金融法自考案例分析

《金融法》（自考）案例分析（含答案）

第一编

1、某市的财政状况一直不好，当地建设缺少大量资金，于是政府指令当地中国人民银行分行贷款给政府财政，并且要求其向当地商业银行透支，同时命令其向当地的一项基本建设项目的外国贷款提供担保。

问：该人民银行分行是否应执行当地政府的规定，为什么？

答：该分行有权拒绝当地政府的命令。

因为中国人民银行分支机构是中国人民银行的派出机构，在业务上与地方政府没有直接联系，也不受地方政府行政管理。《人民银行法》禁止人民银行向金融机构的帐户透支，禁止向地方政府贷款，禁止向任何单位和个人提供担保。

2、中国人民银行职员张某在审查某外国银行申请设立分行提供的有关材料时，因提前收受该行礼金5000美元，从中帮助做手脚，致使审核人员在没审查外国银行总行无偿拨给的营运资金数额的情况下批准其申请。后中国人民银行在对该分行进行监管过程中发现这一漏洞，并查出事实真相，遂对其进行了处理。

试问：张某的行为性质是什么？应该如何处理？

答：张某的行为属渎职行为，已构成犯罪。

《人民银行法》第50条规定：人民银行少数行员素质不高，有贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守等行为并且情节严重时，由国家司法机关依法追究刑事责任。

3、公民甲因与乙银行的支行丙有储蓄纠纷而起诉丙，法院民事庭依该案属行政纠纷而不与受理。

（1）该法院的裁定正确与否？

（2）支行丙是否可以作为被告而被起诉

答：（1）法院的裁定是错误的。

（2）支行丙可以作为被告而被起诉。

4、2006年3月，甲银行向乙银行拆入资金200万元人民币，此时股票市场和房地产市场十分火爆，家银行见有利可图，遂将拆入资金一半投资于股票市场，另一半借贷给某房地产公司用以房地产开发。直到2007年10月甲银行才向乙银行归还该笔拆入款。

（1）甲银行在拆入资金的使用上有那些违法之处

（2）我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪些特别规定？

答：（1）将拆入资金投入股票市场；将拆入资金借贷给房地产进行固定资产投资；拆借资金的期限超过了一年。

（2）拆入资金仅用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要，除此之外不能将拆入资金用于其他方面。

5、甲公司因急需一批设备，但资金不足，遂与乙公司签订一份合同，由甲公司提供洽谈条件及供货标准，以公司与国外厂商丙公司谈判并签订购货合同，货物直接发给家公司，由甲公司定期向乙公司支付租金。

（1）在租期内，该设备的所有权归哪一方？

（2）租赁期间，哪一方负责对设备的维修？

（3）如果乙公司为该设备投保，保险费由哪方承担？

答：（1）归乙方。

（2）由甲公司负责。

（3）由甲公司承担。

第二编

6、甲于2008年1月5日在银行乙填入一张10000元的活期存单，交给储蓄员丙，丙第一次清点后无误，然后交给旁边的实习生丁再点，丁点后发现只有9900，虽只开了9900元的存单。甲于丙、丁交涉无果后向法院起诉

（1）该储蓄合同是否有效成立？

（2）银行在答辩中声称内部文件规定“两次临柜，复核为准”，问该文件的证明效力？

答：（1）是有效成立。

（2）内部规定不能对抗不知情的第三人，特别是消费者，该规定不具有证明效力。

7、2008年初，担任中国农业银行某支行一分理处主任的张某称自己需投入大量资金，许诺会给相应的“贴息”。周某等人先后在该分理处存入200余万元，由该行开具“活期储蓄存折”交原告收执。同时，远高与张某约定了张某以月利息4.5%的标准给与相应的贴息；存款要存活期，且只能办存折不能办卡，并保证三个月内不取款；存折密码应设定为身份证号的后六位数；约定期满后，张某应负责将款项领回。等原告存款后，张某指使员工按已知的密码办理“金穗卡”，将款项支取使用。与此同时，张某也将约定的“贴息”打入原告的账户。后来，张某未能及时还款，事发，被法院判处有期徒刑十三年。至此，尚有150万元未能够追回。随后，周某等人以中国农业银行某支行为被告，张某未第三人向法院起诉，要求银行还款。

