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清科观察：VCPE“投资团队负责制”为主要增值服务模式专职投后管理占比不到二成

清科观察：VC/PE“投资团队负责制”为主要增值服务模式专职投后管理占比

不到二成

2013-2-18 清科研究中心罗玉

2012年，中国VC/PE市场募资、投资、退出整体均出现下滑，行业步入深度调整期。面对日益严酷的竞争格局，VC/PE机构纷纷转变策略，在投资领域精耕细作。作为VC/PE机构核心竞争力之一的增值服务在激烈的竞争中重要性日益凸显，投资机构开始更多的扮演“积极的投资人”角色。基于此，清科研究中心推出《2013年中国VC/PE机构增值服务专题研究报告》，深入分析了我国VC/PE增值服务的内容及现状，不同类型的VC/PE在增值服务上的构建策略，以及在VC/PE调盘整期机构增值服务存在问题及调整策略。为我国VC/PE机构提高自身的增值服务水平，提高项目的成功率和回报率提供了理论和标杆支持，推动我国VC/PE投资研究进入有现实指导意义的操作层面。

活跃于中国市场中的VC/PE投资机构在负责项目投后管理的人员配置大致可分为两类：投资团队负责制以及投后团队负责制。根据清科研究中心调研，目前活跃于中国境内的VC/PE机构有16.1%已设立专职投后管理团队，如达晨、九鼎、中信产业基金等；另有54.8%的机构虽未设置专职投后管理团队，但在将来计划设立。专职投后管理团队渐成趋势。

图1 活跃于中国境内VC/PE机构投后管理团队设置情况

1）“投资团队”负责制

投资团队负责制是指投资项目负责人除负责项目的开发、筛选、调查和投资外，也负责投资完成后对被投企业的管理工作。这一类投后管理的模式主要适用于投资项目总量比较少的机构。目前由投资团队负责的增值服务模式是我国增值服务的主要操作方式。根据清科研究中心调研，活跃于中国境内的VC/PE 机构有近七成为投资团队负责的增值服务模式。这一策略的优势在于项目负责人从项目初期开始接触企业，对企业情况更为了解，能够为企业做出更有针对性的咨询和建议。劣势则在于，投资经理需要将精力分散到众多流程中，无法集中精力进行项目甄选。

图2 活跃于中国境内VC/PE机构增值服务模式

2）“投后团队”负责

投资规模与增值服务投入度息息相关。投资规模越大，投资风险就越大，投资机构就越需要精心构建增值服务体系，分配更多的资源。投资规模大的项目，VC/PE机构甚至有可能专门组建服务团队，进一步完善服务体系，严密监控风险企业的发展动态，加大力度提供更好的增值服务。随着机构投资项目的增多，项目经理项目管理难度加大，近几年也有部分机构将投后管理这一职责独立出来，由专门人员负责，而投资团队更专注于项目开发。

专业化的投后管理团队的建立，是VC/PE发展到一定阶段，拥有足够的投资个数，在专业化分工上

的客观需要。规模化运作的基金中，在基金出资人关系管理、被投项目增值服务、项目退出路径选择与设计及相关中介机构协调等层面的事务越来越多，凭借个人力量已经难以周详兼顾，建立专职的投后管理团队进行专业化操作成为作为现实的需要。

专职投后管理团队负责增值服务的优势在于投资项目负责人可以逐步淡出企业的后期培育工作，将更多的精力投入到潜力项目的挖掘开发中去，劣势则在于项目在投后环节更换负责人，加大了被投企业与投资机构的磨合成本。

3）“投资+投后团队”负责

投后管理团队很大程度上起到了调动协调资源的作用，所以投资团队也会付出一定精力进行具体项目的投后服务和管理方面的工作，帮助企业壮大。采用“投资+投后团队”提供增值服务，这种模式下，为企业提供的增值服务具有系统性和针对性的特点，对于被投企业帮助最大。以下从一个典型的股权投资机构投资流程及分工来看“投资+投后团队”为企业提供增值所涉及到的部门及环节。可以看出，投资团队几乎涉及到整个VC/PE基金运作流程中的所有环节，精力分配比较多；投后管理团队所涉及到的环节更偏基金运作流程的后期。

表1 典型股权投资机构投资流程及分工

流程阶段流程步骤涉及部门分工

基金募集募资的计划与执行投资人关系部

寻找、开发、洽谈潜在出资人；联络中介机构；协调、确认、

执行募资方案

股权投资部制定募资计划；进行募资路演

项目开发与立项项目开发与收集投资部联系、发掘、接洽投资项目

初步筛选与调查投资部项目初步调查，进行可行性研究与论证

内部初审、项目立项

投资部研究项目投资及退出可行性，设计投资及退出方案

法务部对项目可能的风险进行研究、评估与论证

财务部给出财务方面的评估与建议

项目执行与投资决策尽职调查、投资方案设

计

投资部

明确尽职调查的范围和规模并进行落实，而且就投资价格等

事项进一步谈判

财务部进行财务尽职调查

法务部进行法律尽职调查

投资决策投资决策委员会审核项目及决策

签署投资协议、划款

董事会或投资决

策委员会代表

签署协议

法务部监控法律及商业风险

财务部财务审核，划拨相关款项

投资后管理投资后持续管理投资部为被投企业提供管理、运营等方面的咨询建议服务，联系业

务发展需要的相关机构

财务部协助项目团队向被投企业提供财务管理咨询服务

法务部监控风险，及时对投资项目出现的法律风险并协助解决

投后管理部协调合伙人资源、行业的资源、全国各地分公司等资源，把所有的资源整合在一起，给企业提供所需的帮助。不负责具体的某个项目，起整体协调的作用。

项目退出项目退出投后管理部提供项目发展情况分析及可行的退出方式分析投资部项目退出评估，制定并实施退出计划

投资决策委员会退出决策

资金财务部退出款项审核、资金入账

项目总结项目总结财务部

核算项目退出带来的财务收益/损失，出具财务分析报表，作

为项目总结报告的输入

财务部

法务部

投后管理部

对项目风险控制情况进行总结分析，提出风险管理意见结论执行委员会

审核《项目总结报告》，对项目成败做出最终结论，形成《项

目评审报告》提交董事会。

行政部

将《项目总结报告》、《项目评审报告》与项目执行过程中

的所有商务、法律、财务方面的问卷资料汇总，归档备案

来源：清科数据库2013.02 https://www.wendangku.net/doc/792337282.html,

4）其他增值服务模式

在国外，优秀的VC/PE往往设有专业的运营团队为企业提供增值服务，有的大型投资机构还成立了专门的增值服务子公司。如KKR，其能够为企业提供自己的运营咨询师、高级顾问以及投资专业人员，给予运营和管理建议，同时KKR拥有一支行业分析团队，这支团队与运营咨询团队以及高级顾问等对提高企业商业收入和业务等提出规划和建议。在国内，除了上述提到的三种增值服务模式，目前市场上还存在的一种增值服务方式是在机构内部建立专门的专家顾问/咨询团队，为被投企业提供如ERP、人力资源管理体系等“嵌套式增值服务方案”。

