基金购买
基金(Fund)是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。例如,信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。大家常指的是证券投资基金。证券投资的分析方法主要有:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。
想要购买基金可以到拥有基金代销资格的商业银行,或到拥有基金代销资格的证券公司购买。购买基金需收取一定的认购费,如股票基金的认购费为
1%-2%,赎回费为0.5%,如果所持基金超过两年的赎回费全免。
基金是怎么盈利的呢?基金净增长和分红是获利的两种主要方式。以基金净增长来说,其实就是投资者卖出基金所得到的净值差价,减去申购和赎回费,最终得到的就是基金获利。想要基金获利高,关键是要挑选一家好的基金公司。什么是好的基金公司呢?就是信誉好、以往业绩好而且规模较大的基金公司,通过每年的基金公司排名榜,可以了解到各基金公司的实力。如果没有时间去挑选分析各基金公司,那么可以选择一家能力强的投资顾问公司,由他们专业的分析师来帮助自己选择合适的基金组合,不仅省事不少,还很适合自身情况。投资顾问公司能量体裁衣,选择适合基民个人的基金组合。好的投资顾问公司还有很强大的信息资源分析处理能力,完善的教育体系,全面的基金平台。可以从中学到很多关于基金理财类的知识。比如基金猫这样的平台就值得大家一观。
阳光私募基金产品购买流程 很多投资者都是第一次接触阳光私募基金,所以对这种私募信托基金的运作方式,购 买流程,甚至从哪里购买都迷惑不解,本文凭借作者自己长期接触信托基金的一点点经验,给大家理一理这方面的流程。 私募基金是由个人或几个人以不公开的方式,私下向少数特定的投资者发行募集资金,投资于二级市场,并就取得的利润按比例分成的一种理财方式。这种基金不能公开宣传和 做广告。而阳光私募基金,是借助信托公司发行的,经过监管机构备案,资金实现第三方 银行托管,有定期业绩报告的投资于股票市场的基金。阳光私募基金与一般私募基金的区 别主要在于规范化,透明化,由于借助信托公司平台发行能保证客户资产的安全性。 所以阳光私募基金的性质决定了发行这个私募基金的四个关系方,即投资管理公司、 信托公司、证券公司和托管银行,都可以销售这个产品。当然最终的信托合同都是同信托 公司签订的,这些销售机构都只是起一个销售推介的作用。至于具体选择哪一家,你可以 根据自己对这些机构的了解程度和服务水平来做最后决定。 当然,因为阳光私募信托一般不做公开广告,一般的投资者都是将自己获知产品信息 的来源作为购买渠道。 那么,阳光私募基金的购买流程是怎样的呢?其实也很简单。 首先,您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括投资管理人的团队组成, 过往业绩,以及托管银行,信托公司和证券公司的实力等等 其次,仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同, 一式两份。注意,合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名 账户。 再次,去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏 或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意,汇款原件要保留好,并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外,一般的阳光私募基金会有另外1% 左右的认购费,这样比如您认购了100万,您汇款的时候就需要汇101万。
公募基金怎么购买,流程是怎样的 ?公募基金就是由政府部门监管的基金,相对于私募基金来说这些基金在法律上更严格,对于信息披露、利润分配和运行都有 相关行业规范。这种基金是向不特定投资者公开发行的受益凭 证的证券投资基金。那么,公募基金怎么购买,流程是怎样的? 在下文中将为您进行解答。 购买基金的流程: 1、带上身份证去拥有基金代销资格的银行开一个存折或借记卡, 并开立基金账户,在开户之后,只要按照销售机构规定的方式 准备好购买基金的资金,且填写和提交《申购申请表》,就可 以在柜台上买该银行代销的开放式基金了。同样,只要到销售 网点填写并提交《赎回申请表》,便能卖出基金。通常在提出 买入或卖出申请的两天后,就可以到销售网点打印确认单,或 通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。 赎回资金划到客户指定的银行存款账户,货基赎回到帐一般为 T+2日,股基一般为T+4或T+5日.
