金融法规期末单选参考

单选：

保险公司成立后须按照其注册资金总额的【Ａ20％】提取保证金，存入保监会指定银行。

保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该【Ｄ保险方先予以赔偿，然后取得代立追偿权】。

保险人收到被保险人或者受益人的赔偿者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后【Ｃ10】日内，履行赔偿或者给付保险金义务。

保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是【B故意】。

不属于汇票基本当事人的是【A承兑人】。

被担保的合同被确认无效后【C如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带责任】。

残缺的人民币由【A中国人民银行】收回、销毁。

单位和个人以获利货减少损失为目的，已自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者交易量的行为是【B操纵市场行为】。

犯罪嫌疑人明知道是伪造的货币而持有、使用、金额较大的，处【A 3年】以下有期徒刑或者拘役。

发现金融机构已经可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法利益的，应当由【B银监会】依法对该金融机构实行接管。

根据签发人的不同，汇票可分为【C 银行汇票和商业汇票】。

根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的【C 20%】。

国际货币基金组织主要对会员国提供【D中短期贷款】。

共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人【B应当承担连带责任】。股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的【C 30%】。

股票净值是指【B股份公司的总资产减去全部负债的余额，除以发行的股票数量】。

货币政策委员会是中国人民银行【D制定货币政策的咨询议事机构】。

金融法律关系的客体是指【C金融工具】。

金融市场按照融资的期限分【A短期金融市场和长期金融市场】。

基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是【C本票】。

具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是【B保证】。

甲因业务需要，以其房屋（价值11万）抵押，分别向乙、丙二人各借5万，甲与乙3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记。甲与丙3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配？【C丙5万、乙3万】。

经营人寿保险业务，应当按照【Ｂ有效的人寿保险单的全部净值】提取未到期责任准备金。

利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为【C变造货币罪】。某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付评估费5万元。保险公司应赔偿【B 200万元】。

某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费５０万元，合同生效后第３个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对５０万元保险费的正确处理办法是【Ａ不退还全部保险费】。

拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起【C 30日】内决定批准或者不批准。

票面残缺不超过1/5 的人民币【A可全额兑换】。

票据诈骗罪的最高刑事责任为【A 死刑】。

人民币由【D中国人民银行】发行。

如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用【A驻外机构所在地的法律】。如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人【B先办理抵押登记的先受偿】。

擅自发行股票债券罪属于【C伪造证券罪】。

商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费后，应优先支付【D个人储蓄存款本金和利息】。设立信托公司应由【D中国人民银行】审查批准。

受益人自【B 信托生效之日】起享有信托受益权。

收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的【Ｂ75%】以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。

同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，同一财产抵押权与留置权并存时，结果为【D前者抵押权人优先于质权人受偿；后者留置权人优先抵押权人受偿】。

我国的证券监督管理机构是【Ｂ中国证监会】。

我国货币政策的目标是【D保持币值稳定，并以此促进经济增长】。

我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是【C 《中华人民共和国信托法》】。

我国现行的人民币汇率制度为【D管理浮动汇率制】。

我国证券公司分为综合类证券公司和【Ａ经纪类】证券公司。

我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过【C 75%】。

我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于【A 8%】。

我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性不得低于【B 25%】。

王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是【Ｃ王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让】。

下列不是货币政策委员会当然委员的是【B中国农业发展银行行长】。

下列不属于国际收支的资本项目是【D单方面转移收支】。

下列不属于权利质押客体是【C著作权中的署名权】。

下列不属于我国金融法渊源的是【A民法】。下列不属于银行业的金融工具是【B国债】。

下列不属于中国人民银行的职能是【C企业的银行】。

下列不属于中国人民银行的职能是【C领导职能】。

下列财产中可作为信托财产使用的是【D软件版权】。

下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是【A 抵押】。

下列关于保险价值的说法错误地一项是【Ｄ在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定】。

下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是【D汇票贴现无须持票人以背书方式进行】。

下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是【Ａ证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式】。

下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是【C委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托的的处分信托财产的行为】。

下列各项中不属于财产保险的是【D 生存保险】。

下列各项中不属于委托人的权利的一项是【C在信托续存期间将信托财产列为遗产】。

下列各项中不属于我国证券法的原则地一项是【B利益均衡原则】。

下列汇票中，无需提示承兑的是【A 见票即付的汇票】。

下列可以充当贷款合同保证人的是【C 具有代偿能力的法人】。

下列人员中可以开户买卖股票的有【D国家公务员】。

下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是【Ｄ保险公司招募中层干部】。

下列选项中可以充当信托公司注册资本的是【A 实缴货币资本】。

下列有关票据权利的表述，不正确的一项是【D持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭】。

信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止日其，不得少于【B 10】年。

银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起【C 30日】内予以回复。

依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是【C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系】。依据票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是【D 汇票上未记载出票日期的，汇票无效】。

