个人公务卡使用说明

关于办理职工个人公务卡的通知及使用说明

根据上级部门关于绩效工资及财政资金收支二条线改革精神，单位与职工涉及到工资奖金发放、经费报销一律不得支付现金，所有工资奖金发放统一打入指定的个人银行卡上，单位对职工个人的经费报销统一打入个人公务卡上，为保证这一工作顺利进行，现将具体事项通知如下：

个人公务卡的办理：

一、办理个人公务卡的人员范围

1、单位在编职工、合同制职工

2、部分返聘人员；

二、需准备的资料

1、个人身份证复印件（正反面）；

2、个人公务卡申请表；

三、个人公务卡的优惠政策

1、终身免年费；

2、非透支部分存款取现免手续费；

3、非透支部分存款在全国任何ATM取款免手续费；

4、透支额度在1—5万元（以申请人收入水平及信用记录为参考），免息期25天~56天（账单日为每月25日，最后还款日为出账单日次月19日。例如1月26日至2月25日之间的消费，出账单日为2月25日，最后还款日为3月19日）。

5、消费、还款及近期特约商户优惠活动短信提醒；

6、可以参加江苏银行普通信用卡的所有优惠活动（积分换购、餐厅就餐打折等活动）。

四、统一办卡时间及相关事项

1、个人公务卡申请表、个人身份证复印件，由科室统一收取截止

2013年1月10日送至财务科。

2、江苏银行统一上门服务，时间定于2013年1月14日至16日；

3、个人公务卡会以挂号信形式发送至申请人本人，用卡前需通过

拨打申请时填写的本人电话激活卡片，并自行设置密码。

五、其他事项

1、实施个人公务卡后，单位对个人的经费报销统一通过个人公务卡支付，无公务卡的不得报销经费。

2、实施财政收支二条线政策后，因个人公务卡具有透支功能职工个人因公办理业务原则上不得借支现金。持卡人透支消费属于个人行为，医院不承担任何法律责任。

公务卡管理使用办法

公务卡管理使用办法 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】

公务卡管理使用方法(草案）公务卡制度改革是国库集中支付制度改革的一项重要内容，重点是解决现金支付的“盲点”问题，对于加强公共财政管理、推进惩防腐败体系建设具有重要作用。公务卡就是指金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度与透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。 为贯彻落实国家财政支付制度的改革，方便在职人员公务开支，规范财政财务管理，控制现金流量与风险，简化财务结算和报销流程，提高支付透明度。按照兵团财务局总会计处《关于进一步加强公务卡制度改革有关事宜的通知》（兵财总会[2012]3号）的要求，结合我院实际，现将公务卡相关制度通知如下： 一、公务卡结算的范围 公务卡结算的范围：主要是财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、招待费和5万元(以人民币为单位，下同)以下的零星购买支出等费用。原使用转账结算的公务支出，继续使用转账方式结算。 持有公务卡的工作人员(以下简称“持卡人”)应当妥善保管公务卡，规范使用公务卡办理公务支出的支付结算业务，并按规定及时到计划财务处申请办理报销手续。

二、公务卡的开立与管理 经院领导批准同意，院办公室负责按照各部门上报的名单审核确定，报院领导审批后，交由计划财务处，由计划财务处负责在国库集中支付管理系统“公务卡”模块中进行操作，统一录入公务卡相关信息并和银行系统进行比对、确认。我院统一使用农行和建行营业室免费（免开户、年费、免担保、开存款账户、到期换卡等费用）办理的贷记卡。信用额度 2-5万元。公务卡申办完成后，经院计划财务处确认核实，由发卡行对持卡人姓名和卡号等信息进行统一管理维护。 公务卡的卡片和密码均由持卡人负责保管。遗失或损毁后的补办以及相关信息变动等由持卡人自行到发卡行申请办理，同时相关信息要及时报计划财务处。新增、调动、退休时应及时办理公务卡的申领或停止使用等手续，公务卡信用额度进行调整，事前必须经院财务领导小组同意。发卡行按月向持卡人提供公务卡对账单、资金变动情况、还款提示等。 三、公务卡的支付 办理公务卡后，持卡人要主动使用公务卡，凡具备刷卡条件的，必须使用公务卡进行支付，由于个人原因未使用公务卡的原则上不予报销。因特殊原因不能使用公务卡结算的，必须报相关院领导批准。

公务卡使用说明示例

公务卡使用说明（示例） 公务卡使用说明 [日期：2012-04-11]来源：? 作者：财务室[字体：??] 通? 知 从5月1日起，我校开始正式使用公务卡报帐制度，不再有任何现金支付操作。请各位老师及时将公务卡开通，以免延误各位老师报帐时间。 九江市同文中学财务室 2012 年? 04月 11日 公务卡使用说明 一、透支消费（刷卡消费） 购物刷卡付费，取POS小票（银行卡消费交易凭条）及购物发票 凭POS小票及购物发票到财务室盖章签字办理报销手续（必须在下月5号前报帐）。 经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额由国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中进行还款 财务还款于当天或第二天到帐，报帐手续结束。 说??明： 1、对公性质的采买，必须通过公对公转帐手续，持卡人不得随意刷卡付费。 2、2000元以上消费，必须先经过财务室、办公室及校领导班组审批同意，持卡人不得事前刷卡付费。 3、不可善自进行办公设备和家具的采买，应先递交采购申请，由校领导审批签字后再送交进行政府采购。 4、公务卡一律使用“62” 开头的银联标准信用卡，设定了密码+签名的刷卡双认证方式，实名消费，不得转借他人使用。 5、公务卡可用做私人消费，在规定还款期内自行还款即可。 6、因个人报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用，及由此带来的对个人资信影响等责任。由持卡人个人承担。 二、垫付款消费 个人预先垫付现金消费，领取购物发票 凭购物发票及相关凭证到财务室盖章签字办理报销手续

