反假币考试题库
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一、填空题
1.中华人民共和国的法定货币是，它的单位是；它的辅币单位是、。
2.人民币是指依法发行的货币，包括和。
3.中国人民银行于年月日起在全国陆续发行第五套人民币。第五套人民币有、、、、、、、、8种面额。
4.1999年10月1日，中国人民银行发行了第五套人民币纸币；2000年10月16日发行了第五套人民币纸币、和硬币；2001年9月1日发行了第五套人民币、纸币；2002年11月18日发行了第五套人民币纸币、硬币。
5.第五套人民币在票面设计上突出了大、大、大。
6.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和、、、四种少数民族文字的“中国人民银行”字样。
7. 第五套人民币100元、50元纸币正面主景为头像，背面主景分别为和图案。
8. 第五套人民币100元纸币票幅长毫米、宽毫米。
9.第五套人民币100元、50元纸币采用了立体感很强的固定水印，该水印均位于票面正面空白处。
10.第五套人民币100元、50元纸币采用的是安全线，迎光观察，分别可见、的字样。
11.第五套人民币元、元、元纸币采用了阴阳互补对印图案的防伪措施。
12.第五套人民币元和元纸币采用了横竖双号码。
13.第五套人民币100元纸币票面正面国徽右侧底纹中有胶印缩微文字，在放大镜下可看到和字样。
14.第五套人民币100元纸币背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外灯下呈现荧光图案。
15.第五套人民币50元纸币正面左下角的面额数字“50”，在与票面垂直角度观察时是色，倾斜一定角度则变为色，这个防伪特征的名称是。
16.第五套人民币50元纸币正面中间偏左及背面左下角面额数字“50”字样是由紫色和绿色两种油墨印刷而成的，且两种颜色对接完整，这种印刷方式为印刷。
17.在普通光下可以看到第五套人民币纸张表面的不规则分布的色和色纤维。
18.在特定波长的紫外光下可以看到第五套人民币纸张中有不规则分布的色和色荧光纤维。
19.第五套人民币各面额纸币正面行名下方胶印底纹处，在特定波长的紫外灯下可以看到该券别面额数字，该图案采用了油墨印刷，可供机读。
20.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的图案水印。
21.第五套人民币20元纸币，迎光观察，在正面中间偏左有一条的安全线。
22.第五套人民币20元纸币采用的是双色横号码，号码左半部分为色，右半部分为色。其中，色部分有磁性。
23.第五套人民币10元纸币正面中间偏左的中国传统图案由线条组成，每根线条呈现出两种以上的颜色，不同颜色之间对接完整，这个防伪特征的名称是。
24.第五套人民币10元纸币背面土黄色胶印图纹，在特定波长的紫外灯下呈现荧光图案。
25.第五套人民币10元纸币采用了立体感很强的图案的固定水印。
26.第五套人民币10元纸币和5元纸币采用的是
安全线。
27.第五套人民币10元和5元纸币采用了固定花卉水印和白水印，其中，白水印的特点是。
28.第五套人民币5元纸币安全线的开窗部分可以看见缩微字符组成的全息图案，仪器检测安全线有。
29.第五套人民币隐形面额数字的观察方法是：将钞票置于与眼睛接近的位置，面对光源作度或度角旋转即可看到。
30.第五套人民币专用纸张在紫外灯下荧光反应。
31.第五套人民币1元硬币的材质为，直径为毫米，硬币外缘印有字符标记。
32.第五套人民币5角硬币材质为，直径为毫米，硬币外缘为。
33.第五套人民币1角硬币的材质为，直径为毫米。
34.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别为花、花、花。
35.第五套人民币1元硬币与第四套人民币1元硬币相比，增加了防伪特征。
36.美元纸张中含有色和色纤维。
37.从年版的钞票开始，美元纸币中都增加了固定人像水印。
38.1996年版美元与旧版美元相比，人物肖像更。
39.从年版的钞票开始，美元纸币中都增加了文字安全线和缩微文字。
40.欧元现钞是年月日发行的。
41.目前，欧元共有个券别的纸币，其中，最小面额是元券，最大面额是元券。
42.欧元和欧元采用了凹印盲文标记。
43.欧元纸币水印图案是由和组成。其中，部分属于白水印。
44.欧元纸币采用的全埋式缩微文字安全线，安全线是黑色的，透光观察还可看上面有字样和面额数字。
45.5、10、20欧元纸币正面右边贴有全息薄膜条，变换角度观察可看到明亮的和。
46.在紫外光下，可以看到欧元纸张中不规则地分布着色、色和色的荧光纤维。
47.在紫外光下，欧元纸币背面的欧洲地图和桥梁图案均变为色。
48.100、200、500欧元纸币背面右下角的面额数字是用光变油墨印刷的，当钞票倾斜一定角度，数字颜色由紫色变为色。
49.港币的三家发行银行分别为：银行、银行和银行。
50.汇丰银行发行的港币采用的是双号码。
51.渣打银行发行的1993年和2001年版1000港元纸币采用的水印图案分别为：头像及字样和头像及
字样。
52.中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条安全线和字样的白水印。
53.日元纸币按面额可分为、、和日元4种。
54.日元纸张呈色，并含特有的纤维。
55.2000日元纸币正面右上角的面额数字是采用光变油墨印刷的，垂直观察为，倾斜一定角度则变为。
56. 纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的一、二、
三、四。
57. 伪造的货币是指仿照的图案、形状、色彩等，采取制作的假货币。
58.目前市场上伪造的人民币主要是假人民币。
59.变造的货币是指在的基础上，利用、、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变原形态的假币。
60. 伪造人民币水印一般有两种方法，一种是在纸张夹层中涂布白色浆料，透光观察水印所在位置的纸张；另一种是在票面上面、背面或正背面同时使用白色或淡黄色油墨印刷类似的水印图案，较差。
61. 目前在市场上发现的假硬币主要有两种造假方式，一是，二是。
62. 大都分假人民币所使用的纸张在紫外光下有较强
反映，假币纸张中不含纤维。
63. 假人民币隐形面额数字一般采用油墨印刷而成，图文线条与真币差别较大，有的即使垂直
票面观察也可看到。
64.假人民币的阴阳互补对印图案，在迎光透观时正背图案重合得，线条有明显的现象。
65.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指和的货币。
66. 依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，对假币收缴、鉴定实施监督管理的部门是及其分支机构。
67.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称货币指和。
68.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构是指、、的业务机构。
69.金融机构收缴假币时，对，应当面加盖“假币”字样戳记。
70.金融机构收缴假币时，对及，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖字样戳记。
71.金融机构应对收缴的假币实物进行，并建立登记簿。
72.金融机构收缴假币时，发现假人民币20张（枚）以上，应当立即报告，并提供有关线索。
73.金融机构截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。由中国人民银行给予、，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予。
74.对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以元以上元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。
75.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，由中国人民银行给予、，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予。
76.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请，涉及假人民币的，处以1000元以上元以下罚款；涉及假外币的，处以元以下的罚款。
77.中国人民银行授权的鉴定机构不得拒绝受理、提出的货币真伪鉴定申请。
78.中国人民银行不得拒绝受理、提出的货币真伪鉴定申请。
79.中国人民银行有关工作人员拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定，要对
和，依法给予行政处分。
80.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当鉴定货币真伪的服务。
81.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以在规定时限内，持相关凭证直接或通过向中国人民银行当地分支机构或其授权的机构提出。
82.持有人对金融机构作出的有关收缴或鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到《假币收缴凭证》或《货币真伪鉴定书》之日起60个工作日内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请，或依法提起。
83.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于2003年月日起施行。
84.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得，方能办理假币收缴业务。
85.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示。
86.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。
