民生银行产品演示演讲稿

民生银行产品演示演讲稿

今天，我满怀欣喜为大家隆重推出我行的舶来新品--福费廷。

> 这个福费廷，乍一听，还真有点玄，顾名思义总不得其解。其实，福费廷即英文FORFAITING的音译，字面意思是"放弃权力"。

> 我们给这个外来词作出了银行定义：福费廷，是指银行从出口商手中无追索权地买断通常由开证行承兑的信用证项下远期汇票，然后将该承兑汇票转卖给包买银行，从中收取利差收入的出口融资业务。这个概念的核心就是我行无追索权地买断远期汇票。买断远期汇票就意味着向客户即期付款；无追索权，就意味着我行的付款是终止性的，在这一点上，福费廷业务不同与出口押汇或者信用证项下远期汇票贴现，因为，这两种业务，银行做了融资，都是可以向客户追索的。福费廷就不同，无追索权是其最鲜明的特色。正是有了这个独树一帜的特点，我们才叫它--福费廷。因此，福费廷这个产品，不是通过概念的打造冒出来的，而是凭借产品独到的内涵，即将应用的原则性与差异性有机结合的个性使然。就好象一位身怀绝技又敢为天下先的勇士，面对紧要关头能义无返顾地当机立断，实为大智大勇之举。

> 对产品的概念有了感性的认识之后，我们更需要关注的是：福费廷究竟会为相关多方带来什么好处？

> 如果说"视客户为上帝"是我们产品营销地立足点，我们福费廷的诞生就充分印证了这一说。一个产品，如果对客户没有明显的好处或者直接的效果，客户是不会感兴趣的，银行的营销推荐也是费力不讨好的。我认为：福费廷有两大优势，三大好处。

> 两大优势是：福费廷不占用企业在我行的综合授信额度，企业没有授信额度照做不误；福费廷操作手续简便，提供最简单的报批材料，一份申请书，一份承诺书，一份协议就可以了，不需要任何财务报表。

> 三大好处是：

> 1、企业提前收到货款后可以立即办理出口核销和退税。企业都想早收汇，早核销，早退税。对于远期出口业务来讲，要想做到"三早"，只有选择福费廷。

> 2、增强企业资金流动性，改善资产负债表。福费廷的实质就是应收帐款货币化，企业通过福费廷，可以减少应收帐款，增加现金存款。对于迫切需要融资又需要调整资产负债结构的中小企业来说，福费廷可助一臂之力。

> 3、免除商业风险、利率和汇率等风险。福费廷可以使企业提前收到货款，将远期收汇业务变为即期收汇，收汇过程中的风险可尽早解除。

> 反过来，为客户服好了务，银行也就获得了生命的活力。福费廷业务对银行来讲也有三大好处。

> 1、转嫁业务风险。对我行来讲，在向客户买断票据的同时，其实已经将票据同样无追索权地卖给了包买银行，可以这样理解，我行给客户的付款实质上是来自包买银行的先行付款。因此，所谓的无追索权，是双向的，我行对客户是无追索权的，包买银行对我行也是无追索权的。

> 2、赚取利差收入。大家都知道，市场上利率的高低是由风险大小决定的。不同性质的客户，利率是不一样的。对包买行而言，我行是她的客户，对我行而言，出口商是我行的客户。银行对银行同业的报价肯定是最优的。因此，我行可以在包买行报出的优惠价基础上加一定的点数报给出口商，我行从中赚取差价。

> 3、借机开发客户。福费廷业务对于开发在高风险国家或地区做出口业务的客户是一件锐利的武器。通常来说，对于收汇风险较大地区的信用证出口业务，我行给中小企业的贸易融资是比较困难的，即使是贴现，有时也不得不考虑开证行的资信以及是否是代理行等因素，大部分情况下，只能望单兴叹。遇到这样的情况，客户没有理由一定要选择民生银行，尽管外界一直认为，而且我们一直声称，民生银行是以服务中小企业为宗旨的。但是，如果有了福费廷这个产品，对于和高风险地区做业务的客户，我们就心里有底，我们完全可以给予其信用证项下融资，我们完全可以留住或者开发这样的客户，因为福费廷业务可以降低和转嫁我行的融资风

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险。

讲了这么多福费廷业务的好处，难道福费廷就这么十全十美吗？不竟然。福费廷同样有缺陷，也同样有局限性。福费廷的缺陷体现在无法防范商业欺诈。无论是包买行，还是我行，在办理福费廷业务时都有欺诈例外的条款。任何一种产品都不可能从根本上杜绝商业欺诈风险，福费廷也不例外。福费廷还有一个局限性就是适用面较窄，出口企业首先要有信用证业务，其次还得是远期信用证业务才有营销的可能。但瑕终不掩瑜，若通过多方精诚合作，福费廷环环相扣的效应将得以完全挖掘展现，潜力不可限量，从这个意义上讲，我们实在不应该对福费廷有过分苛刻的要求。现奉上我们深圳分行的实战案例。

> 福费廷业务营销一例

> 基本情况

> 出口企业（受益人）：深圳安华企业发展有限公司

> 开证行：TURK DISTICARET BANKASI ISTANBUL TR

> 信用证种类：延期付款信用证

> 付款期限：提单日后120 天

> 信用证金额：

> 该企业财务状况偏弱，尽管与我行的业务往来已有一定的时间，但一直达不到我行的授信条件，在我行得不到授信额度。至于贸易融资，也因该企业的出口对象和出口地区风险

很大，连出口押汇都难以办理。因此，这个企业的出口业务虽然一直量比较稳定，但由于得不到我行得融资支持，企业在我行的结算量一直不大。事实上，企业的这种状况在其它银行也无能为力，企业一方面资金紧张，一方面在多家银行都做点业务，希望得到银行实质上的授信支持。

> 我们分析了这笔业务，认为福费廷是个突破的有效手段。该笔业务具有以下几方面特点：

> 1、该笔交易为出口纺织品，与公司主营业务一致，贸易背景真实。

> 2、该笔业务的出口商所在国为土耳其，国家风险较高，开证行又非我行代理行。

> 3、该企业多数出口业务为出口至土耳其等高风险国家，利用福费廷业务使其无追索的即期收汇，将有利于吸引企业前来交单。

> 4、该企业财务流动性状况较差，希望能改善资产负债表的质素，以期在银行获得较好的信用评级。

> 5、作为出口企业，希望能早日进行核销，提高出口核销率，并尽快办理出口退税。

> 有需求，就有供给。有需求，就能供给。关键是我们要有好的产品。在这个案例中，我们紧紧围绕企业的需求，并结合福费廷业务的特点和优势，积极向企业营销福费廷这一神速新品，其中有3个重点。一是利用福费廷可以达到企业融

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资的最基本目的；二是福费廷解决了高风险地区巨大的收汇风险难题；三是企业远期业务即期收款，可以马上办理出口核销和出口退税手续。对一个流动资金紧张的出口企业来讲，这三点就是企业做业务的出发点和归宿点。在我们强有力的营销攻势下，企业很快就与我行签定了福费廷协议。

