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农村信用社_金融基础知识试题

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银行从业人员考试题库(金融基础知识)

关键字:金融考试题库

一、单选题

1、中外学者一致认为,划分货币层次的重要依据是金融资产的(D)。

A、稳定性

B、安全性

C、收益性

D、流动性

2、其他条件不变的情况下,人们预期利率上升,会( C )。

A、多买债券,多存货币

B、多买债券,少存货币

C、卖出债券,多存货币

D、少买债券,少存货币

3、以下不属于直接融资的是( D )。

A、商业信用

B、国家信用

C、消费信用

D、银行信用

4、不能向居民发放信用贷款的是( B )。

A、中国建设银行

B、中国农业发展银行

C、农村信用合作社

D、城市商业银行

5、商业银行是以经营存、贷款,办理转账结算为主要业务的( C )。

A、事业性单位

B、政企职能合一的机构

C、金融企业

D、非盈利性的金融机构

6、商业银行将其已贴现的尚未到期的商业票据,要求中央银行贴现以获得资金的

行为是( C )。

A、转抵押

B、转贴现

C、再贴现

D、再贷款

7、为了支持因调销在途粮、棉、油的合理资金需要而发放的贷款,称之为( C )。

A、专项销售贷款

B、专项储备贷款

C、收购贷款

D、销售结算贷款

8、使用托收承付结算方式办理结算的款项必须是( C )。

A、工程结算款

B、交通运输款

C、商品交易款

D、个人往来款

9、代理行业务是商业银行的部分业务由指定的( D )代为办理的一种业务形式。

A、本行本地的分行

B、本行的支行

C、本行异地的分行

D、其他银行

10、表外业务是商业银行从事的不列入( B )内的经营活动。

A、损益表

B、资产负债表

C、现金流量表

D、财务状况变动表

11、表外业务与其他中间业务的最大区别在于( B )不同。

A、经营目的

B、承担的风险

C、收入的来源

D、财务的处理

12、商业银行经营与管理原则的核心是( B )。

A、流动性原则

B、政策性原则

C、盈利性原则

D、安全性原则

13、金融市场主要是借助( A )作为载体来运行的。

A、金融工具

B、借贷资本

C、资金供求者

D、利息率

14、金融市场运行的关键是( C )。

A、做市商

B、融资期限

C、价格形成

D、交易关系

15、国际上银行承兑票据经( B )保证支付后,便可在二级市场转让。

A、付款行

B、承兑行

C、议付行

D、担保行

16、B股股票一般用人民币标明面值,以( B )认购和交易的股票

A、人民币

B、外币

C、本币

D、合成币

17、我国境外上市外资股中的N股是指在( A )上市的股票。

A、纽约

B、伦敦

C、东京

D、香港

18、证券交易价格与市场利率呈( B )关系。

A、正相关

B、负相关

C、正比

D、同比

19、有价证券交易价格主要依据货币的时间价值,即( C )确定。

A、前期收益的现值

B、前期收益的期值

C、未来收益的现值

D、未来收益的期值

20、票据权利指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和

( D )。

A、背书权

B、承兑权

C、贴现权

D、追索权

21、凡未经( D )的汇票,商业银行不予贴现。

A、提示

B、拒付

C、担保

D、承兑

22、我国《证券法》禁止( C )以个人名义开立账户买卖证券。

A、非居民

B、居民

C、法人

D、外国人

23、一笔价值为10000元为期2年的投资,利率为10%,利息按复利每年支付一次。

则该笔投资的期值为( B )元。

A、12000

B、12100

C、12200

D、12300

24、2004年10月29日,中国人民银行取消了金融机构(不含城乡信用社)的贷款利

率上限。所有金融机构的人民币贷款利率下浮幅度保持不变,下限仍为基准利率的

( B )倍。至此,我国金融机构人民币贷款利率已经基本过渡到上限放开,实

行下限管理的阶段。

A、0.8

B、0.9

C、1.2

D、2.3

25、2004年10月29日,中国人民银行取消了金融机构(不含城乡信用社)的贷款利

率上限。对城乡信用社人民币贷款利率仍实行上限管理,但其贷款利率浮动上限扩

大为基准利率的( C )倍。

A、1.7

B、1.9

C、2.3

D、3

26、在签订对外经济贸易合同时控制汇率风险的首要步骤是( A )。

A、选择有利的合同货币

B、加列合同条款

C、进行即期外汇交易

D、提前或延期结汇

27、运用提前或延期结汇防范汇率风险时,出口商应该( C )。

A、提前结汇

B、延期结汇

C、预期结算货币贬值时提前结汇

D、预期结算货币升值时提前结汇

28、在汇率风险管理中,即期外汇交易适用的场合是( B )。

A、进出口

