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什么人进投资银行概要

【什么人进投资银行,投行面试流程】想去投行,怎么样的人能进去呢?来看看吧~~

什么人进投资银行,投行面试流程

投行,投资银行简称,所有打工行业中工资最高的职业之一。从业人员不多,看似神秘,活在金字塔尖的人,但是我在这里想告诉大家, 投行对毕业生的需求也不小, 而怎么进, 进去选择什么部门,才是真正的问题。

我的年龄不大, 有一点从业经验, 有一些朋友, 简单聊一下。对这个行业感兴趣的同学, 可以关注一下,对你的面试、投简历应该有一些帮助。知己知彼嘛。本人中文不好,在国内只念到高一。表达上有些什么问题,请多包涵!

首先,什么样的毕业生,进了投行?

1类:非常名校出生,家里没背景。非常名校,国内一般是北大、清华、复旦,连像上海交通这样的大学我所知道的也不多。国外,美国的常春藤,英国的剑桥、牛津、LSE 。斯坦福很多时候也比不上宾大 , I.e. U Penn。

除了名校出生,学校的成绩也非常重要,现在网上申请都需要详细的课程填报 + 分数填报。如果在最后 background check的时候发现有虚假,后果很严重。成绩要

求一般平均要 80%以上。 (这里澄清一下,投行也有很多国家的,例如 DB 德银, BNP 法巴, Normura 日本野村, Macquarie 澳洲麦格利, 这些投行也承认本国家的顶尖大学, 如东大, 海德堡等。

2类:背景非常强,学校也不一般。这类人,背景深到可以是某上市公司高管的亲属, 或者国家某部高层的亲属。大学也基本是名校,在校成绩不能太差,国内交通大学、人民大学等在范畴之内,国外的帝国理工、南加州大学等也是。其实,超级名

校的要求也不是很绝对。非常出色的人,来自帝国理工、南加州,不靠关系进投行的也有,但是还是少数。

3类:成绩不好,关系一般,但对投行未来有价值。这类人一般是投行未来 6-12个月内觉得可能启动项目的管理层的亲戚。没错, 投行就是这么直接, ‘你来, 是因为

我要用你做生意, it ’ s all about business’

怎么投简历、面试?

简历:我的经历都是网上申请, 简历可以上传 (后来和猎头聊天, 我感觉 1张纸简历更加好,字体不能太小,投行的人一般都比较高傲,包括 HR ,所以不会喜欢太长的简历,美式 1 page的简历比较流行

很多投行在网上投完简历, 要回答一些问题, 都是诸如“ how do you see your self in 30 years; describe a challenging situation you faced during work / study.” 之类的问题,这些问题之前应该要毕业找工作前先准备好, 因为比投行更喜欢问这些问题的大有人在, 例如 Big 4。

回答完问题, 有些投行喜欢及时做测试。我当年有一次愚蠢的在晚上 12点投简历, 结果做测试回答的一塌糊涂。测试是怎么样的?不外乎 4种:

1. 语言能力, 简称 verbal , 就是快速阅读, 一段 5行以上的文字, 回答一个 True, Don’ t

know, False的问题,文章内容可以从考古到金融。

2. 数字能力, numerical ,就是快速计算,例如工厂 A ,工厂 B ,在 yr1, yr2销售

A,B,C 种产品,每种产品售价 X,Y ,Z, 销售额比 a%,b%,c%,和各销售量,现在告诉你工厂 A yr2 总销售额为 10,000,那么 A 和 B 的销售总量为多少?我的这个例题肯定不严谨,我想说的是,你会看到一个表,里面有很多的信息,然后要求快速作答。

3. 逻辑推理, induction ,就是给你 4个图, 然后在 a,b,c,d 中选择四个以后会出现的第 5个图。

4. 心理测试, personality ,诸如:“你是一个很乐于助人的人?”,选项:1. strongly agree, 2. agree, 3. no opinion, 4. disagree,

5. strongly disagree, 目的看你的强势在哪个

方面,沟通,数字,执行力还是什么… (不要以为没有正确答案,投行知道自己喜欢什么样的人

投完简历的测试可能只有 30分钟,应该是 50题以上。没错,这个要求,平心而论, 是不低的。所以朋友们可以去网上找各种类似的测试题来做, 网上还是有不少免费的。面试的时候往往会有 3个小时的测试,题目非常多!

面试上,每个投行要求不太一样, Presentation 很多都有,就是 case study,给一个公司,给一些情况,叫你去‘卖’这个公司。当场做 model 的也有,就是盈利预测模型,这个嘛… 有些复杂,有兴趣的,再找我吧。

然后就是见你的部门 boss , 你以后的 boss 。投行是直接的, 谁有 head count, 想要人, 就会找谁来见你。 1 on 1面试这个真得要看技巧,运气了。每个人的遭遇都可能差很多。我的经验是:be yourself, 有什么说什么, 一般对方都比较 nice , 比较直。试问, 一个 40-50岁的人,看到你,不会对你叫很多劲的。但是,如果对你的去向明确,那么可能有很大的优势,下面会具体些说到…

什么叫去向明确?

