大连银行对公外币柜面业务禁止性规定

大连银行对公外币柜面业务禁止性规定

一、外汇账户管理（6禁）

1、严禁违反外汇账户管理相关规定为开（销）户资料不齐全的企业办理开（销）户手续。

2、严禁无正当理由、手续不全或审核不严即办理对公外币存款的查询、冻结、扣划手续。

3、严禁未经外汇局核准开立资本项目外汇账户。

4、严禁为未在外汇局办理信息登记的企业开立经常项目结算账户。

5、严禁超范围使用外汇账户。

6、严禁为预留印鉴中英文名称与对外贸易经营者备案登记表或外商投资企业批准证书等材料中的英文名称不一致的企业办理开户手续。

二、经常项目收付汇业务（6禁）

7、严禁为不在名录企业办理贸易收付汇业务。

8、严禁未凭《货物贸易外汇业务登记表》为C类企业办理贸易收付汇业务，严禁未凭《货物贸易外汇业务登记表》为B类企业办理超额度收付汇业务。

9、严禁超《货物贸易外汇业务登记表》登记金额办理贸易收付汇业务。

10、严禁贸易项下收汇不入待核查账户。

11、严禁超待核查账户收支范围收付汇。

12、严禁待核查账户之间资金相互划转。

三、资本项目外汇业务（5禁）

13、严禁为资本金账户超限额入账。

14、严禁为未验资资本金办理结汇。

15、严禁在资本金结汇材料不能互相印证或者存在矛盾的情况下为企业办理结汇。

16、严禁为超出企业经营范围的用途办理资本金结汇。

17、严禁为土地保证金账户内的资金办理结汇。

四、信用证及其他表外业务（1禁）

18、严禁办理没有真实贸易背景的进出口信用证、国外保函业务。

邮政储汇业务员初级试卷正文及答案

试卷编号：6355 职业技能鉴定国家题库 邮政储汇业务员初级理论知识试卷 一、填空题(每题1分，满分25分。) 1. 邮资凭证包括邮票、印在邮资信封、邮资明信片、邮资邮简上的邮票图案，邮资机打印的________________。 2. 正式挂失时，编制挂失申请书编号，办理挂失清户、________________、重置密码业务时须核对挂失申请书编号。 3. 人民币汉字大写金额数字，要一律用正楷字或________________书写。 4. 一般情况下柜员个人请领重要凭证，以不超过________________的实际使用量为限。 5. 国家局受理举报的部门是国家邮政局邮政储汇局“________________”。 6. 宪法保护的储蓄存款，有以下三个方面：一是储蓄存款的所有权，二是储蓄存款的“________________”，三是储蓄存款的处理权。 7. 《担保法》中明确的担保方式分为：________________、抵押、质押、留置和定金。 8. 为方便客户，客户查询账户内容的受理网点范围一般与该账户________________范围相适应。 9. 取款金额与实际支付的现金不符，付出的实际现金多于交易的取款现金，需按差额挂________________。 10. 《银监法》于２００４年２月１日起正式施行, 它是我国第一部关于________________管理的专门法律。 11. 《邮政法》规定邮政企业经营的业务有：国内和国际邮件寄递；________________；邮政储蓄、邮政汇兑；国务院邮政主管部门规定的适合邮政企业经营的其他业务。 12. 当日累计金额在１０（含）万元以上的现金存款，需经“________________”授权后方可办理。 13. 计算机病毒按发作条件分为定时发作病毒、定数发作病毒和________________。 14. 营业网点的长短款挂账必须根据各柜员的实际库存现金与尾箱记录的________________进行长款或短款挂账。 15. 活期储蓄起存金额为________________元。 16. 某储户1998年11月1日存入定活两便储蓄存款5000元，于2000年11月1日支取，支付客户税后利息____________元。17. 业务管理结构分为国家局、省（区、市）局、________________、市县局、网点五级。 18. ＡＴＭ有向客户提供打印交易凭单的选择功能，打印卡号时，除吞卡外，隐去卡号校验位之前的“_______”位。 19. ２００４年１月１日起执行的《不宜流通的人民币挑剔标准》中规定纸币票面缺少面积在_____________以上，必须按规定挑剔出来。 20. 离开户口所在地外出就读的１６周岁以下学生要求开立储蓄账户的，储蓄机构应凭本人学生证连同就读学校出具的证明为其开立人民币储蓄账户，办理小额存款。该账户在办理实名登记之前，其存款余额不得超过“________________”人民币。 21. 客户申领或更换绿卡时需交纳储蓄卡工本费，收费最高金额不得超过“__________”元。 22. 折单类凭证交易打印顺序为“凭证->凭条->利息清单->________________”。 23. 账户汇款不得对________________和汇出账户的账号或卡号进行补录。

《银行外汇业务展业原则之个人外汇业务展业规范》

附件1 银行外汇业务展业原则 之《个人外汇业务展业规范》 （2017年版）

目录 第一部分总体要求 (1) 一、客户识别 (1) 二、客户分类 (2) 三、业务审核 (3) 四、风险提示 (6) 五、持续监测 (7) 第二部分具体业务审核规范 (8) 一、外汇储蓄账户开立、变更和销户业务 (8) 二、个人外币现钞存款业务 (10) 三、个人外币现钞取款业务 (11) 四、外汇携带证开立业务 (13) 五、《携带证》补办业务 (14) 六、年度总额内个人结售汇业务 (15) 七、境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (16)

