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2017三号令解读(大额交易和可疑交易报告制度解读)答案

. 单选题

1、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。（10 分）正确答案:C

2、下列情况应作为大额交易进行报告的是（）。（10 分）正确答案:B

3、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。（10 分）正确答案:A

多选题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对以下（）规章进行了修订、整合。（10 分）

正确答案:B C

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对可疑交易报告的具体要求是什么？（）（10 分）

正确答案:A B C D

3、金融机构应对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。（）（10 分）

正确答案:A C D

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对金融机构实时监测涉恐名单的具体要求是什么？（）（10 分）正确答案:A B C D

判断题

1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。（）（10 分）

正确答案:正确

2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。（）（10 分）正确答案:正确

3、金融机构可根据自身情况决定是否设立专职的反洗钱岗位。（）（10分）

正确答案:错误

国际贸易实务教学大纲

《国际贸易实务B》课程教学大纲课程代码：3111050122 课程名称：国际贸易实务B International Trade Practice 学分：32 总学时：32 （其中：理论学时：32 实验（上机）学时：）先修课程：2111050120国际贸易理论适用对象：一、课程地位、作用与任务《国际贸易实务》是国际经济与贸易专业主干课程之一，是一门应用性非常强的实务类课程。《国际贸易实务》的教学目的是使学生通过本课程学习能够熟悉国际贸易有关的法律法规，以及国际商务惯例；了解与国际贸易发展有关的最新动态，并且能够通过互联网或其它传统的信息途径搜寻到相关信息；掌握进出口贸易业务的主要内容和有关程序。本课程的基本任务：是使学生通过学习、了解国际贸易实务的一般流程、基本内容，专业术语和行业惯例，掌握对外贸易的基本做法，成为国际贸易的专业人才。二、教学内容及组织通过本课程的教学要求学生掌握各种贸易条件、交易洽谈、合同签订、运输保险、索赔仲裁等一系列交易的内容及各种交易方式，具备一定的业务操作能力，并能在今后的工作实践中熟练应用。 1国际贸易术语本章要求了解贸易术语的性质和作用，有关贸易术语的国际贸易惯例，并掌握《2010通则》中E.F.C.D各组术语的特点，对各种主要贸易术语的解释。重点：国际贸易术语的含义；国际贸易术语的主要内容；各种贸易术语下买卖双方的责任、权利和义务。难点：E.F.C.D各组术语的含义；E.F.C.D各组组的特征。 1.1贸易术语的性质与作用：贸易术语的性质；贸易术语的作用。 1.2有关贸易术语的国际贸易惯例：《2010年国际贸易术语解释通则》；《1932年华沙——牛津规则》；《1941年美国对外贸易定义修订本》。 1.3三种主要贸易术语的解释：对FOB术语的解释；对CFR术语的解释；对CIF术语的解释。

大额交易和可疑交易报告管理办法(全文)

大额交易和可疑交易报告管理办法（全文）加强现金治理是反洗钞票工作的重要内容。下面是查字典范文小编整理的，欢迎大伙儿阅读! 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法第一条为防止利用金融机构进行洗钞票活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，依照《中华人民共和国反洗钞票法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本方法。第二条本方法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： (一)商业银行、都市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。 (二)证券公司、期货经纪公司、基金治理公司。 (三)保险公司、保险资产治理公司。 (四)信托投资公司、金融资产治理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 (五)中国人民银行确定并发布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本方法。第三条中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的事情进行监督、检查。第四条中国人民银行设立中国反洗钞票监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。中国反洗钞票监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素别全或者存在错误的，能够向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。第五条金融机构应当设立特意的反洗钞票岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。金融机构应当依照本方法制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行事情进行监督治理。第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的事情予以保密，别得违反规定向任何单位和个人提供。第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，经过其总部或者由总部指定的一具机构，及时以电子方式向中国反洗钞票监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。客户经过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户经过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告;客户别经过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。第八条金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一具机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钞票监测分析中心。没有总部或者无法经过总部及总部指定的机构向中国反洗钞票监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。第九条金融机构应当向中国反洗钞票监测分析中心报告下列大额交易： (一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上

关于2019银行反洗钱自查报告

关于2019银行反洗钱自查报告接行总部关于>的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况实行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别水平正在逐步提升,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料(material),如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料(material)的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况. 对于大额和可疑交易,我行能够按照规定即时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料(material)及交易记录保存情况我支行能严格执行相关保存账户资料(material)和交易记录的规定,对相关资料(material)均能报存至少5年以上.并确保此类资料(material)的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议.

