民生银行自我介绍

民生银行自我介绍

面试银行在职场没有工作经验可供评估，自我介绍重点放在个人学业表现、专业学习、社团经验、国际或志愿者经验以及基本资料。下面小编为你带来民生银行自我介绍的内容，希望你们喜欢。

关于民生银行自我介绍篇一

尊敬的各位考官：

你们好，很荣幸能够进入第二轮的面试。

我叫李国安，今年25岁。毕业于广西xx大学会计专业。大学四年，通过不断的努力、锻炼、学习、实践、和社会工作，在会计，银行业务和金融方面积累了丰富的经验。

表达沟通协调能力强，性格开朗责任心强，具有良好的团队协作精神和客户服务意识。能吃苦耐劳，有不断挑战自我的能力和勇气。重视市场信息，善于学习，思考，适应信息化时代的要求熟悉会计实务的运作，曾代表班参加过学院的会计基础知识竞赛，取得优异的成绩，从中，加深了我对会计的一些体验。让我对会计式作等方面有了更全面的认识，也让我懂得了会计对一间

企业的重要性，同时也培养了我耐心与人沟通及认真对待每一件事的服务态度。

四年的大学生活让接受全方位的大学高等教育,受到良好的专业训练和能力的培养,在会计等各领域有扎实的理论基础和实践经验,有较强的实践和研究分析能力.

"工欲善其事,必先利其器","学而知不足"是我学习、工作取得进步的动力!

银行会计员这个职业是神圣而伟大的，他要求我不仅要有丰富的专业知识，还要有高尚的情操。因此，在书时，我就十分注重自身的全面发展，广泛地培养自己的兴趣爱好，并学有专长，做到有专业和专长(历数自己的专长)，还能会唱、会说、会讲。在注重知识学习的同时我还注意培养自己高尚的道德情操，自觉遵纪守法，遵守社会公德和职业道德，没有不良嗜好和行为。我想这些都是一名金融工作者应该具备的最起码的素养。假如，我通过了面试，成为众多银行会计员队伍中的成员，我将不断努力学习，努力工作，为家乡的教育事业贡献自己的力量，决不辜负银行工作者这一职业。

我的自我介绍完毕，谢谢!

关于民生银行自我介绍篇二

各位考官，上午好

我叫。。，今年。。岁，大学就读于。。，学习。。专业。是一名大四学生。在大学时，我通过了四级和六级考试，并考取了。。从业资格证。除此之外，多次获得校级学习优秀奖学金，三好学生和外语优秀奖学金。

我是一个对学术研究比较感兴趣的人，我在大学里非常热忠于写学术论文，并多次向经济类的期刊杂志投稿。我的一篇论文。。发表于。。。

我是一个即使失败了999次，也会尝试第1000次成功的人，当我处于巨大压力或碰到困难时，创新工我会积极寻找解决办法，我相信天无绝人之路，只要我坚持自己的目标和信念，不放弃、不退缩，那么我就正在向着成功迈进;

其次，我在大学参加过很多社团活动。我是学校直属社联干事，学校文宣中心的编辑。除此之外我还是学校广播台campus life英语节目播音员。这些校内的活动培养了我的社交能力。举个例子：我在直属社联做过拉赞助的活动，那时我们要举办一个外文演唱比赛，于是我拿着活动计划书去和海维雅思的领导沟通，一开始他们的领导并不同意，但我和他讲了很多他赞助我们这次比赛能得到的好处，比如，可以提高海维在我们学校同学中的知名度，我们学校答应提供他们一个教室开课等，最后他答应了。经过这次拉赞助，我学会了如何更好地和别人交流。

优点：

我是一个乐观向上，勤奋刻苦的人。我对待学习和工作认真负责，耐心细致，有条理。我很不喜欢做事情求个大概，我觉得既然这件事是我的任务，那我一定要尽自己的能力做的最好，做的最精确，一步一个脚印地去做。在我看来，成功的人必须要对自己狠一点，比如苹果创始人乔布斯，之所以苹果公司会如此壮大，和他本人那种追求完美和精准的性格是分不开的。

大学有很多外教课，和许多中国老师不同的是：外教经常布置小组作业，这培养了我很好的团队合作意识。正所谓三个臭皮匠，顶个诸葛亮。我觉得某种意义上，合作可能更容易达到共赢。

我在初中时强化训练过五笔打字法，因为一般平时绝大部分的学生都只会用拼音打字法，虽然有一段时间没练五笔字打字法，但我相信和别人相比，我熟悉起来更快。

缺点：

我的缺点是经验不足，作为一个，我只是有过一些实习和兼职的经历。和其他的有经验的前辈比起来，需要多多学习。

除此之外，我觉得我的学习不够，在大学里，学的最多的是些理论知识，交往的人也大都是同龄人，所以对于社会上的一些工作单位和为人处事之道只是略知一二。俗话说“学无止境”，我学到的知识远远不够，但我会在今后的时间里不仅多读书，并且学着去了解在社会上，在单位里为人处事之道。

