xxx公司 2014年度合规工作报告1.详解
XX财产保险股份有限公司上海分公司
2014年度合规工作报告
中国保险监督管理委员会上海监管局：
合规管理是公司全面风险管理的重要组成部分，xx上海分公司依据保监局和总公司的要求，倡导并推行诚信、正直的合规经营理念，培育全公司员工的守法合规意识，建设富有持续竞争力和公司特色的合规文化，促进公司内部合规管理与外部监管的有效互动。现就2014年合规工作情况形成报告如下：
一、合规管理整体状况概述
上海分公司合规管理组织机制实行一把手负责制，综合管理部为合规管理职能部门，负责各项合规政策的制定与执行，并对风险行为进行预防、识别、评估与报告。我司明确了核心业务部门为合规控制的第一道防线，合规部门为事前与事中合规管理的第二道防线。作为公司内部管理和外部监管要求连接的主要渠道，合规部门将监管规则、风险提示以及监管意见等传达给各业务部门，为公司合规管理提供了有力保障。
为全面强化合规制度的执行力，我司以《中国保监会保险公司合规管理指引》、《xx财产保险股份有限公司合规政策》为合规工作的指导性文件，与时俱进地结合上海分公司合规工作现状，并依照保监局的各类监管制度，深入挖掘新时期、新形势下管理
工作中的部分盲点，于2014年重点对印章使用管理、费用管理办法等制度进行了补充制定。
2014年，我司新增制度共计4项，修订制度共计4项。其中新增合规制度2项，修订合规制度3项；新增内部管理制度2项，修订内部管理制度1项。
2014年，为了完善内部风险管控，我司还对理赔端口和业务管理端口进行了内部完善，理赔端口引入了AXA在全球使用的反欺诈报警模块，业务管理端口引入了AXA 风险定价模型。
2014年，我司合规培训工作主要围绕三个方面进行，一是由综合部合规岗组织开展关于防范打击非法集资宣传教育的内部学习培训。二是由合规岗组织开展公司内部反洗钱培训。三是上海分公司多次利用部门会议时间对理赔部员工进行理赔反欺诈培训。
二、合规政策的制定及修改
为适应案件工作深入开展的需要，确保企业的合规经营和健康发展，2014年总公司和上分制定及修订了一系列合规管理制度规范，以下为新增及修订的合规相关政策：
序号文件名称修订/新增
1 《xx财产保险股份有限公司反贿赂政策》新增
2 《xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定》新增
3 《xx财产保险股份有限公司合规政策》修订
4 《xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》修订
5 《xx财产保险股份有限公司印章管理办法》修订
为了防止商业贿赂行为，维护公平竞争秩序，规范公司合规风险管理，总公司制定了《反贿赂政策》，该政策内容中对“贿赂风险评估、反贿赂政策措施、反贿赂交流和培训、反贿赂政策审查4大章节作了详细的解释，明确了责任部门和工作部署。
为了规范上海分公司各部门对公章借用的管理，防范公章借用风险，上分制定了《xx财产保险股份有限公司上海分公司公章借用规定》，其中重点就公章就用的流程、责任归属问题进行了明确说明。
新修订的《xx财产保险股份有限公司合规政策》中增设了“公司的原则性合规要求”章节，该章节中明确了公司全体员工应当学习公司制定的各项合规政策，确保个人行为符合法律、法规、行业纪律、公司规章制度及岗位守则，其中包含了防止利益冲突、保密义务、反欺诈义务等多项条款，将员工学习各项合规政策的必要性提升到了新的高度。
新修订的《xx财产保险股份有限公司反洗钱管理办法》中第二十五条，增设了“公司应当按照集团公司发布的反洗钱相关清单进行筛查，如发现现有客户或其他交易方符合清单要素的，应按照要求进行报告”，扩大了机构的反洗钱的检查范围。
新修订的《xx财产保险股份有限公司印章管理办法》中第九条新增的条款中详细规定了借用总共司实物公章的审批程序、借用手续及责任归属；第十六条新增的条款中明确了用印登记簿需
列入使用时间、用途、使用人、批准人等的规范内容；第二十二条新增的条款中明确了印章损毁、遗失后的一系列防控措施和罚则对象。
三、合规负责人和合规管理部门的情况
上海分公司总经理为合规负责人，负责部署上分的合规管理工作。综合管理部为合规管理部门，负责对合规工作的安排及实施，主要工作包括根据业务流程及制度负责制订和修订公司有关合规政策；定期向监管机构反馈月度、季度、年度等相关反洗钱、司法案件、商业贿赂等有关数据情况；审查公司对外签署合同的合法合规性；接收、流转上海保监局信息交换系统及同业平台相关合规政策讯息；对公司新进人员宣讲洗钱概念及提升反洗钱意识；组织公司各部门人员学习岗位合规手册和其他合规管理规章制度。
四、公司内部管理制度和业务流程建设情况
序号文件名称修订/新增
1 《xx财产保险股份有限公司车商渠道分销商管理办法》新增
2 《xx财产保险股份有限公司理赔反欺诈举报奖励及信息保密的规定》新增
3 《xx财产保险股份有限公司上海分公司费用管理办法》修订
为贯彻落实公司“专业化经营、集约化管理、品质化发展”的经营思想，规范车商渠道日常经营、管理，有效控制车商渠道业务风险，总公司制定了《xx财产保险股份有限公司车商渠道分
销商管理办法》，该管理办法对分销商的管理职责、分销商准入条件、日常管理、分销商分级考核以及针对分销商的禁令及罚则做了细致明确的规定，大大降低了分销渠道的业务风险，促进了渠道业务健康发展。
为了提高理赔反欺诈举报人的举报积极性，提高公司理赔反欺诈工作成效，总公司制定了《xx财产保险股份有限公司理赔反欺诈举报奖励及信息保密的规定》，该制度规定了理赔反欺诈举报的奖励条件及标准、理赔反欺诈举报奖励费申报及审批要求、理赔反欺诈举报保密管理规定等，共计六项全面的内容，降低了公司的理赔案件风险。
自上海保监局下发了《费用指引》后，上海分公司依照文件精神重新修订了《xx财产保险股份有限公司上海分公司费用管理办法》，该费用管理办法新增了费用报销双签、财务费用月度报告、费用报销超过限额的必须提供划款证明等诸多条款，在费用管理、费用报销管理、业务招待费管理、差旅费管理等多个重点环节依照文件精神进行了修订。
除了上述修订及新增的制度以外，我司还对理赔端口及业务管理端口进行了内控管理完善：
理赔端口，公司引入了安盛集团在全球使用的反欺诈报警模块，将分析得出的前20个欺诈因子导入报警模块。我司将反欺诈报警模块内嵌入核心系统，在接报案期间触发报警模块，在接报案、查勘、核损、核赔各环节对案件进行欺诈风险评分，对于评
