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银行个人核心存款业务“开门红”竞赛冲刺工作部署

银行个人核心存款业务“开门红”竞赛冲刺工作部署
银行个人核心存款业务“开门红”竞赛冲刺工作部署

银行个人核心存款业务“开门红”竞赛冲刺工作部署第一阶段:3月22日-26日

1、各行要在3月22-23日两天完成冲刺再动员工作,要把全体员工的状态调整到满负荷,集中一切资源、调动一切力量确保夺取开门红的最后胜利。

2、要在3月25日之前督办理财经理、网点负责人对100万以上的大客户回访工作,26日以前要落实100万以上的的大额资金的到位情况,并安排个贷客户经理(综合客户经理)负责联系个人名下前50位的个投客户,争取增量资金的进入,要使每个员工每支队伍都有维护客户的指标,各司其职,忙中有序。

3、要在26日前保证临时性资金的到位。如大额拆迁资金、临时性存款等如果基本账户不在我行,26日以后将很难到位。因此,如有大额资金进账计划的行请务必提前落实。

第二阶段:3月27日-31日

1、29日为日积月累表外理财资金的季末最后到账时间,省行根据X PAD系统统计,我行日积月累加其他产品到期资金大约20亿元,请各网点负责人和理财经理清理网点客户明细,逐户精准营销,争取全部回流!

2、29日同时也是三方存管流入最后转入期,各行要根据掌握信息梳理客户(重点参考原周末理财客户),客户经理等要提前联系客户,争取下周四赎回和下周五之前要完成客户的资金回流储蓄存款。

3、季末30和31日是星期天休息日,根据传统习惯这两天的存款往往下跌,在以往年度部分行会出现缺乏大局观的现象,就是通兑他行大额存款的时候听之任之,轻易将存款转入竞争对手行的现象,希望在此次开门红竞赛最关键时候,我们能以团结、和谐、共同进步的方式实现我们的目标!

4、请各行要注意季末冲刺后的存款稳定性,3月末最后5天的增长额在4月5日前留存率要高于70%。

5、请各行在抓人民币存款冲刺工作的同时,也要高度重视外币市场份额的提升,从前两个月的考核情况来看,很多行在外币市场份额失分很多,影响了总体排名,而事实上我们今年的外币市场份额也下降狠厉害,请各行务必要采取有效措施促进外币市场份额的回升。

个人贷款业务“开门红”竞赛冲刺工作部署(摘要)

1、加快季末几天的放款进度

现在虽然离三月份结束还有9天时间,实际上只有5个有效工作日,所以必须争分夺秒地工作,加快贷款投放效率。号召全辖个贷条

线的同志们从23日起加班加点,双休日不休息。省行个人贷款中心全体员工同样不休息,竭诚为全辖做好服务,争取这几天再投放10-12亿元,个贷余额达到实现552亿元。

2、加大项目储备,积极改善个人贷款结构

从4月份开始,个贷业务发展重点将进行转型,即大力发展非住房贷款产品的拓展,通过调整信贷结构来实现新的业务增长方式,以达到总行和省党委提出的内生动力机制的目标。一是在总行新的《个人经营贷款管理办法(2012年版)》的总体框架下,努力进行产品创新,按照规划先行、批量营销、标准化操作的原则,突破原个投贷款只叙做房屋抵押担保的模式,采取更加灵活的担保模式、还款方式响应市场需求,积极开拓个人经营贷款市场。二是对现有存量个人投资经营贷款客户进行挖潜,改良产品,具体方案随后下发全辖。三是积极推动微型金融服务试点的落地。

3、积极拓展中间业务收入渠道

目前,必须改变个贷中收渠道单一的局面,开辟新的增收领域。

商场年度工作计划范文篇

商场年度工作计划范文篇 商场年度工作计划范文篇200X年全体建二人紧紧围绕差异化经营,提升品牌内涵的经营战略以及打造企业执行力的管理战略这两条主线开展工作,并取得了突破性的进展。 一、经营业绩稳步上升,销售突破亿元大关。实际销售完成年度考核计划的130%,同比增长15%,所实现的纯利同比增长381%。确立了武商建二在青山区域市场的领先市场地位。经营调整成效凸显。全年引进新渠道104个,淘汰品牌123个,调整率达70%以上。全场七大品类均实现20%以上的增幅,最高和最低毛坪较去年增长26%和13%。两个工程两手齐抓。打造20个百万品牌和引进10个成熟品牌的两手抓工程,有21个品牌实现了销售过百万的业绩,整体销售同比增长36%,占全场销售总额的27%。扩销增利企划先行。突破常规,通过整合资源,把握热点,推出个性化的营销活动,在营销造势上始终保持区域领先优势。 二、服务体系不断完善,现场管理成效斐然 04年建二狠抓现场管理,全面推行亲情式服务体系,在一线员工中开展服务意识的大讨论。对商场硬件设施进行了全面维修和整改,使卖场形象焕然一新。 三、执行观念深入人心,人力资源不断挖潜。以打造企业执行力为指导思想贯穿全年的培训工作。共进行了900

