代理人佣金

代理人佣金, 奖金, 考核及晋升管理办法

一.津贴, 佣金及奖金

（一）销售代理人可自由选择两种方式享受佣金

1.享受生活津贴方式：

销售代理人试用期两个月，销售指标达到下列标准，同时出勤率达到90%以上，公司将按照标准发放每月人民币1000元的生活津贴：单位：元

2.纯享受佣金制：

注：（1）销售价格为公司统一销售价，最高不得高于公司规定之售价，最低让价幅度为：

（2）计算周期按签约当日开始计算。

（3）如果每一个月的销售业绩没有达到最低任务数，可以从第二月开始计算。

(4)佣金发放的计算以货款到账为计算日。

（二）奖金：奖金设立为：季度奖金,发展奖,年终业绩奖，上述三项奖金均以实际货款到账数为基础计算。

A．季度奖金：在任一连续的三个月内，业绩累计完成以下标准，还可以享受下列标准的季度奖金：

B．发展奖：发展新的代理人，每发展3哥，并且被发展人当月有最低业绩表现，既发给发展奖500元。

C．年终业绩奖：

（1）本奖项必须是入职一年以上的员工方可享受。

（2）本奖项按会计年度计算。

（3）本项奖金计算基数并不包括安装中由用户增加的水箱价款。（4）全年完成小型商业机任务：

（5）全年完成任务：

（二）其他：

1.

2．成交价必须是公司报价之价格。凡低于报价单价格的，佣金和奖金比例金额递减。

3.代理或经销价格并不享受本规定之佣金奖金办法。

4.所有津贴每月15日发放。佣金依个人签约的具体时间，每十天为一组计算和发放，结算日为1—10. 11—20. 21—30，发放日为12.

22. 02日。发放金额为应提取额的50%,其余50%须在发放日始的一个月后同日发放。

二．考核及晋升标准

1.代理人在入职的首两个月，如果出勤率不低于90%，同时累计完成指标则可在第三个月内转成为正式代理人；

2.如果代理人在首二个月内未能达到上述标准，从第二个月计算，在第二,三月达到亦可，如果第二,三个月仍未能达到标准，则合同自动终止。

3.转正为正式代理人后每月销售任务为

4.转正后可以享受季度奖金和年度奖金，并有资格晋升。

三．保留正式市场专员资格的条件和考核办法：

（一）年度考核

1.每个合同年度为一个周期对代理人进行考核。

2销售指标考核期年度内不少于----

3.考核未通过者，公司将于次月1日终止合同。

（二）连续三个月业绩考核

1.连续三个月内个人直销业绩累计不少于--------

2考核未通过者，公司将于次月1日终止合同。

四．代理人首次发展的订货人，视为该代理人永久的客户，除非该代理人与本公司的合同解除。代理人发展的每一客户，应提供给详细公司名称或资料给公司登记备案，如代理人不能提供给公司或提供虚假资料，而使该客户直接与公司进货时业绩没有记录在该代理人名下，导致没有取得相应的奖金和佣金，其责任和损失由代理人承担。五.见习市场经理标准

代理人可以依照下列标准申请晋升为市场经理，公司保留是否晋升的最终决定权。

1.进公司时间不得少于6个月

2.过去6个月个人销售业绩不低于--------

3.过去六个月发展代理人不少于10个

4.出席公司活动不少于90%

5.无任何不良记录

六．晋升正式市场经历标准

1.进公司时间不得少于9个月

2.过去3个月的个人销售业绩不低于-----------

3.出席公司活动不少于80%

4.属下成员不少于10人

5.按照公司要求培训属下且公司抽检任何成员全部合格

6.按照公司规定完成市场经理职前培训任务

7.无任何不良记录

注：公司活动指：业务大会, 业务培训例会联欢促销活动宣传展览展销会研讨会等。

六．本办法是《业务代理人合同书》的一部分，签署《》后，本协议自动生效。

年月日

保险公司员工培训计划

竭诚为您提供优质文档/双击可除保险公司员工培训计划 篇一：保险行业员工培训体系怎么做？ 保险行业员工培训体系怎么做？ 引言：人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。 【客户行业】保险行业 【问题类型】培训体系改善