金融组织体系概述

第一节金融组织体系概述 一、金融体系的构成 金融体系一般是指由各种金融机构组成的组织体系，它是商品经济发展到一定阶段的产物。随着经济的不断发展，金融体系也会发生变化并逐步健全和完善。 构成我国金融体系的金融机构按其地位和功能可分为两大类。 第一类是金融监管机构，有中国人民银行、中国证券监督管理委员会（中国证监会）和中国保险监督管理委员会（中国保监会）。我国金融业实行分业经营、分业监管体制，中国人民银行是我国的中央银行，负责依法制定和执行货币政策，对金融业（证券、保险除外）实施管理和监督，规范和维护金融秩序，并提供必要的金融服务。中国证券会是我国证券业监管机构，负责对证券业和期货业的监管。中国保监会是我国保险业监管机构，负责对保险业和保险市场的监管。 第二类是经营性金融机构，它包括： 政策性银行。是指由政府发起出资成立，为贯彻和配合政府特定经济政策，不以盈利为目的而进行融资和信用活动的机构。目前我国的政策性银行有三家，即国家开发银行，中国进出口银行和中国农业发展银行。 商业银行。一般是指吸收存款、发放贷款和从事其他中间业务的盈利性机构。在我国商业银行的主体是四大国有独资商业银行，即工商银行、农业银行、中国银行和建设银行。另外还有十家股份制商业银行，在全国各中心城市设立的地方性城市商业银行，以及住房储蓄银行，外资、合资银行。 证券机构。是指为证券市场参与者，如发行人、投资者提供中介服务的机构。包括证券公司、证券交易所、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、基金管理公司等。 保险机构。是指专门经营保险业务的机构，包括各种国有、股份制和合资的人寿保险公司，财产保险公司以及再保险公司。 信用合作机构。包括城市和农村信用社，是群众性合作制金融组织，由社员入股组成，实行入股社员民主管理。主要为社员提供各种信用服务。 非银行金融机构。主要包括：金融资产管理公司，专职处置从国有独资商业银行收购不良资产的金融机构；信托投资公司；企业集团财务公司；金融租赁公司；邮政储蓄机构。 二、中央银行 中央银行是政府管理货币金融的最高机构，在金融体系中居于核心地位。它具有发行货币的垄断权，是发行的银行；代表政府管理全国的金融活动，经理国库，是政府的银行；在商业银行资金不足时，向其发放贷款，是银行的银行。世界上最早设立的中央银行一般认为是瑞典国家银行，1656年由私人创造。但被公认为现代中央银行“鼻祖”的是英格兰银行，于1694年建立。经过数百年的发展，当今世界逐步形成了比较完善的，有权威的中央银行组织体系。 我国的中央银行是中国人民银行，、它于1948年12月1日在华北银行、北海银行、西北农民银行的基础上合并组成的。中国人民银行从成立以来，既作为中央银行、行使发行货币、管理金融的职能，又经营一般银行的各项业务，发展到现在真正全面履行中央银行职能，大致经历了四个阶段。 第一阶段，1948年12月至1986年12月，是中国人民银行的创建与国家银行体系建立的时期。在这一时期，人民银行既行使中央银行的一般职能，又对企事业单位和城乡居民办理金融服务业务。虽然从1979年开始，中国农业银行、中国银行、中国人民保险公司先后从人民银行中独立出来，但人民银行继续兼办工商信贷和储蓄业务。

中国民生银行校园招聘全国统一机考考试笔试题内容试卷历年考试真题

中国民生银行招聘考试笔试真题复习资料民生校招全国统一考试，考试内容主要为行测、综合知识和性格测试，建议报考的同学提前做好复习准备，考试复习资料可以到“考佳卜资料网”上面找找，资料确实不错，比较有针对性，资料都是上次参加考试的学长们精心整理出来的， 大家可以去了解一下 中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立，是中国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业 银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实 现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。作为中国银行业改革的试验田，民生银行锐意改革、积极进取，业务不断地拓展，规模不断地扩大，效益逐年递增，保持了快速 健康的发展势头，为推动中国银行业的改革创新做出了积极贡献。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行 次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。站在 新的历史起点，中国民生银行确定了“做民营企业的银行、小微企业的银行、高 端客户的银行”的市场定位，积极推动管理架构和组织体系的调整、业务结构的调整和科技平台的建设，努力实现二次腾飞，打造成特色银行和效益银行，为客户和投资者创造更大的价值和回报。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商 业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标， 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

中国民生银行分行开业庆典策划案

目录CONTENTS 概述 (02) 目的 (02) 思路 (02) 揭牌仪式 (03) 民营经济论坛 (06) 雨天方案及执行措施 (13) 执行方案表 (14) 媒介投放建议方案 (16) 附件1 (21) 附件2 (23)

中国民生银行XX分行开业庆典策划方案 一、概述 中国民生银行作为我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，在十多年发展的风雨历程中秉承着“情系民生服务大众”的企业理念，坚持不断发展完善，以多元化的产品和高品质的服务，建立和拓展高端业务渠道，树立了良好的品牌基础。 二、目的 1、让xx人民认识中国民生银行，深入了解中国民生银行，建立在xx市场的影 响力。 2、通过庆典仪式传播和展示中国民生银行的企业文化，打造和扩大品牌影响力， 树立品牌形象。 三、思路 通过打造一场中西文化相融合的庆典盛会，吸引眼球，制造新闻点，同时寓意着中国民生银行“xxx”的决心，凸现大气磅礴的高端品牌魅力。同时，引用特色环节衬托中国民生银行的品牌个性和高端价值，为品牌的植入打造隆重的声势和坚实的基础。 四、揭牌仪式 （一）仪式主题 情系民生服务大众 ——中国民生银行XX分行开业庆典