B、进口

C、出口

D、短期对外借贷

29、在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买入高利率货币,同时做一笔远期外

汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是(

D )。

A、远期外汇交易

B、货币期货交易

C、货币期权交易

D、掉期交易

30、就外汇资金收入的管理程度而言,由松到严一般依次是( C )。

A、资本输入、贸易出口、非贸易出口

B、资本输入、非贸易出口、贸易出口

C、贸易出口、非贸易出口、资本输入

D、贸易出口、资本输入、非贸易出口

31、我国负责组织实施国际收支统计申报的部门是( B )。

A、国家统计局

B、国家外汇管理局

C、国家发改委

D、商务部

32、扩张型货币政策的主要措施之一是( C )。

A、提高法定准备金率

B、提高商业银行存贷款率

C、降低再贴现率

D、公开市场上卖出证券

33、一般来说,不可能作为一国货币政策最终目标的是( D )。

A、稳定物价

B、经济增长

C、充分就业

D、产业结构升级

34、当前我国最主要的货币政策中介目标是( B )。

A、信贷规模

B、货币供应量

C、现金发行量

D、银行备付金

35、在我国,商业银行的备付金是指( C )。

A、流通中的现金

B、法定存款准备金

C、超额准备金

D、财政性存款

36、不属于中央银行货币政策工具的“三大法宝”的是( B )。

A、存款准备金率

B、再贷款业务

C、再贴现

D、公开市场业务

37、物价稳定的前提或实质是( C )。

A、经济增长

B、充分就业

C、币值稳定

D、国际收支平衡

38、我国实行的中央银行与商业银行行长联席会议制度是运用( A )货币政策工具的特殊形式。

A、窗口指导

B、贷款限额

C、直接干预

D、再贷款

39、货币政策传导机制是指中央银行根据货币政策最终目标,运用货币政策工具,通过金融机构的经营活动和金融市场传导到企业和居民,对其( C )等产生影响的过程。

A、存款和储蓄

B、心理预期

C、投资和消费

D、生产和生活

40、不属于货币政策一般传导机制中的环节是( A )。

A、从中央政府至中央银行

B、从中央银行至金融机构和金融市场

C、从金融机构和金融市场至企业和个人

D、从企业、个人的投资和消费至产量、物价、就业、国际收支的变动

41、在我国货币政策间接传导过程中,运用货币政策工具影响操作目标这个环节是

( A )。

A、调控各金融机构的贷款能力和金融市场的资金融资成本

B、调控货币供应量、信用总量、市场利率

C、调控贷款总规模和现金发行量

D、调控经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡

42、可以反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系程度及相互影响的是( B )。

A、货币供应概览

B、货币当局概览

C、存款银行货币概览

D、货币概览

43、中央银行运用货币政策调控宏观经济生效是需要时间的,这段时间称为货币政

策( C )。

A、时效

B、进程

C、时滞

D、有效期

44、在有效需求严重不足,生产能力大量闲置,经济萧条时,应实行( A )。

A、松的货币政策和松的财政政策

B、紧的货币政策和紧的财政政策

C、松的货币政策和紧的财政政策

D、紧的货币政策和松的财政政策

45、中国人民银行向商业银行等市场交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期

买回有价证券的交易行为是( B )业务。

A、逆回购

B、正回购

C、顺回购

D、负回购

46、中国人民银行公开市场业务现券交易的“买断”是向市场( B )。

A、回笼基础货币

B、投放基础货币

C、买入基础货币

D、卖出基础货币

47、中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时,相应会( D )基础货币。

A、回笼

B、购入

C、买断

D、投放

48、因经营管理状况的恶化或突发事件的影响,发生支付危机、倒闭或破产危险的

银行机构,称为( D )。

A、正常银行机构

B、关注银行机构

C、有困难银行机构

D、有问题银行机构

49、作为银行的银行,中央银行的重要职责之一就是充当( B )。

A、一般贷款人

B、最后贷款人

C、客户贷款人

D、最初贷款人

50、非现场监督是监管当局针对单个银行在( D )的基础上收集资料、分析银

行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

A、实地作业

B、经验判断

C、单一报表

D、合并报表

51、现场检查是指通过监管当局的( C )来评估银行机构经营稳健性和安全性

的一种方式。

A、查阅报表

B、经验判断

C、实地作业

