泰康人寿保险公司市场调查报告

一、调查目的

随着我国经济的快速发展，人们的人身和财产安全程度越来越被重视。保险公司在中国飞速成长，“保险”这一名词在人们的心中越来越重要，保险在人们日常生活中扮演着重要的作用。据宏观预测，该市场成长曲线呈上升之势。

从我市保险业发展的现状可以看出，我市保险需求潜力巨大，保险业发展空间充分。从中国目前保险市场情况分析，中国人民保险公司、中国人寿保险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的96%。这就是说，中国保险市场虽然初步形成了竞争的格局，但这种以国有独资保险公司高度垄断市场的局面，特别是以少数几家保险公司寡头垄断市场的局面，就是目前中国保险市场的特点之一。

所以为配合泰康人寿保险公司唐山分公司更加了解唐山市市场，唐山的投保情况、制定相应的广告策略及营销策略，预先进行对唐山市市场调查大有必要。

本次市场调查将围绕三个立足点即消费者、市场和竞争者来进行。

二、调查范围与具体调研目标

（一）调查范围

老谢庄、花卉市场、汽车东站、小山、大业里

调查对象：消费者竞争者

（二）具体调研目标

主要目的：调查唐山市路南区人寿保险的需求

具体目标之一：消费者

1、消费者统计资料（姓名、年龄、联系方式等）

2、消费者理想中的保险。

3、消费者对保险的广告、优惠反映。

4、消费者对保险服务质量的反馈。

具体目标之二：市场

1、唐山市目标市场消费者的需求与购买力状况。

2、唐山市路南区保险市场潜力分析。

具体目标之三：竞争者

1、唐山市现有的几家保险公司，其险种、规模情况如何。

2、目标市场现有的各个保险种类的销售状况。

3、同行业中各品牌、各类型竞争者的主要销售描述。

4、竞争对手的广告策划及销售策略。

5、竞争对手的服务质量。

三、调查研究的方法

（一）资料收集

关于本次资料，一手资料主要通过问卷收集的方式进行。选择问卷法的原因在于问题简单、容易回答、容易表格化和分析，并且能够消除研究人员所引起的偏见。二手资料主要通过网络调研的方式进行。

（二）样本定义

在唐山市路南区老谢庄、花卉市场、小山、汽车东站、大业里。我们此次发放问卷200份，其中老谢庄（79份）,花卉市场（5份），小山（5份），汽车东站（16份），大业里（19份）收回有效问卷124份。我们对所有的有效问卷都进行整理编辑和结果分析。

（三）要进行的资料分析类型

准备对资料进行下面的分析：

（1）对问题进行横列表分析（2）对比分析

对收集到的第二手资料比较少量化的资料而且比较简单，因此数据分析不包括对第二手资料的分析。

（四）局限性

虽然在选取调查由于选取样本有限，调查情况，存在着一定局限性。在市场消费需求与消费特征上，我们也要相应地倾向于第二手资料所得到的信息。

四、调查进程安排

五、调查结果

（一）宏观市场环境

改革开放以来，人们的生活水平不断提高，保险行业也得以迅猛发展但从中国的历史来看：中国是一个有着几千年历史的小农经济社。与西方的工业化社会相比小农经济社会重实物而轻货币，重个人情感而轻法律契约，重近期而轻长远，这些历史积淀无疑与保单典型特征如货币性，契约性与长久性相冲突。其次，从中国的文化来看：中国文化推崇“富

贵在天，生死由命”，信奉“养儿防老”，重视家庭共济，这些文化基因无疑与保险所具有的防范风险、转移风险、在全社会范围内分担损失的社会机制特性相矛盾。再次，从体制因素来看：自解放以后，中国搞了近30年的计划经济。从保障的角度来说：这样一种传统的计划经济是以否定和忽视自我保障，而以政府保障为其基本特征的。保障程度虽然不高，但范围广泛，政府对国有部门的职工实行几乎“从摇篮到墓地”的全方位保障。改革开放以后，即使理论和实践都在逐渐发生变化，但传统体制对人们长期以来潜移默化的影响仍然是十分巨大的，这一影响无疑会在一定程度上造成对保险公司发展商业保险的挑战。