87.因情况复杂，鉴定机构不能在规定的15个工作日内完成鉴定的，可延长至，但必须以向申请人或申请单位说明原因。
88.金融机构收缴假外币纸币及各种假硬币，应当面以加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并标明相关细项。
89.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按面值兑换退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按处理。
90.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由予以没收，并向和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
91.对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位，并收
回。
92.收缴的和各种硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位，并向
收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。
93.《中华人民共和国人民币管理条例》于年月日实施。
94.我国管理人民币的主管机关是。
95.人民币由印制。
96.未经批准，任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币
所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。
97.纪念币分为和。
98.中国人民银行不得将的人民币支付给金融机构，金融机构不得将的人民币对外
支付流通。
99.到目前为止，中国人民银行已发行了套人民币。
100.截至2002年底，中国人民银行已发行了套普通纪念币（钞）。
二、选择题（备选答案中有1个或1个以上正确答案）
1.截至2002年11月18日，第五套人民币共发行了种面额纸币和种面额的硬币。
( )
A. 6 、3
B. 5 、3
C. 4 、3
D. 7 、3
2.第五套人民币哪几种面额的纸币采用的是双面凹印? ( )
A.100元
B.50元
C.20元
D.10元
E.5元
3.第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为位、号码为位。
（）
A.2位、8位
B.1位、9位
C.2位、6位
D.1位、7位
4.第五套人民币各面额纸币上的隐形面额数字在票面的。
（）
A.正面左下方
B.正面右下方
C.正面右上方
D.背面左上方
5.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是。
（）
A.花卉
B.古钱币
C.文字
D.人物头像
6.第五套人民币100元纸币正面哪几个部位是采用雕刻凹版印刷的? ( )
A．头像 B. 行名 C. 国徽
D. 号码
E.对印图案
F. 含隐形面额数字的装饰图案
7.第五套人民币100元纸币的光变面额数字的颜色变化是由：。
( )
A.绿变金
B.金变绿
C. 蓝变黄
D.绿变蓝
8.第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是。（）
A.缩微文字和荧光
B.磁性和荧光
C.缩微文字和磁性 D．全息和缩微文字
9.鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有
凹凸感，这种“凹凸”效果产生于印刷方式。（）
A.普通胶印
B.雕刻凹版
C.凸版
D.雕刻凸版
10.第五套人民币50元纸币共有种公众防伪措施。（）
A.10
B.9
C.12
D.8
11.第五套人民币50元纸币的有磁性。（）
A.横号码
B.竖号码
C.横竖号码
12.第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是。
（）
A.RMB50
B.RBM50
C.50
D.RMB
13.第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现
色荧光图案。（）
A.黄
B. 绿
C.桔黄
D.红
14.第五套人民币10元纸币的背面主景图案是。（）
A.桂林三水
B.泰山
C.长江三峡
D.布达拉宫
15.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是。（）
A.全息、磁性、开窗
B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗
D.荧光、开窗
16.第五套人民币10元纸币背面下方四行凹印缩微文字是
。（）
A.“RMB10”和“人民币”
B.“RMB10”和“人民币10”
C.“10”和“人民币”
D.“RMB”和“人民币”
17.第五套人民币5元纸币的背面主景图案是。（）
A.桂林三水
B.泰山
C.长江三峡
D.布达拉宫
18.第五套人民币5元纸币水印中花卉图案是。（）
A．菊花 B. 月季花 C. 水仙化 D.荷花
19.第五套人民币5元纸币的主色调为。（）
A．紫色 B. 蓝黑色 C. 棕色 D.红色
20.第五套人民币哪几种面额纸币采用了双水印? （）
A.100元
B. 50元
C. 20元
D. 10元
E. 5元
21.哪几种面额欧元纸币背面采用了珠光油墨技术? （）
A.5欧元
B. 10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
22.哪几种面额欧元纸币采用了光变油墨技术?
（）
A.5欧元
B. 10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
23.哪几种面额欧元纸币采用了凹印盲文标记? （）
A.5欧元
B. 10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
24.哪几种面额欧元纸币采用了缩微文字防伪技术? （）
A.5欧元
B. 10欧元
C.20欧元
D.50欧元
E.100欧元
F.200欧元
G.500欧元
25.欧元纸张中采用了无色荧光纤维，在紫外光下显现哪3个颜色? （）
A.红色
B. 紫色
C.黄色
D.绿色
E.蓝色
F.橙色
26.在紫外光下，欧元纸币正面欧盟旗帜和欧洲中央银行行长签名变为色，欧盟旗帜上的星变为
色。（）
A.红
B. 紫
C.黄
D.绿
E.蓝
F.橙
27.美元经常改变年号，从1985年版以后，又发行哪几个版
别? （）
A.1988年版
B.1990年版
C. 1993年版
D.1995年版
E.1996年版
28.继1996年发行了100美元新版纸币以后，又先后发行了哪几种面额的纸币? （）
A.50美元
B. 20美元
C. 10美元
D.5美元
E. 2美元
F. 1美元
29.1996年版100美元和50美元纸币安全线在紫外灯下分别发光。
（）
A.红和绿
B. 黄和绿
C. 绿和黄
D. 红和黄
30.1996年版美元采用了光变面额数字，其颜色变化为： ( )
A金变绿 B. 绿变黑
C.绿变蓝
D.金变蓝
31. 下列哪几个版别的1000元港币纸张中含有无色荧光纤维。
（）
A．汇丰银行2000年版 B．中国银行1996年版
C．中国银行2001年版 D．渣打银行2001年版
E.渣打银行1993年版
32.汇丰银行发行的2000年版1000港元纸币新增了哪些防伪措施？
（）
A.全埋安全线 B．全息开窗文字安全线
C．对印图案D．无色荧光纤维 E、白水印
33. 汇丰银行发行的1993年版和中国银行发行的1996年版港元纸币水印图案分别为
和。
A.罗马军人头像 B．石狮
C．总督府大楼 D．狮头
34.香港3家发钞银行的港币采用了下列哪些相同的防伪措施？
（）
A.对印图案 B．无色荧光图案C．异形号码
D．凹印缩微文字 E．光变面额数字F．彩色纤维
35.哪一种的面额日元纸币采用了隐形面额数字这项防伪措
施。（）
A．1000 B．2000 C．5000 D．10000
36.造假分子伪造人民币安全线一般有以下哪几种方式。( )
A．用油墨在票面上印刷一个线条
B．在纸张夹层中放置与安全线等宽的聚酯类线状物
C．在票面对应开窗位置留有断口，使聚酯类线状物，从一个断口伸出，再从另一个断口埋入，
用以伪造开窗安全线。
37. 造假分子一般采用以下哪几种方式伪造人民币的光变面额数字。
( )
A.用彩色笔直接涂上
B.用无色荧光油墨印刷
C.使用珠光油墨丝网印刷 D．用普通单色油墨平版印刷
38.金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关。
（）
A．一次性发现假人民币20张（枚）以上的
B.一次性发现假外币10张（枚）以上的
C.属于利用新的造假手段制造假币的
D.有制造、贩卖假币线索的
E.持有人不配合金融机构收缴行为的。
39. 假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（）
A．两名以上业务人员收缴
B. 在持有人视线范围内当面收缴
C.加盖“假币”章或用专用袋加封
D.出具《假币收缴凭证》
E.向持有人告知其权利
F.将盖章后的假币退持有人
40.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容。（）
A收缴人 B.券别 C.面额
D.收缴单位
E.持有人
F.复核人
41. 持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向申请鉴定。（）
A、上级公安部门
B、中国人民银行授权的鉴定机构
C、中国人民银行
D、当地政府经济主管部门
42. 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。（）
A、假币实物
B、货币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
D、没有正确的答案
43.中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示。（）
A、假币管理条例
B、货币真伪鉴定书
C、中国人民银行授权书