D、窗口指导

52、证券市场“公开原则”是指该市场( B )公开化。

A、制度

B、信息

C、成交价

D、成交量

53、信息不对称的涵义是指( D )。

A、信息不全

B、信息不透明

C、信息在传递过程中损耗掉了

D、交易的一方对另一方的信息掌握的不充分而无法做出正确的交易决策

54、逆向选择是指( A )。

A、由于信息不对称造成的交易过程中的“劣胜优汰”现象

B、市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易

C、消费者交易时宁可选择质量差一点但更便宜的商品

D、消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品

55、道德风险是指( D )。

A、个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害

B、社会道德规范存在问题,不讲信用

C、金融和其他商品交易中的不道德行为

D、在缺乏足够制约的情况下,交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希

望的、风险更大的经营活动

56、交易成本是指( C )。

A、所交易的商品的总成本

B、完成交易所需要的间接成本

C、完成交易所需的全部成本

D、对交易进行管理的成本

57、我国发展金融市场的步骤是( D )。

A、货币市场先行

B、债券市场先行

C、货币市场先于资本市场发展

D、资本市场先行且优先发展股票市场

58、根据《中华人民共和国票据法》的规定,背书人在汇票上记载“不得转让”字样,

其后手再背书转让的,将产生的法律后果是( C )。

A、该汇票无效

B、该背书转让无效

C、原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D、原背书人对后手的被背书人承担保证责任

59、不影响应收账款周转率指标利用价值的因素是( A )。

A、销售折让与折扣的波动

B、季节性经营引起的销售额波动

C、大量使用分期付款结算方式

D、大量地使用现金结算方式

60、销售利润率等于( C )。

A、安全边际率乘变动成本率

B、盈亏临界点作业率乘安全边际率

C、安全边际率乘边际贡献率

D、边际贡献率乘变动成本率

61、在证券投资组合中,为分散利率风险应选择( B )。

A、不同种类的证券搭配

B、不同到期日的债券搭配

C、不同部门或行业的证券搭配

D、不同公司的证券搭配

62、下列项目中,符合企业所得税税前扣除项目规定的是( B )。

A、投资风险准备基金

B、残疾人就业保障基金

C、短期投资跌价准备金

D、长期投资跌价准备金

63、根据《民事诉讼法》有关规定,申请人向人民法院申请强制执行的期限,双方或

者一方当事人是公民的,申请强制执行的期限为( C )。

A、三个月

B、六个月

C、一年

D、二年

64、教育储蓄的对象(储户)为在校小学( B )(含)以上学生。

A、三年级

B、四年级

C、五年级

D、六年级

65、我国担保法及司法解释所规定的“保证期间”性质,是指( A )。

A、除斥期间

B、诉讼时效

C、保证期间

D、可变期间

66、甲公司从乙农场购入10头种牛,乙农场违约,将部分带有传染病的种牛交付给

甲公司,致使甲公司所饲养的其他奶牛大量患病造成财产损失。对此,甲公司要求

乙农场承担责任方式是( D )。

A、只能要求乙农场承担违约责任

B、只能要求乙农场承担侵权责任

C、要求乙农场既承担违约责任又承担侵权责任

D、在违约责任或侵权责任中选择其一要求乙农场承担

67、下列行为中,属于代理行为的是( D )。

A、居间行为

B、行纪行为

C、代保管物品行为

D、保险公司业务员揽保行为

68、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定,合伙人承担合伙企业债务责任的方

式是( C )。

A、对内对外均承担按份责任

B、对内对外均承担连带责任

C、对外承担连带责任,对内承担按份责任

D、对内承担连带责任,对外承担按份责任

69、( D )原则被称为民法中的“帝王原则”。

A、交易自愿

B、公平竞争

C、自觉守法

D、诚实信用

70、甲在无权代理的情形下,以乙的名义与丙订立合同,乙不应当向丙承担责任的

情形是( C )。

A、乙在合同上签字

B、乙知道甲以其名义与丙订立合同而不作否认表示

C、丙在知道甲没有得到乙的授权情况下,依据该合同向乙发货,被乙拒绝的

D、甲在乙不知情的情况下,向丙提供了加盖乙的合同专用章的空白合同书而订立

的合同

71、甲欠乙1万元借款,甲不到期不能归还借款,乙打听到丙欠甲15000元钱,甲一

直没有向丙催要,乙准备要求丙清偿甲的欠款。乙的下列行为中符合代位权行使的

有关法律规定的是( A )。

A、乙以自己的名义向法院起诉要求丙偿还债务

B、乙要求丙将15000元钱全部偿还

C、在丙的债务未到期的情况下,乙要求丙提前偿还

