自助服务终端项目立项报告
自助服务终端项目立项报告
规划设计/投资方案/产业运营
自助服务终端项目立项报告
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构
数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。我国ATM保有量呈逐年
增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。在各
大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。
该自助服务终端项目计划总投资5917.64万元，其中：固定资产投资4430.45万元，占项目总投资的74.87%；流动资金1487.19万元，占项目
总投资的25.13%。
达产年营业收入14843.00万元，总成本费用11814.63万元，税金及
附加113.01万元，利润总额3028.37万元，利税总额3559.09万元，税后
净利润2271.28万元，达产年纳税总额1287.81万元；达产年投资利润率51.18%，投资利税率60.14%，投资回报率38.38%，全部投资回收期4.11年，提供就业职位220个。
坚持“三同时”原则，项目承办单位承办的项目，认真贯彻执行国家
建设项目有关消防、安全、卫生、劳动保护和环境保护管理规定、规范，
积极做到：同时设计、同时施工、同时投入运行，确保各种有害物达标排放，尽量减少环境污染，提高综合利用水平。
......
自助服务终端项目立项报告目录
第一章申报单位及项目概况
一、项目申报单位概况
二、项目概况
第二章发展规划、产业政策和行业准入分析
一、发展规划分析
二、产业政策分析
三、行业准入分析
第三章资源开发及综合利用分析
一、资源开发方案。
二、资源利用方案
三、资源节约措施
第四章节能方案分析
一、用能标准和节能规范。
二、能耗状况和能耗指标分析
三、节能措施和节能效果分析
第五章建设用地、征地拆迁及移民安置分析
一、项目选址及用地方案
二、土地利用合理性分析
三、征地拆迁和移民安置规划方案第六章环境和生态影响分析
一、环境和生态现状
二、生态环境影响分析
三、生态环境保护措施
四、地质灾害影响分析
五、特殊环境影响
第七章经济影响分析
一、经济费用效益或费用效果分析
二、行业影响分析
三、区域经济影响分析
四、宏观经济影响分析
第八章社会影响分析
一、社会影响效果分析
二、社会适应性分析
三、社会风险及对策分析
附表1：主要经济指标一览表
附表2：土建工程投资一览表
附表3：节能分析一览表
附表4：项目建设进度一览表
附表5：人力资源配置一览表
附表6：固定资产投资估算表
附表7：流动资金投资估算表
附表8：总投资构成估算表
附表9：营业收入税金及附加和增值税估算表附表10：折旧及摊销一览表
附表11：总成本费用估算一览表
附表12：利润及利润分配表
附表13：盈利能力分析一览表
第一章申报单位及项目概况
一、项目申报单位概况
（一）项目单位名称
xxx集团
（二）法定代表人
吕xx
（三）项目单位简介
公司致力于一个符合现代企业制度要求，具有全球化、市场化竞争力的新型一流企业。公司是跨文化的组织，尊重不同文化和信仰，将诚信、平等、公平、和谐理念普及于企业并延伸至价值链；公司致力于制造和采购在技术、质量和按时交货上均能满足客户高标准要求的产品，并使用现代仓储和物流技术为客户提供配送及售后服务。公司将“以运营服务业带动制造业，以制造业支持运营服务业”经营模式，树立起双向融合的新格局，全面系统化扩展经营领域。公司为以适应本土化需求为导向，高度整合全球供应链。
公司基于业务优化提升客户体验与满意度，通过关键业务优化改善产业相关流程；并结合大数据等技术实现智能化管理，推动业务体系提升。公司始终秉承“集领先智造，创美好未来”的企业使命，发展先进制造，
不断提升自主研发与生产工艺的核心技术能力，贴近客户需求，助力中国
智造，持续为社会提供先进科技，覆盖上下游业务领域的行业综合服务商。
为了确保研发团队的稳定性，提升技术创新能力，公司在研发投入、
技术人员激励等方面实施了多项行之有效的措施。公司自成立以来，一直
奉行“诚信创新、科学高效、持续改进、顾客满意”的质量方针，将产品
的质量控制贯穿研发、采购、生产、仓储、销售、服务等整个流程中。公
