巢湖市分行合规建设推进年活动知识竞赛试题
巢湖市分行“建设推进年”活动知识竞赛150题
一、财务会计类(25)：
1、如何认定非应计贷款？
答：（1）以期限尺度认定非应计贷款，当贷款本金逾期超过90天或利息挂帐超过90天仍没有收回的贷款。
（2）按规定程序认定非应计贷款，贷款虽然未到期或逾期未超过90天但生产经营已停止、项目已停建的贷款。
2、金融企业发放的中长期贷款的核算，应当遵循哪四个原则？
答：(1)本息分别核算；(2)商业性贷款与政策性贷款分别核算；(3)自营贷款与委托贷款分别核算；(4)应计贷款和非应计贷款分别核算。
3、以现金购入的短期投资成本如何确定？
答：以现金购入的短期投资，按实际支付的全部价款，包括税金、手续费等相关费用作为短期投资初始投资成本。实际支付的价款中包含的已到付息期但尚未领取的债券利息等，应当作为应收款项单独核算，不构成短期投资初始投资成本。
4、金融企业收入确认的条件是什么？
答：金融企业收入确认的条件是：（1）与交易相关的经济利益能够流入企业；（2）收入的金额能够可靠地计量。
5、在中期财务报告中，企业应提供哪些会计报表？
答：在中期财务报告中，企业应提供下列会计报表：（1）本中期末的资产负债表和上年度末的资产负债表；（2）本中期的利润表、年初至本中期末的利润表以及上年可比期间的利润表（包括上年可比中期的利润表和上年度年初至可比本中期末的利润表）；（3）年初至本中期末的现金流量表和上年度年初至可比本中期末的现金流量表。
6、什么是或有事项？
答：或有事项，是指过去的交易或事项形成的一种状况，其结果须通过未
来不确定事项的发生或不发生予以证实。
7、财务管理的原则是什么？
答：财务管理必须坚持科学、统一、审慎、规范管理的原则。即：
（1）科学管理原则；（2）统一管理原则；（3）审慎管理原则；（4）规范管理原则。
8、建设银行实行什么样的财务管理体制？
答：实行“统一管理、分类授权、统负盈亏、分级考核”的财务管理体制。
9、财务授权管理分为哪几种？
答：分为纵向授权和横向授权两种。
10、货币资产包括哪些内容？
答：库存现金、运送中现金、银行存款、存入人民银行准备金、存放人民银行及同业款项、分支机构的存放系统内款项以及其他形式的货币资产。
11、纳税人申报所得税税前扣除的广告费支出，必须符合哪些条件？
答：必须符合下列条件：
（1）广告是通过经工商部门批准的专门机构制作的；
（2）已实际支付费用，并已取得相应发票；
（3）通过一定的媒体传播。
12、什么是重大财务事项和财务行为？
答：重大财务事项和财务行为是指对银行经营效益、财务状况或规范管理产生重大的直接或间接影响的财务事项和行为。
13、目前我行财务管理工作中评价价值最大化的标准是什么？
答：经济增加值和KPI指标体系。
14、金库管理应遵守的“五同”原则是什么？
答：金库双人管库，金库作业必须执行同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库的“五同”规定。
15、单位银行结算账户按用途分为几种？
答：单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户四种。
16、银行办理查询应遵循什么原则？
答：应遵循：“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则。
17、会计凭证传递的要求是什么？
答：会计凭证的传递必须做到准确及时、手续严密、先外后内、先急后缓。内部凭证的传递应由银行内部专人负责，不得通过客户传递。
18、会计专用印章按照什么的原则保管和使用？
答：按照“谁保管、使用、谁负责”的原则保管和使用
19、什么是重点对账客户？
答：重点对账客户是指满足下列情况之一的单位客户：
（1）存款账户中，近一个月内发生单笔等值人民币八十万元（含）以上支付的客户。
（2）日均存款余额在等值人民币八十万元（含）以上的客户。
（3）提供上门服务（含上门收送款和上门取送单）的客户。
（4）网上银行电子对帐客户。
20、柜员在收缴假币过程中，遇到哪些情况应立即报告当地公安机关并提供有关线索？