(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. (2).建议相关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提升工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 根据银发(20xx)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点实行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，实行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、增强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

物流企业可疑情况报告制度

物流企业可疑情况报告制度一、报告范围报告范围主要包括违反禁限运物品规定，可能会危害国家安全、社会公共利益或者他人合法权益的物流运输行为。（一）重大危险品及违禁品：危害国家安全和社会政治稳定以及淫秽的出版物宣传品、印制品、各类武器、弹药、易爆炸物品、易燃烧物品、易腐蚀物品、放射性元素及容器、烈性毒药、麻醉药品、生化制品和传染性物品、秘密级文件物品、不法书刊及相关制品。（二）一般危险品：假币、假票证、假印章、假冒伪劣产品以及《禁限寄物品目录》所列的其他禁寄物品及在受理和运输过程中发现的可疑物品。（三）货物受理开箱验视、物流活动实名制执行情况：物流寄递企业工作人员没有严格执行开箱验视、没有严格执行实名寄递制度。二、报告方式（一）物流企业员工在收件时发现：可疑邮件、快件，可先行收下，填单收费，然后交回公司，由公司与监管部门联系。情况紧急的可直接向监管部门报告。（二）物流企业员工在工作中发现：上述可疑邮件、快件信息的，及时报告监管部门，也可直接送到监管部门约定地点。需要延时运输的货物由监管部门向公司通报。（三）物流企业员工以及广大客户发现：物流企业工作人员没有执行收寄验视、实名寄递制度的情况，及时报告行业监管部门。三、奖惩措施

（一）物流企业员工发现并报告的可疑货物、货物信息，经核查属实，在侦查破案、治安管理、矛盾纠纷化解、安全隐患排查、重大案事件处置、重要敏感节点安保等工作中发挥重要作用的。按照情报信息等级评定标准，奖励200至5万元。如举报线索涉暴力恐怖犯罪活动，根据线索发挥的实际作用，给予5000元至50万元的奖励。（二）物流企业及员工发现可疑线索未按规定报告的。经司法机关立案追诉，将依法追究企业及相关人员责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（三）企业员工以及广大客户报告物流企业工作人员没有执行开箱验视、实名寄递制度的。监管部门一经查实，给予报告人30-200元奖励，并责令企业对责任人进行相应处罚，当事人再犯的，责令企业予以辞退，并纳入黑名单在全行业禁入。四、应急处理（一）禁运物品区别对待。除上述禁寄物品外，其他不影响社会和谐稳定、不会对他人造成危害，只因其物理或化学特性不适合寄递的，例如：香水、打火机、化学品等，业务员可当面拒收。（二）寄递物流企业及其员工在工作中发现禁运危险品时，要讲究工作方法，在交由专业或监管部门处置之前，要按规定操作，妥善处置，确保自身安全。（三）相关安全监管部门将严密保护举报人个人信息，如果泄漏其个人信息，将追究相关人员责任。（四）寄递物流企业及其员工以及广大客户应如实举报，如有故意诬告陷害他人，编造、传播虚假信息等违法犯罪行为，将依法追究法律责任。

2016年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

《国际贸易实务》—教学大纲

《国际贸易实务》教学大纲

第一章国际贸易术语一. 本章重点与难点本章的重点是《2020年国际贸易术语解释通则》的具体内容及分组特点，难点是FOB、CIF、FCA的具体运用。二．本章提要在国际经济贸易活动中，各方当事人的责任和义务是否划分明确，直接关系到交易能否顺利地进行。本章通过比较三个相关的国际贸易惯例，深入分析《2020通则》中常用的贸易术语，并指出各术语在使用时需要注意的问题，以及各个贸易术语的特点、风险、费用和责任的划分以及适用的运输方式。三．教学目标通过本章的学习，要求充分认识贸易术语的含义、作用及相关国际贸易惯例的性质与主要内容，特别是要了解、领会并掌握《2020通则》中主要贸易术语项下买卖双方的义务，以便为将来的商务运作打下基础。四.学习任务学习目的与要求：《2020通则》中主要贸易术语项下买卖双方的义务。考核目标与具体要求：FCA、FOB、CFR、CIF、CPT、CIP的特点、风险、费用和责任的划分以及适用的运输方式。识记：CIF就是一种典型的象征性交货领会：三个相关的国际贸易惯例关于贸易术语的规定。五.知识结构 1、贸易术语的含义与作用 2、有关贸易术语的国际贸易惯例 3、EXW和FAS术语 4、FOB、CFR和CIF术语 5、FCA、CPT和CIP术语 6、DAT、DPU和DDP术语第二章标的物及与其相关的条款