> 对于我行来说，到这一步还远没有结束。我行重点考虑的是风险和收益。由于土耳其国家风险较高，为转嫁风险，我行与总行指定的多家包买行进行接洽，拟进行转卖。同时由于该信用证为延期付款信用证，金额较小，国家风险又较高，而开证行世界排名仅为1104。1104是一个什么概念呢？以我行作比较，2001年我行世界排名为。。。。，也就是说，土耳其的这家银行比我行小的多。因此，愿意叙做的包买行，报价都较高。经过多方面比较，我行最终选择加拿大丰业银行作为包买行。双方于6月24日签定福费廷意向书，协定利率为LIBOR+2%。6月26日，丰业银行向我行付款，我行当即无追索权的将款项支付给企业，利率为%,企业安全即时收汇。我行既满足了企业的资金需要，又成功将风险转移，同时获得收益USD825。一笔国家风险很高的出口远期业务就以银行企业达到双赢的方式和效果得以顺利圆满的完成。

> 综上所述，福费廷的成功营销，关键的因素在于产品一枝独秀的内在品质、功能和价格也是让客户动心的具体卖点，而着力伺机满足客户的急迫需求就一定会马到成功！

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商会周年庆典上的领导讲话

商会周年庆典上的领导讲话 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 商会周年庆典上的领导讲话【篇一】尊敬的维方书记、建军主席，尊敬的各位领导，尊敬的各位商户企业家们、朋友们、来宾们：大家下午好! 在我们即将跨入崭新的2015年的今天，回首过去的一年，弹指一挥间，商会迈出了她一路征程中最坚实而光荣的第一步。这一年里，我们风雨同舟，我们勇往直前，我们有过喜悦，也有辛酸苦甜，但我们更多的是发自内心的自豪和对未来的美好憧憬......。 在这一年里，商会得到了省、市各级领导、各职能部门的关怀和帮助，得到了商会全体同仁的支持和理解，得到了业界和各兄弟单位的鼎力相助，值此商会成立周年庆典之际，我谨代表贵州省家居建材商会向长期以来关心和支持我们的各级领导表示最崇高的敬意!对一年来与商会同舟共济、抱团发展的全体会员和各界朋友表示最衷心的感谢! 去年的今天，当贵州省家居建材商会象婴儿呱呱坠地之时，面对未来，我们还带有几份忐忑之情。但回顾过去的一年，事实证明，我们没有辜负各级领导的殷切重托，没有辜负全体会员的无限期望，商会以超乎想象的发展势头赢得了社会各界的关注和赞赏。一年来，商会始终坚持阳光和谐管理，重大议题，民主决策执行。以互利合作方

式进行项目投资开发是商会的一项重要战略决策，其目的是利用商会的力量，有效的整合各种社会资源，高质量、高速度、超常规的进行项目开发，用最短的时间，产生最优的商业价值和民生效益。 2014年，我们商会取得了居然之家集团公司的授权，在全省各地负责运作选址，建立居然之家加盟店。目前项目总面积达5万平方米的居然之家凯里项目将于明年上半年正式投入运营。另外，8万平方米的居然之家遵义项目和5万平方米的居然之家仁怀项目也都举行了合作签约仪式，并计划在2015年底相继开业运营。我们在贵阳第一个提出花鸟虫草、古玩奇石、珠宝字画、旅游商品的升级版多功能综合商业休闲概念，并与红华新天地合作，第一个付诸实施于本月22日开盘的“民俗文化大观园”商业项目中。2014年9月13日，我们在红华新天地西市广场举办了第一届贵州省百家品牌家居建材展销会，此次展销会是省内有史以来参展品牌最多、参展商户最齐、参展规格最高的一次行业盛会，并取得了空前的成功。在过去的一年里，我们两次组织商会全体会员积极参予公益慈善活动，分别向石阡灾区和威宁贫困山区学生捐助20万元和15万元人民币，得到了社会和政府的认同和高度赞誉，充分体现了商会全体会员勇于担当，无私奉献的高尚情操，展现了商会发展不忘关注贫困弱势群体，热心社会慈善事业的拳拳之心。一年来，我们不仅积极投身于商业项目的开发，积极参与慈善事业，还努力加强商会内部的文化建设，我们创刊出版了商会专刊《黔家居)，为宣传商会、宣传行业品牌起到了窗口作用。我们建立了商会网站和微信平台，为商会的推广管理和信息交流起到

反洗钱典型案例评析

反洗钱典型案例评析——贷款诈骗案 发布时间：2011.07.14点击数：14613选择字号：大中小 反洗钱案例分析——许宗林上市公司洗钱案 发布时间：2011.07.14点击数：6537选择字号：大中小 [案情] 2005年1月10日，上海证券交易所正式对西安达尔曼实业股份有限公司股票实施停牌，达尔曼这只曾经盛极一时的“中华珠宝第一股”寿归正寝。一叶知秋，达尔曼的结局凸现出中国股市的一些问题。从洗钱的角度分析这支个股，问题更是触目惊心。 达尔曼于1996年12月上市，发行3000万流通股，发行价7.3元，经过数次送股后总股本从最初的7600万股迅速扩张至2.28亿股。此后机构经过两次配股，再次圈走5.78亿元。退市前，达尔曼历史上的最高股价高达94亿元，成为中国股市著名的高价股，号称“中华珠宝第一股”。而其董事长许宗林2001年和2002年连续两年以身价6亿元入选《福布斯中国内地百富榜》。 到了2004年6月末，公司却亏损14.44亿元，每股收益为-5.04元，股东权益为-3.47亿元，每股净资产为-1.21元。短短数年时间，达尔曼从一支绩优股突然变为一支百病缠身的退市股，其中的原因令人费解。 根据有关部门核查，发现达尔曼所有的采购、生产、销售基本上都是在一种虚拟状态下进行的。每年公司都会制定一些所谓的经营计划，然后组织有关部门和一些核心人员根据计划制作虚假的原料入库单、生产进度报表和销售合同等。为了做到天衣无缝，相关销售发票和增值税发票应缴的税款都一分不少地缴纳——据测算，达尔曼几年来用以造假的成本达数亿元。其虚假投资经营项目也数不胜数，如帐面显示“达尔曼一条街”项目投入8227万元纯属子虚乌有；还有账面显示6000万元的“都江堰钻石加工中心”、5213万元的“西安富士达传感器”、1950万元的“蓝天林木种苗项目及轻型基制”，都属于虚报项目。 为了隐瞒其诈骗事实与非法收入，许宗林建立了大量由他控制的空壳公司和影子公司来与达尔曼进行“业务往来”，这类公司总数达30多个，其法定代表人表面看起来与许宗林没有任何关系，但其实都是许宗林身边的人，许宗林只需要怀揣着这些公司的印鉴，在需要的时候就可以轻松完成他的数字游戏了。 此外，为了顺利瞒过监管部门和通过会计事务所的审计，达尔曼所有帐务都是由一位湖北的注册会计师来做。大部分的资金最后都汇集流向深圳。许宗林通过在深圳的几家公司，以设备采购、投资为由，或者通过地下钱庄等种种手段将数亿元的资金洗往国外。 [评析] 许宗林通过上市公司大肆诈骗股民财产，为上市公司的监管再一次敲响了警钟。然而从反洗钱角度来看，这起案件同样拥有重要意义。 早在2004年初达尔曼事件东窗事发之前，加拿大反洗钱部门就对许宗林通过地下钱庄向境外转移财产的不法行动有所察觉，并向我国相关的执法部门进行过求证。然而当时我国并没有有效的反洗钱制度，相关部门缺少对金融情报的敏感性，对加拿大提供的这个及其有价值的情报没有引起重视，所以没能及时进行调查及对许宗林采取强制措施，以至于许宗林成功外逃，他非法获得的大量不法收益亦难以全部追回。