分结果为高分值的高欺诈风险案件，系统直接生成复勘任务转对应复勘岗处理并抄送总部反欺诈专岗及机构理赔负责人，加强对欺诈风险案件的调查时效，提升调查效果，切实防范案件风险。同时，为了进一步防范欺诈人员、修理厂、高风险车辆的反复作案，我司建立黑名单预警提示模块。该模块内嵌在核心系统，机构复勘岗可以将高风险人员、修理厂、车辆信息导入该模块，在接报案初期即触发该模块，分别在接报案、查勘、核损、核赔各环节对相关信息进行校验，一旦核实确认系统会自动预警并提示需进行风险核实。
核保端口，我司引入了安盛丰富的国外风控经验，在原有的德勤风险定价模型的基础上不断完善，从险种、损失类型方面建模，逐步优化为目前较成熟的AXA风险定价模型。从后期的模型跟踪数据来看，分值偏高的区间段整体品质的确不甚理想，说明定价模型展现了良好的风险识别能力，品质改善效果明显。
电子打印投保单方面，为了提高工作效率，减少人力成本，业务管理部继直销渠道之后，对于分销渠道的投保单管理也做了系统优化，由原有的手工填写调整为系统自动打印，既大幅度减少了手工工作量，同时也避免了人工手误等问题。
五、落实保险监管政策情况
2014年上海保监局下发了《关于中介市场清理整顿第一阶段（摸清底数）工作的通知》、《关于中介市场清理整顿第二阶段（整
顿秩序）工作的通知》，上海分公司高度重视此项工作任务，在第一时间成立了保险中介市场清理整顿工作小组，明确了重点排查对象、排查内容、时间节点，围绕两个整顿阶段的各项要求，进行了为时半年的中介市场清理整顿工作，通过此次清理整顿工作，促进了我公司中介业务的健康发展。
2014年6月，保监局下发了《关于加强上海地区舆情风险监管的通知》，我公司认真学习了文件精神，并按照相关工作要求对现行的公司日常舆情监测机制、舆情风险应急预案等内容进行了修改，同时为强化公司内控管理，明确责任追究，还根据舆情风险的分级对公司现行管理处罚制度作了补充。
2014年8月，保监局下发了《上海市财产保险公司费用内控监管指引》、《关于开展2014年上海保险业涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作的通知》，针对《费用指引》中所指明的费用分类、重点科目、费用管理及费用支付等内容，组织了相关人员进行重点学习，并要求各员工严格遵照执行。针对《非法集资广告资讯信息排查清理工作》，我公司依照文件中的工作目标、清理范围及清理重点，对涉及我公司的广告资讯信息进行了逐一排查，通过此次排查，使我公司了解了广告资讯信息的发布的各个风险点，加强了公司的广告资讯信息管理。
上海分公司高度重视并贯彻落实保监会的内控合规及内审监管制度，以保监会的各项制度为主要抓手，将各项监管制度融入公司内部管理机制，为公司的健康发展提供坚实的保障基础。
六、面临的重大合规风险及应对措施
（一）、公司存在的合规风险
公司目前重大风险点主要集中在车险业务理赔端，其次是非车险业务应收款和车险远程出单管理。
1、公司目前存在理赔流程及制度上的缺陷主要归纳如下：
（1）、理赔系统预警功能不完善，系统内无事故单证号录入功能，对重复使用的事故单无法进行系统提示。未充分利用同业公会信息平台接口功能，对于理赔中心两车事故，未充分核实其登记信息的真实性。理赔系统对于风险案件的辨识、提示需要进一步完善。
（2）、理赔内勤人员对已归档待入库的已决案件理赔单证管理不严，存在单证遗失风险。
（3）、员工廉政教育开展落实不到位，可能导致员工铤而走险、以身试法。
（4）对于人伤案件户籍信息、误工证明核实力度以及人伤复勘的力度不大。
2、公司远程出单主要问题：
公司具有多个远程出单点，各个远程出单点皆存放着一定量的尚未打印过的有价单证，在空白有价单证保管方面可能出现遗失或被偷盗风险。
（二)、公司面临重大合规风险的应对措施如下：
1、理赔端口应对措施：
（1）、完善理赔系统。根据理赔系统预警功能的不足之处，
分公司将汇总整理，向总部提交系统完善需求，尽快完善系统对风险案件的辨识、提示功能。
（2）、加强对已归档待入库的理赔单证管理，设置专用存放点。专人上锁管理。
（3）、对查出的假案及时报送公安部门，并对相关当事人进行责任追究，并做为案例进行廉政教育。
（4）调整重伤案件、评残案件跟踪流程，加强人伤复勘力度跟踪力度，建立法务岗与医疗管理岗的联动关系，对于不合理评残必须坚决推翻。
2、远程出单问题应对措施：
（1）与渠道沟通，要求渠道加强对我司空白单证的专门管理，将我司的空白单证放置在安全之地，以免造成单证遗失。
（2）严格执行回销期最长不得超过45 天和“三回一”的回销原则，要求各销售部门必须做到各个远程出单点在申领第三批单证时至少回销一批单证，且每批单证在外时间不得超过45天的规定，并将单证回销例入销售人员日常考核。
七、重大违规事件及投诉情况
2014年，上海分公司未发生重大违规事件及重大投诉事件。
八、合规培训情况
2014年5月，分公司组织了一次关于防范打击非法集资宣传
教育的内部学习培训，由分公司合规岗主讲，参加人员包括部分销售人员代表、部分财务、承保、理赔、法务等关键岗位员工代表共计18人。此次培训就防范打击非法集资相关知识向所有参训人员进行了宣导，要求所有员工特别是合规、销售、财务、承保、理赔、法务等关键岗位的员工必须掌握防范打击非法集资的核心内容。
为进一步加强公司反洗钱工作管理，提升分公司反洗钱工作水平，上海分公司于2014年6月、12月共组织开展了两次内部反洗钱培训，培训对象为公司核心岗位人员及新进员工。培训以“保险业反洗钱操作与实践”为主题，从反洗钱法的出台背景、当前保险业洗钱工作总体形势、存在问题、潜在风险及保险业洗钱工作面临的任务与对策等方面，深刻的为大家剖析了防范洗钱工作的方方面面。培训还结合保险公司日常工作案例详细而生动的诠释了客户身份识别、大额交易、可疑交易识别等具体工作的开展方式和方法，提高了大家对反洗钱工作的认识和了解。
2014年上海分公司理赔部多次利用部门会议时间对员工进行理赔反欺诈培训，培训对保险领域犯罪日趋严重，犯罪规模越来越大，专业化、团伙化程度越来越高的问题情况进行了深入分析，内容包括了车主与汽修厂人员相互勾结，夸大车损程度及修理费，共同骗取保险金等，并用多个典型案例，从技术的角度生动形象地说明，通过培训，增强了参训人员履行“反欺诈”义务职责的认识，进一步掌握了法律法规、最新监管要求，能够正确处理保
险业务发展与合规经营、风险控制的关系。
九、反洗钱工作情况
