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银行金融基础知识考试题库

银行金融基础知识考试题库
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银行金融基础知识考试题库

1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。

A.资产管理

B.负债管理

C.资产负债综合管理

D.资产负债比例管理

【答案】:B

2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。

A.>10%

B.<10%

C.=10%

D.不能确定

【答案】:A

3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。

A.柜台服务

B.银行卡服务

C.网上银行服务

D.电话银行服务

【答案】:A

4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。A.政策性银行

B.财政部

C.银监会

D.中国人民银行

【答案】:D

5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。A.中国农业发展银行

B.中国农业银行

C.中国工商银行

D.中国国家开发银行

【答案】:A

6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。

A.价值尺度

B.流通手段

C.支付手段

D.贮藏手段

【答案】:C

7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。

A.中国人寿

B.中国平安

C.新华人寿

D.泰康人寿

【答案】:A

8.【4987】最基本的个人金融业务是()。

A.储蓄业务

B.贷款业务

C.保险业务

D.信用卡业务

【答案】:A

9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。

A.保险单

B.保险凭证

C.投保单

D.批单

【答案】:A

10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。

A.整存整取

B.零存整取

C.存本取息

D.定活两便存款

【答案】:A

11.【4990】财务公司属于()。

A.银行金融机构

B.非银行金融机构

C.证券公司

D.基金公司

【答案】:B

12.【4993】财务公司是为()提供金融服务的机构。

A.社会公众

B.金融机构

C.集团成员单位

D.政府机关

【答案】:C

13.【4996】基金收益分配应当采用现金形式,每年至少()次。A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】:A

14.【4997】"一行三会"中的"三会"是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会,那么"一行"是指()。A.中国工商银行

B.中国银行

C.中国建设银行

D.中国人民银行

【答案】:D

15.【4998】下列证件不属于办理银行业务使用的有效证件的是()。A.外国公民,可使用驾驶证

B.居民身份证或临时居民身份证

C.军人身份证件或武装警察身份证件

D.外国公民使用护照

【答案】:A

16.【5002】经批准设立的基金,应当委托()作为基金托管人托管基金资产,委托基金管理公司作为基金管理人管理和运用基金资产。

A.证券机构

B.基金管理公司

C.中国人民银行

D.商业银行

【答案】:D

17.【5004】()是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金。A.国债基金

B.债券基金

C.国库券基金

D.股票基金

【答案】:A

18.【5007】目前中国人民银行发行的1元硬币属于()。A.金属货币

B.实物货币

C.本位币

D.辅币

【答案】:C

19.【5008】下列银行中,对货币扩张影响最小的是()。A.中国人民银行

B.招商银行

C.中国工商银行

D.中国农业发展银行

【答案】:D

20.【5011】理财应具备几项基本原则,以下原则不正确的是()。A.量入为出,量力而行

B.做足功课,不盲目投资

C.高收益,低风险

D.控制欲望,不可贪婪

【答案】:C

21.【5013】商业银行的"三性"原则是:盈利性、流动性和()A.危机性

B.投资性

C.安全性

D.保值性

【答案】:C

22.【5014】在我国,按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理人由()担任。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金经理

