美国证券必备的W8表格中文填写介绍

For Paperwork Reduction Act Notice, see separate instructions.Cat. No. 25047Z Form(Rev. 2-2006)

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W-8BEN 表格簡要中文説明

表格用途：

本表格適用於非美國居民向美國國稅局申報美國所得稅減免時使用。如果您所居住的國家為美國的稅務減免互惠國，您便可能符合減稅或免稅的資格。請到美國國稅局網站https://www.wendangku.net/doc/b07590823.html,做進一步了解。請將您的W8表格寄到史考特證券，不要送到美國國稅局。

表格不適用於：

應使用表格?非美國居民本年度在美國居住超過183天(含183天)，但持有F，J，M，Q簽證者不在此限。

如您持有上述種類簽證，請在此註明簽證類別：

?美國公民，永久居民或美國稅法所定義的外國居民………………………………………………………………W9 ?申報稅務減免的個人與美國有經貿往來………………………………………………………………………W-8ECI

詳細資料請查閲美國國稅局W-8BEN 英文版全文説明。

表格填寫簡單説明：

第一部分(Part I)：帐户持有人資料

第1點：姓名。

第2點：如果是公司，填入公司成立的國家，如果是其他實體，填入創建，組合或管轄的法律根據國家，如果是個人，填入N/A(不適用)。

第3點：持有人種類：個人請勾選Individual; 若為共同賬戶請分別填寫W-8BEN。

第4點：永久居住地址（請勿使用郵政信箱PO Box 或轉寄地址，還有國家名稱請勿簡寫。）

第5點：郵寄地址（如果不同於永久地址請另填寫，國家名稱請勿簡寫）。

第6點：美國稅號SSN，ITIN 或EIN 號碼（如果沒有，勿需填寫）。

第7點：外國稅號（如果有）。國際帳戶此欄可以不填。

第8點：扣繳單位使用的參照號碼。國際帳戶此欄可以不填。

第二部分：稅務減免申報（若適用）

第9點：確認以下勾選的均使用

?勾選a項：如果所得申報人居住在____________（國家名稱），其為美國的稅務減免互惠國。

?其它欄目不需要勾選。

第10點：國際帳戶此欄可以不填。

第三部分：國際帳戶此欄可以不填。

第四部分：申明

本人申明以上所填資料屬實而且完整。

?本人（或授權人）為本表格所提及的所有所得申報人。

?所得個人不是美國稅法規定的美國申報人（US Person)。

?本人的所得不屬美國的貿易或商業行爲。

?本人確實符合美國的稅務減免互惠的資格。

除此之外，在此申明，預扣稅款單位有權預扣我的稅款。

簽名欄（SIGN HERE）：帳戶持有人簽名/日期/（月日年）

注意：

?在交出W-8BEN表格後您的身份若有變更（變成美國公民或居民），請於30天内主動通知預扣稅款單位。

?W-8BEN表格的有效期為簽署年起至第三年年底止。

?W-8BEN的中文簡要説明僅為方便華人客戶提供。本公司客戶須以美國國稅局所提供之英文原本為準。您可到史考特證券表格中心下載W-8BEN英文版全文説明或到美國國稅局網站https://www.wendangku.net/doc/b07590823.html,做進一步暸解。

证券投资学期末总练习(单选)综述

证券投资学期末总练习 第一章证券概述 一、单选题 １、证券按其性质不同，可以分为（）。Ａ.凭证证券和有价证券Ｂ.资本证券和货券 Ｃ.商品证券和无价证券Ｄ.虚拟证券和有券 ２、广义的有价证券包括（）货币证券和资本证券。Ａ.商品证券Ｂ.凭证证券Ｃ.权益证券Ｄ.债务证券３、有价证券是（）的一种形式。Ａ.商品证券Ｂ.权益资本Ｃ.虚拟资本Ｄ.债务资本 ４、证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。Ａ.银行证券Ｂ.保险公司证券Ｃ.投资公司证券Ｄ.金融机构证券 ５、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此收益的最 终源泉是（）。Ａ.买卖差价Ｂ.利息或红利Ｃ.生产经营过程中的价值增值Ｄ.虚拟资本价值 ６、投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以， 收益是对风险的补偿，风险与收益成（）关系。Ａ.正比Ｂ.反比Ｃ.不相关Ｄ.线性 答案：一、１、Ａ２、Ａ３、Ｃ４、Ｄ５、Ｃ６、Ａ 第二章债券 一、单选题 １、债券是由（）出具的。Ａ.投资者Ｂ.债权人Ｃ.债务人Ｄ.代理发行者 ２债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）Ａ.债权Ｂ.资产所有权Ｃ.财产支配权Ｄ.资金使用权３、债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。Ａ. 性质Ｂ.对象Ｃ.目的Ｄ.主体 ４、计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为 （）。Ａ.贴现债券Ｂ.复利债券Ｃ.单利债券Ｄ.累进利率债券 ５、贴现债券的发行属于（）。Ａ.平价方式Ｂ.溢价方式Ｃ.折价方式Ｄ.都不是 ６、债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。 Ａ.券面形态Ｂ.发行方式Ｃ.流通方式Ｄ.偿还方式 ７、公债不是（）。Ａ.有价证券Ｂ.虚拟资本Ｃ.筹资手段Ｄ.所有权凭证 ８、安全性最高的有价证券是（）。Ａ.股票Ｂ.国债Ｃ.公司债券Ｄ.金融债券 ９、公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。Ａ.信用公司债Ｂ.承保公司债 Ｃ.参与公司债Ｄ.收益公司债１０、公司以其金融资产抵押而发行的债券是（）。Ａ.承保公司债Ｂ.不动产抵押公司债Ｃ.证券抵押信托公司债Ｄ.设备信托公司债 答案：一、１、Ｃ２、Ａ３、Ｄ４、Ｂ５、Ｃ６、Ａ７、Ｄ８、Ｂ９、Ａ１０、Ｃ

