合规文化-商业银行的合规文化建设

合规文化-商业银行的合规文化建设

商业银行高风险的经营特性，决定了合规经营始终相生相伴于商业银行发展的全过程。目前合规经营风险显现出集中性和多样化的特征。这些都要求商业银行必须深入推进合规文化建设。合规文化

正确把握合规文化的核心与本质 合规守法始终是银行业最基本、最核心、最经久的行规之一。商业银行合规文化建设就是要破除违规违纪、违法案件产生的根源和土壤，营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度，始终执行制度”的合规行为模式。这种合规

意识和合规行为模式共同构成了商业银行合规文化的核心内容，旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观，强化制度的刚性和不可侵犯性，最终达到“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好局面，确保商业银行运行平安。商业银行合规文化具有如下鲜明特征：

树立合规人人有责的观念。只有合规成为商业银行每一位员工的行为准则，成为各岗位人员日常的自觉行动和商业银行员工自觉的追求，才能保证法规制度得到遵循和贯彻；只有商业银行员工恪守高标准的职业道德规范，建立有效的合规风险管理机制，做到人人都能履行自身的合规责任，商业银行的合规风险管理才会有效。

培养员工的合规意识。合规意识是合规文化的核心要素，是商业银行合规风险管理机制得以有效运转的重要基础。商业银行通过合规文化建设，进一

步提高全体员工的合规意识，真正让各业务部门、业务条线的员工能够欣然接受全面的合规教育，主动寻求外部监管部门的合规建议；真正让各业务部门的管理人员能够准确识别关键的合规风险和合规问题，及时向法规等相关部门和领导咨询和报告，主动进行动态的风险防范和化解；真正让风险管理部门积极主动识别、评估和监视潜在的合规风险，增强敏锐性和洞察力。

强化合规创造价值的理念。通过加强合规文化建设，密切关注和跟踪法律法规、监管规定和市场规则的最新发展，积极争取有利于商业银行未来发展和业务创新的外部政策环境；通过合规文化建设，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度；通过合规文化建设，修订和完善内部制度，将各种良好做法沉淀下来，并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准。

强调有效互动的合规文化。通过合规文化建设，达到商业银行与外部监管

部门以及内部上下级之间、管理层与员工之间的有效互动。通过合规意识的培养和问责制的有效落实，实现商业银行内部合规的有效互动；通过主动配合、自觉接受监管以及积极主动地沟通协调，达到商业银行与外部监管部门的有效互动。

正视合规文化建设中的问题与偏差

管理文化尚不成熟。管理权力与管理责任不对等,削弱了管理。责任追究制度不健全,形成了“业务经营硬指标,内控管理软约束”的普遍认识,无法起到威慑作用。第二道防线管理传导不力。商业银行在多级委托代理组织体系下,管理环节多,链条长,使执行效果层层衰减,尤其是基层业务主管部门,作为制度执行的督办、协助层是领导层和基层营业网点的传递桥梁和纽带,也是内控的“第二道防线”,但有些部门只是简单地充当“二传手”的角色,片面强调经营压力,淡化管理责任,“第二道防线”的控制削弱,形成执

行“断层”。

执行文化未真正建立。在实际工作中，有的员工过分强调业务拓展，片面追求业务指标，放松合规风险防范，认为只要是“熟人”、“朋友”就值得信任，从而加大了银行的操作风险；有的员工仍存在“以信任和习惯代替制度、以情面代替纪律”的陋习，忽视制度执行，对存在的问题整改不力、问责不严，一定程度上纵容了违规违纪行为，致使制度控制形同虚设。导致执行文化缺失的重要原因之一是违规成本较低,造成很多问题屡查屡犯、屡禁不止。

内控制度建设未重视“规”的合格性。一是“部门制度”造成管理边缘化现象突出。二是规章制度的可操作性影响了执行力。一些专业部门不是出于全面控制风险的目的有计划、有针对性地进行制度梳理,而是为了摆脱部门的管理责任想出了许多“不准”、“不要”、“严禁”之类的戒律,通过打补丁式的制度限制员工的操作行为。三是新制度的出台缺乏

流程控制。由于没有以往的管理经验,在新业务的设计和制度建设中存在“拿来主义”和“摸着石头过河”的现象,一些制度的出台也仅仅是为了应付经营的需要而闭门造车。目前,尽管为加强合规制度建设而设立了合规部门,但新制度出台也只停留在合规部门进行“会签”的基础上。