（1）本案属于何种性质的借贷纠纷，为什么？

（2）本案中应该如何分配责任？

答：（1）属于以存单为表现形式的借贷纠纷。虽然被告向原告出具了活期储蓄存折，但原告存款的目的是将款项借给张某使用，意欲套取金融机构信用，转嫁借贷风险，是典型的以存单为表现形式的借贷纠纷，属于违法借贷。

（2）首先应由用资人返还出资人本息，该支行内部管理不善，办卡存在过错，应对用资人不能偿还出资人本金部分承担不超过40%的赔偿责任。

8、2006年10月甲商业银行与乙企业签订抵押贷款合同，合同约定以乙企业的厂房抵押，贷款额200万元，贷款期2年。2007年8月，乙企业因欲与外商合资，故依照外国投资方的要求向甲银行提出提前归还贷款，遭银行拒绝。

（1）若乙企业的贷款到期后要求贷款展期，则该贷款展期累计不得超过几年？为什么？（2）甲银行拒绝提前还贷是否合法？为什么？

答：（1）不得超过1年。因为中央银行对展期贷款的限制中规定：中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半。而中期贷款期限在1年以上（含1年）5年以下，本案中乙企

业贷款为中期贷款，其展期累计不得超过1年。

（2）合法。因提前还贷须经借贷双方协商，而非单方行为。

9、某公司曾向银行借款，到期后未能归还本息。银行按照规定对其计收罚息。该公司既无能力在短期内还本付息，又不想负担高额罚息，遂向银行提出借款展期申请，请求银行免除对其加收的罚息。

请问银行能否批准该公司的申请，为什么？

答：银行不能批准该公司申请。

因为根据《贷款通则》规定，借款人要求变更借款期限的，应在还款日期届满之前向贷款人提出申请。由于某公司未在法定期限内提出申请，已构成违约事实，应依法承担法律责任。银行既不能为其办理贷款展期手续，又无权免除对其加收的罚息。

10、某企业以其持有的依法可以转让的股票出质，向该市城市商业银行申请质押贷款，双方于2007年8月3日签订书面借款合同，次日交付股票并签订质押合同，8月5日向有关机构办理出质登记手续，商业银行已合同规定于8月6日向该企业发放了贷款。

（1）以股票出质属于哪类质押？

（2）该质押合同自何时起生效

（3）企业和银行应向什么机构办理质押登记手续？

（4）如因银行保管不善，致使股票遭火灾或焚毁，该如何处理？

（5）如果贷款到期不能归还，银行该怎么办？

答：（1）属于权利质押。

（2）自办理出质登记手续之日（8月5日）起生效。

（3）应向证券登记机构办理出质登记。

（4）银行应承担民事赔偿责任。

（5）银行应自贷款到期之日的次日起2年内处分出质股票，即以折价、变卖或拍卖方式处分股票，以所得价款抵偿本息，多余部分退还借款企业，不足部分继续向企业追偿。

11、2006年8月30日，甲公司向乙银行申请贷款500万元用于购买原材料，一个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额500万元，月利息0.8%，还款期限为2007年10月30日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由担保人丙公司承担一般担保责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，请求法院判决它们承担连带还款责任。

（1）本案当事人之间存在哪些基本法律关系？

（2）本案中的保证合同是否有效，为什么？

（3）丙公司能否拒绝承担保证责任，为什么？

答：（1）甲乙之间系借款合同关系，丙乙之间系保证合同关系。

（2）有效。本案中保证合同是主合同中担保条款形式，符合法律规定。

（3）能拒绝承担保证责任。因本案为一般保证，保证人享有先诉抗辩权。

4月自考经济法概论真题及答案

2019年4月自考经济法概论真题及答案2019年4月自考经济法概论真题及答案 (课程代码00244) 注意事项: 1.本试卷分为两部分,第一部分为选择题,第二部分为非选择题。 2.应考者必须按试题顺序在答题卡(纸)指定位置上作答,答在试卷上无效。 3.涂写部分、画图部分必须使用2B铅笔,书写部分必须使用黑色字迹签字笔。 第一部分选择题 一、单项选择题:本大题共30小题,每小题1分,共30分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出自考科目包150273357 1.法国空想社会主义者德萨米提及“经济法”概念的著作是 A.《公有法典》 B.《法学阶梯》 C.《自然法典》 D.《论法的精神》 2.经济法的外在价值又可称为 A.功用价值 B.客观价值

