基金销售考试练习题

一、单项选择题

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1．1948年,英国宣布已建成世界上第一个“从摇篮到坟墓”都有保障的（）。

A．“保险国家” B．“保障国家”

C．“福利国家” D．“新政国家”

2．现代社会保险制度建立的标志是1883年德国颁布的（）。

A．《工伤与疾病保险法》B．《工伤与疾病保险条例》

C．《疾病社会保险条例》D．《疾病社会保险法》

3．党的十四届三中全会的决定明确指出了发展和完善（）。

A．工伤保险制度B．农村合作医疗制度

C．失业保险制度D．最低生活保障制度

4．下列选项中，具有显著的赔偿性质的是（）。

A．养老保险基金B．医疗保险基金

C．失业保险基金D．工伤保险基金

5．我国《国营企业职工待业保险暂行规定》颁布的时间为（）。

A．1951年B．1966年

C．1986年D．1995年

6．1951年颁布的《中华人民共和国劳动保险条例》规定，参保单位缴纳的劳动保险基金的比例是其工资总额的（）。

A．1% B．3%

C．5% D．7%

7．离退休人员人均养老金占在职职工人均工资的比例，称为（）。

A．赡养率B．抚养率

C．积累率D．替代率

8．社会保险基金管理的首要环节是社会保险基金的（）。

A．征收管理B．支付管理

C．运营管理D．机构管理

9．下列选项中，属于社会保险基金来源的是（）。

A．银行贷款B．国外企业投资

C．国内企业投资D．财政补贴

10．国务院颁布《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》的时间是（）。A．1978年B．1986年

