公安部公布的48种电信诈骗类型

公安部公布的48种电信诈骗类型

1、QQ冒充好友诈骗

利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。

2、QQ冒充公司老总诈骗

犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。

3、微信冒充公司老总诈骗财务人员

犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。

4、微信伪装身份诈骗

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

5、微信假冒代购诈骗

犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。

6、微信发布虚假爱心传递诈骗

犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

7、微信点赞诈骗

犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。

8、微信盗用公众账号诈骗

犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

9、虚构色情服务诈骗

犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

10、虚构车祸诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

11、电子邮件中奖诈骗

通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即

以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

12、冒充知名企业中奖诈骗

犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

13、娱乐节目中奖诈骗

犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

14、冒充公检法电话诈骗

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

15、冒充房东短信诈骗

犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真将租金转出方知受骗。

16、虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

17、虚构手术诈骗

犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。

18、电话欠费诈骗

犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。

19、电视欠费诈骗

犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。

20、退款诈骗

犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

21、购物退税诈骗

犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

22、网络购物诈骗

犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ

发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。

23、低价购物诈骗

犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。

24、办理信用卡诈骗

犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“保证金”等虚假理由要求事主连续转款。

25、刷卡消费诈骗

犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。

26、包裹藏毒诈骗

犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

27、快递签收诈骗

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

28、医保、社保诈骗

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

29、补助、救助、助学金诈骗

犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。

30、引诱汇款诈骗

犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。

31、贷款诈骗

犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

32、收藏诈骗

犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。

33、机票改签诈骗

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

34、重金求子诈骗

犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

35、PS图片实施诈骗

犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。

36、“猜猜我是谁”诈骗

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

37、冒充黑社会敲诈类诈骗

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

38、提供考题诈骗

犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发

现被骗。

39、高薪招聘诈骗

犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

40、复制手机卡诈骗

犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

41、钓鱼网站诈骗

犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

42、解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

43、订票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。

44、ATM机告示诈骗

犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。

45、伪基站诈骗

犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马，从而进一步实施犯罪。

46、金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身的搭建虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取事主资金。

47、兑换积分诈骗

犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机，如果受害人同意兑换，对方就以补足差价等理由要求先汇款到指定帐户；或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等，如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

48、二维码诈骗

犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

防范电信诈骗宣传手册

防范电信诈骗宣传手册 一、电信诈骗的概念 电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。（又称非接触性诈骗或远程诈骗） 二、电信诈骗的起源 电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗”，自2000年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆，2008年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。 三、电信诈骗的特点 第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。作案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、丙地。 第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、电话作为载体，使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。 第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、

快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。 受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。 四、电信诈骗的分类及危害 电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等等。 五、电信诈骗的作案手法 （一）欠费涉案诈骗的手法： 第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码） 第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度非常标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示你如有疑问请按0转人工台。事主看到电话显示的是10000号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台（如果事主此时挂断电话再拔10000号查询或根本不理会，那就不会上当）。进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与事主核对身份与帐号资料（还配有一些电信局办公的背景声

电信诈骗宣传总结(最新)

近年来，犯罪分子利用手机、电话和互联网实施电信诈骗犯罪案例频发，由于此类犯罪投入小、回报高、隐蔽性强、难以取证、学生防范意识差的原因，致使每年案件发生率居高不下且破案存在一定难度，严重危害社会治安和学校管理安全。 为了有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，有效提高师生对电信诈骗犯罪的识别和应对能力，认真做好防范工作切实维护广大师生利益，保障师生财产安全，在学院学生处、保卫处以及海口派出所多部门的联动支持下，我系于2019年3月4日-7日利用晚自习时间组织师生，分批次在明滙楼观看了“昆明市‘预防电信诈骗’宣传片”，以案情再现和警方专业分析的视角，为我系师生上了一堂生动的“防电信诈骗”宣传教育课，并要求各班利用此次契机，深度开展“预防电信诈骗及网络安全”主题班会，做到进一步的宣传与警示，巩固防范意识。结合我系学生管理工作，现将此次宣传教育活动总结如下： 一、及时组建工作小组 根据学生处下发的“学生【2019】3号”文件要求，我系领导高度重视，第一时间召开专题会议，并组建了由党总支副书记袁琳智老师为组长，各班辅导员为组员的人文系“预防电信诈骗宣传教育”工作小组，做到工作有安排、工作有落实，旨在将此次宣传教育百分百覆盖到我系师生，全面强化防诈骗意识。 二、组织有序，多渠道宣传 由组长牵头，在工作小组的安排布置下，我系师生积极参与此次宣传教育活动，由系学生会负责，自3月4日晚自习起到3月7日晚自习，每天晚自习分为两个时段轮流播放，共播放8场次，覆盖2020、2020级25个班级，师生1800余人，并要求每一位同学观看完视频后撰写观看心得体会，及时总结。 除了观看视频宣传片，我系结合系部学生管理工作特点，多渠道多方向分别对强化宣传教育效果进行巩固，一是各班级在观看视频的基础上，及时组织召开主题班会，总结视频教育，并向学生宣读《西山警方48种常见电信网络诈骗手法》小册，让学生了解更多的电信网络诈骗的种类和方法，提高识别与应对能力;二是充分利用自媒体，通过班级微信群、QQ群、朋友圈的方式，用大家熟知和喜闻乐见的方式，反复进行防电信诈骗的宣传，并通过学生的自媒体群、朋友圈，将宣传教育范围进一步扩大，拓展防范教育的覆盖面。 三、活动开展效果 通过此次宣传教育活动的开展，使广大师生了解了各种电信诈骗的方式以及危害，提高了对电信诈骗的识别与应对能力，增强了同学们对电信诈骗的防范意识，让同学们在今后的生活中有了辨别电信诈骗的能力，减少电信诈骗案件发生在自己身上的几率，也切实加强了公安机关在打击电信诈骗宣传活动中警民协调配合的能力，起到了良好的教育效果。