（二）时间 九月下旬，上午 （三）地点 中国民生银行XX分行营业厅前坪 （四）、仪式容 1、现场布置视觉感受 整体布置 ●操作：于营业厅前用红色绒幕布将舞台围起，如一个大型的露天剧院，且幕 布后安排乐团演奏，传出悠扬的乐曲声，给人无限联想，引发人们的好奇，为开场制造一种悬念，也营造了一种“千呼万唤始出来”的意境。同时，将现场用围栏隔起，以确保会场的安全和仪式的顺利进行。 ●立意：打破通常的现场布置，力求制造一种悬念和神秘感，形成轰动效应， 吸引眼球。同时也象征着中国民生银行将以这样一种姿态尊贵登场，给三湘四水的人们带来非凡的感受和服务。 2、候场休息展区、签到区设置 构思：在营业厅右侧设立签到区和候场区，摆放桌椅及三至四块中国民生银行的展板；嘉宾签到后可在此区域等待仪式的开始，进行简单的交流。服务生端着鸡尾酒和糕点在嘉宾中穿走，邀请他们品尝，形成一个西方的酒会派对，彰显了中国民生银行的品牌魅力。 立意：将签到处和候场休息区安排于一起，让嘉宾感受到中国民生银行“情系民生”的尊贵待遇，充分利用了嘉宾到场时间与庆典开始时间中间的时间差，为他们深入了解民生银行构建了一个有利的渠道。 3、签到仪式 君子云集竹兰并赏

民生银行实习报告

民生银行实习报告 为大家整理的“2019银行暑假实习报告” 2019-05-18 。 寒假期间，我向交通银行太原分行投递了简历，我于XX年2月9日接到交行的面试通知，当时我在河北老家，通知我10号就要赶到交行参加面试，接到通知后我收拾了下，站了一夜的火车赶到了交通银行太原分行，通过了初试，紧接着参加了第二天的笔试，成绩可能年后才能知道。XX年2月27再次接到通知，28号参加第二次面试，同样是站了一夜的火车，因为这两次都赶上了春运的高峰期，同样很幸运的通过了面试，从一开始200多人，最后行长只留下了5个人，让我更为庆幸的是5个人当中，我是唯一一个本科生，另外四个女的都是研究生。我终于有幸可以进入交通银行太原分行实习了，虽然到现在实习的时间不长，我却在这宝贵的时间里学到了好多东西，丰富并实践了大学的理论知识，同时也深感自己知识面的匮乏，鉴定了我积极学习的信念。在工作中，工作态度的转变是我学到的重要的一笔人生财富。“技术水平只能让你达到一定的层次，而为人出事的态度及对工作认真负责的态度才是提升你的真正法宝。”处长的

一席话给我上了实习的第一课。在实习期间，我虚心学习，认真工作，认真完成工作任务，并与同事建立了良好的关系，得到了行里员工的一致认可。 。 转眼间我以来金昌市邮政局实习已经有9个多月了，在这期间我学习到了许多课堂上学不到的东西，不但拓宽了知识面也学习到了很多社会实践经验，受益匪浅。同时也对中国邮政这个百年企业有了自己的认知和看法。 入局9个多月的时间，从入局见习、培训，再到各专业局，支局锻炼以及到计划财务科的实习，各个新环境的不同学习、认识、感受，苦也融融，乐也融融，让我觉得自己正在邮政企业中渐渐的成长，走向成熟。 回顾这九个多月的实习，说心里话，我感触很深。因为这次实习时间短，加之又是各个科室任务量最大最繁忙的时候，所以每到一个点我不仅要靠前辈的悉心指点和帮助，更要自己看着学着每一项工

基金及基金定投营销话术修订稿

基金及基金定投营销话 术 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换怎么办 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办该不该割肉，能不能补仓也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等

民生银行财务管理

民生银行财务管理 篇一：民生银行的财务状况分析 民生银行的财务状况分析 一、财务报表分析 （一）趋势与结构分析 1、资产负债表分析 资产负债表摘要单位 （1）趋势分析 由图中可以看出，民生银行的总资产一直呈增长趋势，20XX年因为金融危机，而导致总资产增长较少，但仍然有所增长，20XX年至今增长速度一直很稳定。从数值来看，20XX年末的总资产值是20XX年末增长了1.42倍。可见民生银行这几年的扩张能力是很强大的，继续保持资产的扩张趋势的几率很大。 由图中可以看出，民生银行的货币资金呈现波动上涨趋势，在各年中20XX年的增长率 最大，这跟20XX年金融危机有关，民生银行需要保持足够大的货币资金（流动性）以防止金融危机期间可能发生的挤兑情况，以使银行可以稳健发展。其次增长较快的是20XX年的，20XX和20XX的货币资金增长速度一致。对比总资产增长情况，可见货币资金的增长总体是随总资产增长而增长的，特殊情况则为保持流动性会有所增加。从数值来看，20XX年末的货币资金是20XX年末的3倍，可见民生银行的

