基金买卖原则
1) 最好买单位净值在1.1元
可以这样理解，选鸡的步骤：
a) 首先要求基金的累积净值在2.1以上
b) 然后可以要求基金的单位净值在1.1和1.5元之间
2) 吴西选基金的方法：把自己关注的基金列入EXCEL表，然后每周关注基金增长率排行榜(基金每周排名参考中国基金网、酷网、123网、和讯网)：前10名五颗星，前25名四颗星，前50名三颗星，前75名二颗星，前100名一颗星，出了100名不给星。连续10周累计星星最多的你就可以买了。
3) 坚决不买新基金，不买便宜的基金，不买刚分红的基金。
4) 新发行的基金我不建议买！因为它有建仓期. 老基金能随盘而动！所以我坚持的是买老基金！（注意密切观察大盘再操作）
5) “长期持有”的理解：要看大盘，如果是股灾，那就不要太教条了。如果大盘向好，资金又不用，多长时间也不用动。不过也要做一些调整，长期持有并不是一成不变，适当调整也是必要的(分期分批操作)。长期持有，我觉得至少应该在介入一只基金后持有三个月以上，在这三个月当中，可以天天观察其净值增长趋势，并且同时与同一基金公司其他基金进行比较，最好能够同时关注其他公司的优质基金，三个月过去以后，如果认为值得持有则不必天天关注，如果认为不值得持有首先应该考虑是否可以转换成同一公司其他优质基金，其次再考虑是否赎回购买其他基金公司优质基金，转换以后也不必天天关注。持有半年以上这个阶段可以每周关注一次，处理办法同上。持有一年以上这个阶段只要每个月关注一次就可以了，处理办法仍然同上。如果一只基金你已经持有一年以上，恭喜你，基金品种已经选对了，如果不需要用钱，就放心地交给基金经理帮你理财吧。在国外，1年之内算短期，3到5年是中期，5年以上才算长期。
6) 观察一个基金，如果它一直跌，就等，一直等到它涨的那一天就可以考虑申购一部分了。
7) 1144建仓办法：如果有10万资金，在下跌的时候买入1万，然后观望,如果继续下跌那么在补1万，如果在跌就在补4万，如果还跌那么把最后4万也补上，那么基本上就抄到老底了。如果刚补了一万涨了怎么办？那么就要看情况而定，如果只是反抽那么继续等待，如果是市场起稳那么可以继续建仓。其实这招是熊市中的一个方法，不适合现在牛市或振荡行情。但是对与当前市场方向不明，走势抓不准的情况下感觉这招挺适合的
8) 对于振荡股市，买卖基金的原则依然是长期持有，但是加入了目标因素。就是说，一年自己设订的年收益是目标，比如30%，那么，当市场已经将这部分收益回馈给我后，就可以考虑转化了，转化为货币式基金，算是完成了一年的投资任务；如果市场没有提前将这部分收益实现，
就按照原计划操作，取市场的一年总值，不论涨跌始终持有。原由：如此做是基于对市场年度波动的一个总体考量。2006年的形势，在今后的年份中出现的可能性是微乎其微了，市场在完成一轮上涨后肯定会出现一个整理，如果上涨由于人们的非理性进行了提前的预支(在流动性过剩的时期极易出现)，那么，提前上涨带来的就是中期的调整，调整的趋势是难以判断的，所以，此时期手握现金就要胜过持有股票(从概率上讲)。如此，转化为货币式产品等待调整的结束也就成为一种可以接受的策略了。当然，这里并不是崇尚波段，因为是以自己设定的目标(尽量合理)做为转化依据的，而非以自己进行趋势判断做为依据，所以，这并非波段操作。
9) 稳健一点就是股票跌了100点，进7%-10%，基金涨了10%就抛7%-12%。
10) 基金每天最好的交易时间就是下午的2点30分，那时的最终净值和实时净值基金差不多。你可以考虑自己的基金买入与卖出。每天下午2:00进新浪看行情，2:15提交交易。
11) 选择后端收费模式。后端收费模式是指选择在赎回时交纳认（申）购费用，一方面可增加认（申）购的份额，另一方面随着持有基金时间的增加，费用在降低。
12) 比较好的思路是大跌大买，小跌小买，如果股市上海综合指数下到2750以下，我想安全性是有的，可以考虑买进；振荡牛市下比较好的加仓策略：大跌大买，小跌小买，如大盘跌幅大于2.5%我就加5K-8K, 跌幅在小于2.5%就加1K-3K, 坚决不在大盘上涨的形况下加仓13) 看看近期哪些基金停止申购了，看准了，下次打开申购的时候可以抢点养着，这样的基金才是对投资者负责的基金，是值得长期持有的基金，比如上投双雄、华夏大盘、嘉实增长等等；
14) 学会自己分析，看一家公司所有基金里哪一个最稳定，就是涨跌速度都不快，尤其是别的基金跌得快，她跌得慢，哪一个涨得快，就是涨得速度很快，然后自己去建立自己的基金池，观察一段时间后再下手。
15) 波段操作的考虑点：1、设定预期收益率，比如30％，达到30％就赎回，然后等待时机再申购；2、设定大盘指数，比如上海综合指数达到3000点就赎回，跌到2700点就申购；3、设定大盘指数涨跌幅度，比如大盘涨跌2％以内，即不加仓也不减仓，涨2％以上减仓，跌2％以上加仓；4、以上设定要自己做主，想好了就做，做了绝对不要后悔；5、绝对不要大盘跌减仓，大盘涨加仓，这样是本末倒置。
16) 基金数量原则。根据资深基民及基金投资顾问意见，资金在5W以下，建议选2-3只，
5W-10W建议选3-4只，10W-20W建议选3-5只，20W以上应适当将30％资金买如货币基金或债券基金，其余资金选4-7只。
17) 关于进入的时机，我以前也是等大跌，想在大跌后买，但经过多次学习、实践，现在我发现，通过分析看中一个基金后，想买就应进快买入，不要管净值、大盘，这才是最好的时机，当然要长期持有（只要你认为中国经济后期发展不会错）。我不赞同短线操作，专业人员都无法预
测大盘的涨跌，何况我们？我以前想买一个基金（净值1.2），为了等大盘跌，最后在大盘大跌的时候，净值由1.5跌到了1.35，别人说我买的时机好，但我只有苦笑
18) 净值高低和收益毫无关系，份数少不影响收益，而且高净值的基金相对更稳定，因为持有人大多比较理性，赎回压力小，基金公司更能很好的操作
19) 买基金最好不要买近期表现最好的几种基金，大盘热点是轮动的，不可能一直表现好，最好买中游偏上的基金（前题是该基金曾有过骄人的业绩，一年来排名波动不大）
20) 只有在急用钱、整调基金组合、对该基金认识有变或对后市不看好时才考虑赎回
各种基金交易规则须知(个人版)
投资者办理基金业务提交的文件（个人版） 中国银行基金交易规则须知 重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的