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 银行合规文化(一)

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银行 合规文化 精品文档，仅供参考

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银 行合规文化 从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 202X年2月15日，从邮储银行江西省分行两会上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获20XX年度全省邮储银行案件防控工作先进单位。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把防范化解重大风险列为全面建成小康社会三大攻坚战之首的重要部署，严格按照强内控、促合规、防风险、提能力、保发展的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。 健全案防机制，扎紧合规经营的铁笼子 邮储银行上饶市分行秉承制度管人，流程管事的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人

员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门一把手作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。 强化监督检查，筑牢风险管控的防火墙 该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确三道防线的案防责任，强化一道防线的案防履职，落实二、三道防线的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕抓常态、抓持续要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自

银行合规文化心得体会

银行合规文化心得体会 银行合规文化心得体会 文章标题：银行合规文化心得体会 强化学习提高认识树立企业良好形象 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从

合规简报第一期

合规简报 编者按：为巩固我社改革发展取得的喜人成绩，促进各项业务持续稳健发展，联社编印《农信简报》合规专栏，对常见的问题或误区进行合规业务提示，推动全员合规、主动合规、积极合规的企业文化建设，使之成为培育良好合规文化交流与沟通的平台，提升风险管理水平，构建和谐发展的新局面，开创开平市农信社更加美好的新时代！ 一、信贷专栏： 关注最高额抵押几点风险： ◆最高额抵押决算期 从金融债权保全的角度来看，由于最高额抵押实际担保的债权额不确定，这就需要一个确定债权的时间---决算期。决算期是确定最高额抵押权所担保债权实际数额的时间。只有在债权额确定以后，最高额抵押权才得以实现，在决算期后发生的债权，将不被列入最高额抵押担保的债权范围内。《物权法》对最高额抵押在各种情况下的决算期作了明确规定：(一)约定的债权确定期间届满。 (二)没有约定债权确定期间或者约定不明确，抵押权人或者抵押人自最高额抵押设立之日起满二年后请求确定债权。 (三)新的债权不可能发生。 (四)抵押财产被查封、扣押。抵押财产被查封、扣押之日为决算期。(五)债务人、抵押人被宣告破产或被撤销。债务人、抵押人被宣告破产或被撤销之日为决算期。(六)法律规定债权确定的其他情形。 决算期警示我们即使设立了最高额抵押，具备合法的他项权证，所发生的债权也有可能得不到保障，这种可能是指发生下列情形的一种：一是最高额抵押设立后而债权没发生前，抵押物被查封；二是最高额抵押设立后而债权没发生前，债务人或抵押人破产。在贷款实际

操作中，当抵押人是第三人时，情况就变得复杂，特别是因财产保全而致抵押物被查封的情况，除非贷款人亲自前往有关登记部门查询，否则是无法得知的，因此最高额抵押合同虽是一次性签订，但其效力却非一劳永逸，而是动态变更的，既受分次签订的主合同的影响，又受主合同成立前抵押物状况及主体资格变更的影响。因此，我们在办理最高额抵押和贷款转期时，贷前应加强对借款人和抵押人的资信及经营状况调查，贷后加强对借款人和抵押人的跟踪管理，避免最高额抵押办理时最初的主债权得到有效的抵押保障，但其后发放的或中间经周转之后的债权，在不知不觉中陷入抵押无效的境地。 ◆关于抵押物市场价值上升，但增加的价值无法优先受偿。 我社目前一部分贷款存在以下现状，土地或房屋几年前评估的，并签订最高额抵押借款合同，而后为增加资金支持，又增加了设备、权利等无形资产的抵（质）押，并将所有抵质押物捆绑。但随着土地、房屋市场价值的上升，我社贷款可享受的优先受偿部分仅仅为几年前最高额抵押借款合同签订的最高限额，而对土地或房屋增加的价值却无法享受优先，如借款人（抵押人）欲将抵押给农信社的抵押物价值的余额部分再抵押给其他行，我社也是无权干涉的，如果设备、权利等无形资产难变现时，而土地、厂房又无法享受增加的价值，就会给我社带来一定的风险。为防范风险，建议要将已升值的土地、厂房重新评估登记，并我在合同上注明：处置抵押物所得的全部价款应优先用于清偿我社对借款人的全部债权（包括但不限于贷款本金、利息、逾期利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金以及实现债权费用），即我社对借款人的全部债权未获清偿的情况下，其他抵押权人不能就拍卖或变卖抵押物所得的价款受偿。