D、乙向丙许诺,只要丙偿还1万元钱就可免除其余5000元

72、根据我国法律,企业破产界限的实质标准是( C )。

A、企业经营管理不善

B、企业经营亏损

C、企业不能清偿到期债务

D、企业信誉恶化

73、关于宏观经济发展目标,下列说法中正确的是( D )。

A、充分就业,指百分之百就业

B、价格稳定,指零通货膨胀率

C、国际收支平稳,指国际收支差额为零

D、经济增长,指产出增长与居民收入增长

74、限制民事行为能力人依法不能订立合同,合同相对人可以催告法定代理人在(B )内予以追认。

A、15天

B、1个月

C、3个月

D、合理期限

75、下列哪项不是担保的方法( C )。

A、保证

B、抵押

C、违约金

D、留置

76、个人独资企业解散,投资人自行清算,应在清算前15天内书面通知债权人,无

法通知的,应公告,未接到通知的债权人,应在公告之日起( C )天内向投资

人申报其债权。

A、15

B、30

C、60

D、90

77、个人独资企业在申请企业设立时,明确以其家庭共用财产作为个人出资的,应

当依法以( D )对企业债务承担无限责任。

A、出资人个人财产

B、家庭财产

C、企业财产

D、家庭共用财产

78、企业应在每年的( B )前向登记主管机关报送年检材料。

A、1月1日

B、3月15日

C、3月30日

D、4月15日

79、一般情况下,有限责任公司股东的法定人数为( B )人。

A、5-15

B、2-5

C、3-9

D、3-13

80、代理人在代理权限范围内实施代理行为,其法律后果由( C )承担

A、代理人

B、第三人

C、被代理人

D、代理人的所在单位

81、甲、乙、丙、丁四人分别投资20万元、50万元、5万元、80万元组建了一家公

司,具有法人资格,该公司经营5年后,发生严重亏损,资不抵债,甲、乙、丙、丁四人对该公司的债务应( D )。

A、承担连带清偿责任

B、承担无限责任

C、承担无限连带责任

D、以其出资额为限承担责任

82、现代企业制度的主要组织形式是( A )。

A、公司制

B、公有制

C、联营制

D、合伙制

83、下列不可以作为抵押的财产是( C )。

A、抵押人所有的机器设备

B、抵押人所有的房屋

C、抵押人所有的被监管的财产

84、速动比率衡量企业流动资产中可以立即用于偿还流动负债的能力,一般要求在

( A )以上。

A、80%

B、75%

C、70%

D、65%

85、合伙企业是( D )。

A、法人

B、非营利性组织

C、具有法人资格的营利性组织

D、不具有法人资格的营利性经济组织

86、企业信用等级评定指标分为信用履约能力评价、( B )、经营能力评价、经营管理综合评价和偿债能力评价等五大类。

A、创新能力

B、盈利能力评价

C、筹资能力

D、技术能力

87、在连带保证期间内,银行如何主张权利( D )。

A、必须先向借款人要钱

B、必须向保证人要钱

C、必须同时向借款人、保证人要钱

D、既可以向借款人要,也可以向保证人要

88、不是《票据法》所称票据的是( C )。

A、汇票

B、本票

C、存款单

D、支票

89、人民法院强制执行有规定期限。《民事诉讼法》第二十九条规定:申请执行的期

限,双方是法人或者其他组织的为( B )。

A、三个月

B、六个月

C、一年

D、二年

90、《董事会同意保证(抵押)(质押)决议书》,适用于公司制企业( A )借

款提供担保的情况。

A、作为第三人为借款人的

B、为自己的保证

C、为自己的抵押

D、为自己的质押

91、根据担保法规定,一般债权、留置物权、质押物权和抵押物权优先受偿的顺序

是( C )。

A、抵押物权大于抵押物权、抵押物权大于留置物权、留置物权大于一般债权

B、质押物权大于留置物权、抵押物权大于一般债权、一般债权大于留置物权

C、留置物权大于抵押物权、抵押物权大于质押物权、质扣物权大于一般债权

D、一般债权大于留置物权、抵押物权大于质押物权、质押物权大于留置物权

92、《担保法》规定,下列财产不得作为抵押合同的抵押物( D )。

A、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

B、抵押人依法有权处分的国有土地使用权

C、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山土地使用权

D、以公益为目的的事业单位的公益设施

93、债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的,应当( A )。

A、经债权人同意

B、告知债权人

C、自行决定并于30日内通知债权人

D、一并转让包括专属债务人的从债务在内的全部债务

94、同一财产向两个以上债权人抵押的,抵押合同已登记生效的,拍卖、变卖抵押

物所得的价款,按( C )清偿。

A、合同生效时间的先后顺序

B、合同批准时间的先后顺序

C、抵押物登记的先后顺序

D、债权人商定的先后顺序

