2009年4月自考金融理论与实务试题及答案00150

2009年自考金融理论与实务复习题及答案

来源：考试大【相信自己,掌握未来,考试大值得信赖!】 2009年6月26日

一.单项选择题(共20分,每小题1分)

1.货币资本化的高级形式是（C）

A.商业资本

B产业资本

C金融资本

D借贷资本

2.在我国占主导地位的信用是（C）

A商业信用

B消费信用

C银行信用

D国家信用考试大自考站，你的自考专家！

3.间接融资的核心中介机构是（B）

A证券公司

B商业银行

C信托公司

D中央银行

4.由非官方机构的行业自律组织加以规定,对组织成员有一定约束力的利率是（C）

A官定利率

B市场利率

C公定利率

D实际利率

5.一国金融体系的最基本职能是（C）

A为社会提供和创造货币的功能

B稳定金融体系

C充当资金融通的媒介

D保障金融体系有效安全运行 6.商业银行的最基本职能是（C）

A支付中介职能

B信用创造职能

C信用中介职能

D金融服务职能

7.我国第一家股份制银行是（B）

A深圳发展银行

B交通银行

C民生银行

D招商银行

8.真正最早全面发挥中央银行功能的应是（B）

A瑞典银行

B英格兰银行

C美国联邦储备体系

D日本银行

9.二元式中央银行的典型代表是（C）

A英国

B中国

C美国

D新加坡

10.《巴塞尔协议》要求核心资本不能低于风险资产的（C）

A2%

B4%

C8%

D10%

11.在保险标的发生损失中起能动决定性作用的因素是（C）

A最大骗子原则

B可保利益原则

C近因原则

D补偿原则

12.金融市场的最基本功能是（B）

A支持规模经济

B媒介资金融通

C发现价格

D调节宏观和微观经济

13.以下不属于货币市场交易工具的是（B）

A国库券

B.债券

C商业票据

D大额可转让定期存单

14.我国股票发行的管理实行（B）

A.注册制

B核准制

C登记制

D审批制

15.<证券投资基金管理暂行办法>发布时间是（C）

A1994年6月22日

B1997年11月11日

C1997年11月14日

D1998年3月20日

16.银行在发放房地产贷款时,最主要的担保形式是（B）

A.保证

B抵押

C.质押

D附属合同

17.从证券市场的参与者来看,证券市场主要由证券发行者,证券投资者和（D）组成. A中央银行

B证监会

C交易所

D中介机构

18.当事人互相信任是信托行为成立的（C）

A核心

B桥梁

C基础

D依据

19.不动产分割证书上的不动产是指（D）

A厂房

B专用设备

C房屋

D土地

20.信奉有效益市场理论的机构投资者通常倾向于（D）

A避税型投资基金

B收入型投资基金

C货币市场型投资基金

二.多项选择题(共20分,每题2分)

1.货币的基本职能是（A、B）

A价值尺度

B流通手段

C支付手段

D贮藏手段

E世界货币

2.信用在国民经济中的作用是（A、B、D）

A广泛集聚资金,支持规模经济考试大自考站，你的自考专家！

B提高资金使用效率

C创造信用支付手段

D调节需求总量和结构

E加速资金使用效率

3.以下属于基准利率的是（A、C、E）

A中央银行的再贴现率

B商业银行存款利率

C再贷款利率

D商业银行贷款利率

E同业拆借市场利率

4.人民银行在确定利率总水平时主要考虑以下哪些因素（A、B、C、E）A市场物价总水平

B国有企业利息承受能力

C银行利润

D国际利率水平

E社会资金供求情况

5.以下属于国有独资商业银行的是（A、D、E）

A中国工商银行

B交通银行

C中国农业发展银行

D中国银行

E中国建设银行

6.以下属于跨国中央银行制度的是（.A、B、C、E）

A西非货币联盟

B欧洲中央银行

C中非货币联盟

D香港金融管理局

E东加勒比海货币管理局

7.以下属于现代金融业支柱的是（A、C、D）

A保险公司

B基金公司

C信托投资公司

D银行信贷

E投资银行

8.以下属于商业银行现金资产业务的是（A、B、D、E）

A.商业银行的库存现金

B存放在中央银行的准备金

C国库券

D存放同业的现金

E托收中的现金

9.（B、C、E）是银行的中间业务.

A证券投资

B信托

C汇兑

D拆借

E托收

10.保险合同的客体包括（.B、C）

A保险合同的关系人

B保险标的

C可保利益

D保险责任

E保险金额

三.计算题(共10分)

1、某人持一张10万元,3个月后到期的银行承兑汇票到银行去办理票据贴现,银行3个月贴现率为年率6%,要求计算该人所能获得的融资额

. 1.10万元X(1-6%X3/12)=98.5万元

2、根据某日外汇牌价，100美元＝827.73元人民币，1英镑＝1.56美元，试计算：英镑对人民币的外汇牌价。

2、英镑＝1.56美元，1美元＝8.2773人民币，所以：1英镑＝1.56×8.2773＝12.9126人民币

四.简答题(共36分,每题6分)

1.消费信用的经济意义

1.消费信用的经济意义

答：促进国家经济宏观调控政策和调控方式发生重大转折；有助于商业银行调整信贷结构分散风险；引导企业加快技术改造和新产品问世；提高居民的生活质量，促进居民消费意识的转变。

2.简述商业银行的性质

2.简述商业银行的性质

答：商业银行是企业

商业银行是特殊的企业

商业银行是特殊的金融企业

3.中央银行产生的必要性

3.中央银行产生的必要性

答：银行券统一发行的必要

客观需要建立一个全国统一的而有权威的、公正的清算机构

作为金融机构的后盾

代表政府意志的专门机构专事金融业管理、监督、协调工作

4.商业银行开展中间业务的原因及种类

4.商业银行开展中间业务的原因及种类

答：市场经济的发展，要求商业银行发挥更多的中介服务功能。商业银行服务功能的最大转变，集中体现在中间业务的发展上。各家商业银行和金融机构，无一不把中间业务作为展示其鲜明个性的大舞台，致使中间业务不断创新，服务品种层出不穷，为商业银行注入了活力。中间业务包括：汇兑业务、结算业务、信托业务、租赁业务、代理业务、信用卡业务