也可以做完开立基金账户工作后在柜台签约网上银行,通过该银行网站购买该银行代销的金基。柜台和该银行网站购买手续费1.2-1.5%; 2、在银行开立银行卡后,在该银行网上开通网上银行,然后再到要买基金的基金公司网站开立基金帐户,在基金公司网站直销购买基金。网上开户操作方法按基金公司网站所示操作步骤去做即可,开户后就可以直销购买该基金公司的基金。目前只有兴业、广发、农业、建行卡可以优惠.0.6%; 3、带着银行卡和身份证,到证券公司营业部开个基金账户,可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费 1.2-1.5% ; 4、在证券公司开立股东账户购买:证券股东账户可以买的基金较少,主要购买封闭式基金,ETF,LOF基金以及上交所进入上证基金通平台的基金。费率0.3%。 a、办理开户手续: 1)直销柜台开户:
深圳市中枢基金管理有限公司 投资基金操作管理办法 为了使中枢基金的受托投资基金的运作规范化、科学化、专业化,特制定本办法,以规范、指导有关投资运营工作事宜。 第一章投资决策规定 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选(直观筛选)、项目调查、项目再筛选(一般筛选)、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见,组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家,对拟直接投资项目进行评审,并提出书面评审意见。 第二条风险管理部 建立并根据“风险评估指标体系”,会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门,对(拟)直接投资项目在投资决策、投资后管理过程中的各个阶段的风险,进行系统的调查、分析、评估,并提出相应的建议。
第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会,对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议,并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目,报请基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险管理部对拟直接投资项目的建议,以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见,对拟直接投资项目提出否决建议,或提出投资建议,并报基金投资决策委员会审批。 3、经基金以及基金管理公司授权,基金管理公司总经理负责签署经基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。 4、负责执行和实施经基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。 第四条有限合伙基金投资决策委员会 1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。 2、作为基金合伙人大会授权的投资决策机构,负责对拟直接投资项目的评审报告和合作方案进行投资决策和独立审批。 第二章投资决策操作流程 第五条项目搜集 1、负责单位 由基金管理公司投资管理部项目经理负责组织实施。
网银购买基金操作流程 目录 一、基金签约 (2) 二、基金开户 (4) 三、购买基金 (5) (一)基金认购 (5) (二)基金申购 (7) (三)基金定投 (8) 四、基金撤单和赎回 (10) (一)基金赎回 (10) (二)基金撤单 (11) 五、基金换卡 (11)
使用网上银行购买基金(即基金e站)最大的优点在于:能够对所有你购买的基金进行集中管理!通过网银或者柜面购买的基金都能够从基金e站进行查询、赎回、转换等操作。如果是在基金公司的网站上购买,各个网站你都要不停登录、更换网页、输入密码等操作。假如你购买10个以上不同基金公司的基金,不停地更换将是多么的麻烦与痛苦。下图是购买了多个基金公司基金后的一览表: 我行网银基金交易手续费实行费率优惠,优惠幅度在4—8折左右。2011年4月11日——12月31日总行决定在全行开展部分基金网银代销申购费率优惠活动,优惠幅度更大: (1)原申购费率(含分级费率)高于0.6%的,申购费率按7折优惠(即实收申购费率=原申购费率×0.7),但折扣后的实际执行费率不得低于0.6%; (2)原申购费率(含分级费率)低于或等于0.6%的,则按原费率执行。
购买基金主要有以下四个步骤:基金签约>基金公司开户>基金交易(申购、认购)>基金撤单、赎回。 一、基金签约 用网上银行购买基金,要先进行网上基金签约。如已经在柜台办理了签约,则网上购买基金需再次签约,且必须使用与柜台相同的签约基金卡号。下面介绍网银签约的具体步骤: 1.登陆个人网上银行,选择菜单“投资理财>基金e站>签约与帐户管理>基金签约/解约”,如图所示: 2.阅读《开放式基金网上代销业务协议》,点击底部“同意”按钮,进入签约界面,选择你要签约的银行卡号,点击确定。如下图: 3.签约基金账号后,进入风险承受能力测评界面,选择试卷类型,填写试卷并提交,完成风险承受能力测试,进入帐户签约界面,见下图:
基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类(包含认购、申购、定投业务)交易业务及资金流介绍 T 日客户认购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T 日):认购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1 ):申请报送给基金公司后 T+1 得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功(T+2 ):确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 基金认购结果失 败: 基金认购部分成 功: 基金认购结果成功: T 日客户申购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T 日):申购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1 ):申请报送给基金公司后 T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功(T+2 ):确认成功的交易通常为 T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向 资金流程:基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明: 1定投申请业务流程:定投申请成功生成定投计划。 退还给客户,退款金额包含认购金额、认购期利息。 退款失败部分给客户,退款金额包含失败金额、认购期利息。 成功部分 + 认购期利息为确认份额。
基金的交易步骤是怎么完成的 1.基金成立日 基金成立日是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。 2.基金募集期 基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 3.基金存续期 基金存续期是指基金发行成功,并通过一段时间的封闭期后,称作基金的存续期。 4.基金单位 基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的,表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证。 5.基金开放日 基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说,并不是在任何一个工作日都可以进行交易,因此,规定每周的某几个工作日进行交易,这几个工作日就称为开放日。 6.基金认购 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。 7.基金申购
基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户,按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的,具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求,并在基金销售文件中载明。 8.基金转托管 基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。例如,在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中,投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额,也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 10.非交易过户 非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。
购买基金心得体会
购买基金心得体会 【篇一:基金投资心得体会】 基金投资 1,首先要搞清自己是哪一类的投资者,稳健型?还是激进型? 如果你是个激进投资者,一定不要买新基,次新基,拆分基,扩模基。 因为如果你买了这些基,那么在大牛市中,那天天上窜的基会折磨你的内心。 基金分红和上市公司分红比较类似,需要先抛售股票,形成可实现收益,然后再实施分红。基金持有人获得的是实实在在的分红收益, 拆分只是改变了基金份额净值和基金总份额的对应关系,并没有影响到投资人的资产总值变化。基金拆分不必卖出股票资产。 (我去补了一下功课).其实拆分基最大的弊端就是会直接导致基金规模迅速扩大,间接影响一段时间里的收益增长迅速. 这样说就应该稳妥了.劝大家只要手上的基要拆分了,就该是考虑换基的时候了(小幅度的分红不包括在内)。 2,买基金,几百支基金怎么挑选? 建议参考的是基金公司的实力,基金以往市场上的表现,以及基金经理的能力口啤如何。其实每个基金公司都至少有一只象样点的基,我个人看好的基金公司有广发系,南方系,华夏系,易基系,大家选基只用买这些公司里的表现最优的基就可。 3,买基金,用什么途径最好? 最好选择基金公司的网上销售这一途径买。