八、境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务 (18) 九、个人手持外币现钞结汇业务 (20) 十、境内个人超过年度总额非经营性购汇业务 (22) 十一、境外个人购汇业务 (26) 十二、应录入个人外汇业务系统的业务 (28) 十三、个人境内外汇划转业务 (28) 十四、非经营性收汇业务 (30) 十五、境内个人非经营性付汇业务 (31) 十六、境外个人非经营性付汇业务 (33) 十七、个人外汇结算账户的开立、变更和销户业务 .. 35 十八、个人对外贸易经营者经营性外汇业务 (37) 十九、个体工商户经营性外汇业务 (38) 二十、境内个人结算账户外汇划转业务 (40) 二十一、境内个人参与境外上市公司股权激励计划业务 (41) 二十二、境外个人购买境内商品房结汇业务 (43)

二十三、境外个人将因未购得退回的人民币购房款购汇汇出业务 (44) 二十四、境外个人转让境内商品房所得资金购付汇业务 (45) 二十五、特殊目的公司项下个人购付汇业务 (47) 二十六、移民财产转移购付汇业务 (47) 二十七、继承财产转移购付汇业务 (48) 二十八、电子银行业务 (49) 二十九、支付机构业务 (51) 三十、关注名单管理 (53) 三十一、分拆信息反馈 (55)

银行外汇业务工作总结

银行外汇业务工作总结 尊敬的各位领导、各位评委、各位同事： 大家好!衷心的感谢各位行领导、各位同事给予了我这次难得的锻炼机会。此时此刻，当我站在这挑战与机遇并存，成功与失败同在的演讲台上时，内心不仅充满了信心，同时也做好了勇于拼搏，超越自我的准备。 首先，请允许我做一下自我介绍： 我叫**，从大学本科毕业。8月分配到支行，我先后在支行金融超市和外汇结算 科工作，在此期间参加了MBA研修班的学习。 工作七年来，支行给我创造了许多学习和提高的机会，已经成为我事业不断成长 的摇篮。今天，我怀着一颗感恩的心，站在这里，强烈的责任感、使命感和紧迫感促 使我想在更大范围、更重要的岗位上发挥自己的才智，为我行的经营发展尽一份力量。 对照竞聘要求，我对自己进行了深刻的剖析，我认为自己具有以下几方面的优势： 一、具有较为丰富的业务实践经验。10月我被调往外汇结算部工作，来了新的业 务岗位，我虚心向同事学习，让自己尽快熟悉业务、融入到工作的角色中。我从订传 票开始，一项一项的学习外汇会计、出口跟单托收、出口信用证、汇入汇款结汇、国 际收支申报、大额反洗钱、外管局外汇账户平台等业务工作，奠定了我扎实的业务基 矗 二、坚持“用心服务客户，树立农行良好窗口形象”的理念，为客户提供了快捷 周到的服务，得到了广泛好评。七年来我都能做到干一行、爱一行、专一行，时刻以 共-产-党员的标准严格要求自己，脚踏实地，扎实工作，积累了较为全面的业务实践 经验。 三、具有较为全面系统的金融专业知识。，我参加了MBA研修班，系统的学习了《商业银行经营与管理》、《会计学》、《公司理财》等18门MBA核心课程，并取得了较为优异的成绩。在此期间，我还认真听取学习了行长和各业务处室组织的经济资 本管理、信贷基本制度、内控风险防范等多次讲座，进一步掌握了农行前沿业务知识。学习之余，我积极思考我行的经营发展现状，认真撰写了业务论文及调研报告，做到 了学以致用。

_邮政储汇业务员技能鉴定考试模拟试卷(中级)

邮政储汇业务员技能鉴定考试模拟试卷（中级） 默认分类 2008-07-07 21:14 阅读2556 评论27 120分钟 一、填空（25题，每题1分，共25分） 1、邮政通信生产过程即用户消费、__使用_过程。 2、邮局经办的发行业务,主要采取订阅和--零售_两种方式。 3、储户的存款情况属于储户的__隐私权__，未经储户许可，储蓄机构不得将其存款情况向第三人泄露。 4、我国的大陆海岸线，从中朝边界的鸭绿江口到中越边界的北仑河口，全长“ 1.8万”公里。 5、我国邮政编码采用的是4级6位制结构，即采用六位阿拉伯数字组成，分别代表省（自治区、直辖市）、邮区、市（县）局及投递局四级。 6、人民币汉字大写金额数字在有“角”或“分”的，“角”“分”后面不写“__整__”字。 7、我们日常使用的计算机均为_微型机__。 8、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 9、机器整点纸币要做到二看，即看清跑道，看准数字。 10、国家保护个人合法储蓄存款的“所有权”及其他合法权益，鼓励个人参加储蓄. 11、业务日戳和印章必须统一“规格式样”，统一刻制，须留有印模。 12、邮政储蓄将客户分为“个人客户”和集团客户。 13、汇兑挂失业务分为和正式挂失两类。 14、不固定定活两便分为存单式和_______________式。 15、某储户1996年4月1日开户的一年期零存整取存款，月存500元，约定存期内假设每月均为1日存入，无漏存，到期支取，支付利息________________元。 16、ＡＴＭ有向客户提供打印交易凭单的选择功能，打印卡号时，除吞卡外，隐去卡号校验位之前的“”位。 17、账户汇款不得对和汇入账户的账号或卡号进行补录。 18、如按兑付键后，汇兑系统提示“8017现金余额不足”，普通柜员应立 即，然后进行兑付。 19、在一本通内通过________________来区分整存整取和定活两便存款。 20、综合柜员尾箱中没有足够的凭证和现金时，综合柜员就需要向 _________________请领凭证或现金 21、申请绿卡储蓄卡时，客户须凭本人有效身份证件，并按规定填写申请表，同时提供“”的存折。 22、所有的查询内容只允许________________，不能做任何修改。 23、客户办理密码挂失时，需提供相应的________________和本人实名证件办理。 24、按通知方式汇款分为、自行通知方式。 25、预留密码的活期存款账户在________________范围内通存通取。

