现金交款单模板

现金交款单

币别：年月日流水号：

复核录入出纳;..

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财务无现金报销的操作说明

财务无现金报销的操作说明 为防范财务工作中的现金风险，优化财务内部的工作流程，更好地为广大师生服务，促进学校各项事业的发展。经学校校务会议决定，本学期，财务处将由点到面，全面、稳步地实施无现金报销及无现金收费。 一、无现金报销及无现金收费的具体业务流程 1、收入业务流程： ⑴学生收费业务：学生缴费采用银行批量卡扣和学生直接到工行江南大学分理处缴费的方式。银行批量卡扣由收费科打印收据并入帐。日常零星的学生缴费则委托银行代收，由收费科科长核对银行开具的票据及收费数据后入帐，具体操作详见《委托银行代收学费操作规程》。 ⑵其他现金缴款业务：采用POS机卡转或直接到行政楼西侧工行网点处缴款的方式。 ①金额较小的评审费，差旅费余款返还等采用POS机卡转。经办人将缴款或还款存在自己的银行卡内，到财务报帐后，刷POS机交款并开票。 ②大批量的收费，到综合科办理收费立项后领用票据开票收费。所收款项由经办人及时交到行政楼西侧的工行网点，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联和已开的票据到财务报销大厅审核入账，凭加盖“附件”章的记帐凭证到项目资金管理科办理分配，将已开的票据交还财税科核销。 ③外单位交来的测试费、查新费、横向科研经费等金额较小的费用可以直接

到行政楼西侧工行网点缴款，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联到财务开票并入账。 2、报销业务流程： ⑴对个人报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。制单人员审核原始凭证，采集银行卡信息，打印转卡支付受理通知单交给经办人，经办人即可离开报账大厅，等待财务处将报销款项转入预留的银行卡中，经办人不需要在报销大厅继续排队领取报销款项。 ⑵对外单位报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。制单人员审核原始凭证，采集对公转帐信息，经办人即可离开报账大厅，财务处将报销款项转入对方单位的帐上。 （3）如需领用现金（或转帐）支票，则由财务复核人员将核对无误的凭证及时转交出纳，经办人签字领用支票。 二、实行无现金报销及无现金收费后，对个人报销业务的一些事项说明 1、领款人可选择本人的工行工资卡或其他类型的工行卡。只要将领款人姓名、工行卡号填写在报销单（或江南大学个人银行卡信息采集单）上，由财务人员直接将报销的款项到入其工行的卡上。 2、建议院系办公室主任或院系专门办理财务报销业务的人员（以下简称“专管员”）到工行办理一张个人名字的学院公务卡。①财务报销的款项可以直接打入该帐号后，再由“专管员”将报销款项划给领款人。②“专管员”将领款人的姓名和工行卡号填写在“个人银行卡信息采集单”，财务人员直接将报销的款项到入其工行的卡上。 3、单次人数较多的酬金发放等，经办人可采用①填写各类酬金发放单并

变造银行现金交款单进行诈骗案

变造银行现金交款单进行诈骗案 「案情」 被告人：曹永红，男，30岁，辽宁省庄河市人，原系南宁铁路车辆段工人，1995年11月30日被逮捕。 1995年10月6日、20日和29日，被告人曹永红分别三次到中国人民建设银行南宁铁路分行中华路办事处，预交铁路货物运输运杂费。曹在填写中国人民建设银行现金交款单时，故意在该单万位数以前留出空格，在三张交款单(回单)上加大款额5万元。其中：6日实交款6400元，变造为16400元;20日实交款8200元，变造为28200元;29日实交款6000元，变造为26000元。曹永红将变造的现金交款单交到南宁火车站预付款结算室，蒙骗车站为其发运香蕉到郑州、石家庄、沈阳等地，给车站造成经济损失39249.44元。案发后，公安机关追缴诈骗款3万元，已发还南宁火车站。 「审判」 南宁铁路运输检察院以被告人曹永红犯变造金融票证罪向南宁铁路运输法院提起公诉。被告人曹永红对公诉机关的指控不持异议。 南宁铁路运输法院经过公开审理认为，被告人曹永红以非法占有为目的，采用变造现金交款单的手段进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成金融诈骗罪。为保护国家财产不受侵犯，维护金融管理秩序和铁路运输秩序，该院依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十二条的规定，于1996年2月8日作出刑事判决如下：被告人曹永红犯金融诈骗罪、判处有期徒刑四年。