2018-2019-民生银行资信证明格式-优秀word范文 (3页)

本文部分内容来自网络整理所得，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即予以删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑修改文字！ == 民生银行资信证明格式 民生银行资信证明格式如何写，民生银行资信证明到需要的时候用哦，下面推荐民生银行资信证明格式范文，欢迎阅读借鉴。 民生银行收入证明格式范本【1】 致：中国民生银行股份有限公司： 兹证明先生/女士(其有效身份证件为：□身份证/□军官证/□护照，号码： )，自年月至今一直在我单位工作，目前从事工作，担任职务，□税前/□税后平 均月收入为人民币(大写) 元。 员工工资是否有工资单(工资条) □有□无 特此证明。 我单位对本收入证明内容的真实性承担法律责任。 单位公章或人事(劳资)部门盖章 年月日 1、单位全称： 银行资信证明格式【2】 签发日期：年月日：

因委托我行对其资信状况出具证明书，经确认具体情况如下：在我行立有结算帐户。自年月日起至年月日止在我行办理的各项业务逾期(垫款)和欠息记录，资金结算方面不良记录，执行结算纪律情况。 证明人声明： 1、我行只向本证明书所指期限内，被证明人在我行偿还贷款及利息、资金结算和执行结算纪律情况的真实性负责。我行对本证明书所指明期间之前或之后上述情况所任何变化不承担责任。 2、本证明书只用于前款特定内容，不得转让，不得作为担保、融资等其它事项的证明。 3、本证明书为正本，只限送往证明接受人，涂改、复印无效。我行对被证明人、证明书接受人运用本资信证明产生的后果，不承担任何法律责任。 4、本证明书经我行负责人或授权代理人签字并加盖公章后方能生效。 5、本证明书的解释权归我行所有。 银行(章) 负责人或授权代理人(签名)： 银行资信证明格式【3】 XXXXXXXXXXXXXXXXXXX因XXXXXXXXXXXXXX招标(编号 XXXXXXXXXX)招投标活动，委托我行对其资信状况出具证明书，经确认具体情况如下： XXXXXXXXXXXXX有限公司在我行开立有结算帐户。自XXXX年XXX月XXXX日开始到XXXX年XXX月XXX日止，XXXXXXXXX公司在我行办理的各项信贷业务无逾期垫款和欠息记录，资金结算方面无不良记录，执行结算纪律情况良好。 证明人声明：

我与银行共成长征文范文(篇二)

我与银行共成长征文范文 我是##银行太原分行一名普通的客户经理，我自１９９９年进入##至今，先后获得了集团、总行、分行“优秀 共青团员”的荣誉。今天，我汇报的题目是《我的青春为##而燃烧》。一、立足本岗，干一行，就要干好一行。分行成立时，我被安排在财会资金部。当时我的分 工是票据交换、储蓄、上门收款和金库管理。工作繁重 的压力瞬时扑面而来，但我没有退缩，因为我认定：只 要立足本岗，热爱本职，钻研本业，乐于奉献，就一定 能把工作干好，在平凡的岗位作出不平凡的业绩。于是，我每天早上七点和中午一点去交换所进行票据交换，回 来后，立刻到储蓄柜台办理储蓄业务。上门收款常常到 深更半夜。就拿华宇购物广场一家上门收款业务来说， 他们的每一个收银员都对我一个人交款，从１分１角到 １００元，什么币别都有，而且都是晚上１０点钟营业 终了后我才能收款，待这些款收完，一般都要在凌晨２ 点以后，等我把所有的钱重新清点、扎把、打捆完毕， 就快天亮了，清洁工已经开始打扫马路。我在返回的路上，虽然身子很疲惫，但看着整齐成把的现金，一种完 成任务的充实感油然而生。但时间长了我因睡眠严重不足，一下子体重从毕业时候的１４０斤减到了１１０斤。

正因为有了这样的精神状态，我才能在清收原投行的不 良贷款中不分昼夜、不畏艰难，接续了十几家欠款企业 的诉讼时效，有效地维护了银行的债权；正是有了这样 的精神状态，我才能在国债销售中下商区、走社区，与 全行合力创造出“买国债找##”的市场地位；正是有了这样的精神状态，我才能在资金管理上严谨细致、合理 利用，不断提高了资金的使用效率和效能。二、敢于突破，勇于创新，不断提高业务水平。２００１年， 我竞聘到分行公司银行部。从那个时候起，我就坚定信心：要敢于突破，勇于创新，以新的产品和营销方式来 实现业务的持续发展。我利用自己的专业和业务优势，积极开发新的产品，并写出《网上银行与行业结合的营销办法》及《“板块客户”的营销办法》等体会文章。我利用我的客户大部分是钢材贸易客户的特点，首先选 择几个有影响的大户使用了网上银行，再推广到相似客户，将他们的结算流量吸引至我行，将他们的上下游客 户也吸引至我行，最后形成结算流量在我行的内部循环，既而形成了我行稳定的存款。随后我又拿出“万国汽贸园”板块和“山西天然气公司”板块等营销思路，我的 这些思路和方案基本都得到分行领导的肯定，目前正在 积极实施过程中。在我的不懈努力下，仅２００ ３年一年，我的授信客户维护数已上升到４８户，存款

书香伴我行作文1000字(三篇)

