银行尽职调查报告
-小企业授信业务调查报告
单位：万元
一、上报业务概况
授信申请人名称
授信业务品种
授信期限
授信金额
利率（保证金比例）
担保方式□一般企业担保□担保公司担保■抵押担保□质押担保
是否新增客户
类型划分及依据
主、辅办客户经理
上报部门
二、借款人基本情况
（一）法定资质
法定代表人姓名及证件号
码
实际控制人姓名及证件号
码
注册时间、注册地址及实际
办公地址
授信申请人信用等级
所属行业
员工人数
注册资本结构股东名称投资方式投资金额占比
未到位金
额及原因
各股东之间关系无
（二）法定代表人或实际控制人情况
法定代表人姓名身份证明文件号码
法定代表人手机法定代表人常用座机
户口所在地地址从业年限
信用报告是否有不良记录不良记录次数不良记录金额个人经营性贷款情况
全国法院被执行人信息查询
配偶姓名配偶工作单位
个人（家庭）主要资产情况-- -- --
有无其他房产（地址面积）
-
其他对外股权投资
有无不良嗜好（黄赌
毒）
企业法定代表人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端
行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为
企业法定代表人从业经历
实际控制人姓名身份证明文件号码
实际控制人手机实际控制人常用座机
户口所在地地址从业年限
信用报告是否有不良记录不良记录次数不良记录金额个人经营性贷款情况
全国法院被执行人信息查询
配偶姓名配偶工作单位
个人（家庭）主要资产情况
有无其他房产（地址面积）
其他对外股权投资
有无不良嗜好（黄赌
毒）
企业实际控制人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端
行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为
企业实际控制人从业经历
（三）经营资质及主营业务（附：资质证书、知识产权证书等相关资质文件复印件）序号事项是否说明
1 营业执照原件是否有近期年检记录是最近的年检日期：2015-06-11
2 实际经营范围是否与营业执照所记载经营范围相是技术开发、技术转让等
3 会计核算是否实现电算化是财务软件公司：金蝶
4 项目产品是否列入政府扶持发展计划（如863计
划、火炬计划或重点产品计划等）
否产品名称和计划名称：
5 是否通过质量体系认证否质量认证体系名称：
6 是否使用管理软件是管理软件名称：今目标OA系统
7 是否具有设计生产资质、行业认证和行业许可（生
产许可、经营许可或销售许可等）
否资质、认证或许可的名称：
8 是否有专利证书否产品名称和专利类型：
9 是否有著作权证书否著作权名称：
10 企业项目是否有商标权证书否商标名称：
准入资质及环
评情况
主营业务内容
（核心产品及
服务）
主营业务模式
及流程描述
主要销售渠道
主营业务
收入结构
2012销售额2013销售额2014销售额2015销售额主要经营区域
经营环境北京市对该行业的政策
北京市该行业发展现状借款人在本市该行业中地
位
获得了哪些政策优惠
所获社会荣誉、第三方出具
的资质证明
经营现状及发展前景分析
设计产能及上年实际产量生产所需的原辅料简介
主要工艺流程
主要生产设备及先进程度
评价
专有技术及专利先进程度
评价
主要目标市场
人员结构，如学历、技术、销售人员占比等
场地面积，来源为自置/租赁
及成本情况
未来发展能力评价
企业经营特点原料采购周期生产周期天数
分析销售周期天数回款周期天数
需配置周转资金金额
经营有无淡旺季及说明
上游客户分析：（各列举合作前5名企业，并附佐证材料）
客户名称上年度合同总额占比情况本年合同额预测结算方式北京普瑞德科技有限责任公司
北京蓝平天宇科技有限责任公
司
下游客户分析：（各列举合作前5名企业，并附佐证材料）
客户名称
上年度合同
总额
占比情况本年合同额预测结算方式在执行及已签订未执行订单情况（并附佐证材料）
客户名称合同
金额
执行
期间
执行
进度
结算
方式
贷款期限内
预计回款情
况
--
其它需要说明的
情况
无（三）关联公司情况
关联公司名称与借款人的关系核心主业关联方在我行及他行授信情况说明
申请人关联交易及
关联交易明细情况
交易时间交易对象交易金额
（四）资信情况
主结算行行名称及选择原因
在主结算行各项业务办理情况
在我行办理各项业务的情况
我行授信占借款人全部授信比例
已取实际贷
款情况
贷款机
构名称
金额、币种授信品种到期日融资成本担保方式
得授信情况
对外担
保情况
贷款卡内容
已借款总额
已对外担保
总额
贷款卡内容
如与实际不
符分析原因
贷款卡不良
信息及分析
说明
北京市企业信用信息网查询：经查询信息真实
全国法院被执行人信息查询无被执行情况
网络查询结果分析：网络查询无不良信息
企业信用情况综合评价
三、借款人资金状况分析
（一）会计信息质量
企业财务制度是否健全□健全□基本健全□有疑点
企业财务报表的审计情况□经审计符合会计准则□未经审计，但与纳税单相符□经审计但有保留意见
（二）主要财务数据
2012 2013 2014 2015 2012 2013 2014 2015 货币资金短期借款
应收票据应付票据
应收帐款预收账款
预付帐款应付帐款
其它应收款其他应付款
存货流动负债合计
流动资产合
计
长期借款
长期投资负债合计
固定资产净
值
实收资本
在建工程资本公积
无形资产未分配利润
资产总计股东权益合计
销售收入利润总额
（三）主要财务数据说明（以当期财务数据为准）
当期其他应收款情况
当期主要占用单位占用金额占用原因分析说明
当期存货情况
原材料-- 在产品-- 产成品-- 库存商品-- 存货与生产销售匹配情况分析——
当期应收账款情况
主要占用单位金额占用原因及账龄
账龄一年以下一年至三年三年以上未销坏帐及异常情况分析
当期预付账款情况
当期主要占用单位占用金额占用原因分析说明
当期非流动资产情况
固定资产当期结构及金额
在建工程当期结构及金额工程进度
长期投资当期结构及金额
无形资产当期结构及金额
当期应付账款情况
当期主要占用单位占用金额占用原因分析说明
当期预收账款情况
当期主要占用单位占用金额占用原因分析说明
当期其他应付款情况
当期主要占用单位占用金额占用原因分析说明
当期资本公积情况
当期金额形成原因
其他报表中变动比例及占比较大的科目分析
（四）财务状况分析
2012年
2013年
2014年
2015年
营运能力分析
存货周转天数 应收账款周转天数 偿债能力分析
资产负债率 流动比率
速动比率 现金比率
长期资产占用资金/（长期负
债+所有者权益）
盈利能力分析 营业利润率 毛利率 净资产收益率
企业财务状况综合评价
备注： （五）现金流量分析
四、财务数据核实情况
（一）主营业务收入核实（任选其中两种方法） 1、通过纳税核实（附纳税申报表及纳税凭证）
上年主营业务收入
上年纳税金额
本年主营业务收入
本年纳税金额
纳税申报表数据 —— —— —— —— 纳税凭证数据 —— —— —— —— 财务报表数据