D、没有正确的答案
44.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起15个工作日内，出具。（）
A、假币收缴凭证
B、货币真伪鉴定书
C、假币没收收据
D、没有正确的答案
45.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有名鉴定人员同时参与。（）
A、2
B、3
C、4
D、5
46.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的，并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。（）
A、假币没收收据
B、货币真伪鉴定书
C、假币收缴凭证
D、没有正确的答案
47.持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议，可在收到之日起60个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。（）
A、假币收缴凭证
B、货币真伪鉴定书
C、货币没收收据
D、银行鉴定通知
48.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具。
（）
A、假币没收收据
B、假币收缴凭证
C、货币真伪鉴定书
D、假币鉴定凭证
49.中国人民银行授权有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是业务机构。（）
A、浦东发展银行
B、中国工商银行
C、深圳发展银行
D、中国银行
E、中国建设银行
F、中国农业银行
G、以上都是
50.金融机构柜面人员发现20张（枚）以上假人民币，应该。（）
A 报告主管部门
B 报告人民银行
C 报告工商行政管理局
D 报告公安机关
51.对金融机构柜面人员发现假外币不予收缴的处罚金额为。（）
A 1000元以上
B 50000元以下
C 1000元以下
D 500元以上
52.对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为。（）
A 1000元以上
B 50000元以下
C 1000元以下
D 500元以上
53.人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，由中国人民银行给予。
（）
A警告、罚款
B对直接负责的主管人员给予罚款
C责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分
D对直接责任人员给予罚款
54.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由负责解释。（）
A、国务院
B、全国人大常委
C、中国人民银行
D、以上均是
55.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称的外币包括。（）
A、港币
B、特别提款权
C、澳门币
D、台币
E、记账瑞士法郎
F、美元
G、日元
56.下列人民币有哪些不得流通： ( )
A、不能兑换的残缺、污损的人民币
B、停止流通的人民币
C、流通纪念币
57.《中华人民共和国人民币管理条例》规定人民币反假鉴别仪应该按何种标准生产？( )
A、点钞机行业标准
B、企业质量标准
C、国家标准
D、以上都是
58.下列哪些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的：( )
A、伪造、变造人民币
B、故意毁损人民币
C、持有伪造、变造的人民币
D、制作、仿制、买卖人民币图样
E、高价出售所谓“错版”的流通人民币
59.个人将大面额人民币兑换成小面额人民币。
（）
A．可以到办理人民币存取款业务的金融机构
B．可以到人民银行货币发行部门
C．可以到任何金融机构
D.不能
三、判断题
1.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。()
2.第五套人民币各面额纸币均采用的是双面凹印。（）
3.第五套人民币20元纸币背面主景是长江三峡。()
4.第五套人民币20元纸币的安全线上有缩微文字。（）
5.第五套人民币50元纸币采用的是横、竖双号码。其中只有横号码有磁性。()
6.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。()
7.第五套人民币纸币均采用了对印技术。()
8.水印倒头的纸币是错版币。()
9.真钞纸币即使在碰到洗衣粉等其它化学物质后也不会出现荧光反应。()
10.第五套人民币100元、50元纸币上的光变面额数字被一些化学物质浸泡后可能会出现不变色现象。()
11.第五套人民币纸币均采用了胶印接线印刷技术。()
12.第五套人民币100元、50元、10元和5元纸币采用了凹印缩微文字。()
13.第五套人民币各面额纸币票面上所有冠字号码均有磁性。（）
14.第五套人民币100元、50元纸币采用了白水印防伪技术。
（）
15.第五套人民币20元纸币票面背面没有缩微文字防伪特征。（）
16.第五套人民币各面额纸币上的盲文点均在票面正面的右下方。（）
17.印制第五套人民币的专用纸张采用特种原材料，并由专门抄造设备抄制。（）
18.第五套人民币50元、20元、10元纸币的票幅宽度均为70毫米。（）
19.第五套人民币5角硬币的币外缘印有“RMB”字符标记。（）
20.第五套人民币1元硬币的材质为白铜合金。（）
21 .欧元各面额的纸币票幅规格都是一致的。()
22.欧元各种面额的纸币均采用了光变油墨面额数字。()
23.欧元各面额纸币均采用了全息贴膜技术。()
24.欧元纸币中只有5欧元、10欧元和20欧元三种面额的纸币采用珠光油墨印刷图案。()
25.触摸欧元纸币水印部位，会感到有厚薄变化。()
26.欧元纸币没有采用对印技术。（）
27.1990年版以后的美元均采用了光变油墨面额数字。（）
28.1996年版美元各种面额纸币的安全线均在票面同一位置上。()
29.1990年版50美元和20美元纸币安全线的文字分别是”USA50”和”USA 20”。()
30.中国银行发行的港元纸币均采用了单面凹印。（）
31.中国银行2001版1000港元纸币正面右侧的开窗安全线上印有紫荆花图案和“1000”字样的字符。（）
32.各面额日元纸币均采用了光变油墨面额数字。（）
33.2000日元纸币是日本在2000年发行的新券种。（）
34.迎光透视可清晰地看到日元纸币的盲文标记。（）
35.鉴别外币真伪时，一般不使用直观对比法（手摸、眼看、耳听），而是直接使用仪器检测。（）
36.已发行的第五套人民币10元纸币目前没有发现假币。
（）
37.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是依据《中华人民共和国中国人民银行法》制定的，
它是针对该项法律的司法解释。（）
38.金融机构收缴的假币，应当于每季末解缴中国人民银行当地分支行。（）
39.办理货币存取款业务的金融机构，是指我国目前所有的金融机构。（）
40.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构均可办理货币真伪鉴定。（）
41.中国人民银行及其分支机构是假币收缴、鉴定行为的监督管理机关，国有独资商业银行鉴定货币真伪、金融机构收缴假币均应获得中国人民银行及其分支机构授权。（）
42.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。（）
43.办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。（）
44.、公安机关应当将没收的假人民币解缴当地中国人民银行。（）
45.鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起5个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。（）
46.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起5个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。（）
47.因情况复杂，鉴定机构不能在规定的15个工作日内完成鉴定工作的，可延长至20个工作日，但必须向申请人或申请单位说明原因。（）
48.持有人不配合金融机构收缴行为的，金融机构工作人员应向持有人进行耐心的解释、说服，以争取持有人配合，但金融机构不得报告公安机关处理。（）
49.金融机构对收缴的假币实物进行单独管理，并建立假币实物出入库登记簿。（）
50.伪造、变造的人民币由中国人民银行统一销毁。（）
51.伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩，并利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，使其改变形态的假币。（）
52、金融机构收缴假外币时，应当面在票面正反两面加盖“假币”字样戳记。（）
53、金融机构收缴的外币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位退持有人；鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收。（）
四、问答题
1.第五套人民币与前四套人民币相比具有哪些主要特征？
2.金融机构要得到中国人民银行授予鉴定假币权应具备哪些条件？
3.为什么要制定《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，它的法律基础是什么？
4.简述金融机构收缴假币的程序
5.中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应如何处理？
6.哪些单位应当无偿向社会公众提供鉴定人民币真伪的服务？
7.什么是不合格人民币产品？目前市场上发现的不合格人民币产品主要有哪些情况？
8.第五套人民币纸币采用了哪几种安全线？
9.第五套人民币20元券的公众防伪措施有哪些？
10.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定后应如何处理？