一篇书香伴我行作文1000字 书犹药也，善读之可以医愚。每当我听到这句关于书的名言时，我就会情不自禁地想到了我以前那些读书的故事。 我10岁时，妈妈给我买了一本《五话八门》。里面的情节写得十分生动，甚至每个字都是妙趣横生，每段话都是妙语连珠。不用说我被这本书吸引住了，晚上6：00了，该吃饭了老妈冲着楼上喊到。可我正在看我心爱的书呢!怎么能先吃饭?我假装没有听见，老妈见我不应，又喊儿子，吃饭了!我心里不想去，但嘴上却说：马上来!等等我哦!可这一等就是十几分钟。老妈实在忍不住了，跺着脚冲进了我的房间，气呼呼地抓起我的《五话八门》，重重地摔在地上，火冒三丈地吼叫：你到底吃不吃饭呀!不饿呀，还我们等你那么长时间。我不慌不忙地站起来，振振有词地说：老妈，别生气一看你把肚子气得鼓鼓的，不是又要肥了吗，消消气，你想想，我怎么会饿呢?我扑在书上，就像饥饿的人扑在面包上呀!再说了，书是人类精神上的粮食，您想想看，我看了17页书，等于吃了17碗饭，怎么可能会饿呢?老妈听了我的话，哭笑不得：随你吧。说完，便扬长而去。 我捡起书，摸了摸书面，说：你刚才还救了我一命呢!(因为我刚才和老妈说的话是书里的)。随即，我放下书，到餐厅大饱口福了。那天，我还真吃了17碗饭，不过碗里的饭比平时少的多了。我的行为让老妈大吃一惊。晚上9：00了，该睡觉了老妈又冲我叫到，马上我兴奋地叫道：妈，我给你讲个笑话。一个男的见了一个女的，这女的他认识，他就上前对她说话等我把笑话讲完，老妈早就不见人影了，我扫兴地叹了口气，继续看书。突然楼下传来老爸的脚步声，我一看闹钟，天那，11：30了。我赶紧把书藏进衣服里，这时老爸走进来：灯还亮着，怎么你还没睡觉?我去厕所。我结巴地说着，急忙溜进卫生间，不由自主地有把书拿了出来。 可是天有不测风云，突然，老爸破门而入，见我手里拿本书，坐在马桶上，忙问：咋了?我像热锅上的蚂蚁团团转，张口就说：没有草纸了，我只好所以，就老爸用可疑的目光看着我，我灵机一动，忙改口说：不是，大便时没事，找本书看看。老爸仍半信半疑，没有办法，我只好装着梦游的样子，冲进自己的房间，爬上了床，而后假装大睡起来，躲过了一场灾难。过了几天，我用零用钱偷偷买了一个小手电筒，躲在被子里看书，最后，还是被发现了。 如今，我这本《五话八门》已经不翼而飞了，但是，它那阵阵书香，会永远伴我成长。 二篇书香伴我行作文1000字 课余，我最大的乐趣就是看书。书能通古今，纵横万里。书中所表现的万千气象，会使我心驰神往，受益匪浅。苏轼的老夫聊发少年狂。左牵黄，右擎苍。锦帽貂裘，千骑卷平岗是何等的风流、气魄!李白的安能摧眉折腰事权贵，使我不得开心颜又是何等傲岸、倔强!一本好书，能使我乐而忘忧，使我达到如醉如痴的地步。我越读越体会到古人谈起书来总是食不甘味寝不安席的道理。读书乐呀，乐就乐在黄连树下唱小曲——苦中作乐。 小时候，我常常躺在小床上听妈妈给我讲那些有趣的故事，像《白雪公主》、《阿拉丁神灯》、《请你安静一会》听着听着，我就进入了神奇的梦乡。在梦中我经常和善良的白雪公主、

公司年会周年庆典客户答谢会主持串词

周年客户答谢会主持词 一、主持人上场： 男：各位尊敬的嘉宾 女：各位亲爱的朋友，大家 合：上午好！ 感 女：欢迎您参加中国人寿“辉煌国寿恩有您”客户答谢会 男：我是来自中国人寿XX支公司的XH 女：我是CL，非常荣幸，本次会议由我们俩来担任司议，在这样一个美好的上午有缘结识了在座的各位朋友，希望能和大家共同度过一个美好而愉快的上午 男：在此，我们谨代表中国人寿XX支公司的全体同仁对各位嘉宾的光临表示最热烈的欢迎和诚挚的问候 合：欢迎你们！ 二、领导致辞：（准备领导上台音乐） 女：各位嘉宾，中国人寿在走过的风雨60年里，离不开在座各位的支持与厚爱，因为有您们，中国人寿的发展可谓说如日中天，因为有您们，中国人寿才会有如此辉煌的今天！ 男：在即将到来的虎年，为了亲自答谢各位嘉宾对我司一贯的抬爱和关照，我们以热烈的掌声有请中国人寿XX支公司总经理XX先生致欢迎词，掌声有请。（播放领导上台音乐） 三、辉煌2009：（准备背景音乐） 男:感谢X总的讲话！相信通过刚才的致辞，大家已经感受到了公司领导对各位的欢迎之情和感恩之心。 女：今天是个好日子，因为我们有这么多的朋友共同相聚在此。各位嘉宾朋友们把无悔的选择交给了中国人寿，您的每一笔保费，您的每一次关注、您的每一个建议，都让我们感动，促我们奋进。对您期望我们不敢有丝毫懈怠，我们一直都不遗余力的努力着、回报着。事实证明，我们没有辜负大家的期望，60年的时间，中国人寿发生了翻天覆地的变化，取得了非凡的成绩。 男：今天我们共同相聚，回忆过去，展望未来！一起来回顾国寿60年的成长历程、一同来庆贺国寿60年的璀璨与辉煌：

（皤放背景音乐，如时间不够，重复播放） 女：中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。作为财政部出资成立、国务院直属的国家大型金融保险企业，公司与新中国共同成长，在60年的发展历程中始终秉持稳健经营的理念，以雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。 男：中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程。 女：2003年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO 男：2007年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 女：2009年上半年公司业务实现稳步增长，以高达39.2%的市场份额持续占据着国内寿险市场的第一把交椅。 男：2009年上半年公司投资规模进一步扩大，收益率显著提高，较2008年末增长11%，总投资收益达到322亿元人民币，同比增长65%。 女：2009年三季度公司总资产达1.1282万亿元，股东权益合计为1481.127亿元，偿付能力充足率高达324%。 男：2009年上半年前三季度公司共实现税后净利润198.74亿元，同比增长51.58%。是国内三家上市保险公司中唯一一家中报净利润同比增长的公司。 女：自2003年连续7年荣获世界500强，今年上升到133位，较去年提升26位，是目前国内唯一一家入选世界500强的保险企业。 男：投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。战略入股中信证券股份有限公司、广东发展银行和中国民生银行股份有限公司等金融企业，成为中信证券第二大股东、广东发展银行第一大股东、民生银行第二大股东。 女；公司与世界500强公司微软、GE、港中旅等企业建立战略合作关系，与中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和中国邮政储蓄银行，以及交通银行、招商银行和光大银行等签订全面业务合作协议，与广东、新疆、云南、深圳、浙江、海南、河南等省、市、自治区人民政府签署战略合作协议，积极实现强强联合。 男;自2003年以来公司各项慈善捐赠总额已超过2亿元人民币。自2006年以来公司捐建了18所“中国人寿长征小学”，15所地震灾区“中国人寿博爱学校”、7所“中国人寿小学”。

