业务割接管理办法

业务割接管理办法

第一章总则

第一条为确保移动基础网络的正常运行，规范业务割接流程，提高服务质量，特制定本管理办法。

第二条本管理办法所指割接包含：移动公司在网运行设备的搬迁、软硬件升级、网络优化及调整、光电缆线路的迁移、改造及整治、光电缆芯线的调整等。

第三条市公司网运部负责制定割接管理办法和业务流程，负责指导分公司编制、完善割接方案，组织本地网内重要业务割接，负责与上级业务部门的接口。

第四条分公司负责按照批复后的割接方案在市公司网络部的指导下实施割接，按照相关规定在割接实施前提前通知相关部门和单位。第五条割接业务流程包含割接作业申请、割接作业受理、割接作业处理、测试确认、割接报告反馈、资源变更六个关键环节。

第五条割接流程。流程图如下：

第二章职责分工

第六条根据割接所涉及的设备或线路管理权限以及对业务的影响范围和工作量大小程度，分为建设部门和维护部门组织两类不同级别的割接。

第七条割接负责人应至少提前72小时（以电子运维系统时间与预定割接时间之差为准）从电子运维系统走审批流程。流程附件为割接

申请与割接方案，内容应包含割接设备或线路名称、地点、计划割接时间、影响业务范围、现有资源情况、割接方案及应急预案等内容。（割接申请及方案模板见附件1）

如遇特殊情况，不能满足72小时审批时限，需立即实施割接，需经网络部主任批复后方可实施割接。（应急割接申请模板见附件2）。

对于未经市公司网络部审批擅自进行的割接，一经发现，严肃处理。第八条割接方案会审。割接方案应由核稿人组织相关人员进行方案会审，并修改、完善割接方案，核定割接时间及人员。然后核稿人在电子运维系统修改割接方案通过核稿。

核稿通过后，割接申请交与维护中心主任审批。维护中心主任审批通过后，割接任务流转至资源管理岗位，由资源管理岗位给割接相关人员在电子运维系统派发子任务，要求相关人员进行割接操作及资源变更。

割接负责人将审批通过的割接资料报装维管理一份，装维管理负责通知10000号。割接负责人负责将相关割接信息通知市场部。

第十条涉及网间业务的割接，割接负责人应按照公用网间互联规定提前向有关运营商送达通知，如其他运营商对割接方案或时间提出异议，市公司应与对方协商确定割接方案，并报省公司网络部。

第十一条涉及割接的建设项目，项目负责人、割接负责人、建设主管在工程建设项目立项、设计阶段应咨询相关专业主管的意见，共同协商制定工程建设方案。

第十二条割接负责人应至少提前48小时将操作时间、业务中断范

围等情况通知本地市场部门（包括分公司市场部门、客服中心、互联互通负责人等）。

第十三条涉及重点大客户电路的割接，割接负责人应至少提前一周通知市场部门，由客户经理征得当地大客户的书面同意后通知业务割接部门实施，如大客户对业务割接时间或方案提出异议，应调整割接时间或方案。影响省级、集团级大客户正常使用的割接，应根据省公司的相关文件要求，提前上报省公司。

第三章割接实施

第十四条割接组织部门应本着中断业务时间最短、影响业务范围最小的原则制定割接方案，割接方案应包含详细的操作时间、操作步骤、割接人员、测试方案和应急预案。应急预案应详实周密，重要割接应到现场进行方案核查。割接应选择业务闲时进行，对于重点大客户、出租专线等电路有条件情况下应提前将电路调出。

第十五条割接人员必须在预定集合时间到达割接现场，割接负责人按照既定割接方案对割接过程总体协调，指挥。割接通知中指定的割接实施人员应分工协作，严格按照割接步骤进行。如出现重大异常情况应根据应急预案及时进行处理或在业务忙时前倒回，待查明原因后再进行割接，并通知相关部门及领导。

第十六条割接完成后应按照测试方案进行业务测试，测试通过后方可离开现场，并由机房值班人员观察后续设备运行情况。

第四章割接后续工作

第十七条割接结束48小时内，割接负责人负责撰写《移动网络割

接报告》，并将割接报告上传至中心机房专业负责人处，上传到省公司值班日志中。（割接报告模板见附件3）。

第十八条涉及到线路资源变更的割接，区县网络管理人员应注意收集整理各项原始资料，并在割接完成后5个工作日内完成资源管理系统或支撑系统数据录入、修改；涉及到设备资源变更的割接，相关专业主管在在割接完成后5个工作日内完成相应资源管理系统的数据更新；涉及设备端口变更的割接，值班人员负责当班将网管系统、支撑资料变更完毕，如果当班人员不负责更新各类系统，则当班人员将变动信息传递给相应的专业管理人员，专业管理人员负责对业务更新进行更改。