【答案】:C

23.【5015】()依法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.上海、深圳证券交易所

D.中国证券业协会

【答案】:B

24.【5016】尽管具有"最后贷款人"的职能,但中央银行不能作出无条件拯救任何一家遭遇危机银行的承诺,这主要是因为()。

A.这样会纵容银行过度冒险经营

B.金融稳定不重要

C.中央银行没有足够的钱

D.其他银行会施以救助

【答案】:A

25.【5017】一家美国投资公司需1万英镑进行投资,预期一个月后收回,为避免一个月后英镑汇率下跌的风险,可以()。

A.卖出1万英镑现汇,同时买进1万英镑的一个月期汇

B.买进1万英镑现汇,同时卖出1万英镑的一个月期汇

C.卖出1万英镑期汇,同时卖出1万英镑的一个月期汇

D.买进1万英镑现汇,同时买进1万英镑的一个月期汇

【答案】:B

26.【5021】各国中央银行最常用的货币政策工具是()。

A.再贴现政策

B.存款准备金政策

C.窗口指导

D.公开市场操作

【答案】:D

27.【5022】现在银行信用证业务中,银行基本上只开()信用证,开立的大多是()信用证。

A.不可撤销、不可转让

B.不可撤销、可转让

C.可撤销、可转让

D.可撤销、不可转让

【答案】:A

28.【5025】个人住房贷款利率实行一年一定,在()根据相应档次利率确定下一年度的利率水平。

A.每年1月1日

B.每年7月1日

C.每年6月20日

D.每年9月20日

【答案】:A

29.【5026】目前世界上唯一的大型跨国中央银行是()。

A.花旗银行

B.亚洲开发银行

C.世界银行

D.欧洲中央银行

【答案】:D

30.【5027】与传统结算方式相比,保理的优势主要在于()功能。A.资信调查

B.融资

C.应收账款管理

D.信用风险担保

【答案】:B

31.【5028】上市公司发放股利时,只有下列哪一天持有公司股票的股东有权获得股利()。

A.股利宣布日

B.股权登记日

C.除权日

D.除息日

【答案】:B

32.【5029】"银联"标识从左至右依次是()三种颜色。

A.红、蓝、绿

B.蓝、红、绿

C.绿、红、蓝

D.红、绿、蓝

【答案】:A

33.【5031】一般情况下,开放式基金的赎回价格取决于下列哪一天的基金净值()。

A.赎回日前第三天

B.赎回日前一天

C.赎回当日

D.赎回日前第二天

【答案】:C

34.【5033】总体来说,投资股票有哪三类风险()。

A.市场价格波动风险、上市公司经营风险、政策风险

B.市场价格波动风险、赎回风险、政策风险

C.市场价格波动风险、上市公司经营风险、赎回风险

D.赎回风险、上市公司经营风险、政策风险

【答案】:A

35.【5034】证券投资基金的设立必须经()审查批准。

A.中国人民银行

B.证监会

C.全国人大

D.国务院

【答案】:B

36.【5035】目前我国的两个证券交易所分别设在()。

A.重庆和广州

B.北京和天津

C.上海和深圳

D.上海和北京

【答案】:C

37.【5038】使国内银行发行的银行卡可以实现跨行通用的金融服务机构是()。

A.中国银监会

B.中国银行协会

C.中国银联

D.中国人民银行

【答案】:C

38.【5039】经国务院批准,提供黄金交易场所、清算、交割和配送的非营利性机构是()。

A.上海黄金交易所

B.上海证券交易所

C.大连商品交易所

D.大连黄金交易所

【答案】:A

39.【5040】封闭式基金必须通过证券经纪商在()上进行竞价交易。A.一级市场

B.二级市场

C.银行柜台

D.场外市场

【答案】:B

40.【5041】主要投资于短期债券、债券回购和银行同业存款等风险低、收益稳定的短期资金市场的基金是()。

A.货币市场基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】:A

41.【5043】一般而言,蓝筹股是指()。

A.公司销售额和利润增长迅速,快于整个经济发展速度的股票

B.价格频繁变动且变动幅度大的股票

C.成交量大,买卖活跃,价格波动幅度较大但一般不会暴涨暴跌的股票D.有长期稳定盈余记录,定期分红派息,信誉良好或者发展潜力巨大,未来成长性好的公司股票

【答案】:D

42.【5044】下列基金品种中风险水平最高的是()。

A.货币市场基金

B.股票基金

C.债券基金

D.衍生工具基金

【答案】:D

43.【5045】下列投资渠道中,流动性最强的是()。A.证券投资

B.定期存款

C.活期储蓄

D.不动产投资

【答案】:C

44.【5046】在下列投资品种中,风险最高的是()。A.企业债

B.国债

C.期货

D.股票

【答案】:C

45.【5048】下列投资渠道中,安全性最高的是()。A.投资基金

B.期货投资

C.储蓄存款

D.股票投资

【答案】:C

46.【5049】若市场利率下降,则二级市场上债券价格将( )。A.上涨

B.下跌

C.无影响

D.不一定

【答案】:A

47.【5050】下列货币中,习惯上对美元采用间接标价法的是( )。A.人民币

B.英镑

C.加拿大元

D.日元

【答案】:B

48.【5051】在下列人的生命周期中,证券投资应最少的是()。A.家庭成熟期

B.家庭成长期

C.单身期

D.退休期

【答案】:D

49.【5054】以虚假的凭证和单据向外汇指定银行骗得外汇,其行为构成( )。A.套汇

B.售汇

C.结汇

D.逃汇

【答案】:A

50.【5055】下列关于国债的说法中错误的是()。

A.国债是风险最低的债券

B.国债可以作为中央银行公开市场操作工具

C.国债是中央政府发行的债券

D.国债利率一般高于相同期限的其他债券

【答案】:D

51.【5057】若一国持续高通货膨胀,则从长期看该国货币将( )。

A.趋强

B.趋弱

C.无明显趋势

D.有变化但不确定

【答案】:B

52.【5062】债券代表其投资者的权利,这种权利称为()。A.债权

B.资产所有权

C.财产支配权

D.资金使用权

【答案】:A

53.【5063】债券与股票的相同点在于()。

A.都是筹资手段

B.收益率一致

C.风险一样

D.具有同样权利

【答案】:A

54.【5065】贴现债券的发行属于()。

2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案(共500题)

2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 (共500题) 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】:B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A.>10% B.<10% C.=10% D.不能确定 【答案】:A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务 C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】:A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】:D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。

A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】:A 6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】:C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】:A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务 【答案】:A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单

