反洗钱工作心得五篇

反洗钱工作心得五篇

反洗钱工作心得五篇

【篇一】

我接触到“伪现金”这个概念也是这两年的事，反思之前的日常工作，毛骨悚然。以前做柜台办理现金业务，经常有客户要求进行“伪现金”交易，那个时候还没

有反洗钱意识，一般都会按照客户意愿照办，并且没有意识到其中的不合规。随

着对反洗钱教育的逐步重视，我也学习到了“伪现金交易”的概念，是指客户未

发生真实现金存取，商业银行利用现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转

账服务，实现资金在不同客户账户间流动的“现金”交易。该交易呈现的特点是：现金交易单笔金额巨大、交易间隔时间极短，现金存取金额存在关联，交易行为

异常等。该类交易人为割裂交易链条，改变交易性质，造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险。

3月份，营运主管组织全行员工学习了《关于腾信堂洗钱案的风险提示》，案例

涉及的现金交易高达8.9亿元，其中绝大部分都属于人行界定的“伪现金”交易，以规避监管机关和银行对交易链条的监测。浙江杭州分行因杭州腾信堂投资管理

咨询有限公司洗钱案被人民银行杭州中支行行政处罚400万元。通过案例的警示

教育，可见杜绝伪现金的重要性。

银行作为反洗钱业务主体，需加强“伪现金”交易管理和大额现金收支管理。粤

新路支行营运主管要求每位员工认识到“伪现金”交易中可能存在的洗钱风险，

加强对异常现金交易行为的客户身份识别及尽职调查力度，强化对交易双方客户

身份、交易背景、交易用途等的了解调查。对于不必要的大额现金存取，尽量鼓

励客户使用转账方式，帮助客户深入了解反洗钱的认识及“伪现金”交易可能带

来的洗钱风险。坚持将“审批”环节作为大额现金收支管理的中心环节，拒绝为

客户办理异常“伪现金”交易，把好大额现金收支管理的“第一关”。另外，单

位大额现金交易严格按照现金管理规定履行大额核实制度；个人大额现金应充分

了解资金用途及去向，并向客户说明存在的风险。

作为银行柜员，我认为可以从以下几个细节来杜绝伪现金。对于大额现金存入，

可以通过简单询问了解资金来源，并告知以后尽量采取转账形式，节约人力物力。对于凭卡号存入的代理现金存款交易，严格落实身份核查制度，超过五万必须代

理人和户主身份证，并严格录入代理人信息。对于大额现金支取业务，首先引导

客户办理转账，告知客户转账安全方便。对于客户要求进行虚取虚存的，委婉拒

绝，并告知其交易可能带来的洗钱风险。对于公对私转账超过限额的，认真核实交易用途。

银行一线员工必须对疑似洗钱交易严格把控，从杜绝伪现金做起！

【篇二】

着反洗钱监管机构的处罚越来越严格，也暴露出基层网点的反洗钱工作存在诸多的不足，作为一名基层网点兼职反洗钱人员，现谈谈自己的感受。

首先，从时间上来说，网点的兼职反洗钱人员一般由高级柜员来兼任，高级柜员每日的工作量较大，能沉下心来抽出时间仔细分析客户交易的来龙去脉以及合理性是难上加难，尤其是遇上客户交易明细较多而新一代系统又无法导出数据进行分析和统计的情况，很难全面对客户的交易情况进行有效的剖析。所以可疑数据的处理时间是否充裕，是决定反洗钱工作的质量高低的一个重要因素。

其次，随着金融创新的力度加大，各种新型产品不断推出，让资金处理的全过程更为隐蔽和快捷，洗钱人员也无时无刻地在研究银行业务，想方设法利用各种手段开展洗钱活动。作为一名基层网点人员，能够获得的客户交易信息并不多，核实客户交易情况往往也仅限于打电话核实，如果客户交易目的不正常，客户往往不会如实告知，以各种理由推诿搪塞。大数据时代，基层网点能运用到的反洗钱数据分析工具捉襟见肘，不利于反洗钱的工作开展。

最后，如何把反洗钱工作落到实处，做到尽职免责，是一个值得深思的问题。了解客户真实意愿、严把开户环节是重中之重。发现反洗钱可疑交易及时上报，必要时对客户账户采取有效管控措施；加大反洗钱的宣传力度，让更多的社会大众自觉抵制出借、出售账户行为。

基层行反洗钱工作任重而道远，希望在以后的日子和各位同事共勉，全面提升反洗钱工作水平。

【篇三】

目前，世界金融界面临的最严重的经济犯罪活动之一就是洗钱。通过金融机构进行洗钱仍然是犯罪分子惯用的方法，因为这种方法据有较强的隐蔽性。所以金融机构自然成为了反洗钱工作的主阵地，虽然各家行纷纷成立独立的反洗钱中心，配备专职反洗钱人员，但由于相关交易仍然发生在基层网点，大部分的大额及可疑交易仍需下发至基层网点进行客户资金背景、交易对手、从事工作等方面的了解和核查。而作为银行的基层营业网点也就变成了反洗钱工作的主战场。但从目前反洗钱工作的现状来看，仍然存在以下难点：

一、缺乏反洗钱专门人才，由于网点反洗钱岗位人员大都是兼职人员，对于洗钱的明显特征、反洗钱的知识及业务技能等掌握不够到位导致即使遇到例如在对公账户开户时客户提供公司名称、地址、电话等较为明显的漏洞也无法识穿而导致给不法分子有机可乘，开立大量空壳公司用于洗钱犯罪，待到分行后台反洗钱专职人员通过账户交易等情况识别到可疑情况时已是后话，未能在开户源头堵住违法行为。