2014年度我司对客户身份识别数3435件；客户身份重新识别数410件；保存客户资料3149套；保存交易记录2994套；报告大额交易数0件；反洗钱培训2次；可疑交易报告0份。我司反洗钱工作举措主要可分为以下三个方面：
（一）、进一步完善组织机构体系
根据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和一些部门、人员调整的实际情况，及时调整、完善了反洗钱工作领导小组，切实加强对反洗钱工作的领导。
（二）、建立常态化管理机制，开展反洗钱工作
在年初制定的年度合规工作计划中，我司已将反洗钱工作列为年度合规工作的重点，将反洗钱管理在各业务条线进行全面覆盖。各业务部门在开展日常工作的同时，始终坚持贯彻反洗钱各项工作要求的落实，并及时总结合规管理及反洗钱工作开展情况。
（三）、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
针对公司部分员工存在的对反洗钱工作重视程度不足，认识较为片面的问题，公司围绕反洗钱相关法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。为切实履行好反洗钱重要职责，还多次利用公司晨会时间向全体员工强调提高反洗钱意
识，力求使员工深刻领会反洗钱的意义和工作要求，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高各部门员工尤其是业务部门开展反洗钱工作的主动性和积极性。
十、合规管理存在的问题和2015年工作重点
（一)、存在问题
合规工作必须熟悉业务、财务的流程和制度，对风险行为能进行预防、识别、评估及报告，因此对岗位人员的胜任有相应要求，尤其是在我司合资后，非车险业务的部分管理工作也正逐步平移至分公司，因此对人员的技能要求也会提高。但从目前自查情况看，岗位人员流动性较大，人员技能较弱，合规工作未建立长效机制，因此需要加强对人员轮岗培训。
合规基础管理工作还很薄弱，对于公司经营过程中可能出现的风险隐患识别能力不足，因此还需要对相关人员进行岗位培训及建立轮岗制度。
（二）、2015年工作重点
（1）、加强合规培训，2015年我司将更加积极加强销售队伍、理赔端的合规培训工作，增加员工培训次数，提高员工专业技能，努力减少不合规行为的发生。
（2）、根据公司内部各个职能部门近年的岗位变化情况以及职能变化情况，重新调整公司岗位合规手册内容，将合规风险紧密关联到具有相关工作职责的各个岗位，促进公司合规经营。
（3）、完善内控管理制度，进一步强化各职能部门自身的管
理能力和服务意识，加强合规经营，务实合规政策，完善各项内控制度。
（5）、加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防控的预警机制。一是加强理赔、业管、财务、销售部门的内控体系建设。细化和明确工作职责。二是防范外部人员作案风险。加强员工防范预警培训和案件信息获取培训。
（4）、加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。要对查处的违规情况进行严肃处理，幷以会议，文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。
上海分公司将继续按照中国保险监督管理委员会和上海监管局的要求，不断完善合规工作的各项制度，扎实做好相关各项基础工作，确保上海分公司新一年的合规工作稳步开展。
特此报告！
银行合规风险管理工作报告
XXXX银行合规风险管理工作报告 2015年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报： 一、部门工作职责履行情况 1.做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作。 一是及时做好1104工程报表的制作和报送工作；二是做好风险分类相关报表；三是做好不良资产监测报表；四是做好银监办要求的业务经营分析报告及相关报表；五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。 2.全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作。 一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分
存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。 3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。 根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。 4.积极协助基层清收不良贷款。 5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。 二、工作中存在的问题 我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出；二是
集团公司2014年工作总结报告
集团公司2014年工作总结报告 2014在集团公司领导下，公司按照年初确定的各项工作目标，以市场开拓为龙头，以强化内部管理为主线，以调整结构、集中效益为手段，公司呈平稳发展的态势。截止10月底实现经营开拓量12.45亿元，签约量9.53亿元，完成总产值10.3亿元。 一、积极调整经营开拓思路，抢抓市场先机 截止至2014年11月9日公司共参加投议标项目152项，中标74项，中标率为49%，累计完成经营开拓量12.45亿元，签约量9.35亿元，完成了全年计划开拓量17.3亿元的72%。 为使公司渡过难关，乘势而上，公司把经营开拓放在首位来抓，一是公司坚定不移地贯彻集团“大市场、大项目、大业主”的经营战略，公司在年初就明确十大市场，二十大重点项目，领导亲自挂帅，全过程跟踪，使经营开拓保持平稳发展的态势。 二是全面实施经营开拓“三级联动”，由公司领导、市场经营部、各子分公司、项目部作为经营开拓的三个层面有机结合起来，在公司的统一调度下，三方协调开展营销工作。领导班子推行领导营销“232”制度，领导每个月至少拜访2个及以上业主单位，至少拜访3个及以上设计院，至少跟踪2个及以上可靠的项目信