答：柜员在收缴假币过程中，遇到哪些情况应立即报告当地公安机关并提供有关线索：
（1）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10张、枚）以上的；（2）属于利用新的造假手段制造假币的；（3）有制造贩卖假币线索的；（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。
21、存款人开立银行结算账户的审查中，开户银行、人民银行各有哪些职责？
答：开户银行：负责对存款人开户申请资料的真实性、完整性和合规性进
行审查。
人民银行：负责对银行报送的核准类银行结算账户的开户资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。
22、单位在票据上应如何签章？
答：单位在票据上的签章，应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权代理人的签名或盖章。
23、单位银行结算账户自正式开立后几日起方可办理付款业务？
答：单位银行存款账户自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
24、签发现金银行汇票对申请人和收款人有何要求？
答：申请人和收款人必须均为个人
25、票据日期在填写月、日时，什么情况下在其前面加“零”或加“壹”？
答：（1）月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾、叁拾的，应在其前面加“零”。（2）日为拾壹至拾玖的，应在其前面加“壹”。
二、公司业务类(22):
1、信贷业务的基本要素有哪些？
答：信贷业务一般包括以下六个基本要素：（1）对象；（2）金额；（3）期限；（4）利率或费率；（5）用途；（6）担保。
2、信贷业务的基本原则是什么？
答：信贷业务的基本原则是三性原则，即安全性、效益性和流动性。
3、信贷业务的基本流程包括哪些阶段？
答：信贷业务基本操作流程包括受理、调查评价、审批、发放及贷后管理五大阶段。
4、调查评价包括哪三部分？
答：调查评价包括客户信用评级、业务评价及担保评价三部分，由直接
评价人员、评价审查人员与评价审定人员共同完成。
5、信贷业务的发放包括哪些步骤？
答：信贷业务的发放包括五个步骤，一是落实贷前条件，二是签订合同，三是落实用款条件，四是支用，五是信贷登记。
6、贸易融资额度分为哪几种额度？
答：（1）信用证打包贷款额度；(2)出口议付额度；（3）出口托收贷款额度；（4）信用证开证额度；（5）信托收据额度
7、境外筹资转贷款包括两个紧密联系的重要协议，这两个重要协议是什么？
答：境外筹资转贷款包括两个紧密联系的重要协议，一是对外筹资协议，二是对内转贷协议
8、银团贷款的特点有哪些？
答：（1）筹款金额大；（2）贷款风险分散；（3）促进同业合作；（4）银行竞争力增强；（5）可以提高银团成员，特别是牵头行、安排行、经理行或代理行的影响力和知名度。
9、建设银行客户信用等级有几种级别？分别是什么？
答：客户信用级别分为AAA级、AA级、A级、BBB级、BB级、B级、CCC 级、CC级、C级和D级共 10个风险递增的级别。
10、客户信用评级所考察的内容具体包括哪些方面？
答：客户信用评级所考察的内容具体包括：系统性风险、财务风险、资信状况和基本面风险四个方面。
11、项目评估的基本内容有那些方面？
答：(1)借款人评价；(2)项目概况评估；(3)产品及市场分析；(4)投资估算与融资方案评估；(5 )财务效益评估；(6)不确定性分析；(7)银行相关效益与风险评估；(8)总评价
12、信贷法律文书在形式上可分为哪几类？分别是什么？
答：从形式上可分为：（1）标准信贷法律文书；（2）非标准信贷法律文书；（3）诉讼类信贷法律文书
13、信贷资产检查的内容基本内容有哪些？
答：信贷资产检查主要包括客户检查、信贷业务风险检查和担保检查三项内容。
14、项目评估的一般程序是什么？
答：项目评估一般程序是：组织评估小组→制定评估工作计划、安排评估进度→调查收集有关文件、资料和技术经济数据→技术经济分析→评估报告撰写和审核。