一. 本章重点与难点重点是进出口业务中商品品质的表示方法和销售包装的相关内容，难点是溢短装条款和中性包装及定牌。二．本章提要 1、品名是买卖双方交接货物的重要依据。在国际贸易中，表示品质的方法有两大类：以实物表示品质和以说明表示品质。 2、数量条件是买卖双方交接货物的依据。在合同中应加订数量的机动幅度，即溢短装条款。 3、商品包装是商品生产的继续。包装根据其在流通领域中的作用可分为运输包装和销售包装。 4、商品检验是进出口商品交接过程中不可缺少的环节，其内容包括商品的质量、规格、数量、重量、包装及是否安全、卫生等。而检验时间可归纳为出口国检验、进口国检验和出口国检验进口国复验等。三．教学目标通过对本章的学习，掌握商品名称和品质的重要性，了解数量机动幅度的基本内容，熟悉商品包装的具体做法，以及认识商检和索赔工作的重要性。四.学习任务学习目的与要求：品名称和品质、数量、包装的重要性考核目标与具体要求：重量的计算方法包括毛重、净重、皮重、公量、理论重量、法定重量等。识记：运输包装上的标志可分为识别标志、指示性标志和警告性标志。领会：检验时间归纳为出口国检验、进口国检验和出口国检验进口国复验等。五.知识结构 1、合同的标的物 2、商品的品质 3、商品的数量 4、商品的包装 5、商品的检验

商业银行可疑交易监测报告管理办法

商业银行可疑交易监测报告管理办法目录第一章总则 (4) 第二章可疑交易线索的发现及报告 (5) 第三章可疑交易监测指标 (9) 第四章可疑交易调查分析 (13) 第五章附则 (16)

修订记录

第一章总则第一条为使员工及时识别、监测可疑交易，提高可疑交易报告质量，切实防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）等反洗钱法律法规，制定本办法。第二条可疑交易报告是反洗钱工作的核心，实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。各营业网点柜员、客户经理、反洗钱监测分析员和反洗钱监测审核员之间应加强可疑交易线索等反洗钱工作信息的传递和沟通，同时加强与业务管理部门之间的联系，构筑多层次的可疑交易监测体系。

第二章可疑交易线索的发现及报告第三条客户身份识别环节是发现可疑交易线索的重要途径，也是最易发现可疑迹象的重要阶段。一线柜员、客户经理在直接与客户打交道的过程中，履行客户身份识别职责，应注意观察客户不符合常理的情形或其他可疑点。第四条柜员在为客户办理业务过程中，应注意将客户办理的交易与其身份、职业相结合，如发现下列可疑情形应该予以持续关注，并将相关可疑信息报告给本行反洗钱工作办公室、反洗钱监测分析员或反洗钱监测审核员：（一）客户频繁办理开销户业务。（二）短期内大量出现来自同一地方的个人开户的可疑情形。（三）客户频繁进行大额现金存取，存在利用银行套现的情形。（四）同一人代理开立多个账户，且实际控制人未知。（五）客户的身份、职业与其声称的账户用途极不符合。

宾馆情况报告制度

宾馆情况报告制度篇一：酒店情况报告制度酒店情况报告制度酒店从业人员发现下列情况必须立即报告当地公安机关：一、从事危害国家安全活动的违法犯罪人员。二、卖淫嫖娼、赌博、吸毒贩毒、传播淫秽物品等违法犯罪活动。三、旅馆内发生打架斗殴、流氓滋事、盗窃、抢劫、杀人等违法犯罪行为。四、非法携带枪支弹药、管制刀具、民爆物品、剧毒物品、放射性物品及其他危险物品、违禁品的人员。五、持伪造、涂改、过期证件或所持证件与其身份不符的人员。六、无有效身份证件投宿且年满16周岁的人员。七、公安机关通缉的对象或特征与其相似的人员。八、其它认为需要报告公安机关的情况。 XX大酒店