有些 position 是轮转的, 有些不是, 要看投行自己的需要。曾几何时, 投行是不要 fresh grad 的,随着竞争的激烈,市场活动越来越快,程序越来越复杂, fresh grad就

很多时候可以用来干杂活了。

那么刚毕业的同学,可能什么都不懂,所以 boss 们也不会要求什么,但是如果你能说出投行的 1, 2, 3。那肯定是 added advantage。

投行(券商是什么:很多时候就是皮包公司,是市场(股市、债市、衍生品市场、投资者(各种基金、散户等和公司(企业的中间协调人,从中收取佣金和其他利益,例如提供银行不愿意给的短期融资等。

但是,现在国际投行的业务非常多,不只是国内‘券商’的概念。大家可能熟

悉:IPO 做上市, 增发股票, 买卖股票等, 但是可能你们不知道, 涡轮, 掉期 Swap , junk

bond trading, CDS trading, CDOs等等等等,甚至投行旗下自己有私募,有 VC ,高胜先前传去投资养猪就是一个例子。所以,投资银行的业务非常广泛。

那么,你要去哪里?

投行最大的几个部门是:

Trading :交易,包括 Proprietary desk(用‘自己’的交易等

IBD :(投资银行部,包括 Corporate Finance和 ECM ,一个是帮助公司上市,整改,一个是做市场宣传、定价等事情

Research :研究部,出各种报告,研究各种金融相关资产。写股票评论。

Sales :销售部,机构销售部等,主要针对基金等客户。

Private Bank: 或者 wealth management,散户部门等。不要小看散户,李嘉诚,李绍基都是散户。其实这些散户已经完全可以成为机构客户。定义,不是绝对。

Asset Management: 资产管理,就是旗下基金。

所以呢,不管是读什么专业,都有可能进入投行。例如读物理工程的, 可以去研究部做工程机械行业的分析员,或者去投行,做这方面的分析员。

如果面试前,对你想做什么有了解, 谈起话了就轻松很多了, 说不定会 impress 你的老板!

最后,为什么去投行?

1. 锻炼能力,增加阅历。哪一个行业,可以让你有机会直接和超级大公司例如中石油高层对话?哪一个行业, 可以让你有机会去大公司总部走走, 看看, 甚至写评论?哪一个行业, 可以让你一毕业就可能学习到、甚至体验上市公司真正的发家史?哪一个行业可以让你和公司大老板在一个饭桌上吃饭,而且还征求你的一些专业建议?

个人认为,除了 Management Consulting,律师之外,没有别的行业的起点可以和投行比。这就是为什么很多人觉得投行的人怎么这么傲慢?!

2. 工资高的可怕。第一年毕业,最低的国内投行,加 Bonus 应该都能给到 15万人民币,最高的国外投行, 100万是完全有可能的。如果能挺得下来,第 4年进入 VP level的话几百万年薪也是完全有可能的。

3. 走出投行,去哪里都可以。曾子墨就是例子,我就不多说了。

最后的最后,提一句,投行的要求也是所有行业里最高的之一。每天加班到 4, 5点凌晨是小事, 没事儿坐飞机飞来飞去也是小事, 被老板破口大骂,吹毛求疵也要有准备, 公司的人际关系也可能非常复杂。如果大家喜欢,我以后再多写些这方面的东西。推荐一本书, The Accidental Investment Banker,国内翻译应该叫半路出道的投行家。里面讲了很多高胜,摩根的故事,很有意思。

早一点的可以是Liar ’ s Poker也不错。

说一下外资国际投行补贴:

香港来算,投行部门为准,

晚餐 200港币,吃多少补多少。

的士回家全报

出差时伙食全报

酒店一般都是 5星,飞机自己预定,能和老板走,甚至可以做商务舱。

月薪 38, 000港币以上,加房屋 12, 000港币补助(Cash 补助

综合底薪在 50, 000左右,各部门不一样,会有不同。

研究部稍低。

年底花红可能公司不一样,市场情况不一样,会很不一样。

07年一般都是 12个月以上,这就是为什么有人说一出来就可以百万年薪。

08年有些公司只给 3个月,有些甚至没有。 08年其实能保住工作已经是胜利。

国内国有投行,给的底薪低,但是年底花红,多得可以到 24个月。

以上全是按第一年分析员算的。

投行是不是就是玩金融的人?

可以这么说, 是玩资本市场的人, 如果把资本市场比作一个智者的大赌场, 是不过分的。这就是为什么, 很多人说和投行对赌什么的。也就是为什么, 一些投行的人, 都是 Poker 的高手, Poker 是一种很考验心理,阅历和算术能力的赌博。

这种赌博区别于一般赌场, 因为赌的人都是教育程度相当高的专业人员, 那么专业人员和专业人员赌起来,就非常精彩了。如何能看穿别人,看穿大部分人,最后看穿走势,就能成为最后的赢家。

巴菲特, Peter Linch, Soros都是这个金融市场里的大赌徒,也是大赢家。

我这里夸张了一点,行内其他人会和你说,我们只是做 Educated Guess ,我同意。但是我以为, educated guess不是也是一种赌博么?不过自我感觉风险低罢了。

投行的人一般是什么专业出身的,必备的一些专业知识可以系统地介绍一下吗?

投行的人,现在大多是金融出生了,中高层 MBA 学生居多。

本科可以是 everywhere... 机械工程、数学、历史、心理学,什么都可以。

而根据我的经历,我看到的人,一般本科,不是学金融的,反而走的更远。

但是现在学金融的人基数太大,所以大家可能觉得都是学金融的。

举个例子,金融其实说白了,就是借钱、还钱、花钱。

那么钱对应的资产,讲的是回报。

如果你投资一个机器,而你有不知道那个机器到底有什么价值,那就很麻烦了。

所以, 如果你投资一个医疗机器, 而你又是这方面的行家, 那么你比其他的投资者或者 Banker 就有了很多的优势!

那,金融学来干嘛?