(最新)2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结

2020年银行防范电信诈骗宣传工作总结 XX银行XX分行防范电信诈骗工作总结 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识；柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。 同时，我行利用各网点位置优势，在附近商超进行宣传。业务拓展人员深入周边社区，向居民发放宣传材料并进行讲解，引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施、掌握基本的应对方法。在社区活动中，为中年妇女、老年人等易受骗人群总结出几类常见诈骗手段：通过电话告知电话欠费，邮包有毒或枪支，社保卡被盗用等等借口，欺骗身份被盗，需转接公安，要求客户开通网上银行然后告知用户名密码或者将资金转账至指定账户。并指导他们如何防范网络电信诈骗以及注意个人信息防盗等。 XX银行XX分行将继续强化日常宣传，积极营造良好的舆论氛围，切实提高社会公众的防范意识和识别能力，从源头上有效防范和打击电信诈骗，在做好为民服务的同时，进一步履行金融机构的社会责任和义务，通过服务客户、服务民生，切实保护公众客户合法权益，提高客户满意度。

防范电信诈骗宣传标语

防范电信诈骗宣传标语 防范电信诈骗宣传标语 1、心中无贪念，骗局远身边。 2、专利转让别轻信，全面验证多核实。 3、诈骗手法日益新，你我务必要小心。 4、取款转帐多留意，小心坏人设陷阱。 5、遇到恐吓要淡定，说你违法莫慌张，一旦难分真与假，赶紧拨打警方110。 6、执法办案有规范，怎会汇款到个人。 7、欠费通知要核实，大额汇款要谨慎。 8、大额支付用转账，现金最好少搬家。 9、陌生电话勿轻信，银行客服问究竟。 10、要让自己的钱不受损失，就要让自己的脑保持清醒。 11、不将现金转入陌生帐户，防止电信诈骗案件发生。 12、重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮。 13、社会各界通力协作，遏制“电信”诈骗犯罪。 14、严厉打击电信诈骗犯罪活动，切实保障人民群众财产安全。 15、严厉打击诈骗犯罪，维护社会诚信体系。 16、十人受骗，九人贪财。

17、诈骗知识不可少，多方求证保荷包。 18、守法者畅行天下，失信者寸步难行。 19、遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。 20、幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。 21、家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心。 22、陌生来电要提防，多方确认防上当。 23、短信说你卡消费，不予理睬最有效。 24、拮紧钱袋多留神，资金安全有保障。 25、短信诈骗花样多，不予理睬准没错。 26、陌生电话勿轻信，对方身份要核清。 27、个人信息顶重要，密码账号保管好。 28、建立健全打击、防范和控制电信诈骗犯罪的长效工作机制。 29、不信陌生短信，拒接陌生来电。 30、拒绝陌生来电，避免上当受骗。 31、积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。 32、幸运来了不（莫）惊喜，恐吓到了不（莫）慌张，110就在您身旁。 33、转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。 34、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点。 35、网上汇款需警惕，电话核实莫大意。 36、全民参与防范，骗子有孔难入。

