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xx年中国股权投资LP市场与财富管理市场发展分析报告

xx年中国股权投资LP市场与财富管理市场发展分析报告 xx年-xx年中国财富管理行业分析报告

xx年5月

一、财富管理发展概述

11 财富管理市场发展回顾及趋势

111财富管理定义

112中国财富管理市场发展

113中国财富管理市场现状及趋势

12 海外财富管理发展及政策特点

121美国

122欧洲

123日本 8

13 财富管理政策

二、国内财富管理格局及趋势 21国内财富管理发展格局

211国内发展分布

222国内发展潜力

22国内财富管理机构分类

221银行

222信托机构

223公募及私募基金公司

224独立财富管理机构

225保险机构

23财富海外配置发展趋势

三、独立财富管理机构解析

31独立财富管理机构运行模式 311财富管理机构独特优势

312财富管理机构产品线

312财富管理机构收费模式

313财富管理机构仍待加强的点 32优秀独立财富管理机构现状 321诺亚财富

322中天嘉华

323宜信财富

33独立财富管理机构评选

中国企业财务管理协会

四、国内财富管理未来发展趋势

附录：“投中xx年度中国最具竞争力财富管理机构TOP10”评选说明

一、财富管理发展概述

伴随着我国GDP的快速发展，社会财富快速积累，与此对应的财富管理市场也经历了十几年的迅猛增长。根据公开数据显示，截至xx年底，中国财富管理市场已超百亿元。其中主要是由银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构组成。

1.1 财富管理市场发展回顾及趋势

1.1.1财富管理定义

目前，对于财富管理的概念并无准确定义，投中研究院借鉴国际经验及国内行业共识，后认为，财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理范围包括现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

按照财富管理的定义来看，财富管理的涵盖很广，会涉及到银行理财、保险、信托、公募及私募基金、券商资管及第三方财富管理机构等等。其产品形式会涵盖银行理财、信托、股权投资基金、债券投资基金、股票投资基金、券商资管计划、保险资管产品，投资型保险，期货资管等等。同时，财富管理具有以下特征：第一，私密性：能为人们提供一对一的一站式理财服务，它涵盖了个人、家庭和事业的一揽子综合金融和增值服务解决方案。

第二，高端性：可以为人们寻找到适合自己的中风险、高收益的投资产品，确保资产能带来可预期的增长。同时，由于个体资产规模较大，资产运作起来的更加轻松自如。

xx-2022年中国财富管理市场发展

现状与投资前景预测分析报告

中国产业 __

什么是行业研究报告

行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。

企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。

行业研究报告的构成

一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：

行业研究的目的及主要任务

行业研究是进行资源整合的前提和基础。

对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。

行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。

行业研究的主要任务：

解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度

预测并引导行业的未来发展趋势

判断行业投资价值

揭示行业投资风险

为投资者提供依据

xx-2022年中国财富管理市场发展现状与投资前景

预测分析报告

【出版日期】xx年

【交付方式】Email电子版/特快专递

【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元【报告编号】R 365130

报告目录：

前言

对于私人而言，一方面我国居民家庭可支配收入大幅增长。在2000至xx年间，中国城镇居民平均可支配收入从6280元增长到了28844元，增幅达到359%，年均增幅11%。另一方面，城乡居民用于食品消费的支出比例在这一阶段整体呈现下降趋势。2000至xx年期间，城镇居民恩格尔系数从39.4下降到35；农村则从49.1下降到37.7。

恩格尔系数的下降意味着居民用于维持基本生活之外的消费支出比例在增长。收入总量的增加和支出结构的变化使得居民家庭可能用于管理财富数量大幅增加。

截止xx年底，我国各类金融机构理财产品规模接近40万亿元，较去年同期增长近52%。xx年我国财富管理达到了48.33万亿元。

xx年中国财富管理市场规模

：公开资料

本研究咨询报告由智研咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家 __、国家 __、国家发改委、国家经济信息中心、 __发展研究中心、国家 __、知识产权局、中国产业 __提供的最新行业运行数据为基础，验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。

xx年版中国股权投资市场现状调研与发

展前景趋势分析报告

报告编号：1901399

行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：

一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。

一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。

中国产业调研网Cir.基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。

一、基本信息

报告名称： xx年版中国股权投资市场现状调研与发展前景趋势分析报告报告编号： 1901399←咨询时，请说明此编号。优惠价：￥7200 元可开具增值税专用发票 Email： kf@Cir.

网上阅读：

/R_JinRongTouZi/99/GuQuanTouZiDeFaZhanQianJing.html 温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。

二、内容介绍

股权投资（Equity Investment），指通过投资取得被投资单位的股份。是指企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是为了获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得。

xx年版中国股权投资市场现状调研与发展前景趋势分析报告是对股权投资行业进行全面的阐述和论证，对研究过程中所获取的资料进行全面系统的和分析，通过图表、统计结果及文献资料，或以纵向的发展过程，或横向类别分析提出论点、分析论据，进行论证。xx年版中国股权投资市场现状调研与发展前景趋势分析报告如实地反映

