基金考试大纲

附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2015

年度）

一、总体目标

基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

二、能力等级

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：

（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求

考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

附件2：基金从业资格全国统一考试大纲——证券投资基金基础知识（2015年度）

一、总体目标

为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。

二、能力等级

能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：

（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求

考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

2020年基金从业考试必看复习指导

2020年基金从业考试必看复习指导 备考复习方略 一是依纲靠本。考试大纲将教材中的内容划分为掌握、熟悉、了 解三个层次。大纲要求掌握的知识点一定要花时间多看，大纲未要求 的知识点不必花很多时间去了解，通读即可。根据 考试大纲的要求，保证有充足多的时间去理解教材中的知识点， 考试指定教材包含了命题范围和考试试题标准答案，必须按考试指定 教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则考试很 难过关。 二是循序渐进。要想取得好的成绩，比较有效的方法是把书看上 三遍。第一遍最仔细地看，每一个要点、难点绝不放过，这个过程时 间应该比较长;第二遍看得较快，主要是对第一遍划出来的重要知识点 实行复习;第三遍看得很快，主要是看第二遍没有看懂或者没有彻底掌 握的知识点。为此，建议考生在复习前根据自身的情况，制订一个切 合实际的学习计划，依此来安排自己的复习。尽量在安排工作的时候 把考试复习时间也统一有计划地安排进去。有些考生每次考试总是先 松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习，造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨， 再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，给参加考试的考生提个 醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前准备。 三是把握重点。考生在复习时常常可能会过于注重教材上的每个 段落、每个细节，没有注意到有些知识点可能跨好几个页码，对这类 知识点之间的内在联系缺乏理解和把握，就会导致在做多项选择题时 往往难以将所有答案全部选出来，或者因为分辨不清选项之间的关系 而将某些选项忽略掉，甚至将两个相互矛盾的选项同时选人。为避免 出现此类错误，建议考生在复习时，务必留意这些层级间的关系。每 门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，一定要深刻把握，举一反三，以不变应万变。在复习中若想提升效率，就必须把握重点，

《金融市场基础知识》考试大纲

为适应资本市场创新发展，中国证券业协会决定对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革，并将根据证券市场法规变化情况和从业人员管理工作需要适时调整。中国证券业协会已经发布了新的考试测试大纲，具体《金融市场基础知识》考试大纲内容如下： 第二部分金融市场基础知识 目录 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 第二节中国的金融体系 第三节中国多层次资本市场 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 第二节证券投资者 第三节中介机构 第四节自律性组织 第五节监管机构 第三章股票市场 第一节股票 第二节股票发行 第三节股票交易 第四章债券市场 第一节债券 第二节债券的发行与承销 第三节债券的交易 第五章证券投资基金与衍生工具 第一节证券投资基金

第二节衍生工具 第六章金融风险管理 第一节风险概述 第二节风险管理 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。 了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征；掌握直接融资的概念、特点和分类；熟悉直接融资与间接融资的区别。

XX教育基金使用及管理办法

XX教育基金使用及管理办法 一、基金全称 XXXXXX教育基金 二、建立奖励基金的目的 坚定不移地实施科教战略和人才战略，切实把教育摆在优先发展的战略地位，聚集全社会的力量办好XXX教育，鼓励教育教学工作中作出突出贡献的教师和学习上取得优异成绩的学生，形成教师勤教，学生勤学的良好氛围，构建具有XXX特色的教育奖励新机制。促进XXX教育事业全面协调可持续发展，为全面建成小康社会提供强有力的人文和人力资源保证。 三、基金的来源 1、面向XXX内外机关、企事业单位、人民团体及各级干部职工、社会各界有识之士募捐所得。 2、上级奖励。 3、政府注资。 4、其他。 四、基金的使用 由XXX党政领导、有关单位领导及捐赠单位代表组成XXX 教育奖励基金会，负责奖励基金的管理使用工作，基金使用遵循爱心人士的意愿，体现专款专用、公开透明的原则，严格按财务支出程序使用。本办法按XXXXX.XX元的基金设计，随着基金