多小时,万余人次的各类培训,真正实践了建立学习型组织,培养知识型人才的工作要求。进行了两次较大规模的轮岗,涉及岗位异动37人,在员工中形成了强烈的反响。 04年的工作成绩显著,但也存在以下六点制约企业发展的问题:问题一:经营结构与发展目标不协调的状况依然非常明显。问题二:对市场形式的预见性与具体经营举措实施之间存在矛盾。问题三:促销形式的单一性和不可替代性禁锢了营销工作的发展。问题四:日常性的销售与热点性的销售差异仍未缩小,反而有扩大的趋势。问题五:全场性应季商品的货源及结构问题没有改变。问题六:供应商渠道的整合在04年虽有改变,但效果并不明显。 200X 年,青山周边区域的商业竞争将日趋白热化。面对前有中南销品贸的整装待业,后有青山百货的步步紧追,我们将从以下几个方面重点入手: 一、抓春节市场,确保开门红,誓夺年度目标以春节营销工作为先导,全面实施旺季市场经营战略,确保 一、二月份开门红及年度经营目标的顺利实现。 二、准确把握市场定位,实施差异化经营略微调高经营档次,跟青商、徐东、销品茂实行整体错位,打造区域时尚百货。特别是在区域市场内实现主流品牌独家经营的格局。 三、组建货品部,实施进销分离,加大招商调整力度通过组织架构的健全,为加快调整进度提供有力的软环境,使

xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案

xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案 xx银行xx年首季“开门红”营销活动方案“扫街外拓”活动。每周支行(部)领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传,发展新客户,目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等,客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策,及时收集客户资料信息。 为不断扩大市场份额,寻求新的利润增长点,持续提升经营业绩,树立银行良好品牌形象,圆满完成银行xx年首季“开门红”目标任务,特制定本方案。 一、成立组织为促进全行xx年首季“开门红”营销活动顺利开展,经总行研究,决定成立营销活动领导小组,人员组成如下:营销活动领导小组下设办公室,具体负责营销活动的协调配合工作。 二、活动时间 xx年x 月x日至x月xx日 三、活动内容 xx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线,各支行(部)结合本实施意见,根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。 (一)全行营销活动 1、营销主题:首季开门红,好礼送不停。

2、具体内容:(1)“进门有礼”活动活动期间,凡走进我行任一营业网点办理业务,均赠送精美礼品一份,每位顾客限领一份。 (2)“存款送积分,积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款(含一年)的客户,均可获得相应积分,积分可兑换精美礼品:1万元可获得10积分;2万元可获得20积分;3万元可获得30积…… 一、项目背景开门红有三大特点:任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次,谁也不敢掉以轻心,如何做到开门红“短期引爆,长期有效”,达致“开门红,全年红”呢?俗语中说的:“一年之际在于春“,这在现代市场营销中已经过时,必须一年之际在于”冬“,提前布局,超前谋划,坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行(以下简称:长江村镇银行)提升网点管理综合能力,打响xx年开门红营销活动第一枪,顺利完成第一季度业绩指标,xxx企业管理咨询有限公司(以下简称:xxx)运用营销学、客户关系管理及管理学的原理,借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验,开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式,在传导服务营销观念的同时,加强员工服务和营销行为的训练,切实提升网点服务营销管理能力。 xx年开门红,对银行、对网点产能意味着:揽储的关键一役,关系着全年指标的达成与否;团队士气的高涨,可以增加凝

开门红业务竞赛方案2018

2018年“战鼓擂东方红”开门红业务竞赛 方案 战鼓擂,东方红,赢在开门,胜在阳春,为实现公司一季度首战的良好开局,确保完成全年经营目标,特制定本竞赛方案。 一、竞赛目标 一季度实现保费收入12000万元,其中车险7000万元,非车险5000元,一季度保费进度完成全年保费目标的27% 以上。 二、竞赛时间 2018年1月1日-2018年3月31日。 三、参赛对象 各机构。 四、奖项设置及奖励标准 (一)车险出单奖 1、奖励规则:竞赛期间,凡是出了车险传统渠道(不含微营销)的“非营业客车”商业险保单(不含过户车)可获得奖励; 2、竞赛奖励:增加2%的激励费用。 (二)非车险冲锋奖 1、获奖规则:参赛机构一季度非车险保费目标达成率

80%及以上可获得奖励(目标参见表1); 2、提奖金额=保费收入×提奖比例。 3、提奖比例: (三)荣誉奖励及奖金分配 1、对获得“非车险冲锋奖”的机构按保费规模进行排名,取前3名,由公司领导在季度/半年度经营分析会上颁发荣誉奖杯; 2、“车险出单奖”以团队管理费形式按月下拨; 3、“非车险冲锋奖”所获奖金的30%分配至机构总经理室成员,剩余70%分配至机构其他员工,具体分配由机构总经理室决定。 五、追踪机制 (一)方案上报 各机构应制定竞赛活动落地方案,方案内容包括但不限于目标分解(将竞赛目标分解至各销售团队及销售人员、应至少设有团队或个人奖项)、推动责任人、落实举措等,并于2018年1月X日前邮件上报至分公司。 (二)竞赛推动 1、分公司每周编制下发竞赛战报,及时通报竞赛战况;