有权申请撤销可撤销信托行为的人是【C利益受到损害的委托人的债权人】。

一般保证的保证人与债权人违约定保证期间，保证期间为主债务履行期届满之日起【B六个月】。

一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时【A采取物保优先的原则】。

一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，不得低于该投资基金资产总值的【D 80%】。

要成为《国际货币基金协定》"第八条成员国"必须不限制【A经常项目】交易的支付。

中国人民银行行长由【B国家主席】任命。中国外汇交易中心实行【A会员制】。

中国银监会的法律地位是【C行政监管部门】。

在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用【B行为的法律】。

支票的持票人应当在自出票日起【B 10】日内提示付款。

专业代理人是指专门从事保险代理公司，这种公司的组织形式必须是【Ａ有限责任公司】。

金融法试题及答案

东财11春学期《金融法》在线作业一（随机） 一,单选题 1. 下列不属于国际收支的资本项目是（） 资A 券证.投. B私人长期投资 贷府借间长. C政期支方面D收单移转.D 答正确：案 2. 以下叙述不正确的是（） 度种经障一济 A. 保保险是制度济经性补律一具种制有偿.B的质保是险法同一的有种. 合偿是双系关C 务 具强制性保. 险D有 ：D 正答案确 3. 我国货币政策的目标是（） 价稳物.A 定业充就分. B支衡收平际国. C长稳定促此经并持值币，以进济增保.D D ：答正确案 ）人民币或等值的自由兑换货币申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（4. 元亿5 .A． B. 10亿元 元2C亿.O 元3亿 D 0.D 案答：确正 5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（） A. 设立保险公司 构机设内在B. 保境险公外司代立表 金 C.司增减注保险册资公本部干.司招募D公中保层险 正D ：确答案 ）的银行于属列下.6 不中国（民人是职能A.行发行的银银银的B行.行 银企.的行业C .行政的D 府银答C 正确：案 托信为作的7用可中产财使财产列下. （是）麻品. A醉品放B.物射 物国.级C文家 D权件.版软D 确正答：案 构机融金行银非的管监法依）（是司公赁租融金.8． A. 中国人民银行 部政 B.财监会C中. 银国 院务D .国C ：正确答案 9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币 A. 4000万 万500B0. 元亿C .1 元 D 2.亿正C ：答确案 （）息整遇如利率调，其计方式是存蓄10.定期储存款在期内利息，时段计利高率调.A 利时分调率低按原率时存率按利款B. 率按款取利C时. 平.利按率D均确B 答：案正 为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票11. 该持者或购得不后满期内销承期和(内)，买有票股个.1月A 月. 个B3 6.个月C .年1D C ：案答确正．

《金融法》期末考试试题

《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）

暨南大学金融双学位《金融法》期末考复习

14级双学位《金融法》考试复习资料 题型：名词解释、单选、填空、简答、论述、案例分析我国《商业银行法》立法的基本原则是什么？ 我国商业银行法适用范围？ 金融法对存款人的保护？ 票据的职能有哪些？ 为什么说中国人民银行是独立的法人？ 票据的性质有哪些？ 对商业银行接管的目的和条件是什么？ 金融法及其特征？金融法的渊源？金融法的主要作用？ 人民银行的监管的目标、依据是什么？ 金融关系的构成？ 现金管理的主要内容 人民币与发行基金的区别 即期汇票与远期汇票的区别及其意义 国内票据与国外票据的区别与意义 票据伪造、变造的法律后果 人民币的发行原则？ 人民银行的业务禁止？ 一般票据和变式票据的区别？ 《商业银行法》对设立分支机构时的特别规定？ 我国商业银行同业拆借的相关规定？ 人民银行贷款的用途？ 金融法律关系的构成？ 金融法律关系保护？保护方法？保护机构？ 伪造货币与变造货币的区别？ 金融法律关系的设立、变更、终止及其原因？ 审贷分离制采用的原因？ 我国商业银行的贷款原则？ 国际惯例的构成？ 商业银行的严格准入制的意义 为什么汇票中有承兑制度的规定？ 商业银行的业务禁止？ 对商业银行贷款集中度管理方法？ 对商业银行接管、接管的目的？接管的期限？ 人民银行的领导体制？ 商业银行破产基本程序？ 仲裁的特点 一般汇票中的常见种类？ 金融法中如何规定优先保护存款人的利益？ 西方商业银行对贷款的常用审查方法？ 金融法律关系的客体有哪些？ 法律角度对票据的分类以及主要特点？ 设立商业银行的资本金的相关要求？

我国商业银行贷款管理的法律依据是什么？违反《人民银行法》承担责任主体？ 支票支付的保障方式有哪些？ 设立商业银行的基本程序？ 商业银行的变更的内容？

金融法律知识竞赛测考试题

金融法律知识竞赛测试题 考试时间：90分钟 一、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“√”，错误的打“×”） 1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。(√ ) 2.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 3.商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。（×） 4.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。 (√ ) 5.保险合同必须遵循自愿订立原则。（×） 6.违反保险法规定，给他人造成损害的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（√） 7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。（√） 8.只有依法公开发行的证券才能买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。（×）9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。（√） 10.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√） 11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。（×） 12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和

培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。（√）13.随着利率市场化，商业银行可以自行确定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。（×） 14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。（×） 15.银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。（×） 16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。（×） 17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。(√) 18.中华人民共和国公民对于任何国家机关和国家机关的工作人员，有提出批评和建议的权利。（√） 19.人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。（×） 20.政府债券、证券投资基金份额的交易优先适用其他法律、行政法规的特别规定，其他法律、行政法规没有规定的，适用《证券法》。（√） 21. 金融机构在进行营销活动时，不得对未按要求经金融管理部门核准或者备案的金融产品和服务进行预先宣传或者促销。（√） 22.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。（×） 23.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（×） 24.证券公司不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件，属于欺诈客户行为。（√） 25.根据法律法规规定，中国人民银行可以直接认购、包销国债和其