加强银行合规文化建设的工作总结五篇

加强银行合规文化建设的工作总结五篇 加强银行合规文化建设的工作总结五篇 【篇一】 合规文化建设是一项益当前、利长远的系统工程，是农业银行实现长治久安和可持续发展的重要基础。经过多年持续努力，农行合规文化建设工作取得了显著成效。当前，经济金融环境复杂多变，各类风险要素交错重叠，农行合规文化建设需要适应新形势，久久为功、持续推进。 明方向，确立合规文化建设的目标。全行要按照农业银行党委治行兴行“六维方略”和“四个始终坚持”要求，围绕“为什么要合规”“合什么规”“怎么合规”的中心问题，寓文化建设于合规管理，丰富合规管理内涵，优化合规管理体系，推动构建“不想违规”“不能违规”“不敢违规”的合规约束机制，为确保“案件可控、风险可控”，推动依法合规经营提供良好的文化支撑。 定基调，建设强健的合规文化。确定全行合规发展基调，遵循“风险为本，合规优先”的基本原则，总结提炼适应不同文化和监管共同要求的合规理念和表述，形成自上而下的纲领性文件，体现董事会、高管层对全行合规发展的坚定态度和决心，鼓励全行营造开放和诚信的合规文化。从农行发展大计与员工自我

实现两个层面进一步提炼和丰富合规理念，形成一套表述精炼、层次分明、精髓突出的合规理念体系。 强制度，稳固合规文化根基。结合新形势、新情况、新问题，完善合规准则体系。加强员工行为管理制度体系建设，修订完善员工行为守则及配套细则，引导全员以之为镜、自省自律，自觉践行合规要求。对照合规发展基调，全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷，制订改进计划和方案并落地实施。构建全面覆盖、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系，引领合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道，向更深的层次和更广的领域健康发展。 重传导，全员有效践行合规。合规人人有责，各级机构、各条线、各部门要切实承担起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。各级机构负责人不仅自身要合规，更要高度重视合规文化建设工作，自上而下推进合规体系建设，推动普及和践行合规理念。通过宣讲、会议、培训、考试等方式多方位、多角度传导合规文化，打造优秀的合规文化建设软环境，进一步增强全行员工依法合规的主动性和自觉性，让合规文化真正成为农行人根植于内心的修养。 抓重点，全面增强合规经营能力。充分发挥合规文化强本固基的作用，提升反洗钱和案防等重点领域合规水平。推动反洗钱工作在文化、制度流程、信息系统、风险处置、专家队伍等方面实现“五个一流”，全面高水平地达到国际国内反洗钱监管要

银行合规心得5篇

银行合规心得5篇 银行合规心得5篇 【篇一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的来源是机构内部的实时

监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。 3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。【篇二】根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动