的积累，考试成绩的提升，奖励标准随之提高，如基金得不到保障，基金使用完则本办法自行终止。 XXX基金管理委员会领导小组名单 组长：XXX 副组长：XXX 成员：XXX、XXX、XXX 五、管理办法 1、教育奖励基金按专项资金管理，在XXX银行设立专户存储；长期接受捐赠逐年滚存，逐年壮大。 2、教育奖励基金设专人管理，根据XXX党（工）委政府的相关要求和基金会有关规定，建立健全基金管理制度。 3、遵守国家的有关规定，按照合法、安全、有效、激励的原则，积极实现受赠基金的安全、高效运作管理。 4、基金的管理使用，接受有关部门及个人的监督和检查，并按要求向基金会领导小组报告基金的募集、管理及使用情况。 六、基金的用途 基金主要用于奖教、奖学、助学：奖励学年度优秀教师；奖励学年度教学业绩突出教师；奖励年度学习成绩优异学生；资助贫困学生。 七、奖助对象 1、在XXX从事教育教学工作的在职、在岗教职工。 2、XXX在校初中、小学学生。

2019年基金从业资格考试真题及答案一

1.某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为%，假定申购当日基金份额净值为元，则其可得到的申购份额为( )份。 答案:C2019年基金从业资格考试真题及答案一 解析: 基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+%)=(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值==(份)。 2.货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。 A.货币市场进入门槛很低 B.货币市场进入门槛很高 C. 货币市场属于场外交易市场 D.货币市场属于场内交易市场 答案:B 解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。基金从业考试真题 3.证券投资基金在( )被称为共同基金。 A.美国 B.英国 C. 中国香港 D.日本 答案:A 解析: 世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。 4.下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。基金从业资料 A.市场不是万能的，因此，政府干预的越多，监管越严就越有效 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C. 基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉 答案:B 解析:如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉;保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。基金从业资格题库 5.合规管理部门对( )负责。 A.监事会 B.董事会 C. 督察长 D.总经理 答案:D 解析: 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。 6.中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。基金从业证书查询 A.资金来源 B.风险控制 C.管理方式 D.权利义务 答案:B 解析: 中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。基金从业资格真题

2020证券从业资格考试大纲《法律法规》

2020证券从业资格考试大 纲《法律法规》

2020证券从业资格考试大纲《法律法规》 第一章证券市场基本法律法规 第一节证券市场的法律法规体系 了解法的概念与特征;了解法律关系的概念、特征、种类与基本构成;熟悉证券市场法律法规体系的主要层级;了解证券市场各层级的主要法规。 第二节公司法 掌握公司的种类;熟悉公司法人财产权的概念;熟悉关于公司经营原则的规定;熟悉分公司和子公司的法律地位;了解公司的设立方式及设立登记的要求;了解公司章程的内容;熟悉公司对外投资和担保的规定;熟悉关于禁止公司股东滥用权利的规定。 了解有限责任公司的设立和组织机构;熟悉有限责任公司注册资本制度;熟悉有限责任公司股东会、董事会、监事会的职权;掌握有限责任公司股权转让的相关规定。 掌握股份有限公司的设立方式与程序;熟悉股份有限公司的组织机构;熟悉股份有限公司的股份发行;熟悉股份有限公司股份转让的相关规定及对上市公司组织机构的特别规定。 了解董事、监事和高级管理人员的义务和责任;掌握公司财务会计制度的基本要求和内容;了解公司合并、分立的种类及程序;熟悉高级管理人员、控股股东、实际控制人、关联关系的概念。 熟悉关于虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资、抽逃出资、另立账簿、财务会计报告虚假记载等的法律责任。

第三节合伙企业法 掌握合伙企业的概念;了解合伙企业与公司的区别;掌握合伙企业的种类;掌握普通合伙人的主体适格性的限制性要求;掌握合伙协议的订立形式与基本原则。 掌握设立合伙企业的条件;熟悉合伙企业财产分割、转让以及处分的相关规定;掌握合伙企业经营中应当经全体合伙人一致同意的重要事项;了解合伙企业利润分配、亏损分担的原则;了解新合伙人入伙的条件;掌握合伙人退伙、除名的情形或条件;掌握特殊普通合伙企业的内容。 掌握有限合伙企业的合伙人、有限合伙企业的名称;了解有限合伙企业协议的内容;掌握有限合伙企业的出资;掌握有限合伙企业事务的执行;掌握有限合伙企业的特殊性;掌握有限合伙和普通合伙的转化。 了解合伙企业的解散事由;了解合伙企业的清算规则;了解合伙企业注销后的债务承担;掌握违反合伙企业法及合伙协议应当承担的主要法律责任。

