第六章 中央银行

第六章中央银行

一.填空题：

1.中央银行制度产生于17世纪末，最早可溯至1668年的瑞典国家银行和1694年的______银行。

2.中央银行发挥最后贷款人作用的前提是集中商业银行的______。

3.中央银行在中国的萌芽20世纪初清政府建立的_______。

4.中央银行集中保管存款准备金的原始意义是加强金融机构的_______。

5.中央银行办理银行间的清算是在执行货币发行与集中保管_______的基础上发展起来的。

6.中央银行发挥调控职能是通过对_______的控制与调节来实现的。

7.根据《巴塞尔协议》要求，凡经营国际业务的银行，其银行资本与______的比率最低为8%，其中，核心资本要占全部资本的50%。

8.中央银行在组织形式上分为单一中央银行制________、________、跨国中央银行制度四种类型。

9.中央银行区别于商业银行的最初标志是____________。

10.1983年9月，国务院决定_____________专门行使中央银行的职能，不再对企业和个人直接办理存贷业务，标志着现代中央银行制度在我国的确立。

11.支付清算系统的类型主要有_________________和___________________两种。

12.以美国为典型的在国家和地方建立两级机构，而且地方银行具有较强独立性，它们共同执行中央银行职能和任务的体制是______________。

13. 外汇黄金占款在中央银行资产负债中属于________项目。

14.中央银行主要通过________和_______对商业银行提供资金支持。

二.单项选择题：

1.世界上大多数的中央银行采用（）。

A.单一型

B.复合型

C.准中央银行型

D.跨国型

2.下列中央银行的行为和服务中，体现银行职能的是（）。

A．代理国库 B.对政府提供信贷C. 集中商业银行的准备金D.发行货币

3.中央银行是国家的银行，它代理国库，集中（）。

A.国库存款

B.团体存款

C.企业存款

D.个人存款

4.在经济衰退时，中央银行应（）存款准备率。

A.提高

B.降低

C.取消

D.不改变

5.各国中央银行货币发行准备基本上包括两种，一是现金准备，一是（）。

A.商品保证准备

B.票券保证准备

C.外汇保证准备

D.信用保证准备

6.我国目前实行的中央银行体制属于（）。

A.单一中央银行制

B.复合中央银行制

C.跨国中央银行制

D.准中央银行制

7.下列属于中央银行资产项目的有（）。

A.流通中的货币

B.政府和公共机构存款

C.政府债券

D.商业银行等金融机构存款

8.在中国人民银行的资产负债表中，最主要的资产项目为（）。

A.政府存款

B.国外资产

C.对存款货币银行债权

D.对政府债权

9.中央银行握有证券并进行买卖的目的不是（）。

A.盈利

B.投放基础货币

C.回笼基础货币

D.对货币供求进行调节

10.中央银行若提高再贴现率，将（）。

A.迫使商业银行降低贷款利率

B.迫使商业银行提高贷款利率

C.使企业得到成本更低的贷款

D.增加贷款发放

11.垄断货币发行权，是央行作为（）的职能的体现。

A.银行的银行

B.国家的银行

C.监管的银行

D.发行的银行

12.根据票据交换理论，在多家银行参加的票据交换和清算的情况下，各行应收差额的总和一定（）各行应付差额的总和。

A.大于

B.小于

C.等于

D.可能大于，也可能小于

三、多项选择题：

1.以下属于中央银行制度类型的选项有（）。

A.单一制中央银行

B.复合制中央银行

C.跨国中央银行

D.准中央银行

E.二元制中央银行

3.从中央银行的性质来分析，中央银行的职能可划分为（）。

A.服务性职能

B.发行银行的职能

C.宏观调控职能

D.管理性职能

E.政府的银行职能

4.中央银行进行金融管理的目标有（）。

A.保护本国金融体系的安全与稳定

B.保护存款人和公众的利益

C.维护银行业公平有效竞争

D.保证货币政策的顺利实施

E.提高商业银行的信贷资产质量

5.中央银行是在解决（）等问题的过程中逐步产生发展起来的。

A.银行券的发行问题

B. 票据交换和清算问题

C.最后贷款人问题

D.政府筹资问题

E.金融监管问题

6.中央银行是（）。

A.发行的银行

B.国家的银行

C.银行的银行

D.监管的银行

E.自负盈亏的银行

7.实行一元制中央银行体制的国家有（）。

A.中国

B.美国

C.德国

D.英国

E.日本

8.中央银行所要实现的特定的社会经济目标有（）。

A.防止通货膨胀

B.防止金融危机

C.促进经济发展

D.保障充分就业

E.平衡国际收支

9. 中央银行作为“银行的银行”体现在（）。

A.集中存款准备

B.代理国库

C.最终贷款人

D.组织全国的清算

E.制定和执行货币政策

10. 中央银行的活动特点是（）。

A.不以盈利为目的

B.不经营普通银行业务

C.制定货币政策

D.享有国家赋予的种种特权

E.所有活动以政府利益为出发点

11. 中央银行作为“国家的银行”体现在（）。

A.代理国库

B.代理发行政府债券

C.为政府筹集资金

D.制定和执行货币政策

E.代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动

12. 中央银行的货币发行通过（）投入市场，从而形成流通中的货币。

A.再贴现

B.再贷款

C.购买有价证券

D.收购黄金外汇

E.给政府公务员发工资

四、找出每个词汇的正确含义

词汇

1.再贴现______

2.存款准备金______

3.超额准备金______

4.单一中央银行制______5类似中央银行制______6.清算业务______7.票据交换______8.中央银行资产负债______9.发行的银行______10.跨国中央银行制度______ 11.复合中央银行制度______12.最后贷款人______ 13.清算______14.支付结算______

含义

a .在商业银行吸收的存款中，用以应付客户随时提取存款而保留的一部分现款。

b .商业银行将其对工商企业已经贴现的票据向中央银行再办理贴现的资金融通行为。

c .由政府授权某个或某几个商业银行，或设置类似中央银行的机构，部分行使中央银行职能的体制。

d .商业银行的存款准备金中超过法律规定的部分。

e .由国家单独建立中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，并监管金融业的制度。

f .同一城市( 或区域) 各金融机构对相互代收.代付的票据，按照规定时间和要求通过票据交换所集中进行交换并清算资金的一种经济活动。

g .中央银行作为一国支付清算体系的管理者和参与者，通过一定的方式.途径，使金融机构的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的平稳运行。

h .中央银行独占货币发行权。

i .中央银行业务活动的综合会计记录，反映中央银行的资产负债情况。

J.一般交易活动双方通过商业银行的收付款结清债权债务关系的业务。

K.国家不单独设立专门行使中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家银行兼行中央银行职能的中央银行制度。