美国旅游签证申请材料清单列表

美国旅游签证申请材料清单列表（B2签证材料）

1）户口本 2）身份证 3）结婚证 4）定期存单 5）活期账单 6）车产、房产证明（可选） 7）营业执照副本复印件 8）在职证明及最近三个月的工资单 9）生活照(全家福、著名景点合影照片等） 10）行程计划 11）根据您的个人情况，其他有价值的支持性文件 另外，特别提醒您在办理美国签证时关注如下注意事项： 1、美国签证需提前预约面试时间,通常为提前一个月. 2、对帐单上需要明确显示持卡人的姓名和卡号并加盖银行章，显出示送签当月的交易记录，建议余额在十万元以上，越多越好 3、所有支持材料尽量充分准备，原件请于面试时带齐，便于签证官核查；根据个人情况不同，材料准备也有侧重点，欢迎您向咨询更详细的信息。

美国旅游签证所需要的材料美国旅游签证B2申请详细材料清单 一、上交给领事馆的必备材料： 1、护照原件：护照在归国后还有半年以上的有效期，末页必须有持证人中文签名(不可用铅笔)，护照至少需要留有1页空白签证页(复印件1份)(如何办理护照？护照办理流程和步骤) 2、DS-160表格的确认页(激光打印)(美国B2旅游签证DS160表格填写教程(图文)) 3、51mm×51mm白底签证照片(2张\人，貌似DS-160表格确认页上如果照片上传成功，就不需要再上交纸质照片了)(乐途商旅网对美国签证照片要求的重要提醒) 4、面谈预约单（预约后，将预约单打印出来） 二、面签时自带的辅助材料： 1、身份证原件 2、户口簿原件 3、结婚证原件(已婚提供) 4、学历、学位、各类资格证书原件 5、中英文旅游行程单(含预算)1份(美国旅游签证要用的中英文旅游行程单模板(含预算)) 6、个人名片1张或工作证1张(有就提供) 7、公司在职证明1份(内容含收入证明和准假证明的中英文版)(需用含有公司名称的抬头信纸打印并加盖公章)(办理美国签证怎么开在职证明？) 8、公司营业执照/组织机构代码证/税务登记证复印件(尽量提供，需加盖公章) 9、公司宣传册1份(有就提供) 10、申请人名下5万元及以上定期存单或存折原件(若有） 11、申请人名下信用卡近半年的对账单1份(银行开具) 12、申请人名下活期存折或银行卡的近半年流水帐单1份(银行开具) 18、申请人名下房产证原件(若有)

DS 美国签证表填写说明 完整版

DS-160签证表填写说明 填写内容如下（除一项全名用中文填写后，其他项请用英文填写）： Personal Information 1个人信息1 NOTE: Data on this page must match the information as it is written in your passport. 注意：此页填写的信息必须与您护照上面的一致 Surnames姓： Give name名： Full name in Native Alphabet全名请用中文填写： Have you ever used other names ., maiden, religious, professional, alias, etc.)?您是否有曾用名（如婚前用名、宗教用名、职业用名、别名等）： Sex性别： Marital status婚姻状况： Date and place of birth出生日期与出生地： Date of birth生日： City of birth 出生城市： State / province of birth出生的省： Country of birth出生国家： Personal Information 2个人信息2 Nationality国籍： Do you hold or have you held a nationality other than the one you have indicated above? 你是否拥有或曾经拥有除上述国籍以外的国籍： National Identification Number身份证号码： . Social Security Number美国社会安全号 选Does Not Apply . Taxpayer ID Number美国纳税人身份号码 选Does Not Apply Address and Phone Information地址和电话信息 Home Address家庭地址/（中英文）： 中文： 英文： Street Address (Line 1)街道地址（第一行）： Street Address (Line 2) *Optional街道地址（第二行）： CITY城市： State/Province省： POSTAL ZONE / ZIP CODE邮编： COUNTRY国家： Mailing Address邮寄地址： Is your Mailing Address the same as your Home Address?(This is the address to which your passport will be sent if you qualify for a visa). 你的邮寄地址是否与家庭地址相同（如果您的签