2、机构也须根据本机构落地方案每周制定并下发竞赛周报,确保达成竞赛目标。 六、问责机制 (一)一季度保费负增长,且保费预算达成低于80%的,分公司对其主要负责人进行面谈问责; (二)一季度保费增速低于分公司平均水平,且保费预算达成未达标的机构,须向分公司提交书面整改报告。 七、其他 (一)各参赛机构必须坚持实事求是原则,激励期间注销、退保、批减的保费冲减签单保费。 (二)本方案由分公司负责解释。

中国某银行个人存款业务介绍

中国工商银行个人存款业务包括:活期存款、整存整取、活期“一本通”、定期“一本通”、人民币零存整取存款、人民币整存零取存款、人民币存本取息存款、人民币定活两便储蓄存款、教育储蓄、定活通、个人通知存款、小额账户销户、挂失及密码 一、活期存款............................................................. - 2 - 服务简介......................................................... - 3 - 服务特色......................................................... - 3 - 存款利率......................................................... - 3 -二、整存整取............................................................. - 3 - 服务简介......................................................... - 3 - 服务特色......................................................... - 3 - 起点金额与存期................................................... - 4 - 存款利率......................................................... - 4 -三、活期一本通........................................................... - 4 - 服务简介......................................................... - 4 - 功能特点......................................................... - 4 -四、定期一本通........................................................... - 4 - 服务简介......................................................... - 4 - 功能特点......................................................... - 5 -五、人民币零存整取定期存款............................................... - 5 - 服务简介......................................................... - 5 - 起点金额与存期................................................... - 5 - 服务特色......................................................... - 5 -六、人民币整存零取定期存款............................................... - 5 - 服务简介......................................................... - 5 - 起点金额与存期................................................... - 5 - 服务特色......................................................... - 5 - 存款利率......................................................... - 5 -七、人民币存本取息定期存款............................................... - 6 - 服务简介......................................................... - 6 - 起点金额与存期................................................... - 6 - 存款利率......................................................... - 6 - 服务特色......................................................... - 6 -八、人民币定活两便存款................................................... - 6 - 服务简介......................................................... - 6 - 服务特色......................................................... - 6 - 存款利率......................................................... - 7 -九、人民币教育储蓄....................................................... - 7 -

某银行“开门红”营销活动方案

某银行“开门红”营销活动方案 某银行“开门红”营销活动方案 为不断扩大市场份额,寻求新的利润增长点,持续提升经营业绩,树立银行良好品牌形象,圆满完成银行xxxx年首季“开门红”目标任务,特制定本方案。 一、成立组织为促进全行xxxx年首季“开门红”营销活动顺利开展,经总行研究,决定成立营销活动领导小组,人员组成如下:营销活动领导小组下设办公室,具体负责营销活动的协调配合工作。 二、活动时间xxxx年xx月xx日至xx月xx日 三、活动内容xxxx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线,各支行(部)结合本实施意见,根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。 (一)全行营销活动 1.营销主题:首季开门红,好礼送不停。 2.具体内容:“扫街外拓”活动。 每周支行(部)领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传,发展新客户,目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等,客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策,及时收集客户资料信息。 (1)“进门有礼”活动活动期间,凡走进我行任一营业网点办理业务,均赠送精美礼品一份,每位顾客限领一份。

(2)“存款送积分,积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款(含一年)的客户,均可获得相应积分,积分可兑换精美礼品:1万元可获得10积分;2万元可获得20积分;3万元可获得30积... 四、竞赛方案竞赛一:部室争“杯”参赛主体支行各部室:营业部、公司部、零售部竞赛规则(1)分配任务:各部室储蓄存款任务1000万。 (2)xx月末,凡完成“开门红”存款计划任务总数40%的部室得分100分,每超出一个百分点加10分,对于没完成进度任务的部室每低于一个百分点扣2分。 (3)xx月末,凡完成“开门红”存款计划任务总数75%的部室得分100分,每超出一个百分点加20分,对于没完成进度任务的部室每低于一个百分点扣4分。 (4)xx月末,凡完成“开门红”存款计划任务总数100%的部室得分100分,每超出一个百分点加30分,对于没完成任务的部室每低于一个百分点扣6分。 (5)季度末将各部室每个月末的积分进行加总,总积分第一名的部室将获得“槐荫杯”。 奖励措施支行将拿出绩效费用6000元,对获得“槐荫杯”的部室进行现金奖励或者等值物品的奖励。 竞赛二、员工抢“杯”1、参赛主体@@@@@@@支行全体员工2、竞赛规则(1)设立“红杯”、“蓝杯”、“紫杯”分别对应一、二、三名。 (2)分配任务:每名员工储蓄存款300万任务,定期储蓄按时

