证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库 100分

C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分

一、单项选择题

1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（）

A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系

2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾

问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。

A. 业务经办员

B. 前台接线员

C. 证券分析师

D. 客户回访人员

3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询

业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。

A. 以上三者都不正确

B. 机构注册地

C. 分支机构所在地

D. 公司主要营业场所所在地

4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投

资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。

A. 指定多部门分别独立实施

B. 指定专门人员独立实施

C. 成立专门的委员会

D. 指定多部门共同实施

5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾

问业务必须取得（）业务资格。

A. 证券自营

B. 投资银行

C. 证券投资咨询

D. 证券资产管理

6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终

止之日起不得少于（）年。

A.10

B.3

C.5

D.7

7. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开

咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A.7

B.3

C.2

D.5

8. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的

信息不包括（）。

A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系

B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质

C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况

D. 投资顾问的执业资格及基本经历

9. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级

或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品,如针对一般投资者可以提供的服务或产品包括（）。

A. 咨询、组合产品、客户跟踪

B. 个性化产品、客户跟踪

C. 咨询服务、客户跟踪

D. 个性化产品、组合产品、客户跟踪

10. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构与报刊、

电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向（）备案。

A. 广电总局

B. 中国证券业协会

C. 地方证监局

D. 中国证监会

二、多项选择题

1. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的

信息包括（）

A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系

B. 投资顾问的执业资格及基本经历

C. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况

D. 其所推荐产品的基本特征和风险性质

2. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资

咨询人员，不得从事的活动包括（）。

A. 与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失

B. 利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

C. 为自己买卖股票及具有股票性质、功能的证券及期货

D. 向客户承诺证券、期货投资收益

3.按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的要求，证券、期货投资咨询机构及其投资

咨询人员，不得从事的活动包括（）。

A. 与部分客户约定分享投资收益或者分担投资损失

B. 利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易

C. 为部分客户解决实际困难

D. 向客户承诺证券、期货投资收益

4. 投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（）

A. 客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突

B. 客户与非客户的利益冲突

C. 客户与公司经纪业务之间的利益冲突

D. 客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突

5. 国际证监会组织(IOSCO)所称的利益冲突包括（）。

A. 频繁交易

B. 内幕交易

C. 抢先交易

D. 老鼠仓

6. 证券投资顾问在执业过程中，对应着多重身份，包括（）。

A. 某一领域的专家或自认为专家，或者想成为专家

B. 受客户之托，为其提供投资建议

C. 其所服务机构的员工，代表公司实施投资顾问行为

D. 其个人利益的代表者，其个人利益包括：经济利益、潜在经济利益、名望、权威等

7. 证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，对应

地配置（）等不同等级或水平的投资顾问服务。

A. 总部高级投资顾问

B. 营业部投资顾问

C. 总部资深投资顾问

D. 营业部高级投资顾问

8. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券

投资顾问业务（）等环节实行留痕管理。

A. 协议签订

B. 客户回访和投诉处理

C. 服务提供

D. 业务推广

9. 业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（）。

A. 作为供客户随时查阅的资料

B. 作为投资顾问业绩考核的依据

