我国人力资本投资现状分析

1人力资本与人力资本投资

1.1人力资本的内涵

1.1.1人力资本的含义

人力资本是与物质资本相对而言的，特指凝聚在劳动者身上的知识和技能，而这种知识和技能在某种程度上有能够提高社会劳动生产率，促进经济增长，在生产的运动中实现其价值增值，即可以带来剩余价值。这种体现在劳动者身上的、以劳动者的数量和质量表示的非物质资本形态称为人力资本。经济学创始人亚当?斯密，曾在《国富论》

中将全体国民具有的有用能力（体力和脑力）视为社会资本的一部分。这是最早关于人力资本的论述。20世纪60年代，美国著名经济学家、诺贝尔经济学奖获得者舒尔茨，对人力资本进行了系统研究，他的〈人力资本投资〉的演讲，宣告了人力资本体系的创立。舒尔茨指出，全面的资本概念应包括人与物两个方面，即人力资本和物质资本。与物质资本一样，人力资本在经济活动中发挥着日益重要的作用，其对经济增长的贡献越来越大。人力资本学说的创立使经济增长理论实现了由“物”到“人”的转变，从资本的角度将社会再生产过程中物的要素有机的结合起来，从而使资本概念得到更新和发展。

1.1.2人力资本的特点

由人力资本投资的特殊性所决定，人力资本投资与物质资本投资相比具有不同的特点。

第一，人力资本投资的影响因素较多。人力资本投资的对象或客体不是非生命的物体，而是具有一定的智力、体力、精力和生命的人。所以，人力资本投资不仅要受社会、经济、文化、家庭的影响，而且更重要的是取决于个人先天的智商、偏好、行为与性格特征等多方面的因素。因此，人力资本投资评估中需要考察的因素就显得更为复杂。

第二，人力资本投资具有多元性。人力资本投资取向受诸如社会经济体制、个人及家庭收入、企业管理方式等多种因素的影响。在传统计划经济体制下，我国形成人力资本的基础途径？?教育的投资者主要是政府；计划经济体制向市场经济体制转轨后，高等教育的投资者开始转向个人，但政府还继续承担义务教育的投资；同时，人力资本再投资，诸如在职技能和专业培训等，其投资主体由企业担当。所以，人力资本投资者包括个人，企业和政府等，是多元的。

第三，人力资本投资者与投资对象交织。人力资本载体自己是天然的投资者，即人力资本载体自身要投入智力、体力、精力、时间等，但是，同时又是被投资者的对象，所以，投资者与投资对象集中于承载者一身，这一点与物质资本投资有着显著的区别。

第四，人力资本投资含有非物质形态的投入，即时间投入。人力资本是一种时间密集型的资本，所以时间也就自然成为人力资本投资的投入资源。对于大多数人力资本投资来说，都需要很长时间，有些投资需要几年，甚至十几年或几十年的时间。人力资本投资的时间成本受时期和地域的影响，时期不同，地点不同，时间成本也不同，部分人力资本投资，如迁

移与流动，其时间成本就较少除此之外，绝大多数的时间投资成本都比较高。

第五，人力资本投资具有相继性。由于人力资本投资需要花费的时间较长，所以呈现出明显的阶段上的相继性，即后期投资必须以先前的投资为基础或前提条件。严格意义上说，人力资本投资是由几个阶段相继完成的，典型的如小学教育、初中教育、高中教育（包括中等专业教育）和高等教育，全部教育过程有着明显的阶段性及其相继性。人力资本投资的相继性特点，使人力资本投资主体复杂化了。一般情况下，小学和中学教育是义务教育，投资主体是政府。作为福利性投资，政府放弃投资所形成的人力资本产权：高中教育和高等教育投资主体是个人（包括家庭成员）或企业，根据投资主体的构成，或者个人拥有全部人力资本产权，或者多元投资者对产权共同分享；人力资本进入企业或接受企业培训后，作为功利性投资，新增的人力资本产权应归属于企业所有。

从人力资本的形成过程看，福利性投资通常为功利性投资奠定了重要的基础，功利性投资是建立在福利性投资基础之上的，没有福利性投资也就没有功利性投资。先期的福利性投资演变为后期的功利性投资，进而形成专用性人力资本，人力资本承载着具有了普遍性和专用性人力资本。