了股权投资行业客观情况，一切叙述、说明、推断、引用恰如其分，文字、用词表达准确，概念表述科学化。

xx年版中国股权投资市场现状调研与发展前景趋势分析报告揭示了股权投资市场潜在需求与机会，为战略投资者选择恰当的投资时机

和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。正文目录

第一章股权投资相关概述第一节股权投资阐述一、股权投资主要内容二、股权投资类型

第二节股权投资深度分析一、收益核算二、投资成本三、减值准备

第三节私募股权投资概述一、长期股权投资构成及特点二、私募股权投资的资金三、风险投资投资概况四、长期股权投资成本的确定五、长期股权投资损益的确认

第二章 xx年国际股权投资业运行状况分析第一节 xx年国际股权投资业运行环境分析一、世界经济概况

二、 __对股权投资业的影响三、股权投资业政策分析

第二节 xx年世界股权投资运行新格局透析

一、全球私募股权投资市场将由美欧亚形成三足鼎立二、国际投资总体环境开始缓慢改善

第三节 xx年世界主要国家股权投资运行动态分析一、美国股权

投资发展情况二、日本股权投资发展情况三、欧洲股权投资发展情况

第四节 xx-2020年世界股权投资趋势预测分析第三章 xx年中

国股权投资运行环境解析

第一节 xx年中国宏观经济环境分析一、GDP历史变动轨迹分析二、固定资产投资历史变动轨迹分析三、xx年中国宏观经济发展预测分

析第二节 xx年中国汽车维修业政策环境分析一、货币政策分析二、股权投资激励政策

三、股权投资基金管理政策渐清晰全国性法规有望出台四、企业

股权投资征税政策

五、《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》六、中小企业

股权投资政策法律建设第四章 xx年中国股权投资运行态势分析第一节 xx年中国股权投资运行情况一、xx年私募股权投资概况二、xx 年私募股权基金募集分析三、xx年风险投资投资分析

四、xx年风投和私募股权投资支持的中国企业IPO统计第二节

xx年中国股权投资排名一、xx年中国创业投资机构排名二、xx年中

国私募股权投资机构排名第三节 xx年中国股权投资热点解析一、浙商掀起股权投资热

二、上海徐汇打造股权投资平台构建金融中介集聚区三、天津滨海北辰镒泰股权投资基金设立

内容仅供参考

2018年财富管理行业分析报告

2018年财富管理行业分析报告 2018年3月

正文目录 1.消费升级驱动，中国财富管理迎来时代机遇 (6) 1.1.我国私人财富强劲增长，财富管理面临蓝海市场 (6) 1.2.收入增长+消费升级驱动，财富管理需求强势崛起 (8) 1.3.万能险、基金先后受追捧，印证投资理财需求高景气 (11) 2.资产配置迎来新一轮变迁，金融资产站上风口 (13) 2.1.资管新规打破刚性兑付，理财产品向净值化转型 (13) 2.2.房地产限购升级，金融资产的配置意义进一步提升 (15) 2.3.现金产品化+散户机构化，专业化财富管理需求爆发 (19) 3.监管重塑格局，品牌优势+主动管理助推强者恒强 (21) 3.1.中国财富管理偏重渠道业务，未来将与泛资管融合发展 (21) 3.2.监管体系革新，泛资管各子行业面临新的挑战和机遇 (23) 3.2.1.银行理财 (23) 3.2.2.券商资管及基金专户 (26) 3.2.3.信托 (27) 3.3.主动管理和品牌特色为核心，先发龙头优势稳固 (29) 4.重点分析 (31) 4.1.诺亚财富：全牌照龙头打造综合金融服务平台 (31) 4.2.泛华金控：保险代理优势鲜明，驱动业绩高增长 (35) 4.3.钜派投资：激励机制灵活，房地产投资优势凸显 (38) 4.4.东方财富：零售财富管理龙头，打造互联网金融生态圈 (39) 4.5.中金公司：聚焦高净值财富管理，收购中投证券拓展客群 (43) 5.风险提示 (46) 图表目录图表1：2014~2021E全球私人财富总额（万亿美元） (6)

图表2：2015~2021E全球私人金融财富增速 (7) 图表3：2016年全球私人金融财富增长驱动力 (8) 图表4：2016年全球私人金融财富资产配置结构 (8) 图表5：2002~2017年居民可支配收入及增速 (9) 图表6：2015年以来消费同比增速超过投资 (9) 图表7：2006~2017E 个人可投资资产规模及增速 (10) 图表8：2006~2017E 各类个人可投资资产CAGR (10) 图表9：2006~2017E高净值人群总体人数（单位：万人） (10) 图表10：2006~2017E高净值人群可投资资产规模（单位：万亿元） (11) 图表11：2013~2017/11人身险保户投资款及增速 (11) 图表12：2013~2017/11规模保费收入结构 (12) 图表13：2013~2017年保险保费收入及增速 (12) 图表14：1999~2017年健康险保费收入及增速 (12) 图表15：2018年以来发行的“明星爆款”权益类基金产品（认购募集期均少于10天） (13) 图表16：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》重点内容 (14) 图表17：2014年末居民大类资产配置结构 (15) 图表18：2004~2014年居民金融资产配置结构 (16) 图表19：住宅销售额和居民新增贷款额同比增速 (17) 图表20：2004~2014年居民房地产配置比例 (17) 图表21：一线城市房地产的限购、限贷政策汇总 (17) 图表22：2004~2014年居民金融资产配置（亿元） (18) 图表23：2004~2014年居民金融资产配置结构比例 (19) 图表24：2010~2017年公募基金资产净值、总值 (20) 图表25：2007~2017Q3我国股票市场投资者结构 (20) 图表26：保监会对人身险中短存续期产品的监管政策全面趋严 (20) 图表27：财富管理与资产管理的区别 (21) 图表28：2016年全球私人银行财富管理规模排名TOP20 (22)

财富管理报告

中国女性财富管理报告 2016 数据支持机构调研机构战略顾问机构出品方

财富管理报告2016 中国女性数据支持机构调研机构战略顾问机构出品方【学术支持】智库支持：财经中国会秘书长李犁顾问：阿里研究院高级研究专家郝建彬赵保英【数据支持】样本支持铜板街数据研究院负责人单黄勇调研支持数字100市场研究公司市场总监薛强【报告撰写】出品人王丹统筹赵文君编辑宋安琪刘金婧设计许娜【特此鸣谢】所有为报告做出贡献的项目组成员，以及留名和未留名的受调者们。