2020年最新银行防范电信诈骗宣传工作总结

近年来，电信诈骗案件持续高发，案值巨大，犯罪手段主要表现为网上刷单、网上借贷款、冒充QQ好友、网上买游戏币、购物退款、购买保健品等，为坚决打击电信诈骗犯罪，为有效遏制此类案件的发案势头，确保全县良好的社会治安环境，县公安局整合刑侦专业力量，广泛动员移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，对电信诈骗开展多部门、全方位的宣传、打击工作，今年以来，共开展大型街面宣传8次，发放宣传单5000余份，专题讲座6次，通过抖音、微信等自媒体宣传800余次，拦截反诈预警100余次，避免事主经济损失共计80余万元，共抓获各类犯罪嫌疑人34人，有效震慑了犯罪分子的嚣张气焰，维护了辖区社会治安稳定。 一、110 设立反诈骗专家咨询席。针对我县电信诈骗犯罪的严峻形势，为切实增强群众的防范意识，最大限度地为群众挽回经济损失， 110 报警服务台专门设立反诈骗专家咨询席，认真受理群众报警，详细记录案情要素，及时把握犯罪规律和动向，面对面向群众讲解防范赏识，切实提高报案群众及其亲属对电信诈骗犯罪的防范意识。 二、积极开展反诈宣传。针对高发诈骗手段，适时开展街面宣传、入户宣传，充分利用LED显示屏、标语、安全提示牌等形式加大宣传电信诈骗犯罪的手段和防范措施，并通过自媒体不断发布各类诈骗信息，提高群众对电信诈骗的识知度，增强群从自防意识，减少或避免上当受骗几率。 三、加大与银行、通信部门协作沟通，共同构建防范电信诈骗的壁垒。在银行、通信等单位张贴防范电信诈骗宣传海报，通过醒目的警示标语提醒员工和客户随时提高警惕。并随时根据发案特点对各单位进行讲座培训，不断提高协作部门防诈意识，提醒能力，对于办理业务的人员，会计、信贷等重点部门做到多提示、多沟通，积极发放宣传单，尤其是对老年人加强了宣传教育，起到了良好的警示作用。 随着互联网、通信技术的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点，防范打击工作形势依然严峻。 作为最贴近客户的基层部门，XX银行XX分行营业部开展了防范电信诈骗集中宣传月活动。 宣传月活动期间，采取了以“厅堂网点+社区”模式，扩大了宣传阵地，为防范网络诈骗知识宣传搭建良好平台。坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时转发身边查堵案例和上级行的风险提示。在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放“防范电信网络诈骗”卡片，由大堂经理进行发放并逐一介绍防范诈骗知识;柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，做到观察转账客户的情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险，防范网络电信诈骗。

防电信诈骗倡议方案

精心整理 精心整理 电信诈骗防范建议书 尊敬的客户： 电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话、邮寄传递和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。 为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，我市公安机关正在全力打击电信诈骗犯罪，并成功破获了一些案件，抓获了一批电信诈骗犯罪分子，有力的打击了此类犯罪。但由于此类犯罪投入小、汇款恐慌，利、汽将受害诈骗。 （二）短信诈骗： 1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电X 号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的。 2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送”银行账号，要求速汇款“等内容用来行骗正巧要汇款的人员。 （三）网络诈骗： 1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。

精心整理 2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人汇款。 二、请您加强以下自防措施，并积极做好宣传 （一）不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”、“天上掉馅饼”的心理。 （二）注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。 （三）在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传，特别是平时独自在家的中老年、离退休人员等易受骗群体要注意提醒。 三、发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警 如果掉入不法份子所设置的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。 精心整理

谨防电信诈骗活动总结

谨防电信诈骗活动总结 目前，电信(网络)诈骗犯罪的作案形式和手段多种多样，如:犯罪嫌疑人拨打家长电话，谎称其孩子被绑架，或称孩子突 发重特大急病、车祸等意外伤害，要求汇款至指定的帐户进 行诈骗;犯罪嫌疑人采用拨打电话的形式，冒充电信、税务 或公、检、法机关工作人员，称事主有高额欠费、法院传票 或涉嫌洗钱等犯罪情节，要求事主将资金转到所谓的安全帐 号内;犯罪嫌疑人冒充税务、教育等单位工作人员称事主的 住房、车辆或教育费用可以退还部分款项为名，进行诈骗;犯罪嫌疑人利用网络和电话、短信形式发布中奖信息，诱骗 事主上当后让事主缴纳公证费、拍卖费等从而骗取钱财等等。因此，请您必须做到: 1.对陌生人的电话或短信中涉及中奖、退税、低价购物等“好事”信息一律不要相信。 2.收到陌生人以各种身份(警察、银行、社保、教师、医生等)打来电话或发来“坏事”信息时，不要恐惧，应及时与 本地相关部门联系确认，不要轻易相信。 3.绝不给陌生人转账或者透露账户、密码，绝不将陌生人手 机和网银绑定。 【谨防电信诈骗活动总结二】 XX年1-10月份，全市电信诈骗案件持续高发，案值巨大， 犯罪手段主要表现为电话欠费、购物、中奖、冒充熟人、退