5.简述融资租赁的功能

5.简述融资租赁的功能

答：在资金不足的情况下引进设备；提高资金使用效率；成本固定，避免通货膨胀的风险；引进速度快，方式灵活。

6.简述证券发行市场与证券流通市场的关系

6.简述证券发行市场与证券流通市场的关系

答：流通市场是已发行金融工具的流通市场和衍生金融工具的发行和流通市场，它以发行市场为基础，反过来，又成为发行市场发展的制约因素，流通市场增强了金融工具的流动性。

五.论述题(共14分,每题14分)

试论信用调节经济的作用来

试论信用调节经济的作用

答：1、信用可以广泛集聚资金，支持规模经济

银行信贷、证券筹资等信用形式可以广泛集聚社会上的各种闲置资金，积少成多、续短为长、变死为活，满足规模经济对资金的需要。

2、信用能够提高资金使用效率

信用活动可以加快资金周转速度，储户闲置的资金可以被银行及金融市场充分利用起来，从而提高资金使用效率。

3、信用还可以用来调节需求结构和总量，进而调节宏观经济运行

信用分配对社会产品总需求的调节可以分为总量和结构两个方面。

信用分配直接影响对社会产品的需求总量；根据产业政策来确定资金使用方向和利率水平，两者最终实现调节宏观经济的目的。考试大收集整理

2018年4月自考真题：《公共政策学》论述题部分及答案

2018年4月自考真题：《公共政策学》论述题部分及答案 四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分。) 30.试述政策支持系统有效运行的影响 【答案】政策支持系统一般由信息传播系统、政策咨询系统、政策监控系统、政策评估系统四个子系统。 (1)信息传播系统： 比如：情报部门、统计部门、档案部门、图书资料部门以及政策信息的咨询、监督、反馈部门。基本功能是①信息的搜集与整理;②信息的加工与储存;③信息的传递。 (2)政策咨询系统：也称“思想库”、“智囊”或“外脑”，通常由政策研究机构、政府与这些机构的关系、咨询活动构成 (3)政策监控系统：是政策系统的一个特殊子系统，基本功能是： ①建立政策监控标准②监测政策绩效③发现和纠正政策执行偏差 (4)政策评估系统：政策系统的一个基础子系统，构成要素是： ①政策评估主体②评估对象③评估目的④评估标准⑤评估方法 【考点】政策行为者与政策系统 31.试述政策方案评估与择优的方法 【答案】评估是对各政策方案效果的预测性分析和比较;择优是在评估和比较的基础上提出政策决策的意见。评估与择优的两种主要方法是预测性评估和可行性评估。 (1)预测是指预先测知未知事物或条件的可能性，以作为未来行动的依据。 1)预测性评估的步骤：方案调查;详细研究;进一步的分析;试验式证实。

2)预测性评估的方法：①外推预测②理论预测③判断预测 ①外推预测：分析人员根据目前的和历史的数据，来判断未来的社会状况②理论预测：理论预测帮助分析人员以理论假设，以及当前和历史的数据为基础对未来的社会状况做出预测③判断预测：试图就各种判断进行推导和合成。 (2)公共政策的可行性评估，指的是在政策制定过程中，对拟采用的政策方案进行技术可行性、经济可能性、政治可行性和行政可操作性等方面的评估。 1)技术可行性，主要以效力标准来衡量政策的具体产出能否达到预期目的。 2)经济可能性，主要考虑投入与产出的关系。 (3)政治可行性，主要以政策对相关权力或利益群体的影响来衡量政策绩效。 (4)行政可操作性，主要关注在特定的行政环境中实施某项政策的可能性。 【考点】公共政策的抉择与合法化

2018年10月自考00150金融理论与实务试题及答案含评分标准

2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题l分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥 A．世界货币职能 B．支付手段职能 C．财富贮藏职能 D．计价单位职熊 2．在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值 A．负相关 B．成反比 C．相一致 D．不相关 3．短期政府债券发行和流通的市场是 A．票据市场 B．国库券市场 C．资本市场 D．CD市场 4．当前我国货币市场的基准利率是 A．Chibor B．Shbor C．Hibor D．Libor 5．以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是 A．套利型基金 B．平衡型基金 C．收入型基金 D．成长型基金 6．债券的票面年收益与当期市场价格的比率是债券的 A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率 7．下列关于金融期权合约表述芷确的是 A. 每日结算 B．交易双方都须交纳保证金 C. 只能在交易所内进行交易 D．合约买方损失以期权费为限 8．投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入 A. 看跌期权 B．看涨期权 C. 美式期权 D．欧式期权

金融理论与实务自考考试试题及答案汇总

全国2003年4月高等教育自学考试 金融理论与实务试题 课程代码：00150 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国人民银行发行第一套人民币的时间是( ) A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1950年12月1日 D.1955年3月1日 2.信用中的货币主要执行( ) A.价值尺度职能 B.支付手段职能 C.流通手段职能 D.贮藏手段职能 3.《巴塞尔协议》规定的国债投资的风险权数为( ) A.0 B.10% C.20% D.50% 4.马克思认为利率的决定因素是( ) A.国家经济政策 B.资金供求状况 C.企业承受能力 D.平均利润率 5.多数国家采用的商业银行制度是( ) A.连锁银行制 B.单一银行制 C.分行制 D.跨国联合制 6.中国人民银行摆脱商业银行业务的一个关键性步骤是设立( ) A.中国银行 B.中国工商银行 C.中国建设银行 D.中国农业银行 7.商业银行的速动资产通常被称作( ) A.一级准备 B.二级准备 C.公开储备 D.未公开储备 8.商业银行同业拆借资金只能用于( ) A.固定资产投资 B.弥补信贷缺口 C.解决头寸调度中的困难 D.证券交易 9.当事人互相信任是信托行为成立的( ) A.核心 B.桥梁 C.基础 D.依据 10.不动产分割证书上的不动产是指( ) A.厂房 B.专用设备 C.房屋 D.土地 11.可以不．经保险人同意而转让的保险合同是( ) A.人身险合同 B.汽车险合同 C.运输险合同 D.盗窃险合同 12.法律意义上的保险是一种( ) A.经济行为 B.合同行为 C.执法行为 D.盈利行为 13.金融市场最基本的功能是( ) 页脚内容1