《银行外汇业务展业原则之总则》-

附件2： 银行外汇业务展业原则之总则 第一章基本含义 第一条【制定目的】为防范银行外汇业务合规风险，推动银行同业执行《中华人民共和国外汇管理条例》等外汇管理规定，统一银行外汇业务展业原则标准，完善真实性审核，维护市场公平竞争，在《银行外汇业务展业公约》框架下制定《银行外汇业务展业原则》。 第二条【总体框架】《银行外汇业务展业原则》包括总则和各项外汇业务展业规范。 总则是银行在办理外汇业务中需自律遵守的一般要求。 各项外汇业务展业规范是银行在办理各项具体外汇业务中需自律遵守的特别要求。 第三条【展业原则内涵及外延】展业原则是指银行为客户办理外汇业务时，需遵循的“了解客户”、“了解业务”和“尽职审查”原则，包括采取有效措施调查客户背景、尽职审查交易的真实性和合规性，审慎办理外汇业务。 第四条【“了解客户”含义】“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。

第五条【“了解业务”含义】“了解业务”是指银行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取主要交易对手方、交易环节以及资金来源及去向等方面的信息，以判断交易的真实性和合规性。 第六条【“尽职审查”含义】“尽职审查”是指银行在与客户建立初始业务关系时及在业务关系存续中，采取措施对客户办理的所有交易进行审查并形成整体判断，以确保交易的真实性与合规性。 第七条【展业基本要求】银行办理外汇业务，应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查，切实贯彻银行外汇业务展业原则要求。银行不得因业务经营指标压力降低尽职审查标准，也不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任。 第八条【展业实施环节】银行履行展业原则，应贯穿事前、事中和事后三个环节。包括事前客户背景调查，事中业务审核，事后持续监控、信息资料留存及报告等。 第二章客户身份识别 第九条【一般要求】银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。银行应结合自身客户风险评级、风险控制等制度，建立可用于各类外汇业务的客户信息档案并及时更新。 第十条【客户身份识别】银行应严格按照反洗钱、反恐怖融资、反逃税及外汇管理相关规定，审查申请办理业务的

各大银行外汇期货业务介绍

中国银行个人理财 1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权) 产品介绍 期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权（看涨期权或看跌期权），期权到期时如果汇率变动对客户有利，则客户通过执行期权可获得较高收益；如果汇率变动对客户不利，则客户可选择不执行期权。 交易时间：为每个营业日北京时间10:00至16:30，国际金融市场休市期间停办。 交易币种：美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘，现钞或现汇均可。 期权面值根据情况设置一定的起点金额。 外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。 大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。 交易期限：最长期限为六个月，最短为一天，具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。 产品优势 起点金额低；各期限结构丰富；三档执行价可选；支持委托挂单及提前平盘；提供主要交叉盘报价。 适用对象 凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。 办理流程 开立中国银行外币账户（活期）；亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》；银行扣划客户期权费用；到期日银行视期权是否执行交割资金。 向银行买入期权。您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断，选择： 1.挂钩货币，即到期日您有权选择交割的另一种货币 2.期权面值，即在期权到期日行使外汇买卖的金额 3.期权到期日，即协议书中指明的期权到期日