第十九条经割接后形成空闲光电缆线路的，如无计划预留它用，割接负责人应于割接完成后立即安排施工人员将线路拆除，防止线缆被盗或损毁。工程完工后，由施工单位将拆除线路、设备如数退库。第二十条经割接后形成空闲设备的，割接负责人应于割接完成后通知市公司网络部设备建设人员，设备建设人员应在3日内安排人员将设备进行拆除、退库。

第二十一条割接后形成租用网元空闲的，如无其他计划继续使用，割接负责人将退租申请反馈给线路维护主管，由线路维护主管负责登记，并负责根据合同办理退租手续。

第二十二条割接完成后，故障派单处将割接已经上报给省公司10000号，对于割接出现的故障做好记录，在割接完成后，将故障派单给割接负责人，并且如实记录割接产生的故障，并在一周内上报给

割接负责人，割接负责人按照割接产生的故障，对割接工程队伍进行处罚。

第五章罚则

第二十二条对于未经批准擅自进行的割接，扣罚割接组织人员200元。

第二十三条对于因割接组织不力或割接前准备工作不足、资料整理错误造成割接障碍的，根据故障影响范围及相关人员责任大小，扣罚相关责任人50－1000元，并进行通报批评。

第二十四条各专业主管、机房值班人员因数据制作错误而影响割接顺利进行或造成障碍的，扣罚相关责任人50－500元。

第二十五条未按照规定时限完成支撑系统、资源管理系统数据变更的，每个割接项目扣罚相关责任人50元。

表10、发电机使用情况及注意事项

发电机使用情况及注意事项

发电机装车时要注意轻装轻放，已免磕撞，发电机卸车时一定要轻轻放在地面，防止损坏发电机部件，影响发电工作。

发电机在发电时一定遵守操作流程，注意安全生产，如果发现油机出现异常情况，要及时上报主管部门。坚决不可以给业主接电，如果给业主接电造成发电机负荷过大，插头及插座损坏由个人负责，并追究共责任。

公司对每天外出发电机的发电油耗进行考核，如果发现油耗过高，公司会介入调查，发现有人有偷油卖油现象的，经调查情况属实的，公

司将对其发电工作人员做出严肃处理，并扣除当月工资。

发电机在外出发电前，要做好相关数据的记录工作，工作人员应要对发电机性能进行检测，以免影响发电工作。

各县驻点负责人必须把发电机分配给专人负责，若发现发电机人为损坏，要及时落实责任，责任人自己承担，对于无法落实责任的，除相关责任人处罚外，对县区主任及相关发电人员进行相关处罚。

发电机在返回后，发电机责任人要对发电机进行检查，并及时做好保养工作，每月把相关发电数据及油耗汇总发送市公司相关管理人员处。

不良贷款催收管理办法制度.

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息； （三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指通过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括：

短信平台方案

西宁国税局短信应用平台 建设方案 上海若雅软件系统有限公司 2013年3月

目录 1项目概述 (5) 1.1 项目背景 (5) 1.2 需求分析 (5) 2 总体技术路线 (5) 2.1 J2EE技术架构 (5) 2.2 平台技术架构 (7) 3 系统架构 (8) 3.1功能结构 (8) 3.2物理结构 (9) 4 系统功能 (10) 4.1 用户和权限管理 (10) 4.2 角色管理 (10) 4.3 系统管理 (11) 4.4 短信审核功能 (12) 4.4.1 短信审核 (12) 4.4.2 审核查询 (12) 4.4.3 审核设置 (13) 4.5 与征管系统的交互功能 (13) 4.5.1 DB短信 (13) 4.5.2 界面发送 (13) 4.6 知识库应用 (13) 4.6.1 知识库同步 (13) 4.6.2 知识库应用 (14) 4.7 查询统计及优化 (14) 4.7.1 下行毒啊你选你查询 (14) 4.7.2 上行短信查询 (14)

4.7.3 查询优化 (14) 4.7.4 分析报表 (15) 4.8 接口管理 (15) 5 安全性 (15) 5.1 接入方式安全考虑 (15) 5.2 性能保障 (16) 6 项目管理及实施方案 (16) 6.1需求细化 (16) 6.2软件适应性开发和测试 (17) 6.3系统安装和整体调试 (17) 6.4系统试运行 (18) 6.5初验 (18) 6.6初验后试运行 (18) 6.7用户培训 (19) 6.9.1培训对象 (19) 6.9.2完成培训的保障措施 (20) 6.8终验 (20) 7 技术服务和售后维护 (20) 8.1服务体系 (21) 8.2技术支持服务内容 (21) 8.3售后服务流程 (21) 8.4售后服务方式 (22) 8.4.17*24小时业务服务 (22) 8.4.2现场技术支持 (22) 8.4.3远程登录诊断 (22) 8.4.4公司现场仿真专家会诊 (22) 8.4.5项目巡检 (22) 8.4.6总经理投诉热线 (23) 8.5售后服务保障措施 (23) 8.5.1完善的售后支持服务网络 (23)

