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陕国投鑫增长1号证券投资集合资金信托计划推介书

集合资金信托计划说明书四篇

集合资金信托计划说明书四篇篇一：XX号证券投资集合资金信托计划说明书证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。受托人：XX有限公司保管人：XX股份有限公司证券经纪商：重要提示： 1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。 2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。 3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。 4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。摘要信托计划名称：XX号证券投资集合资金信托计划

信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。信托单位认购价格：各类信托单位面值1元，认购价格1元申购和赎回：每期信托单元的封闭期为1年，封闭期届满后，信托单元存续满一个信托年度后的第一个工作日及每满半个信托年度后的第一个工作日为开放日。委托人申请申购的，申购份额不得低于500万份，且以100万份的整数倍递增；受益人申请赎回的，赎回的份额为100万份的整数倍，且赎回后受益人持有的信托份额乘以开放日的前一交易日第i期信托单元单位净值不得低于人民币500万元，否则受益人应全部赎回，受益人不全部赎回的，受托人不接受

证券投资基金基础知识

证券投资基金基础知识什么是证券投资基金, 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券、外汇、货币等金融工具投资，以获得投资收益和资本增值。投资基金在不同国家或地区称谓有所不同，美国称为"共同基金"，英国和香港称为"单位信托基金"，日本和台湾称为"证券投资信托基金"。证券投资基金的分类根据不同标准可将投资基金划分为以下几类: 1、根据基金单位是否可增加或赎回，投资基金可分为开放式基金和封闭式基金开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回基金单位，基金规模不固定的投资基金;封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，基金规模固定不变的投资基金。 2、根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金;契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金。 3、根据投资风险与收益的不同，投资基金可分为成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型投资基金成长型投资基金是指把追求资本的长期成长作为其投资目的的投资基金;收入型基金是指以能为投资者带来高水平的当期收人为目的的投资基金;平衡型投资基金是指以支付当期收入和追求资本的长期成长为目的的投资基金。

4、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，指数基金和认股权证基金等股票基金是指以股票为投资对象的投资基金;债券基金是指以债券为投资对象的投资基金;货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金;期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金;期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金;指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金;认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。 5、根据投资货币种类，投资基金可分为美元基金、日元基金和欧元基金美元基金是指投资于美元市场的投资基金;日元基金是指投资于日元市场的投资基金;欧元基金是指投资于欧元市场的投资基金。 6、根据资本来源和运用地域的不同，投资基金可分为国际基金、海外基金、国内基金，国家基金和区域基金国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金;海外基金也称离岸基金。是指资本来源于国外，并投资于国外市场的投资基金;同内基金是指资本来源于国内，并投资于国内市场的投资基金;国家基金是指资本来源于国外，并投资于某一特定国家的投资基金;区域基金是指投资于某个特定地区的投资基金。各类基金的投资风格股票型基金: 主要投资于股票的基金，其中股票投资占资产净值的比例?60,，较高风险，较高收益，中长期投资为主。债券型基金: 主要投资于债券的基金，其中债券投资占资产净值的比例?80,，低风险，收益视市场中长期利率水平而定，中长期投资为主。

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号)

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号) 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010第1号) 中国银行业监督管理委员会令 2010年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主主席：刘明康第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等

有关法律法规，制定本办第二条中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷第四条贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金

贷款。贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有第七条贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性第九条流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的第十条