（二）微观市场环境

1 产品品牌竞争情况调查

有关资料显示中国目前实力比较雄厚的保险公司有：新华人寿保险公司，东方人寿保险股份公司，中国平安保险集团，华泰保险，太平洋保险，中国人寿保险(集团)公司，民生人寿，合众人寿。

在本次对调查区域的消费者问卷调查中显示调查数据显示，在消费者选择品牌的情况如下：大多数人选择中国人寿，其次就是泰康人寿，这就说明泰康人寿在人们心中是占有一定的比重的。

2、是否购买过人寿保险

如图据调查结果显示57%的人购买过人寿保险43%的人没有购买过人寿保险，这

就说明人寿保险还有很大的市场待开发，也说明人们对人寿保险没有充分的了解，保险公司应该加大宣传力度。

3、最近是否有购买保险的打算

如图所示有65%的人近期有购买人寿保险的打算而剩余的35%的人则没有这一打算，就就说明有许多人对人寿保险有较浓的兴趣是人寿保险的潜在顾客。

4、了解人寿保险公司的途径

据调查结果显示：25%的人是通过广播电视的途径来了解到人寿保险的，其次是24%的人是通过报刊杂志来了解的，再次23%是通过朋友介绍的，13%是通过理财营销人员介绍的，这三种途径是占总比例最大的途径，而营销人员的介绍只占到总比例的很少的一部分，这就说明通过广播电视、朋友介绍和报刊杂志了解的途径英竟达到饱和，泰康人寿保险公司可以考虑从其它方面入手，增加泰康人寿保险在人民群众中的知名度。

5、医疗费用解决方式

根据有关资料显示在医疗费用方面有1%的人采取其他方式，16%的人是健康险，20%的人是单位按比例报销，只有21%的人是几者兼有，而42%的人都是个人支付。

6、如果有有可以解决全家养老、教育、医疗等问题的保险是否愿意了解

据调查结果显示有高达85%的人都愿意了解这种保险，仅有15%的人表示不愿意了解，这就说明企业应加大宣传力度让这85%的人成为自己的顾客。

7、需要购买保险种类情况

意外伤害险成为大众的首要选择

在接受调查的大多数读者中，高达23%的人购买意外伤害保险，而对于学生教育类保险和妇女儿童健康保险仅占11%。

保险种类的选择

从消费者主要选择保险来看，消费者对健康与安全的观念日益加强。其中有11%的消费

者选择机动车保险，15%的消费者选择投资分红保险，12%的消费者选择家庭财产保险，12%的消费者选择人生重大疾病保险，而选择学生教育类保险和妇女儿童健康保险的加起来只占11%。

8、影响购买保险的主要因素

主要有七个方面其中因为收入太少达不到购买水平的占总体的18%，觉得保险太贵的又占去16%，还有12%人觉得购买保险没有必要，对保险不了解的还有14%，还有9%的人觉得不划算18%的人觉得理赔慢，因此保险公司应该寻找自身原因，合理制定保险价格力求符合大众消费水平，即使正确处理理赔，尽量使投保人满意，提高服务质量。

9、选择保险公司考虑的主要因素

在影响选择保险公司因素时，29%的被调查者认为公司口碑对于他们来说比较重要，28%的被调查者认为售后服务对其而言比其他的因素更重要一些，18%的被调查者认为公司实力比其他的因素更重要，17%的调查者注重保险产品的特色，而认为寿险顾问个人素质比较重要的只占总人数的8%。

10、对保险公司服务水平总体评价

在对保险公司服务水平总体评价的调查中有高达49%的人表示满意，有21%的人表示一般或不满意，还有30%的人表示对保险公司的服务不了解。

六、结论

根据第二手资料及问卷调查统计分析，我们可以得出以下结论：

结论一：大多数人选择中国人寿，其次就是泰康人寿，这就说明泰康人寿在人们心中是占有一定的比重的。所以，根据现有情况，我市保险行业中泰康人寿保险的最大竞争对手就是中国人寿保险，应该对中国人寿保险作出详细分析。