银行存款抽奖活动方案

银行存款抽奖活动方案 篇一:银行开门红主题营销活动礼品方案 中行贺新春〃好礼滚滚来 ——关于2013年个金板块“开门红”主题营销宣传活动的通知为落实省行《关于2013年个金板块“开门红”主题营销宣传活动相关事项的通知》,推动xw支行个金板块开门红期间业务发展,特制定xw支行开门红主题营销方案。 一、活动主题:中行贺新春〃好礼滚滚来 二、活动时间:2013年1月1日至3月31日 三、活动范围:xw支行辖内各网点 四、活动介绍 好礼一、进门有礼:活动期间到辖内网点办理业务,可获得红包、对联、福字、利是封等新年礼品,数量有限,先到先得! 好礼二、存款有礼:活动期间凡在xw支行各网点办理定期存款的客户,可活动精美礼品,规则如下: 好礼三、理财有礼: 1、参与对象: A:新增定期存款2万元以上的客户; B:购买理财产品、基金、保险、纸黄金、纸白银、双向宝、

券商集合计划等产品达到5万元(含)或购买中银保险卡 满600元(含)的客户; C:自助银行、网上银行、手机银行、电话银行向他人汇款 人民币5000元(含)或在柜台汇款达1万元(含)的客户;D:信用卡当月累计消费达2013元或办理卡分期的客户; E:购买贵金属累计达2万元的客户。 2、参与方式: A类客户:因省行抽奖系统所示礼品并未配送,故不是客户现场录入抽奖系统抽奖,而是现场领取礼品、事后统一录入抽奖系统以便参加省行的三类抽奖。理财经理在赠送 新增存款2万元以上的客户相关礼品时,将客户信息录入《开门红主题营销活动礼品领取名单》,客户签字。理财经理每周将此信息录入到省行抽奖系统(省行网站个金板 块“开门红专栏”上)。 B、C、D、E类客户短信报名参与或银行大堂报名: 编辑短信内容:“我要抽奖+姓名+业务名称+身份证号码”(例如客户张明购买贵金属达2万元可编辑短信“我要抽 奖张明贵金属身份证号码”即可参加活动),移动发送至 “5566”,联通发送至“”,电信发 送至“5566”。 或由客户自行到大堂经理处报名,大堂经理在系统内录入 客户信息,但并不派发礼品。

2016年开门红营销策划案

2016年开门红“百团大战”策划方案 为了能够保证2016年开门红一、二月份任务2600万达成率实现100%,特别制定“百团大战”策划方案。 “百团大战”策划方案背景 中心经历了2015年三、四季度的人力扩展,组织架构已经比较丰满,营业组数量突破100个,但是还没有一场真正的战役来进行锻炼队伍。时至,2016年开门红之际正是检验队伍战斗力的良好时机,特据此提出“百团大战”策划方案,用一场酣畅淋漓的战役,来提升团队士气,提高团队的真正产能。 “百团大战”时间安排 准备期:2015年11月1日——2015年12月15日 战前准备: 一、战队准备 1、在12月15日营业组突破100个,人力806人。在12月、1月、2月依然要保持高增员率。解决增员的问题,首先中心和经理以上层级人员要树立增员的信心,对于增员充满期望。发动全员增员,总监增部、经理增组、主管增坐席、师傅增徒弟,层层落实,责任和目标要明确。 2、11月、12月重点推动活动人力、百合人力和新人转正,要求全员活动率实现80%,活动人力645人;百合人力占比30%,百合人力242人;月四新人转正率20%以上。

培训部要做好新人活动率的重点推动工作,将新人活动率作为本阶段最重点的工作,没有之一,必保一个月以上新人活动率75%达标,给每一个培训老师划分区部,责任到人,谁的新人谁负责,强化追踪和培训督导工作。 3、团队在12月份双通达标率过80%。人管对于双通工作要强力追踪,对于不达标的个人、组、区部要逐一、逐层的沟通。 二、职场布置的物品准备 1、“百团大战”海报200张,海报主题:“百团大战亮剑夺旗”。 2、“百团大战”即时贴1000张,主题:“百团大战亮剑夺旗”。留空白区域,可以书写开门红任务目标。 3、“歌诗达·赛琳娜”号游轮方案海报200张,海报主题“畅游众神乐园邂逅罗马假日”。 4、电梯门贴20张,主题:“开门红!收入翻番!1818(要发要发)!” 5、厕所外贴5套,内容:1、阳光电销开门红,红遍江城!2、拧成一股绳、拼尽一份力,共圆“游轮”梦!3、人心齐、泰山移、多增员、多业绩!4、猴踏荆楚开门必红机构对抗武汉必胜!5、心中有梦有方向,全力举绩王中王! 6、人人心中有目标,挑战记录要敢想! 7、全力打线开门红,您追我赶要争先! 8、多打一个电话就多一个赚钱的机会! 9、不吃饭、不睡觉,打起精神赚钞票!10、组织发展大飞跃,人气高涨直冲天! 6、厕所内贴50张,内容:今天你挣钱了吗? 7、防火门贴26张,内容:加油!未来的你将感谢现在全力拼搏的你!

