财商教育大纲
《财商教育》课程教学大纲
课程代码:
课程名称：
初级班：财商概念财（税）知识经济法规知识现金流游戏教学实验课（信用管理与现金流的创造）
中级班：融资渠道管理学认识融资渠道解读常见投资工具的属性资产配置的概念教学实验课（房产踩盘与股票实战）
高级班：资产配置的原理融资心理学投资风险学如何选择投资工具做好资产配置
产配置实务教学实验（五年规划一年实施方案）（段前空2格，宋体，5号字）
课程类型:
职业核心课（公共基础课、职业基础课、职业核心课、职业拓展课等）
参考学时：
总共70课时
初级班：21课时、中级班：19课时、高级班：30课时
参考学分：100分制
适用对象:
初级班在中小学在校学生、中级班适合大中专学校或者高等院校、高级班适合企业主或者中产阶级家庭及个人
第一部分前言
一、课程性质与地位
初级班：财商概念财（税）知识经济法规知识现金流游戏教学实验课（信用管理与现金流的创造），在课程体系中属于职业基础课程。主要目的就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能。属于财商教育的先修课，是基础知识的关键所在。
中级班：融资渠道管理学认识融资渠道解读常见投资工具的属性资产配置的概念教学实验课（房产踩盘与股票实战），在课程体系中属于财商教育的后续课。对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业核心课程。掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠道和投资工具理解资产配置的基本原理。
高级班：资产配置的原理融资心理学投资风险学如何选择投资工具做好资产配置产配置实务教学实验（五年规划一年实施方案）（正文为宋体，5号字），在课程体系中属于实操性较多、较强的课程。属于对初、中级班知识的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让大家积累个人独特的融资
和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态。在理财过程形成，导入所掌握的财商知识。
二、课程基本理念
财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性。在教学课程的设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到实际的提升。教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲授教师团队，均来自专业人士和专家团队。
开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长。（正文为宋体，5号字）
第二部分课程目标
通过初级班教学21课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性。正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的重要性。为中级班的学习奠定扎实基础。明白养成金融思维模式，对融资和投资理财的重要性。
通过中级班教学19课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯。对融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资。明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基础。为实际投融资成本及投资风险控制打下扎实基础，为进入高级班做好准备。
通过高级班教学30课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究。进一步掌握了做好资产配置的技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案。同时通过高级班的平台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯。巩固金融思维在学员日常生活理财中的习惯培养。
第三部分课程教学内容
方式一：
方式二：
初级班：21课时
1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财
商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置）4
2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政
策有效利用合理避税原则6
3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，
树立正确的法制观念8
4、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、
游戏中财商观的形成2
5、教学实验：1
中级班：19课时
1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系3
2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利
用融资方法避免融资成本过高带来的困境6
3、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工
具的收益分析、解读投资工具的风险4
4、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与
理财的关系、资产配置理论模型4
5、教学实验课：2
高级班：:30课时
1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好
资产配置才是风险管理的关键防火墙3
2、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理
学3
3、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键
因素6
4、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工
具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理10
5、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎
样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化6
6、教学实验：2
教学实验课学习（任务）：一般3-7个，可以是学习任务、学习情境、学习单元、学
第四部分课程实施建议
一、课程教学建议
初级班：21课时
1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财
商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工具、资产配置）4
概念讲解，概况讲述均为电教课程（解说片和教材讲解、PPT演示）。财商现状的分析和财务现状的评估及案例讲解课程。新财商观念的树立，以讨论课为主。最后通过现金流游戏，来体会财商观念的重要性和运用。教学实验课，主要对信用和现金流的创造和管理。
2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政
策有效利用合理避税原则6
由注册会计师和专业税务师，通过讲解和答疑解惑来说明财税政策、法规的工作原理。通过模拟财税报表的填写，实现对财税原理的掌握和解读财税数据。
3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，
树立正确的法制观念8
由经济法领域的专家和民事律师，对经济法、合同法、公司法、税务机合理避税的讲解和案例分析。达到掌握经济活动的合法规律，获得更多的政策和法律支持。
4、什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、
游戏中财商观的形成2
5、教学实验：1
中级班：19课时
1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系3
2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利
用融资方法避免融资成本过高带来的困境6
3、解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工
具的收益分析、解读投资工具的风险4
4、资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与
理财的关系、资产配置理论模型4
5、教学实验课：2
模拟融资角色，包括资本方、渠道商、招商方等角色。在资本的运作过程中，熟悉条件和资质、流程，从而分析融资成本和风险与投资工具、项目发展阶段的关系。在投资工具熟悉的过程中，掌握投资工具的属性和收益回报率、风险点。
高级班：:30课时
1、资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好
资产配置才是风险管理的关键防火墙3
2、融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理
学3
3、投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键
因素6
4、资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工
具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理10
5、如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎
样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收益最大化6
6、教学实验：2
通过对资产配置模型的工作原理学习，对融资渠道、投资工具、项目发展阶段的分析，达到能够完成资产配置方案的编写。在编写过程中，实现风险控制的预警和收益增长的规律掌握。
二、课程教学评价
在教学课程中，我们提倡集体讨论和思考相结合。多动手、多互动，积极建立研究和调查机制。对学习和教学进行总结和考核，多创造实战机会和场景。达到理论与实践的真正结合，是学生成为合格的金融实战专家。
要将过程考核和结果考核相结合；完全实现金融理财的规范与标准。
三、推荐教材和教学参考资料
推荐教材：
初级班教材：《财商概念》、《财务基础知识》、《税务政策与合理避税》、《经济法概论》、《教学实验课.初级版（信用管理与创造现金流）》
中级班教材：《融资渠道管理学》、《融资实务》、《认识融资渠道》、《解读常见投资工具的属性》、《资产配置的概念》、《教学实验.中级版（房产踩盘与股票实战）》高级班教材：《资产配置的原理》、《融资心理学》、《投资风险学》、《如何选择投资工具做好资产配置》、《资产配置战略实务》、《教学实验.高级版（五年规划与一年实施方案）》
教学参考资料：
初级班：《金融理财专业名词术语注解》
中级班：《中国投资项目与招商引资政策研究》
高级班：《中国企业家发展战略研究》（正文为宋体，5号字）
四、相关资源的利用与开发
（一）教育资源，与学历教育机构进行合作。在生源、教学经验、教具及师资团队等方面，进行相互补充和整合利用。
（二）社会资源，整合家庭、中小企业资源平台，为教学实验和金融投资理财实战创造真实的环境。同时为家庭、中小企业的金融投资理财战略规划等，进行咨询、交流服务。
（三）教学科研与开发，在学校和社会建立联合论坛机制。把理论结合实践，在是操中进行研究和提升教学思想的高度，创造出更多有利于知行合一的财商游戏产品。引导教师、学员和实战家，不断进入新领域和新高度。（正文为宋体，5号字）
五、其他需要说明的问题