中国女性财富管理报告2016 见证她能量目录导语 .................................................................................................................................... 4 专题：2016中国女性KOL 能量观察报告 .............................................................. 5 事业家庭篇 ..................................................................................................................... 11 一、女性是家庭财富管理“一把手” .................................................................. 12 二、女性的财务自由以及“诗和远方” ................................................................ 13 三、创业是女性提升财富管理能力的“催化剂” ............................................... 15 消费理财篇 (18) 一、买买买是生活的“主旋律” ................................................................................ 18 二、女性理财行为概况 .................................................................................................. 21 互联网理财篇 .. (23) 一、女性真的是互联网金融理财“主力军”吗？ ............................................... 23 二、女性互联网金融理财画像 ................................................................................... 24 三、互金理财越来越受到欢迎 ................................................................................... 24 SUMMARY . (26) 中国女性财富管理报告2016 见证她能量

中国财富管理市场现状与发展趋势

中国财富管理市场现状与发展趋势 2012年06月10日 23:41 来源：中国证券网－上海证券报中国财富市场总值为16.5万亿美元，已位居全球第三，并以25%的年均复合增长率快速增长。目前中国财富人口已达1746万，商业银行和证券公司是其选择的主要财富管理机构，分别占到60%、20%的市场份额。资产管理业务已成为证券公司财富管理重要的突破口。中国财富市场目前状况 1、市场地位中国财富市场按财富总值排名世界第三，按财富人口（>10万美元）数量则是第七市场（见表）。得益于中国巨大的人口基数，中国市场财富总量已居于全球第三。但是从财富人口结构的角度衡量，中国财富市场的结构与全球水平相比，财富人口比重过小。中国人口占全球约20%，人均占有财富仅为世界平均水平的40%；拥有10万美元以上的财富人口数为1731万人，占成人的比重1.80%，世界该指标为9.85%；80.5万的高净值成人人口（拥有100万美元以上），仅占到成人总数的0.08%，世界该指标为0.55%。 ■ 2、区域格局根据福布斯私人财富分布模型测算，中国11个省份（直辖市）的高净值人群大致覆盖了全国高净值人口总数的75%，成为财富管理机构竞逐的主战场，它们依次为广东、浙江、上海、北京、江苏、福建、辽宁、河北、四川、山东、湖南。考虑到直辖市和省份人口基数的差异，财富人口的集聚与人均GDP即地区经济发达程度具有紧密的联系。 3、人群特征（1）更年轻：胡润研究院2011年的调查结果显示，超过百万美元资产的高净值人士平均年龄为39岁，处于财富第一代或第一、第二代交替的阶段；而美国同口径的数字是54岁，欧洲和日本均超过60岁。（2）更激进：更年轻的年龄结构显示了中国财富人群尚处于创富的阶段，因而对待财富的态度也更倾向于增值，体现为激进的资产组合，持有风险资产比重较高。

2020年财富管理行业分析报告

2020年财富管理行业分析报告 2020年5月

目录一、客户资源是财富管理的基础，以客户为中心是财富管理业务的核心要义 (5) 1、客户数量：2019年零售客户数整体实现较好增长、但较2017年之前增速有所回落 (6) 2、客户结构：财富管理客户整体增速高于普通零售客户 (7) 3、机构对比：领先零售银行客户增速最高、第三方财管机构增速回落明显 8 二、客户的获取、留存以及升级，依托于渠道、投顾、产品及平台的综合作用 (9) 1、渠道：线下网点格局既定，线上数字化转型成为标配 (9) 2、投顾：合格的投顾队伍是财富管理转型的稀缺资源 (12) 3、产品：产品体系逐步完善、标准化产品迎来春天 (13) 4、科技打造平台的重要性已成共识、数字化转型引领模式创新 (13) 三、AUM是财富管理转型第一阶段最重要的结果指标 (15) 四、资产收益率是第二阶段重要指标，隐含了财富管理业务收入结构的差异 (17) 五、初窥海外领先机构经营数据，为财富管理业务发展提供借鉴 . 18 1、摩根斯坦利财富管理转型的成功经验是国内综合型券商的重要借鉴 (18) （1）财富管理业务的重要性持续提升 (18) （2）fee-based收入不断增长、贡献WM半壁江山 (19) （3）投顾队伍专业能力及产能显著提升 (19) 2、瑞银集团是全球私人银行业务的典范 (19) （1）财富管理是公司最主要收入贡献 (19)

（2）分部的收入结构与MS相近，二者资产收益率水平相当但MS的WM业务净利润率更高 (19) （3）更高端的客户定位对应更高的投顾人均管理规模 (20) 3、嘉信理财是网络零售型金融机构进阶的重要参考 (20) （1）持续构建的规模效率模型提升投资者长期回报 (20) （2）净利息和资管收入为主，交易收入贡献降至单位数 (20) （3）资产回报率低于MS及UBS (20)

【完整版】2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场竞争战略制定与实施研究报告

（二零一二年十二月） 2020-2025年中国财富管理TAMP行业市场竞争战略制定与实施研究报告可落地执行的实战解决方案让每个人都能成为战略专家管理专家行业专家 ……