经会计审核后，由出纳根据报帐人姓名、公务卡卡号及消费金额国库集中支付，将钱转到报帐人对应的公务卡中 报帐款于当天或第二天到帐，报帐人可直接在ATM机上取款 说??明： 1、卡中有余款时，在任何省份、地方或其他银行取款都是不需要任何手续费的。 2、公务卡是免费开卡费、免收年费的，到期免费换卡、本地存款取现免手续费，还有免费的实时短信通知服务。 三、借款消费 写好借条，写明借款原因及金额，交由领导签字批准 经会计审核后，由出纳根据借款人姓名、公务卡卡号及借款金额国库集中支付，将钱转到借款人对应的公务卡中 借款人在ATM机上取款并保留取款凭条 凭报销票据到财务室办理相关报帐手续 说??明： 1、借款后尽量在当月报帐，否则，做帐后无法退还借条。 2、不允许通过公务卡透支提取现金。如有透支取现，均被视为个人行为，提现手续费等费用由持卡人个人承担。（透支取现1%手续费，再加上每天万分之五的利息） 3、尽量算好开支，不要多借款，退款手续十分复杂。出差过程中的车费、住宿费或其他消费，可以刷卡的地方必须刷卡消费，否则一律不予报销。 附件：关于公务卡 公务卡是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。这是一种将财政财务管理的有关要求与银行卡的独特优势相结合而形成的新型财务管理工具，既具有一般银行卡所具有的授信消费等共同属性，同时又具有财政财务管理的独特属性。 与一般信用卡相比，公务卡的主要特点包括：一是发行对象固定，必须是行政事业单位的在职工作人员；二是使用范围兼容，既可用于公务开支，又可满足个人消费；三是信用额度较宽，可以根据各单位和个人的实际情况和需要，原则上在2～5万元人民币额度范围内授信，如有特殊需要，还可协议增加；四是享受优惠更多，免费开卡、免担保、免收年费、到期免费换卡、本地存款取现免手续费等。

公务卡使用说明

公务卡使用说明 公务卡使用说明 一、公务卡的概念和结算方式 公务卡是金融机构为本单位在职的正式职工,以下简称职工,以个人名义开立的具有一定透支额度与透支免息期的信用卡～职工个人作为持卡人并承担相应法律责任。 公务卡结算方式是指学校财务处与职工之间的结算方式。是财务处将职工在公务活动中使用公务卡刷卡消费、现金消费或者职工因公借款的资金～通过单位零余额账户和发卡银行划入职工公务卡的方式。 二、公务卡消费使用的范围 使用范围包括可以使用公务卡刷卡结算的～原来使用现金结算和转账支付的小额公务支出～比如支付办公费、印刷费、差旅费、会议费、招待费、水费、电费、交通费、劳务费等零星费用。职工应尽量在具备刷卡结算条件的单位购买商品和服务～不断减少公务消费的现金结算。 三、公务卡办理和使用中的有关规定 1、职工可以按照银行规定用公务卡提取现金～但不得透支现金。因透支现金导致发生的手续费、利息、罚息等费用，均由职工本人承担。如果职工预先进行借款并打入公务卡中，则持卡人可通过公务卡提取溢缴款(溢缴款=存入现金-已透支消费金额)，提取溢缴款银行不计利息且本地本行免收手续费。 2、公务卡实行免费开卡、免收年费、免担保、免开存款账户、到期免费换卡～免费信息提示。 1 3、具有一定的透支额度。我校公务卡透支额度为2万。 4、我校公务卡的发卡行为建设银行，用公务卡结算的职工来学校财务处报帐的最后期限为其“固定还款日”的前五个正常工作日(不含双休及节假日)。职工使用公务卡应树立良好的信用意识，在免息期内按时报销还款，如因报账不及时，超过了还款日期而产生的罚息和个人不良信用记录，由职工本人承担。 5、公务卡的卡片和密码均由职工个人负责保管。公务卡遗失或损坏～由职工个人及时到学校财务处提出申请～通知发卡银行补办。 四、公务卡消费结算的基本程序 1、职工使用公务卡～在具备刷卡结算的商家购买商品和服务～通过POS机刷卡～并取得发票和POS机票单。 2、职工凭购买商品和服务的发票和POS机票单～办理公务卡结算资金的报销。公务卡结算报销所需的材料和审批程序与原现金报销基本相同～但需加附POS 机公务卡刷卡票单。

公务卡使用管理制度范本

公务卡使用管理制度范本

公务卡使用管理制度范本 为加强单位支出透明度，提高对公务卡使用的有效管理，需要制定并实施公务卡相应的使用管理制度。我今天为你整理了，希望对大家有帮助! 篇一 一、为进一步深化国库集中支付制度改革，规范财务管理，提高公务支出透明度，减少现金支付预算，结合本单位实际，制定本制度。 二、公务卡是金融机构为行政事业单位在职职工发放，具有一定透支额度和透支免息期，主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。 三、公务卡也可用于个人支付结算业务，并由个人承担相应的法律责任。公务卡及其密码安全由持卡人个人负责。公务卡遗失或损毁后，持卡人应及时到发卡行申请补办。 四、原则上不允许通过公务卡提取现金进行公务消费。确有特殊需要，应于事前请示本单位行政负责人批准。未经同意提取的现金及产生的相关费用，由持卡人自行承担。 五、公务卡的结算范围主要是财政授权支付业务中，原使用现金结算

的公用经费支出，包括办公费、邮电费、差旅费、会议费、招待费等零星购买支出。 六、持卡人使用公务卡进行公务消费前，应当严格履行公务用款计划报批手续。未获批准的消费一律视为持卡人私人消费，相关事宜由持卡人负责。 七、公务消费时，要留存消费交易凭条消费明细和信用卡支出凭条支出凭据，并索取发票报销凭据。且消费商品与用款计划项目一致，消费金额与发票金额一致。 八、公务支出发生后，持卡人应当在发卡行规定的免息期内每月11日前，凭消费交易凭条、支出凭条、发票及相关附件等凭证办理报销手续。确因特殊原因，持卡人不能在免息期内办理报销手续的，可委托本单位其他人员代理报销手续无票，或按借款程序办理借款手续后，由财务人员将资金划入其公务卡。然后由持卡人按规定补办报销手续。 九、财务人员按照批准的报销金额及时向持卡人公务卡划转资金，不再向持卡人另行出具资金支付凭证。持卡人自行查询公务卡消费报销后的资金到账情况，若有异常，应及时向财务人员反馈。 十、持卡人应全面准确了解公务卡的相关规定，避免公务消费和私人消费逾期还款，避免罚息损失，确保公务消费的顺利支付。

