当前位置：文档库 › 融资融券推荐人考试答案

融资融券推荐人考试答案

题库模板

说明：本模板供出题并建立题库之用，格式要求统一，其中：字体为仿宋，字号为四号并加粗，行间距为20，括号内空格2个。并请勿在试题选项中使用自选编号功能。

一、单项选择题（选项为4个）

1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（）

A、自甲乙双方签字之日起正式生效

B、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效

C、自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效

D、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效．

答案：C

2、融资融券合同如何保管？（）

A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管

B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保管一份

C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两份

D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份

答案：B

3、以下说法正确的是（）。

A、融资融券合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放

B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制

C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制

D、以上说法均不正确

答案：A

4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（）

A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方

未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推

C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推

D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B

5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是（）。

A、合同必须在营业部现场签订

B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放

C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份

D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容

答案：D

6、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、总资产的20%

B、总资产的25%

C、总资产的30%

D、总资产的50%

答案：B

7、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。

A、证券资产的20%

B、证券资产的25%

C、证券资产的30%

D、证券资产的50%

答案：D

8、客户在什么情况下需要追加担保物？（）

A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例

B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例

C、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例

D、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例

答案: D

9、提高维持担保比例方式有哪些？（）

A、将追加的现金划入客户信用交易账户

B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户

C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债务

D、以上全是

答案: D

10、担保物追加不足的后果有哪些？（）

A、强制平仓

B、客户信用等级降低

C、债务追索

D、司法诉讼

答案: A

11、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？（）

A、单一客户融资规模上限

B、单一客户融资规模占净资本比例上限

C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限

D、以上全是

答案: D

12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损失金额比例，加入司法程序。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案: C

13、当日（设为Ｔ日）收盘后客户维持担保比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯市岗于Ｔ＋1日上午（）前将须追加保证金名单通知相关营业部推荐人，营业部推荐人于Ｔ＋1日上午（）前录音电话通知客户追加保证金（）。

A、9：00，9：00

B、9：30，10：30

C、9：00，9：30

D、10：30，11：00

答案: C

14、Ｔ日收盘后，如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为（）。

A、Ｔ＋1日收盘

B、Ｔ＋2日收盘

C、Ｔ＋2日开盘

D、Ｔ＋1日开盘

答案: A

15、强制平仓的平仓时点如何确定？（）

A、平仓日集合竞价时间内

B、平仓日连续竞价交易时间内

C、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内

D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一交易日，直至完成平仓操作答案: D

16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例，且客户未按规定补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我

公司选择以下哪种方式（）。

A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例

B、平仓至客户归还所有负债

C、处臵信用账户内所有担保物

D、以上全是

答案: B

17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）

A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动权

B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作

C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降，影响日后的授信额度

D、以上全是

答案：D

18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动（）。

A、领取投资者教育材料

B、参加投资者教育讲座

C、推荐人面对面向客户讲解

D、以上全部。

答案：D

19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（）。

A、商品房

B、家用电器

C、汽车

D、个人所投资企业的机器、厂房

答案：A

20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是（）。

A、A股账户和基金账户的保证金

B、证券市值

C、企业净资本

D、以上都可以

答案：B

21、下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当的是（）。

A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客户的授信额度标准

B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%；

C、授信额度须小于等于客户申请额度

D、以上均正确

答案：D

22、下列关于客户自然属性的描述中，不是信用评级参考指标的是（）。

A、年龄

B、婚姻状况

C、收入状况

D、职业状况

答案：D

23、下列关于客户交易属性的描述中，属于信用评级参考指标的是（）。

A、资产周转率

B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值

C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量的比例

D、以上均是

答案：D

24、推荐人的确定流程是（）。

A、营业部申请、融资融券部审批

B、营业部确定并向融资融券部报备

C、营业部确定并向经纪管理总部报备

D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备

答案：B

25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。

A、立即通知客户追加担保物

B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物

C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物

D、都不用通知客户

答案：B

26、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量

答案：D

27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（）。

A、以每位客户的名义投票

B、按券商的意见以券商的名义投票

C、由券商收集客户的意见以券商的名义投票

D、不允许参加投票

答案：C

28、客户查询信用证券账户的明细数据（）。

A、只能在券商查询

B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商

负责向客户解释。

答案：D

29、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。

A、直接冻结客户信用账户的资金和证券

B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金

C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结

D、婉拒执行

答案：C

30、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料（）。

A、与经纪业务客户资料分开，独立建档保管

B、与经纪业务客户资料合并保管

C、所有客户资料按日期装订

D、以上都可以

答案：B

31、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。

A、券商自有的证券

B、券商自有的证券和基金公司提供的证券

C、券商自有的证券和金融公司提供的证券

D、以上都可以

答案：A

32、标的证券范围定期调整的时间间隔是多久？（）

A、一个月

B、三个月

C、六个月

D、一年

答案：B

33、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（）

A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于Ｔ+2日强制平仓。

B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于Ｔ+3日强制平仓。

C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于Ｔ+4日强制平仓。

D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处臵的，公司于Ｔ+5日强制平仓。

答案：A

34、融券卖出标的证券暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券合约到期日之后的，客户如未采取现金补偿行为的，合约期限如何调整？（）