反洗钱案例精选

反洗钱案例精选 《刑法》第191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： （一）提供资金账户的； （二）协助将财产转移为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的； （四）协助将资金汇往境外的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

案例一肖某某非法吸收公众存款洗钱案 ●案件审判结果 2019年3月11日，江西省南昌市东湖区人民法院对一起涉嫌为非法吸收公众存款犯罪提供资金账户，并帮助掩饰、隐瞒共计525382.6元非法吸收公众存款所得的来源及性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人肖某某犯洗钱罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币十万元。 ●洗钱手法 1.提供银行账户，将犯罪所得资金分散转出。肖某某作为亲密关系人，明知丁某从事非法吸收公众存款犯罪活动，仍然应其要求提供多个银行账户，协助资金转移。 2.多次转账清洗，协助资金外逃。肖某某参与并协助丁某进行非法资金的柜台取现、存现、转账等交易，后将卡内资金分散转移至丁某之子李某境外账户。 案例二李某某毒品洗钱案 ●案件审判结果 2019年8月19日，江西省上饶市信州区人民法院对一起涉嫌为毒品犯罪提供资金账户，并协助掩饰、隐瞒毒品资金的来源和性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》

各大银行、房贷、公积金等收入证明大全

职业及收入证明 兹有同志，身份证号码，自年至今在我单位工作，现在部门，任职务，其税前/后月薪所得为人民币（大写）元。 其它年收入元。 特此证明！ 上述证明真实无误，我单位对本证明内容的真实性承担法律责任。 单位公章或人事（劳资）部门盖章 年月日 1、单位全称： 2、单位地址： 3、人事（劳资）部门负责人姓名： 4、电话：邮编： （通用）

客户收入证明书 渤海银行股份有限公司分/支行： 兹证明借款人 (借款人姓名)系本公司（单位）部门（用工形式）员工，自年起已经在本公司（单位）连续工作年，现担任职务。该员工上年度的税后总收入（包括工资、奖金、津贴、车补等，不含公积金）为人民币（大写）元，上年度借款人住房公积金（含个人缴纳部分与单位缴纳部分）及住房补贴总额为（大写）元。 本公司（单位）承诺上述信息真实、准确、有效，并愿承担因上述信息不真实、不准确或无效给贵行造成的任何损失。 本证明书仅供借款人与贵行办理业务之用。 顺颂商祺！ 证明人：（公司/单位公章或人事部门印章） 证明人地址： 经办人： 经办人联系电话： 注：以上填写内容请勿空项

职业及收入证明 兹有同志，身份证号码，自年至今在我单位工作，现在部门，任职务，其税前/后月薪所得为人民币（大写）元。 其它年收入元。 特此证明！ 上述证明真实无误，我单位对本证明内容的真实性承担法律责任。 单位公章或人事（劳资）部门盖章 年月日 5、单位全称： 6、单位地址： 7、人事（劳资）部门负责人姓名： 8、电话：邮编：

收入及职业证明 广东发展银行股份有限公司北京分行： 兹有同志，身份证号码，自 年月日起至今在我单位部门工作，任职务。该同志的劳动用工形式属于，二零零年税后月平均收入为人民币（大写）元；二零零年税后月平均收入为人民币（大写）元。 特此证明。 上述内容真实有效，我单位对此承担相应的法律责任。 单位公章或劳资部门章 年月日备注： 1、单位全称： 2、单位地址：邮政编码： 3、单位人事（劳资部门负责人姓名）： 4、联系电话：传真号码：

银行周年庆征文：我与中信银行的点点滴滴

银行周年庆征文：我与中信银行的点点滴滴 易卜生说过，青年时种下什么，老年时就收获什么。这句话对于刚入行的我们来说，更加意味深远。 在进中信短短六个月不到的时间里，却是我二十年人生经历中成长最快的阶段。在这里，我深刻感受到中信银行为每个员工提供发展的平台是 多么宽广，感受到了大家庭的温暖与感动。还记得刚进行时的忐忑不安，因为自认为非科班出身的我学起业务来肯定比专业对口的新员工慢，不甘 人后的个性使我对此担心不已，跟在师父后面仔细地记录临柜的操作规程，每个步骤都记得清清楚楚，害怕自己疏漏任何一个环节。而师父看我战 战兢兢的样子，总会安慰我，并且会耐心地重复好几遍，直到我记全为止。就这样在师父不厌其烦地指导之下，我逐渐熟悉了储蓄业务。并且，领 导和同事们的信任让我在进行一个月后独立临柜了。这使我很快进入了角色，中信银行就是有这样的亲和力让我有主人翁的心理认同。 在进行后的每时每刻，我都能从领导和同事们身上感受到“以客户为中心”的服务原则。原以为银行的工作轻松，但进银行不久我就发现，为了 客户延迟下班、周末加班是常有的事。领导和同事们身上的奉献精神让我懂得了他们是为了兑现对客户的承诺，为了恪守银行的信誉和担当助推经 济发展的责任。在这种精神的感染下，我也懂得了奉献，在这个过程中，我发现奉献也是一种快乐。因为这样的奉献让我干一行而爱一行，爱一行 而专一行，也因此能更融洽地融入到了这个团队中去。融入这样的企业文化，扎根于这样的大家庭，本身就是一种成长。

收获来源于辛勤的耕耘，耕耘从不问春夏与秋冬，从不管严寒与酷暑，这是我在中信员工身上看到和学到的。面对客户的微笑从不因重复操作 而省略，服务客户的心愿从不因日积月累的辛劳而褪色，想客户所想是中信银行的原则。我也时常在思考，我要在中信银行这样一片沃土上如何耕 耘，如何成长，如何沿着老一辈人的脚印续写辉煌? 我想我只有把自己当成一颗种子，投身扎根于中信银行这片沃土中才能生机勃勃。如果我们把银行的成长当成自己的责任，那么在银行成长的 同时，我们也会获得成长和提升;如果我们能积极认真和全心全意地对待银行的每项事务、每位客户，那么我们的努力将推动银行的成长，我们也 将因此实现人生价值，作出每颗种子成长后的贡献，收获不平凡的人生。 而作为新员工，特别是刚开始临柜的我们，学好技术、熟练业务是我们必须夯实的基础;热情地迎接每一个早晨，热心地接待每一位客户是我 们内心坚实的的信念;做好自己的本职工作，踏实地走好每一步就是一分辛勤的耕耘，一分成长的收获。 作为青年的我们，富有激情、充满信念，是中信银行新鲜的血液，建设中信银行美好的明天是我们义不容辞的责任;我们积极奋进、永不懈怠 ，像老一辈人一样坚守着平凡的岗位和这不平凡的事业，延续中信银行老员工的光辉传统是我们引以为傲、矢志不移的目标。 作为中信银行济南分行的一员，我们始终与之同呼吸共命运，我相信我们每一个人的进步都会推动银行的成长，每一个人的努力都会为银行的 进步增添一份力量，老一辈人的行动已经证明，银行的成长让他们实现了自身价值，因为他们主动承担了银行发展中所需要承担的责任，在追求自