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数据研究咨询：

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关于清科研究中心

清科研究中心于2001年创立，是目前中国私募股权投资领域最专业权威的研究机构之一。研究范围涉及创业投资、私募股权、新股上市、兼并收购以及TMT、传统行业、清洁技术、生技健康等行业市场研究。清科研究中心旗下产品品牌包括：研究报告、数据库、私募通、排名榜单，并为客户提供定制咨询服务。

关于清科集团

清科集团成立于1999年，是中国领先的创业投资与私募股权投资领域综合服务及投资机构，主要业务涉及：领域内的信息资讯、研究咨询、会议论坛、投资银行服务、直接投资及母基金管理。欲了解更多内容请访问https://www.wendangku.net/doc/792337282.html,/。

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腾讯主要管理团队介绍

腾讯主要管理团队介绍马化腾: 主要创办人，首席执行官马化腾，腾讯公司主要创办人之一，董事会主席、执行董事兼首席执行官，全面负责本集团的策略规划、定位和管理。1998 年创立本集团前，马先生曾在中国电信服务和产品供应商深圳润迅通讯发展有限公司主管互联网传呼系统的研究开发工作。马先生于1993 年取得深圳大学理学士学位，主修计算机及应用。刘炽平: 总裁刘炽平，腾讯公司总裁。2005 年加盟腾讯，出任本公司首席战略投资官，负责公司战略、投资、并购和投资者关系;于2006年升任总裁，协助董事会主席兼首席执行官监督公司日常管理和运营。2007 年，被任命为执行董事。加入腾讯之前，刘先生为高盛亚洲投资银行部的执行董事及电信、媒体与科技行业组的首席运营官，并曾在麦肯锡公司从事管理咨询工作。刘炽平先生拥有美国密歇根大学电子工程学士学位，斯坦福大学电子工程硕士学位以及西北大学凯洛格管理学院工商管理硕士学位。张志东: 主要创办人，首席技术官张志东，腾讯公司主要创办人之一，身兼执行董事和首席技术官，全面负责本集团专有技术的开发工作，包括基本即时通信平台和大型网上应用系统的开发。 1998年创立本集团前，张先生在深圳黎明网络有限公司任职，主要负责软件和网络应用系统的研究开发工作。张先生于1993 年取得深圳大学理学士学位，主修计算机及应用，并于1996 年取得华南理工大学计算机应用及系统架构硕士学位。许晨晔: 主要创办人，首席信息官许晨晔，腾讯公司主要创办人之一，首席信息官，全面负责网站财产和社区、客户关系及公共关系的策略规划和发展工作。1998 年创立本集团之前，许先生在深圳数据通信局任职，累积丰富软件系统设计、网络管理和市场推广及销售管理经验。许先生于1993年取得深圳大学理学士学位，主修计算机及应用，并于1996 年取得南京大学计算机应用硕士学位。陈一丹: 主要创办人，首席行政官陈一丹，腾讯公司主要创办人之一，首席行政官，全面负责集团行政、法律、人力资源和公益慈善基金事宜。陈先生亦负责集团的管理机制、知识产权、政府关系。

做好银行财富管理工作的建议.doc

做好银行财富管理工作的建议7 财富管理中心存在的几点问题及解决方案一、成立财富管理中心目的南区成立财富管理中心旨通过专业化的团队向客户提供系列化的顾问式服务，帮助客户制定一系列的理财规划方案，从而使客户实现个人理财目标。帮助各支行理财经理开发、维护贵宾客户，提升南区支行服务贵宾客户水平，最终吸引南区高端的贵宾客户来我行办理业务，将“首家财富管理中心”这个牌子打响、打亮并且扩大出去。二、成立财富管理中心的必要性 1、满足客户的金融需求，在量身定制的基础上，为其提供全面的银行、保险、证券、艺术品和投资理财产品与服务，协助客户实现资产保值增值的业务。 2、服务于各支行的理财经理，便于理财经理在各支行开发贵宾客户。三、目前财富中心运营模式及存在问题 1、目前财富中心运营模式及现状财富中心目前挂靠于广安门支行，客户资源主要靠理财经理个人营销，并且财富中心理财经理还是以销售理财产品换取积分为目的，与其他网点的理财经理无任何差异，与成立财富中心的真正目的相违背，无法对南区个金业务起到较大支撑作，依此模式运营下去，财富管理中心将变为广安门支行的贵宾室。

2、存在问题目前观察财富管理中心近2个月以来的管理和运行情况，存在以下几个致命的问题，若不及时正确地有效地解决，那么这个“首家财富管理中心”发展前景黯淡，财富中心将名不副实，非但高端用户难以吸引过来，而且财富中心将会成为广安门支行的贵宾室，这与一个普通的邮储网点相比能有什么区别？因此，我们认为有必要及时将这些问题反映出来，并及时解决，以求得财富中心能够更快、更好地发展下去。问题一：财富管理中心定位不明确财富管理中心紧挨广安门支行，财富卡客户除了一部分是在开业时各位领导和同事们动用私人关系拉来的客户外，其余的大都是在广安门支行网点大厅挖掘的客户，照此发展下去，财富中心将会成为广安门支行的贵宾室，发展的圈子将越来越窄，无法覆盖南区其他支行的贵宾客户，不能够起到支撑南区所有贵宾客户的作用。我们希望财富管理中心将直辖于南区个金部，个金部应给予全面的支撑，包括：财富中心应该定位为服务职能部门、人员的岗位、绩效工资、活动支撑等各项发展。财富管理中心不同于其他网点，应是其他网点的后台支持部门，个金部应区别对待。只有定位明确后，发展才有方向。问题二：财富管理中心客户挖掘与维护目前，财富管理中心的客户都是广安门支行的客户，根本没有起到服务整个南区的目的，因此我们建议将南区资产在50万元以上的客户上收，进行统一的资产管理和产品配置，通过设计个性化的理财规划方案来弥补我行产品线的不足，各位理财经理也不必担心绩效问题，因为上收的客户产生的所有积分将直接兑付给推荐的理财经理。至此，财富管理中心和南区全部网点才能初步形成联系，交叉成为一个巨

