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债权投资计划及其优势

联合资信评估有限公司刘小平

一、债权投资计划产生背景

2005年12月，国务院正式批准保险资金可以间接投资基础设施项目；2006年3月中国保监会颁布了《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（以下简称“办法”），即委托人将其保险资金委托给受托人，由受托人按委托人意愿以自己的名义设立投资计划，投资基础设施项目，为受益人利益或者特定目的，进行管理或者处分。

《办法》所称投资计划，是指各方当事人以合同形式约定各自权利义务关系，确定投资份额、金额、币种、期限、资金用途、收益支付和受益权转让等内容的金融工具。其投资范围包括交通、通讯、能源、市政、环境保护等国家级重点基础设施项目。投资计划可以采取债权、股权、物权及其他可行方式投资基础设施项目。

2007年4月京沪高铁项目已运用债权投资计划，发行了100亿元的“泰康开泰铁路融资计划”，开泰铁路债权投资计划是《办法》出台后首个正式签约运作的基础设施项目；2007年7月“2007国寿资产—申通集团债权投资计划”也获批准，是《办法》出台后第二个正式签约运作的基础设施项目。此外，天津和上海还将有重要基础设施项目或将成为投资目标，目前正在筹备中。中国保监会相关负责人在2007年上半年“中国首届轨道交通投融资国际峰会”上也曾表示：在基础设施投资领域，中国保监会正在试点“债权投资计划”，并逐步使这部分投资比例达到企业债券投资比例；2007年将重点推出债权投资计划，并有选择地试点股权投资计划。

二、债权投资计划设计与操作

（一）债权投资计划一般的操作流程

选取基础设施项目设计交易结构确定投资计划参与方制作投资计划法律文件上报中国保监会等待批复投资计划设立后，拨付投资资金在计划存续期间内，对基础设施项目运营以及投资计划的持续跟踪管理债权投资计划到期后，投资资金的偿还，如若出现违约，则启动担保。

（二）债权投资计划交易结构

（三）债权投资计划主要参与方

债权投资计划主要参与方包括投资计划的委托人、受托人、受益人、项目方、担保人、托管人及独立监督人。

委托人是指在投资计划成立前，?中国保监会核准的将保险资金委托给受托人以设立投资计划的保险公司、保险集团公司或保险控股公司；在投资计划成立后，指实际向托管账户缴纳了委托资金的保险公司、保险集团公司或保险控股公司。

受托人是指根据投资计划约定，按照委托人意愿，为受益人利益，以自己的名义投资基础设施项目的信托投资公司、保险资产管理公司、产业投资基金管理公司或者其他专业管理机构。

受益人是指合法持有投资计划受益权份额并登记在投资计划受益人名册的人，包括投资计划成立时由委托人指定的受益人以及日后通过转让、继承或其他合法方式拥有受益权份额的人。

项目方是指债权投资计划项目管理人。

担保人是指为债权投资在《担保函》/《担保合同》生效后享有和承担担保人权利和义务的人。

托管人是指根据投资计划约定，由委托人聘请，负责投资计划财产托管的商业银行或者其他专业金融机构。

独立监督人是指根据投资计划约定，由受益人聘请，为维护受益人利益，对受托人管理投资计划和项目方具体运营情况进行监督的专业管理机构。

三、债权投资计划主要优势

（一）对于项目方而言，与传统融资工具相比，其主要优势为：

1、发行规模大，不受净资产规模的限制。

2、发行期限长，投资期限一般在8-10年。

3、偿还方式灵活，企业可根据自身情况合理安排分期偿付的期限与额度。

4、融资较为便利，对于拥有符合办法规定的交通、通讯、能源、市政、环保等国家级重点基础设施项目的项目方均可提出申请。

（二）对于保险公司（委托人）而言，其主要优势为：

1、能够增加保险资金投资渠道。

2、能够减少对利率敏感性产品的依赖，推动保险公司保险资产结构的调整。

3、债权投资计划收益率在6%￡8%之间不等，普遍高于国债和企业债。

商业不动产债权投资计划_保证担保合同

【】商业不动产债权投资计划保证担保合同编号：【】说明：本保证担保合同模板适用于不动产/基础设施债权投资计划，请按实际情况对【】内容予以修改 2018年2月份风控合规部制保证人： AA股份有限公司债权人/受托人：BB保险资产管理有限公司二零一九年九月

目录第一条释义 (4) 第二条担保方式 (7) 第三条担保范围 (7) 第四条主债权本金金额、期限、利率安排、用途、还本付息方式 (7) 第五条保证期间 (7) 第六条担保责任的履行 (8) 第七条保证人的陈述、声明 (10) 第八条保证人的承诺 (12) 第九条保证人的信息披露和报告 (14) 第十条《保证担保合同》的独立性 (17) 第十一条主债权的转让或债权主体的变更 (17) 第十二条《保证担保合同》的生效、变更和终止 (18) 第十三条违约责任 (19) 第十四条保密 (20) 第十五条法律适用及争议解决 (20) 第十六条保证人的特别声明 (20) 第十七条通知 (21) 第十八条其他 (22)