15、信贷资产风险分类的基本程序主要包括几个环节？
答：信贷资产风险分类的基本程序主要包括分类准备及初分、信贷讨论、分类认定、分类认定结果审批、提出改进意见等五个主要环节。
16、资产保全的主要手段有哪些？
答：(1)法律手段追索；(2)贷款重组;(3)收取抵债资产；(4)呆帐资产核销；(5)减免息等
17、信贷档案管理的原则是什么？
答：信贷档案管理实行逐级建档、统一管理的原则
18、自营贷款期限超过多少年应当报中国人民银行备案？
答：自营贷款期限最长一般不得超过１０年，超过１０年应当报中国人民银行备案。
19、设立有限责任公司，应当具备哪些条件？
答：设立有限责任公司，应当具备下列条件：
（1）股东符合法定人数；
（2）股东出资达到法定资本最低限额；
（3）股东共同制定公司章程；
（4）有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；
（5）有公司住所。
20、《商业银行授信工作尽职指引》中授信包括那些品种？
答：本指引中的授信指对非自然人客户的表内外授信。表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。
21、借款人与贷款人的借贷活动应当遵循哪些原则？
答：借款人与贷款人的借贷活动应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
22、信贷业务定价的基本方法有哪些？
答：信贷业务定价主要包括成本导向定价、需求导向定价和竞争导向定价三种基本方法。
三、个人金融类(20):
1、存款人在哪种情况可申请开立个人银行结算账户？
答：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的。（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的情况下可申请开立个人银行结算账户。
2．储蓄账户的使用权限是什么？
答：储蓄账户仅限于个人办理现金存取业务，不得办理转账结算。
3.由他人代为账户所有人办理业务时,柜员应注意哪些事项？
答：（1）规章制度禁止他人代办的业务,应注意解释,不予办理。
（2）可以代办的业务,应要求代办人提交代办人和账户所有人的身份证件,认真审核提交的身份证件的真实性,并详细审核代办人与其身份证件是否相符,账户所有人身份证件与其账户户名是否相符。
（3）代办人应在凭条的签名处签写账户所有人和代办人的姓名。柜员应审核其签名是否与提交的身份证件相符并进行登记。
4．个人存款可否办理继承过户？
答：可以。存款人死亡,其继承人若要办理其存款的继承,可以凭法院的判
决书、裁定书、调解书或公证处的继承权证明书到银行办理继承过户或支取手续。
5．个人结算账户与储蓄账户有什么区别？
答：共同点：都可以存取现金；存款可以获得同样的利息收入；本人名下的个人结算账户和储蓄账户之间可以相互转账。
不同点：对外的资金转出或接受外部的资金转入时(包括本人异地账户汇款)必须通过个人结算账户办理。
6．什么是个人存款实名制？
答：个人存款实名制是指存款人到金融机构办理各种本外币存款开户时应出示个人法定身份证件，并使用身份证件上的姓名；金融机构应按规定进行核对，并登记身份证件上的姓名和号码。2000年4月1日，根据国家有关文件的规定，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制。
7．什么是个人外汇结构产品？
答：个人外汇结构产品是指银行将金融衍生工具与传统金融产品相结合组成的具有一定风险特征的个人外汇投资理财产品，包括具有远期、期货、掉期（调期、互换）和期权中一种或多种特征的结构化产品。
个人外汇结构产品品牌统一定名为“汇得盈”。
8．司法冻结个人银行资产最长期限为多长时间？
答：司法冻结最长期限不得超过六个月，逾期应为客户办理解冻手续，如需延长冻结应重新办理冻结手续。
9．什么是代发工资服务？
答：银行根据与单位和客户的签约，定期将客户的工资类收入直接转到其个人银行结算账户的代理服务。
10．什么是“速汇通”?
