交易
《证券交易》课程辅导
一、目的与要求。
1、通过《证券交易》课程的学习，同学们要了解有关证券交易、证券经纪业务，证券公司自营和资产管理业务、债券回购交易、清算与交收、证券营业部经营管理的基本概念与内容，熟练掌握相关业务规则。
2、通过课程辅导习题，同学们要掌握该课程的基本考试点，熟悉考题类型，能够通过考试并取得高分。
二、课程辅导时间安排
根据《证券交易》的内容，本次课程辅导共安排十五次讲座时间，其中包括课程辅导、试题讲解。
三、《证券交易》教材变更及考试变动情况
证券发行与交易是证券市场的两大主要内容，证券市场是一个具有高度组织化的市场，它包括有严格的业务规则，也就是要参加证券市场，必须首先熟悉证券交易的相关业务规则，也就是说要先懂得游戏规则，才能开始游戏。近年来，随着证券市场的发展，以及通讯技术、互联网技术的迅速发展，我国证券市场上呈现证券交易品种不断丰富，交易规则不断调整与进化的态势，每年证券交易所、证券登记结算机构都要出台一些新的交易规则来适应证券市场的发展变化。相应地，作为《证券交易》课程教材来说，也随着市场实践的发展而不断发生更新与变化，内容也不断丰富。随着教材内容的变更，知识点与考试点也相应发生变化，这些变化将随着课程的深入再逐步向同学们加以介绍与讲解。根据考试大纲，目前的考题类型全部为客观题，包括单项选择、多项选择、判断题三种基本类型。
四、需要注意的事项
要通过考试并取得高分，建议同学们要看三遍教材。
第一遍：在老师的串讲下，首先通读一遍教材。在老师串讲过程中，要随时根据老师的要求将重点内容进行勾画，以便在课程结束后，自己复习时能做到有的放矢，具有针对性。
第二遍：对教材考点进行重点阅读，既对勾画的要点及难点进行进一步的消化吸收。
第三遍：结合模拟真题对教材考点进行强化理解，以应对考试。
课程辅导讲义
《证券交易》共有8章内容。
第一章证券交易概述
本章共有4节内容。
第一节证券交易的概念和基本要素
一、证券交易的概念及原则
（一）证券交易的定义及其特征
1、证券交易是指已发行的证券在证券市场上的买卖活动。
2、证券交易与证券发行的关系
3、证券交易的三大特征：流动性、收益性和风险性。
（二）我国证券交易市场发展历程
新中国证券交易市场的建立始于1986年。
1999年7月1日，《证券法》正式开始实施，标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。
（三）证券交易的三大原则
公开原则、公平原则、公正原则
二、证券交易的种类（重点，考点众多，请同学们仔细阅读）
股票交易
债券交易
（三）基金交易
（四）金融衍生工具交易
1、权证交易
2、金融期货交易
3、金融期权交易
4、可转换债券交易。
三、证券交易的方式
（一）现货交易
（二）远期交易和期货交易
（三）回购交易
（四）信用交易
四、证券投资者
1、证券投资者是买卖证券的主体，可以是自然人，也可以是法人。
2、证券投资者买卖证券的基本途径有两条。
3、限制成为证券投资者的范围。
4、合格境外机构投资者的定义。
五、证券公司
1、证券公司的定义。
2、证券公司的设立条件。（重要知识点，考点）
3、证券公司的经营范围。（要注意证券公司经营各项业务的最低注册资本金额。）
六、证券交易场所
1、证券交易场所的定义
2、证券交易场所的作用。
证券交易场所可以分为证券交易所和其他交易场所两大类。
证券交易所
1、证券交易所的定义。
我国《证券交易所管理办法》则将证券交易定义为：依本办法规定条件设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责、实行自律性管理的法人。
2、证券交易所的职能（一般了解）
3、证券交易所不得直接或间接从事的事项（重点掌握，考点）
4、证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种。
5、我国证券交易所采用会员制。
其他交易场所。
1、其他交易场所又称为场外交易市场。在早期，店头市场（又称为“柜台市场”）是场外交易市场的主要形式。
2、场外交易市场的交易形式
3、我国银行间债券市场的基本情况
（1）1997年6月成立
（2）目前，我国银行间债券市场的主要参与者。（境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行）
（3）市场交易方式。（询价交易）
（4）债券交易品种。（政府债券、金融债券、中央银行债券）
（5）2002年6月，银行的债券柜台市场开始运作。
七、证券登记结算机构
1、证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
2、在我国设立证券登记结算机构应当具备的条件（重要考点）
3、证券登记机构的职能
4、中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构。
第二节证券交易程序和交易机制
一、证券交易程序
开户（开立证券账户与资金账户）
通过开立资金账户，可以建立投资者和经纪商之间的委托代理关系。
委托
投资者需要通过经纪商才能在在证券交易所买卖证券。
委托指令有多种形式。
成交
1、在成交价格确定方面，竞价市场与做市商市场是不同的。
2、在成交上，我国采用“价格优先、时间优先”的原则。
（四）结算
1、清算与交收的定义
2、清算和交收是证券结算的两个方面。
二、证券交易机制
证券交易机制目标
1、流动性
2、稳定性
3、有效性
（二）证券交易机制种类
1、从交易时间的连续特点划分，有定期交易系统和连续交易系统。
2、从交易价格的决定特点划分，有指令驱动系统和报价驱动系统。
3、两种交易机制的不同特点。（重点掌握）
第三节证券交易所的会员和席位
一、会员制度
会员资格
会员的权利与义务（重点掌握）
会员资格的申请与审批。
（四）日常管理。
（五）监督检查和纪律处分
（六）特别会员的管理
二、交易制度
交易席位的含义及种类
1、交易席位的含义
2、交易席位可以分为若干种类
根据席位的报盘方式不同，分为有形席位和无形席位。
根据席位经营的证券品种不同，分为普通席位和专用席位。
根据席位使用的业务种类不同，可以分为代理席位和自营席位。
（二）交易席位的管理
1、取得席位的条件
第一，具有会员资格；第二，缴纳席位费
2、取得席位的申请程序
3、取得席位的批准程序
4、交易席位的使用
5、交易席位的变更
（三）交易单元
1、上海证券交易所交易单元
2、深圳证券交易所交易单元
第四节证券交易的风险及其防范
一、证券交易风险的含义
二、证券交易风险的种类
以引起风险的原因为标准，证券交易风险可以分为五种类型。
法律风险
市场风险
技术风险
经营风险
管理风险
三、证券交易的风险防范
（一）制度防范（重点掌握，经常成为考点）
1、全额交易结算资金制度
2、风险准备金制度
3、风险控制指标
（二）风险监察
1、事先预警
2、实时监控
3、事后监察
（三）自律管理
1、制度建设
2、内部监察
3、行业检查
第一章模拟试题
一、单项选择题
1、证券是用来证明证券（）有权取得相应权益的凭证。
A、持有人；
B、发行人；
C、管理者；
D、承销者
2、下面的（）不属于证券交易特征
A、安全性；
B、流动性；
C、收益性；
D、风险性
3、从（）年4月起，国家先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。
A、1986；
B、1988；
C、1990；
D、1992
二、多项选择题
1、证券交易原则是反映证券交易宗旨的一般法则。在我国证券市场上，证券交易的原则有（）
A、公开；
B、充分；
C、公平；
D、公正
E、及时
2、股票交易中，交易场所接受报价的方式有不同的形式，它们是（）
A、口头报价；
B、事后报价；
C、书面报价；
D、电脑报价
3、在我国，目前债券交易的方式有（）
A、现货交易方式；
B、回购交易方式；
C、期货方式；
D、期权方式
三、判断题
1、公开原则的核心要求是实现市场信息公开化。（T）
2、可转换债券具有期权的特性。（T）
3、在证券交易市场发展的早期，柜台市场是场外交易市场的主要形式。（T）
第二章证券经纪业务
本章共分六节内容
第一节证券经纪业务的含义和特点
一、证券经纪业务的基本含义
1、证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
2、在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金、不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。（重要考点）
3、证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。
4、证券经纪商的定义及作用
二、证券经纪关系的确立
经纪关系的建立
1、签定《证券交易委托代理协议书》
2、开立证券交易结算资金账户
委托人、证券经纪商的权利与义务（一般了解）
经纪业务中的禁止行为（重点掌握，重要知识点和考点）
三、证券经纪业务的特点（考点，经常以多项选择题出现）
业务对象的广泛性
证券经纪商的中介性
客户指令的权威性
客户资料的保密性
第二节证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
一、证券账户管理
（一）证券账户的种类
（二）开立证券账户的基本原则
合法性（重点掌握不准开户的情况）
真实性
（三）开立证券账户的要求
1、境内自然人开户要求
2、境内法人开户要求
3、境外投资者开户要求
4、特殊法人机构证券账户开立要求
（四）证券账户挂失与补办
（五）证券账户查询
*二、证券登记（2007年教材较2006年变换较大）
（一）初始登记
1、股份登记
2、基金登记
3、债券登记
（二）变更登记
1、证券过户登记
2、其他变更登记
（三）退出登记
三、证券托管与存管
（一）证券托管与存管的概念
（二）我国目前的证券托管制度
1、上海证券交易所交易证券的托管制度。
从1998年4月1日起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。