95、根据《担保法》规定,下列权利不可以质押( D )。

A、汇票、本票和支票

B、仓单、提单

C、依法可以转让的商标专用权

D、不动产所有权

96、《担保法》规定,当事人一方不履行合同的,定金应按( A )办法处理。

A、给付定金的一方不履行约定的债务的无权要求返还定金

B、如果违约方是接受定金者,应返回定金

C、如给付定金者违约,只能收回定金的一半

D、定金应予收缴国库

97、在下列哪种情况下,合同债务人可不承担违约责任( A )。

A、不可抗力

B、意外事故

C、标的物灭失

D、逾期履行

98、依照《担保法》规定,定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的(B )。

A、10%

B、20%

C、15%

D、25%

99、下列哪些合同不可适用留置( D )。

A、保管合同

B、运输合同

C、加工承揽合同

D、买卖合同

100、债权人领取提存物的权利,自提存之日起( B )年内不行使而消灭。A、1 B、5 C、2 D、3

101、有限责任公司股东数最少为( B )个。

A、1

B、2

C、3

D、4

102、公司作为法人,独立承担责任的物质基础是( A )。

A、公司独立的财产

B、股东的财产

C、国家的财产

D、以上全不对

103、公司一旦成立,股东( A )抽回投资。

A、无权

B、有权

C、可以选择是否

D、法律无规定

104、公司增减注册资本、合并、分立、解散、变更公司形式所作出的决议,须经

代表( C )以上表决权股东通过。

A、二分之一

B、五分之四

C、三分之二

D、三分之一

105、以商业零售为主的有限责任公司的注册资本最低限额为( C )。

A、50万元

B、40万元

C、30万元

D、20万元

106、记名股票以( B )方式转让。

A、任意

B、背书

C、签名

D、法律行政法规规定的其他方式

107、由甲、乙、丙三家企业投资设立的一有限责任公司,经营已达到章程规定的

期限,三企业决定不再续办该公司,应由( A )的清算组对公司的财产进行清算。

A、甲、乙、丙三企业派出的代表组成

B、会计师事务所和律师事务所工作人员组成

C、企业主管机关派员成立

D、人民法院指定设立

108、提取的法定公益金用于( C )。

A、社会公益事业

B、弥补公司亏损

C、本公司职工的集体福利

D、转为增加公司资本

109、责任公司股东会或全体股东同意转让出资的( C )。

A、应当向其他股东购买出资

B、应当由股东以外的其他人购买出资

C、在同等条件下,其他股东对转让的出资有优先购买权

D、股东以外的其他人对转让出资有优先购买权

110、中华人民共和国担保法自( B )时间实施。

A、1995年6月30日

B、1995年10月1日

C、1996年1月1日

111、1988年7月巴塞尔银行监管委员会发布的《巴塞尔报告》,其内容就是确认了监

管银行( C )的可行的统一标准。

A、存款

B、贷款

C、资本

D、资产

112、股票体现的是( A )。

A、所有权关系

B、债权债务关系

C、借贷关系

D、买卖关系

113、可以作为抵押的财产有( B )。

A、耕地

B、抵押人所有的房屋

C、宅基地

D、自留地

114、下列哪一项指标越高,则流动性越差( D )。

A、资产流动性比例

B、备付金比例

C、国债占总资产比例

D、中长期贷款比例115、下列( A )是小企业贷款“六项机制”建设的核心。

A、利率风险定价机制

B、贷款审批机制

C、激励约束机制

D、单独核算机制116、下列财产不可以抵押的是( D )。

A、抵押人依法有处分权的国有的机器、交通运输工具和其他财产

B、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产

C、国有土地使用权

D、学校、幼儿院、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施。

117、小敏年幼,父母是一对残疾人,他们自己的生活尚不能自理。最近小敏父母

闹矛盾离了婚,为小敏的抚养问题吵闹已久、僵持不下。于是,法院判决:由小敏

叔叔作为监护人,代为负责小敏的生活和教育。本案中,小敏叔叔的代理活动,从

法律上应称为( B )。

A、法定代理

B、指定代理

C、委托代理

D、无权代理

118、精神病院、盲人学校、幼儿园等机构,相对于被监护人而言,在法律上应称

为( C )。

A、代理人

B、相对人

C、法定代理人

D、监护人

119、下列代理行为中,属于滥用代理权的情况有( D )。

A、无代理权的代理

B、超越代理权

C、代理权终止后而为的代理

D、代理双方当事人进行同一民事行为

120、《合同法》规定:在无权代理的情况下,相对人可以催告被代理人在( A )内予以追认。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、45天