宣判后，被告人没有提出上诉，检察机关也没有提出抗诉。 「评析」 本案在审理过程中，对被告人曹永红的行为应当适用全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)定罪判刑没有异议，但应适用《决定》的哪一条款定罪，定什么罪，有两种意见：一种意见认为，被告人为了欺骗火车站为其多发运货物，在填写银行现金交款单时，故意加大银行回单的款额，这是变造金融票证的行为，应适用《决定》第十一条的规定，定变造金融票证罪。另一种意见认为，被告人不仅变造了金融票证，而且利用其变造的金融票证进行诈骗活动，数额较大，应适用《决定》第十二条的规定，以金融诈骗罪处罚。 我们认为，本案被告人既变造了银行的收款凭证，又使用变造了的收款凭证进行诈骗，其行为分别触犯了《决定》的第十一条和第十二条规定的两个罪名，但这两个犯罪行为具有牵连关系，属于牵连犯，不宜适用数罪并罚。以上两种意见都各有道理，但也都存在不足之处。《决定》对破坏金融秩序的犯罪规定得比较严格，使用变造的金融票证进行诈骗活动的构成犯罪，只变造金融票证而没有使用的也构成犯罪。本案被告人为了达到欺骗车站为他多运货物的目的，连续实施了变造金融票证和使用变造的金融票证进行诈骗两种行为，如果只是单独选择其中一种行为定罪，都是不全面的，都会使人感到存在漏罪。我们认为，对被告人曹永红的行为应以变造金融票证罪和金融票据诈骗罪(判决定金融诈骗罪不妥)两个罪名定罪，只是在量刑时不按数罪并罚处理。这样既可以避免出现漏罪现象，又不违反数罪并罚原则。 责任编辑按：本案被告人曹永红的行为发生在全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)公布施行之后，应当适用《决定》的有关规定定罪处罚。根据《决定》第十一条的规定，伪造、变造金融票证的，构成伪造、变造金融票证罪;根据《决定》

建行实习报告

中国建设银行股份有限公司xx 实习报告 目录 一、实习单位简介 (1) 二、实习工作报告 (1) (一)实习环境适应 (1) (二)实习项目报告 (1) 1、个人业务 (2) 2、对公业务 (4) 3、信用卡业务 (4) (三)实习心得体会 (4) 1、工作能力提升 (4) 2、人际交往改善 (4) 3、综合素质提高 (5)

实习单位简介 中国建设银行股份有限公司是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）。 建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有13600多家分支机构。“中国建设银行，建设现代生活”是建行人理念与追求的浓缩。 实习工作报告 实习环境适应 为了更好地提高我技能应用素质，强化我实际动手能力，我在中国建设银行股份有限公司xx进行了为期近两个月的实习，实习岗位是xx营业网点大堂经理助理岗位。 xx营业网点位于黄石市黄石大道1212号，是一个规模较大且功能完善的支行网点。主要经营产品有人民币存款、贷款、结算业务；人民币储蓄业务；各种理财产品；以及经中国人民银行批准的其他业务。 xx营业网点设备齐全、环境清洁。它具有一般的银行设备：叫号机、8个柜台、两台智慧柜员机、一台对公自助查询机、一台个人自护查询机、ATM自助服务机、打印机复印机；还有贵宾等候室、主任办公室、客户经理室、洗手间、杂物房、等满足所有顾客各方面需求。我在实习期间适应了银行的正常上下班时间，参与晨会并认识了各位银行人员及其职位职责，熟悉填写各类大堂单据的注意事项，操作智慧柜员机所有服务项目，为客户提供简单的咨询、填单、打印、复印、ATM机存取款转账等服务。 每天清晨，营业前所有当班柜员根据主管规定提前40分钟到岗做一些准备工作，比如做好营业前的准备工作、参加晨会等等。款箱到达后，一天的工作就可以开始了。 实习项目报告 由于银行规定没有柜员号（实体柜员权限）的人员一律不准担任单人上岗，于是初来报到的我担任大堂经理助理岗位，因此我这次实习所涉及的内容，主要涉及个人业务、对公业务、信用卡业务。 个人业务 个人业务是中国建设银行应对个体客户开立的处理业务。xx所涉及的个人业务主要包括个人存款、个人贷款、转账汇款、银行卡开户、新卡激活、银行卡挂失、外汇服务、证券代理、电子银行等业务。 个人存款 个人客户可以根据存款期限不同，选择活期存款和定期存款两大品种。 ①活期存款是指开户时不约定存期，可随时存取、存取金额不限的一种个人存款。 在开户时，要填写《个人开户与电子银行服务申请表》，一式三份，第一联交给银行专夹保管，第二联交给经办网点随凭证保管，第三联交给客户回执。填写内容有中文姓名、国籍、出生日期、证件类型和联系电话，并复印身份证件在其上签名，然后将开户申请书和现金、身份证件交银行经办人员，同时说明开户类型，是龙卡通、活期一本通、个人支票、储蓄账户、是否开通证券交易功能、开通电子银行服务等。 存取款时，实行免填客户凭条，您只需口述存取款需求即可。续存时，将现金和存折（卡）交银行经办人员，支取时，将存折（卡）交银行经办人员，大额存取款的，需出示身份证件。②定期存款是客户在存款开户时约定存期，一次或按期分次（在约定存期内）存入本金，整笔或分期、分次支取本金或利息的一种存款方式。个人定期存款可分为以下几种类型：整存整取、零存整取、整存零取、存本取息、教育储蓄、定活两便和通知存款。 在开户时，也是要填写《个人开户与电子银行服务申请表》，约定存期到期可以继续转存，