给教育基金的感谢信范文

给教育基金的感谢信范文 尊敬的欣欣基金会： 您好! 我是团结镇思谕欣欣小学读五年级的一名学生，我衷心地感谢您。由于您无私地向我们学校捐赠了许多课外书籍，不仅使我们增加了 课外的知识，更加深了我对学习的兴趣，让我们受益不浅，对于您 无私地帮助我们，我从内心无比的感谢你们， 当你们没帮助我们之前，我们学校因为非常的困难贫穷，我们没有有机会阅读课外书本，知识面非常的狭窄，就像一只井底的青蛙 一样。每次上课时只要老师一提到课外的知识，我们都目不转睛地 看着老师，听的津津有味呢!现在，欣欣基金会捐赠的课外书，都有 放进了图书室里。那里面的书多的堆积如山，童话、名著、科技、 百科知识、工具书……应有尽有。每一本书都设计的非常精美，书 中的故事蕴晗着深刻的道理，书上的图画个个都栩栩如生，这样有 仅丰富了我的知识，还使我明白了很多道理，还可以提高我的画画 水平。 您给我们那些无私的帮助，让我们知道了许许多的课外知识，。如以前我对“三十六计”的了解不全，只知道几个计策的名字，计 策的内容是什么，有哪些故事都不清楚，现在有了你们捐来的课外书，看了《三国演义》，那些计谋怎么实施的，有哪些有趣的故事，我都了如指掌。 欣欣基金会，谢谢您!谢谢您给我们送来的无私的关爱，我会努 力地学习“读万卷书，行万里路”以报答你对我们的殷切希望，我 永远也不会忘记您的。 此致 敬礼 您的学生：姚线

年5月24日 尊敬的国家教育部基础教育司王司长及各位领导：您们好! 金风飒爽呼县行留有余香西部情 承载着浓浓的深情厚意，新年伊始我们欣喜的接到了国家教育部基础教育司关于《义务教育均衡发展背景下学校内涵品质提升》课题研究的立项书。在此，我们谨代表呼图壁县全体教育工作者向给予我们无私关怀、全力支持和帮扶的国家教育部基础教育司王司长及其他各位领导表示崇高的敬意和衷心的感谢。 《义务教育均衡发展背景下学校内涵品质提升》课题的提出贴近我县教育实际，符合县情，研究课题的立项为我县教师专业成长搭建了一个理论提升的平台，思维创新的空间。在今后的工作中我们将以课题研究为抓手，用好用足这个平台，走丰富学校内涵发展之路。最终达到全县学校教育品质的全面升级目标。同时我们也衷心的希望能一如既往的得到王司长及教育部基础教育司领导的关注和支持，共同携手开创呼图壁县教育幸福和-谐美好的明天! 祝福之多，无以尽述;敬意由衷，尽在心中! 再祝：王司长及教育部基础教育司各位领导工作顺利!身体健 康!## 尊敬的领导、企业家： 我是医学院级麻醉学院的大一学生。感谢领导对我的资助支持，感谢企业家的慷慨解囊，感谢xx教育基金会的无私帮助，感谢县委县政府成立基金会这样的慈善组织，值此，请允许我代表53名受资助的大学生向您们致以最崇高的敬意和最衷心的感谢! 初进大学校门，我发现自己有很多不足，所以积极参加学校举办的各种活动，踊跃报名了市志愿者。在活动中，遇到年迈无依靠的孤寡老人，孤独无力的艾滋病人，以及那些脑瘫的智障者，我们穿着白大褂和他们谈心，为他们量血压，表演节目给他们看，在这些活动中，我深刻感受到社会上有很多需要大家关心和帮助的弱势群