合同当事人债权人/受托人：名称：BB保险资产管理有限公司法定代表人：办公地址：保证人：名称： AA股份有限公司法定代表人：办公地址：鉴于： 1.基于“【】商业不动产债权投资计划”（暂定名，以中国银行保险监督管理委员会指定机构最终注册的名称为准），BB保险资产管理有限公司（以下简称“债权人”）已与【】置业有限公司（以下简称“债务人”）签订了编号为【】的《【】商业不动产债权投资计划投资合同》（以下简称“《投资合同》”），债权人将以债权投资的形式投资于《投资合同》约定的投资项目。根据《投资合同》的约定，保证人为债务人在《投资合同》项下的全部债务提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保，《保证担保合同》签署生效为债权人向债务人提供上述债权投资的先决条件之一。 2.保证人是根据中华人民共和国法律设立并有效存续的法人，根据《中华人民共和国担保法》等相关法律、法规、规章、规范性文件的规定，具备为“【】商业不动产债权投资计划”提供保证担保的主体资格，且已经完全了解《投资合同》的全部条款，承诺按照本《保证担保合同》的以下约定为《投资合同》项下债务人应向债权人履

创业投资计划书模板

创业投资计划书模板创业投资计划书应该怎么写？投资计划书既商业计划书的主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。下面小编为大家带来创业投资计划书模板，希望大家多多阅读！创业投资计划书模板篇1：项目名称：电子商务快递物流服务项目项目简介：该项目前期定位于为淘宝汽车坐垫卖家提供上海市区区域内的高速度(晨到、午到)、高品质(售后服务)的特色快递物流服务，包括货物小型短期仓储、货物投递和专业的售后服务三个业务部分。项目后期，努力完善项目的各个方面：首先，扩大快递物流服务范围，力争在上海各郊区设立服务点;其次，加强项目的硬件和软件配置，提高货物投递响应速度，降低投递运营成本;最后，提高项目参与者在服务商品行业的服务专业技能能力，具有一个专业化的服务团队。项目市场调查： 1) 可行性分析： i. 在电子商务突飞猛进的新形势下，快递物流已经成为了制约其高速发展的一个重要因素，快递物流怎样才能更好的为汽车坐垫商家服务，使其成为店铺销售的特色。 ii. 通过对当前知名的B2C电子商务网站的调查，很少有网商提供“晨到”、“午到”服务(就京东商城、新蛋)，

更没有网商能够提供专业的售后服务(苏宁易购提供，不过是建立在广泛的实体店的基础上)。 iii. 快递物流响应的快速化是网购消费者的共同要求，快速发货和送货是消费者选择商家的一个重要影响因素，“晨到”、“午到”的市场需求强烈。。而当前商家选择和提供的快递物流在江浙沪也得一天。 iv. 当前形势下，由于快递物流的高费用，售后使用的高难度，制约着大体积、高难度类商品(如家电、自行车)的销售。 2) 立足点：服务特色销量 i. “晨到”、“午到”和“晚到”服务。接到订单后马上联系客户，确认订单信息和送货具体安排(时间、地点)。 ii. 专业化服务。投送时提供专业的售后服务(坐垫的保养、安装及其它服务)。 iii. 提供衍生产品。 3)问题与风险： i. 投递时间发生冲突，无法及时、准时投递。解决方案：成立团队，具备应急配送人员。根据原始订单分析客户订购时间，为购物高峰做好应急反应。 ii. 投递产品类型错误。解决方案：加强与商家联系，投递前与客户确认产品信息。错误发生后无理由负责调换。

保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引word参考模板

保险资金间接投资基础设施债权投资计划管理指引（试行）文号：保监发[2007]53号颁布单位：中国保险监督管理委员会颁布日期：2006-07-04 第一章总则第一条为规范保险资金间接投资基础设施项目投资行为和操作流程，防范投资管理风险，维护保险资产安全，根据《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（以下简称管理办法）等法律法规，制定本指引。第二条本指引所称债权投资计划（以下简称投资计划），是指受托人根据管理办法规定，发行投资计划受益凭证（以下简称受益凭证），向保险机构等委托人募集资金，投资基础设施项目，按照约定支付本金和预期收益的金融工具。第三条委托人应当自主投资，自担风险；受托人应当及时明示项目经营风险和投资风险，谨慎勤勉管理投资计划；托管人应当规范保管资产，监督投资计划运作；独立监督人应当维护受益人利益，监督受托人和项目方管理运营情况。第四条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）依法对投资计划设立、运作和清算等事项进行监督管理。第二章发起设立

第一节设立准备第五条受托人设立投资计划前，应当做好下列基础工作：（一）综合考虑经济运行周期、宏观调控政策和产业政策等因素，研究确定投资计划；（二）审慎选择投资项目，确保所选项目符合管理办法规定条件；

（三）全面评估投资风险，配备专业管理人员；（四）与其他当事人协商投资计划运作方案。第六条受托人设立投资计划，确定投资项目，发行受益凭证，应当做好下列工作：（一）开展尽职调查、评估项目风险、论证投资可行性，形成相关报告；（二）风险管理部门向董事会或者董事会授权机构出具书面意见，说明投资项目和业务流程合规性，阐述可能存在的各种风险；（三）董事会或者董事会授权机构，审议设立投资计划，形成有关决议；（四）委托监管机构认可的信用评级机构，评估受益凭证信用级别；（五）按照市场化原则，与项目方确定投资合同债权收益率，与委托人确定受益凭证期限和预期收益率；（六）拟定投资计划说明书、募集说明书、受托合同、托管合同、投资合同和监督合同等；（七）制定应急处理预案；（八）申请及其他相关工作。前款第（五）项投资合同债权收益率，应当充分考虑国家法定利率、市场利率及其变化趋势，可以采取固定或者浮动方式确定。第七条采用保证担保方式提高信用级别的，应当是本息全额无条件不可撤