答：“速汇通”业务，是指汇款人委托建设银行将人民币现金或人民币个人银行结算账户中的存款，汇往异地收款人在建设银行开立的个人活期账户、
单位结算账户以及其他银行的个人或单位结算账户的一种汇款业务。
11．什么是出具个人存款证明业务？
答：出具个人存款证明业务是指银行营业网点应申请人的申请，为其某一时间段内在银行的个人存款或在银行购买的凭证式国债所出具的证明。
12．可以办理个人存款证明的存款类资产种类有哪些？
答：符合法律规定的、未被县级以上司法机关等有权机关冻结止付和未因用质押而被银行冻结止付的银行本外币定活期存款和在银行购买的凭证式国债、个人外汇结构产品等均可办理个人存款证明。
13．什么是乐当家理财卡？
答：乐当家理财卡是建设银行专为个人客户特别是中高端客户设计开发的集客户身份识别和交易功能于一体的综合性、多功能借记卡，按品牌分为威士(VISA)卡和万事达(MasterCard)卡，按发卡对象分为白金卡、金卡和银卡。卡片有效期为五年。
14．乐当家理财卡有哪些主要功能和服务？
答：乐当家理财卡是建设银行向中高端客户提供的多币种综合性金融产品，具有一卡多账户、综合管理、签约理财、自动转账、境外交易、全球通用、自助贷款、代收代付、短信通知、个性选号等功能，并可享受中国建设银行提供的优先优惠、理财咨询等多项尊贵服务，同时也是客户尊贵身份的标识。
15. 凭证式国债有什么特点？
答：凭证式国债购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、免缴所得税，是深受广大中小投资者欢迎的重要国债投资品种。由于凭证式国债是财政部代表中央人民政府发行，以国家信用为保证的融资活动，因此，其信用等级最高、没有投资风险。这是其他以商业信用为担保的投资方式所无法比拟的。
16. 证券投资基金有什么特点？
答：（1）组合投资、分散风险;（2）专业理财，规避风险;（3）流动性强，税赋合理。
17. 开放式基金与封闭式基金有哪些区别？
答：（1）基金规模。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。
（2）上市交易。开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，一般不上市交易；封闭式基金在证券交易场所上市交易。
（3）价格确定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金份额净值加、减一定的手续费计算；封闭式基金的交易价格主要受市场对该基金的供求关系影响。
（4）管理要求。开放式基金随时面临赎回压力，要求基金管理人须更注重流动性等风险管理；封闭式基金的流动性压力不大。
18. 什么是基金份额拆分？
答：基金份额拆分是指在保持基金资产净值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新列示基金资产的一种方式，通过调整基金份额总数，使得基金份额净值为1元。
19. 什么是账户金交易？
答：“龙鼎金”账户金是投资人在建设银行开立黄金账户，并进行买卖的一种金融投资产品。投资人的黄金份额在账户中记录，而不提取实物黄金，只需把握市场走势通过低买高卖就能赚取差价。
20.什么是龙卡信用卡？
答：龙卡信用卡是我行发行的龙卡系列产品之一，双币种信用卡有人民币和美元两个账户，在境内外都可以使用，持卡人可在信用额度内“先消费、后还款”，消费交易最长享有50天的免息待遇，是一张真正的国际标准信用卡。龙卡信用卡境内交易记入人民币账户，境外交易记入美元账户，其中通过中国银联网络的境外交易，均视同境内交易。人民币信用卡仅有人民币账户，适用于接受银联卡的场所。
四、房地产金融与个人信贷业务类(15):
1、什么是个人住房贷款？
答：个人住房贷款是指我行用信贷资金向在中国大陆境内城镇购买、建造、大修各类型住房（不含商业用房）的自然人发放的贷款。
2、个人住房贷款的期限和及利率是怎样规定的？
答：个人住房贷款期限最长为30年。
个人住房贷款利率按照人民银行规定的同期限同档次贷款利率及浮动区间执行，上限放开，实行下限管理，下限利率水平为相应期限档次贷款基准利率的0.85倍。
3、什么是个人商业用房贷款？
答：个人商业用房贷款是指中国建设银行用信贷资金向在中国大陆境内城镇购买各类型商业用房的自然人发放的贷款，商业用房是指借款人购置的用于盈利的经营性房屋。
4、什么是个人住房组合贷款？
答：个人住房组合贷款，是指对按时足额缴存住房公积金的职工在购买、建造、大修各类型住房时，中国建设银行同时为其发放公积金个人住房委托贷款和自营性个人住房贷款而形成的特定贷款组合。
5、什么是抵押贷款？
答：抵押贷款指贷款行以借款人或第三人提供的，经贷款行认可的符合规定条件的财产作为抵押物而向借款人发放的贷款。
6、什么是质押贷款？
答：质押贷款指贷款行以借款人或第三人提供的，贷款行认可的符合规定条件的权利凭证作为质押权利而向借款人发放的贷款。