C.客观评判价值 D.主观评判价值 3.经济法的调整对象,最简单地说,就是 .引导关系 B.协调关系 C.管制关系 D.调制关系 4.从总体上看,经济法主体的构成体现为一种 A.一元结构 B.二元结构 C.混合结构 D.多元结构 5.下列属于市场规制法的是 A.财税法 B.金融法 C.计划法 D.消费者权益保护法 6.依据违法主体的不同,经济法主体的法律责任,可以分为 A.调制主体的法律责任和调制受体的法律责任 B.经济性法律责任和非经济性法律责任 C.重大法律责任和一般法律责任 D.赔偿性法律责任和惩罚性赔偿法律责任

7.宏观调控的基本目标是 A.总供给与总需求的均衡发展 B.促进国民经济持续发展 C.提高政府的经济职能 D.产业结构合理化 8.下列属于县级以上各级政府的预算管理职权的是 A.监督权 B.编制权 C.撤销权 D.审批权 9.根据我国的政权结构,我国的预算可以分为 A.2级 B.3级 C.4级 D.5级 10.下列不属于决算草案的编制原则的是 A.合法原则 B.准确完整原则 C.报送及时原则 D.简单明了原则 11.按偿还期限的不同,我国国债可分为 A.上市国债和不上市国债

2010-2014-年-自考-《金融法》简答论述整理

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2010-2014 自考《金融法》简答论述 三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述银行卡持卡人的主要义务11-254 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分) 31．简述国外金融市场实践中防范金融风险的防线。 32．简述委托贷款的特征。 33．简述外汇的种类。 34．简述公司债券上市后信息披露的义务。 四、论述题(本大题共2小题，每小题1O分，共20分) 35．试论银监会的监管与处罚措施。 1、试论中国人民银行的货币政策工具。1-1-11： 中国人民银行货币政策是通过对货币供应量/流通量的调节来实现的，这就需要运用特定的工具，称为货币政策工具，它是实现货币政策的手段。 中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具

包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。 （1）存款准备金：存款准备金制度，是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款额，称为存款准备金。这部分款额与商业银行吸收的存款总额的比例，称为存款准备金率。 （2）中央银行基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。它通常是整个社会利率体系中处于最低水平、同时也是最核心地位的利率。商业银行给客户的贷款利率受基准利率的影响。 （3）再贴现率：再贴现率也是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。贴现，是指票据持有人在票据到期前，以票据为质押，向商业银行申请贷款的活动。而当商业银行自身需要资金，但贴现票据仍未到期时，向中央银行申请再贴现取得的贷款，这种贴现就称为再贴现。中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 （4）公开市场业务：中央银行与一般政府部门的一个区别就在于它可以在金融市场上从事买卖业务。中央银行从事这种业务的目的不是为了营利，而是为了调节市场货币供应量或汇率等指标，这种业务称为公开市场业务。 2、试论货币政策委员会的性质、组成及其职责。1-2-10

全国10月高等教育自学考试金融法真题模拟

全国10月高等教育自学考试金融法真题

全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是 符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为 人民币( ) A.5000万元 B.1亿元