企业信息安全管理办法

信息安全管理办法 第一章总则 第一条为加强公司信息安全管理，推进信息安全体系建设，保障信息系统安全稳定运行，根据国家有关法律、法规和《公司信息化工作管理规定》，制定本办法。 第二条本办法所指的信息安全管理，是指计算机网络及信息系统（以下简称信息系统）的硬件、软件、数据及环境受到有效保护，信息系统的连续、稳定、安全运行得到可靠保障。 第三条公司信息安全管理坚持“谁主管谁负责、谁运行谁负责”的基本原则，各信息系统的主管部门、运营和使用单位各自履行相关的信息系统安全建设和管理的义务与责任。 第四条信息安全管理，包括管理组织与职责、信息安全目标与工作原则、信息安全工作基本要求、信息安全监控、信息安全风险评估、信息安全培训、信息安全检查与考核。 第五条本办法适用于公司总部、各企事业单位及其全体员工。 第二章信息安全管理组织与职责 第六条公司信息化工作领导小组是信息安全工作的最高决策机构，负责信息安全政策、制度和体系建设规划的审批，部署并协调信息安全体系建设，领导信息系统等级保护工作。 第七条公司建立和健全由总部、企事业单位以及信息技术支持单位三方面组成，协调一致、密切配合的信息安全组织和责任体系。各级信息安全组织均要明确主管领导，确定相关责任，设置相应岗位，配备必要人员。 第八条信息管理部是公司信息安全的归口管理部门，负责落实信息化工作领导小组的决策，实施公司信息安全建设与管理，确保重要信息系统的有效保护和安全运行。具体职责包括：组织制定和实施公司信息安全政策标准、管理制度和体系建设规划，组织实施信息安全项目和培训，组织信息安全工作的监督和检查。 第九条公司保密部门负责信息安全工作中有关保密工作的监督、检查和指导。

短信平台管理办法

武汉三玖家政服务有限公司 短信平台管理办法 第一条、目的 为了保证公司短信平台安全、规范的使用，特制定本管理办法第二条、范围 适用于客户消费通知、服务提醒、节日问候等短信群发 第三条、短信内容 1、表达清晰、文字简洁 2、格式统一。短信内容前必须有“【三玖家政】通知：”签名。例：【三玖家政】通知： 第四条、短信容量 1、一条短信的容量为70个字符；大于70个字符，即为二条短信；大于140个字符，即为三条短信；依次类推。 2、发送短信长度大于70个字符时，接收方仍能以一条长短信接受完毕。 第五条、短信模板

第六条、发送范围 该短信平台发送范围仅针对会员和内部员工，不得擅自以个人名义发送与公司无关的短信 会员短信发送暂分为三类 1、办卡充值类 2、刷卡消费类 3、派单通知类 4、放假通知类 员工短信发送暂分为两类 1、节日祝福：新年、端午、中秋、五一、元旦、国庆等 2、重要会议通知 第七条：处罚 1、短信正常发送有营业厅主管负责，其他部门如需发送短信的，需提前向胡主管申请，未经许可擅自发送短信的，每发送一条处罚10元。 2、短信模板如需更改，需向胡主管申请，没有申请擅自发送短信的，每发送一条处罚10元。 3、营业厅工作人员，没有按照公司要求，或者由于工作疏忽，造成短信内容与公司规定的短信模板内容不符的，每发送一条处罚1元。 4、新办卡客户、充值客户、电子卡刷卡消费客户、当天已派单客户，必须按照公司规定10分钟内发送短信，如果漏发短信，每条

处罚5元。 第八条：信息安全责任 不能制作、复制、发布、传播含有下列内容的信息： 1、反对宪法所确定的基本原则 2、危害国家安全、泄露国家秘密，颠覆国家政权，破坏国家统一的 3、损坏国家荣誉和利益的 4、煽动民族仇恨、民族歧视、破坏民族团的 5、破坏国家民族宗教政策，宣扬邪教和封建迷信的 6、散步淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖犯罪的 7、散步谣言、扰乱社会秩序，破坏社会稳定的 8、侮辱或者诽谤他人，侵害他人合法权益的 9、含有法律、行政法规禁止的其他内容的 第九条：一经发现有违反第九条，当追究当事者法律责任第十条：本办法自颁布之日起，有公司总经办解释、修订并完善，有总经理签批颁布。 武汉三玖家政服务有限公司 二零一四年十月二十七日

信息系统安全管理办法(通用版)

