投标银行保函格式

投标保证金银行保函格式

编号：

致受益人（招标方）________________________ :

鉴于投标方_________________ （___________ 下称“保函申请人”）参加以你方为

招标方的_______________________________________ 投标，我行接受保函申请人的请求，

愿向你方提供如下保证：

一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为（币种、金额、大写）（下称“保证金额”）。

二、我行在本保函项下提供的保证为连带责任保证。

三、本保函的有效期为以下第 _种：

1.本保函有效期至—年_月_日止。

2.______________________________ 。

四、在本保函的有效期内，如保函申请人发生以下情形之一：

1.在投标文件有效期内撤回投标；

2.在接到中标通知书后 _______ 天内：

（a）未按投标须知的要求签署合同协议；

（b）__________________________________________________________________

我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后____________ 个工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额：

（一）索赔通知必须以书面形式提出，列明索赔金额，并由你方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章；

（二）索赔通知必须同时附有：

1?一项书面声明，声明索赔款额并未由保函申请人或其代理人直接或间接地支付给你方；

2.证明保函申请人有责任赔偿其服务对象损失或支付罚款、罚金以及相关损失、罚款或罚金金额的证据。

（三）索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址：

_____________________________________________________ 。

（四）所有索赔通知必须在我行营业时间内到达本保函规定的地址，即每个银行

营业日【】点前，否则视为在下一个银行营业日到达。

五、本保函保证金额将随保函申请人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按

你方索赔通知要求分次支付而相应递减。

六、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。受益人未经我行书面同意转让本保

函或其项下任何权利，我行在本保函项下的义务与责任全部消灭。

七、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第 ________ 种方式解决：

（一）向本行所在地的人民法院起诉。

（二）_______________ 提交 _________________________ 仲裁委员会（仲裁地点为）,按照申请仲裁时该

会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。

八、本保函有效期届满或提前终止，本保函自动失效，我行在本保函项下的义务与责

任自动全部消灭，此后提出的任何索赔均为无效索赔，我行无义务作出任何赔付。本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行；受益人未履行上述义务，本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。

九、本保函适用中华人民共和国法律。

十、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。

保证人（公章）：负责人或授权

代理人（签字）：签发日期—年

—月—日

建设工程银行保函敞口担保业务风险初探

建设工程银行保函敞口担保业务风险初探 赵学奎 摘要：国际工程担保市场上有低保额无条件保函模式和高保额有条件担保书模式两种不同的担保模式，银行保函多属无条件、不可撤销、见索即付保函，习惯上称为独立保函。担保公司对银行独立保函提供敞口担保存在风险，应注意风险防范。 主题词：工程担保银行保函敞口担保风险防范 2006年以来，合肥市大力实施“大环境、大建设、大发展”战略，取得了辉煌的业绩。其中，“大建设”方面，2006、2007年两年，共安排新建和扩建道路207条、桥梁90座，市政建设投资224亿元。“三大推进”激活了担保市场需求，其中我公司1－9月新批担保金额近14亿元，出保额达10.59亿元，比2006年全年增加4.09亿元，增长62％。“三大推进”也催生了一些担保新品种，今年以来，我公司先后为数家施工企业提供建设工程银行保函敞口担保，担保额超过1300万元。笔者结合业务实践，对工程担保概况、银行保函敞口担保业务的风险及防范进行初步探讨，以就教于大家。 一、工程担保概述 工程担保，是指在工程建设活动中，由保证人向合同一方当事人（受益人）提供的，保证合同另一方当事人（被保证人）履行合同义务的担保行为，在被保证人不履行合同义务时，由保证人代为履行或承担代偿责任。主要品种有：投标保证、履约保证、业主支付保证、付款保证、预付款保证、完工保证、分保保证、供货保证、维修保证、预留金保证等。