L.金融机构通过中央银行收付款结清债权债务关系的业务。

M.当商业银行或其他金融机构出现资金周转困难时，向他们提供资金支持的人。

N.由参加某一货币联盟的所有成员国联合设立机构，在成员国内部统一行使中央银行职能的中央银行制度。

五、判断并改错：

1.我国中国人民银行实行的是复合制中央银行制度。

2.欧洲中央银行实行的是跨国中央银行制度。

3.我国最早以立法形式成立的中央银行是1928年于上海设立的国民政府中央银行。

4.所谓政府的银行就是指中央银行的资本所有权完全属于国家。

5.《巴塞尔协议》要求，银行资本与风险资本比率最低为5％。

6.美国的联邦储备体系就是典型的单一中央银行制度。

7.中央银行的货币发行在资产负债表中列在资产一方。

8.中央银行充当最后贷款人是作为国家的银行的表现。

9.当中央银行的资产负债表中资产增加时，其黄金与外汇储备有可能减少。

10.在我国中央银行主要靠再贴现业务向商业银行融通资金。

11. 取消贷款规模以后，公开市场业务逐渐成为我国中央银行的主要政策工具。

12.监管商业银行的经营是中国人民银行的重要职责之一。

13.票据交换所通常是由当地人民银行直接主办。

货币政策

一、填空题

1. 现代通常意义上的货币政策是狭义的货币政策，即中央银行为实现既定目标运用各种工具调节_______ ，进而影响宏观经济运行的各种方针措施。

2. 一国的货币政策主要研究以下几个问题：一是______ ，二是______ ，三是_______ ，四是_______ 。

3. 西方发达国家的货币政策有四大目标：______ 、_______ 、_______ 和________ 。我国货币政策最终目标是。

4. 在现实生活中，除了非自愿性失业外，还有两种失业是不可避免的：一种是______ ，另一种是________ 。

5. 货币政策工具中属于对货币总量调节的三个传统工具是_______ 、_______ 、

_______ ，也称一般性货币政策工具。

6. 用于反映通货膨胀与失业率之间此增彼减的交替关系的曲线是_______ 。

7. 所谓“货币政策的中介指标”，实际是指那些介于_______ 与_______ 之间的变量。

8. 间接信用控制的货币政策工具有_______ 和_______ 。

10. 中央银行选择货币政策中介目标的主要标准有以下三个：_______ 、_______ 和________。

11. _____ 通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。

12. 我国在_______ 年取消了对金融机构的贷款规模管理。

13．我国中央银行在1996 年以_______ 为对象进行的公开市场业务操作正式启动。14．内部时滞与外部时滞的划分以_______ 为界限，_______ 时滞中央银行很难控制。