结论二：目前来看，还有绝大部分人群没有购买过保险，所以，我市人寿保险行业市场还有极大开发趋势，泰康人寿保险应该加大宣传力度。

结论三：有65%的消费者近期有购买保险的打算，有说明这些消费者对人寿保险有较浓的兴趣是人寿保险的潜在顾客。

结论四：25%的人是通过广播电视的途径来了解到人寿保险的，其次是24%的人是通过报刊杂志来了解的，再次23%是通过朋友介绍的，13%是通过理财营销人员介绍的，这三种途径是占总比例最大的途径，而营销人员的介绍只占到总比例的很少的一部分，这就说明通过广播电视、朋友介绍和报刊杂志了解的途径达到饱和，泰康人寿保险公司可以考虑从其它方面入手，增加泰康人寿保险在人民群众中的知名度。

结论五：被调查消费者有42%的人在医疗方面都是个人支付，所以说明我市的人寿保险还存在弊端，应该针对这些人提供一些适合他们的保险险种。

结论六：被调查消费者有85%的人群表示愿意解决全家养老、教育、医疗等问题的保险。所以说明现在消费者关注更多的是养老，教育，医疗问题，所以，泰康人寿保险针对这一信息有针对性的对这些目标人群来提供这些险种。

结论七：1、意外伤害险成为大众的首要选择：在接受调查的大多数读者中，高达23%的人购买意外伤害保险，而对于学生教育类保险和妇女儿童健康保险仅占11%。2、保险种类的选择：从消费者主要选择保险来看，消费者对健康与安全的观念日益加强。其中有11%的消费者选择机动车保险，15%的消费者选择投资分红保险，12%的消费者选择家庭财产保险，12%的消费者选择人生重大疾病保险，而选择学生教育类保险和妇女儿童健康保险的加起来只占11%。

这就说明消费者越来越重视自身的健康与安全，越来越多的人重视意外伤害，所以，泰康人寿保险应该对于意外伤害这种险种更加重视。

结论八：影响消费者购买保险的因素相差的不大，但是由于消费者自身收入不高和保险公司理赔不及时是较为突出的，所以泰康人寿保险应该提高本公司的综合能力，完善制度，对于理赔即使作出答复和相应的赔偿。

结论九：消费者在选择保险公司时考虑的因素主要是因为公司的口碑和售后服务，所以，泰康人寿保险应该加大宣传力度，提高服务质量，建立自己的品牌，舒离公司的口碑。

结论十：目前消费者绝大部分对于保险行业的总体评价还是比较满意的，但是还有一部分人群不太满意，更不了解，所以，泰康人寿保险应该针对这一情况，加大宣传力度，多多宣传本公司还有保险险种和一些有关保险的专业知识，是消费者更加清楚的了解泰康人寿保险，使他们成为泰康人寿保险的客户。

七、结束语

中国保险业面临的局势不容乐观。中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。中国保险业的发展还处于一个低水平。中国保险市场结构分布不均衡。中国保险业的专业经营水平还不高。但是在全球经济一体化的大趋势下，我国保险业与国际接轨是必由之路，随着我国加入WTO后，我国在加快保险市场对外开放步伐接受外资保险公司资本投入的同时，中资保险公司也会到国外设立分支机构，开展业务或者购买外国保险公司的股份，甚至收购一些外国的保险企业。在险种开拓上，积极发展核能、卫星发射、石油开发等高科技险种，在业务经营上，通过再保险分入分出或国内外公司相互代理等形式加强与国际保险（再保险）市场的技术合作和业务合作，积极开展国际保险业务。

若要在这个利润丰厚的领域分得自己的一杯羹，充分调研，做好市场细分，在消费者细分、产品功能诉求和渠道建设上的下功夫，这样才能使公司真正的获得长足的发展。

泰康绩效考核

泰康绩效考核 篇一：泰康人寿保险公司基本法 总公司营销部 营销员管理规定 （修订版） 泰康人寿保险股份有限公司 第一章总则 第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。 第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。 第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（Pa），见习业务员（Ta），业务员（Sa），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TaS）、业务主任（aS）、高级业务主任（SaS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（aUm）、业务经理（Um）、高级业务经理（am），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。 第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素