书香伴我行(作文20篇)

书香伴我行(作文20篇) 书香伴我行作文（一）： 读书是为了自我，读书是为了提高个人的修养、内涵，书让生命充实，给人慰籍，腹有诗书气自华，书将伴我一生：书献给人非凡的奥秘，书是人类智慧的源泉 书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。在我的书房我的房间深深的烙下了痕迹。这些书本本是经典，也是我的良师益友。 有人说：一本好书能在失败时鼓励你，成功是告诫你；能让我们明白很多的做人道理。为我们照亮人生前行之路，引导我们走向光明。它是每个人成长中不可缺少的成分。还有人说…… 我却认为，阅读所有好书，如古人云：能饥读之当肉，寒读之当裘，孤寂而读之当朋，幽忧而读之当金琴瑟。阅读能改变人的命运；阅读能给我欢乐；阅读能提高人的素质；阅读能提高写作本事，古人云：读书破万卷，下笔如有神；阅读能给人充电给人知识，所以俗话说：活到老，学到老。阅读是人生难以忘怀的体验和过程，带我们走进另一个缤纷多彩的世界，更使我们的精神家园丰富而高尚。从某个方而言，人类的提高伴随着书籍提高，书籍能使人类灵魂所有皈依，书籍的博大，滋养着我们的心灵。而我在浩瀚的书海中自由地遨游，我从书籍里吸收精华摘抄到我的《采蜜本》里。 书籍是人类提高的阶梯，这是高尔基对书的看法。书籍是全世界

的营养品这是莎士比亚对书的认可。而我认为，书是一把钥匙，让我打开文学之门；书是一叶方舟，载我在知识的海洋里遨游；书是陪伴人一生的教师，告诉我一个个人生的哲理；书是我们学习的工具，帮我们解决难题。可想而知，人类离不开书籍。那么就让我们一齐读书，读好书，使我们有个书香童年，让书香伴我行 书香伴我行作文（二）： 人累了，喜欢独坐一室，让自我疲惫的身体得以休息；心累了，喜欢泡一杯清茶，再捧起一本厚厚的书，让自我浮躁的心得以安慰。读书如品茶，观其色，闻其香，品其味，能使人的心平静下来。我常喜欢在空闲的时候读书，书就像我的良师益友，从小到大一向都伴随着我成长。 书香带我走进文学的殿堂，让我拥有一颗富有奇思妙想的头脑，一双放眼世界的眼睛以及一张能说会道的嘴巴。书如风景，永远浩荡无际，永远无边无垠，我总是喜欢持一颗求知的心，携一身渴望，走mei我读书的范围很广，小说，散文，童话，寓言，诗歌，杂文，无所不读，无所不看。 小时候，我常怀着一颗天真好奇的心来看一张张卡片，一本本漫画。那时，书的世界在我眼里来说简直就是个新大陆。每每看到一本书，我便会迫切的捧起它，忘却所有的不开心，全身心的投入到色彩斑斓的书籍中。故事书，童话书……那里那里的乱翻，在我小小的眼界里，只要自语行间中夹杂着五颜六色的图片，我就爱看。那时，我便养成了看书的习惯。

中国民生银行分行开业庆典策划案

目录CONTENTS 概述 (02) 目的 (02) 思路 (02) 揭牌仪式 (03) 民营经济论坛 (06) 雨天方案及执行措施 (13) 执行方案表 (14) 媒介投放建议方案 (16) 附件1 (21) 附件2 (23)

中国民生银行XX分行开业庆典策划方案 一、概述 中国民生银行作为我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，在十多年发展的风雨历程中秉承着“情系民生服务大众”的企业理念，坚持不断发展完善，以多元化的产品和高品质的服务，建立和拓展高端业务渠道，树立了良好的品牌基础。 二、目的 1、让xx人民认识中国民生银行，深入了解中国民生银行，建立在xx市场的影 响力。 2、通过庆典仪式传播和展示中国民生银行的企业文化，打造和扩大品牌影响力， 树立品牌形象。 三、思路 通过打造一场中西文化相融合的庆典盛会，吸引眼球，制造新闻点，同时寓意着中国民生银行“xxx”的决心，凸现大气磅礴的高端品牌魅力。同时，引用特色环节衬托中国民生银行的品牌个性和高端价值，为品牌的植入打造隆重的声势和坚实的基础。 四、揭牌仪式 （一）仪式主题 情系民生服务大众 ——中国民生银行XX分行开业庆典

（二）时间 九月下旬，上午 （三）地点 中国民生银行XX分行营业厅前坪 （四）、仪式容 1、现场布置视觉感受 整体布置 ●操作：于营业厅前用红色绒幕布将舞台围起，如一个大型的露天剧院，且幕 布后安排乐团演奏，传出悠扬的乐曲声，给人无限联想，引发人们的好奇，为开场制造一种悬念，也营造了一种“千呼万唤始出来”的意境。同时，将现场用围栏隔起，以确保会场的安全和仪式的顺利进行。 ●立意：打破通常的现场布置，力求制造一种悬念和神秘感，形成轰动效应， 吸引眼球。同时也象征着中国民生银行将以这样一种姿态尊贵登场，给三湘四水的人们带来非凡的感受和服务。 2、候场休息展区、签到区设置 构思：在营业厅右侧设立签到区和候场区，摆放桌椅及三至四块中国民生银行的展板；嘉宾签到后可在此区域等待仪式的开始，进行简单的交流。服务生端着鸡尾酒和糕点在嘉宾中穿走，邀请他们品尝，形成一个西方的酒会派对，彰显了中国民生银行的品牌魅力。 立意：将签到处和候场休息区安排于一起，让嘉宾感受到中国民生银行“情系民生”的尊贵待遇，充分利用了嘉宾到场时间与庆典开始时间中间的时间差，为他们深入了解民生银行构建了一个有利的渠道。 3、签到仪式 君子云集竹兰并赏

收入证明大全

公积金收入证明 兹证明同志为本单位正式职工。月收入总额 为元，月公积金缴交基数为元，缴存比例%，其个人公积金帐号为，本单位公积金帐号为，月公积金缴存总额为元。 单位地址： 单位电话： 单位（公章） 年月日

年度收入证明 兹证明（身份证/军官证）：， 上年度收入为人民币（大写）元，￥. 。其中： 1、工资年薪所得元（其中住房公积金元，住房补贴元）； 2、奖金及临时补贴元； 3、生产经营所得和对企事业单位的承包、承租经营所得元； 4、劳务报酬所得元； 5、其它所得元。 特此证明。 单位（或街道办事处）盖公章 年月日 注：1、上述空白处内容须用钢笔或签字笔正楷填写，涂改无效。 2、被证明人有工作单位的，由工作单位审核盖章；无工作单位的，由户口所在地街道办事处审核盖章。 3、青岛市住房保障中心咨询电话： 4、下载：青岛市普通商品住房申请表 1、单位（或街道办事处）全称： 2、单位（或街道办事处）地址： 3、单位性质： 4、联系电话：；邮政编码：