7、哪些权利凭证可以用于质押？
答：可以用于质押的凭证有：1999年以后（含1999年）财政部发行的凭证式国债、国家重点建设债券、金融债券、AAA级企业债券、单位定期存单、个人定期储蓄存款存单等有价证券。
8、什么是保证贷款？
答：保证贷款指贷款行以借款人提供的、贷款行认可的具有代为清偿债务能力的法人、其他经济组织或自然人作为保证人而向借款人发放的贷款。
9、什么是等额本息还款法？
答：等额本息还款法，即借款人按月以相等的金额偿还贷款本息。
10、什么是等额本金还款法？
答：等额本金还款法，即借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金逐月递减。
11、什么是住房公积金归集业务？
答：住房公积金归集业务是指建设银行接受各级住房公积金管理中心委托，根据委托协议代理归集住房公积金，为住房公积金管理中心、各缴存单位和职工个人办理住房公积金账户的设立、缴存、支取和结算。
12、什么是个人消费额度贷款？
答：个人消费额度贷款是指中国建设银行向个人客户发放的用于其各类消费用途的人民币贷款，用途包括住房装修、购买耐用消费品、旅游、教育、临时资金周转等。
13、个人消费额度贷款的特点？
答：（1）满足客户多样资金需求；
（2）可根据客户的信用等级发放信用贷款；
（3）额度可循环使用。
14、办理个人权利质押贷款所需提供的资料？
答：提供我认可的质押权利凭证。
借款人以第三人所有的权利出质办理贷款的，应要求第三人出具统一质押的书面证明文件。
借款人和出质人的有效身份证件。
15、公积金存款职工个人账户的利率是多少？
答：根据中国人民银行规定，职工住房公积金账户，当年归集部分按活期存款利率计息，以前年度结转部分按三个月定期存款利率计息。
五、风险管理业务类(25):
1、中国建设银行股份有限公司实行统一法人体制，所属机构和相关人员均在统一法人授权下开展各项业务。授权分为哪两类？
答：基本授权和特别授权。
2、基本授权的有效期原则上为几年？如无调整必要可以延期，延期通知应以行发文的形式印发，延期最长不能超过几年？
答：一年、二年。
3、特别授权的有效期应当在特别授权书中注明，最长期限不得超过几年？
答：一年。
4、中国建设银行在进行授权时，对被授权人评定授权等级，以保证授权权限的合理性。这是遵循“授权原则”中哪一条？
答：先评价、后授权原则。
5、授权权限的确定有三项依据，第一条中国建设银行发展战略；第二条授权事项的风险程度；第三条是什么？
答：被授权人所在机构授权等级。
6、《中国建设银行股份有限公司操作风险管理政策》所提操作风险定义包括法律风险，但不包括另外两项风险，他们是什么？
答：战略风险和声誉风险。
7、建设银行操作风险管理遵循的原则是什么？
答：“全面管理、职责明确、分散控制、奖罚分明”
8、建设银行的操作风险可按照哪两项标准进行分类，以满足操作风险管理需要？
答：风险成因或事件类型
9、建设银行操作风险的管理流程主要环节包括哪些？
答：操作风险识别、评估、控制/缓释、监测、报告。
10、重大操作风险事项和事件应及时报告高管层、董事会及风险管理委员会，并按规定报什么有关部门？
答：监管部门。
11、操作风险资本的分配应当与什么相匹配？
答：获得的收益和承担的风险。
12、操作风险资本计量结果应当作为绩效考核的重要指标，操作风险资本的分配应当体现的内容是什么？
答：操作风险管理战略并反映风险偏好。
13、授信业务实行什么样的独立审批制度？
答：贷款审批人
14、按照参加审批人员数量及审批形式，授信业务审批分为哪四种方式？
答：单人审批、双人审批、会签审批和会议审批
15、信贷业务按会计核算的归属划分，可分为表内和表外信贷业务。其中表内信贷业务主要包括哪些？
答：贷款、商业汇票贴现等。
16、信贷业务按贷款的资金来源划分，可分为哪些？
答：信贷资金贷款、委托贷款和境外筹资转贷款等。
17、向建设银行申请信贷业务的客户，必须满足的要求是什么？
答：国家有关规定及行内信贷政策等规章制度。
18、信贷业务的基本原则是三性原则是什么？
答：安全性、效益性和流动性。
19、信贷业务基本操作流程包括受理、调查评价、审批、发放及贷后管理五大阶段。除总行特别规定外，所有公司类客户在我行办理具体信贷业务需遵循的原则是什么？
答：先客户评级、后额度授信、再具体支用。
20、原则上公司类客户在我行办理具体信贷业务需进行客户评级，但对仅
申请办理什么业务的客户，可以不作客户信用评级？
答：低风险业务
21、建设银行信贷业务目前既可以采用保证、抵押及质押三种担保方式的任何一种，又可采用什么方式担保？
答：共同担保、最高额保证和最高额抵押等。
22、信贷人员应对保证人进行严格调查、评价。对保证人的评价包括确认保证人的哪三个方面分析？
答：主体资格、评价保证人的代偿能力和保证限额三方面。