报告目录第一章企业市场竞争战略概述 (9) 第一节财富管理TAMP行业市场竞争战略研究报告简介 (9) 第二节财富管理TAMP行业市场竞争战略研究原则与方法 (10) 一、研究原则 (10) 二、研究方法 (11) 第三节研究企业市场竞争战略的重要性及意义 (12) 一、重要性 (12) 二、研究意义 (12) 第二章市场调研：2019-2020年中国财富管理TAMP行业市场深度调研 (14) 第一节财富管理TAMP概述 (14) 第二节TAMP对中国财富管理行业的意义 (14) 一、泛财富管理市场发展基础 (14) 二、整体规模从高速增长到趋于稳定，产品销售难度加大 (15) 三、打破刚兑后对市场的影响 (17) 四、财富管理机构生态变化 (17) 五、理财行业去中心化之后的痛点 (18) 第三节TAMP模式概述 (19) 一、TAMP的概念与提供的服务 (19) 二、TAMP为理财师创造的价值 (20) 第四节美国零售财富管理行业发展分析 (21) 一、美国独立投资顾问 (21) 二、美国TAMP理财市场稳健快速增长 (22) 三、美国明星TAMP平台概览 (23) 第五节国内TAMP的发展现状与趋势 (24) 一、财富管理TAMP平台分类 (24) 二、国内TAMP平台交易规模与其资金管理规模将持续快速上升 (25) 三、当前国内TAMP行业渗透率低，未来发展空间巨大 (26) 四、国内三方理财机构行业呈碎片化趋势 (28) 第六节国内TAMP使用者画像 (29) 一、高效TAMP平台在口碑效应助推下快速成长 (29) 二、服务专业性、产品多样性及佣金竞争力为核心优势 (30) 三、省时间，降成本，TAMP平台高效助力理财师提升业绩 (31) 四、行业处在跑马圈地的早期，使用者期待TAMP日渐完善功能 (32) 第七节国内案例分析 (33) 一、美信联邦 (33) 二、NewBanker (34) 三、数禧金服 (35) 四、金融壹账通 (36) 五、慢钱科技 (36) 第八节国内TAMP未来发展趋势 (37) 一、机构对于TAMP平台使用渗透率将飞速增长 (37)

中国财富管理市场报告(2019)

发布机构：每日经济新闻数据支持：普益标准研究支持：西南财经大学信托与理财研究所中国财富管理市场报告（2019）

第一章大资管行业概况 (4) 一、大资管行业发展情况 (4) 二、行业发展中存在的问题 (5) 三、资管行业的法理基础梳理 (6) 四、监管展望 (8) 第二章银行理财发展分析 (10) 一、银行理财发展现状概述 (10) 二、发展中的问题与挑战 (16) 三、银行理财发展展望 (17) 第三章信托行业发展分析 (19) 一、信托行业发展现状概述 (19) 二、发展中的问题与挑战 (24) 三、信托行业发展展望 (24) 第四章公募基金行业发展分析 (26) 一、公募基金发展现状概述 (26) 二、发展中的问题与挑战 (31) 三、公募基金发展展望 (32) 第五章券商资管行业发展分析 (34) 一、券商资管发展现状概述 (34) 二、发展中的问题与挑战 (37) 三、券商资管发展展望 (38) 第六章保险资管发展分析 (40) 一、保险资管发展现状概述 (40) 二、发展中的问题与挑战 (45) 三、保险资管发展展望 (46) 第七章互联网金融发展分析 (49) 一、互联网金融发展现状概述 (49) 二、发展中的问题与挑战 (54) 三、互联网金融发展展望 (55)

表1理财子公司开业情况 (14) 表2五大行理财子公司产品体系 (15) 表3理财子公司发布的指数 (15) 表4部分信托公司供应链金融信托产品展示 (23) 表52019年二季度券商资管月均规模前十 (36) 表62019年银保监出台保险资管相关政策 (40) 表7保险资产管理公司总资产规模与增速 (42) 表8保险资金运用占比 (43) 表9其他投资各项数量及金额 (43) 表10各类消费金融平台核心竞争力对比 (54) 图录图12015-2019H1中国资产管理行业规模情况 (4) 图2银行理财规模（单位：亿元） (11) 图3不同银行发行的净值型产品占比及近6季度净值型产品变化趋势 (12) 图4不同期限类型封闭式预期收益型人民币理财产品平均收益率季度变化情况12图5上市银行手续费及佣金净收入增速上升 (13) 图62015年Q1—2019年Q2季度信托资产及其同比增速 (20) 图72015年Q1—2019年Q2季度信托业务收入及其同比增速 (21) 图82015—2019Q2季度平均年化综合信托报酬率与实际收益率 (21) 图92015年Q1—2019年Q2季度信托风险项目个数和风险规模 (22) 图10公募基金总体规模情况（亿元） (27) 图11股票型基金和混合型基金规模情况（亿元）及合计占比 (28) 图12债券型基金规模（亿元）及占比情况 (28) 图13货币型基金规模（亿元）及占比情况 (29) 图14前十大基金公司合计管理规模占比情况 (30) 图15券商资管总体管理规模（亿元） (35) 图16券商资管定向资管规模（亿元）及占比 (35) 图17券商资管集合资管规模（亿元）及占比 (36) 图18近年来保险资金运用余额及增速 (41) 图19保险资金平均收益率 (44) 图20国寿资管智能投研平台框架 (44) 图21泰康智能合规系统 (45) 图22保险资产管理公司的两类发展战略 (47) 图23“断直联”后第三方支付资金流向 (50) 图24我国第三方移动支付季度交易规模VS市场份额 (51) 图252019年上半年我国第三方互联网支付交易规模结构VS市场份额 (52) 图262013-2018年中国互联网理财用户规模 (53) 图27中国消费金融贷款余额及渗透率 (54)

2014年财富管理行业分析报告

2014年财富管理行业分析报告 2014年6月

目录一、中国高端财富管理市场大有可为 (3) 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿 (3) 2、私人银行、信托、第三方理财混战 (4) 3、中国高端财富管理市场规模及利润空间预测 (6) 4、中国高端财富管理市场大有可为 (7) （1）更丰富的产品线和更全面的服务 (9) （2）关注财富传承 (9) （3）关注跨境资产配置 (10) 二、标杆分析：诺亚财富 (11) 1、公司简介：独立财富管理行业领军者 (11) （1）诺亚财富 (13) （2）诺亚正行 (14) （3）歌斐资产 (14) （4）诺亚香港 (14) 2、诺亚财富转型之路: 从第三方代销到财富管理 (15) 3、诺亚财富产品线丰富，致力于提供全方位财富管理服务 (18) 4、诺亚财富的核心人才优势 (23)