情况。 第一条资金帐户的开立 资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。 投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。 投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。 第二条基金交易帐户的开立和销户 基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。 投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。 投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。 投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。 第三条基金帐户的申请 基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。 投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。 第四条基金认购与申购 投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。 个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。 第五条基金首次认购与申购 投资者购买基金必须符合基金发行公告规定的首次认购或申购的最低限额。投资者在首次购买基金的当日和下一工作日发生的多次购买基金的行为，因交易尚未被注册登记机构确认成功，因此均视同首次购买。 第六条基金赎回 在赎回期，投资者的交易帐户中有被确认的基金份额后，才可申请办理赎回业务。申请赎回的份额，不得超过交易帐户中的有效可用份额。 个人投资者办理基金赎回时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金赎回申请书（单位）》。 投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回。如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，延迟至下一交易日执行；如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回。 个别网点的交易凭证上的连续赎回与非连续赎回字样，与顺延赎回和非顺延赎回意思相同。 第七条交易限制
主流海外基金公司介绍
贝莱德基金公司（Black Rock） 贝莱德基金公司又称黑岩集团，并不是大家听过的黑石，那是家以私募为主的投资公司。而Black rock可以说是目前世界第一大基金公司，以共同基金为主。贝莱德公司在1988年成立，总部在美国，分布涉及全球，目前为上市公司。贝莱德通过兼并和收购，迅速壮大，其中关键两步包括和美林证券的投资管理部门合并，和最近来的收购了巴克莱国际投资管理公司从而成为世界最大的基金公司。目前贝莱德公司旗下拥有超过300只共同基金，其中有很多均为世界著名和高评级基金，总管理资产高达3万亿美圆，目前为美联储Fed的投资顾问。之前在和美林合并时，给贝莱德带来了154只全球共同基金，之后在收购了巴克莱国际投资管理公司之后，又获得了著名的安硕（iShare）品牌，熟悉港股的人肯定知道这个牌子，它是一个以跟踪指数为主要的投资品牌，在美国指数基金占有市场超过5成。 在国内，可以说贝莱德品牌的影响力也为第一，国内引入了多只著名基金。包括贝莱德独步全球的核心旗舰级别产品，世界最佳全球配置型基金——贝莱德环球资产配置（GA），该基金评级为十年晨星5星，标普AAA，LIBOR最高评级。另外，贝莱德基金公司的天然资源投资系列（世界黄金基金，世界矿业基金，世界能源基金，世界新能源基金）也在国内受到广泛关注，以上四只均为全球规模最大的单一行业股票基金。另外还包括了很多著名的区域基金，例如拉美基金，新兴市场基金，印度基金，新兴欧洲等等。
富达基金公司（Fidelity Investment Group） 说起富达基金，可能很多人不知道，但是说起彼得·林奇，相信无人不知。 富达基金是一家1946年创办的基金公司，未上市，曾经是世界最大的基金公司，直到贝莱德快速收购完成之后。目前富达公司分成两个主要投资集团，分别主要在欧洲和美国投资。富达最出名的基金为富达麦哲伦基金，彼得·林奇掌管其十三年里，年平均收益率为29%，而同期标准普尔500指数的涨幅平均只为14%。最近媒体登出过一篇报道，总结了巴菲特在其45年的投资中，复合投资回报在20%。投资研究公司Morningstar Inc，提供的数据显示，在巴菲特任伯克希尔哈撒韦董事长期间，表现最好的两只基金之一，Fidelity Magellan Fund的年平均回报率为16.3%，Templeton Growth Fund的年度回报率为13.4%。可以见，虽然之后继任的基金经理并没有彼得林奇如此优秀，但是也依然保持了较高水准。值得一提的是，富达基金在新成立一只基金时，往往会有自由资金成立一只领航基金，进行1-2年的实际投资，才会对外募集。富达基金高度追求自下而上的投资策略，是该方面的专家。 富达基金投资有很多非常有经验的优秀基金经理，虽然整体上看，目前引入国内基金不多，但是都代表了富达基金比较高的水准。例如富达亚太股息增长基金，在08年的大跌里几乎排名第一。富达欧非中东基金，成立以来一直领先市场指数，为世界新兴市场投资的第一梯队，
私募基金发行产品流程与规划
产品计划流程说明书 释义 本说明书中，除上下文另有规定外，下列用于应当具有如下含义： 1.产品计划/本产品计划/计划/产品：是对预计发行的产品的统称，包括但不限于信托计划、基金资产管理计划等，具体以当期发行的产品为准进行相应的调整. 2.产品计划发起人：指开发设计产品计划的当事人。 3.产品计划管理人/管理人：指对产品计划进行运作管理的当事人，其职责包括但不限于：选择产品计划托管人/期货经纪商/证券经纪商/投资顾问，推介产品计划，协助投资者办理产品认购事宜，下达投资指令，日常估值，信息披露等。 4.产品计划托管人/托管人：指对产品计划的财产进行托管的当事人，其职责包括但不限于：进行产品计划托管账户、资金账户的开立，保管产品计划的财产，核对并执行管理人发出的投资指令，协助管理人进行产品计划财产的估值、核算与清算，协助进行信息披露等。 5.投资者/客户：满足产品计划规定的资格要求，签署产品计划合同书且合同书正式生效的认购者。投资者缴纳相关认购款项、承担合同书规定的相应义务后，可以享受按合同规定分享产品计划财产收益、分配计划清算后的财产等权利。 6.认购：指在产品计划推介期内，投资者按照产品计划合同的规定购买产品计划份额的行为。 7.投资顾问：受产品计划管理人聘任，为管理人投资提供投资建议的当事人，产品管理人负责执行投资顾问的投资建议等事务。 8.产品计划合同书：证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责