公务卡操作说明

公务卡操作说明 2.1公务卡 2.1.1公务卡平台登录 1.进入“松江财政”网站(https://www.wendangku.net/doc/8b5718456.html,) ，网站左上角用户登录界面，如下图所示： 2.登陆系统，如下图所示： 3、点击“登录”即可进入街镇财政资金管理平台。如下图所示 4、点击“公务卡”图片按钮。如下图所示 5、点击图片按钮可分别进入：公务卡开卡信息系统与公务卡申请报销系统2.1.2公务卡开卡信息 点击公务卡开卡信息系统，出现操作窗口。

在界面上点击【公务卡管理】菜单，包括：公务卡查询、公务卡新增、公务卡注销、银行审核、单位申请公务卡启用、财政审核公务卡启用 1、公务卡查询 点击“公务卡查询”菜单，出现如下界面： 公务卡查询中用户可以查询修改单位公务卡的信息 2、公务卡新增 点击“公务卡新增”菜单，出现如下界面：

公务卡新增设置中用户可以新增公务卡并填写相关卡信息 3、公务卡停用 公务卡停用是指：该功能公务卡不能作为公务卡消费。 一旦“停用”，若再要使用公务卡消费，必须重新新增公务卡。点击“公务卡停用”菜单，出现如下界面： 公务卡停用设置中用户可以对单位的某一张选中后进行停用。 4、单位申请公务卡启用

点击“单位申请公务卡启用”菜单，出现如下界面： 单位申请公务卡启用中单位用户可以对新增加的公务卡选中后进行启用 2.1.3公务卡申请报销 2.1. 3.1、公务卡申报 点击公务卡申请报销系统，出现操作窗口。

选择所需要查询清单的时间段，点击“查询”按钮，可以在“消费记录”中，看到所要查询的内容。在需要申请拨款的数据上打勾，填写“申请报销金额”、“摘要”，点击“生成申请单”，个人的申请单就完成了。点击打印申请单可将申请单打印。 取消申请单 若要取消申请单，在“历史申请单”处选中所要取消的单据，点击“取消申请单”即可。 2.1. 3.1、公务卡领导审批 财务审核、领导审批（网上或纸质） 财务人员与单位领导（网上）登录 1. 先插入密钥（key）（上海市数字证书认证中心颁发）。 2.可参照公务卡管理系统登录方法，登录“公务卡申请报销系统”。 3.也可直接登录“松江财政网站”后点击左下角公务卡图片按钮进入“公务卡申请报销系统” 4.在公务卡申请报销界面中点击“领导审批”，可以对个人申报的单据，进行审核、审批。审核流程：先由财务审核，再由领导审批界面如下：

公务卡系统使用详细说明书

公务卡系统使用说明书 版本：<2.2.0.0>

目录 第一部分：安装公务卡系统 (1) 1.运行环境 (1) 2.安装步骤 (1) 第二部分：运行公务卡系统 (1) 1.创建快捷方式 (1) 2.运行公务卡系统 (1) 第三部分：基本操作 (2) 1.系统功能 (2) 1.1系统登录 (2) 1.2重新登陆 (2) 2.基础信息设置 (2) 2.1 公务卡信息维护 (2) 2.2 汇总还款账户维护 (3) 2.3 支付账户维护 (3) 2.4 更新基础数据 (4) 2.5 Socket服务器连接设置 (4) 3.公务卡业务 (4) 3.1消费明细管理 (5) 3.2 消费记录报销 (5) 3.3 还款明细管理 (6) 3.4 还款凭证管理 (6) 3.5 上卡日期下载 (6) 第四部分：非零户还款管理 (7) 1.非零户还款 (7) 第五部分：公务卡退款业务 (7) 1.公务卡退款 (7) 第六部分：报表管理 (8) 1.公务卡消费信息查询 (8) 2.还款申请汇总查询 (9)

第一部分：安装公务卡系统 1.运行环境 Windows xp 系统，最小内存512M，硬盘80G，处理器至少配置：inter 赛扬，AMD 3200+ 2.安装步骤 将公务卡业务系统压缩程序拷贝至pc机的某一盘符根目录下，解压缩。 第二部分：运行公务卡系统 1.创建快捷方式 将解压释放出的文件夹打开，选择文件点右键发送至“桌面快捷方式”。 2.运行公务卡系统 双击桌面的公务卡快捷方式，在弹出的界面点击左下角的【网络设置】如下图； 图1-1 快捷方式打开界面 图1-2 网络设置界面 点击【网络设置】后在弹出的以上界面填写“IP地址和数据库名称”其中IP地址为所属县区国库集中支付的的数据存储机，数据库名称为国库集中支付的的数据库名称，其他三项不变，点击测试会弹出相应的成功和失败提示，确保成功后方可登陆系统。

公务卡支付操作说明

目录 一、公务卡使用步骤 (2) 二、公务卡报销操作说明 (3) 三、公务卡有关文件 (12) 四、公务卡使用知识 (23)

一、公务卡使用步骤： ①签协议 在职职工与本单位的零余额账户代理银行签订公务卡发 卡协议，申请发卡。（选定同一家银行，可以避免查询取 数困难，以及减少跨行还款交易费用） ②发卡 银行给所有在职职工发放628开头的标准个人公务卡 ③维护卡信息 财务人员将所有公务卡的基础信息维护进国库集中支付 系统。（只有预先维护好，才能查询到数据） ④持卡消费 单位职工自行激活公务卡，完成开卡手续，并持卡进行 公务活动的消费支出。 ⑤财务查询报销 单位职工持消费小票与发票等到财务报销，财务人员通过 支付系统内的“公务卡”模块进行报销，支付到公务卡或 指定的借记卡（绑定自动还款的储蓄卡），完成还款，恢复 额度。 注：单位财务部门应制定本单位公务卡使用管理办法，并联合发卡银行组织