一、中国高端财富管理市场大有可为 1、高净值人群可投资资产已接近30 万亿根据招商银行《2013 中国私人财富管理报告》数据，2012 年中国个人持有的可投资资产总体规模达到80 万亿，年均复合增长率达到14%。中国高净值人群（可投资资产超过1 千万的个人）的规模在逐年扩大，2012 年中国的高净值人群数量超过70 万人，人均持有可投资资产约3100 万人民币，共持有可投资资产22 万亿人民币。预计截止2014 年6 月，高净值人群可投资资产已达30 万左右，这奠定了中国财富管理行业高速发展的基础。从美国、日本以及西欧过去200 年的经验来看，工业化完成之后，产业资本初步积累完成，财富管理行业就会呈爆发式增长，成为产业资本转型金融资本时的重要中介。近几年虽然经历经济调整期，不动产和资本市场等主要投资市场增速下降，但是银行理财产品、信托产品、境外投资和其他境内投资依然以较快速度增长，成为中国私人财富市场的主要增长点。

中国财富管理行业市场前瞻与投资规划分析报告

【关键词】财富管理行业【报告来源】前瞻网【报告内容】2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告（百度报告名可查看最新资料及详细内容）报告目录请查看《2013-2017年中国财富管理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》财富管理是近年起在国内金融机构中逐渐兴起的一种业务模式。与传统“资产管理”主要投资于股市有所不同，“财富管理”可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，包括投资咨询、人生理财规划、资产保值增值等方面，现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。目前中国涌现的大量中产阶级和富裕阶层，促使金融机构加快金融创新以及产品创新。财富管理已成为国内各金融机构业务转型升级争夺的焦点。另外从与全球大宗商品挂钩的黄金、原油基金，与澳元等强势货币挂钩的理财产品，到愈演愈烈的海外买房潮来看，我国新富阶层的财富管理需求开始呈现出跨市场、全球化资产配置的新趋势。 2011年中国个人总体持有的可投资资产规模超过65万亿人民币，较2010年末同比增长约15%。其中，2008-2011年资本市场产品市值的年均复合增长率约55%，投资性不动产净值的年均复合增长率约40%。同时，以阳光私募、私募股权为代表的其它类别投资增速最快，2008-2011年年均复合增长率约100%，成为高净值人群的投资热点。而境外投资也成为高净值人群另一投资热，2008-2011年境外投资年均复合增长率约100%，其中投资主要集中在香港。市场上开展财富管理业务的机构主要分为“公”、“私”两大阵营。银行、信托、保险、券商是“公”派的典型代表，近年来，各机构通过成立“财富管理中心”的方式，努力拓展财富管理业务;而以诺亚财富、证券之星、瑞盈财富为首的第三方理财机构，则是“私”派的主力军。目前越来越多的“私牌”民营机构正在积极介入中国财富管理市场，未来银行、信托、保险、券商等“公牌”金融机构的财富管理业务，势必遭到强有力的挑战。和欧洲或者亚洲的其它成熟市场相比，中国尚处于金融改革进程当中。中国金融市场的持续放开，使客户对产品和服务的需求日趋复杂。我国的“十二五”规划，在调整收入结构等政策语言的背后，还进一步表明我国目前投资拉动型增长模式将逐步转化为消费拉动型增长模式。在结构调整、消费拉动型增长模式的

我国财富管理市场分析

我国财富管理市场分析一、我国财富管理市场发展现状我国财富管理行业起步较晚，目前国内财富管理业务还处在相对初级的发展阶段。根据国家统计局数据显示，2016年我国M2（货币和准货币）总量155万亿元，较2011年的85万亿元增长82.4%，虽然近5年M2增长速度呈缓慢下降趋势，但增长率维持11%以上，投中研究院预测，2020年我国居民可支配收入总量将超过200万亿元，而目前财富管理规模远低于我国居民可支配收入总量，还有较大市场空间。 2016年是中国财富管理行业发展历程中的一道分水岭，在经历了较长时间的“野蛮生长期”后，中国财富管理行业监管日益加强，2016年被业内人士称为财富管理的“规范元年”。2016年4月15日，中国基金业协会发布《私募投资基金募集行为管理办法》（简称“私募新规”），并于2016年7月15日正式实施，规定“私募基金管理人委托未取得基金销售业务资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。”私募新规的出台旨在规范私募机构募集行为，短期可能会带来私募行业及财富管理行业的阵痛，但从长期来看监管趋严对于私募行业和财富管理行业规范发展是利好。二、我国财富管理市场发展趋势预测根据瑞信数据显示，目前中国家庭财富全球排名第三，仅次于美国和日本。人均财富增长强劲，在2000到2016年间，中国人均财富从5670美元增长到22864美元。由于2015年房地产投资回报优于股票，2016年房产在非金融资产中的占比为53%，较2015

年上升3%；人均债务为2100美元，总占比8%，近几年呈上升趋势。中国财富管理行业处在快速发展阶段，基于当前国内财富管理行业发展现状的判断，未来可能出现以下发展趋势： 1.行业面临洗牌，优胜劣汰步伐加快 2016年出台的私募新规对于财富管理行业是一次大洗牌，随着监管的严格执行，从业人员无证、机构实力较弱、牌照不齐的财富管理机构都会受到一定冲击，甚至惨遭淘汰；对于实力较强、牌照齐全、规范运营的财富管理机构而言，由于整个市场规模并没有因为监管趋严而缩水，幸存的财富管理机构反而能获得更多的发展机会。 2.加速布局海外资产 2016年“资产荒”仍在延续，国内优质资产较少。随着美联储加息、人民币加入SDR （Special Drawing Right，特别提款权）货币篮子，配置海外资产更加便利。目前我国居民海外资产配置比例较低，未来存在较大发展空间，个人投资者倾向借助有海外投资背景和经验的机构来实现海外资产配置。目前国内已有一些财富管理公司已经开始着手海外资产布局，未来这一趋势还将在更大范围内延续。 3.财富管理与资产管理业务协同发展目前国内规模较大的财富管理公司如诺亚财富、宜信财富、钜派投资等，采取的都是财富管理和资产管理混合的业务模式，将服务者角色和产品供应者角色相结合，未来可能会有更多财富管理机构积极向资产管理产业链上游拓展，推动财富管理与资产管理业务协同发展，完善自身产品线。 4.智能投顾智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法，并结合投资者的风险承受水平、财务状况、预期收益目标以及投资风格偏好等要求，为其提供多元化、自动化、个性化的智能理财服务。随着居民可支配收入的增加，客户对金融理财产品的需求提高，同时互联网技术的发展，使得国内投资者对网络的接受程度越来越高。智能投顾较传统投资顾问的管理咨询费率更低，能降低雇佣投资顾问的人力成本；智能投顾“去人工化”的特点使得