证券基础知识试题

证券基础知识试题 整理而出,希望对您有所帮助,更多关于证券从业考试等方面的信息,请持续关注本站! 一、单项选择题(本类题共60小题,每题0.5分,共30分。每小题的四个选项中,只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。 A.具有交换价值 B.具有使用价值 C.代表着一定量的财产权利

D.具有价值 2.关于私募证券,下列说法正确的是()。 A.采取公示制度 B.审查条件严格 C.发行的对象是少数特定的投资者 D.投资者较多 3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权,通常情况下,中央政府债券不存在违约风险,

因此,这一类证券被视为()。 A.低风险证券 B.高风险证券 C.风险证券 D.无风险证券 4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定,投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例,不高于

基金净资产的()。 A.10% B.20% C.50% D.60% 5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,不包括()。 A.会计师事务所

B.财务顾问机构 C.资信评级机构 D.证券公司 6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准,最初主要交易()。 A.公司债券 B.政府债券 C.铁路股票

D.公司股票 7.根据我国政府对WT0的承诺,外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。 A.国务院 B.证券交易所 C.中国证监会 D.国家外汇管理局 8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式,它的作用不是创造股东的权利,而是证明股东的权利。所以说,股票是()。

金融基础知识模拟试题库(含答案)

金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在( C)。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中,那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。(D ) A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时,会导致下列哪种经济现象。(D ) A、本币汇率贬值,资本流入 B、本币汇率升值,资本流出 C、本币汇率升值,资本流入 D、本币汇率贬值,资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是( B)。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是( B)。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定,因而货币政策应是(B)。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种(C)。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下,货币供应量等于(B)。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下,衡量货币是否均衡的标志是(A)。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为(A). A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融

资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了(C)的金融体制 A、混业经营,分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营,分业监管 D、混业经营,交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要,由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款,称之为(B) A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是(C) A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于(C)。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”,是指( B )个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象(储户)为在校小学(B)及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的(B)是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A.资产 B.利润 C.收入 D.费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入(C )。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(A )。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由( A )统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付,一般是2年,最长可延长到(B )年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为(D)元。

银行金融基础知识考试题库完整

银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】: B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A. >10% B. <10% C. =10% D.不能确定 【答案】: A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务

C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】: A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】: D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】: A

6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】: C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】: A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务

【答案】: A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】: A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。 A.整存整取 B.零存整取 C.存本取息 D.定活两便存款 【答案】: A 11.【4990】财务公司属于()。 A.银行金融机构 B.非银行金融机构 C.证券公司

金融基础知识试题(含答案)

金融基础知识 一、单项选择题(选择正确答案填在括号) 1.关于借记卡,以下哪一种说法是正确的:( C) A.可以透支 B.可以部分透支 C.不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中,如果遇到中国人民银行调整法定利率,以下哪种说确:(B ) A.仍然保持原利率偿还贷款 B.当年仍按原利率偿还贷款,次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C.在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响,以下哪一种说法是正确的:( A) A.将有利于抑制通货膨胀 B.将促使货币汇率的下降 C.将不利于抑制通货膨胀 4.股票是一种有价证券,以下哪一项不是股票的基本特征:(B )A.风险性 B.期限性 C.流通性 5.以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用:(B) A.中国人民银行调高贷款利率 B.中国人民银行调高法定存款准备金率 C.企业所得税率有所下降 6.以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家,它们由高到低的排序哪一项是正确的:(A ) A.南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B.俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C.加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7.我国现行国有商业银行体制实行的是( B )。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8.我国金融机构的雏形始于( A )。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9.我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是( A )。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀

C.信贷规模 D.充分就业 10..世界主流的3种征信模式不包括。(C) A.市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11.我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是(D) A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12.信用评级的基本原则?(B) A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13.下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。(D) A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14.中国古代最早关于征信的说法是:(C) A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言,信而有征 D.君子之言,驷马难追 15.农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗?A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查,欠发达地区查不到 16.根据国际惯例做法,大部分负面记录的保存年限是:D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17.当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18.我国货币政策目标是:C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定,并以此促进经济发展;