美国百年股票市场历史

1551年，英国成立了世界上第一家股份公司-----MUSCOV股份公司，最早的股票投资者是喜欢探险的伦敦商人。 但西方的股票和证券交易所最早却产生于1611年的荷兰，英国和法国也在较早时候建立了证券交易所。美国纽约证券交易所于1811年由经纪人按照粗糙的《梧桐树协议》建立起来并开始营运。较晚建立起来的美国股票市场却是对现代意义上的证券投资最有典型意义的，特别是在第一次世界大战以后，美国的纽约证券交易所逐步变成为当时世界上最大、最重要的证券交易市场，美国也成为证券投资的中心。我们对西方股票市场和股票投资理论的研究，也以美国为主，基本也可以窥得西方现代股票投资和股票投资理论发展的全豹。 美国股票市场和股票投资近200年的发展大体经过了四个历史时期。 一、第一个历史时期是从18世纪末至1886年，美国股票市场初步得到发展 美国证券市场萌芽于18世纪末，1811年美国纽约证券交易所的建立标志着严格意义的美国证券市场真正形成，但在纽约证券交易所成立后的相当长的时间里，美国马里兰州和费城的证券交易所在交易规模和活跃程度上和美国纽约交易所都相差无几。与其他交易所不同，纽约证券交易所禁止庞氏（Ponze）骗局式的融资，这帮助了纽约证券交易所在与其他交易所竞争中胜出。1850年代电报的发明，强化了纽约证券交易所对其他地域****易所的影响，其他交易所被迅速的边缘化，华尔街成为美国股票和证券交易的中心。 从交易品种上看，当时各主要证券交易所最初交易主要品种是商品、联邦政府债券和新独立的州政府债券，也包括部分银行和保险公司的股票。1790年，当时的财政部长亚历山大.汉密尔顿。大规模发行债券直接导致了证券市场的活跃。最早进行活跃交易的美国股票是1791年发行的纽约银行和美国银行股票，1830年诞生了第一只铁路股票，1850年铁路股票已达到38只。1861至1865年的南北战争时期，美国联邦政府为军费融资，证券市场得到空前发展，股票发行也迅速增加。1860---1870年，铁路股票在美国大量上市，出现了铁路股票泡沫，使美国证券市场开始从过去的债券市场向股票市场转化，但1886年以前的大部分时间里，美国证券市场以国债、地方政府债和企业债券的交易为主，19世纪的后几十年股票市场才开始迅速发展起来，并成为华尔街的主角。 这一时期的美国股票市场几乎纯粹是一个投机市场，华尔街的交易具有很强的掠夺性，当时美国政府的腐败也助长了当时股票市场的操纵和掠夺。这一时期，美国两次试图建立中央银行的努力都归于失败，美国的商业信奉“最少干预的政府就是最好的政府”格言，“这种情况（没有政府管制）一直持续到19世纪末，美国的经济与金融是在没有政府管制的条件下自由发展的”。在纽约证券交易所的早期交易中，政治和金融投机关系密切。纽约交易所的创始人之一，联邦财政部长助理威廉·杜尔,热衷于利用政府官员的地位操纵股票，成为美国以后200多年股市操纵者们的鼻祖，当时政府官员利用自身权力从证券市场牟利的情况屡见不鲜。“在股票交易所历史上的近一个世纪里，股票价格并非定期发布，关于上市公司的文章倒是泛滥成灾，且一般都是不实的报道，股票操纵者的拿手好戏就是制造消息……为了规避风险，一些投资者只投资于其他较为安全的领域。”垄断股票、对倒(matchsale）成交的情况非常普遍，“早期的纽约市场只能为拥有足够资本和闲暇时间来投机股票的交易商提供一个赌博场地”。当时的华尔街有很多专以股市操纵为职业的所谓“强盗式的资本家（robberbarons）”，如丹尼尔·得鲁、范德比尔特、杰·古尔德等,这些人公然通过垄断上市公司股票、操纵股票交易价格、甚至贿赂法官改变规则等为自己牟利。华尔街信奉的是“适者生存、不适者淘汰”的社会达尔文思想，中小投资者根本没有得到保护。 这一时期，美国股票市场是一个操纵现象严重的市场。 二、第二个历史时期是从1886年——1929年，此一阶段美国股票市场得到了迅速的发

第1章-证券市场概述

第一章证券市场概述 一、证券：记载并代表一定全力的法律凭证。可以采取纸面形式，或证券监督管理机构规定 的其他形式。 二、有价证券： 1、虚拟资本的一种形式。 2、虚拟资本相对独立于实际资本的一种存在形式； 三、有价证券的分类： （一）狭义：资本证券 （二）广义：1、商品证券：提货单、运货单、仓库栈单 2、货币证券：①商业证券：商业汇票、商业本票 ②银行证券：银行汇票、银行本票、支票 3、资本证券：是有价证券的主要形式。 （三）按证券发行主体分：1、政府证券： 2、政府机构证券： 3、公司证券：股票、公司债券、商业票据、金融债券。（四）按是否在证券交易所挂牌交易：1、上市证券 2、非上市证券：凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额、非上市公司股票。 （五）按募集方式：1、公募证券： 2、私募证券： （六）按证券所代表的权利性质：1、股票 2、债券 3、其他证券 ※股票、债券是证券市场两个最基本最主要的品种。 四、有价证券的特征： 1、收益性 2、流动性：三个条件①很容易变现；②变现成本极小；③本金保持相对稳定。 3、风险性： 4、期限性：股票没有期限，可视为无期证券。 五、证券市场的特征 1、是价值直接交换的场所； 2、是财产权利直接交换的场所； 3、是风险直接交换的场所。 六、证券市场的结构 1、层次结构：一级市场：证券发行市场 二级市场：证券交易市场 ※除一二级市场外，层次性还体现为：①区域分布，②覆盖公司类型，③上市交易制度及监管要求的多样性。 2、品种结构：①股票市场；②债券市场；③基金市场；④衍生产品市场。 3、交易场所结构：按是否在固定场所进行分为：①有形市场；②无形市场。 ※有形市场：是证券市场走向集中化的重要标志之一。 七、证券市场的基本功能； 1、筹资投资功能；