A、合约期限顺延，并可以超过合同期限

B、合约期限顺延，但顺延期限不得超过合同到期日

C、合约期限不得顺延

D、没有明确规定。

答案：B

35、可充抵保证金证券连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的,暂停交易期间，证券的公允价值如何计算？（）

A、按照停牌前一日的收盘价计算

B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。

C、采用指数收益法估值,证券公允价值＝证券停牌日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌日收盘价

D、不计算

答案：C

36、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或未确定恢复交易日的，公司规定的处理方式是（）。

A、暂停交易期间该证券折算率不调整

B、暂停交易期间该证券折算率调整为零，但是可以作为担保物从普通账户转入信用账户

C、暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普通账户转入信用账户

D、暂停交易期间该证券折算不调整，但是不得作为担保物从普通账户转入信用账户

答案：C

37、客户融资融券债务的清偿顺序是什么？（）

A、先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债

B、先偿还本金负债、再偿还罚息、最后偿还息费

C、先偿还本金负债、再偿还息费、最后偿还罚息

D、由客户选择

答案：A

38、公司客户为上市公司董事、监事或高级管理人员的，涉及该上市公司股票的处理原则为（）

A、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

B、公司不接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，但接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

C、公司接受该客户使用其信用证券账户买卖该上市公司股票，也接受其以普通证券账户持有的该上市公司股票充抵保证金

D、以上说法均不正确

答案：A

39、在什么情况下客户可以现金偿还融券负债？（）

A、客户同意的情况下

B、客户与券源提供方双方同意的情况下

C、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中估价及其方法由客户和券源提供方进行协商

D、客户所融证券未经预告暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易日在融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金偿还融券负债，其中该证券的估值方法及单价由券源提供方公布

答案：D

40、维持担保比例怎么计算？（）

A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)

D、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) 答案：A

41、融资融券业务试点期间，补仓维持担保比例应不低于（）。

A、100%

B、130%

C、150%

D、300%

答案：C

42、可充抵保证金的证券按照如下公式计算可充抵的保证金（）。

A、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*前一日收盘价*折算率

B、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*折算率

C、证券充抵保证金金额=∑可充抵保证金证券数量*最新价*保证

金比例

D、以上公式均不对

答案：B

43、以下关于投资者持有上市公司限售股份的规定，说法正确的是（）。

A、个人投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

B、个人投资者持有上市公司解除限售股份的，该投资者普通证券账户在一个月内将解除限售股份充抵保证金以及通过证券交易所集中竞价交易系统出售的数量之和不得超过该上市公司股份总数的1%。

C、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，但可以接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

D、机构投资者持有上市公司未解除限售股份的，证券公司不接受该投资者融券卖出该上市公司股票，也不接受其以普通证券账户持有的未解除限售股份充抵保证金。

答案：D

44、客户逾期未能偿还本金或利息，或在公司规定的结息或还本金时点，客户没有足够的资金（或券）了结本息或还券时，公司可对客户收取（），按日计算，直到清偿本息。

A、固定额度占用费

B、未成交额度占用费

C、逾期罚息

D、管理费。

答案：C

45、客户用作充抵保证金的证券公布终止上市程序的，公司提示客户可在终止上市公告发布日（设为Ｔ日）后2个交易日内卖出该证券。客户未进行上述处臵，从终止上市公告发布日后的第三个交易日（T＋3日）开始，融资融券部应（）。

A、仅将该证券计算维持担保比例时市值计为零

B、仅将该证券的折算率计为零

C、将该证券的折算率和计算维持担保比例时市值计为零

D、对该证券强制平仓

答案：C

46、客户信用账户存在未了结的融资融券交易时，客户可以申请划转保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券到普通证券账户，但划转后维持担保比例不得低于（）。

A、300%

B、200%

C、150%

D、130%

答案：A

47、下列关于柜台“征信资料录入”的操作标准，正确的是（）

A、征信资料录入以客户资料申请表为准

B、征信资料录入以原柜台信息为准

C、征信资料录入以客户提供的证明材料为准，无证明材料则相应项目选择该项最低分

D、以客户口头承诺为准

答案：C

48、下列关于柜台“征信主观评价”得分理解正确的是（）

A、以客户申请日前六个月征信评级系统最高得分为准

B、申请当日征信评级系统得分为准

C、以客户申请前一日征信评级系统得分为准

D、可随意填写

答案：B

49、下列事项先后顺序排列正确的是（）

①客户填制申请单据

②核对申请单据与普通柜台信息是否一致并进行账户规范

③客户联合开户（同步）

④核对融资融券柜台信息是否与申请单据一致

⑤开户岗进行征信资料录入及主观评价

⑥复核岗复核开户岗操作并进行影像资料扫描上传

A、①②③④⑤⑥

B、⑥⑤④③②①

C、①③②④⑤⑥

D、①③②④⑥⑤

答案：A

50、下列关于担保证券划转收费的说法正确的是（）

A、担保证券划转不收费

B、担保证券划转按照10元/指令向投资者收取手续费

C、担保证券划转按照20元/指令向投资者收取手续费

D、担保证券划转按照30元/指令向投资者收取手续费

答案：C

51、客户263邮箱的命名规则是（）

A、客户信用资金账号+“https://www.wendangku.net/doc/aa14307137.html,”