C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押

2015年10月全国自考《金融法》真题及详解

2015年10月全国自考《金融法》真题 (总分100, 考试时间90分钟) 1. 单项选择题 1. 中国人民银行可以采用的货币政策工具不包括 ( ) A 存款准备金 B 中央银行基准利率 C 再贴现 D 买卖股票 答案:D 解析：中国人民银行作为我国的中央银行，可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。答案为D。 2. 中国人民银行不禁止商业银行将其再贷款用于 ( ) A 发放商业贷款 B 投资于证券市场 C 投资于房地产市场 D 化解商业银行的不良资产风险 答案:D 解析：近年来，中国人民银行的再贷款主要投向三个方面：支持农业发展、扶持政策性银行业务以及化解商业银行的不良资产风险。答案为D。 3. 根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币 ( ) A 3000万元 B 5000万元 C 1亿元 D 10亿元 答案:C 解析：《商业银行法》第13条规定了商业银行的最低法定注册资本数额：设立全国性商业银行的最低注册资本数额为10亿元人民币；设立城市商业银行的最低注册资本数额为1亿元人民币；设立农村商业银行的最低注册资本数额为5000万元人民币。答案为C。 4. 下列关于商业银行的表述，正确的是 ( ) A 商业银行以效益性作为唯一的经营原则 B 商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》 C 商业银行都是独立承担民事责任的法人 D 商业银行依法开展业务应该向地方政府请示 答案:C 解析：我国的商业银行是自负盈亏，自担风险，以其法人的全部财产对外承担债务的独立法人。选项C表述正确。答案为C。 5. 下列属于银监会非现场监管主要实施方式的是 ( ) A 资料审查 B 与相关高级管理人员谈话 C 调整董事会成员 D 冻结账户 答案:A 解析：银监会的持续监管措施包括现场监管与非现场监管。其中，非现场监管主要通过资料审查来实施。答案为A。 6. 关于银行高级管理人员任职的消极条件不包括 ( ) A 因贪污、贿赂、侵占财产等经济性犯罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利者 B 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任者

自考金融法重点复习(整理)

结合《中国人民银行法》和《银行业监督管理法》对中国人民银行与银监会职责分工的规定，论述我国的银行监管体制。 名词解释 1．金融法：是关于我国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。 3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。 4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。 5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。 6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。 7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。 8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。 11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 12.外汇担保：是指我国境内机构对国外其他机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。 13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。 14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。 15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。 16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。 18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 19.封闭是基金：是相对与开放式基金而言的，是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过债券市场转让、买卖基金单位的一种基金。 20.契约型投资资金：也称信托型投资基金，是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。 21、存款准备金:商业银行按照中央银行规定的比例将其吸收的存款总额的一定比例的款额缴存中央银行指定的账户，该款额叫存款准备金。 22、封闭式基金:是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让，买卖基金单位的一种基金。 23、权利质押:是指用代表金钱或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。 24、资本项目:是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。 25、股票:是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 第一章中国人民银行的法律制度 1、中国人民银行的立法目的和特点 答：确立中国人民银行的地位和职责，保证国家货币政策的制定和执行，建立和完善中央银行的宏观调控体系 2、中国人民银行的地位和职责 答：中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下主管金融工作的部级政府机关，负责国家货币政策的制定和执行，金融市场准入的审批机构和日常管理机构 职责：一、依法制定和执行货币政策； 二、发行货币、管理货币流通； 三、依法审批和监管金融机构； 四、依法监管金融市场； 五、发布有关金融监管和业务的命令和规章； 六、持有、管理和国家外汇和黄金储备、经理国库； 七、维护支付、清算系统的正常运作； 八、负责金融业的统计、调查、分析、预测工作。 3、中国人民银行金融监管的目的和手段 答：目的为一、维护金融安全；二、保护存款人和投资人的合法权益；三、提高国有商业银行的信贷资产质量。 手段分直接手段和间接手段。直接手段包括：金融机构许可证审批权；宣布停业或关闭的权利；贷款权和处

2010年10月全国自考《金融法：05678》真题和答案

2010年10月全国高等教育自学考试 《金融法》试题和答案 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的,请将其代码填写的括号内.错选、多选或未选均无分。 1. 我国农村信用社的入股方式是() A. 债权入股 B. 实物资产入股 C. 货币资金入股 D. 有价证券入股 答案：C 2. 1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和() A. 中国农业银行 B. 中国进出口银行 C. 交通银行 D. 招商银行 答案：B 3. 我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于() A. 5％ B. 6％ C. 7％ D. 8％ 答案：D 4. 根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是() A. 维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B. 控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C. 控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 答案：D 5. 金融租赁的对象一般是() A. 股票 B. 债券 C. 固定资产 D. 基金 答案：C 6. "为储户保密"原则的含义是()