11.金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为，由中国人民银行给予警告、罚款？罚款额度是多少？
12.中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的如何处理？
13.中国人民银行工作人员违反哪些假币收缴、鉴定规定，将受到行政处分？
14.金融机构在收缴假币过程中，遇到哪些情况应当立即报告当地公安机关并提供有关线索？
五、案例分析
一、小李大学毕业后，于2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。
请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？
二、2003年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，
当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。
请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？
三、2003年10月9日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币，小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定程序进行了鉴定。
请指出上述案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？
四、张先生到某银行存款，储蓄柜台小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认是这张50元纸币从未见过的假币种类，于是当着张先生的面逐张盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？
答案
一、填空题
1. 人民币元角分
2. 中国人民银行纸币硬币
3. 199910 1 100元 50元 20元 10元 5元 1元 5角 1角
4. 100元20元1元 1角硬币10元50元5元5角。
5. 人像水印面额数字。
6. 蒙藏维壮
7. 毛泽东人民大会堂布达拉宫。
8. 155 77
9．毛泽东头像左侧
10. 磁性缩微文字RMB100 RMB50
11．100 50 10
12. 100 50
13. RMB RMB100
14. 桔黄色
15. 金绿光变油墨面额数字。
16. 凹印接线
17. 红蓝
18. 黄蓝
19. 无色荧光
20. 荷花
21. 明暗相间
22. 红黑黑
23. 胶印接线印刷
24. 黄色
25. 月季花
26. 全息磁性开窗
27. 透光性很强
28. ￥5磁性
29. 平行45 90
30. 无
31. 钢芯镀镍，25RMB
32. 钢芯镀铜合金20.5间断丝齿。
33. 铝合金19
34. 菊、荷、兰
35. 边部滚字
36. 红蓝
37. 1996
38. 大。
39. 1990
40. 200211
41. 75500
42. 200500
43.门窗图案面额数字面额数字
44.EURO
45. 欧元符号面额数字
46. 蓝绿红
47. 黄
48. 橄榄绿色。
49. 香港上海汇丰银行香港渣打银行中国银行
50. 横竖异形
51. 罗马军人 SCB罗马军人 1000
52. 全息开窗文字1000
53. 1000、2000、500010000
54. 淡黄色三桠皮
55. 蓝色紫色
56. 看摸听测
57.真币各种手段
58.机制胶印
59.真币挖补揭层真币
60.明显偏厚立体感
61.浇铸法压印法
62.荧光无色荧光
63.无色
64.不够完整错位
65.伪造变造
66.中国人民银行
67. 人民币外币
68. 商业银行、城乡信用社、邮政储蓄
69. 假人民币纸币
70. 假外币纸币各种假硬币假币
71. 单独管理假币收缴代保管
72. 当地公安机关
73. 警告罚款相应纪律处分
74. 10005万
75. 警告、罚款相应纪律处分
76. 5万1000
77. 持有人、金融机构
78. 持有人、金融机构
79.直接负责的主管人员其他直接责任人员
80. 无偿提供
81. 收缴单位书面鉴定申请
82. 行政复议行政诉讼
83. 71
84. 《反假货币上岗资格证书》
85. 中国人民银行授权书
86. 2个工作日
87. 30个工作日书面形式
88. 统一格式的专用袋
89. 完整券损伤人民币
90. 鉴定单位收缴单位
91. 退还持有人《假币收缴凭证》
92. 外币纸币依法收缴
93. 200051
94. 中国人民银行。
95. 中国人民银行指定的专门企业
96. 中国人民银行
97. 普通纪念币贵金属纪念币
98. 停止流通停止流通
99. 5
100.47
二、选择题
1. B
2. A、B、D、E
3. A
4. C
5. B
6. A 、B、C、F
7. D
8. C
9. B
10. A
11. A
12. A、C
13. B
14. C
15. A
16. A
17. B
18. C
19. A
20. D、E
21. A、B、C
22. D、E、F、G
23. F、G
24. A、B、C、D、E、F、G
25. A、D、E
26. D、F
27. A、B、C、D、E
28. A、B、C、D
29. D
30. B
31. A、C、D
32. B、D、E
33. D、B
34. A、B、D
35. B
36.A、B、C
37.A、C、D
38、 A、B、C、D、E
39. A、B、C、D、E
40. A、B、C、F
41. C
42. C
43. C
44. B
45. A
46. B
47. B
48. A、C
49. B、D、E、F
50. D
51. C
52. A、B
53. A、C
54. C
55. A、C、F G
56. A、B、
57. C
58. A、B、C、D、E
59 . A
三、判断题
1、错
2、错
3. 错
4. 错
5. 对
6. 对
7. 错
8. 错
9. 错
10. 对
11. 错
12. 对
13. 错
14. 错
15 . 错
16. 对
17. 对
18. 对
19. 错
20. 错
21. 错
22. 错
23. 对
24. 对
25. 对
26. 错
27. 错
28. 错
29. 错
30. 错
31. 错
32. 错
33. 对
34.对
35.错
36.错
37. 错
38. 对
39. 错
40. 错
41. 错
42. 错
43. 对
44. 对
45. 错
46. 错
47. 错
48. 错
49. 错
50. 对
51. 错
52. 错
53. 错
四、问答题（参考答案，要点对即可）
1、答：第五套人民币纸币与前四套相比，具有鲜明的特点，其特点是：
（一）第五套人民币采用大肖像、大水印、大数字，充分显示手工雕刻人像防伪和货币使用
功能。
（二）打破了前四套人民币明显的边框式设计模式，整个票面呈开放式设计结构，给防伪措
施的应用留出了更多的空间。
（三）第五套人民币纸币背面图纹花边设计既保持了货币的传统风格和特点，又具有防伪功
能。
（四）票面简洁，线条清晰，色彩亮丽。
（五）增加了机读能力，便于现代化机具清分处理。
2、答：被授权机构应具备下列条件：
（1）地域分布合理。地区级以上大中城市内，应考虑被授权机构布点合理，交通便利，方便群众；
（2）具备胜任鉴定业务的人员。具有经过上一级金融机构识别货币真伪鉴定培训并取得合格资格的业务人员；
（3）具有货币真伪鉴别设备。
3、答：为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。
4、答：金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。
5、答：人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应经鉴定后予以没收，向解缴单位开具《假币没收收据》，并要求其补足等额人民币回笼券。
6、答：中国人民银行分支机构和经中国人民银行授权开展假币鉴定资格的金融机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务。
7、答：在人民币生产过程中，由于质量控制出现疏漏而产生的不合格产品，叫不合格的人民币产品。目前市场上发现的不合格人民币产品主要有蹭脏、折角、裁切偏斜、水印倒置、漏印、重码等情况。
8、答：第五套人民币纸币采用了磁性缩微文字安全线、明暗相间的安全线、全息磁性开窗安全线。
9 、答：第五套人民币20元纸币的公众防伪措施有：（1）固定花卉水印。（2）红、蓝彩色纤维。（3）安全线。（4）手工雕刻头像。（5）隐形面额数字。（6）胶印缩微文字。（7）雕刻凹版印刷。（8）双色横号码。
10、答：对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理；经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民
币没收收据》。
11、答：（1）发现假币而不收缴的；
（2）未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的；
（3）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（4）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
（5）属于假人民币的，处以1000元以上5万元以下罚款；属于假外币的，处以1000元以下的罚款。
12、答：（1）由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（2）对于上述行为涉及的货币，属于假人民币的，处以1000元以上5万元以下罚款；属于假外币的，处以1000元以下的罚款。
13、答：（1）不按照本办法规定程序鉴定假币的；
（2）拒绝受理持有人、金融机构、授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定或再鉴定申请的；
（3）截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。
