新版移动支票操作指引20160914
招商银行移动支票
操作指引
（2016年9月版）
编写人：许晓婷
编写时间：2016年3月30日最近更新：2016年9月14日
移动支票产品简介
“移动支票”是指付款人通过招商银行网上企业银行向招商银行提交电子支付指令，而该电子支付指令中的收款人相关信息由付款人通过招商银行企业手机银行直接确定后及时予以付款,亦可由付款人在电子支付指令中指定的招商银行小企业E家注册用户（包括该注册用户后续另行指定的其他注册用户，并依此类推）通过招商银行小企业E家系统将收款人相关信息发送至招商银行网上企业银行系统，付款人授权招商银行根据接收到的收款人信息予以付款。
“移动支票”是我行在业内首发的公司金融O2O闭环支付产品，重新定义了移动互联网中的银企生态：
在功能上，替代纸质支票，摆脱物理形式限制，降低银行与客户使用成本，简化流程，提高效率，实现客户与银行双赢；
在场景上，突破时空局限，连接线上与线下交易流程，结合远程支付和近场支付的优势，满足各类支付场景需求；
在安全上，通过多重成熟可靠的技术防范手段和严格缜密的业务控制手段，提供全面安全保障。
“移动支票”业务对接小企业E家系统是招商银行提供的电子商务服务。
按交易属性划分，“移动支票”可分为可支付不可转让与可支付可转让两种类型：
可支付不可转让：“移动支票”开出后，生效日当日起至失效日当日可支付（即补充收款人信息，并完成向收款人的支付），但不可转让给他人。
可支付可转让：“移动支票”开出后，生效日当日起至失效日当日可转让，但只可在延期支付日当日至失效日当日期间支付。
“移动支票”适用的企业客户类型主要有以下特征：
?有大量现场交易的企业，如在货运枢纽、专业市场、批发商城、交易会、博览会等预付订金或银货两讫的交易
?有跨地区采购需求的企业，如各类零售商、百货商
?有上下游供应商采购行为的企业，特别是供应链中具有辐射优势的核心企业
?其他现有大量使用纸质支票的企业
目录
第一部分功能总览 (6)
第二部分开通功能（网银自助） (7)
1、开通经办 (7)
2、开通审批 (10)
3、开通时新建模式 (11)
第三部分用户和权限设置 (12)
1、授权使用人已是网上企业银行的用户 (13)
2、授权使用人不是网上企业银行的用户 (14)
3、移动支票经办权限设置 (17)
第四部分移动支票在网上企业银行的操作 (19)
1、移动支票功能菜单总览 (19)
2、单笔经办 (19)
3、批量经办 (26)
4、移动支票审批 (29)
5、移动支票收方管理 (31)
6、支付状态查询 (34)
7、移动支票管理 (36)
8、移动支票综合查询 (41)
第五部分移动支票在企业手机银行的操作 (46)
1、移动支票在企业手机银行的功能菜单总览 (48)
2、审批 (48)
3、支付 (50)
4、编辑 (54)
5、拆分 (57)
6、转让 (60)
7、批量支付结果查询 (62)
8、移动支票支付状态查询 (65)
第六部分移动支票在小企业E家的操作 (70)
1、移动支票在小企业E家的功能菜单总览 (70)
2、支付 (71)
3、编辑 (74)
4、拆分 (75)
5、转让 (77)
第七部分银企直连+移动支票 (79)
第八部分 Q&A-95555补充 (85)
第一部分功能总览
第二部分开通功能（网银自助）
这部分主要介绍如何在网上企业银行自助在线开通“移动支票”功能。
1、开通经办
第一步，使用有经办权限的用户登陆Ubank，找到“自助申请”菜单。页面如下：
第二步，进入“自助申请-经办”，点击页面右下方的“增加”。页面如下：
第三步，在“业务类型”的下拉框里选择“移动支票”。页面如下：
第四步，页面显示了移动支票下所有可使用的企业资源，选中要开通移动支票功能的付款账号，并点击“增加”，再点击经办。页面如下：
第五步，经办成功等待审批。页面如下：
说明：