2020年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇

某银行2020年首季“开门红”营销活动方案 目录

一、项目背景 (3) 二、项目特色 (3) 三、项目收益 (4) 四、项目实施 (6) 六、公司简介 (12)

一、项目背景 开门红有三大特点:任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次,谁也不敢掉以轻心,如何做到开门红“短期引爆,长期有效”,达致“开门红,全年红”呢?俗语中说的:“一年之际在于春“,这在现代市场营销中已经过时,必须一年之际在于”冬“,提前布局,超前谋划,坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行(以下简称:长江村镇银行)提升网点管理综合能力,打响2018年开门红营销活动第一枪,顺利完成第一季度业绩指标,###企业管理咨询有限公司(以下简称:###)运用营销学、客户关系管理及管理学的原理,借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验,开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式,在传导服务营销观念的同时,加强员工服务和营销行为的训练,切实提升网点服务营销管理能力。 2020年开门红,对银行、对网点产能意味着:揽储的关键一役,关系着全年指标的达成与否;团队士气的高涨,可以增加凝聚力,振奋人心,进而促进网点营销业绩的持续上涨;借由开门红抓住流量客户、盘活存量客户、激活潜力客户,开发新增客户;同时结合当地区域经济情况及客户结构,设计出特色鲜明的开门红营销活动方案,就首季开门红整体营销活动给出具体实施操作步骤,确保“春季营销保全年、领先同业争第一”的目标实现。 二、项目特色 本项目彻底颠覆过去服务营销培训只重理论说教,无法落地的尴尬局面,通

过精心设计的【集中培训+网点实战辅导+总结点评+固化落地】操作模式,同时xx将会配合网点建立一支服务营销督导师团队,除课堂培训外,内训师全程跟随###辅导团队进驻网点、走进市场,手把手教会督导师每一个环节。确保督导师在日常工作中能够发挥实效。 在项目实施的同时###团队将逐步导入各种管理工具、表单,强化网点管理和员工自我管理,固化营销常态,全面提升网点效能,进而促进营销业绩持续增长。 三、项目收益 本着“因地制宜,切实解决实际问题”的原则,从提高客户满意度着手,以厅堂阵地服务营销为重心,以员工能力为突破,以提升客户关系管理和网点管理为要点,不断改善网点服务营销环境、塑造员工职业形象、规范员工服务营销流程,不断创建网点服务营销特色,实现以下四大目标: ?实现网点总体服务水平的提升:使网点环境优化,标准统一;规范服务行为,统一服务标准,从而提高客户满意度,改观银行网点的整体形象。 ?实现各岗位营销能力提升:增强员工沟通能力,提升员工交叉营销意识和营销成功率,学会如何拓展客户和维护客户,学会时间管理,提升员工素质。?实现日常管理水平的提升:建立三会制度,日志管理,工具运用,增强员工工作积极性,提高工作效率。 ?实现网点各项业务及产能提升:向厅堂活动要产能;向片区开发获客要产能; 向客户转介客户要产能;向合作渠道要产能。

银行支行个人存款业务总结汇报材料

ⅩⅩ银行支行个人存款业务总结汇报材料 年初以来,ⅩⅩ支行认真贯彻落实省、市分行工作会议精神,紧扣“春天行动”主题,强势营销,各项存款再创新高,。至2月25日,各项存款余额达万元,较年初净增万元,仅1月份一个月就净增存款万元,完成一季度计划的%。其中储蓄存款突破元大关,余额达到万元,较年初净增万元,完成季度目标的%,实现了组织资金开门红。 一、加强领导精心策划 年初以来,为了更好的应对金融危机带来的严峻形势,在充分研究市场、研究同业、研究客户的基础上,ⅩⅩ支行根据省市行要求,大力宣传“大行德广伴你成长”的核心理念,积极开展营销活动,落实任务目标,将“春天行动”任务细化分解,下达了支行本部和营业单位两个层面的营销计划,并落实到人头。从行长到每位职工,都确定了不同比例的存款、保险、基金的营销任务;同时落实激励政策,把任务目标与绩效工资挂钩,实行“按劳分配,多劳多得”的原则,严格按照上级行的奖励比例兑现到位,发起存款攻坚,全行群策群力、鼓足干劲,攻坚奋战,抢抓机遇,拼抢市场。各处所认真研究区域经济特点,明确市场定位和存款业务发展目标,上下一心拧成一股绳,狠抓存款各项工作并落实到位,有效助推全行存款的增长。 二、抢抓先机速度制胜 俗话说,好的开头等于成功的一半。ⅩⅩ支行党委以雷厉风行的工作作风,紧抓业务经营不放松。早在去年年底就开始谋划今年“开

门红”工作计划、研究营销策略、制定考核方案,今年年初先后召开了“开门红”工作会、2009年工作会、存款营销协调会、迎新春银企座谈会等等,认真开展“大行德广、伴你成长、春天行动”综合营销活动,做到抢抓先机,确保“五早”:即“早计划、早部署、早行动、早落实、早见效”。抓住两节期间资金回笼旺季,利用外出务工返乡之机,访客户、找信息、抓储源,各网点你追我赶地积极开展首季存款“开门红”劳动竞赛活动,营造出比、学、赶、帮、超的浓厚氛围,促进全行存款的快速增长。 三、推进转型,提升服务 面对同业竞争和市场变化,ⅩⅩ支行树立“客户资源立行”观念,推进服务转型。一是对员工队伍进行优化组合,把一批素质高,能力强的员工调到一线前台工作,对前台柜员进行整合,选派较年轻、服务好的员工担任大堂经理、理财经理和营销经理。春节期间,各位行长亲自前往包片网点担任大堂经理,专门对客户提供业务咨询,受到客户的欢迎。在全行各营业网点抽调精兵强将分别设立理财经理、市场营销经理、大堂经理,加强全行理财业务建设与维护。二是加强网点建设。根据以往农行网点装修陈旧、面积狭小、硬件设施不全等实际情况,按照网点分类、功能分区、客户分层、业务分流的转型要求,对所有网点进行扩建、迁移、重新租赁、装修等全面改造,有效提高网点的经营能力和服务效率,以崭新的网点形象进一步提升对外市场竞争力。三是加强培训提高素质,组织理财经理、市场营销经理、大堂经理参加多次培训,并聘请了绥化市人寿保险公司高级讲师范彬彬