14、答：（1）一次性发现假币人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（含10张、枚）以上的；
（2）属于利用新的造假手段制造假币的；
（3）有制造贩卖假币线索的；
（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。
五、案例分析（参考答案，论述符合法规制度即可）
一、答：违反了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；
2、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面收缴”；
3、银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证；
4、没有履行告知程序。
二、答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
三、答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币鉴定程序。具体是：
（1）小刘不应受理李女士电话鉴定请求；
（2）小刘10月13日通知收缴单位送达需鉴定货币，超过了规定时限。
四、答：违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具体是：
1、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；
2、小李应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证；
3、不应将假币退还顾客。
反假币考试模拟题
反假币考试模拟题 篇一：2021最新反假币试题 一、单选题 1、国务院反假货币工作联席会议的牵头单位是（），召集人是（B）。 A、国务院，国务院总理 B、中国人民银行，中国人民银行行长 C、国务院，中国人民银行行长 2、人民银行分支机构筛选出可疑的新型假币，并要求金融机构的报送行在解缴假币实物时将筛选出的假币（B）提交。 A、妥善保管，年末时集中 B、单独 C、与其他假币一并 3、“假币”印章篆刻内容为（C）。 A、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和日期 B、“假币”字样，银行行号标识代码和日期 C、“假币”字样，所在地省、自治区、直辖市简称和银行行号标识代码 D、所在地省、自治区、直辖市简称，银行行号标识代码和日期 4、第（B）套人民币100元纸币的票面规格165mmx77mm。 A、一 B、四 C、五 5、（B）年颁布了《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB（）16999-2021）。
B、2021 C、2021 6、从2021年起，至多用8年至10年时间实现（C）银行网点付出现金的全额清分。 A、省会 B、地市 C、县级及以下 D、乡镇 7、中国人民银行及其分支机构依照（C）对假币收缴、鉴定实施监督管理。 A、《中华人民共和国人民币管理条例》 B、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 8、第一套人民币有（）种面额，（C）种版别？ A、10,62 B、12,60 C、12,62 D、10，60 9、从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为（）档，票幅长则按票面大小从100元券到5元券，以（C）毫米为极差递减。 A、5、3 B、4、6
反假币资格考试题库及经验总结
刚刚参加了河北省今年的反假币培训和考试，机考，100道题，单选加多选。内容和两年前的差不错，不过新加入了好多外币的考点，这是上次考试没有的。还没有参加考试的朋友多看看教材后边的习题，没有教材的看看前年的教材也行的。人民币部分注意一下相关非法问题的惩处，外币部分多关注一下各面值欧元的颜色，各面值美元彩钞的发行时间，三家银行各面值港币的正反面图案及水印图案，这些是最容易混淆的，也是可能大范围的考到的。建议一定好好看一看！ 单选题： 一、基础知识 1.人民币国际货币符号为（C）A.CMY B.RMB https://www.wendangku.net/doc/9e1818070.html,Y 2.人民币是中国人民银行依法发行的货币，包括(B)A．主币和辅币 B.纸币和硬币 C.流通币和退出流通币 3.人民币由（C）印制 A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 4.纪念币是（A）的限量发行的人民币。A.具有特定主题 B.具有特殊价值 C.具有纪念意义 5.假币一般分为（B）两类。A.机制币和手绘币 B.伪造币和变造币 C.复印币和机制币 6.伪造的货币是指（B）的假币。 A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币 7.《中华人民共和国中国人民银行法》明确规定：人民币由（A）统一发行。 A.中国人民银行 B.国务院 C.中华人民共和国 8.中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了（C）套人民币。A.3 B.4 C.5 9.50元和100元两种面额人民币最早是在（A）人民币中开始出现的。A.第一套 B.第四套 C.第三套 10.我国是从（B）人民币开始发行辅币的。A、第一套B、第二套C、第三套 11.（C）人民币是我国第一次不依赖国外，全部实现自主设计、印制的。A.第一套 B.第二套 C.第三套 12.（C）人民币流通的时间最长。A.第一套 B.第二套 C.第三套 13.第一套人民币于（A）开始发行。A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日 14.第一套人民币最大面额是（C）A.10000元 B.20000元 C.50000元 15.我国第一套人民币，共有（C）种面额，（C）个版别。A.9、65 B.10、63 C.12、62 16.第一套人民币于（C）全面停止流通。A.1959年12月1日 B.1960年1月1日 C.1955年5月10日 17.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（C）。 A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年 18.中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是（B）。 19.A.牛年生肖金币 B.虎年生肖银币 C.龙年生肖金币 20.中国人民银行于（A）年12月1日首次发行硬币。A.1957 B.1962 C.1956 21.第三套人民币是（C）开始停止流通的。A.1999年12月1日 B.2000年1月1日 C.2000年7月1日 22.第四套人民币是（C）开始发行的。A.1999年6月1日 B.2000年1月1日 C.1987年4月27日 23.目前流通的1、2、5分硬币是（A）开始发行的。 A.1957年12月1日 B.1970年6月5日 C.1987年4月27日 24.中国人民银行发行的人民币（B）中有3元面额的纸币。A.第一套 B.第二套 C.第三套 25.第四套人民币100元纸币面额规格是（A）。A.165mmx77mm B.155mmx77mm C.160mmx77mm 26.1999年10月1日起中国人民银行开始发行第五套人民币，其中没有发行（C）面额钞票。 A.5角 B.1元 C.2元 27.中国人民银行于（B）起在全国陆续发行第五套人民币。 A.1999年7月1日 B.1999年10月1日 C.1999年1月1日 28.第五套人民币2005年版公告发行时间是（B）。 A.2005年9月1日 B.2005年8月31日 C.2005年10月1日 29.截至2005年12月31日第五套人民币共发行（A）种面额纸币和（A）种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1 30.第五套人民币发行采用（A）原则。
2019年银行业反洗钱培训考试题库
2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调
反假币考试题库模拟试题
反假币考试题库模拟试题 反假货币模拟套题一 一、单选题30题，每题1分 1.中国人民银行是中华人民共和国的_______。A A.中央银行 B.国家银行 C.政策性银行 2.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是_______。C A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔自治区成立30周年 C.中华人民币共和国成立35周年 3.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础 上，新增加了_______面额纸币。B A.5元 B.20元 C.50元 4.第五套人民币1元硬币的直径是_______。A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 5.银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_______指导下开展工作。A A.国务院反假货币工作联席会议 B.中国人民银行 C.国务院 6.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过_______毫米以上的不宜流通。C A.3 B.4 C.5 D.6 7.第一套人民币有_______种面额,C ———————————————————————————————————————————————