金融法期末复习要点

一、名词解释 2.金融法律关系:金融法在调整人们行为过程中所形成的权利义务关系。 3.行政保护:是指国家有权机关对违反金融法律法规、不履行法定义务的单位和公民，依照行政程序加以处理，以保护金融法律关系主体的权利和义务得以实现的行为。 4.司法保护:是指司法机关按照民事诉讼程序、行政诉讼程序和刑事诉讼程序对案件进行审理，以保护金融法律关系的行为。 5.金融法律责任:是指金融法律关系主体由于违反金融法律义务而依法应承担的法律责任。 6.责任法定原则:是指当违反金融法律规定的行为发生后，应该按照法律事先规定的性质、范围、程度、期限和方式追究违法者的责任。法律必须有明确的规定才能成为追究责任的依据，确认具体的法律责任也必须有明确的法律规定并严格依法确认。 10.票据关系:是基于票据行为而发生的当事人在票据上的权利义务关系。票据关系由主体、客体和内容三个要素构成。 11.票据基础关系:又称为“票据实质关系”，是指作为生产票据关系的事实和前提，存在于票据关系之外而由民法规定的非基于行为产生的法律关系。 18.追索权：是票据权利的第二项内容，也称第二次请求权，是指持票人行使付款请求权被拒绝付款或者被拒绝承兑，或有其他法定事由请求付款未果时，向其前手请求支付票据金额的权利。 19.票据抗辩：是指票据债务人对票据债权人提出的请求依法给予拒绝的行为。票据抗辩所根据的是由称之为抗辩的原因，债务人提出抗辩以拒绝像票据债权人履行票据义务的权利成为抗辩权。 22.票据变造：是指没有变更权限的人以行使票据权利为目的，变更票据上记载的除签名以外的有关事项的行为，即变更票据文义的行为。 23.支付结算:支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用现金、票据、信用卡和结算凭证进行货币给付及其资金清算行为。狭义的支付结算是指银行转账结算。 24.担保:指法律为确保特定的债权人实现债权，以债务人或第三人的信用或者特定财产来督促债务人履行债务的制度。 26.抵押：指债务人或者第三人不转移对特定财产的拥有，而将该财产作为债券的担保，在债务人不履行债务时，债券人有权以该财产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。 27.最高额抵押:指抵押人与抵押权人协议，在最高债权额度内，以抵押物对一定期间内连续发生的债权作担保。 28.质押：指债权人占有由债务人或第三人提供的动产或权利作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人就其动产或权利的价值优先受偿。29.权利质押：指以权利作为质押的标的物，在债务人不履行债务时，债权人有权将该权利转让以优先受偿。

金融法律制度考试试题

金融法律制度考试 试题

第二章、金融法律制度 一、单项选择题 1、根据规定,结算起点( )以下的零星开支,能够使用现金。A100 B500 C1000 D 2、库存现金限额由开户银行根据开户单位( )天的日常零星开支所需要的现金核定。A2-3 B3-5 C3-7 D5－7 3、在中国,负责现金管理的国家机关是( ) 。A国有商业银行B国家政策性银行C中国人民银行各级机构D各级财政机关 4、在开户单位支付现金的情形下,不符合现金管理规定的是( ) A从本单位库存现金限额中支付 B从开户银行提取现金支付 C从本单位的现金收入中直接支付 D从借用外单位的现金中支付5、开户单位的现金,收入应当( ) A合理保管B直接支付 C当日送存开户银行D妥善保管,部分存入银行6、下列项目中,不属于支付结算的基本原则的是( ) A恪守信用,履约付款B谁的钱进谁的帐,由谁支配

C信息保密D银行不垫款7、根据填写票据和结算凭证的基本要求,在填写月、日时,月为( )的,无须在其前面加零。A壹B贰C三D壹拾8、下列各项中,不符合票据和结算凭证填写要求的是( ) A中文大写金额数字到角为止,在角之后能够不写”整”字B票据的出票日期使用阿拉伯数字填写C阿拉伯小写数字前填写了人民币符号D”2月12日”出票的票据,票据的出票日期填写为”零贰月壹拾贰日” 9、票据的出票日期必须使用中文大写,为防止变造票据的出票日期,1月10日应写成( ) A壹月拾日B壹月壹拾日C零壹月零壹拾日D零壹月壹拾日10、23508.03元的正确大写金额是( ) A二万三千五百0八元O三分B贰万叁仟伍佰捌元零叁分C贰万叁仟伍佰零捌元零叁分D贰万叁仟伍佰零捌元叁分11、根据中国<银行帐户管理办法>的规定,存款人的工资奖金的支取应经过( )