债权投资协议

债权投资协议甲方： ________________________ 乙方：________________________ 为了明确双方在债权投资过程中的核心内容，形成合作框架，促进项目顺利进行，有利于投资回报的目的实现，双方经协商一致，达成如下意向协议。甲方清楚明确乙方的投资内容及相关投资回报。 1、合作模式乙方通过B2C业务模式，通过互联网平台（掌中豫商）销售服装、鞋帽、家电、酒水、汽车、房产等，甲方使用债权进行囤货，由平台统一管理仓储、销售、物流、售后等经营，使甲方权益得以实现。 2、返利模式乙方通过运营获得利润，以甲方债权总额的80%比例发放红利，为期24期。单期返还总金额3.3%，每月5号发放红利。

3、权利及义务甲方有义务提供真实、准确及全面的债权信息及文本。所处置债权转移至甲方名下后，双方应明确对应债权转让后所享有的权利。 4、风险控制及保底机制因项目属性为投资，具有一定的投资风险及不可抗力。风控设立保底机制：客户领取红利期间，如出现间断发放，客户即可申请保底，公司将在30个工作日后一次性发放债权总额的35%红利（保底机制返还金额含已得到红利金额），获得红利超出35%将不可申请保底机制。 5、违约责任本协议签订后，未经乙方同意，甲方不得与第三方以任何方式再行出让或出售目标债权，否则甲方向乙方支付违约金人民币10万元。甲方应向乙方提供的相关信息和资料，须保证其真实性、准确性及全面性，利于乙方开展债权处置工。若因甲方自身原因终止协议、隐瞒真实情况，导致乙方遭受损失的，甲方应当承担全部赔偿责任。

双方应对本意向书的内容保密，对合作过程中所涉及的书面资料、有关的商业机密负有保密责任，不得以任何形式、任何理由透露给协议外的其他方。本协议经双方盖章生效。一式两份，双方各执一份。甲方签章：乙方签章：签订时间：年月日。签订时间：年月日。

XX高速债权投资计划监督合同(草案)

XX高速债权投资计划监督合同2020 年 5 月

目录第一条释义 (4) 第二条独立监督人的陈述和声明 (7) 第三条受托人及受益人的权利和义务 (7) 第四条独立监督人的权利和义务 (8) 第五条信息披露和报告义务 (11) 第六条独立监督人监督职责的终止 (13) 第七条费用 (14) 第八条转让 (15) 第九条保密条款 (15) 第十条违约责任 (16) 第十一条不可抗力 (16) 第十二条争议解决 (17) 第十三条合同的成立、生效与终止 (17) 第十四条通知 (18) 第十五条可分割性 (18) 第十六条不弃权 (19) 第十七条解释 (19) 第十八条合同当事人对本合同的理解 (19) 第十九条其它 (19) 2

合同当事人：受托人：企业名称：XX资产管理有限责任公司法定代表人：住所：独立监督人：企业名称：中国工商银行股份有限公司天津市分行负责人：住所：鉴于： 1．“XX高速债权投资计划”受托人XX资产管理有限责任公司推荐中国工商银行股份有限公司天津市分行作为投资计划独立监督人； 2．投资计划的认购人通过签署《受托合同》并认购投资计划金额，同意其在成为受益人后或者指定受益人后，授权受托人签署本合同或者保证其指定的受益人授权受托人签署本合同。受益人同意接受《监督合同》全部条款，接受《监督合同》关于其权利、义务、责任的全部规定。受托人有权根据受益人的授权代表受益人签署本合同； 3．愿意接受受托人的提名及受益人的聘请，作为投资计划的独立监督人，为维护全体受益人利益，履行对受托人管理运营投资计划和偿债主体、投资项目具体运营情况进行监督的职责。为了保证投资计划财产的安全，加强对投资计划的监督，明确独立监督人的权利义务，经友好协商，本着恪尽职守、诚实、信用、谨慎、勤勉的原则，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法通则》、《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》及相关规定和其他有关法律、法规、部门规 3

投资计划书投资计划书范文

投资计划书投资计划书范文您需要登录后才可以回帖登录 | 注册发布想要进行投资就要规划好近期的投资计划，下面是的投资计划书，快来看看吧! 一、期货理财简介所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。商品期货交易是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大十倍的交易形式。二、投资项目比较(与股票投资相比) 一)品种：期货比较活跃的品种只有几个，便于分析跟踪。股票品种有1300多，看一遍都很困难，分析起来就更不容易。二)资金：期货是保证金交易，用10%的资金可以做100%的交易，资金放大10倍，杠杆作用十分明显。股票是全额保证金交易，有多少钱买多少钱的股票。三)交易方式：期货是T+0交易，有做空机制，可以双向交易。股票是T+1，没有做空机制。四)参与者：期货是由想回避价格风险的生产者和经销商还有愿意承担价格风险并且获取风险利润的投机者共同参与的。股票的参与者基本上以投机者居多(投机者高位套牢被迫成为投资者)。

五)作用：期货最显著的特点就是提供了给现货商和经销商一个回避价格风险的市场。股票最主要的作用是融资，也就是大家经常说的圈钱。六)信息披露：期货信息主要是关于产量，消费量，主产地的天气、经济等报告，专业报纸都有报告，透明度很高。股票最主要的是财务报表，而作假的上市公司达60%以上。七)标的物：期货和约所对应的是固定的商品如铜，大豆等。股票是有价证券。八)价格：期货价格是大家对未来走势的一种预期，受期货商品成本制约，离近交割月，价格将和现货价格趋于一致。股票价格是受庄家拉抬的力度而定，和大盘的走势密切相关。九)风险：期货商品是有成本的，期价的过度偏离都会被市场所纠正，它的风险主要参与者对仓位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股价也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪个公司在做假帐，这有中科系股票和银广夏为证。十)时间：期货有交割月，到期必须交割。也可以用对冲的方式解除履约责任。股票则是长期持有。三、投资概要计划起始时间：20xx年8月投资项目：外汇期货及股指期货目标品种：外汇—欧元、股指期货—小型恒生指数(备选品种：原油、大盘指数、金属、现货的期货等等)