目前移动支票的开通规则要求：付款账户必须开通了网上企业银行的网上支付类业务功能(支付、直接支付、集团支付、直接集团支付和跨行付款（网银互联）中的任一项)。如未开通，则提示需要在柜台开通该业务。提示页面如下：
2、开通审批
第一步，使用有审批权限的用户登录Ubank，找到“自助申请-审批”。页面如下：
第二步，查看等待审批的移动支票开通详情。页面如下：
第三步，点击右下方的“同意”。显示如下：
第四步，提示成功开通。页面如下：
第五步，重新使用有经办权限的用户登录Ubank。可以在业务管理中查到移动支票业务，并可做“增加模式”等操作。若在自助申请时，勾选了自动开通标准业务模式，则移动支票功能开通后，系统会为该网银自动开通移动支票的标准模式。
3、开通时新建模式
业务开通时可以选择设置标准业务模式。选择账号之后，点击设置标准模式。
点击保存之后，确定经办申请。
通过审批后，移动支票不仅完成了业务审批，也会新增一个可用的业务模式。
第三部分用户和权限设臵
这里的用户是指授权使用人（指负责通过企业手机银行操作移动支票的使用人）及如何给他授权。
移动支票的授权使用人须开通企业手机银行，也可以是网上企业银行的任一用户。下面根据授权使用人是否已是网上企业银行的用户分别说明。
1、授权使用人已是网上企业银行的用户
第一步，授权使用人使用网上企业银行的用户权限，登录UBANK,进入“企业手机银行-开通设臵”
第二步，点击“开通设臵”后设臵个性签名、输入手机号码并获取验证码，点击“确定”，系统提示管理员审批。（如果手机号码回显也可更改）
第三步，由网银管理员登录网上企业银行Ubank，进入“企业手机银行-审批开通申请”，选中需要审批的用户后点击“同意”，系统提示完成。
网银管理员也可以开通企业手机银行成为移动支票的授权使用人，开通方法一样，只是系统提示需要另一位网银管理员审批。
2、授权使用人不是网上企业银行的用户
第一步，使用任一网银管理员权限，登录Ubank，点击“系统管理-用户管理-设臵用户-增加”。
第二步，在“基本”和“公司”两个TAB标签页输入用户信息，
在“安全”TAB标签页无需勾选“采用数字证书登录”，再设臵8位登录密码，点击“确定”（此时应记录新的用户号）。
第三步，新增的一般用户输入系统生成的用户号和登陆密码进行登陆，登陆时可修改登陆用户名。
温馨提示：如果用户是没有UKey的一般用户直接可登陆UBANK；如果用户是有UKey的一般用户，还需让另一管理员通过系统管理-用户管理-审批选中需要审批的用户，点击“同意”才能登陆。审批流程如下：
选中需要审批的用户，点击“同意”。
第四步，新生成的一般用户登录UBANK，重新设臵登录名。
第五步，一般用户重新登录UBANK后点击“企业手机银行-开通设臵”，依次输入别名和手机号码，获取验证码并输入。
第六步，任一管理员登录，依次点击“企业手机银行-审批开通申请”，点击“同意”。
3、移动支票经办权限设臵
第一步，系统管理员在网银端添加移动支票模式，设臵经办及审批人员。
点击“系统管理”——“业务管理”，选中左边一栏“移动支票”——模式名称输入“移动支票”——勾选“没有经办限制”（选择可用帐号）——点击“确定”。
第二步，选中左边“经办”——点击“增加经办人”——选择有经办权限的用户（1 个或多个）——点击“确定”再选中左边“终极审批”——点击“增加审批人”——选择审批用户（如果经办选择了1 个，则审批人只能选另一个；如果经办选择了2 个，则审批人也要
选择2 个）——点击“确定”——点击“发送”
第三步，另一名系统管理员登录审批（登录后点击“系统管理”——“业务管理”——选中“等待您审批”——点击“审批模式”——点击“同意”）再由移动支票经办人重新登录网银。
第四部分移动支票在网上企业银行的操作
1、移动支票功能菜单总览
2、单笔经办
通过菜单“移动支票-移动支票经办”可以进行单笔移动支票的开票经办。
第一步，填写移动支票信息，按支票权限不同，要求填写的信息略有不同。页面如下：
（支票权限：可支付、不可转让）
（支票权限：可支付、转让（不可改延期支付日期））