金融法规期末试卷三

金融法规期末试卷三 期末试卷三 试卷总分100分，答题时限为120分钟。 题号一二 三 四 总分得分试卷总分100分 一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列法律事实中，不属于法律事件的是（） A.纵火B.签订合同 C.爆发战争D.签 发支票2.我国下列企业中，不适用《公司法》的是（） A.有限责任公司B.中外合资经营企业 C.合伙企业D.法人类的外资企业3.依照《公司法》的规定，下列关于监事会的说法正确的是（） A.公司的董事经过董事会批准，可以兼任监事 B.有限责任公司必须设置监事会 C.监事会由股东和公司职工代表组成 D.监事的任期 可以是2年，但最长不超过3年4.下列关于一人有限责任公司的表述中，符合《公司法》规定的是（） A.一人有限责任公司的 股东只能是自然人 B.一人有限责任公司的股东应当对公司债务承担无限连带责任 C.一人有限责任公司的注册资本最低限额为3万元 D.一人有限责任公司的股东不得分期缴付出资5.追索权是指（） A.持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索 的，对其他汇票债务人不可以再行使追索权 B.第一次请求权 C.

追索权的追索对象包括出票人.背书人.保证人.承兑人和持票人 D.持票人行使付款请求权遭到拒绝承兑或拒绝付款时，向其前手请 求支付票据金额的权利6.票据上不可更改的事项是（） A.付款人名称B.付款日期 C.票据金额D.付款地7. 从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。证券法所规范的证券为（）A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本证券和货币证券8.下列属于上市公司内幕信息的有（） A.法律规定上市公司必须公 开的.可能对股票价格产生较大影响.有部分投资者已经得知的重 大事件 B.公司营业用主要资产报废一次超过该资产的20% C.公司分配股利或者增资的计划 D.上市公司董事.监事和高级管理人员 违反公司章程的规定决定对外投资的行为9.证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。 A .证监会B.证券业协会 C.证交所和证监会D.证交所10.公司债券上市的条件不包括（） A.公司债券的期限为1年以上 B.公司债券实际发行额不少于人民币五千万元 C.法定的公司债券发行条件 D.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载11.保险合同终止最普遍的原因是（） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止12.抵押贷款投保财产保险时，银行以抵押权人的名义对抵押房屋投 保，如果银行贷款10万元，房屋价值13万元，保险金额12万元，则保险人赔偿金额为（） A.10万元 B.13万元 C.12万元 D.不予赔偿13.信托行为设立的基础是（） A.委托 B.金钱 C.股权

电大本科金融《金融法规》试题及答案2

中央广播电视大学2018-2018学年度第一学期“开放本科”期末考试（半开卷） 金融法规试卷 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题2分，共20分） 1．国际货币基金组织主要对会员国提供( )。 A.长期贷款 B．风险资本信贷C．战争赔款 D．中短期贷款 2．中国外汇交易中心实行( )。 A.会员制 B．公司制C．集团制 D．股份制 3．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是( )。 A.过失 B．故意C．过错 D．欺诈 4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长 C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席 5．银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监督，在收到建议之日起( )内予以回复。 A．90日 B．60日C．30日 D．15日 6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )A．税金 B．存款利息 C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息 7．下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是( )。 A．汇票贴现是银行的一项资产业务 B．汇票贴现是一种票据转让方式 C．汇票贴现是一种银行授信行为 D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。 A．抵押 B．质押C．留置 D．定金 9．受益人自( )起享有信托受益权。 A．信托财产转移占有之日 B．信托生效之日 C．受托人接受信托之日 D．被委托人指定之日 10．下列关于保险价值的说法错误的一项是( )。 A．保险金额不得超过保险价值 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿 C．保险金额低于保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任 D．在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分） 11．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )。A．定期存款单 B．支票 C．定活两便存款单 D．大额可转让存单12．下列有关人民币的论述中正确的为( )。 A．人民币是我国香港特别行政区的法定货币B．人民币由中国人民银行统一印制、发行 C．人民币的法偿性来自于国家法律的保障D．人民币现已实现资本工程可兑换 13．保险诈骗罪的共犯有可能是( )。 A．保险监管机构 B．保险事故的证明人 C．保险事故的鉴定人 D．财产评估人 14．征信内容中信用获取的原则包括( )。 A．保证征信数据源可靠原则 B．保证被征信人的合法权益原则 C．保证征倍数据的安全性 D．保证征信市场公正、有序竞争的原则 15．银监会对金融机构业务监管的法律性质是( )。 A．决定批准或者不批准设立银行业金融机构B．审查注册资本 C．监管其组织行为的合法性D．监管其业务行为的安全性 16.我国商业银行的监管体制由以下方面构成( )。 A.商业银行内部监督 B．中国人民银行的监督

金融法简答题及答案

银行法： 1.商业银行设立的法定条件：（PPT：text9中有每条的详细解释，这里不赘述） 我国《商业银行法》第12条规定设立商业银行应该具备下列条件： ①有符合商业银行法和公司法规定的章程 ②有符合商业银行法规定最低限额的注册资本 ③有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员 ④有健全的组织机构和管理制度 ⑤有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施 2.商业银行禁止的业务有哪些？（对应PPT：text10） 《商业银行法》第43条规定了商业银行的禁止性业务： 不得从事信托投资业务、股票业务、房地产业务及向其他企业和非银行金融机构的投资业务。 3.存款合同的法律特征：（对应PPT：text13存款法） 无名性 消费寄托性 附合性 实践性 4.借款合同的法律特征：（对应PPT：text14贷款法） （1）借款合同的标的物为货币。 借款合同的标的物只能是货币，而不能为其他消耗物或不可消耗物。 （2）借款合同是转移标的物的占有、使用、收益和处分权即所有权的合同。 这一点与存款合同一致。借款合同的标的物是货币这种种类物，且具有强制流通性，因此一经占有即具有了对其所有权。当然，这种所有权中的使用权能和收益权能有所限制，即借款的使用一般要受当事人合同约定范围的限制，否则，借款人有权在合法的范围内自由地使用。