B、客户12位普通客户号+“https://www.wendangku.net/doc/aa14307137.html,”

C、客户姓名+“https://www.wendangku.net/doc/aa14307137.html,”

D、客户身份证号+“https://www.wendangku.net/doc/aa14307137.html,”

答案：B

二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）

1、融资融券合同包括以下哪些内容？（）

A、信用账户的开立与注销

B、授信额度与可用融资融券额度模式

C、强制平仓及债务追偿

D、融资融券交易的业务操作

E、权益处理

答案：ABCDE

2、融资融券业务申请表由（）分别签字。

A、客户本人

B、证券营业部经办人

C、证券营业部复核人

D、客户经纪人

E、证券营业部推荐人

答案：ABCE

3、推荐人需重点向客户讲解、确保客户明确知晓的合同内容包括（）

A、客户的责任条款和公司的免责条款的含义，客户清楚认识并愿意自行承担融资融券交易的全部风险，接受合同的约束

B、公司可提供客户的授信额度与可用融资融券额度模式

C、公司对标的证券暂停交易、终止上市或涉及收购等异常情况下的处理方式

D、公司进行强制平仓的有关约定和债务追偿的范围、顺序等

E、客户对信用账户卡等重要资料的保管要求等

答案：ABCDE

4、客户申请授信额度的比例上限为（）。

A、不得超过其总资产的25%或金融资产的50%

B、证券资产的50%

C、满足A或B即可

D、须同时满足A和B

答案：ABD

5、强制平仓的情形有哪些?（）

A、Ｔ日客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例，客户在规定期限内未足额追加保证金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持担保比例未达到补仓维持担保比例，Ｔ+2日进行强制平仓操作

B、融资或融券交易期限已满，客户未按约定偿还债务，则在到期日次日强制平仓

C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市交易或要约收购，在该证券终止上市或要约收购公告发布日（设为Ｔ日）后一个交易日

内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券关系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操作

D、出现法定或约定解除或终止合同情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止合同日次日强制平仓

E、公司配合司法机关对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。

答案: ABCD

6、强制平仓的原则有哪些？（）

A、强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则

B、客户信用账户同时存在融资负债和融券负债的，按照先偿还融资负债、后偿还融券负债的顺序进行平仓

C、融资业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照折算率从高到低（当折算率相等时按照市值从高到低）的原则进行强制平仓

D、融券业务中出现强制平仓时，结合客户信用账户担保证券折算率、担保证券市值大小等因素，剔除当日停牌证券，以折算率优先与市值优先的顺序、按照融券卖出证券折算率从低到高（当折算率相等时按照市值从高到低）的原则进行强制平仓

答案: ABC

7、公司应履行融资融券合同中的通知义务。公司选择下述哪些方式时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉（）。

A、以邮寄方式通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达

B、以电子邮件方式发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达

C、以电话方式通知的，以通话当时视为通知送达电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达

D、以短信方式通知的，以短信发出后即视为通知已经送达

答案: ABCD

8、强制平仓价位如何确定？（）

A、强制平仓以最有利于平仓成功的价格申报

B、采取市价和限价委托

C、采取市价委托

D、采取限价委托

答案: AB

9、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？（）

A、补仓通知

B、平仓通知

C、合约（合同）到期通知

D、提前了结融资融券关系通知

E、偿还债务通知

答案: ABCDE

10、公司建立融资融券业务集中风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包括但不限于（）等监控指标。