二、基层网点往往需要兼顾服务效率及营销指标，对于营销方面有帮助的客户往往未能一视同仁，积极进行反洗钱的甄别和调查了解。反洗钱工作一般由业务线人员完成，而营销线人员反洗钱意识弱化，往往到了外部机构监控到的情况下才恍然大悟。近期公安机关破获了大批利用新开对公账户进行电信诈骗案就牵涉部分把关不严，因银行营销岗位尽职调查不到位而开立的空壳公司。

三、反洗钱管理的关键环节“现金”管理困难，中国境内银行对于现金交易要求较为宽松，未能通过刚性手段要求客户提供现金交易的真实来源、背景及交易对手，造成识别资金真实用途及最终实际受益人困难。

四、大部分客户未能认识到反洗钱的重要性，对于洗钱的方式、危害以及本人账户本人使用的重要性更是一无所知。我行网点曾经遇到个人客户来柜面进行大额转账，经查询客户资金来源为从其他人账户当天转入，再分拆后转至不同个人账户，当询问客户资金来源及转出账户所有人是否认识时，客户一头雾水，只说是老公要她提供账户收款后按指示汇出朋友账户，明显本人账户被人用于大额资金拆分过渡也不自知；

另外，对公账户方面也出现过即使银行开户流程合规，甚至是法人亲至网点办理的对公账户中，仍然存在银行后续回访时才透露是替朋友的朋友帮忙做了公司法人，成立了一个傀儡公司的情况。

中国人讲究家族观念、朋友义气的文化理念以及广大群众对于反洗钱认知的匮乏令银行基层的反洗钱工作难度增加。

如何解决反洗钱基层工作中的以上难点，鉴于笔者多年银行基层工作经验，特提出以下不成熟的建议：

一、加强对于基层网点员工的反洗钱宣传和培训，让一线员工保持时刻警惕，在金融形势严峻的情况下炼就一双火眼晶睛，对于主动前来开户的客户从多方面进行灵活了解，既做好优质客户的发掘和服务工作，对于可疑客户则从源头上实行退出制，让不法分子望而却步，从源头堵截洗钱资金渠道。

二、银行业务线从业人员反洗钱知识较为丰富，学习反洗钱基础较扎实，现阶段应加强营销线，包括管理人员的反洗钱学习，增强反洗钱意识，弱化开户等源头性的营销指标，应积极认识到少量优质可靠的客户比大量繁杂无法甄别的客户更能成为银行未来稳定、可靠的利润来源。放松准入门槛造成大量空户、风险户其结果是不可逆的，往往危害更甚。

三、人行等管理部门协助商业银行制定刚性了解客户资金来源和实际受益人的制度规章，规定何种情况需要客户从了解自己的账户和交易对手出发，提供包括但不限于资金来源、资金交易目的、资金实际受益人等内容在内的书面证明材料（例如合同、发票等）以及不会协助将不明来历的资金协助划转等承诺函才能进行大额资金取现，告知银行在何种情况下（例如客户要求用现金的形式进行大额资金划转，现金取出，现金再转存入他人账户等）可以婉拒客户的要求。

反洗钱工作的道路漫漫其修远兮，吾们将上下而求索。我相信，只要每一位银行工作人员严守风险底线，严格遵守反洗钱规章制度，切实履行反洗钱工作的责任与义务，向社会公众做好反洗钱的宣传教育，严格执行人民银行及上级行的反洗钱规定，我们的反洗钱工作一定会做得更好！

【篇四】

洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。目前,世界银行界面临的最严的犯罪活动之一是洗钱?反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众的客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，更是我行业务健康发展的根本保证。

作为工作在一线的银行前台柜员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、客户风险等级评定、客户重新身份识别、尽职调查等等，做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任与义务。

一、做好客户身份识别工作。网点反洗钱工作重中之重在于“了解你的客户”，前台柜员在与客户建立业务关系时，应认真核实登记有效身份证件，开展客户身份尽职调查，严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话等信息，为客户提供服务时，认真核对客户身份，及时补充完善客户资料，做好二次识别工作，对于有疑点的客户通过换人复核及询问客户，判断客户的真实意图。识别和报告大额和可疑交易，了解反洗钱、人民币大额和可疑支付，严格按照《人民币大额和可疑

支付交易报告管理办法》规定的标准做到能够识别洗钱行为，识别金融交易行为

并作出正确的判断，及时上报相关交易信息。

二、强化意识，加强学习，熟知相关法律法规及我行反洗钱内控制度。我国在反

洗钱方面制定了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构发洗钱规定》、《金

融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律规定，我行也制定了反洗钱工

作实施细则，我们作为柜员直接接触客户，应该加强自身对反洗钱的学习，学习

相关法律法规，增强反洗钱意识，认识反洗钱工作的重要性和必要性，对于相关

的法律条例、法规不能仅停留在略知一二的层面上，要通过认真学习、理解，熟

知反洗钱操作流程，才能按规定开展反洗钱日常工作，使反洗钱工作得到贯彻与

执行。

三、加大网点反洗钱培训力度，提升反洗钱队伍素质，并组织做好公众的宣传教

育活动。反洗钱工作需网点全员参与，因此应对相关制度规定进行定期培训，认

真学习传达邮箱下发的洗钱风险提示，通过培训进一步提高一线员工的思想认识，强化具体操作流程。通过发放折页，现场宣讲等宣传活动向公众普及反洗钱相关

知识，提升公众的反洗钱意识。

作为一名银行工作人员，反洗钱就在身边，切不可掉以轻心。反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程。我相信，只要我们每一位银行工作人员严守风险

底线，严格遵守反洗钱规章制度，相信我们会做得更好!