——
——
——
——
有无差异及差异原因： —— 备注：——
2012年
2013年
2014年
2015年
现金净流量 经营活动现金净流量 投资活动现金净流量 筹资活动现金净流量
经营性现金净流量占总现金净流量比例 投资活动现金净流量占现金净流量比例 筹资活动现金净流量占现金净流量比例
企业现金流量综合评价
2、通过明细账及银行往来凭证核实（附银行往来凭证）
上年收入明细账前十大合同银行往来凭证情况与银行对
账单核对
情况备注
合同时间交易对手交易金额进账时间进账金额
相符--
--
相符
相符
相符
相符
合计
其他需要说明的情况：无
3、其它核实方式（详细说明核实方法及过程，并附相应凭证）
（二）企业银行结算流水情况
1、企业主要结算银行（含个人账户）
序号账户名开户行账号账户类别1
1
2、账户流水情况
（1）对公账户流水情况
主要涉及账户：a、b、
对公账户银行流水汇总表
月份借方发生额（万元）月份贷方发生额（万元）2015年1月2015年 1 月
2015年2月2015年 2 月
2015年3月2015年 3 月
2015年4 月2015年 4 月
2015年 5 月2015年 5 月
2015年 6 月2015年 6 月
2015年 7 月2015年 7 月
2015年 8 月2015年 8 月
2015年9月2015年 9 月
2015年10月2015年 10 月
2015年11月2015年 11月
2015年12月2015年12月
合计
（2）个人账户流水情况
主要涉及账户：a、招商银行慧忠北里支行b、
a、个人账户银行流水汇总表
月份贷方发生额（万元）月份贷方发生额（万元）2014年1 月2014年 7 月
2014年 2 月2014年 8 月
2014年 3 月2014年 9 月
2014年 4 月2014年 10 月
2014年5 月2014年 11 月
2014年 6 月2014年 12 月
总计1712
个人账户银行流水汇总表
月份贷方发生额（万元）月份贷方发生额（万元）2015年1 月2015年 7 月
2015年 2 月2015年 8 月
2015年 3 月2015年 9 月
2015年 4 月2015年 10 月
2015年5 月2015年 11 月
2015年 6 月2015年 12 月
总计
（3）银行对账单与财务报表核对情况
是否情况说明与现金流量表核对是否吻合-
与收入对比是否匹配-
主要合同收入是否体现-
大额固定资产投入变化是否体现-
大额长短期投资变化是否体现-
大额往来款项变化是否体现-
银行借款变化是否体现-
其他变化-
五、担保情况
担保情况详见担保方式
担保方式1 担保公司担保分析
担保公司名称--
对外担保余额--
我行担保余额--
本业务保证金金额--
反担保措施--
担保能力综合评价--
担保方式2 抵押担保分析
坐落位置
权证号码
产权人
评估机构名称
评估价值
抵押价值
抵押率
保险受益人
是否拆改
是否出租
是否已抵押或查封
产权人与借款人关系及
提供担保的原因
担保能力综合评价
坐落位置
权证号码
产权人
评估机构名称
评估价值
抵押价值
抵押率
保险受益人
是否拆改
是否出租
是否已抵押或查封
产权人与借款人关系及
提供担保的原因
担保能力综合评价
担保方式3 质押担保分析
名称--
权证号码--
权利人--
评估机构名称--
评估价值--
质押价值--
质押率--
是否已质押--
权利人与借款人关系及
提供担保的原因
--
担保能力综合评价--
担保方式4 一般企业担保分析
保证人基本情况（一）法定资质
保证人名称--
法定代表人姓名及证件
号码
--
实际控制人姓名及证件
号码
--
注册时间、注册地址及
实际办公地址
--
保证人信用等级--
所属行业--
注册资本结构
股东名称投资方式投资金额占比
未到位金
额及原因-- -- -- -- --
-- -- -- -- --
合计-- -- -- --
各股东之间关系--
（二）法定代表人或实际控制人情况
法定代表人姓名-- 身份证明文件号码--
法定代表人手机-- 法定代表人常用座机--
户口所在地地址-- 从业年限--
信用报告是否有不良记录-- 不良记录次数-- 不良记录金额-- 个人经营性贷款情况--
全国法院被执行人信息查询--
配偶姓名-- 配偶工作单位--
--
个人（家庭）主要资产情况
--
--
有无其他房产（地址面积）
--
其他对外股权投资--
有无不良嗜好（黄赌
--
毒）
企业法定代表人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端
--
行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为
企业法定代表人从业经历--
实际控制人姓名-- 身份证明文件号码--
实际控制人手机-- 实际控制人常用座机--
户口所在地地址-- 从业年限--
信用报告是否有不良记录-- 不良记录次数-- 不良记录金额-- 个人经营性贷款情况--
全国法院被执行人信息查询--
配偶姓名-- 配偶工作单位--
--
个人（家庭）主要资产情况
--
--
有无其他房产（地址面积）
--
其他对外股权投资--
有无不良嗜好（黄赌
--
毒）
企业实际控制人是否有赌博、涉毒或被公众媒体披露的其他不端--
行为、实际控制人是否家庭不睦，有违背家庭伦理道德的行为企业实际控制人创业经历--
（三）经营资质及产品
主营业务内容（核心
产品及服务）
--
主要上游企业及结算
方式
--
主要下游企业及结算
方式
--
对上下游企业后续跟
进开发计划
--
经营现状及发展前景
分析
--
（四）资信情况
在我行办理各项业务的情况--
已取得授信情况实
际
贷
款
情
况
贷款机构名称金额、币种授信品种到期日融资成本担保方式-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
对
外
担
保
情
况
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
-- -- -- -- -- --
贷
款
卡
内
容
已借款总额--
已对外担保总额--
贷款卡内容如与实际不
符分析原因
--
贷款卡不良信息及分析
说明
--
北京市企业信用信息网查询：--
全国法院被执行人信息查询--
网络查询结果分析：--
企业信用情况综合评价--
、保证人担保动机分析
--
保证人担保能力综合评价
--
六、授信合理性分析及风险评价（一）授信合理性分析
申请借款的原因
与用途借款的原因与用途支付项目款涉及用途的合同
用款计划——
还款来源企业提出的还款来源还款来源落实情况分析
流动资金授信金额
测算结果
授信测算结果说明
综合收益及定价分析
授信合理性评价
流动资金贷款需求量测算表（2014版）
单位名称：单位：万元
序号项目名称2014年度数据
2015年10
月数据
平均值
周转次
数
周转天
数
1 销售收入
2 销售成本
3 应收账款