C．2001年D．2004年

11．下列选项中，按近期横向收付平衡原则筹资的是（）。

A．现收现付模式B．预收预付模式

C．部分积累模式D．完全积累模式

12．社会保险基金筹资模式的发展趋势将是（）。

A．收支平衡模式B．现收现支模式

C．部分积累模式D．政府补贴模式

13．我国城镇企业职工基本养老保险形成了独特的统账结合模式，其基金筹集模式为

（）。

A．完全积累制B．部分积累制

C．现收现付制D．后收后付制

14．英国采用的医疗保险制度模式为（）。

A．国家卫生服务模式B．社会医疗保险模式

C．商业医疗保险模式D．储蓄性医疗保险模式

15．按《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》规定，个人缴纳养老保险费为本人工资的（）。

A．8% B．12%

C．16% D．20%

16．我国城镇企业职工养老保险体系实行多支柱模式，其中企业年金属（）。

A．第一支柱B．第二支柱

C．第三支柱D．第四支柱

17．依据我国职工基本养老保险制度的规定，“新人”在退休时的全部缴费年限不满15年的，其养老保险关系（）。

A．继续B．中止

C．转移D．终止

18．按我国目前城镇企业职工基本养老保险制度规定，“新人”的基础养老金支付出自（）。

A．统筹账户基金B．个人账户基金

C．企业年金基金D．个人储蓄基金

19．从长期趋势看，社会保险支出在国家财政开支中的比重将呈（）。

A．暂时下降趋势B．不断上升趋势

C．不断下降趋势D．保持稳定趋势

20．下列医疗保险费用分担方式中，由第三方为其支付医疗费用的同时，本人也要支付一定比例的方式是（）。

A．定额保险B．扣除保险

C．共付保险D．限额保险

21．通常而论，社会保险事业不发达的国家和地区，对社会保险基金投资范围的限制情况是（）。

A．不作限制B．宽松限制

C．严格限制D．完全限制

22．下列社会保险基金中，基金规模最大的通常是（）。

A．养老保险基金B．工伤保险基金

C．生育保险基金D．失业保险基金

23．有关财务管理规定，社会保险基金按社会保险种类实行（）。

A．统一建账B．统一核算

C．互求平衡D．自求平衡

24．下列属于社会保险基金会计前提的是（）。

A．会计主体B．会计客体

C．会计对象D．会计核算

25．按照反映社会保险现象的性质不同，社会保险统计指标可以称为（）。

A．数量指标B．含量指标

C．时点指标D．时代指标

26．根据现代投资理论，为了降低风险，投资者应尽可能（）。

A．单一投资B．集中投资

C．统一投资D．分散投资

27．根据国际劳工组织的资料，一般允许各国在社保基金投资运营中，公司债券所占比例为（）。

A．7% B．17%

C．60% D．80%

28．当前，发达国家用于社会保障的转移支付已占其财政预算支出总额的（）。A．1%～10% B．10%～20%

C．30%～60% D．60%～80%

29．社会保险基金运营必须放在首位的原则是（）。

A．盈利性原则B．安全性原则

C．流动性原则D．分散性原则

30．从宏观调控和保证安全的角度来看，社会保险基金监管是指（）。

A．基金检查B．基金协调

C．基金控制D．基金核算

二、多项选择题

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。

31．社会保险基金管理主要包括基金的（）。

A．筹集管理B．支付管理

C．运营管理D．监督管理

E．回收管理

32．在我国计划经济时期，劳保医疗的保障对象包括（）。

A．国家机关干部B．企业单位职工

C．事业单位职工D．合作社农民

E．企业职工家属

33．按我国现行企业职工基本养老保险制度规定，“中人”基本养老金的组成部分包括（）。

A．基础养老金B．商业储蓄养老金

C．企业年金D．过渡性养老金

E．个人账户养老金

34．社会保险基金投资运营的意义包括（）。

A．有利于基金的保值B．有利于基金的增值

C．可以减轻用人单位和个人负担D．有利于促进经济发展

E．可以减轻国家负担

35．社会保险基金监管是对社会保险基金的征缴、安全运营、基金保值增值等过程与结果进行的（）。

A．监督B．评审

C．认证D．鉴定

E．清算

三、名词解释题

36．失业保险

37．完全积累模式

38．浮动费率制

39．“中人”

40．集中垄断运营模式

四、简答题

41．简述社会保险基金的筹集方式。

42．简述社会保险基金筹资模式的发展趋势。

43．简要回答社会保险基金现收现付筹资模式的优点。44．简述社会保险基金投资运营的可能性。

45．简要说明我国社会保险基金监管的任务目标。五、论述题

46．试论社会保险水平“不适度”的影响。

47．试论企业年金的投资工具。

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/ba16871047.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/ba16871047.html,/

基金从业资格证科目一考点

基金从业资格考试（科目一） 1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。 2、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。 3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。 4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。普通会员包含：基金管理人和基金托管人;联席会员包含：基金服务机构;特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。 5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。(申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。) 6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。 8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。 9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。 11、研究业务控制的主要内容：(1)研究工作应保持独立、客观。(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。(5)建立研究报告质量评价体系。 12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 13、基金信息披露包含：(1)基金招募说明书(2)基金合同(3)基金托管协议(4)基金份额发售公告(5)基金募集情况(6)基金合同生效公告(7)基金份额上市交易公告书(8)基金资产净值、基金份额净值(9)基金份额申购、赎回价格(10)基金定期报

基金业务试题

1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C） A．8月15日B．8月16日C．9月15日D．8月28日 2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D） A．投资期数B．成功期数C．终止日期D．终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD） A．货币基金B．纯债型债券基金C．一级债债券基金D．二级债债券基金 4、货币基金的赎回到账时间为（B） A．T+0 B．T+1 C．T+2 D．T+3 5、根据基金份额是否固定，基金分为（AB） A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金 6、根据募集方式的不同，基金分为（AB） A．公募基金B．私募基金C．契约型基金D．公司型基金 7、以下哪种基金为股票型基金？D A．指数型基金B．QDII基金C．保本基金D．大盘成长类基金 8、基金的当事人包含以下（ACD） A．基金份额持有人B．基金销售机构C．基金管理人

D．基金托管人 9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？ A．60% B．70% C．80% D．90% 10、债券基金的主要投资风险有（ABCD） A．利率风险B．信用风险C．提前赎回风险D．通货膨胀风险 11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD） A．基金净值B．日每万份基金收益C．预期收益率D．最近7日年化收益 12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A．网点B．手机银行客户端版C．个人网银USBKey 版D．个人网银动态密码版 13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A．基金签约B．风险等级评估C．基金定投D．变更分红方式 14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A．基金签约B．风险等级评估C．基金赎回D．基金账户销户 15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC） A．身份证B．借记卡C．个人有效身份证件D．户口本

证券投资基金从业资格考试科目一考试大纲

科目一考试大纲 第一章、金融、资产管理与投资基金1.金融市场与资产管理行业 理解金融与居民理财的关系 理解金融市场的分类和构成要素 分类： 构成要素 理解金融资产的概念 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能 2.投资基金 掌握投资基金的定义和主要类别 第二章、证券投资基金概述1.证券投资基金的概念和特点