1894年，美国国会通过“赫德法案”，要求所有公共工程必须实行担保。1935年，美国国会通过“米勒法案”代替“赫德法案”，要求所有参与联邦公共工程建造的承包商必须提供履约保证和付款保证；1942以来，各州又参照“米勒法案”先后通过了所谓“小米勒法案“，要求州政府投资兴建的所有项目必须得到担保。美国由此形成世界上最早、最大的工程担保市场。目前，全球年担保费收入35亿美元，美国占20多亿美元，其中2/3来自工程担保。 国际工程担保市场上有两种不同的担保模式：低保额无条件保函模式和高保额有条件担保书模式，二者的主要区别是：担保书（surety Bond）保证的对象是工程合同的履行，保函（letter of guarantee）的保证对象则是约定资金额度的违约损失补偿；担保书的担保额为工程的全部合同价格或合同价格的较高比例（50％以上），而保函的担保额一般是工程合同价格的较低比例（20％以下）。由于担保书或保证合同保证的对象是工程合同履行，因此，对业主在工程质量和工期等方面提供的保护最充分。同时，不需要承包商提供押金或保证金，从而为承包商提供融资便利、减轻其资金压力，最受工程市场欢迎。传统上，北美地区主要使用美国式的高保额有条件赔偿保证合同。美国法律规定，银行不得从事工程担保业务，从事工程担保业务的担保公司必须经财政部评估、批准并每年进行复核验收、定期公布名单。欧洲地区过去主要使用银行或其他金融机构出具的低保额无条件见索即付保函。近来，欧洲地区出现向美国式高保额有条件担保书模式靠拢的趋势。 上世纪八十年代初，我国在利用世界银行贷款过程中最早引入工程担保；1998年5月，建设部提出在有条件的城市进行工程质量担保试点；1998年7月，我国首家专业化的工程担保公司——长安保证担保公司成立；2004年8月，建设部印发《关于在房地产开发项目中推行工程建设合同担保的若干规定（试行）》；2005年5月，建设部印发《工程担保合同示范文本》（试行）；2005年10月，建设部选择深圳、厦门、青岛、成都、杭州、常州六市作为推行工程担保试点城市。湖北、北京、江西、四川、陕西、重庆、河北、天津、福建、新疆、云南、贵州等省、自治区自2003年以来先后推出“建设工程担保实施办法”，积极推行工程担保试点工作。工程担保在保障合同履行、保证工程质量、提高投资效率、

投标银行保函格式

投标保证金银行保函格式 编号： 致受益人（招标方）： 鉴于投标方 (下称“保函申请人”)参加以你方为 招标方的投标，我行接受保函申请人的请求， 愿向你方提供如下保证： 一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为(币种、金额、大写) （下称“保证金额”）。 二、我行在本保函项下提供的保证为连带责任保证。 三、本保函的有效期为以下第种： 1.本保函有效期至年月日止。 2. 。 四、在本保函的有效期内，如保函申请人发生以下情形之一： 1.在投标文件有效期内撤回投标； 2.在接到中标通知书后天内： （a）未按投标须知的要求签署合同协议； （b） 我行将在收到你方提交的本保函原件及符合下列全部条件的索赔通知后个 工作日内，以上述保证金额为限支付你方索赔金额： （一）索赔通知必须以书面形式提出，列明索赔金额，并由你方法定代表人（负 责人）或授权代理人签字并加盖公章； （二）索赔通知必须同时附有： 1.一项书面声明，声明索赔款额并未由保函申请人或其代理人直接或间接地支付 给你方； 2.证明保函申请人有责任赔偿其服务对象损失或支付罚款、罚金以及相关损失、 罚款或罚金金额的证据。 （三）索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址：

。 （四）所有索赔通知必须在我行营业时间内到达本保函规定的地址，即每个银行营业日【】点前，否则视为在下一个银行营业日到达。 五、本保函保证金额将随保函申请人逐步履行保函项下合同约定或法定的义务以及我行按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。 六、本保函项下的权利不得转让，不得设定担保。受益人未经我行书面同意 转让本保函或其项下任何权利，我行在本保函项下的义务与责任全部消灭。 七、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第种方式解决： （一）向本行所在地的人民法院起诉。 （二）提交仲裁委员会（仲裁地点为）,按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。 八、本保函有效期届满或提前终止，本保函自动失效，我行在本保函项下的 义务与责任自动全部消灭，此后提出的任何索赔均为无效索赔，我行无义务作出任何赔付。本保函有效期届满或提前终止，受益人应立即将本保函原件退还我行； 受益人未履行上述义务，本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。 九、本保函适用中华人民共和国法律。 十、本保函自本行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。 保证人（公章）： 负责人或授权代理人（签字）： 签发日期年月日

保函标准格式

投标保函 保函编号： 开立日期: 致：（受益人名称地址） 本保函作为_________________（保函申请人）（以下简称投标人）在号（合同号）项下向（以下简称受益人）提供__________（货物名称）招标所需的担保文件。 我们，中国光大银行_______分（支）行，注册地，兹承诺，在收到受益人书面通知，说明下列事实中的任何一条时，保证给付受益人金额为不超过RMB__________（金额大写：人民币________________元整）的款项。 1、投标人在规定的投标有效期内撤回其投标文件； 2、投标人被通知中标后未能或拒绝按中标通知书之规定签订合同； 3、合同生效后天内，投标人未能或拒绝按照招标文件之规定提供履约保函。 本保函自____年__月__日起生效，有效期至____年__月__日。 本保函到期后，请将正本保函退回我行注销，但无论正本是否退回，本保函均告失效。 任何索赔要求务必于本保函到期日之前连同本保函正本一并送达我行。