1. 要算回报,就是对数字要有清晰地认识,光知道行业是不够的。

2. 知道经济的一些基础理论,例如通货膨胀怎么影响你的医疗器械市场,银行加息对你有什么影响。甚至,要了解现金流怎么控制。其实说白了,就是要会做生意。

3. 知道你的那些投资者在想什么,因为他们往往都是学金融的 background, 你和他们没有共同语言不利于沟通,也不利于防范他们可能对你施与的黑手。

我见过很多黑手 ... 例如怎么玩弄合约条款, 怎么诱惑管理层去买高风险金融工具等等 ...

基本上,如果你有好的行业知识 +对金融领域有了解,就有进入投行的基本素质了。这已经很不得了了,一般投行的人,只能对一方面有了解。

专业知识:

1. CPA, CFA如果能考得出来,那么金融领域这一关,你绝对过了。剩下的,就是工作时候的悟性了。

2. 你要去得行业的专业知识。例如你是工程的,你有没有这方面的经验,甚至独特见解。因为 interview 你的人,或者你的 boss ,很有可能就是你的同行!你有多少水,问两下就全出来了。

3. 英文,这个嘛,暂时如果是国内投行就不需要,但是要进入国际投行,这个要求还是很高的, 要能读得动法律文件, legal document, 然后出去很客户见面的时候, 还要能谈。

4. 脸皮够厚。这个就是 soft skill,我觉得每个行业想做得好,纯研究类、教育类除外, 这个能力都很重要。

我们经常可以在 10多人开会的时候被客户骂的狗雪淋头,但是还要顶住,就算那时你熬了 4个晚上,每天工作到 4点凌晨弄出来的计划,你也要笑着脸面对客户的指责。这在行内,叫 sales attitude

5. 兴趣广泛。这个连行内的 80%的人都可能没有,但是, peter linch , Buffet, Soros 一定有。兴趣不够广,对经济、市场的了解可能会很有限。因为银行业牵涉的其他行业太多太多。

文凭的话,现在一般要求本科以上 ... 没办法,现在本科以上的人越来越多,竞争越来越激烈 ...

CPA, CFA曾几何时,都是不用考试的!现在考得一个比一个多,都是竞争惹的

祸 ... (转

银行员工个人年度工作总结报告

一、不断加强学习，进步本身素质。时代的发展已使银行业由一个最安稳的行业变成一个变化最为迅速，最富挑战性的行业，学习对银行业职员来讲，比以往任甚么时候侯更为重要，更为迫切。现在我们金融行业的竞争日益剧烈，金融产品不断创新，业务品种日益丰富，非凡是随着网上银行，电话银行，手机银行等电子化产品的推出，我们只有自己首先学习掌控这些产品的基本特点，会使用它，才能向其他客户营销，而这些实在不是只简单地学些操纵规程就会的，还要懂些相干的微机操纵知识等。这些都需要我们不断地加强学习，自觉地克服那种以为掌控一定的会计操纵技能就是合格职员的片面善习。只有学习，开阔视野，才能跟得上业务发展的需要。而我们青年员工思惟活跃，接受新生事物快，理解能力强，更应加强学习，不但要加强自己的专业理论学习和相干业务技术的学习，进步自己的业务技能，还要有针对性地加强法律和金融规章制度的学习，使我行的业务在最大限度控制风险的条件下得到快速发展。独木不成林，在与同事合作中，我们不但做好自己份内事，还要帮助其他同事一同干好工作，特别在业务交换上，主动向同事们先容自己工作中的好方法，悉心帮助业务不太熟练的同道进步操纵技能，帮助他们共同进步业务水平，进步我们整体的服务质量。我们青年员工不但要自己学习，还要带动其他同道一起学，构成良好的学习氛围，不断进步本身素质，成为遵守制度精通业务的骨干，成为领导信任同道佩服的技术型人才。二、立足本职岗位，具有无私奉献精神。敬业爱岗是我们每个人应具有的最基本的职业道德操守，但做为青年人，有时好高务远，总抱怨自己所从事的工作有多么琐碎，与自己的远大理想简直是天壤之别，实在天下大事无不是由小事堆积而成，不积小流，无以成江海也说明了这个道理，只要理清这个熟习，我们就应当在工作中从一点一滴做起，不怕苦，不怕累，率先垂范，勇挑重任，爱岗敬业，不计较个人名利，个人得失，无私奉献。工作中碰到困难，不要气馁推委，要虚心向老同道请教，积极寻求解决题目的办法，题目解决后要及时总结经验，改进工作方法，避免重蹈复辙。做为青年人，我们有更旺盛的精力投进到工作，对新业务也有更强的接收能力，我们要发挥自己的上风，掌控新业务新技能后要向其他同道讲授，使大家都尽快掌控以增进业务的更快发展。三、建立‘行兴我荣，行衰我耻‘的思想，开辟进取，不断创新当前，建行，中行已前后成功上市，工行也在积极做上市前的预备工作，在这类背景下，关于中国农业银行改革的话题遭到广泛关注，固然人们的关注通情达理，但一些不正确的报导，也给农业银行的改革增加了一些没必要要的压力，影响了农行的品牌形象。固然农行历史包袱重，不良资产占比高，机构网点多，改革要比其它三家国有贸易银行复杂困难，做为农行的青年员工，我们要坚定农行改革的信心，牢固建立’行整理文章由编辑：兴我荣行衰我耻’的思想，用自己的