现金收付业务流程

一、现金收款业务流程 受理业务→审核资料→问数后清点现金→大额授权→收款账务处理 1、柜员将客户填制的现金缴款单连同现金收下。 2、柜员审核现金缴款单 （1）日期填写正确。 （2）大小写金额规范一致。 （3）现金来源符合规定。 （4）缴款单位账号户名一致。 （5）缴款单联次齐全、各联内容套写一致。 3、问数，核对无误后柜员清点现金：先核验大数，再按先整后零顺序清点现金，各券别汇总金额与现金缴款单金额核对无误。 4、柜员使用收现交易或应解汇款存入交易进行现金收款账务处理，打印交易清单并加盖业务核算用章。如需授权的，授权人员对现金进行卡把清点，审核无误后，在凭证上加盖名章。 5、柜员仔细审核现金缴款单上相关内容与打印的交易记录是否一致后，加盖业务核算用章。 6、柜员将现金缴款单回单联交客户。 二、现金付款业务流程 受理业务→审核资料→验印→大额授权→付款账务处理→配款付现

1、柜员收下客户所填制的支票或其他凭证。 2、柜员审核支票要素： （1）日期填写正确。 （2）大小写金额规范一致。 （3）现金用途符合规定。 （4）付款人账号户名一致。 （5）收款人名称与背书相符。 （6）支票在有效期内。 3、柜员审核是否为大额现金支付，执行逐级审批制度。 4、不使用支付密码的须对支票进行折角验印。 5、柜员使用相应交易进行现金付款账务处理，对超过柜员权限的现金付款业务必须获得授权（如果付款人账户余额不足支付的，则将支票退还给客户）。提交成功后打印凭证，在现金支票（付款凭证）上加盖业务核算用章。 6、柜员根据支票金额配款，成捆券、成把券在拆捆、拆把前要先点准后使用。 7、柜员将现金当面点清交给客户。

现金收付流程与清分整点规范

东营银行垦利支行 现金收付流程与清分整点规范 一、现金收入流程 (一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。 (二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。 (三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,· (四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作 (五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证 (六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。 二、现金付出流程 (一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章 (二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草 (三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付 (四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证 (五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。柜员在付款配款时,发现人民币票币存在各类印制质量问题时,一律不得对外支付,如发现存在质量问题的票币是新券时,还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理。三、现金清分 (一)现金清分的概念现金清分是指对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通

建筑建设公司备用金管理办法模版

备用金管理办法 1 目的 为了加强和规范公司及所属各项目的备用金管理，确保当期成本费用真实完整，减 少备用金占用，防止挪用，提高企业资金管理水平。 2 适用范围 本办法适用于公司总部及所属各项目（以下简称“各单位”）的备用金管理。 3工作流程 备用金管理流程：公司及所属各项目业务人员根据业务需要提出备用金借款申请，按规定程序审批后在本单位财务管理部办理借款手续，业务办理完毕后一周之内按 规定办理备用金清理手续（附流程图）。 4 工作标准及要求 4.1备用金借款 4.1.1填制借款审批单 （1）备用金使用范围 ①备用金是公司财务部门预付给单位内部工作人员用于办理有关业务和支付日常 零星开支 的差旅费、业务招待费、生产用物资、办公用品等备用款项； ②备用金分为定额备用金和临时备用金。凡借支定额备用金者，应做到勤报账， 一般不予核 减或扣除定额备用金，非特殊情况一律不得另行借支，因工作变动，应及时办理清 账交款手续。定额备用金时效期限为一年，每年清算一次，年底报销清算后交回余 款，次年需要重新办理预借手续； ③借用备用金必须说明借款用途和金额，且不能超过规定的使用范围和限额，并 不得随意改 变用途，挪做他用；禁止职工因私借用备用金； ④本单位临时聘用人员一般不得借支备用金，特殊情况下，需要借支的，必须由 本人所在单 位主管部门负责人担保，若借款人限期不能偿还，担保人负有全额清偿责任，严禁 任何单位向本单位以外的部门和个人出借备用金。 （2）备用金借支限额 ①职能部门员工核定备用金限额10000元； ②投标、外勤、食堂管理人员核定备用金限额30000元； ③小车司机核定备用金限额20000元； ④物资采购员核定备用金限额60000元； ⑤其他人员不核定常用备用金，临时办理公务用款时，按需借支备用金，并实行 随借随报制