税等名目的30余种。为坚决打击电信诈骗犯罪，有效遏制此类案件的发案势头，确保首都良好的社会治安环境，市警察局广泛动员各种力量，在全市开展为期100天的打击防范电信诈骗专项行动。并成立专项行动指挥部，对电信诈骗开展多警种、全方位的打击工作，整合各级刑侦专业力量，联系中国移动、网通、电信公司、通信管理局、及银行系统等相关单位，形成合力，全面推进全市打击电信诈骗专项行动，确保专项行动取得预效果。 “阻截”行动成果显著 在银行等部门的配合下，从11月6日开始，市警察局动员一切力量在全市范围开展防控电信诈骗“阻截”专项行动，最大可能的截断汇款转账的金融交易渠道，使电信骗子的骗术落空。 此次“阻截”行动，主要是针对高发案地区内的银行金融网点的柜台和ATM机，组织民警看管，一旦发现有可能上当受骗的群众进行金融交易时，及时进行询问甄别，确定是涉及电信诈骗交易的，予以劝阻，避免事主的财产损失。同时，现场民警还会把收集到的诈骗信息及银行帐号等，报告刑侦部门开展下一步工作。 截止到11月10日，5天时间银行驻守民警有效阻止了14起涉及电信诈骗的金融交易，避免事主经济损失共计80余万元，同时相关部门也将对涉嫌诈骗的银行帐号进行处理。

电信诈骗防范常识宣传材料

一、电信诈骗常用手段 （一）“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 （二）银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。 （三）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （四）退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM机转账

退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 （五）虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （六）虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 (七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 (八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。

大学生安全知识竞赛模拟试题

大学生安全知识竞赛模拟试题 模拟试题一 一、单选题（20分） 1、在公共场所出现莫名其妙的“纠纷”，并指责你是“中间人”的行为，极可能是______。 A 诈骗 B 盗窃 C 报复 D 打劫 2、面对复杂的社会环境，女大学生尤其要紧惕______。 A 被盗 B 交友诈骗 C 假冒商品 D 银行卡诈骗 3、以招生培训名义为幌子的诈骗，最重要的手段是______。 A 伤害大学生身体 B 收费后不兑现承诺 C 造成秩序混乱 D 收费过高 4、利用人们为亲朋好友担心的心理，实施的骗术属于______诈骗。 A 馅饼类 B 亲情类 C 震撼类 D 信息类 5、防范招聘诈骗，最重要的是______。 A 核实对方情况属实 B 不交保证金 C 暂时不应聘 D 看月薪高低再应聘 6、到宿舍推销物品，是因为这些物品价廉物美，又送货上门。这种现象你的看法是______。 A 学校允许的 B 存在欺诈和安全隐患 C 不要拒绝 D 为勤工俭学提供了条件 7、防范现金被盗，保管的最好方法是______。 A 随身携带 B 在宿舍藏好 C 存银行 D 减少携带现金数量 8、目前高校校园内最容易被盗的物品是______。 A 书籍 B 衣物 C 钱包 D 手机、笔记本电脑 9、消防监督检查的特点是______。 A 强制性 B 严格性 C 特权性 D 严肃性 10、干粉扑救固体可燃物的火灾时，应对准______。 A 燃烧最猛烈处，并上下、左右扫射 B 随便喷射就行 C 朝火焰根部喷射 D 朝火苗喷射