职工进行公务卡使用培训。二、公务卡报销操作说明

2.1公务卡信息维护 输入用户名、密码，登录系统，选择【集中支付录入岗】角色进入，如果用户只有一个角色，则不用选择角色，系统会自动跳转到操作页面，选择【公务卡 管理】如图：

选择公务卡信息维护，点击【增加】，如图： 系统弹出公务卡信息录入框，如图： 依次录入公务卡信息中的各项数据，点击【确定】完成公务卡的信息录入操作。另，在发放公务卡时，可以要求发卡行提供所有发放的卡信息的电子档，以提高准确率，减轻工作量。 注意：1、如果需要大批量的录入，可以选择【导入】功能。在使用导入时，为确保格式正确，导入顺利，可以先手工录入一条信息，再把这条信息【导出】作为模板，按此格式，编辑好全部数据后再导入到支付系统里。如有需要帮助，请直接联系国库处（收付局）。 2、如果所发卡不是628开头的标准公务卡，请联系发卡行进行变更升级，再维护进系统。 3、此处维护的数据是供查询报销消费数据使用的卡，应全部是公务卡（贷记卡），而不是储蓄卡（借记卡）。作为公务卡绑定的还款账户，可以在正常的收款人信息里维护。 2.2确认公务卡报销 选择【公务卡管理】—【确认公务卡报销】如图：

公务卡业务操作说明书

公务卡业务操作说 明书

公务卡使用操作说明书 1．公务卡业务流程 1.1 消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时能够进行撤销、修改、送审 1.2 消费报销审核：当前还没有审核这一节点， 1.3 还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付 2．公务卡业务具体操作说明 公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信息查询、开户信息查询等业务。 2.1消费报销登记 功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。 流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【消费报销登记】，进入消费报销登记页面→点击“新增”，弹出“新增需报销的消费记录”窗口→输入“卡号”和“消费金额→点击“查询”按钮，查找消费记录→

然后再输入“报销金额”点击“确认”按钮，完成消费报销登记→再勾选一条记录，点击消费报销页面的“确认”按钮，生成报销申请。 新增：添加新报销记录 点击“新增”，进入“新增需报销的消费记录”页面，输入卡号、消费金额、授权号等信息，点击“查询”按钮查询公务卡的对应刷卡记录。

勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添加成功。 修改：对报销金额的修改 选择相应记录，点击“修改”，进入“报销金额修改”页面，按自己要求对报销金额进行修改点击“保存”修改如图所示： 如果出现如图所示则修改完成。 撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。 选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

公务卡报销说明

一、公务卡的性质和办理范围 （一）公务卡是指学校的教职工持有的、以个人名义开立的贷记卡。公务卡由学校教职工个人持有、保管和使用，主要用于日常公务支出和财务报销业务，具有一定的透支消费额度和透支免息期。公务卡实行“一人一卡”实名制，教职工个人为公务卡持卡人并承担相应经济责任。 （二）公务卡办理的范围为需要在财务处办理公务支出报销业务的在职人员。 二、公务卡开立与管理 （一）公务卡开立 1.教职工持身份证原件和复印件（A4纸，原件正反复印，不可照片打印）以及相关身份证明，到财务处填写“公务卡申请表”。 2.财务处对申请开卡教职工的相关资料进行确认并集中送至发卡行；发卡行按规定程序审核职工申请资料并办理公务卡。 3.发卡行将公务卡和必要的相关资料发给教职工。 （二）公务卡管理 1.公务卡应与持卡人工资账户绑定。 2.公务卡用于单位公务支出的结算，持卡人在未办理报销手续之前，无论是公务消费还是个人消费均属个人行为，个人承担由此导致的经济、法律等全部责任。 3.持卡人因调离、退休等原因离开学校，应按要求及时还清债务，结清余额。

三、公务卡结算的范围 （一）属于《河南省省级预算单位公务卡强制结算目录》（见下表）中规定的公务支出原则上不再使用现金结算，必须使用公务卡结算。 河南省省级预算单位公务卡强制结算目录 （二）按财务制度规定，目录范围内要求转账的公务支出通过转账方式结算。

（三）不在公务卡结算范围内的固定资产购置、大型维修等其它支出，按原政府采购等规定和程序办理。 （四）可暂不使用公务卡结算的情况： （1）在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出； （2）在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在200元以下的公务支出； （3）按规定支付给个人的支出； （4）签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。 （五）持卡人应尽量在具备刷卡结算条件的单位购买商品和服务，不断减少现金结算的公务消费。因特殊情形确实不能使用公务卡结算的，须对方单位开具不能刷卡证明，加盖对方单位财务专用章，经部门领导和财务处批准后方可报销。 四、公务卡报销原则 （一）使用公务卡结算，不改变单位现行财务管理制度和报销审批程序。 （二）持卡人因公务活动使用公务卡消费时，应取得本人签名的公务卡消费交易凭条（pos机小票）或交易记录和相应的原始发票。网上交易须提供网上支付凭证和购买物品成交截图打印件。 （三）实行公务卡结算方式后，原则上不再向职工个人办理借款。不具备刷卡环境而又确需进行公务消费时，由个人先行垫付资金，而

关于预算单位公务卡办理有关事项的说明

关于预算单位公务卡办理有关事项的说明 各有关科室： 为确保完成我县预算单位公务卡改革任务，现召集财政各有关科室负责人开会，对今年我县公务卡改革任务进行落实部署，现将有关情况说明如下： 一、今年公务卡改革任务 今年我县公务卡改革任务是30家预算单位（名单见附件），其中，经建科5家，农业科5家，企业科1家，社保科2家，行财科17家。以上单位公务卡运用必须在国库集中支付系统上线后才进行。为确保我县今年30家单位公务卡任务，可以在已实施国库集中支付且具备条件的其他单位进行办理公务卡业务，超额完成任务。公务卡办理（发卡）银行原则上为该预算单位国库集中支付代理银行。 二、预算单位公务卡办理必须具备的资料 （一）开立单位公务卡 1.“开立单位银行结算账户申请书”（按照《人民币银行结算账户管理办法》规定要求格式）一式三联（各银行提供）； 2.经财政部门批复的“行政事业单位开立单位银行结算账户申请表”一式四联（财政部门、开户银行、预算单位、人行各一份）（财