证券基础知识考试真题版

2010年3月 一、单选题((本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。以下各小题所给出的4选项中,只有一项最符合题目要求。)) 1、全国银行间同业拆借中心接受( )监管。 A.财政部 B.银监会 C.中国人民银行 D.证券会 标准答案: c 解析:中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立,中国人民银行为交易中心的主管部门。 2、证券市场是指( )。 A.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场 标准答案: b 解析:证券市场由发行市场和交易市场构成,发行市场和交易市场两者紧密联系,不可分割。 3、证券公司直接为投资者开立( )。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 标准答案: d 4、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。 A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度 C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度 标准答案: c 解析:金融期货交易所实行当日无负债 结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算,并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。 5、一般来说,当市场利率提高时,债券的市场价格将( )。 A.不变 B.不确定 C.下跌 D.上涨 标准答案: c 解析:市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化,如果市场利率上升,债券投资所要求的投资收益率也会上升,而利息是不变的,所以债券的市场价格就会下跌;反之,如果市场利率下降,债券的市场价格就会上升。 6、我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是( )。 A.议价方式 B.连续报价 C.集合竞价 D.公开竞价 标准答案: c 7、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构,要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。 A.500 B.100 C.300 D.200 标准答案: b 解析:根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定,申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。 8、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般、是按优先股的( )清偿。 A.市值 B.份额 C.面值 D.固定股息率 标准答案: d 9、指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。 A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人 标准答案: b 解析:指数型ETF能否发行成功与基础 指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数,以体现它的代表性和流动性,同时基础指数的调整频率不宜过于频繁,以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。 10、证券服务机构的虚假述采取过错推定,由( )举证其无过错。 A.证券服务机构 B.上市公司 C.发行人 D.证券投资者 标准答案: a 11、负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。 A.基金受益人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 标准答案: c 解析:基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。 12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率,又称为( )。 A.持有期收益率 B.名义收益率 C.到期收益率 D.实际收益率 标准答案: b 解析:债券票面收益率又称名义收益率或票息率,是债券票面上的固定利率,即年利息收入与债券面额之比率。 13、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。 A.美元 B.欧元 C. 特别提款权 D.英镑 标准答案: a 14、向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。 A.国际证券 B.特定证券 C.私募证券 D.固定收益证券 标准答案: c 解析:按募集方式不同,有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度,私募证券不采用公示制度。 15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( ) 。 A.国债和公司债

金融基础知识精彩试题

银行从业人员考试题库(金融基础知识)作者:蓝春锋 (原创) 2008-3-13 13:21 关键字:金融考试题库 一、单选题 1、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的(D)。 A、稳定性 B、安全性 C、收益性 D、流动性 2、其他条件不变的情况下,人们预期利率上升,会( C )。 A、多买债券,多存货币 B、多买债券,少存货币 C、卖出债券,多存货币 D、少买债券,少存货币 3、以下不属于直接融资的是( D )。 A、商业信用 B、国家信用 C、消费信用 D、银行信用 4、不能向居民发放信用贷款的是( B )。 A、中国建设银行 B、中国农业发展银行 C、农村信用合作社 D、城市商业银行 5、商业银行是以经营存、贷款,办理转账结算为主要业务的( C )。 A、事业性单位 B、政企职能合一的机构 C、金融企业 D、非盈利性的金融机构 6、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据,要求中央银行贴现以获得资金的

行为是( C )。 A、转抵押 B、转贴现 C、再贴现 D、再贷款 7、为了支持因调销在途粮、棉、油的合理资金需要而发放的贷款,称之为( C )。 A、专项销售贷款 B、专项储备贷款 C、收购贷款 D、销售结算贷款 8、使用托收承付结算方式办理结算的款项必须是( C )。 A、工程结算款 B、交通运输款 C、商品交易款 D、个人往来款 9、代理行业务是商业银行的部分业务由指定的( D )代为办理的一种业务形式。 A、本行本地的分行 B、本行的支行 C、本行异地的分行 D、其他银行 10、表外业务是商业银行从事的不列入( B )的经营活动。 A、损益表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、财务状况变动表 11、表外业务与其他中间业务的最大区别在于( B )不同。 A、经营目的 B、承担的风险 C、收入的来源 D、财务的处理 12、商业银行经营与管理原则的核心是( B )。 A、流动性原则 B、政策性原则 C、盈利性原则 D、安全性原则 13、金融市场主要是借助( A )作为载体来运行的。 A、金融工具 B、借贷资本 C、资金供求者 D、利息率 14、金融市场运行的关键是( C )。 A、做市商 B、融资期限 C、价格形成 D、交易关系 15、国际上银行承兑票据经( B )保证支付后,便可在二级市场转让。

《证券市场基础知识》 题库2

《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分)以下各小题所给出的4个选项中,只有一项最符合题目要求,请选出正确的选项,不选、错选均不得分。 1. 我国自1992年起在上海、深圳证券交易所发行B股,这里的B股是指()。 A.境外上市外资股 B.香港上市外资股 C.纽约上市外资股 D.境内上市外资股 2. 中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.国务院 B.全国人大 C.中国人民银行 D.全国人大常务委员会 3. 世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。 A.美国的纽约 B.美国的费城 C.荷兰的阿姆斯特丹 D.英国的伦敦 4. 1999年11月4日,美国国会通过(),标志着金融业分业制度的终结。 A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B.《混业经营法案》 C.《格林斯潘法》 D.《金融服务现代化法案》 5. 有价证券分为股票、债券和其他证券的分类依据是()。 A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.募集方式不同 D.证券所代表的权利性质不同 6. 我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司,从事我国证券投资基金管理业务,外资比例不超过33%;加入后3年内,外资比例不超过()。 A.45% B.49% C.50% D.51% 7. 下列的说法中,符合私募证券特征的有()。 A.基金多采用这种发行方式 B.审查条件相对宽松,投资者也较少 C.向不特定的社会公众投资者公开发行 D.审核较严格并采取公示制度 8. 证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场