美国旅游签证材料清单

美国旅游签证材料清单 去年在众信那边办的美国签证，办的很顺利，面签前的说明会讲的很尽责，销售检查资料检查的也很认真！材料越全越好！ 个人身份证明 ?护照 ? 1.1本原件有效期至少半年以上，护照后需有个人本人签名 2.有旧护照，则必须提供原件，老护照后也必须本人签名 3.若申请人旧护照遗失，则必须提供旧护照的遗失证明（即客人自己写一份遗失说明并签字或者公安机关 开具的遗失证明） 4.若申请者在以往申请欧洲签证过程中，有被拒签的记录显示，请提供说明。（即客人自己写一份拒签理 由并签字即可。） 5.有2 张以上的空白可用页 ?美国照片 ?1、纸质照片：半年内拍摄的5.1cmx5.1cm白底彩照2张(照片背面签字)。 2、电子照片 （1）照片像素尺寸必须按照正方形的比率（即高度与宽度必须一致）。最小不得小于600 *600像素。最大不得超过1200 *1200像素。 （2）彩照（24位/像素）必须为sRGB 色空间（多数数码相机的一般性输出）。 （3）文件格式必须为JPEG 的*.JFIF文件。 （4）文件大小必须小于等于240千字节。照片必须包含申请人正面的整个面部，颈部和肩膀。照片必须为申请人（6个月内）近照。 ?资产证明 ? 1.如提供配偶的资产，需提供结婚证复印件； 2.提供至少10万元的存折或存单或有价证券原件及复印件(存款日须早于签证申请日半年以上, 存款金额 与个人收入相符的情况下, 越多越好; 定期存单的存期应在半年以上; 活期存折须显示至少6个月以上的交易记录, 银行卡请打印至少半年以上的对账单明细, 要求对账单上体现申请人的姓名且加盖银行业务用章) 3.需提供房产证或车辆行驶证等复印件 4.有工资存折请一定提供工资存折 ?户口本 ?1、全家户口本复印件（请用A4纸复印）, 如夫妻不在同一户口本上，需提供配偶的完整户口本复印件，且需提供结婚证复印件 2、请清晰的复印包含户口本首页、户主页、本人页、配偶页、子女页，不可缺页或断页。 注意：如果是集体户口，请提供集体户口本户主首页及本人信息页复印件 ?结婚证 ?已婚人士需提供结婚证复印件，如丢失，请提供结婚证件丢失说明（派出所或街道开具） ?暂住证

美国证券监管体系

美国证券监管体系的第一个层次是政府监管，政府制定颁布了一系列完整的针对证券市场管理的法律体系，具体包括：1933年通过并于1975年修订的《证券法》；1934年通过的《证券交易法》；1940年通过的《投资公司法》、《投资顾问法》等。这一套法律体系为政府监管提供了明确的法律依据和法定权力。 政府监管的另一个重要部分是成立"证券交易管理委员会"(即SEC)，统一对全国的证券发行、证券交易、证券商、投资公司等实施全面监督。SEC在证券管理上注重公开原则，对证券市场的监管主要以法律手段为主。 证券监管体系的第二个层次是行业自律。行业自律主体包括行业协会、证券交易所和其他团体，通过对其会员进行监督、指导，实施自我教育、自我管理，目的是为了保护市场的完整性,维持公平、高效和透明的市场秩序。自律组织的自律活动需在证券法律框架内开展，并接受SEC的监管。SEC 既可以对自律组织颁布的规则条例进行修订、补充和废止，也可以要求自律组织制定新的规章。 美国证券业的自律监管主要通过一系列自律组织来实施。这些自律组织包括以下三类：一是交易所，如纽约证券交易所(NYSE)、纳斯达克(NASDAQ)等；二是行业协会，如全美证券交易商协会(NASD)、全美期货业协会(National Futures Association)等；三是其他团体，如注册会计师协会等。交易所是最早出现的自律组织，主要通过制定上市规则、交易规则、信息披露等方面的标准，对其会员和上市公司进行管理，并实时监控交易活动，防止异常交易行为的发生。交易所的自律监管，主要关注市场交易及其交易品种。行业协会则是另一类重要的自律组织。一般来说，市场主体在注册成为该协会会员之前，不能进入这一行业。行业协会主要通过制定行业准则和行业标准，推广行业经验来实施自我管理、自我规范，并对其会员进行监督。此外，还有其他一些团体参与证券市场，发挥自律监管的作用。 证券监管体系的第三个层次是受害者司法救济。即利益受害者可以通过司法途径，就市场参与者违反证券法规的行为提起赔偿诉讼请求。美国较为健全的证券法律体系及各州法院利用判例对各州的反证券欺诈法律(又称"蓝天法"，Blue Sky Law)进行扩张性的解释，形成了比较完善的反证券欺诈制度，为利益受害者的诉讼请求提供了有力的法律依据。而美国数量众多的证券法律从业人员和完备的集团诉讼等制度安排，也极大地减小了利益受害者的法律诉讼成本，使得受害者的诉讼请求转变为对违规者的现实威慑。 美国证券交易委员会（SEC） 美国证券交易委员会（SEC）是履行对证券市场进行监管职能的联邦政府机构，其成员由五名委员组成。SEC主席由总统任命、其他委员由参议院批准。SEC只对国会负责,不受总统和其他行政部门的干涉。SEC本身是一个合议制的机构,通过辩论形式决定和解决有关证券市场存在的问题,不实行行政首长负责制。其人员实行错期轮换制,以保持连续性,与总统和行政部门更替不是同步的。有人认为SEC有立法权,其实,其立法权仅仅是根据国会通过的证券法律,进行解释和制定规则,并非独立的立法权。在美国,立法权仅属于国会,但国会的立法受联邦法院的司法审查。有人认为SEC有准司法权,所谓准司法权是指其有行政处罚权,当有行政法官在场的情况下,SEC有权提起某种诉讼,如果有大量事实存在作为依据,上级联邦法院不得予以驳回和推翻SEC的最终裁决。 美国证券交易委员会的职权 SEC被赋予广泛的职权，以便其有效地履行职能。SEC的职权主要包括： 一、对违规行为调查权 SEC对违反联邦证券法律的行为所进行的调查通常分为两个阶段。第一阶段是非正式调查,是指SEC的官员根据从各个方面获得的情况,对被申诉的不当行为进行非正式的询问。第二阶段是正式调查。在正式调查之前,SEC官员应向SEC提交一份申请,说明确有可能发生过违反证券法律的事实。SEC 签发的调查令授权调查人员调取证据,要求证人发誓作证,并由法院的书记员对证词进行证实。在调查