【篇五】

什么是“反洗钱”？在刚入行面对这样一个问题时，可能还仅仅是对文件的解读

和字面意思的粗浅理解。

在入行的这两年里，随着在本岗位工作的深入学习和实操，以及现行面临的反洗

钱与合规工作形势的日趋严峻，我对反洗钱的概念也有了新的认知和体会。

一．提高对反洗钱工作的认识。

加强现金管理是反洗钱的重要工作内容，作为一名现金收付人员，需严格执行我

行的规章制度。坚持对取款5万以上的客户进行预约报备，对于现金收付超过**

万元的交易进行调查与登记。在为客户办理业务的同时，严格核查客户身份证件，并联网审核证件的真实有效性。由他人代办业务的，同时核查代理人与被代理人

的身份证件。

二．严格识别对公开户的真实性。

作为网点的一名对公柜员，自己也深刻的意识到反洗钱工作与对公开户的第一步尽职调查也紧密相关，决不能疏忽。

在为单位开立结算账户时，对单位客户的情况核实便是对防控账户风险的第一道防线，需要严格把关。要认真审核证明文件、营业执照以及法人或经办人的身份证件的真实性、完整性和合法性；要严格做到“了解你的客户”，再根据其经营范围开立对应的账户类型；在为单位客户办理结算业务时，也要严格按照人行要求的相关规定进行业务办理，对公转私单笔金额超过5万元交易以及单位账户**0万元以上的金额结算进行大额核实。

同时现阶段也在对账户工作进行清查，比对人行系统针对“人行有我行无，或者我行有人行无”的情况进行账户清理，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或已被注销），已通知客户尽快提供新的营业执照或者办理销户手续。

反洗钱对维护金融行业的平稳运行，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。我们需要树立应有的反洗钱意识，增强对反洗钱工作的紧迫感，预防反洗钱的风险，切实履行反洗钱的义务。

反洗钱学习心得体会(精选多篇)

反洗钱学习心得(精选多篇) 第一篇：反洗钱学习心得 反洗钱学习心得 长丰县双墩支行 中国的反洗钱刑事立法起步于上世纪９０年代。、１９９０年，全国人大常委会制定了《关于禁毒的决定》，规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。１９９７年修订的刑法第１９１条增设洗钱罪，除毒品犯罪外，将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入洗钱犯罪的上游犯罪范围。２００１年，刑法修正案（三）又将恐怖活动犯罪增列为洗钱犯罪的上游犯罪，并提高了洗钱罪的法定刑。在这个基础上，２５日提交全国人大常委会审议的刑法修正案（六）草案拟将贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪增加为上游犯罪，进一步加大打击洗钱活动的力度。在预防监控立法方面，中国人民银行于２００３年制定并发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个规章，基本上确立了国内金融机构反洗钱的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制度等国际上通行的反洗钱监控制度。２００４年３月，中国的反洗钱法起草工作全面启动。２００５年４月，反洗钱法草案提交全国人大常委会审议。该草案旨在通过预防和监控来有效遏制国内日益突出的

洗钱活动以及走私、贩毒、贪污受贿等与洗钱有关的上游犯罪。在反洗钱工作体系建立方面，２００４年中国建立和完善了由人民银行牵头，有２３个部委参加的国务院反洗钱工作部际联席会议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局参加的金融监管部门反洗钱协调制度。人民银行于同年专门成立了中国反洗钱监测分析中心，负责收集分析大额和可疑资金交易报告。截至２００５年底，该中心对外移送可疑交易线索共６８３份，涉及人民币１３７８亿元，1 外币１０多亿美元，交易７万余笔，账户４９２６个。在国际合作方面，２００５年１月，中国成为“金融行动特别工作组”（ｆａｔｆ）的观察员。同年１０月，欧亚反洗钱与反恐融资小组（ｅａｇ）在莫斯科成立，中国为创始成员国。近年来，中国的洗钱问题日渐突出，洗钱手法日益多变。在“中行开平支行贪污洗钱案”中，许超凡、余振东等人在９年内贪污挪用公款４．８３亿美元，他们以投资的名义在境内办厂，再利用公司间的资金往来最终把犯罪所得转入他们在香港或海外的账户里。在成克杰受贿洗钱案中，全国人大常委会原副委员长成克杰将受贿所得４１０９万元交给香港商人，通过空壳公司的虚假经营洗钱。在震惊中外的厦门远华走私洗钱案中，赖昌兴等人利用地下钱庄、银行、境内贸易公司和境外洗钱集团进行洗钱。此案涉及金额巨大，案情极为复杂。