5、单位（或街道办事处）负责人姓名： 收入及职业证明 广东发展银行股份有限公司北京分行： 兹有同志，身份证号码，自 年月日起至今在我单位部门工作，任职务。该同志的劳动用工形式属于，二零零年 税后月平均收入为人民币（大写）元；二零零年税后月平均收入为人民币（大写）元。 特此证明。 上述内容真实有效，我单位对此承担相应的法律责任。 单位公章或劳资部门章 年月

日 备注： 1、单位全称： 2、单位地址：邮政编码： 3、单位人事（劳资部门负责人姓名）： 4、联系电话：传真号码： 收入证明 华夏银行股份有限公司： 兹有（□先生□女士），在我单位现任职务、工作期限年，月工资收入元，年奖金、提成及其他补贴收入元、年末红利及其他元，累计（□年□月）收入元。以上收入我单位已代扣、代缴相关税款，且情况属实。我单位提供联系人及电话以便贵行查询。 单位签章： 联系人： 联系电话： 年月日

银行服务征文精选多篇

银行服务征文(精选多篇) 服务先行，责任共担，立业奋斗 前言 银行作为服务性的金融机构，优质的服务对行业的生存和发展都起到了至关重要的作用。银行间的竞争取胜最终的就是要靠银行的服务质量和效率来保证。二十一世纪是强调服务、关注客户的时代，服务是营销的基础也是连接产品和市场的桥梁和纽带，而同时银行作为社会组成的一部分也肩负着相应的责任，银行对自己的客户要提供优质服务的责任感，那么社会责任感又将从何做起？银行业金融机构除了应该诚信经营，提供优质的金融产品和服务，有效满足金融消费者的需求，维护金融消费

者的合法权益，还应做到哪些？作为一个银行从业人员，做好本职的工作乃是本分，然而这本分的工作其实是自身事业的开端，也是交行这个整体事业的一部分，应该将两者结合起来，达到共同成长共同进步，创造个人和集体的共同辉煌。践行优质服务，创新服务理念一家银行的口碑是来源于它的服务品质，卓越的服务平直不仅是市场经济发展对银行提出的具体要求，也正逐渐成为一家银行核心竞争力的重要内容之一，在很大程度上影响着其未来的发展前景。 服务是对“以客户为中心”经营理念的践行，是对尊重客户、善待客户的企业道德和人文情怀的行为诠释。 首先,优质服务是树立我行信誉的关键.目前,“客户至上”的理念已经遍及了社会的每个角落, 所有为客户剔红优质服务的工作人员都要树立正确的科学服务观, 真正为客户着想.有一位成功的企业家曾写下过这样一个颇具哲理的等

式:100-1=0,其寓意是：服务人员一次劣质服务带来的坏的影响，可以抵换100次优质服务产生的好的影响。 其次，改善服务态度，提供满意服务，赢得客户的信任。其实没增加多少成本，却提高了客户的满意度。随着人们生活水平的提高，优质服务在竞争中的作用日益增强，“态度几乎额定一切”的名言家喻户晓，没有端正的工作态度，你将一无所有。优质服务不仅重要而且具有挑战性，提供幼稚的服务并不仅仅是对客户说声“您好”，我认为能做好优质服务的人应该是个多面手，勒戒金融产品解决问题之事一方面的能力，更重要的时处理与客户的关系，不仅要能解决问题更忠告的是让客户满意，心理上的满意即上帝的感觉尤为重要。 再次，我们要善于抓住客户心理，多层次、广角度满足客户需求，真正在优 质服务的工作中做到“人无我有、人有我优、人优我强”，不断提高客户满意

书香伴我行征文4篇

书香伴我行征文4篇 书是我们生命中不可缺少的一部分，下面是书香伴我行征文，欢迎阅读！ 书香伴我行征文1 温暖的阳光柔和地铺洒在大地上，一缕金光就那样不经意间透过窗隙，使那一层书都仿佛蒙上了一层金色的面纱。在这样一个惬意的午后，捧上一本尚有阳光余热的书，端上一杯清茶，尽情体会身与心的双重享受。多么美妙啊！ 书，已经用她那独一无二的香气，伴随着我走过了一个又一个秋冬春夏。 幼儿园的时候，当我第一次看到那五颜六色的彩页时，就已经被她深深地吸引。那方方正正的，就是汉字；那弧度弯得极其漂亮的，就是拼音。这一本本书就好似我的一个个好朋友，在陪我尽情嬉戏的同时，也在我幼小的心灵里播下了知识的种子，让我初次体味到了知识的美好。 再后来，我目睹一个个温柔善良的公主和帅气勇敢的王子步入甜蜜的婚姻殿堂，幸福快乐地生活了一辈子。所以，我也时常幻想着长大以后，能和我心爱的“白马王子”幸福地生活在一起。这个奇妙的朋友——童话书，引领着我进入一个又一个神奇的世界，也让我充满童真的心中生发了一种对未来美好的憧憬。我无忧无虑的童年便在美好的“白日梦”中，悄然溜走了。 上了小学以后，渐渐发现，单是玩伴已经不能满足我心理上的需求了。我需要的是知识。所以，一位博学的智者便出现在我的生命中——名著。这位智者不同于小时候的玩伴，他可是严肃得很。但是，仔细品味他说的每一句话，都能从中得到启迪，在捉摸不定中，仿佛又领悟到了许多。他带我认识了更多新的朋友：坚强勇敢的鲁滨孙，乐观豁达的安妮，向往自由的汤姆·索亚，疾恶如仇的孙悟空等等。他们身上有很多可贵的精神品质值得我学习。 其实，一直伴随着我们从未离去的，是那安静地待在书桌抽屉里、毫不起眼的教科书。从幼儿园到现在，再到以后的将来，她那浓郁的书香将一直伴随着我，将我紧紧地包围着。我在嗅她香气的同时，也从一个无知的小女孩长成现在的阳光少女。是的，我真正地长大了，而教科书却始终散发着青春的活力与朝气，陪我度过最美好的年华。 书，让我增长了知识，开阔了视野；书，带我遨游于童话之中，滋润幼小的心灵；书，为我插上了无形的翅膀，让我翱翔在天边…… 愿我与书香，一路同行，直到永远。 书香伴我行征文2