世界十大投资银行简介

世界十大投资银行简介高盛集团Goldman Sachs 高盛集团成立于1869年，是全世界历史最悠久及规模最大的投资银行之一，总部设在纽约，并在东京、伦敦和香港设有分部，在23个国家拥有41个办事处。其所有运作都建立于紧密一体的全球基础上，由优秀的专家为客户提供服务。高盛集团同时拥有丰富的地区市场知识和国际运作能力。随着全球经济的发展，公司亦持续不断地发展变化以帮助客户无论在世界何地都能敏锐地发现和抓住投资的机会。2004年，高盛实现突破，在北京建立合资公司高盛高华证券有限公司，真正进入了正在快速发展的中国金融服务市场。花旗集团Citigroup 由花旗公司与旅行者集团于1998年合并而成。换牌上市后，花旗集团运用增发新股集资于股市收购、或定向股权置换等方式进行大规模股权运作与扩张，并对收购的企业进行花旗式战略输出和全球化业务整合，成为美国第一家集商业银行、投资银行、保险、共同基金、证券交易等诸多金融服务业务于一身的金融集团。合并后的花旗集团总资产达7000亿美元，净收入为500亿美元，在100个国家有1亿客户，拥有6000万张信用卡的消费客户。从而成为世界上规模最大的全能金融集团之一。摩根士丹利Morgan Stanley 从1935年到1970年，大摩一统天下的威力令人侧目。它的客户囊括了全球十大石油巨头中的6个，美国十大公司的7个。当时惟一的广告词就是“如果上帝要融资，他也要找摩根士丹利。” 大摩从20世纪80年代中期就积极开拓中国市场。于1994年在北京和上海开设办事处。1995年，摩根士丹利和中国建设银行共同创立了中国国际金融有限公司，这是到目前为止中国批准的唯一一家合资投资银行。2000年，摩根士丹利协助完成了亚信、新浪网、中国石化和中国联通的境外上市发行。摩根大通公司JP Morgan 摩根大通(JP Morgan Chase Co)为全球历史最长、规模最大的金融服务集团之一，由大通银行、J.P.摩根公司及富林明集团在2000年完成合并。合并后的摩根大通主要在两大领域内运作：一是在摩根大通的名义下为企业、机构及富裕的个人提供全球金融批发业务；二是在美国以“大通银行”的品牌为3 千万客户提供零售银行服务。摩根大通与新中国的关系始于1973年，当时担任大通银行主席的大卫·洛克菲勒带领第一个美国商业代表团访问了中国。大通银行当年就成为中国银行首家美国代理银行，并于1982年成为首家在北京开设办事处的美资银行之一。 2003年10月，摩根大通得到中国证监会批准，取得了QFII资格。美林证券Merrill Lynch 世界最著名的证券零售商和投资银行之一，总部位于美国纽约。公司创办于1914 年1月7日，当时美瑞尔(Charles E. Merrill)正在纽约市华尔街7号开始他的事业。几个月后，美瑞尔的朋友，林区(Edmund C. Lynch)加入公司，于是在1915年公司正式更名为美林。1920年代，美林公司纽约办公室坐落于百老汇120号，并且它在底特律、芝加哥、丹佛、洛杉矶和都伯林都有办公室。今天，这个跨国公司在世界超过40个国家经营，管理客户资产超过1800亿美元。瑞银华宝UBS Warburg 1995年瑞士银行以13.9亿美元的代价收购英国最大的投资银行华宝集团的投资银行业务，

证券公司年度个人工作总结--个人工作总结

证券公司年度个人工作总结--个人工作总结证券公司09年度个人工作总结 1、由于人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下,沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的,其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护;银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份,公司推出剩余配售产品后,由于沈阳地区安装比较早,一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精,为开拓市场时提供好技术支持,另一方面在客户使用过程中遇到各种问题,我都把他详细归类,哪些是理解、使用上的错误,哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的,必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中,不同客户有不同需求,也要进行相应地程序修改来满足需求。总之,在人员紧缺的情况下,尽量把服务做得细致到位,让客户感觉到我们的技术服务没有打折。 2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部,同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据,实现了三家营业部在同一日顺利过渡。 3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下,我们得到了各方面、各部门人员的协助,终于比较顺利地完成了任务。 4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。 5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。 6、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。 7、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。 8、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。 9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高,无论从问题的分析解决能力,项目实施经验上都有了进步,对一些新产品,如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解;对其它xone、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。成绩的取得究其原因,主要是因为: 1、在工作中不断积累总结,不放过任何一个小问题,深入找出问题出现原因。 2、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作,比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理,前后台间关系,数据流向、资金流向等问题。 3、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。 4、正在实施的电话银行中间件接口调试,由起初对业务的不了解,到现在对已经对流程有了清晰了解,增强了分析处理问题能力,并有信心把它完成好。在工作中存在问题与不足: 5、技术业务还有待深入全面了解。 6、对网络方面知识和动手能力有待加强。 7、在维护或工程实施中,没注重对关键问题总结,并形成文档,这样便于大家来共享,减少不必要的重复劳动,提高部门的工作效率。 8、在以后的工作学习中要不断地学习新业务,新知识,做到知识的更新。改进措施: 9、平时注重知识技能积累,刻苦钻研,在边学习边实践中成长。 10、加强网络方面的学习,有机会多参加相关方面培训。 11、在工作中善于总结,对典型、关键问题解决注意整理,形成文档,希望部门加强这方面的交流、监督。