2020班组长工作总结范文3篇【精选】

班组长的工作很重要。一个班组就是一个生产战斗的集体。在一个车间，如果班组工作搞得好，车间工作就能搞得好。本文是班组长的工作总结，仅供参考。 班组长工作总结篇一： 在这繁忙的工作中不知不觉又迎来了新的一年，20xx年是有意义、 有价值、有收获的一年。在这不平凡的一年中，我们Xx电气犹如一颗冉冉升起的明珠，在不断创新、极力改革产业效益再创新高。在这令人欣慰的季节，辞旧迎新的日子里我也盘点一下过去一年的收成，在公司领导和同仁的帮助下，兢兢业业，克尽职守，圆满地完成了领导布置的各项任务。现将自己的工作总结汇报如下，敬请领导及同事提供宝贵意见： 、一年来的工作表现 (一)强化形象，提高自身素质。为做好本职工作，我坚持严格要求，注重以身作则，以诚待人，一是爱岗敬业讲奉献。班长的工作大多是协调小事搞好保障，因此，我正确认识自身的工作和价值，正确处理苦与乐，得与失、个人利益和集体利益的关系，坚持甘于奉献、诚实敬业，二是锤炼自身努力提高本职业务水平。经过半年的学习和锻炼，我在工作上取得一定的进步，利用积极工作汲取经验的同时，细心学习他人长处，改掉自己不足，并虚心向领导、同事请教，在不断学习和探索中使自身在班组长管理水平上有所提高。 (二)严于律已，不断加强作风。一年来我对自身严格要求，始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自己的准则，始终把作风建设的重点放在严谨、细致、扎实、求实脚踏实地埋头苦干上。在工作中，以制度、纪律规范自己的一切言行，严格遵守公司各项规章制度，尊重领导，团结同志，谦虚谨慎，主动接受来自各方面的意见，不断改进工作方式方法。 (三)强化职能，做好服务工作。工作中，我注重把握根本，努力提高服务水平。组里人员多，工作量大，这就需要我们团结协作。在这一年里，不管遇到上的困难，我都积极配合做好工作，同事们的心都能往一处想，劲都往一处使，不计得失，只希望把工作圆满完成。 二、工作中的不足 (一)情感观念过重。在工作过程中，有好多操作没有严格按照操作规程操作，但是当时并未造成直接经济损失也没有发生安全事故，以至碍于情面大多只是口头批评，而没有采取严肃认真的态度。现在想来，安全隐患和违规操作是重中之重;如前段时间发生的人员受伤、机台故障、模具受损皆是因违章操作引起。因此在今后的工作中，凡是出现的任何违章操作的，定要严肃处理。 (二)立足现有条件创新观念有待提高。以往工作中一旦遇到困难总是先想着要上级帮助解决，未能意识到去体谅公司和领导的难处。现如今工作的环境和条件已相当优越，公司也是在逐步的成长壮大完善过程中，今后定要立足现有优势，发挥集体智慧力量，协助做好工作。 (三)传达和落实公司精神任务，态度不够坚决。总是考虑到个人利益和自己的小算盘，

个人工作总结精选5篇

个人工作总结精选5篇 寄语：在繁忙的工作中不知不觉又迎来了新的一年，2019年这一年是有意义的、 有价值的、有收获的。 【个人工作总结篇一】 时光荏苒，转眼2019年过去了，回顾一年的工作感受很多，收获很多。其中也 包含了各级领导的培养，教育和同事的帮助，关心，也包涵了自己的辛勤耕耘和不懈 努力的辛酸。一年来，自己始终坚持勤恳做事，诚恳做人的原则，坚持做事不贪大， 得失不计小，认真履行自己的本职工作。从外网管理站到工程项目部，无论做什么样 的工作都坚持执行公司安排的任务，可以说2019年是公司推进改革，拓展市场，持 续发展的关键年。 现对过去一年的工作总结如下： 在2019年里，我自觉加强学习，虚心求教，不断理清工作思路，总结工作方法。一方面，干中学，学中干。不断掌握方法积累经验。我注重以工作动力为牵引，依托 工作岗位，学习提高，通过观察，摸索，查阅资料和实践锻炼，较快地完成任务。另 一方面问书本，问同事，不断进步逐渐摸清工作中的基本情况，找到切入点，把握住 工作重点和难点。1到4月份我在第一管理站工作，负责对苑等50多万平方米的供热 任务，我们全站人员不负领导期望，圆满完成2019的供热任务和各项经济指标，并 积极配合收费人员收费，收费率达到90%以上。5月份我调入工程项目部工作，项目 部刚开展工作时，在边经理、李经理的带领下我们十四个员工团结一心，在集团公司 领导的精心指导下。我们既是一个团队又有各自的分工，我的职责主要是负责换热站 的建设，换热站8座，安装14台换热机组，离子交换器6组，供热面积可达到109 万平方米。工程部所有员工顶酷暑，站雨夜，坚守工作一线每天工作十多个小时。勤 勤恳恳、任劳任怨，没有任何怨言。 由于我们的供热工程工序比较复杂，繁琐，地下障碍物比较多。经常加班加点， 比如;医专新小区二级网比较复杂，在供暖开始是发现供回水管道接反，为了不影响供 热时间，我带领等四名民工奋战36小时，我们的眼睛被电焊光刺激的通红，眼睛无法睁开，但还是坚决完成任务，及时给用户送去温暖。这样的工作还有很多，很多。回

银行员工反洗钱工作心得体会

银行员工反洗钱工作心得体会 篇一：邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题（一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未

组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。（二）内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开

班组长工作总结10篇

班组长工作总结10篇 班组长工作总结班组长工作总结（一）： 20xx年的工作，是在段领导和车间领导的正确领导和全体职工的支持帮忙下，平邑线路圆满完成上级领导交给的各项任务，本年度里平邑线路工区共完成维修道岔12组、线路维修2km，保养道岔30组，兖石下行新线开通整治，东平线接管，以及认真完成了各项临时性任务。 本年度里，平邑线路工区轨检车任务较去年有了很大的提高，优良率到达了段指定的目标，同时，车载仪和添乘仪晃车得到了有效地控制。安全工作有序进行，没发现严重的“两违”现象，借此机会，我将一年来平邑线路工区的工作状况向大家作以下汇报: 一是严守作业安全。 “安全是铁路运输永恒的主题，是一块班组务必严防死守的阵地，丢了安全就砸了饭碗，失去安全这块阵地就失去一切”，这句话是我们班组长对职工开展安全教育的口头禅，工区工班长和安全员，在日常作业中坚持做到嘴碎一点，安全教育不离口;心细一点，安全预想，尽量周到;腿勤一点，作业过程中加强检查。我们还根据工区职工作业中的表现，对职工安全自控潜力进行了排模调查，对于个别职责心差，安全意识谈薄的职工，不断加强教育，在工作中，工班长还

