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香港《金融机构(处置机制)条例》的主要内容及启示

香港《金融机构(处置机制)条例》的主要内容及启示

陈 荣

(中国人民银行 梅州市中心支行,广东 梅州 514021)

香港《金融机构(处置机制)条例》于2016年6月22日经香港立法会通过,2017年7月7日生效。该《条例》明确了处置管理机构,规定了处置程序和具体措施,设立了专业司法机构,设定了严格的法律责任。为及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,建议内地借鉴该《条例》的做法,明确处置机构及职能,确立处置原则和程序,发挥早期纠正机制的作用,完善司法保障功能。 摘 要:

关键词:中图分类号: 金融风险;处置;金融安全

D908 文献标志码:A 文章编号:1006-642X(2017)09-0053-04

(stabilization options)和清算选择(liquidation 一、香港《金融机构处置机制条例》

options)两种类型。稳定化选择是指直接或运用的出台背景及简况

过桥机制向第三方出售或转移濒临倒闭机构的股2008年全球金融危机显示规模再大的银行都权或业务,使问题机构系统重要性的功能得以持有倒闭的可能,从而消除了以往人们对银行“大续。清算程序是指在保护储户、保单持有人等客而不能倒(too-big-to-fail)”的错误认识。金融户利益的基础上,有序关闭问题机构的全部或部[3]是国之重器,是国民经济的血脉,是一个国家和分业务。

地区的核心竞争力。由于金融业务的独特性及金银行倒闭在香港不常见,但香港特别行政区[1] 融机构在国民经济中所处的特殊重要地位,相政府对维护香港金融稳定不敢有丝毫松懈。香港对于其他普通企业,银行倒闭采用一般的清盘程是目前亚洲地区能全面落实金融稳定理事会国际序并非上策。银行清盘,须终止所有业务,公众标准处置机制(resolution regime)的少数地区之[4] 便无法使用取款等关键银行服务,造成资金链断一。香港《金融机构(处置机制)条例》以裂。这会削弱甚至摧毁公众对银行体系的信心,“主要元素”为蓝本,赋予金融监管部门所需的形成系统性风险。因此,多国政府在金融危机期权力,可迅速果断地处理金融机构倒闭的风险,间不得不动用巨额公共财政来挽救陷入困境的银减低影响和连锁反应,保障香港金融系统和整体行。例如,英国政府注资1 330亿英镑挽救濒临倒经济的稳定。《条例》全文共244条,包括导言、闭的银行,美国政府根据“不良资产救助计划处置机制当局、处置权力、处置之前的阶段、处(Troubled Asset Relief Program)”动用4 000多亿置机制、补偿、审裁处、退扣报酬、延迟遵守某美元挽救问题银行。事后,政府很大程度上需通些披露规定、搜集资料及查阅和调查的权力、保过削减其他公共开支(例如医疗和教育预算),来填密规定、资金安排、非香港处置行动、杂项条补因救助银行而产生的天文数字般的财政黑洞。

文、相关修订等15部分内容。

全球金融危机后,G20集团国家领导人达成国际共识,认为需要设立金融机构处置机制,作为二、香港《金融机构(处置机制)条例》稳健的解决问题金融机构的方案,以安全的方式的主要内容

[2]处置金融机构,以避免严重干扰金融体系。 金(一)设置了处置管理机构

融稳定理事会(Financial Stability Board,FSB)在明确处置机制当局的职能。FSB规定:各司法2011年制定处置机制新国际标准,被称为“主要管辖区应设立一个或多个行政当局,负责行使对元素(Key Attributes)”为有序处置银行倒闭风险问题金融机构的处置权力。香港建立了跨金融界定下标准和规则。2014年10月,FSB发布“主要别的处置机制,根据《条例》,金融管理局(设元素”修订版,增订了适用于非银行金融机构的金融管理专员)、保险业监管局、证券及期货事指引。FSB认为处置机制包括稳定化选择

[5] 务监察委员会为处置机制当局其职能是:维持香港金融体系的稳定及有效运作,保障金融机构的存款和保险单,保障金融机构的客户资产,控制处置成本等。处置机制当局可根据实际需要,委任一个以上的实体,协助其执行处置职能。

(),。收稿日期:

作者简介:

- 陈 荣(1981- ),男,广东梅州人,经济师,硕士,主要研究方向:法理学、经济法和金融管理。

201708-10第 35 卷第 9期2017年月9Vol 35. NO 9

. S 2017

ep. 嘉应学院学报 (哲学社会科学)

JOURNAL OF JIAYING UNIVERSITY ( )

Philosophy & Social Sciences

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