保险债权计划

托管人指根据投资计划约定，由委托人聘请，负责投资计划财产托管的商业银行，负责为保险债权投资计划资金提供资金存管、划拨、清算等托管服务。独立监督人指根据投资计划约定，由受益人聘请，为维护受益人利益，对受托人管理投资计划和项目方具体运营情况进行监督的专业管理机构。二、保险债权计划政策发展历程（一）行业探索期（2004年至2005年）2004年，我国保险行业资产规模首次突破1万亿。国务院当年7月出台的《关于投资体制改革的决定》提出“要鼓励和促进保险资金间接投资基础设施和重点建设工程项目”，为保险资金运用方式拓展创新指明方向。如何运用庞大的保险资产，在稳健规范的前提下取得合理收益，更加有力地支持国民经济发展，是当时保险行业内普遍关注思考的问题。关于对保险资金如何对接我国基础设施和不动产领域投资进入了探索时期。（二）业务试行期（2006年至2008年）2006 年3月6日，中国保监会发布《保资金间接投资基础设施项目试点管理办法》，规定保险公司可通过加入债权计划的形间接投资于交通、通信、能源、市政和环境保护等国家级重点基础设施项目。 2007年7月4日，中国保监会发布《保险资金间接投资基础设施债权计划管理指引(试行)》，对债权计划的发行和管理进行了初步规定。2008年11月17日，中国保监会发布《保险业要进一步发挥功能和作用支持经济增长》一文，鼓励保险公司以债权方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础设施项目，推进保险公司投资国有大型龙头企业股权。2008年12月3日，国务院“金融 30条”提出“引导保险公司以债权等方式投资交通、通讯、能源等基础设施和农村基础设施项目”。在此期间，保险资金对接各类项目投资的办法、方式和操作层面指引不断细化，成功立项并发行了一批具有行业影响力的保险债权计划。保险资金被正式引入各类项目建设投资中，保险资金对接我国基础设施和不动产领域投资进入试行时

债权投资合同协议书范本

编号：__________ 债权投资合同甲方： _______________________ 乙方： _______________________ 签订日期： ___ 年____ 月_____ 日甲方（投资人）：

身份证号：乙方（代理人）：身份证号：甲乙双方在充分信任的基础上，本着平等原则，经协商一致达成协议如下：一、代理事项：甲方将自有资金人民币_________ 元（小写Y: 元），委托乙方进行债权投资。二、代理权限：经甲方同意，乙方将甲方资金用乙方名义以债权方式投资给第三方。三、委托期限: 自本合同签订后，甲方委托资金到达乙方指定账号之日起，至_______________ 年______ 月 ________ 日。四、代理方式: 乙方作为甲方债权投资的保证人，确保甲方的本金及收益率为______________ 月______ 元，并为甲方债权投资及收益承担连带保证责任。五、分红方式: 双方约定乙方分红方式为按季度发放红利，将以汇款形式汇入甲方指定账户。开户行: 姓名: 账号: 六、双方权利义务: 1、甲方有权知道乙方提供的债务人的真实信息。 2、甲方有权在委托期限内按照约定提取投资收益。 3、乙方有义务向甲方提供真实合法的债权投资信息，办理投资的相关法律文件、手续。 4、乙方有权拒绝甲方非法投资指令。七、合同解除: 1、在委托期限届满，甲乙双方履行完毕双方责任义务，合同自动解除。如需展期，双发协

商后签订《展期协议》。 2、在委托期限届满，甲方的债权投资没有如期收回，甲方有权要求乙方收购甲方的债权投资，乙方在接到甲方通知后的__________ 个工作日内将甲方本金及收益转入甲方指定账户，收益按照实际投资期限结算。八、其他： 1、本合同一式________ 份，双方各执______ 份。 2、本合同在甲乙双方签字盖章后成立，甲方委托资金到达乙方指定账户后生效。甲方（签字）：签订地点：年月_____ 日乙方（签字）：签订地点：年月_____ 日

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中国商业计划书案例网 XXXCEA单链抗体药物项目商业计划书成都XXX生物分子技术有限责任公司二0一五年三月

目录第一章执行摘要 (4) 1.1 公司简介 (4) 1.2 项目简介 (4) 1.3 市场容量 (4) 1.4 融资方案 (4) 1.5 经济效益 (4) 第二章市场分析 (5) 2.1 生物制药行业分析 (5) 2.1.1 行业现状 (5) 2.1.2 行业发展趋势 (7) 2.1.3 行业分析结论 (9) 2.2 结直肠癌市场分析 (9) 2.2.1 目标市场定位 (9) 2.2.2 目标市场容量分析 (9) 2.2.3 市场竞争分析 (10) 2.2.4 市场分析结论 (12) 第三章产品介绍 (13) 3.1 产品名称 (13) 3.2 产品功能 (13) 3.3 原理 (14) 3.4 产品特点与优势 (14) 3.5 生产工艺 (17) 3.6生产主要设备 (17) 第四章商业模式 (18) 4.1 运营模式 (18) 4.1.1 产业链分析 (18) 4.1.2 运营模式 (18) 4.1.3 盈利模式 (18) 第五章战略规划 (19) 5.1 竞争策略 (19) 5.2 战略目标 (19) 5.3 实施计划 (19) 第六章管理团队 (20) 第七章融资方案 (21)