C. 公司规范管理、档案管理的要求

D. 作为日后纠纷的证据

10. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，

在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

A. 服务需求

B. 资产状况

C. 风险承受能力

D. 投资偏好

11. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，其审核的基本内

容包括（）。

A. 是否包含客户敏感信息

B. 出具的建议是否有合理依据，是否有夸大或不实之处

C. 是否揭露了必要的信息，包括执业资格、投资顾问与公司或客户的关联关系、必要的

风险提示等

D. 是否侵犯第三方权利（如侵犯知识产权，抄袭或未标注资料来源的大量引用）

？12. 按照《关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》的要求，下列说法正确的有（）。

A. 未经财政部门批准，不得开办以证券期货信息为内容的广播电视服务

B. 任何单位和个人未经新闻出版署批准，不得印刷、出版、销售载有证券期货信息的

各类出版物

C. 未经邮电部门批准不得开办以传播证券期货信息为内容的电话信息服务台和寻呼台

D. 未经工业和信息化部门核准不得从事证券期货计算机信息服务

13.根据1997年颁布的《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的相关规定，除了对客户的特

定咨询服务外，投资顾问还可以通过（）形式来拓宽业务范围及业务的广度、深度。

A. 通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统、提供证券、期货投资咨询服务

B. 在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告

C. 通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D. 举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

14. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当提前5

个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备。

A. 公司法定代表人住所地证监局

B. 媒体所在地证监局

C. 公司住所地证监局

D. 广告发布地证监局

15. 近年来，随着网络技术、软件技术的发展，以（）为基础的投资咨询服务逐渐兴起，

成为目前行业内投资顾问业务发展的新趋势。

A. 投资分析软件

B. 公众传播媒体

C. 专业客户服务系统

D. 网络平台（如专业博客）

16. 证券投资顾问业务现有的信息隔离机制包括（）等三个层面。

A. 证券投资顾问之间的隔离

B. 公司高管之间的隔离

C. 公司各业务板块或部门之间的隔离

D. 证券投资顾问和证券分析师之间的隔离

三、判断题

1. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲

座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前７个工作日向举办地证监局报备。（错）

2. 证券投资顾问可以利用网络、电视、广播、报刊等公共传媒对不特定的公众投资者进行

投资咨询活动。（对）

3. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，向客户提供投资建议的时间、内容、方式

和依据等信息，只能以书面形式予以记录留存。（错）

4. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级

或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品。（对）

5. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，审核的形式和内

容可以根据公司自身的管理实践而有所差异。（对）

6. 证券投资顾问向客户发布的投资建议应当经业务部门或合规部门审核，审核的形式和内

容不应当根据公司自身管理实践的差别而存在差异。（错）

7. “证券投资顾问”与享受言论自由的探讨、研究的区别，主要在于两点：一是盈利性，二是

建议的针对性或具体性。（对）

8. 对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应

当向其提供。（对）

9.证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问

业务须取得证券资产管理业务资格。（错）

10. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾

问业务须取得证券投资咨询业务资格。（对）

11. 证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（错）

12. 证券投资顾问与证券分析师之间的隔离，根据各自是否接触客户敏感信息划分，投资顾

问属于墙内人员，而证券分析师则处于墙外。（对）

13. 公司高管人员在符合法律规定的情况下可以兼任证券投资顾问，参与具体证券的投资建

议或决策。（错）

14. 实践中，一些证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级

或层次，相应地配置不同等级或水平的投资顾问服务及产品。（对）

眼眸里，落入别人的旧爱新欢，一些似是而非，忽然道破了一个局。明静的花底，我和我的影儿还可缠绵成双。于是，也可委婉而温柔的回眸一遍过往。纵是，我不知要原谅些什么。或许这世间，一切本都可以被原谅。

事过境迁，又或时过境迁，或许就是如此吧。很多事很多人很多美好，犹如这天气，慢慢热或者渐渐冷，等到惊悟，已过了一季。渐行渐远渐无书，所有红尘中的故事都是有节令的，从春前一粒籽，到姹紫嫣红开遍，从西风凋碧树，到白茫茫大地真干净。

我们，顺应了时节野蛮生长，然后又跟随着节气，无奈凋败。一起谢落的，还有不见了的初心，以及提不起的往事。红尘滚滚，聚散离合,多少说好不分手的誓言，转眼就像落梅如雪,铺满了南山。曾经牵手走过的风一更，雨一更，却在万水千山之后，未见柳暗花明。

如果有一天,你不得不对我转身，而我只能笑笑的挥一挥手，那么，再见吧，别再回头。就让我忘记了你是谁，就让你从我的记忆里悄悄遁形。余生还有很长，而你我再也无力给予彼此任何的回想。

人之一世，归根结底都是独立的个体，能遇到一个有趣的灵魂，或许就是最大的幸运。结交几个可以把废话说成趣事的人，偶尔交流一下，如此虚掷的时光亦觉美好。但我们大可不必忙着交心，忙着推心置腹，忙着把一些隐私强加于人。

好的东西，总是难求，能遇到自己喜欢而又极好的事物，想必也需要命里的一份机缘巧合。因为难求，甚至是可望不可及，所以心里总有了一丝敬畏之心，怕一唐突，就打扰了那份美好。

