风险排查自查报告
风险排查自查报告
为了端正工作态度，改进纪律作风，促动做好工作，公司展开了
纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提升，现在对照工作实际谈谈我
的自查情况。
一、存有的主要问题：
1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步增强。
2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦
专研的精神。
3、在组织纪律方面存有执行制度不严，有窜岗的现象。
二、存有问题的主要原因
上述这些问题的存有，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是
有主观原因所造成的。在这段时间，对于存有的主要问题和不足也实
行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：
1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻理解到业务
水平的高低对工作方面存有的依赖性，认为领导会有指示，上面有安
排在工作。
2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提升自身要求。
三、今后的整改措施
1、增强业务知识和政治理论学习，持续提升自身的政治素质和业
务知识。业务知识要进一步提升，以高度的责任心、事业心、扎扎实
实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提升工作水平。要
持续增强学习，努力提升业务知识。增强自己的工作水平和修养，想
办法把工作提升到一个新的水平。
2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己能够做什么，
不能够做什么，严格的要求自己，努力增强自我进取，自我完善，努
力提升自我综合素质。
3、严格纪律，转变工作作风，提升工作效率
如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，所以，我们应该理解
到当前整顿的重要性，要迅速的理解到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热
情服务。
总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促动工作展开，以工作成效检验整顿效果。
【篇二】风险排查自查报告
为防范我行内部机构及从业人员违规代销行为，保障客户合法权益，根据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查
的通知》(银监办发﹞335号)文件精神要求，我行迅速组织人员对代销业务实行了自查。现将自查情况报告如下：
一、增强组织领导，将自查工作落实到位
当前我行只展开代理保险业务和代理销售理财产品业务两项代理
业务。我行保险代理业务处于起步阶段，只展开保险代理推销业务，
由客户亲自主动到保险公司办理，我行只提供合作保险公司，并没有
代理销售保险。此次代销业务的风险排查重点在我行代理销售***银行"***"人民币理财产品业务。
对于此次代销业务自查工作，我行高度重视。为保证自查工作落
实到位，由个人金融业务部组织，要求各分支行严格按照文件精神要求，有序展开代销业务的自查工作并形成自查报告上报个人金融业务部，个人金融业务部再实行抽查。因为我行代理销售理财产品业务尚
处于起步阶段，仅在***区各网点展开，代理业务内容涉及面窄，总行
要求各分支行、营业网点以自查工作为契机，重点在于全面增强学习
代销业务的规范要求，为我行代销业务的全面发展打下坚实的基础。
二、自查内容
按照《中国银监会办公厅关于银行业金融机构代销业务风险排查
的通知》的`规定，我行积极展开代销业务情况的自查工作，自查结果
汇报如下：
(一)审慎选择合作方及代销产品
我行审慎选择代理销售的理财产品。经我行多方面调查，***银行
经过多年的发展完善，已具有高效的风险控制体系，通过银银平台与
多家银行签订合作协议。我行与***银行签订《银银平台理财产品销售
合作协议》，代理销售***银行风险级别为基本无风险级别、低风险级
别及较低风险级别的理财产品，主要为保本浮动收益型的理财产品，
充分降低客户的投资风险。
我行与***银行在协议中明确发行方、代销方的责任和义务，代理
销售的理财产品的产品风险和客户收益由***银行承担，我行在销售过
程中充分向客户揭示产品风险。每一期理财产品的销售我行还与***银
行单独签订分期的《理财产品销售合同》，如对方存有违规行为和重
大风险隐患，我行可随时终止与其合作。在我行代销期间，我行持续
跟踪"***"的业绩表现，每期均能保本并实现预期收益。
(二)内部制度及执行方面
从销售流程方面，我行已制定《***银行股份有限公司理财业务管
理办法》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务操作流程》、《***银行股份有限公司代理销售理财产品业务会计核算办法》，成立
理财产品管理领导小组，明确相关部室在各环节的责任，环环相扣，
没有脱节。在实际操作中，总行各部门及各分支行相互配合，严格执
行各项规章制度，保证了我行该项业务各个环节运行平稳，从未出现
差错。总行定期对销售网点的理财业务实行检查监督，整理客户及理
财业务人员的意见及建议，总结相关问题，完善内控制度。
(三)理财业务人员方面
我行已对理财业务人员实行多次培训，理财业务人员已具备销售
理财产品的业务素质。经排查，我行理财业务人员在销售过程中，均
能做好客户风险承受水平评估，将相关风险评估意见告知客户，严格
遵守风险匹配原则，向客户推介与其风险承受水平相适合的理财产品，充分揭示理财产品的风险，在每一步做好客户亲笔签字确认。不存有
向擅自推荐或销售与客户风险承受水平不匹配的理财产品或未经批准
的第三方机构产品的现象。
(四)业务流程方面
我行采取手工记账和机器扣划相结合的方式。由销售人员建立手
工台账，资金归集行在募集期结束时从客户理财账户批量扣划资金，
归集我行的清算账户中，在资金划转日调拨到***银行指定的归集账户中，到期日负责查收理财资金的本金、收益及管理费用，并将理财资
金及收益批量划付至客户的理财账户。所有的账务处理均经总行个人
金融业务部授权后由资金归集行来完成，不存有线下销售或手工出单
的情况。
(五)客户投诉的处理
我行特制定了《***银行股份有限公司客户投诉处理及管理办法》，我行沟通机制灵活，对客户的投诉能够做出灵敏、迅速的反应，即时
解决问题。截止当前，我行还未接到关于代理销售理财产品业务的客
户投诉。
三、自查总结
通过此次理财产品代理销售业务自查工作，又一次全面梳理了我
行代理销售理财产品业务的整个业务流程，各营业网点都严格按照相
关制度展开了理财产品代销业务，不存有违规问题。今后，我行将继
续严格按照各项规章制度展开代销业务，同时增强对理财业务人员的
投资理财业务专业知识的学习，提升业务人员的综合业务素质，并考
取相关资格证书，进一步带动我行理财业务的发展。
【篇三】风险排查自查报告
近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的.同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要
解决的问题。根据粤农信联河源办发【20XX】14号文关于展开银行卡
业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况实行了
自查，主要有以下几个方面：
一、关于制度建设和岗位设置方面：
县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位实
行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、
重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设
置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
二、关于业务管理情况方面：
对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实
际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定实行操作，严格审查
客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客
户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，
向他们宣传相关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务
健康安全地向前发展。
三、关于自助设备业务管理情况方面：
当前我社还暂未安装有银行卡自助设备，所以我社暂无此项业务
的相关内容。
四、关于银联POS业务管理情况方面：
因为此项业务当前主要是由县联社负责安装、维护和管理，所以我社也暂无此项业务的相关内容。
五、关于资金清算及差错处理情况方面：
对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并即时与县联社清算部门实行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
六、关于新业务展开情况方面：
我社当前并未展开珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
七、关于科技开发管理情况方面：
此项业务主要由县联社相关部门负责。
八、关于检查监督情况方面：
对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期实行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来实行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。