管理团队组建方案(1)

公司管理团队组建方案一、目标为进一步提高公司管理工作水平，促进管理体系的完善和提升，同时充分挖掘现有内部管理人员资源，着力打造一支优良的管理队伍，从而拓展公司管理工作的广度和深度。二、管理组结构与职责㈠小组成员：㈡小组职责 1、收集经营信息，掌握市场动态，深入调查研究，为公司决策提供依据。 2、开拓市场，及时了解新技术、新项目、新思路；对外联络，寻找合作项目，引入资金，开发新的经营市场；对新项目进行可行性分析工作，提交新项目可行性分析报告，并对新项目进行经营策划、投资分析等。 3、进行公司经营策划、投资策划等方面的工作。 4、对外联系、联络、接待以及公关工作。 5、协助做好内部管理、监控等工作。三、管理人员分工及职责㈠管理人员分工根据公司管理人员培养管理需要，将公司现有管理人员分工如下 1企划部；行政部；后勤部；餐饮部；运营部㈡各部门职责

餐饮部管理人员职责 1.负责餐饮项目的全面工作，贯彻落实餐饮项目管理的各项规章制度；并具备较强的管理水平、良好的人际关系与沟通能力、服从上级领导，带动餐饮全体员工认真完成日常工作。树立全心全意为全公司员工服务的精神。 2.制定工作制度和食品安全工作计较。全面提升餐饮服务质量水平，努力增加服务项目。 3.做好监督和管理工作，严把食品质量关，经常检查食品是否过期或变质，注意节约、杜绝浪费。 4.做好考勤、考纪工作，提倡文明服务，奖罚分明，表彰先进，惩处落后，防止不良现象的发生。 5.遵守职业道德的规范，不断钻研自身业务，虚心接受职工合理化的建议，不断提高餐厅业务水平和服务质量。 6.对餐饮设备进行监管，经常检查保养所有餐厅设备，发现问题及时报修。 7.掌握餐饮的成本核算，平衡每月盈亏，经常检查餐饮的物资库存保管情况。做到即不积压也不短缺。 8.廉洁自律，餐厅财务做到账目清晰，账物统一。 9.根据公司实际情况，不断修订和完美餐厅的各项规章制度和改进措施。 10.对食品采购、储存、加工、销售的过程，工作人员操作规范，每日一次进行巡试检查，并做好记录。

股权投资业务-投后管理办法

XXXXX公司股权投资投后管理办法二零XX年XX月

目录第一章总则 (4) 第一条目的 (4) 第二条适用范围 (4) 第三条释义 (4) 第四条投后管理的目标 (4) 第五条投后管理实施原则 (5) 第二章职责分工 (6) 第六条投后管理中心 (6) 第七条股权投资业务部门 (6) 第八条风险管理中心和法律合规中心 (6) 第九条其他相关部门 (7) 第三章投后项目的交接 (7) 第十条对接项目信息 (7) 第十一条项目交接 (7) 第四章投后日常管理 (8) 第十二条日常管理的形式 (8) 第十三条投资协议的监督和执行 (8) 第十四条项目决策性管理 (9) 第十五条项目跟踪检查 (9) 第十六条参与分红 (10) 第十七条投后管理记录 (11) 第五章投后定期报告 (11) 第十八条工作周报 (11) 第十九条工作月报 (11) 第二十条（半）年度报告 (11) 第二十一条参会报告 (12) 第六章项目风险管理 (12) 第二十二条重大风险报告 (12) 第二十三条风险事件的处理 (13)

第七章后续投资的管理 (13) 第二十四条后续投资的管理 (13) 第八章增值服务 (14) 第二十五条后续融资增值服务 (14) 第二十六条经营管理增值服务 (14) 第二十七条业务拓展增值服务 (14) 第二十八条财务顾问增值服务 (14) 第二十九条智力支持增值服务 (14) 第三十条危机公关支持服务 (15) 第九章项目退出 (15) 第三十一条退出提示 (15) 第三十二条退出决策 (15) 第三十三条退出实施 (15) 第三十四条投资总结 (16) 第十章投后业务档案管理 (16) 第三十五条相关法律文件 (16) 第三十六条重要函件管理 (16) 第三十七条项目退出文件 (16) 第十一章附则 (17) 第三十八条解释修订 (17) 第三十九条未尽事宜 (17) 第四十条生效执行 (17) 第四十一条附件 (17)

银行财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿

银行财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿这是一篇由网络搜集整理的关于银行财富管理中心运营团队主管竞聘演讲稿的文档，希望对你能有帮助。大家好！今天，能够站在这里参加竞聘，我感到十分荣幸。首先感谢行领导和同志们给我提供了这个展示自我、回顾自我的机会，谢谢大家！我叫***，今年**岁，**学历，会计师职称。具有会计师资格证书，以及银行业从业资格考试的公共基础、个人理财及风险管理等多种资格证书。我于**年参加工作，曾先后从事储蓄、联行、企业结算、会计、事后监督、财会科副科长、委派财主管和业务经理负责人等工作。**年至今从事***工作。下面，我向各位汇报一下自己对这三个问题的思考结果。一、我为什么要参加此次竞聘？我的回答是，因为我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。爱因斯坦曾经说过：“兴趣是最好的老师，信心是成功的源泉”。我想，要想做好任何事情，兴趣和信心都是不可或缺的。入行xx年来，我始终以一颗爱岗敬业之心老实做人，勤恳做事，脚踏实地地耕耘着，不仅赢得了领导和好事们的好评，还先后被评为XX办事处及XX支行的先进分子、省行优秀存款员、优秀国内结算专管员，曾获会计竞赛团体二等奖。我对金融工作的感情越来越深厚，我深深地热爱着这份充满挑战的工作。正是出于对工作的至爱，多年来，我爱岗敬业，无私奉献，在工作中取得了出色的成绩，而且我坚信，这份热爱还将引领我在新的工作岗位上为我行的发展做出更大的贡献。这就是我参加这次竞聘的初衷。