借款人享有借款的收益权，这种收益应是在扣除了出借方利息后的收益。借款人占有权、处分权则是完整的，即出借人须将货币交付给借款人，之后，借款人即拥有了对其处分权，依合同约定自主使用并收益。否则，借款合同就失去了意义。 （3）借款合同一般为有偿合同。 商业银行等金融机构发放的贷款与自然人之间借款，应收取一定的利息。当然，法律不禁止自然人之间无偿借款关系的存在。 （4）借款合同一般为诺成性合同。 合同法规定出借人应按借款合同约定的日期和金额提供借款，否则应向对方支付违约金。这说明借款合同为诺成性合同。但自然人之间的借款合同则以货币交付生效，应是实践性合同。（5）借款合同是双务合同。出借人应按约定提供借款，借款人则应按合同约定用途使用借款，到期返还借款本息，可见是双务合同。 证券法： 1.证券的特征： 证券是表示财产权利（民法和商法上的权利）的书面凭证。 证券是证券发行人和证券持有人之间权利义务关系的书面凭证。 证券是可自由流通转让的书面凭证。由于证券投资变现性的需要，各国证券法都规定，绝大多数证券可以上市自由转让、买卖。 2.简述股票发行注册制与核准制的区别：（PPT中无准确答案） 证券发行注册制，又称形式审查制，是指发行人充分、客观地把发行人及发行证券的信息资料向证券主管机关提示并申请发行，经证券主管机关实施形式要件审查并合格后予以注册，即可公开发行的审核制度。 证券发行核准制，又称实质审查制，是指证券的发行不仅应充分公开证券和发行公司的真实状况，而且主管机关还应于事实公开前，对预定发行证券的性质、价值加以判断，以确定该证券是否可以发行。对于不符合发行条件的证券，或对于投资人保护有危险的情况下，不予核准该证券的发行，所以核准制又被称实质管理原则。（我国和欧洲）——以下摘自百度知道： 形式审核(注册制)与实质审核(核准制)的区分在于审核机关是否对公司的价值作出判断，是注册制与核准制的划分标准：

经济法律法规习题答案.

第一章经济法律法规概述 一、填空题 1.制定认可国家强制力保证实施全国人大及其常委会制定的法律除了全国人大及其常委会制定的法律，还包括有地方立法权的地方人大及其常委会制定的法规，民族自治地方人大制定的自治条例和单行条例 2.企业组织管理市场管理宏观经济调控社会经济保障 3.法律关系主体可以作出或要求别人作出一定行为的规范 4.要求法律关系主体应当从事一定行为的规范 5.要求法律关系主体不应当从事一定行为的规范 6.规定人们必须为一定的行为或不为一定的行为的规范 7.规定一定范围，允许人们在这一范围内自行选择或协商确定为或不为的方式法律关系中的具体权利义务内容等的规范 8.保障经济改革的顺利进行促进国有经济为主导的多种经济形式的发展促进社会科学技术的进步与发展,促进企业改善经营管理增强经济活力促进对外经济联系扩大对外经济技术合作与交流 二、判断题 1.x 2.x 3.V 4.x 5.x 6.x 7.V 8.x 9.x 10.V 三、单项选择题 1. C 2. D 3. C 4. C 5. D 6.D 7. B 8. D 9. A 10. C 11. D 12. C 13. D 四、多项选择题 1. ABCD 2.ABCD 3. ABCD 4. ABC 5.ACD 6. AD 7. ACD 8. ACD 第二章经济法律关系 一、填空题 1.经济法律关系主体根据经济法的规定, 在参加国家协调本国经济运行过程中,所形成经济职权和经济职责以及经济权利和经济义务关系 2.主体客体内容 3.决策主体管理主体运行主体消费主体监督主体 4.宏观协调行为、宏观协调行为所及的物、科学技术成果 5.国家机构依法在协调经济运行过程中行使领导和组织经济建设职能时所享有的经济管理权力和经济管理责任 6.宏观调控权市场管理权经济监督权 7.国家机关依照法律的规定必须为或不为一定行为的责任 8.与经济法律关系主体意志无关的客观情况

金融法规期末试卷一

金融法规期末试卷一 期末试卷一试卷总分100分，答题时限为120分钟。 题号一二 三 四 总分得分 一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列属于中央银行办理的业务是（） A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现 C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2.下列银行不属 于政策性银行的是（） A.国家开发银行B.中国工商银行 C.中国农业发展银行D.中国进出口银行3.我国商业银行市场准入奉行的原则是（） A.特许主义B.核准主义 C.准则主义D.自由主义4.下列关于商业银行接管的表述，正确的是（） A.只能由银监会 进行接管 B.银监会的接管是一种商业行为 C.接管可以由银监会 自己进行，也可以委托其他机构进行 D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5.对公司债券发行进行核准的机构是（） A.公司的董事会B.中国证监会 C.证券交易所D.国务院6.从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。证券法所规范的证券为（） A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本 证券和货币证券7.基金持有人的核心权利为（） A.基于信托关系的受益权 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.按照