司依靠先进的生产、检测设备和品质管理系统，确保了品质的稳定性，赢
得了客户的肯定。公司通过了ISO质量管理体系认证，并严格按照上述管
理体系的要求对研发、采购、生产和销售等过程进行管理，同时以客户提
出的品质要求为基础，建立了完整的产品质量控制体系，保证产品质量的
优质、稳定。
（四）项目单位经营情况
上一年度，xxx科技公司实现营业收入10420.93万元，同比增长
25.56%（2121.61万元）。其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为9208.97万元，占营业总收入的88.37%。
根据初步统计测算，公司实现利润总额2490.46万元，较去年同期相
比增长579.17万元，增长率30.30%；实现净利润1867.85万元，较去年同期相比增长260.01万元，增长率16.17%。
上年度营收情况一览表
上年度主要经济指标
二、项目概况
（一）项目名称及承办单位
1、项目名称：自助服务终端项目
2、承办单位：xxx集团
（二）项目建设地点
xxx临港经济技术开发区
（三）项目提出的理由
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构
数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。我国ATM保有量呈逐年
增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。在各
大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。
（四）建设规模与产品方案
项目主要产品为自助服务终端，根据市场情况，预计年产值14843.00
万元。
项目承办单位应建立良好的营销队伍，利用多媒体、广告、连锁等模式，不断拓展项目产品良好的营销渠道，提高企业的经济效益。进入二十
一世纪以来，随着我国国民经济的快速持续发展，经济建设提出了走新型
工业化发展道路的目标，国家出台并实施了加快经济发展的一系列政策，
对于相关行业来说，调整产业结构、提高管理水平、筹措发展资金、参与
国际分工，都将起到积极的推动作用，尤其是随着我国国民经济逐渐融入
全球经济大循环，各行各业面临市场国际化，相应企业将面对极具技术优势、管理优势、品牌优势的竞争对手，市场份额将会形成新的分配格局。
（五）项目投资估算
项目预计总投资5917.64万元，其中：固定资产投资4430.45万元，
占项目总投资的74.87%；流动资金1487.19万元，占项目总投资的25.13%。
（六）工艺技术
项目建成投产后，项目承办单位物资采购部门根据生产实际需要制定
原材料采购计划，掌握原材料的性能、特点，在不影响产品质量的前提下，对项目所需原辅材料合理地选择品种、规格、质量，为企业节约使用原材
料降低采购成本。项目建成投产后，项目承办单位物资采购部门根据生产
实际需要制定原材料采购计划，掌握原材料的性能、特点，在不影响产品
质量的前提下，对项目所需原辅材料合理地选择品种、规格、质量，为企
业节约使用原材料降低采购成本。验收材料应根据领料单或原始凭证进行清点实测验收，发现规格、质量、数量不符等问题应及时与有关人员联系处理；做好原辅材料原始记录和资料积累，及时准确地做好月报、季报和年度各种统计报表工作。
在项目建设和实施过程中，认真贯彻执行环境保护和安全生产的“三同时”原则，注重环境保护、职业安全卫生、消防及节能等法律法规和各项措施的贯彻落实。以生产项目产品为基础，以提高质量为前提，在充分考虑经济条件以及生产过程中人流、物流、信息流合理顺畅的基础上，优先选用安全可靠、技术先进、工艺成熟、投资省、占地少、运行费用低、操作管理方便的生产技术工艺。
（七）项目建设期限和进度
项目建设周期12个月。
该项目采取分期建设，目前项目实际完成投资4424.12万元，占计划投资的74.76%。其中：完成固定资产投资3288.42万元，占总投资的74.33%；完成流动资金投资1135.70，占总投资的25.67%。
项目建设进度一览表
（八）主要建设内容和规模
该项目总征地面积15721.19平方米（折合约23.57亩），其中：净用地面积15721.19平方米（红线范围折合约23.57亩）。项目规划总建筑面积16035.61平方米，其中：规划建设主体工程9660.43平方米，计容建筑面积16035.61平方米；预计建筑工程投资1390.59万元。