A、融资融券规模

B、集中度

C、客户维持担保比例

D、高风险账户

E、坏账情况等监控指标

答案: ABCDE

11、以下是自然人开户必须具备的条件（）。

A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续规范齐备

B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上

C、普通账户最近6个月内交易5笔以上

D、具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力，无重大违约记录

答案：ACD

12、客户存在下列哪些情形营业部不受理其融资融券业务的申请（）。

A、法律法规禁止参与融资融券业务的个人和法人

B、拒绝提供开展交易所需相关资料，或提交虚假资料的个人和法人

C、公司股东及相关关联人

D、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户

E、存在到期未清偿债务的客户

答案：ABCDE

13、以下哪些是客户必须提供的征信材料（）。

A、有效身份证件原件及复印件

B、普通A股证券账户证明文件

C、填妥的《银河证券融资融券业务申请表》

D、户口本

答案：ABC

14、公司根据客户的哪些因素对客户进行评级（）。

A、自然属性

B、交易属性

C、内部信用属性

D、外部信用属性

答案：ABCD

15、下列关于客户授信额度调整的表述正确的是（）。

A、公司对客户信用进行持续跟踪评估，客户无法满足原授信规模条件时，公司有权调整减少或停止客户授信额度并通知客户

B、当客户面临司法诉讼等危及客户授信安全情况时，应当在重新评估客户信用的基础上，决定是否调低或者中止对该客户的授信

C、客户提出申请调高授信额度须距离上次申请授信6个月以上

D、当客户申请调低授信额度时，客户可随时到营业部办理

答案：ABD

16、以下哪些是推荐人的责职（）。

A、面对面向客户讲解合同条款

B、征信调查

C、客户推荐

D、通知送达

E、账户监控

答案：ABCDE

17、以下哪些是公司统一规定的投资者教育内容（）。

A、融资融券业务基本知识和法律法规

B、公司融资融券业务规则和流程

C、公司《融资融券合同》、《融资融券交易风险揭示书》和相关风险提示

D、客户参与融资融券适当性原则和权益维护

E、推荐股票

答案：ABCD

18、以下关于融资融券客户回访，描述正确的是（）

A、应进行新开客户回访

B、应进行存量客户回访

C、每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于10%

D、每年存量客户回访，融资融券客户覆盖比例不低于15%

E、回访执行的制度是《经纪业务客户回访实施细则》

答案：BCE

19、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。

A、客户应向营业部申报其关联人

B、营业部发现疑似客户关联人应向融资融券部报告

C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况

D、以上都不正确

答案：ABC

20、用于深交所的信用证券账户（）。

A、只能在一家券商开户

B、可以在多家券商开户

C、只能在开户的券商使用

D、可以在一家券商开户在多家券商使用

答案：AC

21、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。

A、客户身份证复印件

B、《融资融券合同》

C、《融资融券交易风险揭示书》

D、《融资融券业务申请表》

E、客户诚信报告

答案：ABCD

22、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。

A、客户身份证复印件

B、《融资融券合同》

C、《融资融券交易风险揭示书》

D、《融资融券业务申请表》

E、客户诚信报告。

答案：ABCDE

23、以下关于融券保证金比例，说法正确的是（）。

A、是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例

B、单只证券融券保证金比例＝1＋融券保证金比例－该只证券折算率

C、融券保证金比例＝保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%

D、客户信用资金账户内的现金按照1：1充抵保证金

答案：ABCD

24、客户向信用账户中划转现金50万元以及担保证券A市值50万元，担保品全部到账后首先融资买入标的证券B 20万元，之后又融券卖出标的证券C 20万元，不考虑证券市值的变化以及相关费用，以下说法正确的是（已知A证券折算率为0.4，B、C证券折算率均为0.5）：

营业部融资融券客户投资者教育方案

融资融券客户投资者教育方案第一章投资者教育工作的目的、内容和途径第一条开展融资融券投资者教育工作的目的是引导投资者了解融资融券业务知识，帮助投资者熟悉融资融券业务规则，树立正确的投资理念和风险防范意识，加强对融资融券业务风险的认识，依法维护自身的合法权益，从而促进融资融券市场的规范发展。第二条融资融券投资者教育的主要内容包括：（一）普及融资融券业务基础知识。（二) 宣传融资融券业务方面的政策法规。（三）揭示融资融券业务投资风险。（四）向投资者具体介绍融资融券业务，内容包括：融资融券业务特点、融资融券业务基本要求、融资融券业务办理流程等。引导投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。（五）指导投资者正确使用融资融券业务相关的客户端软件（包括网上交易、热自助、电话委托等），提示投资者妥善保管其账号和密码、定期修改密码、注意密码强度，避免使用简单或容易被猜测的密码、做好网上交易电脑防病毒和防木马的信息安全防护工作等。

第三条全面运用投资者教育园地、网站、客户服务电话、宣传教育活动、投资者教育讲座培训、宣传材料发放等方式多渠道、多层次地开展融资融券客户投资者教育，并根据实际需要及时更新。第二章融资融券投资者教育工作职责第四条营业部建立以总监为组长的投资者教育工作小组，指定专人负责营业部融资融券业务投资者教育工作，并根据公司融资融券相关制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，保障融资融券投资者教育各项工作落到实处。履行下列职责：（一）履行融资融券投资者教育的职责并组织落实投资者教育工作；（二）拟订融资融券业务投资者教育工作具体落实方案；（三）定期或不定期策划、开发、组织实施融资融券业务投资者教育活动项目；（四）每季度最后五个工作日内向零售业务总部报送的本季度投资者教育工作总结和计划中应包含融资融券业务投资者教育相关内容。具体报送要求参照《***证券股份有限公司投资者教育工作指导意见》及相关通知执行。

融资融券业务管理基本知识

融资融券业务管理基本知识 1、作用发挥价格稳定器的作用详细来说，以融券交易为例，当市场上某些股票价格因为投资者过度追捧或是恶意炒作而变得虚高时，敏感的投机者会及时地察觉这种现象，于是他们会通过借入股票来卖空，从而增加股票的供给量，缓解市场对这些股票供不应求的紧张局面，抑制股票价格泡沫的继续生成和膨胀。而当这些价格被高估股票因泡沫破灭而使价格下跌时，先前卖空这些股票的投资者为了锁定已有的利润，适机重新买入这些股票以归还融券债务，这样就又增加了市场对这些股票的需求，在某种程度上起到“托市”的作用，从而达到稳定证券市场的效果。融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期，引导股价趋于体现其内在价值，并在一定程度上减缓了证券价格的波动，维护了证券市场的稳定。有效缓解市场的资金压力对于证券公司的融资渠道可以有基金等多种方式，所以融资的放开和银行资金的入市也会分两步走。在股市低迷时期，对于基金这类需要资金调节的机构来说，不仅能解燃眉之急，也会带来相当不错的投资收益。刺激A股市场活跃改善券商生存环境融资融券业务除了可以为券商带来数量不菲的佣金收入和息差收益外，还可以衍生出很多产品创新机会，并为自营业务降低成本和套期保值提供了可能。多层次证券市场的基础