企业信息管理系统管理办法 第一章总则 第一条为保证公司信息系统的安全性、可靠性，确保数据的完整性和准确性，防止计算机网络失密、泄密时间发生，制定本办法。 第二条公司信息系统的安全与管理，由公司信息部负责。 第三条本办法适用于公司各部门。 第二章信息部安全职责 第四条信息部负责公司信息系统及业务数据的安全管理。明确信息部主要安全职责如下： （一）负责业务软件系统数据库的正常运行与业务软件软件的安全运行； （二）负责银行卡刷卡系统服务器的安全运行与终端刷卡器的正常使用； （三）保证业务软件进销调存数据的准确获取与运用； （四）负责公司办公网络与通信的正常运行与安全维护； （五）负责公司杀毒软件的安装与应用维护； （六）负责公司财务软件与协同办公系统的维护。 第五条及时向总经理汇报信息安全事件、事故。 第三章信息部安全管理内容 第六条信息部负责管理公司各计算机管理员用户名与密码，不得外泄。

第七条定期监测检查各计算机运行情况，如业务软件系统数据库出现异常情况，首先做好系统日志，并及时向总经理汇报，提出应急解决方案。 第八条信息部在做系统需求更新测试时，需先进入备份数据库中测试成功后，方可对正式系统进行更新操作。 第九条业务软件系统是公司数据信息的核心部位，也是各项数据的最原始存储位置，信息部必须做好设备的监测与记录工作，如遇异常及时汇报。 第十条信息部负责收银机的安装与调试维护，收银网络的规划与实施。 第十一条信息部负责公司办公网络与收银机（POS）IP地址的规划、分配和管理工作。包括IP地址的规划、备案、分配、IP地址和网卡地址的绑定、IP地址的监管和网络故障监测等。个人不得擅自更改或者盗用IP地址。 第十二条公司IP地址的设置均采用固定IP分配方式，外来人员的电脑需要在信息部主管领导的批准下分配IP进行办公。 第十三条用户发现有人未经同意擅自盗用、挪用他人或本人的IP地址，应及时向信息部报告。 第十四条信息部负责公司办公网络与通信网络的规划与实施，任何个人或部门不得擅自挪动或关闭部门内存放的信息设备。 第十五条办公电脑安全操作管理

委外催收管理制度

外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需

要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。 第八条符合以下条件的不可外包收车： 1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车； 2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；

SMS短信平台解决办法

精心整理 3.3.1平台总体结构....................................................................错误!未指定书签。 3.3.2开发架构............................................................................错误!未指定书签。 3.3.3技术优势............................................................................错误!未指定书签。 3.4需求分析........................................................................................错误!未指定书签。 3.4.1代理商平台........................................................................错误!未指定书签。 3.4.2终端用户平台....................................................................错误!未指定书签。 3.4.3管理员平台........................................................................错误!未指定书签。 3.4.4数据接口............................................................................错误!未指定书签。 3.4.5短信发送服务....................................................................错误!未指定书签。 3.5其他非功能性需求........................................................................错误!未指定书签。

不良贷款催收管理办法制度

不良贷款催收管理 办法制度

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息；

（三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指经过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括： （一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体； （二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重

短信平台使用管理办法

短信平台使用管理办法 第一条为推进XXX管理工作，规范XXX政务短信平台（下称短信平台）的使用和管理，保证该平台安全可靠运行，提高工作效率，降低工作成本，依据《中华让人民共和国电信条例》及国家通信短信管理有关规定制定本办法。 第二条短信平台是由XXX办公室（下称办公室）根据本单位内各部门日常政务工作需要，采用手机短信技术所建立的、满足各部门以手机短信形式沟通的政务活动需要的、全XXX系统统一的短信平台。 第三条短信平台投入使用后，XXX各部门需对外发送的政务信息短信一律在短信平台上发送。 第四条办公室具体职责包括： （一）负责监督和规范平台的使用； （二）负责短信平台管理员权限的分配和管理； （三）负责短信平台设备管理工作； （四）负责收集和分析整理各部门对平台提出的正常业务需求； （五）负责收集和整理各部门提供的手机号码，并严格执行保密工作； （六）负责平台的短信内容规范及发送对象； （七）负责定期通报各单位的短信使用情况。

第五条 XXX负责短信平台维护，并提供日常应用的技术支撑。 第六条短信平台的日常使用费用由XXX统一支付，使用部门不再支付任何使用费用。 第七条平台只用于处理工作中的公共事务信息，不得用于处理个人信息。部门主管领导为平台使用第一责任人，应切实加强内部管理，做好登记和审批工作。 第八条使用短信平台的XXX办公室应指定专人负责该单位日常电子政务信息的发送，XXX各部门发送的信息由各分管领导签发后，再报送至办公室，由办公室主任审阅后，报送XXX党组书记签发后再发送，严格审批信息发布和内容审核制度。 第九条使用短信平台的科协各部门必须严格遵守国家有关信息安全各项法律、法规及规章制度，严格执行信息安全管理规定，按照“谁发布、谁负责”的原则，对由本单位发出的所有短信负全部责任。健全内部使用制度、信息安全保密制度、用户信息安全管理制度。所发短信有违法现象的，将采取措施停止违规单位的短信服务功能，并追究该单位领导的责任。 第十条操作人员实行实名制，在使用平台发送短信时应显示部门和用户姓名，不允许匿名的短信直接发送到其它手机用户。