息。同时，在各子分公司、项目部推行“一院两司三项目”的经营理念。以确保了老市场不断稳固，新市场不断拓展。2014年仅湘钢、新钢和杭钢三处老市场就中标8项工程，新增合同额1.3亿元。在稳定老市场的同时，新开辟了贵州钢厂，云南路桥、北京湖南大厦、南京钢厂、印钢等5个市场 三是调整市场经营部的运营模式，将市场经营部一分为二，把市场开拓与投标报价分开，并取消了市场经营部的承包运营模式，使市场经营部所有员工一心一意开拓市场。 四是健全规章制度，完善激励政策，不断提高经营人员的工作积极性，公司重新制订了《营业开拓奖励办法》，使经营人员始终感到肩上有压力，工作有动力，保证了中标率的不断提高，2014年中标率达49%。 五是进一步规范投标秩序，公司成立了投标评审委员会，确保投标报价的合理和准确，提前预防和鉴别合同条款中存在的风险，提高公司中标率，规避公司投标风险。 二、进一步加强基础管理，提高企业竞争力 1、狠抓项目管理，提高企业管理水平 工程项目管理是公司的工作重点，我们以建设优质工程、精品工程为目标，强化项目管理，在施工中认真贯彻iso9001质量体系标准，严格执行施工技术规范，实行领导对口监管重大项目及工作联系点制度，确保项目工程的安全、质量、进度、成本等达到预期的目标。
银行网点内控合规工作总结
银行网点内控合规工作总结【1】 银行分行内控合规工作总结分行内部控制综合评价小组：自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化银行支行内控管理情况报告正文： 分行内部控制综合评价小组： 自20XX年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下： 一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、** 分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、
**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文 二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施： 1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
合规管理年度报告.doc
第一篇、合规自查工作报告2014年度--菏泽中支 合规管理年度报告 华夏人寿山东菏泽中心支公司 关于2014年度合规自查工作报告 分公司 根据总、分公司下发的《关于评估2014 年度合规自查工作的通知》等文件要求，菏泽中支积极开展2014年度合规自查评估工作。本次合规自查评估工作由人事行政部牵头，各机构、各部门全员参与，自查工作落实至每个业务条线及管理部门。下面将有关情况汇报如下 一、合规管理工作概况 菏泽中支的内部成立了合规领导小组，由总经理室刘永胜总任组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责日常合规管理、培训、宣传等工作，管理制度执行总、分公司的有关管理规定，结合菏泽当地实际情况并结合工作实际制定了《菏
泽中支风险事件管理办法实施细则》、《华夏人寿菏泽中支内勤员工百分管理制度》等，基本可以满足日常管理工作的需求。业务流程方面严格执行总公司的相关流程要求。 二、重要业务活动的合规情况 在业务活动自查方面，一是发现个别个险客户在电话回访时表示权益不清，现已经要求个险部组织业务人员集中学习投保规则，加强产品学习，严格按照有关规定进行保单利益演示，防止类似情况的再次发生；二是个别课件存在扩大产品收益或片面强调保险收益的现 象，现已经催促培训讲师修改其课件内容，并要求在以后的讲课中及课件中不得出现类似情况。 银保方面有电话回访成功率偏低、保单回执回销情况不及时等情况。银保部组织内外勤人员召开会议，商定了整改措施: A)让客户经理提前同客户打电话沟通，及时了解客户购买保险时的动态，就客户不明确的事项做出详尽的解释，并同客户预约回访时间； B) 对营业部经理、客户经理就回执回销要求进行宣导,定期通报回销情况，及时同业务渠道的县域主管进行沟通，要求网点主动联系客户，补齐资料及时回
银行内控合规个人年度述职报告
银行内控合规个人年度述职报告 内控合规是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。做为进行两年多的柜员，我深刻体会到合规意义的重大。进一步认清了岗位职责、净化了思想、提高了业务能力。从而结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的学习心得。总结如下: (1)加强合规文化学习，落实合规制度。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。而内控合规的规章制度是基础框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华。贯彻落实内控合规制度执行是提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。 (2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。银行的发展要以合法、合规经营为前提，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识内控合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在 拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们不断加强自身的积累，资源共享，第一时间对新业务进行了解认识。做为一线的把关柜员更需要增强内控合规意识，狠抓基础内控管理，促进依法合规经营，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