商业计划书投资分析报告

篇一：全国挑战杯金奖创业计划书投资分析部分 9.1 股本结构和规模2-3家风险投资公司入股，以便筹资，化解风险。 9.2 资金来源及运用公司成立初期共筹集资金365万。其中风险投资238万，我公司投资73万元，短期借款200万(一年期利率6.15)，用作流动资金；在公司运营的2、3、4年，我们将在此基础上增加200万至500万的短期借款，以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。资金主要用于租用和购买生产性固定资产(105万)，以及生产中所需的直接260万）：明细如下：投资收益与风险分析主要假设：公司的设备、原材料供应商的信誉足够好，设备到货、安装、调试在4—6个月内完成，生产中能够保证产品质量；租赁厂房，选址在河南宜阳县工业园园区，厂房入租即用。投资现金流量表投资净现值 n npv=∑(ci-co)t(1+i)-tnpv=875.91(万元) t=1 银行短期借款（1年期）利率为5.85%，。考虑到目前资金成本较低，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，i取12%（下同），npv=875.91（万元），远大于零。计算期内盈利能力很好，投资方案可行。内含报酬率根据现金流量表计算内含报酬率如下： n npv（irr）= ∑（ci-co）t（1+irr）-t=0 irr=50.09% t=1 内含报酬率达到50.09％，远大于资金成本率5%，主要因为本产品优质低价，使得销售利润率较高，而且，前5年内市场增长性很好。篇二：商业计划书投资建议可行性研究项目建议书商业计划书投资建议可行性研究项目建议书关于商业计划书商业计划书(business plan），是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求而编辑整理的一个向读者全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书面材料。商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。商业计划书的格式与内容商业计划书的编写格式还是相对标准化的，这些格式涵盖了一个商业计划最需要回答问题的层面，得到了众多专家和实践者的一致公认。一个企业自身的商业计划和一个给潜在投资者递交的商业计划可能在形式上或诉求重点都略有差异，但其实质和根本应该是完全一致的。大致而言，任何一个商业计划都必须仔细审视并分析描述企业的目标，所处的产业和市场，所能够提供的产品和服务，会遇到的竞争和对手，的管理和其他资源，如何满足顾客的要求，长期优势以及企业的基本财务状况和财务预测。第一章：计划概要摘要是整个商业计划书的“凤头”，是对整个计划书的最高度的概括。从某种程度上说，投资者是否中意你的项目，主要取决于摘要部分。可以说没有好的摘要，就没有投资。

信托投资公司集合资金信托业务信息披露暂行规定

信托投资公司集合资金信托业务信息披露暂行规定（征求意见稿）第一条为规范信托投资公司集合资金信托业务的信息披露行为，保障集合信托计划当事人的合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的有关规定，制定本规定。第二条信托投资公司应当按照国家有关法律、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》和本规定的要求，按照诚信、真实、完整、准确的原则披露集合资金信托业务的相关信息。本规定为集合资金信托业务信息披露的最低要求，中国银监会及其省级分支机构有权要求信托投资公司向监管部门披露更详细的信息。信托投资公司可在遵循本规定的基础上自行决定披露更多的信息。第三条信托投资公司办理集合资金信托业务时，至少应当在集合信托计划推介材料中披露以下内容：（1）信托投资公司最近一期经审计的《年度报告（摘要）》；（2）信托资金的运用范围以及信托财产评估的程序和方法；（3）信托资金拟投向的项目尽职调查报告（适用时）；（4）集合信托计划的潜在风险和风险出现时的可能损失程度；（5）集合信托计划拟采取的风险管理策略和监控手段，并说明选择的理由；（6）由信托资金使用方提供的、影响集合信托计划收益的因素和敏感度分析，至少应提供盈亏平衡点分析（适用时）；（7）信托合同约定信托财产可委托第三方管理的，应当披露该管理人的名称及其最近一期经审计的财务报表，并作出专门的风险揭示；（8）集合信托计划涉及证券投资的，应披露证券开户、登记公司的名称；（9）集合信托计划涉及利益冲突或关联交易的，信托投资公司需要披露利益冲突或关联关系的性质，可能发生的关联交易金额、占集合信托计划的比例、定