15. 货币政策和财政政策搭配中，_______ 主要是解决结构问题，单独使用“双紧”或“双松”主要是解决_______ 问题。

16 .中央银行在_______ 年首次规定各专业银行应缴存准备金。

17. 货币政策传导机制一般包括三个基本环节，在整个货币政策的传导过程中，_______ 发挥着极其重要的作用。

18. 以利率作为传导机制的货币政策传导机制理论是______学派的观点。

19. ______学派的货币政策传导机制理论被认为货币供应量通过“黑匣子”操作的。

20. 凯恩斯学派货币政策理论，当一国经济出现______时，货币供应量的增加就不能使利率下降，于是货币政策无效。

二、单项选择题

1．下列属于货币政策的中间目标的是( ) 。

A．基础货币B. 经济增长C．充分就业 D. 物价稳定

2. 愿意接受现行的工资水平和工作条件，但仍然找不到工作的是（）。

A.充分就业

B.非自愿失业

C.自愿失业

D.摩擦失业

3. 1995 年我国以法律形式确定我国中央银行的最终目标是（）。

A .以经济增长为首要目标

B .以币值稳定为主要目标

C .保持物价稳定，并以此促进经济增长D.保持币值稳定，并以此促进经济增长

4. 目前，西方各国运用得比较多而且十分灵活有效的货币政策工具为（）。

A.法定存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.窗口指导

5. 下列货币政策操作中，引起货币供应量增加的是（）。

A. 提高法定存款准备金率

B. 提高再贴现率

C. 降低再贴现率

D. 中央银行卖出债券

6. 目前，我国货币政策的中介指标是（）。

A.利率

B.货币供应量

C.基础货币

D.贷款限额

7. 中央银行降低法定存款准备金率时，则商业银行（）。

A. 可贷资金量减少

B. 可贷资金量增加

C. 可贷资金量不受影响

D. 可贷资金量不确定

8. 一般来说，中央银行提高再贴现率时，会使商业银行（）。

A. 提高贷款利率

B. 降低贷款利率

C. 贷款利率升降不确定

D. 贷款利率不受影响

9. 中央银行在公开市场业务上大量抛售有价证券，意味着货币政策（）。

A. 放松

B.收紧

C.不变

D.不一定

10. 不是通过直接影响基础货币变动实现调控的货币政策工具是（）。

A. 法定存款准备金政策

B. 公开市场业务

C. 再贴现政策

D. 都不是

11. 货币政策四大目标之间存在矛盾，任何一个国家要想同时实现是很困难的，但其中（）是一致的。

A .充分就业与经济增长

B .经济增长与国际收支平衡

C .物价稳定与经济增长

D .物价稳定与经济增长

12. 菲利普斯曲线反映（）之间此消彼涨的关系。

A .通货膨胀率与失业率

B .经济增长与失业率

C .通货紧缩与经济增长 D.通货膨胀与经济增长

13. 作用力度最强的货币政策工具是（）。

A．公开市场业务B ．再贴现率C ．流动性比率 D ．法定存款准备率

14. 通过影响商业银行借款成本而发挥作用的货币政策工具是（）。

A．公开市场业务B．再贴现率C．流动性比率D．法定存款准备率

15. 通过影响商业银行放款能力来发挥作用的货币政策工具是（）。

A．公开市场业务B．再贴现率C．流动性比率D．法定存款准备率

三、多项选择题

1．选取货币政策中介指标的最基本要求是（）。

A. 抗干扰性

B. 可测性

C. 相关性

D. 可控性

E. 适应性

2. 货币政策的四要素是指（）。

A. 传导机制

B. 政策工具

C. 中介指标

D. 政策目标

E. 操作指标

3. 《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国今后货币政策的中介指标有：（）。

A. 货币供应量

B. 信用总量

C. 同业拆借利率

D. 银行备付金率

E. 贷款规模

4.中央银行的三大货币政策工具是( ) 。

A．窗口指导B ．公开市场业务 C ．道义劝告D ．存款准备金政策E ．再贴现政策

5. 下列各项中，属于货币政策操作指标的是（）。

A. 货币供应量

B. 基础货币

C. 利率

D. 超额准备金

E. 税率

6. 公开市场业务的优点是（）。

A. 调控效果猛烈

B. 主动性强

C. 灵活性高

D. 影响范围广

E. 容易对经济产生副作用

7.“紧”的货币政策是指（）。

A. 提高利率

B. 降低利率

C. 放松信贷

D. 收紧信贷

E. 增加货币供应量

8. 在货币政策诸目标之间，更多表现为矛盾与冲突的有（）。

A. 充分就业与经济增长

B. 充分就业与物价稳定

C. 稳定物价与经济增长

D. 经济增长与国际收支平衡

E. 物价稳定与国际收支平衡

9. 下列属于“紧”的财政政策的有（）。

A. 收缩信贷

B. 增加税收

C. 提高利率

D. 减少支出

E. 增加支出

10. 下列属于选择性政策工具的有（）。

A. 消费信用控制

B. 证券市场信用控制

C. 窗口指导

D. 道义劝告

E. 优惠利率

11. 中央银行调整法定存款准备率，具有以下特点：（）

A．影响商业银行的超额存款准备金 B. 影响整个社会的货币供应量

C ．影响利率水平D. 富有弹性E ．影响商业银行的信用创造能力

12. 下列（）方式是中央银行的直接信用控制方式

A. 限制贷款数量

B. 利率高限

C. 对活期存款另外定法定存款准备金率

D. 对各银行贷款额度进行限制

E. 规定各银行的贷款方针

四、找出下列词汇的正确含义

词汇

1. 货币政策目标_______

2. 充分就业_______

3. 操作指标_______

4. 中介指标_______

5. 货币政策工具_______

6. 再贴现政策_______

7. 公开市场业务_______

8. 预缴输入保证金_______

9. 道义劝告_______10. 窗口指导_______11. 认识时滞_______12. 行动时

滞_______13 ．菲利普斯曲线_______14. 自愿失业_______15. 非自愿失业_______ 16. 货币政策传导机制_______

含义

a. 处于最终目标和操作指标之间，是中央银行通过货币证策操作和传导后能够以一定的精确度达到的政策变量。

b. 中央银行通过货币政策工具操作能够有效准确实现的政策变量。

c. 中央银行为调控中介指标进而实现货币政策目标所采用的政策手段。

d. 通过货币政策的制定和实施所期望达到的最终目的。

e. 失业率降到社会可以接受的水平。

f. 中央银行要求进口商预缴相当于进口商品总值一定比例的存款以抑制进口过快增长。

g. 中央银行对商业银行持有未到期票据向中央银行申请再贴现时所作的政策性规定。

h. 中央银行通过情况通报、书面文件、指示及与负责人面谈意向等方法实施的货币政策工具。

i. 中央银行在金融市场上公开买卖有价证券，以此来调节市场货币量的政策行为。

j. 从客观需要中央银行采取行动到中央银行认识到这种必要性所经过的时间。

k. 从中央银行认识到这种必要性到实际采取行动所经过的时间。

l. 中央银行在其与商业银行的往来中, 对商业银行的季度贷款额度附加规定，否则中央银行便削减甚至停止向商业银行再贷款。

m. 指货币当局从运用一定的货币政策工具到达到其预期的最终目标所经过的途径或具体的过程。

n. 指愿意接受现行的工资水平和工作条件，但仍找不到工作，从而造成的失业。

o. 指由于工人们不愿接受现行的工资水平和工作条件而造成的失业。

p. 它是用于反映通货膨胀率与失业率之间此校比肩的交替关系的一种曲线。

五、判断并改错

1 ．充分就业是指失业率降到极低的水平，仅可能存在结构性失业，非自愿性失业、摩擦失业等都不存在了。

2. 我国货币政策目标是“保持货币的币值稳定，并以此促进经济增长”，其中经济增长是主要的，放在首位。

3. 在总量平衡的情况下，调整经济结构和政府与公众间的投资比例，一般采取货币政策与财政政策“一松一紧”的办法。

4 ．我国宏观经济调节的首要目标是实现社会总供求的总量平衡。

5. 中央银行在公开市场上买进证券，只是等额投放基础货币，而非等额投放货币供应量。

6. 货币政策目标中的充分就业与国际收支平衡之间是呈一致性关系的。

7. 法定存款准备金率的调整一定程度上反映了中央银行的政策意向，发挥告示效应，调节作用有限。

8. 内部时滞是指中央银行从认识到制订实施货币政策的必要性，到研究政策措施和采取行动经过的时间，中央银行对其很难控制。

9. 选择性的货币政策工具通常可在不影响货币供应总量的条件下，影响银行体系的资金投向和不同贷款的利率。

10. 我国目前已在金融市场上直接融资为主，间接融资比重占比较小，这种金融结构使我国货币政策传导过程相对直接和简单。

11．从技术上讲，中央银行创造基础货币的量可以是无限的。

12．再贴现是中央银行与商业企业之间办理的票据贴现业务。

13．币值稳定与物价稳定是同一个概念。

14．货币政策诸目标呈一致关系的是经济增长与物价稳定。

15．根据菲利普斯曲线，货币工资变动率与失业率存在比较稳定的此增彼减的关系。

中央银行学课后练习题答案

第一章 名词解释： 1.中央银行制度：当国家通过法律或特殊规定对某家银行或新建一家银行赋予某些特权并要求其他所有银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权时，中央银行制度便形成了。 2.最后贷款人：在出现危机或者流动资金短缺的情况时，负责应付资金需求的机构（通常是中央银行）。 3.银行的银行：统一商业银行之间的票据交换和清算一级为普通银行提供支付保证，即充当最后贷款人。 4.复合式中央银行制度：由一家中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能；与中央银行初级发展阶段和国家实行计划经济体制相对应。 复习思考题： 3.市场经济国家为什么需要一个健全的中央银行制度？ （1）从中央银行产生的历史背景来看。在市场经济国家中，商品经济的快速发展，提出了对金融服务的需求，也逐渐提出了对金融业加以管理的必要性；信用关系广泛存在于经济和社会体系之中。 （2）从产生中央银行的客观经济原因来看，首先缓解政府融资的压力，资本主义发展到一定阶段，客观上需要有一个机构对政府的收支、资金往来和融资进行专门管理。 （3）中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障；央行是国家对外联系的重要纽带；央行是国家最重要的宏观调控部门。因此在市场经济国家中一个健全的中央银行制度为国家健康有序的发展具有重大的作用。 4.如何认识中央银行的性质？ 从垄断货币发行权看，中央银行是“发行的银行”； 从统一商业银行之间的票据交换和清算一级为普通银行提供支付保证即充当最后贷款人看，它是“银行的银行”； 从保障银行和金融业稳健运行、旅行金融监督管理职能和为政府服务等方面看，它是“政府的银行”。 总之，从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。 5.中央银行职能的主要内容有哪些？ （1）中央银行是发行的银行表现为：集中和垄断货币发行权； （2）中央银行是银行的银行表现为：①集中存款准备金，控制信贷规模，保持商业银行的清偿能力；②充当最后的贷款人;③充当票据交换和清算的中心； （3）中央银行是政府的银行表现为：①代理国库；②代理政府债券发行；③为政府融通资金、提供信贷支持；④为国家持有和经营外汇储备；⑤代表国家参加国际金融组织和国际金融活动；⑥制定和实施货币政策；⑦实施金融监管；⑧向政府提供信息和决策建议。 1.为什么中央银行要垄断货币发行权？ （1）可避免货币分散发行时带来银行倒闭、金融混乱事件的发生，便利商品的流通，保持经济稳定发展。 （2）有利于国家对货币流通的管理，使货币发行便于控制，以保持市场货币流通量与国民经济发展的适当比例，保证通货的稳定。

中央银行学期末复习总结

一、中央银行产生的历史背景： 1.商品经济的快速发展 2.商业银行的普遍设立 3.信用关系广泛存在于经济和社会体系之中 4、经济发展中新的矛盾已经显现 二、设立中央银行的客观必要性 1.政府融资的要求 2.统一银行券发行的要求 首先，银行券的流通范围依据发行银行的实力、资信状况、经营状况和分支机构设置状况而不同，一些中小银行发行的银行券流通范围非常有限，不能适应商品经济发展的需要。 其次，银行林立，竞争加剧，难免发生恶意挤兑的情况。 第三，银行券种类过多，给银行、企业间的交易与支付带来困难，使得债权债务关系复杂化，一旦某种银行券不能兑现，造成的连锁反应危害极大。 第四，商业银行独自发行的银行券，往往发行数量过多、准备金不足；或经营管理不善而发生兑现困难，从而引发信用危机，造成社会秩序混乱。 3.统一票据交换、清算的要求 4.最后贷款人的要求 5.金融监管的要求 三产生的客观经济原因 1.关于信用货币的发行问题 2.关于票据交换和清算的问题 3.关于银行的支付保证能力的问题 4.关于金融业稳健运行的问题 5.关于政府融资的问题 四、中央银行的性质 （一）从业务活动来看是特殊的金融机构 是金融机构——业务活动具有银行固有办理“存、贷、汇”业务的特征； 有特殊性： 地位——一国金融体系的核心 经营目的——不以盈利为目的 经营对象——以政府和金融机构为业务对象 业务范围——特有的业务权利 业务特点——存款不支付利息 资产特点——资产具有最大的清偿性 （二）从中央银行发挥的作用来看：保障金融稳健运行、调控宏观经济的国家行政机构。