(3)强化柜面风险象环生管理工作，深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育。认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，从思想、经营理念，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好风险的控制，形成一种风险管理从有责的内控氛围。牢记“银行十大违规”，全力做实反洗钱工作，认真开展规范化服务，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。 (4)让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。合规操作并非一日之功，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。 而我今后日常的工作中力争“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的XX，为实现XX持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
xx公司2014年运营工作报告
XX公司2014年运营工作计划 一、项目营销及招商具体方案 （一）形象先行,造市先造势 形象先行,造市先造势.先塑造区域化和高端化的市场形象差异,引起市场高度关注,通过政府,媒介和形象三方面的造势,以求达到营造现有传统市场的差异,树立市场形象标杆和引领市场升级换代的目的,进而引起区域业内轰动. （二）严格把关,先紧后松 商家经营能力强弱直接影响项目的生命力,不加以甄别而使大量辐射区域小,经营能力不强商家进驻,不仅难以保证项目经营收益实现,一旦被市场淘汰,会对园区造成影响。 （三）具体方案 1．成立招商办 经营工作顺利开展，必需建立一个专业、健全的组织和一套行之有效的运行机制。 成立招商办公室，专门负责招商工作；承租商户遇到问题可通过招商办解决。 2.建立专业商业管理公司 借鉴先进的经营管理理念，整合其手中的招商资源，提高单位商业面积的赚钱能力，在短时间内创造最大的价值空间。 3．建立协调机制 物业管理公司、招商办定期召开例会，就招商中遇到的问题进行协调，各
方密切配合，全力支持招商工作。 二、定价的原则及策略 （一）定价原则 1、确定营销价格目标 首先根据市场行情，确定相应的定价目标。 2、估算市场销售潜量 （1）了解市场预期价格 （2）预测价格是销售定价的一个重要因素。商铺价格高于或低于预期价格，都会影响商铺的销售。因此，企业在进行市场销售潜量估算时，首先要了解市场上是否已存在预期价格。 3、考虑经营活动的有关计划 在定价之前要综合、全面地考察整个的市场营销计划 4、定价基本策略 价格是竞争的主要手段之一，除了根据不同的定价目标，选择不同的定价方法，还要根据复杂的市场情况，采用灵活多变的方式确定产品的价格。 (三)租赁策略 1.招商政策 任何新兴商业商场开业——兴旺——达到合理的租金水平，均需要一定的时间来进行培育，培育时间的长短根据市场所处的位置、商业环境、竞争环境等的不同而有所差异。
银行2020支行经营管理合规性自查工作报告
银行XX支行经营管理合规性自查工作报告按照分行统一部署，XX支行高度重视，迅速成立了领导小组，开展经营管理合规性自查工作。根据“全面检查、重点突出”的原则，查找各部门是否存在违规经营的薄弱环节和隐性问题及各项规章的执行情况，全面切实提升合规经营能力。 组长：XXX 副组长：XX X XXX 成员：XXX XXX 1. 领导小组负责领导全行自查工作 2.各部门分别由部门负责人组织对本部门经营活动按照总行排查内容要求，分别对信贷、理财、国际业务及其它业务的合规性进行自查，并按时上报领导小组。 3.领导小组将各部门自查情况汇总上报分行风险管理部。 4月15日起组织各部门抽出专人进行为期4天的专项自查，4月19日形成自查报告，4月20日上报分行。
（一）信贷业务的合规性 （二）理财业务的合规性 XXX支行在理财业务办理过程中，严格按照总行规定的业务流程操作，充分提示客户理财产品的存在的风险，在首次购买理财的客户进行风险评估，每笔理财业务所有凭证当日上传风险监控系统，总行对业务操作的合规性进行监督。 XXX支行的理财销售由柜员持银行从业考试合格的《个人理财》资格证办理。在销售理财的环节上，对于三个月以上的理财业务的办理，XXX支行的监控影音资料存储周期达不到理财产品到期的时限。 （三）其他业务的合规性 资产类业务。投资类业务、同业业务暂无。 负债类业务。大额存款存入时，经办人员和授权人员双人操作并核对存入现金的数量，核对现场客户身份并进行 ___联网核查。支
取5万以上须经授权，授权人员授权时需使用指纹进行授权，在授权环节中进行二次核对，无违规现象不存在风险隐患。 表外资产业务。银承、保函、信用证暂没有发生。 结算类业务。1.票据业务暂未发生；2.开户管理。XXX支行自XXX成立以来个人及对公结算账户的开立及撤销严格按照制度执行。在自查过程中，发现在XXX成立之前有部分年度的对公结算账户客户资料不全、未年检、临时账户超期的情况；3.对账管理。年初以来XXX支行月对账率能够按照制度要求达到100%，季对账率达到70%。 财务管理。能够按照分行年初制定的费用标准进行列支，支行财务支出由支行长进行审批，记账人员记账后由分行审核，按照规定需要分行审批的费用报分行审批后进行账务处理，自查不存在不合规的情况。 内部控制。根据总、分行内控制度文件，制订了支行的内控制度，涵盖了各部门、各岗位，能够严格执行岗位制约约束，防范风险隐患。
银行合规述职报告范文
银行合规述职报告范文 今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下： 一、学习《守则》的基本情况。 为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金
融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。 通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。 二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己
银行支行经营管理合规性自查工作报告