2019年6月基金统考《证券投资基金》真题及答案

1.以下关于沪深300指数的说法，正确的是()。 A.基于在上海和深圳证券市场中选取300只A股股票作为样本编制 B.是由证监会编制，反映A股市场整体走势的指数 C.以每年1月1日为基期 D.基点为0点答案：A 2、在弱有效市场中，证券价格能充分反映的信息为()。 A.所有公开信息 B.历史列中证券的价格、交易量等 C.所有历史信息、当下信息、以及预期的信息 D.未公开发布的内部信息答案：B 3、交易指令在基金公司内部执行的流程为()。 Ⅰ.交易员择机执行指令 Ⅱ.相关人员审核指令 Ⅲ.基金经理下达指令 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ D.Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ 答案：D 4、关于风险价值(VaR)的估算方法，以下说法错误的是()。 A.蒙特卡洛模拟法的计算量较大 B.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算方法

C.参数法假设投资组合中的金融工具是基本风险因子的现行组合 D.历史模拟法中优先选用时间间隔较长的历史数据作为数据来源答案：D 5、某公司于1998年成立，若该公司想公告符合GIPS标准，需至少汇报()年以上满足GIPS的历史业绩。 A.3 B.10 C.5 D.8 答案：C 6下列主体中，既是银行间债券市场主管部门，又是银行间债券市场发行主体的是()。 A.财政部 B.中国人民银行 C.政策性银行 D.金融机构答案：B 7.以下关于沪深300指数的说法，正确的是()。 A.基于在上海和深圳证券市场中选取300只A股股票作为样本编制 B.基点为0点 C.是由证监会编制，反映A股市场整体走势的指数 D.基期是1月1日答案：A 8.有关基金费用，以下表述正确的是()。

[管理制度]信托公司集合资金信托计划管理办法

（管理制度)信托公司集合资金信托计划管理办法

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。主席刘明康二○○七年壹月二十三日信托公司集合资金信托计划管理办法第壹章总则第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。第二章信托计划的设立第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：（壹）委托人为合格投资者；

（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人；（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年；（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人；（三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

集合资金信托合同完整版

集合资金信托合同完整版 In the case of disputes between the two parties, the legitimate rights and interests of the partners should be protected. In the process of performing the contract, disputes should be submitted to arbitration. This paper is the main basis for restoring the cooperation scene. 【适用合作签约/约束责任/违约追究/维护权益等场景】甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订时间：________________________ 签订地点：________________________

集合资金信托合同完整版下载说明：本协议资料适合用于需解决双方争议的场景下，维护合作方各自的合法权益，并在履行合同的过程中，双方当事人一旦发生争议，将争议提交仲裁或者诉讼，本文书即成为复原合作场景的主要依据。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 ____项目集合资金信托财产管理、运用风险申明书尊敬的委托人、受益人：受托人--____国际信托投资有限责任公司承诺管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临风险。____国际信托投资有限责任公司郑重申明：根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》及《信托投资公司资金信托管

1-中融增强52号证券投资集合资金信托计划说明书

中融增强52号证券投资集合资金信托计划说明书受托人：中融国际信托有限公司保管人：中国光大银行股份有限公司证券经纪商：证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。

重要提示： 1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。 2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。 3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。 4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。

摘要信托计划名称：中融增强52号证券投资集合资金信托计划信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。信托单位认购价格：各类信托单位面值1元，认购价格1元申购和赎回：每期信托单元的封闭期为1年，封闭期届满后，信托单元存续满一个信托年度后的第一个工作日及每满半个信托年度后的第一个工作日为开放日。委托人申请申购的，申购份额不得低于500万份，且以100万份的整数倍递增；受益人申请赎回的，赎回的份额为100万份的整数倍，且赎回后受益人持有的信托份额乘以开放日的前一交易日第i期信托单元单位净值不得低于人民币500万元，否则受益人应全部赎回，受益人不全部赎回的，受托人不接受受益人部分赎回申请。

证券投资基金真题及答案

证券投资基金真题及答案一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）

A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金

C.债权基金 D.货币市场基金答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金答案：C

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2019年第1号)

篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令第1号) 中国银行业监督管理委员会令年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主主席：刘明康第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办第二条中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷第四条贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有

第七条贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性第九条流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的第十条中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监第十一条第十二条贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，第十三条贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。尽职调查包括但不限于以（一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团（二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大（八）还款情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收（九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变第十四条贷款人应建立完善的风险评价机制，

