中国建设银行小企业信贷业务所需材料清单序号客户基本材料部分:
1 □小企业贷款申请书
2 □董事会等同意申请信贷的证明或具有同等效力的证明(原件)
3 □营业执照或事业、社会团体等机构证明(副本)
4 □法人(组织机构)代码证(副本)
5 □税务登记证明(副本),□免税证明(如有)
6 □基本户开户许可证
7 □生产经营许可证(包括□有权批准部门颁发的特殊行业生产经营许可证)
8 □环保类许可证(如有)
9 □企业资质证书,□专利证书,□质量管理证书等(如有)
10 □法定代表人身份证明或□法人授权委托证明书(原件或复印件),□法人代表更换文件(如有),□法定代表人及股东签字样本(原件),□企业主要股东或实际控制人个人征信授权书
11 □贷款卡(证)及□年审回执
12 □公司合同或章程,□成立文件
13 □企业分立、合并、转制(全套材料)、更名等文件(如有)
14 □会计事务所出具的验资报告,□企业主要资产明细材料(如有),□企业主要资产的权属证明材料(如有)
客户行业分类材料部分(根据客户不同行业分类提供):
1 建筑安装企业:□资质等级证书、□建筑安装企业施工安全资质证,□近几年较大型项目的施工合同、项目中标书等
2 房地产企业:□资质等级证书、□土地使用权证或土地使用出让合同、□建设工程规划许可证、□建设用地规划许可证、□建设工程开工许可证、□商品房(预)销售许可证(如有)
3 外贸企业:□进出口经营权许可证、□允许持有外汇限额的批文(如有)
4 三资企业:□外商企业投资登记证书、□合资外方的资信调查材料(如有)
5 制造业企业:近一年前五名上、下游客户主要有效的□购销合同、□交易发票
6 租赁企业:□自有物业产权证明、□自有资产的价值明细清单及主要的购置发票、□现有物业租赁合同、□租金收入证明
客户财务材料部分:
1 □原则上近三个年度报表及最近一期财务报表(包括重要科目、变动较大科目明细及说明,如:存货、应收应付账款、固定资产、其他应收应付款、对外投资、在建工程等)
2 □近六个月银行基本账户、主要结算账户的银行流水清单(如通过个人账户结算,需提供□个人账户银行流水清单)
3 近六个月□缴税凭证、□水电费缴费凭证
4 近六个月□进出口报关单、□收汇核销单、□进出口相关发票(进出口企业需提供)
5 □企业最新融资状况(在各银行授信额度、融资种类及融资金额、融资到期日、担保方式等)
固定资产贷款材料部分(若为固定资产贷款的):
1 □项目建议书原件及□批准文件复印件(如有)
2 □可行性研究报告原件及□批准文件复印件
3 □初步设计原件及□批准文件复印件(如有)
4 城市规划、国土资源管理、环境保护部门分别出具的关于□城市规划、□项目用地、□环境影响评价文件的明确意见和□根据有关法律法规规定应提交的其他文件(如有)
5 □土地使用权证或土地使用出让合同、□建设工程规划许可证、□建设用地规划许可证、□建设工程开工许可证
6 □核准受理通知书、□核准批准文件、□企业中长期发展建设规划及其批准文件复印件(如有)
7 □项目概算材料
8 □项目融资意向(原件)、□自筹资金证明、□其他银行贷款审批文件或□项目其他资金来源证明文件
9 □贷款意向书(含意向性贷款承诺书)、□贷款承诺书(复印件)
10 □项目立项计划、□年度投资计划、□贷款计划下达文件(原件或复印件)
11 □申请政府补助、转贷、贴息的资金申请报告及□其批准文件原件(如有)
12 □固定资产购置合同,□固定资产购置清单(包括资产的规格、数量、价格、卖方客户资质等)
13 □固定资产购置计划(包括购置进度、资金来源、投产效益预测等)
14 □固定资产购置预付款凭证
国内保理业务材料部分(若为国内保理业务的):
1 □国内保理业务申请书
2 □近两年年度审计报表及最近一期财务报表
3 □特定买方的情况介绍,□双方交易记录,□收款方式及期限等
4 □与特定买方签订的商务合同(如年度购销协议)
5 □近一年销售及收款明细
6 □交易中所使用的各种文件、单据(如发票、发货单、收货单、货运及质检单据等)样式
抵(质)押方式材料部分(若提供抵质押物的):
1 □抵押物(质物)所有权人(自然人,包括共有人)身份证及□同意抵押声明
2 □抵押物(质物)所有权人(法人)的营业执照或事业、社会团体等机构证明(副本)
3 □抵押物(质物)所有权人(法人)同意抵押(质押)的证明文件,包括:董事会同意抵(质)押的决议或具有同等效力的证明(原件)、第三人同意提供抵(质)押的书面申明(原件)、全体共有人同意抵(质)押的证明(原件)、海关同意抵(质)押的声明等(原件)、国有资产管理部门对企业关键设备同意抵押的证明(原件)、其它有权机构同意抵(质)押的证明(原件)
4 □抵押物(质物)权属证明,如土地使用权证、房屋产权使用证等
第三方保证材料部分:
1 □保证人(自然人)身份证及□保证人同意担保声明及□个人征信授权书(保证人为企业主要股东或实际控制人)
2 □保证人(法人)的基本材料(参照上述客户基本材料部分,若为追加保证方式,可适当简化)
3 □原则上保证人(法人)近三个年度报表及最近一期财务报表
4 □保证人(法人)董事会同意提供担保的决议或具有同等效力的证明(原件)
①以上资料请全部以A4纸复印或提供原件,并加盖单位公章。②证照需按有关规定年审的,如未年审,请说明原因并加盖公章。
③经办行收到上述材料后,请于“□”中打“√”确认。④上述材料未能按规定提供部分,请说明原因并加盖公章