人生于世，得到多少算是满足呢？或许，每个人都有每个人不同的期望和梦想。于女子而言，有一个爱好，并把它坚持成生命里的一个习惯；有一份自己喜欢做的事，并从中收获了乐趣和价值；有一个爱人，从青丝到耄耋，即便经过风霜雪雨，依旧是既得一人心，白首不分离。有一个家，安放身心和灵魂，无论俗世如何不堪，这里有爱，有庇护,有陪伴，有血脉相连的牵念。若再有三二知己，可赏心,可悦目，可纵横天下事，笔墨春秋情，便是锦上添花的好了。

除此之外的情分，只远远的看着，若即若离的念着吧，相望之外，不忘留一份清淡余地，才会有若水长流的缘分。如是，不深执，不沉溺，我把我念置于掌心，但不会合拢了十指。三寸之外，许彼此一个云淡风轻的来去。

在繁华的尘世烟火里，人总有一些不可不为，又不得已而为之，在没有强大到和世俗对抗之前，还是与这世界握手言欢吧，不去愤世嫉俗，也不刻意逃避。你只需静静的，最大程度的取悦着自己，记得有人可以爱，且可以期待。

冬至，在寒冷的北方，则是吃上一顿香喷喷的饺子。

小时候这一天，有一份期盼，有一份等待，盼望冬至的到来，就是因为有这样一顿吸引着人的味蕾的饺子。

冬至，如果能够邂逅一场飘雪，将是多么的惬意。雪，是飘泊的花朵，醉了寂寞。那抹生命中纯净的洁白，绚烂了最初的纯真。

在冬天的树枝上，挂满绒绒的小雪球，朴素明朗。用棉一样的目光，握紧一朵雪绒花，然后看到她最美丽时候的微笑，于是，便有甜甜的味道，挂在我的嘴角。冬至，把一朵雪花拽在怀里，让她有水的温暖，沙的舒坦，光的质感，她撒娇地勾住我手指，祝我每个白天梦到她每个夜晚陪着她。

站在冬天的月光下，扬起羞红的腮，静静地数着自己的心跳。在深冷的夜里，学一支《雪花》的歌谣，闭上眼睛，晃动睫毛，反反复复地吟唱，一直到天亮。冬至，无妨也为家人包一碗热气腾腾的饺子，感受一种冬天里别样的温暖。寒夜里，为孩子掖紧被角，不让冬夜的寒风侵袭亲人的身体。

泡一杯暖融融的红茶，与老友边饮边叙，浓浓的茶香，驱走冬日的严寒。出门时，提醒爱人穿厚实暖和的衣服，贴心的爱意温暖整个冬天。

冬至了，今夜最长

洗不净的浮沉，留给雨天；悟不透的凡事，交给时间。很多时候，人生的遗憾，不是因为没有实现，而是沉于悲伤，错过了打开心结的时机。

有人说工作忙、应酬多，哪有那么多的闲情逸致啊？记得鲁迅有句话：“时间就像海绵里的水，只要挤总是有的。”

不明花语，却逢花季。一路行走，在渐行渐远的时光中，命运会给你一次次洗牌，但玩牌的始终是你自己。坦白的说，我们遇到困扰，经常会放大自己的苦，虐待自己，然后落个遍体鳞伤，可怜兮兮的向世界宣告：自己没救了！可是，那又怎样？因为，大多数人关心的都是自己。

一个人在成年后，最畅快的事，莫过于经过一番努力后，重新认识自己，改变自己。学会了独自、沉默，不轻易诉说。因为，更多的时候，诉说毫无意义。伤心也好，开心也好，过去了，都是曾经。每个人都要追寻活下去的理由，心怀美好，期待美好，这个世界，就没有那么糟糕。

或许，你也会有这样的情节，两个人坐在一起，杂乱无章的聊天，突然你感到无聊，你渴望安静，你想一个人咀嚼内心的悲与喜。透过窗格，发着呆，走着神，搜索不到要附和的词。那一刻，你明白了，这世间不缺一起品茗的人，缺的是一个与你同步的灵魂。