某投资项目商业计划书

商业计划书（编制参考）项目单位地址电话传真电子邮件联系人

第一部分项目的核心技术核心技术和产品的描述(主要介绍拟投资的技术和产品的先进性和独特性) ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________

__________________ ___________________________________________________ __________________ 简述产品的生产制造过程、工艺流程 ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ 技术持有属性（专利、专有技术、配方、品牌、销售网络、许可证、专营权、特许权经营等。) ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________ ___________________________________________________ __________________

第四章证券投资基金-基金按投资标的划分

2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券市场基础知识第四章证券投资基金知识点：基金按投资标的划分 ● 定义：按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等 ● 详细描述： 1、债券基金。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。 2、股票基金。股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。 3、货币市场基金。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短。一般在1年以内。目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：（1）现金；（2）1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券；（4）期限在1年以内（含1年）的债券回购；（5）期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；（6）剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；（7）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券；（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

私募股权投资基金集合资金信托计划(产业基金信托计划概要)

XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划业务概要一、业务模式要点 1、信托名称： XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 2、信托规模：预计总规模不超过30亿元，受托人可以分期募集，首次募集规模不低于5亿元。其中由普通投资者认购的受益权占信托募集规模的80%，XX集团及投资顾问认购其余20%受益权（其中XX集团认购10%，投资顾问认购10%），并承诺在信托存续期内不赎回、不转让。 3、信托期限： 2年，信托计划期限满2年时，经与投资顾问协商同意，受托人可以根据实际情况决定是否延长信托计划期限，延期的时间不得超过2年。 4、委托人及受益人：集合信托计划投资者（认购金额单笔不低于100万元，最高不超过2亿元） 5、受托人： XX信托股份有限公司 6、投资顾问：天津XX股权投资基金管理有限公司 7、运作形式：本集合信托计划成立后，由受托人成立有限责任公司，并以该公

司为主体进行对外投资。由投资顾问负责推荐投资项目，受托人负责投资执行。投资顾问负责项目的选择和调查、向受托人提交投资项目、协助受托人执行投资，并负责项目的投后管理和投资退出的全程运作。 8、投资方向：信托资金用于组建公司型的产业投资基金，以基金参股、收购目标企业股权或目标资产，通过将目标公司优质资产打包装入上市公司为盈利方式，目标资产主要定位于具备增值潜力的旅游景区、酒店、旅游服务等私募股权相关设施。 9、退出方式：以注入上市公司为主要目标。其他退出方式包括但不限于目标公司股权、目标资产的出售转让。 10、受益人预期权益： 1）优先级受益人在2年的信托期限内享受每年11%的年化收益率，每年9月份分配收益。 2）信托计划延期2年的，在延期的2年期间，继续持有的优先级受益人可享受13%的年化收益率，每年9月份分配收益。 3）如信托期限期满时，信托计划未完成将资产注入上市公司目标的，则劣后级受益人全部受让优先级受益人的信托权益（即由劣后级受益人回购优先级受益人的持有份额，以确保优先级受益人的本金）。 4）如信托计划完成注入上市公司目标且信托计划收益大于固定收益率（信托期限2年时为年11%，信托期限延长2年时为年13%）时，优先级受益人按超额收益（超过11%或13%的部分）的20%享受浮动收益。 11、信托报酬：受托人收取信托报酬分为固定+浮动，以信托财产承担。

单一资金信托定义、特点、与集合资金信托区别及单一资金依托之间(精)