121、甲公司7月1日通过报纸发布广告,称其有某型号的电脑出售,每台售价8000

元,随到随购,数量不限,广告有效期到7月30日。乙公司委托王某携带金额16万

元的支票于7月28日到甲公司购买电脑,但甲公司称广告所述电脑已全部售完。乙

公司为此受到一定的经济损失。根据合同法律制度的规定,下列表述正确的是(B )。

A、甲公司的广告构成要约,乙公司的行为构成承诺,甲公司不承担违约责任。

B、甲公司的广告构成要约,乙公司的行为构成承诺,甲公司应当承担违约责任

C、甲公司的广告不构成要约,乙公司的行为不构成承诺,甲公司不承担民事责任

D、甲公司的广告构成要约,乙公司的行为不构成承诺,甲公司不承担民事责任122、甲商场向乙企业发出采购100台电冰箱的要约。乙于5月1日以电子邮件的形式

将承诺信件发送至甲商场指定的电子邮箱,5月2日甲的工作人员看到信件,恰逢其

总经理外出。5月9日总经理知悉了该信内容,遂于5月10日电传告之,乙收到承

诺。该承诺生效的时间是( A )。

A、5月1日

B、5月2日

C、5月9日

D、5月10日

123、王先生是乙企业销售人员,随身携带盖有乙企业公章的空白合同书,便于随

时对外签约。后王先生因收取回扣被乙企业除名,但空白合同书未收回。王先生以

此合同书与丙签订买卖合同,该买卖合同的效力应当认定为( D )。

A、不成立

B、无效

C、效力待定

D、有效

124、甲现有一房屋欲出租给乙,丙为阻止甲的出租行为,称其愿出高价租用甲的

房屋,致使甲乙之间的租赁合同没有订立。随后,丙又借故说不租用甲的房屋。此

时,甲可以要求丙承担( C )。

A、擅自解除合同的责任

B、违约责任

C、缔约过失责任

D、撤销合同的责任

125、采用数据电文形式订立合同,收件人指定计算机系统接收数据电文的,视为

要约到达受要约人的时间是( A )。

A、该数据电文进入该特定系统的时间

B、该数据电文为收件人第一次

阅读的时间

C、该数据电文被发件人发送完毕的时间

D、该数据电文为收件人接收的首次时间

126、甲公司于3月5日向乙企业发出签订合同要约的信函。3月8日乙企业收到甲公

司声明该要约作废的传真。3月10日乙企业才收到该要约的信函。甲公司发出传

真,声明要约作废的行为是( A )。

A、要约撤回

B、要约撤销

C、要约生效

D、要约失效

127、甲于2月14日向乙发出签订合同的要约,乙于2月28日承诺同意,甲、乙双方

在3月13日签订合同,合同中约定该合同于3月25日生效。根据《合同法》的规定,该

合同的成立时间是( B )。

A、2月14日

B、2月 28日

C、3月13日

D、3月25日

128、甲公司的法定代表人王某超越权限与乙公司订立合同的行为,相对人不知道

其超越权限的,王某该行为的法律后果是( A )。

A、有效

B、视为有效

C、无效

D、经追认有效

129、2005年3月10日甲以其不动产为抵押。与乙签订为期1年的借款合同。2006年2

月10日,乙将甲抵押的不动产作为标的与丙签订买卖合同,甲得知后对此表示反

对。按照法律规定,乙丙双方所签订的合同在效力上是( B )。

A、有效合同

B、无效合同

C、可撤销合同

D、效力待定合同

130、根据《合同法》的规定,可撤销合同的当事人行使撤销权的有效期限是( C )。

A、自合同签订之日起1年内

B、自合同签订之日起2年内

C、自知道或者应当知道撤销事由之日起1年内

D、自知道或者应当知道撤销事由之日起2年内

131、甲、乙双方于6月10日签订了一份购销合同,约定于7月20日交付货物。6月20

日,乙方对合同内容持有异议,并向仲裁机构申请仲裁。6月25日,经仲裁机构确

认,该购销合同为无效合同,并当即通知甲、乙双方。该购销合同没有法律约束力

的起始时间应当是( A )。

A、6月10日

B、6月20日

C、6月25日

D、7月20日

132、根据《合同法》规定,自债务人的行为发生之日起一定期间内,没有行使撤销

权的,该撤销权消灭,该期间为( D )。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

133、某汽车配件厂与某商贸公司签订供应汽车配件的合同,合同中约定,货到后3

日付款。正当该厂准备发货时,突然了解到该商贸公司已将全部资金转移,该厂向

商贸公司说明情况,并决定暂不向其发货。该厂的行为属于( D )。

A、行使撤销权

B、解除合同

C、违约行为

D、行使不安抗辩权

134、甲同乙订立合同,双方约定甲于3月31日向乙交付某画家的一幅作品,后乙得

知甲已在3月20日将该幅作品卖给了丙,此时乙有权( A )。

A、解除合同

B、变更合同

C、行使后履行抗辩权

D、行使撤销权135、甲与乙7月1日订立合同,规定甲应于8月1日交货,乙应于8月7日付款。7月

底,甲发现乙财产状况恶化,无支付货款之能力,并有确切证据,遂提出终止合同,但乙不同意。基于上述因素,甲于8月1日未按约定交货。依据《合同法》的有关

规定,有关该案的正确表述是( A )。

A、甲有权不按合同约定交货,除非乙提供了相应的担保

B、甲无权不按合同约定交货,但可以要求乙提供相应的担保

C、甲无权不按合同约定交货,但可以仅先交付部分货物

D、甲应当按合同约定交货,如乙不支付货款,可追究其违约责任。

136、甲欠乙1万元借款,甲到期还不起这笔钱。乙打听到丙欠甲15000元钱。甲一

直没有向丙催要,乙准备要求丙清偿甲的欠款。乙的下列行为符合代位权行使的有

关法律规定的是( A )。

A、乙以自己的名义向法院起诉要求丙偿还债务

B、乙要求丙将15000元钱全部偿还

C、在丙的债务末到期的情况下,乙要求丙提前偿还

D、乙向丙许诺,只要丙偿还1万元钱就可免除其余5000元

137、代位权是指因债务人怠于行使到期债权,对债权人造成损害的,债权人可以

向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权。根据《合同法》规定,下列属