附件3 Bid Guarantee To:___________(Beneficiary’s name and address) Guarantee No._________ For Bid No. _________ Issuing Date: _________ This guarantee is hereby issued to serve as a Bid Guarantee of ____________(name of applicant)(hereinafter called "the Bidder") for Bid No. __________ for the supply of __________ (name of goods) to _____________ (name of Beneficiary)(hereinafter called the “Beneficiary”). At the request of the Bidder, We, China Everbright Bank __________ Branch having our registered office at (hereinafter called the “Bank”), are bound onto the Beneficiary in the sum not exceeding (amount) (Say Only)for which payment to be made to the said Beneficiary the Bank binds himself by these presents, and hereby unconditionally and irrevocably guarantee to pay you immediately without recourse, up to the sum as aforesaid upon receipt of your written notification stating any of the following effects: (a) the Bidder has withdrawn his bid after the time and date of the bid opening and before the expiration of its validity period; or (b) the Bidder has failed to enter into contract with you after the notification of contract award; or (c) the Bidder has failed to establish Performance Guarantee within ________ (__) calendar days after the effective date of contract. It is fully understood that this guarantee takes effect on __________and expires on _________. Any of your claims accompany THIS ORIGINAL GUARANTEE must be received by us on or before the above expiry date. After the expiry date, this guarantee shall automatically become null and void, and shall be immediately returned to us for cancellation. Any action of maintaining the original of this guarantee or any of its amendments shall then give no right to the Beneficiary for lodging any

XX银行保函业务实施细则

XX银行保函业务操作实施细则 第一章总则 第一条为进一步规范我行保函业务操作流程，明确保函业务的操作方法，根据国家相关行政法律、法规及《XX银行保函业务管理办法》，结合我行实际，制定本细则。 第二条我行可办理的非融资类保函种类有：投标保函、履约保函、预付款保函、工资付款保函、付款保函、质量保函、租赁保函、保释金保函、财产保全保函。 我行可办理的融资性保函有：关税保付保函、借款保函。 第二章业务申请与受理 第三条授信申请人除提交一般授信（可参照流动资金贷款）要求的材料外，还需提交与担保事项相关的下列资料： （一）投标保函： 1.工程或项目招标文件，招标文件中应明确记载工程或项目名称、招标单位、工程或项目地点、概况；标段划分及各标段招标内容、规模和预计发包价；资金来源；报名及递交资格审查申请文件起止时间、地点；投标人准入条件；正式投标人的确定方式； 2.公司对同类工程的履约记录等资料； （二）履约保函： 1.基础合同或签约备忘录等（招标文件项下的履约保函，需同时提供招标文件），合同应注明工程或项目概况、合同工期、价格及付款方式、双方权利及义务、安全、验收、违约及其他条款； 2.公司对同类工程的履约记录等资料； （三）预付款保函 工程或项目合同中对预付款的约定，必须明确预付款的额度、支付时间与方式及其他队预付款的约定条款。

（四）其他保函 交易双方签订的有效的合同、协议等。 第四条对于客户提供的资料，授信业务经办人员要进行复印留存，并核对复印件与原件是否一致，在复印件上签署“本复印件与原件核对相符”字样和姓名；对于足以对偿还产生实质性影响的重要资产、交易证明文件，调查人要现场调查核实，以保证资料的真实性。 第三章业务调查 第五条授信业务经办人员除按我行一般授信业务（可参照流动资金贷款）的相关规定进行调查外，还要对工程、项目、事件的真实性、合法性、合规性等情况进行调查，对担保人或反担保的实力进行调查。 第六条申请人基本情况调查 （一）资信情况：调查申请人经济地位、法定代表人素质和领导班子整体素质、生产经营状况等，主要指标包括市场占有率、销售收入增长率、在本行业及地区排名情况、近3年销售收入、利润总额及增长情况等; （二）履约能力及履约情况：调查申请人资金实力、人员素质、设备装备能力及资质等级和履行情况等，主要指标包括： 1.资金实力：分析实收资本、资产负债率、流动比例、速动比例、存货周转率、应收账款周转率等； 2.人员素质及资信； 3.设备装备能力及水平：设备先进水平及占比状况等； 4.资质等级：有权单位颁发的资质等级； 5.履约情况：贷款按期偿还率、贷款利息偿付率、合同履约率、应付货款清付率、工程优良品率等； 6.诉讼风险：申请人是否已经卷入或即将卷入重大的诉讼或仲裁