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲

2020年证券从业金融市场基础知识考试大纲 第一章金融市场体系 第一节全球金融体系 掌握金融市场的概念;熟悉金融市场的分类;了解影响金融市场的主要因素;熟悉金融市场的特点;掌握金融市场的功能。 熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类(股权 投资市场、信托市场、融资租赁市场等)。 了解全球金融市场的形成及发展趋势;了解国际资金流动方式;熟悉全球金融体系的主要参与者;了解金融危机的教训。 第二节中国的金融体系 了解建国以来我国金融市场的演变历史;熟悉我国金融市场的发 展现状;了解影响我国金融市场运行的主要因素。 了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况;熟悉我国金 融市场“一行三会”的监管架构。 了解中央银行主要职能;熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念;掌握货币政策的概念、措施及目标;掌握货币政策工具的概念及作用 原理;了解货币政策的传导机制。 第三节中国多层次资本市场 掌握资本市场的分层特性;掌握多层次资本市场的主要内容与结 构特征。 熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势;熟悉场内市场 的定义、特征和功能;熟悉场外市场的定义、特征和功能;熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定;熟悉全国中小 企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定;熟悉私募基金市场、

区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的 概念与特点。证券金融市 第二章证券市场主体 第一节证券发行人 掌握证券市场融资活动的概念、方式及特征;掌握直接融资的概念、特点和分类;熟悉直接融资与间接融资的区别。证券金融市场基 础知识考试大纲 掌握证券发行人的概念和分类;熟悉政府和政府机构直接融资的 方式及特征;熟悉企业(公司)直接融资的方式及特征;掌握金融机构 直接融资的特点;熟悉直接融资对金融市场的影响。 第二节证券投资者 掌握证券市场投资者的概念、特点及分类;了解我国证券市场投 资者结构及演化。 掌握机构投资者的概念、特点及分类;熟悉机构投资者在金融市 场中的作用;熟悉政府机构类投资者的概念、特点及分类;掌握金融 机构类投资者的概念、特点及分类;熟悉合格境外机构投资者、合格 境内机构投资者的概念与特点;掌握企业和事业法人类机构投资者的 概念与特点;掌握基金类投资者的概念、特点及分类。 掌握个人投资者的概念;熟悉个人投资者的风险特征与投资者适 当性。 第三节中介机构 掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司的监管制度及具体要求;掌握证券公司主要业务的种类及内容。 熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务 的管理;熟悉对注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务 的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机 构从事证券业务的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的

光华小学教育基金会资金管理及使用办法

仁怀市光华小学教育基金会资金管理及使用办法 第一章：总则 第一条为加强基金会财务及资金管理，严格按照章程规定的宗旨和公益活动的业务范围使用资金，根据国家《公益事业捐赠法》、《基金会管理条例》，以及本基金会章程，制定本办法。 第二条本办法所称资金是指： 一、向社会公开募捐收入。 二、自然人、法人、企业家或其他组织自愿捐赠的财、物。 三、其他合法收入。 第三条本基金会资金主要用于： 一、奖学、奖教，助学、助教。 三、章程中没有涉及又符合基金会宗旨的特殊活动。 第四条每年用于章程规定的学校活动支出，不低于上年总收入的70%。 第五条捐赠人有权向本会查询捐赠资金的使用、管理情况，并提出意见和建议。 第二章：岗位分工及授权批准 第六条基金会配备具有专业资格的会计人员，执行国家统一的会计制度，依法进行基金总结。每年的1月1日至12月31日，为业务及会计年度。 第七条基金会按照《基金会管理条例》规定，接受登记管理机关组织的年度检查，并将年度工作报告在登记管理机关指定的媒体上公布，接受社会公众的查询、监督。 第八条会计业务的职责及权限 一、宣传和贯彻国家有关财经的方针、政策、制度，监督各项财务收支业务，确保其合理、合法、合规，保护财产和资金的安全。 二、遵守《会计法》及有关法规，严格执行会计制度和基金会章程的规定，参与制定公益活动计划，编制财务收支计划，开展经济活动情况分析。提供会计核算资料，保证和监督各项工作计划的执行。 三、真实、准确和完整地反映财务收支情况，及时记账、算账、结账，及时向登记管理机关、业务主管单位报送财务报表，并接受监督和检查。 四、按理事会通过的年度收支预算方案，支付各项公益活动资金，并监督其使用情况。 五、负责记账、算账、报账，保管会计账簿、会计凭证、报表等财务档案资料。 六、按照支票与印鉴分管的原则，与出纳密切配合管好支票、印鉴。 第九条出纳业务的职责及权限 一、严格执行会计制度，做好现金库存管理、银行账户核对和编制银行余额调节表。 二、负责办理银行存款、取款结算和财务报销，根据收付原始凭证，及时记账，做到账款相符，账证相符，账物相符，不出差错。