福布斯2013年中国财富管理市场报告

福布斯2013中国家族企业调查报告来源：2013年9月18日福布斯中文网福布斯中文版连续第四年对中国上市家族企业进行调查。走向前台接班的二代人数出现明显飞跃，交接班进入高发期。多数中国家族企业正同时面临交接班与产业转型两大挑战。由于经济低迷等原因，由二代接管的企业经营业绩普遍不如由一代掌控的企业。新希望蝉联A股最大的100家上市家族企业榜首。国美电器蝉联香港上市的50家最大的中国内地家族企业榜首。尽管仍然以一代为主的大陆家族企业的业绩优于台湾家族企业，但台湾家族企业的传承优于大陆家族企业。 2013年9月，上海《福布斯》中文版发布“中国现代家族企业调查报告”。调查范围包括沪深两地上市的民营家族企业、港交所上市的内地民营家族企业，以及由台湾董事学会提供的台湾地区上市柜家族企业。这也是福布斯中文版连续第四年对中国上市家族企业进行调查。中国越来越多家族企业的发展，遇到了交接班、经济增长放缓以及产业转型升级三重挑战，如何在顺利交接班的同时，应对危机与波动的风险，实现企业的持续成长，已经成为当下中国家族企业面临的“时代课题”。我们所认定的家族企业是企业所有权或控制权归家族所有，以及至少有两名或以上的家族成员在实际参与经营管理的企业。“所有权”强调，企业实际控制权属于某个以血缘、姻亲关系为联结的家族所有；“家族”则强调，对于仅一人控股或无亲属关系的几人（无论是否为一致行动人）共同控股的、且无控股股东的亲属持股或任职的情况，也不将该企业视为属某个家族所有。福布斯中文版还同时发布了A股最大的100家上市家族企业及在香港上市的50家最大的中国内地家族企业两份榜单。截至2013年7月31日，共有2,470家A股上市公司，其中1,039家为国有公司，1,431家为民营公司，后者占比超过一半达到57.94%。通过统计，我们又将民营企业划分为家族企业和非家族企业，在统计中共有711家民营上市的家族企业，占比为49.7%。

财富管理行业产业链研究报告(干货)

财富管理行业产业链研究报告

目录 1.财富管理行业概述 (44) 1.1市场界定 (44) 1.2市场容量 (55) 1.2.1 中国私人财富市场概述 (55) 1.2.2 中国高净值人群区域分析 (88) 1.2.3中国高净值人群投资心态、投资行为和人群细分 (99) 1.2.4 总结 (1010) 2.财富管理行业主要产品分析 (1111) 2.1公募基金 (1212) 2.1. 1市场规模：权益类基金推动份额突破 6 万亿 (1313) 2.1.2 竞争格局：集中度仍低，小微基金持续增加 (1414) 2.2私募基金 (1515) 2.2.1 市场规模：发行量激增，股票类占比提高 (1515) 2.2.2 竞争格局：百亿级别私募剧增，行业分化加剧 (1616) 2.3券商资管 (1717) 2.3.1 市场规模：通道业务仍为主力 (1717) 2.3.2 竞争格局：业务收入猛涨，模式仍需转型 (1919) 2.4银行理财 (2020) 2.4.1 市场规模 (2020) 2.4.2 竞争格局：非保本/封闭非净值型/面向散户为主体 (2020) 2.4.3 银行理财产品收益下行 (2121) 2.5私人银行 (2222) 2.6第三方理财机构 (2323) 2.6.1 发展现状：财富管理与资产管理并驾齐驱 (2323) 2.6.2 竞争格局：行业领军者逐渐崛起 (2525) 2.7互联网金融 (2525) 2.7.1行业概况 (2525) 2.7.2 产品收益：活期下跌，定期纷呈 (2727) 2.8 P2P (2727)

2.9众筹 (2929) 3.财富管理行业案例分析 (3131) 3.1第三方理财机构-诺亚财富 (3131) 3.1.1诺亚财富发展历史 (3131) 3.1.2诺亚财富股权结构和公司结构 (3232) 3.1.3诺亚财富运营情况 (3333) 3.1.4诺亚财富运营模式和管理文化 (3636) 3.1.5诺亚财富公司经营风险提示 (3838) 3.2 钜派投资 (3939) 3.2.1钜派投资发展历程 (3939) 3.2.2股东资源带来优质项目 (3939) 3.2.3钜派投资风控模式 (4040) 3.2.4钜派投资服务模式 (4141) 3.2.4钜派投资收费方式 (4242) 3.3互联网理财-蚂蚁金服、微众银行、陆金所 (4242) 4.财富管理行业发展趋势及展望 (4545) 4.1基础环境不断优化，为财富管理行业发展奠定扎实基础 (4545) 4.2居民投资理念发生改变，为财富管理行业发展增添动力 (4646) 4.3我国财富管理机构发展方向 (4646) 附录1—诺亚财富管理层2010年访谈........ 错误!未定义书签。错误!未定义书签。