银行外汇业务管理办法

（试行） 第一章总则 第一条为加强与合作银行外汇业务的合作，促进代理合作外汇业务的规范开展，结合我行业务实际情况，特制定本操作规程。 第二条根据我行与合作银行签署的协议，在合作过程中，我行负责收集、初审、传递相关业务资料，以及经审批的代理合作外汇业务项下人民币信贷资金支持；合作银行负责单据复审、结算、业务处理等工作。 第三条涉及授信业务的，按照我行授信业务相关流程、规定办理。 第四条代理合作外汇业务归口管理部门为公司金融业务部。 第二章岗位设置及职责 第五条根据我行业务实际情况，代理合作外汇业务主要设置经办岗、复核岗、审查岗、授权签字人。 第六条经办岗指我行具体经办代理合作外汇业务的客户经理，主要负责客户调查、外汇业务单据收集与传递、客户联系与沟通、前台业务联系，直至该笔业务终结。具体职责为： （一）认真详细调查客户主体资格、资信状况、贸易背景、外汇业务历史状况等； （二）负责收集各类代理合作外汇业务相关资料，并对资料的真实性、完整性、合规性、表面一致性进行审核； （三）负责传递、保管相关单据、凭证等资料并确保其完整性，在业务审查表上签署意见； （四）负责核对相关印鉴、签字，负责签订相关合同、协议等法律文书； （五）负责收集客户相关基础资料以及具体代理合作外汇业务资料的存档备案工作； （六）具体业务资料返回后，负责相关具体工作，在业务处理表上签署意见； （七）负责建立、维护业务台账； （八）积极配合审查岗各项工作； （九）加强外汇业务及外汇管理政策的学习，积极争揽外汇业务。 涉及授信业务的，经办岗负责按照我行信贷业务相关规定对客户进行调查、收集资料、撰写调查报告并上报审批。 第七条复核岗指我行支行行长，具体职责为: 负责对经办岗的工作进行全面认真地审查、督促，加强本单位代理合作外汇业务管理。 第八条审查岗指总行公司金融业务部审查人员，具体职责为： （一）负责对经办岗上报业务资料真实性、完整性、合规性、表面一致性的全面审查工作； （二）负责全套业务资料向合作银行传递工作； （三）负责合作银行相关单据、凭证等资料的接收工作以及向经办岗的传递工作； （四）根据业务情况建议采纳具体担保方式； （五）对业务中可能出现的问题提出建议；

2020年武清区邮储银行人员招聘试题及答案解析

2020年武清区邮储银行人员招聘试题及答案解析 一、选择题（在下列每题四个选项中选择符合题意的，将其选出并把它的标号写在题后的括号内。错选、多选或未选均不得分。） 1、范围经济产生的原因包括（）。 A、采用专业化分工生产所带来的利益 B、投入要素具有多重使用价值 C、效率管理的覆盖面扩大 D、充分利用品牌优势和营销网络 【答案】BCD 【解析】范围经济的形成与投入要素的多用性有关。产生范围经济的原因有：投入要素具有多重使用价值，充分利用品牌优势和营销网络，效率管理的覆盖面扩大。A项属于生产规模经济产生的原因。 2、拉动经济的三驾马车不包括（）。 A、消费 B、投资 C、市场 D、出口 【答案】C 【解析】拉动经济的三驾马车为消费、投资和出口。故选C。 3、剩余价值转化为利润，是由于将剩余价值看作是（）。 A、全部预付资本的产物 B、不变资本的产物 C、所费资本的产物 D、可变资本的产物 【答案】A 【解析】本题考查经济的相关知识，在资本主义生产中，不仅耗费的资本（生产成本）发挥作用，而且预付资本中没有被消耗的不变资本也参加到商品的生产过程中来。这样，剩余价值就表现为全部预付资本的增加额。当剩余价值被看作是全部预付资本的增加额时，便取得了利润的转化形式。根据题意，剩余价值转化为利润，是由于剩余价值可以被看作是全部预付资本的产物。故选A。 4、沟通的主要作用不包括（） A、减少分歧 B、强化竞争 C、获取信息

D、表达思想 【答案】B 【解析】沟通是一个信息交流的过程，主要作用是减少分歧、获取信息和表达思想。故选B。 5、公文写作要正确用词，其中要掌握一些特定词语，这将大大提高公文的写作速度，例如下列词语中的经办用语是：（）。 A、根据为了目前 B、当否随着为盼 C、批转拟请妥否 D、现将责成办理 【答案】D 【解析】经办用语表示公文的办理经过，比如：经、业经、现将、责成、试行、办理、酌办、查照，等等。 6、×市公安局告知市民施工断路使用的文种是（）。 A、决定 B、公告 C、通报 D、通告 【答案】D 【解析】通告适用于公布社会各有关方面应当遵守或者周知的事项。事务性通告是指向有关对象广泛告知某一问题或特定工作而制发的有关事宜的文告。如《××市公安局关于××路施工断路的通告》。 7、公文的作用主要有（）。 A、交流作用 B、指导作用 C、引导作用 D、备考作用 【答案】ABCD 【解析】公文主要有交流、指导、引导、备考、宣传等作用。 8、写好调查报告的前提是（）。 A、生动多样的标题 B、细致公正的调查 C、简明扼要的前言 D、陈述详细的主体 【答案】B

国际贸易融资类外汇业务展业规范

国际贸易融资类外汇业务展业规范

————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：

附件5: 银行外汇业务展业原则 之《国际贸易融资类外汇业务展业规范》 （2016版)

目录 第一部分总体要求5? 一、客户准入5? 二、业务审核?６ 三、风险提示8? 第二部分具体业务审核规范 ........................................................ 1０ 一、进口信用证开证10? 二、进口贸易融资业务 (11) 三、出口出货前贸易融资业务?１5 四、出口出货后贸易融资业务?错误!未定义书签。 五、转口贸易融资业务2?０