初级金融专业知识与实务真题2016年含答案

初级金融专业知识与实务真题2016年 一、单项选择题(每题的备选项中，只有1个最符合题意) 1. 在我国实行现金管理的条件下，现金投放的主要渠道是______。 A.工资及个人的其他支出 B.采购支出 C.财政信贷支出 D.行政管理费支出 答案：A [解答] 工资及个人的其他支出是指各企事业单位对职工支付工资、奖金、稿费等现金支出，在我国当前条件下，这是现金投放的主要渠道。 2. 假设其他条件不变，银行系统收回贷款，流通中的货币总量会______。 A.不变 B.增加 C.减少 D.不确定 答案：C [解答] 只要银行系统资金运用量减少，例如票据到期兑现，卖出金银、外汇和证券，流通中货币总量都会相应减少，由此形成广义的货币流通过程。 3. 具有自发调节货币流通功能的是______。 A.特别提款权 B.金属铸币 C.代用货币 D.信用货币 答案：B

[解答] 金属铸币作为本币一般在生产国国内流通，具有自发调节货币流通的功能。 4. 根据费雪的货币需求理论，假设其他条件不变，物价水平将随货币供应量的增加而______。 A.不变 B.上升 C.下降 D.不确定 答案：B 5. 根据我国当前货币供给层次划分口径，证券公司客户保护金包含于______。 A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案：C [解答] M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款。 6. 假设全社会待销售商品价格总额为1000亿元，该时期赊销商品价格总额为50亿元，到期应支付的价格总额为40亿元，相互抵消的价格总额为50亿元，若货币流通速度为10次，则货币需求量为______亿元。 A.86 B.90 C.94 D.100 答案：C [解答] 货币需求量=(待销售商品价格总额-赊销商品价格总额+到期应支付的价格总额-相互抵消的

全国自考公共政策试题 (2)

全国20XX年4月自考公共政策试题一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 1．公共政策学诞生的标志是（ A ） A．《政策科学：视野与方法的近期发展》 B．《博弈与决策》 C．《隆中对》 D．《重新审查公共政策的制定过程》 2．“上下来去”决策模型的根本追求是（B ） A．中国化B．科学决策C．民族化D．大众化 3．政府存在的基础是（B ） A．立法机构及其运作B．制定和实施公共政策C．行政机构及其运作D．竞争性政党制度 4．政府传统上被设定为公共机关，代表并谋求（A ） A．社会公共利益B．自身的特殊利益C．劳动人民的利益D．垄断组织的利益 5．我国行政法规的发布形式是（ B ） A．主席令B．总理令C．新闻报导D．中共中央文件 6．决定公共政策性质的核心因素是（B ） A．国家结构及其关系模式B．决策权的归属、分配及其使用状况C．决策人数的多少D．一个国家的政党制度 7．行政机关制定公共政策的基本形式是（A ） A．行政决定B．人大立法C．行政计划D．行政监督 8．公共政策的系统议程又称为（ C ） A．政府议程B．政策议程C．公众议程D．正式议程 9．公共政策过程的起点是（D ） A．大众传媒的报导B．公共政策的制定C．公共政策的监控D．公共政策问题的形成与认定 10．公共政策过程中最核心的阶段是（A ） A．公共政策的制定B．公共政策的执行C．公共政策的评估D．公共政策的监控 11．政策法律化实际上是一种（A ） A．立法过程B．司法过程C．政府过程D．执法过程

12．在政策规划的多元化主体中，起主导作用的是（C ） A．公众B．立法机关C．政府D．司法机关 13．残缺式政策执行的典型表现是（A ） A．“断章取义，为我所用” B．“挂羊头，卖狗肉” C．“上有政策，下有对策” D．不折不扣落实 14．互适模型即“互动理论模型”的构建者是美国学者（C ） A．霍恩B．雷恩C．麦克拉夫林D．史密斯 15．将政策目标转化为政策现实的唯一途径是（ B ） A．公共政策制定B．公共政策执行C．公共政策评估D．公共政策监控 16．现代意义的政策评估兴起于（C ） A．20世纪30～40年代 B．20世纪50～60年代 C．20世纪60～70年代 D．20世纪70～80年代 17．政策评估与否注重的是（ A ） A．功能的原则B．经济效益的原则C．结构的原则D．社会效益的原则 18．公共政策评估的价值分析法的提出者是（B ） A．J·安德森B．L·D·迈尔斯C．M·雷恩D．M·麦克拉夫林 19．在政策调整的诸多原因中，始终起着关键性作用的是（D ） A．政策环境B．政策资源C．政策周期D．决策者的价值取向 20．一项公共政策具有稳定性就意味着该政策处于一种（D ） A．调整状态B．终结状态C．非均衡状态D．均衡状态 21．公共政策有效地调节社会行为的基础是（C ） A．公共政策的适应性B．公共政策的容纳性C．公共政策的持续稳定性D．公共政策的周期性 22．当代公共政策分析的主流为（ D ） A．规范性分析B．超理性分析C．定性分析D．定量分析 23．脚本写作的基础为（D ） A．某一个假设B．政策方案C．政策制定D．一系列假设