银行柜员个人年终总结

银行柜员个人年终总结随着业务的发展，窗口的业务爬升，我不断总结经验，进步速度，单月业务量接近xx笔，日均业务量近xx笔。这迫使我不断提示自己要认真再认真，严格依照行里制定的各项规章制度操纵流程来办理各项业务，并连续数月无过失。二、团队协作，共同进步。银行工作需要的是集体合作，一个人的气力是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事相互帮助。与同事交换经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保存地告知他们。只有整体的素质进步了，支行的业务水平才能上一个台阶。固然各方面取得了进步，但我依然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断进步。总而言之，在这一年工作中，我严格遵守xx银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热情、对同事关心友爱、和同事关系 xx*，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断进步工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相干考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在 20xx年的工作中再接再厉，与xx银行共同成长，谢谢! 20xx年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以凝聚人心为动力，以创新服务为抓手，大胆管理，求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务，对公存款时点万元，比年初净增万元，日均存款万元，储蓄存款净增万元。现就一年来的工作小结如下：一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍。思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点，因此，我们将凝聚人心放在突出的位置。

2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。二、服务创优，运筹制胜千里。一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性; 二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干” 业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。 3、抓好为相关部门的服务工作三、求真务实，勇拓市场 “发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。 1、全面理顺营业部开户单位状况。 2、拼服务、情胜一筹。 3、群策群力，挖掘存款源。 4、积极配合客户经理做好服务工作。

证券公司个人工作总结范文三篇

证券公司个人工作总结范文三篇篇一自20XX年3月投身于证券行业以来，经过一年多的磨砺，我感到愈加成熟与自信，如果说最初的艰辛是在吐丝结蛹，那么 20XX年就是我破蛹化蝶的过程。总结一年多来证券工作，我的感受是：真诚待人，严于律己，就能得到满意的回报。一、真诚待人，赢得真心真诚是说话内容要真实不虚夸、说话态度要诚恳不油滑，在与潜在客户最初接触时，真诚友善是打开对方心扉的敲门砖。我在与潜在客户第一次接触时，总是以中肯的态度介绍公司的优势和自身的能力，先留给对方一个不浮夸、很实在的印象，然后根据对方意愿倾听他大概的资金情况与交易现状并进行分析，根据分析向对方提出建议，向他表态为什么由我们公司服务会实现他的利益化与化，使客户产生信任感，赢得客户的真心对待。真诚是服务要真切热诚不应付，当潜在客户成为真正的客户之后，后续的真诚服务至关重要。首先是及时了解客户的特点和需求，急客户之所急，客户最本质的需要就是在股市中获得更多收益，我在服务客户的过程中永远以此为出发点。如果客户希望我了解他持有什么股票，我就会将客户的股票牢记在心，一旦他持有的股票出现较大变动，如重大利好、利空等，我都会主动及时联系客户进行交流。如果客户在这方面不倾向于与我交流，我

会尊重客户，不去了解他持有的股票，而是不定期与其讨论一下大盘整体的走向等广泛的内容;其次是为客户提供客观的投资建议，既不夸大其词，也不含糊其辞。同时定期向客户提供投资咨询报告，在更好服务客户的同时展示公司在投资咨询方面的实力;最后是把握好服务的“度”，既不违反证券从业的规定，也不冷落应付客户。因为我知道过分热情可能会失去某一个客户，但热情不够肯定会失去一百个客户，在与客户沟通时，热诚表现出来的兴奋与自信能引起客户的共鸣，一次的冷淡和应付会让客户失去对你的信心。真诚也是合作真心诚意、实现双赢。工作如果仅凭一己之力，客户源是单一的、客户面是狭窄的，这就要通过银行的支持、团队的互助，才能达到拓宽客户来源渠道的目的。一方面是与银行合作。在我驻点过的建行和中行，我都会与银行负责人、理财经理、前台柜员等建立良好的信任合作关系，从双方互利的角度出发阐明合作的意向和前景，并且在处理各方面问题时表现出合作的诚意。尤其以客户满意为己任，协助银行理财经理做好客户在证券投资方面的服务，使银行提升在客户心中的满意度，也使客户更加信任银行信任XX。上述驻点银行职工中的潜在客户，已经基本都被发展成为xx证券的客户，这就代表了他们对我的信任。在得到银行的信任后，他们为我打开的客户渠道是十分宽广和优质的，在我目前的客户中，经银行渠道开发

银行柜员个人年度工作总结集合八篇

银行柜员个人年度工作总结集合八篇银行柜员个人年度工作总结集合八篇总结是对取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训等方面情况进行评价与描述的一种书面材料，它可以促使我们思考，让我们一起来学习写总结吧。总结怎么写才是正确的呢？下面是小编为大家整理的银行柜员个人年度工作总结8篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。银行柜员个人年度工作总结篇1 某年某月份，我成了的一名银行综合柜员，做现金收付业务。由于业务不熟，我感到忐忑不安，生怕辜负了领导和同事们的期望。半年来，在支行领导的关怀与耐心指导下，在银行同事们热情的帮助下，刚刚走出学校大门的我很快适应了新岗位新环境，在学习和工作上取得了很大进步。现作如下年终个人工作总结汇报。一、努力学习，尽快适应新环境新岗位。刚刚走出校门，踏入银行的大门，我感到很不适应，为了不辜负领导们的期望与信任，我下决心努力学习，切实提高自己的业务水平和工作能力。我积极参加了银行系统组织的各种培训，充分认识到：作为金融机构，安全防范工作是重中之重，不能有丝毫马虎和懈怠，也深感自己岗位责任重大，现金收付业务需要一丝不苟，不能有半点马虎。除了参加集体的培训，我还积极向领导请教，虚心向周围的同事们请教，逐步了解了业务规范和业务流程，在实践中积累了初步的经验，同时也深感自己的差距，因此业余时间我参加了某某金融管理的自学考试，力争使自己的能力再上新台阶。二、尽职尽责，扎实做好本职工作。银行柜员的工作是需要强烈的责任心和服务意识，需要一丝不苟的工作态度和吃苦耐劳的敬业精神。在工作中，我珍惜自己的岗位，强化了责任心和责任感，对于现金业务仔细认真，半年来从来没有出过任何差错。我直接面对的工作对象是客户，半年来我不断地提高自己的服务水平与服务，在自己岗位上做出一番成就。银行柜员个人年度工作总结篇2 我自从xx年到xx工商银行支行工作至目前已经有xx年了，通过x年的工作，在工行取得了一定的成绩，以下是我对我的工作所做的自我鉴定。