单一资金信托定义、特点、与集合资金信托的区别及单一资金依托之间能否合并运用一、定义单一资金信托，也称为个别资金信托，是指信托公司接受单个委托人的资金委托，依据委托人确定的管理方式（指定用途），或由信托公司代为确定的管理方式（非指定用途），单独管理和运用货币资金的信托。二、特点（一）差异性单一资金信托的委托人具有不同的风险偏好和收益率要求，因此也就具有不同的期限要求，这些个体性问题都可以体现在不同的信托合同上，因此，单一资金信托合同的差异性特征非常明显。（二）私密性在信托公司的业务中，单一资金信托业务就信托业整体而言，其重要性实际上高于集合资金信托业务，之所以外界的印象并非如此，主要原因是集合资金信托业务在进行产品推介的时候，均通过信托公司的网站、银行的柜台等发布公开信息，而单一资金信托业务的信息无需公开，具有完全的私密性。三、与集合资金信托的区别从交易主体上，两者没有本质区别，两者区别主要体现如下：（一）单一资金信托的委托人的地位和集合资金信托中委托人的地位有着重大差异。集合资金信托是典型的信托公司设计创制的产品，信托公司起着主导作用，而单一资金信托的资金运用方式和对象等在许多情况下都更多地体现了委托人的意愿。集合资金信托产品是典型的信托公司制造的产品，信托公司在其间所起的主导作用非常明显和突出。信托产品的交易结构由信托公司根据项目的具体情况设计，信托合同等所有的信托业务文件均由信托公司拟定，集合资金信托的交易主体的差异和资金运用方式的差异等深受信托公司主动设计的影响。在整个信托法律关系中以及信托产品推介过程中，其他当事人(委托人和受益人处于非常消极被动的地位，投资者不能对信托公司拟定的信托合同或者其他信托文件提出修改意见，只能在全盘接受和拒绝之间作出选择。但是，单一资金信托中，受托人的作用可以是积极的，也可以是消极的。例如非指定用途的资金信托，资金的运用对象、运用方式等，全部由受托人决定，这里，受托人的地位是主动的，积极的，委托人则是消极的、被动的。在指定用途信托中，受托人的地位是消极的，委托人的地位则是积极的，甚至起着主导作用的。委托人可以指定资金运用方式，也指定资金运用对象，例如特定用途信托，信托文件对信托财产的管理、运用的方式、范围和对象都有明确、具体、特别的规定，而这些规定无不体现了委托人的个性要求和主导作用。因此，单一资金信托的委托

投资项目商业计划书(指导模板)

投资项目商业计划书商业计划书的概念商业计划书，英文名称为Business Plan，是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过对项目调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向读者（投资商及其他相关人员）全面展示企业/项目目前状况及未来发展潜力的书面材料；商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。商业计划书目标读者毫无疑问，商业计划书首先是给项目单位/企业自己使用的，其次才是目标投资商、贷款方、赞助方及其他相关方。但在实践中，目标出资方往往是商业计划书首要读者，从某种程度上讲，商业计划书已成为招商引资的敲门砖。投资商最关心什么？ 1、投资商最关心投资项目/未来企业的盈利潜力，以及未来利润分配方式。招商引资单位一定认为所推荐给投资商的是最具潜力的项目，但是，任何投资项目都是机会与风险并存，凭什么断定你的项目机会大而风险小？ 2、投资项目/未来企业的产成品或服务是否存在有效需求？如何向投资商证明目标市场需要你的产品或服务？这种需求的规模是否足够大？需求持续时间是否足够长？目前及潜在的竞争对手处于什么状态？他们的优势和劣势？你需要将市场调查分析报告及调查程序说明展示给投资商。 3、如何向投资方证明各种预测符合实际？投资商一般是依据投资项目所在行业的现状和发展趋势进行判断，你需要将行业数据来源及分析方法展示给投资商。 4、如何向投资方证明新注入的投资将会增加未来企业的价值？你需要将强有力的营销计划、组织及管理团队计划展示给投资商。商业计划书的作用对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书就是吸引外来投资过程中的第一项工作： 1、客观地分析企业目前所处的位置以及通过特定目标的设计所将要达到的位置，以及为实现该目标所制定的计划； 2、让投资商、出借人或合资伙伴相信的确存在一个可行的商业机会，让他们知道企业已意识到这种机会并会加以利用。因此，通过商务计划书对未来企业的各个方面以及整个企业的情况进行全方位和深入系统的分析，使真正有投资价值的项目能够快速的获得投资商的认可。