二、我凭什么参加此次竞聘，我的竞争优势在哪里？我相信“事实胜于雄辩”，下面我结合自己的工作经历，从以下三个方面进行汇报：首先，我有扎实的专业理念基础和文字功底。大学里，我系统地学习了会计学等各方面的理论知识。参加工作后，我也没有放弃任何学习的机会，而是不断的努力，不断的提高，先后取得了各种专业证书。与此同时，我还具有扎实的文字功底，曾草拟了《XX办法》及《XX协议书》，特别是在XX分行担任委派财会主管期间，XX分行计划财会部的各类报告几乎是出自我一人之手。其次，我熟悉银行业务，具有丰富的实践经验。入行以来，我从基础做起，先后在多个岗位的磨练，不仅熟悉我行相关业务操作及规定，而且对行业务流程了熟于胸。无论干什么，我都干得非常出色，获得过嘉奖。多岗位知识与经验的积累，使我对全行的工作有了整体性的认识，识别风险的能力得到了提高。我在担任*支行业务经理负责人这一年的时间里，支行的差错率大幅下降，并有8个月实现了柜面业务零差错。这一切经验与成绩的积累，都使我有信心有能力担负起运营团队主管重任。再次，我具有组织、协调与沟通能力。在担任财会科副科长期间，我曾协助科长把整个科组织成具有较强凝聚力和战斗力的团体，财会科也多次被评为“先进科室”；在担任*支行*系统上机的业务指导工作及系统切换日的指挥工作，曾负责组织、指导该系统的上线推广工作；而担任委派财会主管期间，我负责计划财会部的全面工作，在和内审部门，外审部门打交道的过程中，很好地协调了与各部门的关系。三、如果竞聘成功，我能为营销部做什么？

团队经营管理理念

第一章团队经营管理理念服务承诺：情、暖、快诠释：情——简而言之，就是把同顾客之间的买卖关系演绎成朋友关系；惟有耕耘出感情的关系消费网，才可能筑造一批强大而深远的顾客消费群体。行为要求：了解、分析各类顾客的消费心态，关心他工作上、事业上的近况，以及业务上的协调；关心他的志趣、习惯、身体状况，并包容他的缺点。暖——即家的温馨、家的亲切、家的安全、家的诚信。行为要求：接待人员带给顾客真诚、自然的微笑和诚信；全面深入的关心他们在每一时间段的要求。主动地提供完美的服务，急顾客之所急，乐顾客之所乐；营造一片轻松、愉快的乐土，让顾客得以完全放松。快——这是一个时间论金钱的时代，每位成就者的时间观念非常强烈，无论是工作还是休闲都会非常讲究，因此，要求每位服务人员务必使用最简捷的服务流程和提供最迅速的服务速度。工作承诺：马上行动勇于挑战全情投入实现自我诠释：

马上行动——一个成功的组织、企业除了在战略、战术的部署上保持正确之外，更重要的是每一个成员的协同行动力乃制胜之关键。勇于挑战——要求自己每一天进步一点点，今天不断打败昨天，永远把自己的过去当作对手，勇于不断挑战新的经营、管理目标，挖掘潜能、挑战极限。永远记住：这个世界没有做不到的事情，只有不想做事的人。全情投入——通过共同的远景，正确的理念和方向，凝聚全体员工的自信心和奋斗精神。带着认同，带着希望百分之百的投入，其实所产生的爆发力定是所向披靡。实现自我——所倡导的是：打工不是为了任何资本家、任何上司乃至其他人，而是为自己。当每一个人都认同这一点，就会珍惜现在的机会，把它当作一个绝对打造自己的舞台，淋漓尽致的发挥自己的能力和传递人格的魅力，最终实现自我的社会价值。团队管理理念：以人为本、平等、尊重、爱与关怀诠释：以人为本——人本概念是九十年代最时髦的管理代名词，其精髓就是选人、用人、育人、留人四个阶段。作为企业领导人必须深谙其技能的发挥将会对企业的稳定和永续经营起决定性的作用。根据马斯洛的人类五大要求理论，其中人最渴求的是得到平等、尊重、爱与关怀，这是人积极生存的意义，更是为之奋斗的动力源泉。行为要求：我们将通过企业文化的塑造发现人才、培养人才。比如：《桑拿管理培训大全》管理篇肖江第8页办报、演讲、运动会、金点子信箱等。给员工提供丰富、全面的舞台；

XX银行投资银行业务管理办法(最新版)

XX银行XX分行投资银行业务管理办法第一章总则第一条为促进XX银行XX分行投资银行业务规范、健康、持续发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和总行相关规章制度特制定本办法，本办法由《XX银行XX分行投行业务准入标准实施细则》和《XX银行XX分行投资银行业务决策委员会实施细则》组成。第二条本管理办法规范的投资银行（以下简称“投行”）业务包括但不限于以下模式：（一）理财类：以我行名义发行理财产品募集资金并进行投资的方式。（二）代理信托类：指我行接受信托公司的委托，提供融资类信托计划的资金收缴、资金退付、信托期满的本金及收益支付、代为向合格投资者推介，以及由此派生的相关服务并收取费用。（三）投融通类：指我行通过对企业的融资需求进行结构化设计，充分利用表外资金，提供多元化投融资选择，并利用融资过程中不同类型的结构化增信措施，为企业降低融资成本。（四）其他：其他利用我行网络渠道和客户资源，募集资金并进行投资，可能对我行声誉造成影响的，均参照本管理办法进行管理。第二章基本原则第三条依法合规经营原则。各级机构遵守法律、法规和行政规

章等相关规定开展投行业务，切实做到“成本可算、风险可控、信息充分披露”，积极保障客户和我行的合法权益。第四条集中发起原则。投行业务由二级分支机构申报，由省分行公司业务部集中发起管理，各相关业务部门协作配合。辖内分支机构未经授权或批准不得擅自开展投行业务。第五条科学与集体决策原则。投行业务决策采取集体审议方式，确保独立运作、专业化和客观公正。第六条流程化管理原则。投行应比照自营贷款管理流程，进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。第三章准入标准第七条理财类准入标准开展理财类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；（二）第三方合作金融机构准入标准，包括资产管理公司、融资租赁公司及保险公司等。第八条代理信托类准入标准开展代理信托类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括风险承担主体和目标权益类标准；（二）信托公司准入标准。第九条投融通类准入标准开展投融通类投行业务须符合以下准入标准：（一）客户准入标准，包括融资方、出资方准入等；

打造高效管理团队的四个核心要素.