把他们作为重点对象进行控制，坚决执行“谁的自控潜力差就加强对他的互控、联控，不让一名职工在安全上掉队”的原则。在带班作业的过程中，工班长，安全员对于违章违纪行为大胆管理，发现问题总是及时指出，并组织职工群众讨论，职工们认识到抓安全是对事不对人，是为了大家共同利益，不但理解了，还逐渐构成了“违章违纪人人管”的良好氛围，向着安全自控型班组方向发展。 二是严把设备质量。 持续线桥设备状态的均衡良好，是工务部门的主要使命，我们首先从每月的设备检查抓起，从工班长的参与抓起，因为只有工班长亲自参与设备检查，才能对自已管理的设备做到心中有数，才能更合理地安排工作，确保生产任务的顺利完成。俗话说得好“滥干不如精干”掌握了设备质量的第一手资料，我们便对管内的薄弱环节进行重点整治。上行 k82-k84路基翻浆，线路几何尺寸变化快，20xx年频频出现车载仪三级病害，由于我们下半年来勤检查，勤处理，不但有效地控制了几何尺寸的变化量，也使线路基础日益稳定。同时，在段领导和车间领导的帮忙和指导下，我们还对站场，进行了深加工，对道岔进行了加强处理，基本上做到了把设备质量创优与打造工区品牌有机地结合在一齐。 三是严肃制度落实。 那里，换句话说就是“按标准开展工作”。透过近几年

反洗钱工作心得体会范文

反洗钱工作心得体会范文 篇一：反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个

班组长管理工作总结

班组长管理工作总结 班组长管理工作总结 在今后的工作中，我一定积极参加安全学习，努力提高自身素质，高标准，严要求，提高自己的安全意识，为班组成员树立一个安全的工作形象。如下是给大家的班组长管理，希望对大家有所作用。 一、注重理论学习，不断提高自身素质，努力提升工作能力。 提高自身素质的基础是学习，提升工作能力的源泉还是学习。在去年的一年中，由于工作经验的欠缺，我在实践中暴露出了一些问题，有了这些欠缺的经验，现在的我工作起来明显会感觉比以往更加的顺手，其实所谓事倍功半，就是每天都要尽可能地累积进步，哪怕只是几处“微不足道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力工作的财富。 我坚持把学习摆在重要位置，不断提高管理水平和理论水平。 时刻做到自重、自省、自质不断提高，更好地适应工作任务需要。坚持用理论武装头脑，努力提高觉悟，时刻以“科学发展观”思想来审视自己的工作态度，认真学习公司各项工作精神，以一位合格的管理人员标准来时刻严格要求自己，保证工作任务和思想与公司保持高度一致，坚定不移，树立全心全意为生产服务的思想，牢记“知识就是生产力”。通过不断的学习来吸取高质量的管理模式、高效率的工作

思想，并将其应用在实际工作之中。在开拓了眼界的同时也使自己的管理水平有很大的提高。认真学习公司的各项方针政策，全面贯彻公司的工作目标和任务，在管理中总结经验，在工作中不断进步。牢固树立以党为核心，服从组织管理的正确思想意识。 二、爱岗敬业，认真履行工作职责，努力提升工作质量 继续发扬干一行，爱一行的工作作风，以高度的责任感、使命感和工作热情，积极负责地开展工作。努力熟悉各生产课的各项工作。经常组织并参加车间的各项培训。在不断提高自身素质的同时提高员工的整体技能，便于更好的完成各项生产任务，完善加强车间的日常管理制度，并进行不定期的检查。我始终坚持以认真、负责、一丝不苟为工作宗旨，认真完成好上级交给的各项工作，做到不辜负领导信任，不愧对同事的支持尊重。 俗话说“火车跑的快，全靠车头带”。在生产时，经常在车间、现场进行检查，发现问题及时处理，提高工作效率。设备出现故障时，我并极时抢修外理，前，我带领全课人员认真做好工厂交给的各项工作，无论是清理现场卫生还是在机器保养，我都身先士卒，积极参加，与员工同甘共苦。 三、强化管理，加强思想教育，不断提高员工思想素质

关于个人工作总结范文5篇

关于个人工作总结范文5篇 无论我们的理论知识多么丰富，最终都是要回归到实践中来，因为工作本身就是实践性的。今日小编就为大家整理了个人工作总结的范文，供大家参考学习，让我们一起来看看吧。 个人工作总结：篇一 时光飞逝，伴随着比较紧凑又略显紧张的工作节奏，20X年就这样快接近尾声，虽然我来公司时间还不太长，可是时间的脚步依然没有放慢它前行的脚步，经过这一段时间的工作，有很多所感所悟，现总结如下： 对于工作这个词，是潜移默化的理解的，作为一名从高校毕业时间很短的学生来说，社会经验、工作经验都很缺乏，所以在平时我要多学多问，付出比别人更多的努力。在公司里面我深切的感受到的是领导们无微不至的关怀，同事们团结奋发、互帮互助的干劲，工作中认真务实的作风，这对走上工作岗位时间短的我来说是受益匪浅的，为我迈向正确的人生道路打下了良好的基础。 没有太多宏伟的高瞻远瞩，也没有过于细腻的深切体会，只是在工作的当中的一些琐碎的想法和话语，分为几