2017年蚂蚁金服财富管理分析报告

2017年蚂蚁金服财富管理分析报告 2017年7月

目录一、互联网理财：市场规模快速增长，竞争格局尚处战国时代 (5) 1、市场规模增长迅速，社科院和腾讯预计2020年将达17万亿 (5) 2、理财平台数量众多，价格与服务竞争激烈 (5) 3、互联网理财潜能有待进一步激发，个性化需求尚待满足 (7) 二、蚂蚁的财富管理：从余额宝到蚂蚁财富 (8) 1、余额宝：开启互联网理财时代 (8) 2、理财平台时代：招财宝和蚂蚁聚宝 (9) 3、蚂蚁财富和“财富号”：引领智能理财新模式 (10) 三、财富管理模式的升级：智能理财时代 (10) 1、直观看是产品体系的丰富 (11) 2、深层次看是理财模式的转型 (12) （1）对机构而言：被动营销向主动营销转变 (12) （2）对用户而言：理财超市向定制化、智能化转变 (13) 四、蚂蚁财富业务逻辑的变化：TechFin定位，智能化趋势 (14) 1、业务逻辑的升级：销售渠道到金融数据服务 (14) （1）销售渠道 (14) （2）数据服务和产品设计 (15) 2、蚂蚁财富对蚂蚁金服的意义：流量价值沉淀+智能科技完善 (16) 3、蚂蚁要做的是：做大平台+做大流量+获取数据+完善技术 (16)

互联网理财行业：市场容量快速增长，竞争格局尚处战国时代。（1）规模增长前景广阔。基于互联网理财用户多、费率低的特点，网络财富管理空间庞大。社科院和腾讯联合发布的报告显示，2016 年行业规模已达2.6 万亿，2020 年将达到16.74 万亿。（2）竞争格局分散，各类理财平台尚处跑马圈地期，正依托自身优势扩展份额。（3）产品体系尚待完善，低费率和服务体验成为拓展用户主要手段，产品体系差异不大：1）货币基金和基金销售步入深水区；2）衍生金融产品试探期（比如股票交易和开户、资管产品代销等）。我们认为，既满足监管要求、同时解决客户痛点的平台将脱颖而出。蚂蚁财富管理从Fin到Tech的探索：从余额宝到蚂蚁财富。蚂蚁的财富管理业务由支付业务衍生而来：支付宝带来的客户流量和资金流量，资产增值和现金管理的需求催生了财富管理业务。（1）Fin 时代之余额宝，满足支付宝用户的余额增值和活期资金管理需求，开启互联网理财时代（线上化、低门槛、活期化且具备支付功能），截至2017 年6 月末余额宝基金净值已达1.43 万亿；（2）Fin 时代之理财平台，客户的更高的收益要求促使蚂蚁金服相继推出招财宝（金融信息服务平台）和蚂蚁聚宝（一站式理财平台），产品体系囊括了市场上最常见的理财产品，至此蚂蚁金服正式形成了支付业务之外的第二大业务板块——财富管理；（3）Tech 时代之蚂蚁财富：于2017 年6 月正式上线，核心在于强调Tech 功能、强化AI 逻辑使用，更好匹配金融机构与用户的供给与需求，直击当下理财行业的痛点。 Tech模式深入分析：网络理财的业务模式转型。蚂蚁财富和“财

中国财富市场富裕人群细分趋势分析

中国财富市场保持强劲发展势头-2008年，全球总财富减少了11.7%，但中国总财富仅减少了2.3%，达到3.41万亿美元。在亚太地区（不包括日本），中国财富市场规模最大且发展最为迅速，即使从全球范围来看也应是增长最快的市场。参考资料:BCG《中国财富管理市场》2003-2008 年均复合增长率12.5% ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究

-2008年，中国可投资资产1 千万人民币以上的高净值人群达30万人，人均持有可投资资产约2900万人民币，共持有可投资资产8.8 万亿人民币。 -2009年，预计高净值人群达到32万人，同比增长达到6%；高净值人群持有的可投资资产规模超过9万亿人民币，同比增长7%。参考资料:招商银行&贝恩《2009中国私人财富报告》中国富裕人群规模正在不断扩大 ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究

收入水平的提高和高储蓄率有助于财富市场发展 -过去十几年，中国人均收入的年均增长速度已经超过了10% -中国国民储蓄率高达51%，在亚太地区国家中处于最高水平-百万美元资产家庭的数量将在2008年到2013年间几乎翻一倍 2008-2013 年均复合增长率 13.6%

财富将持续高度集中于富裕人群-2008年中国的百万美元资产家庭占家庭总数不到0.1%，但拥有45.8%的总财富。 -在市场复苏后，这些百万美元资产家庭将重新变得更为富有，财富的集中度又将升高。 46.3% ?万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究

2018年最新诺亚财富行业分析报告

最新版内部材料注意保密诺亚财富行业分析报告

文本目录 1、花香愈浓：私人财富管理潜在市场超8500亿 (5) 1.1.预计2020年，中国高净值家庭财富将突破100万亿元 (5) 1.2.三大趋势：多元化投资、服务与业化以及全球资产配置 (6) 1.2.1多元化投资：保值为主向保值增值平衡转变 (6) 1.2.2服务与业化：科学处理风险与收益 (8) 1.2.3全球资产配置：分散投资 (9) 1.3.潜在市场超8500亿元 (11) 2、紧扣天时地利人和，十年飞速发展 (13) 2.1.诺亚发展历程：由单一业务升级为综合财富管理平台 (13) 2.2.财务指标靓丽、稳健：收入高速增长，盈利能力强劲 (15) 2.3.财富管理+资产管理+互联网金融 (18) 3、财富管理：客户基数持续增长 (18) 4、资产管理：公司业绩增长发动机，母基金模式成熟 (25) 5、互联网金融：定位于大众富裕人士 (27) 6、产品之于财富管理如内容之于视频网站 (29) 7、投资建议 (33) 8、风险提示 (34)