11、消防车的出动时间，从接到出警指令到车轮出车库门需要多少时间？ A 白天30秒，夜晚45秒B白天45秒，夜晚60秒 C 白天60秒，夜晚90秒D白天60秒，夜晚60秒 12、当遇到火灾时，要迅速向_____逃生。 A 着火相反的方向 B 人员多的方向C安全出口的方向 D 就地趴下来 13、危险作业场所必须设置安全通道，通道和入口保持通畅，出入口不少于______个。 A 2 B 3 C 4 D 5 14、高层楼寓发生火灾时，我们应该______。 A 乘坐楼梯 B 从楼梯逃生 C 跳楼 D 爬楼梯 15、行政拘留处罚合并执行的，最长不超过______日。 A 十五 B 二十 C 三十 D 六十 16、在校园内骑车、行走______。 A 无需遵守交通规则 B 应该遵守交通规则 C 无所谓 D 骑车要遵守，行走无所谓 17、骑自行车从人行横道横过道路时，应______通过。 A 骑车缓慢 B 骑车直行 C 骑车加速 D 下车推行 18、发生交通事故后，报警电话是______。 A 122 B 120 C 12345 D 119 19、大学生外出活动时，乘黑车_______。 A 出了车祸保险公司给予赔偿 B 出了车祸保险公司不予赔偿 C 价格便宜，没有什么害处 D 安全同样有保障 20、网瘾形成的原因是_______。 A 患者与人接触太多了 B 缺乏社会沟通和人际交流，将网络世界当作现实生活 C 上网太少的缘故 D 培养出了兴趣 二、多选题(20分)

电信诈骗防范常识宣传材料完整版

电信诈骗防范常识宣传 材料 Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】

电信诈骗防范常识宣传材料 一、电信诈骗常用手段 （一）“电话欠费”诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。 （二）银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你电话“垂询”时，几名犯罪分子则分别扮演“银行工作人员”、“警察”、“银联管理中心”层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到“安全账户”内，骗走你的钱财。 （三）“猜猜我是谁”诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主电话，以“猜猜我是谁”的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生电话存入手机通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打电话以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （四）退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你电话，称“国家已经下调购房契税、购车

附加税税率要退还税金”让你提供银行卡号直接通过ATM 机转账退还税款。当你到ATM机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他电话指示操作，乘机划走你的钱款。 （五）虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则……。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （六）虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。 (七）网络荐股、帮忙购买股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款。 (八)盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用人进行视频聊天，

防范电信诈骗活动策划书

活动主题为“捂紧钱袋子” 防范电信诈骗宣传周 策 划 书 主办单位：五家渠市金融系统青年联合会 协办单位：五家渠市中国人民银行 赞助单位：虚位以待

目录 1. 活动名称 ------------------------------1页 2. 活动目的及意义------------------------1页 3. 活动背景 ------------------------------2页 4. 活动内容 ------------------------------3页 5. 活动经费预算 --------------------------7页

关于举办以“捂紧钱袋子”为主题的防范电信诈骗 宣传活动策划书 一、活动名称：“捂紧钱袋子”防范电信诈骗系列宣传活动 二、活动目的及意义： 针对近年来电信诈骗作案手法翻新快、侵害范围广，网站、帐户 等往往设在国外、境外，仍然有较多群众上当受骗，损失严重。身边 不法分子利用电信诈骗学校和学生家长的屡有发生。农六师地区此类案件突现，即希望通过此次宣传教育活动的开展，逐步提高群众识别、防范的意识，进一步维护人民群众的切身利益，为维护社会的稳定与建设和谐社会做出新的贡献。电信诈骗，事关人民群众切身利益和安全感，事关校园平安、社会平安。各级各类学校要充分认识防范和打

击电信诈骗工作的重要性，使社会大众要充分认识到加强防范宣传工作的紧迫性，至此进一步提高第六师全体师生、员工及其所在家庭的自我防范意识和防骗宣传的综合覆盖率，并通过宣传活动的受众全体将防骗知识传授给亲友、同事，进一步扩大防范宣传覆盖面，为解决 社会治安突出问题，提高人民群众安全感。使之，一旦发生诈骗或疑 似诈骗请及时与相关部门核实或报案。 三、活动背景 随着中国金融、通信业的快速发展，虚假信息诈骗犯罪 迅速在中国发展蔓延，不法分子抓住大众贪利惧损、花钱消 灾等不同心理弱点，诈骗的手段和方法越来越多，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非 接触式的诈骗手段，给人民群众造成了很大的损失。 2008 年仅北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈 骗犯罪市民损失近 6 亿元。 2009 年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。此类犯罪在原有作案手法的基础上手段翻新，作案者冒充电信 局、公安局等单位工作人员，使用任意显号软件、VOIP 电话等技术，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌经济犯罪， 以没收受害人所有银行存款进行恫吓威胁，骗取受害人汇转 资金。 2011 年 9 月 28 日，公安部统一指挥大陆10 省区市公安机关，联手台湾，与印尼、柬埔寨、菲律宾、越南、泰国、 老挝、马来西亚、新加坡等东盟8 国警方采取集中统一行动，

