2020年反洗钱知识竞赛题库(含答案)
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2020年反洗钱知识竞赛题库（含答案）
一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，
金融机构有权拒绝
A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。否则，金融机构有权拒绝
Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２
3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下
4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下
5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节
严重的，对金融机构处多少罚款？B
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B
A.艾格蒙特组织
B.金融行动特别工作组
C.亚太反洗钱小组
D.欧亚反洗钱与反恐融资小组
8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B
A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）
9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服
C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保
10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件
A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是
11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者
保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人
C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人
12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人
或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间
的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文
件的复印件或者影印件。
A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人
C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。
A．限制B.停止C.中止D.暂停
14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A.持续
B.继续
C.办理
D.存续
15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．委托人B．投保人C．被保险人D．受托人
16. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年;
A．3；B.5；C.7；D.10
17. 交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。
A．3；B.5；C.7；D.10。
18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。
A．3，5；B.5，8；C.3，8；D.5，10。
19. 全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。
A．每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；
C. 每半年、每年、每季度；
D.每两年、每年、每年。
20. 反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。
A．培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。
21. 反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况（D）报告一次，反洗钱重大事件（）报告。
A．每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、随时。
22. 反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。
A．每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。
23. 反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。
A．每年；B.每季度；C.每月；D.半年。
24. 配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事求是的对待。在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。有异议的，不得签《现场检
查事实认定书》。
A．五；B.四；C.三；D.七。
25. 配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的,应当在收到之日起（C）日内向发
出《现场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。
A．五；B.三；C.十；D.七。
26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客户评定为三级风险等级客户。
A．1.4，1.5；B.1. 5，1.6；C.1.4，1.6；D.1. 5，1.7
27. 业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的初步意见，
填写《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗
钱岗。
A．5；B.4；C.7；D.3。
28. 一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任和义务告知
本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级的初步意见。
A．《可疑交易审核登记表》；
B. 《客户尽职调查表》；
C. 《重点客户审批表》；
D. 《客户洗钱风险等级分类清单》。
29. 客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。
A．5；B.7；C.10；D.3。
30. 如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。
A．5；B.7；C.10；D.3。
31. 客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具《客户洗钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部。
A．5；B.7；C.10；D.3。
32. 地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。
A．5；B.7；C.10；D.3。
33. 对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。
A．每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。
34. 审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。
A．《可疑交易审核登记表》；
B. 《客户尽职调查表》；
C. 《重点客户审批表》；
D. 《洗钱风险等级信息审核登记表》。
35. 市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。
A．二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。
36. 对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档。