【客户背景】 m人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司 合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，m人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内 许多主要城市设立了分公司。 为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，m人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要 包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题，m人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀 请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。 【现状问题及分析】 经过对m公司管理现状的深入调研和分析，华恒智信专家团队认为m公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题：

美国保险代理人

美国保险代理人制度介绍 美国是当今世界保险代理人制度发展最为完善的国家之一，其世界保险业发展的成就以及保险大国地位的取得与它完善的保险代理制度密不可分。我国正处于保险业发展的关键时期，借鉴美国保险代理人制度的经验对我们不无裨益。 一、美国保险代理人的培训制度 美国大多数的保险公司和代理人都倾向于选择主修商业和经济，并拥有一定工作经验的人从事保险营销活动。在已有基本知识的基础上，成熟的保险代理人还必须经历一个多层次 的业务培训体系。 (一)学院培训体系 在美国，一些大学或者学院提供相关的保险培训课程。课程的制定主要围绕保险基本原理、保单技术以及保险营销流程开展，与之相配套，学校还开设有金融、数学、经济、商法、企业管理等相关课程，目的是使得保险代理人可以更加深刻的认识保险产业与经济、社会的关系，并且为保险代理人日后从事更加复杂专业的工作奠定基础，作为提高效率的有力 工具，学院培训还十分注重对计算机软件使用的培训。 (二)专门组织培训体系 专门组织提供的培训是由一些专门性组织或机构向保险代理人提供的专业化较强的培训。一般而言，专门组织根据代理人涉及的业务范围不同，分别提供人寿险、健康险、财产险、意外伤害险以及财务规划等方面的课程。比如，美国保险代理人协会()和美国寿险业务员协会()等都提供这方面的培训。专门培训遵守自愿的原则，代理人可以自愿选择是否参加专门培训，以及参加何种培训。在对专业化要求越来越强烈的今天，专门培训为越来越多的美国保险代理人所接受。 (三)保险公司或者雇主培训体系 在营销活动开展之前或开展的过程中，美国保险公司或者代理人的雇主需要向代理人提供一系列的培训，以使代理人能够更好的融入角色和更出色的完成营销任务。这种培训的主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品的状况、对以往营销经验的总结以及相关政策学习等。 二、美国的代理人营销制度 美国保险市场营销体系是以代理人营销制度为核心，保险市场上活跃着庞大的代理人队伍，据统计，目前保险代理人数量已经达到万。在美国，寿险代理人营销制度与财产险、责任险的代理人营销制度略有区别。 (一)财产险和责任险代理人营销制度 在美国的财产险和责任险市场上，保险代理人起着核心和纽带的作用。其代理人营销的制度和方式主要有以下两种： 、独立保险代理人营销制度：独立代理人通常同时代理几家不同的保险公司，在保险公司授权的范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人有权将其招揽的业务在其代理的公司间进行分配，并且根据其招揽的业务情况，从保险公司获取一定的手续费。较之专门代理人，独立代理人除了具有签发保单、

保险代理人网络系统建设方案

构建保险代理人网络化展业、培训、服务智能系统平台 方 案 建 议 书 (https://www.wendangku.net/doc/914477909.html,或https://www.wendangku.net/doc/914477909.html,)

目录 第一章前言 (2) 第二章中国保险在线系统总体设计方案 (3) 2.1 需求分析 (3) 2.2 网站赢利点 (3) 2.3 系统设计目标 (3) 2.4 系统设计原则 (4) 2.5 系统模块示意图 (5) 第三章 "保宝"软件系统功能说明 (6) 3.1 代理人展业平台系统 (6) 3.2 保险在线培训系统 (9) 3.3 保险客户管理系统 (9) 3.4 保险电子邮局系统 (9) 第四章网站系统功能说明 (10) 4.1 保险代理人搜索引擎 (10) 4.2 保险代理人展业中心 (9) 4.3 保险代理人新闻中心 (9) 4.4 注册会员服务中心 (10) 4.5 代理人网上电子邮局 (10) 第五章系统平台报价方案 (10) 第六章系统软硬件平台 (10) 第七章系统服务支持方案 (11)