了解证券投资基金在各地不同的名称和概念 理解证券投资基金的基本特点 理解证券投资基金与其他金融工具的比较 2.证券投资基金的运作与参与主体 理解证券投资基金运作具有三大部分 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 了解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露 3.证券投资基金的法律形式和运作方式 理解公司型基金和契约型基金的区别 理解开放式基金和封闭式基金的区别 4.证券投资基金的起源与发展 了解证券投资基金的起源 了解证券投资基金的发展历程 了解全球基金业发展的趋势与特点

5.我国证券投资基金业的发展历程 了解我国证券投资基金发展的六个阶段以及每个阶段的特点和标志产品6.证券投资基金业在金融体系中的地位与作用（理解） 第三章、证券投资基金的类型 1.证券投资基金分类概述 了解基金分类的意义和困难 掌握基金的不同分类标准和基本分类 2-5.基金的基本类别：股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金 掌握基本基金类型及其特点 股票基金： 货币市场基金 混合基金 6-9.特殊的证券投资基金类别：保本基金，ETF, QDII, 分级基金 了解市场上各类特殊类别基金的特点

第四章、证券投资基金的监管 1.基金监管概述 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标 2.基金监管机构和自律组织 掌握中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理 3.对基金机构的监管 掌握对基金管理人的监管内容 掌握对基金托管人的监管内容 掌握对基金服务机构的监管内容 4.对基金活动的监管 掌握对基金募集和销售活动的监管 掌握对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等)

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

科目一基金法律法规职业道德与业务规范真题

1.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 A3 B5 C10 D20 解析：B 基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 2.保本基金将大部分基金投资于（） A股票B货币市场工具 C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券 解析：D 为了能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券 3.基金的运作包括（） I基金的募集 II基金的投资管理 III基金资产的托管 IV基金份额的登记交易

A I、III、IV B I、II、III、IV C II、III、IV D I、II、III 解析：B 基金的运作包括基金的募集，基金的投资管理，基金资产的托管，基金份额的登记交易，基金的估值与会计核算，基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节 4.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金 A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D指数型基金 解析：C 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金 5.股票基金以追求（）的资本增值为目标 A短期B中期C中长期D长期 解析：D 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资

6.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的一种基金运作方式。 A契约型基金B公司型基金 C开放式基金D封闭式基金 解析：D 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法设立的证券交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 7.披露上市交易公告书的基金品种不包括（） A封闭式基金B上市开放式基金 C交易型开放式指数基金D分级基金母份额 解析：D 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 8.订立基金合同的当事人不包括（） A基金业协会B基金管理人 C基金托管人D基金投资者 解析：A 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。

基金科目一《基金法律法规》真题测试六

基金科目一《基金法律法规》真题测试六 1、某封闭式基金募集期限届满，以下情况中满足募集成功条件的是（）。 A.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人 B.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人 C.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人 D.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人 答案：C；《证券投资基金》教材下册P7 【解析】基金的合同生效：（1）基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起l0日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。（2）基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 2、按《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。 A.5000万元 B.1000万元 C.1亿元 D.2亿元 答案：D；《证券投资基金》教材下册P7 【解析】发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。 3、封闭式基金上市交易的条件包括（）。 I.基金合同期限5年以上 Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币 Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ.公司自有资金认购不少于1000万元人民币 A.I、Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 答案：C；《证券投资基金》教材下册P15 【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。 4、关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。 A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为不同基金管理人管理的另一只基金份额

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金销售从业考试练习试题

基金销售从业考试练习试题 基金销售从业考试练习试题 单项选择题： 1.证券投资基金的当事人一般是指基金的() A.发起人、管理人和投资人 B.管理人、托管人和份额持有人 C.托管人、发起人和投资人 D.受益人、管理人和投资人 2.全球第一个公司型开放式投资基金是()。 A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波土顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 3.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指()。 A.1949年以前组建的基金 B.1979年改革开放之前组建的基金 C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金 D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金 4.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是()。

A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是()。 A.开放式基金 B.封闭式基金 C.对冲基金 D.契约型基金 6.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是()。 A.股票基金 B.债券基金 C.混合基金 D.货币市场基金 7.持有一定时期后(一般是3～5年，最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100%的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是()。 A.成长型基金 B.收入型墓金 C.平衡型基金 D.保本基金 8.QDII指()

A.合格境外机构投资者 B.合格境内机构投资者 C.合格基金投资者 D.合格证券投资者 9.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的`是()。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.ETF交易不会出现折价或溢价交易 10.有关基金评级的特点表述，不正确的有()。 A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行 B.基金评级是基于历史业绩的评价 C.五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差 D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值 11.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的()。 A.股东 B.董事 C.监事 D.经理 12.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于()人民币。 A.8000万元