方面总结： 一、学习业务知识，作好本职工作 学习是一辈子的事情，我学的是电子商务专业，对工程资料方面几乎是零的开始，所以初期就很盲目，给自我的岗位学习造成了极大的阻碍，之后经过领导和同事的及时引导，加上自我深入的感性认识和学习，逐渐的对工作性质和工作资料有了良好的适应，万事开头难，有了一个好的开始，我相信以后的工作会进行的很顺利，自我的提高会很明显。 二、理论联系实际，在实践中成长 无论我们的理论知识多么丰富，最终都是要回归到实践中来，因为工作本身就是实践性的。 在以前谈到理论联系实际，就会潜意识的理解为把书面的理论知识转化为被动的动作行为。在参加工作之后才发现，以前的想法都是片面的或形而上学的，因为以前思考问题都是基于完全的理论之上，没有真正触碰到实践的东西，才会导致理解结果显得单薄和脆弱。直到慢慢的接触到实际的工作，并在工作中去处理以一些问题，才发现理论和实际其实是相辅相成的，理论联系实际本事是应当具备主观能动性的，理论和实践又是一个长时间的互相转化的过程。我们的实践需要以理论作为基石，然后在理论基础上去探索和实施;而我们在实践过程中又不断的进行总结和思考，为

银行反洗钱心得体会

银行反洗钱心得体会 【篇一：邮储银行员工反洗钱工作心得体会】 邮储银行员工反洗钱工作心得体会 邮政储蓄银行员工现结合工作实际反洗钱工作心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行健康发展的保证。 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题 （一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度 邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。 （二）内控制度缺失，存在风险隐患 随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。 （三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱 从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因

反洗钱工作学习心得

反洗钱工作学习心得 反洗钱工作，是打击一切涉毒、地下钱庄、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高中国银行信誉，促进金融业务的快速健康发展的保证。为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，防范和打击利用银行资金进行非法洗钱的犯罪活动，根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》文件精神，中国建设银行城阳支行通过采取加强对外宣传和加强内部学习的措施，扎实有效开展反洗钱工作。通过开展一系列的学习活动，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关知识。除此之外，我们还了解了多个关于洗钱的案例，使我们更能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，从而牢固地树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。并使我们每个员工都对反洗钱有了一个更深刻的认识，对反洗钱活动的宣传和落实，起到了一定的促进作用。 从这次反洗钱活动的学习中，支行员工充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱工作的程序和措施，

切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。 洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构； 二、分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散－集中－分散；集中－分散－集中等。 洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。 鉴于洗钱犯罪的危害性，我们要跟洗钱活动做长期的斗争，反洗钱活动开展的意义是重大的：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐

班组长年终总结范文3篇

班组长年终总结范文3篇 班组长年终总结范文一： 一.加强本班组队伍思想建设，提高业务技能 二.敬岗爱业无私奉献 由于武装押运工作的特殊性，所以对我们来说，上班与下班、上班与休息、已经难以区分，正因为如此，所以我八班特别注意强调，敬岗爱业和无私奉献，要求组员讲大局、讲工作、讲风格、讲奉献。常言道，功夫不负有心人。通过全组人员上下的共同努力，我八班 的各项工作得到了公司领导的充分肯定，在得到肯定的同时我班组 在执行押运任务时加强了安全防范的措施，重新明确了每位组员的 安全职责，防范工作得到了进一步加强。在和营业网点的 库包交接上，组员都做到了文明、热情、严格、高效。并因此而受到了网点职工的好评。 三.努力实现押运工作及车辆的安全无事故 我八班的兄弟们都是好样的，新的一年即将到来，在今后的工作中我八班将在押运中心和一部的领导下，进一步加强本班的押运任 务及各项工作，及时解决工作中发现的新问题，不断提高工作水平。继续保持与网点员工友好密切配合的关系.热情的服务。确保安全地 完成各项押运任务，为公司今后的发展.今后的工作做出更大贡献。 班组长年终总结范文二： 在过去的一年中，做为一名班组长，深切感受到自己肩负着车间生产与班组成员安全的寄托和重任。这一年中通过学习公司以及厂、车间的生产路线和总经理提出的36字方针、优质增效策略，深刻理 解“优质增效”的重要性。根据分厂、车间年初提出的各项安全及 生产任务，和全班职工一起，结合实际、认清形势、明确目标、狠 抓落实。尽心尽责，自觉地投身于工作实践，为全面完成各项生产 任务，实现班组全年安全运行尽了自己应尽的义务。在和班组全体

人员共同工作生活中，虽然工作繁忙，但始终保持一颗平常心，始 终牢记自己是一个带头的兵。 班组长就如是一个火车头，深感责任重大，如何确看清道路安全运行、并保证车身上的乘客安全到达目的地是自己的天职，因此班 组长又是一个特殊的兵。自己既要懂知识会业务，又要善管理。多 年的工作实践使自己摸到了一个肤浅的规律：只要吃透上级精神， 眼睛向下，心系全班职工，结合实际因情制宜，就能找出工作思路，继而顺序渐进，带动全盘。 因此便从重要岗位入手，主控是一个特殊岗位，工作不确定因素大，随机性强，要搞好班组生产乃至全面工作，必须从司炉操作与 主控之间，主控操作时间与现场操作人员之间的管理着手，并搞好 相互间的衔接与配合关系，使之上下一条线，拧成一股劲，这样使 主控发挥一个中心控制的作用。 从年初开始班组制订了相应的措施： 一、完善了网络操作技能。每周的经济核算每天的温度控制都通过网络传输给主管人员。 二、设立设备五定管理，环境卫生分区域并分配到个人。 三、加强主控操作的组织落实及协调和司炉的监督工作，确保操作正确无误。 四、坚持每班不低于3次的巡检，保证当班的所有设备保持在最佳状态。 五、在完善一些相关管理制度的基础上，根据今年生产的实际情况，班组制定了一系列的经济指标并进行动态监视。 回想一年来的工作，略有所获，而这所获离不开组织的关怀和指导，更离不开全班同志同心同德、同甘共苦的结果。我深信，一个 人的能力是有限的，关键是以一种什么样的态度来对待自己所从事 的工作，在自己的岗位上，干一项爱一项，脚踏实地，牢牢地把握 信自己的“现在”，努力学习，不断完善和充实自我，从自己分管