A. 银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B. 银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C. 银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D. 银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询答案：D 7. 我国法律禁止作为担保人的主体是() A. 企业 B. 银行 C. 个人 D. 学校 答案：D 8. 我国法律禁止设定抵押的财产有() A. 土地所有权 B. 房产 C. 汽车 D. 股票 答案：A 9. 人民币发行的原则有() A. 集中发行原则 B. 境外发行原则 C. 分散发行原则 D. 自由发行原则 答案：A 10. 可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过() A. 三分之一 B. 四分之一 C. 五分之一 D. 六分之一 答案：C 11. 外汇管理的基本原则包括 () A. 允许外币境内流通 B. 资本项目下自由流动 C. 人民币经常项目下不可兑换 D. 金融机构外汇业务特许制 答案：D 12. 下列不属于借记卡的是() A. 转账卡 B. 专用卡 C. 信用卡 D. 储值卡 答案：C 13. 我国目前的人民币汇率制度是() A. 国家严格管理控制 B. 双重汇率

2019年10月全国自考金融法真题

2019年10月全国自考金融法真题 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项: 1.答题前,考生务必将自己的考试课程名称姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题:本大题共25小题,每小题1分共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的,请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述,正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构,不具有独立的地位 C.分支机构可以自行任命行长 D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中,属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行 C.中国农业发展银行

D.中国农业银行 4.在信托法律关系中,下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产 B.把信托财产变为自己的固有财产 C.经营管理信托财产 D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年,母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定,有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款,贷款到期后,客户要求贷款展期,按照规定,该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

自考金融法试题及答案

做试题,没答案?上自考365,网校名师为你详细解答! 全国2010年10月自学考试金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 1 / 9

7．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于 ．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) 2 / 9

XXXX年10月全国自考金融法真题

2010年 10月全国自考金融法真题 一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）在每小题列出的四个备选项目中只有一个是符号题目要求的，请将其代码填写的括号内?错选、多选或未选均无分。 1.我国农村信用社的入股方式是（） A.债权入股 B.实物资产入股 C.货币资金入股 D.有价证券入股 答案：C 2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行 和（） A.中国农业银行 B.中国进出口银行 C.交通银行 D.招商银行 答案：B 3.我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（） A. 5 % B. 6 % C.7 % D.8 % 答案：D 4.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（） A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 答案：D 5.金融租赁的对象一般是（） A.股票 B.债券 C.固定资产 D.基金 答案：C 6."为储户保密"原则的含义是（） A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 答案：D 7.我国法律禁止作为担保人的主体是（） A.企业 B.银行

D.学校 答案：D 8.我国法律禁止设定抵押的财产有（） A.土地所有权 B.房产 C.汽车 D.股票 答案：A 9.人民币发行的原则有（） A.集中发行原则 B.境外发行原则 C.分散发行原则 D.自由发行原则 答案：A 10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（） A.三分之一一 B.四分之一 C.五分之一 D.六分之一 答案：C 11.外汇管理的基本原则包括（） A.允许外币境内流通 B.资本项目下自由流动 C.人民币经常项目下不可兑换 D.金融机构外汇业务特许制 答案：D 12.下列不属于借记卡的是（） A.转账卡 B.专用卡 C.信用卡 D.储值卡 答案：C 13.我国目前的人民币汇率制度是（） A.国家严格管理控制 B.双重汇率 C.单一的、有管理的浮动汇率 D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度答案：D 14.经国务院授权的利率主管机构是（）

金融法自考试题

全国2010年10月高等教育自学考试 金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是( ) A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ) A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是( ) A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是( ) A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是( ) A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 7．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是( ) A．企业B．银行 C．个人D．学校

8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有( ) A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．( ) A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括( ) A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动 C．人民币经常项目下不可兑换D．金融机构外汇业务特许制 12．下列不属于 ．．．借记卡的是( ) A．转账卡B．专用卡 C．信用卡D．储值卡 13．我国目前的人民币汇率制度是( ) A．国家严格管理控制 B．双重汇率 C．单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度 14．经国务院授权的利率主管机构是( ) A．银监会B．中国人民银行 C．中国银行D．财政部 15．我国外汇担保的审批机关是( ) A．国家外汇管理局B．中国人民银行 C．财政部D．中国银行 16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币( ) A．1000元B．5000元 C．10000元D．20000元 17．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( ) A．1000万元B．3000万元 C．5000万元D．6000万元 18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于 ．．．．( )