商业银行合规文化建设

近年来，云南省辖内股份制商业银行异军突起，各股份制商业银行昆明分行的合规机制建设已初步完成，合规风险管理正在逐步推进与实施，各行在探索和建设合规文化方面已经做了大量工作。就各分行而言，具体的合规管理模式、推进进程因各自总行的管理模式、分行业务规模与发展阶段不同而各有异同，也因各分行对合规风险管理的重视程度等主观原因而参差不齐，合规风险管理工作推进的深度与广度存在差异。但同时也暴露出一定问题，如部分分行在合规文化建设上存在种种缺失，约束了股份制商业银行的管理和发展，影响了股份制商业银行的形象，值得管理者思考和解决。 一、股份制商业银行合规文化建设 （一）银行的合规文化 合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。合规风险是指银行因未能合规而可能遭法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。 金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。 (二)股份制商业银行合规文化建设现状 1.构建了有效的合规风险管理体系。第一，根据自身发展情况适时在分行设立了独立的合规管理部门，明确工作职责，理顺工作流程。第二，搭建了合规管理框架，通过《银行合规管理政策》、《内部控制制度管理办法》等逐步明确了各级组织机构的合规管理责任和符合该行自身特点的合规管理模式。第三，以“科学合规”、“主动合规”、“全面合规”为合规管理总体思路，启动合规手册项目，积极探索信息科技对合规管理的支撑。第四，建立和完善相关制度，及时改进和完善与国家法律法规、上级行规章制度不一致的规章制度、管理办法；对梳理、归纳的各个合规风险点，属于制度不完善、空缺或制度老化而产生的风险，制定或完善相关制度；对因制度执行不到位而产生的风险，强化执行力建设和精细化管理。 2.形成了有力的合规文化氛围。一是各分行编制和印发了《合规宣传手册》，以通俗易懂的形式传播合规知识和合规管理体系，倡导全行上下“做合规之人，行合规之事”；二是各分行在全辖范围内组织开展形式多样的合规知识竞赛、上岗培训、业务培训、演讲比赛等活动，在对全辖员工的培训课程中增加合规内容，增强了员工的合规意识和风险防控能力。 3.逐步建立合规风险识别与管理流程。基本设立了以条线式报告为主的合规风险报告路线，履行业务合规性审查职能。目前，合规风险管理系统已上线运行，在授信和会计业务条线率先建立起合规指南、操作指南以及合规风险评估体系，实现了岗位职责、岗位合规、风险控制措施的“三个结合”，合规管理工作迈上新台阶。 4.强化三大机制建设，把合规文化建设落到实处。一是建立有效的合规评价制度。把合规经营、案件防控与领导干部履职考核挂钩，通过绩效考核的导向作用正向引导各级管理者加强合规管理，降低违规机率；二是建立履职监督检查机制。通过整体移位检查、合规巡查等方式，加大检查力度和频率；三是建立严格的责任追究机制，树立“零容忍”理念。如在办公网中建立“啄木鸟信箱”，面向所有员工，征集对合规文化建设的建议，对于提出的重要建议被总、分行采纳的员工还给予一定奖励。 5.跟踪和评估监管意见和监管要求的落实，保持与监管机构的日常有效沟通。 （三）股份制商业银行合规文化建设中面临的问题 1.合规文化建设地位边缘化。在有些股份制银行中，认为合规文化建设与存、贷款业务发展相比，不能直接创造效益和价值，因此往往处于边缘化的地位，重视程度不够。 2.合规文化建设深度与广度不够。主要表现在形式上而不是在内涵上下功夫，对合规文

银行合规文化建设心得感悟

银行合规文化建设心得感悟 银行合规文化建设心得感悟篇一 为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，用心建立“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。 会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。 双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动： 抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自

查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究职责。 抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。 抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。 以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务潜力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，务必在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出

银行合规心得体会6篇

银行合规心得体会（一）： 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。 按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要透过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。 银行合规心得体会（二）： 近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人透过这次的学习活动总结了以下心得： 一合规建设务必有完善的管理制度体系，务必有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们务必找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自我，合规是严肃的爱，是一种对每个人负职责的爱。

农业银行合规文化征文：以诚信推进合规

农业银行合规文化征文：以诚信推进合规 精彩导读：第二，宣传先进理念，坚持“以诚待客”。首先，俗话说“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。其次，诚信是一种礼仪，更是服务业立身之本。以诚待客就是积极倡导诚信理念，把诚信的观念渗透到每个员工的血液中，使员工们从思想上重视，行动中实践。在任何一个岗位上，诚信对人对己，都是员工人格价值的鲜活体现。哪怕是在小小的柜台，员工们诚恳的工作态度，时时刻刻以诚待人、将心比心、以心换心，也是农行人诚信的体现。诚信，是用心去服务，用心贴近客户，就会赢得客户的尊重和信任。因而，如果每个岗位的员工以接待客户时都能以诚信以本，严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。因而我们要在全体员工中大力倡导、深入宣传“以诚待客”理念，让全体员工将诚信工作、合规工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全体农行员工形成规范操作、防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实。 文章征文：

农业银行合规文化征文：以诚信推进合规 众改革开放以来特别是入世以后，企业文化建设越来越受到企业管理者和广大员工的关注和重视。一个好的企业文化氛围建立后，它所带来的是群体的智慧、协作的精神、新鲜的活力，这就相当于在企业核心装上了一台大功率的发动机，可为企业的创新和发展提供源源不断的精神动力。 合规文化是农行企业文化的精髓，是我国金融企业科学发展的必然保证。合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用，还在于提高企业的团队绩效，更重要的是提升企业整体竞争力，塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。所以我行不仅要加强企业文化能力建设，更应高效推进合规文化的建设。以形成尊崇合规、……的良好的企业创新文化氛围。 然而，我们也看到，在市场经济过程中，由于各种文化的渗透，人们的价值取向呈现多元化的格局。特别是在经济转型过程中，一些传统的优秀文化因素会受到冲击，一些员工急功近利，追求短期的利益最大化，致使诚信缺失。加上诚信的制度化规范还没有完全形成，使得一些不法之徒钻了空子，做出不法之事对企业形象造成负面影响。 那么，作为农行员工，我们应该如何从诚信入手，以诚信推进合规，从而促进我行企业文化的建设，并达到建立一个的文化氛围，推动我们跨入国际一流金融企业之列呢？通过调查研究，笔者认为可从以下几方面入手。