任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 9.产品计划专用证券账户：根据中国证监会有关规定和中国登记结算有限责任公司有关业务规则，由托管人以产品计划的名义为产品计划财产在中国登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户，在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户及其他证券类账户。 10.产品计划专用证券资金账户：指管理人以产品计划专用证券账户在证券经纪商处以产品管理人名称开立的资金账户。 11.期货账户：根据中国证监会有关规定和中国金融期货交易所等相关期货交易所的有关业务规则，托管人配合管理人为产品计划资产在其选定的期货公司处开立的用于存放产品计划资产期货保证金的账户，其用途包括出入金、支付期货交易结算款和相关费用等，期货账户对应唯一的期货结算账户，也即资金账户。 12.产品计划财产专户：指管理人以自身名义在保管行开立的产品计划资金专用账户，产品计划成立，产品计划资金交付完成之日起视为保管账户。 13.保管账户：指管理人按照产品合同相关协议约定开立的账户，该账户仅限于满足开展和记录产品计划的资金往来，办理与产品计划运作相关账户之间的转账结算，不得提取现金。管理人不得使用保管专户进行产品文件书面约定以外的活动。 14.资金账户：指托管人根据有关规定为产品计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户。 15.产品计划财产/计划财产：指投资者拥有合法处分权，加入本产品计划的全部产品计划资金，由委托管理人管理并由托管人托管的作为本产品计划标的的财产。 16.推介期/初始销售期限：指产品计划合同书中载明，并经相关监管机构核准的产品计划初始销售期（具体期限由产品合同书载明）。 17.存续期：指本产品合同计划生效至终止之间的期限。 18.认购：指在产品计划初始销售期间，投资者按照产品计划合同的规定购买本产品计划份额的行为。 19.代理销售机构：指符合相关监管部门规定的条件，取得产品计划销
私募基金员工个人交易制度
私募基金员工个人交易制度 第一章总则 第一条为规范有限公司（以下简称“公司”）防止出现利益冲突，防止员工个 人投资交易中的不正当行为影响公司声誉和业务活动开展或者对公司构成重大 合规风险，维护基金份额持有人的合法权益，特制订本制度。 第二条本制度根据《证券法》、《证券投资基金法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》、《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》等法律法规和规范性文件，以及公司相关管理制度制订。 第三条本制度适用范围为全体与公司建立正式劳动关系的员工，包括与公司签订正式劳动合同的员工及派遣制员工（以下统称“员工”）。 第四条本制度所规范的证券和股权投资行为包括： 1、股票投资，包括上市公司股票及其衍生品（如权证、股指期货等）投资； 2、证券投资基金投资； 3、股权投资，指投资于未公开上市的公司的行为，包括但不限于公司设立时的初始投资以及通过股权转让、赠与、继承或增资等方式对公司进行投资。 第五条本制度中所指直系亲属，指员工的配偶、父母、子女。 第二章交易行为准则 第六条公司员工应自觉遵守法律法规、相关监管规定和公司规章制度的要求，只能从事法律法规和相关监管规定允许的交易行为。不得利用内幕信息及其他未公开信息违规进行交易，不得直接或间接为其他任何机构和个人进行交易活动或做出投资决策，不得为他人提供交易信息或建议，不得利用职务便利为自己或他人谋取不当利益，不得进行任何形式的利益输送。 第七条公司员工应坚持勤勉、谨慎、尽责原则，诚实、公正地对待基金份额持有人，遵守基金份额持有人利益优先的原则，信守对基金份额持有人、监管机构和公司做出的承诺，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的行为，不得从事任何与履行工作职责有利益冲突的活动。 第八条员工进行证券投资或股权投资应该严格遵守有关法律法规和公司 制度，并认真履行有关信息披露、申报、处置义务。 第三章交易限制 第九条公司员工投资证券投资基金应当遵循公平、公开和公正的原则，防范利益冲突和利益输送，应当树立长期投资的理念，强化与基金份额持有人共享利益、共担风险的意识，公平对待公司管理的基金，不得为牟取短期利益从事损害其他基金份额持有人利益的行为。 第十条公司员工持有一只基金份额的期限不得少于6个月，持有期不足6个月的，不得卖出、赎回或转换为其他基金；公司高级管理人员持有公司管理的基金份额以及基金经理持有本人管理的基金份额的期限不得少于1年。投资货币市场基金以及其他现金管理工具基金不受上述期限限制。员工多次投资同一基金的，应根据先进先出原则，分别计算单次投资基金份额的持有期限。
基金公司面试自我介绍
基金公司面试自我介绍 基金公司面试自我介绍（精选3篇） 当来到一个陌生的地方时，我们就有可能用到自我介绍，自我介绍是人与人进行沟通的出发点。怎么写自我介绍才能避免踩雷呢？下面是WTT为大家整理的基金公司面试自我介绍（精选3篇），希望能够帮助到大家。 基金公司面试自我介绍1 您好，我叫，是XXX学校09届基金事务专业的毕业生。 正直、有同情心、做事负责任是我的性格特点。 本人始终遵守校规校纪，学习态度认真。自从被同学和老师推选为班长后，我尽心尽力做好班内各项工作。经过锻炼，现在我的耐性、待人处事的态度、组织能力和团队合作精神都有了进一步的提高。 在三年的学习中，我系统的学习了的理论知识，以优异的成绩完成了相关的课程，并考取了会计技能证、全省计算机操作员证、全国计算机一级证和初级电算化证，为以后的工作打下了坚实的专业基础。 在暑假期间，我有幸被班主任选派去广州市国家税务局实习，取得了一致好评。于20XX年9月再次被班主任选派去广东省财政厅实习。我在实习期间学习了不少课外知识和技能，受益匪浅。
请相信，如果我能成为贵公司的一员，我定当用我的全部的 热情和饱满的精力投入到我的工作中去。 基金公司面试自我介绍2 尊敬的领导，您好，我是北京金融高等学校20XX级金融专业的一名毕业生，在此很高兴向您介绍我自已。我来自广东广州 市，闻名的"小品之乡"铸就了我开朗、大方、乐观、稳重、豁 达、的性格，"自强不息，永不言弃"显我的生活理念。 大学四年的学习中，我刻苦努力、积极进取，认真学习了西 方经济学，公共关系学，应用写作,基础会计,财务管理,证券基础,投资基金、国际金融与国际汇兑、电子商务、财产保险、人身保险、风险管理、再保险、保险会计等近四十门课程、并且各科均 以优异的成绩结业，连续多次获得二等、三等奖学金。200x看11月以优秀的成绩顺利通过了保险代理人的资格考试。担任团支部 书记和副班长职务使我的能力得到了充分的锻炼与提高，"做事认真、责任心强、善始善终"是我最大的优点，工作中积极组织同学开展各项活动，并多次获奖，我个人也边疆两年被评为"优秀团干部"。 四年里，我各方面都严格要求自已，不断进娶积极向党组织 靠近，使我于200x年下半年被列为入党积级分子，20XX年党校毕业后经考核组织吸收为预备党员，20XX年转为下式党员。 在激烈的人才竞争中，我一定是最好的`，但我会继续努力、不断进娶日致完善。