2018年4月自考金融法05678试题及答案

2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试卷 (课程代码05678) 本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。 2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码 涂黑o 3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。 4．合理安排答题空间。超出答题区域无效。 第一部分选择题 一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。在每小题列出的备选项 中 只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1．中国人民银行的预算 A．纳入中央预算 B．纳入地方分支机构预算 C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅 D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算 2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是 A．银监会及其省级派出机构 B．银监会及其市级派出机构 C．银监会及其县级派出机构 D．银监会及其乡级派出机构 3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中， 当事人是原告，被告是 A．中国人民银行 B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员 C．负有直接责任的主管人员 D．中国人民银行和其他直接责任人员 4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为 A．1年 B．6个月 C．3个月 D．一个月 5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为 A.一般存款账户 B.专用存款账户 C．临时账户 D．基本存款账户 6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是 A．20％ B．30％ C．40％ D．50％ 7．金融资产管理公司的注册资本来源于 A．中国人民银行 B．财政部

自考金融法试题及答案

做试题,没答案？上自考3６5,网校名师为你详细解答! 全国20１0年１0月自学考试金融法试题 课程代码:05678 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共２5分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是（） Ａ.债权入股 B.实物资产入股 Ｃ．货币资金入股D．有价证券入股 ２.1994年,我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和( ）Ａ．中国农业银行?Ｂ．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于 ．．．．( ) A．5％?Ｂ．6% Ｃ.7％?Ｄ.８% 4.根据《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的货币政策目标是( ) A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量,防止发生通货膨胀 Ｃ.控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 ５．金融租赁的对象一般是（) A.股票? B.债券 Ｃ.固定资产?Ｄ．基金 6．“为储户保密”原则的含义是（) Ａ．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

７．我国法律禁止 ．．作为担保人的主体是（) A．企业?Ｂ．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止 ．．设定抵押的财产有( ) A．土地所有权?Ｂ.房产 C．汽车?D.股票 9．人民币发行的原则有( ) A.集中发行原则 B.境外发行原则 C．分散发行原则 D.自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过 ．．．．（） A．三分之一Ｂ．四分之一 C.五分之一? D.六分之一 １1.外汇管理的基本原则包括( ) A.允许外币境内流通?Ｂ.资本项目下自由流动 Ｃ.人民币经常项目下不可兑换?D.金融机构外汇业务特许制 １2.下列不属于 ．．．借记卡的是(） A.转账卡?Ｂ．专用卡 C.信用卡?D．储值卡 1３．我国目前的人民币汇率制度是( ） A.国家严格管理控制 Ｂ.双重汇率 Ｃ.单一的、有管理的浮动汇率 D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.经国务院授权的利率主管机构是( ) Ａ．银监会 B.中国人民银行 C.中国银行? D.财政部 １５.我国外汇担保的审批机关是( ） A．国家外汇管理局?B．中国人民银行 C.财政部?D．中国银行 １6.目前，我国AＴＭ每日累计取款上限是人民币()

2016年10月自考金融法(05678)试题及答案解析

2016年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试卷 (课程代码05678) 本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。 考生答题注意事项： 1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。 第一部分选择题(共25分) 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题l分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1．管理我国财政部的预算资金的机构是 A．财政部 B．中国人民银行 C．国务院 D．审计署 2．中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构是 A．货币政策委员会 B．国家发展和改革委员会 C．中国银行业监督管理委员会 D．货币政策司 3．商业银行提供信用证服务，属于银行的 A．负债业务 B．资产业务 C．中间业务 D．理财业务 4．根据《商业银行法》的规定，银行贷款余额与存款余额的比例不得超过 A．30％ B．50％ C．75％ D．85％ 5．下列不属于信托关系当事人的是 A．委托人 B．受托人 C．受益人 D．托管入 6．存款合同成立的时间为 A．双方协商一致时 B．客户递交申请书时 C．银行清点钱数时 D．银行接受存款并签发存款凭条、存单、或登记存折予以确认时 7．根据《商业银行法》的规定，商业银行保证支付存款人的本金和利息是 A．无条件的责任 B．有条件的责任 C．商业银行的主观承诺，没有法律约束力 D．相对的责任 8．定期储蓄委托他人代取，不需要持有的是 A．存单 B．存款人身份证 C．委托代取人身份证 D．委托代取人与存款人关系证明 9．按现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长不得超过 A．3个月 B．6个月