融资融券制度是现代多层次证券市场的基础，也是解决新老划断之后必然出现的结构性供求失衡的配套政策。在不完善的市场体系下信用交易不仅不会起到价格稳定器的作用，反而会进一步加剧市场波动。风险表现在两方面，其一，透支比例过大，一旦股价下跌，其损失会加倍;其二，当大盘指数走熊时，信用交易有助跌作用。 2、风险 1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。融资融券业务的推出会增大市场波动性，助长市场的投机气氛。 2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变得更急容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。总之，融资融券业务的推出是加深我国证券市场基本制度建设的一项重要举措，其利大于弊。它将改变我国证券市场单边市的状况，改善证券市场中资金的供给和需求关系，对于提高证券市场的效率具有重要意义。 3、交易模式在证券融资融券交易中，包括证券公司向客户的融资、融券和证券公司获得资金、证券的转融通两个环节。这种转融通的授信有集中和分散之分。在集中授信模式下，其由专门的机构例如证券金融公司提供;在分散模式下，转融通由金融市场中有资金或证券的任何人提供。通俗的说，融资交易就是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息; 融券交易是投资者以资金或证券作为质押，向券商借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应

融资融券资格考试试题及答案

单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（）3分已自动评判 ?A.账户净资产的50% ?B.账户净资产的100% ?C.账户净资产的150% ?D.账户净资产的200% ?E.无 ?F.无学员答案：D 学员得分：3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）3分已自动评判 ?A.立即通知客户追加担保物 ?B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 ?C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 ?D.都不用通知客户 ?E.无 ?F.无学员答案：B 学员得分：3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3分已自动评判 ?A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 ?B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 ?C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 ?D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 ?E.无 ?F.无学员答案：A 学员得分：3 分 4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3分已自动评判

?A.融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 ?B.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 ?C.融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推 ?D.融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 ?E.无 ?F.无学员答案：B 学员得分：3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。3分已自动评判 ?A.维持担保比例 ?B.总资产 ?C.可用保证金 ?D.融资额度 ?E.无 ?F.无学员答案：C 学员得分：3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3分已自动评判 ?A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 ?B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零

融资融券推荐人后续培训模拟的题目最终修订版

1、在融资融券业务试点阶段，客户融资资金来自：（B） A、客户的保证金 B、证券公司自有资金 C、金融公司提供的资金 D、银行提供的信贷资金 2、在现阶段，制约融券业务发展的主要原因是：（C） A、客户交易习惯无法改变 B、行情不配合 C、融券券源严重不足 D、融券风险远大于融资风险 3、投资者从事融资融券交易，可以通过（A）方式向信用资金账户转入现金。 A.通过银行第三方存管转入 B.柜台现金存入 C.从普通资金账户直接转入 D.其他三项都不对 4、证券被调出充抵保证金的证券名单后：（AB） A．该证券禁止转入信用证券账户 B．该证券折算率按零计算 C．该证券市值按零计算 D．对调整前该证券作为充抵建立的融资融券合约平仓 5、根据证券交易所规定的最低融资保证金比例，以100万市值的某上证180指数成分股作为保证金，理论上最大融资金额为：（C） A．70万 B．120万 C．140万 D．200万 6、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（D） A.保证金可用余额一定等于客户信用账户内资金余额 B.保证金可用余额小于零将被会被要求追加担保物 C.保证金可用余额不受担保证券的折算率的影响 D.保证金可用余额小于零时不能进行融资买入 7、个人客户在申请融资融券业务时，必须（ABCD） A.检查客户普通账户是否为合格账户 B.验证客户身份是否真实 C.进行风险承受能力评估 D.进行融资融券知识测试

8、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率正确的是:（C） A.股票折算率不得高于65% B.ETF基金折算率不得高于60% C.国债不得高于95% D.封闭式基金折算率不得高于70% 9、关于“标的证券”正确的说法是（D） A.标的证券范围由证券交易所确定，证券公司无权进行调整 B.标的证券的范围为在沪、深交易所上市的所有证券 C.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布 D.客户融资买入或融券卖出的证券必须是标的证券 10、某客户账户内有50万资金及50万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.6，该信用账户的负债为0，则该信用账户内的可用保证金余额是（C）？ A.60万元 B.70万元 C.80万元 D.100万元 11、融券卖出的证券申报价格（C）。 A.价格无限制 B.不得高于最新成交价 C.不得低于最新成交价 D.不得高于当天开盘价 12、客户融券卖出所得资金将存放在：（B） A、融资专用资金账户 B、客户信用交易担保资金账户 C、客户普通资金账户 D、公司自营账户 13、担保物的范围包括（ABCD）。 A、融资买入的证券 B、融券卖出所得资金 C、充抵保证金证券产生的红利 D、融资买入证券产生的红利 14、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（D） A、信用账户内融券卖出证券下跌 B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单 C、信用账户内担保证券停牌达3个交易日 D、信用账户内担保证券被特别处理 15、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，公司债的折算率最高不超过（C）。