4 预收账款
5 应付账款
6 预付账款
7 存货
8 营运资金周转次数
9 2015年10月利润总额
10 2015年10月销售利润率
11 预计销售收入年增长率
12 营运资金量
13 自有资金
14 现有贷款余额
15 其他渠道提供的营运资金
16 新增流动资金贷款额度
说明：
（二）风险评价
企业经营风险评价
是否有存在影响企业经
营的重大情况
是否存在多元化发展趋
势，实际控制人是否正
在或拟进入其他行业
（三）风险控制
主要风险点
控制方法
七、调查意见及结论
主办客户经理（签字）：辅办客户经理（签字）：日期：负责人（签字）：日期：
建筑公司尽职调查报告
一、企业基本情况： 1、基本情况表 2、企业股东构成、出资方式及股权变动情况 3、经营者素质情况：法人代表及实际控制人简历 法人代表xxx，男，汉族，1956年12月21日出生，身份证号：xxxx。住址：x。学历：大专，职称：高级工程师，国家一级注册建造师，职务：x司董事长、党委书记、x党代会代表、政协常委、x 4、企业机构设置及管理团队构成简介 该公司实行董事会下的总经理负责制，下设总经办，财务部、工程技术部等部门，从业人员1856人，年均实行农村劳动力转移3千多人，各类工程技术管理人员326人，有资质的一级建造师15人，二级建造师23人。建筑管理人员持证上岗率达到95%。 5、企业沿革及关联公司状况 是由3家有30年历史的国有建筑企业，通过改制组建具有独立法人资格的国家一级房屋建筑总承包
施工企业。 6、硬件设施及规模 600平方米的房产，房产证。 7、企业购买商业保险的情况【包括但不限于责任险、财产险等】 施工人员及行政人员基本都办理了商业保险。 8、企业征信及个人征信查阅情况，一年内有无诉讼情况，有诉讼记录的目前状态如何； 无不良记录 9、企业评级及商誉评价 湖北银企评信咨询有限公司于2012年7月20日将该企业的资信等级评为ＡＡＡ－级，有效期：一年；并颁发《资信等级证书》；２０１１年１２月，武汉企业信用管理服务中心将该企业评为：AAA级别；2012年9月10日中国信用建设促进委员会、全国市场信用共建联盟及武汉市企业信用管理中心将该企业评级为：ＡＡＡ； 10、其他【注：特殊行业的许可、相关资质等】 《税务登记证》《开户许可证》03，基本开户行：，账号：；组织机构代码证： 二、经营情况介绍【重点介绍】 1、行业发展情况 建筑行业与房地产行业有着千丝万缕的联系，但不等同于房地产行业，属于建筑类，国家和地方的大规模建设不会停止，还会有较大规模的展开，特别是今年2季度以来，国家为了摆脱一季度经济低迷的困境，城镇化进程加快，为建筑行业的发展提供了广阔的空间；各地的基础建设又在迅速展开，特别是武汉等中西部城市，大小数万工地在施工，这种情形估计还会持续10年以上。 2、企业经营模式及主要产品特色的详细介绍，所处地位及市场竞争力； xxxxxx建设集团有限公司，是由三家有三十年历史的国有建筑施工企业，通过改制组建成具有独立法人资格的，国家壹级房屋建筑总承包施工企业。可承担四十层以下的、各类跨度的房屋建筑工程，高度240米以下的构造物、钢结构制作安装、装饰装修、市政公用、园林绿化、桩基基础等工程施工企业。
关于兴业银行的尽职调查报告
? ?
关于兴业银行股份有限公司的尽职调查报告 中国银行业监督管理委员会泉州监管分局： 根据兴业银行股份有限公司泉州分行（以下简称“兴业银行泉州分行”）与我行签订的系列理财产品托管合同，由兴业银行泉州分行作为我行系列型理财产品募集资金的托管人。根据《公司法》等有关法律法规的要求，我行本着行业公认的业务标准、道德规范和勤勉精神，对兴业银行泉州分行的基本情况、公司的主要业务及内部风险管理等方面的材料进行了相关核查。核查主要依据兴业银行泉州分行提供的文件资料。现就具体情况汇报如下:
一、基本情况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，注册资本107.86亿元，注册地址福建省福州市湖东路154号，邮政编码350003，法定代表人高建平。 兴业银行2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），截至2011年6月末，兴业银行前十大股东依次为：福建省财政厅、恒生银行有限公司、新政泰达投资有限公司、福建烟草海晟投资管理有限公司、中粮集团有限公司、福建省龙岩市财政局、湖南中烟工业有限责任公司、内蒙古西水创业股份有限公司、中国电子信息产业集团有限公司、广发聚丰股票型证券投资基金。 截至2011年6月末，兴业银行资产总额突破2万亿元，达到20899.06亿元，股东权益1011.73亿元，不良贷款比率为0.35%，上半年累计实现净利润122.32亿元。根据英国《银行家》杂志2011年7月发布的全球银行1000强排名，兴业银行按总资产排名列第75位，按一级资本排名第83位。根据美国《福布斯》2010年发布的全球上市公司2000强排名，兴业银行综合排名第245位，在113家上榜的中国内地企业中排名第14位。 二、治理结构 兴业银行股份有限公司按照《公司法》、《证券法》、《商业银行法》的有关规定制订了《公司章程》及配套的管理制度，建立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层为主体的法人治理结构。实行统一法人
企业授信业务调查报告
企业授信业务调查报告 企业授信是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。下面是小编整理的企业授信业务调查报告，欢迎阅读。 一、授信客户管理情况 （一）基本信息 以列表形式描述申请人基本信息。 其中对实收资本要进行调查和核实,货币资金出资的调查是否存在撤资情况,实物出资的调查出资是否合规,实物是否仍在申请人名下、状态是否正常。 （二）管理层情况 描述申请人实际控制人（如无，请注明）、法定代表人、经营负责人、财务负责人的姓名、年龄、职务、教育背景、从业经验、主要业绩、工作简历等。说明是否已发现申请人及以上人员存在个人信用不良记录、重大违法、违规事项以及拒不执行法院判决的行为，对上市公司是否已发现被证监会或证券交易所处罚的情况。对自然人实际控制的企业，对控制人提供人民银行个人证信系统查询结果。 二、授信客户经营情况 （一）行业及生产情况 根据现场调查结果，描述申请人主营业务的行业情况
（所处行业、资质等级、行业地位）、生产流程、工艺设备（生产工艺、技术装备、设计生产能力、生产设备利用率）、主要产品以及当前设备运转、生产运行、产品生产情况等。若申请人采取多板块经营方式，要分板块进行描述。 （二）供销及结算情况 描述申请人供应渠道的稳定性、集中度，详细说明主要供应商的名称、供货种类及占比、质量及价格条件、付款条件及结算方式，以及是否是申请人的关联企业等。对于钢铁制造、有色金属冶炼及加工、煤炭石油开采等加工类企业，要调查并说明申请人拥有的储量、原材料自给率。 描述申请人销售络的健全性、有效性，详细说明主要销售对象的名称、销售种类及占比、议价能力、结算方式及销售款回笼记录，以及是否是申请人的关联企业等。 三、授信客户财务及帐务情况 （一）财务报表情况 描述申请人财务报表审计情况。若经过审计，则调查并说明审计事务所的是否为我行认可、资质等级等；审计事务所若连续两年及以上发生变更的，则调查并说明变更原因以及对审计报告质量的影响。若申请人无法提供经审计的财务报表或对财务报表数据真实性有疑虑的，要对财务报表数据进行现场调查和核实，详细描述核实内容、过程及结果。编制财务数据简表如下：