1.2人力资本投资

投资是一个极为重要的经济学概念，是将一定资金或资源投入某项事业，以期未来获得收益或效益的活动。舒尔茨认为，人力资本投资也是一种投资。好多我们称之为消费的东西，就是对人力资本的投资。《经济学大词典》对其定义是：人力资本投资指一国为了经济发展，在教育费用和公民训练等方面所进行的投资。贝克尔认为人力资本投资是:所有用于增加人的自愿并影响其未来货币收入和消费的投资。这一提法得到了广泛

认同并沿用至今。五类有经济价值的能力：学习能力、完成有意义工作的能力、进行各种文娱活动的能力、创造能力和应付非均衡的能力。但由于具有经济价值的能力比人力资本考察的方面来得广泛，且各种能力及其对生产效率的影响难于度量，人力资本理论主要是针对不同的投资方式展开的，在不同的投资活动中各种人类能力可以综合得到加强。因此，舒尔茨也认为，人力资本投资包括人类在教育、保健、未取得良好的就业机会而进行的国内迁移所花费的支出，以及接受教育的成年人、接受培训的工人所放弃的收入和其他提高人力质量的投入的总和。

此外，与舒尔茨同时期的雅各布?明塞尔、爱德华?丹尼森等人也分别从不同的角度对人力资本和人力资本理论进行了论述。近年来，卢卡斯、罗默尔、斯宾塞等人都在不同程度上进一步发展了人力资本理论。

2人力资本与经济增长

2.1人力资本在经济发展中的重要性

传统的经济增长理论认为，社会经济实现增长主要靠生产要素投入增加，尤其是劳动与

资本两大要素的投入。一般情况下，社会劳动投入要受到国家或地区人口自然增长率及劳动参与率等客观因素限制；而社会资本投入要受其积累率及可获得外资能力等的制约。从社会经济发展的动态过程考察，生产要素的投入具有相对稳定的特点，即便生产要素投入在某些特定阶段可以有较大幅度的增加，但其产出率却要受到当期技术进步和制度现状的影响。从某种意义上说，经济增长主要是劳动力的增长、资本投入增长及人力资本贡献的结果。因此，社会经济的持续、高速增长，在很大程度上要依赖于全部要素生产率贡献的提高幅度。

在现代经济社会，人力资本作为生产要素诸因素中最具活力的要素之一，越来越发挥着重要的作用。劳动者的知识、技术、生产能力决定着经济的增长和发展，人力资本决定着物质资源的有效利用。只有充分挖掘人的潜力，不断提高劳动者的综合素质，才能最大限度地发挥其他各种资源的使用效益，节约劳动时间，用较少的劳动耗费生产出更多更好的社会产品，满足社会需要。因此，人力资本的优先投资在诸生产要素的投入中具有举足轻重的作用，尤其是在单纯物质资本与劳动数量的投入已无法刺激经济增长的情况下，人力资本的投入便更具有决定性的作用。可见，人力资本是保证社会经济持续、高速、健康发展和社会经济结构优化升级的基本条件。

人力资本源于自身的再生产，即人们以各种方式向自身投资，使自己的知识、技能、道德、素质等不断得到发展和提高，从而形成新的或更高的劳动生产率，以此促进经济和社会的全面发展。与其他生产要素不同的是，人是人力资本的载体，人力资本最大的特点是能动性、创造性、和再生性。人的行为具有目的性，人通过有意识的物质生产活动，将自己的主观能动性和创造性作用于自然、社会和经济活动，从而获得物质财富和精神财富，以此推动社会经济的发展。劳动者在丧失劳动能力之前，可以将人力资本反复投入到生产和再生产过程重复利用，人不但可以再生产出自身的劳动力，而且还可以生产出劳动力的后备军。人的潜能和创造力是无限的，人力资本的再生性也是其他生产因素所无法比拟和替代的。

2.2人力资本对经济增长的作用

我国学者对中国30个省、市、自治区经济增长差异的定量分析进一步发现，物质资本增长因素只占个地区经济增长差异的19%其余80%U要归功于人力资本等无形因素。

首先，人力资本投资是加快经济发展的决定因素。新增长理论认为，在经济的长期增长中，除了土地、资本、劳动力等传统生产要素的贡献外，还在于人力资本的不断积累。而且通过教育和培训所获得的专业化的人力资本和特殊的知识是保持经济长期持续