中国证券市场与美国证券市场交易制度的区别

中国证券市场与美国证券市场交易制 度的区别 、美国1、法系在证券立法方面,一些国家将有关证券发行及交易等同的 法令汇集而制成专门的证券法或证券交易法,而另一些国家只是在本国的公司 法中附带说明,人们一般将世界各国证券法规体系分成三种：美国式,英国式, 欧陆式三大法系。美国属于美式法系的主要代表。它历史最为悠久,完善。由 三个层次的众多法律组成。美国式法系的显著特点是对证券管理制定有专门的 法律,在立法中更注重公开原则。美国各州会也有相当的自治权,这些组织的一些规章和条例也可视同立法实施。美国的证券立法,由于其自身历史原因,对公开原则及立法层次更为重视,而民间自律也往往成为准立法。2、立法原则与监管体制特征如前所述,在美国证券立法中,自律管制在监管体制中一直占重要地位。政府监管与行业自律相结合形成美国证券监管体制的基本特征,同时,美国又在立法过程中始终贯彻着一个基本原则：对竞争的绝对推崇。基于此,美国 的证券立法始终力图通过"信息公开"的间接管制来达到保护投资者和公正交易 的目的。但政府监管机构也曾经有过一段时期过分强调了对投资者的保护。而 使他们的权利及组织不断膨胀,以至逐渐威胁到了证券经营的稳定,进而严重影响了证券市场生存与发展。在这种情况下,监管机构又将重心转移到效率上,使证券业在政府监管的引导下,依靠行业自律,回到"竞争原则"上来。这一原则, 集中体现在70年代后的一系列证券制度改革,其中将在下文中提到的1975年 佣金自由化改革是美国历史上最为彻底的改革。因此,市场竞争原则和行业自 律与政府管制相结合的监管特征贯穿半个多世纪来美国证券立法的整个历史。3、券商管理众所周知,美国的券商不仅在本国有着强大的竞争力,而且在国际 上也具有强烈的创新冲动,从而保持了全面的攻势,他们的这种活力不是与生俱 来的,是有着内在的制度上的原因。60年代后期,由于各种保险基金,养老基金 众多的风险投资基金的出现,机构投资者在证券市场上日益活跃,逐渐成为市场中的一支重要力量。由于他们资金雄厚,交易量大,逐渐成为众多券商争夺的对象。伴随着业务量的飞速增长,投资者对券商的要求也逐步提高。大券商在这 一竞争中备受青睐,而中小券商也逐步走向联合,一只只航空母舰纷纷驶向大洋。另一方面,由于固定佣金制使得机构投资者背上了沉重的包袱。随着大笔交易 比率的上升,固定佣金日益成为阻碍市场的绊脚石。为此,1975年佣金自由化 改革最终出台。这一改革最终形成了现在美国券商格局。(1)券商纷纷推出金

第一章 证券市场概述-国际证券市场发展现状与趋势

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券市场基础知识 第一章 证券市场概述 知识点：国际证券市场发展现状与趋势 ● 定义： 国际证券市场发展现状与趋势有八大特征 ● 详细描述： （一）证券市场一体化 （二）投资者法人化 （三）金融创新深化 （四）金融机构混业化 1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯——斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。 （五）交易所重组与公司化 （六）证券市场网络化 （七）金融风险复杂化 （八）金融监管合作化 1、金融机构的去杠杆化 2、金融监管的改革 3、国际金融合作到的进一步加强 例题： 1.下列关于美国《金融服务现代化法案》的表述中,错误的是()。 A.标志着金融混业制度的终结 B.同时废除了1933年金融危机时代的《格斯拉—斯蒂格尔法案》 C.取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍 D.推动了金融机构之间的购并重组 正确答案：A 解析：考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。

2.1999年11月4日，美国国会通过（ ），标志着金融业分业经营制度的终结。 A.《商业银行法》 B.《格拉斯-斯蒂格尔法案》 C.《金融服务现代化法案》 D.《金融服务法案》 正确答案：C 解析：记住两个法案：1933年危机爆发后制定的《格拉斯-斯蒂格尔法案》，当初实行分业经营；1999年《金融服务现代化法案》，恢复了混业经营. 3.美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在（ ）。 A.金融分业经营 B.对金融监管边界的重新界定 C.限制高管年薪 D.金融混业经营 正确答案：B 解析：扩大金融监管的边界，而不再局限于某一，或几个国家，G20也取代了原来的G15 4.自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（ ）为主要目标的金融自由化运动。 A.分业经营 B.投资者法人化 C.证券市场网络化 D.放松金融管制 正确答案：D 解析：放松金融管制，致使金融更加自由化，扩大了无监管或少监管的范围 5.美国次贷危机爆发后，全球证券市场出现的新趋势不包括（ ）。 A.金融分业经营 B.国际金融合作的加强 C.金融机构的去杠杆化 D.金融监管的改革