7.1 资金使用计划 (21) 7.2 融资计划 (21) 7.3 退出机制 (21) 第八章财务预测 (22) 8.1 财务假设........................................................................ 错误！未定义书签。 8.2 财务预测........................................................................ 错误！未定义书签。 8.2.1 收入预测.............................................................. 错误！未定义书签。 8.2.2 成本预测.............................................................. 错误！未定义书签。 8.2.3 利润预测.............................................................. 错误！未定义书签。 8.2.4 现金流量预测...................................................... 错误！未定义书签。 8.3 财务分析........................................................................ 错误！未定义书签。第九章风险分析.. (23) 9.1 药品质量风险................................................................ 错误！未定义书签。 9.2 核心技术泄露风险........................................................ 错误！未定义书签。 9.3 执行力风险.................................................................... 错误！未定义书签。 9.3.1 风险描述.............................................................. 错误！未定义书签。 9.3.2 规避措施.............................................................. 错误！未定义书签。

委托债权投资协议

委托人：法定代表人/负责人：地址：邮编：联系人：联系电话：受托人：法定代表人/负责人：地址：邮编：联系人：联系电话：融资方：法定代表人：地址：邮编：联系人：联系电话：根据委托人与受托人于年月日所签订的协议编号为【（）（委债代）字第号】的《委托债权投资代理协议》，委托人、受托人与融资方经友好协商，就受托人接受委托人的委托向融资方进行委托债权投资事宜达成以下协议，并共同遵守。第一章委托债权投资有关条件第一条投资币种和金额（一）本协议项下委托债权投资金额为（大写）人民币万元(（小写） )(大小写不一致时，以大写为准）。（二）委托人应于《委托债权投资通知书》指定的投资发放日之前或当日将委托债权投资资金足额划入受托人下述账户：账户户名：开户银行：账号：

第二条委托债权投资期限本协议项下委托债权投资的期限为（）个月，自融资方实际提款日起算（分期提款的，自首次提款日起算），实际提款日以提款通知书约定日期（或资金入账日期）为准。第三条融资利率和计息方式（一）本协议项下融资利率按下列第种方式确定： 1. 固定融资利率，年利率为 %，在协议有效期内利率不变。 2. 浮动融资利率参照流动资金借款合同，按下列方式确定：（注明浮动方式及调整日期）。 3. （二）本协议项下委托债权投资自融资方实际提款日起按日计息，结息日为每（月/季末月）20日，结息日后的第1个工作日为付息日。投资到期，利随本清。其中，日利率=年利率/360。（三）如融资方在经委托人同意之后提前归还本协议项下投资的，按实际用款天数计收利息。第四条投资用途本协议项下委托债权投资用于之用途，未经委托人书面同意，融资方不得将委托债权投资资金挪作他用，委托人和受托人有权监督款项的使用。第五条提款前提条件融资方提款必须满足下列前提条件，否则受托人应委托人要求有权拒绝融资方的提款申请：（一）融资方已向受托人提交经年检合格的营业执照和组织机构代码证（复印件）；（二）本协议及相关附件已正式生效；（三）除无担保的委托债权投资外，融资方已按本协议约定提供相应担保，相关担保手续已经办理完毕，且担保未发生不利于受托人的变化；（四）融资方在本协议项下的陈述和保证持续真实、准确、完整；（五）融资方已开立用于资金收付、付息、付费及还款的账户；（六）融资方已向受托人提交签订本协议的必要授权或批准文件；（七）未发生本协议项下的违约事件；（八）法律规定及三方约定的其他投资条件。第六条投资资金提取时间和方式（一）融资方应根据实际用款需求（一次性/分期）提取投资资金，其中首笔投资资金应于年月日前提取，最后一笔投资资金应于年月日之前提取，否则委托人有权指示受托人取消全部或部分投资。融资方提款时应当提前 5 个工作日向受托

债权投资计划产品管理能力标准

附件6 保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准保险资产管理机构开展债权投资计划业务，其组织架构、专业团队、制度体系、运行机制、风险控制体系等应当符合本标准规定的基本条件。一、组织架构保险资产管理机构应当建立独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构，设立相应事业部进行管理。保险资产管理机构应当设置产品开发、投资运作、投后管理等专职岗位，专职岗位人员不得兼任。信用评级、合规风控、清算核算等岗位可以由公司相关部门人员兼任。保险资产管理机构应当下发正式文件设立事业部，并在发文中明确事业部的职责、内设部门或岗位职责、事业部负责人及人员配置等。二、专业团队保险资产管理机构应当具备一年（含）以上受托投资经验，应当配备符合下列条件的专业人员: （一）具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、债权管理相关经验的专职人员不少于12人，且在从业经验等方面满足如下要求：

1.具有3年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员不少于8人，其中具有5年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员不少于4人。 2.具有3年以上非基础设施类不动产投资相关经验的专业人员不少于4人。（二）具有3年以上投后管理相关经验的专职投后管理人员不少于2人。（三）具有2年以上信用分析经验的信用评估专业人员不少于6人，其中团队负责人应当具有5年以上信用分析经验。三、制度体系保险资产管理机构应当建立独立规范、科学完善的债权投资计划业务制度体系,相关制度应当经董事会、管理层或者其授权机构批准，以公司正式文件形式下发执行。（一）项目储备库制度保险资产管理机构应当建立项目储备库制度，明确项目入库标准，建立项目入库动态管理机制。（二）项目立项及评审制度保险资产管理机构应当建立项目立项及评审制度，明确项目立项标准，确保符合相关监管要求，并对立项项目实行动态管理；应当建立项目评审委员会，明确项目评审流程，评审委员会应当保持独立性。（三）尽职调查制度保险资产管理机构应当建立尽职调查制度，明确有关人