全面指定交易制度是指投资者与某一证券营业部签定协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。但境外投资者从事B股交易除外。
2、深圳证券交易所交易证券的托管制度
这一制度可以概括为：自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限。
第三节委托买卖
一、资金存取
证券营业部自办资金存取
委托银行代理资金存取
银证联网转账存取
二、委托指令与委托形式
委托指令是投资者要求证券经纪商代理买卖证券的指示。
委托指令
证券账号
日期
品种
买卖方向
数量（重点掌握两个交易所对各交易品种委托数量的规定）
价格（重点掌握两个交易所对各品种价格申报的规定）
时间
有效期
签名
10、其他内容
（二）委托形式
投资者发出委托指令有柜台委托和非柜台委托两大类。
柜台委托
非柜台委托
电话委托
传真委托和函电委托
自助终端委托
网上委托
三、委托受理
验证
验证主要对证券委托买卖的合法性和同一性进行审查。
审单
验证资金及证券
四、委托执行
申报原则
证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。申报方式
有形席位申报
无形席位申报
申报时间
五、委托撤消
撤单的条件
撤单的程序
第四节竞价与成交
一、竞价原则
证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
二、竞价方式
（一）集合竞价（重点掌握部分，经常成为考点）
集合竞价的定义
集合竞价确定成交价的原则
（二）连续竞价（重点掌握部分，经常成为考点）
连续竞价的定义
连续竞价的成交价格确定原则
证券价格的有效申报范围
三、竞价结果
全部成交
部分成交
不成交
第五节交易费用（重点掌握，了解不同证券品种的收费标准）
一、委托手续费
二、佣金
三、过户费
四、印花税
第六节证券经纪业务的风险及其防范
一、证券经纪业务的风险
法律风险
管理风险
技术风险
证券经纪业务风险的防范
证券经纪业务的监督与检查
证券公司的内部控制
证券交易所的监督
证券监管机构的监管
第二章模拟试题
一、单项选择题
1、关于我国证券经纪业务，下面表述（）是不正确的。
A、证券公司不垫付资金；
B、证券公司不赚差价；
C、证券公司可为委托人融券；
D、证券公司只收取一定的佣金作为业务收入
2、按我国现行的做法，投资者入市应事先到证券登记结算公司及其代理点开立（）
A、资金账户；
B、证券账户；
C、结算账户；
D、委托账户
3、（）是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。
A、证券委托账户；
B、证券交易账户；
C、证券交易结算资金账户；
D、证券账户
二、多项选择题
1、资金账户用于投资者证券交易的（）
A、资金清算；
B、记录资金的币种；
C、记录资金的余额；
D、记录资金的变动情况
2、有关制度规定，境内居民个人从事B股交易，允许使用其（）
A、存入境内商业银行的现汇存款；
B、外币现钞；
C、外币现钞存款；
D、从境外汇入的外汇资金
E、存入境外的人民币
3、证券经纪业务的特点有（）
A、业务对象的广泛性；
B、证券经纪商的中介性；
C、客户指令的权威性；
D、客户资料的保密性
E、获取佣金的盈利性
F、中介机构的安全性
三、判断题
1、证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬。（T）
2、证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。（F）
3、客户资料的保密性是证券经纪业务的特点之一。（T）
第三章经纪业务其他事项
本章共分8节
第一节网上发行的申购
一、网上发行的概念和类型
网上发行的概念
网上发行具有经济性、高效性特点。
网上发行的类型
1、网上竞价发行
网上竞价发行除具网上发行的经济性、高效性的特点外，还具有市场性、连续性的特点。
2、网上定价发行
网上定价与竞价发行的区别
2005年1月1日起施行首次公开发行股票的询价制度。
（3）2006年5月19日，恢复新股发行现金申购制度。
*二、股票上网发行资金申购程序（2007年教材较2006年变化较大）
（一）基本规定
1、申购单位及上限
2、申购次数
3、申购配号
4、资金交收
（二）操作流程（重点掌握）
1、投资者申购
2、申购资金冻结
3、验资及配号
4、摇号抽签
5、中签处理
6、申购资金解冻
7、结算与登记
（三）网上发行与网下发行的衔接
1、发行公告的刊登
2、网上发行与网下发行的回拨
3、网下股份登记
（四）有关事项的补充规定
三、网上增发新股申购特点
（一）定价方式
（二）申购权及价格的确定
（三）优先认购权
第二节公司行为服务
一、公司行为概念
二、分红派息
上海证券交易所上市证券分红派息的操作流程
深圳证券交易所上市证券分红派息的操作流程
三、配股缴款
配股权证及其派发、登记
认购配股缴款的操作流程
四、可转债转股
五、股东大会网络投票（重点掌握）
2005年，我国上市公司开始进行股权分置改革试点，其中流通股股东可以采用网络投票形式来行使自己的权利。
沪、深证券交易所的网络投票系统
中国证券登记结算有限责任公司的网络投票系统。
第三节开放式基金、ETF及权证业务
一、开放式基金场内认购、申购与赎回
2005年7月13日，深圳证券交易所发布了《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》；7月14日，上海证券交易所发布了《上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务办理规则（试行）》；由此，我国开放式基金场内的认购、申购与赎回开始施行。
上海证券交易所开放式基金认购、申购、赎回业务（重点掌握）
基金份额的认购。
基金份额的的申购与赎回
基金份额的转托管
深圳证券交易所开放式基金申购、赎回业务
二、深圳证券交易所上市开放式基金业务（重点掌握，考点很多，请同学们仔细阅读）
发售
开放与上市
申购与赎回（要掌握教材P110的例题）
交易
转托管
三、证券交易所交易型开放式指基金业务（重点掌握）
四、权证业务
（一）权证的发行上市
申请在证券交易所上市的权证，其标的证券为股票的，标的股票在申请上市之日应符合的条件（重要考点）。
申请在证券交易所上市的权证，应符合的条件（重要考点）。
权证被终止上市的情况。
（二）权证的交易（重要考点，特别要清楚权证的涨跌幅限制、权证交易的饿禁止事项等）
（三）权证的行权
采用现金方式行权
采用证券给付方式行权
第四节特别交易规定
一、大宗交易
大宗交易的定义
大宗交易时间
大宗交易的申报
大宗交易不纳入证券交易所即时行情和指数的计算，成交量在大宗交易结束后计入当日该证券成交总量。证券进行大宗交易的条件（重点掌握）
二、回转交易
回转交易的定义
债券和权证实行当日回转交易，B股实行次交易日回转交易。
三、股票交易的特别处理
（一）警示存在终止上市风险的特别处理
退市风险警示制度的定义及实行时间
退市风险警示的处理措施
受到退市风险警示的上市公司条件（重要考点）
上市公司相关公告内容
（二）其他特别处理
其他特别处理的处理措施
实行其他特别处理上市公司的条件（重点掌握）
其他交易事项
*四、中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定（为2007年教材新增部分）
（一）退市风险警示
（二）暂停上市
（三）恢复上市
（四）终止上市
第五节其他交易事项
一、开盘价与收盘价
（一）根据我国现行的交易规则，证券交易所的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格。证券的开盘价通过集合竞价方式产生。
（二）上海证券交易所的证券收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价格。
（三）深圳证券交易所的证券收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价格。
二、挂牌、摘牌、停牌与复牌
三、除权与除息
1、如果上市证券发生权益分派、公积金转赠股本、配股等事项，就要进行除权与除息。
2、我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。
3、除权与除息计算公式（重点掌握，要牢固记忆）。
4、权证的行权价格的调整。
四、交易异常情况的处理
*五、合格境外机构投资者的证券交易管理（2007年教材较2006年变化较大）。
（一）一般规定
（二）合格投资者的资格条件
（三）投资运作
（四）托管人资格
（五）交易管理
第六节交易信息与交易行为监督
一、交易信息
（一）即时行情
（二）证券指数
（三）证券交易公开信息
1、对于有价格涨跌幅限制的证券（重点掌握）
要牢记价格涨跌幅偏离值、价格振幅、换手率的计算公式
2、对于无价格涨跌幅限制的证券
3、对于证券交易异常波动（重点掌握，重要考点）
4、对于证券实施特别停牌。
二、交易行为监督
要重点掌握需要重点监控的政权异常交易行为。
*第七节金融期货交易（2007年教材新增部分）
一、金融期货交易、结算制度
（一）金融期货交易制度
（二）套期保值管理
（三）金融期货结算制度
二、金融期货风险控制（重点）
（一）保证金制度
（二）价格限制制度
（三）持仓限额制度
（四）大户持仓报告制度
（五）强行平仓制度
（六）强制减仓制度
（七）结算保证金制度
（八）风险警示制度
三、证券公司IB制度（重点）
（一）资格条件与业务范围
（二）业务规则
第八节代办股份转让
一、代办股份转让的概念和业务范围
代办股份转让的概念
代办股份转让业务范围
主办业务范围
代办业务范围
二、代办股份转让的资格条件
证券公司从事代办股份转让服务业务应该具备的条件（重点掌握）
（二）股份转让公司委托代办转让应具备的条件
三、代办股份转让的基本规则（重点掌握）
四、非上市股份有限公司股份报价转让试点
股份报价转让的实施时间和范围
推出股份报价转让的意义
股份报价转让与现有代办股份转让系统的股份转让和证券交易所市场的股票交易的区别（重点掌握，重要考点）
业务资格及推荐挂牌
股份报价转让的一些基本规定
信息披露和终止挂牌
第三章模拟试题