增长的根本动力。英国经济学家塞尔瓦尔曾经把人力资本系数引入生产的增加对产出和增长的作用，结果表明，只要人力资本增加，必然使实际劳动供给增加，而实际劳动供给增加，必然带动经济增长。美国经济学家舒尔茨用投资收益率分析方法计算出美国1909-1929年间，物质资本对经济增长的贡献是教育的两倍；而1929-1957年间教育对经济增长的贡献却超过了物质资本的贡献，教育对经济增长的贡献是20%~31% 1960-1980 年间，教育给经济带来的增长略低于1929-1957年的比率。可以看出，在经济发展的前

期，物质增长对经济贡献大，而在中期，经济增长主要是人力资本推动的。就目前来看，象我们这样一个人口众多，资源稀缺，资金紧张，但工业已有一定基础的发展中国家，发展教育，积累更多的人力资本，将是推动未来经济增长的基础。

其次，人力资本投资有利于提高人的知识存量。在当代社会，人的知识存量即人们所具有的智力、知识、能力、技术等的提高，对社会经济增长具有重要作用，而人的知识存量基本上是投资（特别是教育投资）的产物。因此，提高人口的教育水平，可以增加其知识存量。在现代化生产过程中，企业家、工程师和工人都是必不可少的。但是，一个优秀的企业家和一个普通工人的作用是不一样的，一个熟练的技术工人和一个简单的力工创造的财富也是不一样的。在经济发展过程中，即使没有增加劳动力的数量，只是提高了劳动力的知识、技能、素质、学习能力和信息加工能力，也一样可以增加产出。提高劳动力素质已是经济发展成功的决定性条件。

最后，人力资本投资有利于促进人口的流动。人口流动是生产要素追求最优配置市场的必然反映，人口流动事实上也增加了流动者接受和掌握信息，提高自身技能的能力。罗宾逊对39个国家的研究表明，1957—1966年，由于资本和劳动力在农业和工业间的转移，对平均年增长率的总贡献为16%他还指出，在发展中国家，从劳动力资源转移这一源泉获得增长的余地更为显著。

3我国人力资本投资现状

从我国来看，自改革开放以来，人力资本在经济增长中的重要作用已被逐步认识。但是由于社会主义市场经济体制还很不完善，使得人力资本投资的实际收益仍低于其潜在的收益。从国家或区域范围来看，人力资本投资主要包括教育投资、研发投资、健康投资等，以下分别从三个角度来考察我国人力资本投资的现状。

3.1教育投资

根据舒尔茨等人的研究，教育投资作为人力资本投资中最重要的组成部分，对经济增长的贡献很大。而我国教育投资的绝对数值虽位居世界前列，但在相对数值的比较上却

与发达国家相差甚远。近年来，为落实教育优先发展战略，我国教育投资总额不断增加，预算内教育经费占财政支出比例也在不断提高，以政府为主多渠道的投入结构已显雏形。但从人均占有经费来看，中国却远远落后于其他国家。

人力资本包括劳动力的质和量两个方面。人力资本的量指的是一个社会中从事有用工作的人数及百分比，劳动时间是衡量该社会人力资本多少的一个重要指标；人力资本的质是指劳动者的技艺、知识、劳动熟练程度与其他类似可以影响其从事生产性工作能力的东西。各个劳动者在质的方面是不一样的。就是同一个劳动者在受一定教育和训练前后的劳动质量亦是有差别的。所以投资人力资本应把重点放在提高人力资本的质上。

从本质上看，教育投资就是一种提高人力资本质的投资。通过接受教育和培训，使劳动

者或潜在劳动者的综合素质、技艺水平得到提高。人力资本积累对社会的回报远大于物质资本积累。美国发展经济学家舒尔茨曾测定：美国战后农业生产的增长，其中只有20艰物质资本积累所引起的，其余的80%主要是由教育以及与教育密切相关的科学技术所引起的。美国现在的国民生产总值的平均增长额，大约有一半是由于改善劳动者的素质所致。

而亚洲金融危机也使我们看到当人均GDP增长到一定程度时，这些国家廉价的劳动力优势开始丧失，而经济进一步增长要求的产业结构升级却又往往由于它的人力资本准备不足而难以达到，使这些国家不得不承受人力资本匮乏带来的负效应。