第一章投资银行概述

思考题 1、名词解释：投资银行：投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。投资银行是证券和股份公司制度发展到特定阶段的产物，是发达证券市场和成熟金融体系的重要主体，在现代社会经济发展中发挥着沟通资金供求、构造证券市场、推动企业并购、促进产业集中和规模经济形成、优化资源配置等重要作用。证券公司：是指依照公司法规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的金融机构。商人银行：商人银行，指经营部分银行业务的金融机构，主要办理承兑和经营一般业务，对国外的工程项目提供长期信贷和发放国外贷款。在60年代以后，还办理外汇交易，为客户保管证券，替一些基金会从事投资等。商人银行大部分存在于伦敦及一些英联邦国家。综合类证券公司：综合类证券公司是可以经营证券经纪业务,证券自营业务,证券承销业务以及经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务。其必须具备的条件有：注册资本不得低于5亿元人民币；主管管理人员和业务人员必须具有证券从业资格；有固定的经营场所和合格的交易设施；有健全的管理制度和规范的自营业务与经纪业务分业管理的体系。经纪类证券公司：经纪类证券公司在我国是指只能从事单一的经纪业务的证券公司。它是我国依据分类管理的原则划分的证券公司的一种形式。直接融资：是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。间接融资：间接融资是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。 2、罗伯特·库恩对投资银行有哪几种定义？美国著名的金融投资专家罗伯待·库恩(Robert Kuhn)根据投资银行业务的发展和趋势，曾对投资银行下过如下四个定义： 1．任何经营华尔街金融业务的银行，都可以称作投资银行。这是针对投资银行的最广义的定义，它不仅包括从事证券业务的金融机构，甚至还包括保险公司和不动产经营公司。 2．只有经营一部分或全部资本市场业务的金融机构才是投资银行。这是针对投资银行的第二广义的定义。这里所说的资本市场是货币市场的对称，即指期限在1年或1年以上的中长期资金的市场，通常是指证券市场。因此，证券承销、公司资本金筹措、兼并与收购、咨询服务、基金管理、创业资本及证券私募发行等都应当属于投资银行型业务。而不动产经纪、保险、抵押等则不应属投资银行业务。

银行柜员年终个人总结范文三篇

银行柜员年终个人总结范文三篇导语】工作总结是对这一年的工作，进行一次全面系统的检查、评价、分析以及研究，从而分析不足，得出可供参考及改进的经验。银行柜员年终个人总结范文三篇》是WTT 为

大家准备的，希望对大家有帮助。篇一 2019 年，我在银行的正确领导下，在同事们的支持和帮助下，以科学发展观为指导，认真执行银行的工作方针政策，立足本职，服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩，获得银行领导的肯定和客户的满意。现将2014 年工作情况具体总结如下：一、取得的工作成绩 2019 年，我勤奋努力工作，全面完成工作任务，取得了较好的工作成绩。除完成一线前台的柜员工作外，我利用一切机会销售银行理财产品，共销售银行理财产品万元，其中：基金x万元，保险x万元，银行卡x万元。、认真学习，提高政治思想觉悟和业务工作水平 2019 年，我认真学习党的理论，提高自己的政治思想觉悟，在思想上与银行保持一致，坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意为客户服务的思想，做到无私奉献。我在工作上除了学习政治理论外，重点是学习银行的各项制度、工作纪律及理财业务知识，做到学深学透，掌握在脑海里，运用到实际工作中，为自己做好各项本职工作打下坚实的基础。通过学习，我熟悉和掌握了银行的各项制度、工作纪律及基本理财业务知识与技能，增强了履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观，能较好地结合实际情况加以贯彻执行，完成银行布置的各项工作任务，取得良好成绩。三、树立服务意识，做好服务工作

作为一线前台柜员，要做好自己的工作，关键是要树立服务意识，做好服务工作，获得客户的满意，以此增强银行品位与形象，促进银行业务的发展。为此，我做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，为客户做好服务工作。着重做好三方面工作：一、摆正位置认真做好服务工作，消除自己思想上的松懈和不足，彻底更新观念，自觉规范自己的行为，认真落实银行各项服务措施。二、熟练业务技能把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平的尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三、努力学习新业务知识掌握做好银行工作必备的知识与技能，特别是理财产品方面的知识，为扩大业务范围与创造良好经济效益奠定基础。 2019 年，我认真努力工作，虽然在政治思想与业务知识上有了很大的提高，在业务工作中取得了较好成绩，但是与银行的要求和客户的希望相比，还是需要继续努力和提高。今后，我要继续加强学习，深化管理，按科学发展观的要求，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把银行工作提高到一个新的水平，业务成创造优良绩，为银行的健康持续发展，做出我应有的贡献。 AW* —- 篇二