银行现金管理制度

银行现金管理 一、中心库向人行申领现金（人民币）流程： 二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程： 三、中心库向中行申领现金（外币）流程： 四、中心库向中行缴存现金（外币）流程： 五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程： 六、营业网点柜台之间现金调剂流程： 七、营业网点残钞兑换、假币收缴： 八、假币上缴流程： 九、相关单据、登记簿的样式。 一、中心库向人行申领现金（人民币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。 2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。 3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。 二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理

审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。 2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。 3、如果现金质量无问题人行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。 4、如果出现现金质量问题被人行退回的，出纳员重新填制缴款单（在人行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。 5、向人行缴存假币流程： 三、中心库向中行申领现金（外币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理

《中国人民建设银行金库管理制度》

《中国人民建设银行金库管理制度》 为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理》，下面是详细内容。 《中国人民建设银行金库管理制度》 第一章总则 第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关，特制定本制度。 第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真

负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。 第三条金库管理工作的主要任务是： 一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关，保证出纳和证券业务的顺利开展。 二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。 三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。 四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。

第二章基本规定 第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。 办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。 第五条金库设金库主任。金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。 第六条金库实行双人管库制度。管库工作是银行极端重要的要害工作岗位，各行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

中国建设银行对公客户填单软件操作说明

中国建设银行对公客户填单软件操作说明 （V1.0） 非常欢迎贵单位来我行办理业务，为使您方便快捷的填制银行单据，提高单据的识别通过率，请使用本软件前认真阅读以下内容：一、填单范围 本软件目前实现的填单范围包括：现金支票、转账支票和进账单、电汇凭证、实时通付款凭证、现金缴款单、本汇票申请书共七种日常使用凭证。 二、硬件配置 贵单位需要配置一台装有EXCEL软件的电脑和一台针式票据打印机。如贵单位没有此类设备，我行营业机构低柜配有设备，供您使用。 三、填单实现机制 预先维护本单位和业务往来单位的账户等基本信息，然后在对应的填制票据页面通过选择或简单输入即可自动生成相应票据，最后打印即可。 四、使用方法 1，打开填单软件，点击“单位基本信息”工作薄。 2，在“本单位基本信息区”输入本单位的账户名称、账号、开户行、现金支票常用用途。（此信息一般只需维护一次）3，在“业务往来单位基本信息区”输入经常往来单位的收款人全称、账号、开户行名称、转账支票及电汇用途。（注意收款人信

息分转账支票收款人和电汇收款人） 4，点击对应的票据填制页面，填制票据要素信息。其中收付款人信息（名称、账号、开户行）和“用途”栏位通过下拉菜单选择，选择付款账号时，付款人名称和付款行自动生成；日期、金额、支付密码、汇款方式和实时通票据功能选项等信息在票据页的灰色区域内设置和输入（注意:实时通凭证请先选择票据功能，再选择收款人）；进账单各要素无需填制，系统将自动生成票面信息。 五、票据打印 单据填制完成后，请核对显示要素是否完整、正确。由于打印机的参数差异，请贵单位在第一次使用时先测试一下票据要素打印位置的准确性。 实际打印结果可按以下步骤调整： 1，建议将票据打印机进纸口处的定位卡子移到进纸口的左侧（最好设定在5-10MM之间），这样可以保障打印区域的完整性。 2，当出现打印错位时，点击票据所在页面左上角“文件”栏位，选择“页面设置”，调整“页边距”数值，从而调整实际打印的上下左右位置，同时注意缩放比例是否为100% 。 3，当出现打印比例不正常，即前方打印内容和票据格式对应而后方内容和票据格式不对应时（只出现在部分型号打印机），请在文件-页面设置-缩放比例中将比例由100%调制95%或90% 。 4，当打印现金和转账支票出现打印不全时，请在“文件”--“页面设置”--“纸张大小”中选择“A3”、“Ledger/Tabloid”或者