规定要求召开基金持有人大会 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权8.下列金融机构中受银监会监管的是（） A.政策性银行B.基金管理公司 C.证券公司D.保险公司9.再保险需要签订合同，合同的当事人是（） A.一方是投保人，另一方是有保险 资格的保险公司 B.双方都是有保险资格的保险公司 C.一方是受 益人，另一方是有保险资格的保险公司 D.一方是被保险人，另一方是有保险资格的保险公司10.保险合同终止最普遍的原因是 （） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止11.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是（） A.受益人可以随时处分信托财产 B.信托财产属于第三人 C.信托财产由受益人占有 D.信托财产应当与受托 人的自有财产相分离12.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有（） A.归 自己所有B.没收上缴国库 C.归公司所有D.公司与该高级管理人 员共有13.下列属于公司债券发行条件的是（） A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％ B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元 C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元 D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率14.基金托管人承担的职责包括（） A.确保基金财产保值升值 B.对所托管的不同基金财产统一设置账户 C.保存基金托管业务活动的记录.账册 D.自行决定办理基金的清算或交割事宜15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费.后

金融法规期末复习

金融法规期末复习 徐向丹： 大家好！今天我们利用这个时间向全国直播开放教育金融学专业“金融法规”课程的第一次辅导，为此，我们特地请来“金融法规”课程的主编和主讲，中国政法大学的管晓峰教授。 你好，管老师，谢谢您为我们主讲“金融法规”的第一节直播课。另外，我们也欢迎来现场听课的北京电大的同学们。与以往我们这个专业直播节目不同的是，今天辽宁省电大直属分校与我们直播现场开通了双向视频，那么在沈阳现场的老师和同学，你们可以随时和北京现场保持联系，欢迎大家踊跃发问。 与我们直播同步进行的是网上视频直播，同学们可以通过BBS讨论板和现场联系。视频的进入方法是：打开电大在线的主页，在界面的左下方点开直播课堂，然后在直播课堂播出表上点开9月26日金融法规就可以了。 和以往一样的是，我们现场还设立了热线电话，号码是66419051、66414706，同样欢迎电视机前的老师、同学和其他朋友们对这门课程提出你们的问题。 接下来，我们请管老师对这节课的内容安排给大家做一个简单的介绍。 管老师： 首先我们会用少部分时间介绍以下三方面的内容： 1、该课程的结构及怎样学好着门课程； 2、金融法同现实生活的联系； 3、如何提高自身素质、预防和化解金融风险。然后我们会用较多的时间简单讲解各章的重点问题。 徐向丹：内容是这样安排的，但遇到提问和大家比较关心的问题，我们也会随时回答的。好，下面就请管老师开始今天的讲课。 管老师：…… 一、该课的课程结构及怎样学好这门课？ （一）金融法教程教学内容简述 金融法教程是一门综合性的课程，它包括金融法的基本理论、中央银行法、商业银行法、票据法、担保法、信托法、证券法、投资基金法、保险法和国际金融法等十块内容。既包括民商法的基本原理，又包括金融的基本知识，所以，摆在同学们面前的是一个比较艰巨的学习任务，（插话）希望：第一能够抓紧时间；第二，能够掌握金融法教程的基本知识和重点内容，从

考试题金融法规A

一、单项选择题（2*10=20分） 1.我国的中央银行是（A） A.中国人民银行 B.中国建设银行 C.中国农业银行 D.中国银行 2.人民币的辅币单位是（D） A.元 B.角 C.分 D.角、分 3.商业银行不得进行下列哪项业务（D） A.吸收存款 B.发放贷款 C.代理收付款 D.向企业投资 4.甲乙均为生产性企业，甲向乙借款20万元，并以自己的汽车设定抵押， 下列表述正确的是（C） A.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因办理登记而有效 B.甲与乙之间的借款合同有效，抵押合同因未办理登记而无效 C.甲与乙之间的借款合同无效，抵押合同无论是否办理登记均无效 D.甲与乙之间的借款合同无效，但抵押合同办理了登记而有效

5.甲向乙借款，约定将自己的皇冠车抵押给乙。双方为此签订了抵押合同，但在抵押登记时，登记为甲的奥迪车抵押给乙。因甲未能几时还款，乙欲行使抵押权。下列表述正确的是（B）。 A.乙只能对甲的皇冠车行使抵押权 B.乙只能对甲的奥迪车行使抵押权 C.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由乙决定 D.乙是对皇冠车还是奥迪车行使抵押权，由甲决定 6.甲向乙借款，并约定将自己的奥迪车出质给乙，乙因自己不会开车，要求甲将该车开回。后甲向丙借款，又将该车出质给丙。丙对该车实施了占有。后因甲无力还款而引起纠纷。乙、丙均欲行使对该车的质权。下列表述正确的是（D）。 A.甲与丙之间的质押合同无效 B.甲与乙之间的质押合同生效 C.乙可依法对抗丙的质权 D.乙对抗丙的质权人民法院不予支持 7.下列关于保险的判断正确的是（D） A.保险就是要消灭危险 B.保险就是保证不发生危险 C.保险就是保证发生危险 D.保险就是要分散危险带来的损失 8.在保险合同中，投保人交付保险费，买到的只是一个将来可能获得补偿的机会，这说明保险合同具有(D)