政国库科提供）； 3.开立基本存款账户的证明文件及开户许可证及复印件（单位提供）； 4.《关于预算单位公务卡制度改革的实施意见》浙财库字[2009]23号（财政提供）； 5.开化县预算单位公务卡合作协议书（由财政提供给银行统一格式）； 6.开化县单位公务卡同城特约委托收款协议书（由财政提供给银行统一格式）； 7.预算单位开立单位公务卡申请表（由财政提供给银行统一格式）。 （二）办理个人公务卡 1.预算单位统一组织本单位员工向发卡行申请办理公务卡时，由单位出具人员名册清单，单位应对员工身份的真实性承担责任。 2.出示单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件。 三、有关要求 各业务科室及时与各预算单位联系，要求各单位及时收集有关资料，代理银行届时会上门来办理有关手续。要求各单位必须在11月20日前完成公务卡办理手续。12月底前完成公务卡发卡任务，并选择少数单位操作业务。 如遇问题请及时与国库科方建田联系。

公务卡详细操作手册

公务卡详细操作手册

目录 1.公务卡管理................................................................................ 1.1公务卡信息维护操作 (3) 1.2公务卡还款账户管理 (3) 1.3确认公务卡报销 (4) 1.4生成公务卡支付申请 (4) 1.5审核公务卡支付申请 (5) 1.6公务卡支付凭证生成/打印 (5) 1.7公务卡还款汇总查询 (6)

1.公务卡管理 1.1公务卡信息维护操作 登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【公务卡信息维护】选项，选择“新增”、“删除”或“修改”。新增公务卡信息，即点击【新增】按钮，输入需新增的公务卡卡号、持卡人、开卡行名称等信息，点击【确定】；删除或修改公务卡信息，即选中要删除或修改的公务卡记录，点击【删除】或【修改】按钮，显示删除或修改成功。初次操作也可以点击【下载模板】按钮下载公务卡信息录入模板，在模板中批量录入公务卡信息，保存后点击【导入】按钮进行导入。点击【导出】按钮是对系统中已存在的公务卡个人信息进行导出。 图5-1 公务卡信息维护 1.2公务卡还款账户管理 登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【公务卡还款账户管理】选项，在功能操作区点击“新增”、“修改”、“删除”、“刷新”或“停用”。点击【新增】

按钮，输入需新增的账户账号、开卡行编码、名称等信息，点击【确定】完成新增；删除或修改公务卡信息，即选中要删除或修改的账户记录，点击【删除】或【修改】按钮，显示删除或修改成功；点击【刷新】对信息展示区完成刷新；选中要停用的还款账号点击【停用】即可。界面见图5-1。 1.3确认公务卡报销 登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【确认公务卡报销】选项，定位目标预算单位，点击操作区的【下载】按钮，在弹出的相应对话框录入区中录入相应卡号、金额等信息点击【下载】完成。下载完成后，选中所要进行修改或删除的消费条目，点击操作区【修改】或【删除】按钮完成内容的修改及删除；勾选确认无误的消费记录，点击【确认报销】按钮完成报销。 图5-2 公务卡报销确认 1.4生成公务卡支付申请 登陆系统→在【公务卡管理】模块→选择【生成公务卡支付申请】选项，选择该笔公务卡支出对应计划额度，再选择消费明细（数据前面方框内打勾），点击【生成申请】，在用款申请录入界面选择经济分类后保存并【送审】。

公务卡制度相关问题说明

公务卡制度相关问题说明 1、什么是公务卡？ 公务卡是指单位工作人员持有的、主要用于日常公务支出和财务报销业务的信用卡。利用财政国库单一账户体系，通过单位零余额账户向公务卡直接划款，实现公务卡制度与国库单一账户体系的有机衔接，保证财政资金在最终支付之前保留在国库，这是现代财政国库管理制度的核心内容和根本要求。 2、公务卡与一般银行卡有何区别？ 公务卡不同于一般意义上的银行卡，既具有一般银行卡所具有的授信消费（即在规定额度内先消费后还款，且具有一定期限的免息期）等共同属性，同时又具有财政财务管理的独立属性，它是将财政财务管理的有关要求与银行卡相结合而形成的一种新型财政财务管理工具和手段。 3、公务卡制度的总体思路 坚持公共财政改革方向，以公务卡及电子转帐支付系统为媒介，以国库单一账户体系为基础，以现代财政国库管理信息系统为支撑，逐步实现使用公务卡办理公务支出，最大程度地减少单位现金支付结算，强化财政动态监控，健全现代财政国库管理制度。 4、推行公务卡结算报销的意义 公务卡结算报销方式是单位使用银行卡支付和结算公务支出的一种结算方式，是财政国库集中支付改革的延续和深化。推行公务卡结算报销方式有利于加强财政资金管理，提高对公务支出消费行为的监督力度，增

加公务支出透明度，堵塞现金漏洞，防止腐败现象发生；有利于简化财务报销流程，通过非现金支付结算和转账交易，减少财务部门大量的现金借款和还款造成的手续繁琐、不安全、不卫生的弊端，提高财务的服务效率；有利于加速资金周转，提高支付效率，通过充分利用银行信用卡的透支免息功能，及时实现单位个人的公务消费支付行为，减少在途资金；有利于提高单位和个人信用意识。 5、公务卡的具体实施范围是什么？ 公务卡的实施范围为单位日常公务支出，具体包括差旅费、会议费、招待费以及其它实行财政授权支付的日常公用支出和零星购买支出等。 6、如何办理公务卡？ 各单位财务部门负责统一组织职工申请办理公务卡，公务卡办理后，卡片和密码由个人保管，属于个人卡，所办理的公务卡为信用卡，必须具有信用支付功能，并在信用支付额度内，先消费，后到单位财务报销，并由单位财务部门负责还款。 7、公务卡的信用额度如何设置？ 公务卡的信用额度设置由单位结合工作需要与代理银行协商确定，初始额度在2—5万元之间。 8、公务卡具有哪些功能？ 公务卡首先应具有公务支出的支付结算功能，同时从方便工作人员和提高用卡频率的角度考虑，公务卡可用于个人消费支出，但明确个人消费不得办理财务报销，且单位财务部门也不能查询公务卡的私人消费信息。