个人年终工作总结五篇

个人年终工作总结五篇 二、酒店服务年终总结劳动人事管理工作（一）、健全劳动人事以及相关酒店服务年终总结资料1、健全人事档案与相关资料xx年初，宾馆人力资源部正式成立。由于成立前责权较为模糊，酒店人事资料并不齐全，人力资源部从头做起，去到部门调查员工详细人事资料后迅速建立起人事档案以及输入电脑，健全员工花名册，以便随时掌握在职员工情况。为了方便开展人事工作，规范管理人员情况，人力资源部根据工作需要，建立了相关人事表格，包括《求职申请表》、《离职申请表》，《员工岗位变更表》、《管理人员聘任表》及各部门员工转正申请表等，使人员规范化、程序化，也加强了各部门与人力资源部之间工作的沟通性。 2、建立相关酒店服务年终总结制度俗话说：“无规矩无以成方圆”，为了进一步加强管理，人力资源部根据酒店实际情况，编撰了《蓉园宾馆员工手册》及《蓉园宾馆各部门岗位职责》，就员工入职、离职、调动、转正等方面形成一套规章制度； 就员工事、并休假等制定请假制度； 以及岗位职责、考勤、值班等都出台相关规定，制度形成后，才方便在工作中操作，同时在执行中也有依有据。 （二）、酒店服务年终总结招聘与档案的管理1、招聘为了对酒店人员进行及时补充、跟进，保证各部门在用人时有人可用，有人才可选，人力资源部随时与人才市尝职业学校等保持联系，通常来说招聘分为常规招聘与非常规招聘，常规招聘即指与长沙相关人才市场进行联系，定时进行招聘，但由于长沙宾馆行业竞争激烈，宾馆薪酬体系竞争力欠佳，招聘效果不太理想； 除了常规招聘外，酒店服务年终总结人力资源部还与各大中专院校保持联系，在有毕业生的季节，及时与学校取得联系，以方便对人才进行储备，现以与宁乡师范、娄底职业技术学院，达成合作关系，并与湖南一师范签定合作协议，接收了28名一师范的实习生。除此之外，人力资源部加强与各部门员工之间的联系，鼓励员工推荐身边的朋友到酒店，这中方法比较有效果。 2、酒店服务年终总结档案管理员工档案是随时掌握员工基本资料情况的资源库，也是建立员工人才储备的一个重要环节，它包括员工手写档案以及电脑登记档案； 包括在职人员档案、离职人员档案以及应聘人员档案存档三部分，档案的建立以及有效管理有利于人力资源部随时掌握在职人员以及人员流动情况。对于凡是来到酒店应聘的人员，都应建立档案资料作为人才储备资料，以便部门需要人时查阅，减低了招聘率。 2020年个人年终工作总结2过去的20xx年是充实忙碌而又快乐的一年。在这新年到来之际，回首来时的路，在来到我们x酒店的差不多5个月里，作为一名刚入职的员工，在我们前厅部部门领导及同事的关心帮助下，我从对于酒店前台接待工作的一无所知到现在能够独立当班。从不敢开口说话到能够与客自如的交流！在此我由衷的感谢给与我帮助的部门领导和同事们，谢谢！现在我对前面5个月来的工作做一个总结。 前台是展示酒店的形象、服务的起点。对于客人来说，前台是他们接触我们酒店的第一步，是对酒店的第一印象，是酒店的门面，是非常重要的。所以前台在一定程度上代表了酒店的形象。所以，我在过去的5个月我一直都严格依照酒

浅谈银行在反洗钱工作中的心得体会

浅谈银行在反洗钱工作中的心得体会 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进农信社健康发展的保证。 随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，农信社反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。 （一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

（二）完善内控制度建设根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（三）加强落实客户身份识别制度在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。 （四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质加强基层银行网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认

企业班长个人工作总结

企业班长个人工作总结 班长既是班组中的领导者,又是企业中最基层的负责人,班长在企业发展中的地位和作用非常重要。下面由为你的企业班长个人工作总结，希望大家希望! xx年，我作为银挤压车间的班长，在过去的一年里，认真履责，积极工作;带领班组全体成员保质保量地完成了车间下达的各项目标任务： 1.按生产计画和工艺技术档，科学、合理地组织生产，及时解决生产中突出问题; 2.配合职能部门开展好过程式控制制和其他有关品质活动; 3.加强班组管理，以班组标准化建设内容为重点，建立、健全班组各项管理制度，不断提高班组管理水准; 4.组织员工按照车间的统一部署积极开展各种节能降耗，人人做品管的品质观念： 5. 搞好安全教育，精心维护保养设备，认真招待劳动保护法规和操作规程，坚持做到安全文明生产;6.做好思想政治工作，教育职工坚持四项基本原则，遵守社会公德和职业道德等; xx年是银奕达公司成立的第一年，我们挤压努力适应环境和参与车间的规划，以“力制精品铝型材，打造百年银奕达”为工作主线，在车间领导的正确领导和指引下，在全班员工紧密团结和奋斗下，以“发展依靠大家，发展为了大家，发展的成果与大家共用”为追求目标，以人本管理为突破口，切实转变思想观念，牢固树立发展意识、竞争意识和创新意识，大力推动班组基础管理更上一个新的臺阶。较