中国银行个人外汇存款业务管理办法

附件: 中国银行股份有限公司个人外汇存款业务管理办法(暂行) 第一章总则 第一条为了规范个人外汇存款业务管理,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规,制定本办法。 第二条个人外汇帐户按主体类别分为境内个人外汇帐户和境外个人外汇帐户。 一、境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、临时身份证件、户口簿、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。 二、境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的外国公民(包括无国籍人)以及港澳台同胞。 三、个人外汇存款管理遵循实名制管理相关规定。 第三条个人外汇存款帐户按交易性质分为外汇储蓄帐户、外汇结算帐户、外汇资本项目帐户,其中外汇储蓄帐户、外汇结算帐户属于经常项目帐户。 第四条存款银行对境内个人和境外个人的外汇存款负责保密, 法律、法规和监管规定另有要求除外。 第五条各行应根据有关反洗钱规定对大额、可疑外汇交易进行记录、分析和报告。 第六条本办法适用于境内营业网点。 第二章个人外汇储蓄帐户 第七条个人可以凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄帐户, 所开立帐户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。外汇储蓄帐

户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄帐户间的资金划转。 第八条个人外汇储蓄帐户分为现汇帐户和现钞帐户。 一、凡从境外汇入、携入和境内居民持有可自由兑换的外汇, 均可存入现汇帐户或现钞帐户,存入现钞帐户需按汇转钞 有关规定收取手续费。不能立即付款的外币票据,需经银 行办理托收,受托后方可存入。 二、凡从境外携入或个人持有的可自由兑换的外币现钞,均可 存入外币现钞帐户或现汇帐户,存入现汇帐户需按钞转汇 有关规定收取手续费。 第九条存款期限 个人外汇存款分为活期存款、定期存款,以及其它经监管机关批准的存款。定期存款按期限分为通知存款、一个月、三个月、六个月、一年、二年等档次。 第十条存款币种 存款的货币有美元、英镑、港币、澳门元、日元、欧元、加拿大元、澳元、新加坡元、欧元、瑞士法郎等。 第十一条起存金额 外币储蓄存款活期帐户和定期帐户的开户起存金额为人民币100元的等值外币。 第十二条帐户开户 一、存款人开户时,凭本人有效身份证件由银行开立存折、存 单或借记卡。银行应与客户以书面形式明确约定存款的支 取方式,该方式可为凭密码支取、凭预留印鉴支取或其 它。 二、根据存款人的意愿,银行可以为其办理定期存款到期自动 转存业务。 三、如委托他人代办开户,还需同时提供代办人有效身份证件 和复印件留存。

年银行开门红实施方案

锦州银行天津南开支行开门红实施方案 为了响应“大干60天,冲刺5000亿”号召性目标,进一步夯实年底各项任务指标基础,实现2019年年初业绩“开门红”,南开支行在分解任务指标的基础上,结合多种渠道营销方案,制定以下实施方案。 一、对接任务指标,提前部署年初工作。 经过任务指标分析,支行主要目标任务涉及定期储蓄存款(定期存款、结构性存款*60%),贵宾客户,信用卡激活,理财存续额度等。现将各项任务指标具体实施方案汇总如下: 1.储蓄存款 建立定期储蓄考核机制,根据支行全年任务指标细化分解,落实到人。完善奖惩机制,按照序时进度完成任务指标的,给予一定奖励,连续未完成任务指标的要认真分析原因,找准问题症结,以便及时调整营销思路和方法,争取迎头赶上。鼓励员工积极参与营销活动,要形成厅堂营销、走访营销、社区营销三位一体的营销态势,为定期储蓄的稳步增长积累能量。 2.贵宾客户: 充分利用CRM系统,做好准VIP客户联系方式等信息的搜集和准VIP客户的要约工作。一是自2018年度贵宾客户