第一部分总体要求 本规范所称国际贸易融资是指银行对进出口商提供的与进出口贸易相关的短期融资或信用便利。可分为进口贸易融资、出口贸易融资、转口贸易融资等。进口贸易融资包括开立信用证、进口押汇、进口代付等;出口贸易融资包括打包贷款、出口押汇、出口商业发票融资、出口信保融资、福费廷、出口代付等。各行业务品种名称如有不同，或组合型贸易融资业务，适用“穿透原则”,根据其业务实质适用相关业务审核规范。 一、客户准入 (一)办理货物贸易项下贸易融资的企业应具有进出口经营权,且在贸易外汇收支企业名录分类为A类和B类的企业，C类企业仅可办理9０天以下(含)贸易融资业务。 (二)生产经营正常。 (三）与贸易对手合作情况良好、稳定，未发生重大贸易纠纷、债务纠纷、诉讼等影响融资安全的争端事项,无不良对外履约记录及结算记录。 （四）符合国家法律法规及国家外汇管理局、中国海关等相关规定，在各银行、海关、外管局的信用记录和历史收付汇情况良好,纳税记录良好,未发生过恶意违约和伪造贸易背景骗贷、骗税等情况。 (五）通过委托代理关系办理进出口业务，需为委托方办理贸易融资的,需严格核实委托代理关系及贸易背景真实性后为委托方办理贸易融资。

邮储银行业务员试卷

储蓄制度业务考卷一 网点：姓名：得分： ★★★请将客观题答案填入答题卡内，否则按零分处理！★★★ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 一、填空题 1、办理_________业务时，普通柜员可以通过键盘手工录入卡号。 2、客户连续累计输错卡/折等凭证密码达______次，密码自动锁定。 3、绿卡通卡申请副卡时，客户须设定副卡______支出额度。 4、对ATM非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，绿卡客户可在吞卡后________个工 作日内，其他银行卡客户可在吞卡后次日起________个工作日内，持本人有效实 名证件及其他可以证明为卡片持有者的材料到ATM所属机构办理领卡手续。 5、同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具多份（最多20份）个人存款证明。 客户在第一次开立后可申请增开相同时间段存款证明，增开次数最多两次，增开 份数与已开立的份数之和不得大于____份。 6、增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前，且在第一次开立 日期____年内（含____年）。 7、__________、__________和______可以办理批量业务。 8、批量开户可为单位客户批量开立一个或多个个人结算账户、________账户、 ________账户、________账户、通知存款账户等。 9、无密户定期提前支取金额在______元（含______元）至______元（不含______元）之间的，需经营业主管授权，金额在______元以上（含______元）的，需经支行（局）长授权。 10、客户可对预约汇款_________________、单笔汇款金额、____________、 __________、____________等信息进行变更。

XX银行业务连续性管理制度

XX银行业务连续性管理制度 第一章总则 第一条信息系统与信息科技是保障业务持续运营的重要基础。为降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高业务连续性管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国法》、《商业银行业务连续性监管指引》以及相关法律法规，制定本办法。 第二条本制度所称业务连续性管理是指为有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序。 第三条本制度所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营服务中断会对产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家安全造成严重影响的业务。 第四条本制度所称重要业务运营中断事件(以下简称运营中断事件)是指因下述原因导致信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括： (一)信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故障； (二)外部服务中断：第三方无法合作或提供服务等； (三)人为破坏：黑客攻击、恐怖袭击等； (四)自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。 第五条将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本行

战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营。 第六条根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。 第七条建立业务连续性管理的组织架构，确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性计划，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进。 第八条业务连续性管理的基本原则是： (一)切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序； (二)坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合； (三)坚持以人为本，重点保障人员安全；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理成本与效益； (四)坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制。 第九条将业务连续性管理融入到企业文化中，使其成为银行机构日常运营管理的有机组成部分。 第二章业务连续性组织架构 第一节日常管理组织架构 第十条董(理)事会是业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理承担最终责任。主要职责包括： (一)审核和批准业务连续性管理战略、政策和程序； (二)审批高级管理层业务连续性管理职责，定期听取高级管理层

工商银行外汇业务基础知识

工商银行外汇业务基础知识 外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。 工商银行外汇业务知识 第一部分：产品知识 1.什么是结汇? 结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。 2.什么是售汇? 售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。 3.什么是个人外汇预结汇? 个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。 4.现汇和现钞有什么区别? (1)来源途径不同：现汇是指从境外汇入的、没有取

出就直接存入银行的外币款项，它包括从境外银行直接汇入的外币、居民委托银行代其将外国政府公债、国库券、公司债券、金融债券、境外银行存款凭证、商业汇票、银行汇票、外币私人支票等有价证券托收和贴现后所收到的外币。现钞是指外币现金或以现金形式存入银行的外币款项。 (2)结汇时适用汇率不同，差距较大：现汇结汇时使 用现汇买入价，现钞结汇时使用现钞买入价。原因在于中国境内外币不能流通，账户上的现汇资金可以直接作为电子结算资金在世界上流通结算，而现钞需要经过一定时间的积累，运送到境外后才能进入结算领域，在积累及运送过程中银行需要承担一定的利息损失、运费、保险费等各项费用，造成现汇买入价与现钞买入价的差异。 5.工行可提供哪些币种的结售汇业务? 个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的 现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。 个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。 6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同? 工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现

1邮政储汇业务员高级试卷正文.