八种电信诈骗祸害校园

八种电信诈骗祸害校园 目前，大学生群体正在成为电信诈骗受害的“重灾区”。由于个人信息泄露、容易受到诱惑、社会经验不足等原因，极易遭受以网上兼职、低价网购、低价订票等名义实施的诈骗。开学之际，针对大学生最易遇到的八种常见电信诈骗类型进行了梳理，希望大家能识别这些骗术，减少悲剧。 1、银行卡类诈骗 骗子用手机群发“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等信息，并声称若有疑问建议咨询所谓“银联中心”服务电话。当事人一旦与之联系，对方会设计连环电话，在取得当事人信任后，让其将银行卡内的钱汇入某账号，骗走钱财。 【典型案例】：3月6日，王先生接到一个短信，说他办理的建设银行信用卡透支了，并扣了1200元的年费，如有疑问，拨打建行客服电话。王先生按照短信上的银行客服电话咨询，对方称银行卡已经被透支，需要报警，并热情的为其转接至公安局，一名自称是公安局金融问卷调查科的民警，让他提供一个其他的银行卡，并按规定操作，可以收回损失。在一家银行的自动柜员机上，王先生边打电话边操作，结果被骗去2750元。 【防范建议】：遇到此类情形，当事人要直接咨询银行对外公布的客服电话。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。 2、网络游戏类诈骗 近年来针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式是犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后不予交易；还有一种是在游戏论坛上发布提供代练信息，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天就连同账号一起侵吞；还有在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，但等玩家付款买了账号并玩了几天后，此账号就被盗走，给玩家造成了经济损失。 【典型案例】：网名为“战将”的游戏玩家，玩《暗黑》游戏已有一年多的时间，一次他突然接到一位玩家的信息，说有高等级的盔甲和魔法道具出售，其

防电信诈骗宣传资料Word 文档

防电信诈骗宣传资料 一、冒充熟人诈骗。谎称外地熟人来出差办事，以嫖娼或赌博被抓等理由，骗取银行汇款。 二、中奖信息诈骗。通过网络、短信、电话、信件等方式，发送虚假中奖信息，以收取手续费、保证金等为由骗钱。 三、网络购物诈骗。发布虚假廉价商品信息，以先垫付“预付金”、“手续费”、“托运费”等骗钱。 四、电话欠费诈骗。拨打事主家中电话，声称电话欠费，并将电话转接给假冒的公安局，然后以个人信息泄露为由行骗。 五、退税诈骗。虚构“购车、房退税”诱导事主到 ATM 进行转账操作。 六、假冒汇款或催还借款名义诈骗。发送“请把钱汇到××银行××账号”之类短信，让受害人按要求把款项汇到指定账户。七、虚构股票个股走势的诈骗。以证券公司名义散发虚构的个股内幕消息和个股走势，再以索要咨询费等方式行骗。 八、贷款诈骗。发送虚假贷款信息，以收取贷款人保证金、利息等名义骗钱。

九、“车祸或摔伤住院”诈骗。冒充医务人员或学校老师等身份给事主打电话，谎称其子女住院急需汇医疗费。 十、虚构绑架事实诈骗。给事主打电话，谎称孩子被绑架，并模拟孩子的哭声、叫喊声，达到骗钱目的。 十一、 QQ 视频诈骗。通过盗取的 QQ 号与好友聊天，播放事先偷录下的视频，骗取信任后以急需用钱为名“借钱”。 十二、发送虚假招聘广告诈骗。以招聘业务员为名发布虚假广告信息，以收取培训费、服装费为由诈骗。 十三、发送预测彩票信息诈骗。通过互联网散发虚构的预测彩票信息，收取会员费、保证金、税金等。 十四、发布敲诈勒索的信息诈骗。向手机用户发布“如不将钱汇到××账户，卸掉你大腿”等信息，使事主害怕而汇钱。 十五、发布出售二手汽车、特价飞机票或火车票的信息诈骗。在网络上发布信息，以需要订金等形式要求购买者汇款。

防电信诈骗知识宣传材料

防电信诈骗知识宣传材料 防电信诈骗知识宣传材料 近期，社会上各类诈骗犯罪日益增多，犯罪手法多样。其实，绝大多数诈骗犯罪都是可以预防和避免的。现将犯罪分子常用诈骗形式公布如下，望广大居民识别骗术，提高警惕，免遭侵害。 骗术一:“电话欠费”诈骗 “您名下登记有一部电话已欠费3000元，我们怀疑您的银行账户已被盗用，我们将向您提供一个安全账户......” 骗术揭秘:犯罪分子冒充电信局工作人员拨打您的电话，告诉你身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称你名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗并且频频催促你赶紧通过电话就近转账。 骗术二:“汽车退税”诈骗 “我是* * *税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(购房契税)，向你退还税金。” 骗术揭秘:犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打你的电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。