项目计划购置设备共计95台（套），设备购置费1556.46万元。
（九）设备方案
项目承办单位在选择设备时，要着眼高起点、高水平、高质量，最大限度地保证产品质量的需要，努力提高产品生产过程中的自动化程度，降低劳动强度提高劳动生产率，节约能源降低生产成本和检测成本。项目承办单位在选择设备时，要着眼高起点、高水平、高质量，最大限度地保证产品质量的需要，努力提高产品生产过程中的自动化程度，降低劳动强度提高劳动生产率，节约能源降低生产成本和检测成本。
项目拟选购国内先进的关键工艺设备和国内外先进的检测设备，预计购置安装主要设备共计95台（套），设备购置费1556.46万元。
第二章发展规划、产业政策和行业准入分析
一、发展规划分析
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。我国ATM保有量呈逐年增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。在各大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。
银行业终端需求不断扩大，终端保有量逐渐上升
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，约占全部市场规模的80%以上，在一定程度上，银行业的自助服务终端发展趋势能够代表我国自助服务终端的发展趋势。
银行业的自助服务终端是一类提供非现金功能的自助式金融服务机具，以其低成本、易维护、业务全等特点成为自助银行不可或缺的组成部分。目前，国内银行自助设备主要分为自动取款机（ATM）、存取款一体机、自助服务终端三大类，为客户提供7×24小时的取款、存款、转账、查询、代缴费等服务，个别银行还应用了自助发卡机、
IC圈存机等自助设备，服务种类基本涵盖了银行网点所能提供的全部
零售银行服务。
根据中国银行业监督管理委员会2017年报数据显示，截至2017
年底，我国银行业金融机构共有法人机构4532家；从业人员417.05
万人；银行业金融机构资产总额为252.40万亿元，负债232.87万亿元。预计2018年，银行业金融机构数量约为4670家。银行业金融机
构数量的不断增长，现存银行网点的不断铺设都对自助服务终端设备
提出了极大的需求。
2012年以来，我国联网ATM保有量呈上升趋势，年均增长率达20%左右。据中国人民银行发布的《2018年第三季度支付体系运行总体情况》显示，截至2018年9月底，全国联网ATM设备数量112.86万台，每十万人对应ATM数量为81.08台，远低于发达国家每十万人100台
的平均数据。
1987年ATM才开始在中国安装，经过十多年市场培育期，2005年
左右中国ATM市场开始进入快速发展阶段，2015年国内ATM机新增量
达到近年来最高，为25.18万台。中国ATM市场发展迅速，增速远超
人们对市场的预期。2016年以来，受我国移动支付市场发展迅速及银
行业转型影响，我国ATM市场增长放缓。2018年恢复增长，前三季度ATM机新增量达到18.09万台。
农业银行终端数量最多，离行式网点成为未来主要趋势
根据2018年各大银行发布的公告统计，农业银行自助服务终端数
量最多，达到12.59万台，主要由于农村金融生态环境得到不断改善，银行受理网络加速向广大农村地区延伸，与农村的银行卡服务迅猛发
展同步的是对ATM等自助设备配套的大量需求，而农行、农村信用社
等金融机构主要面向农村市场，自助服务终端规模增长迅速。建设银
行和工商银行分别以9.7万台和9.5万台的数量位列第二、第三，建
行和工行是我国传统大行，银行网点遍布全国各地，对ATM设备具有
大量需求，同时也存在区域分布不均和同一区域不同地点ATM设备分
布不均的问题。
未来，银行业自助服务终端将会呈现离行式网点扩张化、功能多
样化、农村城市化以及新兴技术深入化等趋势。其中离行式网点扩张
化为未来发展的主要趋势，将进一步改善我国银行自助服务终端区域
分布不均匀、城乡分布不均因、同一地区不同地点分布不均匀的问题。随着离行式网点的逐步推进，也将进一步对银行自助服务终端产生需求。
二、产业政策分析
实现高质量发展，是经济现代化的根本要求。十九大提出了“两个一
百年”的宏伟目标，只有高质量发展，才能实现国家治理体系和治理能力