投标书及银行保函格式

投标书及银行保函格式 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020

第四章、投标书及银行保函格式 一、投标书格式 由：（单位名称） 营业执照编号： 签发日期： （投标人必须在此填写中华人民共和国政府签发的营业执照编号和签发日期。） 致：贵州容光矿业有限责任公司 1、经考察贵州容光矿业有限责任公司翻矸机房挡墙工程施工现场，以及审查图纸、工程规范以及全部招标文件之后，我公司以如下的投标报价承担标段内工程的施工、竣工，并承诺提供保修期内之维修。 2、如果我公司的投标书被接受，我公司保证在接到开工指示后开始施工。并于承包合同中所指规定的时间内完成合同文件规定之整个工程，保证整个工程在承诺的工程时间内完成，并取得国家质检部门的验收认可。

我公司保证：按投标文件中所列管理人员、施工人员及施工机具进入施工现场工作；服从发包方及其委托的监理公司的管理；在施工期间按工程进度及时整理施工资料。 3、如果我公司的投标书被接受，我公司将按合同有关条款规定，向业主提供一家银行（经业主认可的）的履约保函，担保照章履行此合同。 4、我公司同意从规定的投标截止日期起的30天内遵守本投标书，并可随时被接受。 5、我公司理解贵公司并无义务在合同签订前，在招标上构成任何合约关系，及贵公司并无义务必须接受所收到的价格最低的或其他任何投标书。 6、在合同书正式签署生效之前，本投标书连同贵单位的中标通知书将构成我们双方之间共同遵守的文件。对双方具有约束力。 7、我方理解，你方不一定授标给最低报价的投标人，并不要求解释未中标原因。 8、我公司对招标文件全部内容及要求认可，并予以执行。 9、对投标文件的说明及补充： 投标人名称：（盖章）法定代表人（或委托代理人）：（签字） 日期：年月日

工程建设招标投标合同银行保证书新

工程建设招标投标合同银行保证书新 New bank guarantee for project construction bidding contract 甲方：___________________________ 乙方：___________________________ 签订日期：____ 年 ____ 月 ____ 日 合同编号：XX-2020-01

工程建设招标投标合同银行保证书新 前言：合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。本文档根据合同内容要求和特点展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 致_________： 根据_________合同中合同条件第60.6款的规定， _________（以下称“承包人”）应向业主支付一笔金额为 _________大写为_________的银行保证金作为其按合同条款履约的担保。 我方_________（银行或金融机构）受承包人的委托不仅作为保人而且作为主要的负责人，无条件地和不可撤消地同意在收到业主提出因承包人没有履行上述条款规定的义条，而要求收回动员预付款的要求后，向业主_________（业主名称）支付数额不超过_________（保证金额）的担保金，并按上述合同价款向业主担保。不管我方是否有任何叵时权力，也不管业主是否首先向承包人索取，业主享有从本合同承包人索回全部或部分动员预付款的权力。 我方还同意，任何业主与承包人之间可能对合同条款的修改，对规范或其他合同文件进行变动补充，却丝毫不能免除

我方按本担保书所应承担的责任，因此有关上述变动、补充和修改无须通知我方。 本保证书从动员预付款支出之日起生效直到收回承包人同样数量的全部款额为止。 银行人金融机构（盖章）：_________ 代表人（签字）：_________ -------- Designed By JinTai College ---------

中国农业银行国内保函业务管理办法

附件： 中国农业银行国内保函业务管理办法 第一章总则 第一条为规范国内保函业务管理，防范信贷风险，促进业务发展，根据《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度，特制定本办法。 第二条本办法所称国内保函业务，是指农业银行应某种合约关系一方（以下简称申请人）的要求，向合约关系的另一方（以下简称受益人）担保 合约项下的某种责任或义务的履行，所作出的在一定期限内承担一定金 额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。国内保函业务适用于申请人、 受益人均为国内客户的人民币保函业务。 第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行 ; 融资性保函业务一律由总行审 批（低风险业务除外）。 第四条国内保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险信用 品种条件的保函业务，按低风险信贷业务流程办理。 第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。 第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。 第二章国内保函业务种类及定义 第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同，分为非融资性保函 和融资性保函两大类。 第八条非融资性保函。系指银行以银行信用替代商业信用为申请人 履行非融资性义务所作的书面保证承诺。业务种类包括：