邮政储汇业务员高级1 一、填空题(第1题～第20题,每题1分，满分20分。) 1. 查询指客户、有权机关或________________对系统内的某一存款账户或已清户账户的相关信息的调阅和查看，以及营业网点和各级管理信息的查询。 2. 若非重复性背景图案，联名／认同单位的名称及标识在绿卡联名／认同卡片正面和背面允许出现________________次。 3. 邮政储蓄现金到账户转账业务手续费可从________________扣收，也可现金收取。 4. 由于商业银行未履行反洗钱相关规定，致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者________________。 5. 邮储银行信用卡取现金额超过________________元，客户必须出示申请信用卡卡片时使用的有效身份证件。 6. 通过各种渠道办理转账业务，每日每户累计最高转出限额为________________。 7. 《个人存款账户实名制规定》适用于我国境内的所有________________和在其办理开立个人存款账户的个人。 8. “What’s the exchange rate?”中文含义是________________ 9. 绿卡通卡副卡持卡人对“停用”状态的副卡，不可在系统中做除“________________”交易外的其它交易。 10. 改起息日交易只能在自动转存或________________前办理。 11. 邮储各级业务人员注册采取________________和逐级注册的方式。 12. 客户变更有效实名证件时，若原账户对应的实名证件已被发证机关收回的，应提供________________的书面证明。 13. 约定转存服务指客户在开户时选择在该笔存款到期后，连同本息一并按________________自动转存。 14. POS预授权完成撤销是指特约商户由于各种原因对已经成功的预授权完成交易，于________________当批主动发起的取消。 15. 人民币个人理财产品解冻结交易需________________授权。 16. “账户”方式汇出的汇款，在办理取消、冲正或________________业务成功后，汇款本金和汇费、手续费均以现金方式退回。 17. 二级分行发行区域性联名/认同卡，须报________________审批。 18. 邮政外币储蓄业务立即挂失的有效期为________________天。

关于商业银行业务连续性管理(BCM)架构体系的研究

关于商业银行业务连续性管理（BCM）架构体系的研究 随着经济全球化进程的不断加快,支撑全球经济活动的金融服务尤为重要, 金融服务的持续性和金融秩序的稳定性已经成为影响经济活动的最重要因素之一。而随着银行业务对信息系统的高度依赖,以及银行数据大集中、业务集中处理等业务模式和系统架构的变化,使得银行数据中心成为支撑金融服务聚焦点, 一旦发生突发事件导致数据中心的IT系统瘫痪,将会造成银行金融服务的全面 中断。因此加强银行的风险防范意识,建立银行的业务连续性管理体系已成为金融监管机构和商业银行高管的首要任务。商业银行的业务连续性管理体系建设是一项复杂的系统工程,它不仅需要建立银行数据中心和信息系统的高可用技术平台,而且更需要建立覆盖银行所有业务的持续性管理体系。 论文将从银行的管理模式、业务需求和资源建设等多个视角全面理解业务连续性管理体系建设的深层次需求,并基于成熟、先进的SOA(面向服务的体系架构)体系架构提供一种清晰、简洁、高效、可扩展的业务连续性规划建设方法,这种方法具有以下优势：●需求调研无死角、无盲点由于银行的业务连续性管理需求来自于银行的管理层、业务层和IT层等多个层面,包括管理体系建设、业务恢复流程、业务数据保护、信息系统灾难恢复体系建设等。为全面理解和准确把握上述各个层面的需求,本文将采取建立分类需求标签的方法,标识所有与业务连续 性管理相关的需求点,确保需求无死角、无盲点。●服务的精细化与定制化论文采用了原子服务的设计理念,精细、准确地描述了满足各类需求的服务资源,同时结合本人多年在大型商业银行灾备系统建设及维护的管理经验,制定了一套标准、规范的服务匹配、编排和组合方法,实现对各类需求的服务定制。●业务变化的快速适应能力银行的业务近几年发展非常迅速,而传统的灾备建设模式往往不能适应业务发展所带来的系统规模扩展和系统架构的变化,为此论文采用的服务定制化方法建立了业务需求、服务以及资源的对应关系,并解决了资源投入无法与业务变化相匹配的问题,同时通过服务的定制化快速地适应了业务的变化。 论文包括了以下几个部分：第一章绪论,全面阐述项目研究的背景与意义, 通过对银行业务连续性管理监管要求的解读及对我国商业银行业务连续性管理 体系现状的分析,提出本项目的主要内容。第二章业务连续性管理规划方法,通过对商业银行业务连续性管理需求的分析,提出业务连续性管理规划方法。第三章