某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报

从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 2019年2月15日，从邮储银行江西省分行“两会”上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获2018年度全省邮储银行“案件防控工作先进单位”。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把“防范化解重大风险”列为全面建成小康社会“三大攻坚战”之首的重要部署，严格按照“强内控、促合规、防风险、提能力、保发展”的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。 健全案防机制，扎紧合规经营的“铁笼子” 邮储银行上饶市分行秉承“制度管人，流程管事”的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管

人员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门“一把手”作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。 强化监督检查，筑牢风险管控的“防火墙” 该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确“三道防线”的案防责任，强化“一道防线”的案防履职，落实“二、三道防线”的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕“抓常态”、“抓持续”要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自查自纠工作，严守合规发展“生命线”。四是定期开展尽职检查监督评价，通过对该市分行各部门尽职检查执行情况及合规管理系统录入情况进行监督评价，督促各部门严格落实案防主体责任，认真履行尽职检查职责，充分发挥合规管理系统功效，有效实

关于银行合规文化建设典型案例五篇

关于银行合规文化建设典型案例五篇 【篇一】 工商银行**省分行内控合规部成立于2004年12月，成立之初，即承担了牵头内部控制、合规管理等多项职能。多年来，该部认真落实总行和监管部门的工作要求，奉行诚实守信、严谨规范的价值理念，建立健全了与全行发展战略和组织架构相适应的合规风险管理框架，制订了合规管理的基础性制度，提炼了合规文化核心理念，采取了检查和治理“两轮驱动”，防范和化解金融风险和经营中发现的问题，不断夯实业务发展基础，持续促进了全行战略目标实现和可持续发展。 2017年，对于内控合规部这个团队来讲，是不平凡的一年。这一年，该部深入学习党中央、国务院关于金融风险防控相关会议精神，贯彻落实监管部门的工作要求，各项管理工作井然有序，圆满完成了总行、省行和监管部门安排的各项工作。这一年，该部认真贯彻落实总行、省行党委工作部署，始终把“严防案件和严防重大风险事件”作为政治责任，聚焦案件防范，**分行下辖7家分支机构被**银监局评为“案防合规文化建设先进单位”，数量同业第一。这一年，该部稳步推动全行合规文化建设，辖内一个机构和个人分别荣获总行级合规标兵、合规先锋称号；组织的“践行合规、明责有为”情景模拟剧在总行决赛中，排名第四、荣获三等奖。这一年，该部积极应对内外部风险形势变化带来的新情况、新问题和新挑战，坚持从严治行、过程控制，将合规文

化建设与具体管控动作相结合，推动全行的合规经营水平再上新高度。 高度重视合规文化建设 2017年，是工行合规文化建设五年规划（2016-2020年）的第二年，按照“一年一个主题，一年一个台阶”的思路，该部在去年“基础强化年”主题活动的基础上，组织全行开展了内控合规“执行强化年”主题活动，潜心培育“主动合规”环境，推进合规理念宣导、制度执行落地。秉持合规从高层做起的理念，省行行长史立军带头，各级行一把手层层开展了合规专题授课；组建合规宣讲团，宣讲合规文化核心理念及新时期“十大禁令”，省行纪委书记刘泽华带队，在省行营业部进行了第一站的宣讲，宣讲团利用半个月的时间，巡回宣讲了全辖11家二级分行。期间，精心挑选的合规标兵集体和个人先后介绍了先进事迹、先进经验，这项活动行程3000余公里，参听人数近两万，基层网点覆盖达100%，充分发挥了榜样引路作用，强化了全行员工的合规意识。 除此之外，该部非常重视合规教育，在行领导的支持下，组织开展了“熟知禁令、承诺执行”大讨论、网络大学合规专题培训、制度现场培训，“三新”（新入职员工、新提拔员工、新转岗员工）员工合规教育、线上学习“十大禁令”等活动，教育员工知规、守规、行规，合规承诺书的签署率100%，促进了员工由被动合规向主动合规的转变。