质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。 第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责 第一节营销部门组织结构 第五条营业总部、各分公司设立营销部。营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。下设营销员管理处、营业部、营业组。组织框架如图所示。 第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（Um）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。 第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。营业部经理由见习经理（aUm）以上职级各级业务经理担任。 第八条营业部下设营业组，营业组是营销员展业的基本组织，设组长一名，全面负责营业组工作。营业组长由见习业务主任（TaS）以上职级各级业务主任担任。 第二节营销员岗位职责 第九条业务员（含见习业务员）的工作职责： 1、寻找准客户，传播保险知识，宣传泰康人寿保险股份有限公司，介绍公司的企业文化和背景，推销公司的寿险产品，售销保单，签约

保险基本法演讲稿

保险基本法演讲稿 篇一：保险的基本法 保险公司基本法究竟是什么法？ 是对代理人的管理办法。 保险公司与其代理人处于平等的法律地位，就是说是可以坐下来平等对话的法律关系。既然如此，基本法作为影响代理人切身利益的“大法”，就不能、也不应该由保险公司单方面制定、单方面解释。在保险公司这样一个特殊的劳动环境，既然是用于调整保险人和代理人劳动关系的“大法”，更不能任其凌驾于劳动法、合同法之上。而劳动法与合同法在这方面监管的空白更应该立即引起法律界人士的高度关注。 说起保险代理人这个特殊劳动群体真是感到悲哀。作为确实的劳动者（他们的劳动不仅是体力劳动更是脑力劳动，劳动强度不比任何行业差）却得不到劳动法的保护。却任由“基本大法”胡作非为、肆意凌辱。真是行业的悲哀、群体的不幸。 基本法譬如，王五开一家公司，自己制定劳动法-----公司管理办法，规定，上班迟到罚款100，病假扣工资，旷工一天罚款1000，超过两天立即辞退。是由保险公司自己制定的“劳动法”，大家想想，这合理吗？

譬如，王五开一家公司，自己制定劳动法-----公司管理办法，规定，上班迟到罚款100，病假扣工资，旷工一天罚款1000，超过两天立即辞退。 如果我开一公司，规定，迟到罚款1000，旷工罚款10000，早退罚款1000。这是我的基本法，只要没有监管，我就这么办。 而这，就是当今保险公司所谓基本法的真实描述。其法理何在？其情理何依？ 基本法难道任由保险公司自己制定吗？代理人没有发言权只有被宰割权吗？ 我且发出沉重的呼吁：不能任由保险公司基本法为所欲为！！ 在任何一个国家，任何一个企业，任何一个环境下，失去有效监管的行为必然无法无天、为所欲为；必然贪赃枉法、草菅人命。谈不上法理，谈不上合理。只有王权霸道，只有黑暗与压榨。 我再发出沉重的呼吁：基本法必须、而且应该，由保险公司和代理人代表坐下来平等谈判，在协商一致的基础上制定（修订）基本法。否则，这个行业将永远暗无天日，永远怨声载道。 篇二：保险行业演讲稿

泰康人寿2020年计划预算会会议指南

目录 一、会议安排?????????????????????????????????????????????????????????????????????????1 二、会议议程?????????????????????????????????????????????????????????????????????????2 三、参会人员名单?????????????????????????????????????????????????????????????????5

泰康人寿2020年计划预算会 一、会议安排 （一）会议时间：2019年12月23日-25日 （二）会议地点：北京?泰康商学院 （三）参会人员： 泰康集团会议：泰康人寿全体经委会成员、总公司各事业部总经理室成员及二级部门负责人、总公司各部门负责人、各分公司总经理室成员，健康管理公司总经理室成员、各部门负责人。 泰康人寿会议：全体经委会成员、总公司各事业部总经理室成员及二级部门领导、总公司各部门领导、各分公司总经理室成员，健康管理公司总经理室成员、各部门负责人。25日泰康人寿计划预算会总公司各部门处经理、分公司F1经理列席参会。 （四）会议安排 1.报到时间：非京参会人员请于12月23日12:00前至泰康商学院北门前台报到。 2.退房时间：最晚于12月25日12:00前。 （五）会议要求 1.会议着装：请参会人员严格遵守公司着装要求，着冬季司服套装并佩戴司徽及工作证。 2.会议纪律：会议内容严格保密，全体参会人员不允许携带手机或其他照相、录音及录影设备参会，有关会议的任何信息严禁外传；请全体参会人员至少提前10分钟到达会场，会议期间会场内请勿使用手机。