增长能力。 从图中可以看出，民生银行的固定资产在20XX年度增长很快，从详细的资产负债表可以看到，在20XX年中民生银行有在建工程投资，这是固定资产增长的主要原因。总体来说，民生银行的固定资产从20XX年末到20XX年末一直保持增长趋势，20XX年末的固定资产净额是20XX年末的2.55倍，这与总资产增长是差不多的。 无形资产是指企业拥有或者控制的没有实物状态的可辨认非货币资产，包括，专利权，商标权，土地使用权，特许权等。在知识经济时代，企业控制的无形资产越多，则其可持续发展能力和竞争能力就越强，从图中可以看出，民生银行的无形资产在20XX和20XX年基本没有变化，在20XX 年和20XX年则快速增长，20XX年末的无形资产值比20XX年末增长了29倍，可见民生银行的无形资产增长之巨大。从民生银行的无形资产增长情况来看，可以判断民生银行的发展潜力和竞争能力正在不断提高。 由图中可以看出，民生银行的客户存贷款都一直保持增长趋势，其中除了20XX年增加较慢（这与20XX年金融危机有关）外，其他年份都有较快增长。总体来说，民生银行的客户存款20XX年末比20XX年末增加了1.45倍，客户贷款增加了1.17倍。另外，从图中可以看出，客户存款与贷款的差值有扩大趋势，这与民生银行存款利用变化有关，如用

基金定投基础知识

一、基金定投的基础知识 所谓基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的基金产品中，类似于银行的零存整取方式。 定期定额投资基金方法融合了定期存款“零存整缺的观念，并且还有专家免除自己选股的烦恼。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。这种兼具储蓄、理财的投资方式，相当适合年轻、刚入社会的上班族。 选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF。定投最好选择后端付费，同样标的的指数基金就要选择管理费、托管费低的。 基金有两种收费方式：一是前端收费，默认的就是这种，就是在每月买入时就要按比例交手续费的，增加了定投的成本。赎回时还有0.25-0.5％不等的赎回费。还有一种是后端收费，就是在每月买入时没有手续费，但持有时间要达到基金公司所规定的时间（3－10年不等）后再赎回，也没有手续费，长期下来可以省去一笔不少的手续费。所以，定投基金最好选择有后端收费的基金。不是所有的基金都有后端的。 定期定额的优点 第一，定期投资，积少成多。投资者可能每隔一段时间都会有一些闲散资金，通过定期定额投资计划购买基金进行投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积攒一笔不小的财富。 第二，自动扣款，手续简便。只需去基金代销机构办理一次性的手续，今后每期的扣款申购均自动进行。 第三，平均投资，分散风险。定期定额属于中长期的投资方式，每月固定扣款，不管市场涨跌，不用费心选择进场时机，运用长期平均法降低成本。类似银行的零存整取，不论市场行情如何波动，定期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。长期下来，成本及风险自然摊低。 二、基金定投的前提

民生银行HR分析

一、民生银行人力资源整体分析 (2) 1.1.民生银行人力资源战略概述 (2) 1.2.民生银行人力资源现状分析 (2) 二、选才 (7) 3.1.民生银行人力资源需求与供给预测 (7) 3.2.民生银行人力资源素质模型 (9) 3.2.民生银行的招聘甄选 (10) 四、育才 (11) 4.1.建立人力资源职业培训系统 (12)

民生银行HR 分析 【法：求才（招聘）、育才（培训与开发）、用才、励才、留才】 一、民生银行人力资源整体分析 1.1.民生银行人力资源战略概述 发展战略概述 人力资源战略及其概述 民生银行 整合市场营销、推出创新产品、完善科技平台、重塑管理体系、实施人才战略和引进战略伙伴等。 “以人为本”的人才战略，一是进一步提高现有员工的素质、二是加强对高级管理人员和高级客户经理的海外培训、三是吸引国内外优秀人才加盟；推行“薪资卡”、“绩效卡”、“培训卡”三卡工程，将员工的收入、福利、再教育真正与工作岗位和工作业绩紧密挂钩。 招商银行 坚持“科技兴行”的发展战略、“因您而变”和“质量是发展的第一主题”的经营服务理念，立足于市场和客户需求，大力营造以风险文化为主要内容的管理文化。 打造风险管理文化，再造组织架构和业务流程；加快建立创新机制，大力引进和培养创新型人才，强化内部竞争机制，建立创新管理系统，开展全员创新。 资料来源:根据各银行总行网站相关资料整理 1.2.民生银行人力资源现状分析 战略规划 公司预算 业绩目标 人力资源规划

1.2.1.人力资源管理规划现状分析 现状 评价 建议 总行员工 队伍规划 根据需要临时配置， 缺乏长期规划 目前处于快速发展期 ，进行总行员工队伍 规划的需要尚不强烈 ，但明确民生银行总 行的职能和对分支行 的管理控制模式是非 常必要的 参照民生银行的 历史数据，根据 未来发展总行的 管理控制模式进 行规划 分支行员工 队伍规划 制定了《分支机构人 员动态配置管理办法 》（基于业务量）， 在确定分支机构人员 配置和控制工资费用 方面发挥了重要作用 ，但在实际操作过程 中出现了根据该办法 配置的人数超过薪酬 费用预算（基于利润 ）所能承担的人数的 现象 ?该方案缺乏战略层 次的考虑； ?缺乏业务变化对员 工需求尤其是关键员 工需求的预测，因此 不可能做到未雨绸缪 。当新业务出现时， 经常出现关键人员短 缺，外部招聘成本高 ，效果不理想的现象 根据未来五年的发 展战略要求，识别 关键人才，关键人 才的配置着眼于发 展，进行适当储备 和培养，而对非关 键人才的配置着眼 于费用控制的需要 关键人员 规划 制定了《客户经理制 实施办法》等关键人 才的管理办法，制定 对不同能力层次的关 键人才缺乏进一步的 分析和预测 根据民生银行的 战略需要，分析 不同能力层级的 阶段 成熟 初创 成长 发展新业务 职能的增加 量的增加 重组 精细管理 建立核心团队 人力资本投资 创业的氛围 员工数量变化 自己培养外购 寻求人职匹配 总部/分支机构比率 企业核心能力分析