商业银行现金寄库业务操作规程

商业银行现金寄库业务操作规程 为保证本行出纳业务的安全运行，结合本行与中国工商银行**支行签订寄库协议，委托安邦护卫公司押运的有关条款，根据业务实际及双方相关制度要求，特制定本操作规程。 一、基本规定及释义 款箱是指本行日常运转时放置现金、重要空白凭证、有价单证、印章的箱子，也称尾箱、钞箱。 款箱构造必须符合安全保卫要求，并按中国工商银行要求在固定位置统一编号和双锁双封，未经统一编号和未锁未封，严禁办理移交。款箱内严禁存入除现金、重要空白凭证、有价单证、印章外的其它物品。 二、款箱交接操作规程 （一）移交款箱操作规程 1、移交准备。（1）款箱交接柜员根据当天实际情况，在pos机“预输数据”内输入当天需寄库款箱数。（2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，需在《营业场安全保卫日志簿》登记所要交接的尾箱数量，将要交接的款箱放在营业场指定的现金区域内，并检查是否上锁。 2、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确认工作。首先应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。其次，用pos 机“交接等待”项通过押运人员的交接卡进行身份确认。 3、签收移交。经身份验证无误后，款箱交接员打开二道门。在指定交接位置，款箱交接员与押运公司解款员办理签收手续。押运公司解款员、款箱交接柜员双方、双人应在《营业场安全保卫日志簿》进行登记。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司解款员应双人共同在对方的登记簿上作签收确认记录。 （二）接收款箱规程 1、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员对押运公司解款员进行身份确认工作，无误后打开二道门。 2、查验款箱。款箱交接柜员在固定区域的指定位置根据安邦护卫公司解款员交接卡上的预输数据，查验：（1）款箱的主体、锁、封扣必须完好无损。（2）款箱数量、明细与预输数据一致。 3、核实签收。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司解款员应双人共同在对方的登记簿上作签收确认记录。 三、现金领、缴款操作规程 领、缴款是指本行营业网点因现金库存不足或过多，向中国工商银行金库申领或解缴现金。采取整捆、刀（破钞）钞券领、缴，用封包装载加封，按照合作协议交与押运公司运送至对方。其中双方钱捆质量以人民银行“五好钱捆”为标准，钱捆内差错按《浙江省金融系统现金往来差错处理办法》由责任人负责。 （一）缴款业务操作规程 （1）营业网点指定专人在缴款日当天与中国工商银行营业部电话联系，确定缴款金额，再联系安邦护卫公司调度室，确定缴款时间。 （2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，应双人清点款箱，同时将现金缴款单填写无误后一并放入款箱内，注意款箱上需加贴封签。现金缴款单上应注明金额、时间，同时填写好一式三联款箱封包交接单和款箱封包上送清单，一式二联执行任务通知单。 （3）身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确认工作。应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。

银行委托代理现金业务协议书(终)

中国xxxxxxxx支行xxxxx信用合作联社战略合作框架协议

委托方（以下简称甲方）： 统一社会信用代码： 负责人： 住所（地址）： 邮政编码： 联系电话及传真： 委托方（以下简称乙方）： 统一社会信用代码： 法定代表人： 住所（地址）： 邮政编码： 联系电话及传真： 为推动中国xxxxxxx银行祁县支行（甲方）与xx农村信用合作联社（乙方）的业务合作，促进共同发展，实现双方的资源共享，优势互补，充分发挥农发行与农村信用社在服务三农领域的作用，经双方友好协商，以共同发展和长期合作为目标，通过甲方委托代理业务的方式进行战略合作，包括但不限于以下合作内容：方便企业存取现金、同城资金结算，甲方委托乙方代理甲方开户企业的柜台现金收付、同城资金结算业务等。甲、乙双方本着平等合作、互惠互利、共同发展的原则，经充分协商，就全面业务合作事宜达成如下协议:

一、合作原则 （一）遵守国家金融业相关法律、法规及政策； （二）公平、公正、双赢； （三）优势互补、互利互惠、全面协作 二、合作内容 甲方在乙方开设同业往来专户，由此账户来代理在甲方开户的企事业单位的现金收付业务。主要包括开户企业的收购资金、基本费用的支取和回笼货款的收入等业务。 三、甲方的责任与权利 1、及时准确为乙方提供与委托业务有关的资料、信息等。 2、依据委托业务所需资金向乙方及时调拨。 3、向乙方按规定支付代理手续费。 4、享受VIP客户业务办理通道。 5、实时接收账户余额变动短信通知。 四、乙方的责任与权利 1、按甲方的政策、制度办理代理业务，管好用好资金，有足够的现金保证甲方现金业务的开展，提供便捷、准确的服务。 2、负责提供代理的场所，并符合安全条件。 3、负责提供VIP客户业务办理通道。 4、负责提供账户余额实时变动短信提醒。 5、有权向甲方按规定收取代理手续费。 五、合作方式及费用管理

现金收付流程与清分整点规范

现金收付流程与清分整点规范 一、现金收入流程 （一）审查凭证 收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。 （二）核验大数 按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。 （三）清点细数 核验大数无误，按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。清点现金时，应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。一笔款项未收妥前，不得与其他款项调换，如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆。 （四）找尾零款 核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作。

（五）差错处理 发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证，并登记《现金长短款登记簿》。 （六）记账并打印凭证 款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章，将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。 （七）现金入箱 将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管。 二、封包收款 对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”（客户不在场，银行按照协议规定办理的收款）。 （一）“封包收款”双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包要求、差错处理办法、银行清点要求等。 （二）拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，清点中发现差错，换人复核。 （三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点，应办理手续入库保管。