某企业尽职调查报告
某企业尽职调查报告 公司企业一般都会定期进行尽职调查，那么，以下是小编给大家整理收集的某企业尽职调查报告，供大家阅读参考。 某企业尽职调查报告1 上海市xx律师事务所接受贵司委托，指派中国执业律师××、××对某有限公司进行了尽职调查。 在与贵司的多轮磋商中，我们和贵司确定了本次尽职调查的工作范围，并以《委托合同书》的形式确定下来。 根据本案的工作范围，本次尽职调查工作采用认真阅读W公司提供的文件，进行书面审查；与W公司相关负责人谈话、向中国工商行政管理局调取资料等方式，在提供本尽职调查报告的同时，我们得到的承诺为： 1、W公司提交给我们的文件上的所有签名、印鉴和公章都是真实的；提交给我们的所有文件的原件都是被认可的和完整的；并且所有的复印件与原件是一致的； 2、我们审查的文件中所有的事实陈述都是真实的、正确的； 3、接受我们谈话的相关负责人陈述的内容没有任何虚假和遗漏的，是客观、真实的；
4、W公司没有未披露的对外抵押、保证等担保行为； 5、同时，我们没有得到任何暗示表明以上承诺是不合法的。 基于以上的承诺和我们采集到的资料与信息，根据现行有效的中国法律、法规以及政策，根据W公司提供的文件，根据我们指派律师的工作经验，我们作出以下尽职调查报告内容： 1、基本信息 2、W公司历次变更情况(略) 3、W公司实际控制人 外国人某某通过中国自然人投资于W公司的行为属于隐名投资行为。外国人某某为“隐名股东”，中国自然人、为“显名股东”。 1、中国法律及司法实践对于隐名投资的规定 根据中国法律及司法实践，一个隐名投资行为如想得到法律的认可，必需具备以下条件： 隐名股东必需实际出资。具体体现为，隐名股东有证据证明显名股东投资于公司的财产属于隐名股东所有； 公司半数以上其他股东明知。这里的以上包括半数；
银行尽职调查清单
银行尽职调查清单 第一部分公司基本情况 1.1 公司的主体资格 1.1.1 请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章” 的 公司（包括公司前身）成立至今的所有工商底档，以及《公司注册登记资料查询 单》/《公司变更登记情况查询单》 1.1.2 按以下顺序提供相关文件： （1）公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法 人营业执照及最新经年检的企业法人营业执照（包括正本和副本） （2）公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主 管部门的批复及指导性文件、股改审计报告、资产评估报告、发起人 协议、创立大会决议、股东签名册等 （3）公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证； 历次股权转让作价依据及受让方资金来源 （4）请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前 后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评估报告、公告、相关的 各种决议、协议（如该等文件与其他条款项下要求的文件重复，请注 明已经提供文件的情况） （5）公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案/ 改制方案、股权调整涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的批复/ 证明/登记/备案文件、股权调整涉及的相关公司的内部决议、有关股东 放弃优先购买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、拟注销公司 获得的政府部门的注销证明 （6）公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而 签署的其他类似协议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7）公司股东关于利润/利益分配的特别约定（如有） （8）公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产 主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或批准证书（9）公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评估报告 （10）公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程 （11）公司的股东会、董事会、监事会2016年至今召开的所有会议的会议 记录和会议决议
银行授信调查报告(适用于房地产开发贷款)Word版
ⅩⅩ银行授信调查报告 （适用于房地产开发贷款） 客户名称: 项目名称： 授信金额： 授信期限： 授信定价： 担保方式： 担保人全称： 经办机构: 客户经理： 产品经理: ==================================================================== 声明： 本人对该授信项目进行了深入调查，并在调查的基础上完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。 客户经理签名： 产品经理签名： 贷前调查时间：
地点： 调查访问的对象： 访问人： 调查访问方式及内容： 调查报告目录： 第一部分授信申请人的基本情况 ............................................................................. 第二部分房地产项目的基本情况 ............................................................................. 第三部分授信方案 ..................................................................................................... 一、授信申请人的基本情况