银行支行经营管理合规性自查工作报告 银行支行经营管理合规性自查工作报告 随着社会不断地进步，我们使用报告的情况越来越多，其在写作上有一定的技巧。你知道怎样写报告才能写的好吗？下面是小编收集整理的银行支行经营管理合规性自查工作报告，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。 按照分行统一部署，XX支行高度重视，迅速成立了领导小组，开展经营管理合规性自查工作。根据“全面检查、重点突出”的原则，查找各部门是否存在违规经营的薄弱环节和隐性问题及各项规章制度的执行情况，全面切实提升合规经营能力。 一、组织领导 组长：XXX 副组长：XXXXXX 成员：XXXXXX 二、工作安排 1.领导小组负责领导全行自查工作 2.各部门分别由部门负责人组织对本部门经营活动按照总行排查内容要求，分别对信贷、理财、国际业务及其它业务的合规性进行自查，并按时上报领导小组。 3.领导小组将各部门自查情况汇总上报分行风险管理部。 三、投入工作量 4月15日起组织各部门抽出专人进行为期4天的专项自查，4月
19日形成自查报告，4月20日上报分行。 （一）信贷业务的合规性 （二）理财业务的合规性 XXX支行在理财业务办理过程中，严格按照总行规定的业务流程操作，充分提示客户理财产品的存在的风险，在首次购买理财的客户进行风险评估，每笔理财业务所有凭证当日上传风险监控系统，总行对业务操作的合规性进行监督。 XXX支行的理财销售由柜员持银行从业考试合格的《个人理财》资格证办理。在销售理财的环节上，对于三个月以上的理财业务的办理，XXX支行的监控影音资料存储周期达不到理财产品到期的`时限。 （三）其他业务的合规性 资产类业务。投资类业务、同业业务暂无。 负债类业务。大额存款存入时，经办人员和授权人员双人操作并核对存入现金的数量，核对现场客户身份信息并进行身份证联网核查。支取5万以上须经授权，授权人员授权时需使用指纹进行授权，在授权环节中进行二次核对，无违规现象不存在风险隐患。 表外资产业务。银承、保函、信用证暂没有发生。 结算类业务。1.票据业务暂未发生；2.开户管理。XXX支行自XXX 成立以来个人及对公结算账户的开立及撤销严格按照制度执行。在自查过程中，发现在XXX成立之前有部分年度的对公结算账户客户资料不全、未年检、临时账户超期的情况；3.对账管理。年初以来XXX支行月对账率能够按照制度要求达到100%，季对账率达到70%。 财务管理。能够按照分行年初制定的费用标准进行列支，支行财务支出由支行长进行审批，记账人员记账后由分行审核，按照规定需要分行审批的费用报分行审批后进行账务处理，自查不存在不合规的情况。 内部控制。根据总、分行内控制度文件，制订了支行的内控制度，涵盖了各部门、各岗位，能够严格执行岗位制约约束，防范风险隐患。 案防管理。严格执行《安全保卫工作实施细则》规定，各项制度
2020银行工作总结报告大全
2020银行工作总结报告大全 无论应聘什么岗位，觉得自己与竞争者毫无优势可言，一位要费点心机，尽量表现与众不同的地方。自尊和尊严是两码事，舍弃自尊可以赢得尊严。如何你觉得有信心，那么表现自我吧。记住，无论你放在哪个环境，都有胜人一筹的地方。一起来看看2020银行工作总结报告大全，欢迎查阅！ 2020银行工作总结报告大全1 “合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。 为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获： 我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位;我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中
的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。 案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。 隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，所以加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。 隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分
精选保险公司合规工作报告(最新)
一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁用心领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下： 一、员工管理、业务学习工作： 1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，用心调动团险业务员和协保员的展业用心性。 2、制定贴合团险实际状况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选取，降低赔付率。 3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。 4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。 5、制订xxx年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。 二、意外险方面工作： 学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将xxx万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在xx月份圆满完成了学平险任务。 企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况，上门拜访意外险保费在xxx万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的状况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，
2014年度述职工作报告【模板】
2014年度述职工作报告 尹湘伟 2014年在局、所领导的关心下，任命我为稽查二队队长，看着年初时与颜所签订的工作目标责任状、安全管理责任状、廉政责任状，行政执法责任状，我确定了自己的工作职责、明确了工作目标及指导方针，对比各责任状，2014年我与队友共完成工作如下，请各位领导指正： 一、工作目标管理 道路运输管理稽查工作是一种平凡的、枯燥的、繁锁的、又看不见成绩的工作，它不比别的部门有累累数据、传颂口碑。但我与队友们把每一件小事都做好、做细，每稽查一台车都有登记，每处理一台车都有记录。平时有举报非法营运、及经营业户之间有纠纷，我们都及时打击非法营运车辆，调解各业户利益纠纷。全年共稽查营运性货运车辆216台，营运性面的56台，营运性摩的117台。实地走访、审批校车47台次。 除做好日常的稽查工作外，春节、五一、十一、清明、元旦更是我们忙碌、紧张的工作时间。工作近20年来，我所人员基本上没有过过一个舒服假期，为保证全县客运、货运平稳、有序、安全营运，我们在每一个节假日、不论风雨