《泰康人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法》

泰康人寿保险股份有限公司 电话销售人员手续费与职级管理办法 版本号：1.0 生效日：2008年10月

目录 电话行销人员手续费及奖励制度3 一手续费构成3二岗位津贴3三勤工奖4 四职级(务)津贴4五奖金及佣金5六年终奖8 七、商业保险7 八、训练津贴7 一通则8 二销售职电话行销人员的考核与晋升8三销售职向管理职的转任12四管理职的考核与晋升13

本办法依据代理合同和《泰康人寿电话销售基本法》制定。 电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。 本办法自2008年10月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。 电话行销人员手续费及奖励制度 一手续费构成 电销人员手续费=岗位津贴＋勤工奖＋职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一划定。 二岗位津贴 根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为1月1日与7月1日。

特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度： 适用人员： 1、电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理或 销售人才； 2、其他公司急需且特殊优秀人才 适用时间：不超过6个月 制度内容： 对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待定级别相应系数的二分之一。 三勤工奖 TSR销售职级在达到如下任意项目考核要求时，可享有该项月勤工奖，具体标准如下： 四职级(务)津贴

泰康保险新版基本法资料

泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法 （2012版）

目录 第一章总则 (2) 第二章组织架构及职责 (4) 第三章人员管理 (8) 第四章工作管理 (14) 第五章品质管理 (16) 第六章薪资和福利 (25) 第七章晋升与维持考核标准 (38) 第八章相关说明 (44) 第九章附则 (46)

第一章总则 第一条家庭保险顾问（Family Insurance Consultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份有限公司(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。为规范家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。 第三条本办法用词定义如下： 一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。 二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。

三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。 第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。 第五条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各分公司及其下属分支机构的银行保险FIC系列“家庭保险顾问”。

《基本法》考试试卷(含答案)

《基本法》考试试卷 一、填空题（每空2分，共50分） 1、聘用业务人员年龄的基本条件是25 周岁以上45 周岁以下； 2、每月佣金计提数据截止25 日预收月底承保 3、在维持条件中，若个人连续三个月累计FYC少于300 元，解除代理人合同 4、新人训练津贴延长至12 个月，最高额度提高到2000 元/月； 5、伯乐奖可享受 4 次，每次最高额度是4000 元； 6、实动人力指月FYC不低于300元的人员 7、业务主任（业务经理、高级经理）若当月个人FYC低于300 元，不享受当月职务津 贴； 8、在组织发展过程中，如果A推荐B且同为正式业务员在C主管的组内，A、B同时晋升 业务经理，则C与A形成直接育成关系，C与B形成间接育成关系，A 与B形成直接育成关系； 9、公积金的自提比例是 6 %，公司补充的最高比例是10 %； 10、在公司服务满8 年可领取长期服务津贴； 11、每直接育成一个营业部，育成人享受12000 元增部奖金； 12、社会保险费补贴的享受人员范围是高级经理以上职级人员； 13、晋升高级经理的时间分别是每年的1 月1 日和7 月1 日 14、降级试用业务员从降级当月起初佣按80% 发放，若再次转正，奖励降级期间未发 放部分初佣 二、是非题，正确的划√，错误的划╳（每题5分，共50分） 1、业务主任可以享受新人训练津贴（√） 2、业务经理不享受新人训练津贴（╳） 3、只要被推荐人转正，推荐人就可以享受伯乐奖（╳） 4、高级经理公积金计提公式为：直辖组管理津贴*提取比例（╳） 5、社会保险费补贴计提公式＝当月管理津贴*提取比例（╳） 6、三代以上育成组织有育成利益（√） 7、同一机构内可以允许市区和郊县营销服务部之间的交叉增员以及郊县营销服务部之间的 交叉增员（╳） 8、每直接育成一名业务经理，一次性奖励2400元（√） 9、核发组织当年度年终奖时，取用当年12月的组织继续率指标，组织继续率考核指标的计 算口径为当月所有人员（含离职人员）的应收和实收指标，新成立的组第一年无继续率时继续率系数为100%。（╳） 10、长期服务津贴对所有业务人员都适用。（╳）