骗术三:“网络购物”诈骗 “我已汇了两次钱，但仍然没收到我网上订购的衣服“ 骗术揭秘:犯罪嫌疑人以“超低价”或“海关查没品”为诱饵骗消费者，而且价格都低的出奇，一般都低于市场价50%。当消费者汇了第一笔款后，骗子会来电声称，要么商品不零售，要求批量购买;要么货已运到，要求汇款人再汇余款、风险金、押金或税款率等之类的费用，否则消费者收不到货，也不会退货。一些消费者迫于第一笔款已汇，只好抱着侥幸心理继续再汇。建议您如果是对方要求您先用现金汇款才发货的交易，最好不要轻信。 骗术四:“响一声就挂”诈骗 不分白天黑夜，电话响一声，等你回拨上钩。 骗术揭秘:电话吸费诈骗是新型的诈骗形式，嫌疑人通过境外运营商注册一特殊的服务号码，如声讯电话号码，使用工具拨打事主电话接通后自动挂断，如事主回电话，电话将被直接接到特殊声讯号码上，强行吸取事主话费，一次少则数十元，多则几百元。 骗术五:“刷卡消费“诈骗 “尊敬的* * 银行用户:您好～您的* * 银行的信用卡于*月*日在* *商场消费(透支)* * *元，请确认。如有疑问，请拨打银行客服电话* * *。” 骗术揭秘:当你电话“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”设下圈套，并“忠告”你把钱转移到安全账户内。所谓“安全账户”就是犯罪分子事先用假身份证开设的诈骗账户。 骗术六:“猜猜我是谁”诈骗 “喂，猜猜我是谁,我是你老朋友啊～贵人多忘事呀，连我都记不得了,那改日再联系。”

如何防范电信诈骗宣讲稿-其他演讲稿

如何防范电信诈骗宣讲稿-其他演讲稿 乡亲们： 大家好!今天我宣讲的题目是《如何防范电信诈骗》 一、什么是电信诈骗 电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪，包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等，是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定多数人实施的诈骗，老百姓极易受骗。 二、电信诈骗的主要类型和案例 1、冒充公检法机关诈骗。犯罪分子使用任意显示号网络电话，冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话，以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头，以没收受害人银行存款进行威胁，骗取受害人汇转资金到指定帐户。 案例：市民郝某接到电话，电话内语音播报称有个邮件需要去取，郝某根据语音提示进行回拨，拨通后，犯罪分子冒充邮政工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的；犯罪分子将电话转到“工商局”；接着，冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司，该公司涉嫌洗钱犯罪，随后，犯罪分子将电话转到“公安局”；犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录，并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”，否则公安局将冻结其所有资金；郝某处于害怕，将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户，后发现被骗。 2、QQ冒充熟人诈骗。犯罪分子通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN账号等，然后以主人的身份登录，通过播放视频聊天录像等方式，冒充受害人的亲友与其聊天，并向其借钱诈骗。 案例：王某上网时，与其在日本留学的儿子QQ聊天，其儿子称他的教授快要回中国了，教授放在他那300万日元，要求王某先把钱打给教授，折合人民币是186000元，并给王某发送了银行帐号，王某信以为真，通过网银进行了转账。王某拨打儿子电话后，才知道QQ号码早已被盗。 3、网银密码器升级诈骗。犯罪分子搭建了与银行网站极为相似的虚假网站，通过群发网银密码器升级短信诱使受害人登录虚假网站，输入银行帐号、密码等信息，犯罪分子在后台获取后，在骗取动态口令，迅速通过网银转帐方式将受害人银行帐户内资金转移。 案例：刘某接到一条短信，说他的网银密码器过期，让他登录某网址进行升级，刘某“升级”时，被犯罪分子通过网银转走现金6万元。 4、网络购物退款诈骗。犯罪分子非法获取群众的网购信息后，谎称系统故障需要退款，并向群众发送“钓鱼”链接，犯罪分子获取帐号密码后，让群众提供手机验证码，进而转走账户资金。 5“补办手机卡”诈骗。犯罪分子通过“钓鱼”网站获取受害人银行帐号信息后，伪造身份证，补办受害人的手机卡，通过网银快捷支付渠道，进行消费或者转账。 案例：秦某发现自己的电话无网络服务，打不通电话，咨询移动客服后，才知手机卡被他人办理补卡业务，随后发现自己的银行卡被人通过网银快捷支付渠道消费13000元。 6、出售二手车诈骗。犯罪分子通过网络、短信等渠道发布虚假二手车出售信息，待受害人联系后，电话指挥受害人去某地看车，以预付款、保证金等理由让受害人打款，或者模拟受害人亲友的手机号，骗取受害人信任，进而让受害人打款。