第一章前言 很多保险业内人士都承认：衡量一个保险市场是不是成熟，不是看保险代理人有多少，而是看保险代理人专业化素质有多高。保险代理人的专业化素质直接影想到客户服务的需求。客户的认识度及售后服务有了很好的保障，那么投保的人就多了，这个市场整体上也就做大了。中国保险代理人多，但是保险专业化素质在目前相对比较低下。中国有几十万保险代理人，在这样庞大的队伍中，有专业化水准，懂得用科学的管理模式来加强自己的展业运作的代理人还占不到5％。而是一些传统模式的陌拜、拉关系等营销手段却占了绝大部分。这样导致了相当一部分客户不愿意买保险的原因，是觉得保险概念模糊，认为买保险就象买商品百货一样，对于自己没有多大的必要性，还有一些客户是碍于情面，对于亲戚和朋友向自己推销保险，只好无奈的买下来，但是对保险的作用性却一无所知。在这样的情况下，如果要把保险的市场做大做活，就必须得提高保险代理人的整体素质，让客户轻松买保险，懂得保险的真正含义。 现在中国保险代理人都是在给保险公司卖力，但没有人给客户卖力，在这种情况下客户利 益就得不到保障。而与我们正好相反，在国外，弱势群体是保险公司。国外的投保人一般不通 过保险代理人投保，而是通过网络化手段寻找聘用保险经纪顾问。在国外，几乎每个家庭都有 自己的私人律师、家庭医生和家庭保险经纪师。保险经纪人拿客户的钱，从客户的利益出发选择保险，投保人的利益自然得到了保障。随着中国保险市场的规范和成熟，相信越来越多的 保险代理人的素质和水准会有长足的进步。从事保险事业的人只有既具备专业化的知识和经验，又兼具良好的职业道德和爱心，保险才会兴旺发达。 综合以上这些情况，我们有必要在网络上建立一个既符合中国现状、又可以采纳国外的保险施实经验的保险代理人管理平台。在这个平台上，从保险代理人的培训、展业、服务作手，开展保险代理人自己的展业平台（在网络上成立保险个人经纪顾问）。保险代理人只需通过注册和审核以后，就可以在我们开发的软件系统里实现和我们保险讲师在线交流培训、制作精美的计划书呈送客户、和客户交流网上签单、下载保险公司各类资料及培训书籍、网上报名模拟考试取得代理人资格、建立自己的保险网站树立保险代理人的形象，在线受理客户的委托成立保险个人经纪顾问，建立自己的保险专用电子信箱等系列服务。这些服务不但能大大提高代理人的专业水准，而且已经彻底的改变了保险代理人传统展业模式，步入一个科技、智能、高效的展业新形象。给自己和客户带来前所未有的方便。

国内外保险代理制度比较

国内外保险代理制度比较 一、美国——保险代理人制度发展最完善的国家之一 （一）入行要求 1、必须取得所在州保险局颁发的业务经营许可证，办理注册登记手续； 2、从事保险代理业务的个人必须具备一定的专业素质，取得代理人资格证书。 （二）培训制度 1、学院培训体系：大学或学院提供相关培训课程，课程主要围绕保险基本原理、保胆技术及影响流程开展，还开设金融、数学、经济、商法等相关课程，并注重对计算机软件使用的培训； 2、专门组织培训体系：由美国保险代理人协会（NALA）、美国寿险业务员协会（NALU）等专门性组织或机构向保险代理人提供专业化较强的培训，主要有寿险、健康险、意外伤害险等方面的课程，代理人可以自愿选择是否参加； 3、保险公司或雇主培训体系：目的是使代理人更好地融入角色及更出色地完成营销任务，主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况、相关政策等。 （三）保险代理人营销制度 1、财险和责任险 主要有以下两种方式： （1）独立保险代理人营销制度：通常代理几家不同的保险公司，在其授权范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人将其招揽的业务在其代理的公司进行分配，从保险公司获取一定的手续费。独立代理人除了具有签发保单、收取保费的基本权利外，还拥有续保的权利。 （2）专门代理人营销制度：仅代理一家保险公司业务，代理人带招揽的业务不能保留所有权，无权建议投保人在保单到期续保时选择其他公司。其收入来自保险公司的手续费。代理人以发展新客户为主要工作目标。 2、人身保险 主要以下三种方式： （1）总代理人制度：总代理人须在保险公司授权地域范围内销售保单，获取佣金收入。总代理人可开设分代理处，招收业务代理员，并进行培训和监督，根据代销额支付手续费。总代理人还有权任用再代理人来拓宽自己的销售网络，对再代理人支付佣金。 （2）分代理处制度：与保险公司存在直接附属关系，其经理是保险公司雇员，费用由保险公司支付。分代理处可采取雇佣和合同授权两种方式。（美国许多著名的人身保险公司都采用此种方式，如大都会人寿保险公司、纽约人寿保险公司等） （3）个人代理人制度：以个人代理人为中心，往往是拥有成功销售记录和广阔销售网络的营销界成功人士。他们可招募自己的代理人，承担办公费用。 （四）对代理人行为的监督 1、保险代理人必须参加相关的职业培训；