基金定投营销介绍

基金定投营销介绍 在上级行和支行的正确领导下和网点全体员工的共同努力下，我们的基金定投业务取得了较好的成绩，截止目前本年签约定投4500多户，月均签约达到409户，前台员工日人均签约15户。在这里，我们就基金定投业务的几点做法与大家分享如下： 一、领导重视 行领导高度重视这项工作，在年初的业务规划中把它列为一项重要指标，支行组织的各项会议中，经常提到基金定投是投资小、风险小，适合多数普通人的投资，客户群体非常广泛，市场潜力非常大，是我们做大做强个人理财业务的突破口。也是在资本市场不景气的时候储备基金客户的一种好的方式。 二、细分客户，找准切入点。 我行结合市行考核办法，进一步统一了认识，举办了多次的培训，并且将定投营销的目标客户群体细分为“代工客户群体、青年客户群体、年轻妈妈客户群体”四类。同时针对不同目标群体的特点找出了不同的营销切入点：针对“代工客户群体”，以存款和定投的收益率作比较吸引客户，强调银行按期自动扣划，省时省心；针对“青年客户群体”，强调强制储

蓄可以培养其及早树立长期理财的良好习惯，提醒其越早做规划，投入成本越少；针对“年轻妈妈客户群体”，建议其为宝宝作一份爱的投资，投资期限可和孩子的正式入学时间吻合。 三、岗群联动，流程化作业。 确定目标客户群体之后，各网点又重新划分了每个岗位的工作职责，制定了一整套连贯的试运行工作流程，其中：大堂经理负责在大厅内发现以上三类不办理柜面业务的目标客户，及时推荐至个人客户经理和个人业务顾问处，同时兼顾关注等候区的客户，为客户发放折页，激发、引导客户了解定投的兴趣；柜员负责在办理业务过程中重点发现这三类客户，并及时推荐至个人业务顾问处；个人业务顾问负责接收柜员的推荐，完成销售，并接听定投咨询电话，为客户提供预约办理，同时负责定投客户的跟进服务。 在通过完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基础上，我们又结合制定的“每日每岗工作目标”：高柜柜员每人每天至少推荐一户定投的准目标客户，大堂经理每日营销两户定投，个人业务顾问每日营销三户定投，每月评选出推荐明星和营销明星，可以参加由行领导亲自设立的荣誉宴，此举极大地激发了员工的营销主动性，提升了员工的营销势头。 以上我们所分享的做法，如有不当之处，请批评指正。

中国民生银行天津分行三年发展规划(090513)

中国民生银行天津分行特色区域市场三年发展规划 天津分行公司银行管理部 二零零八年四月

目录 概述 (1) 第一部分天津装备制造业三年发展规划 (2) 一、装备制造业整体情况 (2) （一）装备制造市场在天津、全国的经济占比情况 (2) （二）装备制造市场的运营特征和金融需求 (2) （三）装备制造市场同业介入情况 (3) （四）我行目标市场的存量客户情况 (3) 二、我行装备制造行业的细分市场定位 (4) （一）细分市场整体情况 (4) （二）细分市场金融需求特征 (7) 三、我行装备制造业细分市场三年开发目标和策略 (7) （一）细分市场三年开发目标 (7) （二）细分市场营销策略 (8) 四、结论 (9) 第二部分天津医药行业三年发展规划 (10) 一、天津市医药行业发展概述 (10) （一）整体发展情况 (10) （二）医药行业运营特征和金融需求 (10) （三）医药行业市场同业介入情况 (11) （四）我行目标市场的存量客户情况 (12) 二、我行医药行业的细分市场定位 (13) （一）医药行业细分市场整体情况 (13) （二）细分市场金融需求特征 (14) 三、我行医药行业细分市场三年开发目标和策略 (15) （一）目标客户及开发策略 (15) （二）分行内部组织架构 (17) 四、结论 (18) 第三部分天津基础设施行业发展三年规划 (20)

一、基础设施行业的整体情况 (20) （一）基础设施市场在全国、天津的经济占比情况 (20) （二）基础设施市场的运营特征和金融需求 (21) （三）基础设施市场同业介入情况 (21) （四）我行目标市场的存量客户情况 (22) 二、我行基础设施目标行业的细分市场定位 (22) （一）基础设施细分市场整体情况 (23) （二）基础设施细分市场金融需求特征 (23) 三、我行基础设施细分市场三年开发目标和策略 (23) （一）基础设施细分市场三年开发目标 (23) （二）基础设施细分市场营销策略 (23) （三）天津分行的主要目标客户情况 (24) 四、结论 (27) 第四部分天津财政金融业务三年发展规划 (28) 一、天津财政金融的整体情况 (28) （一）财政金融在天津、全国的经济占比情况 (28) （三）财政金融市场同业介入情况 (33) 二、我行财政金融业务的细分市场定位 (36) （一）细分市场整体情况 (36) （二）财政金融市场金融需求特征 (37) 三、我财政金融业务市场三年开发目标和策略 (38) （一）三年开发目标 (38) （二）细分市场营销策略 (39) 四、结论 (40) 第五部分天津动产融资业务三年发展规划 (41) 一、动产融资目标市场整体情况 (41) （一）目标市场在天津、全国的经济占比情况 (41) （二）动产融资目标市场的运营特征和金融需求 (41) （三）动产融资市场同业介入情况 (42)