（一）授信申请人 1、申请房地产开发贷款客户（以下简称客户）成立时间，营业执照和组织机构代码证号码，企业性质（国有、民营、其他），注册资本，注册地址，法定代表人等。 对于2006年7月11日后批准成立的外商投资的房地产公司，应根据国家《关于规范房地产市场外资准入和管理的意见》规定，了解总投资在1000万美元以上的项目，开发商的注册资金是否全额到位且达到总投资的50％。 客户的建筑资质，建筑施工技术能力； 2、客户的股东构成情况，主要股东名称，股份绝对额及占比。 如控股股东对该客户的人员、资金、物资有重要影响的，须对主要股东的资本构成、生产经营、资金财务等基本情况作必要说明。 对控股股东的分析，应上溯至最终实际控制人。 3、客户的组织体系 A、客户为非集团公司性质，应阐述贷款客户内部管理，项目报建、施工管理、财务筹资、技术质量、项目营销等内设机构的情况。同时附客户机构体系图说明； 如果客户为房地产项目开发而成立的项目公司，须说明客户与实际控制公司在人员任免、资金调度和计价、财务成本核算、施工设施材料使用等方面的处理规则； B、客户为集团公司制，须说明主要参股或控股公司名称，主营业务，资金负债，经营状况等情况。 如果其中的下属公司对本次授信有重要影响的，必须详细叙述； 分析集团公司对属下子公司的控制、管理情况； 4、客户的员工情况：人数，职称，文化结构，管理和生产人数。有无特殊人员。 5、法定代表人及其他高层管理人员介绍：姓名，年龄，文化程度，政治面貌，职业经历，业绩和道德评价。职业经历特别是房地产从业经历要详细说明。 6、公司法人治理结构评价。 信贷调查人员认为其它需要说明的情况。 同时附表说明，推荐表格如下：
有限责任公司尽职调查报告模板(全)
有限公司尽职调查报告模板 尽职调查范围与宗旨 有关××公司的律师尽职调查，是由本所根据aa股份有限公司（“aa” ）的委托，基于aa和××的股东于××年××月××日签订的《股权转让意向书》第××条和第××条的安排，在本所尽职调查律师提交给××公司的尽职调查清单中所列问题的基础上进行的。 简称与定义 在本报告中，除非根据上下文应另做解释，否则下列简称和术语具有以下含义（为方便阅读，下列简称和术语按其第一个字拼音字母的先后顺序排列）： “本所” 指××律师事务所。 “本报告” 指由××律师事务所于××年××月××日出具的关于××公司之律师尽职调查报告。 “本所律师”或“我们”指××律师事务所法律尽职调查律师。 “××公司“ 指××公司，一家在××省××市工商行政管理局登记成立的公司，注册号为bbbbbbbbbb。 本报告所使用的简称、定义、目录以及各部分的标题仅供查阅方便之用；除非根据上下文应另做解释，所有关于参见某部分的提示均指本报告中的某一部分。审阅文件、资料与信息； 与××公司有关公司人员会面和交谈； 方法与限制 本次尽职调查所采用的基本方法如下： 向××公司询证； 参阅其他中介机构尽职调查小组的信息； 考虑相关法律、政策、程序及实际操作； 本报告基于下述假设： 所有××公司提交给我们的文件均是真实的，所有提交文件的复印件与其原件均是一致的； 所有××公司提交给我们的文件均由相关当事方合法授权、签署和递交；
所有××公司提交给我们的文件上的签字、印章均是真实的； 所有××公司对我们做出的有关事实的阐述、声明、保证（无论是书面的还是口头做出的）该管辖法律下有效并被约束； 均为真实、准确和可靠的； 所有××公司提交给我们的文件当中若明确表示其受中国法律以外其他法律管辖的，则其在描述或引用法律问题时涉及的事实、信息和数据是截至××年××月××日××公司提供给我们的受限于前述规定的有效的事实和数据；及我们会在尽职调查之后，根据本所与贵公司签署之委托合同的约定，按照贵公司的指示，根据具体情况对某些事项进行跟踪核实和确认，但不保证在尽职调查之后某些情况是否会发生变化。 本报告所给出的法律意见与建议，是以截至报告日所适用的中国法律为依据的。本报告的结构 本报告分为导言、正文和附件三个部分。报告的导言部分主要介绍尽职调查的范围与宗旨、简称与定义、调查的方法以及对关键问题的摘要；在报告的主体部分，我们将就九个方面的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见；报告的附件包括本报告所依据的由××公司提供的资料及文本。 （一）××公司的设立与存续 1.1 ××公司的设立 1.1.1 ××公司设立时的股权结构 ××公司于××年××月××日设立时，其申请的注册资本为×××万元人民币，各股东认缴的出资额及出资比例如下： 股东名称出资额出资形式出资比例 ××××××万货币××% ××××××万货币××% ××××××万货币××% 合计×××万100% 1.1.2 ××公司的出资和验资 根据××公司最新营业执照，其注册资本为××万元人民币（实缴××万元）。 1.根据淄博科信有限责任会计师事务所于××年××月××日出具的淄科信所验字
银行小企业授信业务尽职调查报告
小企业授信业务尽职调查报告 （适用符合国家统计局确定的小企业标准且在本行授信风险敞口在500万元 （含）以下的小企业） 申报单位：经办人： （续授信要求描述我行授信后变化及限制性条款落实情况）
2．其他资产或对外投资情况：金额： 0 万元， 详细说明：无对外投资 3．主要负债分布情况：合计 1600 万元， 其中： (1)本行借款 0 万元，票据余额 0 万元，保证金比例 0 ％， 其他金融机构融资敞口1600万元，按揭 0万元。 (2)应付帐款189万元，其它应付款82万元。 (3)其他负债0万元，详情说明：无 (4)信用记录情况：信用记录良好 (5)或有负债情况：无对外担保 4．其他非财务因素分析：
1、主要优势 2、主要风险：公司目前经营现状来看，其主要风险如下： 政策风险。与大多数外销企业一样，出口退税在企业利润中的占的份额较大，如果国家对出口退税政策发生变化将直接影响企业的最终利润。 行业风险。安吉作为转椅生产基地，相关产品生产厂家较多，企业的模仿能力较强，产品的替代性较强，如果不能拥有自己的专利产品，将面临较大的行业风险。 经营风险。从公司货款回笼及支付情况来看，企业与上、下游客户关系较好，其美元收汇速度较快，同时对上游企业也能及时支付原材料款，表明企业与上、下游客户合作诚信度高。同时其应收、应付账款主要客户无重大变化，表明企业与上下游合作关系稳定，不存在重大贸易纠纷；产品销路较好，产销基本平衡。 汇率风险。由于人民币对美元的汇率持续升温，汇率变动的风险相对较大。 担保风险。保证人 六、担保人简介及生产经营情况（包括电费、工资、税收等支付情况）：
授信后调查报告
授信后调查报告 篇一：某公司的授信调查报告 (1) 借款人经营情况分析借款人经营情况总体描述 上海***有限公司是由***股份有限公司和*** EUROPE 共同出资成立的中外合资公司，于XX年7月??松江进出口加工区车墩分区，占地面积万平米，职工人数15名。公司专业从事锂离子、镍氢、镍镉等二次充电电池的研究、开发、制造和销售的高新技术企业。 一）行业背景： 1995年之前，世界上的二次充电电池市场基本为三洋、松下、索尼等日本企业所垄断，比 ***从一家２０人的小厂迅速发展成为目前 二）母公司概况： XX年7月31日***在香港联交所主板正式挂牌交易，募集资金约16亿元港币，创下 54支H股最高发行价记录，并入选为香港H股指数成分股。***并于当年被全球权威刊物《亚洲货币（ASIA）》评为“最佳新上市公司管理奖”第一名，并被全球权威刊物《财富（THE ASSET）》评为“XX年***的成功上市是亚洲以至于全球财经的重要里程碑，它也表明了中国民营企XX年5月29日，股价上涨到港币46元左右，XX年每股盈利港币元。 ***的两大主要业务分别为IT零部件业务及汽车业务，