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

教育基金赠与合同

教育基金赠与合同 甲方： 乙方：______教育基金会 为弘扬中华文化，促进______教育事业发展，加强中外文化交流，甲方自愿向乙方捐赠，经协商双方达成如下一致协议： 第一条甲方自愿捐赠 现金：____________（人民币/其它）（大写）给乙方。 动产：（名称、数量、质量、价值） 不动产：（该不动产所处的详细位置、状况及所有权证明） 第二条赠与财产用途（是/否具体指定）： 第三条赠与财产的交付时间、地点及方式： 一、交付时间： 二、交付地点： 三、交付方式： 1、甲方在约定期限内将赠与财产及其所有权凭证交付乙方，并配合乙方依法办理相关法律手续。 2、乙方收到甲方赠与财产后，应出具合法、有效的财务接收凭证，并登记造册，妥善管理和使用。 第四条甲方有权向乙方查询捐赠财产的使用、管理情况，并提出意见和建议。对于甲方的查询，乙方应当如实答复。 第五条乙方有权按照本协议约定的用途合理使用捐赠财产，但不得擅自改变捐赠财产的用途。如果确需改变用途的，应当征得甲方的同意。 第六条乙方根据国家和______教育基金会的有关规定给予甲方相应表彰和

奖励。 第七条本协议经甲乙双方授权代表签章之日起生效，受中华人民共和国有关法律的管辖和保护。 本协议在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成的，按下列第______种方式解决： 一、提交____________仲裁委员会仲裁； 二、依法向____________人民法院起诉。 第八条其他约定事项： 第九条本协议一式四份，甲乙双方各执两份。 甲方（签名/盖章）：乙方（盖章）：______教育基金会 地址：地址： 法定代表人：法定代表人： 电话：电话： 签订时间：年月日

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第一章金融、资产管理与投资基金 第_节 金融与居民理财金融即货币资金的融通 理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。 金融市场金融市场的分类：货币市场和资本市场 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等现 货市场和期货市场 金融市场的构成要素：1市场参与者2金融工具3金融交易的组织方式 金融资产与资产管理行业 第二节 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类別：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金第二章证券投资基金概述 第一节 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 证券投资基金的特点：1集合理财、专业管理 2组合投资、分散风险 3利益共享、风险共担 4严格监管、信息透明 5独立托管、保障安全 证券投资基金与其他金融工具的差别：基金与股票、债券的差异 基金与银行存款的差异 第二节 证券投资基金的运作：市场营销投资管理后台管理 证券投资基金的市场参与主体：1?基金当事人：基金份额持有人基金管理人与基金托管人 2.基金市场服务机构：基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构 3.基金监管机构与自律组织：屮国证监会、证券交易所、基金协会 证券投资基金运作关系 第三节 证券投资基金的法律形式划分：契约型基金、公司型基金 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体资格不同、投资者的地位不同基金营运依据不同 证券投资基金的组织运作方式划分：封闭式基金、开放式基金 封闭式基金与开放式基金的区别：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不