由此可以看出教育投资对于提高人力资本的质，提高国民整体素质，增加国民生产总值，促进经济的迅速发展，具有极其重要的作用，具体可以从以下几个方面来分析：第一，教育投资形成的人力资本积累是发展中国家实现经济可持续增长，缩短与发达国家差别的主要动力和源泉。

不重视教育投资，这就是一些发展中国家曾非常强调提高储蓄水平和投资水平，强调对物质资本的投资，经济却不能迅速起飞的主要原因。由教育投资形成的人力资本积累同时也正是形成当前发达国家与发展中国家的差距的主要原因。

第二，多渠道的教育投资可以形成一个新的经济增长点，促进消费，增加就业机会。

教育投资的回报率很高，据西方经济学家估算，90年代发达国家居民高等教育的投

资收益率是12.3%;中等收入国家包括发展中国家这一指标更是高达20%同时教育可以为全社会提供占从业人员总量约40%勺就业机会。如美国的教育产值处于美国经济所有产业的第三位，仅教育服务一项每年创造的收入就达2000亿美元，提供200万个劳动就业机会。据统计，目前，包括我国在内的各国留美学生每年在美开销达70亿美元，教育已成为美国的“第五大出口商品”。

第三，教育投资可以最大限度地开发投资主体的人力资源，增加企业本身的竞争力。

现在企业产品的生命周期越来越短，哪个企业先开发新技术新产品，就最先获得高额利润，能迅速跟上的企业也会获得一定的发展机遇。那些产品开发慢，掌握技术又迟的企业即使进入了新的行业，过度竞争会引起不断的减价促销，淘汰异常激烈。这样一来必然会促进职工的技能培训，使人力资源不断得到开发提高。

由于我国目前对教育的认识没有到位，长期以来教育投资被单纯地视为一种政府支出和消费的行为，因此在投资总量和投资结构上都存在不尽合理之处。

3.2研发投资

2002年，我国研发（R&D ）投资额在占世界R&D投资总量90%的37个国家中排名第六位，1991年以来年均增速达到16.2% ,居世界第一。从R&D投资占GDP的比重来看，我国2000 年达到1%、2001 年1.07%、2002 年1.23%、2003 年1.31%，但是，与世界水平相比较,2003年的水平仅相当于澳大利亚1990年的水平1.4%,,不及日本1991年的水平

（3.0% ）、美国1988年的水平2.9%、以色列1990年的水平2.1%这与我国2003年GDP

总量排名世界第七位形成鲜明的落差。

3.3健康投资

伴随我国全面进入小康社会，以及社会主义市场经济体制的逐步完善，人们在享受改革开放所带来的利益和逐步提高总体健康水平的同时，医疗保健服务与健康等问题依然严峻。联合国儿童基金会1999年的统计结果表明，我国农村儿童发育迟缓率是城市的3倍，我国经济欠发达省份青海的孕产妇死亡率是东部沿海发达省份浙江省的10倍。我国平均收入最高的大城市平均期望寿命达74.5岁，而最贫困农村地区的期望寿命为64.5岁。当绝大多数传染病得到有效控制的同时，我国也遇到乙型肝炎的流行、结核病死灰复燃、性传播疾病以及诸如艾滋病等新出现的问题。放眼未来15年，由于人口老龄化，城乡居民慢性病患病率将增加26%患病人数将增加40%由于老龄化和患病率变化，城乡年门诊人次将增加32%年住院人次将增加36%当各年龄组医疗费用按GDP年增长率7.5%变化时，医疗需求量的费用负担2015年占当年GDF比例将达到10%不难看出，有些问题不仅是目前已经出现的问题，也是正在开展的经济领域和卫生领域改革进程中可以预见的问题。有研究表明，在发达和富裕的国家和地区，收入分布对健康结果如婴儿死亡率和期望寿命的影响，比个人财富指标如人均GDP更重要。因此，在促进社会经