任务完成后,支行员工坚持利用CRM系统汇总每日符合准VIP 标准客户信息,自12月中下旬起开始逐个拨打电话邀请客户2019年1月1日后来行办理升级。目前已经积累约100名新晋准VIP客户信息,(新晋准VIP客户属于相对活跃客户,来行频率高,易于通过电话邀约到行办理)二是根据CRM 系统查询,近500名准VIP客户尚未办理贵宾卡升级业务,经过电话联系,结合“请进来”营销活动,基本可以保障按照序时进度完成阶段性指标。. 3.信用卡激活: 已根据要求,分配给每位员工12月15日前,上缴3个信用卡申请名额,并实时跟踪信用卡审批进度,直至客户将信用卡激活。遇到总行信用卡审批中心不同意审批的,及时寻找备选客户,以确保年初完成信用卡激活任务。 4.理财存续额: 一是充分利用传统非保本理财优势,不断吸引新客户关注,巩固现有理财客户群体;二是加强拼多多等新形式的理财产品的宣传力度,重点吸引新增客户群体,扩大支行客户群体;三是针对短期内有资金需求的客户(通常意愿购买三个月以内的理财产品的客户)重点向其推荐天天上、创鑫型理财产品等。以理财产品优势的常态化和方式的灵活性获得更多客户青睐。 二、把握营销方向,强化各类营销活动。

存款业务的操作流程

第一篇存款业务操作流程 第一章客户信息 第一节建立客户信息 一、建立对公客户信息 在办理存款业务前,需客户提交以下证明材料: 1、开立单位银行结算账户申请书(以下简称“开户申请书”) 2、法人、经办人有效身份证件 3、组织机构代码证 4、税务登记证 5、其他证明文件 二、柜员审核 1、身份证件是否符合个人存款实名制要求,是否真实、合 法、有效。 2、开户证明文件是否真实、齐全、有效,开户证明文件复 印件是否与原件相符。 3、开户申请书填写是否规范,要素是否齐全,各项内容是 否与开户证明文件一致。 4、是否已按照人民银行和工商局规定做好账户年检和账户 信息变更 通过身份信息联网核查系统,核对身份证件的有效性及真实性。 三、操作流程 ●在开户资料复印件上加盖“复印件与原件核对一致”、支行业务专用章、审核人员名章,交事中柜员审核,审核无误后交账户管理员进行系统录入。 ●在开户申请书上加盖会计经办人员的个人名章,并签署审 批或审核意见。 ●柜员根据“开户申请书”及其他开户资料建立相关信息。建 立对公客户ID信息,柜员启动“1102-建立对公客户ID号”,为各类存、贷款业务所共用。客户未建立客户ID号时,柜员在办理存款等业务时,系统会联动建立该信息。基本信息建立时若输入代码证号、代码有效期、营业执照号码、营业执照号有效期、税务登记证号、税务登记证号有效期等信息。 ●建立客户ID信息后,在“1202对公客户信息维护”中进行 信息维护。柜员启动“2201对公活期开户”交易进行开户。【要点提示】

1、开立单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、单位 协定存款、个人存款等客户账前,均需通过本流程建立客户信息。 2、在建立信息时,经办柜员应保证信息的完整性、真实性, 必输项必须录入,其他项应尽量录入,不得随意省略。 3、基本存款账户、临时存款账户、一般存款账户、专用存 款账户等账户的开户申请书及其他开户资料,须经事中柜员审核; 4、企业注册验资账户信息录入时,证件类型选择证明文件, 证件号码为企业名称预先核准通知书号码。(事业单位注册验资时,证件号码为单位统编号码。) 5、法人、经办人应提供符合个人存款实名制要求的身份证 件原件,如代理建立信息的,应同时提供代理人及存款人的身份证件原件。 6、基本信息新增后,产生一个客户号,为TXXXXXXX。 7、信贷、卡交易等相关交易都必须先建基本信息,否则不 予受理。 8、办理联网核查所规定业务时应按要求进行联网核查,并 打印留档。 9、开立账户均应提供客户在本行开户的申请书 第二节修改客户信息 一、客户提交: 1、变更银行结算账户申请书(以下简称“账户变更申请书”) 2、相关证明文件,如:营业热照、税务登记证、组织机构 代码证等 3、有效身份证件 二、柜员审核 1、身份证件是否真实、有效、合法。 2、客户提供的账户变更申请书有无加盖单位公章。 3、相关证明文件是否真实、齐全、合规;营业执照有无进行重新登记;账户变更申请书填写内容营业执照及相关证明文件是否一致。 4、经办人员是否为法定代表人或单位负责人,是否已出 具相应的证明文件和法定代表人或单位负责人的身份证件;授权他人办理的,是否还出具相应的证明文件、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书,以及

公司工作计划安排模板(精)

公司201X年工作计划安排 公司的发展其实遇到了瓶颈期,在不断的发展中,我们公司的业务扩大已经到了一个临界点,提高不上去了。所以在新的201X年里,我们公司需要更大的发展,更努力的工作才会取得更长远的进步,这样的形势下,公司才会走的更远,走的更长! 在新的一年里,**公司要站在新起点,图谋大发展,用更快的速度,更大的步伐,推动企业迈上新的台阶,使我们公司有一个较大幅度的发展。 指导思想 全面贯彻党的十七届三中全会精神和中央经济工作会议精神,高举中国特色社会主义伟大旗帜,以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观,紧紧围绕转变经济发展方式和完善社会主义市场经济体制的方针,顺应政策,瞄准市场,紧紧抓住国家实施“万村千乡市场工程”的机遇,积极主动争取扶持资金,继续开发建设大型商业网点,大力发展直营加盟店,扩大物流配送,提高商品配送率,加强加盟店的升级改造,完善硬件投资服务体系,取得**公司与加盟店经济效益上的双赢。 工作措施