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例

成功劝堵新型电信诈骗案件的案例 一、案件经过 支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。 刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。 快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。 二、案例分析 纵观已发生或被堵截的各种电信诈骗事件，不难看出其中的传统话术和手法，即不外乎“公检法机关”、“涉嫌案件”、“不告诉别人”以及“安全账户”等关键和敏感字眼，客观来讲，对一部分“孤陋寡闻”的人群仍具有一定的欺骗性和煽动性，但本起未遂的电信诈骗却有以下两点比较独特的“新意”，具体是：

电信诈骗宣传资料

防范通讯诈骗宣传资料 近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施通讯诈骗犯罪，通讯诈骗案件呈现高发趋势，给人民群众财产造成了重大损失，严重危害了社会治安和受害群众正常的生活秩序。此类案件犯罪手段不断翻新，欺骗性和再生性极强。犯罪分子通常用电话、网络为主要作案工具，不与受害人正面接触，利用网络虚拟拨号等高科技手段，与公安机关等部门的电话串线，使受害人反拨该电话也看不出破绽，甚至假冒公安、法院、银行等公信机关人员，编制一些紧急情节，“指导”受害人将资金转移到其指定帐号。 目前，发生在我区的通讯诈骗案主要以购车退税、银行卡透支、QQ视频聊天诈骗、网上购物诈骗四种作案手段为主。在此，办案民警为您逐一解密各种通讯诈骗骗术，以防止大家遇到类似情况上当受骗。 1、以公安、检察部门破案为名进行诈骗 犯罪嫌疑人冒充公安局、检察院等司法部门，以受害人银行账户涉嫌洗钱、走私等案件被冻结等为借口，要求受害人把账户内存款转到所谓的“国家安全账户”。受害人在按照犯罪嫌疑人指令进行操作后，实际上是将自己银行卡的存款转入到犯罪嫌疑人的银行账户中。 2、购车退税诈骗

“我是××税务局(或财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税率(或购房契税)，向你退还税金。”犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打您的电话，称国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金，让你提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。当你到银行ATM 机后，犯罪分子称自助银行退税系统只支持英文界面，让你按照犯罪分子电话提示操作，最终通过转帐转走你的存款。 3、电话冒充熟人诈骗 “喂，猜猜我是谁？我是你老朋友呀！贵人多忘事，连我都记不得了？改日再联系。”受害人往往碍于情面会在自己的亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望受害人，为下一步诈骗做铺垫。次日犯罪分子会编造来看望受害人的途中因出车祸或因嫖娼或吸毒被公安机关抓等谎言向受害人借钱，让受害人汇钱到其指定账户，完成诈骗全过程。 4、短信直接汇款诈骗 “请把钱直接汇到××银行账号就可以了，户名××”犯罪分子大批群发短信，称“我自己银行卡消磁了，把钱直接汇到我同事的账户，账号××”。如果碰巧有人正在银行办理汇款事项，收到此类诈骗信息后，往往会在毫无防备的情况下张冠李戴直接就把自己的钱汇到了犯罪分子的银行账号上。

48种常见电信诈骗手法

48种常见电信诈骗手法 编者按：近年来，电信诈骗案件持续多发高发，不法分子不断翻新犯罪手法，紧跟社会热点，精心设计骗术，针对不同群体量身定做、步步设套，对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓，严重危害人民群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序。目前，主要的诈骗手法有冒充公检法电话诈骗、“猜猜我是谁”冒充熟人领导诈骗、利用微信、QQ冒充熟人诈骗、冒充黑社会敲诈、机票改签诈骗、重金求子诈骗、网络购物诈骗等48种诈骗手法。现将48种常见电信诈骗手法印发，供各单位参考，并请结合本部门实际，组织开展防范电信诈骗的宣传教育活动，及时揭露不法分子的犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众的防范意识和能力。 1、QQ冒充好友诈骗。利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。 2、QQ冒充公司老总诈骗。犯罪分子通过搜索财务人员QQ群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的QQ号码，并分析研判出财务人员老板的QQ号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。 3、微信冒充公司老总诈骗财务人员。犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。 4、微信伪装身份诈骗。犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。 5、微信假冒代购诈骗。犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。 6、微信发布虚假爱心传递诈骗。犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网民转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。 7、微信点赞诈骗。犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。 8、微信盗用公众账号诈骗。犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。 9、虚构色情服务诈骗。犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。