民生银行个人理财产品

目录 一民生银行个人理财产品介绍二银行理财产品 (一)产品介绍 (二)销售流程 三产品方案基本概念和设计理念四设计方案

一民生银行个人理财产品介绍 1.我行个人理财产品主要可分为两大类： 银行理财产品——银行自行设计发售的“贴牌”产品； 2.目前主要包括汇理财、专项理财。 代销产品——基金、证券集合理财、保险等 二银行理财产品 （一）产品介绍 1.汇理财产品介绍： （1）此项目是民生银行设计、发售的个人结构性理财产品; （2）产品的期限、收益及风险结构等条款由银行与客户双方通过《产品合同》的形式书面确认； （3）币种包括人民币/美元/欧元/澳元/英镑/港币。 （4）汇理财自2004年起开始正式发行，初期以固定收益产品为主; （5）自06年起，汇理财计入存款科目； （6）06年开始推出与金融衍生工具挂钩的浮动收益产品； （7）07、08年浮动收益产品高速发展； （8）09年开始主要以稳利系列为主。 2“汇理财”稳利系列 （1）投资方向包括但不限于国内银行间债券市场、债券回购、信用拆借、信贷资产等。 （2）产品分类：保本固定收益

（3）本金保证：收益率固定，但银行有提前终止权 （4）风险等级：低风险 （5）适合保守型、稳健型、积极型客户投资 （6）银行管理费：产品的收益率已经扣除了运营、管理费用和成本等。 （7）“汇理财”由总行统一开发，集中经营。 （8）分行负责客户产品营销、申购资金上划、售后服务等。 （9）具体的产品销售工作，由具有经营外汇储蓄业务资格的营业网点办理。 3.产品附加功能： (1)质押贷款 (2)存款证明 4.专项产品介绍 (1)定义： 银行按照与客户事先约定的投资计划和方式，以客户交付的产品进行投资和资产管理，根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，产品的投资风险由客户自行承担。 (2)按风险分类： 保本保证收益型 保本浮动收益型 非保本浮动收益型 (3)按资金投向分类：

中国民生银行规章制度管理规范

中国民生银行规章制度管理规范 第一章总则 第一条为了全面推进我行合规性建设目标，规范我行规章制度的制定、审查和管理流程，建立和完善适合我行的规章制度体系，根据《中国民生银行股份有限公司章程》，特制定本管理规范。 第二条适用范围 本规范所称规章制度是指总行或总行授权分行依据国家的法律、法规和规章等相关规定，在公司章程赋予行长的职权范围内，结合本行管理工作的实际情况和需要，制定下发的用以规范全行各项工作的规范性文件。主要包括公司章程、董事会各项制度以外的各类规定、办法、细则、操作流程等。 内部具体工作要求、对具体事项的布告、公告以及通知，原则上不适用本规范。 第三条我行的各类规章制度遵循以下原则： （一）合法性原则。规章制度的制定必须符合国家的法律、法规和规章以及本行章程的规定，不得与之相抵触。 （二）严密性原则。规章制度在内容上要周密、严谨，做到概念清晰、要求明确、内容完整和程序规范。 （三）协调性原则。本行的各类规章制度要相互衔接，避免冲突和遗漏。 （四）稳定性原则。规章制度的制定具有相对的稳定性，能在一定时间和一定范围内普遍适用。 （五）完备性原则。规章制度的制定在结构和内容上要完整、明确。 （六）操作性原则。规章制度的制定以反映现实、讲求实际、解决问题为目的，确保可得到有效实施。 第二章规章制度的层级 第四条根据本行规章制度的内容和效力，规章制度分为基本管理

制度和具体规章两个层级。 基本管理制度是指对全行业务管理具有基本的原则性规范作用的制度。 具体规章是指对某一业务管理具有具体的操作性规范作用的制度。 第五条规章制度在名称的界定上，一般按以下标准掌握： （一）规定：用于特定范围内的工作和事务或为贯彻国家法律、法规和规章而提出的有关要求或办法的规范性文件。 （二）办法：是针对某一方面的具体工作手续、程序和措施加以条理化和规范化，重点突出某一方面工作的内容、方法，针对性更强，内容更加明确。 （三）制度：是指一定范围内为加强管理，共同遵循的办事规程或行动准则。 （四）规范：是指一般的共同准则，是有关人员应当了解并遵守的基本要求。 （五）规则：为贯彻、落实某项工作而制定的，要求大家遵守的条规。 （六）实施细则：是根据基本管理制度，结合业务实际情况制定的具有说明性、补充性、辅助性的实施规则。 （七）操作规程：是对某一事项或操作在一定范围内要求人们遵守的统一的要求和程序。 （八）指导意见：是针对个别事项在具体实践中应遵循的原则性要求。 （九）业务流程：是针对某项具体事项或业务在处理过程中必须遵守的操作性指导文件。 （十）须知：一种周知性、指导性文件。 第六条基本管理制度由行长签发，以行发文形式下发。具体规章由分管该项业务的行长或者副行长签发，一般以部发文形式下发。 第三章规章制度的分类