2020年(培训体系)年建设银行对公柜面人员培训教材

《中国建设银行对公柜面人员岗位培训教 材》习题集 1公用操作 1.1营业日操作 一、单选题 1、营业期间，柜员因故离柜中断服务，必须摆放（）柜台指示牌。 A、停止营业 B、系统故障 C、暂缓服务 D、暂停服务 答案：D 知识点：营业日操作 2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，必须经（）做机构重开控制档参数的维护，设定“生效日期”和“处理截止时间”后，营业机构方可选择“2-重开”，重新进行机构签到。 A、营业机构营业主管 B、一级分行运行中心 C、上海开发中心 D、北京数据中心 答案：B 知识点：营业日操作 3、营业结束，柜员正式结账最多可执行（）次。 A、1 B、2 C、3

D、4 答案：C 知识点：营业日操作 二、多选题 1、营业期间，关于柜员临时离柜，以下操作正确的是（）。 A、启动“0004柜员/主管签退”交易签退 B、按ESC键签退 C、输入CTRL+L将屏幕锁定 D、结账后签退 答案：ABC 知识点：营业日操作 2、以下关于机构结账的表述正确的是（）。 A、机构营业终了时，必须首先进行柜员结账，营业的全部柜员结账后再进行机构结账 B、营业机构必须确认各项业务全部处理完毕后，方可完成机构签退 C、有未落地事务、退回待查报文、前一工作日未处理报文或未打印凭证时，必须进行处理后办理日结 D、打印柜员结账清单，机构签退打印机构签退清单 答案：ABCD 知识点：营业日操作 3、柜员日结需打印的清单包括（）。 A、《账务性流水交易清单》和《非账务性流水交易清单》 B、《尾箱库存现金登记簿》 C、《重要空白单证登记簿》 D、《机构签退清单》 答案：ABC 知识点：营业日操作 4、下列属于营业日终应关注的事项有：（）。 A、查见日终余额应为“0”的内部账户是否有余额 B、检查内部账户是否有异常挂账情况 C、打印当日自制凭证清单且核对 D、查见是否有未处理的汇划落地报文 答案：ABCD

银行柜面人民币现金收付管理办法模版

附件： **银行柜面人民币现金收付 管理办法 第一章总则 第一条本办法根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《山西省金融机构人民币现金收付业务指引》等有关法规、规章，特制定本办法，旨在确保柜面现金收付、兑换、整点、结账的操作规范和主要风险得以有效控制，确保现金安全。 第二条本办法所称营业网点，是指**银行各分行营业部、支行。 第三条本办法所称人民币现金收付业务包括：营业网点柜台现金收付业务、大小票调剂业务、残损人民币挑剔整点和兑换业务、假币收缴鉴定业务等。 第四条本办法所称现金收款是指根据客户填制的现金交款单或其他专用凭证或免填单办理的现金收款业务。 本办法所称现金付款是指根据客户的现金支票或其他付款凭证或免填单办理现金付出业务。 本办法所称兑换是指柜员根据人民银行残缺污损人民币兑换办法办理人民币兑换业务。 - 1 -

本办法所称整点是指柜员根据人民银行人民币整点要求办理现金整点业务。 本办法所称结账是指柜员按照本行会计制度等相关规定办理现金业务日终的账务处理。 第五条人员配备要求：政治素质高、责任心强、具备现金业务相关操作技能并保持相对稳定。包括营业网点负责人（含行长、营业部经理）、授权柜员、操作柜员、库管员。 第六条柜员对外支付现金应遵循： 一、原封新券； 二、人民银行已清分的完整券； 三、经本行现金中心整点后的完整券； 四、柜员按《不宜流通人民币挑剔标准》挑剔残损币后剩余的完整券； 五、ATM机等自助设备中放置的现金为人民银行已清分的或经本行整点后的完整券。 第七条营业网点应在营业场所公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》；在柜台的醒目位置设置“人民币大小票兑换”和“残损人民币兑换”公告牌；设立人民币现金收付服务征求意见簿、公布当地人民银行与本营业网点监督投诉电话，并常年提供反假货币宣传资料。 - 2 -

实训原始凭证的填制答案(供参考)