（一）工程项下投标、履约、预付款、质量 / 维修、预留金保函。工程项下投标保函。系指银行接受工程投标人（申请人）的申请，向招标人（受益人）作出书面保证承诺，如投标人中标后擅自修改报价、撤 销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同，银行将按照保函约 定金额承担赔偿责任。该金额通常为投标人报价总额的1％－ 5％。 工程项下履约保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求，向 工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人未能履行工程合同约定 的义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常相当于工程 合约金额的 5％－ 10％。 工程项下预付款保函。系指银行接受工程承包人（申请人）的请求， 向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如申请人未能履约或未能按合 同约定使用预付款，银行将根据工程业主的退款要求，按照保函约定金额 返还预付款及相应利息。 工程项下质量 / 维修保函。系指银行接受承包人（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人在工程竣工后不履行合同约定的工程维修业务，或工程质量不符合合同约定而承包人又不履行合同约定的退换、维修、赔偿义务，银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为工程合约金额的 5％－ 10％。 工程项下预留金保函（又称留滞金保函）。系指银行接受承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）作出书面保证承诺，如承包人提前支 取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，银行将按照保函约定金额 负责退还预留金款项。该金额通常为工程合约金额的5％－ 10％。 （二）贸易履约保函。系指以商品购销合同为基础，在“延期付款”或“延期交货”交易中，银行接受交易一方（申请人）的请求，向另一方（受 益人）作出书面保证承诺，如销售方按规定交付商品而购买方未按合

工程建设招标投标合同银行保证书示范文本

工程建设招标投标合同银行保证书示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

工程建设招标投标合同银行保证书示范 文本 使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 致_________： 根据_________合同中合同条件第_____款的规定， _________(以下称“承包人”)应向业主支付一笔金额为 _________大写为_________的银行保证金作为其按合同条款 履约的担保。 我方_________(银行或金融机构)受承包人的委托不仅作 为保人而且作为主要的负责人，无条件地和不可撤消地同 意在收到业主提出因承包人没有履行上述条款规定的义 条，而要求收回动员预付款的要求后，向业主_________(业 主名称)支付数额不超过_________(保证金额)的担保金，并 按上述合同价款向业主担保。不管我方是否有任何叵时权

力，也不管业主是否首先向承包人索取，业主享有从本合同承包人索回全部或部分动员预付款的权力。 我方还同意，任何业主与承包人之间可能对合同条款的修改，对规范或其他合同文件进行变动补充，却丝毫不能免除我方按本担保书所应承担的责任，因此有关上述变动、补充和修改无须通知我方。 本保证书从动员预付款支出之日起生效直到收回承包人同样数量的全部款额为止。 银行人金融机构(盖章)：_________ 代表人(签字)：_________ 请在此位置输入品牌名/标语/slogan Please Enter The Brand Name / Slogan / Slogan In This Position, Such As Foonsion

银行保函详细介绍

银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函：是指应劳务方和承包人（申请人）的请求，向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程，以及未能履行合约项下的其他业务，农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5％-10％。 预付款保函：又称还款担保，是指向工程业主（受益人）保证，如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时，则农业银行负责返还担保函规定金额（或未还部分）的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函：是指向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，投标人将遵守其诺言，不撤标、不改标，不更改原报价条件，并且在其一旦中标后，将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺，在一定时间内与招标人签订合同，如投标人违约，农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1％-5％不等。 维修保函：是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在工程质量不符合合同规定，承包方（申请人）又不能维修时，由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5％-10％。 预留金保函：又称留滞金担保，是指应承包方（申请人）的请求，向工程业主（受益人）保证，在承包方（申请人）提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时，由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5％-10％。 税款保付反担保函：是指对在农业银行开户的加工贸易企业，农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金，需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。 海关风险保证金保函：是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时，向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。 功能：履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。 预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。 投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。 维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。 预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。 税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后，出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。 海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。 履约保函

银行保函格式

银行保函格式 Document number：PBGCG-0857-BTDO-0089-PTT1998

附件1：银行履约保函格式XXXXXXXXXXXXXXXXXX公司： 本保函编号： 根据贵方与XXXXXXXXXXXXXXXXXXX公司（以下简称“申请人”）于201X年X月X日在广州XXXXX签订的《XXXXXXXXXXXXXXXXXXX》（以下简称“合同”），我行兹开立以贵方为受益人的、无条件及不可撤消的履约保函。本无条件及不可撤消的保函项下最大担保金额不超过人民币XXXXXXXXXXX元(RMBXXXXXXXX元)整（“最大担保金额”），即合同金额的XX％，担保申请人按期履行其在合同项下的义务。 申请人未按期履行其合同义务时，我行将在收到符合下列条件的文件之日起X个银行工作日内，无条件并不可撤消地向贵方支付贵方发出的索赔通知书（定义见下方）记载的金额。贵方可以根据本保函多次签发索赔通知书做出单次或多次付款要求，但索赔通知书中单次索赔的金额或各次索赔的累计总额均不能超过本保函的最大担保金额，我行在本保函项下的责任以最大担保金额为限。 索赔文件：（1）经贵方法定代表人或其授权代表签署的索赔通知书（“索赔通知书”）；（2）经贵方法定代表人或其授权代表签署的关于申请人没有按期履行其在合同项下义务的陈述。 我行没有义务，亦无权利对根据本保函的条款贵方可能向我行提供或出示的任何通知、陈述或其它文件中的任何陈述加以核实，并且我行将视贵方的该等陈述为关于所陈述事实的结论性证据。同时，我行也不