第五章金融机构外汇业务管理-欢迎访问国家外汇管理局网站

第五章金融机构外汇业务管理 我国对金融机构外汇业务的监管由外汇管理、银行业监督管理等部门分别负责。《中国人民银行法》、《商业银行法》、《外汇管理条例》等规定，人民银行履行银行结售汇业务的市场准入管理职责，具体由外汇管理部门负责。商业银行其他外汇业务，如外汇与外汇间的买卖等，由银行业监督管理部门负责。外汇管理部门还负责保险经营机构、证券公司、财务公司等非银行金融机构外汇业务资格审批。非银行金融机构外汇业务的范围包括外汇保险、发行或代理发行外币有价证券、买卖或代理买卖外币有价证券、即期结售汇业务等。对金融机构监管的另一类重要内容是其为客户办理外汇收支业务的合规性考核制度。 第一节银行结售汇业务管理 一、银行结售汇业务管理概述 银行结售汇业务是一项政策性、行政性较强的业务。银行在办理结售汇业务时，需按照外汇管理规定对企业和个人结售汇交易背景的真实性和合规性审核。同时，银行办理结售汇业务的净差额须通过银行间外汇市场平盘，对人民币汇率和外汇储备产生影响，并通过基础货币投放影响货币政策和宏观经济政策。因此，需要对银行结售汇业务进行特殊监管。 银行经营结售汇业务需遵循以下管理要求：一是事先向外汇管理部门取得结售汇业务资格，未取得资格者不得经营结售汇业

务；二是为客户办理结售汇业务时审核规定的有效凭证和商业单据；三是按规定对超限额的结售汇综合头寸及时通过银行间外汇市场进行平盘；四是按规定制定并公布挂牌汇价；五是建立独立的结售汇会计科目，并制定相应的结售汇单证保留制度；六是履行国际收支申报、结售汇统计、结售汇综合头寸统计、大额交易备案以及其他相关统计义务。 二、银行结售汇业务市场准入管理 （一）即期结售汇业务 对于总行级机构，实行核准制的准入管理方式。银行总行应提交的申请材料：一是证明银行具备金融业务经营资格的材料，包括《金融许可证》复印件或银监部门批准农村合作金融机构经营外汇业务的许可文件；二是经营结售汇业务的内部管理规章制度。

2020年隆回县邮储银行人员招聘试题及答案解析

2020年隆回县邮储银行人员招聘试题及答案解析 一、选择题（在下列每题四个选项中选择符合题意的，将其选出并把它的标号写在题后的括号内。错选、多选或未选均不得分。） 1、下列哪一项不属于公共管理的特性（）。 A、独占性 B、以公共利益的实现为目标 C、必须接受公众的监督 D、竞争性 【答案】D 【解析】D项“竞争性”不属于公共管理的特性，而是企业组织的特性。 2、社会意识的相对独立性突出地表现在（）。 A、社会意识可以超前于社会存在 B、社会意识对社会存在有反作用 C、社会意识反映社会存在 D、社会意识诸形式之间的相互影响 【答案】B 【解析】社会意识的相对独立性表现在：（1）社会意识的变化发展和社会存在的变化发展的非完全同步性；（2）社会意识和社会经济之间在发展上的不平衡性；（3）社会意识的发展具有历史继承性；（4）社会意识诸形式间的相互影响和相互作用；（5）社会意识对社会存在具有反作用，是社会意识相对独立性的突出表现。故选B。 3、市场经济发挥作用的基本形式是（）。 A、价格 B、垄断 C、竞争 D、追求经济利益 【答案】C 【解析】市场经济的核心是竞争，是市场经济的本质要素和活力的灵魂，也是市场经济发挥作用的基本形式。故选C。 4、实施西部大开发战略要统筹规划，突出重点。其哲学依据是（）。 A、同一矛盾的双方，其地位、作用是不平衡的 B、在复杂事物发展过程中，不同矛盾地位、作用是不平衡的 C、矛盾普遍存在，必须一分为二地看问题

D、一切事物都在发展，必须用发展的眼光看问题 【答案】B 【解析】复杂事物中包含多个矛盾，其中必有一个矛盾居于支配地位，对事物的发展起着决定作用，这个矛盾就是主要矛盾。反之，不处于支配地位，对事物的发展不起决定作用的矛盾就是次要矛盾。主次矛盾的原理告诉我们集中力量找出主要矛盾，才能找到解决复杂问题的重点、关键或中心，同时做到统筹兼顾，适当安排。“实施西部大开发战略要统筹规划，突出重点”正是依据了“在复杂事物发展过程中，不同矛盾地位、作用是不平衡的”这一原理。故选B。 5、以下诗句与描写的雨的种类对应不正确的是（）。 A、随风潜入夜，润物细无声──春雨 B、七八个星天外，两三点雨山前──夏雨 C、南朝四百八十寺，多少楼台烟雨中──秋雨 D、夜阑卧听风吹雨，铁马冰河入梦来──冬雨 【答案】C 【解析】A项，“随风潜入夜，润物细无声”出自杜甫的《春夜喜雨》，描写的是春雨。B项，“七八个星天外，两三点雨山前”出自辛弃疾的《西江月?夜行黄沙道中》，描写的是夏雨。C项，“南朝四百八十寺，多少楼台烟雨中”出自杜牧的《江南春》，描写的是江南春雨，而不是秋雨。D项，“夜阑卧听风吹雨，铁马冰河入梦来”出自陆游的《十一月四日风雨大作》，描写的是冬雨。因此C项当选。 6、下面属于居民财产性收入的是（）。 A、一切非劳动收入 B、出租土地，房屋取得收入 C、凭借自己的生产资料从事生产经营活动所获得的收入 D、从社会保障中获得的收入 【答案】B 【解析】所谓财产性收入，主要是指居民通过自己拥有的动产和不动产，进行投资而获得的收益，它既包括财产增值收益，也包括出让财产使用权所获得的收益。通俗地说，财产性收入就是人们投资理财所获得的收益。 7、温室气体是指大气中那些能够吸收地球表面放射的长波红外辐射、对地球有保温作用的气体。下列各项中，不属于温室气体的是（）。 A、水汽 B、二氧化碳 C、乙烷 D、臭氧 【答案】C