这样比在银行柜台与网上银行买的优势在于,一方面手续费便宜许多, 最重要的是,如果你买了一只基,表现不好,感觉自己买错了,那么可以及时地转换到同基金公司旗下表现好的其他基。 这样就省去了要从银行里赎回基再重新买入的时间与费用,一点都不耽误你天天数钱。 4,买基金,钱怎么分配? 如果你不是上百万的资金,那么以10w为基准,建议持有1-2只基就可。 长期收益来看,市场上排名前100位中的最好的基与最差的基,收益率相差最多不会超过,15%。 所以只要你买的不是市场上最差的基,完全没有必要手里养一堆的基,搞得累不累? 5,买基金,该选盘大的还是盘小的? 我认为,60亿左右规模的基,表现最稳健。 盘子大的,上了百多亿的大象,跑起来有时不是太灵活啊。 盘子小的,只有十亿或十亿以下,一定不要去买,为什么? 这里面有一个潜在的风险,那就是有些黑了心的基金公司,会为了赚手续费与管理费强行进行扩模。比如最近的鹏华价值就是个教训。 6,买基金,怎么组合配置? 看各大基金的十大重仓。我一直认为,买基,其实就是等于间接买了基金的十支重仓股票。所以买之前,请看清,你间接持有的股票!这关系到你持有的基金未来的成长空间,当然这也是我强调基金经理能力的重要性。
遇到保险纠纷问题?赢了网律师为你免费解惑!访 问>>https://www.wendangku.net/doc/93722822.html, 开放式基金场内交易流程 开放式基金认购、申购或赎回业务有两种办理方法 1、场内交易:是指使用上海或深圳证券账户(股票账户或封闭式基金账户),通过股票委托系统办理。 2、场外交易:是指使用基金公司开放式基金账户,通过开放式基金委托系统办理。 开放式基金场内交易流程简介 一、开立客户号等(详见A股开户流程) 二、上海基金通业务 (一)、业务简介 通过上证所办理开放式基金认购、申购与赎回,是在现有的通过
基金管理人及其代销机构办理认购、申购与赎回之外,为投资者新推出的开放式基金业务办理渠道。 投资者通过上证所场内系统认购、申购与赎回基金份额的,应根据《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》的规定,指定有资格的上证所会员代为办理。 (二)、申报要素 1、认购申报的证券代码为521***,采用"金额认购"方式,投资者以认购金额填报数量申请, 温馨提示:使用A股交易的"买入"菜单办理。 2、基金份额的申购、赎回时间与场所 上证所在每个交易日的撮合交易时间(9:30至11:30,13:00至15:00)内,接受基金份额申购、赎回的申报。 申购、赎回的证券代码为519***,采用"金额申购"、"份额赎回"原则,即以申购金额填报数量申请,以赎回份额填报数量申请。"申购"对应A股交易的"买入"菜单,"赎回"对应A股交易的"卖出"菜
单。申购、赎回的成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白,故约定始终都填写为"1元"。 最低申购金额及赎回份额由基金管理人确定并公告。在最低申购金额的基础上,累加申购金额为100元或其整数倍,但最高不能超过99,999,900元;单笔赎回的基金份额为整数份,但最高不能超过99,999,999份。 T+2日起,投资者可在提交申报的上证所会员营业部处查询到申购、赎回处理结果和申购所得基金份额。 3、设置基金分红方式的申报证券代码为523***,买卖方向只能为"买",不能为"卖";"价格"填写基金分红方式代码,其中100元为红利转投,101元为现金分红;申报数量为1。 特别提示:设置基金分红方式只能到我司各营业部柜台办理。 4、基金通场内认购、申购、赎回均可使用我司热键、电话委托、网上交易的A股交易系统办理。 (三)、跨市场转托管
人民币理财基本业务处理 1.理财类业务类签约(交易码602001)个人投资者在办理理财类业务(如理财、基金、国债)前,需要先开立理财类交易账户,并在该账户下开办其他中间业务。该交易体现在“中间业务账户开户登记簿”中,柜员可通过“账户登记簿查询”(交易码602037)交易进行查询和打印 2.预约(交易码603301)预约指客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易。 处理规定 客户可以在预约期间内在全国范围内任一网点预约购买理财产品,系统生成预约号; 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购,预约最终有效日后未认购的,该预约额度取消; 客户预约后,可在全国范围内任一网点进行认购;客户预约同一期理财产品没有次数限。 3.理财产品额度查询(交易码603323) 4.认购(交易码603302) 5.提前赎回(交易码603304) 6.终止投资(交易码603305)终止投资是指客户在产品属性允许的情况下在产品约定期限内办理终止对理财产品的投资,并取得本金和相应收益的交易。 7.撤单(交易码603300)客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易,可以申请取消的交易。 8.重打单据(交易码605304)重打单据是指在认购、追加投资变更、提前赎回、终止投资等交易成功后,由于系统或人为因素(卡纸、打印不清晰)等原因造成交易所需打印的单据无效,无法提供给客户。柜员可通过重新输入原交易的相关数据,重新打印单据的处理。 9.理财业务交易确认单查询(交易码603334)客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点,申请打印该客户理财交易卡下的所有理财合同的交易确认单。 10.预约信息查询(交易码603311) 11.客户查询客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点,通过“按账号查询