一、单项选择题
1、对于上市公司派送红股和公积金转增股本，中国结算上海分公司在（）闭市后，将向证券公司传送指定交易投资者送股明细数据库。
A、配股登记日；
B、送股登记日；
C、配股权益日；
D、送股权益日
2、对于股东大会网络投票，召开股东大会的上市公司要提前（）刊登公告，在公告中说明是否要进行网络投票。
A、15天；
B、30天；
C、45天；
D、60天
3、对于股东大会网络投票，上海证券交易所网络投票系统的要点有：申报（）代表弃权。
A、0股；
B、1股；
C、2股；
D、3股
二、多项选择题
1、公司行为是指证券发行人资本结构或资金头寸方面发生的影响到其发行的证券的变化，其包含的事件
如（）等。
A、分红派息；
B、配股；
C、可转债转股；
D、回购
2、分红派息的形式主要有（）
A、现金股利；
B、股票股利；
C、分配认股权证；
D、分配优先认股权
3、竞价发行的优点有（）
A、市场性；
B、连续性；
C、经济性；
D、高效性
三、判断题
1、竞价发行的缺点是股价容易被机构大资金操纵，从而增大了中小投资者的投资风险。（T）
2、在可转换债券中，转股申报不得撤单。（T）
3、可转债转换成发行公司股票时，若出现不足转换1股的可转债余额时，在T+3日交收时由公司通过证券登记结算以现金兑付。（F）
第四章证券自营和资产管理业务
本章共分两节内容
第一节证券自营业务
一、证券自营业务的含义与特点
（一）证券自营业务的含义
1、自营业务的四层含义
2、证券自营业务的对象：上市证券与非上市证券
（二）证券自营业务的特点（重点掌握）
1、决策的自主性
交易行为的自主性
选择交易方式的自主性
选择交易品种、价格的自主性
2、交易的风险性
3、收益的不稳定性
二、证券公司证券自营业务的管理
（一）证券自营业务的决策与授权
（二）证券自营业务的操作管理
（三）证券自营业务的风险监控
1、自营业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险
2、自营业务风险的监控
（1）自营业务的规模及比例控制（重点掌握，重要考点）
（2）自营业务的内部控制
3、证券自营业务信息报告
三、证券自营业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点及考点，请同学们仔细阅读并掌握）
（一）禁止内幕交易
1、内幕交易以及内幕交易行为
2、内幕信息
（二）禁止操纵市场
1、操纵市场的定义
2、操纵市场的手段
（三）其他禁止的行为
四、证券自营业务的监管和法律责任
监管措施
法律责任
第二节资产管理业务
一、资产管理业务的含义及种类
资产管理业务的含义
资产管理业务的种类
为单一客户办理定向资产管理业务
为多个客户办理集合资产管理业务
要区分限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划
为客户办理特定目的的专项资产管理业务
二、资产管理业务的管理
资产管理业务管理的基本原则
资产管理业务的运作管理（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
证券公司办理资产管理业务的一般规定
证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范
（三）资产管理业务资格（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
（四）设立集合资产管理计划的备案与批准程序
（五）集合资产管理计划说明书
（六）资产管理合同
（七）资产管理业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点与考点，请同学们加强理解和记忆）
（八）客户资产托管
（九）资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务
三、资产管理业务的风险及其控制
（一）资产管理业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险
管理风险
（二）资产管理业务风险的控制
四、资产管理业务的监管和法律责任
监管措施
第四章模拟试题
一、单项选择题
1、综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用以自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的（）。
A、经纪业务；
B、代理业务；
C、自营业务；
D、承销业务
2、证券公司自营业务的主要内容是（）
A、上市证券的自营买卖；
B、非上市证券的自营买卖；
C、凭证式债券的自营买卖；
D、金融衍生工具的
自营买卖
3、证券公司自营业务的特点之一是（）
A、决策的限制性；
B、收益的不稳定性；
C、交易的持久性；
D、买卖的间接性
二、多项选择题
1、证券公司从事客户资产管理业务，必须遵守的一般规定包括（）
A、办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；
B、办理集合资产管理业务时，只能接受货币资金形式的资产；
C、设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；
D、设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
2、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（）行为
A、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
B、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
C、自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益；
D、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。
3、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（）行为
A、内幕交易；
B、操纵市场；
C、将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；
D、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
三、判断题
1、与经纪业务相比较，自营业务在交易行为上具有非自主性。（F）
2、证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差，这种收益像代理手续费那样稳定。（F）
3、证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，应当符合的要求之一是：设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿元。（F）
第五章融资融券业务（2007年教材新增部分）
第一节融资融券业务的含义及资格管理
一、融资融券业务的含义
二、融资融券业务资格
第二节融资融券的管理
一、融资融券业务管理的基本原则（重点）
二、融资融券业务的账户体系
（一）证券公司的账户体系
（二）客户的账户体系
三、融资融券业务客户的申请、征信与选择
（一）客户的申请
（二）客户征信调查
（三）客户的选择标准
四、融资融券业务合同与风险揭示
（一）融资融券业务合同内容
（二）风险揭示
五、客户开户、提交担保品与授信
六、融资融券交易操作
（一）融资融券交易的一般规则
（二）标的证券
七、保证金及担保物管理（重点）
（一）有价证券充抵保证金的计算
（二）融资融券保证金比例及计算
（三）保证金可用余额及计算
（四）客户担保物的监控
八、权益处理
（一）对证券发行人的权利的行使
（二）证券发行人派发红利的处理
（三）其他权益的处理
（四）融券交易期间权益的处理
九、信息披露与报告
第三节融资融券业务的风险及其控制
一、证券公司融资融券业务的风险
（一）客户信用风险
（二）市场风险
（三）业务规模及集中度风险
（四）业务管理风险
（五）信息技术风险
二、证券公司融资融券业务风险的控制
（一）客户信用风险的控制
（二）市场风险的控制
（三）业务规模和集中度风险的控制
（四）业务管理风险的控制
（五）信息技术风险的控制
第四节融资融券业务的监管和法律责任
一、融资融券业务的监管
（一）交易所的监管
（二）登记结算机构的监管
（三）客户信用资金存管银行的监管
（四）客户查询
（五）信息公告
（六）监管机构的监管
二、法律责任
第五章模拟试题
一、单项选择题
1、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、收盘价；
B、前一日平均收盘价；
C、最新成交价；
D、净值-
2、维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
A、100%；
B、200%；
C、300%；
D、400%
3、证券公司应当在每一月份结束后（）工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的相关情况。
A、15；
B、20；
C、10；
D、30
二、多项选择题
1、分管融资融券业务的高级管理人员不得监管（）。
A、财务部门；
B、风险监控部门；
C、业务稽核部门；
D、计算机管理中心
2、客户从事融券交易的，可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A、直接还券；
B、现金抵券；
C、买券还券；
D、以借还借
3、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（）。
A、融资买入额；
B、融资余额；
C、融券卖出量；
D、融券余量
三、判断题
1、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。（T）