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案.doc

《金融法规(本科必修)》2016期末试题及答案 一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每惩2分，共20分） 1．中国银监会的法律地位是( )。 A．企业法人 B．社会团体 C．行政监管部门 D．行业协会 2．我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于( )。 A．20% B．25% C．30% D．40% 3．下列不属于银行业的金融工具是( )。 A．定期和活期存款单 B．国债 C．汇票 D．本票 4．票面残缺不超过1/5的人民币，( )。 A．可全额兑换 B．可兑换4/5 C．可半数兑换 D．不予兑换 5．《票据法》第6条规定，无民事行为能力人或限制民事行为能力人在票据上签章的，( )。 A．其签章有效 B．其签章有效，其他签章也独自发生效力 C．其签章无效，且影响其他签章的效力 D．其签章无效，但不影响其他签章的效力 6．中国人民银行行长由( )任免。 A．国务院总理 B．国家主席 C．全国人大委员长 D．全国人大常委会 7．由于投保人本身的情况发生了变化，其可以请求保险人变更保险标的的保险范围，但是，变更的主动权在( )，其可以根据实际情况同意或拒绝投保人的请求。 A．投保人 B．保险人 C．受益人 D．被保险人 8．下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是( )。 A．公开、公平、公正原则 B．利益均衡原则 C．分业经营与分业管理原则 D．合法性原则

9．具有以人的信用为履行合同之保障特征的担保方式是( )。 A．抵押 B．保证 C．质押 D．留置 10．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。 A．3年 B．4年 C．5年 D．6年 二、多选选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题2分，共20分） 11.依据其他法律的规定，继受取得票据权利的种类有( )。 A．继承 B．赠送 C．公司分立或合并 D．强制清算 12．《证券法》第79条规定，证券公司及其从业人员具有下列损害客户利益的欺诈行为的为欺诈客户( )。 A．在证券发行和交易过程中进行虚假陈述 B．公司发生重大亏损或者重大损失而未公开 C．挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金 D．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券 13.借款人具有下列情况之一者，商业银行不能予以贷款( )。 A．尚未清偿届期贷款本息，但能提供贷款行认可的还款计划 B．企业申请人未办理工商年检手续 C．有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50% D．已经办理了基本账户 14．金融业的特征主要有( )。 A．以金融工具为经营内容 B．金融机构的业务以信用为表现形式 C．金融交易主体广泛 D．金融活动场所相对固定 15.三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是( )。 A.保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿

【2019年新版】电大《金融法规》期末考试重点复习试题及参考答案资料

【2019年新版】电大《金融法规》期末考试重点复习试题及 参考答案资料 1．下列不属于银行业金融工具的是（B） B国债 2、金融市场按照融资的期限，可分为（A ） A、短期金融市场和长期金融市场 3．金融法律关系的客体是指（C） C金融工具 4、下列不属于金融法律关系客体的是（C ） C、财产 5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D） D中短期贷款 1．票面残缺不超过1/5的人民币（A） A可全额兑换 2．残缺的人民币由（A）收回、销毁 A中国人民银行 3．下列不属于国际收支的资本项目是（D ） D、单方面转移收支 4．我国现行的人民币汇率制度为（D） D管理浮动汇率制 5．中国外汇交易中心实行（A） A会员制 1．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 2．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C） C变造货币罪 3．擅自发行股票债券罪属于（C） C伪造证券罪 4．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A） A死刑 5．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B） B故意 1．中国人民银行行长由（B）任命 B国家主席 2．下列不属于中国人民银行的职能是（C） C企业的银行 3．我国货币政策的目标是（D） D保持币值稳定，并以此促进经济增长) 4．货币政策委员会是中国人民银行（D） D制定货币政策的咨询议事机构. 5．下列不是货币政策委员会当然委员的是（B） B中国农业发展银行行长 1．中国银监会的法律地位是（C） C行政监管部门 2．拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（C）内决定批准或者不批准。C 30天 3．发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（B）依法对该金融机构实行接管。 B银监会 4．如果银监法与驻外银行机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用（A） A驻外机构所在地的法律 5．银监会有义务对中国银行提请监管的对象进行监管，在收到建议之日起（C）内予以回复。 C 30天 1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于（A ）A、8％ 2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（B ）B、25％ 3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过（C ）C、75％ 4、下列可以充当贷款合同保证人的是（C） C、具有代偿能力的法人 5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（D ） D、个人储蓄存款本金和利息 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（C ）C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 2.下列有关票据权利的表述，不正确的一项是（D ） D．持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭 3.下列汇票中，无需提示承兑的是（A ） A．见票即付的汇票 4.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（D ） D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 5.在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（B ） B．行为地法律 6.不属于汇票基本当事人的是（A ）A．承兑人 7.根据签发人的不同，汇票可分为（C ） C．银行汇票和商业汇票 8.支票的持票人应当在自出票日起（B ）日内提示付款B．10 9.下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（D） D．汇票贴现无须持票人以背书方式进行 10.基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（C）C．本票 1、具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是：（B ）B、保证 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（C）C、20%# 3、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（B ）。 B、六个月 4、一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（A ）。 A、采取物保优先的原则 5、下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（A ） A、抵押 6、如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时，各抵押权人