证券公司个人工作总结范文

证券公司个人工作总结范文今年不但要成为债券业务方面的能手，同时希望能够在期指量化交易方面培养开发出客户来，这块不但能为营业部创造不小的收益，也能督促我自发地去了解更多的资产配置方式和交易品种。欢迎阅读。第一篇：证券公司个人工作总结范文工作总结，就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。以下是由 ?～年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。工作主要成绩如下： 1、～年由于一些客观原因，如人员离职、借调、工程任务比较紧张、人员比较紧张的情况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护; 银证产品调试安装、电话委托安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面需要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时提供好技术支持，另一方面在客户使用过程中遇到各种问题，我都把他详细归类，哪些是理解、使用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而具体使用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满足需求。总之，在人员紧缺的情况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。 2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部，同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺利过渡。

3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、问题较多的情况下，我们得到了各方面、各部门人员的协助，终于比较顺利地完成了任务。 4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。 5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。 6、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。 7、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。 8、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。 9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了提高，无论从问题的分析解决能力，项目实施经验上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深入了解;对其它xone、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。成绩的取得究其原因，主要是因为： 1、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深入找出问题出现原因。 2、银证项目的进展顺利原因是去年做过类似的产品调试工作，比较详细了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。 3、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。 4、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清晰了解，增强了分析处理问题能力，并有信心把它完成好。在工作中存在问题与不足：

银行柜员个人年度工作总结模板5篇

银行柜员个人年度工作总结模板5篇银行柜员个人年度工作总结模板5篇总结是事后对某一阶段的学习或工作情况作加以回顾检查并分析评价的书面材料，它可以有效锻炼我们的语言组织能力，是时候写一份总结了。那么我们该怎么去写总结呢？下面是小编收集整理的银行柜员个人年度工作总结5篇，欢迎阅读与收藏。银行柜员个人年度工作总结篇1 XX年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了XXXX支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来XX支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。在XX支行，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示XX行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。是的，在XX行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到XX行人的真诚，

感受到在XX行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪！为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习；二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规；三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处；四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟大！人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。青年时期是人生最宝贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为敢闯敢干，活

银行柜员个人年度工作总结10篇

银行柜员个人年度工作总结10篇Annual work summary of bank teller 汇报人：JinTai College

银行柜员个人年度工作总结10篇前言：工作总结是将一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析，并分析不足。通过总结，可以把零散的、肤浅的感性认识上升为系统、深刻的理性认识，从而得出科学的结论，以便改正缺点，吸取经验教训，指引下一步工作顺利展开。本文档根据工作总结的书写内容要求，带有自我性、回顾性、客观性和经验性的特点全面复盘，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：银行柜员个人年度工作总结 2、篇章2：银行柜员个人年度工作总结 3、篇章3：银行柜员个人年度工作总结 4、篇章4：银行柜员个人年度工作总结 5、篇章5：银行柜员个人年度工作总结 6、篇章6：银行柜员个人年度工作总结 7、篇章7：银行柜员个人年度工作总结 8、篇章8：银行柜员个人年度工作总结 9、篇章9：银行柜员个人年度工作总结 10、篇章10：银行柜员个人年度工作总结

篇章1:银行柜员个人年度工作总结时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首这一年的工作。我始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。通过各级领导及同事的指导与帮助，严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在工作岗位上兢兢业业，勤奋自律，爱岗如家。作为一名银行从业人员，本着把各项工作做的更好这样一个目标，我自觉加强学习，虚心求教释惑，不断理清工作思路。一方面，通过观察、摸索、查阅资料和实践锻炼，能够较快地完成任务。另一方面，问书本，不断丰富基础知识掌握技巧；向领导请教、向同事学习，在具体的工作中形成了清晰的工作思想，能够顺利的开展工作并熟练圆满的完成本职工作。在短时间内熟悉各项业务操作，明确了工作的程序、方向，提高了工作能力。在各级领导和同事的帮助指导下，不断进步，逐渐摸清了工作中各项情况，找到了切入点，把握住了工作重点和难点。在工作中我始终坚持树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，要求自己对待工作必须有强烈的事业心和责任心，任劳任怨，积极工

投资银行介绍

中金公司前言：中金公司全称为中国国际金融，其作为中国首家合资投资银行，自1995年成立以来，中金公司以迅猛之势迅速扩，从最初的默默无名到如今大学生挤破头也要进去的香饽饽，中金魅力何在？补充：摩根士丹利为中金公司的第二大股东，持有中金公司34.3%的股权。利益与顶级的国际投行MS携手发展，中金公司无论是业务围及业务质量都足以稳坐中资投行中的第一交椅。薪酬福利评分：9分和外资行的一点区别是，毕竟中金带有一定的国企性质，所以本科生和研究生的起薪是有差别的，本科生年薪11万，另加9250*6的奖金，研究生年薪19万，另加19250*10的奖金，可以看到，本科生和研究生的差别还是挺大的。福利方面，国企自然是不会差的，公司会给每位员工及员工的家属买商业保险，并且是100%报销，另一方面，公司还给员工在嘉里健身申办年卡，这是顶级的健身中心，年卡价值17000，员工业余时间都可以过来健身。职业发展评分：8 员工的培训方面，中金的认为对员工的培训是一项长期的投资，而不是一项费用。所以中金在员工培训和发展方面比较舍得花钱，力求为积极向上的与员工提供不断发展的平台。公司为提供多种形式的培训，包括新员工的入职培训，公司部培训，海外培训以及对员工考取相关专业证书的资助等。职业发展方面，外资行有一点不好就是部员工之间竞争太强，如美林，员工之间是有功争抢，有过争推，而中金在这方面就好得多。从整个行业发展来看，在中金，不用担心没有项目做，而外资行则有可能项目短缺，没有项目就会裁人，外资行经常会大规模的裁人，中金则不会，本科生加入中金一般从分析员做起，研究生或MBA可以直接作为经理加入公司，分析员大多会在中金工作两到三年，然后在国外的高等学府继续深造MBA或硕士学位，学完后，他们可以继续回到中金，中金对他们你也很欢迎。工作舒适度评分：6分投行素以工作时间长著称，中金也不例外，在中金，难得有休息的时间，每天都要加班，一般从早上九点工作到晚上十二点半，这和同类投行相比，也无可厚非。公司品牌/专长/发展前景评分：9分中国国际金融公司（CICC）是国最好的投资银行，成立于1995年，是由国外著名金融机构和公司基于战略合作关系共同投资组建，主要负责中国公司海外上市，海外发债等业务，基本上近年的大笔承销业务都是中金作的主承销商或副主承销商，与国券商相比优势地位明显，而大牌外行，例如摩根，高盛在大陆也要让中金三分。