2、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。（T）
3、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。（F）
第六章债券回购交易
本章共2节
第一节债券质押式回购交易
一、债券质押式回购交易的概念
1、债券质押式回购交易的概念
2、债券质押式回购交易的实质内容
3、一笔债券质押式回购交易涉及两个交易主体、两次交易契约行为。
4、债券质押式回购实质是一种以债券为抵押品拆借资金的信用行为。
5、实行债券回购交易的债券品种及其实施时间
二、证券交易所债券质押式回购交易的基本规则
（一）证券交易所质押式回购交易的条件（重点掌握，特别是对回购交易的禁止性行为应该重点掌握）（二）证券交易所质押式回购交易的申报程序
债券回购交易中，融资方按“买入”予以申报，融券方按“卖出”予以申报。
（三）证券交易所质押式回购的申报要求
1、报价方式。
我国债券回购交易目前采用的是以年收益率进行报价的方式。
2、申报要求（对有关数值应重点记忆）
（四）证券交易所质押式回购的标准品种
1、标准券、标准品种的概念
2、上海证券交易所的规定
3、深圳证券交易所的规定
三、全国银行间市场债券质押式回购交易的基本规则
（一）全国银行间市场质押式回购参与者
（二）全国银行间市场质押式回购成交合同
（三）全国银行间市场质押式正回购方和逆回购方的权利和义务
（四）全国银行间市场质押式回购交易品种及交易单位
（五）全国银行间市场质押式回购询价交易方式
（六）全国银行间市场质押式回购违规行为及处罚（要掌握哪些是违规行为）
第二节债券买断式回购交易
一、债券买断式回购交易的含义（重点掌握）
债券买断式回购的含义
债券买断式回购与质押式回购的区别
债券买断式回购的重要意义
二、全国银行间市场买断式回购交易
全国银行间市场买断式回购的有关规则
全国银行间买断式回购的风险控制
（三）全国银行间市场买断式回购的监管与处罚
三、上海证券交易所买断式回购交易的基本规则
2004年12月6日，2004年记账式（10期）国债上市日起，在大宗交易系统将此期国债用于买断式回购交易。2005年3月21日，2005年记账式（2期）国债上市日起，在竞价交易系统将此期国债用于买断式回购交易。至此，上海证券交易所所有买断式国债挂牌品种同时在竞价交易系统和大宗交易系统进行交易。
上海证券交易所买断式回购的规定与原则
上海证券交易所买断式回购的参与主体
上海证券交易所买断式回购的交易品种
上海证券交易所买断式回购的报价方式（对相关数值进行重点记忆）
交易费用
履约金制度
仓位控制
机构投资者进行买断式回购交易必须拥有足额的资金或相应的国债。
每一个机构投资者持有的单一券种买断式回购未到期数量累计不得超过该券种发行量的20%。
清算原则
国债买断式回购交易按照“一次成交、两次清算”原则进行。
上海证券交易所买断式回购的履约与违约
上海证券交易所买断式回购的不履约申报
（十一）上海证券交易所买断式回购的违规处罚（要掌握哪些是违规行为）
（十二）上海证券交易所买断式回购的停牌、复牌和终止
第六章模拟试题
一、单项选择题
1、证券回购交易的实质内容是（）方以持有的证券作为抵押，获得一定期限内的资金使用权，期满归还资金和利息。
A、证券的持有方；
B、贷出方；
C、融券方；
D、资金供应方
2、一笔回购交易涉及两个交易主体，（）交易契约行为。
A、一次；
B、三次；
C、四次；
D、二次
3、深圳证券交易所于（）开办了以国债为主要品种的回购交易。
A、1991年12月；
B、1993年12月；
C、1994年10月；
D、1995年5月
二、多项选择题
1、在证券回购交易中，（）暂时放弃资金的使用权，从而获得证券抵押权，期满时归还抵押的证券，收回资金和利息。
A、证券的持有方；
B、资金的贷出方；
C、融券方；
D、融资方
E、资金供应方
2、一笔回购交易涉及（）
A、两个交易主体；
B、一个交易主体；
C、两次交易契约行为；
D、一次交易契约行为
3、《关于银行间债券回购业务有关问题的通知》规定：自1997年6月起，全国统一同业拆借中心开办（）回购业务。
A、国债；
B、政策性金融债；
C、中央银行融资券；
D、公司债券
E、股票
三、判断题
1、证券的回购交易实际上是一种以有价证券为抵押品的拆借资金的信用行为。（T）
2、上海证券交易所规定,回购交易的委托数量必须是10万元整。（F）
3、以券融资的回购交易每笔最大申报数量为1万手。（T）
第七章清算与交收
本章共分8节
第一节清算与交收的含义
一、清算与交收的概念
（一）清算、交收的定义
清算的定义
交收的定义
清算与交收是整个证券交易过程中必不可少的两个重要环节。清算和交收两个过程统为结算。
（二）清算和交收的联系和区别
1、清算与交收的联系
清算是交收的基础和保证，交收是清算的后续与完成。
2、清算与交收的区别
清算不发生财产实际转移，交收发生财产的实际转移。
二、滚动交收和会计日交收
我国目前存在两种滚动交收周期，即T+1、T+3。T+3滚动交收适用于B股。
三、清算与交收的原则（重点掌握）
净额清算原则
共同对手方原则
银货对付原则
分级结算原则
四、结算账户的管理
结算账户的开立
结算账户的管理
结算备付金账户计息
最低结算备付金限额
最低备付的含义
最低备付的调整
纳入最低备付计算的交易品种
最低备付不足
结算账户的撤消
第二节我国A股、基金、债券等品种的清算和交收
一、上海市场A股、基金、债券等品种的清算与交收（重点掌握，同学们要熟悉，其他交易品种的结算应对比此节内容学习，掌握各品种结算的差异性）
中国结算上海分公司同结算参与人之间的资金交收流程
资金交收
资金划拨
二、深圳市场A股、基金、债券等品种的清算与交收
三、合格境外机构投资者的结算办法
第三节我国B股的清算与交收
一、上海市场B股清算与交收
净额交收
逐项交收
具体程序
二、深圳市场B股清算与交收
第四节我国债券市场回购交易的清算与交收
一、质押式回购的清算与交收
证券交易所质押式回购的清算与交收
全国银行间市场债券回购的清算与交收
二、买断式回购的清算与交收
开立交收账户
买断式回购交易初始结算
初始结算的待交收管理
买断式回购到期购回结算
履约金返还
第五节我国交易型开放式指数基金的清算与交收
交收账户
ETF认购的清算与交收
基金认购方式
网上现金认购资金结算流程
网下现金认购
组合证券认购
ETF发售失败的协助工作
三、ETF二级市场交易的清算与交收
清算
交收
四、风险管理
结算资格管理
证券待交收管理
全球贸易安全与便利标准框架
Ⅰ.条件、要求和益处 介绍 为保障不断增长的国际贸易物流的安全，促进贸易便利，世界海关组织制定了一系列标准，并在《全球贸易安全与便利标准框架》（《标准框架》）中加以规定。《标准框架》在2005年WCO 理事会年会上获得通过，大部分成员海关表示了启动实施《标准框架》的意向。考虑到启动新项目的紧迫性，理事会通过了有关规定全球供应链安全与便利框架原则的基础文件。《标准框架》包括经认证的经营者（AEO）的概念，理事会决定由WCO制定更加具体的实施AEO的相关规定。 本文为WCO成员和国际贸易界提供了在全球层面实施AEO项目的基本技术指南。其目的是作为各国实施AEO项目的起点，并为有效实施WCO《标准框架》支柱二（海关和商界的伙伴关系）的相关标准提供支持。该指南将为海关和AEO双方在全球层面长期实施AEO制度提供重要标准。这些核心的国际标准将构成参与AEO项目各方所必须遵循的基准线。同时，本文还允各国海关根据各自需求增加补充性国家标准。 海关认识到国际供应链不是分散的实体，而是由代表不同贸易行业的参与者构成的一系列特定整体。某些“供应链”具有一定的稳定性，参与者长期代表某个进口商在特定国家从事重复的进口活动。在其他
“供应链”中，参与者要么常常变化，要么只是为了单一进口交易而组合在一起。无论供应链是规律性的还是暂时性的，海关意识到自身并不拥有贸易供应链的任何一部分。全球供应链属于参与到供应链中的众多商界企业。因此，商界企业的支持与参与是《标准框架》成功实施的重要基础。 为了达到《标准框架》有关安全和便利的最终目标，海关必须采取透明、积极合作的态度，进一步加强海关制度现代化建设，不断改进和完善，以促进国际贸易界便利。因此，基于现有的和已纳入规划的资源，海关应积极考虑能够协助商界以最有效的方式进行贸易的途径。国际贸易界和运输界具有相关的经验和知识，有助于海关更好地履行在便利和安全管理方面的职责。商界企业应当利用这一时机，与海关建立起新的、适当的合作关系，协助海关履行与安全相关的职责。为了获得和保持商界企业的支持，必须对AEO所需的要素做出明确的规定。也就是说，必须对获得AEO身份的条件和要求达成共识，并应在国家层面的AEO项目中明确的列明。更重要的是，第一步，必须阐明参与《标准框架》项目所能实现的切实便利。WCO成员海关所提供的便利，以及参与增强全球供应链安全活动所带来的便利，是商界企业能够承担为加强现有安全措施而增加的额外成本的关键因素。清晰和切实的便利有助于激励商界企业参与AEO项目。 显然，WCO成员在启动国家层面AEO项目时将面对一些挑战。但是有一件事情是必然的――即现在是提出全球海关大格局的时机，海关通
公共资源交易中心信息化平台资料
公共资源交易中心信 息化平台
公共资源交易中心系统解决方案 建立统一规范的公共资源交易市场，是党的十七大、十七届四中全会作出的重要部署，是落实第十七届中央纪委第七次全会和国务院第五次廉政工作会议精神的具体措施，是建立健全惩治和预防腐败体系的必然要求。各地有关部门按照“政府主导、官办分离、集中交易、规范运行、部门监管、行政监察”的原则，建立统一规范的公共资源交易市场。 “公共资源交易信息化平台”的建设目标是：按照《中华人民共和国招标投标法》、《招投标法实施条例》、《政府采购法》等有关法律、法规，根据“系统”的内部管理制度和工作流程，运用信息技术，将各类信息资源进行整合和集成，提高工作效能，构建信息监控机制，实现运行过程动态透明，建成一套面向不同用户，与实际业务和应用基础相适应，集工程项目业务的流程管理、招标文件公告编制审批、收费、专家管理、评标、信息发布、查询统计、监督等功能，安全可靠、稳定高效、操作方便、可扩展的一体化信息管理平台。 通过“信息化平台”的实施，最终实现四个目标: 1、全程无纸：标书全电子化，即大大加快信息的流动速度，又提高社会效率；同时节约大量纸张，实现交易过程的“绿色环保”。 2、全程共享：实现场地、网络、服务机构等资源共享；评标专家信息共享；投标单位诚信记录共享；中标信息共享。 3、全程受控：全方位规范化网上备案、监管、监察。流程固化并预先定义；全过程电子化网上留痕、可溯可查；关键节点自动预警提醒；违规行为自动监控，及时纠正。 4、全程安全：结合基于PKI技术的数字证书技术，对交易过程进行