DS160表格填写

美国签证申请程序及填写DS-160表 新的在线非移民签证申请表（即“DS-160”表） 自2010年3月1日起，所有在中华人民共和国境内申请美国非移民签证的申请人都需填写在线非移民签证申请表（即“DS-160”表）。 这个页面提供了正确填写在线申请表的所有必要信息。 请仔细留意新申请程序的变化和要求。领事处不接受任何不完整或是不正确的申请，为了继续你的申请，你需要完成一份新的正确的在线申请表。 请按顺序点击以下的连接以了解申请程序。 ?第一步：确定您所需的签证类型 ?第二步：准备一张数码照片以备在线申请时上传 ?第三步：完成在线签证申请 ?第四步：面谈预约 ?第五步：面谈准备及面谈 ?其它信息：有关签证程序的重要提示 ?DS160非移民签证在线申请系统常见问题 第一步: 确定您所需的签证类型 所有申请人必须在填写在线申请表之前确定所要申请的签证类型，以及要准备的材料。 我们建议您将所要申请的签证类型的信息打印出来。当您完成非移民签证的在线表格填写，您还需要仔细地选择签证种类（“旅行目的”）。我们将无法受理您的签证申请如果您的在线填表中签证类型选择有误。 请仔细浏览以下链接，来确定您所需的签证类型。我们已对网站进行了及时的更新，因此任何与DS156, DS157, DS158相关的申请表格都不在适用于新的在线非移民签证申请表格的填写。相关信息将会在新的浏览窗口打开。如果您是通过中信银行的免面谈程序来办理续签的申请人，您要续签的签证类型必须与前一次申请签证类型相符。 一旦您确定了准确的签证类型，请进入第二步：准备好一张数码照片并上传到在线填表或回到此页页首。 B –短期赴美商务, 论坛, 展会, 旅游, 探亲, 医学治疗 C1 –在美国过境 C1/D –机组人员/船员

美国证券市场的构成和特点

美国证券市场的上市条件及特点 1、美国证券市场的构成： （1）全国性的证券市场主要包括：纽约证券交易所（NYSE）、全美证券交易所（AMEX）、纳斯达克股市（NASDAQ）和招示板市场（OTCBB）； （2）区域性的证券市场包括：费城证券交易所（PHSE）、太平洋证券交易所（PASE）、辛辛那提证券交易所（CISE）、中西部证券交易所（MWSE）以及芝加哥期权交易所（CHICAGO BOARD OPTIONS EXCHANGE）等。 2、全国性市场的特点： （1）纽约证券交易所（NYSE）：具有组织结构健全，设备最完善，管理最严格，及上市标准高等特点。上市公司主要是全世界最大的公司。中国电信等公司在此交易所上市； （2）全美证券交易所（AMEX）：运行成熟与规范，股票和衍生证券交易突出。上市条件比纽约交易所低，但也有上百年的历史。许多传统行业及国外公司在此股市上市； （3）纳斯达克证券交易所（NASDAQ）：完全的电子证券交易市场。全球第二大证券市场。证券交易活跃。采用证券公司代理交易制，按上市公司大小分为全国板和小板。面向的企业多是具有高成长潜力的大中型公司，而不只是科技股；（4）招示板市场（OTCBB）：是纳斯达克股市直接监管的市场，与纳斯达克股市具有相同的交易手段和方式。它对企业的上市要求比较宽松，并且上市的时间和费用相对较低，主要满足成长型的中小企业的上市融资需要。· 上市基本条件纽约证交所对美国国外公司上市的条件要求： 作为世界性的证券交易场所，纽约证交所也接受外国公司挂牌上市，上市条件较美国国内公司更为严格，主要包括： （1）社会公众持有的股票数目不少于250万股； （2）有100股以上的股东人数不少于5000名； （3）公司的股票市值不少于1亿美元； （4）公司必须在最近3个财政年度里连续盈利，且在最后一年不少于250万美元、前两年每年不少于200万美元或在最后一年不少于450万美元，3年累计不少于650万美元； （5）公司的有形资产净值不少于1亿美元； （6）对公司的管理和操作方面的多项要求； （7）其他有关因素，如公司所属行业的相对稳定性，公司在该行业中的地位，公司产品的市场情况，公司的前景，公众对公司股票的兴趣等。 美国证交所上市条件 若有公司想要到美国证券交易所挂牌上市，需具备以下几项条件： （1）最少要有500,000股的股数在市面上为大众所拥有； （2）市值最少要在美金3,000,000元以上； （3）最少要有800名的股东(每名股东需拥有100股以上)； （4）上个会计年度需有最低750,000美元的税前所得。NASDAQ上市条件 （1）超过4百万美元的净资产额。 （2）股票总市值最少要有美金100万元以上。

美国签证在职证明英文模版

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Certificateofemployment Date:时间（打印日期即可） To:Consulate-GeneralofU.S.A. Thisistocertifythat Mr/Ms姓名拼音（MR.ZhangSan）is职位 inourcompany.He/She hasbeenworkingheresince年月日（2010-01-01）. Wehaveapproved his/her leave.He/She intendstovisittravelinU.S.A.from去的日期 (July21,2018)to回国日期(August25th)，total天数 (35)days.Pleasegrant him/her thenecessaryvisa,thankyouinadvance. Weguaranteethat he/she willabidebythelawsinyourcountryandregulationsandreturntoChin aontime.Allofthetravelingexpenseswillbepaidby himself/herself.Weagreeandwillkeep hi s/her positionafter he/she comesbacktoChina. Yourk prova lofthisapplicationwillbehighlyappreciated. Yoursincerely！ ManagerPosition: 准假人英文职称 ManagerSignature:准假人姓名拼音（不一定要法人，准假人拼音即可。） 中文签名负责人手写签名 公司盖章 Company:公司英文名称 Tel：（区号）公司电话