A.10 B.11 C.12 D.13 8.请问，这两张图片分别为_______。D A图B图 A.A图为53年版，B图为56年版 B.A图为53年版，B图为55年版 C.A图为55年版，B图为56年版 D.A图为56年版，B图为53年版 9.武汉长江大桥曾经出现在我国第几套人民币的_______券别上,B A.第二套二角券 B.第三套二角券 C.第四套二角券 D.第五套一元券 10.下图人民币上所印制的少数民族头像分别代表的是_______。 A A.侗族和瑶族 B.白族和彝族 C.布衣族和侗族 D.白族和瑶族 11.鉴别人民币纸币的方法之一是手摸，2005版第五套人民币100元表面文字及主要图案 有凹凸感，这种凹凸效果产生于_______印刷方式。B 12. 13. 14. 15. 16. 17. ——————————————————————————————————————————————— 18. 19.
反假币题库(简答)
第一部分基础知识题目 （三）简答题 1．人民币的定义。 答：人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。它是中华人民兵和国的法定货币。 2．简述中国人民银行发行新版人民币时应公告的主要内容。 答：中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、面额、图案、式样、规格、主色调和主要特征等予以公告。 3．人民币纸币是什么时候开始发行的?首次发行了哪几种券别? 答：人民币纸币是1948年12月1日开始发行的，首次发行了50元、20元、10无三种面额纸币。 4. 人民币硬币是什么时候开始发行的?首次发行了哪几种券别? 答：人民币硬币是1957年12月1日开始发行的，首次发行1分、2分、5分三种面额硬币。 5．我国目前共发行几套人民币?其中发行版别最多的是第几套人民币?流通时间最长的是第几套人民币? 答：(1)我国目前共发行五套人民币。 (2)发行版别最多的是第一套人民币，共有62个版别。 (3)流通时间最长的是第三套人民币，流通时间从1962年4月20日始至2000年7月1日止，流通时间为38年。 6．什么是纪念币?人民币纪念币包括哪几种? 答：纪念币是一国(地区)为纪念具有特殊意义的事件或人物而发行的货币。人民币纪念币包括普通纪念币和贵金属纪念币两种。
7．人民币贵金属纪念币与普通纪念币的区别是什么? 答：(1)材质不同，普通纪念币包括普通金属纪念币和纪念钞，材质是用于印制钞票的纸张或铸造普通硬币的金属；贵金属纪念币包括金币、银币、铂和钯等或其合金铸造的纪念币，材质是金银等贵金属。 (2)面额代表的意义不同。普通纪念币的面额表明其法定价值；贵金属纪念币的面额是象征性的货币符号，并不表明其真实价值。 (3)流通性不同，普通纪念币发行后，可与其他流通人民币等值流通，其面额计入市场现金流通量，成为货币供应量的一部分；贵金属纪念币不能流通，其面额不计入市场现金流通量。 8．什么是水印? 答：水印是钞票纸在抄造过程中通过丝网的变化所形成的图案、文字，具有灰度清晰、层次分明、立体感强的特点。水印按其在票面的分布情况，分为固定水印、半固定位置连续水印和满版水印；按其透光性，分为多层次水印、白水印、黑水印。 9．什么是安全线? 答：安全线指在纸张的抄造过程中直接加入，成为钞纸结构的组成部分。目前所用的有不透明塑料线、荧光线、缩微印刷线。其种类可分为封闭式安全线和开窗式安全线两种。 10．什么是隐形面额数字? 答：隐形面额数字是用横线竖线交叉线结合构成的花纹使一个完整的图：案中隐藏看特定的图文或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐蔽的图文或数字。 11．什么是手工雕刻凹版? 答：手工雕刻凹版是通过钞票雕刻师手工雕刻方式制版而成。由于每个雕刻师均有自己的刀法、风格，其雕刻线条的深浅、弧度、角度别人很难模仿，具有极强的防伪性。
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用
2019年反假币考试题库全集并含标准参考答案-学习用 兑付额不足一分的，（）。 A、按1分兑换 B、按兑付额兑换 C、不予兑换 参考答案：C 反假币货币信息系统运行后，金融机构收缴假币时，按照（）分类填写假币收缴凭证，并将假币收缴凭证的有关信息传至本机构报送行。 A、经办人 B、券别 C、面额 D、冠字号码 参考答案：D 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。 A、0.001% B、0.002% C、0.003% D、0.004% 参考答案：A 第三套人民币中（）技术在当时处于国际领先地位。 A、水印 B、凹版印刷 C、对印 D、多色接线印刷 参考答案：D 中国人民银行发行的第一套普通纪念币是（）。 A、西藏自治区成立20周年 B、新疆维吾尔自治区成立30周年 C、中华人民共和国成立35周年 参考答案：C 第五套人民币5元正面的国徽图案采用（）方式印刷。 A、凸印 B、丝印 C、胶印 D、凹印
参考答案：D 某银行收缴了1张第五套2005年版100元面额人民币，其所开具的《假币收缴凭证》中的“券别”一栏，应填写（）。 A、第五套 B、100元 C、2005年 参考答案：B 清分设备和点钞机记录的冠字号码信息，应在（）营业结束后通过各类（U盘或联网）方式导出到PC端或服务器。 A、每日 B、每月 C、每季度 参考答案：A 人民银行分支机构办理假币接收业务，打印的《假币收入凭证》，一联（），一联用于登记假币登记簿。 A、交上级人民银行 B、与假币实物一起留存 C、交假币解缴单位 参考答案：C 为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。 A、5元 B、20元 C、50元 参考答案：B 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定的金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。 A、《中华人民共和国中国人民银行法》 B、《中华人民共和国人民币管理条例》 C、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》 参考答案：B 我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。 A、第二套二角券 B、第三套二角券 C、第四套二角券 D、第五套二角券 参考答案：B
银行业反洗钱岗位题库及答案[2020年最新]
【反洗钱基础知识参考试题】 一、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户。 答案：身份不明的匿名或者假名 2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实 施基础。 答案：《个人存款账户实名制规定》 3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员 不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书 4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人 客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，应 当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。 答案：5、1 5、网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果 为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再继续办理业务。 答案：身份正件号码不存在、身份正件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符 6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 __________________。 答案：中国反洗钱监测分析中心。 7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法 答案：视读、机读 8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的 子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________、
反假币考试练习题五
练习题五 判断题 1、中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共的私人的债务，任何单位和个人不得拒收。( ) 标准答案：错 2、反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。( ) 标准答案：对 3、“假币”印章上方为“假币”字样，下方为收缴单位名称。（）标准答案：错 4、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（）标准答案：对 5、光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结和构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图纹或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐藏的图文或数字（）。标准答案：错 6、五分按半额兑换的，兑付二分。（）标准答案：对 7、银行业机构应规范使用钞票处理设备，随保设备各项功能正常运行。（）标准答案：对 8、根据冠字号码查询结果判定为金融机构付出假币，有假币实物的，应由金融机构按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》进行处理，并予以半额赔付。（）标准答案：错 9、清分机可识别全部人民币变造币。（）标准答案：错 10、对假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。（）标准答案：对11、根据冠字号码查询系统查询结果判定为付出假币的，如果假币已被其他银行业金融机构收缴或公安机关没收，付款行可不予赔付。（）标准答案：错 12、根据世界大多数国家对货币防伪技术的分类，货币防伪通常划分为公众防伪、专业防伪和特种防伪。（）标准答案：错 13、冠字号码查询系统模糊检索要求输入完整待查冠字号码后显示唯一冠字号码现钞。（）标准答案：错 14、国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。（）标准答案：对 15、机械清分指通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。（）标准答案：对 16、假币持有人在假币收缴凭证上签字认可后，就不能再申请货币真伪鉴定。（）标准答案：错 17、假币资料或样张归还，应将实物与暂借卡片进行核对，无误后在暂借卡片上注明归还日期，并登记假币总分登记簿。（）标准答案：对 18、鉴定可疑人民币的真伪，需要综合考查各项防伪特征。（）标准答案：对 19、金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（）标准答案：错 20、金融机构记录的冠字号码信息，必须隔天传输到冠字号码查询信息系统。（）标准答案：错 21、金融机构可按上报假币电子比对文件要求，自主开发数据报送系统。（）标准答案：对 22、目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币（）。标准答案：对