保险代理营销基本法标准版

（演示版） 发达保险代理有限公司营销基本管理办法 （请注意：发达保险代理有限公司为虚拟公司，并不存在！） 版本： 目录 第一章、总则 0 第二章、基本职责 0 第三章、营销组织关系 0 第四章、薪酬制度 0 第五章、晋升与考核 .................................... 第六章、报备制度 .................................... 第七章、违约责任 .................................... 附件（一）2011年度各保险公司险种佣金率及标保换算率一览表..................

第一章总则 第一条本办法 为规范营销伙伴的展业行为，满足营销伙伴职涯规划需要，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》，特制定《发达保险代理有限公司营销基本管理办法》(以下简称本办法)。 第二条营销伙伴 指的是符合发达保险代理有限公司(以下简称公司)营销伙伴的基本条件，取得《保险代理从业人员资格证》(以下简称《资格证》)，与公司签订《保险代理合同》(以下简称《代理合同》)，从事保险推销、服务、增员、辅导和销售管理等工作的人员称之。新营销伙伴，指的是尚未加入公司的营销体系的准增员对象而言。 第三条适用对象 本办法适用于本公司凡从事保险营销活动的各级人员。 第四条营销体系职级与晋升通道 1.公司营销体系营销人员职级区分为：理财顾问( Trainee-Agent,TA )、业务专 员 (Junior-Agent,JA )、业务主任(Senior-Agent,SA)、业务经理(Sales- Manager,SM)、业务总监(Salse-Director,SD) 共五个级别。 2.职级晋升通道如下图所示： 第二章基本职责 第一条营销伙伴根据公司授权、展业范围可以开展以下的保险营销活动： 1.销售公司指定的保险商品，包括： 以公司保险营销伙伴的身份与客户接洽使用由公司制作或核准的展业资料 为客户进行需求分析及设计投保方案全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品

保险代理公司走向赢利(保险营销体系变革).

保险代理公司走向赢利(保险营销体系变革 ●记者霍中彦于冬发自北京 11月28日,首届山东省保险代理公司联席会议在烟台举行。山东英大保险代理公司总经理范跃在与会前接受记者电话采访时介绍,此次会议主要是探讨保险代理公司在新时期如何发展。 “以前我们都忙着公司的筹备和展业了,哪有时间坐下来谈?”范跃说,“现在代理公司的创业阶段已经度过,‘发展’成为摆在各公司面前的首要问题。” 保险代理公司是专门从事保险代理业务的保险中介机构,即通过与保险公司签订代理合同,为后者代理销售保险产品并代理收取保险费。 和保险公估、保险经纪同时起步的保险代理公司,有着和前两者不太一样的命运。经过一年多的成长,一些保险代理公司正在走向赢利,而营销领域的新模式,有可能给专业代理业带来新的发展机遇。 专业代理一度夭折 富安保险代理公司高级业务顾问孟庆树向记者讲述了一段中国专业保险代理业曲折的发展历程:上海早在1989年就尝试建立保险代理公司。1989年末、1990年初,上海社会科学院世界经济研究所唐雄俊曾专门去美国考察,回来后向上海市政府汇报要做两件事,一个是上海的证券交易所,另外一个就是保险中介公司。 当时计划由上海远洋出资,社科院、上海财经大学、上海工商联等联合筹备“远东保险代理公司”。计划报给中国人民银行上海市分行,结果两年未批。 中国保监会成立之后的首批代理公司纷纷于2001年前后成立。当时保监会一口气批下代理公司40余家。截止到今年年初,中国的保险代理公司数量达127家。 得大股东者得“天下”?