基金会设立流程 1、设立基金会的条件 自然人、法人或其他组织都可以申请设立基金会,申请人可以是基金会的捐赠人,也可以是其他热心公益事业的公民或组织。基金会分为公募基金会(可以面向公众募捐)和非公募基金会(不得面向公众募捐)。公募基金会按照可以开展募捐的地域范围,分为全国性公募基金会和地方性公募基金会。设立基金会应满足如下条件: (1)为特定的公益目的而设立; (2)全国性公募基金会的原始基金不低于800万元人民币,地方性公募基金会的原始基金不低于400万元人民币,非公募基金会的原始基金不低于200万元人民币,到民政部登记的非公募基金会的原始基金不低于2000万元人民币;原始基金必须为到账货币资金; (3)有规范的名称、章程、组织机构以及与其开展活动相适应的专职工作人员; (4)有固定的住所; (5)能够独立承担民事责任。 2、基金会名称的要求 (1)基金会名称应当反映公益活动的业务范围,基金会的名称应当依次包括字号、公益活动的业务范围,并以“基金会”字样结束,公募基金会的名称可以不使用字号,公募基金会的字号不得使用自然人姓名、法人或者其他组织的名称或者字号; (2)全国性公募基金会应当在名称中使用“中国”、“中华”、“全国”、“国家”等字样。非公募基金会不得使用上述字样。 (3)地方性公募基金会和省、自治区、直辖市人民政府民政部门登记的非公
募基金会应当冠以所在地的县级或县级以上行政区划名称。冠以省级以下行政区划名称的,可以同时冠以所在省、自治区、直辖市的名称。冠以市辖区名称的,应当同时冠以市的名称; (4)非公募基金会的字号可以使用自然人姓名、法人或其他组织的名称或者字号,公募基金会的字号不得使用自然人姓名、法人或者其他组织的名称或者字号。 3、基金会负责人的条件 基金会的负责人包括理事长、副理事长、秘书长。 (1)基金会理事长、副理事长和秘书长不得由现职国家工作人员兼任;基金会的理事长为法定代表人;基金会的法定代表人不得同时担任其他组织的法定代表人; (2)公募基金会和原始基金来自中国内地的非公募基金会的法定代表人,应当由内地居民担任; (3)因犯罪被判处管制、拘役或者有期徒刑,刑期执行完毕之日起未逾5年的,因犯罪被判处剥夺政治权利正在执行期间或者曾经被判处剥夺政治权利的,以及曾在因违法被撤销登记的基金会担任理事长、副理事长或者秘书长,且对该基金会的违法行为负有个人责任,自该基金会被撤销之日起未逾5年的,不得担任基金会的理事长、副理事长或者秘书长; (4)担任基金会理事长、副理事长或者秘书长的香港居民、澳门居民、台湾居民、外国人,每年在中国内地居留时间不得少于3个月。 4、基金会组织机构的组成 (1)理事会是基金会的决策机构,理事会人数5至25名; (2)用私人财产设立的非公募基金会,相互间有近亲属关系的基金会理事,总数不得超过理事总人数的三分之一;其他基金会,具有近亲属关系的人员不得同时在理事会任职;
基金销售渠道有哪些如何选择适合自己的渠道购买基金 基金销售渠道有哪些,不同渠道购买基金的流程一样吗?基金销售主要有三个渠道,即基金公司直销中心、银行代销网点、证券公司代销网点,现在邮储网点也已成为基金销售的第四个渠道。另有少数几家专业基金销售公司可销售基金。你知道在不同渠道认购基金有何区别,如何选择适合自己的渠道去购买基金吗?下面本人来给大家一一解答。 在不同渠道认购基金有何区别? 基金公司直销中心:优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)购、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产品的时候需要在多家基金公司办理相关手续,投资管理比较复杂。 另外,需要投资者有相应设备和上网条件,具备较强网络知识和运用能力。 银行网点代销:优点是银行网点众多,投资者存取款方便;缺点是每个银行网点代销的基金公司产品有限,一般以新基金为主;投资者办理手续需要往返网点。 证券公司代销:优点是证券公司一般都代销大多数基金公司产品,选择面较广泛,证券公司客户经理具备专业投资能力,能够提供良好分析建议,通过证券公司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手续;资金存取通过银证转账进行,可以将证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网点较银行网点少,首次办理业务需要到证券公司网点。不同渠道购买基金的流程一样吗? 到基金公司和银行网点及证券公司网点办理基金开户或者购买的流程基本一致: 首先,到网点柜台填写《开放式基金账户申请表》→填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员→客户自行设置交易密码和查询密码→柜台人员回复《开