寒暑，坚守在需要的工作岗位上。在我县创建全国文明县城行动上，更是与队友们苦战一线80多天。 二、行政执法 2014年我队共收取罚没款5万余元，开出罚没收据126份，进入一般程序31份，简易程序95份。文书制作率100%，合格率100%。在平时每一天工作中，我们都能做到着装整齐，配带齐全、执法证件随身挂。执法中不抽烟、不嚼槟榔、口香糖。从不随意无故拦载正常行驶的车辆，做到了文明执法、公平、公正执法。 三、安全责任管理 安全是永远的主题，是任何工作的重中之重，安全重于一切。一年中，本人秉着安全第一的宗旨，不论在稽查工作中，亦或在驾驶公车中，扣驾非法营运性车辆、摩的中，做到自己并叮咛队友文明驾驶、安全驾驶，全年无一例安全事故及违章驾驶。 四、廉洁奉公、不拿群众一针一线 工作中我们查获大量违法营运车辆，有些经营业户就会以各种理由塞给我们烟、酒、土特产，或以各种形式请吃请玩等。但我时刻以共产党员的标准严格要求自己，不拿群众一针一线，把为人民服务当成我们永远的工作目标。 五、2015年工作打算 随着改革的不断深化，管理模式的日益改进。2015年我
银行风险合规个人工作总结(共4篇汇总)
第1篇风险合规经理个人工作总结 风险合规经理个人工作总结 一、主要业绩情况 截止年月为止，我支行本外币储蓄，保险业务，理财业务，经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%，总体收入任务完成比例为%。 二、工作开展情况 （一）健全培训监管，提升风险意识 一是加强对员工的教育力度，提高员工对执行制度重要性的认识。有计划地组织员工对工作制度进行学习，全年共开展了次培训活动，使员工掌握了各项制度的具体规定，熟悉各项操作规程，使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运作的基础。二是增强员工的责任心。加大风险控制宣传力度，严格落实员工在每一笔业务，认真、细致、合规、合法办理意识，规范操作。三是加大监督力度，确保制度落实。内控制度的建设、完善、落实，离不开检查、稽查和监督。通过加大稽核检查的力度，增加检查频率，开展定时和不定时随机抽查，组织相互督查等形式，及时发现问题，提出整改意见，督促整改情况，对屡教不改者，加大处罚力度。进一步警惕了我行的风险意识，升华了业务操作流程，强化了业务技能和个人责任感。 （二）深抓风险核心，发挥职能效用 一是加强授信业务管理，防止不良贷款反弹。加强对重点行业和大额贷款的监测，提高对信贷风险的预判能力。积极稳妥应对大额信贷风险，切实降低损失和负面影响。密切关注个人经营性贷款、小额信用贷款的操作风险。加强我行承兑汇票、信用证、保函业务的风险管理，做好贸易背景、保证金来源等真实性的调查，完善业务风险控制标准。加强贷记卡发卡审批管理，落实调查、审查和审批等岗位职责。 二是加强临柜业务管理，防范产生操作风险。多层次开展对重点业务环节、新员工等方面的检查、辅导专项活动，提高会计部位的风险防范能力。进一步提高银企对账质量，建立健全重要空白凭证管理的有效机制。修订完善会计基础规范化管理办法，进一步优化事后监督系统，着手开发会计电子档案系统。 三是加强安全保卫管理，提高风险防范水平。以防盗窃、防抢劫、防诈骗为重点，加强安全保卫队伍建设，强化工作检查和考核，全面落实安全管理责任制。着力抓好远程监控中心的规范化建设，充分发挥其远程监管功能。 四是加强员工行为管理，提高风险案防基础。以防范员工道德风险为重点，抓深抓实员工行为分析。制定员工行为分析工作模板，对信息征集、分析流程、分析成果运用进行全面规范。探索实施分级家访制度，动态掌握员工行为细节。定期召开案情通报会和案防分析会，让员工了解作案的危害性，增强防案的自觉性。加强重要岗位特别是网点负责人、客户经理
银行内控合规自查报告怎么写
银行内控合规自查报告怎么写 自查自纠，对于每个人来说都不陌生，这是一个在公共领域太常见的词语了。那么银行内控合规自查报告怎么写，您可以参考小编为您整理的范文O(∩_∩)O~ 银行内控合规自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自
查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 第四，整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加
银行合规工作总结教学文稿
银行合规工作总结
某银行2012年合规活动总结 合规是兴行之本，违规是风险之源。加强合规建设，严格内部管理是银行业可持续发展的前提，也是提升我社整体风险防控水平的客观要求。为了有效贯彻省、市银监部门合规建设要求，今年以来我社以科学发展观为指导，严格按照“七不准”、“四公开”要求在全社范围内开展了一系列的“合规建设提升年”活动，对所有涉及风险防范、安全经营的领域进行风险排查，对合规风险控制的薄弱环节进行了全面认真地自查自纠，收到了良好效果，为我社各项业务稳健快速发展提供了有力保障。现将2012年活动开展情况总结如下： 一、活动开展情况 为切实抓好合规建设提升年活动，某银行成立了合规建设提升年活动领导小组，负责组织实施和督促开展合规建设活动，结合实际制定下发了《南召县农村信用社“合规建设提升年”活动实施方案》。同时，各基层信用社也成立了相应的组织，加强对合规建设提升年活动的领导，在全辖上下营造浓厚的合规氛围。通过活动开展，内控管理更加严密，合规文化建设更加成熟，员工从业行为更加规范，违规问题持续减少，案件防控能力进一步提高，各种风险得到有效控 制，竞争力显著增强。 （一）加强组织领导，安排部署到位 为深入开展“合规建设提升年”活动，落实合规建设各项要求，某银行成立了以理事长为组长、联社主任监事长为副组长，其他班子成员为成员的“合规建设提升年”活动领导小组，领导小组下设办公室，由监事长任办公室主任，各单位、各部（室）负责人为办公室成员；各基层信用社同时成立相应的活动领导小组，加强对本社“合规建设提升年”活动的组织和领导。制定详细的活动实施方案，并严格按照方案内容，明确活动目标及实施时间表，及时召开动员大会，深入思想发动，及时贯彻落实上级有关合规建设提升年活动的指示精神，加强对全员合规活动的督促和检查，做到思想统一，行动一致；定期或不定期的召开合规建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规建设提升年活动工作进行总结分析，确保活动不流于形式。