有着鲁能集团背景的山东英大保险代理在开业一年半后,就取得了骄人的业绩。范跃骄傲地告诉记者,目前英大的保费收入已经过亿。“我们90%的业务都来自鲁能。” 一家小型代理公司的总经理更坦白地说,代理公司关键是要有“大股东背景”,保险服务本身还在其次。 除了背靠大股东的代理公司之外,更多的专业代理公司还在生存线上挣扎。富安总经理石思明认为,现在保险代理公司绝大多数都没有赢利,因为需要周期。按石思明的预计,富安实现赢利需要3年左右———第一年投入,第二年调整,第三年微利。 由于被保险人不了解专业代理公司,因此不愿意通过其购买保险。更重要的是,个人寿险部分的专业代理还面临着来自保险公司以至于兼业代理的竞争。北京恒信保险代理公司总经理黄敏清认为,目前代理公司的收入主要来自财险和寿险团险业务。 经过10年的发展,保险公司拥有了自己的120万销售大军,与之相配合,庞大的培训体系,甚至后台服务支持系统相继建立。平安北京分公司副总经理刘耀年说,“个人营销的模式在东南亚十分成功”,“而代理公司可以经营多家公司产品,保险公司很难控制。” 多元代理打造保险超市 “多元代理”正是专业代理公司相比较保险公司的个人营销队伍的优势。新《保险法》进一步将代理机构原来代理寿险产品“一对一”的限制放宽到“一对多”。 一些保险公司看到了这一点,太平洋人寿计划3年内通过专业中介渠道卖出的保费占公司总保费收入的15%,最终形成个人营销、团体直销和专业中介三足鼎立的销售渠道格局。

搭建员工培训体系中出现的问题及改进

搭建员工培训体系中出现的问题及改进 ——某保险公司搭建员工培训体系项目纪实文章描述：不合理的保险行业员工培训体系对于企业的人才培养往往是得不偿失的。人才是企业 发展的第一动力，因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了 日程。针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以 有效发挥员工潜能，帮助保险行业企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略 发展。由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。 引言： 人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。 【客户行业】保险行业 【问题类型】培训体系改善 【客户背景】 M人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，M人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内许多主要城市设立了分公司。 为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，M人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。面对一系列的管理问题，M人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。 【现状问题及分析】 经过对M公司管理现状的深入调研和分析，华恒智信专家团队认为M公司的员工培训体系存在以下几个方面的问题：

国内外保险代理制度比较

国内外保险代理制度比 较 Document number【AA80KGB-AA98YT-AAT8CB-2A6UT-A18GG】

国内外保险代理制度比较 一、美国——保险代理人制度发展最完善的国家之一 （一）入行要求 1、必须取得所在州保险局颁发的业务经营许可证，办理注册登记手续； 2、从事保险代理业务的个人必须具备一定的专业素质，取得代理人资格证书。 （二）培训制度 1、学院培训体系：大学或学院提供相关培训课程，课程主要围绕保险基本原理、保胆技术及影响流程开展，还开设金融、数学、经济、商法等相关课程，并注重对计算机软件使用的培训； 2、专门组织培训体系：由美国保险代理人协会（NALA）、美国寿险业务员协会（NALU）等专门性组织或机构向保险代理人提供专业化较强的培训，主要有寿险、健康险、意外伤害险等方面的课程，代理人可以自愿选择是否参加； 3、保险公司或雇主培训体系：目的是使代理人更好地融入角色及更出色地完成营销任务，主要内容包括公司文化、经营理念、营销技巧、营销商品状况、相关政策等。 （三）保险代理人营销制度 1、财险和责任险 主要有以下两种方式： （1）独立保险代理人营销制度：通常代理几家不同的保险公司，在其授权范围内利用自己的代理网开展业务。独立代理人将其招揽的业务在其代理的公司进行分配，从保险公司获取一定的手续费。独立代理人除了具有签发保单、收取保费的基本权利外，还拥有续保的权利。 （2）专门代理人营销制度：仅代理一家保险公司业务，代理人带招揽的业务不能保留所有权，无权建议投保人在保单到期续保时选择其他公司。其收入来自保险公司的手续费。代理人以发展新客户为主要工作目标。 2、人身保险 主要以下三种方式： （1）总代理人制度：总代理人须在保险公司授权地域范围内销售保单，获取佣金收入。总代理人可开设分代理处，招收业务代理员，并进行培训和监督，根据代销额支付手续费。总代理人还有权任用再代理人来拓宽自己的销售网络，对再代理人支付佣金。 （2）分代理处制度：与保险公司存在直接附属关系，其经理是保险公司雇员，费用由保险公司支付。分代理处可采取雇佣和合同授权两种方式。（美国许多着名的人身保险公司都采用此种方式，如大都会人寿保险公司、纽约人寿保险公司等）