户受理回执》→客户于T+2日可通过电话、网上、或者前往代销网点查询申请确认结果。 柜台开户需要提供的资料: ①本人有效身份证原件(包括居民身份证、警官证、军官证、士兵证、护照等); ②本人活期银行卡或存折办理银证转账。 之后,通过电话委托、网上交易或者亲临柜台进行基金认(申)购、赎回手续。 如何选择适合自己的渠道去购买基金? 对于有较强专业能力(能对基金产品进行分析、能上网办理业务)的投资者来说,选择基金公司直销是比较好的选择。只要自己精力足够,可以通过产品分析比较以及网上交易自己进行基金的投资管理。 对于年纪稍大的中老年基金投资者来说,适合选择银行网点及身边的证券公司网点。因为银行网点众多,比较便利;去证券公司则可依靠证券公司客户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金。 对于工薪阶层或年轻白领来说,更加适合通过证券公司网点实现一站式管理,通过一个账户实现多重投资产品的管理,利用网上交易或者电话委托进行操作,辅助以证券公司的专业化建议来提高基金投资收益水平。【理财小知识】 基金和信托有什么不同? 1、安全性方面 信托与基金的区别是信托产品的安全性高于基金,风险较低。 2、投资渠道方面 信托与基金的区别是信托产品的投资范围相当广,既可以投资证券等金融产品,也可以投资实业,而证券投资基金的投资范围目前只限于股票和债券。
私募股权投资基金操作流程 一项目选择和可行性核查 (一)项目选择 由于私募股权投资期限长、流动性低,投资者为了控制风险通常对投资对象提出以下要求: 1、优质的管理,对不参与企业管理的金融投资者来说尤其重要; 2、至少有2至3年的经营记录、有巨大的潜在市场和潜在的成长性、并有令人信服的发展战略计划; 3、行业和企业规模(如销售额)的要求,投资者对行业和规模的侧重各有不同,金融投资者会从投资组合分散风险的角度来考察一项投资对其投资组合的意义。 4、估值和预期投资回报的要求,由于不像在公开市场那么容易退出,私募股权投资者对预期投资回报的要求比较高,至少高于投资于其同行业上市公司的回报率。 5、3-7年后上市的可能性,这是主要的退出机制。 6、另外,投资者还要进行法律方面的调查,了解企业是否涉及纠纷或诉讼、土地和房产的产权是否完整、商标专利权的期限等问题。很多引资企业是新兴企业,经常存在一些法律问题,双方在项目考查过程中会逐步清理并解决这些问题。 (二)可行性核查对于PE,选择投资的目标企业,是整个基金投资行为的起点,这一“淘金”的过程主要包括两个方面:一是有足够多的项目可供筛选,二是用经济的方法筛选出符合投资标准的目标公司。 (1)项目来源项目中介:拥有大量客户关系的律师(事务所)、会计师(事务所)、咨询公司、投资银行、行业协会等等,PE也会积极主动的寻找潜在的合作伙伴(或目标公司),例如,帮助其在海外的投资组合中的公司寻找在中国的战略合作伙伴。 (2)市场调研在获得项目信息后,PE团队中得分析员会着手进行调研,行业研究的首要工作是精确的定义目标公司的主营业务,从大行业到细分行业,再到商业模式、盈利模式,乃至目标客户,通过对产业链、市场容量、行业周期、技术趋势、竞争格局和政策等方面的分析,获得对目标公司所在行业的初步、全景式了解。 (3)公司调研主要包括: 1、证实目标公司在商业计划书中所陈述的经营信息的真实性;
办理基金帐户一般流程
办理基金帐户一般流程: 买基金无非两种方式,第一种柜面交易,第二种网上交易。柜面交易分两种,其一是去代卖银行柜面购买,其二是去基金公司柜面购买。网上交易也一样分为银行网站和基金公司网站两种网上交易方式。 1、去证券公司开个基金户头, 带上你的身份证件, 到你就近的证券公司办理,证券 公司会解答你的一切问题! 一般证券公司的手续费比银行低很多. 一般在千分之三, 而银行是1.5% 2、到银行办理, A、到银行开通网银,同时开通买卖基金的功能,(开通网银,回家上网买,也可以上基金公司的网站上网上购买) B、到柜台开TA账户(基金公司的一个账户)(有的银行网上即可自行开户) C、现在就可以买卖基金了!(大部分基金购买需要1000及1000以上的倍数,定投较小,工行200元期)注:交通银行的手续费低,服务好,代销的基金多,你可以到交行去开通网银。招行的网银比较专业,你在招行开通也可以。 列:基金净值是1.5 ,我买1万元基金我得多少钱?” 购买基金时,你付出的是钱,得到的是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%,你申购时应获得10000*(1-1%)/1.5=6600份基金,基金市值9900元,你的资产少了100元,因为付出了100元的手续费。 假如5月20日基金净值涨至1.6,你的基金市值为9900*1.6=15840,你赚了15840-10000=5840元。?=〉你的基金市值为6600*1.6=10560(赚560) 基金净值: (概念)共同基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位净值。 [由于基金投资的股票、债券等的价格总是处在波动中,基金的总资产也随之波动,所以,准确地表达基金净值,还要加入时间的因素。如某基金在某年某月某日的净值······ 投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱(基金份额净值X基金份额)。同时,它也是基金申购、赎回时的价格。]