打造高效管理团队的四个核心要素企业如人，这是当前被普遍认可的事实，我们前面已经分析了人类的九个基本动机，以及相对应的四种需求，如下图：如果把企业视作活生生的实体，企业的四类需求分别是什么？如同人一样，它们就有着肌体、情感、心理和精神需求，在这些需求之间寻找平衡，是企业达到健康状态的唯一途径。下图揭示的是企业的四个需求阶段：这就意味着，企业像人一样，也需要满足从低级需求向高级需求的转变，变革顺利，企业可以因此健康长寿，有一类需求不能满足，就会在物质层面或者精神层面出现问题。因此，从这个出发点来看，作为企业生存与发展的执行者，团队，尤其是管理团队的建立和打造，也符合这一规律性要求，即需要满足四类需求。一、以绩效为基础，维持管理团队的肌体健康：管理团队的肌体健康是由财务方面的指标决定的，包括利润、现金流、资产回报、股东价值等财务指标。财务绩效指标之于管理团队，如同水、空气和食物之于人类一样，是维持企业生存的能量所在。所以，对于绩效问题的关注，是企业生存与否的关键。管理团队建设的首要问题，就是如何实现现实目标的问题，可能是利润，或者销售额，或者占有率，是当务之急的目标和要求。需要关注的内容包括：平衡计分卡实施、管理团队成员素质和能力测评分析、高绩效管理团队组建。二、以和合为纽带，维护管理团队的情感健康：情感健康，是由管理团队的自我感觉的好坏以及对各方面关系感觉的好坏程度决定的。企业的内在素质，包括生产能力、效率、质量，和人际关系，是衡量情感健康的指标。管理人员需要感受到公正和平等，需要获得承认。他们希望自由地工作，并以自己的工作为荣，同时也愿意为自己的行为负责。官僚作风、恐惧、剥削、以及管理人员与员工之间糟糕的工作关系，是情感状况不良的明显特征。

第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析

精心整理第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析 ???美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“NOAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEO汪静波在纽交所敲响了开市钟。汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有？做完了没有？做好了没有？“我崇尚持续改善，我觉得每一件事情做完了都有改善的空间。” ???据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO后总股本的25.2%，持股比例最高，市值1.38 本中国基金持有590万股，市值1.18230万股，市值4613 约6.1%，一位是章嘉玉，约占8%股权。 ???12月2 ???创业伊始，16个人就在里面办公。“也是5年 5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界抄在笔记本上。” ???注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。 ???汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。”

???2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财博览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。” ???“沈南鹏懂我们这个行业，红杉又是美国一个很知名的PE，那个时候我们自己不一种鼓励、一份自信。” ???初次见面220％。同年8 ??? ???汪静波连地摊都摆过。“在超市摆摊，后来发现不行，当地最好的 ???至2010年6月，诺亚的业务拓展到28个城市，城市客户经理由6个增至285个，注册客户数由930个增至12353个。汪静波说大型金融机构几乎都和她有合作。???汪静波给诺亚的定位，是希望成为金融的“携程”。

团队管理与经营思路

团队管理与经营思路管理：制定高效、合理的管理流程和管理制度，保证每天持续、合理的营业，营业额有序递增。经营：实时分析动态变化的经营数据，及时、准确的调整经营方向，实现最大化盈利。我们管理团队的经营思路，做好每个部门的高效运作。提供实时、历史的经营数据，通过全面地统计、多角度地分析，以图表的形式给于展现，我们管理团队以正确的数据做决策。首先，夜总会开业前的筹备要有充分的准备，注意细节。大多数的投资者在开业前都将精力和资源都集中在了场所的装修上面，在装修上面投入再多的钱都舍得，甚至是在与其他运营中的场子互相攀比，无论如何就是要比对方豪华起码高一个档次。这是一个方面，很多你并没有重视起来的环节，才是应该注意的关键。夜总会的主要消费对象为当地名流及官员，是这些人喜欢玩的地方，因此所以服务人员的培训一定要认真严格且系统化，在开业前两个月，就应建立系统化的人员培训机制并执行。要定制上档次的营业用具，如包厢中顾客使用的玻璃器皿、餐具等，要符合装修的风格来挑选高档次的营业用品。建立规范的系统化的顾客接待标准，玩夜总会的花钱就是为了享受你一系列的尊贵服务，必须明确规范的接待服务用语和动作，比如首先就要设法了解包厢的主人是谁，他最尊重的客人是哪个。开业前期的邀请函发放方式方法也很关键，记得该请的一定要

请，试营业或营业的前几天都是你的资源关键时期，千万利用好，拉拢市场主要客源建立好的口碑，不然后期工作不好做。最重要的当然是建立稳定和可持续发展的公关、佳丽资源体系了，营销经理（妈咪）的物色至关重要，他身后的公关佳丽资源和其临场应变能力可作为判断的一个依据。这个体系是一个夜总会后期经营的关键所在，如果对这个体系的培训和培养做得足够好，根据经验，那么你这个场子的营业额至少可以再增加30%左右。开业前期的广告投入要准确，该投的投不该投的不投，做夜总会，除非必要，建议采取高举高打的方式做宣传，你面向的广告对象要找准，也就是我的客户体系面对哪些人，来自哪方面的客户群体。要做好夜总会管理系统的导入准备，这样在开业之前就可做好培训和导入，有充裕时间对各部门协作进行系统实施演练，免得开业后再来做相关工作导致船大难掉头的情况出现。 1、拉拢市场主要客源建立好的口碑 2、建立稳定的公关资源体系 3、找准宣传渠道，高调执行 4、提前建立系统化的人员培训 5、做好管理系统导入、演练。其次，夜总会要有明确而规范的科学服务流程。“没有规矩不成方圆”，从客人进门一直到客人买单离开，要明确哪些部门的人员和客人有直接的接触，接触的内容分别是什么，哪些部门要做好配合工作，配合的工作内容是什么，哪些人员具有优惠权限，优惠的额度要如何控制，营销经理的激励和提成方式，佳丽小姐的管理方法，点单出品的过程，等等这些环节都必须有明确的规