自考金融理论与实务历年真题答案 汇总

《2005-2011年金融理论与实务历年真题 +答案》汇总 全国2011年7月自学考试金融理论与实务试题 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均 无分。 1O.金融期货合约的特点不包括 （D ）8-186 11.我国财务公司的特点是（D ）9-211 C. 以消费信贷业务为主营业务 D.由大型企业集团成员单位出资组建 12.巴塞尔银行监管委员会的领导机构是 （A ）9-216 A. 国际清算银行 B.世界银行C.国际货币 基金组织 13.商业银行附属资本中不包括 （A ）10-236 A. 公开储备 B.未公开储备 C.重估储备 D.长期次级债务 14.通货膨胀的主要判断标准是 （C ）13-303 A.贷款利率水平 B.存款利率水平 C.物价水平 D.就业状况 15.剑桥方程式的表达式是 （B ）12-270 1.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于 (A )1-56 A. 该种财富贮藏形式风险与收益的对比 B.通货膨胀C.汇率 D.货币收益 2.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是 (C )1-59 A.金本位制 B.银本位制C.金银复本位制 D.金块本位制 3.与直接融资相比，间接融资的优点不包括 (D )2-70 A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.信息公开、强化监督 4.判断商业票据有效性的依据是 （D ）2-74 A.商业活动内容 B.取得票据的过程 C.交易规模 D.票据的真实性 5.将任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额被称作 (C )3-86 A.收益 B.利率 C.收益资本化 D.资本证券化 6.以开放经济条件下的“一价定律”为理论基础的汇率决定理论是 (A )4-103 A.购买力平价理论 B.国际借贷说 C.货币分析说 D.资产组合平衡理论 7.由我国境内股份公司发行的 H 股股票的上市交易地是（D ）5-123 A.上海 B.深圳 C.纽约 D.香港 8.同业拆借通常（B ）6-132 A.有担保 B.是信用拆借 C.有抵押 D.有资产组合要求 9.基金份额总数可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金份额的是 (C )7-173 A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D. 封闭式基金 A.在交易所内交易 B.流动性强 C.采取盯市原则 D.保证金额高 A. 以吸收储蓄存款为主要资金来源 B. 为消费者提供广泛金融服务 D.OECD 组织

2016年10月金融理论与实务(最新自考真题)

2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 课程代码：00150 一、单项选择题（每小题1分） 1.下列属于信用货币的是（） A.商品货币 B.实物货币 C.金属货币 D.存款货币 答案：D 2.以政府作为债权人或债务人的信用是（） A.商业信用 B.银行信用 C.国家信用 D.消费信用 答案：C 3.必须经过承兑才能生效的票据是（） A.支票 B.商业汇票 C.商业本票 D.银行本票 答案：B 4.由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是（） A.市场利率 B.官定利率 C.行业利率 D.公定利率 答案：B 5.无偿还期限的金融工具是（） A.银行无定期存款 B.国库券

C.商业票据 D.股票 答案：D 6.下列不属于金融市场功能的是（） A.资金聚集功能 B.资金配置功能 C.风险消除功能 D.对宏观经济的反映与调控功能 答案：C 7.“金边债券”通常是指（） A.中央政府债券 B.地方政府债券 C.金融债券 D.公司债券 答案：A 8.下列不属于公募发行特点的是（） A.发行费用低 B.资金筹集量大 C.投资者多 D.手续复杂 答案：A 9.若投资者用98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为（） A.6.00% B.6.12% C.8.16% D.4.08% 答案：C 10.债券投资中通常将标准·普尔公司认定的信用等级在BBB级以下的债券称为（） A.无风险债券 B.低风险债券

C.投资级债券 D.投机级债券 答案：D 11.金融衍生工具市场最早具有的基本功能是（） A.价格发现功能 B.套期保值功能 C.投机获利手段 D.宏观调控功能 答案：B 12.期权的持有者只能在期权到期日行权的期权合约是（） A.美式期权 B.欧式期权 C.荷式期权 D.港式期权 答案：B 13.体现中央银行“银行的银行”职能的是（） A.发行货币 B.制定货币政策 C.代理国库 D.充当最后贷款人 答案：D 14.汇率风险属于商业银行风险种类中的（） A.信用风险 B.市场风险 C.合规风险 D.声誉风险 答案：B 15.对于处于创业期和拓展期的新兴公司进行资金融通的业务属于投资银行的（） A.证券交易与经纪业务 B.并购业务 C.风险投资业务

2014年4月公共政策学自考真题及其答案

全国2014年4月高等教育自学考试 公共政策试题 课程代码：00318 选择题部分 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 1.公共决策者为解决同一政策问题而先后制定的在内容上具有一致性、在形态和功能上具有差别性的一系列政策是（B ）1-69 A.政策群 B.政策链 C.政策一般 D.个别政策 2.提出政策执行博弈理论的代表人物是（D ）7-328 A.西蒙 B.德洛尔 C.泰勒 D.尤金·巴达克 3.以同一政策体系内的各项政策相互间是否存在着涵盖与衍生的关系为标准，公共政策可以划分为（C ）2-122 A.战略、战术、策略 B.政治政策、经济政策、文化政策 C.元政策、基本政策、部门政策 D.单目标政策和多目标政策 4.当代中国不具有政策制定一般功能的一级政府是（B ）2-144 A.省政府 B.乡政府 C.市政府 D.县政府 5.以政策是否改变客观对象为标准，公共政策可划分为（B ）2-129 A.程序性政策与非程序性政策 B.实质性政策与程序性政策 C.物质性政策与符号性政策 D.单目标政策与多目标政策 6.一定数量的社会成员感知其期望的目标、价值或景况，与现实获得的价值、利益或景况存在显著差距，由此形成的问题属于（A ）5-249 A.公共问题 B.社会实践问题 C.公共政策问题 D.私人问题 7.一定的政策问题的性质及其严重程度，是随着成因的变化而变化的。这一特性指的是政策问题基本属性中的（ D ）5-253 A.客观性 B.主观性 C.历史性 D.动态性 8.以特定的行业或职业的代表为特征，影响政府各机关制定和执行有利于自身的公共政策的群体是（B ）5-257 A.政党组织 B.利益集团 C.政府部门 D.政治人物 9.经过逻辑区分和逻辑归类将某种公共问题细分成许多次类的方法是（B ）5-263 A.边界分析 B.类别分析 C.层次分析 D.假设分析