反洗钱-考试试题库(答案)
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
银行反假币考试试题
2016年全国反假货币考试真题演练（二） 单选题 1.流通中现金一般用_______表示？ A.M0 B.M1 C.M2 D.M3 答案： A 2.凡办理人民币存取款业务的金融机构应_______为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒 绝兑换。 A.无偿 B.按面值的5%收取兑换费用 C.按面值的10%收取兑换费用 答案： A 3.50元，下列选项中对图片上标号③防伪特征名称描述正确的是_______。 A.黑水印 B.白水印 C.固定水印 答案： C 4.金融机构分支机构应将不加盖假币戳记收缴的范围严格限定于_______收缴。 A.特定网点 B.特定金融机构 C.金融机构清分中心 D.营业中心主管 答案： C 5.持有人对被金融机构收缴的硬币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中 国人民银行授权的当地鉴定机构提出鉴定申请，经鉴定为假币的，应_______。 A.由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴
B.由鉴定单位予以没收 C.由鉴定单位转交公安机关处理 答案： A 6.1元，下列选项中对图片上标①防伪特征名称描述正确的是_______。 A.固定花卉水印 B.固定人像水印 C.半固定花卉水印 D.半固定人像水印 答案： A 7.人民银行分支机构在复点清分中发现假币时，处理方式为_______。 A.将假币退回银行金融机构，并由金融机构加盖“假币”印章 B.人民银行收缴并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币收缴凭证 C.人民银行没收并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币没收收据 D.人民银行加盖“假币”印章，并将该假币实物退还给金融机构 答案： C 8.查询受理单位应详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、_______、 查询业务时间、查询结果等。 A.查询冠字号码 B.查询业务方式 C.查询详情 答案： A 9.金融机构清分中心对发现的假币应实行账实分管，假币实物的保管人员与_______保管 人员不得相互兼任。 A.假币印章 B.假币代保管登记簿 C.银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单 D.假币收缴登记簿 答案： B 10.从票幅看，第五套人民币各券别的票幅宽分为_______档，票幅长则按票面大小从100 元券到5元券，以_______毫米为级差递减。 A.5、3
2017年银行内部题库~-反假币知识精选题100道
2017年银行内部题库-反假币知识精选题100道 一、单项选择题 1. 网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（B ）。 A《假币没收收据》 B《假币收缴凭证》 C《货币真伪鉴定书》 D《假币收缴单据》 2. 对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（B ）。 A退还持有人 B按面额予以兑换 C按半额予以兑换 D予以没收 3. 人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（C ）。 A假币是指伪造的货币 B假币是指变造的货币
C假币是指伪造、变造的货币 D假币是指印钞厂印制错误的货币 4. 当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日起（ C ）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 A1 B2 C3 D4 5. 一次性发现假人民币（D ）张或枚（含）以上．假外币（）张或枚（含）以上的应向公安机关报案。 A 10 10 B 20 20 C 10 20 D 20 10 6. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有（ B ）名鉴定人员同时参与。 A.3 B.2
C.4 D.没有要求 7. 凡收缴的各类假币一律交（A ）统一管理。 A同级人民银行 B 信用社金库中心 C上级信用社金库中心 D网点综合柜员 8. 在营业机构中发现假币，一律没收，但收缴假币人员，应取得（A ）证书。 A反假货币上岗资格证书 B会计从业资格证书 C会计人员等级考试证书 D没有规定 9. 在营业机构发现假币，须由（B ）名以上业务人员当着客户的面予以收缴。 A.1 B. 2
2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)
模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人
2018年反假货币培训考试模拟试题及答案
考试详情 单选题 单选题 12004年版及以后的新版美元彩钞各面额中，10美元纸币及以上大面额采用了光变油墨面额数字防伪特征，其位于票面的（）。 A . 正面右上角 B . 正面右下角 C . 背面右下角 D . 背面右上角 2自2003年10月发行20美元彩版钞票开始，新发行的美元彩钞，不同面额均在正面印制了不同的自由象征图案，其中10美元彩钞自由象征图案是( )。 A . 美国鹰 B . 五角星 C . 火炬 31999年版第五套人民币100元纸币的竖号码是（）的。 A . 红色 B . 黑色 C . 双色 D . 蓝色 4冠字号码查询人对结果有异议，查询受理单位应告知查询人在
（）工作日内向当地人民银行分支机构申请再查询。 A . 7； B . 5； C . 3； D . 2； 5美元各面额纸币正、背面主景图案分别采用（） A . 不同人物头像、同一建筑物 B . 一个人物头像、不同建筑物 C . 不同人物头像、不同建筑物 D . 一个人物头像、同一建筑物 6第五套人民币10元券宽度为（） A . 77MM； B . 70MM； C . 63MM； 72005年版第五套人民币纸币运用了（）抄纸技术。 A . 酸性 B . 中性 C . 碱性 8《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币尺寸形状发生变化，票幅宽边与标准规格相差（）%以上，为不宜流通人民币。 A . 2；
B . 3； C . 4； D . 5； 9银行业金融机构应完善反假货币服务设施，在营业网点配备（）。 A . 本单位及上级部门投诉电话号码 B . 符合质量标准的鉴别仪 C . 货币宣传资料 102010年版港币的隐形图案为？（） A . 发钞行标识 B . 面额数字 C . 行名 D . 紫荆花 11现行流通的港币钞票的最大面额为（）。 A . 500港元 B . 50港元 C . 50000港元 D . 1000港元 12美元纸张中含有（）两色纤维。 A . 红、绿 B . 红、蓝 C . 蓝、黄
银行内部题库-反假币知识
反假币知识 一、单项选择题 1.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的 （ B ）。A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 2.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收 3.人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定（ C ）。A假 币是指伪造的货币B假币是指变造的货币C假币是指伪造、变造的货币D假币是指印钞厂印制错误的货币 4.当客户对柜员收缴假币提出异议时，柜员应告知客户自收缴之日 起（ C ）个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。A 1 B 2 C 3 D 4 5.一次性发现假人民币（ D ）张或枚（含）以上．假外币（） 张或枚（含）以上的应向公安机关报案。A 10 10 B 20 20 C 10 20 D 20 10 6.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币 真伪时，应当至少有（ B ）名鉴定人员同时参与。A.3 B.2 C.4 D.没有要求 7.凡收缴的各类假币一律交（A ）统一管理。A同级人民银行B