股权投资投后管理制度

第一章总则第一条本办法所称项目公司，是指签订正式投资协议，并已完成划款、工商变更登记等工作，正式进入投后管理期并经公司授权由项目投资中心负责管理的公司。第二条投资后管理投资后管理（以下简称：投后管理），是指对项目公司及影响风险控制的有关因素进行持续监控和分析，提供增值服务，处理突发重大事件的管理过程。包括投后监督管理、管理咨询、风险预警及退出。第三条投后管理负责人 1、由项目投资总监指定具体投后经理，负责所投项目公司的投后管理业务。 2、投后经理在具体的投后管理中，可根据具体工作需要，申请获得咨询公司、会计师事务所、律师事务所等的支持。第四条投后管理内容 1、监督管理 ①风险管理 ②执行投资合同中约定的权利； ③出席项目公司董事会议。 2、管理咨询 --- 增值服务 ①协助项目公司招聘和解雇关键管理人员； ②对项目公司的日常运作管理提供咨询与建议； ③对项目公司的发展战略提供咨询与建议，并协助其完成； ④协助项目公司与关键的原料供应商或产品顾客建立并维持稳定的关系； ⑤对项目公司市场营销策略提出建议； ⑥对项目公司的财务管理提供建议； ⑦为项目公司提供融资方案与建议。 3、投资退出设计与实施 ①投资退出设计根据项目公司发展态势、市场环境变化和投资公司自身的投资策略、机会，选择适当时机、

选择投资退出方式，依据最有利的方式设计投资退出方案。 ②投资退出实施 a.已约定退出方式之投资退出实施。 b.未约定退出方式之投资退出实施。第二章对接协调会第五条投资完成，投资总监负责组织召开项目公司和投后管理对接会，参加人员为投后管理经理和项目公司的高级管理人员，对接会上主要有以下两项内容： 1、阐述投资理念和投后管理的基本要求； 2、明确项目公司总经理助理、行政部门负责人、财务部门负责人（财务总监）等人员作为日常对接人，建立日常对接的长效机制。第三章日常性管理第六条财务信息收集 1、投后管理部门定期收集汇总项目公司月报、季度财务报告和年度财务报告。月、季度报告应在月度、季度结束后的15天内完成收集，年度报告应在年度结束后的30天内完成收集，报告以纸质版（需加盖公章）+电子版进行汇总。 2、投后管理部门对财报进行简单分析，根据实际情况编写分析报告，提出改进建议。 3、如财务状况发生重大变异，应及时向投资总监汇报并商讨提出处理对策。第七条定期走访 1、投后管理经理每季度走访项目一次，并向投资总监书面汇报项目生产经营计划执行情况以及书面形式访谈纪要。 2、投后管理经理应拜访项目公司研发、生产、销售、财务等负责人，直接掌握获取第一手生产经营以及市场等信息；对于中早期项目应当积极参加项目公司的重要工作会议、产品推介或订货会等。第八条突发或重大事项变异处理如项目公司生产经营发生重大突发事项或投资协议履行发生重大违约，投后经理应立即向投资总监报告，提出妥善处理对策，经领导审核同意后执行。如发生以下情况，视为重大突发事项和重大违约： 1、项目公司不能按照合同履行或投资资金未按合同约定使用的；

公司概述与管理团队

公司概述与管理团队 1.名称：Refresh 2.性质：有限责任公司（致力于书签的创新性设计与个性化生产） 3.宗旨：给读者清新的呼吸 4.经营理念：为了公司的前景目标——进入国际市场而努力，为了经济效益的同时兼顾社会效益，书签面内容健康并可加入公益元素。公司发展的同时也时刻记住报答支持公司发展的社会人士、客户和公众。 5.结构：初期组织结构采用直线制。公司的所有权与经营权分离，即实行总经理负责制。公司初创规模较小，不设董事会和监事会，只设执行董事1人、监事2人。总经理下设：研发制作中心副总经理、市场中心副总经理、行政与人事中心副总经理、财务中心副总经理。各中心又分别下设：设计部主管、生产部主管；销售部主管、策划部主管；行政办公室主管、人力资源部主管、后勤部主管；财务部主管、审计部主管。另外，公共关系部负责人由总经理直接担任，实行总经理直接负责制型的公关。 6.组织结构图：

7.部门与员工职责： ●执行董事：由公司股东中选出1名执行董事，为决策部门，对股东大会负责。负责召集股东会会议，并向股东大会报告工作，执行股东大会的决议；决定公司的投资方案和经营计划；制订公司年度财务预算方案和结算方案；决定公司内部管理机构的设置；决定聘任和解雇总经理及其报酬事项。 ●监事：由1名股东代表监事和1名职工代表监事组成，是一个相对独立的监督部门，但实际上对股东大会负责。负责检查公司的财务；对执行董事和高级管理人员执行公司职务的过程进行监督，并有权要求各部门专业人员进行协助、配合，如发现其有违反法律法规、对公司造成损失等行为，有权向股东大会提出罢免其职务的建议。 ●总经理：由执行董事任命，对执行董事负责。负责公司的日常经营事务；决定聘任和解雇各副总经理和各部门主管及其报酬事项；对内协调各部门之间的关系，对外向公众展示良好的公司形象，收集客户建议，与客户形成长期稳定的合作关系。 ●研发制作中心：下设设计部和生产部。设计部负责书签的创意设计；生产部负责与相关手工业、技术部门联系，准确阐明客户想要的产品效果并监督产品生产过程。 ●市场中心：下设销售部和策划部。销售部负责向客户介绍本公司书签的特色，争取客户的订单，占领书签市场份额；策划部负责调研和分析市场情况并制订书签的营销策略。 ●行政与人事中心：下设行政办公室和人力资源管理部。行政办公室负责公司文件管理工作、后勤工作、企业文化建设工作，接受客户的投诉并整理定期向副总经理汇

投资业务投后管理办法

投资业务投后管理办法为规范业务操作，加强投资业务管理，有效控制风险，根据公司《投资业务管理基本制度》及其他有关制度，特制定本办法。第一节定义投后管理，是指对投资业务融资客户及影响业务风险控制的有关因素进行持续监控和分析，以便及时发现预警信号，并积极采取应对措施的管理过程。包括投后检查、风险预警和处置。第二节投后检查（一）特点：、既包括对客户情况的检查，又包括对融资用途事项的进展和抵质押担保情况的检查。其中，对客户的检查既包括对客户执行《投资合同》情况的检查，也包括对客户资信、经营财务、管理、重大事项等情况的检查。、投后检查的目的在于及时发现风险隐患并采取补救措施。、投后检查主要关注客户是否能够及时还本付息以及影响客户还款能力的主要因素。（二）检查类别、首次检查