自考金融理论与实务公式汇总

一．利息与利率 1.收益资本化公式 C=P×r ; C=收益、P=本金、r=利率； 2.利率 1.单利率 C=P×r×n; C=利息、P=本金、r=利率、n=年限； 2.复利率 本利和公式：S=P×(1+r)^n ;S=本利和 复利息公式：C=P×(1+r)^n-P 3.名义利率 r=i+p; r=名义利率、i=实际利率、p=借贷期内物价水平的变动率 二． 1.购买力平价理论 Ra=Pa/Pb；Ra=本国货币兑换外国货币的汇率、Pa=本国物价指数、Pb=外国物价指数； 三．国库卷收益率 i=(F-P)/P×360/n；i=国库卷年收益率、F=国库卷面值、P=国库卷购买价格、n=距到期日的天数四．资本市场 1.债券的交易价格 Pb=C/(1+r)+ C/(1+r)^2+ C/(1+r)^3+……+ C/(1+r)^n+ F/(1+r)^n C=票面年利息、F=债券的面值、n=距到期日的年限、Pb=债券的交易价格、r=当期市场利率； 2.债券收益率的衡量指标 1.名义收益率=票面年利息/票面金额×100% 2.现时收益率=票面年利息/当期市场价格×100% 3.持有期收益率=[（卖出价-买入价）/持有年数+票面年利息]/买入价格×100% 4.投资债券的实际收益率=名义收益率-通货膨胀率 3.股票市盈率 市盈率=每股市价/每股盈利 我国为市盈率=每股市价/上一年每股税后利润 股标价值=预期每股盈利×市盈率 4.基金单位净值=（总资产-总负值）/基金总份数=基金资产净值/基金总份数 5.认购份额=认购金额×（1-认购费率）/基金单位面值 6.申购份额=申购金额×（1-申购费率）/申购日基金单位净值 7.赎回金额=（赎回份数×赎回日基金单位净值）×（1-赎回费率）

自考00150金融理论与实务真题及答案

1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论

C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是

A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是 A．一切历史会重演 B．证券价格沿趋势移动 C．市场行为涵盖一切信息 D．证券价格完全可预期 12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权 B．买入看跌期权 C．卖出看涨期权 D．卖出合约标的资产 13．下列属于银监会职责的是 A．代理国库 B.提供再贷款 C．制定基准利率 D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格 14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于 A．信用风险 B．市场风险 C．操作风险

2019年中级金融专业知识与实务考试大纲

经济专业技术资格考试 金融专业知识与实务(中级) 考试大纲 考试目的 测查应试人员是否理解和掌握金融市场与金融工具、利率与金融资产定价、金融机构与金融制度、商业银行经营与管理、投资银行与证券投资基金、信托与租货、金融工程与金融风险、货币供求及其均衡、中央银行与金融监管、国际金融及其管理等相关的原理、方法、技术、规范(规定)等,以及是否具有从事金融专业实务工作的能力。 考试内容与要求 1.金融市场与金融工具。理解金融市场与金融工具的性质与类型,理解货币市场及其工具,理解资本市场及其工具,理解金融衍生品市场及其工具,分析我国的各类金融市场及其工具,理解互联网金融的特点和模式,分析我国的互联网金融。 2.利率与金融资产定价。计算单利与复利、现值与终值,理解利率风险结构、利率期限结构和利率决定理论,计算各种收益率,理解并掌握金融资产定价,分析我国的利率市场化。 3.金融机构与金融制度。理解金融机构的性质、职能、类型及体系构成,理解不同类型金融机构的金融制度,分析我国金融机构体系与金融制度。 4.商业银行经营与管理。理解商业银行经营与管理的内容、原则和关系,开展商业银行的负债、贷款、中间业务和理财业务的经营,进行商业银行资产负债、资本、风险、财务的管理,进行人力资源开发与管理分析我国商业银行的经营与管理。

5.投资银行与证券投资基金。理解投资银行的性质、经营机制和功能,分析投资银行的主要业务,理解证券投资基金的性质、特点、参与主体、法律形式和运作方式、类别等内容,理解基金管理人和基金托管人，分析基金管理公司的主要业务。 6.信托与租赁。理解信托的性质、功能、起源与发展、设立及管理、市场及其体系,进行信托公司的经营与管理,理解租货的性质、种类、特点、功能、产生与发展,进行租金管理,开展融资租赁,进行金融租赁公司的经营与管理。 7.金融工程与金融风险。理解金融工程及其内容产生与发展、管理风险的方式及优勢、应用领域、分析方法,理解和应用金融远期合约、金融期货、金融互换和金融期权,理解金融风险及其类型,进行内部控制和全面风险管理,设计金融风险管理的流程,进行各类风险的管理,理解“巴塞尔协议Ⅱ”和“巴塞尔协议Ⅲ”的内容和要求,分析我国的金融风险管理。 8.货币供求及其均衡。理解货币需求理论,分析不同货币需求理论的影响因素及其异同,理解货币供给理论,分析货币供给过程和货币层次,计算货币乘数，分析货币均衡及其实现机制,分析通货膨胀与通货紧缩及其治理。 9.中央银行与金融监管。理解中央银行的相对独性、性质、职能和业务,分析金融宏观调控与货币政策体系,理解金融监管的基本原则和主要理论,分析我国金融监管的发展演进,分析我国金融监管的框架和内容。 10.国际金融及其管理。理解汇率及其决定的基础与因素、变动的影响,理解汇率制度的类型和划分,分析我国人民币汇率制度的改革,理解国际收支平衡表，理解国际收支不均衡及其调