公务卡维护及操作说明

公务卡信息维护及操作说明 1、首先登陆自己单位经办岗的角色（后缀是002这个用户），选中公务卡管理这栏，点击“公务卡信息维护”如下图： 这需要维护姓名、身份证号、卡号、卡类型(贷记卡)、开卡行、单位。注：开户行录入银行的一级，比如中行选择y01,农行选择y02,工行选择y03,建行选择y04 2、公务卡还款户管理如图： 这里的显示名可以随便填写为了方便知道此账号是什么账号，一般填写成公务卡还款总账户。帐号、账户名称和开户行由银行提供一个汇总还款账户信息 3、公务卡预警提示 选择对应的开卡行及账单日和还款日的日期，设置提前预警天数。 4、确认公务卡报销（根据POS机小票） 通过下载方式获取消费记录

下载——选择下载方式“金额方式”（或授权号方式）、卡号、消费时间和金额（或授权号）——下载——勾选“消费明细”——确认报销 通过录入方式 录入——选择“持卡人”、报销金额、消费日期、消费商家、消费地址——确定——勾选“消费明细”——确认报销 公务卡报销有两种报销方式：一种下载，一种是录入。公务卡在使用刷卡的时候使用下载方式。下载消费记录又分两种：授权号和金额方式，这块需要注意的是选择正确报销人员的卡号、消费时间及金额。下载完成选择消费记录进行确认报销。（下载消费记录时需在刷卡后的两个工作日后，当天刷卡当天下载消费记录有可能会下载不到） 5、生成公务卡支付申请 a.勾选“报销明细”， b.然后选择需要从那笔“用款计划额度”中支付 c.再点击“生成支付申请” 这里的计划数是授权支付的计划数，如果没有授权支付的计划数做不了公务卡的支付报销。 生成完成后要在已生成里进行数据送审。如图： 6、公务卡的审核 公务卡审核进入单位的审核岗进行审核（单位编码后缀001用户）7、公务卡支付凭证生成，选择需要生成的支付申请，点击“生成凭证”

公务卡业务操作说明书

公务卡使用操作说明书 1．公务卡业务流程 1.1消费报销登记：报销人根据卡号/金额找到消费记录，进行登记；同时可以进行撤销、修改、送审 1.2消费报销审核：目前还没有审核这一节点， 1.3还款支付处理：财务部门根据计划（授权支付）进行授权支付，流程进入授权支付流程：还款凭证生成和打印后，有代理银行根据还款凭证进行授权支付 2．公务卡业务具体操作说明 公务卡业务包括:消费报销登记、还款支付处理、还款凭证打印、开户信息维护、还款信 息查询、开户信息查询等业务。 2.1消费报销登记 功能：实现公务卡消费的报销登记和确定。 流程信息：登陆系统→系统功能区单击【公务卡业务】→导航树区点击【公务卡业务】→【消费报销登记】，进入消费报销登记页面→点击“新增”，弹出“新增需报销的消费记录” 窗口→输入“卡号”和“消费金额→点击“查询”按钮，查找消费记录→然后再输入“报销 金额”点击“确认”按钮，完成消费报销登记→再勾选一条记录，点击消费报销页面的“确 认”按钮，生成报销申请。

新增：添加新报销记录 点击“新增”，进入“新增需报销的消费记录”页面，输入卡号、消费金额、授权号等信息，点击“查询”按钮查询公务卡的对应刷卡记录。 勾选查询到的刷卡记录，填写报销金额、用途等信息后，点击确认，如出以下提示框则添 加成功。 修改：对报销金额的修改

选择相应记录，点击“修改”，进入“报销金额修改”页面，按自己要求对报销金额进 行修改点击“保存”修改如图所示： 如果出现如图所示则修改完成。 撤销：撤销这条报销记录，相当于返回到没有新增时状态。 选择相应记录，点击“撤销”，弹出如下图所示的提示框，如果确定要撤销该记录点击“是”，否则点击“否”不对该记录进行撤销。

公务卡使用问答

公务卡使用问答 1、问：什么是公务卡？ 答：公务卡是指学校在编在岗教职工持有的，以个人名义开立的，用于日常公务支出和财务报销业务的银行贷记卡（信用卡）。我校公务卡发卡行为中国工商银行。 2、问：公务卡与其他信用卡有什么区别？ 答：公务卡终身免年费，本、异地本行存现免收手续费，本地本行非透支取现免收手续费，账户余额变动免收短信信息费，可以开通网上银行，不占用持卡人在工行的信用额度。 3、问：为什么学校要使用公务卡？ 答：为了深化国库集中支付制度改革，规范财务管理，提高公务支出透明度，减少现金支付结算，加强廉政风险防控，制定了以下文件：《中央预算单位公务卡管理暂行办法》（财库[2007]63号）、《财政部中国人民银行关于加快推进公务卡制度改革的通知》（财库[2012]132号）、财政部科技部《关于中央财政科研项目使用公务卡结算有关事项的通知》（财库[2015]245号）。按照国家文件的要求，我校也制定了《西南交通大学公务卡管理办法（试行）》（西交校计财[2013]11号）文件，相关经济业务需要使用公务卡结算。 4、问：哪些经费项目需要使用公务卡结算？ 答：使用学校事业经费及纵向科研经费发生的相关经济业务，按规定应使用公务卡结算。 5、问：哪些经济业务需要使用公务卡结算？ 答：消费金额在5万元以下的现金支出和小额转账结算方式支付的属于《中央预算单位公务卡强制结算目录》（财库[2011]160号）范围的支出以及小额材料费和测试化验加工费等，要按规定实行公务卡结算。