在投资款发放后的天内应进行第一次检查，重点检查投资业务的实施情况。检查方式可为实地检查、电话询问等方式。首次检查要形成《投资业务首次检查报告》（见附件），由风控部门负责人签字后存档。、全面检查对投资业务，不论期限长短，从发生第一笔业务开始，每季前往客户的经营场所实地检查一次，同时对抵质押物存续情况进行检查。对于发现风险隐患较大的投资业务，还须按月进行跟踪检查。检查后要形成《投资业务检查报告》（撰写要求参照附件），报告由风控部门负责人签字后存档。、重点检查一旦发现融资方出现新的可能或实际已经影响债务偿还的重大情况时，最迟在发现上述情况的两个工作日内，必须对客户进行实地或跟踪检查，并形成报告。（三）检查的主要方法投后检查需要获取有效信息，并根据这些信息综合判断客户是否能正常支付投资款本息或履约，从而采取相应措施防范和降低风险。投后检查的主要方式包括：、信息获取 ⑴客户提供的信息：从客户提供的财务会计报表汇集、整理出客户信息。 ⑵实地检查获取信息：对于公司类客户，前往客户的主要生产经营场所实地检查。在现场，通过与主要负责人、财务主管等进行接触，查阅客户的会计帐薄、记帐凭证、

财富管理中心绩效考核办法

财富管理中心理财经理管理办法第一章：职业发展路径和汇报关系第二章：授权、授权限制与禁忌行为第三章：上岗流程和岗位职责第四章：薪酬体系第五章：定级与考核第六章：资源型理财经理考核第七章：日常管理第八章、社会保险和休假解释第一章、职业发展路径和汇报关系一、理财经理职业发展路径（一）誉享鼓励理财经理通过优秀的业绩和良好的行为表现获得晋升机会，除非卓越的表现，一般采用逐级晋升（二）根据理财经理个人表现和公司的考评，两大发展路径所设定的序列之间有畅通通道第二章、授权、授权限制与禁忌行为

一、授权上海誉享金融信息服务有限公司（下文中简称“公司”或“本公司”）仅在承担与公司所相关理财业务的合理风险的基础上，授权理财经理以公司名义从事以下理财活动： ——代表公司推介并销售各类理财产品；? ——代表公司向客户搜集客户资料；? ——代表公司向客户提供相关服务； ——代表公司从事其他经书面授权的业务 (一) 理财经理应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料。未经公司事先书面许可，不得修改或变更此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其他关联公司）提供的表格、文件和材料；不得修改或变更客户所填写的任何表格、文件和材料。财富管理中心理财经理收到的任何申请表格必须立即交给公司（或直接转交公司指示的其他关联公司）；(二) 在劳动合同有效期间，财富管理中心理财经理同意： 1、在任何情况下遵守本公司的保密规定，包括但不限于本公司和其他关联公司的业务信息，其他个人或公司与本公司或关联公司发生的业务信息，或理财经理知晓的任何业务信息； 2、当理财经理得知或意识到关于本公司或关联公司将承担风险或接受业务的事实和情形，应立即向本公司（或按本公司指示，直接向其他关联公司）汇报。二、授权限制 (一) 除非得到本公司书面授权，理财经理不得从事下列行为： 1. 代表公司接受投资风险或其他任何风险； 2. 代表公司签发书面证明或其他合同；

投资业务档案管理办法

投资业务档案管理制度第一章总则第一条为加强投资业务档案管理，确保项目资料地完整性，促进投资业务经营地合法性和项目资产地安全性，根据《投资管理基本制度》、《投资业务操作流程》等有相关规定，特制定本制度.b5E2R。第二条投资业务档案是指在办理投资业务过程中形成地用以记录和反映投资业务全过程及与客户关系地重要文件、凭据和图表、声像等资料.主要由融资人地基本资料、投资业务中地相关契约和投资管理资料等组成.p1Ean。第三条投资业务档案管理是综合档案管理体系地一部分，各公司部门应配合综合档案人员，对投资业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理.市场部门负责投资业务档案移交前地收集、整理、立卷、归档工作，并对移交前档案资料地真实、完整、有效、保密等负责.综合档案人员负责投资业务档案移交后地整理、保管和日常维护工作，并对移交后地投资业务档案地安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责.DXDiT。第四条各级管理单位要制定有关投资业务档案地移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失，确保投资业务档案地完整和安全.RTCrp。第五条投资业务档案涉及国家、本公司和客户地秘密，档

案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度.5PCzV。第二章投资业务档案地归档方法第六条投资业务档案按照法人客户建立，一户一档，自然人客户也可按区域建档. 第七条投资业务档案分为五类：权证类：采用抵押、质押担保方式地投资业务，能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权地要件；要件类：办理投资业务过程中产生地能够证明投资业务地合法性、合规性地基本要件；管理类：融资人地基本资料；保全类：资产风险管理地相关资料；综合类：本公司内部管理资料等. 每个客户档案分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区.、立卷区存放执行中业务地权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案.、归档区存放已经执行终了业务地权证类、要件类、管理类、保全类、综合类档案.、权证区（立卷区和归档区地权证类主要是指抵（质）押物地清册和移交清单等）抵押物、质物享受所有权处置权地相关要件不在项目档案中管理，其中有价单据必须存放于保险库，其他权证类档案存放于档案库内地保险柜中，但必须双人、双锁保管.jLBHr。