邮政银行合规心得体会(2篇)

邮政银行合规心得体会(2篇) 范文(一) 提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，20XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。 一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会

人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。 企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高我行的凝聚力，战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案

5篇关于银行合规文化建设典型案例

5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，

单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。

银行合规工作汇总

银行合规工作汇总

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3 某银行2012年合规活动总结 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下： 一、活动开展情况 为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控 制，竞争力显著增强。 （一）加强组织领导，安排部署到位 为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。 （二）明确合规建设提升内容，提高合规建设针对性 通过明确合规建设提升内容，有的放矢，提高合规建设提升精度、力度和深度。切实提高合规认识，进一步牢固树立合规观念、合规从业意识，或是合规执行各项内容要求；切实提升合规建设高度；切实提升合规建设自觉性，落实合规责任承诺制；切实提升合规制度建设质量，完善合规制度 建设；切实提升合规建设广度，加大合规建设的动员、宣传、教育力度；切实提升合规建设力度，加大严查违规的频度和力度；切实提升合规建设强度，通过持续督导，提升合规执行效果；切实提升合规建设深度，积极培育合规文化，以合规文化软约束和持久力提升，保证合规执行效果。 （三）加强合规宣传培训力度，增强全员风险防范能力 为做好合规风险管理和合规文化建设，防范操作风险，某银行通过编制印发了适合于不同部门、不同岗位的宣传标语，通过条幅、海报、桌签、手册等形式，让员工时刻处于合规文化的熏陶中，让合规的观念和意识渗透到了每个员工的血液中，努力使广大员工养成了按章办事、遵纪守法的良好习惯。同时制作合规活动专栏，编发合规简报，指定专人对活动开展情况进行宣传，报送有关活动材料，增强员工对合规工作重要性的认识。制定了培训方案，每周两次集中培训，组织员工集体学习有关文件及法律、法规，在联社掀起学制度、执行制度的热潮，增强员工法制观念和贯彻落实规章制度的自觉性。并按照培训计划每位员工认真做好笔记，每周进行展评。通过合规宣传培训，员工的合规意识及风险防范能力进一步得到增强，为某银行的可持续发展、业务稳健运营打下坚实基础 （四）深入开展“三查两改”风险隐患排查活动 今年6至9月份，在全县农信社深入开展“三查两改”风险隐患排查活动，县联社各单位、各部门分岗位、分层次、分条线建立起“员工合规自查运行日志”“网点合规建设周登记簿”“部门合规提升月监督卡”，作为履行承诺责任、督促合规提升和接受监督考评的重要工作依据。要求各部门要每月分口组织一次风险排查活动，重点加强对贷款投放、财务收支、安全保卫、内控建设、操作流程等风险领域的风险排查，梳理归纳辖内网点合规建设好经验、好做法，分析

浅谈银行合规文化建设讲课稿

浅谈北京农村商业银行合规文化建设 为认真贯彻落实银监会合规风险管理要求和总行合规文行建设工作部署，提高合规意识和合规风险管理水平，根据北京农村商业银行推出以“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化建设，确保农商行平安，支行、部门平安，员工、家人平安，上上下下、里里外外都平安，我们努力提高合规风险管理水平，力争为北京农商行又好又快发展奠定坚实基础。 我是加入到北京农村商业银行这个大集体中的新成员，通过入行几个月的工作我深深体会到农商行进行合规文化建设的必要性和紧迫性，这里我结合实际工作谈谈自己的看法： 一、开展合规文化的意义 1、是信用社体制向现代化商业银行转变的需要 我们北京农村商业银行是刚刚转制的商业银行，从银行内部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽完善，由原来的信用社转制成商业银行后并不代表我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都符合现代商业银行的标准，过去信用社时期规章制度不健全、员工合规意识淡薄等现象并未随着我们转制成商业银行而消失，正如金维虹

行长在合规文化动员大会讲话中指出的一样：在过去信用社时期，规章制度不够健全，员工的合规意识较为淡漠，违规违法现象时有发生，因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社的基础上改制而来的商业银行，北京农商行合规基础比较薄弱，违规违法造成的损失也非常巨大。加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是北京农商行积极响应银监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是北京农商行实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。 2、是北京农村商业银行可持续发展的需要 加强合规文化建设，是北京农村商业银行可持续发展的需要。北京农村商业银行是一个刚转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持续发展，合规文化建设就必不可少。因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是北京农商行长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，