和一般的行政机关不同： 调控手段——侧重经济手段 调控过程——分层、间接实现 有一定的独立性——受政府制约又独立于政府 五、中央银行的三大职能及其表现 （一）发行的银行 是指国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。中央银行集中与垄断货币发行权是其自身成为央行最基本、最重要的标志，也是中央银行发挥其全部职能的基础。 货币发行的垄断程度 1.中央银行独占货币发行权。 2.最低限度的竞争性发行。 3.完全自由发行 （二）中央银行是“政府的银行” ★中央银行是政府的银行是指： 1. 中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理，负有保持货币币值稳定和保障金融业稳健运行的责任； 2. 中央银行代表国家政府参加国际金融组织、签定国际金融协定，参与国际金融事务与活动； 3. 中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。 具体体现： 1.代理国库（接受国库存款、为国库办理支付和结算、为国库代收税款、办理公债的认购、推销、还本、付息等） 2.向政府提供信用（直接向政府提供贷款、透支、）（购买公债：一级市场上购买、二级市场上购买）、（对商业银行的政府债券抵押贷款） 3.政府经济顾问，向政府提供国内外货币政策和金融事务的技术性建议。 4.代表政府参与国际金融活动 5、制定和实施货币政策 6、对金融业实施金融监督管理，维护金融稳定 （三）中央银行是“银行的银行” 1. 中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门； 2. 中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征； 3. 中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。

中央银行学试题库[附答案解析]

第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 一、填空题 1．中央银行的是指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。 2．中央银行对货币流通微观管理权的运用主要体现在_________和________活动中。 3．按照中央银行的业务活动是否与____________相关，可以分为银行性业务和管理性业务两大类。 4．管理性业务是中央银行作为一国_____________所从事的业务。 5．资产与负债的基本关系可以表示为：资产 = 负债 + _________。 二、单项选择题 1．属于中央银行扩大货币供给量行为的是（ B ）。 A．提高贴现率 B．降低法定存款准备金率 C．卖出国债 D．提高银行在央行的存款利率2．以下不属于中央银行管理性业务的是（ C ）。 A．金融调查统计业务 B．对金融机构的检查业务 C．保管法定存款准备金 D．对金融机构的审计业务3．美国联邦储备体系中，第一位资产项目是（ C ）。 A．外汇 B．黄金储备 C．有价证券 D．再贷款 4．以下哪一项不是中央银行遵循公开性原则的目的（ D ）。 A．有利于公共监督中央银行 B．有利于增强货币政策的告示效应 C．向社会提供金融信息 D．提高中央银行的权威性

三、多项选择题 1．储备货币包括下列哪些内容（ ABE ） A．中国人民银行所发行的货币 B．各金融机构在中国人民银行的准备金存款（包括法定存款准备金和超 额准备金） C．金融机构吸收的由财政拨款形成的部队存款 D．企业在商业银行的定期存款 E．邮政储蓄存款 2．与货币资金运动相关但不进入中央银行资产负债表的银行性业务，主要有（ BD ）。 A．准备金及其存款业务 B．清算业务 C．经营国库业务 D．会计业务 E.再贴现业务和贷款业务 3．一下属于中央银行法定业务范围的是（ ABD ）。 A．货币发行业务 B．经营黄金外汇业务 C．商业性证券投资业务 D．对金融机构和金融市场的相关监督管理 E．直接从事商业票据的承兑、贴现业务 4．在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行（ BCDE ）原则。 A．安全性 B．非盈利性 C．流动性 D．主动性 E．公开性 四、判断且改错 1．中央银行的法定业务范围中包括不动产买卖业务。（） 2．中国人民银行目前最主要的资产业务是外汇业务，其次是对金融机构的债权，其中又以对金融机构的担保贷款为主。（） 3．中国人民银行负债业务中存款业务占第一位，其中以存款货币银行的准备金存款为主，其次是货币发行业务。（）

中央银行学第6章习题

第六章中央银行的支付清算服务 一、填空题 1. 从支付工具的角度划分，结算可分为_____________和_____________两大类； 从地域的角度划分，结算活动又分为_____________和_____________两大类。 2. 支付清算体系是金融体系的重要组成部分，包括_____________、支付结算制 度、_____________、银行间清算安排等内容。 3. 按照转账资金的不同处理方式，银行同业清算可通过_____________与 _____________两种形式进行。 4. 支付系统按服务对象及单笔业务支付金额可以划分为_____________与 _____________两类。 5. 按照一定的规则、程序并借助结算工具和支付系统，清偿国际间债权债务和实 现资金跨国转移的行为是_____________。 二、单项选择题 1. 支付系统对各金融机构的每笔转账业务进行一一对应结算是指何种结算方式 （）。 A．净额结算B．全额结算 C．定时结算D．实时结算 2.中国现代化支付系统（CHINA NATIONAL ADV ANCED PAYMENG SYSTEM， CNAPS）于哪年启动（）。 A．1994年B．1995年 C．1996年D．1998年 3.CHIPS系统的结算币种是（）。 A．日元B．英镑 C．欧元D．美元 4.1999年1月1日启动的跨国界大额欧元支付系统是（）。 A．EBA B．EAF

C．CHAPS D．TARGET 5. 在支付过程中，因一方拒绝或无力清偿债务而使另一方或其他当事者蒙受损失 的可能性被称为（）。 A．信用风险B．流动性风险 C．系统风险D．法律风险 三、多项选择题 1. 清算参与银行的资金来源通常由以下哪几项组成（）。 A．在中央银行储备账户内的存款余额B．中央银行信贷 C．通过货币市场借入的临时性资金D．居民储蓄存款 E．由于结算时隔所产生的在途资金 2. 由私营清算机构所有并运行的支付系统有（）。 A．CHIPS B．CHAPS C．Fedwire D．日本东京银行家协会的全银数据通信系统 E．瑞士中央银行的SIC 3. 大额支付系统主要处理哪些资金结算（）。 A．行间清算 B．证券和金融衍生工具交易 C．黄金和外汇交易 D．货币市场交易 E．跨国交易 4. 能够进行欧元结算的支付系统有（）。 A．CHIPS B．EBA C．EAF D．CHAPS E．TARGET 5. 支付系统的风险主要包括（）。 A．信用风险B．流动性风险 C．系统风险D．法律风险 E．其他风险