自考公共政策学简答题

简答题目录 1.1．简述公共政策学产生的历史条件。 1.2．简述公共政策的直接主体系统与对象系统的地位的相对性。 1.3．简述公共政策直接主体系统与政策支持系统的地位的相对性。 1.4．简述研究设计的程序。 1.5．简述个案研究的步骤。 1.6．简述公共政策学核心概念的构成。 1.7．简述“三论”提供的基本方法。 1.8．简述公共政策学在其发展的第二个阶段中取得的显著成就。 1.9．简述公共政策学中国化取得的丰硕成果。 1.10．简述坚持公共政策学中国化的发展方向应做出的努力。 2.1．公共政策的定义所提示的内涵有哪几点? 2.2．简述公共政策在内容和形式上转变成现代公共政策的主要表现。 2.3．简述政策实践的重要性。 2.4．简述公共政策的分配功能。 2.5．简述公共性如何内含于公共政策。 2.6．关于政策工具的定义，可以分为哪几类? 3.1．简述公共政策的直接主体。 3.2．简述政策网络形成的主要原因。 3.3．简述政策支持系统中的政策咨询系统与政策监控系统。 3.4．简述政策系统一般环境中的政治法治环境。 3.5．简述政策系统的运行步骤。 3.6．简述决策体制对于政策运行的促进作用。 3.7．简述首长制的优缺点。 3.8．简述加拿大学者莱斯利·雅各布在《民主视野》一书中总结的关于公共利益的四种代表性定义。 3.9．简述大众传播在政策调整过程中发挥的作用。 4.1．简述渐进主义模型包含的两组命题。4.2．简述机构一制度模型。 4.3．简述集团模型包含的内容。 4.4．戴伊和齐格勒通过对精英理论的梳理，概括总结出的一组命题是什么? 4.5．简述公共政策分析中精英模型的主要作用及其受到的批评的原因。 4.6．简述如何实现决策的民主、科学化。 5.1．简述公共政策问题的基本内涵。 5.2．简述类别分析法的涵义。 5.3．简述假设分析法的特征。 5.4．简述帕顿和沙维奇把问题认定划分的七个步骤。 6.1．简述公共政策目标的含义及确定政策目标的意义。 6.2．简述政策目标的分类。 6.3．简述单一式规划主体和多元式规划主体的利弊。 6.4．简述帕顿和沙维奇政策分析的六个步骤。 6.5．简述影响一个政府组织学习能力和可以学到的知识的因素。 6.6．简述政策移植增加的原因。 6.7．简述预测性评估的三种方法。 6.8．简述公共政策抉择合法化的内容。 7.1．简述公共政策执行的作用。 7.2．简述政策执行模型中的过程模型。 7.3．简述政策执行的循环模型的内涵。 7.4．简述政策执行模型中的博弈模型。 7.5．简述下级行政人员的执行行为在正常执行过程中的地位和作用。 7.6．简述政策本身的因素。7.7．简述生产力发展状况对政策执行的影响。 7.8．简述生产关系状况对公共政策执行的影 响。 7.9．简述公共政策有效执行的原则。 8.1．从哪些方面来说，需要对政策进行评估 工作? 8.2．简述公共政策评估的消极目的。 8.3．简述公共政策评估的主体。 8.4．简述过程评估的目的及容易出现的问题。 8.5．简述评估总结的工作步骤。 9.1．简述政策稳定的积极意义。 9.2．简述政策本身的稳定因素。 9.3．简述公共政策变动的原因。 9.4．简述“政策学习”模式包含的前提及其 特点。 9.5．简述公共政策调整的程序。 9.6．简述政策接续的定义及其意义。 9.7．要实现政策接续的目的应该做好哪些方 面? 9.8．简述公共政策终结的含义及原因。 9.9．简述巴达奇对政策终结的力量的分类。 9.10．简述公共政策终结的作用。 10.1．简述政策分析的含义及要素。 10.2．简述政策分析的过程。 10.3．简述政策分析中应当注意的事项。 10.4．简述应用性政策研究组织与分析师的职 业伦理。 简答题答案 1.1．简述公共政策学产生的历史条件。答： (1)系统论、信息论、控制论的产生。(2)决策 科学的形成。(3)行为科学的形成和行为主义 政治学的进展。(4)凯恩斯主义的出台与政府 政策领域的扩大。①公共政策对经济、社会生 活的正面作用。②尽管许多国家的政府官僚系 统乘势不断扩充，但是政策的制定与执行过程 中涉及的专门知识仍然大大超出他们的知识 领域。解决的办法一是吸收学者参政，二是实 行政策咨询。 1.2．简述公共政策的直接主体系统与对象系 统的地位的相对性。答：作为政策的直接主 体系统的公共权力机关，就在这些组织里制 定政策和执行政策的个人而言，经常成为某 项公共政策的对象系统中的一分子。鉴于公 共政策是一种权威性的资源配置和价值分配 方案，这种主体系统与对象系统的相对性是 需要研究者给予特别关注的。另外，公共权 力机关以及供职其内的所有公务人员所拥有 的直接制定政策和执行政策的全部权力，在 法理上都是人民委托他们行使的权力，而人 民在民主制度健全的政治体制中能够通过政 治参与而成为公共政策的间接主体；但是在 民主制度不健全的体制中以及在人民对政治 参与持冷漠态度的情况下，他们就仅仅是政 策的对象或客体。人民一方面是国家主权的 拥有者，另一方面又是公共政策的对象或者 客体，这一对矛盾只有在公共政策体现和维 护人民的根本利益的情况下才能获得正确的 解决。 1.3．简述公共政策直接主体系统与政策支持 系统的地位的相对性。答：公共权力机关在 政策的制定和执行过程中的主体地位是确定 无疑的，但是科学决策要求在这一过程中必 须增加政策咨询、政策评估、政策预测等环 节，而在这些环节中政策研究组织和政策分 析者的主体地位也是不容置疑的，尽管在整 个政策系统中后者处于辅助决策的地位。在 对重大政策的研究中，探究二者在决策过程 中的互动是很有意义的。美国学者埃齐奥尼 指出，政策的制定者和执行者握有权力，而 政策研究组织和政策分析者创造知识，“这两 种社会职能——两种专业、两种精英人物的 群体，具有互补性”。因此，应当重视“权力 在知识的创造者与政策制定者之间互动中所 起的作用”，而“二者的结合是在知识和决策 之间架设桥梁的最佳途径”。 1.4．简述研究设计的程序。答：(1)提出拟研 究的政策问题。(2)确定假设。(3)收集系统 资料。(4)资料分析。(5)做操作性研究。(6) 撰写研究报告。 1.5．简述个案研究的步骤。，答：个案研究的 步骤一般包括：(1)明确个案研究的目的和内 容；(2)制定研究计划；(3)实施个案研究(如 收集资料、访谈、观察、测量等)；(4)整理 分析材料，形成结论；(5)起草研究报告。 1.6．简述公共政策学核心概念的构成。答： 公共政策学的核心概念是由这样一些概念构 成的：第一组：公共政策学、政策科学、政 策研究、政策分析；第二组：公共政策、公 共利益、公共权力、公共决策体制、政策过 程、政策功能、政策工具；第三组：政策系 统、政策行为者、非政府政策行为者、政策 环境、政策网络、利益相关者、政策主体、 政策客体、政策社群、政策输入(投入)、政 策输出(产出)、政策反馈、政策支持系统、 公民参与；第四组：政策类型、元政策、基 本政策、部门政策、战略、策略、战术、立 法决策、行政决策、司法决策、政策链、政 策群、政策组合拳、管制性政策与自我管制 性政策、分配性政策与再分配性政策；第五 组：政策过程、过程模型、理论模型建构、 上来下去模型、有限理性(满意决策)模型、 渐进调适(渐进主义)模型、理性广博(完全理 性)模型、政治系统模型(宏观或综观路径)、 规范最适模型、机构一制度模型、集团模型、 精英主义模型、混合扫描(综视)模型、理性 选择制度主义模型、垃圾桶模型；第六组： 政策问题、公共问题、假问题、问题认定、 政策议程；第七组：政策制定、政策倡导、 决策者、公共决策、政策规划、政策对话、 政策目标、政策方案、方案主办者、政策设 计、政策论证、政策探究、政策审议、政策 选择(方案择优)、政策学习、政策移植、政 策可行性、政策采纳、政策合法化、政策宣 示(政策声明、政策发布)；第八组：政策执 行、执行者(执行机构、执行主体)、政策对 象(执行对象、目标人群)、自上而下政策执 行、自下而上政策执行、上下来去政策执行、 执行力、执行环境、政策试验、政策试点、 政策偏差、执行再决策、政策结果(政策影响 与政策产出)、政策执行模型；第九组：政策 稳定、政策维持、政策变动、政策创新、政 策调整、政策接续、政策终结、政策周期； 第十组：政策评估、评估主办者、评估者、 评估标准、预评估、方案评估、过程评估、 结果评估、总结性评估、形成性评估、事后 评估、正式评估、实验评估、回溯性评估、 虚假评估、投入一产出评估、成本一收益比 率、内外部结合评估、第一至第四代评估； 第十一组：政策监控、经费监控、时间监控、 社会审计路径、社会实验路径、社会系统会 计路径、社会研究与实践综合路径；第十二 组：政策知识、政策学知识、知识转换、政 策研究组织、政策实务人员、政策分析师、 智库、政策预测、政策咨询、演绎因果分析、