其中IT零部件业务主要由二次充 XX年该集团总销售额为亿元，净利润达***连续几年获“中国优秀民营科技企业”、“广东省优秀民营企业”等称号，列深圳推荐企业榜首。最***凭借自身IT产业的实力以及在汽车产业内蓬勃发展的态势，在“环球企业家高峰论坛”上获得了论坛XX年度大奖。该公司股票在香港 XX年每股盈利港币元，截至5月29日，股价上涨到港币元左右，另外，集团已将手机部件业务分拆，归整至***实际控股的***电子公司，该公司预计今年底将在香***一直是深圳众多中外银行极力营销170亿,主要包括有中行35亿元，农38亿元，建行21亿元，国开行21亿元，进出口行18亿元等，05年也被核准了以农行和建行为主承销商的亿元短期融资券额度，已发行亿元，公司在银行同业的融资能力非常强。是深圳地区国内外银行竟相争XX年整个集团销售收入将突破260亿元，利润突破20 (来自: 小龙文档网:授信后调查报告) 三）子公司概况： 上海***主营业务是研发、制造和销售二次充电电池，产品包括锂离子、镍镉、镍氢等充电电池，主要用MP3、无绳电话、电动工具、电动玩具等领域，在各种设备中手机占二次充电1000家，主要客户均属上述领域的国际知NOKIA、波导、TTI、乐声、菲利浦、TCL、博世、SONY、松下、爱立
完整word版尽职调查报告格式
尽职调查报告提纲 （参考格式） 一．公司简介 1、公司成立背景及情况介绍； 2、公司历史沿革； 3、公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况； 4、公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因， 5、公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况； 6、公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍； 7、公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构； 8、董事、监事及高级管理人员的简历； 9、公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策； 10、公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。 二、公司组织结构 1、公司现在建立的组织管理结构； 2、公司章程；
3、公司董事会的构成，董事。高级管理人员和监事会成员在外兼职情况； 4、公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业页8 共页1 第 务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等； 5、公司和上述主要股东业务往来情况（如原材料供应、合作研究开发产品、专利技术和知识产权共同使用、销售代理等）、资金往来情况，有无关联交易合同规范上述业务和资金往来及交易； 6、公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等； 7、公司附属公司（厂）的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况； 8、控股子公司的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况、内资金河谷业务往来情况； 9、公司与上述全资附属公司（厂）、控股子公司在行政上、销售上、材料供应上、人事上如何统一进行管理； 10、主要参股公司情况介绍。 三、供应 1、公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重； 2、上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，请说明合同的主要条款； 3、请列出各供应商所提供的原材料在公司总采购中所占的比例；
公司尽职调查报告
公司尽职调查报告 优势行业是指具有广阔发展前景、国家政策也支持、市 场成长空间又很巨大的行业。下面是小编整理的公司尽职调查报告，希望对你有帮助。 公司尽职调查报告：上xc 汇盛律师事务所接受贵 司委托，指派中国执业律师XX.XX对某有限公司进行了尽职调查。 在与贵司的多轮磋商中，我们和贵司确定了本次尽职调 查的工作范围，并以《委托合同书》的形式确定下来。 根据本案的工作范围，本次尽职调查工作采用认真阅读 W公司提供的文件，进行书面审查；与W公司相关负责人谈 话、向中国工商行政管理局调取资料等方式，在提供本尽职调查报告的同时，我们得到的承诺为： 1、W公司提交给我们的文件上的所有签名、印鉴和公章 都是真实的；提交给我们的所有文件的原件都是被认可的和 完整的；并且所有的复印件与原件是一致的； 2 、我们审查的文件中所有的事实陈述都是真实的、正确的； 3、接受我们谈话的相关负责人陈述的内容没有任何虚 假和遗漏的，是客观、真实的； 4、W公司没有未披露的对外抵押、保证等担保行为； 5、同时，我们没有得到任何暗示表明以上承诺是不合 法的 基于以上的承诺和我们采集到的资料与信息，根据现行有效的中
国法律、法规以及政策，根据W 公司提供的文件，根据我们指派律师 的工作经验，我们作出以下尽职调查报告内容： 1、基本信息 2、W公司历次变更情况（略） 3、W公司实际控制人 外国人某某通过中国自然人投资于W公司的行为属于隐 名投资行为。外国人某某为“隐名股东”，中国自然人为“显名股东” 。 1、中国法律及司法实践对于隐名投资的规定 根据中国法律及司法实践，一个隐名投资行为如想得到法律的认可，必需具备以下条件： 隐名股东必需实际出资。具体体现为，隐名股东有证 据证明显名股东投资于公司的财产属于隐名股东所有； 公司半数以上其他股东明知。这里的以上包括半数；隐名股东以实际股东身份行使权利且被公司认可。这里的以股东身份行使权利得并被公司认可，既可以表现为隐名股东实际上担任了执行职务的董事，实际行使了管理职能；公司股东名册等法律文件记载了隐名股东的实际股东身份，亦可以表现为显名股东的决策均得到了隐名股东的 同意或 认可等 不违反法律法规的强制性规定。例如，外国投资者采用隐名投资的方式规避市场准入的行为则亦违反了中国法律的强制性规定。
银行授信业务尽职调查报告(2014年版)
附件2 **银行授信业务尽职调查报告（2014年版）（非金融企业债务融资工具承销业务）