于代位权行使所必备的条件是( C )。

A、债权人必须通知债务人

B、债权人行使代位权的必要费用由债务人承担

C、债权人对债务人的债权合法

D、债务人与债权人的合同关系即将到期

138、国有独资公司是属于( B )。

A、股份有限公司

B、有限责任公司

C、资合公司

D、人合公司139、下列哪项不属于监事会行使的职权( A )。

A、执行股东大会决议,负责公司日常经营决策

B、负责检查公司财务

C、监督董事、经理行为的合法性

D、监督董事、经理的行为是否损害公司利益

140、甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司,甲出资20万,乙

出资价值40万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值

只有20万元。则以下关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期说法正确的是:(

C )。

A、股东达成设立公司合意日期

B、经有关部门批准同意日期

C、公司营业执照签发日期

D、乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期

141、在股份有限公司中,决定公司战略性的重大问题的是( B )。

A、董事会

B、股东大会

C、董事长

D、总经理

142、根据我国法律,企业破产界限的实质标准是( C )。

A、企业经营管理不善

B、企业经营亏损

C、企业不能清偿到期债务

D、企业信誉恶化

143、对破产企业债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算,最

短不得少于( A ),最长不得超过()。

A、三十日,三个月

B、三十天,六个月

C、四十五天,三个月

D、三个月,六个月

144、债权人申请对债务人进行破产清算的,在人民法院受理破产申请后、宣告债

务人破产前,债务人或者出资额占债务人注册资本( A )以上的出资人,可以

向人民法院申请重整。

A、10%

B、5%

C、15%

D、20%

145、债权人会议通过和解协议草案的决议,由出席会议的( C )通过,并且其

所代表的债权额,占()。

A、有表决权的债权人过半数同意、并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额

的半数以上

B、有表决权的债权人过2/3同意、并且其所代表的债权占无财产担保债权总额的

半数以上

C、有表决权的债权人过半数同意、并且其所代表的债权额占无财产担保债权总额

的三分之二以上

D、全体债权人过半数同意、并且其所代表的债权总额占债权总额的三分之二以上

146、破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的,应如何分配?( A )A、按照比例分配 B、平均分配C、按债权产生的先后顺序分配 D、由债权人会议决定分配比例

147、人民法院受理破产案件后,破产企业的债权人应在规定时间内向人民法院申

报债权,逾期未申报债权的,其法律后果是( D )。

A、享有的债权不能引入破产债权

B、无权参加破产财产分配程序

C、无权参加债权人会议

D、视为自动放弃债权148、根据《破产法》的规定,下列选项中不属于破产企业债权人会议职权的是( A

)。

A、决定是否受理企业破产的申请

B、审查债权

C、通过和解协议

D、通过破产财产

的分配方案

149、某破产企业有9位债权人,债权总额为1100万元,其中:债权人甲的债权额为

300万元,有破产企业的房产作抵押。当债权人会议讨论和解协议草案时,下列情

形可以通过的是( B )。

A、表决权的有6位债权人同意,其代表的债权额为450万元

B、表决权的有5位债权人同意,其代表的债权额为550万元

C、表决权的有4位债权人同意,其代表的债权额为600万元

D、表决权的有3位债权人同意,其代表的债权额为350万元

150、根据企业破产法律制度的有关规定,破产财产在优先拨付破产费用和共益债

务后,首先应当清偿的是( B )。

A、破产企业所欠税款

B、破产企业所欠职

工的工资和劳动保险费用

C、破产企业所欠银行贷款

D、破产企业所欠其他

企业的债务

151、依票据法原理,票据被称为无因证券,其含义是( C )。

A、取得票据无需合法原因,即使是盗窃而得的票据

B、票据权利以票面记载为准,即使票据记载的文义与记载人的真实意思有出入,也以记载为准

C、只要持有票据就可以行使票据权利,无须说明其取得票据的原因

D、当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行。

152、票据贴现体现了票据哪种功能?( D )

A、汇兑作用

B、支付与结算作用

C、替代货币作用

D、融资作用

153、下列哪项属于票据权利的原始取得?( A )

A、受款人从发票人处得到票据权利

B、因背书而取得票据权利

C、因税收、继承、赠与而取得票据权利

D、因公司合并而取得票据权利154、持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起( B );持

票人对前手的再追索权,自清偿日或者被提起诉讼之日起()。

A、3个月,6个月

B、6个月,3个月

C、6个月,6个月

D、3个月,3个月155、持票人对支票出票人的权利,自出票日起( D )。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

156、持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起( A )。A、2年B、1年C、6个月D、3个月

