银行合规教育题库 单选

二、单项选择

1、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的。（C）

A、百分之二十五

B、百分之三十

C、百分之三十五

D、百分之四十

2、《公司法》规定控股股东是指。（B）

A、出资额占有限责任公司资本总额百分之四十以上的股东

B、出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上的股东

C、出资额占有限责任公司资本总额百分之六十以上的股东

D、出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之六十，但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东

3、关于要约的说法正确的是。（B）

A、要约邀请是希望向他人发出要约的意思表示

B、表明经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束

C、要约发出时即开始生效

D、要约不可以撤回

4、借款合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不应承担民事责任，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的。（B）

A、二分之一

B、三分之一

C、四分之一

D、三分之二

5、下列哪些财产不得抵押。（C）。

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物。

B、抵押人所有的机器、交通运输工具。

C、土地所有权。

D、抵押人依法有权处分的国有土地使用权

6、按份共有人对共有的不动产或者动产按照享有所有权。（A）

A、份额

B、共有

C、金额

D、合同约定

7、以土地所有权为抵押物设立的抵押，其抵押合同。（D）

A、自合同订立时生效

B、自办理抵押登记时生效

C、自土地管理部门批准后生效

D、无效

8、定金应当以书面形式约定。定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的百分之。( B )

A、10

B、20

C、30

D、40

9、一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效；连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效。（B）

A、中断中断

B、中断不中断

C、不中断中断

D、不中断不中断

10、依法应办理抵押登记的，抵押权的生效时间为。（B）

A、抵押交付之日

B、登记之日

C、签订合同之日

D、当事人协商之日

11、《中华人民共和国反洗钱法》于起施行。（D）

A 2006年10月1日

B 2005年1月1日

C 2006年10月31日

D 2007年1月1日

12、反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（C）

A 中国人民银行

B 中国银监会

C 国务院

D 公安部

13、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向行政主管部门或者公安机关举报。（A）

A 反洗钱

B 中国人民银行

C 上级

D 监银局

14、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（C）

A 柜员

B 会计主管

C 负责人

D 反洗钱录入员

15、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的并进行核对并登记。（A）

A 身份证件

B 户口薄

C 工作证

D 户藉证明

16、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当识别客户身份。（B）

A 不予

B 重新

C 谨慎

D 客观

17、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由承担未履行客户身份识别义务的责任。（B）

A 第三方

B 该金融机构

C第三方或该金融机构 D 第三方和该金融机构

18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存年。（A）

A 五

B 三

C 十五

D 永久

19、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）有关部门指定的机构。（D）

A 中国人民银行

B 该金额机构

C 监银局

D 国务院

20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，调查人员不得少于人。（A）

A 2

B 3

C 1

D 4

21、反洗钱临时冻结不得超过小时。（C）

A 二十四

B 三十六

C 四十八

D 七十二

22、商业银行负责本行的信息披露。（B）

A、监事会

B、董事会

C、社员代表大会

D、职工代表大会

23、商业银行应将信息披露于每个会计年度终了后的个月内披露。（D）

A、1

B、2

C、3

D、4

24、应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。（D）

A 董事会

B 监事会

C 高级管理层

D 董事会和高级管理层

25、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。( D )

A 1

B 5

C 7

D 10

26、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》自起施行。（A）

A、2004年5月1日

B、2004年1月1日

C、2004年3月1日

D、2004年5月25日

27、是指商业银行的自用动产与不动产的买卖、信贷资产的买卖以及抵债资产的接收和处置等。（B）

A、资产买卖

B、资产转移

C、资产置换

D、资产利用

28、商业银行关联交易控制委员会的日常事务由负责；未设立董事会的，应当指定专门机构负责。（A）

A、商业银行董事会办公室

B、中国银行业监督管理委员会

C、人民银行

D、商业银行独立董事

29、商业银行的一笔关联交易被否决后，在内不得就同一内容的关联交易进行审议。（A）

A、六个月

B、一年

C、三个月

D、两个月

30、商业银行应当按向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。（B）

A、月

B、季

C、年

D、旬

31、依法对商业银行的关联交易实施监督管理。（B）

A、人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、人民银行当地支行

D、公安机关

32、下列哪一项不是商业银行应建立的。（D）

A授信政策B决策机制C管理信息系统D处罚机制

33、商业银行授信决策应在（C）授权范围内进行，不得超越权限进行授信。

A正式B口头C书面D审批

34、商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（C）为主，间接调查为辅。

A直接调查B实际调查C实地调查D主动调查

35、各农村合作金融机构要加强对非信贷资产风险分类的监督检查，督促各分支机构和基层信用社建立动态管理机制。原则上，非信贷资产风险分类（C ）进行一次分类，但对于拆放、投资、抵债资产等风险较大的项目则须按季进行调整。