第一部分工作底稿 尽职调查应用的主要方法包括查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等。需要指出的是，并不是所有的方法都适用于所有的债务融资工具发行人，主承销商需要根据发行人的行业特征、组织特性、业务特点选择适当的方法开展尽职调查工作。 尽职调查报告应在收集资料和债券承销业务尽职调查工作底稿的基础上撰写。尽职调查工作底稿按照《**银行非金融企业债务融资工具承销业务尽职调查和注册材料撰写工作细则》（招银发【2013】446号）要求办理。 尽职调查报告应层次分明、条理清晰、具体明确，突出体现尽职调查的重点及结论，充分反映尽职调查的过程和结果，包括尽职调查的计划、步骤、时间、内容及结论性意见。 一、尽职调查资料清单
二、调查人员尽职调查声明 本调查报告的内容是按照**银行债券承销业务有关制度、规章和操作规程的要求，由（杨**）与（张**）共同对发行申请人、增信方的主体资格、财务状况以及抵（质）押物的权属、状态进行了全面的调查、核实，取得了相关凭据，并
对所取得的资料凭据进行了理性分析与判断。 本调查报告不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 我们没有隐瞒已经知道的风险因素，申请人及担保人的实际控制人、高层管理层人员不是我们的关系人。 主办客户经理姓名：杨** 协办人姓名：张** 调查时间：2014年3月3日至 2014年3月17日
第二部分授信调查报告 一、业务往来与合作情况 1.简述客户关系建立历史 客户上门、我行开发、他人介绍等；与我行人员有无特殊关系。 申请人为浙商证券股份有限公司推荐客户，2013年**月**日，上海证券交易所下发上证债备字【2013】***号文《接受中小企业私募债券备案通知书》，拟以非公开方式发行中小企业私募债券30000万元人民币，自通知书出具之日起6个月内完成。申请人为我分行辖内企业，浙商证券作为承销商向我行推荐认购该笔中小企业私募债券。申请人与我行人员无特殊关系。 2. 客户授信要求及我行预计收益 3.申请人及其关联企业在我行授信历史 申请人及其控股子公司在我行的授信历史、目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况。如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及额度切分情况。 申请人为我行新客户，无授信历史。
授信业务调查报告
申请人全称： 业务种类： 申请金额： 业务性质：■首笔□新增□收回再贷 □借新还旧□展期 申报人： 上报日期：年月日
声明 根据我公司的规章制度，本着尽职尽责的精神，按照效益性、安全性和流动性原则，我公司于年月指派和两名调查人员，对（融资人全称）的用款资格与条件、资信状况、经营情况、财务状况、款项用途、偿还能力、投资保障等方面进行了充分的调查和认真的审查，确保企业提供的全部资料真实、合法有效，核实企业提供的报表与企业帐簿一致且财务数据真实，调查报告内容全面且真实、准确、可靠，无虚报、瞒报情况，能够作为审查决策的有效依据。 我公司认为此笔业务符合国家政策、法规及我公司的有关规定，因此，同意开展本笔业务，金额为元（大写），期限月，业务涉及担保方式为，保证人或抵押物为，并指派作为该笔业务的专职管理人员。
本着对该笔信贷资产用途真实和还款安全的原则，本人已于年月日对授信企业及担保单位进行了实地调查，并对该调查报告进行了审核，调查报告真实、准确、可靠，可以作为审查决策的有效依据，同意该业务并提交审查。若业务获批，本人保证负起管理责任，组织落实好贷后监管，确保按期收回。 签名：年月日
一、业务申请概况 客户向我公司申请方式为，融资用途为 此额度项下单项业务品种为：： 1、流动资金贷款，额度万，期限不超过个月，利率 该客户于年月与我公司信贷关系，首笔业务为，金额万元，期限；截至目前，借款人在我公司共有笔贷款，贷款余额万元；余额万元；授信业务总余额为万元。
二、客户基本情况
三、我公司对该客户评级情况 评级表 行业分类：企业规模：□大■中□小日期： 四、法人客户统一授信情况 1、该法人客户在我公司已获批的及本次申请后的合计最高授信额度 额度和授信敞口，并在下表中填列并加以分析：
尽职调查报告范文4篇
尽职调查报告范文4篇 [尽职调查报告范文篇一:风险投资尽职调查内容] 一、团队情况尽职调查 在vc投资中团队是最重要的，vc需要了解了团队成员的方方面面，包括团队成员的经历、学历、背景以及各位创始人的股份比例。 1、公司组织结构图; 2、董事会、管理团队、技术团队简介; 3、管理/技术人员变动情况; 4、企业劳动力统计。 二、业务情况尽职调查 业务的尽职调查是个广泛的主题，主要包括业务能否规模化、能否持久、企业内部治理，管理流程、业务量化的指标。
1、管理体制和内部控制体系; 2、对管理层及关键人员的激励机制; 3、是否与掌握关键技术及其它重要信息的人员签订竞业禁止协议; 4、是否与相关员工签订公司技术秘密和商业秘密的保密合同; 5、员工报酬结构。 三、市场情况尽职调查 创业者商业计划书中的那些关于市场的分析和预测，仅仅是参考。vc会独立地对市场进行尽职调查，vc的市场分析工作是由专业人士来做的，是中立的，通常也是保守的。 1、产品生命周期(成长期、稳定期或是衰退期)及其发展趋势; 2、目标产品市场规模与增长潜力分析(自然更换、系统升级、扩大应用等);
3、核心竞争力构成(技术、品牌、市场份额、销售网络、信息技术平台等); 4、企业的销售利润率和行业平均销售利润率; 5、主要客户构成及其在销售额中的比例。 四、技术情况尽职调查 1、核心技术名称、所有权人、来源方式、其他说明; 2、公司参与制订产品或技术的行业标准和质量检测标准情况; 3、公司已往的研究与开发成果，行业内技术对企业的技术情况的评价; 4、公司在技术开发方面的资金投入明细; 5、计划再投入的开发资金量及用途。 五、财务情况尽职调查 财务的尽职调查，可能要算是尽职调查中最重要的工作。
公司尽职调查报告模板
RR集团有限公司尽职调查报告
目录 释义............................... 4. 第一部分尽职调查.......................... 5. 第一章公司的基本情况....................... 5. 一、RR基本情况及历史沿革 (5) 二、控股及参股公司、分公司情况 (19) 三、主要股东及实际控制人的基本情况 四、诉讼或仲裁.................. 第二章土地、房产、商标、专利、资质的核查 一、公司土地和房产情况 二、公司其他主要无形资产情况 三、公司的商标、专利、资质等情况 四、公司相关资质、认证情况 第三章同业竞争与关联交易 一、同业竞争 二、关联交易 第四章治理结构、董监高、员工及社保情况 一、RR的组织架构 二、董、监、高基本情况 三、公司员工和社保缴纳情况第五章财务会计与税收 一、合并范围 二、公司资产负债情况 三、公司盈利情况. 四、现金流量情况.