安全保护；基于CA的身份认证；标书加密签名；使用多方密钥开标；数字文件投标远比纸质文件投标具有更高的安全性。 一、总体设计 整个系统平台架构包括：公共服务系统（中心门户网站）、项目交易系统（公共资源交易业务及网上开评标系统）、综合管理系统及监管监察系统。 结构如图所示： 二、功能建设 1、公共服务系统 公共服务系统是整个系统的门户和对外服务的窗口，起着重要的信息交互作用，它既是交易管理政务公开的窗口，也是各类相关单位网上报送
旧物交易系统详细设计
旧物交易系统
详细设计分析
项目名称：__旧物交易系统
2013 年 5 月 8 日
1.引言
1.1 编写目的
鉴于学校学生的个人用品，如电子产品的更新速度的加快，很多同学买了新的东西后不知道如何去 处理旧物，扔了怕浪费。还有很多即将毕业的大四的同学要处理一些无法带走的物品。校园旧物交易平 台应运而生，为旧物的重生而努力，服务学生，减少浪费。
1.2 功能的概述
旧物交换系统主要包括前台面向用户的网页界面和后台面向管理者的管理功能。前台为大多想要通 过旧物交换实现旧物价值的用户提高信息平台。后台主要是对帖子评论进行管理，对不良的非法的评论 和帖子予以删除。 旧物交换系统主要功能包括:用户登录功能，用户的注册功能，浏览新帖功能，搜索旧物功能。查 看旧物详细信息功能，用户发帖功能，评论功能和回复功能。后台管理功能包括：帖子删除、查看功能， 评论及回复的删除评论功能，用户的查看和删除功能
1.3 背景
项目名称：旧物交换系统 项目提出者：高鹏飞 项目设计人员：第七小组 项目的用户：全体理工大学院
1.4 参考资料
[1] 作者，书名，出版社名，出版时间 暂无。
1.5 小组成员
组长：宋丽霞 组员：张国栋、高鹏飞、赵桂雄、王善良、胡永禧
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2.分析设计
2.1 界面划分
根据需求分析的结果，旧物交易系统系统分为以下几个界面：
界面名称
功能简介 网站的主界面，主要按帖子的时间显示旧物的图片和名 称，点击进入该物品的详细信息，同时主页旁边有用户 登陆功能，导航上有搜索功能，可以根据名称对站内物 品进行模糊搜索，登陆后显示***欢迎你的字眼，点击进 入个人主页，同时在导航上出现发新帖的超链接，点击 链接到发新帖的页面。 由导航栏直接连接着登陆界面，同时当主界面登陆失败 时自动跳转到登陆页面再次登陆。 在主页搜索物品进入搜索界面，搜索界面显示所有的模 糊搜索匹配的物品的图片和名称，点击进入各个物品的 详细信息界面。 注册界面进行注册，输入用户名、联系电话、邮箱、性 别、学院、密码、确认密码，并且判断用户名是否重复， 点击提交后如果重复则显示用户名重复并且重载该网 页，让用户重新输入。 添加旧物的界面，也就是发帖界面。首先上传图片，点 击提交跳转到添加旧物详细信息的页面。 对上传的旧物照片进行详细的描述。可附上自己的联系 方式。 显示旧物的详细信息以及对该旧物的评论和恢复，最上 面是旧物的照片，然后紧跟着是旧物的详细描述，最下 面是评论，并且用户可以对该旧物进行评论的同时恢复 评论。当帖子超出一定的时间限制就不再出现。 显示个人的信息，包括用户的用户名、联系电话、邮箱、 性别、学院，同时可以点击查看自己发表的旧物交换帖 子。 帖子的删除界面，对不和规则的帖子进行删除，首先浏 览帖子，点击帖子进入每个物品的详细信息界面， 每个 界面都有删除按钮进行删除。 帖子的浏览界面，浏览所有的物品的信息 浏览所有的评论和评论回复，每条评论后面有删除按钮， 对评论进行删除
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商务部等11部门办公厅关于促进二手车便利交易 加快活跃二手车市场的通知
商务部等11部门办公厅关于促进二手车便利交易加快活跃二手车市场的通知 文章来源：商务部市场体系建设司2016-06-12 16:30文章类型：原创内容分类：政策 商建字〔2016〕8号 各省、自治区、直辖市商务、发展改革、工业和信息化、公安、财政、环境保护、交通运输、税务、工商、银监、保监主管部门： 为促进二手车便利交易、活跃二手车市场，国务院办公厅印发了《关于促进二手车便利交易的若干意见》（国办发〔2016〕13号，以下简称《意见》）。现就贯彻落实《意见》有关工作通知如下： 一、促进二手车异地交易。已依法注册登记的小微型非营运载客汽车可以在本行政辖区或者拟转入行政 辖区经销、买卖、拍卖和经纪。二手车交易市场经营者和二手车经营主体要按照《二手车流通管理办法》，重点审核二手车卖方是否拥有车辆所有权或处置权，确认卖方身份证明、机动车及牌证和税费凭证，按规定出具《二手车销售统一发票》。各地商务、公安、税务、工商等部门不得违反《二手车流通管理办法》，违规增加限制二手车办理交易的条件。各地商务、税务、工商部门要加强对二手车交易市场及经营主体的监督管理，维护市场秩序，保护消费者合法权益。 二、优化二手车交易登记程序。符合国家在用机动车排放和安全标准，在环保定期检验有效期和年 检有效期内的二手车均可办理迁入手续，国家鼓励淘汰和要求淘汰的相关车辆及国家明确的大气污染防治重点区域（京津冀：北京、天津、河北，长三角：上海、江苏、浙江，珠三角：广州、深圳、珠海、佛山、江门、肇庆、惠州、东莞、中山等9个城市）有特殊要求的除外。各地商务部门要会同公安、税务、工商、保险等部门，选择具备条件的二手车交易市场设立服务窗口或站点，提供二手车交易、纳税、登记和保险一站式服务。对异地办理二手车交易的小微型非营运载客汽车，现机动车所有人凭《二手车销售统一发票》及相关资料，可以向交易地公安交通管理部门申请办理转移登记，向转出地公安交通管理部门申请转出车辆档案，不需要将车辆驶回登记地。公安交通管理部门要优化服务流程，提高办事效率，快捷办理转移登记业务。 三、完善二手车税收征管。通过二手车交易市场、二手车经销企业、拍卖企业或经纪机构进行二手 车交易的，应在以上市场、企业所在地或销售方所在地开具《二手车销售统一发票》。现行政策允许开具且购买方索取增值税专用发票的，销售二手车的一般纳税人可开具增值税专用发票，小规模纳税人可由主管税务机关代开增值税专用发票。税务机关要加强对二手车交易的税收征管。 四、加强二手车流通信息管理。各地商务部门要督促、指导二手车交易市场经营者和二手车经营主 体认真核对机动车交易双方当事人或代理人的身份证明，准确采集原机动车所有人和现机动车所有人的身份证号码、手机号码、住址等信息，及时录入全国统一的信息管理系统。建立二手车信息联网核查机制，推进公安、商务部门系统联网，加强二手车交易和登记信息实时比对、核查，促进二手车来源可追溯、去向可查询、服务可监管，严防通过二手车从事违法犯罪活动。各部门要整合现有信息平台资源，加强互联互通和信息共享，并积极促进信息向社会开放，便于经营者、消费者和管理部门查询、使用。 五、加强二手车市场主体信用体系建设。各地商务、发展改革、环境保护、交通运输、税务、工
《中国贸易便利化年度报告》(2020年)
《中国贸易便利化年度报告》（xx） 在中国加入世界贸易组织十五周年之际，由对外贸易大学公共管理学院、世贸组织研究院以及北京睿库贸易安全及便利化研究中心联合主办的《中国贸易便利化年度报告》发布及专题交流会xx年12月6日下午在对外经济贸易大学举行。 此次发布的《中国贸易便利化年度报告》中英文纸质及电子文本是由对外经贸贸易大学公共管理学院和北京睿库贸易安全及便利化研究中心合作，组织业内专业人士，耗费一年多时间编撰完成。 据悉，《中国贸易便利化年度报告》参考WTO提供的贸易便利化自我评测方法，按照《贸易便利化协定》内容，逐条逐项对中国的贸易便利化情况进行了客观、公正的测评，提供了较为详尽的事实依据并提出了商界的意见和建议。 会上，《报告》总策划及核心撰稿人江小平认为，入世十五年，中国的整体贸易便利化水平得到显著提升，中国海关和质检系统在信息公开、商界参与、行政救济、行政性收费的清理整顿、特别是通关制度改革、边境机构合作等方面付出了艰辛的努力，取得了巨大的进步。与此同时，江小平认为进出境货物管理部门在预裁定、抵达前业务办理、减少通关单据、单一窗口建设等方面和WTO《贸易便利化协定》要求以及发达国家最佳实践之间依然存在一定的差距。海关总署原关税司司长，中国入世关税谈判代表吴家煌表示，在全球经济持续低迷，贸易保护主义抬头的大背景下，《贸易便利化协定》的生效和实施对提高全球贸易政策透明度、降低贸易成本、推动全球经济复苏
具有重要意义。在实施《协定》的过程中，各成员面临的第一个问题就是对本国、本地区贸易便利化现状的评估，只有通过科学的评估，找到问题和差距，才能采取相应的措施，切实有效地提高自身的贸易便利化水平。从这个角度看，《中国贸易便利化年度报告》的编撰不但对推动我国的贸易便利化有积极意义，而且对一带一路国家战略的实施也有重要的参考和借鉴作用，可以用《贸易便利化协定》“这把尺子”以及报告编撰所采用的方法来测评各个相关国家的通关制度状况和差异，为沿线国家相互学习和提高奠定基础。 据悉，《中国贸易便利化年度报告》将以蓝皮书形式逐年更新并在内容的广度和深度上不断拓展。 相关链接： 加入世贸组织(WTO)近15年来，中国海关和质检部门在信息公开、自动化通关等方面有明显改进，但在降低收费、减少通关单据、单一窗口建设等方面距WTO《贸易便利化协定》还有不小差距。 这是北京睿库贸易安全及便利化研究中心和对外经济贸易大学公共管理学院6日在北京发布的xx《中国贸易便利化年度报告》的研究成果。 该报告参照《贸易便利化协定》，逐条逐项对中国贸易便利化情况进行测评。报告核心撰稿人、睿库贸易安全及便利化研究中心主任江小平称，入世15年来中国整体贸易便利化水平得到显著提升，海关和质检系统在信息公开、商界参与、行政救济、行政事业性收费
全球贸易安全与便利要求和海关贸易管制执法的关系