没有了期望的懂，还是把故事留给自己吧！每个人都是一座孤岛，颠沛流离，浪迹天涯。有时候，你以为找到了知己，其实，你们根本就是两个世界的人。

花，只有在凋零的时候，才懂得永恒就是在落红中重生；人，只有在落魄的时候，才明白力量就是在破土中崛起。因为防备，因为经历，我们学会了掩饰，掩饰自己内心的某些真实，也在真实中，扬起无懈可击的微笑，解决一个又一个的困扰。

人生最容易犯的一个错误，就是把逝去的当作最美的风景。所以，不要活在虚妄的世界，不要对曾经存在假设，不要指望别人太多。有些情，只可随缘，不可勉强；有些人，只可浅交，不可入深；有些话，只可会意，不可说穿。

或许，有这么一段情，陪你度过漫长冰冷的寒冬；有那样一个人，给你抑郁的天空画上了温暖的春阳。但时光，总会吹散了很多往事，把过去一片片分割，移植到不同区域，并贴上标签，印着不同的定义，也定义着自己的人生态度。

正如庄子所说：“唯至人乃能游于世不避，顺人而不失己。”

外在的世界，只是一个形式，而你内在的世界，才是真正的江山。丰富自己，取悦自己，随缘，随顺，随境，你的心才会敞开，才会接纳更多的有可能。这样的人生，眼睛里的笑意，尽是踏实与真味。

年少时，那些说给蓝天白云的梦想，早已遗忘在风中，再也飞不到岁月的枝头。褪去稚气与懵懂，我更喜欢现在的自己，心里撑着宽阔，却不动声色。即便，一份静谧的从容是多么的难，但我依旧期待。我相信，人生还会很长，还会一直邂逅，但最美的，必是那个明天的自己。

证券投资顾问业务模拟试题及答案

2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 导读：本文2016证券投资顾问业务模拟试题及答案，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务模拟试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。 2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) [第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务 [参考答案]D [第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。 A.上升三角形是以看跌为主 B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合 C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配

合 D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态 [参考答案]C [第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。 A.2 B.3 C.5 D.10 [参考答案]C [第4题]反转收益曲线意味着( )。 A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高 B.长短期债券收益率基本相等 C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大 D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 [参考答案]D [第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。 A.-1.5 B.-1 C.1.5

合规测试题3及答案

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政

律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

系统集成项目管理工程师面试试题

1、项目经理的能力和职能？ -- 项目经理最重要的是协调沟通能力和组织能力，能够安排合适的人到合适的位置，制定较完备的项目计划方案，让项目组成员清楚了解各自的职责、工作量及时间安排，遇到困难能准确找到问题的关键点迅速组织人员解决之。 项目经理不一定要技术最好，但技术好的项目经理在进度推进困难的时候将起到很大的作用。 2、结合人、成本、功能、质量和进度这五大因素怎样管理好一个项目？ －－以人为本这是前提，只要保证将合适的人各就各位，这为项目的成功奠定了良好的基础 成本、功能、质量、进度是矛盾统一体，要想以最低的成本按进度要求的完成一个功能完备、质量高的项目，这多半是理想状态下的情况，真正的项目实施之后很难达到这个要求，所以，我们必须在做项目分析和做实施方案时，做一些取舍。 首先严格控制成本，这是做一个项目的最终目的，我们需要盈利，亏本的生意我们不做，除非我们的项目组是无需盈利的机构组织；进度与成本成比例，进度越快成本越低，所以保证进度是控制成本的手段。 其次项目质量和功能，已定义好的必要功能是一定要的，多余的内容尽量暂不考虑，在设计之初多考虑一下系统的可扩充性，设计一个易于修改和测试的系统，严把测试关是保证项目质量的有效手段，一个项目最重要的是在设计阶段要尽量考虑全面，这对项目经理来说，经验很重要。 简单总结：首先考虑成本，然后再对其他4项做出取舍，在项目整个过程中，根据进度适当调整。当然最好是能以我们最理想的情况下成功的完成整个项目。 3、项目实施有哪些主要阶段，每个阶段应该提交什么成果？ 这里只是列出几个大的阶段 阶段成果 1.需求分析－－提交《项目需求说明书》，并得到双方认可。 2.系统设计－－提交《体系结构设计书》《数据库设计书》《界面设计书》《模块设计书》，均通过审评 3.实现和测试－项目得到成品，并按《项目需求说明书》要求测试完毕，解决了所有已知问题。 4.结项阶段－－客户验收通过。 5.具体实施和维护阶段－－实施成功，并合同要求进行维护 4、如何识别和控制风险？ 以后经验和收集到的资料对项目中将遇到的风险进行预测，对各种分析进行分析评级，设置风险系数也就是风险可承受范围，然后针对各个风险列出降低风险各种方案，确保风险真的来临之时，有可用方案应对。我们无法完全规避风险，只能把未来的风险控制在尽量低的范围内。 5、需求变更管理的手段和与客户沟通的手段？