证券投资基金产品说明书
国泰金龙系列证券投资基金产品讲明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率 1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●治理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：
本基金自成立日起半年后（含半年）累计净值跌破面值，则停止计提治理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产治 理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业确 实是选对市场 ＊历史业绩回忆 稳健的基金投资业绩
优秀的债券投资业绩 注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期
●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金治理人：国泰基金治理有限公司●基金托管人：上海浦东进展银行 ●子基金费率：
基金管理制度
基金管理制度 泛亚基金 基金管理制度 第一章总则 第一条为规范泛亚基金投资行为，建立科学的投资管理机制，确保 投资决策的科学性，有效防范各种风险，保障资金安全，提 高投资效益，维护基金股东的利益，根据中华人民共和国法 律法规和泛亚基金章程的规定，特制定本制度。第二条基金的投资管理坚持符合国家产业政策、技术政策及有关法 律法规的规定，符合基金宗旨及业务范围，符合效益优先兼 顾资金安全的原则。 第三条本制度适用于基金项下资金的投资管理。 第四条本制度所称投资包括购买或出售资产、投资(含委托理财、 委托贷款、对中缅项目投资等)、提供财务资助、租入或租 出资产、签订管理方面的合同(含委托经营、受托经营等)、 赠与或受赠资产、债权或债务重组、研究与开发项目的转移、 签订许可协议等交易。本制度不包括提供担保和关联交易事 项。 第二章投资决策权限 第五条基金理事会审议决定达到下述标准之一的投资: (一)交易涉及的资产总额(同时存在帐面值和评估值的，以 高者为准)占基金最近一期经审计总资产的 %以 上;
(二)交易的金额/成交金额(包括承担的债务和费用)占基 金最近一期经审计净资产的 %以上; (三)交易产生的利润占基金最近一个会计年度经审计净利 润的 %以上; (四)交易标的(如股权)在最近一个会计年度相关的营业 收入占基金最近一个会计年度经审计营业收入的 %以上; (五)交易标的(如股权)在最近一个会计年度相关的净利 润占基金最近一个会计年度经审计净利润的 % 以上; (六)交易标的为购买或出售资产的，以资产总额和成交金 额中的较高者作为计算标准，并按交易事项的类型在 连续十二个月内累计计算，经累计计算达到基金最近 一期经审计总资产 %的事项，应当按照《中国 产业投资基金管理办法》的规定进行审计或评估并经 出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通 过; (七)基金进行风险投资、主业投资以外投资的，每种投 资运用资金数额超过基金净资产的 %的。 第六条基金理事会审批权限范围外的投资项目由基金理事会下设的 基金管理委员会负责审批，但法律、法规、其他规范性文件、 基金章程及本制度另有规定的除外。 第七条基金理事会在其审批权限范围内授权景民天泰基金管理公司 在基金理事会闭会期间行使以下权力;
基金业务规则
中邮创业基金管理有限公司开放式基金业务规则 2011年3月
目录 第一章总则--------------------------------------------------------------2 第二章名词释义-----------------------------------------------------------3 第三章基金账户开户/销户--------------------------------------------------4 第四章交易账户开户/销户-------------------------------------------------6 第五章投资者资料修改-----------------------------------------------------6 第六章基金账户冻结/解冻-------------------------------------------------6 第七章基金认购-----------------------------------------------------------7 第八章基金申购-----------------------------------------------------------8 第九章定期定额申购------------------------------------------------------9 第十章基金赎回----------------------------------------------------------9 第十一章基金分红---------------------------------------------------------11 第十二章基金份额冻结/解冻-------------------------------------------------11 第十三章基金转托管--------------------------------------------------------12 第十四章非交易过户－------------------------------------------------------12 第十五章后端收费模式------------------------------------------------------13 第十六章基金转换－--------------------------------------------------------13 第十七章资金结算----------------------------------------------------------13 第十八章附则--------------------------------------------------------------13