教育基金捐赠流程

教育基金捐赠流程： 1、商洽捐赠意向，明确捐赠事宜 2、签订“捐赠协议”，（可制定管理章程或办法） 3、依照捐赠协议完成捐赠事宜，由教育基金会开据“公益性单位接受捐赠统一收据” 4、根据***教育发展基金会捐赠鸣谢办法，赠送捐赠纪念证书等，（可举行仪式） 5、按捐赠协议有关内容对捐赠方进行鸣谢 教育基金使用流程： 1、捐赠人将捐赠资金汇入基金会账户 2、使用单位按捐赠协议填报资金使用立项表，经使用单位和教育基金会负责人审批签字 3、学校财务处设立经费使用号进行捐赠资金使用管理，捐赠项目负责人应严格按照捐赠协议使用捐赠资金 4、项目完成后向教育基金会和捐赠方提交捐赠资金使用报告。 捐赠说明： 1、在办理教育捐赠事宜过程中，捐赠人可以通过签订捐赠协议，明确捐赠用途、捐赠的交付时间及方式、鸣谢方式及其他附加条款。 2、***教育基金会及捐赠使用单位应按照捐赠协议、章程或管理办法，合理使用捐赠。如需改变捐赠用途或执行方式的，应征得捐赠人的同意，并签订有关变更使用协议或新实施方案。 3、捐赠人在约定期限内将捐赠及其所有权凭证交与***教育基金会后，由***教育基金会向捐赠人开具“公益性单位接受捐赠统一收据”，颁发纪念证书等，并对所收捐赠进行登记。对实物类捐赠，由***国资处负责按学校有关规定办理登记造册手续。 4、捐赠使用单位有义务妥善管理和使用捐赠，主动接受学校有关部门和***教育基金会的监督，并定期向捐赠人和***教育基金会以书面形式报告捐赠使用情况。必要时，可以对捐赠使用情况进行专项审计。 5、捐赠人有权对捐赠使用情况或项目执行情况实施监督。 6、“捐赠协议”、“教育基金使用立项表”可在***教育基金会网站下载。 7、教育基金使用申请包括：资金使用预算安排、资金使用进度安排、项目完成时间及预期效果、资金使用报告提交时间。 8、捐赠资金使用情况报告”应包括：基金使用单位（学院）发展概况、捐赠项目执行情况及成果、基金使用明细等内容。

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

关于2017年教育项目资金使用计划的说明

关于2017年教育项目资金使用计划的说明 一、项目概况 （一）项目单位基本情况。 教育项目资金由县教育局负责实施。教育局主要工作职责有：综合管理全县基础教育、职业技术教育、成人教育、学前教育、特殊教育和社会力量举办的各类教育等工作；负责指导和推动九年义务教育的实施，以及教育结构、课程改革和教育教学改革；负责校安工程和合格学校等建设工作。 （二）项目基本情况，包括项目基本性质、用途和主要内容、涉及范围。 1、教师培训：用以通过培训提高全县中小学教师的综合素质，提高教师教育教学工作的积极性和主动性，从而达到提高教育教学水平、促进全县教育快速、健康、可持续发展的目的。 2、教育教学质量奖：用于奖励教育教学优秀学校和优秀老师。 3、中小学项目建设县级资金（教育危改及寄宿制学校建设、学校基础设施建设）：用于改善办学条件,缓解城区学位紧缺压力，积极为民办实事，促进各类各级教育均衡发展。 （三）项目资金财政预算安排情况 2017年，财政预算安排教育专项资金4624万元。 二、项目资金使用计划及管理情况 （一）项目资金安排计划（详见附表）。

（二）项目资金管理情况（包括管理制度、办法的制订及项目资金使用计划）分析。 专款专用、规范管理。依法行政，严格按规定的管理程序和办法运作，确保科学的使用专项资金，确保每一分钱都用在刀刃上。量入为出、宏观调控。根据县教育局的总体部署，科学安排，确保高质量的完成教师培训计划，为全县教育事业的可持续发展服好务。责权结合、跟踪问效。县教育局对教育项目全过程的跟踪管理制度，提高资金的使用效益。 三、项目绩效目标情况 （一）年度目标。 1、教师培训：按时完成各项培训任务。 2、教育教学质量奖：2017年，财政预算安排教育教学质量奖专项资金60万元，用于奖励教育教学优秀学校和优秀老师。 3、中小学项目建设县级资金（教育危改及寄宿制学校建设、学校基础设施建设）： （二）长期目标、总体目标。 1、教师培训：教师培训全覆盖，按时完成各项培训任务，整体提高教师队伍素质。 2、教育教学质量奖：逐年加大奖励力度，扩大奖励宽度，进一步营造积极进取、爱岗奉献、创先争优的教育工作氛围，促进我县教育事业全面发展。 3、中小学项目建设县级资金（教育危改及寄宿制学校建设、学校基础设施建设）：不断改善办学条件,消除学校校舍安全隐