二XX二年七月二十二日篇二：可疑情况报告制度三亚田独金思达假日酒店可疑情况报告制度从建立此制度起，凡在岗员工、工作人员发现或遇到下列可疑情况要立即向公司领导反映，并向当地人民政府辖区公安机关报告： 1、公安机关因侦破案件需核查宾馆内现住或曾住旅客的有关情况时，旅馆工作人员应积极帮助核实和查找； 2、旅馆接到公安机关发出的通缉令或协查通报时，应确定专人负责，立即开展工作，尽快核对、排查，发现可疑者，及时报告当地公安机关； 3、客人本人就是公安机关通报协查的对象或犯罪嫌疑人。 4、发现下列物品应立即按程序报告报警报案：（1）法律、法规禁止买卖的自然资源或物品；（2）依法被查封、扣押或者采取其他保全措施的财产；（3）管制刀具、枪支、弹药、军、警标志，制式服装和军警器械。 5、业务人员发现可疑情况后，首先应认真审查其证件，并复印留底，同时稳住来人； 6、在稳住来人后，要立即向主管业务的部门领导汇报，

反洗钱考试试题库完整

2-2-5反洗钱一、单选题（23道題） 1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 D、10 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日 3.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。 A、汇款人或者名称 B、资金汇出地名称 C、汇款人 D、汇款人住所 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报容。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 5.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 C、10000 D、20000 6.中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 7.下列属于大额交易的是（A） A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元 C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（C） A、5万，5000 B、10万，1万 C、20万，1万 D、50万，5万

《国际贸易实务》课程教学大纲

《国际贸易实务》课程教学大纲适用：国际商务专业学分：4 学时：64 课程的性质和任务《国际贸易实务》是一门国际商务专业的专业必修课，也是对外易经济专业的一门专业基础课。这门课程的基本任务是：使学生不仅要懂得国际贸易的基本理论和正确掌握我国对外贸易的原则、方针和政策，而且需要全面掌握进出口业务专业知识和技能，学会运用国际贸易惯例和国际法律知识。能正确执行我国的对外贸易政策，把生意做好做活，把对外贸易业务提到一个较高的水平，更好地完成进出口贸易的各项任务。课程内容第一章绪论教学重点和要求：１、重点掌握：国际贸易的特点、进出口贸易的基本业务程序２、一般掌握：国际货物买卖合同及其所适用的法律、国际贸易实务课程的主要内容及学习方法与要求。一、国际贸易的特点二、国际货物买卖合同的基本内容三、国际货物买卖合同所适用的法律：国内法、国际贸易惯例、国际条约四、进出口贸易的基本业务程序五、本课程的主要内容及其学习方法与要求第二章国际贸易术语与惯例教学重点和要求１、重点掌握：六种常见的贸易术语，尤其对FOB、CFR、CIF三种最常用贸易术语理解和应用。２、一般掌握：贸易术语的含义和作用、有关贸易术语的国际惯例、其他贸易术语、贸易术语的选用第一节贸易术语的含义和作用一、贸易术语的含义二、贸易术语的作用三、贸易术语实例第二节有关贸易术语的国际惯例一、国际上有较大影响的有关贸易术语的惯例（三种）二、2000年国际贸易术语解释通则（INCOTERMS 2000） 1、与90通则的比较 2、13种贸易术语的概述第三节 13种国际贸易术语一、三种最常见贸易术语：1、FOB 2、CFR 3、CIF 4、三种术语的比较二、其他三种常用的贸易术语：FCA CPT CIP 三、其他七种贸易术语第四节贸易术语的选用一、各组贸易术语的不同特点二、常用贸易术语的变形三、与交货有关的其他问题