A、每月

B、每季

C、每年

D、每半年

36、商业银行内部控制的目标不包括（C）

A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C、确保合规管理体系的有效性

D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

37、金融企业在会计年度终了后（C）内向同级财政部门报送上年度

呆账核销情况，包括核销金额、分项目核销情况等。

A、10日内

B、半个月内

C、1个月内

D、半年内

38、财政部驻各地财政监察专员办事处负责对当地中央直属国有金融机构分支机构呆账核销的监督管理。每年累计检查覆盖面原则上应不低于金融企业当年核销呆账金额的（C ）。

A、10%

B、15%

C、20%

D、50%

39、对于余额（）万元以下（含），农村合作银行、农村商业银行余额（）万元以下（含）的对公贷款，经追索（）年以上，仍无法收回的债权。（ A ）

A、5 50 2

B、1 10 2

C、10 100 1

D、5 50 1

40、农村信用社因案件导致的资产损失，经公安机关立案（）年以上，仍无法收回的债权可以认定为呆账。（A）

A、2

B、1

C、3

D、半

41、办事处（市联社）要加强对呆账核销的事后检查监督，（）至少组织一次检查。（C）

A、每半年

B、每月

C、每年

D、每季

42、企业财产损失税前扣除审批是对纳税人按规定提供的申报资料与法定条件的相关性进行的符合性审查。因财产损失数额较大、外部合法证据不充分等原因，实地核查工作量大、耗时长的，可委托企业所在地（）具体组织实施。（A）

A、县（区）级税务机关

B、市级税务机关

C、省级税务机关

D、市级财政机关

43、企业的财产损失税前扣除，原则上由企业所在地（）负责。（A ）

A、县（区）级税务机关

B、市级税务机关

C、省级税务机关

D、市级财政机关

44、票据背书转让时，背书未记载日期的视为（C）

A无效票B在票据到期日背书C在票据到期日前背书

45、票据债务人对下列哪一情况不得拒绝付款（Ｄ）

A对不履行约定义务的与自己有直接债权债务关系的持票人

B 以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的持票人；

C对明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形，出于恶意取得票据的持票人；

D与出票人之间有抗辩事由；

46、持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起(B)日内，将被拒绝事由书面通知其前手。

A 1日

B 3日

C 5日

D 7日

47、银行承兑汇票的付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书后，查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（C）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。

A 30

B 7

C 12

D 10

48、银行汇票的（B）为银行汇票的付款人。

A申请人B出票银行C收款人D背书转让人

49、银行汇票的提示付款期限自出票日起（A）个月。

A 1

B 2

C 3

D 6

50、签发转账银行汇票，不得填写（C），但由人民银行代理兑付银行汇票的商业银行，向设有分支机构地区签发转账银行汇票的除外。

A 票据出票人名称

B 票据收款人名称

C代理付款人名称D 票据申请日期

51、签发现金银行汇票，申请人和收款人必须均为（D），收妥申请人交存的现金后，在银行汇票“出票金额”栏先填写“现金”字样，后填写出票金额，并填写代理付款人名称。

A 企业法人

B 非企业法人

C 个体工商户

D 个人

52、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额退交（A）

A申请人 B 收款人 C 收款银行D 出票银行

53、商业汇票的付款期限，最长不得超过（Ｃ）

A 1个月

B 3个月

C 6个月

D 1年

54、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（B）个月。

A 1

B 2

C 3

D 6

55、《人民币银行结算账户管理办法》自（A）起施行。

A、2003年9月1日

B、2003年1月1日

C、2002年8月21日

D、2002年12月1日

56、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（A）管理。

A、单位银行结算账户

B、个人银行结算账户

C、储蓄账户

D、专用账户

57、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（C）管理。

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

58、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起（B）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A、3

B、5

C、7

D、10