银行行庆主题征文文章大全

银行行庆主题征文文章大全 银行行庆主题征文文章1 我爱我家 营业部许亭亭 春意盎然，时光如梭，分行迎来了五周岁生日，在入行九个月的时间里，是我人生经历中成长最快的阶段。青年时种下什么，老年时就收获什么。这句话对于刚入行的我们来说，更加意味深远。 从新入行的培训到进入分行跟着师傅学习再到现在逐步独立上岗，我深刻感受到工商银行为每个员工提供发展的平台是多么宽广，感受到了大家庭的温暖与感动。还记得刚进行时的忐忑不安，因为自认为非科班出身的我学起业务来肯定比专业对口的新员工慢，不甘人后的个性使我对此担心不已，跟在师父后面仔细地记录业务的操作规程，每个步骤都记得清清楚楚，在国际业务部学习时，师父看我战战兢兢的样子，总会安慰我，并且会耐心地重复好几遍，直到我记全为止。就这样在师父不厌其烦地指导之下，我逐渐熟悉了国际业务的一些基础知识。之后便进入现金柜学习储蓄业务，在慢慢学习下，领导和同事们的信任让我逐渐独立临柜了。这使我很快进入了角色，工商银行就是有这样的亲和力让我有主人翁的心理认同。 在入行后的每时每刻，我都能从领导和同事们身上感受到“以客户为中心”的服务原则。原以为银行的工作轻松，但进银行不久我就发现，为了客户延迟下班、周末加班是常有的事。领导和同事们身上的奉献精神让我懂得了他们是为了兑现对客户的承诺，为了恪守银行的信誉和担当助推经济发展的责任。在这种精神的感染下，我也懂得了奉献，在这个过程中，我发现奉献也是一种快乐。因为这样的奉献让我干一行而爱一行，爱一行而专一行，也因此能更融洽地融入到了这个团队中去。融入这样的企业文化，扎根于这样的大家庭，本身就是一

种成长。 面对客户的微笑从不因重复操作而省略，服务客户的心愿从不因日积月累的辛劳而褪色，想客户所想，我的岗位是平凡的，但我会尽自己的力量，干好每一项工作，完成好每一项任务。在工作中，我时常这样勉励自己：不求轰轰烈烈，只求滴水穿石;不求闻达于世，只求无愧于心。我也许不能做到完美，也许不能做到优秀，但一定要努力去做。 而作为新员工，特别是刚开始临柜的我们，学好技术、熟练业务是我们必须夯实的基础;热情地迎接每一个早晨，热心地接待每一位客户是我们内心坚实的的信念;做好自己的本职工作，踏实地走好每一步就是一分辛勤的耕耘，一分成长的收获。 作为青年的我们，富有激情、充满信念，是工商银行济南分行新鲜的血液，建设工商银行美好的明天是我们义不容辞的责任;我们积极奋进、永不懈怠，像老一辈人一样坚守着平凡的岗位和这不平凡的事业，延续工商银行老员工的光辉传统是我们引以为傲、矢志不移的目标。 播下一种思想，收获一种行为;播下一种行为，收获一种习惯;播下一种习惯，收获一种性格;播下一种性格，收获一种命运。工商银行虽然成立时间不长，但我们的前途是光明的，责任是重大的，要使工商银行得以健康、快速地发展，就需要我们全体员工戮力同心、不畏困难、艰苦奋斗、开拓创新，在火热的工作实践中创造出无悔青春的业绩。进步，与您同步，我同工商银行共同成长。祖国将我们划入了青年的行列，我们就应该有青年和中年双重的肩!我相信，我们有能力撑起工商银行美好的明天。 这里是我们的家，这里是我们书写青春的画纸，这里是我们发光发热的舞台，这里是我们为之终身奋斗的战场!作为新员工的我们，更将以实际行动证明我们书写青春的激情和勇于承担责任的心。 银行行庆主题征文文章2

反洗钱案例

反洗钱案例： 一、案例 案例一：上海罗某地下钱庄案 2006 年 4 月，上海通过反洗钱机制发现线索并破获了新加坡人罗 某从事地下钱庄洗钱活动的重大案件，该案是历年来上海地区破获的 最大规模地下钱庄洗钱案件，是洗钱法施行后首例洗钱案。 1 、基本案情 经查，罗某（新加坡籍）等人自2004 年起受新加坡某汇款、钱币兑换公司（以下简称新加坡某汇兑公司）老板巫某的委派，前往上海开展跨境汇兑业务。罗某先后以本人以及李某、陈某、冯某、莫某等人名义分别在 10 多家商业银行开设银行账户。罗某等人作为派出人员在上海设立分支机构从事两地汇兑业务，根据新加坡某汇兑公司的业 务指令，利用各商业银行的网络银行、电话银行、通存通兑等方式，向新加坡汇款客户指定的账户支付人民币，或者收取国内需要向新加坡 汇款客户的人民币，然后由新加坡某汇兑公司在境外收付相应外币。2005 年起，新加坡某汇兑公司又在苏州、东莞两地先后设 立类似机构，客户涉及全国31个省（自治区、直辖市），主要集中于上海、广东、福建等地。2004年至 2006 年 4 月案发，该地下钱庄在上海、苏州两地交易金额达到53.54 亿元。 2006 年 4 、5 月，上海警方以涉嫌非法经营罪对罗某、李某、冯某以及莫某等四人实施抓捕并刑事拘留，冻结人民币账户 56 个，冻结资金 690 余万元。2006年11 月 1 日，该案侦查终结。 2007 年 5 月 18 日，上海市检察院一

分院以非法经营罪对罗某等人提起公诉。 6 月 15 日，上海市第一中级人民法院对此案进行一审公开审理，8 月 6 日，一审判决主犯罗某犯非法经营罪，判处有期徒刑十四年，并处没收个人财产人民币二百万元，驱逐出境。莫某、李某和陈某根据情节轻重分别判处有期徒刑 十四年、十三年和九年，并处没收财产和驱逐出境。四名罪犯均向上 海市高级人民法院提起上诉，2007 年 10 月 15 日，上海市高级人民法院终审维持原判。 2、反洗钱调查过程 （一）、可疑交易的收集与归纳 2005 年 11 月起，人民银行上海总部反洗钱部门连续收到某银 行上海分行报送的重点可疑交易报告，称罗某等4人在其分支行进行可疑交易活动。经研究，可归纳出以下疑点：(1)交易主体均为外国人，但其账户交易的币种均为人民币；(2) 交易频繁，金额巨大，符合“集中进、分散出”可疑特征；(3) 交易主体刻意逃避关注，将交易分散在各网点多个柜台办理；(4) 当银行柜面人员询问其资金用途后，交易人立即关闭账户；(5) 交易通常双人办理，其中一人疑为幕 后控制人； (6) 不顾交易成本，宁愿长久排队等候，拒绝办理VIP 卡（马仔同意，但幕后控制人坚决反对）；(7)多人开户资料所留地址相同，均为陆家嘴附近一居民住宅；(8) 每次办理业务均提5— 30 万元不等现金。 （二）可疑交易报告的梳理分析 （1）关联可疑交易报告。经搜索上海市全部可疑交易报告，发