委外催收管理规定

委外催收管理规定 文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-MG129]

外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；

催收清欠工作管理办法下

催收清欠工作管理办法 2.1三级机构 2.3.1项目部 2.3.1. 1按照项目合同（协议）约定，制定工程款回收计划，落实工程款回收 或催收责任人。 2.3.1. 2按照项目合同履约，避免工程质量、工期、进度等原因造成的经济索 赔。 2.3.1. 3及时办理项目报量签证、变更洽商、收入确认、工程结算、索赔事宜， 防止因相关工作滞后造成的工程款延收。 2.3.1. 4负责对超过合约（协议）期限延付的工程款项，及时发出催款通知， 保证债权实现的有效性、可追溯性。 2.3.1. 5在业主（或总包）无法保证工程款支付或因争议导致工程无法施工时， 及时采取停工措施或其他防范措施，规避继续施工带来的经济损失。 2.3.1. 6完整保存工程款回收所涉及的原始资料和证据。 1管理内容 1.1组织管理 1.1.1公司催收清欠工作的组织机构包括：催收清欠领导小组、催收清欠办 公室。 3.1.1.1公司催收清欠领导小组由公司总经理任组长、公司总会计师任副组长， 公司财务资金部、市场商务部、生产管理部、物资管理部、法律事务 部、审计监察部负责人为组员。 3.1.1.2公司催收清欠办公室（以下简称“清欠办”）设在公司财务资金部，负责 催收清欠的日常管理工作。 1.1.2司属单位应相应成立催收清欠领导小组和催收清欠工作小组，设置催 收清欠办公室，明确各自职责，确保责任层层落实。司属单位催收清 欠领导小组由司属单位领导班子成员组成，单位负责人任组长，班子 成员分工具体到项目，工作小组由司属单位财务资金管理部门、市场 商务管理部门、生产管理部门及法律事务管理部门负责人组成，催收 清欠办公室设在司属单位财务资金管理部门。

旅游通短信平台市场营销策划方案

旅游通短信平台市场营 销策划方案 文件管理序列号：[K8UY-K9IO69-O6M243-OL889-F88688]

新疆“旅游通”短信平台及移动梦网WAP总站“掌上新疆”市场营销策划方案 一、概述 “旅游通”短信平台是自治区旅游局、新疆移动公司和魅力新疆旅游网三家共同推出的旅游短信信息平台。 随着中国通信及计算机网络技术的高速发展，移动通信用户迅速增长，手机已成了人们不可或缺的通讯设备，手机短信以及手机WAP（手机上网）作为一种实用、方便、廉价的通信手段赢得了中国广大手机用户的钟爱。“旅游通”旅游短信应用平台及移动梦网WAP旅游平台在诸多方面可以满足了自治区旅游局政务信息交流、企业户动、社会监督和行业文明建设的要求，同时该平台为旅行社、宾馆酒店、景区景点、导游、旅客等广大旅游参与用户提供短信、WAP服务并针对新疆旅游业具有的民族特性而增设的WPA图片下载、手机搜索以及短信业务为疆内游客提供了便利，为发展新疆旅游市场增添一份力量。它具备的优点： 1）“延伸式服务”更具亲和力；2）“个性化服务”与旅游企业“一对一”；3）“互动式服务”为旅游企业创造价值；4）降低服务成本、提高服务效率；5）亲情户动服务。 “旅游通”短信平台系统功能概要为： 1、会议通知、市场检查、促销活动、企业年检等信息 2、短信预定服务 3、景点介绍，无线导游，线路推荐，交通信息查询，旅游攻略 4、短信促销服务 5、有奖问答

6、寻宝游戏 7、短信投诉 8、旅游告警信息发布 9、内部信息传达 移动梦网WAP旅游业务目前已开设项目： 1、现已开通的业务有手机图片下载、 2、旅游手机搜索、 3、手机票务订购 4、VIP会员业务。 二、市场分析 （一）、市场空间诱人、用户需求旺盛 “旅游通”和移动WAP旅游业务是自治区旅游局通过新疆移动手机网络对旅游从业企业，从业者，游客开展的数字新业务的技术平台，依托新疆移动公司的雄厚实力，从真正意义上实现旅游企业通讯移动互联，引领时代的潮流。（二）、SWOT分析