图表目录图1：中国个人可投资资产总额 (5) 图2：中国个人投资资产结构 (5) 图3：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (6) 图4：金融产品品类增多 (7) 图5：各类投资品种的风险收益图 (8) 图6：UBS财富管理业务流程 (8) 图7：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (9) 图8：哈佛大学捐赠基金中海外资产占比24% (10) 图9：中国个人可投资资产现金存款占比下降 (11) 图10：2015年6家银行的私人银行客户资产规模同比增速平均为43% (11) 图11：诺亚发展历程 (13) 图12：诺亚已打造成综合金融平台 (14) 图13：诺亚已获取的业务牌照和资格 (14) 图14：上市以来公司营业收入复合增速高达39% (16) 图15：上市以来公司净利润复合增速高达36% (16) 图16：净资产收益率（平均）维持高位 (17) 图17：公司流动性充足 (17) 图18：多样化、差异化的财富管理产品及服务 (19) 图19：财富管理产品总募集量 (19) 图20：2016年公司财富管理活跃客户客均购买产品规模840万 (20) 图21：诺亚分支机构分布 (21) 图22：中国高净值家庭分布情况 (21) 图23：2016年单个理财师募集规模接近9000万 (22) 图24：2016年单个理财师募集规模接近9000万 (22)

中国财富管理市场：高端客户争夺战正式打响

报告中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响

波士顿咨询公司 BCG 是一家全球性管理咨询公司是世界领先的商业战略咨询机构客户遍及所有行业和地区 BCG与客户密切合作帮助他们辨别最具价值的发展机会应对至关重要的挑战并协助他们进行业务转型在为客户度身订制的解决方案中我们融入对公司和市场态势的深刻洞察并与客户组织的各个层面紧密协作从而确保我们的客户能够获得可持续的竞争优势成长为更具能力的组织并保证成果持续有效波士顿咨询公司成立于1963年目前在全球38个国家设有66家办公室欢迎访问我们的网站 https://www.wendangku.net/doc/7917002729.html,了解更多资讯本报告在中国银行业智库(CBI)的支持下成文 BCG成立了中国银行业智库作为一个与中国银行业协作互动的平台 CBI的使命是积极促进中国银行业的发展帮助银行成为成功的现代化组织它通过三个方式来实现这一目标即为中国银行业的所有群体提供具针对性的前沿洞察投身建设性对话与决策者和思考者讨论创新性解决方案与中国银行业的高管层分享国内外的最佳实践业内趋势以及新机遇并为客户引进BCG全球银行业战略专长

中国财富管理市场高端客户争夺战正式打响雷启迪梁彩明梁国权米嘉邓俊豪 2008年10月

BCG大中华区办公机构北京波士顿咨询公司北京北京市朝阳区建国门外大街乙12号双子座大厦东塔15层邮编 100022 电话 +86 10 8527 9000 传真 +86 10 8527 9999 香港波士顿咨询公司香港铜锣湾时代广场蚬虫壳大厦34楼电话 +852 2506 2111 传真 +852 2506 9084 上海波士顿咨询上海有限公司上海市黄陂北路227号中区广场21楼邮编 200003 电话 +86 21 2306 4000 传真 +86 21 6375 8628 台北美商波士顿顾问有限公司台湾分公司台北市信义路5段7号101大厦61楼电话 +886 2 8722 2000 传真 +886 2 8722 2088 ?波士顿咨询公司2008年版权所有若需获得本报告的相关信息请接洽波士顿咨询(上海)有限公司上海市黄陂北路227号中区广场21楼邮编 200003 电话 +86 21 2306 4000 传真 +86 21 6375 8628 电子信箱 greaterchina.mkt@https://www.wendangku.net/doc/7917002729.html,

[财富,世界]世界财富管理中心的变迁

世界财富管理中心的变迁金融系统作为社会分工的一个服务行业，从诞生那天起，就是为专门打理财富而存在的。由此可见，财富管理可谓历史悠久。欧洲早期财富管理的发展瑞士财富管理中心地位的确立美国作为金融霸主财富管理的综合发展财富管理虽然起源于欧洲，但真正的发展壮大还是在美国。美国也是当今世界财富管理市场最大、最成熟、竞争最激烈的地方。美国的财富管理起步于20世纪30年代，最早从保险业开始，保险产品包括投资规划、收益分析、代办手续等。二战以后，随着美国经济霸主和金融霸主地位的逐步确立，一方面国民理财需求不断扩大，另一方面金融服务也日益丰富，金融机构如商业银行、投资银行等开始开展理财服务，并逐渐发展成为规范的经常业务。20世纪80年代以后，随着美国经济的迅速发展，进一步推动了全社会财富的强劲增长，而财富管理领域也日益规范并不断突破，逐步成为一项主流业务。20世纪90年代中后期，美国金融监管制度改革，极大地促进了金融创新和混业经营的迅速发展，私人股权基金、风险投资、对冲基金、结构性金融产品成为财富管理的主要产品。财富管理的地位日益提高，成为各金融机构塑造品牌价值、培养客户忠诚度、增加业务收入的重要支柱。中国香港和新加坡的崛起群岛离岸金融中心的兴起开曼群岛、维尔京群岛、百慕大群岛、列支敦群岛等，大都是20世纪60年代逐渐发展起来的离岸金融中心。它们以“避税天堂”著称，主要通过极其优惠的税收制度安排，吸引全世界大量的财富。同时，它们还凭借健全的法律制度、完善的基础设施、发达的旅游等，促进了财富管理的发展。全球财富管理的主要发展模式从国家层面看，全球财富管理的发展主要有瑞士模式和美国模式两种。群岛模式可以算作半个模式。瑞士模式瑞士模式是小国模式，卢森堡、中国香港、新加坡等国家和地区都属于此类模式。该模式的突出特点在于：从服务主体看，私人银行是主导力量;从服务方式看，离岸业务是主要方面;从服务市场来看，其一直是面向全球;从等服务对象看，传统上以服务贵族和皇室为主，后来逐步扩大到各类富裕人士。瑞士的财富管理主要依托私人银行，瑞士的私人银行在全球最为发达，既有瑞银和瑞信这样的综合性大型集团，也有众多的小型私人银行以及