最新自考金融法重点复习

最新自考金融法重点复习

第一章中国人民银行的法律制度 名词解释 1．金融法：是关于中国国内金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。 3．基准利率：中央银行贷款给商业银行的利率，称为基准利率。 4．信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给她人代为管理或经营的一种法律行为。 5.回租租赁：简称回租，企业将自制或外购设备卖给出租者，然后再以租赁方式将设备租入使用。 6.转租赁：简称转租，它是承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式一般适用于引进外资或设备。 7.票据贴现贷款：是指贷款人用信贷资金购买未到期商业汇票，向贴现客户贷出现金的一种特殊贷款形式。 8.动产质押：是指债务人或者第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 9.权利质押：是指用代表或财产的有价证券作抵押，对债权担保的行为。

10.外汇管理：是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带出境等活动进行的管理。 11.资本项目：是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。 12.外汇担保：是指中国境内机构对国外其它机构借入外债或发行外汇债券等向外国债权人提供的担保。 13.利率：也叫利息率，它是一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率。 14.汇率，是指一个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。 15.信用卡：是银行向用户发行的一种信用支付工具，它具有转帐结算、存取现金、消费信用、储蓄和汇兑等多种功能。 16.股票：是指股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。 17.公司债券：是指公司依照法定程序发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。 18.开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者能够按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

2019年10月高等教育自学考试金融法真题

2019年10月高等教育自学考试金融法真题 一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.下列关于中国人民银行分支机构地位的表述正确的是 A.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构，具有独立的地位 B.中国人民银行的分支机构是总行派出的办事机构不具有独立的地位 C分支机构可以自行任命行长D.分支机构的日常工作由当地政府统一领导 2设立农村商业银行的最低主册资本数额为人民币 A.5000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 3.下列银行中，属于政策性银行的是 A.中国工商银行 B.中国建设银行C中国农业发展银行D.中国农业银行 4.在信托法律关系中，下列不属于受托人权利的是 A.占有信托财产B把信托财产变为自己的固有财产 C经营管理信托财产D.从委托人处取得信托报酬 5.申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件是 A.申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币1亿元 B.申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币5亿元 C申请前一年，母公司的注册资本金不低于人民币8亿元 D.申请前一年母公司的注册资本金不低于人民币10亿元 6.根据我国法律规定有权查询、冻结、扣划储蓄账户的部门不包括 A.法院 B.安全部门 C.海关 D.工商行政管理机关 7.甲银行向客户发放了4年期的贷款贷款到期后客户要求贷款展期按照规定该笔贷款展期累计不得超过 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

8.存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户称为 A.一般存款账户 B.临时账户C专用存款账户D基本存款账户 9.按照贷款有无担保，贷款可以分为 A.信用贷款、担保贷款和票据贴现 B.信用贷款、担保贷款和委托贷款 C信用贷款、担保贷款和自营贷款D.委托贷款、担保贷款和票据贴现 10.《贷款通则》中规定的贷款人的义务是 A.要求借款人提供与借款相关的资料 B.根据借款人的条件，决定贷与不贷 C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息 D.公开贷款囊审直的资信内容和发放贷款的条件 11.下列关于保证人资格的表述不正确的是 A.学校不得为保证人 B.医院不得为保证人 C幼儿园不得为保证人D.企业法人的分支机构即使有法人的书面授权，也不得为保证人 12.根据国民经济和社会发展计划来发行货币，指的是人民币发行原则中的 A.经济发行原则 B.计划发行原则C集中发行原则D统一发行原则 13.在我国对于残损人民币的免换如果票面残缺1/5以上至1/2其余部分围案文字能照原样连接者，可以A全额兑换半数兑换C超额兑换D不予兑换 14.在我国境内金融机构经营外汇业务须经过批准领取经营外汇业务许可证，其批准机关是 A.中国人民银行 B.外汇管理机关 C.中国银行 D.国务院 15.违反国家规定将应调回境内并结售给国家的外汇擅自保存或者存放在境外的行为属于 A.套汇 B.逃汇 C.骗汇D非法买卖外汇 16.2017年7月15日我国公布的英够对人民币的汇率为100877.人民币汇率的这种标价方法是 A复合标价法B.直接标价法C间接标价法D单一标价法 17.《银行卡业务管理办法》规定的贷记卡的免息还款期最长不超过 A.30天 B.45天 C.60天 D.90天