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

短信平台技术方案通用版

短信平台技术方案

目录 1 总体描述 (4) 1.1 说明 (4) 1.2 遵循规范 (4) 1.3 缩略语 (4) 2 系统体系架构 (5) 2.1 系统逻辑结构 (5) 2.2 系统模块结构 (6) 2.3 接入运营商 (6) 2.4 接入方式 (7) 2.5 网络拓扑图 (8) 2.6 技术平台选用 (8) 2.6.1 J2EE平台 (9) 2.7 系统特点 (10) 2.7.1 快速应用开发优势 (10) 2.7.2 信息处理的速度优势 (10) 2.7.3 灵活的扩展性能 (10) 2.7.4 分布式的信息路由 (11) 2.7.5 系统的扩展性和伸缩性强 (11) 2.7.6 内容分布式存储和统一访问管理 (11) 2.7.7 强大的二次开发能力 (11) 3 平台模块 (12) 3.1 通讯协议模块 (12) 3.1.1 中国移动CMPP网关 (12) 3.1.2 中国联通SGIP网关 (12) 3.1.3 中国电信SMPG/ISAG网关： (12) 3.1.4 国际标准的SMPP网关： (12) 3.1.5 调度系统： (12) 3.1.6 网关监控系统： (12) 3.1.7 数据缓冲的基本方法 (12) 3.1.8 数据缓存的目的 (13) 3.2 业务处理模块 (13) 3.2.1 短信业务管理 (13) 3.2.2 短信上行处理 (13) 3.2.3 短信发送管理 (13) 3.2.4 短信审核管理 (13) 3.2.5 短信用户管理 (14) 3.2.6 短信日志 (14) 3.3 业务统计模块 (14) 3.3.1 短信上行统计 (14) 3.3.2 短信下行统计 (14) 3.3.3 短信点播统计 (14) 3.3.4 短信包月统计 (15)

委外催收管理制度

委外催收管理制度 第一章总则 第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。 第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。 第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。 第二章委外催收机构准入制度 第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。 第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。 第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。 第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系

统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。 第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。 第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。 第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。 第三章内部相关管理规定 第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。 第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。 第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形

平台管理制度

办公平台管理制度 1、目的： 为规范公司办公平台使用，保障员工正确、正常使用该系统，特制定本制度。 2、范围： 本制度适用于公司全体使用该办公平台的员工。 3、办公平台使用规范： 3.1新进员工入职以后，需要申请使用该平台的，需经部门领导批准后，提交办公室和人力资源部审核。 3.2平台开通及设定使用权限由办公室网管负责。 3.3平台开通后，使用人员参照本《办公平台管理制度》将信息健全，按照本制度迅速正确使用该平台。办公室网管也会定期举办相关平台使用培训课程。 3.3.1使用平台的所有员工每日下班前必须提交工作日记，从平台左方的个人事务栏中选择“日记录入”，写完当天内容后提交。“日记查询”可以查询以前的日记内容。 3.3.2每周六需提交下周工作计划，从平台左方的个人事务栏中选择“工作计划”再选择计划录入，填写当周工作完成情况，下周工作计划内容后，按下一步提交给上级领导审批。 3.3.3以上日记、计划由人力资源部定时检查，如未及时提交，会进行一定处罚，请注意。 3.3.4与其他人员联系，从平台左方信息交流栏中选择“网络寻呼”，选择“寻呼发布”，选择相应人员后，输入内容及添加需要的附件，点击呼叫，即可通知到对方。“已收寻呼”“已发寻呼”可查询以前的记录。 3.3.5如对方不在平台上，有急事需处理，可将“发短信”前打钩，将信息发送至对方手机。使用手机短信功能时注意：由于是以手机短信形式发送，内容中不要带有空格或回车，否则会造成乱码；另外点击发送短信后，所有选中人员均会收到短信，如只需发送一人，请单独发送，否则会造成不必要的浪费。 3.3.6出差、接待客户均需在平台上提前申请，事后提交报告。具体操作：从平台左方“我的流程”栏选择“发起流程”，请示类型选择“内部联络”，请示模板选择相关模板完成。具体可在使用时咨询所在部门主管或人力资源部。3.3.7 外出开会或办事后均需在平台上提交外出工作汇报。具体操作：从平台

催收清欠工作管理办法(上)

催收清欠工作管理办法 1总则 1.1目的 为规范XXX有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资 产的及时确认和回收，特制定本管理办法。 1.2引用文件 《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年） 《XXX有限公司应收款项管理规定》（2013年） 《XXX有限公司资金管理规定》（2013年） 1.3适用范围 本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖 欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。 1.4管理原则 预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。 1.5主要应对的风险 1.5. 1项目资金未及时回收，收不抵支项目增加，资金链断裂的风险。 1.5. 2应收款项未按期确认，超出法律追索期限，错失债权的风险。 1.5. 3应收款项久拖未收，账龄过长，发生坏账损失的风险。 1.6术语定义 1.6.1催收清欠工作：指通过组织管理和责任考核，促进公司应收款项在约 定的回收期内及时回收，防范拖欠款和坏账的形成，维护公司资产安 全完整。应收款项具体包括：应收账款、其他应收款、已完工未结算 款。 1.6.2拖欠款：指发包单位超出建设工程合同（协议）约定期限应当支付而 未支付的各类工程欠款。 1.6.3应收账款：指公司依据合同（协议）约定向发包单位收取的工程预付