反洗钱培训之三大额和可疑交易报告

第三章大额和可疑交易第一节大额和可疑交易报告一、交易报告制度基础知识（承担反洗钱义务的机构） 1.交易报告制度的分类交易报告： ①大额交易报告：指金融机构按规定的标准、范围及程序，将达到规定金额的交易信息报告给人行。 ②可疑交易报告：指金融机构将符合可疑交易报告标准、或经分析有洗钱嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）报告给人行。如金额、频率、流向、性质等存在异常，或与客户身份不符，或与经营性质不符。 2.交易报告制度的作用 3.交易报告接收机构→中国反洗钱监测分析中心注意：情况一：对于重点的可疑交易报告，金融机构应当同时报告当地人民银行分支机构。重点可疑报告指金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或客户。

情况二：如果金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效阻止和打击犯罪，应及时以书面形式向当地公安机关报告，并同时报人行当地分支机构。 4.交易报告主体 ①金融机构： a.商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行； b.证券、期货经纪公司、基金管理公司； c. 保险公司、保险资产管理公司； d. 信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经济公司； e.人行确定并公布的其他金融机构。 ②会计师、律师、赌场、珠宝贵金属、房地产等行业的特定非金融机构。 5.交叉业务的报告主体客户与证券期货公司、保险公司等非银行金融机构进行金融交易，通过银行账户划转款项的，有银行机构向反洗钱监测中心提交大额交易报告。 6.开户行与业务发生行不同情况下的大额交易报告主体 ①通过境内银行账户或银行卡→开户行或者发卡行报告 ②通过境外银行卡→收单行报告； ③不通过账户或银行卡→办理业务的金融机构报告二、大额交易报告的内容、程序及标准 1.大额交易报告内容（5个） ①交易主体及交易对手身份； ②涉及交易的账户信息；

银行案件风险排查工作的自查报告

银行案件风险排查工作的自查报告 xx银监分局：按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织

财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x 户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x

典当可疑情况报告制度

竭诚为您提供优质文档/双击可除典当可疑情况报告制度篇一：(10)——典当有限公司报告可疑情况报告制度可疑情况报告制度为了加强管理，提高防范意识，切实保障当物的安全，维护客户的利益，依据《典当管理办法》，结合典当行实际，制定本制度。一、当物瑕疵报告制度典当行每天组织专人对当天典当物品进行检验、汇总登记。在验收和查验过程中，验收或查验人员如发现当物有下列情况之一的，应及时上报典当行领导和保卫部门处理： 1、存有质量、数量问题； 2、为假冒伪劣物品； 3、为违法、犯罪分子的赃物； 4、变质脱节的； 5、其他异常情况的。二、异常情况和突发事件报告制度工作人员在办理业务过程中，如发现有下列情况之一的，

应立即报告所在地公安机关，并协助公安机关予以抓捕，不得知情不报，更不得纵容、隐瞒： 1、正在实施违法犯罪活动的； 2、使用伪造、变造或涂改的假证件办理典当业务的； 3、携带多种证件、印章和空白介绍信，且情节可疑的； 4、为被公安机关通缉追捕的违法犯罪分子，或与被公安机关通缉追捕的违法犯罪分子相貌酷似的重大嫌疑分子的； 5、其他重大异常情况。嘉峪关市泰瑞典当行篇二：可疑情况报告制度可疑情况报告制度一、对可疑情况进行报告应本着以社会安定为己任，高度关注典当风险的思想为指导，贯彻落实《典当管理办法》和公安机关治安管理条例。二、公司设立专职人员负责可疑情况的收集、汇总、对外报告，并负责定期与公安机关沟通联络。三、有以下情况之一的，应及时进行报告：1、依法被查封、扣押或者已经被采取其它保全措施的财产；2、赃物和来源不明的物品；3、易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其他容器；4、管制刀具、枪支、弹药、军、警用标志、制式服装和器械；5、国家机关公文、印、章及其他管理的财

银行反洗钱知识测试题及答案.