2010年10月自考05678《金融法》历年真题及答案整理版

全国2010年10月自学考试金融法试题 课程代码：05678 一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分,共25分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．我国农村信用社的入股方式是（ C ）3—84 A．债权入股B．实物资产入股 C．货币资金入股D．有价证券入股 2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和（ B ）2—33 A．中国农业银行B．中国进出口银行 C．交通银行D．招商银行 3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于（ D ）2—58 A．5％B．6％ C．7％D．8％ 4．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（ D ）1—8 A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长 B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀 C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长 5．金融租赁的对象一般是（ C ）3—96 A．股票B．债券 C．固定资产D．基金 6．“为储户保密”原则的含义是（ D ）4—128 A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询 B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询 C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询 7．我国法律禁止作为担保人的主体是（ D ）7—177 A．企业B．银行 C．个人D．学校 8．我国法律禁止设定抵押的财产有（ A ）7—184 A．土地所有权B．房产 C．汽车D．股票 9．人民币发行的原则有（ A ）8—196 A．集中发行原则B．境外发行原则 C．分散发行原则D．自由发行原则 10．可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过（ C ）8—197 A．三分之一B．四分之一 C．五分之一D．六分之一 11．外汇管理的基本原则包括（ D ）9—209 A．允许外币境内流通B．资本项目下自由流动

全国2013年10月自考金融法试题和答案评分

2013年10月高等教育自学考试全国统一命题考试 金融法试题答案及评分 课程代码：05678 一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分，自考赢家。 1．国家货币政策的制定者和执行者是 A．中国人民银行B．保监会 C．证监会D．银行业监督管理委员会 正确答案：A（1分） 2．商业银行在中华人民共和国境内不得 ．．从事 A．转账结算业务B．信托资金托管业务 C．信息咨询业务D．信托投资业务 正确答案：D（1分） 3．我国外汇担保的审批机关是 A．银监会B．中国人民银行 C．财政部D．国家外汇管理局 正确答案：D（1分） 4．负责残损人民币回收和销毁的机构是 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．受理残损人民币兑换申请的商业银行 D．各级工商行政管理局 正确答案：A（1分） 5．《中华人民共和国信托法》颁布的时间是 A．2000年B．2001年 C．2002年D．2003年 正确答案：B（1分） 6．财务公司可以经营的业务是 A．经批准发行财务公司债券B．在境内买卖或代理买卖股票 C．在境内买卖或代理买卖期货D．投资于非成员单位的企业债券 正确答案：A（1分） 7．我国《担保法》规定，定金不得超过 ．．．．主合同标的额的 A．10% B．20% C．30% D．50% 正确答案：B（1分） 8．依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当 A．分段计息B．自动转存 C．执行原存款时的利率D．执行存款到期时的利率 正确答案：C（1分）

2009年10月全国自学考试金融法真题

2009年10月全国自学考试金融法真题 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是（） A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.我国对银行业负有监管职责的机构是（） A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（） A.5 000万元 B.1亿元 C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（） A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的（） A.20％ B.30％ C.50％ D.75％ 6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（） A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为（） A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月 8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是（） A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为（） A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（） A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权（） A.不得设定抵押 B.一并抵押 C.由当事人约定 D.由政府根据经济发展状况决定 12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的（）