款、工程进度款、工程结算款、工程保修金、工期奖、质量奖以及因 履行合同发生的各类变更、签证、索赔等款项。 1.6.4其他应收款：指公司发生的与工程收入无直接相关的其他各类应收、 暂付款。主要包括各类保证金、押金等。 1.6.5已完工未结算款：指公司已确认收入，但尚未取得发包单位工程量签 证的待确认债权。

电子信息系统安全管理制度通用版

管理制度编号：YTO-FS-PD577 电子信息系统安全管理制度通用版 In Order T o Standardize The Management Of Daily Behavior, The Activities And T asks Are Controlled By The Determined Terms, So As T o Achieve The Effect Of Safe Production And Reduce Hidden Dangers. 标准/ 权威/ 规范/ 实用 Authoritative And Practical Standards

电子信息系统安全管理制度通用版 使用提示：本管理制度文件可用于工作中为规范日常行为与作业运行过程的管理，通过对确定的条款对活动和任务实施控制,使活动和任务在受控状态，从而达到安全生产和减少隐患的效果。文件下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用。 为提高公司信息系统的可靠性、稳定性、安全性，降低人为因素导致信息系统失效的可能性，形成良好的信息传递渠道，特制定本规范。 1. 机房管理规范 1.1非工作人员不得进出机房。工作人员出入机房注意锁好房门，未经上级批准，禁止将机房相关钥匙、密码等物品或信息外露给其它人员，同时有责任对信息保密。 1.2机房工作人员必须熟知机房内设备的基本安全操作和规则。定期检查机房的防晒、防水、防潮；检查、整理硬件物理连接线路；定期检查硬件运作状态（如设备指示灯）。不得乱拉乱接电线，应选用安全、有保证的供电、用电器材，严禁随意对设备断电、更改设备供电线路，严禁随意串接、并接、搭接各种供电线路。 1.3机房内禁止吃食物、抽烟、随地吐痰，对于意外或工作过程中弄污地板和其它物品的，必须及时采取措施清理干净；禁止在服务器上进行试验性质的软件调试，禁止在服务器随意安装软件。

短信平台管理制度

短信平台管理办法 为确保我单位短信平台安全运行，特制订下列管理办法，请相关部门严格遵照执行，并建立本部门相关管理规定。第一条短信平台申请使用程序 申请使用短信平台的部门必须详细填写《操作员申请表》（见附件3）主管经理批准签字后交由综合管理部留存。短信平台使用时要认真填写短信群发表（见附件1），经有权人逐级审批同意签字后才能发送，发送信息内容及范围必须纸质版留存，并按季度汇总交给综合部保管备案。 短信群发审批权限如下： 一、对我单位发送信息客户的业务提示 向我单位客户发送收息提醒、生日提醒、会议通知等信息，需业务部等部门经理审核批准，授权本部门操作员操作即可。 二、对我单位业务进行宣传推广 对我单位业务进行宣传和推广使用短信平台，须经主管经理、总经理审批同意后，提交申请表和短信内容、通讯录电子版至综合部，由综合部操作员发送短信。 三、其他需使用短信平台情况 其他需使用短信平台的情况，须经经理审批同意后，提交申请表纸质版同时将短信内容、通讯录电子版传至综合部，由综合部操作员发送短信。 第二条短信平台的维护职责 综合管理部负责短信平台的技术支持和日常维护； 使用短信平台的部门负责本部门的短信内容、通讯录等审核以及监督职责。业务部、综合部各设一名操作员，由部

门经理授权该操作员负责短信平台日常维护和短信发送及统计工作。 第三条短信平台的管理规定 短信平台实施专人管理，所有使用短信平台的部门指定专人负责起草短信内容、确定发送范围，填报申请表。 使用短信平台的部门要自行建立通讯录，格式必须为TXT格式文件或者EXCEL2003格式文件,每行一个号码（英文状态下的数字），只录入手机号码即可。 第四条短信平台的安全保密条例 任何人不得使用短信平台系统发送涉密信息、不良信息和垃圾信息。未经行内批准不得开展短信经营、广告发布等业务。 用于发送短信的系统账号及密码应由专人保管，如遗失应及时与综合部联系，并由所在部门出具证明，尽快联系服务商进行补办。 第五条相关法律法规 使用信息平台需遵守相关的法律法规和国家政策，发送信息不得违反政府相应规定以及信息产业部的相关规定。 附件1：短信群发申请表 附件2：在短信平台上进行手机短信发布服务的过程中，保证遵守以下各项规定 附件3：操作员申请表