全球贸易安全与便利要求和海关贸易管制执法的关系 国际贸易是经济繁荣的基本推动力。全球贸易体制极易被恐怖分子利用，造成对整个世界经济的严重损害。作为监管国际货物流动的政府部门，海关在加强全球供应链安全、通过征收税款和便利贸易为社会经济发展作贡献等方面有着独特的地位。 各国海关应在执行被广泛接受的和统一的国际标准基础上进行合作，以使货物和集装箱运输在全球贸易供应链各环节都获得最大程度的安全与便利，海关与海关的合作可以达到这个目的。它将为保障国际贸易供应链的安全，应对恐怖主义和其它跨境犯罪活动提供一个有效的机制。 进入新世纪以来，经济全球化、区域经济一体化的进程不断加快，全球贸易流动的规模和速度不断增大对贸易便利化提出了更高的要求。而“911”事件后，贸易安全问题也成为各国关注的焦点。WCO在其《全球贸易安全与便利标准框架》中指出：“世界海关组织有必要制定一项战略，用以保护全球贸易安全，加快而不阻滞贸易的流动”。作为WCO的成员，我国海关工作同样面临保障贸易安全和便利的双重要求。 贸易便利化是经济全球化的必然趋势。经济全球化成为当今一种难以逆转的潮流。经济全球化进程的进一步加快，对贸易便利化提出了更高的要求。各国在经济全球化过程中，要维护国家经济利益，必须由过去的以贸易和投资壁垒为主，逐步转变为以
改善投资环境、降低交易成本和增强本土各种类型企业的竞争力为主，必须推进贸易便利化。 中国加入世贸组织之后逐步消减非关税措施是必然趋势，但决不意味着国家贸易管制措施的逐步取消，也不意味着海关贸管执法工作量的减少和海关贸管执法职能的弱化。而与此相反的实际情况和趋势是：国家对进出口商品实施管理的手段将更加灵活多样，管理的范围将更加宽泛，相应地使海关贸管执法为国家宏观调控服务的地位作用更加凸显，责任更加重大，挑战更为严峻。表现为以下几个方面： （一）从进口管理来看，任何世贸组织成员国都有自己的外贸管理体制，任何一个政府对关系到本国（地区）经济总量、外汇收支、社会福利和就业的对外贸易都要进行宏观调控。各种直接的或变相的、公开的或隐蔽的非关税进口保护措施仍然被许多国家（包括西方发达国家）作为保护本国利益或对他国实行贸易歧视的重要手段。情况复杂、形式多样、范围广泛的非关税壁垒即使在今天也仍然肆意盛行，无处不在。尤其是由于贸易保护主义之风盛行和各国对环境保护的日益重视，绿色壁垒作为一种新的贸易保护措施已悄然形成。绿色壁垒指的是，在现代国际贸易中，产品进口国以保护有限资源、人类、动植物卫生健康和生态环境为名，通过制定、颁布、实施严格的环境保护法规和苛刻的环境保护技术标准，以达到使国外产品无法进入或进入时受到一定限制、保护本国产品和市场目的的贸易保护措施。入世后非关
中国外汇交易中心信息内容
中国外汇交易中心 信息内容
概述 中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心，为中国人民银行直属事业单位，主要职能是：提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；办理外汇交易的资金清算、交割，提供人民币同业拆借及债券交易的清算提示服务；提供网上票据报价系统；提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；开展经人民银行批准的其他业务。交易中心总部设在上海，备份中心建在北京。 到2005年底，“交易中心”外汇市场的会员均为银行类机构，共计384家，其中46%是国内商业银行总行及部分分行，50%为外资银行；人民币市场会员共计1193家，其中59%为各类银行机构，其余的是各非银行类金融机构；票据市场会员共计1136家。（详见附表） 信息是市场最宝贵的财富。交易过程的绝大部分是交易员发布本方信息，搜集、提炼、分析市场信息，从而寻找有利的交易机会和规避各种风险的过程，确认交易的成交只是一瞬间。银行间市场也不例外。 交易员向市场发布的本方信息主要包括：一是本方报价信息，通过发送报价向市场全体或是特定对象公布自己的交易意向，从而启动交易过程。市场由此产生报价行情及相应指数。二是本方询价信息，进入与对手“讨价还价”过程；三是确认成交信息，表明达成具体一笔交易，市场由此产生成交行情及相应指数；四是发布本方机构及交易员等与市场交易有关的基本背景信息，如通讯地址、清算账户、交易员变更、债权债务重大事项、财务报表和其他资信信息更新等，以
便市场参与者充分了解自己，由此创造更多达成交易的机会，提高交易效率。 交易员可从市场搜集的信息主要包括：一是市场公告、通知和市场成员重大事项公告，以便了解市场最新动态；二是财经新闻、专题分析、历史行情和相应指数，以便把握市场交易趋势、确定日常交易的操作目标，规避流动性风险和价格风险；三是政策法规，以便规避政策制度风险；四是他方机构及交易员等与市场交易有关的基本背景信息，如通讯地址变动、清算账户变动、交易员变动、债权债务重大事项、财务报表和其他资信信息更新等，以便充分了解交易对手，争取有利交易机会，防范信用风险和操作风险，提高交易效率；五是市场即时报价行情、成交行情、市场指数和对手方询价，从而寻找交易机会、促进交易达成。 报价与行情，是市场参与者从事交易所必需的最基本的信息，是交易员对拟交易产品定价、发现和捕捉交易机会、规避流动性风险和价格风险的基础。 一、人民币拆借（同业拆借） 同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场。 中国外汇交易中心的人民币拆借信用拆借是金融机构之间以彼此信誉为保障的短期资金融通业务。人民银行规定参与银行间市场的各类金融机构的拆借最长期限、最大融资规模（限额或比例）。各类金融机构可以通过交易系统在规定的期限、规模内自主报价、询价和达成交易，自行办理交易后资金清算。 人民币拆借共有16个期限品种为：IBO001,IBO007,IBO0014,IBO021,IBO1M, IBO2M, IBO3M, IBO4M, IBO5M, IBO6M, IBO7M, IBO8M, IBO9M, IBO10M, IBO11M, IBO1Y。 二、人民币现券（债券远期） 债券买卖是指已发行债券的流通转让，为了区别发行市场（也即一级市场）又称流通市场或二级市场交易。 债券远期交易是指交易双方约定在未来某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为。 人民币现券包括国债、央行票据，企业债，短期融资券，金融债。 凭证，承诺在一定的时期内按约定的条件，按期支付利息和到期归还本金。我国的国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债，由国家财政信誉作担保，信誉度非常高，历来有“金边债券”之称，稳健型投资者喜欢投资国债。其种类有凭证式、记账式两种。凭证式国债利率比同期存款利率高，类似储蓄又优于储蓄，有“储蓄式国债”之称。记账式国债，又称无
关于促进二手车便利交易的实施意见
关于促进二手车便利交易的实施意见 为贯彻落实《国务院办公厅关于促进二手车便利交易的若干意见》（国办发〔2016〕13号）精神，进一步便利二手车交易，活跃二手车市场，营造公平、公开、透明的市场环境，经省人民政府同意，现提出以下意见： 一、总体要求 全面贯彻党的十八大和十八届二中、三中、四中、五中、六中全会精神，主动适应和引领经济发展新常态，牢固树立创新、协调、绿色、开放、共享的发展理念，完善二手车便利交易的制度体系，营造二手车便利交易的市场环境，加大税收政策、金融服务支持力度，推动创新二手车流通模式，活跃二手车市场，盘活老旧车存量，为新车消费创造更大的市场空间，同时带动汽配、维修、保险等有关服务业发展，促进汽车全产业链协调、持续、健康发展，发挥汽车流通在全省经济运行过程中稳增长、促消费的重要作用。 二、工作任务 （一）取消二手车限制迁入政策。严格执行《国务院关于禁止在市场经济活动中实行地区封锁的规定》（国务院令第303号），认真落实国家关于禁止制定实施限制二手车迁入政策的部署要求。治理淘汰黄标车及老旧车的工作按照现有政策开展，在环保定期检验有效期和年检有效期内的二手车均可办理迁入手续，迁入登记执行国四排放标准。已经实施限制二手车迁入政策的地区，应予以取消，由各地将取消二手车限制迁入政策情况向社会公布。（各州、市人民政府负责）
（二）进一步完善二手车交易登记管理。二手车交易市场选址必须符合当地城市商业网点发展布局规划，应具备为买卖双方提供车辆展示、合法性检验、信息查询、鉴定评估、转移登记、保险等一站式服务功能。对具备条件的二手车交易市场推行进场服务，简化程序、优化流程，推行二手车异地交易登记，便利交易方在车辆所在地直接办理交易登记手续，不得违规增加限制办理条件，禁止交易达到国家《机动车强制报废标准规定》的机动车整车及其“五大总成”（发动机、方向机、变速器、前后桥、车架）。禁止交易改拼装机动车。使用年限1年以内（含1年）的机动车，不得变更使用性质、转移所有权或者转出登记地所属州市级行政区域。（各州、市人民政府，省工业和信息化委、公安厅、交通运输厅、商务厅、地税局、工商局，省国税局、云南保监局按照职责分工负责）（三）建立完善数据共享和信息公开体系。进一步整合全省二手车车辆信息、交易市场、企业以及交易登记的有关信息数据，争取实现二手车交易市场及主体的纳税信息、金融信息、企业信用信息，以及二手车交易流通环节的各项信息跨部门、跨州市、跨行业的数据共享、信息公开、互联互通，加快建立覆盖生产、销售、登记、检验、保养、维修、保险、报废等汽车全生命周期的信息体系，与省信用信息共享交换平台实现数据对接，通过部门门户网站和“信用云南”等多渠道加大非保密、非隐私性信息的社会开放度。（省商务厅牵头；省发展改革委、工业和信息化委、公安厅、环境保护厅、交通运输厅、地税局、工商局，省国税局、云南银监局、云南保监局配合） （四）落实二手车交易税收政策。抓好现行二手车交易税收政策的落实，及时根据国家税制改革进行政策调整，改进征管方式和方法，在建立完善数据共享和信息公开体系的基础上，实现税（费）及时征缴入库和车主信息同步变更，不
“一带一路”背景下我国贸易便利化水平及发展策略