文运基金购买流程 一、签署订购意向书,认购风险声明书 二、签署文运投资管理合伙企业(有限合伙)合伙协议书 三、签署当天或8月21日前缴纳定金1万元/份至文运的对公银行账户 账户信息 开户行: 户名: 账号: 四、 可自行 办理 工商变更的客户 1.基金封闭日(8月30日)前将认购基金所余款项汇至文运投资管理合伙企业对公账户。 2.统一前往上海做工商变更。----认购成功1.基金封闭日(8月30日) 前将认购基金所余款项汇至 文运投资管理合伙企业对公 账户。2.与委托人签署公证书 并在公证处做公证,便于做 工商变更。3.委托人前往上海 做工商变更。----认购成功 不能自行 办理工商 变更的客 户
在证券公司购买 1、本人带身份证开证券公司资金账户和基金账户,开通网上交易 2、到银行开银行卡并开通第三方存管业务 3、钱转入证券公司资金账户后,购买 在银行购买 1、本人带身份证在银行开卡,开基金账户,开网银 2、在银行柜台购买或者在网上购买 如果在具体操作有问题,可以直接咨询工作人员。 1、银行渠道,本人持身份证到银行柜台开个人借记卡,开通基金账户,就可以买基金了,可在柜台买,也可以通过网银等自助渠道,自助渠道会有手续费优惠,一般是八折优惠,最终会在1.2%左右。通过银行渠道只能购买开放式基金。 2、券商渠道,本人持身份证到证券营业部开股东卡,开通资金账户,开通股票或基金交易功能,选择一家常用银行作三方存管预指定,到银行开立个
人借记卡,签订三方存管关联协议,(以后存取钱通过银行卡进行,股票或基金交易通过券商资金账户进行)然后就可以买卖基金或股票了,券商渠道买基金可以买封闭式基金也或以买开放式基金,手续费较低,有的券商可以给到四折,0.6%左右。 定投基金购买流程: λ1.前提条件:必须先开立中国工商银行人民币结算账户(基金定投申购业务扣款账户)、基金交易卡、中国工商银行基金交易账户、基金管理公司的TA基金账户(账户状态正常)。 λ2.客户提交基金交易卡,并填写一式两联的《基金定投业务申请书》,并详细阅读申请书第二联背面的填表须知。 λ3.指投资人同意按照基金管理公司和代销机构的规定,由代销机构按照相同的时间间隔和相同的金额申购某只开放式基金。 λ4.投资人可以多次申请参加同一基金的定投,也可参加多个基金的定投。 λ5.申请当天,投资人不能办理基金定投申购业务退出申请。 λ6.交易确认(T+2)成功后,投资人可到我行基金业务受理网点打印基金业务确认通知单。 λ7.当日基金账户开户,可即时开通定时定额交易。 λ8.客户申请定投计划后,不能申请TA基金账户销户处理。 一般包括:一、开户,已经有证券账户的,通过证券账户开户。通过银行、网银开户,通过基金公司营业部、网站开户,都是很方便的,没有任何费用。二、申购,发起申购,在证券公司软件中,直接选中基金,输入金额就可以了。在银行柜台填表也可以,网银、基金公司网站都可以。三、基金公司确认一般申购当天晚上确认,第二天(工作日)开始享受收益。
新手购买基金基本流程及方法 比起股票、购买房地产这样的投资方式,基金不需要过高的成本,只需要有小额度的能够灵活周转的钱,并且这种投资方式承担的风险也不大,正是因为这个原因,所以越来越多的人都考虑入手购买基金。那么新手购买基金基本流程及方法是什么呢?其实新手购买基金基本流程及方法很简单,本文将为大家进行详细介绍。 1、确定购买基金的平台 目前市面上出售基金的公司是相当多的,其中包括直接面向投资者的基金公司、银行以及第三方基金代销公司,除了货币基金银行是不需要收取手续费的,其它的基金都是需要收取手续费的,而基金公司提供的基金数量较少,所以个人较为推崇的投资方式便是第三方代销网站,代理销售基金的方式不仅全面,相应的手续费比例也比较低,目前口碑较好的基金代销网站很多投资者都有所耳闻。如果要投资基金的话,需要选择可靠度较高的基金代购网站。 2、确认基金的类型 市面上基金类型众多,如果你在面对五花八门的基金无法抉择的话,那么作为新手的你需要在第一时间确认自己对于风险的承受能力和自己的理财目标,从而进一步确定自己需要投资的基金类型。如果按照风险对基金进行从高到低的排序的话,那么股票型基金、平衡性基金、债券型基金、货币基金。一般来说,风险较高的基金,相应的获得收益的可能也就与风险成正比。如果没办法确定某一个类型的基金有哪些,那么不妨去基金代销网站进行查看,一些网站都会做出描述。 3、查看基金经理经验 在你无法确定基金是否值得购买的前提条件下,你可以通过了解这只基金之前的基金经理的历史业绩,这样就可以看出基金经理的管理水平是否尚可。根据大多数数据统计可知,如果基金经理能够保证一只基金能够在连续三年内在同类基金的排名之中都保障在1/3以内,那么基金经理的实力还是值得信赖的。
遇到公司经营问题?赢了网律师为你免费解惑!访问>> https://www.wendangku.net/doc/93722822.html, 公募基金怎么购买,流程是怎样的 公募基金就是由政府部门监管的基金,相对于私募基金来说这些基金在法律上更严格,对于信息披露、利润分配和运行都有相关行业规范。这种基金是向不特定投资者公开发行的受益凭证的证券投资基金。那么,公募基金怎么购买,流程是怎样的?赢了网在下文中将为您进行解答。 购买基金的流程: 1、带上身份证去拥有基金代销资格的银行开一个存折或借记卡,并开立基金账户,在开户之后,只要按照销售机构规定的方式准备好购买基金的资金,且填写和提交《申购申请表》,就可以在柜台上买该银行代销的开放式基金了。同样,只要到销售网点填写并提交《赎回申请表》,便能卖出基金。通常在提出买入或卖出申请的两天后,就可以到销售网点打印确认单,或通过基金管理公司的客户服务电话查询基金买卖的确认情况。赎回资金划到客户指定的银行存款账户,货基赎回到帐一般为T+2日,股基一般为T+4或T+5日.