2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题

2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一 一、选择题（共40 题，每小题0.5 分，共20 分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 第 1 题 2010 年10 月12 日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》规定旨 ，两个在进一步规范（）业务。 A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问 【正确答案】A 【你的答案】 【答案解析】2010 年10 月12 日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研 究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011 年1 月1 日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。 本题0.5 分 第 2 题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面 【正确答案】B 【你的答案】 【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。

个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（） A.购买储蓄险 B.子女教育费用 C购房 D.医疗保健支出 【正确答案】D 【你的答案】 【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的 健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。 本题0.5 分 第 4 题 对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。 A.马柯维茨投资组合理论 B.资本资产定价模型 C.生命周期理论 D.套利定价理论 【正确答案】C 【你的答案】 【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计 划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 本题0.5 分 第 5 题 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A.有效边界上斜率最大的点 B?无差异曲线与有效边界的交叉点 C?无差异曲线与有效边界的切点 D.无差异曲线上斜率最大的点

合规题库汇总

《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ） A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公

合规建设知识竞赛题库

合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

项目管理面试技巧

项目管理面试技巧 【篇一：项目经理面试技巧】 项目经理面试 本文的目的是为应聘项目经理提供帮助。项目管理是升迁的途径， 需要运用你过去的开发经验，而且薪水通常高于程序员。应聘项目 经理的准备工作包括：复习一些常用的概念、术语，问自己一些在 面试中经常问到的问题。学会运用一个或多个项目管理计划编制工具。通过以上的准备，将为你应聘这个职位增加信心。 想好你要说的内容并准备回答涉及面广泛的问题是成功应聘的重要 方面。与应聘技术职位不同的是，项目管理问题的答案往往是主观的。要牢记技术项目的项目经理的职责是组织项目成员通过完成技 术任务而达到某种商业目标。该技术任务应该是可应用或维护的， 都必须满足客户/用户的要求和期望。 本文的目标并不是教授如何进行项目管理。这方面有许多很好的书、杂志和研讨班。本文或本文的参考书目中将列出一些。本文将介绍 如何回答有关应聘问题的方法和思路。你可以根据自己的经验，观 察其他项目经理，应聘职位的岗位描述对答案进行组织。无论被问 到什么问题，无论你如何回答，记住运用一个项目经理最有用、最 重要的特性…….常识。 一、什么是真正的项目管理 任何成功的项目都不可能是某一个人的功劳。一个成功的项目是多 个部门的众多人员共同努力的结果。这些人，组成一个项目团队， 具有不同技术水平，才能，工作风格和知识。项目团队需要有一个 共同目标，共同的前景，并且清楚的知道他们要做的工作。该团队，无论采取何种报告结构，必须能够很好地工作和激励以达到商业目标。 项目经理是项目团队的领导。他/她的职责是激励团队以积极的方式 完成任务。该职位需要具有技术和人际技能，需要每天关注的内容（顺序如下）如下： 业务 公司 项目 团队 个人

证券从业资格考试证券投资顾问业务习题汇总

1.证券投资顾问在执业过程中需要从事的事项包括（）。 A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 B.撰写发布研究报 C.辅助客户做出投资决策 D.以上都是 2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是 (。 A.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础 B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一 C.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者 D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据 3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括 (。 A.资信评级机构 B.证券投资咨询机构 C.基金公司 D.证券公司 4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。 A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 5.2010年 10月 12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范（）业务。 A.财务顾问 B.投资咨询 C.投资顾问 D.证券经纪 6.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。 A.证券投资 B.投资银行 C.资产管理 D.证券经纪 7.证券经纪业务的基本功能是（）。 A.提供证券投资建议 B.收取服务报酬 C.帮助客户完成交易并保障证券交易通畅 D.帮助客户实现资产增值 8.在我国，证券公司服务经纪类客户的基本手段是（）。