最佳的团队管理模式

最佳的团队管理模式团队管理是所有成功管理的基础，如史蒂文、科维所述：人成长的过程为依赖期——》独立期——》互赖期。因为没有人是无所不知、无所不晓、无所不能的，所以当你要完成一个项目时，不再仅仅需要一个人，而是需要一个团队。在高度信息化、科技化、商业化的今天，人们也越来越发现团队的重要，因此，不论是多大的企业，它的内部应该是由一个个的团队组成，正如人是由一个个的细胞组成的一样。领导是团队中的关键，缺乏领导的团队即使方向确定，行动也相当迟缓。目前的团队领导模式基本上分为两种：先锋式领导和资源式领导，它们各有利弊。 1、先锋式领导这种领导模式是领导人站在前头指导、激励他的团队跟上来。他只考虑自己的力量，试图通过榜样灌输给其他成员同样的品质。他希望团队成员跟着自己，同他一起战斗，具有他的活力和观点，按照他的标准办事。如果团队成员不那么做，他就感到挫折、失望、孤立无援。他只埋怨他们不跟，而不研究自己的选择和期望。先锋领导可能效率很高，能够实现目标，形成很好的团队形象与风气，积极的以及互相关心的成员关系。有些情况下先锋模型就不合适了。领导人高高在上，不按大家的要求领导，只能导致挫折、不满、竞争、冲突。 2、资源式领导资源式领导是现代主义领导人的做法，他从后面领导，估计团体内有多少资源可用，根据薄弱环节规定领导为填补差距应做什么工作。资源式领导人将为团体的利益压制个人的要求。这样做即保证团体有控制，又令其他成员得以充分贡献才能。但在一个没有活力、死气沉沉的团队中，资源式领导往往不能很好的激励团队成员，从而会无所作为，加上团队成员的成熟度不同，不能单独以一种方式来领导团队。先锋式领导是要对资源进行激发，资源式领导则寻求资源最大分布。先锋式领导注意的是对团体要求什么，资源式领导则着眼于团体对他们要求什么。与上述两种领导模式相比，情境领导则能够很好地通过对环境的侦测及团队成员成熟度的判断，做到既能激励人，又可以合理运用资源来培养人。也许有些人还不了解“情境领导；这个概念，其实如果用一句话来解释，“情境领导” 就是：我们在领导和管理公司或团队时，不能用一成不变的方法，而要随着情况和环境的改变及员工的不同，而改变我们领导和管理的方式。员工的成长过程分为四个阶段：第一阶段为“没信心，没能力”的阶段，第二阶段为“有信心，没能力”，第三阶段为“没把握，有能力”，第四阶段为“有信心，有能力”。在员工刚进公司时，其工作状态基本上为“没信心，没能力”，但经过领导者的激励，可以将员工带入“有信心，没能力”的第二阶段。而当员工慢慢能胜任工作，到达一个“有信心，有能力”的情况时，作为领导者应该授权更多给此员工，接着此员工要渐渐离开领导者的庇护，时常自己作决定，会出现信心不足的情况，于是就进入了“没把握，有能力”

财富管理部部门设置及薪酬绩效

第二部分部门设置及薪酬绩效考核体系一、部门架构二、与各部门交接流程：需要确认的流程： 1、信托计划销售流程：－机构部发送《预发售项目列表》（每周3前）－财富管理中心按照项目列表时间顺序（销售期在2周以上的）进行销售区域划分 ―项目部指定每个项目的产品经理1名（负责对财富管理中心进行-网络培训、文档及材料制作、在2周内接听财富管理中心来自各地的咨询） 2、签约流程及盖章合同交接： ―财富管理中心预报销售数量

―信息专员马上快递指定份额盖章合同 ―客户打款面签合同 ―信息专员将打款客户名单提供給信托财务部，并实时跟进到账状况－款项先到先得，超过-50份300万以下的，和-超出项目总金额的，由信息专员电话通知客户－信息专员将合同递交信财部； ―财富管理中心安排销售人员与客户洽谈另选产品 ―信息专员打电话并发书面成立公告或短信、电话通知給客户 3、面签流程：－财富管理中心洽谈客户的流程为：电话或短信联络、约见面谈确定购买意向、预约、面签－财富管理中心提供給客户的文档包括：公司介绍ppt 彩页（总裁办协助）信托业基本知识ppt 项目调查报告或项目补充说明书（项目经理提供）信托计划说明书（项目经理提供）信托合同空白文本（客户要求）信托合同原件（确定购买意向后，预约购买） 4、佣金确认签字：－各地团队负责人－信息专员汇总－部门总经理签字－信托财务部核算－财务总监－总裁签字 5、信托合同及客户信息：－合同发放：各地团队报合同份数－信财部－信息专员（包头）－快递各地－回收：直销合同交信息专员录入－信托财务部－代销客户信息回收：信财部收到客户合同后一周内录入－信息专员－部门总经理－就近分配至各地团队维护 6、部门市场活动、营销宣传费用、部门营销费用等相关费用预审签字：各地团队负责人－部门总经理－财务总监－总裁 7、部门人事聘用：人力资源部预审－部门总经理录用意见－总裁－人力资源部定岗定薪

经营团队管理与策略(doc 9页)

经营团队管理与策略顾问团队（如建筑师、设计师等）经营管理背景/动力/团队开发者的专业能力前置规划工作与执行控制能力经营策略独立或合并日常管理管理能力人力资源投资立地条件立地条件环境吸引力；商圈人口数、密度、所得与消费能力；商圈、零售娱乐、餐饮，同业能力；招商与商品组合 1、国际争名品牌与厂商进驻比率 2. 业种业态的组合力一些商业街研究的权威专家认为，在商业街上，专业店和专营店要占50%，餐饮占25%，综合性商场占15%，10%是综合的娱乐业。但依据是什么？事实上，城市的人口，消费能力和消费

水平，恩格尔系数，城市的辐射能力，交通的通达性等各种指标，每一项指标都会影响业态和业种的配比比例。当然，商业街业态组合还是有规律可循的，有些业态是必不可少的、必备的，如： 1.百货业。在大型商业街他是必须存在的业态，而且是商业街的主力店，经历了90年代末商场倒闭年洗礼的百货，目前也在进行新一轮的调整，卖品牌、卖时尚、卖服务是它们发展的方向。 2.专卖店和专营店。在综合性的商业街，大型专营店也是业态组合中重点引进的业态，当初朝外海蓝云天商业宝地，变成许多大商场的滑铁卢，但为什么百脑汇能经营成功，就是借助朝外商圈优势，错位经营的结果。专卖店是商业街上永远的风景，也是渲染商业气氛的招牌，但是她们是商业街上永远的附属品，不具备聚客效应。 3. 餐饮业。你逛了整天的商业街，可能没有购物，但是不可能没有消费，如果有消费肯定是吃饭，餐饮在商业街的比例正在呈上升趋势。 4.娱乐业。娱乐业目前正以迅猛的势头发展，特别是网吧、量贩式KTV、梦幻电影城等新型娱乐业种，成为商业街成功的重要砝码。选择和组合业态的方法非常重要，除了老商业街的改造主要通过政府的行政手段调节外，目前的商业街运营基本上是市场化

清科观察：VCPE“投资团队负责制”为主要增值服务模式 专职投后管理占比不到二成