一、提早动手,备足货源。 春节是一年里销售最火的季节。紧紧抓住这一时机,是实现09年“开门红”的关键。09年春节打了一个漂亮仗,09年春 节前,要多条渠道,筹措资金,为春节前备货提供资金保证,在天气较好的时候,提前动手,安排精兵强将,组成几个采购组,组织充足的货源,确保直营超市的销售不缺货,加盟店的配送有保障。再打一个漂亮仗,做到年年“开门红”。 二、加大力度,盘活资产。 充分利用现有资产,将其盘活,保值增值。我公司原有的经营网点基本上都采取租赁经营的方式,随着市场行情的变化,其增值空间进一步扩大。要把盘活利用这部分资产高度重视起来,根据市场需求,采取灵活的租赁办法,在前一轮租赁到期的时候,加大力度,广泛宣传,公开招租,确保资产保值增值。 三、严格管理,规范经营。 我公司的经营网点迅速扩大,点多面广,企业管理的突出矛盾是各项工作之间的相互协调和财务帐目的准确结算。工作能否协调,关键在领导班子,班子成员能各负其

银行开门红实施方案

银行开门红实施方 案

锦州银行天津南开支行开门红实施方案 为了响应“大干60天,冲刺5000亿”号召性目标,进一步夯实年底各项任务指标基础,实现年初业绩“开门红”,南开支行在分解任务指标的基础上,结合多种渠道营销方案,制定以下实施方案。 一、对接任务指标,提前部署年初工作。 经过任务指标分析,支行主要目标任务涉及定期储蓄存款(定期存款、结构性存款*60%),贵宾客户,信用卡激活,理财存续额度等。现将各项任务指标具体实施方案汇总如下: 1.储蓄存款 建立定期储蓄考核机制,根据支行全年任务指标细化分解,落实到人。完善奖惩机制,按照序时进度完成任务指标的,给予一定奖励,连续未完成任务指标的要认真分析原因,找准问题症结,以便及时调整营销思路和方法,争取迎头赶上。鼓励员工积极参与营销活动,要形成厅堂营销、走访营销、社区营销三位一体的营销态势,为定期储蓄的稳步增长积累能量。 2.贵宾客户: 充分利用CRM系统,做好准VIP客户联系方式等信息的搜集和准VIP客户的要约工作。一是自贵宾客户任务完成后,支行员工坚持利用CRM系统汇总每日符合准VIP标准客户信息,自12月中下旬起开始逐个拨打电话邀请客户 1月1日后来行办理升

级。当前已经积累约100名新晋准VIP客户信息,(新晋准VIP 客户属于相对活跃客户,来行频率高,易于经过电话邀约到行办理)二是根据CRM系统查询,近500名准VIP客户尚未办理贵宾卡升级业务,经过电话联系,结合“请进来”营销活动,基本能够保障按照序时进度完成阶段性指标。. 3.信用卡激活: 已根据要求,分配给每位员工12月15日前,上缴3个信用卡申请名额,并实时跟踪信用卡审批进度,直至客户将信用卡激活。遇到总行信用卡审批中心不同意审批的,及时 寻找备选客户,以确保年初完成信用卡激活任务。 4.理财存续额: 一是充分利用传统非保本理财优势,不断吸引新客户关注,巩固现有理财客户群体;二是加强拼多多等新形式的理财产品的宣传力度,重点吸引新增客户群体,扩大支行客户群体;三是针对短期内有资金需求的客户(一般意愿购买三个月以内的理财产品的客户)重点向其推荐天天上、创鑫型理财产品等。以理财产品优势的常态化和方式的灵活性获得更多客户青睐。 二、把握营销方向,强化各类营销活动。 ,南开支行将继续以“走出去”与“请进来”相结合为核心,践行“包小凡模式”,坚持厅堂营销、社区营销、走访营销三位一体营销模式,不断拓展新晋客户群体,扩大定期储蓄客户存量,维护好、发展好核心客户资源,为定期储蓄的稳步增长奠

银行个人存款业务

银行个人存款业务包括:活期存款、整存整取、活期“一本通”、定期“一本通”、人民币零存整取存款、人民币整存零取存款、人民币存本取息存款、人民币定活两便储蓄存款、教育储蓄、定活通、个人通知存款、小额账户销户、挂失及密码 一、活期存款.............................................................................................................................. - 3 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 存款利率...................................................................................................................... - 3 - 二、整存整取.............................................................................................................................. - 3 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 4 - 存款利率...................................................................................................................... - 4 - 三、活期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 4 - 功能特点...................................................................................................................... - 4 - 四、定期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 功能特点...................................................................................................................... - 5 - 五、人民币零存整取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 六、人民币整存零取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 存款利率...................................................................................................................... - 6 - 七、人民币存本取息定期存款.................................................................................................. - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 6 - 存款利率...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 6 - 八、人民币定活两便存款.......................................................................................................... - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 7 - 存款利率...................................................................................................................... - 7 - 九、人民币教育储蓄.................................................................................................................. - 7 -

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