. 实训：原始凭证的填制答案 一、训练目的 通过训练掌握原始凭证的基本内容、填制方法及填制要求。 二、实训资料 企业名称：无锡大华服装公司（增值税一般纳税人） 开户行：建设银行解放路支行账号：06635698 纳税人登记号：45678 会计人员：路晓出纳员：李利会计主管：张成 2006年6月发生的有关交易或事项如下： 1. 6月1日，开出现金支票从银行提取2000元现金备用。（填制现金支票，有 关支票填制说明见训练说明）。 贷：银行存款2000 2.6月1日，销售科职工王新民赴南京开商品展销会，经批准向财务科借差旅 费2000元，财务人员审核无误后付现金。（填制借款单） 分录：借：其他应收款——王新民 2000 贷：库存现金 2000 表3-2 借款单 100 元的700张，面额50元的300张，面额10元的60张）（填制银行现金交款单） 表3-3 中国建设银行现金交款单 账别：年月日 分录：借：银行存款 85600 贷：库存现金 85600 4 .6月6日，开出转账支票50000元，向宏利工厂预付布料款。（填制转账支 票） 贷：银行存款50000

文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持. 5. 6月8日，向本市纺织厂购进棉布100 匹，单价每匹3000元，增值税51000 元，开出转账支票付款，材料验收入库。（填制材料入库单和转账支票）收到“增值税专用发票”发票号111078（略） 表3-5 材料入库单 供应单位：无锡市纺织厂2006年6月08日 仓库会计收料员制单： 应交税费——应交增值税（进项税额） 51 000 贷：银行存款 351 000 6.6月9日，王新民开会回来报销差旅费1850，退回现金150元，由出纳开出收据一张。（收据如表3-7、差旅费见表3-8） 表3-7 统一收款收据 2006年6月9日 表3-8 差旅费报销单 单位领导：许光前财务主管：张成审核：王劲松填报人：王新民 分录：借：销售费用 1850 库存现金 150 贷：其他应收款——王新民 2000 拆为两个分录：（1）借：销售费用 1850 （编“转账凭证”） 贷：其他应收款——王新民 1850 （2）借：库存现金 150 （编“收款凭证”） 贷：其他应收款——王新民 150 7.6月10日，向个人田欣销售男套装5套，每套800元（含增值税），销售男式衬衣100件，每件50元（含增值税），收到现金并开出零售发票。（填制销售发票如表3-9） 分录：借：库存现金 9000 贷：主营业务收入 7692.31 应交税费——应交增值税（销项税额）1307.69

(完整版)实训：原始凭证的填制答案.doc

实训：原始凭证的填制 答案 一、训练目的 通过训练掌握原始凭证的基本内容、填制方法及填制要求。 二、实训资料 企业名称：无锡大华服装公司（增值税一般纳税人）开户行：建设银行解放路支行 账号： 06635698 纳税人登记号： 1501178845678 会计人员：路晓 出纳员：李利 会计主管：张成 2006 年 6 月发生的有关交易或事项如下： 1. 6 月 1 日，开出现金支票从银行提取 2000 元现金备用。（填制现金支票，有 关支票填制说明见训练说明）。 表 3-1 中国建设银行（鲁） 中国建设银行 现金支票 （苏） 烟台 No. 33306451 现金支票存根 No.33306451 出票日期 （大写）贰零零陆 年 陆 月零壹 日 付款行名称： 建行解放路支行 附加信息 收款人： 无锡大华服装公司 出票人账号： 06635698 本 人民币 贰仟元整 百十万千百十元角分 支 （大写） ￥200000 票 出票日期 2006 年 6 月 01 日 付 用途 备用 收款人：无锡大华服装公司 款 期 上列款项请从 金 额：￥ 2000.00 限 十 我账户内支付 王新 用 途： 备用 天 出票人签章 记账 复核 单位主管 会计 华印 分录：借：库存现金 2000 贷：银行存款 2000 2.6 月 1 日，销售科职工王新民赴南京开商品展销会，经批准向财务科借差 旅费 2000 元，财务人员审核无误后付现金。（填制借款单） 分录：借：其他应收款——王新民 2000 贷：库存现金 2000 表 3-2 借 款 单 2006 年6月1日 部 门 销售科 借款事由 赴南京开商品展销会 借款金额 金额（大写） 贰仟元整 ￥2000.00 批准金额 金额（大写） 贰仟元整 ￥2000.00 领导 财务主管 张成 借款人 王新民 3．6 月 2 日，出纳员将当天的销售款 85600 元现金存入银行。（其中面额 100 元的 700 张，面额 50 元的 300 张，面额 10 元的 60 张）（填制银行现金交款单） 表 3-3 中国建设银行现金交款单 账别： 2006年 6月 2 日 交款单位 无锡大华服装公司 收款单位 无锡大华服装公司 款项来源 销售款 账号 06635698 开户银行 建行解放路支行 大写 亿千百十万千百十元角分 捌万伍仟陆佰元整 ￥8560000 金额 券 10 合计金额 科目（贷） 100 50 别 对方科目（借）纱、现金 整 把7 3 85000.00 券 零 600.00 张 60 券 分录：借：银行存款 85600 贷：库存现金 85600 4 .6 月 6 日，开出转账支票 50000 元，向宏利工厂预付布料款。（填制转账支 票）