融资融券业务知识考试试题题库

单选题： 1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元 2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。交易所另有规定的出外。 A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150% 3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天） A.30 B.60 C.90 D.180 4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。 A、无法判断； B、减少； C、不变； D、增加。 5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C） A.信用账户内仅证券作为担保财产 B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产 C．信用账户内的所有资产均作为担保资产 D．信用账户内仅资金作为担保资产 6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C） A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票 B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票 C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票 D、证券公司可自行放弃投票 7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系 A、财产委托 B、财产信托 C、财产买卖 D、财产托管

8、下列说法错误的是（D） A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕 B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户 C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格 D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户） 9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A） A、合同约定的义务 B、为了提高客户服务质量 C、其他三项都不对 D、客户提出的服务要求 10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。(12+3/10=150%) A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元 11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。 A、160 B、136 C、120 D、100 12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B） A、140% B、150% C、120% D、130% 13、维持担保比例的计算公式是（A）： A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价) C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用) D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

融资融券答案1(93分)

考试卷考试时间：120分钟计时：剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分） [ 1 ] 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。 A.对 B.错 [ 2 ] 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户。 A.对 B.错 [ 3 ] 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请他人代理。 A.对 B.错 [ 4 ] 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 A.对 B.错 [ 5 ] 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A.对 B.错 [ 6 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券。 A.对 B.错 [ 7 ] 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。 A.对 B.错 [ 8 ] 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。 A.对 B.错 [ 9 ] 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。 A.对 B.错 [ 10 ] 担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。 A.对 B.错

[ 11 ] 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 A.对 B.错 [ 12 ] 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。 A.对 B.错 [ 13 ] 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。 A.对 B.错 [ 14 ] 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。 A.对 B.错 [ 15 ] 客户维持担保比例不得低于150%。 A.对 B.错 [ 16 ] 客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性。 A.对

融资融券基础知识及操作说明教材

融资融券基础知识及风险提示 1、什么是融资融券交易? 答：融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入标的证券或借入标的证券并卖出的行为。与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。 2、什么投资者可以参与融资融券交易？答：根据中国证监会《证券公司融资融券管理办法》的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足6个月、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东。 3、什么证券公司可以开展融资融券业务？答：根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司开展融资融券业务，必须经中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利

和服务。 4、投资者进行融资融券交易前，应做什么准备工作？答：投资者参与融资融券业务前，应当了解该证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。 5、融资融券期限最长是多少？答：为了控制信用风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过6个月。 6、融资融券投资者可能面临的主要风险有哪些？答：融资融券业务投资者面临的风险包括：市场波动风险：融资买入、融券卖出放大普通证券交易的市场波动风险，可能导致投资者遭遇较大资产损失。投资者既要提高投资能力，又要制定严格投资纪律，设置严格的投资止损标准，避免市场波动的风险。流动性风险：当投资者信用证券账户维持担保比例低于最低维持担保比例时，投资者如果不能及时提交资金、符合要求的证券等担保物，将面临强制平仓带来资产损失的风险。投资者应保持足够的流动性，及时足额提交但保物，避免强制平仓带来的资产损失风险。

融资融券试题

融资融券推荐人考试模拟题库单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。 01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？ A. 股票 B. 上市证券 C. 债券 D. 基金 02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？ A. 基金 B. 债券 C. 股票 D. 资金 03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（ B） A. 投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券 B. 投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险 C. 投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出 D. 融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大 04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。 A. 券商其他客户的证券 B. 券商自有的证券和基金公司提供的证券 C. 券商自有的证券 D. 券商自有的证券和金融公司提供的证券

05、客户融资买入时，其交收资金来自（D） A. 客户普通资金账户 B. 客户信用资金账户 C. 公司自营账户 D. 融资专用资金账户 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B） A. 盈利 B. 亏损 C. 持平 D. 不确定 07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C） A. 融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的 B. 融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的 C. 融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的 D. 融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。 A. 信托财产 B. 交易所财产 C. 证券公司财产 D. 登记结算公司财产 09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）： A. 委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系 B. 委托买卖关系 C. 因借贷产生的债权债务的担保关系 D. 借贷关系 10、客户享有信托财产的：（C） A. 担保权

融资融券业务知识练习题2(含答案)

一、单项选择题 1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（） A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万 B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月 C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D：账户资产已设立抵押 2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。 A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度 B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查 C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度 D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用 3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（） A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票 B：现金红利和利息归公司所有 C：股票红利和无偿派发权证归客户所有 D：股票红利和无偿派发权证归公司所有 4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（） A：每季度一次 B：每半年一次 C：每年一年 D：三年一次 5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访 A：2日B：1周C：10日D：1个月 6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）