中央银行学名词解释

中央银行学名词解释Last revision on 21 December 2020

《中央银行学》名词解释 第一章中央银行制度概述 1、中央银行：(是一个国家最高的金融管理机构，负责制定和实施货币政策， 进行金融监管等，是金融体系的核心)是国家赋予其制定和执 行，对进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特 殊的金融机构 2、中央银行制度：一国银行的结构以及各家银行之间业务职能的划分形式 3、单一式中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央 银行职能的制度 4、复合式中央银行制度：指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机 构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的 国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度 5、准中央银行制度：指国家（地区）不设通常完整意义上的中央银行，而设立 类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中 央银行制度 6、跨国式中央银行制度：指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银 行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能 的中央银行制度 第二章中央银行的性质与职能 1、发行的银行：指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的 货币发行机构

2、银行的银行：指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的 政府部门 3、政府的银行：指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策，代为管理财政收 支并为政府提供各种金融服务 4、最后贷款人：指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资 金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最终贷款人” 的角色，这可以避免发生金融恐慌 5、中央银行相对独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权 力、决策与行动的自主程度 第三章中央银行的资产负债业务 1、再贴现：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央 银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业 务 2、公开市场操作：是吞吐，调节的主要，通过中央银行与商进行和，实现货币 政策调控目标 3、存款准备金制度：指为保证客户提取存款和需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就 是。准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清 算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的 4、货币发行：是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币 的差额

中央银行学,课后习题答案。

第一章中央银行制度的形成与发展 五、简答题 1. 作为“银行的银行”，中央银行的这一职能具体体现在哪些方面？ 中央银行作为“银行的银行”，是指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。而中央银行对金融机构的活动施以影响也主要是通过这一职能实现的。这一职能具体表现在三个方面：（ 1）集中存款准备金。（ 2）充当最 后贷款人。（ 3）组织、参与和管理全国的清算。 2. 为什么说中央银行是“政府的银行”？ 中央银行是“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。这一职能主要表现在中央银行代理国库、代理发行政府债券、为政府筹集资金、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动、制定和执行货币政策等几个方面。 3. 如何认识中央银行的性质？ 中央银行的性质一般表述为：中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。中央银行之所以是特殊的金融机构，是因为中央银行在业务经营目标、经营对象和经营内容上与普通的商业银行和其他金融机构有着本质的区别。中央银行之所以是宏观管理部门，是因为中央银行是国家管理金融、制定和执行金融政策、控制和调节信用活动的重要工具。 4．什么是复合式中央银行制度？其代表有哪些？复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。这种中央银行制度往往与中央银行初级发展阶段和国家实行计划经济体制相对应，前苏联和 1990 年前的多数东欧国家即实行这种制度。中国在 1983 年前也实行这种制度。 六、论述题试论述中央银行产生的客观经济原因。 （1）关于信用货币的发行问题。与金属货币相比较，银行券已是一种信用货币，它的流通支付能力取决于其兑换金属货币的能力，即取决于发行银行的信誉。这便是中央银行产生的基本经济原因之一。（2）关于票据交换和清算问题。这是中央银行产生的又一个基本经济原因。（3）关于银行的支付保证能力问题。（ 4）关于金融业的稳健运行问题。这便是中央银行产生的再一个基本经济原因。（ 5）关于政府融资问题。为了保证和方便政府融资，发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题，这也是中央银行产生的基本经济原因之一。 上述诸多方面提出的客观要求直接推动了中央银行的产生。但这些客观要求并非是同时提出的，其迫切程度也并不是完全相等，因此，中央银行的形成与发展也经历了一个较长的历史过程。 第二章中央银行在现代经济中的地位与作用 五、简答题 1.如何看待中央银行在现代经济体系中的作用和地位？ 中央银行在社会经济体系中处于一个很重要的特殊地位。作用：（ 1）从经济体系运转看，中 央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。（2）从对外经济金融关系看，中

中央银行学(第四版)王广谦课后习题

第三章 法定业务权力：指法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。银行性业务：银行性业务是中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行所从事的业务。包括资产负债业务、支付清算业务、经理国库业务和会计业务。 管理性业务：管理性业务是中央银行作为一国最高金融管理当局所从事的业务，这类业务主要服务于中央银行履行宏观金融管理的职责。 中央银行资产：是指央行在一定时点上所拥有的各种债权。主要包括：再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务、黄金外汇储备业务及其他资产业务。 中央银行负债：中央银行负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务。 中央银行资产负债表：央行资产负债表是其开展货币发行业务和货币政策业务所形成的债权债务存量报表。央行资产负债业务的种类、规模和结构，都综合地反映在一定时期的资产负债表上。 第四章 存款准备金制度：指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。 第一准备金：由现金和在其他银行存放的存款构成。第二准备金：是指银行最容易变现而又不至于遭受重大损失的资产，如国库券及其他流动性很强的资产。

货币发行：是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币的差额。经济发行：是指中央银行根据国民经济发展情况，按照商品流通的实际需要，通过银行信贷的渠道来发行货币。 财政发 行： 是国家为弥补财政赤字而增加的货币发行。 货币回 笼： 是指银行通过各种途径从市场货币流通中收回的一定量的现金。 现金准 备： 包括黄金，外汇等具有极强流动性的资产。 证券准备： 包括短期商业票据、财政短期国库券、政府公债券等，这些凭证必须是在金 融市场上、流通的证券。 弹性比例制度：指增加发行的钞票超过了规定的现金比率时，则国家对超过法定现金准备部分的发行课征超额发行税，如果钞票回笼或准备现金增加，且达到规定比例，则免征发行税，以限制中央银行过度发行钞票。 保证准备制度：指货币发行要以政府公债、短期国库券、短期商业票据等国家信用作为发行准备。 保证限额：指在规定的一定发行限额内，可全部用政府债券作为发行准备，但超过限额的任何发行，都必须以十足的现金作为发行准备。 准备制度：指一国货币发行的物质基础。 比例准备制度：指规定货币发行准备中，现金与其他有价证券各占多大比重。发行基金：中国人民银行为国家保管的待发行的货币，由设置发行库的各级中国人民银行保管，并由总行统一掌握。 发行库：中国人民银行为国家保管发行基金的金库，是中国人民银行的一个重要组成机

中央银行学期末复习总结

中央银行学期末复习总结 第一章 基本了解： 1、中央银行形成的基本途径： （1）有信誉好、实力强的大银行逐步发展演变而成 （2）由政府出面直接组建中央银行； 2、中央银行的基本类型 （一）单一制中央银行制度 （二）复合式中央银行制度：前苏联、中国（1983年前） （三）准中央银行制度 （四）跨国中央银行制度（eg：一些货币联盟：西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货币区、欧盟…） 3、中央银行学的资本组成： （1）全部资本为国家所有的中央银行a、国家通过购买中央银行资本中原来属于私人的股份而对中央银行拥有了全部股权b、中央银行成立时、国家就拨付了全部资本金（中、法、英、德…大多是国家）； （2）国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行（日本、墨西哥、巴基斯坦…（政府资本>民间资本）比利时、厄瓜多尔、委内瑞拉、卡塔尔…（政府资本=民间资本）；（3）全部股份资本非国家所有的中央银行（美国、意大利、瑞士）； （4）无资本金的中央银行（唯一的国家韩国）； （5）资本为多国共有的中央银行（货币联盟组织） 重点掌握： 1、中央银行的性质： 从中央银行的业务活动和发挥作用来看，中央银行既是为商业银行等金融机构和政府提供特使金融服务的特殊金融机构，同时也是制定和实施货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融危机和维护金融稳定，调控金融和经济运行的宏观管理部门。 2、中央银行的只能以及其表现： （1）中央银行是“发行的银行”是指，国家赋予中央银行集中和垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构； （2）中央银行是“银行的银行”是指，a中央银行的业务对象为商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；b中央银行与其业务对象业务往来之间仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征；c中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持和服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。其表现为：a集中存款准备金b充当商业银行管理金融机构的“最后贷款人”c组织、参与和管理全国的清算； （3）中央银行是“政府的银行”是指，a中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业进行监督和管理，负有保持货币稳定和保障金融业稳健运行的责任；b中央银行代表国家参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务和活动；c中央银行为政府代理国库，办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。其表现为：a代理国库；b代理政府债券的发行；c为政府融通资金，提供特定的信贷支持；d为国家持有和经营管理黄金、外汇和其他资产形式的国际储备；e代表国家政府参与国际金融组织和各项国际金融活动；f制定和实施货币政策g对金融业实施监督管理，为何金融稳定；h为政府提供经济金融情报和决策建议，项社会公众发布金融信息。