金融机构反洗钱人员业务能力测试题单位：姓名：成绩：说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；

B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当

2020年国际贸易实务专业课程教学内容

国际贸易实务专业课程教学内容第一章：导论（Introduction） 1.1：国际货物买卖合同订立所适用的法律法规（LawandRulesofInternationalContracts） 1.2：国际货物买卖合同的基本内容（ContentsofInternationalContracts） 1.3：进出口业务流程（ExportingandImportingProcedures）第二章：国际贸易术语（InternationalTradeTerms） 2.1：国际贸易术语概述（Generalization） 2.2：国际贸易术语《2000通则》AGuidetoIncoterms2000 2.3：常用贸易术语的运用TheApplicationofUsualTradeTerms 第三章：国际货物买卖合同品质、数量和包装条款（TermsofCommodity） 3.1：商品的品质条款（QualityofCommodity） 3.2：商品的数量（QuantityofCommodity） 3.3：商品的包装（PackingofCommodity）第四章:国际贸易货物的运输条款（InternationalCargoTransport） 4.1：运输方式（ModesofTransport） 4.2：国际货物运输条款（ClauseofShipment） 4.3：货运单据（MajorShippingDocuments）

第五章:国际货物运输保险条款（InternationalCargoTransportationInsurance） 5.1：海上货物运输保险承保的范围（ScopeofInsuranceCoverage） 5.2：我国海运货物保险的险别（InsuranceCoverageofCICOFPICC） 5.3：伦敦保险协会海运货物保险条款（InsuranceofICC） 5.4：国际货物运输保险程序（ProceduresofMarineInsurance）第六章：国际贸易货物的价格条款（TermsofPrice） 6.1：国际货物买卖价格的掌握（PriceElements） 6.2：作价办法（PricingMethods） 6.3：佣金和折扣（UseofCommissionandDiscount） 6.4：合同中的价格条款（ClauseofPrice）第七章：国际货物买卖价款的支付条款（InternationalPayments） 7.1：结算工具（InstrumentsofSettlement） 7.2：汇付和托收（remittanceandCollection） 7.3：信用证（L/C）第八章：检验、索赔、不可抗力和仲裁条款（Inspection、Claims、ForceMajeureandArbitration） 8.1：商品检验（CommodityInspection） 8.2：争议与索赔（DisputeandClaims）

交易报告制度

交易报告制度交易报告制度是反洗钱监管制度的核心基础，是预防和控制洗钱的主要措施，是金融机构履行反洗钱职责的重要内容之一。交易报告制度要求金融机构向有关部门报告某些规定范围内的金融交易情况，有关部门接到信息后，对其进行分析、处理，得到相应的反洗钱情报。通过执行交易报告制度，反洗钱主管当局可以获得相关的反洗钱信息，由此整合出有价值的反洗钱情报，再对洗钱分子及其非法资金采取相应的措施。一、报告主体反洗钱报告主体指负有报告洗钱线索义务的机构和个人。随着洗钱涉及范围的扩大，反洗钱报告主体的范围也在不断扩大。由于洗钱主要通过银行进行，最初的报告主体主要是各类吸收存款、办理汇款的商业银行和类似金融机构。当银行业反洗钱法律法规和措施逐渐健全，部分洗钱者利用银行以外的其他金融机构和容易被洗钱利用的非金融机构藏匿、转移或转换非法所得，因此，这些行业的机构和个人也开始受到反洗钱主管当局的管制，按照规定也必须向金融情报中心进行报告，成为反洗钱报告义务主体之一。二、报告义务从世界各国的情况来看，要求金融机构报告的涉嫌洗钱的资金交易报告义务主要有两类：一类是大额金融交易报告制度，即金融机构办理一定金额以上的金融交易时，都必须向有关部门办理。由于现金交易的特殊性，相关多的国家大额金融交易报告主要是针对现金交易的；另一类是可疑金融交易报告制度，这是要求金融机构报告其知道的或者怀疑的与特定客户或特别交易有关的洗钱活动。根据反洗钱的经验，一些国家归纳出洗钱可能性较大的一些交易情况作为异常金融交易的报告标准，规定一旦发现符合这些标准的交易，金融机构也必须报告。目前世界通行的反洗钱交易报告义务体现为两种形式，一是以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度，二是以英国为代表的可疑交易报告制度。在美国，金融机构所承担的交易报告义务包括4类：现金交易报告（CRT）、货币或者金融票据国际转移报告（CMIR）、外国银行和海外金融账户报告（FBAR）和可疑交易报告（SAR）。现金交易报告规定：1万美元以上的现金缴存一律需要申报登记，金融机构有权对大额现钞的来源和用途进行调查。1986年8月，美国又调整了申报和记录现金交易的要求，规定各银行必须做到：（1）记录所有超过3000美元的用现金购买本票、汇票和旅行支票的情况。（2）交易总额在一天