2017基金从业《证券投资基金基础知识》考试大纲

2017基金从业《证券投资基金基础知识》考试大纲 以下是关于2017《证券投资基金基础知识》大纲具体内容，欢迎阅读!更多内容请关注! 基金从业资格全国统一考试大纲 ——证券投资基金基础知识(2016年度修订) 一、总体目标 为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。 二、能力等级 能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别： (一)掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。 (二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。 (三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。 三、考试内容与能力要求 考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。 二、私募股权投资基金运作实务 4.私募股权投资基金的募集与设立 1.私募股权投资基金的募集机构 4.1.a 掌握私募股权投资基金的募集行为概念 4.1.b 掌握募集机构的含义及范围4.1.c 掌握募集机构的资质要求 4.1.d 理解募集机构的责任、义务 2.私募股权投资基金的募集对象 4.2.a 掌握合格投资者的概念和范围 4.2.b 理解当然合格投资者的类型与认定标准 3.私募股权投资基金的募集方式及流程 4.3.a 掌握私募股权投资基金募集人数限制 4.3.b 理解投资者非法拆分的含义 4.3.c 理解禁止性募集行为 4.3.d 掌握私募股权投资基金的募集流程及要求：特定对象的确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示、合格投资者确认、投资冷静期、回访确认 4.私募股权投资基金的设立 4.4.a 理解私募股权投资基金组织形式的选择4.4.b 理解私募股权投资基金的设立流程 4.4.c 掌握公司型基金、合伙型基金及契约型基金基本税负的区别 5.基金投资者与基金管理人的权利义务关系 4.5.a 理解公司型基金、合伙型基金和契约型基金中，基金投资者与基金管理人的基础法律关系 4.5.b 理解公司型基金合同 4.5.c 理解合伙型基金中基金合同的核心条款安排，包括管理费、收益分配、基金管

证券从业资格考试-金融市场基础知识课本+笔记提纲

金融基础知识 金融基础知识重点 第一章 金融市场体系（第一节全球金融体系） 一、金融市场的概念 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金 融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交 易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币 借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易 活动的市场。比较完善的金融市场定义是：金融 市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一 种机制。

二、金融市场的分类

(一)按交易标的物划分 按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划 分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本 市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场 及其他投资品市场。 1．货币市场 货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指 融资期限在一年及一年以下的金融市场。货币市场主要包 括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。 (1)同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业 拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存 款准备金制度的实施。 (2)票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生 的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴 现、再贴现来实现短期资金融通的市场。 (3)回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的 市场。回购是指资金融人方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证 券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购 业务和开放式回购业务三种类型。 补充解释： 质押式回购：是交易双方以债券为权利质押所进行的短期资金融通业务。在质押式回购交易中，资金融入方(正回购方)(在交易系统中委托显示"融资"*)在将债券出质给资金融出方(逆回购方)( 在交

振豪教育基金工作方案

罗山小学振豪教育基金募集方案 一、总则 为进一步弘扬尊师重教的良好风尚，形成全社会共同关心、支持教育事业的良好氛围；也为加快罗山小学教育事业的持续、高效发展，为家乡经济建设和社会发展培养更多人才，由西罗山村张振豪先生发起设立“振豪教育基金”。我校将通过基金的运作，来调动广大教职工的工作积极性，鼓励安心偏远农村教育工作，爱岗位敬业，取得良好业绩的老师；引导青少年学生继承好学向善，奋发上进的优良传统。 二、宗旨 关爱家乡的教育事业，鼓励教师奉献教育事业，奖励潜心教育教学并取得优异成绩的教师，通过奖励先进，提高教育科研水平，鼓励家乡更多的学子脱颖而出，推动罗山小学教育事业发展。 三、教育奖励基金款额的筹集 由张振豪先生首捐一万元作为起始资金，设立“振豪教育基金”，我们积极发动家乡的成功人士，谨向全国各地的罗山籍人士、罗山学校历届校友、以及关心罗山教育的爱心人士发出真诚的呼唤，请伸出您的援手、献出您的爱心，积极捐款，为罗山学子的成长贡献一份宝贵力量！为基金会募捐，筹集资金。 （一）募集原则