五、税收情况..... 第六章业务与技术 (59) 一、....................... 公司业务基本情况 59 二、.................... 公司所处行业的基本情况 59 三、......................... 行业经营模式 62 四、....................... 公司主要竞争对手 63 五、.................... 各公司主要竞争优势对比 63 六、........................ 公司的经营模式 65 七、....................... 公司项目质量控制 67 八、....................... 公司安全生产情况 68 (26) 26 (27) 27 29 29 30 32 32 33 (36) 36 36 39 41 41 41 (54)
银行同业自查报告
银行同业自查报告 篇一：XX年银行同业业务现场检查要点 XX年银行同业业务检查要点 一、检查总体要求 （一）制度建设情况。银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。 （二）组织架构与岗位职责。是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设臵是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。 （三）授权授信管理。是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。 （四）会计核算。是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实 质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承
担风险情况纳入表内或表外核算。 （五）资本与拨备。是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。 （六）流动性管理。流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。 （七）信息沟通。是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。 （八）合规管理。合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。 （九）内外部审计情况。内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。 （十）其他方面。检查人员应对同业业务交易资金的流向、
项目尽职调查报告生产制造业企业
密级：松抵担保字[]第号 流动资金贷款担保项目调查报告 （生产制造类企业） 申请企业名称： 项目名称： 业务经理A角： 业务经理B角： 报告时间： 松原市中小企业信用担保有限责任公司印制 目录 第一部分申请担保企业概况 1.1企业基本情况 1.1.1基本信息 1.1.2股权结构 1.1.3历史沿革 1.1.4关联企业基本情况 1.1.5上次担保以来企业基本情况重大变化披露（续做项目） 1.2企业管理水平 1.2.1企业法人治理构架与员工构成 1.2.2管理层素质 1.2.3三年内主要经营目标 1.2.4上次担保以来企业管理情况重大变化披露（续做项目） 1.2.5企业管理水平综合评价 1.3申请担保项目情况 第二部分企业所属行业分析 2.1行业准入门槛分析 2.2行业政策分析 2.3对行业的监管 2.4行业成熟度、行业周期性、行业盈利能力、行业依赖性、行业替代产品等分 析、行业的市场前景分析与预测 2.5企业在行业中所处的位置
第三部分经营风险分析 3.1业务范围及主导产品（服务） 3.1.1业务范围 3.1.2主导产品（服务） 3.2生产环节分析 3.2.1技术水平与设备状况 3.2.2产品生产制造情况 3.2.3单位产品生产成本核算表 3.2.4安全生产及环保情况 3.3供应环节分析 3.4销售环节分析 3.4.1市场需求及销售网络分布情况 3.4.2营销策略与市场竞争分析 3.4.3产品销售情况分析 3.4.4销售环节综合分析 3.5上次担保以来该企业经营情况重大变化披露（续做项目）3.6经营风险分析小结 第四部分企业资信状况分析 4.1企业开户情况 4.2对外借款情况 4.3对外担保情况 4.4涉诉情况 4.5纳税情况 4.6我公司担保记录 4.7上次担保以来企业资信状况重大变化披露（续做项目） 第五部分财务分析 5.1会计报表质量 5.2会计报表 5.2.1资产负债表 5.2.2利润表 5.3重要科目核实分析 5.3.1资产情况核实分析 5.3.2负债情况核实分析： 5.3.3所有者权益核实分析 5.3.4收入核实分析 5.3.5利润核实分析 5.4主要财务指标及分析 5.5现金流量分析 5.5.1企业近两年来现金流量情况 5.5.2担保期间现金流量预测及还款来源分析 5.6上次担保以来企业财务方面的重大变化披露（续做项目）
信贷业务中的尽职调查报告
信贷业务中的尽职调查报告信贷员的尽职调查，是对贷款人和借款人双方负责任的重要体现，借款人能清晰了解到自己的贷款能力，贷款人能有效防范风险，双赢的模式下将有助于银行也健康有序的发展。 信贷业务中的尽职调查报告有的员工说柜员是银行最重要的岗位，每天接待客户的现金和资金的来去;但也有人认为信贷员是为银行创造利润的群体，没有信贷员日晒雨淋的调查和催收贷款，哪里来的银行利润。其实，存贷款工作一并重要。 存款是银行生存之基础，贷款是银行发展之本。银行内每一个岗位都有其固有的重要性和特殊性，或许存在接触存款业务的客户很多，但是对于贷款业务的认识的还是比较陌生，现在就信贷业务做个简单了解。 尽管在信贷业务品种不同、对象各异上，但都有其内在的、本质的、共同的管理流程。科学合理的信贷业务管理实质上是规避风险、获取收益，以确保信贷资金的安全性、流动性、盈利性的过程。 每一笔信贷业务都会面临诸多风险，基本操作流程就是要通过既定的操作程序，通过每一个环节的层层控制达到防范风险、实现收益的目的。一般来说，一笔贷款的管理流程
分为九个环节，分别是：贷款申请、受理与调查、风险评价、贷款审批、合同签订、贷款发放、贷款支付、贷后管理、回收与处置。 衡量一个从事信贷业务的专业人员工作效能，关键在于看他对每一笔贷款申请的尽职调查程度。因为尽职调查作为贷款全流程风险管理的关键环节，具有重要的意义。首先，全面深入、细致严谨、高质量的尽职调查工作是银行业金融机构开展信贷业务、管理信贷风险的基本保障，其工作质量直接决定了贷款质量和风险承担水平。其次，尽职调查是降低贷款人与借款人之间信息不对称，减少贷款风险隐患的重要手段。最后，通过揭示可能影响贷款安全的风险信息，有助于银行也金融机构作出正确的决策。 勤勉尽责地履行调查义务，尽可能掌握借款人及业务的各方面情况，揭示分析潜在的风险因素，是信贷员尽职调查工作的基本要求。信贷员必须遵循真实、准确、完整、有效的原则，通过各种途径开展调查工作，全面掌握客户及项目信息。 信贷员可以通过现场调查和非现场调查相结合的方式展开调查。现场调查包括现场会谈和实地考察，非现场调查包括搜寻调差和委托调查等方式。 尽职调查最终体现在调查报告中，个人贷款尽职、调查报告侧重于对借款人的资信水平、偿债能力，贷款具体用途
银行信贷业务调查报告(建筑施工类客户)
**银行信贷业务调查报告(建筑施工类客 户) 申请企业： 业务种类： 币种及金额： 申报行(部)： 主办信贷员： 协办信贷员： 年月日
***有限公司贷前调查报告
（一）企业基本情况分析 1、授信、融资及资信状况 （1）授信和用信情况 截止到申报日，申请人及其控股子公司在我行的授信历史，以及目前有效的授信内容和审批条件，以及授信使用情况明细；（如果是集团客户，应说明集团客户在我行的总体授信情况，以及授信的切分情况） （2）融资及对外担保情况 申请人在其他银行融资情况，以及对外担保明细情况； （3）信用分析 通过人民银行信贷咨询系统查询的结果，申请人的历史信用记录（包括还贷、付息以及是否有逾期记录）；对申请人有逃废债和不良信用记录的应充分揭示； 2、企业基本概况 （1）成立时间及历史沿革 对申请人有多次转制、多次更名、主营业务有多次变更等情形的应按时间顺序对以上情形作简要陈述。 经营资质，施工装备及配套设备的技术水平；研发能力，研发投入，研发人员，研发成果等情况；自主知识产权及取得的专利情况； （2）股权构成及股东背景 列表表示“股东名称、出资金额、出资方式、持股比例”，详细表述股东背景（必须追溯到申请人的最终股东和最终实际控制人，以及最终股东和最终实际控制人对申请人的持股状况和控制程度。对民营、私营和集体企业，尤其需要说明其创业、发展和经营的历史）； 申请人有多次增资行为的，应按增资时间、增资金额、增资方式及增资出资人作简要描述； 【要求企业提供缴款凭证或出资实物评估报告，分析其资金来源的合法性或实物价值的公允性，判断注册或实收资本的真实性】； 各股东之间是否为关联企业、是否为亲属关系，作简要分析； （3）法人治理及内部管理 罗列申请人的全资子公司、控股公司、参股公司、分公司、附属厂的全称、出资比例，可用树状图或列表形式表示； 与其财务关系（是否承包，独立核算，利润上交）； 集团客户要分析集团公司在人事、财务、采购、销售方面的管理架构、管理方法和控制能力； 简述申请人是否建立内部控制制度，在哪些方面建立了内部控制制度，企业产生重大决策的程序；经营考核的建立和实施；