济发展的同时，应该提出明确的卫生发展目标，促进医疗保健服务的协调发展。如果单纯谋求经济发展而忽视医疗保健与健康目标，就会造成生态环境的破坏，人的基本健康权利化为乌有，呈现出恶性循环的严重后果。要创造有利于健康的社会环境，包括人们生活、娱乐等方面的环境，减少不良行为和不良生活方式对人的健康的不良影响，就应该增加对医疗保健与健康方面的投入，合理、公正地配置卫生资源。

当社会进入小康生活水平时，医疗保健就成为了一个新的消费热点，而且也是一个新的投资热点。从居民个人来说，通过人力资本投资，实际上就是通过医疗保健与健康等诸方面的先期投资，可以获得以后更好的生存与发展能力，使医疗保健与健康投资与最终收益趋向一致。从国家来说，通过医疗保健服务投资可以改善人们的健康状况，提高居民的生活质量，从而促进社会经济的发展。由此可见，医疗保健服务既有巨大的消费功能，又有巨大的生产功能.通过医疗保健投资与健康消费，既提高了居民的生活质量，又提高了社会生产力。在目前情况下，要发挥“健康是第一消费力”的作用应着重从以下2个方面入手：一方面要通过发展卫生事业来满足人们的医疗保健消费需求；另一方面要通过医疗保健服务来改善与提高人们的健康状况与生活质量。具体来说，就是大力发展卫生事业，满足和扩大居民不同层次的医疗保健服务需求。

卫生事业是致力于促进、改善与维持居民身体健康状况，是一种高尚的救死扶伤的人道主义事业，居民良好的健康状况在促进人类社会与个人的生命发展过程中都具有十分重要的地位。随着我国社会经济的发展和人们生活水平的不断提高，全社会都应该清楚地认识到，向医疗保健与健康投资对社会经济发展的作用及其重要意义，共同促进我国卫生事业的不断

发展。

4我国人力资本投资存在的问题及成因分析

4.1我国人力资本投资存在的主要问题

4.1.1人力资本结构不合理

我国人力资本结构与经济发展需求严重失衡。我国的人力资本结构是一种“小托大式”结构，即少数高智能、高技术劳动力带动绝大多数低智能和低技能劳动力进行现代化生产。目前我国平均每万名农业人口中的农机人口仅有616人，全民所有制单位的科

技人员仅占职工总数的30%以上。我国形成人力资本的重要形式之一的专门技能教育严重不足，职业培训人数与普通初、高中的学生人数之比约为1 : 7,而韩国1970年职业高中学生人数就超过了普通高中，我国九年制义务教育还没有完全实现，到2004年小学生初中的入学率只达到了9.18%。

4.1.2教育水平和质量不高

目前，发展中国家和经济转型国家教育发展水平还明显低于发达国家。以中国为例，2003年2月公布的《中国教育与人力资源问题报告》中指出：在发达国家和新型工业化国家中，接受过高等教育和中等教育的人口所占比例较高。如美国和韩国，25?64岁人口中具有高中及以上教育水平者的比例分别占87%和66%。其中,接受过高等教育的人口

比例分别占35%和23%。相比之下,中国2000年25?64岁人口中受过高中及以上教育者只占18% ,受初中以下教育者占8.2% ,受小学及小学以下教育者比例高达42%。每百人中受大专及以上教育的人则不足5人。

4.1.3医疗保健水平低

我国医疗保健水平明显低于发达国家，经常发生“未老先衰”或“英年早逝”的悲剧，有相当一部分产业工人身体素质普遍较差，患病率较高，无法适应高强度、快节奏的工作需要，工作效率较低。就目前来说，我国城市医疗卫生条件逐年改善，但广大农村医疗卫生投入还远远不足。据世界银行考察报告，1998年中国农村最贫困的1/4人口只花费了卫生总费用的5%。大量的传染病和寄生虫的疾病负担集中于贫困和偏远地区。在处于或低于贫困线的家庭儿童中，大约有一半人患有轻度的营养不良。高达90%的贫困

儿童感染慢性蠕虫病。农村和贫困地区的健康状况显示了对医疗卫生服务的巨大需求，而这些需求更多地表现为基本公共卫生需要。改变这种状况，必须增加财政对农村的公共卫生和预防保健支出。中西部地区财力较弱，2000年西部地区医疗卫生财政支出仅为东部水平的2 /3,中部地区的支出甚至不足东部的1/2,中央政府应加大对中西部地区公共卫生系统建设的支持力度。