“一带一路”背景下我国贸易便利化水平及发展策略 作者：天天论文网日期：2016-6-21 11:10:42 点击：1 2015年3月28日，中国政府发布了《推动共建丝绸之路经济带和21世纪海上丝绸之路的愿景与行动》，开创了我国对外开放的新格局。“一带一路”方略不仅传承了古代丝绸之路亲善交流、开放包容的精神，更结合当代国内外局势，超越了传统丝绸之路，成为我国当前的重要国家战略，其重点是实现“五通”，其中“贸易畅通”即与贸易伙伴在协调透明的贸易环境中展开更加密切和广泛的合作。世界贸易组织（WTO）于2014年11月宣布《贸易便利化协定》议定书通过，我国于次年9月正式接受该议定书，在国际社会上具有一定的示范效应，同时也加速了中国与主要伙伴国的贸易便利化改革。 一、贸易便利化的提出及发展 贸易便利化最早是1923年在国际联盟的议程中被提出的，当时其主要任务是建立各国之间的双边贸易体系，尽可能地降低国家间的交易成本。随着经济全球化的发展和科技的不断创新，贸易便利化的内涵也在不断充实，并逐渐成为国际经济与贸易的重要议题，受到各类组织的关注。世界贸易组织认为贸易便利化是对国际贸易程序的简化和协调，包括了国际贸易货物流动所需要的收集、提供、沟通及处理数据的活动、做法和手续，即国际贸易程序和文件的系统化与合理化；联合国贸易与发展会议（UNCTAD）对贸易便利化中贸易程序的界定更加具体，即指海关程序、国际运输、贸易保险和支付及过境时必须履行的程序和手续；亚太经济合作组织（APEC）提出贸易便利化通常是指运用新技术和其他相关措施，简化和协调与贸易有关的程序及行政障碍，降低成本，推动货物和服务更好地流通；世界经济合作与发展组织（OECD）认为贸易便利化是指涵盖国际贸易全过程的可以使贸易流动更便利的信息流及相关程序的简化和标准化。 世界贸易组织在1996年召开的首届部长级会议中开始将贸易便利化纳入其工作议程，在2001年于卡塔尔首都多哈举行的第四届部长级会议中细化了在该领域应该开展的工作，2002年根据《多哈宣言》的授权，进一步提出了确定各成员尤其是发展中成员和最不发达成员贸易便利化的优先权等工作重点。2004年世界贸易组织贸易便利化谈判工作组成立，正式启动贸易便利化谈判，但由于牵涉到各方的切身利益，对贸易便利化文本一直未达成共识，进展缓慢。在经历了激烈和漫长的多轮谈判后，僵局终被打破，世界贸易组织在2014年11月通过了《贸易便利化协定》议定书，这也是多哈回合谈判以来取得的重大成果。世界贸易组织推动的贸易便利化措施主要体现为贸易程序的简明化、法律规范的透明化、数据传输的电子化及贸易管理制度的规范化，其最终目标是协调各国独立的贸易体系，创造一个更透明、更简单的环境，推进全球贸易更便捷、更有效地发展。 二、相关文献梳理 国内外对贸易便利化的研究大致包括三个方面：其一是侧重于贸易便利化的经济效益研究；其二主要是对贸易便利化评估指标体系的研究；其三是对贸易便利化基础理论和相关议题的研究。 （一）在贸易便利化经济效益方面的研究 基姆（Kim）等[ 1 ] 通过研究发现，在海关程序上的改进，可促使APEC内的新兴工业化国家进口有一定的增幅；亚太经济合作组织也发现，只要海关程序方面的便利化条件有所改善，则APEC区内进口就会有相应的升幅[ 2 ]；弗朗索瓦（Francois）等[ 3 ]在测算关务费用对经济的影响后发现，如果各国的海关费用下降，则全球GDP总值将相应增加；菲利普（Felipe）等[ 4 ] 运用物流绩效指标值测算了提升贸易便利化质量的绩效，发现在出口国该指标值每增加1%则会使出口增加5.5%，在进口国该指标值每增加1%则会使进口增加2.8%，并且基础设施水平的提升对国际经济与贸易的影响最大。王慧彦等[ 5 ] 认为，贸易便利化能带来增加商业机会、节省通关时间等至少六方面的利益，同时以发展中国家秘鲁为例，分析
变革型领导与交易型领导方式的特点
试比较变革型领导与交易型领导方式的特点 摘要: 随着时代的变迁，企业所面临的经营环境越来越趋于全球化、信息化与多元化。信息科技的发展，知识型员工的不断涌现，使得领导者再也不能以独裁的方式来管理员工。特别是在我国社会经济转型的背景下，什么样的领导行为才能有助于塑造一种新型的就业关系，才能留住优秀员工，并且提高他们的工作热忱及对组织的承诺，是值得我们深入探讨的问题。 关键词：变革型领导交易型领导特点 一、变革型领导与交易型领导的定义 交易型领导(Transactional Leadership)是贺兰德(Hollander)于1978年所提出。Hollander认为领导行为乃发生在特定情境之下时，领导者和被领导者相互满足的交易过程，即领导者藉由明确的任务及角色的需求来引导与激励部属完成组之目标。 变革型领导（Ttransformational Leadership）变革型领导是继领导特质论、领导行为论、领导权变论之后，在上个世纪80年代由美国政治社会学家詹姆斯·麦格雷戈·伯恩斯在他的经典著作《领袖论》中提出的一种领导类型。 伯恩斯认为传统的领导可以称为一种契约式领导，即在一定的体制和制度框架内，领导者和被领导者总是进行着不断的交换，在交换的过程中领导者的资源奖励（包括有形资源奖励和无形资源奖励）和被领导者对领导者的服从作为交换的条件，双方在一种“默契契约”的约束下完成获得满足的过程。整个过程类似于一场交易，所以传统领导也被称为交易型领导。 交易型领导鼓励追随者诉诸他们的自我利益，但是交换的过程以追随者对领导者的顺从为前提，并没有在追随者内心产生一股积极的热情，其工作的内在动力也是有限的，因此，交易型领导不能使组织获得更大程度上的进步。 二、变革型领导的特征 伯恩斯将领导者描述为能够激发追随者的积极性从而更好地实现领导者和追随者目标的个体，进而将变革型领导定义为领导者通过让员工意识到所承担任务的重要意义和责任，激发下属的高层次需要或扩展下属的需要和愿望，使下属为团队、组织和更大的政治利益超越个人利益。Bass等人最初将变革型领导划分为六个维度，后来又归纳为三个关键性因素，Avolio 在其基础上将变革型领导行为的方式概括为四个方面： 1、智力激发(intellectual stimulation)，它超越了交换的诱因，通过对员工的开发、智力激励来鼓励员工为群体的目标、任务和发展前景而超越自我的利益，实惠预期的绩效目标； 2、理想化影响力(idealized influence)，集中关注较为长期的目标，强调以发展的眼光，鼓励员工发挥创新能力，并改变和调整整个组织系统，为实现预期目标创造良好的氛围； 3、个性化关怀(individualized consideration)，引导员工不仅为了他人的发展，也为了自身的发展承担更多的责任。 4、鼓舞性激励(inspirational motivation)，变革型领导能在组织中制造兴奋点，产生强大的影响力和冲击力。也能帮助个人发现工作与生活的价值与兴奋点。但如果其目标和价值体系与
XX国际经济与贸易的心得体会
XX国际经济与贸易的心得体会 作为参与中国未来发展的一员的我们，要努力学习经济的基本知识，了解世界发展趋势，了解我国市场与世界市场之间的联系。为更好地投身我国经济建设做好准备。下面是为大家的xx国际经济与贸易的心得体会，欢迎大家阅读与借鉴! 世界经济是一个 * 范畴，是人类社会发展到一定历史阶段的产物。在资本主义生产方式确立以前，由于生产力水平低下，社会分工不够发达，自然经济占统治地位，运输工具无法达到达到长途运输的迅捷性和安全性要求，商品交换的内容和范围极其有限，国内贸易和国际贸易都不发达，还存在真正意义的国际分工和世界市场，世界经济也没有形成。到14-15世纪，围绕地中海进行东西方贸易发展起来，但商品交换只限于那些具有资源优越或生产成本差别很大的少数商品，贸易的地理位置范围也十分有限，国际分工和商品交换带有很强的区域性，也还没有形成把各国经济链接在一起的世界经济。到15世纪末16世纪初，世界经济财逐步开始形成。 通过学习这一门课程，我知道了世界上没有一个国家可以脱离与其他国家交往而独立存在，通过传统的国际贸易方式，国家之间建立了经济关系，其中包括企业、个人的关系。在经济全球化进程中，世界范围内的市场经济效率在不断增长，但这种效率增长产生的“红利”却在发达国家和不发达国家之间进行着不公正、不全理、不公平的分配。经济全球化与经济在全球内的两极分化是并行的，并且是严
重对立的。在现实中，越来越多国家意识到，世界经济格局的急剧变化更加突出了国家的安全问题。 经济全球化的进程突飞猛进，每一个国家都很清楚经济全球化 对本国经济的重要影响。特别是战后国际经济格局的形成，若一个国家并不能跟上经济全球化的步伐，他将会被社会淘汰。所以，无论是国家政府还是个人，都应该好好地去从经济全球化的角度去观察世界，认真去思考。 经济全球化与区域经济一体化的加速使得北美自由贸易区、欧 洲联盟、、亚洲太平洋经济合作组织等贸易区域的出现。同时，使得发展中国家也开始实行开放以经济政策。经济全球化与区域经济一体化具有殊途同归、互动发展的关系。这对于每一个贸易区的成员经济的发展都有很大的促进作用。 经济全球化与区域经济一体化之间的区别。经济全球化主要依 靠科技进步、跨国经济，资本和市场的国际化，以及市场机制作用的推动，是市场机制其主导作用的过程，经济全球化则是通过市场机制把世界各国联结在一起的，区域经济一体化则以实现区域经济协调、均衡和有序发展为目标，在政府间签订自由贸易协定、推行区域经济一体化措施、实现一体化目标，是国家期主导作用的过程，区域经济一体化是通过国家对国家的谈判把那些愿意参加一体化结盟的国家 联结在一起的;在全球自由市场的状态下，风险是很难规避的，经济 全球化发展过程中还存在诸多风险;而在经济区域化的状态下，风险 是可以得到控制和化解，一体化的区域经济由于可以有效地降低资源
单信息交易处理流程
第一部分单信息系统(SMS) 1.SMS交易定义及流程 1.1.消息类型 全国银行卡信息交换网络支持地跨行交易地消息类型包括： 1.1.1.请求类消息标识码 请求类消息将直接从消息地请求方(受理方)发送至发卡方.发卡方接收倒消息后应直接给予交易批准或拒绝地应答. 请求类消息如： ●预授权类消息 0100预授权类请求消息 0110 预授权类应答消息 ●金融类交易 0200 金融类请求消息 0210 金融类应答消息 ●网络管理类 0800 网络管理请求消息 0810 网络管理应答消息 本系统否支持请求类消息地自动重复发送. 1.1. 2.通知类消息标识码 通知类消息由受理方.发卡方.交换中心发出,消息地接收方应予已应答.如果消息地接收方否是该消息地最终接收机构,则接收方再给予发送方应答后,负责将消息向下一机构转发.