投资基金产品说明书
科林兴邦投资基金募集说明书 中国〃北京
重要提示 （仅适合特定的且具有相关投资经验的投资者）本募集说明书仅向依据中华人民共和国有关法律及本募集说明书规定愿意入伙的潜在优先级有限合伙人进行说明。 中融科林基金（北京）投资基金管理有限公司作为基金管理人。本次基金募集的资金用于绵阳科林农林开发有限公司万亩林地林间套种中药材扩建项目。根据我们的专业能力和经验对该项目进行充分的风险评估，该项目优先级有限合伙人的风险可控，未来预期投资收益较高。虽然本基金投资者的投资成本及预期收益，已经通过各项风险控制措施而被保护，但仍有可能由于不确定因素而导致损失，投资者应充分认识风险，谨慎投资。 本资料仅以产品介绍为目的，不构成任何形式的保证、承诺或者对投资者及公司权利义务的约束性法律文件。投资有风险，投资者认购产品时应认真阅读本产品说明书。投资管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责、遵守职业操守和道德规范、为投资者高度负责的原则管理资产。本材料为保密材料，仅呈送给中融科林投资基金私募的特定客户。
第一章基金介绍 一、基金概要 ?基金名称：科林兴邦投资基金 ?基金类型：有限合伙 ?投资项目：四川绵阳科林农林开发有限公司（万亩林地林间套种中药 材扩建项目） ?基金管理人：中融科林（北京）投资基金管理有限公司（以下简称 ?中融科林投资基金公司） ?基金担保人：绵阳市万丰生态农业开发有限公司 ?基金规模：人民币5000万元 ?基金封闭期：（1+1） ?收益分配周期：每半年分红一次 ?募集方式：向特定对象非公开募集 ?基金专户银行：中国工商银行股份有限公司北京朝阳支行 ?募集对象：具备投资价值分析和风险判断能力的合格个人及 机构投资者 ?投资起点：自然人投资50万起，以10万的整数倍递增 机构投资人200万起，以10万的整数倍递增 ?年化收益率： 基金预期年化收益率12%-15.5%，每半年分红一次。具体预期收益率如下（税后）： 注：表中S代表合伙人所投资金数额
【科普】分级基金交易规则(问答篇)
【科普】分级基金交易规则（问答篇） 导语：今天给大家带来的是关于分级基金的交易规则。 Q：分级基金如何认购？ A：投资者可以通过场外和场内两种方式认购。场外认购是不通过证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交易系统办理基金份额认购，就是通过基金公司、银行和证券公司认购，登记在开放式基金登记结算系统；场内认购指通过交易所会员单位和交易所交易系统办理基金份额认购，就是通过证券公司的在交易所的席位进行认购，登记在证券登记结算系统。 Q：场内认购有资金限制吗？ A：是有一定的限制的。在上交所上市交易的基金，场内认购5万起，然后按1:2:2的比例自动分拆为母：A：B。场外认购则大多是1000元起，但是需要转到场内才能分拆卖出。在深交所上市交易的资金，场内认购5万起，然后按比例自动分拆为A：B。场外认购则大多是1000元起，但是需要转到场内才能分拆卖出。
Q：分级基金怎么场内申购？ A：打开你的交易软件，跟着以下步骤就行了 Q：那如何在场内赎回呢？ A：一样的，同样在你的交易软件中跟着以下步骤进行操作。 Q：分级基金场内申购的手续费一般会是多少？ A：母基金申购费一般指数型1.2%（国泰食品免费；鹏华家分级基金为0.5%；国泰地产|医药、申万环保|军工、新华环保、招商300高贝|券商分级为1%），债券型0.8%（招商转债分级0.7%；德邦德信、东吴转债0.5%）。
Q：场内申购分级母基时，在5万元以上，申购金额必须是1000元的整数倍吗？例如，账户中可用资金为51234.56元，最大有效申购是申报51000.00元还是51234.56元呢？ A：目前没规定，场内申购系统会帮你计算取整的。 Q：母基金全部都是T+1交易吗？ A：并不是的，有的实行T+0交易，比如两只港股母基添富恒生和H股分级。 Q：A份额和B份额能申购和赎回吗？ A：A份额与B份额不能单独申购、赎回。 Q：母基金和ab都是可以在证券账户买吗？ A：是，和股票一样。 Q：A份额和B份额如何交易？ A：A和B只能在场内买卖，就像是买卖股票。实行T+1交易。具体步骤如下：
基金公司简介总结大全
公司名称:浦银安盛基金管理有限公司基金公司代码:1044634 英文名称:AXA-SPDB Investment Managers Co., Ltd. 成立时间:20070805 注册资本:2个亿 注册地址:上海市浦东新区浦东大道981 号3 幢316 室 办公地址:中国上海市淮海中路381 号中环广场38 楼 法人代表:姜明生总经理:刘斐 公司网址: 公司简介:浦银安盛基金管理有限公司是一家中法合资的银行系基金公司，成立于2007年8月，是国内第二批银行系基金公司的第一家，注册资本 2 亿元人民币。其中，上海浦东发展银行（600000）占比51% ，法国安盛投资管理公司（AXA 集团子公司）占比39% ，上海盛融占比10% 。 基金性质:合资基金 公司名称:海富通基金管理有限公司基金公司代码:1000024 英文名称:FORTIS HAITONG INVESTMENT MANAGEMENT CO.,LTD. 成立时间:20030401 注册资本:1.5亿元 注册地址:上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦37层 办公地址:上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦36、37层 法人代表:邵国有总经理:田仁灿 公司网址: 公司简介:基金管理人是经中国证监会证监基金字〖2003〗48号文批准,由海通证券股份有限公司和富通基金管理公司共同发起设立。目前的股权比例为：海通证券股份有限公司67%、富通基金管理公司33%。公司下设六个部门分别是：管理部、市场部、投资部、运营部、产品开发部和稽核部。管理部负责员工招聘、培训和考核以及公司财务等。市场部负责基金市场开发及销售、客户服务、注册登记等。投资部负责对宏观经济、行业、上市公司和市场的研究及进行股票选择、组合及交易管理。运营部负责基金交易记录、清算、基金会计以及信息系统的开发、网络运行和维护等。产品开发部负责基金新产品设计、市场调研等。稽核部负责对公司所有部门和基金运作的所有环节进行监察,并向公司管理层和有关机构提供独立、客观的意见和建议。截止到2003年6月30日,公司共有员工46人。公司已经建立健全内部风险控制制度、稽核监察制度、合规性制度、基金投资管理制度、财务管理制度、人力资源管理制度、信息披露制度和员工行为准则等管理制度体系。 基金性质:合资基金 公司名称:农银汇理基金管理有限公司基金公司代码:1044641 英文名称:ABC-CA Fund Management Co., Ltd. 成立时间:20080318