民生银行基金定投介绍

怎样选基金产品如何选择基金产品 有很多投资者对基金投资感兴趣，那么如何选择基金产品呢？又该怎样选基金产品呢？ 选择基金产品的小技巧一： 在当你选择基金产品的时候，你的心中一定会非常的犹豫，想着自己该怎样选基金产品呢？首先，作为投资者的你们一定要了解你所想要买的这只基金产品的管理者如他的管理公司的以往的业绩，还有他们管理层次管理者的水平，这只基金在以往是否给他的投资者在一定的期限内带来一定的连续性的回报，以及管理基金的基金经理，这些都是即将要在买哪一种基金产品时需要知道的必备知识，要知己知彼，方能百战不殆吗。 如何选择基金产品的小技巧二： 在怎样选基金产品时要了解你所要进行投资的基金产品的品种属性，知道自己心中所想要的产品类型，是那种风险极高但效益也高的股票型基金产品，还是那种风险低的但利润固定保证本金安全的保本型基金，我们要根据自己的实际情况选择属于自己的，将各种基金产品类型就行组合，有效的做到既能有收入，也能保证本金的安全，这不是很好的选择吗？将适合自己的基金产品就行组合好后，要不断的进行优胜劣汰的原则，争取做到最好，不断改良自己的基金产品。 如何选择基金产品的小技巧三：我们在选择基金时要睁大我们的眼睛，雪亮的眼睛要看清基金产品的好处与坏处。 第一呢，我们要看好你自己将要买的这支基金产品的管理者即基金经理的管理基金的经验如何，因为一个好的基金产品如果没有好的管理者，即使你是拥有万丈光芒的珍珠也会被世间的尘埃所遮住，没有了被欣赏的人，也是不会被发掘的，所以一个好的管理者好的基金产品的基金经理是非常重要的。第二，要看的就是所买基金产品的所隶属的基金公司的业绩是否优秀，一个好的团队才会打造出一个好的产品，一个好的团队，才能有能力去给客户一个好的回报，所以买这个基金产品才会有所买的价值。怎样选基金产品第三要看的是理念，就是基金经理的投资理念符合自己的想法，符合自己所要的基金组合中所要的那个方向，第

基金及基金定投营销话术

基金营销话术 一、基金营销话术 1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？ 理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。。。。。 2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？ 理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。 3、客户：以前都赔光了不炒了 理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都

不合适，越存越少。根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。 4、客户:基金套住了，应该怎么办？ 理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。 5、客户：我想买股票，但是平时工作比较忙，也没有时间看，那我只能做长期持有。 理财经理：先生，你这样情况更不适合股票投资了，首先你也知道买股票是需要时间看盘的，在长线的股票也是需要时间看的，股票有它自己的语言，你不关注它，就会读不懂它给你的提示，更不会在正确的时间卖出，股票没有永远的好也没有永远的坏，即使我们推荐一只股票也许在今天来看它适合长线投资，但明天呢有可能不一样的。你知道股市是多变的。而基金正好适合你，为什么这么说,首先你说你工作忙，没时间看盘。正好符合了基金给投资人的便利，有管理人给你看管，你无需多操一份心。其次在我们邮政买基金的话还会享受贵宾服务，你基金的动态都会

民生银行企业文化成果简介

民生银行企业文化成果简介 （中国民生银行品牌管理部） 一、民生银行企业文化建设成果 民生银行以建设“民生家园”为中心，在理念体系建设、文化厚植工作和文化传播工作三个层面都取得了辉煌的成绩。“民生家园”的内涵主要包括：“诚信”、“人本”、“创新”，民生银行将围绕这三种特质，致力于成为“最具特色、最受尊重和最专业的商业银行”。 （1）文化理念体系建设 1）企业文化核心价值理念 自成立以来，民生银行始终秉持“服务大众、情系民生”的企业使命。民生银行始终以关注民生为切入点，在支持三农、资助教育和文化艺术等领域口碑甚佳。目前，董事会已经明确了现阶段的三大任务，即战略的适时调整、公司治理结构的持续提升和文化与品牌的打造。 2011-2012年间，在董事会的领导下，全行明确了“民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行”的三大战略定位，以及打造“特色银行”、“效益银行”的两大目标。 先进的企业建筑在优质的核心价值观基础上。2000年，董文标董事长明确提出，“民生银行的文化核心是诚信、人本、创新”。2010-2012年，民生银行全面开展了“六个提升”的学习活动，即提升事业心、责任心、协作精神、创新思想、效率观念和自身形象；在董事会和行党委领导下，全行深入开展了“六个提升”的学习活动，全体员工积极践行，经历了一次全面的思想洗礼。 2）主亚文化、母子文化的文化体系架构 在原有基础上，民生银行全面搭建总分支行、附属机构的主亚文化和母子文化的体系架构。 2011-2012年间，全行独具民生特色的风险文化、合规文化，营销文化、服务文化、廉洁文化、责任文化等民生银行亚文化体系正逐渐丰富和清晰；民生村镇银行文化、民生加银基金文化、民生租赁文化等子文化体系正不断形成和完善。 （2）企业文化厚植工作