保险公司大类资产可投资品种

附件：大类资产可投资品种根据《保险法》及有关规定，保险公司投资资产划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产等五大类资产。一、流动性资产境内品种主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议，境外品种主要包括银行活期存款、货币市场基金、隔夜拆出和剩余期限不超过1年的商业票据、银行票据、大额可转让存单、逆回购协议、短期政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。二、固定收益类资产境内品种主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券，境外品种主要包括银行定期存款、具有银行保本承诺的结构性存款、固定收益类证券投资基金和剩余期限在1年以上的政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券、可 - 1 -

转换债券，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。三、权益类资产境内上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品，境外上市权益类资产品种主要包括普通股、优先股、全球存托凭证、美国存托凭证和权益类证券投资基金，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。境内、境外未上市权益类资产品种主要包括未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。四、不动产类资产境内品种主要包括不动产、基础设施投资计划、不动产投资计划、不动产类保险资产管理产品及其他不动产相关金融产品等，境外品种主要包括商业不动产、办公不动产和房地产信托投资基金（REITs）,以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。五、其他金融资产境内品种主要包括商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、其他保险资产管理产品，境外品种主要包括不具有银行保本承诺的结构性存款，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。 - 2 -

可转股债权投资协议

XXXX有限公司与XXXX关于XXXX有限公司之可转股债权投资协议

本《可转股债权投资协议》（以下简称“本协议”）于XXXX年XXXX月XXXX 日由下列各方在XXXX订立：（1）XXXX有限公司（融资方，以下简称“甲方”），是一家依据中国法律成立并有效存续的有限责任公司，工商注册号码为：XXXX，住所为XXXX；于本协议签署日，持有XXXX公司XXXX的股权。（2）XXXX（投资方，以下简称“乙方”），是一家依据中国法律成立并有效存续的有限公司，工商注册号码为：XXXX，住所为XXXX。（3）XXXX有限公司（被投资方，以下简称“XXXX”或“目标公司”），是一家依据中国法律成立并有效存续的有限责任公司，工商注册号码为XXXX，住所为XXXX；于本协议签署日，注册资本为人民币XXXX万元，实收资本为人民币XXXX 万元。其股东为甲方和XXXX……。鉴于：目标公司及原股东拟根据本协议的安排通过可转股债权增资扩股的方式引入乙方为投资方，甲方愿意按照本协议约定的条款和条件，以可转股债权增资的方式对目标公司进行投资。为保障本次交易顺利实施，经各方友好协商，根据有关中国法律订立本协议以明确各方在本次交易中的权利义务。第一条定义 1.1除非本协议另有规定，下述用语在本协议内有下列含义： ●目标公司、公司或公司指XXXX有限公司 ●投资方、乙方指XXXX有限公司 ●原股东、甲方指XXXX、XXXX ●控股股东指XXXX ●债转股指乙方行使转股权将债权转为股权 ●各方、协议各方指目标公司、投资方、原股东 ●投资额、增资价款指投资方此轮投入目标公司的价款，为人民币 XXXX万元 ●协议生效日指本协议正式生效的起始时间，以协议正式签

年度投资计划书范本

年度投资计划书范本投资计划书既商业计划书，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。以下是整理的年度投资计划书范本，欢迎阅读。一公司介绍及投资背景。 xx防护用品有限公司是一家集生产加工、经销批发、出口贸易于一体的工贸结合加工贸易公司，目前主要生产经营产品有杯型口罩、鸭嘴口罩、折叠口罩、平面口罩、3M口罩、3层平面口罩、FFP2口罩、N95口罩、无纺布口罩、活性炭口罩、一次性失禁用品、一次性防护服、圆橡筋、钩编筋、扁橡筋等，同时代理肝素帽、三通阀，实现了多元化经营。公司成立于2000年，自创建以来，始终坚持“卓越品质、服务社会”的经营理念，致力于国内外防护用品市场开发，在全体员工的共同努力下，公司的规模不断扩大，实力不断增强，管理科学，经营业绩不断攀升，20XX年产值突破1000万，20XX年实现产值1200万，20XX年实现产值1500万，实现了快速、健康、可持续发展，展示出勃勃生机与活力，成为全国防护用品行业的一颗正在跃起的璀璨明星。公司坚持以人为本的管理理念，尊重员工的选择，尊重员工物质文化需要，开展丰富多彩的文化娱乐活动，积极进行企业建设，吸引了大批有志之士加盟。公司致力于为员工创造优厚的物质生活条件，工资福利水平不断提升，员工教育培训如火如荼，创设员工发挥聪明

才智、展示能力的平台，激发了广大员工为企业尽智尽力的积极性和主动性，打造了一支诚信、负责、创新、高效、务实的企业团队。公司以“长期合作、互惠共赢、诚信服务”为市场宗旨，引进先进技术和设备，开发多种品种，大力挺进国内外高端市场，赢得了国内外客户的广泛赞誉。目前，公司在全国30多个省区196个大中城市建立了完善的销售网络，同时积极扩展国外市场，与美国、法国、日本、德国、澳大利亚等客商建立了长期良好合作关系，有力地促进了公司扩张与发展。武汉中宜新防护用品有限公司实力雄厚，服务优良，生产订单应接不暇，国内外市场潜力无限，客观上需要调整经营战略，扩大生产规模，创建知名品牌，实现永续发展。为适应不断蓬勃发展的新形势，公司拟扩大投资规模，在武汉市江汉北路九运赏荷居1304征地15亩，特制定此投资计划书。二投资计划概要。公司将秉承“为出资人创利，为员工谋利，为社会服务”的投资理念，本着对每一位投资者极端负责的态度，继续保持艰苦创业、勤俭节约的优良作风，继续发扬开拓创新、团结奋进、锐意进取的拼搏精神，把每一分钱都花在刀刃上，以最小的投资争取最大的收益，创造丰厚的社会财富和企业利润，让投资方满意，让消费者放心，让员工得利，服务企业与社会的和谐发展。根据公司目前的发展需要，需要用地面积15亩，地址在武汉市江汉北路九运赏荷居1304；根据武汉的土地、设备、薪资水平等市