美国证券市场结构的演进与发展

美国证券市场结构的演进与发展 美国证券市场已经经历了200多年的历程，在这200多年里，伴随着危机和繁荣的交替，美国证券市场实现了螺旋式的发展；其结构日益复杂，其功能也日益完善。就证券市场演进的趋势而言，从简单到复杂，从混沌到有序，从初级到高级，美国的证券市场结构发展成拥有一个多层次证券市场、多元化的参与主体、丰富的产品及其衍生品、严密的交易机制和交易组织以及严格的监管和投资者保护制度的体系。就美国证券市场演进的历史经验而言，伴随着经济的发展，依据经济对证券市场功能的需求，市场结构的变化成为证券市场发展的主要外在表现。当最初的证券市场发展到一定时期、取得一定的进步后，其市场结构的不合理性就成为限制该市场进一步发展的制约因素。 此时，市场的平稳被打破，并产生较大的市场波动，这就要求改变和重组证券市场的结构要素，以适应市场发展的需要。美国证券市场结构在不断的发展过程中趋于复杂化和合理化。判断美国证券市场的发展程度，不能仅仅关注其在数量或规模上的扩张，而更重要的是考察其结构是否合理，以及其资源配置效率的高低。在这里，证券市场结构的合理性主要表现为市场功能的日趋完善和市场效率的不断提高。 本文通过追溯美国证券市场发展的历史轨迹，梳理了现代证券市场发展的逻辑和基本的信念，考察了促进证券市场发展和市场结构演进的基本动力，分析了证券市场结构是如何在技术进步、制度变迁和充分市场竞争的推动下实现自我完善和自我升级。本文以证券市场结构的演进和发展为基本线索，从宏观、微观以及制度这三个维度，对美国证券市场结构的演进和发展进行了历史考察和分析。根据这一考察和分析，本文认为：在众多影响美国证券市场结构演进和发展的因素中，最重要的、具有决定性作用的因素是制度和技术。当然，两者的作用机制各不相同：在某些情况下，技术革命带来的影响更为直接也更为明显；但是在更多的时候，制度变迁所起的是决定性和根本性的作用。 评判美国证券市场结构的标准是看它能否降低交易成本。这是因为，证券市场作为证券交易关系的总和，其效率主要体现为降低交易成本并促进交易活动健康发展。换言之，在制度和技术的变迁过程中，所有降低交易成本的改进将被视为有效率的帕累托改进，并将随之引起证券市场结构的变化。本文认为，在美国

美国签证DS表中文翻译

美国签证D S表中文翻 译 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

美国签证DS-160表格中文翻译截止2013年9月有效 第一项，个人、地址、电话、护照信息 1、姓名： 2、中文姓名： 3、曾用名： 4、有没有姓名电报码： 5、姓名电报码： 6、性别： 7、婚姻状况： 8、出生日月年： 9、出生地： 10、国籍： 11、其它国籍： 12、身份证号： 13、美国社会安全号： 14、美国纳税人身份证号： 15、家庭地址,街道： 城市： 省份： 邮编： 国家： 16、邮寄地址与上面相同吗 17、首选电话号码： 18、备用电话号码： 19、工作电话号码： 20、电子邮箱： 21、护照类型： 22、护照号码： 23、护照本号码： 24、护照签发国： 签发城市： 签发省份： 签发国家： 签发日期： 失效日期： 25、您的护照是否曾经丢失或被盗 第二项，旅行信息 1、旅行美国目的

目的： 种类： 2、制订详细的旅行计划吗 3、预计来美日期： 4、在美逗留多久： 5、在美地址，街道、城市、州、邮编： 6、谁为旅行付费 7、有人与您同行吗 8、作为一个组织或机构的成员旅行吗 9、旅行同行人姓名： 与您关系： 10、您曾否来过美国 11、您曾否获得美国签证 12、您曾否被拒签过 13、是否有人为您申请过美国移民签证 第三项，美国联系人信息 1、联系人姓名: 2、联系人机构名称： 3、联系人与您的关系： 4、联系人地址：街道、城市、州、邮编 5、联系人电话号码： 6、联系人电子邮箱： 第四项，家庭信息 1、父亲姓： 2、父亲名： 3、父亲出生日月年： 4、您父亲在美国吗 5、母亲姓： 6、母亲名： 7、母亲出生日月年： 8、您母亲在美国吗 9、还有其他直系亲属在美国吗 10、配偶姓名： 11、配偶出生日月年： 12、配偶国籍： 13、配偶出生城市： 14、配偶出生国家： 15、配偶住址： 第五项，工作、教育、培训信息 1、现在职业类别： 2、现在单位或学校名称：

2019年美国签证在职证明中英文模板

使用带有公司抬头的信纸 Date: 1-JAN-2019 To: Embassy of the United States Dear Visa officer: This is to certify that Mr. XXX XXX works in our company as XXXXXXXX since the year of XXXX. His/Her monthly salary is RMB XXXX. He/She will have a tour to the United States of America from 24 SPE 2019 to 05 OCT 2019. All the travelling expenses, including air tickets, transportation, accommodation and health insurance, will be covered by himself/herself. We hereby guarantee that he/she will abide by all the laws and regulations during his staying abroad. We also guarantee that he/she will be back to China on schedule and will continue to work for our company. Yours sincerely Company Name: 公司英文名称 Add:地址 Tel: 电话 Name of the leader : 领导姓名 Signature：