基金从业资格考试错题集-科目一.doc

科目一 1. 私募基金管理人向基金业协会申请登记，报送下列信息：1）营业执照2）公司章程或合伙协议3）股东或合伙人名单4）高管基本信息5）基金业协会规定的其他信息 2. 投资者持有的基金份额变动，经管理人确认后才有效。 3. QDII基金也是开放式基金，在开放申赎前，一周披露一次资产净值和份额净值，开放申赎后每个开放日披露份额 净值和份额累积净值。QDII基金的净值在估值日后1-2个工作日内披露。 4. 独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3，董事会审议下列事项，要经过2/3以上独立董事通过：重大关联交易、审计事务聘请或换会计事事务所，公司管理基金的半年度或年度报告；法律、行政法规和公司 章程规定的其他事情。 5. 投资者教育包括：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。 6. 开放式基金申购费有前端收费和后端收费两种。前端收费可以根据投资人申购金额分段设置申购费率，后端收费可以选择根据持有期限分段收费，持有期限少于3年的投资人不能免收后端申购费。 7. 广义的基金监管指的是由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门及社会力量对基金 市场、市场主体及活动的监督或管理。狭义的监管一般专门指行政监管。基金行政监管内容有全面性，包括基金机 构的设立变更终止、从业人员资格行为、基金机构的活动规则、及其他。为基金机构提供法律服务的律所不属于行 政监管范围。 8.认购ETF份额：场内现金认购、场外现金认购、证券认购。 9.规定基金品种的是证监会不是协会。 10.基金自律组织包含：证券交易所（自律管理者）和证券投资基金业协会（自律组织）。 11.投资合规性风险是基金管理人投资业务人员违反法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和抢客户出现违法违规，给基金管理人带来处罚 和影响声誉的风险为销售合规性风险。 12.金融市场包括：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。黄金也是哦！！股票市场不属于金融市场！！ 13. 基金公司信息技术系统内部控制的原则包括：可稽核性原则、授权原则、内外网分离原则、联合验收、岗位责 任制度、门禁制度。 14. 操纵市场两个要素： 1.有意图误导市场参与者 2.实施歪曲证券价格或人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。 15.基金出现巨额赎回，基金管理人可以根据资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。 16.基金投资者是基金的所有者，基金扣除费用后的盈余全部归基金投资者所有而不是归合同当事人共同享有。管理人、托管人从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费、并不参与基金收益分配。 17.T日是申购、赎回申请日，不同基金品种份额登记时间不一样，一般是T+1日登记，QDII基金是T+2日登记。 18. 协会为私募基金管理人和私募基金登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，不作为 对基金财产安全的保证。 19.开展审慎调查应优先根据被调查方公开披露的信息进行，接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。 20.基金上市后基金份额参考净值的实时计算与公布由证券交易所负责。 21.开放式基金交易时间周一到周五9:30-11:30,13:00-15:00，申购、赎回登记在T+1日办理，如果在收盘后申请赎回 如15:03，该笔赎回在T+2日确认。 22.流动性风险是因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，市场风险：因受各种因素影响而引起证券及衍生品市场价格不利波动。业务持续风险是由于公司危机处理机制、备份机智逐步不足，导致危机发 生时不能持续运作。操纵风险是由于内部程序、人员和系统不完备或失效、外部事件导致直接或间接的损失的风险。 23.对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是董事会。合规政策落实、负责执行合规政策的是公司经理层。 24.遇到重大事件基金要披露临时报告的，要在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。 25.私募基金管理人发生以下重大事项，应在10个工作日内向基金业协会报告：私募基金管理人名称、高管人员、 实际控制人、控股股东或执行事务合伙人变更，私募基金管理人分立或合并，私募基金管理人或高管存在重大违法 违规行为，依法解散、依法撤销、宣告破产，可能损害投资人利益的重大事项。发生以下重大事项要在5个工作日内向协会报告：基金合同重大变化、投资者数量超过法律规定、基金清盘清算、私募基金管理人托管人变更、对基 金持续运营、投资者利益、资产净值产生重大影响的其他事情。

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

证券投资基金销售从业考试真题(三)

证券投资基金销售从业考试真题（三） 单项选择题： 1. 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。 A．股票投资 B．银行储蓄 C．基金 D．债券 2. 保守型投资者最有可能投资于（）。 A．股票型基金 B．混合型基金 C．债券型基金 D．货币型基金 3. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。 A．电话服务中心 B．自动传真、电子邮箱与手机短信 C．“一对一”专人服务 D．邮寄服务 4. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。 A．15％