信托公司证券投资信托业务操作指引(银监发〔2009〕11号)

信托公司证券投资信托业务操作指引 (银监发〔2009〕11号) 第一条　为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为,保障证券投资信托各方当事人的合法权益,根据‘中华人民共和国银行业监督管理法“二‘中华人民共和国信托法“和‘信托公司管理办法“等法律二法规和规章,制定本指引三第二条　本指引所称证券投资信托业务,是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为三第三条　信托公司从事证券投资信托业务,应当符合以下规定: (一)依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构二内部控制和风险管理机制,且有效执行三 (二)为证券投资信托业务配备相适应的专业人员,直接从事证券投资信托的人员5人以上,其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历三 (三)建立前二中二后台分开的业务操作流程三 (四)具有满足证券投资信托业务需要的IT系统三 (五)固有资产状况和流动性良好,符合监管要求三 (六)最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚三 (七)中国银监会规定的其他条件三第四条　信托公司开展证券投资信托业务,应当有清晰的发展规划,制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略二业务流程和风险管理制度,并经董事会批准后执行三风险管理制度包括但不限于投资管理二授权管理二营销推介管理和委托人风险适应性调查二证券交易经纪商选择二合规审查管理二市场风险管理二操作风险管理二IT系统和信息安全二估值与核算二信息披露管理等内容三第五条　信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行二农村合作银行二外商独资银行二中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人: (一)具有独立的资产托管业务部门,配备熟悉证券投资信托业务的专业人员三 (二)有保管信托财产的条件三 (三)有安全高效的清算二交割和估值系统三 (四)有满足保管业务需要的场所二配备独立的监控系统三 (五)中国银监会规定的其他要求三第六条　证券投资信托财产保管人应履行以下职责: (一)安全保管信托财产三 (二)监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规和合同约定三 (三)复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告三 (四)监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付三

项目投资商业计划书

项目投资商业计划书投资项目商业计划书商业计划书的概念商业计划书，英文名称为business plan，是企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过对项目调研、分析以及搜集整理有关资料的基础上，根据一定的格式和内容的具体要求，向读者全面展示企业/项目目前状况及未来发展潜力的书面材料；商业计划书是包括项目筹融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。商业计划书目标读者毫无疑问，商业计划书首先是给项目单位/企业自己使用的，其次才是目标

投资商、贷款方、赞助方及其他相关方。但在实践中，目标出资方往往是商业计划书首要读者，从某种程度上讲，商业计划书已成为招商引资的敲门砖。投资商最关心什么？ 1、投资商最关心投资项目/未来企业的盈利潜力，以及未来利润分配方式。招商引资单位一定认为所推荐给投资商的是最具潜力的项目，但是，任何投资项目都是机会与风险并存，凭什么断定你的项目机会大而风险小？ 2、投资项目/未来企业的产成品或服务是否存在有效需求？如何向投资商证明目标市场需要你的产品或服务？这种需求的规模是否足够大？需求持续时间是否足够长？目前及潜在的竞争对手处于什么状态？他们的优势和劣势？你需要将市场调查分析报告及调查程序说明展示给投资商。 3、如何向投资方证明各种预测符合实际？投资商一般是依据投资项目所在行业的现状和发展趋势进行判断，你需

要将行业数据来源及分析方法展示给投资商。 4、如何向投资方证明新注入的投资将会增加未来企业的价值？你需要将强有力的营销计划、组织及管理团队计划展示给投资商。商业计划书的作用对于正在寻求资金的企业来说，商业计划书就是吸引外来投资过程中的第一项工作： 1、客观地分析企业目前所处的位置以及通过特定目标的设计所将要达到的位置，以及为实现该目标所制定的计划； 2、让投资商、出借人或合资伙伴相信的确存在一个可行的商业机会，让他们知道企业已意识到这种机会并会加以利用。因此，通过商务计划书对未来企业的各个方面以及整个企业的情况进行全方位和深入系统的分析，使真正有投资价值的项目能够快速的获得投资商的认可。