也可以做完开立基金账户工作后在柜台签约网上银行,通过该银行网站购买该银行代销的金基。柜台和该银行网站购买手续费 1.2-1.5%; 2、在银行开立银行卡后,在该银行网上开通网上银行,然后再到要买基金的基金公司网站开立基金帐户,在基金公司网站直销购买基金。网上开户操作方法按基金公司网站所示操作步骤去做即可,开户后就可以直销购买该基金公司的基金。目前只有兴业、广发、农业、建行卡可以优惠.0.6%; 3、带着银行卡和身份证,到证券公司营业部开个基金账户,可以在证券公司营业部买证券公司代销的基金。手续费1.2-1.5% ; 4、在证券公司开立股东账户购买:证券股东账户可以买的基金较少,主要购买封闭式基金,ETF,LOF基金以及上交所进入上证基金通平台的基金。费率0.3%。 a、办理开户手续: 1)直销柜台开户: 填写《开放式基金账户申请表》、有效身份证明复印件、同名银行存
私募基金购买流程 何谓阳光私募基金,它是借助信托公司发行的,经过监管机构备,案资金实现第三方银行托管,有定期业绩报告的投资于股票市场的基金,阳光私募基金与一般(即所谓“灰色的”)私募证券基金的区别主要在于规范化,透明化,由于借助信托公司平台发行能保证私募认购者的资金安全。与阳光私募基金对应的有公募基金。 正由于“私募”的关系,因为阳光私募信托一般不做公开广告,一般的投资者都是将自己获知产品信息的来源作为购买渠道,所以,很多人对于阳光私募都处于初次尝试的阶段,对其购买的流程还不够了解。而我们则要知道,阳光私募基金的性质决定了发行这个私募基金的四个关系方,即投资管理公司、信托公司、证券公司和托管银行,都可以销售这个产品,借此我们才能了解阳光私募的购买流程。 第一,您要全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括投资管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行,信托公司和证券公司的实力等等。 第二,仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,认同并无异议以后签署合同,一式两份。注意,合同上一般需要填写你要汇款的账户,并预留以后赎回资金要回到的账号。很多信托公司要求打款账户、信托合同签署人以及最后的回款账户必须是同一个同名账户。
第三,去银行汇款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“张三认购XX信托计划”。注意,汇款原件要保留好,并复印两份保存。这是确认您成功加入信托计划的重要凭证。另外,一般的阳光私募基金会有另外%左右的认购费,这样比如您认购了100万,您汇款的时候就需要,101万。 第四,需要提供的证明文件。包括您的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件等。一般这些复印件上都要求本人签字并按手印确认。 最后,确认加入。信托公司在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的信托资金认购为信托单位,并在私募基金认购结束后10 个工作日左右向信托基金认购人寄送信托公司盖完章的合同,以及信托加入确认函等文件。 这样,整个信托基金认购流程就算完成了。成功加入以后,一般在投资管理公司的网站(个别投资公司并没有开设自己的网站),信托公司的网站,以及一些大的专业私募基金网站和报纸中都会定期公布信托基金的最新净值,有的是一周一次,也有些事一个月一次。有些投资管理公司还会定期通过手机向客户发送产品的最新净值。
市中枢基金管理 投资基金操作管理办法 为了使中枢基金的受托投资基金的运作规化、科学化、专业化,特制定本办法,以规、指导有关投资运营工作事宜。 第一章投资决策规定 第一条投资管理部 1、负责项目搜集、项目初步筛选(直观筛选)、项目调查、项目再筛选(一般筛选)、项目评估。 2、将通过初选、评估的拟直接投资项目的相关材料上报基金管理公司总经理办公会审议。 3、根据基金管理公司总经理办公会意见,组织、协调有限合伙基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家,对拟直接投资项目进行评审,并提出书面评审意见。 第二条风险管理部 建立并根据“风险评估指标体系”,会同投资管理部、综合财务部以及相关财务、法律咨询部门,对(拟)直接投资项目在投资决策、投资后管理
过程中的各个阶段的风险,进行系统的调查、分析、评估,并提出相应的建议。 第三条基金管理公司总经理 1、主持基金管理公司总经理办公会,对通过投资管理部筛选和评估的拟直接投资项目进行审议,并将通过基金管理公司总经理办公会审议的拟直接投资项目,报请基金投资决策委员会独立确定的两个以上相关领域投资专家评审。 2、根据投资管理部、风险管理部对拟直接投资项目的建议,以及相关领域投资专家对拟直接投资项目提出的书面评审意见,对拟直接投资项目提出否决建议,或提出投资建议,并报基金投资决策委员会审批。 3、经基金以及基金管理公司授权,基金管理公司总经理负责签署经基金投资决策委员会批准的直接投资项目的有关合同和协议。 4、负责执行和实施经基金投资决策委员会批准的直接投资计划和方案。 第四条有限合伙基金投资决策委员会 1、负责选聘有关领域投资专家对投资管理部上报的拟直投项目进行评审。 2、作为基金合伙人大会授权的投资决策机构,负责对拟直接投资项目的评审报告和合作方案进行投资决策和独立审批。 第二章投资决策操作流程 第五条项目搜集
基金资金类业务资金流程 资金流程说明 1 购买类(包含认购、申购、定投业务)交易业务及资金流介绍 T日客户认购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T日):认购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1):申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功(T+2):确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账 户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程:基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户
基金认购结果失败:退还给客户,退款金额包含认购金额、认购期利息。 基金认购部分成功:退款失败部分给客户,退款金额包含失败金额、认购期利息。 基金认购结果成功:成功部分+认购期利息为确认份额。 T日客户申购基金: 申请失败:无资金流动。 申请成功(T日):申购申请成功实时扣客户款。 确认失败(T+1):申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。 确认成功(T+2):确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。 对于净额交收给基金公司的基金,本行自结转交易手续费的情况 资金流程:代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账户 对于全额交收给基金公司后,基金公司定期结算手续费给行方的资金流向资金流程:基金公司指定户到代理证券投资基金手续费账户 定投业务流程和资金说明: 1 定投申请业务流程:定投申请成功生成定投计划。 2 定投扣款日业务流程:
购买类资金总体流程图如下: 2 赎回类交易资金流程