证券投资基金交易方式
基金业务法律法规 上海证券交易所证券投资基金上市规则 (1) 深圳证券交易所证券投资基金上市规则 (7) 沪深证交所关于设立证券投资基金帐户的通知 (15) 关于调整证券投资基金认购新股事项的通知 (17) 基金治理公司进入银行间同业市场治理规定 (17) 证券投资基金参与银行间同业市场债券交易托管结算业务规程 (19) 关于证券投资基金参与股票发行申购有关问题的通知 (23) 证券投资基金会计核算方法 (24) 关于证券投资基金业绩酬劳有关问题的通知 (58) 关于证券投资基金税收问题的通知 (59) 关于证券投资基金交易、收费有关问题的通知 (60) 关于证券投资基金税收问题的通知（2001） (61) 财政部国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的 通知（2002） (62) 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知（1998） (63)
关于加强证券投资基金交易行为监控有关问题的通知 (66) 关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知 (67) 关于制定证券投资基金规范运作指导意见的通知 (68) 关于证券期货审计业务签字注册会计师定期轮换的规定 (69) 关于重新核定证券市场监管费收费标准及有关问题的通知（2003） (70) 上海证券交易所证券投资基金上市规则 第一章总则 第一条为加强对证券投资基金(以下简称基金)上市的治 理，规范基金交易行为，促进基金市场的健康进展，爱护投资者 的合法权益，依照《证券投资基金治理暂行方法》等有关法律、 法规、规章，制定本规则。 第二条本规则所称基金上市，是指封闭式基金经批准在上 海证券交易所(以下简称本所)挂牌买卖。
证券投资基金知识点：基金的交易(2020年)
证券投资基金知识点：基金的交易（2020年） 一、封闭式基金的交易 (一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现) 1.基金发售规模达到核准规模的80%以上; 2.基金合同期限为5年以上; 3.基金募集金额不低于2亿元人民币; 4.基金份额持有人不少于1000人; 5.基金份额上市交易规则规定的其他条件。 (二)交易规则 投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或者深、沪基金账户及资金账户。基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购 及交易。 每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用1个资金账户， 并只能对应1个股票账户或基金账户。 封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天上午9:30-11:30、下午1:00-3:00。 交易原则：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。 封闭式基金的报价单位为每份基金价格，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出数量为100份或整数倍，单笔最大 数量应低于100万份。 封闭式基金的交收同A股一样实行T+1交割、交收。 (三)交易费用
按照收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深 圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费 和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，由证券公司向投 资者收取。目前，封闭式基金交易不收印花税。 (四)折溢价率 折(溢)价率=(市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100% 二、开放式基金的申购和赎回 (一)申购、赎回的概念 申购：投资者在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为。 赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为。 (二)申购和认购的区别 认购是指在基金设立募集期间，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。 一般，认购期购买基金的费率要比申购期优惠。认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功 后的第二个工作日才能赎回。 在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，基金合同生效时自动转换为投资者的基金份额，利息收入增加了投资者的认购 份额。 购买中，无论认购还是申购，可以多次提交申请，注册登记机构对投资者认购/申购费用按照单个交易账户单笔分别计算。不过，一般，投资者在份额发售期正式受理的认购申请不得撤销。对于在当 日基金业务办理时间提交的申购申请，投资者可以在当日15点前提 交撤销申请;15点后则无法撤销申请。 (三)申购、赎回的原则 1.“未知价”交易原则
某证券投资最新基金产品说明书
国泰金龙系列证券投资基金产品说明书 ＊产品独特优势 1、国泰金龙系列基金的独特优势 ●同业利率转份额，早买早获利 投资金额在认购期内产生的利息以金融同业存款利率1.89%来计算（远高于一般性银行存款利率），并于认购期结束后自动转为基金份额为投资者所有。 ●买一万送保险，买五万送基金（只针对个人投资者） 认购金额1－5万元（不含5万元），满1万元赠送保额1万元的太平洋“安居综合保险”C款。 认购金额5－10万元（含5万元，不含10万元），赠送认购份额0.2%的金龙债券基金；认购金额10万元以上（含10万元），赠送认购份额0.3%的金龙债券基金。 2、金龙债券基金独特优势 ●本金相对安全、收益稳定、超额回报 ●管理团队稳定，过往业绩优秀 ●设定自制性措施，分担投资者风险基金经理人郑重承诺：本基金自成立日起半年后 （含半年）累计净值跌破面值，则停止计提管理费直至累计净值达到1元。 3、金龙行业精选基金独特优势 ●产品核心技术（投资评价模型）引进了瑞士银行环球资产管理集团的先进经验 ●引入QFII（合格的境外机构投资者）选股策略，选对行业就是选对市场 ＊历史业绩回顾 稳健的基金投资业绩 优秀的债券投资业绩