催收暂行管理办法

成都恒志达汽车销售服务有限公司 催收暂行管理办法 为减少公司代偿风险，提高催收效率，并体现公正公平原则，就公司客户逾期催收事宜作如下规定： 一、催收项目 根据合同约定，催收项目包括：违约金、赔偿金、逾期本息罚息、补交保证金（诚意金）、调查费、催收费或律师代理费、诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、差旅费、寻车费、停车费、实现债权的其它相关费用。 二、催收要求费用标准 （一）诉讼费、公证费、执行费、抵押物处置费、追索其它财产的处置费、过户费、保全费、公告费、停车费、实现债权的其它相关费用按实际发生金额收取。 （二）差旅费、寻车费由催收人员根据花费时间、精力和金钱合理确定。 （三）逾期本息罚息（或担保公司代偿金额）按银行记录如实收取。 （四）补交保证金（诚意金）根据情况收取。 （五）调查费根据情况适当收取。 （六）违约金、赔偿金按合同约定的收取。 （七）催收费按合同约定适当收取。 （八）律师代理费按合同约定由受托律师事务所收取。

二三、催收要求 （一）公司垫款客户逾期 公司垫款客户，资料回收时间一旦逾期，风控管部应要求车贷部相关人员予以答复，无答复或超过三天以上（含三天）因客户自身原因资料未回者，风管部可直接电话联系客户进行催促，因客户自身原因超过5 天以上（含5 天）资料未回者，内勤文员应衔接催收人员上门催收并按合同约定收取违约金。 （二）公司担保客户逾期 1、逾一期客户 （1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾一期客户电话要求逾期客户在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应在当日再次电话要求客户在一天之内还贷，如经查询逾期客户仍未还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收。 （2）电话联系不上的逾一期客户，内勤文员应衔接催收人员上门催收。 2、逾两期客户 ( 1）内勤文员复制并整理当月逾期名单后，应在一个工作日内对逾两期客户电话要求逾期客户及反担保人在三天之内还贷，如经查询逾期客户未予还贷，内勤文员应衔接催收人员上门催收并将客户电话、银行工作人员电话交催收人员。催收人员出发前应电话核实该逾期客户是否已经还贷。

逾期客户催收细则

逾期客户催收细则 第一章总则 第一条、为推动我司信贷业务健康稳定发展，提升信贷业务风险防范能力以及客户满意度，强化贷后管理，制定本管理办法。 第二条、逾期客户催收，是指公司资产管理部将我司信贷逾期客户交至催收部，由催收部通知逾期客户还款并提供相关服务与支持的贷后管理业务。 第三条、本管理办法适用于我司逾期信贷客户催收管理工作。预期信贷客户催收的宗旨是：通过我司的催告知服务，及时收回逾期客户逾期本息，降 低我司资金风险，提高工作效率，维护客户关系。 第二章催收运营管理 第四条、对信贷逾期账户，一般采用短信催收，语音催收，电话催收，信函催收，上门催收，司法催收等多种方式进行催收。根据逾期账户的逾期时间， 历史还款记录等情况选择不同的催收方式。 第五条、其中电话催收主要针对全账龄逾期账户，部分逾期90天以上的账户及部分短账龄高风险账户可以落地催收，催收手段不限于电话、信函以及 外访等。 第六条、催收部所开展的催收活动应当符合我国现行法规，符合公司相关制度文件。 第七条、催收部催收人员需对逾期客户本人及担保人进行催收。不得对与债务无关的第三人进行催收，不得采用暴力、胁迫、恐吓或辱骂等不当催收行

为，应当对催收过程进行录音，录音资料需要留档备查。 第三章催收方式 第八条、内部催收 内部催收是催收部催收人员以电话、语音、外访等方式在当地营业部相关负责人协助下通知逾期客户还款以及为客户提供催收相关问题咨询服务的贷后管理业务。 第九条、委外催收 逾期客户委外催收是指将我司信贷逾期客户委托给催收机构，由催收机构代理我司通知客户还款。我司支付催收机构一定服务费用的贷后管理业务。 第十条、各营业部催收 各营业部催收是指资产管理部将我司逾期客户下发给各地营业部，由营业部人员通知客户还款的催收方式。 第十一条、司法催收 司法催收作为对逾期客户的催收方式之一，是指公司对逾期客户向人民法院提起民事诉讼。在催收过程中，可根据客户实际情况向人民法院提起民事诉讼，保护债权人合法权益。 第四章逾期客户催收流程 第十二条、主管当天对催收人员委入个案，由催收人员进行客户资料分析，并于第一时间依照合规话术进行个案催收。 第十三条、债务人可联情况下，第一时间对其发出逾期提醒。根据债务人实际情况规定出还款时间。（时间跨度不能太长。） 第十四条、债务人失联情况下，通过基本资料中的紧急联系人、手机通讯录，担保人等信息联系债务人。联系过程中尽量维护债务人隐私。但可根据