B．20％ C．25％ D．30％ 5. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。 A．50％ B．80％ C．90％ D．100％ 6. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。 A．1 B．3 C．6 D．9 7. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。 A．基金单位资产净值 B．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值 D．基金发行时的价格 8. LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。 A．份额申购，份额赎回

B．金额申购，金额赎回 C．金额申购，份额赎回 D．份额申购，金额赎回 9. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。 A．每交易日公开1 次 B．至少每周公开1 次 C．至少每周公开2 次 D．至少每月公开2 次 10.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A．30 B．20 C．15 D．40 11. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。 A．15 日 B．30 日 C．60 日 D．90 日 12.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

2020年基金从业资格考试各科目的考题特点_193

《基金法律法规》考题特点 1.命题形式灵活 虽然基金从业考试都是单选题，但是在考试的时候考察的形式还是越来越灵活的。命题人会在题干或者选项上大做文章，比如类似多选形式的组合单选题已经是必考的形式，还有在提问方式上几个问正确选项的中间穿插一个选错误选项的，这些都是常见的考试命题形式。因此考试过程中一定要认真审题，遇到不会的问题不要慌乱，多利用答题技巧来提高做题正确率。 2. 范围广但重点突出 基金从业考试是上机考试，从题库中抽题，因此考点覆盖面非常广泛，基本包含教材的全部内容，每一章节都会有题。但是有一个特点是对考生非常有利的，那就是重点内容突出，这大大降低了备考的难度，考生可以根据考试重点合理分配备考时间。 3. 文字性内容多余计算性内容 基金法律法规是偏文性质的科目，虽然近年来考试中也会涉及计算性质的题目，但是数量非常少，都是对基础内容的考察，考生在备考过程中只要将基础知识熟练记忆，深刻理解，通过考试就不是难题。 《证券投资基金基础知识》考题特点 1.考察形式比较灵活，注重活学活用 证券基金基础的考试过程中考点覆盖面特别全，考点分布也非常杂散，但是在以前只要学习“郭靖”的精神死记硬背即可轻松通过考试。自从最新版的基金从业考试大纲出来以后，考试题目也随之发生了变化，考试灵活性逐渐加强了，死记硬背已经不再适用了。那么，各位考生在备考时也要随机应变，熟练、灵活的掌握教材中的内容才行。这就要求考生在备考时，对教材中的内容有一个深刻的认识，并且通过练习来巩固基础。 2. 计算题和财务题目增多，难度加大 从近几年的考试情况来看，科目二中计算性题目和涉及财会类的题目逐渐增多，难度有所增加。但是科目二中的难度不在于计算的繁琐程度，而是在于公式掌握程度，比如夏普指数等各种指数的引用等等。不仅计算题的难度变大了，而且分值比重也增加了。现在科目二是一门偏理的科目，大家在复习时要学会灵活转换思维。 3. 多为基础性内容，没有超纲题目

基金科目一《基金法律法规》真题测试四

基金科目一《基金法律法规》真题测试四 1、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金投资运作基本情况的期限是（）。 A.每个会计年度结束后1个月之内 B.每个会计年度结束后4个月之内 C.每个会计年度结束后6个月之内 D.每个会计年度结束后2个月之内 答案：B；《证券投资基金》教材上册P152 【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。 2、非公开募集基金财产的投资范围包括（）。 I.公开发行的股份有限公司股票 Ⅱ.股指期货 Ⅲ.港股通股票 A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅲ 答案：C；《证券投资基金》教材上册P151 【解析】与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 3、下列属于中国证监会依法实施监督管理的事项的是（）。 I.甲基金管理公司申请注册定期开放债券型证券投资基金 Ⅱ.乙基金管理公司申请特定客户资产管理业务资格 Ⅲ.丙基金管理公司在某公募基金宣传推介材料中披露该基金过往业绩 Ⅳ.丁基金销售机构向投资者销售某公募基金时承诺保底保收益 A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅳ 答案：A；《证券投资基金》教材上册P120 【解析】中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；②办理基金备案；③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤监督检查基金信息的披露情况；⑥指导和监督基金业协会的活动；⑦法律、行政法规规定的其他职责。 4、有权召集基金份额持有人大会的主体不包含（）。 A.基金托管人 B.代表基金份额5%以上的持有人 C.基金管理人 D.基金份额持有人大会的日常机构 答案：B；《证券投资基金》教材上册P144

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费