证券基础知识模拟试题及答案

证券基础知识模拟试题及答案

21.【答案】D 【解析】投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时,则要支付申购费和赎回费。 22.【答案】C 【解析】A项,国债基金以国家信用作为保证,风险较低,适合于稳健型投资者;B项,货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金,其投资对象期限在1年以内,包括银行存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等;D项,指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例,而是模仿某一股价指数或债券指数。 23.【答案】A 【解析】A项,平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上,并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。平衡型基金通常把资金“分散”投资于股票和债券,而不是“集中”投资。 24.【答案】D 【解析】ETF是英文“Exchange Traded Funds”的简称,常被译为“交易所交易基金”,上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖,另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。 25.【答案】C 【解析】依照我国《证券投资基金法》,设立基金管理公司应当具备下列条件,并经国务院证券监督管理机构批准:①有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程;②注册资本不低于1亿元人民币,且必须为实缴货币资本;③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近3年没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币;④取得基金从业资格的人员达到法定人数;⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 26.【答案】A 【解析】A项,代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。 27.【答案】D 【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取,费率也会因基金种类不同而异。 28.【答案】D 【解析】A项,信用风险是指交易中对方违约,没有履行所作承诺造成损失的可能性;B项,市场风险是指因资产或指数价格的不利变动而带来损失的可能性;C项,法律风险是指因合约不符合所在国法律,无法履行或合约条款遗漏及模糊导致损失的可能性。 29.【答案】C 【解析】金融衍生工具具有杠杆性,一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具,若期货交易保证金为合约金额的5%,则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产,即1/6%=16.7(倍)。 30.【答案】A 【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。

证券基础知识考试题库3000题无答案

证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定,向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1. A:一级市场 2. B:二级市场 3. C:二板市场 4. D:三板市场 2.证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。(单项选择题) 1. A:发行市场与交易市场[1] 2. B:场外市场与交易所市场[1] 3. C:主板市场与二板市场[1] 4. D:二板市场与三板市场[1] 3.有价证券的分类 广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1. A:商品证券[1] 2. B:凭证证券[1] 3. C:权益证券[1] 4. D:债务证券[1]vn 4.有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1. A:货币证券[1] 2. B:权益证券[1] 3. C:资本证券[1] 4. D:凭证证券[1] 5.有价证券的分类 按证券的经济性质分类,有价证券可分为()。(单项选择题) 1. A:政府证券、金融证券、公司证券[1] 2. B:上市证券、非上市证券[1] 3. C:公募证券和私募证券[1] 4. D:股票、债券和其他证券[1] 6.有价证券的分类 证券按照它的(),可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1. A:募集方式[1] 2. B:收益是否固定[1] 3. C:经济性质[1] 4. D:发行主体[1] 7.有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相1较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A:国际证券[1] 2. B:特定证券[1] 3. C:私募证券[1] 4. D:固定收益证券[1] 8.诚信建设的有效措施 1于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的,证券公司应按有关规定履行其1发行人的发行()。(单项选择题) 1. A:尽职调查[1] 2. B:上市辅导[1] 3. C:发行审核[1] 4. D:盈利预测[1] 9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1. A:交易记录[1] 2. B:原始凭证[1] 3. C:结算凭证[1] 4. D:证券登记帐户[1] 10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强1()行为的监控,要能及时发现股价异常波动情况,并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1. A:信息披露[1] 2. B:市场操纵[1] 3. C:内幕交易[1] 4. D:市场欺诈[1] 11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照()的要求,认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1. A:《交易所章程》[1] 2. B:《证券法》[1] 3. C:《股票发行与交易管理暂行条件》[1] 4. D:《三公原则》[1] 12.政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高,这是1()的补偿。(单项选择题)

金融基础知识考试题库

大连银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】:B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A.>10% B.<10% C.=10% D.不能确定 【答案】:A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务 C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】:A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】:D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。 A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行

D.中国国家开发银行 【答案】:A 6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】:C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】:A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务 【答案】:A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】:A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。A.整存整取 B.零存整取