银行业务连续性管理办法模版

行业务连续性管理办法 第一章总则 第一条为加强银行风险管理，提高业务连续性管理能力，降低或消除因自然灾害、人为破坏和技术故障等原因造成重要业务运营中断所产生的影响，快速恢复被中断业务，特制定本办法。 第二条本办法所称突发事件是指因下述原因，导致银行重要业务异常或中断，产生不良影响或资金损失的事件，包括： （一）信息系统各类技术故障和配套设施故障； （二）自然灾害（如火灾、雷击、海啸等）； （三）外部影响（如发生黑客攻击、第三方无法提供合作或服务等）。 第二章组织架构 第三条银行业务连续性管理组织架构包括董事会、业务连续性管理主管部门、执行部门和保障部门。 第四条董事会是银行业务连续性管理的最高决策机构，对业务连续性管理负最终责任。主要职责包括： （一）制定与银行业务发展和风险管理战略目标相一致的业务连续性管理总体战略； （二）审批执行部门在业务连续性管理过程中的职责、权限及报告制度，审查执行部门在业务连续性管理过程中的履职情况； （三）审批保障部门为业务连续性管理制订的人员、资金、重要设施等资源的总体配备方案； （四）审核业务连续性管理主管部门撰写的业务连续性管理的评估报告、内部审计部门撰写的业务连续性管理的审计报告。 第五条风险管理部作为业务连续性管理的主管部门（简称业务连续性管理主管部门），组织、协调全行业务连续性管理的日常工作。主要职责包括：（一）制订和维护业务连续性管理办法； （二）制定风险分析、业务影响分析的方法与流程； （三）制订业务连续性管理的工作计划与评估报告； （四）制订业务连续性计划的演练计划与总结报告； （五）组织业务连续性计划的演练、评估、总结与改进； （六）组织业务连续性管理的培训； （七）指导和监督执行部门进行业务连续性管理活动。 第六条执行部门包括业务部门和信息技术部，负责业务连续性管理相关工作的具体实施。 第七条业务部门的主要职责包括： （一）拟定需要恢复的重要业务及其恢复目标和恢复策略；负责风险评估、业务影响分析，撰写风险评估报告和业务影响分析报告； （二）负责业务部门的业务连续性计划的制订；参与业务连续性计划的整体演练；负责本部门业务连续性计划的具体演练、评估、总结与改进； （三）参与业务连续性管理的培训； （四）负责对本部门业务连续性管理的定期评估、改进。 第八条信息技术部的主要职责包括： （一）保障信息系统的高可用性；根据业务恢复策略，配置信息系统资源；

2020年海南区邮储银行人员招聘试题及答案解析

2020年海南区邮储银行人员招聘试题及答案解析 一、选择题（在下列每题四个选项中选择符合题意的，将其选出并把它的标号写在题后的括号内。错选、多选或未选均不得分。） 1、下列不是税收的基本特征的是（）。 A、灵活性 B、强制性 C、无偿性 D、固定性 【答案】A 【解析】税收的三个基本特征是：税收的强制性、税收的无偿性、税收的固定性。故选A。 2、资本家付给工人的工资其本质上是（）。 A、工人劳动的价值 B、工人全部劳动的报酬 C、工人劳动的价格 D、工人出卖劳动力的价值或价格 【答案】D 【解析】本题考查资本。资本家购买劳动力付给工人的工资，不是劳动的价值或价格，而是劳动力的价值或价格。资本主义工资，其本质是劳动力价值或价格的转化形式。故本题选择D。 3、关于自然光学现象的成因，下列解释错误的是（）。 A、晚霞：太阳光斜照至地球时，遇到悬浮在大气层高处的细小尘粒产生散射 B、地球极光：来自太阳的高能带电粒子流与大气摩擦生热发光 C、彩虹：阳光照射到空中接近球形的小水滴光线发生色散及衍射 D、海市蜃楼：光在均匀的空气中连续发生折射和全反射 【答案】C 【解析】A项，朝霞和晚霞的形成都是由于空气对光线的散射作用，当太阳光射入大气层后，遇到大气分子和悬浮在大气中的微粒，就会发生散射，A项正确。 B项，地球的极光：来自地球磁层和太阳的高能带电粒子流（太阳风）使高层大气分子或原子激发（或电离），B项正确。 C项，彩虹是气象中的一种光学现象，当太阳光照射到空气中的水滴，光线被折射及反射，在天空上形成拱形的七彩光谱，雨后常见。光的衍射，指光在传播过程中，遇到障碍物或小孔时，光将偏离直线传播的途径而绕到障碍物后面传播的现象，叫光的衍射。因此C项错误，当选。 D项，海市蜃楼是一种因光的折射和全反射而形成的自然现象，是地球上物体反射的光经大气折射而形成的虚