会以申请人在与贵方合同项下的任何抗辩权为由而对我行承担本保函项下的保证责任提出任何争议。 本无条件及不可撤消的保函自签发之日生效，失效日为201X年XX 月XX日（“失效日”）。任何索赔必须在失效日前或当天到达我行。失效日后，本保函自动失效，无论贵方是否将本保函正本退回我行，我行的保证责任解除。但是，对在失效日之前贵方已经发出索赔通知书要求我行履行的付款义务，我行将会继续履行直至付款义务完成，而不受失效日的限制。 未经我行书面同意，贵方与申请人对合同或其项下附件做实质性修改时，我行的保证义务解除。 本保函未经我行书面同意不能转让。 本保函不可撤销。 本保函适用中国法律，对保函项下的任何争议，双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。 交通银行（担保人名称）分行 负责人（签字）： （加盖公章） 年月日（保函签发日）

银行保函范本(中英文)

银行保函范本(中英文) 银行的各类保函如何写?那么，下面是我给大家整理收集的银行保函范本(中英文)，供大家阅读参考。 偿还贷款保函 致：To: 号码 Irrevocable Letter of Guarantee No. 鉴于你方向借款人提供了一笔贷款，我行特此为借款人出具本保函并保证如下： In consideration of your making a loan available to the Borrower _____ we hereby issue this guarantee for the account of the Borrower and agree as follows: 1.我行在此无条件地不可撤消地保证，借款人在贷款到期或发生加速还款或其他情况下，按时偿还贷款协议(包括经我行书面同意的对该协议的修改和补充)项下现时或将来的到期款项。保证金额最高不超过_____ 美元(即贷款本金加利息的110%)。如果借款人到期不能归还该等款项，我行将凭你方书面索赔立即偿还。除非有明显的错误，由你方授权官员签发的载明该等应还款细节及到期日的任何声明应是终局的并对我行具有约束力。 1. We hereby unconditionally and irrevocably guarantee to make repayment on time (the due and punctual payment—1) up to the amount of USD_____ (110% of the principal plus accrued interest) which is or may become repayable ( payable —2 ) by the Borrower under the Loan Agreement between the Lender and the Borrower which shall include all subsequent amendments and supplements made to the Loan Agreement (the Loan Agreement as amended or supplemented from time to time —3) with our consent in writing, whether at maturity or upon acceleration or otherwise. If the Borrower fails to repay (pay —4) any such sum when due, we shall pay you the amount on the date of our receipt of your claim in writing. Any

银行业务名词解释信用证保证金存款保函保证金存款银行承兑汇票保证金存款

银行业务名词解释 信用证保证金存款、 保函保证金存款、银行承兑汇票保证金存款 1、信用证保证金存款 信用证保证金存款，是指采用信用证结算方式的企业为取得信用证而按规定存入银行信用证保证金专户的款项。企业向银行申请开立信用证，应按规定向银行提交开证申请书，信用证申请人承诺书和购销合同。 它也是其他货币资金的明细科目“其他货币资金-信用证保证金” 。 其核算为： 企业填写“信用证申请书”，将信用证保证金交存银行时，应根据银行盖章退回的“信用证申请书”回单。借记“其他货币资金—信用证保证金”科目，贷记“银行存款”科目。企业接到开证行通知。根据供货单位信用证结算凭证及所附发票账单，借记“材料采购”或“原材料”，“库存商品”“应缴税费—应交增值税（进项税额）”等科目，贷记“其他货币资金—信用证保证金”科目;将未用完的信用证保证金存款转回开户银行时，借记“银行存款”科目，贷记”其他货币资金—信用证保证金“科目。 在编制现金流量表时，对于信用证保证金存款是否应从“现金”中扣除，需具体问题具体分析，应注重保证金存款的使用是否受限的实质，若使用受限，则应从期末现金中扣除。 会计准则对现金流量表中现金及现金等价物的定义： （1）现金，是指企业库存现金以及可以随时用于支付的存款。不能随时用于支付的存款不属于现金。 （2）现金等价物，是指企业持有的期限短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资。其中，“期限短”一般是指从购买日起3个月内到期。 由以上可知，若信用证保证金在资产负债表日后3个月内可以用于支付的，在编制现金流量表时不应从“现金”中扣除；反之，在资产负债表日后3个月内不可以用于支付的，在编制现金流量表时则应从“现金”中扣除。