中央预算单位公务卡强制结算目录 6、问：学校什么时候开始执行公务卡网上认证制度？ 答：从2016年4月1日起新发生的应使用公务卡结算的经济业务必须使用公务卡结算，并严格进行公务卡网上认证。 7、问：公务卡消费经济业务如何进行财务报销？ 答：公务卡消费经济业务财务报销与以前相比没有太多变化，具体如下： ⑴经办人在日常公务支出时，选择具备刷卡条件的商家，消费时使用公务卡刷卡支付，并保留好刷卡消费凭证（或POS单）、发票等财务报销凭证； ⑵经办人按照保留好财务报销材料，尽快办理网上无等候预约报销手续，做好公务卡消费网上认证，及时到计划财务处进行账务处理；

公务卡使用问题答疑

公务卡使用问题答疑 1.为什么要实行公务卡制度? 答:为进一步提高公务支出透明度，规范预算单位财务管理，根据《北京市财政局中国人民银行营业管理部关于印发〈北京市行政事业单位公务卡制度改革实施方案〉的通知》（京财国库〔2008〕580号）等制度规定，按照国务院第五次廉政工作会议精神和《财政部关于进一步推进地方国库集中收付制度改革的指导意见》（财库〔2011〕167号）要求，我校要全面推进公务卡制度改革。 2.是不是只有我校实行公务卡制度? 答:不是,目前我市绝大多数兄弟院校已实行公务卡制度,这是全市统一的要求,不是我校独自推出的制度。 3.公务卡是信用卡吗？ 答：是。公务卡就是信用卡，关系到个人的信用问题。 4.是不是所有的支出都要使用公务卡? 答:目前我校需使用公务卡的范围是:基本经费和财政专项,其他经费暂不使用公务卡结算。 5. 是不是500元以下的支出可以不使用公务卡? 答:不是.可以不使用公务卡的情况有:①在不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在500元以下的支出.②签证费、快递费、出租车费、停车费等目前只能使用现金结算的支出。③其他经财务处批准的支出。应该使用而未使用公务卡的报销时要求提供《未使用公务卡报销审批单》。 6.使用公务卡报销时要求提供什么单据？ 答：①POS机支付：发票、消费明细（机打非手写）、《公务卡报销审批单》、POS小票。 ②网上支付：发票、消费明细（机打非手写）、《公务卡报销审批单》、网上

支付缴费信息页打印（需含有时间、金额、卡号信息）。 ③电话支付：发票、消费明细（机打非手写）、《公务卡报销审批单》、电话支付缴费信息（需含有时间、金额、卡号信息，可去北京银行网点打印或者北京银行信用卡网上银行打印）。 7.公务卡消费后对还款时间有要求吗？ 答：有。当月1日消费的必须于当月15日前报销，当月2日以后（含2日）消费的可于次月15日之前报销。例如：3月1日消费的必须于3月15日前报销，3月2日消费的可于4月15日前报销。 8.财务处接受公务卡报销的时间有要求吗？ 答：目前财务处审核公务卡报销的时间暂定为：每月1至15日、22日至26日。其他时间不接受公务卡报销。 9.为什么报销一周后还显示没有还款? 答:财务处将于每月的15至21日集中还款,请确认您的报销日期,若在20日公务卡还显示未还款,请及时与财务处联系.另外您也可以去北京银行信用卡中心网上银行查询您的实时还款情况。 10.我是刷的POS机但是没有给我POS小票,或者POS小票丢失该怎么办呢? 答:可去北京银行网点或者北京银行信用卡中心网上银行打印含有时间、金额、卡号信息的消费记录，一定要标示清楚报销发票的消费笔数。 11.是不是一张发票对应一张审批单? 答:一个人消费的多张发票如果报销在同一个项目下可填写一张审批单. 12.没有刷卡但符合报销规定的发票应该怎么办? 答:请填写《未使用公务卡报销审批单》，该表挂在财务处/下载中心栏。 13.卡丢失或者消磁应该怎么补办公务卡？ 答：请携带身份证正反面复印件一张来财务处办理。

关于单位“公务卡”开户办理的说明(供参考)