中央银行学第10章习题

第十章中央银行货币政策工具与业务操作 一、填空题 1.货币政策工具是中央银行为实现而使用的各种策略手段。它可分为___________、____________和____________三类。 2.再贴现政策是指中央银行通过提高或降低__________的办法，影响商业银行等存款货币机构从中央银行获得的___________和_________，达到增加或减少，实现货币政策目标的一种政策措施。 3.由于中国人民银行的资产中缺乏可作为公开市场操作的有价证券，公开市场业务主要采用____________方式进行交易。 4.中央银行还可通过_________和__________的方式对信用变动方向和重点实施间接指导。 5.中央银行可通过调整法定存款准备金率来增加或减少商业银行的，以收缩或扩张，实现货币政策所要达到的目标。 二、单项选择题 1.将存款准备金集中于中央银行，则最初始于（）。 A.英国 B.美国 C.德国 D.日本 2.我国在（）年开始实施存款准备金制度。 A.1981 B.1982 C.1983 D.1984 3.证券市场信用控制，是指中央银行对有价证券的交易，规定应支付的（），目的在于限制用借款购买有价证券的比重。 A．手续费限额 B．保证金限额 C．交易金限额 D．经纪人费用限额 4.中央银行对金融机构的（）是计划经济条件下货币供给总量控制的一个重要手段。 A．信用配额 B．信用控制

C．信用贷款 D．窗口指导 5.在下列货币政策工具中，由于（）对经济具有很大的冲击力，中央银行在使用时一般都比较谨慎。 A．公开市场操作 B．再贴现政策 C．法定存款准备金政策 D．窗口指导 三、多项选择题 1.一般性货币政策工具是对货币供给总量或信用总量进行调节和控制的政策工具，主要包括（）。 A．法定存款准备金政策 B．再贴现政策 C．消费者信用控制 D．公开市场业务 E．窗口指导 2.法定存款准备金作为一项货币政策工具，其局限性有（）。 A.需要以较为发达的有价证券市场为前提 B.主动权并不完全在中央银行 C.对经济的振动太大 D.较为细微，技术性较强，政策意图的告示作用较弱 E.可能使超额准备率较低的银行立即陷入流动性困境 3.选择性货币政策工具，是指中央银行针对某些特殊的经济领域或特殊用途的信贷而采用的信用调节工具。主要有（）等。 A．消费者信用控制 B．证券市场信用控制 C．直接信用控制 D．不动产信用控制 E．优惠利率 4.公开市场业务通常具有（）作用。 A. 防止金融恐慌 B. 调控存款货币银行准备金和货币供给量 C. 影响利率水平和利率结构

中央银行学(王广谦)各章复习重点习题(含答案)

第一章中央银行制度的形成与发展 一、填空题 1．中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责，是一国或国家货币联盟_____________、_____________、规范金融秩序和维护金融稳定的主管机构，也是国家最重要的_____________。 2．中央银行垄断货币发行权是_____________与流通和_______的基本保证。 3．_____________或_____________是触发经济危机的导火线，而要避免或减轻金融危机和经济危机，应该由________承担最后贷款者的责任。 4．中央银行的最高权力，大致可归并为________、________和________这三个方面，其中________是权力的核心，是中央银行权威的象征。 5．中央银行的产生基本上有两条渠道：一是_____________；二是_____________。 二、单项选择题 1．1984年以后，我国中央银行的制度是（） A.单一一元式中央银行制度 B.单一二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 2．最早的中央银行是（） A.阿姆斯特丹银行 B.威尼斯银行 C.米兰银行 D.英格兰银行 3．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（） A.集中存款准备金 B.集中与垄断货币发行 C.充当“最后贷款人” D.代理国库 4．中国最早的中央银行是（） A.1905年满清政府的户部银行 B.1912年成立的中国银行 C.1928年南京政府的中央银行 D.1948年新中国的中国人民银行 5．什么确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。（） A.依法实施货币政策 B.代理国库 C.充当“最后贷款人”角色 D.依法金融监管 三、多项选择题 1．集中存款准备金的目的（） A.保证商业银行和其他存款机构的支付和清偿能力 B.调节信用规模 C.控制货币供应量 D.为政府融资 E.盈利 2．中央银行制度的类型有（） A.单一式中央银行制度 B.复合式中央银行制度 C.准中央银行制度 D.跨国式中央银行制度 E.二元式中央银行制度 3．中央银行的组织结构包括（） A.权力分配结构 B.内部机构设置 C.结算机构 D.监管机构 E.分支机构设置 4．中央银行的资本组织类型包括（） A.全部资本为国家所有的中央银行 B.股份为国家与民间混合所有的中央银行 C.全部股份非国家所有的中央银行 D.无资本金的中央银行 E.资本为多国共有的中央银行

中央银行学-教学大纲

《中央银行学》教学大纲 课程编号： 112332B 课程类型：专业选修课 总学时：32 讲课学时：32 学分：2 适用对象：金融学（实验班） 先修课程：政治经济学、西方经济学、金融学等 一、课程的教学目标 《中央银行学》是金融专业的选修课，它既是一门理论课程，但更是一门管理课程，它基本上揉和了金融学方面的大部分核心理论与知识，通过阐述中央银行的产生与发展、中央银行的基本业务、中央银行的宏观调控、中央银行的对外经济关系等方面的内容，使学生对一国的金融概况、金融管理的理论、方法与效率有一个基本的了解。 通过本课程的学习，学生应该主要掌握下列几个方面的基本知识与技能： 1、系统了解中央银行的产生过程、独特性质和职能； 2、熟悉中央银行的基本业务及运作方法； 3、全面准确掌握中央银行进行宏观调控的必要性、使用工具相关原理与方法； 4、熟悉中央银行在新时期宏观审慎管理的重要职责； 5、了解中央银行对外金融关系的基本内容。 二、教学内容及其与毕业要求的对应关系 （一）教学内容 在课堂教学中，结合国际理论界对中央银行问题的前沿研究，着重对中央银行的独立性、货币政策操作及其效率、系统性金融风险的防范与控制等内容进行较为详细的介绍。与此同时，使学生对中央银行的业务及对外金融关系等内容有一个基本的了解。 （二）教学方法与手段 1、注重启发式教学，以教师讲授为主，课堂内外的讨论为辅，鼓励学生参