国际贸易保函的种类

保函的种类及功能 银行保函是由银行开立的保证被担保人履行某种义务的书面保证书。在该保证书内银行保证一旦被担保人未履行这种义务，银行负责承担由此产生的付款义务。银行保函在国际贸易结算中使用较多，但在很多情况下，银行保函是被作为融资工具来使用的，尤其是在涉及金额较大的国际贸易中，进口商向出口商提供银行保函成为出口商银行向出口商提供贸易融资的重要条件之一。 保函根据其内容可以分为付款性保函和履约性保函。付款性保函多用于进口结算中，进口商从国外进口大型设备时，可以通过银行向出口商开立付款性保函，保证其货到后付款义务的履行。出口商凭该保函出运设备并向出口商索偿。履约性保函是指银行开立的保函旨在保证被担保人履行合同所规定的义务。这类保函在工程招标中使用较多。 根据保函的付款条件，还可将保函分为无条件保函和有条件保函。无条件保函叫做见索即付保函（DEMAND GUARANTEE）。这类保函很为受益人所欢迎，因为在索偿时可不受其他条件的制约，而能够确保自己的利益。有条件的保函是指受益人向担保银行索偿时必须满足某种条件，而这种条件的满足往往是以要求受益人履行其合同义务为目的的。例如在进口结算中，进口方银行开立的保函可规定：作为出口商的受益人因进口商未付款而索偿时，需提供由商检机构出具的证明文件，证实发运设备完全符合合同规定，担保行才代为付款。 作为担保银行来说，其担保义务也可分为第一性的和第二性的。受益人根据保函条款直接向担保银行索偿，担保行的付款义务即为第一性的。如受益人根据保函条款在向被担保人索偿未果时再向担保行索偿，担保行的付款义务就是第二性的。担保行的付款主要看其保函的条件，因此保函内容能够确定担保行在日后索偿和付款过程中的地位。倘若担保行承担了第一性付款义务，或者说保函属于见索即付性质的，担保行只要接到受益人索偿通知书即付款，而不能介入受益人与被担保人之间的商务纠纷中去。 1．投标保函 在以招标方式成交的工程建造和物资采购等项目中，银行应招标方的要求具的、保证投标人在招标有效期内不撤标、不改标、中标后在规定时间内签定合同或提交履约保函的书面文件。 ●产品适用范围 适用于所有公开招标、议标时，业主要求投标人缴纳投标保证金的情况。 招标人为避免投标人在评标过程中改标、撤标，或中标后拒签合同而给自身造成损失，通常都要求投标人缴纳投标保证金，以制约对方行为。投标保函是现金保证金的一种良好的替代形式。 ●产品为客户提供的便利 ——对投标人： 减少缴纳现金保证金引起的资金占用，获得资金收益；

工程项目银行履约保函格式

工程项目银行履约保函格 式 The following text is amended on 12 November 2020.

履约保函 致：黄河勘测规划设计有限公司(以下简称“受益人”) 地址：郑州市金水路109号 本保函是黄河明珠水利水电建设有限公司(以下简称“承包方”)将与受益人就黄藏寺水利枢纽工程施工第8标段（1号道路工程施工）签订合同（以下简称“合同”）项下的履约担保。 中国银行股份有限公司河南省分行 (以下简称“我行”)以及他的继承人、受让人无条件地、不可撤销地并放弃追索权地，保证支付受益人金额为 CNY2248212.74（大写:贰佰贰拾肆万捌仟贰佰壹拾贰元柒角肆分）的款项，并以此约定如下： （1）当承包方未能忠实地履行合同项下的义务及此后合同双方同意的对合同的有效修改、补充和变动(以下简称“违约”)，我行将在收到受益人签署并加盖公章的声明承包方违约的书面索赔通知纸质原件及本保函正本纸质原件后，按受益人要求的方式支付给受益人累计总额不超过上述担保金额的款项。 （2）按上述约定支付的金额将是净数，不得扣除现在或将来应付的任何税捐、关税、费用、手续费或任何性质的由任何人加予的保留款。

（3）本保函的规定是我行无条件的、不可撤销的直接义务。合同条款的修改以及受益人所允许的时间改变或其它任何让步，除非此项变更会减轻我行担保责任，否则不能改变我行在本保函项下的责任。 （4）本保函自开立之日起至受益人颁发缺陷责任期届满通知前一直有效（以下简称“有效期”）。本保函项下的任何书面索赔通知纸质原件及索赔时需提交的本保函正本纸质原件必须在本保函有效期内我行营业时间结束前送达我行。 （5）本保函不可转让。 担保人：中国银行股份有限公司河南省分行 地址：河南省三门峡市崤山东路15号 年月日