金融基础知识试题与答案

《金融基础知识》试题 一、填空题 1.根据马克思对货币的历史考证和逻辑推断,货币产生于,是商品发展的必然结果。 2.价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的,突出反映了货币的。 3.信用以为条件的单方面的转移。 4.在整个借贷期间利率固定不变,不随借贷资金的供求状况而波动的利率,称为。而利率随着的波动而定期调整变化的利率,称为浮动利率。 5.金融市场的组织形式主要有和两种方式。 6.我国的金融监管机构主要有、和保监会。 7.我国《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于。 8.保险在经营中应坚持的原则是:、、补偿原则和近因原则。 9.我国的货币政策目标是保持,并以此促进经济增长。 10.外汇是以外币表示的支付手段和资产,其目的是用于。 二、单项选择题 1.金融理论研究的对象是() A.货币 B.商品 C.信用 D.银行 2.商业信用的典型形式是() A.委托代销 B.商品赊销 C.延期付款 D.预付货款 3.在现代市场经济中,在整个利率体系中处于主导作用的利率,是() A.市场利率 B.浮动利率 C.官方利率 D.固定利率 4.金融市场最基本的功能是() A.资源配置 B.融通资金 C.宏观调控 D.经济反映 5.为国家重点项目、重点产品和基础产业提供金融支持的银行是() A.中国进出口银行 B.国家开发银行

C.中国农业银行 D.中国工商银行 6.商业银行对最大十家客户发放贷款不得超过银行资本总额的() A.10% B.50% C.8% D.5%—7% 7.以各种形态的财产作为保险标的的保险,是() A.社会保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险() 8.针对货币供应总量或信用总量进行调节和控制的货币政策工具,属于() A.选择性货币政策工具 B.直接信用控制 C.间接信用控制 D.一般性货币政策工具 9.国际支付令绝大多数采用电信方式传递,故()是外汇市场的基准利率。 A.信汇汇率 B.中间汇率 C.票汇汇率 D.电汇汇率 10.()贷款是解决成员国中小型私营企业的资金需要。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.亚洲开发银行 D.国际开发协会 三、多项选择题 1.纵观世界各国货币制度的演变过程,货币制度的类型有() A.银本位制 B.金本位制 C.金银复本位制 D.纸币制度 2.中央银行可以运用()手段达到调节经济的目的 A.法定准备金制度 B.公开市场业务 C.转贴现业务 D.利率调整 3.决定证券行市最基本的因素是() A.证券实际收益 B.市场利率 C.通货膨胀率 D.供求关系 4.下列银行中属于股份制商业银行的是() A.中国民生银行 B.深圳发展银行 C.中信实业银行 D.中国光大银行 5.商业银行经营管理的原则是() A.盈利性 B.安全性

(金融保险)金融基础知识作业

金融基础知识 第4次平时作业 一.名词解释(本题10小题,每小题2分,共20分) 1.国际收支: 2.汇率: 3.外汇管制: 4.储备资产: 5.间接标价法: 6.浮动汇率: 7.金融脆弱性: 8.金融危机:

9.金融腐败: 10.金融抑制: 1.国际收支所记载的必须是该国的居民和非居民之间所发生的经济交易。居民是指在一国或地区居住期限达()以上的经济单位。 A.1年B.半年 C.2年D.9个月 2.经常账户包括货物、()、收益和经常转移四个项目,各项目都要列出借方总额和贷方总额。 A.投资B.服务 C.借贷D.贸易 3.()是否平衡,是判断一国的国际收支是否平衡的标准或衡量方法。 A.补偿性交易B.经常账户 C.资本账户D.自主性交易 4.下列国家中使用外汇直接标价法的是()。 A.英国B.法国 C.德国D.日本 5.利率()将刺激外国资本流入,并阻止本国资本流出,必将影响国际收支的状况。 A.降低B.上升后降低 C.降低后上升D.上升 6.现汇汇率,是指买卖外汇双方成交当天或()以内进行交割的汇率。 A.三天B.4天 C.两天D.5天

7.货币供应量()会引发物价上涨,出口减少而进口增加,进而引起本币汇率下跌或外汇汇率上升。 A.减少B.没有影响 C.增加D.减少或增加 8.汇率变动对国内经济的影响,具体表现在对物价、产量与()、资源配置等方面。 A.产出B.GDP C.GNP D.收入 9.中国当前的监管基本格局是由“一行三会”即和()证监会、银监会、保监会对这五大金融市场进行分别监管。 A.中国银行B.农业银行 C.农业发展银行D.人民银行 10.中央银行在金融监管中坚持分类管理、公平对待、()三条基本原则。 A.分级管理B.分级监管 C.公开资产D.公开监管 11.()是金融监管的重点。 A.商业银行B.证券公司 C.人民银行D.保险公司 12.资金的价格是()。 A.利率B.汇率 C.利息D.信用 13.政府对金融业干预过多会导致()。 A.金融深化B.金融腐败 C.金融自由化D.金融抑制 14.()是金融腐败的特点 A.复杂性B.明显性 C.合理性D.非专业性 15.金融交易交割的分离会导致() A.金融危机B.金融腐败 C.金融抑制D.金融脆弱