美国、香港证券市场限制股票卖空浅析

美国、香港证券市场限制股票卖空浅析 夏峰吴松青 （中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司，广东深圳518031） 摘要：近年来美国不断加强证券卖空监管，2008年为应对金融危机，又采取了包括临时限制金融股卖空以挽救危难中的金融机构，修订证券卖空规则以全面禁止裸卖空，颁布SH表格指令以加强卖空信息披露等限制卖空措施，短期内对市场起到一定积极作用，但并不能从根本上扭转其下跌趋势。香港一直严禁裸卖空，只允许对规定的证券进行“有担保”卖空，本次危机中只进行了调整允许卖空股票名单、提高延误交付证券失责罚金等技术性调节，卖空交易亦未发生异常波动。禁止或限制裸卖空已成为证券市场发展的趋势，有交收保障的卖空则是证券市场有效运作的必要工具，建立健全的卖空机制可以丰富市场调控手段，完善交易机制。 关键词：证券卖空；卖空规则；美国卖空规则修正案；香港做空机制Abstract: In recent years, US securities regulatory body has been continuously tightening its administration on short-selling activities. During the financial crisis of 2008, SEC released emergency orders temporarily banning short selling of financial stocks and later ultimately halted naked short-selling for all publicly traded securities. SEC also promulgated short selling reporting forms requiring the disclosure of short sales and related position. All these actions are aimed to restore the falling market in a short tern, nevertheless, the effects are negligible.Naked short selling is prohibited in Hong Kong market. Only “covered short-selling” for certain designated securities is permitted. In order to cope with the crisis, HKex adjusted its “List of designated securities for short-selling”and raised its default fee of failed transactions. There is no irregularity of short-selling activities in Hong Kong market.Either limited short-selling permitted or banned short-selling is the trend of the securities market development. Short-selling with guaranteed settlement is the fundamental requirement for an effective and orderly market. Therefore, to set up a short-selling system may well support present trading mechanism in the aim of providing various measures on market administration. Key words: 作者简介：夏峰，中国结算深圳分公司客户服务部总监。吴松青，中国结算深圳分公司研发部高级经理。 中图分类号：F830.9 文献标识码：A 2008年下半年，美国次贷危机逐渐演化为全球性的金融危机，各主要证券市场均出现大幅下跌。为稳定市场，以美国为首的一些证券市场较为发达的国家和地区陆续采取了包括限制股票卖空在内的一系列措施。2008年11月12日，国际证监会组织向20国集团金融市场和世界经济峰会发表公开信，呼吁各国提高对股票卖空的信息披露要求，加强对滥用卖空行为的查处，并完善监管的合作和信息共享机制。了解美国、香港等境外有代表性市场限制股票卖空的情况，或许对我国拟推出的融资融券试点业务有一定的借鉴意义。

网上填写美国签证电子表格详细指南

前其他申请表格(DS-157表和DS158表)以及所有的中文表格仍必须人工填写。 二、DS表的填写方法 1、Passport number护照号码 2、Place of Issuance护照的签发地点，City城市，Country国家(国内的，选择CHINA-MAINLAND)，State/Province省份(直辖市可以不填) 3、Issuring country护照签发国家(国内的，选择CHINA-MAINLAND) 4、Issuance Date (dd-month-yyyy)护照签发时间，这一项与普通DS156表格有一点区别，普通的156表格的日期格式为mmm，而网上的156，直接选择就可以了。 5、Expiration Date (dd-month-yyyy)护照过期时间(填写方法同上) 6、Surnames (As in Passport)护照上的姓(拼音) 7、First and Middle Names (As in Passport)护照上的名(拼音) 8、Other Surnames Used (Maiden, Religious, Professional, Aliases)其他姓 9、Other First and Middle Names Used其他名 10、Date of Birth (dd-month-yyyy)出生日期(“月份”那一项，直接选择就可以了) 11、Place of Birth出生地点

12、Nationality国籍(选择CHINA-MAINLAND就可以了) 13、Sex性别(直接选) 14、National Identification Number身份证号码 15、Home Address (Include apartment number, street, city, state or province, postal zone and country)家庭地址(包括房间号码，街道，城市，省份，邮编和国家) 16、电话号码(包括家庭电话、办公电话、移动电话、传真号码、工作传真号码、寻呼机Pager Number，有几个填几个，没有就不填) 17、Marital Status婚姻状况(Married——已婚，Single (Never Married)——单身(从未结婚)，Widowed——寡居，Divorced——离婚，Separated——分居) 18、Spouse's Full Name (Even if divorced or separated. Include maiden name.)配偶的全名(即使离婚或分居了也要填，包括婚前姓)——外国女人结婚后，可能把自己的姓氏改为丈夫的姓氏，所以这里才提出“婚前姓”，中国人不用考虑这一点。 19、Spouse's DOB (dd-month-yyyy)配偶的出身日期(DOB是Date of Birth的缩写) 02/21/1974 20、Name and Address of Present Employer or School当前学校或者雇主的名字和地址(应届生填写学校地址即可。若是毕业一段时间了，而且又没有找到工作，可以不填) 21、Present Occupation (If retired, write "retired". If student, write "student".)当前的职业(如果退休了，填“retired”，如果是学生的话，填“student”) visiting /Joint PhD student 22、When Do You Intend To Arrive In The US? (Provide specific date if known)打算什么时候到美国？(如果知道具体日期的话，请注明具体日期)填写I20上的报到时间，好像也可以提前两三天。09/01/2009 23、E-Mail Address电子邮件地址 zhengqy126@https://www.wendangku.net/doc/b07590823.html, 24、At What Address Will You Be Staying in The U.S.?在美国的居住地点(填写I20上的学校地址即可) 25、Name and Telephone Numbers of Person in U.S. Who You Will Be Staying With or Visiting for Tourism or Business邀请人的名字，你去拜访的人是谁(对于学生来说，name填学校的名称，电话填国际学生办公室或者申请的院系的电话) University of Michigan 26、How Long Do You Intend To Stay in The U.S.?你打算在美国停留多久？(I20上的学习时间) 18months 27、What is The Purpose of Your Trip?此行的目的(F1就填study) Joint PhD Program