通知类消息如： ●金融通知类消息 0220 金融通知请求消息 0230 金融通知应答消息 ●冲正通知类消息 0420 冲正通知消息 0430 冲正应答消息 ●差错处理通知类消息 0220 发卡方差错处理通知消息 0230 发卡方差错处理应答消息 0422 受理方差错处理通知消息 0432 受理方差错处理应答消息 ●對账控制类消息 0520/0522 對账通知消息 0530/0532 對账应答消息 ●管理通知类 0620 文字消息通知 0630 文字消息应答 0620 资金结算通知消息 0630 资金结算应答消息 ●网络管理通知类消息 1.1.3.消息类型表
1.2.预授权交易(Pre-Authorization) 0100/0110 1.2.1.交易描述 预授权交易以於受理方向持卡人地发卡方确认交易许可.受理方将预估地消费金额作为预授权金额,发送给持卡人地发卡方.发卡方批准后将授权号等信息置入交易应答中转送给受理方. 预授权交易只控制持卡人地可以余额地额度.由预授权完成交易來完成资金结算.一個被批准地预授权交易,仅再有限地時间内有效. 本交易否参加当日清算和對账. 本交易可引发冲正通知.产升冲正地条件及流程见 1.7《冲正通知》. 1.2.2.交易流程 受理方发送交易给交换中心,由交换中心转发给发卡方；发卡方将应答发送给交换中心,由交换中心转发给受理方.
中国贸易便利化分析.docx
中国贸易便利化分析 1贸易便利化界定 随着国际组织的努力，自由贸易的发展，各国间的贸易障碍逐渐减少。而伴随着各国间贸易联系的加强，关税壁垒逐渐减少，促进贸易自由化的空间越来越小，人们开始注意到促进贸易程序的合理化“，贸易便利化”的问题产生。目前贸易便利化的定义没有统一的标准，从最初的物流港口效率和海关运输效率，开始拓展到金融设施、电信数据，通关效率等方面，贸易便利化涉及的领域越来越广。根据世界贸易组织对于贸易便利化，是指包括国际贸易流动所需要收集、提供、沟通以及处理数据的活动、做法和手续等国际贸易程序的简化与协调。目前国际上有关贸易便利化最权威的文件是《全球贸易安全与便利标准框架》。贸易便利化的主要任务是提高效率，降低国际贸易中的交易成本，包括了买卖双方达成协议的过程、商业数据处理简化、单据提交、货物运输、海关通关、贸易保险等过程，为国际贸易提供一个透明、简化的环境。贸易便利化的核心和宗旨是对国际贸易程序进行简化，促进贸易向着更加自由、更加便利的目标前进。 2现实背景 以世界贸易组织(WTO)为主导的国际多边贸易体制自成立以来，各成员方逐步降低关税，积极响应贸易自由化，世界平均关税水平不断下降，已经到了比较低的程度。通过降低关税来促进贸易自由化的空间在不断缩小，各国将重点放在了非关税壁垒上，随着多边贸易体制的进一步完善，贸易规则进一步规范，非关税壁垒也进一步得到限
制。而贸易便利化自20世纪90年代中期提出以来，日益受到国内外学者、各国政F以及国际经济组织的广泛关注。贸易便利化水平的提高，将给发达国家和发展中国家出口贸易带来巨大的收益。我国作为世界上最大的发展中国家，应该抓住机遇，不断改善国内贸易便利化水平，促进我国进出口贸易的发展。 19XX年WTO成立之初，贸易便利化已经被加入到当时的“新加坡议题”，随后WTO又开始了对贸易便利化问题的谈判。20XX年12月，WTO第九届部长级会议在印度尼西亚的巴厘岛达成了“巴厘一揽子协议”，其中《贸易便利化协定》更是引起了世界各国的再次关注。20XX年亚太经济合作组织XX会议，基于APEC贸易便利化原则，成员国领导人提议20XX年亚太地区实现贸易成本下降5%，对该提议的正式响应使得APEC贸易便利化行动计划Ⅰ(TFAPⅠ)诞生。TFAPⅠ的成功使得APEC成员制定了下一个五年交易成本再降5%的行动计划Ⅰ(TFAPⅠ)。20XX年APEC会议批准通过的《互联互通蓝图》以及21个成员国10月24日在XX签约，成立亚洲基础设施投资银行等，这些举措无不昭示着亚太地区对于贸易便利化问题的重视。我国作为最大的发展中国家，在改善国内贸易便利化水平方面不断做出新的尝试。如XX自由贸易实行“单一窗口”建设试点、无纸通关等使得口岸效率提高，申报流程简化，减少了中间处理环节。在海关申报的同时，XX 出入境检验检疫局借助电子平台约定同时到场进行查验，简化了流程。美国微软作为XX自贸区的第一批成员，表示我国的通关效率比其他国家都要高。由此可见，我国已经关注到贸易便利化水平提升的重要
变革型领导和交易型领导模型的效度评估
变革型领导与交易型领导模型的效度评估 王庆娟 南开大学商学院，天津（300071） E-mail：wqingjuan@https://www.wendangku.net/doc/bc11142628.html, 摘要：变革型领导和交易型领导模型从一出现就吸引了实证界和理论界的关注，而且这种关注远远超出了所有其他的领导理论。主要原因可能是实证数据不断地证明变革型领导对绝大多数个人、团体和组织的结果都有着正面的影响。但是，该模型也引起了很多批评。本文首先解释了变革型领导和交易型领导理论及其基本假设；然后就这些假设的实证和理论的合理性进行了论证；随后重点分析了该理论模型的两大局限性；最后指出关于该理论模型的未来研究方向。关键词：变革型领导，交易型领导，理想追求，认可，权变奖励，提升假设 1.变革型领导和交易型领导 变革型领导和交易型领导的概念首先由Burns(1978)[1]提出并随后被Bass(1985)[2]及其同事进一步发展和完善。变革型领导注重提升下属的激励水平、士气和道德水准，鼓励他们为了组织和团体的共同目标超越自身利益并超水平地完成预定绩效目标。而交易型领导则主要着眼于满足下属的即时自身利益，明确规定不同行为所对应的不同回报并通过适当的奖惩来激励下属，以保证事先确定的绩效水平得以实现。[1][2][3] Bass著名的变革型/交易型领导理论以四I为特征(Avolio和Bass,1991)，即理想化影响（idealized influence）或领袖魅力（charisma）、鼓舞性激励（inspirational motivation）、智力刺激（intellectual stimulation）、和个别化关怀（individualized consideration）。理想化影响是指领导者是下属的角色榜样，下属将其所信任的领导的行为理想化并努力模仿和超越。鼓舞性激励则意味着领导者鼓舞下属着眼于美好的前景并激励下属超越预期的目标。除了理想化影响和鼓舞性激励以外，变革型领导还同时注重智力刺激和个别化关怀。一方面，变革型领导从不局限于成规和惯例，鼓励下属从新的角度看待问题；另一方面，他们还关心每一位员工的发展，针对每一个员工的不同情况给与帮助和支持。 至于交易型领导，Bass[4]在他的全范围领导模型（full-range leadership model）中阐述了三个组成部分：权变奖励（contingent reward）、例外管理（management by exception）、和自由放任（lasses-faire）。权变奖励是指领导者与下属共同明确绩效目标和奖惩办法，然后领导者根据下属完成既定绩效目标的情况给与奖励。如果既定绩效目标能够圆满完成，员工的即时利益需求一般都能得到满足。例外管理可以是主动的，也可以是被动的。如果是主动的，领导者会主动地寻找不符合规范与标准的行为并加以引导和纠正；如果是被动的，领导者则会等到问题出现后甚至提交到眼前才采取相应的惩戒措施。自由放任其实是一种无领导管理。这种类型的领导回避决策、放弃责任，员工需要他们时他们却总是不见踪影。考虑到自由放任是一种缺乏领导或避免领导的行为，既非变革型领导也不是交易型领导，在接下来的论述中我们把它作为一个单独的领导范畴来对待。 将交易型领导和变革型领导对照进行讨论并不意味着二者是对立的概念。相反，一个领导者可以同时兼备变革型和交易型领导的特点，所不同的是该领导者是变革型领导的成分多一些还是交易型的领导成分多一些[2]。“出色的领导既是变革型的又是交易型的”，变革型领导提高了 -1-