注：引自证券时报《专刊：基金公司投资债券市场绩效分析》（2003年4月29日），该文以规模20亿以上的基金作为可比样本。 一、金龙系列基金产品概要 ●基金名称：国泰金龙系列证券投资基金 ●基金组成：国泰金龙债券基金 国泰金龙行业精选基金 ●存续期限：不定期 ●子基金类型：契约型开放式 ●子单位面值：人民币1.00元 ●基金管理人：国泰基金管理有限公司 ●基金托管人：上海浦东发展银行 (注: 持有时间指的是成功购买的申请日或上一次成功转换的申请日至本次申请转换当日；转换金额指的是转出基金份额当日净资产总值) ●子基金分红：在符合有关基金分红条件的前提下，每年至少分红两次。红利再投资免收 再投资费用。 二、金龙债券基金的投资管理 1、投资管理概要
ETF交易规则
第二节发售 网上发售时,投资者以组合证券认购基金份额的,本所按照基金合同和基金招募说明书的规定,确认其是否拥有对应的足额组合证券。无足额组合证券的,其认购申报全部无效。 网上发售时,投资者以现金认购基金份额的,接受申报的本所会员应即时冻结投资者用于认购的资金,并不得挪用。 第三节申购、赎回、交易 第十六条基金份额的申购、赎回,按基金合同规定的最小申购、赎回单位或其整数倍进行申报。 第十七条基金份额应当用组合证券进行申购、赎回, 基金合同和招募说明书另有规定的除外。 第十八条申购、赎回基金份额的申报指令应当包括证券账号、席位代码、申购及赎回代码、买卖方向(申购为买方、赎回为卖方)、数量等内容,并按本所规定的格式传送。 申购、赎回的申报指令不得撤销。 第十九条投资者申购基金份额的,应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。 投资者赎回基金份额的,应当拥有对应的足额基金份额。 第二十条代办证券公司应向首次进行基金份额申购、赎回的投资者全面介绍相关业务规则,充分揭示可能产生的风险,并要求其签署风险揭示书。风险揭示书的格式文本由基金管理人制定。 第二十一条代办证券公司接受投资者委托买入组合证券或基金份额时,应核实投资者资金账户中拥有足额的资金。 代办证券公司不得为投资者融资,不得将投资者的资金挪作他用。
代办证券公司在办理不能履行资金交收义务的投资者的证券账户转指定交易时,应严格执行本所转指定交易的有关规定,并控制相关风险。 对违反前三款规定的代办证券公司,基金管理人可以按照代销协议的规定,终止其基金份额申购、赎回委托业务,并报本所认可。 第二十二条买卖、申购、赎回基金份额时,应遵守下列规定: (一)当日申购的基金份额,同日可以卖出,但不得赎回； (二)当日买入的基金份额,同日可以赎回,但不得卖出； (三)当日赎回的证券,同日可以卖出,但不得用于申购基金份额； (四)当日买入的证券,同日可以用于申购基金份额,但不得卖出；
基金信息披露制度
XX基金管理有限公司 信息披露制度 第一章总则 第一条为保护私募基金投资者合法权益，规范私募投资基金的信息披露活动，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》、《私募投资基金信息披露管理办法》和《私募投资基金信息披露内容与格式指引2号》等法律法规及相关自律规则及公司章程，制定本制度。 第二章信息披露制度基本原则 第二条公司作为私募投资基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性及完整性。 第三条公司按照规定通过中国证券投资基金业协会指定的私募基金信息披露备份平台等系统报送信息。 第四条公司依法对所获取的私募基金非公开披露的全部信息、商业秘密、个人隐私等信息负有保密义务。 第三章应披露信息及要求 第五条公司向私募基金投资者披露的信息包括： (一)基金合同； (二)招募说明书等宣传推介文件； (三)基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）； (四)基金的投资情况； (五)基金的资产负债情况； (六)基金的投资收益分配情况； (七)基金承担的费用和业绩报酬安排； (八)可能存在的利益冲突；
(九)涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁； (十)中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。 第六条公司披露基金信息不得存在以下行为： (一)公开披露或者变相公开披露； (二)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； (三)对投资业绩进行预测； (四)违规承诺收益或者承担损失； (五)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； (六)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； (七)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞； (八)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。 第七条私募基金的宣传推介材料（如招募说明书）内容应当如实披露基金产品的基本信息，与基金合同保持一致。如有不一致，应当向投资者特别说明。 第八条私募基金募集期间，应当在宣传推介材料（如招募说明书）中向投资者披露如下信息：基金的基本信息、基金管理人的基本信息、基金的投资信息、基金的募集期限（如有）、基金合同的主要条款、基金管理人近三年的诚信状况及其他事项等。 第九条基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。 第四章信息披露更新及报送要求 第十条公司应当在每季度结束之日起10个工作日内，更新所管理的私募股权投资基金等非证券类私募基金的相关信息，包括认缴规模、实缴规模、投资者数量、主要投资方向等。 第十一条公司应在当年9 月底之前完成半年度报告，应在次年 6 月底之前完成年度报告。公司应当于每年度结束之日起20个工作日内，更新公司、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