基金定投营销话术

第五节营销话术 话术一： 客户：我想了解一下这个定投，您能帮我介绍一下吗？ 销售话术： XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。 话术二： 客户：我要考虑一下。 销售话术： XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的

人都赚了很多，

2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。 话术三： 客户：我现在投资定投得要多少钱呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。话术四： 客户：这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？ 当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？ 销售话术： XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理和柜员都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。

民生银行保理融资业务简介

民生银行保理融资业务简介 民生银行保理融资 当卖方在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等非信用证方式向买方销售货物或提供服务时，由民生行基于应收账款转让而为卖方提供的应收账款融资或对买方提供的应付账款融资。 服务特点： 1.通过受让债权，取得对买方的直接请偿权； 2.保理融资的第一还款来源为商务合同项下的回款； 3.通过对交易的付款行为、付款记录持续性地跟踪、评估和检查等，及时发现 风险，采取措施，达到风险缓解的作用； 4.对买方的坏账担保属于有条件的付款责任； 5.已转让且保理商支付对价的应收账款不纳入卖方的破产财产。 产品优势： 1.针对买卖企业双方形成的应收帐款而设计，无需额外抵押或担保； 2.对卖方可以缩短应收帐款回收时间，银行以即付方式支付现金，加快企业资 金周转，避免资金被大量占用在应收帐款上，最大限度提高效益； 3.无追索权保理融资可以将应收帐款转化为现金，资产负债表和现金流量表美 化，财务结构得到改善，企业价值得到提升； 4.对买方而言，其应收帐款由银行包买，足证买方企业的资信为银行所认可， 可借此在市场取得良好的口碑； 5.通过银行给卖方提供保理，买方获得较长的付款期限，从而可最大限度地提 高资金的使用效率，解决资金紧张的困难。 企业申请保理融资的基本条件： 卖方客户向民生行申请办理保理授信业务，原则上需具备下列基本条件：1.依法登记的境内企（事）业法人，如为其分支机构(不具备法人资格)，应当 获得总公司授权； 2.在民生行分支机构开立相应业务本外币结算账户； 3.办理国际保理须具备进出口经营资格； 4.申请保理融资的卖方普华信用评级需在B2（含）以上；暗保理融资的卖方 普华信用评级需在B1（含）以上； 5.无不良信用记录； 6.无违反国家外汇管理规定的不良记录； 7.民生行认为必须满足的其它条件。 买方客户向民生行申请办理保理授信业务，原则上需具备下列基本条件：1.依法登记的境内企（事）业法人或民生行认可法定地址在境外的企（事）业 法人(在民生行取得离岸业务经营权的前提下)；

(完整版)基金定投考试题.doc

试题 1.以下哪个是基金定投的优势 ? ( ) A. 不定期投资，积少成多 B.手动扣款，操作简便 C.平均投资，集中风险 D.长期坚持，收益可观 2.定投适合（）的投资者 ? A.短期 B.中期 C.长期 D.中长期 3.以下哪个投资者适合做基金定投?( ) A. 想短期投资 B. 风险承受能力弱 C. 愿意承担价格波动 D. 不愿意承担价格风险 4. 以下哪个基金收益稳定、风险低？（） A. 股票型基金 B. 混合型基金 C. 指数型基金 D. 保本基金 5. 以下哪个区间适合做定投的区间？（） A. 1000-2000 点 B. 2000-3000 点 C. 3000-4000 点 D.4000-5000 点 6. 基金定投如何获利？（） A. 止损 B. 止盈 C. 止损同时止盈 D. 不止损也不止盈 7. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。 A. 中国证监会 B.中国证券业协会 C. 国务院 D. 中国证监会派出机构 8.证券投资顾问不得同时注册为 ( )。 A. 金融分析师 B. 证券分析师 C. AFP D. 注册会计师 9. 申请人通过机构向协会申请执业资格，由（）在执业证书管理系统中为申请人分配登 录号。 A. 机构管理员 B. 信息管理员 C. 资料管理员 D.机构资格考试管理员 10. 申请人申请执业资格时，登录协会执业证书管理系统，填写（），连同打印的书面申请表及（）、（）、（）等材料提交所在机构。（多选） A. 执业证书申请表 B. 身份证复印件 C. 学历证明复印件 D. 2 寸彩色证件照 11. 机构资格管理员对执业证书申请表进行（)、( )并（），书面申请表由机构保管备查，电子申请表提交协会。 A. 初审 B. 复审 C.确认 D.检查 12.（）对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面申请表及有 关证明材料。 A. 中国证券业协会 B. 中国证监会 C.国务院 D. 证监会派出机构 13.( )依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理。 A. 中国证监会 B. 证监会派出机构 C.中国证监会及其派出机构 D.中国证券业协会 14.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。 A. 中国证监会及其派出机构 B. 证监会派出机构 C.中国证券业协会 D.中国证监会 15. 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）、（）、（）原则为客户提供证券投资顾问服务。 A. 诚实信用 B. 客观 C. 勤勉 D. 审慎 16. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）、（）、（）、（），评估客户的风险承受能力，并以书面或电子文 件形式予以记载、保存。 A. 身份 B.财产与收入状况 C.证券投资经验 D.投资需求与风险偏好 17. 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行编号管理。协议应当包括下列内容:( )