关于单位“公务卡”开户办理的说明（供参考） 2013年9月10日 办卡文件依据：深龙财[2013]107号《关于推行我区公务卡结算有关事项的通知》。 一、办卡对象和相关要求 1、需要办理公务现金业务的在编人员、财务人员、聘用人员原则上都需要申请办理（注：按财政通知，聘用人员如需要开“公务卡”，需向单位另行提出书面申请，经单位负责人同意后才给予登记办理，申请资料交财务室备存）； 2、因个人需要的在编人员、聘用人员可自愿申请办卡，但聘用人员如需要开“公务卡”，需向单位提出办卡书面申请，经单位负责人同意后才给予登记办卡，申请资料交财务室备存； 3、不强制“一人一卡”，没公务需要的可不申请开卡。 二、财政指定中标办卡银行 “办卡人”或“申请人”可自行选择平安银行、工商银行、建设银行、中信银行、招商银行任意1家银行申请开卡，各单位不得指定开卡银行。 三、办理“公务卡”的主要方式 1、可由单位员工申请通过学校代办。如需单位代办卡的，申请人向单位财务室登记，并提交个人身份证复印件，财务室按各办卡银行的办卡确认表进行登记（五家银行办卡确认表到网上下载），财务人员自行确定联系办卡银行的联系人或其他业务员上门办卡服务，银行办理好后，公务卡由银行办理人送交回单位财务室，财务室按规定在“公务卡管理信息系统”中再次进行确认（一人只能确认一家银行一张公务卡），经系统确认后，单位财务室才能将办好的“公务卡”发给开卡人； 2、可由单位员工个人自行联系开卡银行业务员办理。银行办理业务员需按深龙财[2013]107号规定到单位财务室办理书面确认和系统确认（聘用人员的，需开卡人向单位提出办卡书面申请，经单位负责人同意后，财务室才给予确认）。 3、可由单位员工个人自行到五家银行任意网点办理。办理后，办理人需通过开卡银行业务员或自行到单位财务室办理书面确认和系统确认（聘用人员的，需开卡人向单位提出办卡书面申请，经单位负责人同意后，财务室才给予确认）。 四、“公务卡”简介 1、是可用于公务零星日常支出和财务（现金）报销业务，也同时可用于个人消费的信用卡； 2、公务信用额度原则上5万元，需提高额度的需另行向银行申请； 3、“公务卡”免收年费、免费开卡，最长还款日50天，一般情况信用消费还款日为下个月的20号前（详细需咨询办卡银行或阅读银行资料）。 4、“公务卡”可在五家银行市、区内的任一网点办理，以后如果销户、挂失等银行事务，不需在开卡点办理，而是可在开户银行的市、区内任意网点均可办理。 5、11月1日起，原则上不给予办理现金报销，原公务现金报销方式均需通过“公务卡”进行支付和报帐结算。 五、要求完成时间 1、需单位财务室代办公务卡的员工，需在9月23号前到单位财务室完成开卡意向确认表登记； 2、需单位财务室代办公务卡的，财务人员需9月24-27号前联系银行联系人员上门办理。 3、个人自行办理或单位代办的，都需在10月底前完成开卡和发卡。 六、其他 1、到网上下载五家银行的业务介绍资料，在单位公示栏或内网进行公示，公示不少于3天。 2、到网上下载五家银行的办理银行和联系人，由单位财务室登记代办开卡的，财务人员可自行选择下载的银行联系人，也可自行联系银行其他业务员代为办理。 3、到网上下载五家银行的开卡书面《确认表》，对所有开卡人按意向开卡银行的《确认表》进行登记和确认。 4、各单位的《确认（登记）表》不需上报，直接交给办卡银行办卡和备存。 5、各单位应将区财政局《关于推行我区公务卡结算有关事项的通知》（深龙财[2013]107号）向单位员工做好传达。 6、办理过程中不清楚的事项可咨询银行联系人。 1

个人公务卡使用说明

关于办理职工个人公务卡的通知及使用说明 根据上级部门关于绩效工资及财政资金收支二条线改革精神，单位与职工涉及到工资奖金发放、经费报销一律不得支付现金，所有工资奖金发放统一打入指定的个人银行卡上，单位对职工个人的经费报销统一打入个人公务卡上，为保证这一工作顺利进行，现将具体事项通知如下： 个人公务卡的办理： 一、办理个人公务卡的人员范围 1、单位在编职工、合同制职工 2、部分返聘人员； 二、需准备的资料 1、个人身份证复印件（正反面）； 2、个人公务卡申请表； 三、个人公务卡的优惠政策 1、终身免年费； 2、非透支部分存款取现免手续费； 3、非透支部分存款在全国任何ATM取款免手续费； 4、透支额度在1—5万元（以申请人收入水平及信用记录为参考），免息期25天~56天（账单日为每月25日，最后还款日为出账单日次月19日。例如1月26日至2月25日之间的消费，出账单日为2月25日，最后还款日为3月19日）。 5、消费、还款及近期特约商户优惠活动短信提醒； 6、可以参加江苏银行普通信用卡的所有优惠活动（积分换购、餐厅就餐打折等活动）。 四、统一办卡时间及相关事项 1、个人公务卡申请表、个人身份证复印件，由科室统一收取截止 2013年1月10日送至财务科。 2、江苏银行统一上门服务，时间定于2013年1月14日至16日； 3、个人公务卡会以挂号信形式发送至申请人本人，用卡前需通过

拨打申请时填写的本人电话激活卡片，并自行设置密码。 五、其他事项 1、实施个人公务卡后，单位对个人的经费报销统一通过个人公务卡支付，无公务卡的不得报销经费。 2、实施财政收支二条线政策后，因个人公务卡具有透支功能职工个人因公办理业务原则上不得借支现金。持卡人透支消费属于个人行为，医院不承担任何法律责任。

关于公务卡使用的几点说明

信阳师范学院公务卡报销有关说明 一、公务卡支出限额 根据公务卡管理规定、现金管理办法及省财政有关要求，原则上单笔或批量经费支出达到1000元（含）以上实行转帐支付，1000元以下开支实行公务卡刷卡支出。 异地日常公务支出持公务卡刷卡支出，5000元(含)以上单笔支出原则上转帐支出。 物资采购按学校有关招投标采购制度转帐支出。 二、公务卡结算的范围 原使用现金支付结算的零星商品服务支出，一般应使用公务卡结算。公务卡的适用范围主要是行政事业单位原使用现金结算方式的零星商品服务支出，包括办公费、印刷费、咨询费、手续费、水电费、邮电费、物业管理费、差旅费、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、公务用车运行维护费、其他交通费用等支出。 三、公务卡财务报销的程序 （一）使用公务卡结算，不改变学校现阶段财务管理制度和报销审批程序。 （二）持卡人在进行公务消费支出支付结算时，具备刷卡条件的，应在公务卡授信额度内使用公务卡刷卡支付，并取得公务卡消费交易凭条（POS机小票）和发票等财务报销凭证。 （三）持卡人使用公务卡结算的各项公务支出，必须在规定的透支免息期内（银行账单日至银行规定的到期还款日之间的期限），持合规的报销凭证和经本人签名的消费交易凭条（POS机小票），按照现行财务管理制

度规定办理报销手续，因个人报销不及时造成的罚息由持卡人个人承担。 （四）使用公务卡提取现金属于个人消费行为，转账或提取现金手续费由持卡人个人承担（本地溢缴款取现免手续费）。 四、其他注意事项 （一）若遗失公务卡消费交易凭条（POS机小票），持卡人可通过发卡行网点、电话银行、网上银行等途径查询，并将获取的“交易时间”、“交易金额”、“交易地点”等信息写出详实信息，连同发票一起送至财务处审核后办理报销手续。 （二）报销费用与提供的报销凭证、公务卡消费交易凭条（POS机小票）的内容必须一致，否则不能报销。