自考金融理论与实务-简答题

简述实物货币的不足之处。（1 ）实物货币不易于分割。（2）实物货币不易保管。（3）有些实物货币的价值较小，大额的商品交易需要大 量的货币发挥媒介作用，携带不便。 简述布雷顿森林体系的主要内容。（1）以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。（2）实行固定汇率制。（3）建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）,对货币事项进行国际磋商，促进国际货币 合作。 简述金币本位制被认为是一种稳定有效的货币制度的原因。（1）金币的自由铸造制度保证了金币的名义价值与实际价值相一致。 （2）黄金可以自由的输出入国境保证了各国货币兑换比率的稳定性。（3）在金币本位制下，银行券的发行制度日趋完善，中央银行垄断银行券发行权后，银行券的发行和自由兑换曾一度得到保证，从而使银行券能稳定的代表金币流通。 简述间接融资的优缺点。间接融资的局限性主要表现为：（1）由于割断了资金供求双方的直接联系，从而减少了资金供给者对资金使用的关注和筹资者的压力。（2）金融机构作为资金供求双方的信用中介，要从其经营服务中获取收益，这相应增加了资金需求者的筹资成本，减少了资金供给者的投资收益。 简述信用在现代市场经济运行中的作用。信用在想爱你带市场经济运行中的作用分为两个方面，即积极地作用和消极的作用。积极的作用：（1）调剂货币资金余缺，实现资源优化配置。（2）动员闲置资金，推动经济增长。消极的作用，即会产生信用风险：如果对信用利用不当，信用规模过渡扩张，也会产生信用风险的集聚，进而威胁社会经济生活的正常运行。 简述商业票据的基本特征。（1）商业票据是一种有价票证，以一定的货币金额表现其价值。（2）商业票据具有法定的式样和内容。 （3）商业票据是一种无因票证。（4）商业票据可以转让流通。 与其他信用形式相比，银行信用有哪些突出的特点。（1）银行信用货币资金来源于社会各部门暂时闲置的货币资金，银行通过吸 收存款的方式将其集聚为巨额的可贷资金，又通过发放贷款的方式将其贷放给货币资金的需求者，银行在其中发挥信用中介的职能。（2）银行信用是以货币形态提供的，而货币是一般的购买手段，可以与其他任何商品相交换，因此，银行信用可以独立于商品买卖活动，具有广泛 的授信对象。（3）银行信用提供的存贷款方式具有相对的灵活性，期限可长可短，数量可大可小，可以满 足存贷款人在数量和期限上的多样化需求。 8简述消费信用的积极作用。（1）消费信用的生产与销售，有利于扩大一定时期内一国的消费需求总量，从而促进一国的经济增长。（2） 消费信用的发展为消费者个人提供了将未来的预期收入用于当前消费的有效途径，使其实现了跨时消费选择，提升了消费者的生活质量及其 效用总水平。（3）消费信用的正常发展有利于促进新技术、新产品的推销以及产品的更新换代。 9简述影响利率变化的其他因素。（1）风险因素（2）通货膨胀因素（3）利率管制因素。 10简述利率在微观经济活动中的作用。（1）利率的变动影响个人收入在消费和储蓄之间的分配。（2）利率的变动影响金融资产 的价格，进而会影响人们对金融资产的选择。（3）利率的变动影响企业的投资决策和经营管理。 11简述汇率的种类。（1）根据指定汇率的方法不同，汇率分为基准汇率和套算汇率。（2）按照外汇交易的清算交割时间划分，汇 率分为即期汇率和远期汇率。（3）从银行买卖外汇的角度划分，汇率分为买入汇率、卖出汇率和中间汇率。（4）按照国家对汇率 管制的宽严程度可将汇率分为官方汇率和市场汇率。（5）以是否剔除通货膨胀因素为标准，汇率分为名义汇率和实际汇率。 12简述汇率的标价法。将两国货币兑换比率表示出来的方法叫汇率标价法。目前，国际上使用的汇率标价法有直接标价法和间接 标价法两种。（1）直接标价法是指以一定单位（100或1000）的我国货币作为标准，折算成若干单位的本国货币来表示汇率。这种方法为 世界大多数国家所采用，我国人民币汇率采用的就是这种标价法。（2）间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准， 折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。美国于1978年9月1日改用间接标价法，但美元对英镑等少数货币则使用直接标价 法。 13简述影响金融工具流动性的主要因素。影响金融工具流动性的主要因素有偿还期限、发行人的资信程度和收益率水平等。（1）偿还期限与金融工具的流动性呈反向变动关系：偿还期限越长，流动性越弱；偿还期限越短，流动性越强。（2 ）发行人的资信程度与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具发行者的信誉状况越好，金融工具的流动性越强，反之，流动性越弱。（3）收益率水平与金融工具的流动性呈正向变动关系：金融工具的收益率水平越高，愿意持有该金融工具的投资者越多，该金融工具的流动性也越强，反之，金融工具的流动性越弱。 14简述发行市场与流通市场的关系。发行市场一般又称为一级市场或初级市场，是票据和证券等金融工具初次发行的场所。流 通市场又称二级市场或次级市场，是对已发行金融工具进行转让交易的市场。发行市场与流通市场有着紧密的依存关系。发行市场是流通市 场存在的基础和前提，没有发行市场中金融工具的发行，就不会有流通市场中金融工具的转让；同时，流通市场的出现与发展会进一步促进 发行市场的发展，因为如果没有流通市场，新发行的金融工具就会由于缺乏流动性而难以推销，从而导致发行市场的萎缩以致无法继续存 在。 15简述金融工具的特征。（1）期限性（2）流动性（3）风险性（4）收益性