23、建设银行申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，保证人仍承担保证责任。建设银行要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后多长时间内提出？
答：六个月内
24、出具保函协议书必须视同什么一样管理，不得一份协议多次使用？
答：借款合同
25、呆帐资产核销实行的原则是什么？
答：逐户申报、逐级审查、总行审批、对外保密、账销案存。
六、法律法规类(27):
1.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议
通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是什么？
答：中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会。
2．银行业监督管理的目标是什么？
答：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。
3.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经哪级机构批准？
答：国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人。
4.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料
时，应当出具哪级机构公安局签发的“协助查询存款通知书”？
答：县级（含）以上。
5.商业银行冻结单位存款的期限不超过多长时间？
答：6个月。
6、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，什么人对此负通知义务和举证责任？
答：贷款人。
7、《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例是多少？
答：不得高于75％。
8、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的是谁？
答：(1)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；( 2)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
9.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为多长时间？
答：2年。
10、根据《商业银行法》的规定商业银行破产财产的分配顺序是什么？
答：清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息。
11、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为什么？
答：合同。
12、根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本是什么？
答：在公司登记机关登记的实收股本总额
13、现行的《破产法》自哪一年起施行，原1986年通过的《破产法（试行）》同时废止？
答：2007年6月1日。
14、《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起多长时间？
答：最短三十日，最长三个月。
15、什么汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据？
答：商业汇票。
16、以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自什么时间起生效？
答：合同签订之日。
17、伪造货币罪侵犯的客体是什么？
答：国家货币管理制度。
18、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了（中国人民银行法修正案》，修正后的《中国人民银行法》施行后，中国人民银行的主要职能包括哪些？
答：1.维护币值的稳定 2.对金融市场进行宏观调控 3.货币政策的制定和执行。
19、《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有哪些？
答：接管、重组、撤销、依法宣告破产。
20、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露哪些信息？
答：(1)财务会计报告； (2)风险管理状况；(3)董事和高级管理人员变更事项；(4)其他重大事项等信息。
21、根据《民法通则》的规定，民事法律行为应当具备的条件是什么？
答：(1)行为人具有相应的民事行为能力； (2)意思表示真实；(3)不违反法律或者社会公共利益。
22、根据（合同法》规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括哪些？