与课堂讨论，调动学生积极思维。 2、向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，为学生答疑解惑。 3、采用案例教学，帮助学生理解和掌握基本理论知识。提高学生分析问题和解决问题的能力。 4、加强课后作业练习：通过课后作业、课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的作业练习巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。 5、利用学院配备的综合实验室，进行模拟实验教学。学生通过实际操作，缩短书本理论和现实之间的距离。 6、课堂教学主要采用多媒体方法。 （三）学习要求 1、本课程要求学生已经学习过政治经济学、宏观经济学和微观经济学等先修课程，并具有一定的数理知识。 2、本课程要求学生积极完成课后作业，包括论文、实践操作等，并能够在教师提供的参考资料基础之上自主学习，拓宽知识面。 三、各教学环节学时分配

《中央银行学》第05章在线测试

A B C D 以下不是调节国际收支不平衡的措施的是 A B C D 国际清算银行对外发行股本的形式是 A B C D ．巴塞尔委员会于年正式通过并颁布了“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告”，这就是我们通常所说的 A B C D 国际货币体系的主要内容包括以下四个方面，（）是国际货币体系的核心部分。 A B C D

E、调节与监督国际金融活动 2、5、金融全球化的表现形式 A、金融资本的全球化 B、金融机构的全球扩张和竞争 C、金融市场的全球化 D、人才的全球流动 3、6、金融监管国际协作的必要性在于 A、金融国际化趋势使各国金融体系之间的关系日益密切 B、跨国银行的发展和资本全球化 C、传统的监管体制受到冲击 D、有助于各国形成统一的监管格局 4、7、《有效银行监管的核心原则》的主要内容有 A、核心是对银行进行全方位风险监控 B、规定了商业银行的资本要求，核心资本不低于4％，总资本不低于8％ C、强调建立银行业监管的有效系统 D、注重建立银行自身的风险防范约束机制 E、提出对银行业持续监管的方式 5、10、金融稳定的特征 A、全局性 B、动态性 C、综合性 D、稳定性 第三题、判断题（每题1分，5道题共5分） 1、1．中央银行进行外汇交易主要是想通过低价买进高价卖出而获利。

正确错误 ．在布雷顿森林体系下的货币政策协调主要是通过国际货币基金组织的一些规范来进行，属于规则协调。 正确错误 ．经济全球化和区域集团化作为两股平行发展、相互促进的历史潮流，是各国发展对外金融关系的重要依据，也是金融国际化趋势的重 正确错误 价格稳定是金融稳定的重要表现，银行稳定是金融稳定的核心。 正确错误 、在布雷顿森林体系下，汇率制度体现出相当的固定汇率制的特征。 正确错误

中央银行学练习题

第一章中央银行制度的形成与发展 一、单项选择题 1．1984年以后，我国中央银行的制度是（ A ） A.单一一元式中央银行制度 B.单一二元式中央银行制度 C.复合式中央银行制度 D.准中央银行制度 2．最早的中央银行是（ D ） A.阿姆斯特丹银行 B.威尼斯银行 C.米兰银行 D.英格兰银行 3．中央银行之所以成为中央银行，最基本、最重要的标志（ B ） A.集中存款准备金 B.集中与垄断货币发行 C.充当“最后贷款人” D.代理国库 4．中国最早的中央银行是（ A ） A.1905年满清政府的户部银行 B.1912年成立的中国银行 C.1928年南京政府的中央银行 D.1948年新中国的中国人民银行 5．什么确立了中央银行在金融体系中的核心和主导地位，确定了中央银行对金融机构实施金融监督管理的必然性与必要性。（ C ） A.依法实施货币政策 B.代理国库 C.充当“最后贷款人”角色 D.依法金融监管 二、多项选择题 1．集中存款准备金的目的（ ABC ） A.保证商业银行和其他存款机构的支付和清偿能力 B.调节信用规模 C.控制货币供应量 D.为政府融资 E.盈利 2．中央银行制度的类型有（ ABCDE；） A.单一式中央银行制度 B.复合式中央银行制度 C.准中央银行制度 D.跨国式中央银行制度 E.二元式中央银行制度

3．中央银行的组织结构包括（ ABE ） A.权力分配结构 B.内部机构设置 C.结算机构 D.监管机构 E.分支机构设置 4．中央银行的资本组织类型包括（ ABCDE ） A.全部资本为国家所有的中央银行 B.股份为国家与民间混合所有的中央银行 C.全部股份非国家所有的中央银行 D.无资本金的中央银行 E.资本为多国共有的中央银行 5．中央银行是“政府的银行”具体体现为（ ABCDE ） A.代理国库 B.代理政府债券的发行 C.为政府融通资金，提供特定信贷支持 D.为国家持有和经营管理国际储备 E.代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动 第二章中央银行在现代经济中的地位与作用 1．《中华人民共和国中国人民银行法》于（ C ）通过并开始实施。 A．1993年5月 B．1994年5月 C．1995年3月 D．1995年9月 2．按独立性程度不同分类，属于独立性较小模式的是（ D ）。 A．美国联邦储备体系 B．日本银行 C．英格兰银行 D．意大利银行 3．“维护支付、清算系统的正常运行”体现中央银行作为（ B ）的职能。 A．发行的银行 B．银行的银行 C．充当最后贷款人 D．政府的银行

王广谦《中央银行学》第3版配套题库【课后习题】第四章~第六章 【圣才出品】

第四章中央银行的负债业务 一、重要概念 1．存款准备金制度 答：存款准备金制度是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，借以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 2．第一准备 答：第一准备是银行为应付客户提取现款随时可以兑现的资产，主要包括库存现金及存放在中央银行的法定准备金。一般称为“现金准备”或“主要准备”。 3．第二准备 答：第二准备金是指银行最容易变现而又不致遭受重大损失的资产，如国库券及其他流动性资产，也叫“保证准备”。 4．货币发行 答：货币发行有两重含义：一是指货币从中央银行的发行库，通过各家商业银行的业务库流到社会；二是指货币从中央银行流出的数量大于从流通中回笼的数量。这二者通常都被称为货币发行。货币发行是中央银行的主要负债业务，流通中的现金都是通过货币发行业务流出中央银行的，是基础货币的主要部分。中央银行通过货币发行业务来满足社会商品流通

扩大和商品经济发展的需要；另一方面是筹集资金，满足履行中央银行各项职能的需要。 5．经济发行 答：货币经济发行，是指中央银行根据国民经济发展的客观需要增加货币发行。传统的看法仅指增加现金发行，随着货币范围的扩展，还可以理解为根据生产和商品流通的需要，增加包括存款货币在内的货币供应总量。在经济发行的条件下，货币投放适应了流通中货币需要量增长的需要，既可以避免货币投放过多，又能确保经济增长对货币的需要。 6．财政发行 答：货币财政发行，是指因弥补国家财政赤字而进行的货币发行。财政性货币发行有两种情况，在国库可以直接发行纸币的条件下，政府可以通过发行纸币直接弥补财政赤字；但是在现代信用货币制度下，国家财政发生赤字，不再是直接发行纸币来弥补，而是通过向银行借款或发行公债，迫使银行额外增加纸币发行。财政性货币发行纯粹是为了弥补财政赤字，没有经济增长作为基础，由此增加的纸币发行会形成超经济需要的过多货币量，导致市场供求失衡和物价上涨。 7．货币回笼 答：货币回笼有两层含义： （1）指银行的现金收入。它反映现金由市场流回银行的运动。其主要渠道是商品销售收入、服务事业收入、税收收入、储蓄存款收入、财政税款收入等。 （2）指在一定时期内银行的现金收入大于其现金支出的净回笼，即银行从流通中回笼的现金数量大于其流出的现金数量。