A：70% B：60% C：50% D：30% 7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（） A：融资融券业务的决策信息全公司共享 B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出 C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易 D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户 8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（） A：110% B：90% C：50% D：40% 9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（） A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元 10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（） A：60% B：73.33% C：145% D：165% 11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（） A：30% B：15% C：10% D：0% 12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（） A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额 D：证券公司授信总额 13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。 A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元 14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物 B：1；37.5 C：2；37.5 D：3；37.5

98融资融券业务培训练习题(有答案)

融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个） 1、推荐人的确定流程是（）。 A、营业部申请、融资融券部审批； B、营业部确定并向融资融券部报备； C、营业部确定并向经纪管理总部报备； D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。答案：B 2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。 A、立即通知客户追加担保物； B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物； C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物； D、都不用通知客户。答案：B 3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量； B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。答案：D 4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。 A、直接冻结客户信用账户的资金和证券； B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金； C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结； D、婉拒执行。答案：C 5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。 A、券商自有的证券； B、券商自有的证券和基金公司提供的证券； C、券商自有的证券和金融公司提供的证券； D、以上都可以。答案：A 6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。 A、客户未按规定足额追加保证金； B、合约期满客户未清偿债务； C、客户提供虚假信息； D、公司与客户发生司法纠纷。 E、以上都不对。

融资融券业务宣传资料

融资融券业务宣传资料目录前言 (3) 基础知识篇融资融券交易 (4) 融资专用资金账户 (4) 融券专用资金账户 (4) 客户信用交易担保资金账户 (4) 客户信用资金账户 (4) 客户信用交易担保证券账户 (4) 客户信用证券账户 (4) 信用交易资金交收账户 (4) 信用交易证券交收账户 (4) 保证金 (4) 保证金比例 (5) 融资保证金比例 (5) 融券保证金比例 (5) 保证金可用余额 (5) 标的证券 (5) 担保物 (5) 维持担保比例 (5) 交易规则篇融资融券交易期限要求 (6) 融资融券交易申报内容 (6) 融券卖出申报价格的限制 (6) 投资者融资买入时，融资保证金比例的具体规定 (6) 投资者融券卖出时，融券保证金比例的具体规定 (6) 以证券充抵保证金时，如何计算保证金金额 (7) 保证金可用余额的组成 (7) 投资者信用账户维持担保比例的规定 (7) 追加担保物的条件规定 (7) 投资者提取信用账户内资金或证券的规定 (8) 融资融券交易规模的限制 (8) 融资偿还规定 (8) 融券偿还规定 (8) 强制平仓约定 (9)

风险揭示篇各项风险揭示 (9) 答疑解惑篇 1、对参与融资融券交易的投资者有何规定或限制？ (10) 2、对授予投资者信用额度有何规定？ (10) 3、在投资者进行融资融券交易前，需要签订哪些协议，做好哪些交易上的准备？ (10) 4、投资者能与多家证券公司签订融资融券协议吗？ (11) 5、能否介绍一下融资融券业务的各项收费情况？ (11) 6、对于投资者的信用证券账户有限制吗？ (11) 7、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券呢？ (11) 8、证券出现被调出标的证券范围等情况时，投资者如何处理相关融资融券关系？ (12) 9、融资融券交易出现异常时，交易所会采取什么监管措施？ (12) 10、投资者信用证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ (12)

融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题 1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。 A. 2，130% B. 1，150% C. 1，130% D. 2，150% 2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。 A. 300%，300% B.150%，300% C.300%，150% D.150%，150% 3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。 A.由客户自行确定； B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。 4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（） A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓； B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格； C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单； D. 以上皆对。 5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。 A. 1个交易日 B. 3个交易日 C. 5个交易日 6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。 A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。 B.不用采取任何措施； 7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（） A. 打电话通知证券公司； B. 及时到我公司临柜变更联络方式； C. 不采取任何措施。 8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。

A.3个月 B. 6个月 C. 9个月 D. 一年 9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。 A、中国证监会 B、深圳证券交易所 C、上海证券交易所 D、证券业协会 10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D、净值 11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 12、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 13、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 14、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 15、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金

融资融券知识测评(基础)

一花一叶第一套基础测试 1.为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。3个月 6个月 12个月无限期 2.如果强制平仓后投资者仍然无法全额归还融入的资金或证券，还将继续被追索。正确错误 3.可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。正确错误 4.投资者在融资融券交易中融资买入、融券卖出股票的申报数量应当为( )。 1000股（份）或其整数倍 1股（份）或其整数倍 10股（份）或其整数倍 100股（份）或其整数倍 5.“融券”是指客户向证券公司借入什么上市证券债券股票基金 6.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。正确错误 7.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 90% 65% 70% 80% 8.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。正确错误 9.融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。以上答案均正确从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 10.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

股票基金债券 11.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。低于300% 低于200% 低于130% 低于100% 12.授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。错误正确 13.某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加多少现金或等值证券。 2万元 3万元 4万元 1万元维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和） 14.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。签订合同和风险揭示书转入担保物开立账户以上都包括 15.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用证券帐户可以超过一个，但与其普通证券帐户的姓名和名称应当一致。错误正确 16.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。 100万元 160万元 136万元 120万元 17.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。P39 15% 25% 20%