保险代理有限公司岗位职责

保险代理有限公司岗位职责 一、运营部： 1、人管岗 A、负责营销人员入司、离司档案管理； B、负责营销人员考证报名、培训、组织考证； C、负责营销人员的组织架构管理； D、负责营销人员的薪资核算； E、负责营销人员的绩效管理、晋升、考核； F、负责营销人员每月的人力KPI指标分析并报送财务； 2、业管岗 A、负责建立健全各保险公司单证管理； B、负责建立健全业务电子台账和手工台账； C、负责建立健全营销人员业务预警机制； D、负责营销队伍每月业务KPI指标分析并报送财务； 3、综合岗 A、负责保全、理赔、变更等业务的受理； B、负责单证申请、发放、回销等管理工作； C、负责新契约受理、初审； D、负责投保单核审、发放以及回执的回销； E、负责投保书填写、指导、培训； F、负责好卫生清理；

二、财务部 A、负责财务制度的建设和执行； B、负责各级各部门的月和年财务预算和执行； C、负责保险公司手续费核算； D、负责每月保监局数据报送； E、负责每个月营销人员佣金核算和下发； F、负责每个月财务报告； G、负责报销制度建立和流程管理； H、负责公司和财务印章管理； I、负责公司的固定资产和流动资产管理； 三、营销部 A、负责营销部制度的建设和执行； B、负责营销目标、计划、方案等制定与执行； C、负责营销部每月的部门财务核算和执行； D、负责与培训部、财务部、运营部的沟通与协调； E、负责营销人员的面试、入司、培训、辅导、沟通、考核； F、负责与保险公司之间的协调与沟通； G、负责营销队伍的基础管理工作； 四、培训部 A、负责培训部制度的建设和执行； B、负责培训需求、规划、组织、实施、评估等制定与执行； C、负责培训部每月的部门财务核算和执行，建立培训部费用档案；

保险代理人培训制度

竭诚为您提供优质文档/双击可除 保险代理人培训制度 篇一：保险代理人资格考试培训活动顺利开展 保险代理人资格考试培训活动顺利开展为培育新一代 保险专业人才，由共青团安徽财经大学委员会，安徽财经大学金融学院，安徽财经大学学生团体联合会主办、大学生保险研究学会承办的保险代理人资格考试培训活动于20xx年3月23日下午在西校通慧楼1004教室成功开展。 此次培训主讲人是来自中荷人寿保险公司的张怡，张怡也是从安财走出的学子，在大家热烈的欢迎下张怡开始了培训工作。大家都知道这次培训来之不易，所以都聚精会神的听着张怡的教学，张怡用这短短的三个小时为同学们答疑解惑，极具耐心地为大家在保险行业上点明了第一盏灯，全场保持安静，不时传来同学们记笔记的声音，大家保持着高涨的热情，一直到培训结束。 全场培训用时3小时，经过这场培训，大家不再迷茫，信心满满的准备迎接随之而来的保险代理人资格培训考试，相信他们一定会在这场考试中大获全胜。 安徽财经大学保险研究学会