门店现金管理制度

门店现金管理制度（讨论稿）一为了保证公司现金货款的安全，减少不必要的损失，根据公司的实际情况，制定本制度。 二商场找零现金实行备用金管理，由门店部经理负责指定专门人员借用、归还和保管。备用金的安全由门店部经理负责，备用金暂定2000元，零币由财务部负责兑换。 三招聘的收银员户口必须在广州市内。 四每班设收银组长（兼职）各一人，收银组长可在众收银员中由门店部挑选。收银组长负责收取其他收银员当日班次或中途的交款。 五收银员下班清点现金货款时，商场保安应在场。 六收银员凭当日班次的现金收入单交付现金，收银组长应认真清点现金，并审核无误后在现金收入单上签字确认。 七收银员在当日班次收满3000元现金，必须交收银组长处，由收银组长开收条，下班后再与收银组长结算。收银组长中途收的现金必须存入专用保险柜。 八收银组长应每天在保安的陪同下及时、安全地将现金交存公司指定的银行账户，并将银行盖章的现金缴款单交财务出纳处入账。送存现金途中由保安负责安全。 九收银组长将现金交存银行，每天至少两次，早班一次，下午四点半前一次，具体时间视现金收入金额大小而定。 十当日收银组长请假或休假，门店部经理应做好相关接替工作。 十一晚上及节假日现金管理规定：

1．门店部购置专门保险柜壹台； 2．晚上下班收银组长在保安的陪同下，将收到的现金存入专门的保险柜，并锁好。第二天一上班将现金交存银行； 3．收银组长实行今晚、明早连续两班工作和连休两班的作息制度； 4．公司以董事长的名字开设一个私人存折账户，密码由出纳保管； 5．存折在公司休假前交下班次收银组长保管，存折上不超过10元存款； 6．节假日收银组长按以上的规定和时间将现金交存公司指定的存折账户。 十二门店经理负责监督以上程序的执行过程，对未按程序办理现金业务而导致公司损失，应负主要责任。 十三本制度由财务部负责解释、修订。 二00三年一月十六日 内心强大比什么都重要，你要照顾好自己，承认自己的平凡，但是努力向好的方向发展，可以平静面对生活，安然的听从自己内心的感受，不受其他影响，你可以迷茫，请不要虚度。

XX银行大额现金收付管理办法

XX银行大额现金收付管理办法 第一章总则 第一条为加强大额现金收付管理，严格会计内部控制，维护我行与存款人的合法权益，防范利用大额现金收付偷逃国家税款和洗钱等经济犯罪活动，促进我行支付结算业务的健康发展，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》、《金融机构反洗钱规定》、《中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知》以及《XX银行出纳制度》等有关规定，制定本办法。 第二条本办法所称“大额现金收付”系指：开户单位或个人客户单笔存入人民币现金20万元（含）以上或外币现钞等值1万美元（含）以上，开户单位或个人客户单笔支取或单日累计提现人民币5万元（含）以上或外币现钞等值1万美元（含）以上的业务。 第三条凡在我行开立基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户和自然人（以下简称开户单位）发生的现金收付业务，应当遵守现金管理有关规定并接受监督。 第四条各营业机构不得以放松现金管理特别是以放松大额现金支取为条件进行不正当竞争，应鼓励开户单位和个人使用转账结算划拨资金或支付交易款项。 第五条各分行应制定大额现金收付管理实施细则，严格执

行大额现金收付业务的授权审批、登记备案制度，并加强对库存现金限额、各类账户的现金收付管理。 第二章风险控制 第六条建立大额现金收付的检查督导制度 各分行会计运营部应建立大额现金收付业务的事后监督制度，实现业务与监督在空间与人员上的分离。 各分行会计运营部应对营业机构的大额现金管理情况定期开展检查，每年至少一次，并保留检查记录。 各分行合规审计部门应对大额现金管理的制度建设和执行情况定期进行检查评价，提出改进建议。对违反规定的机构和人员提出处理意见。 第七条建立大额现金支付分级审批制度 各分行应按照分级审批的原则，认真审查大额现金支付的真实性和合规性。根据开户单位的基本情况，审查提现的金额、频率及用途与其正常生产经营需要、现金管理规定、账户管理规定是否相符。同时审查有关授权签字是否符合规定。 各分行应遵循“谁管理、谁审批”的原则，严格执行《XX银行会计业务授权管理办法》中的有关授权审批要求，对大额现金审批权限实行统一的分级授权制度，明确岗位职责，合理确定审批权限。 第八条建立报告报备制度 各营业机构应严格执行大额现金收付交易报告制度，对于大额现金收付，包括现金缴存、现金支取、单位账户转入个人账户、现金汇款、现金汇票、现金本票解付等，应按照反洗钱有关规定