98融资融券业务培训练习题

98融资融券业务培训练习题一、单项选择题（选项为4个） 1、推荐人的确定流程是（）。 A、营业部申请、融资融券部审批； B、营业部确定并向融资融券部报备； C、营业部确定并向经纪管理总部报备； D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。答案：B 2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。 A、立即通知客户追加担保物； B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物； C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物； D、都不用通知客户。答案：B 3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量； B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量； D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。答案：D 4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。 A、直接冻结客户信用账户的资金和证券； B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金； C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的

债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结； D、婉拒执行。答案：C 5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。 A、券商自有的证券； B、券商自有的证券和基金公司提供的证券； C、券商自有的证券和金融公司提供的证券； D、以上都可以。答案：A 6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。 A、客户未按规定足额追加保证金； B、合约期满客户未清偿债务； C、客户提供虚假信息； D、公司与客户发生司法纠纷。 E、以上都不对。答案：E 7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。 A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户； B、本证券公司的股东及相关关联人； C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户； D、以上全部。答案：D 8、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如何处理？（） A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个交易日内了结该证券相关的融券关系，如客户未进行上述处置的，公司于Ｔ+2日强制平仓。 B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个

融资融券业务知识习题集

融资融券业务知识习题集一、单选题 1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（） A、证券公司的财产 B、信托财产 C、仍为客户可以随意调拨的财产 D、公司与客户的共同所有财产 2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（） A、全面细致的揭示风险 B、客户愿意听就多说不愿意听就少说 C、避重就轻，选择性揭示 D、随意揭示，想到哪里说哪里 3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（） A、公司降低或取消客户的授信额度 B、公司提高警戒线 C、公司提高平仓线 D、以上皆对 4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。 A、融资买入 B、买券还券 C、卖券还款 D、融券卖出 5、投资者参与融资融券交易的成本包括（） A、印花税 B、佣金、手续费 C、融资利息、融券费率 D、以上都包括 6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例 A、保证金 B、折算率 C、保证金比例 D、维持担保比例 7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（） A、证券公司有足够的资金可供融出 B、融资买入证券品种属于标的证券 C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额 D、以上都包括 8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（） A、65%

C、70% D、80% 9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。 A、证券 B、基金 C、资金 D、权益 10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例 A、保证金比例 B、维持担保比例 C、保证金可用余额 D、折算率 11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。 A、信用资金账户 B、信用资金台账 C、融资专用资金账户 D、信用证券账户 12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（） A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款 C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码 D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益 13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。 A、300% B、200% C、250% D、150% 14、当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将会面临被平仓的危险。 A、低于300% B、低于190% C、低于100% D、低于130% 15、担保物的范围包括（） A、投资者交纳的保证金 B、融券卖出的全部款项 C、融资买入的全部证券 D、以上都包括 16、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不低于（） A、80%

融资融券资格考试试题及答案

单选题 1. 客户申请授信额度的上限比例不能超（） 3 分已自动评判 A. 账户净资产的50% B. 账户净资产的100% C. 账户净资产的150% D. 账户净资产的200% E. 无 F. 无学员答案： D 学员得分： 3 分 2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（） 3 分已自动评判 A. 立即通知客户追加担保物 B. 在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物 C. 在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物 D. 都不用通知客户 E. 无 F. 无学员答案： B 学员得分： 3 分 3. 下列关于担保品卖出，正确的是（）3 分已自动评判 A. 担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。 B. 担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债 C. 担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还 D. 担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债 E. 无 F. 无

学员答案： A 学员得分： 3 分

4. 融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）3 分已自动评判 A. 融资融券合同有效期 6 个月。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推 B. 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 C. 融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延 6 个月，以此类推 D. 融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推 E. 无 F. 无学员答案： B 学员得分： 3 分 5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。 3 分已自动评判 A. 维持担保比例 B. 总资产 C. 可用保证金 D. 融资额度 E. 无 F. 无学员答案： C 学员得分： 3 分 6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的,公司将如何处理？（）3 分已自动评判 A. 将该证券的折算率计为零，T+2 日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零 B. 将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1 日，将该证券的折算率计为零 C. 将该证券的折算率计为零，T+1 日，将该证券计算维持担保比例

融资融券推荐人考试答案

营业部融资融券客户投资者教育方案

融资融券业务管理基本知识

融资融券资格考试试题及答案

融资融券推荐人后续培训模拟的题目最终修订版

融资融券业务知识考试试题题库

融资融券答案1(93分)

融资融券基础知识及操作说明教材

融资融券试题

最新-融资融券业务开展的心得与体会 精品

融资融券业务知识练习题2(含答案)

98融资融券业务培训练习题(有答案)

融资融券业务宣传资料

融资融券业务知识测试参考题

融资融券知识测评(基础)

98融资融券业务培训练习题

融资融券业务知识习题集

融资融券资格考试试题及答案

最新-融资融券业务开展的心得与体会精品