A.代客理财 B.提供投资咨询报告 C.提供风险控制方案 D.提供融资解决方案 9.我国证券公司探索证券投资顾问业务可以通过的方式包括（）。 A.依托经纪业务，采取差别佣金方式收取服务报酬 B.单独收取投资顾问服务费用 C.将部分高端客户发展成为定向资产管理客户 D.依托资产管理部门提供证券投资顾问服务 10.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受（） 等利益相关者的干涉和影响。 A.证券发行人 B.上市公司 C.基金管理公司 D.个人投资者 11.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 (年。 A.10 B.1 C.3 D.5 12.证券分析师可以行使 (的职能。 A.委托人 B.证券投资顾问 C.保荐人 D.发布证券研究报告 13.2010年 10月 12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资问 业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范 (业务。 A.证券经纪 B.资产管理 C.投资顾问 D.证券投资咨询 14.证券公司接受客户委托 ,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 ,辅助客户做出投资决策的属于 (业务。 A.证券投资顾问 B.证券经纪 C.证券资产管理 D.代办股份转让 1. A,C 解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。 2. C 解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。

合规测试试题及答案

合规测试试题及答案 1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ） A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。 A.逐步退出； B. 四个一批； C.整体退出； D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）不得再行准入。 A. 5%（含）、一年 B. 5%（含）、两年 C. 3%（含）、两年 D. 10%（含）、两年 5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）

A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金； B.；技术； C. 抗风险能力； D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ） A．银行部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

2018证券投资顾问胜任能力考试题库复习模拟题历年真题

2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正

D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询

B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

项目管理公司面试题目

项目管理公司面试题目 1.自我介绍。 2.如何管理协调设计院，具体都有哪些工作。 答：一、设计院按照甲方的意思设计图纸，在施工中，施工方发现图纸有问题要先联系甲方，甲方找设计院会同监理和施工单位解 决。 二、如果是建设单位要管理设计单位的话，我认为先从控制设计开始防止设计院随意设计造成成本的增加 1控制平米砼中钢筋含钢量，2控制平米砼量，3建筑设计在满足建设单位要求的情况下，尽量选用 当地的通用做法， 3.如何协调现场参建各方的关系 答：一、首先，在工作中必须不断地提高自己的业务能力和协调 沟通能力，处理问题要坚持原则、常常深入施工第一线了解工程的实际状况并能及时解决各分包方的实际困难，尊重分包方的劳动成果， 人与人要互相尊重等。 然后，以参建各方签订的合同为依据。 二、1、要尊重监理、尊重施工单位，这样才会相互尊重，监理 单位、施工单位也更会尊重你！ 2、要学习专业知识，不但要清楚，而且要综合，这样才能合理 调节各施工单位之间、施工单位与监理间的关系！

3、在严格控制工期、造价的条件上，尊重监理的意见，这样监 理在工作中才有积极性；对监理的一般错误，要进行私下交流，让他 更加努力。 4、对公司下达的指标、任务，可能对监理、施工单位有一定难度的， 你要说明实情，让他们体谅你，站在同一船上的人，一定会高兴的圆 满完成任务。 4.施工场地总平面布置图的主要内容是什么 答：（1）全部地上、地下建筑物、构筑物；（2）各种施工机械设备的布置；（3）周围道路和建筑及场内道路布置；（4）生产性、生活性临时设施；（5）临时供水（含消防）、供电线路及水源、电源； 5.砼中出现蜂窝、孔洞的处理方法有哪些 ? 答：（1）对数量不多的小蜂窝、露筋的砼表面，可用1：2水泥砂浆抹面修正。（2）蜂窝、孔洞的面积大不、深度较大时，可用高 压注入水泥浆泥法。（3）蜂窝、孔洞比较大，比较深，但未贯穿，可局部凿开砼，包漏斗形模板，用高一级砼或掺UEA微膨胀剂浇捣密实，达到强度凿除多余部分。（4）蜂窝、孔洞多而且严重，应 凿除整根构件，重新支模清理后浇捣砼，并处理好邻接面。 ?? 6.你做的上一个项目专业都存在什么问题，你是如何协调解决的。