为圆满地完成了厂、车间下达的各项生产任务;并能积极有序地开展各项工作，班组建设也得到提高。现将一年来主要工作述职：有许许多多需要我们思考的问题，如何有效归范生产中各种细小环节是我们当前的基本任务，需要我们首先将所预料的各种环节进行规范和部署，以便员工们有章可循，大家做到心中有数;使员工们的危机感进一步增强，进一步提高各方面知识已成为车间员工的当务之急。我班在当前的形式和任务面前，必须选择一套较为符合新线的运行模式，来适应我班的经营活动，以便提高班组的各项工作。我们几个班长经过几个月的不断探索和实践，总结出一套较为适合我班的运行模式。 首先要让员工有一个“省”的观念.建议推行八大浪费1.不良、修理的浪费2.加工的浪费,3.动作的浪费,4.搬运的浪费,5.库存的浪费6.制造过多.过早的浪费,7.等待的浪费,8.管理的浪费 其次“产品品质的体现在现场”，我们车间一向注重车间形象，现在我们车间设备在明年又有增加，搞好现场管理和设备保养是新线管理工作的重要组成部分，也是产品品质得以保证的前提和基础。所以如何搞好设备维修和保养是新的一年工作的重点。班组根据实际情况制定了一套维护现场管理和设备保养的规章制度来规范现场管理，设备的保养细化到个人。 严格执行生产调度指令，认真组织生产，一个企业的生产是否能够正常进行，取决於生产调度的合理调度，我们生产班坚决服从生产调度指令，为全面完成全年的生产任务打下基础。首先，在实际生

年度考核个人工作总结5篇

年度考核个人工作总结5篇 机关事业单位工作人员年度考核个人总结【一】 20xx年，我坚持以马克思列宁主义，毛泽东思想，邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，自觉加强理论学习，贯彻落实市和镇第十三次党代会等相关会议精神，在镇委、镇政府的指导下，带领**公司全体职工钻研业务，努力提高公司业绩。在这一年中，我自身在思想、学习和工作等方面取得了新的进步。现总结如下： 一、立足本职岗位，求真务实，扎实工作。 在工作岗位上，我时刻要求自己要坚持原则，秉公办事，服从党委、政府的统一指挥，树立大局观念，善于抓住主要矛盾和关键环节，求真务实，以身作则地带动全体职工共同为公司服务。 20xx年，在镇委、镇政府的支持下，**公司迎难而上，财务状况稳健，利润增长平衡，总体上取得不错的成绩。在具体工作方面，我着力加强公司的内部管理，楼盘款项催收，促进新项目的发展建设和历史案件的处理等方面。在工作中，认真收集各项信息资料，全面、准确地了解和掌握各方面工作的开展情况，分析工作存在的主要问题，总结工作经验，及时向领导汇报，让领导尽量能全面、准确地了解最近工作的实际情况，为解决问题作出科学的、正确的决策。 二、严于律己，加强党性锻炼，提高党性修养。

在政治思想方面，我一直在各方面严格要求自己，不断加强理论学习和实践学习，自觉加强党性锻炼，使党性修养和政治思想觉悟进一步提高，坚持以优良作风和党风投入到工作中。同时，在公司支部建设方面，由于支部成立时间尚短，所以我集中在完善支部各项工作建设，促进支部的不断发展壮大，认真部署重点工作，狠抓干部队伍建设，以增加公司的凝聚力。 三、查漏补缺，不断完善工作计划，保证完成工作任务 通过对20xx年的工作总结，我查漏补缺，不断完善工作计划，争取能更好地完成工作目标，为公司带来更大的利益，为镇的城市建设贡献一份力量。对于土地资源的有限性，我筹划在2012年能够在做好现有项目的基础上，寻求新项目增长点，实现公司可持续发展;作为公司的决策者，我将不断地完善公司制度建设，提升管理水平，加强队伍建设，强化工作措施，和全体干部职工共同实现公司的经济建设和党支部建设工作;对于困扰我公司多年的历史案件，我将不断寻求创新的方式，争取多部门的支持和合作，以便早日解决这些案件。 回顾一年来的工作，在同志们的关心、支持和帮助下，各项服务工作均圆满完成，取得了不错的成绩，得到领导和群众肯定。我个人在思想、学习和工作上也取得了新的进步，在今后的工作中，我将自觉把自己置于党组织和群众的监督之下，刻苦学习、勤奋工作，做一名合格的**，为我公司的发展和镇的城市建设作出自己的贡献!

反洗钱工作总结

反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。 一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作 我支行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。 学习中总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。 二、为增强对反洗钱工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。 深刻领悟反洗钱工作的重要性。 强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队

伍的建设工作。 通过专题学习，提高了全体参培人员反洗钱业务知识，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。 通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的洗钱方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。 三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 我行于2013年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在2013年末度开展了一次反洗钱宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反洗钱工作的认识。 四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。 每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。 今后我行将把反洗钱工作提到我行的议事日程上来，将把反洗钱

反洗钱工作心得体会

反洗钱工作心得体会 反洗钱工作心得体会 第一篇反洗钱工作心得体会 一、精心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长， 联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办 公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。 同时， 各社也成立了相应的领导机构， 配备了专职人员负责此项工作， 并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗 钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱 知识的学习。 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。 一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员 会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》 等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。 首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金

融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社了解客 户的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。 其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。 为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎 实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合 作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。 对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了 解反洗钱的操作技术与方法。 四是认真选配工作人员。 联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济 金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。 各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证营业执照、法人身 份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证及经办人身份证的真实性、 完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相 对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银 行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。 对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客 户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的 姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一 概不予办理开户手续。