证券基金公司职位简介
职业信息 证券、基金： 证券发行员 所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券发行员是指在证券经营机构从事证券代理发行业务的专业人员。 【做什么】 ① 代理客户发行有价证券；② 对发行股票的企业进行股份制知识和法规的辅导；③ 对上市公司进行上市后持续辅导。 【怎么样】 证券发行员工作地点在证券交易大厅，工作繁忙，其待遇一般居上。 【谁能做】 ① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业；② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力；③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验；④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。【小贴士】 推荐：中信证券股份有限公司，2006年第一次临时股东大会审议通过的债券发行计划，目前已获中国证券监督管理委员会批准。 证券交易员 所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券交易员是指在证券经营机构从事证券代理交易、自营业务的专业人员。 【做什么】 ① 接受客户委托，代理客户买卖在国内合法证券交易所上市的证券；② 代收证券本息和红利；③ 对证券市场运行、上市公司情况进行调研，为所在机构提供投资建议；④ 为所在机构买卖证券。 【怎么样】 待遇较好，工作环境无危险。
【谁能做】 ① 要求数学、经济、金融、会计等相关专业本科毕业；② 熟练使用办公软件和办公设备，有较强的语言和文字表达能力；③ 有证券公司、银行、基金、保险、期货、财经类咨询公司相关工作经验；④ 动手能力强，有较强的责任心，有良好的沟通、交流、表达能力。【小贴士】 推荐证券公司：银河证券，目前内地规模最大的证券公司。 证券投资顾问 所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员 【是什么】 证券投资顾问是指从事向客户提供证券投资咨询、理财顾问服务并收取报酬的专业人员。【做什么】 ① 对发行证券的企业所在的产业部门、企业本身的财务状况、经营风险及证券的收益率、安全性、担保情况等进行分析；② 向客户提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券投资提出建议；③ 根据客户要求，代拟资本运营计划；④ 按照与客户签订的代理协议，提供证券筹资策略；⑤ 参加证券发行企业的董事会，指导企业的经营管理；⑥ 担任企业财务顾问。 【怎么样】 证券业内唯一最全面的薪酬待遇，其底薪(650元至3000元)+开户奖+佣金提成+其它奖励+社会保险，待遇丰厚。 【谁能做】 ① 大专或以上学历；② 三年以上深圳工作经验，或一年以上相关行业经验；③ 有良好的社会关系，有志于金融证券行业；④ 形象好，综合素质全面；⑤ 对证券有独到见解的资深人士，或有一定客户资源者优先。 【小贴士】 可在各个证券公司就职。 证券交易部门经理 所属行业分类：金融/银行 - 证券·基金 所属职业分类：企业型 - 金融类（银行·基金·证券·期货·投资·保险）人员
中国银行基金交易规则须知(doc 8页)
中国银行基金交易规则须知(doc 8页)
投资者办理基金业务提交的文件（个人） 开户开户申请表 本人有效身份证件 中国银行长城借记卡 交易协议书（一式两份） 认购认购申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 申购交易申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 赎回交易申请表 中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 资料变 更资料变更申请表 本人有效身份证件 重要资料变更提供公安机关证明中国银行长城借记卡、基金交易卡 销户销户申请表 本人有效身份证件中国银行长城借记卡中国银行基金交易卡 非交易过户继承人或捐赠人填写的非交易过户申请（一式两份） 有关法律文件（公证书、司法机关证明原被继承人身份号码的文件、户口本及复 印件）（一式两份） 继承人或捐赠人有效身份证件原件及复印件（一式两份） 继承人、被继承人或捐赠人的借记卡及基金交易卡 受赠方的组织机构代码证、营业执照或注册登记证书原件（正本）及上述文件加 盖公章的复印件（一式两份） 受赠方经办人的身份证及法人授权委托书的原件及复印件（一式两份） 分红方提供文件同认购 查询本人有效身份证件 中国银行长城借记卡、基金交易卡撤单撤单申请表
本人有效身份证件 中国银行长城借记卡、基金交易卡 原交易回执 登记基提供文件同开户 转托管提供文件同申购 基金转提供文件同赎回 定期定提供文件同申购 中国银行基金交易规则须知 重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的情况。 第一条资金帐户的开立 资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。 投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。 投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。 第二条基金交易帐户的开立和销户 基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。 投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。 投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。 投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。 第三条基金帐户的申请 基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。 投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。 第四条基金认购与申购 投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。 个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。 第五条基金首次认购与申购