证券营业部 合规管理工作报告
X X证券X X X X证券营业部 XX年合规管理工作报告 依据《XX证券合规报告办法》，营业部XX年的合规管理工作情况如下： 一、营业部经纪业务运行情况 XX年度，XXXX营业部经纪业务操作流程符合合规要求，风险控制到位，印鉴齐全，档案的交接、保管符合制度要求，营业经营场所，公示信息种类齐全。 1、日常开户方面 截止XX年XX月底，业务柜台资金账户开户XX户，销户XX户。 2、身份信息维护方面 客户身份证件有效期限修改：XX户，客户姓名更改XX户，客户基本信息修改：XX 户。 3、中登开户方面 营业部证券账户开户：XX户。 4、客户身份识别与风险等级划分方面 截止XX年XX月XX日，业务柜台客户身份识别业务XX户，限制信息解除客户共计 XX余户。 5、配合公司业务测试方面 全年营业部业务柜台配合公司业务测试X次，营业部按要求、按质量完成测试工作 的具体要求。 6、融资融券业务方面 6-1、业务开展 两融全年开户XX户，征信XX户，销户XX户。 6-2、业务培训 主要培训有：融资融券培训三次。 二、IB业务协助开户过程、投资者适当性管理落实情况 1. 期货开户业务，正常开户X户，仿真账户X户，经核查，文本信息与系统信息一致无误，且开户过程均有监控录像。（投资者、IB业务岗、IB管理岗、营业部合规专员在场） 2. 客户文本档案一户一档单独保存，资料齐全、且有专用档案柜存放。电子档案都 定期通过光盘刻录保存，信息齐全。
3.营业部现场配有客户委托电脑（互联网、驻留），应急委托电话X部，设备均能正 常使用。 4. 应急演练记录、档案查阅记录、风险提示记录（未发生）、总结计划、投诉记录（未发生）、培训记录、空白档案领用、IB业务专用章领取、使用情况，严格按照制度流 程进行逐条记录，且信息无误。 5. 营业部负责人及专职人员档案内容齐全，相关资料完备无误。 6. IB业务人员操作符合相关制度规范，熟悉IB业务操作的各个环节的风险控制， 业务环节中，对投资者教育工作及风险揭示到位，后续的客户档案管理、重要凭证的交接、保管符合要求，日常应急演练科目项目充分。 7、XX年X月、X月、X月，根据公司合规部及营业部的工作安排，我部对IB业务进行了X次专项自查，通过检查，营业部IB业务开展符合规范，运行良好。 三、营业部财务部情况 财务部门人员操作按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于 关键岗位的信息隔离墙制度。 四、营业部电脑部的情况 电脑部门操作都能按照公司的相关制度执行，人、权、责独立运行，符合公司对于 关键岗位的信息隔离墙制度，日常运行日志记录规范。 五、营业部印章及证照使用情况 营业部印章管理严格按照公司印鉴管理的有关规定执行，印鉴保管、使用分开、独立，登记使用记录完整。 六、营业部投资者教育情况 1.专题讲座。 对于投资者教育工作营业部领导高度重视，并指定专人负责此项工作的长期开展， XX年，营业部多次举办专题讲座，其中涉及整非教育、创业板、新入市投资者讲座、其 他讲座。通过投资者教育专项活动，使投资者丰富证券知识，了解相关证券的投资风险， 同时更重要的是引导投资者多学习、多研究、多比较，不盲目、不投机、不炒作，以获 取长期合理回报为目标，养成理性投资、长期投资的习惯，进而在全市场形成健康的投 资文化。 2.投资者园地建设。 为了让投资了解更新、更快的咨询，营业部对投资者园地进行了更换，营业部投资
2014年度工作报告
2014年度工作报告 公司***、全体员工： 进入新年度以来，在公司***的带领下，经全体员工的共同努力，各项工作已全面展开。总体来说，公司顺利、工程施工平安，开年形势良好。在新年度里，公司将全面坚持“精心组织、管理规范，厉行节约、量入为出，履职尽责、安全顺利”的管理原则，按照实现“一个目标”、搞好“两个服务”、“实现三个转变”、坚持“四个不放松”的管理要求，全面提高中层管理人员业务水平，圆满完成年度经营目标。现将工作报告如下： 一、2013年工作回顾 （一）加大资金投入、提升公司经营平台，打造良好环境为进一步提升内部工作环境，优化部门工作职能。一是资金投入；上半年，公司投入**万元对太阳能大厅、接待大厅进行装修；下半年，对工程投入**余万元购进工程设备、兴建工程部和办公设施。二是经营范围增加；为优化经营平台，下半年修改了和增加经营范围，引进了***太阳能名优产品。三是办公环境改善；投入**万余元购进办公设备，有效提升了公司内（外）部工作和生活环境。 （二）强化制度建设、确保公司管理规范，健康有序发展为不断提高公司管理水平，进一步提升员工素质和整体业务水平，增强服务、服从意识，端正工作态度。一是制定和完善内
部财务和工程财务管理、审批和结算办法。二是进一步完善管理职能和责任区分，确保了各项工作有序开展。三是完善内部管理制度，狠抓薄弱环节，突出责任制的落实。 （三）关心员工生活、建立福利保障制度，不断增强事业心2013年，在***的关心和支持下，根据公司业务发展需要，一是相继出台了《员工薪金调整》、《员工考勤与惩处》、《卫生管理与惩处》、《员工带薪年休假》、《员工年度健康体检》等保障性措施，部分老员工购买了养老和医疗保险；二是对员工生日庆贺、重大节日聚会、年终奖金发放都作了明确规定。三是这一系列保障措施和人性化政策的出台，解决了老员工的后顾之忧，激发了工作热情，让年轻的员工看到了未来与希望。 （四）加强教育引导、着眼工作质量落实，提高工作自觉性为提升员工“大事我能干、小事我愿干”的自觉性。一是对有潜力的员工给任务、压担子，进行目标培养。二是落实教育培训制度，加强从业人员职业道德和业务知识的学习，提高职员履职尽责的自觉性。二是从“大处着眼、从小处入手”配合董事长加强对员工教育与引导，有效提升了员工责任意识。三是加强对个别员工的谈心和帮助，主动了解员工的工作和生活情况，有针对性的做好思想服务和引导工作。 （五）强化保障服务水平，确保工程和日常工作的圆满完成一是组织有特长的员工进行接待知识和礼仪的培训。二是对接待组织、接待设施及场所进行综合整治，净化了接待环境。