债权融资计划认购协议

****投资有限责任公司2020年债权融资计划认购协议发行人：****投资有限责任公司备案登记场所：****有限公司

目录 ****投资有限责任公司 (1) 2020年债权融资计划 (1) 认购协议 (1) 目录 (1) 声明 (3) 第一条债权融资计划品种 (4) 第二条债权融资计划认购款项的支付 (5) 第三条债权融资计划的交付 (6) 第四条连带责任担保义务 (7) 第五条各方的权利义务 (7) 第六条承诺与保证条款 (8) 第七条保密 (10) 第八条补充与变更 (10) 第九条不可抗力 (10) 第十条违约责任 (10) 第十一条适用法律及争议解决 (11) 第十二条权利的保留 (11) 第十三条后继立法 (11) 第十四条协议的解释 (12) 第十五条生效条件 (12) 第十六条其他 (12) 附件一：债权融资计划合格投资者风险认知书 (15) 附件二：债权融资计划合格投资者资格确认表 (17)

****投资有限责任公司 2020年债权融资计划认购协议甲方（发行人）：****投资有限责任公司法定代表人：**** 注册地址：**** 办公地址：**** 乙方（认购人）：【】（本债权融资计划产品适合符合****认定标准的合格机构投资者与合格个人投资者投资）

声明 1、甲方拟发行的“****投资有限责任公司2020年债权融资计划”（以下简称“本债权融资计划”）已在****有限公司（以下简称“****”）进行了备案，备案编号为【】。 2、乙方签署本协议，则表明乙方已全面熟悉以下事项，并承诺认同、遵守****相关的规定和发行人披露的相关文件：（1）债权融资计划的产品特征；（2）债权融资计划的交易规则；（3）债权融资计划的信息披露制度；（4）本债权融资计划在****的其他披露事项；（5）本债权融资计划的债权融资计划持有人会议规则。 3、乙方应保证用于本债权融资计划认购的资金来源合法，不违反国家反洗钱的法律法规。

债权转让协议书

债权转让协议书【热门】债权转让协议书4篇本协议由下列各方于____年____月____日在____省____市签订： a有限公司(下简称“a公司”)，一家依照中国法律设立并存续的有限责任公司，其法定地址在：____省____市____路____号; b有限公司(下简称“b公司”)，一家依照中国法律设立并存续的有限责任公司，其法定地址在：____省____市____路____号; 和c厂，一家依照中国法律设立并存续的国有企业，其法定地址在：____省____市____路____号; 以上实体单称时称为“一方”，合称时称为“各方”。序言鉴于：a公司、××××股份有限公司(下简称“股份公司”)和c厂于____年____月____日签订《债务承担协议》，约定由c厂承担股份公司因回购股份而形成的对其发起人a公司价值人民币____万元的负债，a公司由此成为c厂的债权人; 鉴于：a公司拟转让其对c厂的上述债权(下简称“债权”)，b 公司拟受让该等债权; 故此，各方约定如下：第一条债权转让 1.1a公司同意按本协议的条款和条件向b公司转让债权，b公司同意按本协议的条款和条件从a公司受让债权。 1.2各方同意，本协议项下的债权转让是无偿的，a公司不会就此向b公司收取任何对价。

1.3c厂同意在债权转让完成后向b公司偿还债务，该等债务包括本金(人民币____万元)和利息。 1.4c厂向b公司偿债的方式和期限如下： 1.4.1还款期限自____年____月____日起至____年____月____日止。 1.4.2____年____月____日之前向b公司偿还负债本金的二分之一及利息(利息率____%);____年____月____日之前向b公司偿还负债本金的二分之一及利息(利息率____%)。上述期限为c厂向b公司付款的期限。如由于不可归责于c厂的原因导致b公司未能及时收到上述款项，c厂不承担任何责任。此外，b公司收到c厂的付款后，应依法向其开具发票。第二条陈述、保证和承诺 2.1a公司承诺并保证： 2.1.1其依法设立并有效存续，有权实施本协议项下的债权转让并能够独立承担民事责任; 2.1.2其转让的债权系合法、有效的债权。 2.2b公司承诺并保证： 2.2.1其依法设立并有效存续，有权受让本协议项下的.债权并能独立承担民事责任;2.2.2其受让本协议项下的债权已经获得其内部相关权力机构的授权或批准。 2.3c厂承诺并保证： 2.3.1其依法设立并有效存续; 2.3.2其自愿并有能力按照本协议约定向b公司清偿上述债务，并愿意以其拥有的____平方米的房产所有权作为向b公司履约的担保，担保协议由双方另行签定。第三条违约责任

创业计划书怎么写项目投资计划书格式

怎么写项目投资计划书格式第一章概况投资者公司现有情况提供公司营业执照(开业证明)或个人资料(身份证复印件) 第二章项目基本情况 1.项目设立组织形式(指内、外资企业，内资企业包括有限责任公司、个人独资企业等形式) 2.项目的投资规模、经营范围、经营期限 3、工艺过程包括工艺流程、产品目录及生产工艺等。 4、土地、厂房说明土地面积、厂房建筑总面积等。 5、公司员工人数 6、产品销售情况介绍主要产品名称及产品市场销售情况，内外销比例。 7、项目选址要求或现有选址情况第三章生产原料供应1.主要原料说明主要原料需求量以及供应渠道。