20xx年3月23日 篇二：保险代理人资格考试培训班主任操作手册28页 代理人考前辅导操作手册 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 万一网中国最大的保险资料下载网 前言 代理人培训班作为新人培育体系的环节之一，旨在通过对未持证员工进行辅导，帮助其迅速掌握考点和应试技能，顺利通过代理人考试，从而达到提高机构持证人力的目的。 培训采用精讲加模拟题的辅导方式，操作的关键点是保证学员的出勤。通过对出勤的把控，使学员迅速掌握考点和应试技巧，以达到快速通过考试的目的。 本手册糅合了大量机构实际操作的经验，增加了主管操作的内容，对工具进行了梳理，使其具备了更高的使用性。 手册主要针对班主任和主管（含营业部经理、推荐人）两个层面的操作提供可借鉴的模版，以期能够帮助机构操作更好的代理人考前辅导培训班。 1 目录 第一部分概述----------------------------3-6第二部分内勤篇-------------------------7-22

中国保险代理人制度

中国保险代理人制度0911888 齐蒙保险系

中国保险代理人制度 摘要：保险代理人制度是我国保险业展业经营的主要方式，对我国保险业发展做出了重要的贡献。但我国的保险代理人制度由于发展时间短、相关法律不完善、人员素质低等问题也面临着重大问题。本文主要就我国保险代理人现状与意义，分析了我国保险代理人制度的存在的问题，并提出了相关的完善建议。 关键词：保险代理人制度代理人现状与意义完善建议 一、中国保险代理人制度与发展现状 （一）中国保险代理人制度简介： 根据2009年修订的《保险法》第一百二十五条释义：“保险代理人是根据保险公司委托，向保险代理人收取代理手续费，并在保险公司授权范围内代为办理保险业务的单位和个人。”一般来说，保险代理人可以分为：专业代理人、兼业代理人和个人代理人三种。其中，专业代理人指专业的保险代理公司；兼业则指受保险公司委托、划出专门部门负责保险代理业务的代理公司；个人代理人则是专为一个保险人提供代理服务的单位或个人。 保险代理人的工作内容，包括以下几个方面：负责代理推销保险产品，协助保险公司进行损失的勘察和理赔；向消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；为消费者设计保险方案，制定保险计划；协助客户挑选保险公司的优势产品；协助客户办理相关投保手续（签订保单、送达保单、保单维护、保费收取）；根据客户的需要，为其提供优质的售后服务；定期回访老客户，维护潜在客户；投保人出险后，协助其向保险公司进行理赔等。 （二）中国保险代理人制度现状与意义 中国保监会发布的《2010年保险中介市场发展报告》显示：截至2010年底，全国共有保险专业中介机构2550家，我国保险业代理人总数超过256万人。在现代保险市场上，保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一。保险代理人对我国保险业发展的积极作用： 1.弥补了保险公司一线展业力量的不足。通过保险代理人的活动，直接为各保险公司收取了大量的保费，并取得了可观的经济效益。目前有的保险公司通过代理人所获得的保费收入已占总保费收入的50%，保险代理人营销已成为促进保险业务快速发展的重要手段。 2.推动着保险公司经营机制的转换。近年来，我国保险市场竞争主体的增多，中外保险公司在国内市场上短兵相接，保险市场的这一客观趋势要求国内保险公司机制的转换。保险代理人营销队伍的存在，在一定程度上加速了国内保险公司的体制改革。 3.促进了制度的完善，提升了保险产品质量。随着保险代理人队伍的扩大，管理者与代理人之间、代理人与代理人之间、代理人与客户之间、竞争与秩序、规模与效益、等一系列的新情况出现。保险代理人最大的优势是与客户进行面对面的联系，销售手段灵活，可以详细地向顾客介绍险种、条款，提供投保方案，同时通过广泛的接触社会公众，了解市场的需要。因此，通过保险代理人登门入户推销保险，既可以满足被保险人的现实需求，又可以发现更多的保险潜在需求，提升产品质量。 4.有利于保险活动实现社会效益。保险代理人的展业活动伸展到各行各业，覆盖了城市的方方面面，为社会各层次的保险需求提供了最方便、最直接的保险