1、自愿捐赠原则。一分钱，一份情。所有行政企事业单位、社会团体、私营企业和个人均可以自愿为“振豪教育基金”进行捐赠，捐赠数额不设最低要求。 2、方便捐赠原则。在募集教育奖励基金过程中，以“尊重捐赠人、方便捐赠人”为原则，捐赠人可以采用多种方式进行捐赠。 3、账目公开原则。募集的教育基金，由成立的“振豪教育基金”统一管理，单独建账，按捐赠者意愿进行专款专用，并公示资金募集情况和使用结果，接受捐赠者监督。所有款项全部进入基金会指定账户，由振豪教育基金会统一接收，不论款额大小，均由基金会财务处开出统一的收款收据。 4、按捐赠人意愿使用原则。对捐赠人有明确使用意愿的钱物，均按捐赠人意愿使用。 （二）捐赠办法 所有行政企事业单位、社会团体、广大校友和社会各界人士对基金会的捐款，请与基金会办公室联系。 （三）捐赠方式： 可以采用现金、帐号汇款、定期捐赠、年度捐赠等。教学设施捐赠等，方式不限。 （四）捐赠时间： 2012年农历腊月初六振豪教育基金启动仪式在罗山小学举行。

2019年基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金(预习6)

2019年基金从业资格考试试题及答案：证券投资基金 （预习6） A、风险来源于不确定性 B、风险是未来的不确定事件可能带来的影响 C、风险有多种表现形式 D、内外部欺诈属于商业风险 2、下列属于操作风险的有()。 Ⅰ.人为失误 Ⅱ.内外部欺诈 Ⅲ.系统失灵 Ⅳ.合同纠纷 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 3、投资风险的主要因素不包括()。 A、人为失误 B、市场价格变化 C、借款方还债的水平和意愿 D、在规定时间和价格范围内买卖证券的难度

4、市场风险主要包括()。 Ⅰ.利率风险 Ⅱ.汇率风险 Ⅲ.政策风险 Ⅳ.购买力风险 A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 5、下列市场风险中，具备一定的隐蔽性的是()。 A、汇率风险 B、政策风险 C、利率风险 D、购买力风险 6、关于汇率风险，以下表述错误的是()。 A、QDII基金投资受汇率影响较普通基金更小 B、国际收支及外汇储备属于影响汇率的因素 C、汇率风险指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性 D、当投资境外的市场时，基金面临的风险是汇率风险 7、关于信用风险，下列说法错误的是()。 A、分散化投资不能降低信用风险

B、建立信用评级制度能够有效控制信用风险 C、债券基金经理的核心任务是管理信用风险 D、信用风险来源于贷款的借贷方、债券发行人以及回购交易和衍生产品的交易对手的违约可能性 8、信用风险管理的主要措施不包括()。 A、建立严格的信用风险监控体系 B、建立有效的信息披露机制 C、建立交易对手信用评级制度 D、建立针对债券发行人的内部信用评级制度 9、下列关于流动性风险的表述错误的是()。 A、流动性风险是一种综合性风险 B、基金类型会影响基金流动性风险 C、流动性风险管理是使资金成本与流动性之间取得最为合适的平衡 D、流动性风险与市场风险、信用风险和操作风险相比，其形成原因更加简单 10、下列关于风险测度的表述准确的是()。 Ⅰ.风险的测度是风险管理的基础 Ⅱ.选择合适的风险度量指标和科学的计算方法是准确度量风险的基础，也是建立一个有效风险管理体系的前提 Ⅲ.事前风险测度是在风险发生前，衡量投资组合在将来的表现和风险情况