银行柜员年度个人工作总结五篇

银行柜员年度个人工作总结五篇精选银行柜员年度个人工作总结(一) 时间飞逝，转眼我已经与**银行共同走过了五个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进**银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在**银行的以激人奋进，逼人奋进管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来，在**银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在自己选择的**之路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更加充满信心。一、勤学苦练爱岗敬业进入**银行伊始，我被安排在储蓄出纳岗位。常常听别人说:储蓄出纳是一个烦琐枯燥的岗位，有着忙不完的事。刚刚接触，我被吓到过，但是不服输的性格决定了我不会认输，而且在这个岗位上一干就是五年。当时的我，可以说是从零开始，业务不熟、技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己较劲，要做就要做得最好。平日积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说业精于勤，荒于嬉。为此，我为自己规定了四个一点，即：早起一点，晚睡一点，中午少休息一点，平时少玩一点。班前班后，工作之余我都与传票、键盘、点钞纸相伴。每天像海绵吸水那样分秒必争地学习业务和练习基本功。相对其它

技能，点钞是我的弱项，为了尽快提高点钞的速度和准确率，我虚心向行里点钞能手请教点钞的技巧和经验，改正自已的不规范动作。一遍遍地练习，虽然一天工作下来已经很累了，但凭着对**银行工作的热爱和永不服输的拼劲，常常练习到深夜。离乡背井的我在接到母亲电话的时候，总是说我过的很好让她自己保重，其实有多少心酸只有自己知道。为了尽快适应工作岗位的要求，一年中只是回家一次与家人团聚，其他时间用来不断的学习工作，功夫不负有心人，经过长期刻苦地练习，我的整体技能得到了较大的提高。参考银行柜员年度个人工作总结 (二) 这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的合作银行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为合作银行事业发出一份光，一份热。作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。众所周知，在xx支行辖内，xx分理处是比较忙的一个点。每天每人的业务量平均就要达到一百多笔。接待的顾客一二百人，尤其是小钞和残币特别多，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按总行和支行制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，20**年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在会计工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚

《中级金融》投资银行概述复习资料(一)_0

一、投资银行的涵义(掌握) 投行的实质是资本市场领域的直接金融中介机构。投资银行(掌握)：是在资本市场上从事证券发行、承销、交易及相关的金融创新和开发等活动，为长期资金盈余者和短缺者双方提供资金融通服务机构。二、投资银行业务(掌握) (一)投资银行的主要业务 1、证券发行与承销――最本源、最基础的业务活动又称一级市场业务，承销范围包括政府企业等机构发行的股票和债券 2、证券经纪与交易――最本源、最基础的业务活动证券经纪商、证券交易商、证券做市商 3、兼并收购并购与反并购设计和咨询已成为现代投资银行业务领域中的核心部分。 4、基金管理 (1)投行可以发起设立基金 (2)投行可以是基金的管理者，管理基金 (3)投行还可以是基金的承销人，为基金的发行提供金融服务 5、风险投资一般商业银行和普通投资者不愿意投资风险投资领域。 (1)投行可采用私募的方式为这些企业募集资本

(2)对于某些潜力巨大的企业有进也进行直接投资，成为其股东 (3)投行更多是设立“风险基金”或“创业基金”对这类企业投资。 6、项目融资投行在项目融资中起关键作用 7、金融衍生品创新与交易 (1)衍生品的经纪商 (2)衍生品的投资人 (3)通过衍生品进行风险控制 (4)创造衍生品(教材中没有) 8、财务顾问和投资顾问投行的财务顾问包括：公司财务顾问和政府机构财务顾问投行的投资咨询业务(掌握)：是对参与证券二级市场投资者提供投资意见和管理服务。投资咨询业务是联结证券一级市场和二级市场，沟通证券投资者、经营者和证券发行者的纽带和桥梁。 9、资产证券化 (二)投行业务的特征迅达教育2011年经济师考试网络辅导热招中迅达教育2011年经济师考试保过辅导简章 2011年全国经济师考试报名时间汇总

证券公司个人工作年度总结

证券公司个人工作年度总结【范文一】进入xx证券已有一年多了，这段时间自身在各个方面都有所提高，主要体现在： 1、对证券行业有了初步了解进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。 2、业务开拓能力的提高在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使xx服务真正的深入人心。 3、工作的责任心和事业心加强了对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、。在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足： 1、证券知识还须加深了解，需不断学习。 2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。 3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前几个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在今后的日子里，我要这样做： 1、发传单进入xx证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。 2、有效利用银行资源在银行驻点已有一年多了，业绩十分不理想。银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但中国

银行和中银国际很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。 3、充分利用关系网络拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客户选择我们xx来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法，尽自己努力来做。【范文二】 xx年对于我来说，应该是忙碌、学习、领悟和庆幸的一年。这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等;然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试etf 产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法;接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中。 “创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续