保理、保函、信用证等业务

保理业务 保理业务是一项集贸易融资、商业资信调查、应收帐款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务。 近年来随着国际贸易竞争的日益激烈，国际贸易买方市场逐渐形成。对进口商不利的信用证结算的比例逐年下降，赊销日益盛行。由于保理业务能够很好地解决赊销中出口商面临的资金占压和进口商信用风险的问题，因而在欧美、东南亚等地日渐流行。在世界各地发展迅速。据统计，98年全球保理业务量已达5000亿美元。 国际统一私法协会《国际保理公约》对保理的定义 保理是指卖方/供应商/出口商与保理商间存在一种契约关系。根据该契约，卖方/供应商/出口商将其现在或将来的基于其与买方(债务人)订立的货物销售/服务合同所产生的应收帐款转让给保理商，由保理商为其提供下列服务中的至少两项： 贸易融资 销售分户账管理 在卖方叙做保理业务后，保理商会根据卖方的要求，定期/不定期向其提供关于应收帐款的回收情况、逾期帐款情况、信用额度变化情况、对帐单等各种财务和统计报表，协助卖方进行销售管理。 应收帐款的催收 保理商一般有专业人员和专职律师进行帐款追收。保理商会根据应收帐款逾期的时间采取信函通知、打电话、上门催款直至采取法律手段。 信用风险控制与坏账担保 卖方与保理商签订保理协议后，保理商会为债务人核定一个信用额度，并且在协议执行过程中，根据债务人资信情况的变化对信用额度进行调整。对于卖方在核准信用额度内的发货所产生的应收帐款，保理商提供100%的坏帐担保。 银行保函 银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。 特色保函业务： 对外承包工程保函 对外劳务合作备用金保函 银行保函业务的特点 1、银行信用作为保证，易于为客户接受；

投标保函(规范版本)(标准)

投标保函（规范版本） 银行各类保函模板(投标保函/履约保函/预付款保函/付款保函/质量保函/关税保函) 保函编号： 开立日期: 致：____________(受益人名称地址) 本保函作为_________________(保函申请人)(以下简称投标人)在______号(合同号)项下向_______________(以下简称受益人)提供__________(货物名称)招标所需的担保文件。 我们，中国光大银行_______分(支)行，注册地______，兹承诺，在收到受益人书面通知，说明下列事实中的任何一条时，保证给付受益人金额为不超过RMB__________(金额大写：人民币________________元整)的款项。 投标人在规定的投标有效期内撤回其投标文件;

投标人被通知中标后未能或拒绝按中标通知书之规定签订合同; 3、合同生效后______天内，投标人未能或拒绝按照招标文件之规定提供履约保函。 本保函自________年____月____日起生效，有效期至________年____月____日。 本保函到期后，请将正本保函退回我行注销，但无论正本是否退回，本保函均告失效。 任何索赔要求务必于本保函到期日之前连同本保函正本一并送达我行。 附件3 附件4 履约保函 保函编号：______ 开立日期：______

致：_________(受益人名称及地址) 根据_____________________公司(以下称“供货方”)与____________公司(以下称“买方”)于________年____月____日签定的___________号合同之要求，供货方需向买方提供上述合同项下_________(货物名称)的履约保函，以保证供货方切实按照合同规定履行义务。 我们，中国光大银行______分(支)行，注册地_______________，应供货方的要求，兹开立以你公司为受益人的不可撤销的、金额不超过RMB______(金额大写：人民币______元整)的履约保函。 我行特此承诺：我行在收到买方声称供货方违约的书面索赔通知书后无条件地向买方支付不超过RMB__________(金额大写：人民币___________________元整)的款项。 本保函担保的金额将随供货方逐批发运货物、按照发票中所显示的金额而等比例自动递减。 本保函自________年____月____日起或者供货方收到买方银行开立的可接受的信用证之日起生效，有效期至________年____月____日。

银行保函范本.doc

银行保函范本 下面是我给大家整理收集的各类银行保函范本，供大家阅读参考。 银行借款保函 致：受益人To: The beneficiary 保函编号 Our Ref. No. 出具日期 Date: 经——通知 ADVISED THROUGH_____ 敬启者Dear Sirs, 我行第×××号不可撤消保函 Our Irrevocable Letter of Guarantee No. 根据贵方于×年×月×日与××(以下简称甲方)在×××地签署 的第××号贷款协议，应甲方的要求，我们特此开立以贵方为受益人的第××号，金额不超过×××的不可撤消担保函。 With reference to the Loan Agreement No. _____ signed between your good selves and______ (hereinafter referred to as Party A) in place on date and at the request of Party A, we hereby establish in your favor an Irrevocable Letter of Guarantee No.______ for an amount not exceeding______ (in words). 我们保证，在贵方向甲方提供了协议所规定的贷款后，甲方将在协议规定的期限内偿还贵方上述贷款及其按年利率百分之×计算的利息。如果甲方未能在协议规定的时间内全部地或部分地偿还有关贷款的本息，我们保证在本保函有效期内收到本保函的通知银行转来的经甲方证实了的