现代化，才能实现“两个一百年”的宏伟目标，才能实现综合国力和经济
实力领先的中国梦，才能实现全体人民共同富裕。高质量发展是强国之本、筑梦之基。唯有不断增强经济创新力、竞争力等质量优势，才能化解发展
中的矛盾，实现现代化的目标。如果说，以前经济工作主要解决“有没有”，那现在着重解决的应该是“好不好”；以前发展主要依靠“铺摊子”，今后则主要是“上台阶”；以前主要是总量情结和速度焦虑，现在
要牢固树立质量指标、内涵导向。只有这样，实现现代化的路上才不会走
弯路、回老路、上斜路。构建推动经济高质量发展的体制机制，必须发挥
好政府和市场的作用。既要坚持使市场在资源配置中起决定性作用，又要
更好地发挥政府的作用。构建推动经济高质量发展体制机制，目标是构建
市场机制有效、微观主体有活力、宏观调控有度的经济体制，为推动经济
发展质量变革、效率变革、动力变革提供有力保障；重点是完善产权制度
和要素市场化配置，最终实现产权有效激励、要素自由流动、价格反应灵活、竞争公平有序、企业优胜劣汰。通过体制机制创新，提高资源配置效
率效能，推动资源向优质企业和产品集中，推动产业和企业更新换代。全
省各级把加快推进工业转型升级作为建设现代化经济体系，推动创新发展、绿色发展、高质量发展的重要支撑，紧紧围绕培育壮大战略性新兴产业，
优化提升优势传统产业，强化创新驱动和质量标准引领，全省工业转型升
级呈现稳中有进、结构优化、创新趋强、质效提升、氛围浓厚、支撑有力
的良好发展态势。
加快推动先进技术、先进装备、先进工艺与工业设计的创新融合，强
化创意设计对科技创新的促进作用，通过外观、功能等设计优化助力科技
成果转化运用，推动跨界融合、互动发展，坚持与科技创新相结合。。
目前，项目承办单位建立了企业内部研发中心，可以根据客户的需求，研制、开发适应市场需求的产品，并已在材料和设备及制造工艺上取得新
的突破，项目承办单位已取得了丰硕的成果，公司所生产的产品质量指标
均已达到国内领先水平，同国际技术水平接轨；通过保持人才、技术、设备、研发能力、市场营销、生产材料供应等方面的优势，产、学、研相结
合的经营模式，无论是对项目承办单位自身还是国内相关产业的发展都具
有深远的影响。
强化创新引领，加快发展先进制造业，瞄准智能制造打造两化融合升
级版，实施新一轮重大技术改造升级工程，持续升级和扩大信息消费，释
放数字经济潜能。我国工业运行保持在合理区间，创新驱动发展步入快车道。制造业创新体系日趋完善，新兴产业和先进制造业加速壮大。但同时，制造业也面临着错综复杂的国内外形势，转型升级压力较大。未来，我国
将把推动制造业高质量发展放在更加突出的位置，以促进技术变革、提升
产业链条为重点，不断增强创新力和竞争力。
三、行业准入
xxx集团于20xx年xx月通过xxx集团所在地相关部门立项和其它必要审批流程，达到行业准入条件。
加强统筹规划，完善服务网络和服务设施，积极培育各级中小企业综
合服务机构。通过资格认定、业务委托、奖励等方式，发挥工商联以及行
业协会（商会）和综合服务机构的作用，引导和带动专业服务机构的发展。建立和完善财政补助机制，支持服务机构开展信息、培训、技术、创业、
质量检验、企业管理等服务。
从经济的贡献看，截至2017年底，我国民营企业的数量超过2700万家，个体工商户超过了6500万户，注册资本超过165万亿元，民营经济占GDP的比重超过了60%，撑起了我国经济的“半壁江山”。作为中国经济最
具活力的部分，民营经济未来将继续稳步发展壮大，为促进我国经济社会
持续健康发展发挥更大作用。从促进产业发展看，民营企业机制灵活、贴
近市场，在优化产业结构、推进技术创新、促进转型升级等方面力度很大，成效很好。据统计，我国65%的专利、75%以上的技术创新、80%以上的新产品开发是由民营企业完成的。从吸纳就业看，民营经济作为国民经济的生
力军是就业的主要承载主体。全国工商联统计，城镇就业中，民营经济的
占比超过了80%，而新增就业贡献率超过了90%。民营企业贴近市场、嗅觉
敏锐、机制灵活，在推进企业技术创新能力建设方面起到重要作用。认定
国家技术创新示范企业和培育工业设计企业，有助于企业技术创新能力进
一步升级。同时，大量民营企业走在科技、产业、时尚的最前沿，能够综合运用科技成果和工学、美学、心理学、经济学等知识，对工业产品的功能、结构、形态及包装等进行整合优化创新，服务于工业设计，丰富产品品种、提升产品附加值，进而创造出新技术、新模式、新业态。