证券业从业人员资格考试(证券基础知识部分)模拟试题

一、单项选择题(每题1分) 1.国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。 ____________对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构依法进行审计监督。 A.工商行政管理部门 B.国务院证券监督管理机构 C.国家审计机关 D.中国人民银行 2.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请 文件之日起____________作出决定;不予核准或者审批的,应当作出说明。 A.一周内 B.六十个工作日内 C.三个月内 D.半年内 3.上市公司对发行股票所募资金,必须按招股说明书所列资金用途使用。改 变招股说明书所列资金用途,必须经__________批准。 A.发行审核委员会 B.董事会 C.股东大会 D.证监会 4.向社会公开发行的证券票面总值超过人民币___________的,应当由承销团 承销。 A.三千万元 B.五千万元 C.八千万元 D.一亿元 5.证券的代销、包销期最长不得超过__________。 A.三十日 B.六十日 C.九十日 D.十五日 6.证券公司代销证券的,应在代销期满后的____________内,与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。 A.十五日 B.六十日 C.九十日 D.一年 7.持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东,应当在其持股数额达到该比例之日起________向该公司报告。 A.一日内 B.二日内 C.三日内 D.五日内 8.下列关于内幕交易的说法不正确的是:_______________。

A.由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或证券监督管理机构有关人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员 B.内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C.证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息均为内幕信息 D.上市公司的收购方案、股权结构重大变化,公司分配股利或增资计划、债务担保的重大变更都属于内幕信息 9.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人员_____________。 A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司3%股份的社会股东 D.发行股票公司的控股公司的董事长 10.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后,通过证券交易所的证券 交易,其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少__________时,应当依法进行报告或公告。 A.2% B.3% C.4% D.5% 11.通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的 ___________时,继续进行收购的,应依法向该上市公司的所有股东发出收购要约。 A、20% B、30% C、75% D、90% 12.下面关于证券交易所的说法中错误的是__________。 A.证券交易所是不以营利为目的的法人 B.证券交易所的设立与解散由会员大会决定 C.证券交易所必须制定章程 D.证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准 13.证券交易所设总经理一人,由_____________任免。 A.证券交易所会员大会 B.中国人民银行 C.当地政府 D.国务院证券监督管理机构

金融期货基础知识测试试题题库

金融期货基础知识测试题题库 一、选择题(20个) 1.期货公司应当在(A)向投资者揭示期货交易风险。 A、投资者开户前 B、投资者开户后 C、交易亏损时 2.建立空头持仓应该下达(C)指令。 A、买入开仓 B、买入平仓 C、卖出开仓 D、卖出平仓 3.沪深300 股指期货交易中,单边市是指某一合约收市前(B)分钟内出现只有停板价格的买入(卖出)申报、 没有停板价格的卖出(买入)申报,或者一有卖出(买入)申报就成交、但未打开停板价格的情形。 A、1 B、5 C、10 4.沪深 300 股指期货合约的合约标的是(C)。 A、上证综合指数 B、深证成份指数 C、沪深 300 指数 D、上证50指数 5.金融期货交易具有杠杆性,既放大盈利也放大亏损,是因为实行了(B)。 A、双向交易制度 B、保证金制度 C、当日无负债结算制度 D、强制平仓制度 6.金融期货交易的杠杆性决定了:收益可能成倍放大,损失也可能(C)。 A、不变 B、成倍缩小 C、成倍放大 7.金融期货投资者不得采用(D)下达交易指令。 A、书面委托 B、电话委托 C、互联网委托 D、全权委托期货公司 8.在极端行情下,金融期货投资者面临的亏损(B)。 A、不可能超过投资本金 B、可能会超过投资本金 9.客户在金融期货交易中发生保证金不足,且未能按照经纪合同中的约定及时追加保证金或者主动减仓,该客户

A、强制减仓 B、强行平仓 C、协议平仓 10.某交易日收盘后,某投资者持有 1 手沪深300 股指期货某合约多单,该合约收盘价为3660 点,结算价为 3650 点。下一交易日该投资者未进行任何操作,该合约的收盘价为 3600 点,结算价为3610 点,结算后该笔持仓的当日亏损为(C)。 A、18000 元 B、15000 元 C、12000 元 11.中金所上市的 5 年期国债期货属于:(B) A、短期国债期货 B、中期国债期货 C、长期国债期货 D、超长期国债期货合约 12.中金所 5 年期国债期货合约的面值为(A)元人民币。 A、100 万 B、120 万 C、150 万 D、200 万 13.中金所 5 年期国债期货合约票面利率为:(B) A、2.5% B、3% C、3.5% D、4% 14.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:(C) A、距离合约交割月首日剩余期限为 2 至 5 年 B、距离合约交割月首日剩余期限为 3 至 6 年 C、距离合约交割月首日剩余期限为 4 至 5.25 年 D、距离合约交割月首日剩余期限为 5 至 8 年 15.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债是:(A) A、固定利率国债 B、浮动利率国债 C、固定或浮动利率国债 D、以上都不是 16.中金所 5 年期国债期货合约的最小变动价位为:(D) A、0.001 元 B、0.0012 元 C、0.0015 元 D、0.005 元 17.中金所 5 年期国债期货的交易代码为:(C) A、IF B、IE C、TF D、TE 18.中金所 5 年期国债期货合约交割方式为:(B) A、现金交割 B、实物交割