答：(1)因重大误解而订立的；(2)在订立合同时显失公平的； (3)一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的。
23、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有哪些情形的，持票人可以行使追索权？
答：(1)汇票被拒绝承兑；(2)承兑人或者付款人死亡、逃匿； (3)承兑人或者付款人被依法宣告破产； (4)承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动。
24、票据丧失的补救措施包括哪些？
答：(1)挂失止付；(2)公示催告；(3)提起诉讼。
25、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起多长时间予以处分？
答：2年。
26、银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。这里的审慎经营规则包括哪些？
答：(1)风险管理；(2) 内部控制；(3)资本充足率；（4）风险集中；(5)关联交易；(6)资产流动性。
27、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为多长时间，法律另有规定的除外？
答：2年。
七、纪检监察(安全保卫)类(16):
1、根据中国建设银行员工职业操守规定,依法合规遵章守纪的基本原则是什么？
答：员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和建设银行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和建设银行规章制度。
2、根据中国建设银行工作人员违规行为处理办法(288条)规定,离岗时现金箱(柜)不加锁，营业终了现金不入库的，给予主管人员和其他责任人员什么处分？
答：经济处罚或者警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。
3、洗钱最常见的形式主要有哪几种？
答： (1)将现金转变为银行存款；(2)创办现金流入密集型企业；（3）买卖流动性较强的商品；（4）实施复杂的金融交易；（5）设立空壳公司；（6）利用发展中国家金融监管不完善的金融市场进行洗钱；（7）在反洗钱机制不健全的国家设立银行帐户；（8）制造虚假交易和显失公平的交易。
4、金融机构反洗钱的义务是什么？
答：根据《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构在反洗钱工作应该履行如下义务：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务；（2）了解客户义务；（3）大额资金交易报告和可疑交易报告义务；（4）保存记录义务；（5）加强反洗钱教育培训工作。
5、合规建设推进年活动分为哪几个阶段进行？
答：（1）宣传发动阶段；（2）组织实施阶段；（3）总结提高阶段。
6、上级行或金融主管部门因检查需要进入营业间的，应按那些程序办理？
答：应持有检查介绍信，同时出具本人身份证、工作证，并在所辖行领导或相关业务对口部门人员陪同下，经查验确认登记后方可准入。
7、遇公安、司法等外部人员协查案件调取录像资料时，应按那些程序受理？
答：（1）必须由所辖行分管领导或保卫部负责人陪同，出示《案件协查通知书》和本人工作证、身份证。
(2)办案人员必须两人以上，经查验确认登记后，方可准入或查阅有关资料。
8、营业场所电视监控实行分级管理，设置两个用户，一级用户由什么人担任？二级用户由什么人担任？
答：一级用户由营业场所负责人担任，二级用户由营业场所兼职安全员轮流担任。
9、营业场所营业期间与储户发生民事纠纷，需查询录像资料的，应按什么程序办理？
答：应经安全保卫部同意，将储户的卡号或存折号、身份证登记在《营业场所安全员值班日志》上，由一级用户负责录像回放。
10、营业场所安全员要认真做好每日值班检查登记工作，如实反映当日安全状况。登记工作不得有那些现象发生？
答：漏记、代记或超前登记。
11、110联网报警系统使用管理要严格按照当地公安部门要求执行，主要做好那些工作？
(1)报警主机、探头、按纽、电源插座等不得随意移动和人为损坏。
(2)安全员必须每日对110报警系统进行观察，确保其处于正常工作状态。
(3)确需变更或出现异常及时向保卫部门和110指挥中心报告。
12、营业场所大门、通勤门钥匙属重要物品，日常管理有哪些基本要求？
答：（1）应建立钥匙交接登记簿。严禁复制大门、通勤门钥匙。
（2）营业场所除保留一套钥匙外，其余钥匙一律上缴分、支行主管部门保管。
(3)发生钥匙丢失、被盗，应立即报告主管部门和安全保卫部。
13、营业场所电视监控设施管理应遵循什么原则？