2.水、电、燃料等主要能源消耗情况(可折算为标准煤)说明每年消耗量和解决途径。 3.主要设备生产能力及购置计划第四章安全环保应根据我国环境保护法及有关安全规定、工业卫生标准的要求执行。 1、污染物的处理说明本产品的生产是否产生废水、废气、烟尘及噪音等以及处理措施、参照标准。 2.劳动安全保护措施生产中可能产生的职业危害及造成危害的因素;遵循的安全卫生规程和标准;设计中考虑的劳动安全和工业卫生措施。第五章技术上的合理性和可实现性投资者的生产历史、技术力量和在同行业中的信誉，项目设立后产量与质量可能达到的水平。第六章资金投入计划说明每一期投资的金额、时间和方式。第七章实施计划具体列出完成可行性研究报告(内资企业除外)、办理营业执照、土建筹备工作开始、生产厂房交付使用、设备安装试产、投产等一系列主要工程的时间。

第八章经济效益分析(单位：人民币万元)1.经济效益分析产品销售收入：减销售成本(材料)：直接人工：生产费用：毛利：减行政费用：折旧：土地使用权摊销：税前利润：所得税：净利润：

(股权／债权)全程融资协议实用版

YF-ED-J1859 可按资料类型定义编号（股权／债权）全程融资协议实用版 An Agreement Between Civil Subjects To Establish, Change And Terminate Civil Legal Relations. Please Sign After Consensus, So As To Solve And Prevent Disputes And Realize Common Interests. （示范文稿）二零XX年XX月XX日

（股权／债权）全程融资协议实用版提示：该协议文档适合使用于民事主体之间建立、变更和终止民事法律关系的协议。请经过一致协商再签订，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果。下载后可以对文件进行定制修改，请根据实际需要调整使用。合同编号：_________ 甲方：_________ 乙方：_________ 鉴于甲方正在就_________项目（以下简称 “目标项目”）进行（股权／债权）融资，经双方友好协商，达成如下全程融资合作协议：第一条合作事项：甲方委托乙方就目标项目进行全程融资。第二条甲方对项目融资的最低要求和承诺：

1．融资额度：_________万元。 2．融资期限：_________年 3．投资方可控股（是／否），可占股权比例_________%。 4．若是固定回报（或贷款）融资方式，甲方愿意支付的年回报利率最高_________％。 5．甲方承诺并保证可用自己或他人的如下资产或权证对本次融资做抵押或质押。（1）_________。（2）_________。（3）_________。 6．按照甲方公司章程的规定，甲方应召开股东会或董事会就融资一事作出同意的书面决议，并给予现法人代表以相应授权，股东会或董事会决议正本应交乙方一份留存。股东会或

保险债权计划..

保险债权计划一、保险债权计划概述（一）保险债权计划定义保险债权计划是指保险资产管理公司发起设立的投资产品，通过发行投资计划受益凭证，向保险公司等委托人募集资金，投资主要包括交通、通讯、能源、市政、环境保护等国家级重点基础设施或其他不动产项目，并按照约定支付本金和预期收益的金融工具。（二）保险债权计划参与方——委托人、受托人、受益人、托管人、独立监管人保险债权计划参与角色包括5 类人。其中，委托人指在中华人民共和国境内，经中国保监会批准设立的保险公司、保险集团公司和保险控股公司。受托人指根据投资计划约定，按照委托人意愿，为受益人利益，以自己的名义投资基础设施或其他不动产项目的保险资产管理公司。受益人指委托人在投资计划中指定，享有受益权的人。投资计划受益人可以为委托人。托管人指根据投资计划约定，由委托人聘请，负责投资计划财产托管的商业银行，负责为保险债权投资计划资金提供资金存管、划拨、清算等托管服务。独立监督人指根据投资计划约定，由受益人聘请，为维护受益人利益，对受托人管理投资计划和项目方具体运营情况进行监督的专业管理机构二、保险债权计划政策发展历程（一）行业探索期（2004 年至2005 年）

2004 年，我国保险行业资产规模首次突破1 万亿。国务院当年7 月出台的《关于投资体制改革的决定》提出“要鼓励和促进保险资金间接投资基础设施和重点建设工程项目”，为保险资金运用方式拓展创新指明方向。如何运用庞大的保险资产，在稳健规范的前提下取得合理收益，更加有力地支持国民经济发展，是当时保险行业内普遍关注思考的问题。关于对保险资金如何对接我国基础设施和不动产领域投资进入了探索时期。（二）业务试行期（2006 年至2008 年）2006 年3 月6 日，中国保监会发布《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》，规定保险公司可通过加入债权计划的形式间接投资于交通、通信、能源、市政和环境保护等国家级重点基础设施项目。2007 年7 月4 日，中国保监会发布《保险资金间接投资基础设施债权计划管理指引（试行）》，对债权计划的发行和管理进行了初步规定。2008 年11 月17 日，中国保监会发布《保险业要进一步发挥功能和作用支持经济增长》一文，鼓励保险公司以债权方式投资交通、通信、能源等基础设施项目和农村基础设施项目，推进保险公司投资国有大型龙头企业股权。2008 年12 月3日，国务院“金融30 条”提出“引导保险公司以债权等方式投资交通、通讯、能源等基础设施和农村基础设施项目” 。在此期间，保险资金对接各类项目投资的办法、方式和操作层面指引不断细化，成功立项并发行了一批具有行业影响力的保险债权计划。保险资金被正式引入各类项目建设投资中，保险资金对接我国基础设施和不动产领域投资进入试行时期。