银行笔试金融基础知识(通用题库)

建设银行笔试之金融基础知识练习 1.在金融市场中,既是重要的资金需求者和供给者,又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是()。 A.家庭 B.企业HiAll应届生毕业生求职 C.中央银行 D.政府 参考答案:B 2.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。 A.期限性 B.流动性 C.收益性 D.风险性 参考答案:B 3.具有“准货币”特性的金融工具是()。 A.货币市场工具 B.资本市场工具 C.金融衍生品 D.外汇市场工具 参考答案:A HiAll应届生毕业生求职 4.在金融期权中,赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内,以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。 A.看涨期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.美式期权 参考答案:C 5.在我国的债券回购市场上,回购期限是()。HiAll应届生毕业生求职 A.1个月以内 B.3个月以内 C.6个月以内大学生求职招聘论坛 D.1年以内 参考答案:D2011校园招聘官方交流区 6.若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%,则该

笔贷款的实际利率是()。 A.3%2011校园招聘官方交流区 B.4% C.5% D.10% 参考答案:B 答案解析:实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4% 7、某投资银行存入银行1000元,一年期利率是4%,每半年结算一次利息,按复利计算,则这笔存款一年后税前所得利息是()。 A、40.2 B、40.4 C、80.3 D、81.6500强名企官方答疑专区 参考答案:B大学生求职招聘论坛 答案解析:半年利率=4%/2=2%2011校园招聘官方交流区 1000×(1+2%)?-1000=40.4元 8、国债的发行价格低于面值,叫做()发行。 A、折价大学生求职招聘论坛 B、平价2011校园招聘官方交流区 C、溢价大学生求职招聘论坛 D、竞价 参考答案:A HiAll应届生毕业生求职 答案解析:债券的市场价格<债券面值,即债券贴现或折价发行;债券的市场价格>债券面值,即债券为溢价发行;债券的市场价格=债券面值,即债券等价发行。 9、某证券的庵凳1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比预期利润率高()。 HiAll求职社区 A、5% 大学生求职第一社区 B、10%大学生求职第一社区 C、15% D、85%HiAll求职招聘论坛 参考答案:C 大学生求职第一社区 答案解析:1.5*10%=15%,如果市场投资组合的实际收益率比预期收

精选证券基础知识模拟考试题库1000题(答案)

最新证券基础知识考试题库1000题含答案 一、证券基础知识考试题 1.证券投资基金的产生与发展 英国将投资基金称作为共同基金。 2.证券发行市场的含义和作用 证券市场是证券买卖的场所,也是资金供求中心。 [对] 3.证券投资基金的管理费 衡量基金运作效率的主要依据是管理费用的高低。 4.证券投资基金的管理费 基金规模越大,支付的管理费率就越高。 5.债券投资的收益率 债券投资的直接收益率是指债券的年利息收入与买入债券的实际价格之比率。 [对] 6.债券投资的收益率 债券的年利息收入与债券面额之比率,是债券的票面收益率或票息率,也称为名义收益率。 [对] 7.债券投资的收益率 债券的直接收益率包括持有债券期间的利息收入和资本损益。 8.系统风险 证券投资的系统风险会以同样的方式对所有的证券的收益产生影响,它是投资单一证券无法回避的风险。 [对] 9.基金资产的估值 基金估值的目的是使基金价格能较准确地反映基金的预期价值。 10.基金资产的估值

经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位净值,是计算基金单位转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。 [对] 11.基金资产的估值 基金资产估值时,对上市流通的有价证券价值的计算,开放式基金与封闭式基金应采取同一标准。 12.基金信息披露 我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的股票,不得超过该基金资产净值的10%。 13.基金投资的范围与限制 依据我国《基金法》的规定,基金可以买卖与其基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券。 14.证券投资基金的收益来源 我国目前禁止基金投资于与托管人有利害关系的公司证券。 [对] 15.律师事务所 我国规定证券服务机构只需得到工商管理部门的批准即可设立。 16.股票的定义与性质 发起人的股票,应当标明发起人股票字样。 [对] 17.有面额股票与无面额股票 无面额股票都是没有投资价值的。 18.有面额股票与无面额股票 有面额股票和无面额股票在股东权利上是没有差别的。 [对] 19.股票的特征和分类 股票的流动性特征是指股息收益的不确定性。 20.股票的特征和分类 股份有限公司的股票都可以在证券交易所上市交易。

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