全国10月高等教育自学考试金融法真题模拟

全国10月高等教育自学考试金融法真题

全国10月高等教育自学考试《金融法》真题，课程代码：05678。 一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是 符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.在中国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是( ) A.商业银行 B.中国人民银行 C.银监会 D.证券交易所 2.中国对银行业负有监管职责的机构是( ) A.中国银行 B.中国证监会 C.中国银监会 D.财政部 3.设立全国性商业银行的注册资本最低为 人民币( ) A.5000万元 B.1亿元

C.5亿元 D.10亿元 4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是( ) A.商业银行的债权人 B.银监会 C.商业银行的债权人和银监会 D.国务院 5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的( ) A.20% B.30% C.50% D.7 5% 6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种( ) A.监管法律关系 B.契约关系 C.担保关系 D.投资关系 7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为( ) A.3个月 B.6个月 C.8个月 D.12个月

8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是( ) A.公安局 B.当地县政府 C.公证处 D.村委会 9.按照贷款是否有担保，贷款可分为( ) A.信用贷款、担保贷款与票据贴现 B.信用贷款与担保贷款 C.信用贷款与票据贴现 D.信用贷款与抵押贷款 10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是( ) A.中国人民银行 B.国务院 C.银监会 D.商业银行 11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权( ) A.不得设定抵押 B.一并抵押

国际经济学-李坤望-习题-练习题-期末考试题

国际经济学-李坤望-习题-练习题-期末考试题

《国际经济学》作业二 （第6－10讲） 一、选择： 1、下列关于共同市场的叙述，正确的有（） (1) 成员国建立了共同对外关税 (2) 实现了商品自由贸易 (3) 实现了生产要素与服务的自由流动 (4) 成员国间需要在技术标准、税收制度、金融法规等方面加以协调 2、下述经济交易中属于国际收支平衡表资本与金融项目统计的内容有 （） (1) 短期证券买卖(2) 票据买卖(3) 短期信贷(4) 利息收支 3、大国设置的进口关税： （1）会增加国家的福利。 （2）会减少国家的福利。 （3）会使国家福利保持不变。 （4）上述三者都是可能的。 4、进行盈利的持久性倾销的条件是： （1）两个市场的需求弹性必须相等。 （2）两个市场的需求必须都是无弹件的。 （3）两个市场的需求必须都是有弹性的。 （4）外国市场的需求必须比国内市场的需求更加具有弹性。 5、通用电气公司拥有一家爱尔兰软件开发公司5％的股权，这可以被看做是 （1）外国直接投资 （2）证券投资 （3）官方援助。 （4）短期贷款。 6、关税的设置： （1）会带来完全由外国人支付的收入。 （2）总会提高进口国的国内价格水平。 （3）与自由贸易相比，通常会减少进口国的福利。 （4）与自由贸易相比，通常会增加进口国的福利。 7、在开放贸易后的短时期内： （1）所有与衰落产业相关的集团都会受到损失。 （2）只有那些更密集地使用于衰落产业的要素才会受到损失。 （3）只有那些更不密集地使用于衰落产业的要素才会受到损失 （4）只有本国中最为丰裕的要素才会受到损失。 8、如果在欧盟成立后．英国人会去购买以更低效率生产的爱尔兰奶酪，而不是从新西兰进口更便宜的奶酪，这大概反映了： （1）贸易创造

国家开放大学电大本科《金融法规》2020-2021期末试题及答案(试卷号：1049)

国家开放大学电大本科《金融法规》2020-2021期末试题及答案（试卷号：1049） 一、单项选择趣（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题3分，共30分） 1．下列不属于银行业的金融工具的是( )。 A．定期和活期存款单 B．国债 C．汇票 D．本票 2．中国外汇交易中心实行( )。 A．会员制 B．公司制 C．集团制 D．股份制 3．犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( )以下有期徒刑或者拘役。 A．3年 B．4年 C．5年 D．6年 4．下列不是货币政策委员会当然委员的是( )。 A．中国人民银行行长 B．中国农业发展银行行长 C．国家外汇管理局局长 D．中国证监会主席 5．中国银监会的法律地位是( )。 A．企业法人 B．社会团体 C．行政监管部 D．行业协会 6．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付( )。 A．税金 B．存款利息

C．单位存款 D．个人储蓄存款本金和利息 7．依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是( )。。 A．取得票据无需合法原因 B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 8．下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是( )。 A．抵押 B．质押 C．留置 D．定金 9．共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( )。 A．不应当承担连带责任 B．应当承担连带责任 C．在特定条件下应当承担连带责任 D．若无过错可以免责 10．下列关于保险价值的说法，错误的一项是( )。 A．保险金额不得超过保险价值。 B．如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。 C．保险金额低予保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值的比例承担赔偿责任。 D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定。 二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分） 11．金融业的作用主要有( )。 A．中介作用 B．调节作用 C．转换作用 D．服务作用