2017年4月自考金融理论与实务00150

2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融理论与实务试卷 (课程代码00150) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1.本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4.合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题(共30分) 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题l分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。自考赢家 1．金属货币制度发展的先后顺序是 A．银本位制、金银复本位制、金本位制 B．银本位制、金本位制、金银复本位制 C．金银复本位制、金本位制、银本位制 D．金银复本位制、银本位制、金本位制 2．下列关于商业信用表述正确的是 A．用于解决企业的大额融资需求 B．融资期限一般较短 C．融资方向无局限性 D．融资规模无局限性 3。消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于 A．消费信贷 B．银行信用 C．商业信用 D．消费信用 4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为 A．现值 B．终值 C．复利 D．到期收益 5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是 A．国际借贷说 B．资产组合平衡理论 C．绝对购买力平价理论 D．汇兑心理说 6．下列属于货币市场工具的是 A．股票 B．公司债券 C．商业票据 D．国家公债 7．发行市场的主要功能是 A．筹集资金 B．消除风险 C．提高金融资产的安全性 D．实现金融资产的流动性 8．下列关于回购协议表述正确的是 A．期限通常在一年以上 B．市场参与主体仅限于金融机构 C．圆购剩率与证券本身的利率有关 D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通 9．国库券的发行通常采取 A.平价发行方式 B．高价发行方式 C．溢价发行方式 D．贴现发行方式 10．股票现货交易的特点是 A．交易对象是一种权利 B．通常采用对冲交易 C．成交和交割基本上同时进行 D．交易技术复杂，不易管理 11．股票交易技术分析最核心的假设条件是

《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)

《金融理论与实务》复习资料(doc 48页)

复习资料 《金融理论与实务》(课程代码00150) 第一大题：单项选择题(总分：60分) 1、观念形态的货币只能发挥（） ? A.价值尺度职能 ? B.流通手段职能 ? C.货币贮藏职能 ? D.支付手段职能 标准答案：A 2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（） ? A.马克思 ? B.马歇尔 ? C.庇古 ? D.费雪 标准答案：A 3、货币资本化的高级形式是（） ? A.产业资本 ? B.商业资本 ? C.金融资本

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? B.损失核算 ? C.组织经济补偿 ? D.危险测定 标准答案：C 8、按信托行为的不同可将信托分为（） ? A.公益信托和私益信托 ? B.设立信托和法定信托 ? C.商事信托和民事信托 ? D.契约信托和遗嘱信托 标准答案：D 9、下列属于商业银行表外业务的有（） ? A.同业拆借 ? B.贷款承诺 ? C.证券回购 ? D.抵押贷款 标准答案：B 10、下列属于不可保财产的是（） ? A.古币 ? B.艺术品 ? C.货币 ? D.码头

标准答案：C 11、马克思的货币起源说立足于（） ? A.劳动价值论 ? B.商品价值论 ? C.劳动价格论 ? D.商品价格论 标准答案：A 12、 马克思认为正常情况下的利率水平应（） ? A.等于平均利润率 ? B.大于平均利润率 ? C.介于零和平均利润率之间 ? D.介于平均利润率与资本收益率之间 标准答案：C 13、公定利率的决定主体是（） ? A.政府 ? B.中央银行 ? C.市场 ? D.行业自律组织 标准答案：D 14、强调商业银行贷款应以真实商业票据作抵押的经营管理理论是（） ? A.商业贷款理论 ? B.预期收入理论