王广谦《中央银行学》第3版课后习题(中央银行的其他主要业务)【圣才出品】

王广谦《中央银行学》第3版课后习题 第七章中央银行的其他主要业务 一、重要概念 1．国库 答：从字面上理解，国库是国家储藏财富的仓库。但实质上，国库是负责办理国家财政预算收支的部门，担负着国家预算资金的收纳和库款的支拨、代理政府债券的发行与兑付、反映国家预算执行情况等重任。国家预算是国家的基本财政计划，是国家筹集和分配财政资金的重要工具及调节、控制、管理社会经济的重要杠杆。由于国家的全部预算收入须由国库收纳入库，一切预算支出须由国库拨付，故国库业务是国家预算执行工作的重要组成部分和预算执行的基础。 2．国库制度 答：国库制度系指对国家预算资金的保管、出纳及相关事项的组织管理与业务安排。一般而言，国家根据其财政预算管理体制和金融体制，确立和实施相应的国库制度。从世界各国对国家财政预算收支的组织管理及业务实施情况来看，可大致分为独立国库制和委托国库制两种基本的国库制度。 （1）独立国库制。独立国库制系指国家特设经管国家财政预算的职能机构，专门办理国家财政预算收支的保管、出纳工作，目前世界上有少数国家采用独立国库制。 （2）委托国库制。委托国库制系指国家不单独设立经管国家财政预算的专门机构，而是委托银行（主要是中央银行）代理国库业务，银行根据国家的法规条例，负责国库的组织建制、业务操作及管理监督。目前多数国家尤其是实行中央银行制度的国家实行委托国库制。

3．独立国库制 答：独立国库制是国库制度的一种，是指国家特设经管国家财政预算的职能机构，专门办理国家财政预算收支的保管、出纳工作，目前世界上有少数国家采用独立国库制。 4．委托国库制 答：委托国库制是国库制度的一种，是指国家不单独设立经管国家财政预算的专门机构，而是委托银行（主要是中央银行）代理国库业务，银行根据国家的法规条例，负责国库的组织建制、业务操作及管理监督。目前多数国家尤其是实行中央银行制度的国家实行委托国库制。 5．国库职责 答：根据2002年6月21日发布的《中华人民共和国国家金库条例》的规定，国库职责包括： （1）准确、及时地收纳国家各项预算收入。国库须依照国家财政管理体制、税务部门及国库制度规定的缴纳办法，准确、及时地办理税款的缴库及各级库款的划分和留解，以保证各级财政预算资金的运用。 （2）为财政机关开立账户，审查并办理国家预算支出的拨付。对于违反国家财政制度的库款支拨要求，国库应予以拒绝；应监督财政资金的合理使用，保护国库资金安全。 （3）对各级财政库款和预算收入进行会计账务核算，正确反映财政收支执行情况。预算收支的执行数字是检查分析预算执行情况、实行预算监督、进行宏观决策的重要依据，各级国库须按期向上级国库和同级财政部门提供国库收支情况，并定期与上述部门进行对账，

中央银行学完整版

第一章 中央银行产生的历史背景：1：商品经济的飞速发:2：商业银行的普遍建立3：货币信用关系的广泛存在4：信用制度的内在脆弱性 中央银行产生的主要原因：1、统一货币发行的客观需要2、统一票据交换及清算的客观需要3、充当“最后贷款人”的客观需要4、加强金融监管的客观需要5、满足政府融资的主观需要 中央银行职能：基本职能：发行的银行，银行的银行，政府的银行(最早)。 综合职能：调节职能、服务职能、监控职能。 政府的银行主要表现为（大致了解）：代理国库、代理政府债券的发行、为政府提供信贷支持、为国家管理国际储备、代表国家参加国际活动、制定和实施货币政策、对金融业实施监管、为政府提供金融情报与决策建议。 央行成立时间：1948年12月1日 中央银行的资本结构：全部资本为国家所有（英国、法国、中国大部分国家） 国家、民间股本混合所有（日本、比利时、墨西哥） 全部资本非国家所有（意大利、瑞士、美国） 无资本金（韩国） 资本为多国共有（欧盟、中非、西非）（主要掌握韩国和中国） 中央银行的相对独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利（自主权）、决策与行动的自主程度。两层含义：（1）中央银行应与政府保持一定的独立性（2）中央银行与政府的独立性是相对的。 中央银行独立性与经济绩效的关系：中央银行的独立性越高，通货膨胀指数越低，中央银行独立性与经济增长率无关。 中央银行独立性的模式：独立性较强型（美国模式），独立性居中型（英国模式）、独立性较弱型（意大利模式）。中国中央银行的独立性属于独立性较弱模式。 中央银行被禁止业务和被允许业务（这个有的重点有，有的没有） 法定业务范围：1货币发行和货币流通管理业务2存款准备金业务3再贴现和贷款业务4在公开市场从事证券买卖的业务5经营黄金外汇业务6经理国库业务7代理政府向金融机构发行兑付国债和其它政府债券8提供金融机构间的清算服务9编制和公布金融业的统计数据10对金融机构的业务活动进行稽核、检查、审记11对中央银行的财务收支进行会计核算12法律允许的其它业务 法定业务限制：1不得经营一般性银行业务（或商业业务）2不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务3不得直接从事不动产买卖和不动产抵押放款4不得从事商业性证券投资业务5不得向个人、企业或单位提供担保和直接贷款6不得向财政透支、直接认购包销国债和其它政府债券 中央银行业务活动的一般原则：非营利性、流动性，主动性，公开性。 第二章 1、独立性的涵义： 中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利（自主权）、决策与行动的自主程度。包含一下两层含义： （1）中央银行应与政府保持一定的独立性 （2）中央银行与政府的独立性是相对的 保持独立性的必要性：

中央银行学名词解释

中央银行学名词解释 Company number：【0089WT-8898YT-W8CCB-BUUT-202108】

《中央银行学》名词解释 第一章中央银行制度概述 1、中央银行：(是一个国家最高的金融管理机构，负责制定和实施货币政策， 进行金融监管等，是金融体系的核心)是国家赋予其制定和执 行，对进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特 殊的金融机构 2、中央银行制度：一国银行的结构以及各家银行之间业务职能的划分形式 3、单一式中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央 银行职能的制度 4、复合式中央银行制度：指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机 构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的 国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度 5、准中央银行制度：指国家（地区）不设通常完整意义上的中央银行，而设立 类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中 央银行制度 6、跨国式中央银行制度：指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银 行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能 的中央银行制度 第二章中央银行的性质与职能 1、发行的银行：指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的 货币发行机构

2、银行的银行：指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的 政府部门 3、政府的银行：指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策，代为管理财政收 支并为政府提供各种金融服务 4、最后贷款人：指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资 金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最终贷款人” 的角色，这可以避免发生金融恐慌 5、中央银行相对独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权 力、决策与行动的自主程度 第三章中央银行的资产负债业务 1、再贴现：是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央 银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业 务 2、公开市场操作：是吞吐，调节的主要，通过中央银行与商进行和，实现货币 政策调控目标 3、存款准备金制度：指为保证客户提取存款和需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就 是。准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清 算，之后逐渐演变成中央银行调控货币供应量的 4、货币发行：是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币 的差额