合规风险题库及参考答案

合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评价。

A、部审计部门； B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年； B、一年； C、二年； D、三年。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有所得的，没收所得，没有所得或者所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有所得的，没收所得，所得50万元以上的，并处所得（B）罚款。 A、一倍以上三倍以下； B、一倍以上五倍以下；

银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C

8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

软件项目管理面试题-项目经理面试必看PMP知识

软件项目管理面试题-项目经理面试必看PMP知识

_项目经理面试必看PMP知识 软件项目管理面试题 1.范围、时间，成本，这三项中哪些是可以由客户控制的？ 范围、时间、成本，是项目管理中常说的三角关系。任何一方改变都可能牵扯到其他两方的变动。项目管理的本质，就是在保证质量的前提下，寻求这三者之间的最佳平衡。因为客户是需求方和投资方，客户有权对这三者进行控制，当然客户主要控制范围，即提出他们的需求——项目要实现的功能特性，其次，客户也非常关心能交付的时间和所付出的成本。在满足客户的需求情况下，可以在时间、成本上和客户进行交流、谈判。从项目管理的角度看，最好固定其中一项，其他两项可以根据实际状况来调节保证项目质量。 2.谁该对项目中所要付出的一切做出估算？谁有权设置最后期限？ 项目成功是团队协作的结果。在对项目进行估算的时候，需要由参与项目各个环节的人进行符合实际的估算，最后汇总起来进行综合分析计算，获得项目总的估算结果。 项目的最后期限设置除了客户定死最后交付时间，其他

的情况都是根据项目的进度估算结果而进行符合实际的计划得出的。 3.减少交付的次数，或是减少每个每个交付中的工作量，你喜欢哪种做法？ 根据项目的类型和项目进行中的实际情况来决定，如果项目是规模比较大，时间长的，那么就应增加交付次数或者减少每个每个交付中的工作量，以便及时考察项目进展，保证项目进度。例如，一个项目按计划进行到第一个里程碑发现项目进度明显落后，而下一个检查点（也就是交付的工作量）距离还很长管理层需要及时了解其进展，那么交付的次数的就要根据现在的时间状况来增加。反过来，如果这个项目的进度非常好，甚至超前，而下一个检查点（也就是交付的工作量）距离还很短，我们就可以减少交付次数。 在传统的软件项目中，开发周期比较长，往往减少交付的次数，更好地控制质量；而现在，有一部分公司比较倾向于敏捷方法，喜欢减少每个交付中的工作量，交付周期只有几周时间（最短的周期，可能是一周），拥抱变化，更好地、更及时地满足用户的需求。而对互联网上的web应用软件开发，“减少每个每个交付中的工作量”是一个比较好的策略，力求及时获得用户的反馈，将用户的需求及时融入新的版本，及时发布出去，赢得竞争市场。例如，在我新书《软件工程导论》中专门有一节讨论“永远的Beta”的软件工程

2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习(第8套)

2020年从资资格考试《证券投资顾问业务》考前练习考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.下列属于储藏者特点的是( )。 I 量入为出，买东西会精打细算 II 从不向人借钱，也不用循环信用 III 量出为入，开源重于节流 IV 缺乏规划概念，不量出不量入 A.I、II B.III、IV C.I、IV D.II、III 2.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于( )。 A.每股收益 B.投资项目的优劣 C.资本结构是否合理 D.市场风险大小 3.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。

A.期限性 B.风险性 C.流动性 D.永久性 4.VaR值的局限性不包括( )。 A.无法预测尾部极端损失情况 B.无法预测单边市场走势极端情况 C.无法预测市场非流动性因素 D.无法预测市场流动性因素 5.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表 A.Ⅰ．Ⅱ B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ C.Ⅰ．Ⅲ D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 6.下列各项中，( )是对公司当前经营能力的较精确估计。 A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平 7.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。 A.劳动聘用关系 B.无关系 C.服务关系 D.合作、委托关系