银行开展反洗钱大额交易和可疑交易自查报告

银行开展反洗钱大额交易和可疑交易自查报告 ----XX营业部接总部<<关于各营业部开展反洗钱大额交易和可疑交易自查的通知>>的文件精神后，我部迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下: 一，建立反洗钱内控制度，由营业部管理人员、兼职合规管理人员对日常事务进行监督。对我部员工尤其一线员工进行反洗钱的宣传与培训，认识反洗钱的重要性和必要性。在此次自查期间，在晨会和例会上，通过宣读公司反洗钱的文件，对员工进行宣传和培训，让员工认识洗钱的社会危害性和反洗钱的必要性，并对员工的不解之处进行一一解答。二，客户尽职调查情况。对于客户开户，我部按照《XX证券反洗钱工作制度》及管理办法能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立股东及资金账户；对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后才予以开立账户。柜台作为一线岗位，我部配备了一兼职合规管理人员进行岗位的监督和审核工作，严格审查开户、第三方存管、资料变更、清密等业务的流程。经自查，没有为不明身份的人受理相关业务。三，大额和可疑交易报告情况。对于大额的频繁的可疑交易，我部能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同总部的风险稽核部对帐户持有人进行调查，必要时对被调查人的资金进行冻

结，限制其买卖，待确认后给予解冻。对客户大额的转账进行预约确认，如从证券方转出至银行超过100万的需进行预约，待确认后才给予转账。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。四，账户资料保存情况。对于客户实行一人一档管理，客户所填单据都留底保存，确保档案的完整和真实。在自查期间，对于客户仍未签署第三方存管和已签署第三方存管但缺少证券联的帐户所有者，通知他们前去银行和我部柜台进行第三方存管的签署工作。而对于股东帐户和资金帐户姓名及身份证不一致的，由柜台及客服联系客户本人前来办理身份资料的确认变更手续，确保不存在匿名账户和假名账户。通过反洗钱的思想教育，我部员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。

可疑人员报告制度

可疑人员报告制度篇一：可疑情况报告制度可疑情况报告制度 1、公安机关因侦破案件需核查宾馆内现住或曾住旅客的有关情况时，旅馆工作人员应积极帮助核实和查找。建立《通缉通报登记簿》，详细记载通缉、通报的查控情况。 2、旅馆接到公安机关发出的通缉令或协查通报时，应确定专人负责，立即开展工作，尽快核对、排查，发现可疑者，及时报告当地公安机关。 3、旅馆工作人员在日常工作中，发现违法犯罪分子、形迹可疑的人员和被公安机关通缉的罪犯，应当立即向当地公安机关报告，不得知情不报或隐瞒包庇。 4、住宿场所工作人员在工作中发现下列情形者，应当予以制止，并同时向公安机关报告。一、发现被公安机关通缉的，布控的对象要迅速报告公安机关。二、发现有违法犯罪分子或形迹可疑的人员住宿人员身份与证件不符，或者伪造、变造、涂改证件，来路不明者。四、发现吸毒、贩毒、嫖宿、卖淫、赌博等情况要及时报告。五、住宿人员酗酒闹事宿，或有行凶迹象者。

六、住宿人员昼夜无故不归，或者任意留宿他人者。七、住宿人员离店后，叫别人领取物品难以证明，或者寄存物品长期不取者。 5、如发现住宿人员中有企图自杀迹象，或患有精神病和有病危死亡可能者，应及时向主管部门、公安机关、医疗机构等部门报告。篇二：可疑情况报告制度三亚田独金思达假日酒店可疑情况报告制度从建立此制度起，凡在岗员工、工作人员发现或遇到下列可疑情况要立即向公司领导反映，并向当地人民政府辖区公安机关报告： 1、公安机关因侦破案件需核查宾馆内现住或曾住旅客的有关情况时，旅馆工作人员应积极帮助核实和查找； 2、旅馆接到公安机关发出的通缉令或协查通报时，应确定专人负责，立即开展工作，尽快核对、排查，发现可疑者，及时报告当地公安机关； 3、客人本人就是公安机关通报协查的对象或犯罪嫌疑人。 4、发现下列物品应立即按程序报告报警报案：（1）法律、法规禁止买卖的自然资源或物品；