泰康银保基本法

泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法 （2012版）

目录 第一章总则 (3) 第二章组织架构 (5) 第三章营业部建设 (10) 第四章人员管理 (19) 第五章考核 (26) 第六章薪资和福利 (35) 第七章工作管理 (42) 第八章品质管理 (45) 第九章附则 (54)

第一章总则 第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿 险业务。 第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。 第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。 第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。 第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：

1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。 2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。 3、各险种折标系数如下： 期缴产品 产品类型 产品名称 缴费年期 折标系数 规模型产品 金满仓B 款、金满仓D 款 3年缴 0.3 5年缴 0.5 10年缴 1 大个险产品 大个险产品、幸福人生 5年及5年以 下缴 1.5 5年以上缴 2 附加险 同主险 注：以上折标不适用于家庭理财顾问（FIC ）和续期服务专员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。 4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。 趸缴产品 产品类型 折标系数 分红险 0.1 万能险 0.1 投连险 0.1 附加险 0.1

泰康人寿保险公司基本法

总公司营销部 营销员管理规定 （修订版） 泰康人寿保险股份有限公司 第一章总则 第一条为规范公司营销员展业行为，加强对营销员的管理，根据《保险代理人管理规定（试行）》，制定本规定。 第二条本规定所称营销员是指受泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“公司”）委托，向公司收取佣金，接受公司领导并在公司授权范围内专门从事人寿保险推销、服务、增员、辅导和管理的人员。 第三条营销员的级别设定为三阶九级，即一阶（业务员阶）：包括学员（PA），见习业务员（TA），业务员（SA），二阶（业务主任阶）：见习业务主任（TAS）、业务主任（AS）、高级业务主任（SAS），三阶（业务经理阶）：见习业务经理（AUM）、业务经理（UM）、高级业务经理（AM），级别设为9级，在三阶九级之上公司设业务总监。营销员也可以根据其自身情况，申请按资源营销员序列晋升，资深营销员管理办法另行制定。 第四条为防范金融风险，加强对营销员业务的管理，提高营销员的素质，提高公司整体管理水平，营销员必须遵守国家的各项法律、法规，遵守公司的各项规章制度。

第二章营销部门组织框架及营销员岗位职责 第一节营销部门组织结构 第五条营业总部、各分公司设立营销部。营销部下设业务系统和内勤管理部门，内勤管理部门具体工作职责和组织机构构成由总公司人事部另行制定。营销部业务系统为直接展业单位，实行三级管理。下设营销员管理处、营业部、营业组。组织框架如图所示。 第六条营销员管理片断营销部业务系统下属组织，设处经理一名，全面负责营销员管理处工作。管理处经理属公司内勤管理编制，由公司从营销员业务经理（UM）以上级主管中选拔，也可以从公司内勤人员中选拔。 第七条营业部为营销员处下属组织，设营业部经理一名，全面负责营业部工作。营业部经理由见习经理（AUM）以上职级各级业务经理担任。

泰康保险新版基本法XXXX

泰康人寿保险股份家庭保险顾问管理办法 （2012版）

目录 第一章总则 (2) 第二章组织架构及职责 (4) 第三章人员管理 (8) 第四章工作管理 (14) 第五章品质管理 (16) 第六章薪资和福利 (25) 第七章晋升与维持考核标准 (38) 第八章相关说明 (44) 第九章附则 (46)