合规题库(汇总)

* 单选题 1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正 措施，及时改 进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。 A. 绩效考评制度 B. 诚信举报制度 C. 利益分配制度 D. 合规问责制度 2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。 4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。在工作中做到不找任何借口，加强责任 的原则。 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应 发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ A.廉洁自律 B. 进取创新 C. 精细认真 D. 守法合规 3、坚持（ B ） ，要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁， 坚守底线。 A. 感恩奉献 B. 廉洁自律 C. 团队协作 D. 精细认真 心，对交办的工作不打折扣、 不找借口、 不搞变通，千方百计高效高质完成任务。 A .高效执行 B. 恪尽职守 C. 认真负责 D. 谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行，将（ ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A. 诚信 B. 创新 C. 协作 D. 卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循 有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）” A. 逐笔调查 B. 实事求是 C. 依法依规 D. 认责有据 A.渎职 B. 未尽职 B ）。

8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（ C ）十禁行为之一。 A. 放款操作 B. 会计经理 C. 柜员 D. 客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、 自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（C ） A.作案人员 B. 管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交 易是公司授信业务中（A ）环节相关人员的责任行为。 A .授信调查 B. 授信审查C. 授信审批D. 贷后管理 11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理 A. 从重 B. 从轻 C. 免责 *多选题 1、我行倡导并在全行推行（A ）、（C ）的行为准则和价值观，培育全行员 工的合规守法意识，确立及推行合规理念。 A. 诚信 B. 诚实 C. 正直 D. 高效

项目经理竞聘笔试试题及答案

项目经理竞聘笔试试题 一、单项选择题（每题1分，共20分） 1、下列不属于建设工程安全生产基本方针的是（） A．安全第一 B．预防为主 C．防治结合 D．综合治理 【答案】：C 2、关于竣工决算的叙述正确的有（）。 A．竣工决算只反映项目交付使用过程各项资金的使用情况； B．竣工决算只反映竣工项目建设全过程交付使用过程的财务情况； C．未经竣工验收委员会审查的竣工验收报告不得作为正式的竣工决算报告上级； D．竣工决算报告包括竣工决算报告封面、竣工工程平面示意图、竣工报告说明书、竣工决算表格；【答案】：D 3、施工项目进度控制应以实现（）为最终目标。 A．分包商合同工期 B．业主计划工期 C．设计目标工期 D．施工合同约定的竣工日期 【答案】：D 4、项目管理人员能与项目经理成功沟通的程度主要取决于( ) A．项目经理如何有效地与团队建立关系 B．项目经理在组织层级中的地位 C．项目的规模和性质 D．项目经理的薪水和年龄 【答案】： A 5、二次搬运费属于（） A．其他项目费 B．措施项目费 C．计日工 D．企业管理费 【答案】：B 6、施工企业为从事危险作业的建筑安装施工工人支付的工伤保险费属于安装工程的（） A．人工费 B．措施费 C．规费 D．企业管理费

【答案】：C 7、合同实施前，合同谈判人员应进行（） A．合同交底 B．安全技术交底 C．合同审查 D．合同评价 【答案】： A 8、项目经理应依据质量计划的要求，运用（）原理进行质量控制 A．上层控制 B．人为控制 C．静态控制 D．动态控制 【答案】：D 9、项目竣工结算应由（）编制，（）审查，双方最终确定 A．分包方；总包方 B．承包方；发包方 C．发包方；政府主管部门 D．发包方；承包方 【答案】：B 10、建筑工程项目质量管理的方针是（） A．质量第一 B．预防为主 C．质量第一，预防为主 D．百年大计，质量第一 【答案】：C 11、当建设工程施工合同因工程价款结算引起双方当事人发生争议而通过冲裁机构裁决后，如果当事人一方不执行，另一方当事人可以向（）人民法院申请强制执行。 A．合同签订地 B．工程所在地 C．发包人住所地 D．承包人住所地 【答案】：B 12、国家规定特大伤亡事故是指一次死亡（）的安全事故。 A．10人以上（含10人） B．20人以上 C．30人以上 D．50人以上 【答案】： A