信用社金库中心C上级信用社金库中心D网点综合柜员 8.在营业机构中发现假币，一律没收，但收缴假币人员，应取得 （ A ）证书。A反假货币上岗资格证书B会计从业资格证书C 会计人员等级考试证书D没有规定 9.在营业机构发现假币，须由（ B ）名以上业务人员当着客户的 面予以收缴。A.1 B. 2 C.3 D.4 10.持币人对收缴程序有异议的，可在收到鉴定书后（ D ）开 内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 A.15天 B. 20天 C. 30天 D.60天 11.假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后，应在 （ D ）个工作日内，携带假币实物，送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。A.1 B.3 C. 5 D.7 12.人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后 （ A）个工作日内出具鉴定书。A.1 B. 3 C.5 D.7 13.假币鉴别仪器，要每（ D ）坚持检查其是否正常工作。A 月B周C旬D日 14.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B）。 A《假币没收收据》B《假币收缴凭证》C《货币真伪鉴定书》D《假币收缴单据》 15.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币，应（ B ）。 A退还持有人B按面额予以兑换C按半额予以兑换D予以没收
2020年反假币培训试题答案
反假币培训试题及答案 1．《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自（）开始实施。 答案：2020年4月1日。 2. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称的货币是指（）。 答案：人民币和外币。 3.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗（）内完成反假货币只是与技能培训。 答案：3个月。 4.根据中国人民银行相关规定，金融机构应于每年年初按照（）为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。 答案：3年。 5. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。 答案：误收。 6. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。 答案：误付。 7.以下关于货币真伪鉴别的说法正确的是（）。 答案：适用于金额机构的窗口现金收付的业务人员。 8. 金融机构柜面办理假币收缴业务时，对（），应当面加盖“假币”字样的戳记。 答案：人民币纸币。 9.金融机构柜面办理假币收缴业务时，收缴单位应向被收缴人出具（）。 答案：按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》。 10.金融机构应当（）对《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》及相关内部管理制度和操作规范的执行情况进行自查，并接受中国人民银行及其分支机构的检查。答案：定期。 11. 《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为（）两类。答案：伪造币和变造币。 12.图中所示的是人民币防伪特征中的（）防伪。 答案：胶印对印图案。 13.以下（）人民币防伪特征处于2019版50和20元人民币公众防伪特征。 答案：动感光变镂空开窗安全线。 14.2019版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币与2005版人民币纸币相比，调整的纸币特征是（）。 答案：横号码。
反洗钱试题库学习资料
一、填空 1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。 2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。 3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 5、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（5万元）以上或者外币交易等值（1万）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？ 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（50万）元以上或者外币等值（10万）美元以上的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币（200万）元以上或者外币等值（20万）美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 9.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立(一个)Ⅰ类户. 10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地) 。
反假币考试_案例题
(一)案例题（2题，每题5分，共10分） 1.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。7月4 日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。请指出这个案例中违反的规定包括 ABCD 。 A、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳” B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨 C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》 D、没有履行告知程序 2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮 盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是BC 。 A、可以流通 B、不宜流通 C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征 D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米 3.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马 上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨认后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了《假币没收凭证》,盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出这个案例违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序有BCD _。 A、小李未对张先生递进来的50元假币开具收条或说明 B、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关 C、小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》 D、小李将假币退还顾客 4.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿觉得太少，因而将对方所赔 偿的人民币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。此案例处罚依据符合《中华人民共和国人民币管理条例》的有BCD 。 A、第三条：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位 和个人不得拒收 B、第六条：任何单位和个人都应当爱护人民币。禁止损害人民币和妨碍人民币流通 C、第二十七条：禁止下列人民币的行为：第一款，故意损毁人民币
银行反假币重点题库5(必做).
重点题库5（必做） 一、判断题共 89 题 题号: 1 反假币信息系统中的假币造假方式分为伪造与变造两种。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 2 “假币”印章为长方型印章，印章上半部分刻“假币”字样。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 3 《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[2009]43号）中要求：各级金融机构要定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析，为打击防范提供依据。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 4 《人民币鉴别仪通用技术条件》于2012年5月1日开始实施。（） 1、错 2、对 标准答案：错 题号: 5 《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）要求，各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 6 《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）要求，各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 7 《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅。（） 1、错 2、对 标准答案：对 题号: 8 《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）中规定：各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于1次。（） 1、错 2、对