第一章总则 第一条家庭保险顾问（Family Insurance Consultant，简称FIC）是泰康人寿保险股份(以下简称公司)银行保险系列一支高端的家庭保险规划团队。为规家庭保险顾问团队管理，明确家庭保险顾问的定位、职责和发展规划，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份家庭保险顾问管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。 第二条本办法所称“家庭保险顾问”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险销售和销售团队管理的人员，包括各级家庭保险顾问、营业组经理、营业部经理。 第三条本办法用词定义如下： 一、家庭保险顾问（FIC）：是指根据公司与合作商业银行相关协议，受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务，并协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务的人员。 二、营业组经理：是指受公司委派对银行人员推荐的客户提供专业的需求诊断、保险规划、新险种推介等家庭综合保险规划服务、协助公司相关部门为客户提供保全、续期、理赔等相关服务，并对所辖团队的家庭保险顾问进行日常辅导，协助营业部经理管理团队、达成业绩指标的人员。

三、营业部经理：是指与合作渠道保持定期的联系，对所辖团队的家庭保险顾问、营业组经理进行日常管理、培训、辅导，并对团队的整体业绩达成负责的人员。 第四条家庭保险顾问所有权利和义务的产生均依托于《劳动合同书》及相关附件，其中，本办法为《劳动合同书》的重要附件之一，因而不得随意更改，需严格执行。凡本公司有关家庭保险顾问的管理事项，除另有规定外，悉依本办法执行。 第五条本办法适用于泰康人寿保险股份各分公司及其下属分支机构的银行保险FIC系列“家庭保险顾问”。

泰康人寿新人培训心得

竭诚为您提供优质文档/双击可除泰康人寿新人培训心得 篇一：泰康人寿培训学习心得 保险培训学习心得[2244字] 发布:20XX-11-1618:21|作者:叶珍|来源:保险网络 光阴似箭,时间飞快地旋转。九天的时间对我们来说简直太短暂了，当我们还在兴头上时，培训已经走向了尾声，当伙伴们依依不舍地道别时，我们说下次提升班时还可以再见。毕竟每个人都肩负着重任来到了这里，其实学习并不是我们的最终目的，最终目的是提升技能服务营销团队。我们带着无比激动的心情，回到自己的团队，回到伙伴们的身边。心里一直在想这么长时间家里不知怎么样了，并且急于把学到的东西一下子展现出来，用到我们的团队中。让我们的团队与我们一起快速的成长起来！ 这次培训与第一轮培训间隔不过三个月时间，可伙伴却变了很多，大家不再浮躁，个个都显得成稳了许多！记得第一轮在分班演练时，伙伴们还为自我介绍发愁、担心、紧张不已，可不过短短的两个多月时间，伙伴们连产说会的课件

都能讲得很好。不会找不到思絮，专题可以信手拈来，显得是那样的轻而易举！其实说真的，在这里学习我的压力很大，不是因为我什么都不会，而不因为优秀的伙伴太多太多。他们每个人都有闪光的地方，每个人都是我的老师，我很庆幸可以跟这些优秀的人儿一起学习、一起进这跟可步！非常感谢公司给我这个机会！只惜没有足够的时间，真恨时间过得太快！短短的几天时间我的感慨颇多，以下是我在本次培训班中的一些感受： 一、从卢兴祥老师的《人寿保险运作的基本机理——储蓄成份》中让我更深层次对保险的有了了解；到《KpI的分析》、《基本法与团队激励》、《“三个经营手册”之532经营 策略》、《职场布置与海报制作》让我知道怎样更好的服务营销团队、更好的帮助伙伴们发现问题；再到《产说会的经营和创新》、《课程设计思路及编排重点》、《辅导者应有的认识》、《沟通与激励》、《新人辅导要领》、《辅导新人需求为导向》让我更清楚地知道怎样作为伙伴的老师，怎样找到伙伴问题的所在、怎样更好地去解决问题！最后《思维模式的建立》、《如何编排行事历》、《企划案的撰写》、《如何培训企划力》、《营销心理学》、《团康活动设计要领》让我进一步明白与理解作为组训我们应怎样作为主管的参谋，怎么更好地想在经理的前面站在经理的后面。这里所有的课程都非常地贴合实际，这些都是从实践中得来的最宝贵的经验。拿回团队便可