157、持票人对见票即付的汇票、本票的权利,自出票日起( A )。

A、2年

B、1年

C、6个月

D、3个月

158、失票人应当在通知挂失止付后( C )内,也可以在票据丧失后,依法向人

民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼。

A、12日

B、6日

C、3日

D、4日

159、根据有关规定,支票丧失后,失票人应向支票支付地基层人民法院提出公示

催告的申请。该支票支付地是指( C )。

A、失票人所在地

B、收款人所在地

C、出票人开户银行所在地

D、出票人所在地160、由汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为是( D )。A、出票B、保证 C、付款D、承兑

161、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届

满之日起( B )。

A、3个月

B、6个月

C、1年

D、2年

162、甲、乙双方在签订合同时,乙方应甲方要求,由丙方对乙方履行合同提供保

证担保,并另行签订保证合同,该保证合同应由( B )。

A、甲方与乙方签订

B、甲方与丙方签订

C、乙方与丙方签订

D、甲、乙、丙三方共同签订

163、甲企业向某银行申请贷款,请求并得到乙企业、丙企业和丁企业为其提供一般保证责任,如果甲企业到期不能还款,银行可以首先要求( A )。

A、甲企业履行债务

B、乙企业履行债务

C、丙企业履行债务

D、丁企业履行债务164、保证人与债权人未约定保证期间的,法律规定的保证期间是( C )。A、保证合同签订之日起6个月 B、保证合同签订之日起12个月

C、主债务履行期届满之日起6个月

D、主债务履行期届满之日起12个月

165、根据《担保法》的规定,下列各项财产中,不得用于抵押的是( C )。

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人所有的交通工具

C、土地所有权

D、抵押人依法有权处分的国有土地使用权

166、下列项目中,不属于我国《担保法》的规定的合同担保方式的是( B )。

A、支付定金

B、约定违约金

C、保证人保证

D、提供财产抵押

167、企业法人的职能部门提供保证的,保证无效。债权人知道保证人为企业法人

的职能部门的,因此造成的损失由( C )。

A、债权人与企业法人的职能部门共同承担

B、债权人与企业法人共同承担

C、债权人自己承担

D、企业法人承担

168、下列单位可以作为保证人的是( D )。

A、国家机关

B、学校

C、医院

D、子公司

169、当事人对保证担保的范围没有约定或约定不明确的,按( B )承担保证

责任。

A、一般保证

B、连带责任保证

C、保证担保

D、抵押担保

170、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届

满之日起( A )。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

171、连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的,债权人有权自主债务履

行期届满之日起( B )内要求保证人承担保证责任。

A、3个月

B、6个月

C、一年

D、二年

172、保证期间,债权人许可债务人转让债务的应征得( A )的同意。

A、保证人

B、抵押人

C、质押人

D、领导

二、多选

1、从资金供应者和资金需求者是否直接发生关系,融资可以划分为( AB )。

A、直接融资

B、间接融资

C、借贷性融资

D、投资性融资

2、商业银行创造货币供应量的能力主要受到( ABC )的制约。

A、基础货币

B、存款准备金率

C、客户提现率

D、资本充足率

3、农村信用社( AD )。

A、由入股社员民主管理

B、能够有效限制农村民

间借贷

C、也有一部分财政资金入股

D、实行独立核算自负盈亏

4、农副产业收购贷款的种类是( ACD )。

A、收购贷款

B、农副产品加

工贷款

C、专项储备贷款

D、销售结算贷款

5、现金资产是可以随时用于支付的银行资产,它包括( ABCD )。

A、库存现金

B、存放同业资金

C、存放中央银行资金

D、托收未达项

6、商业银行传统的表外业务有( AC )。

A、贷款承诺

B、互换业务

C、担保业务

D、期货业务

7、金融工具从性质上讲包括( AC )。

A、债权债务凭证

B、集权型凭证

C、所有权凭证

D、分权型凭证

8、在国际金融市场,商业票据的目的是满足企业( BCD )资金需要。

A、开发性

B、临时性

C、季节性

D、周转性

9、股票发行可以分为( AC )。

A、新设立股份公司发行

B、承销

C、增资扩股发行

D、直销

10、证券交易所实行( ABD )原则。

A、公平

B、公开

C、公共

D、公正

11、我国利率市场化的方式应为( ABD )。

A、渐进模式

B、先外币、后本币

C、先本币、后外币

D、先贷款、后存款

12、只对企业造成一次性影响的汇率风险有( ACD )。

A、交易风险

B、经济风险

C、会计风险

D、折算风险

13、在汇率风险管理中,选择有利的合同货币的正确方法有( BCD )。

A、进出口争取使用硬币,对外借贷争取使用软币

B、出口或对外贷款争取使用硬币,进口或向外借款争取使用软币

C、争取使用两种以上软硬币搭配的货币

D、争取使用本币

14、德国某公司进口一批即期设备,6个月后以美元付款,该公司所承受的汇率风

险类型及其管理方法是( AB )。

A、交易风险,做远期外汇交易买入远期美元

B、交易风险,在期货市场上做美元多头套期保值

C、折算风险,做远期外汇交易卖出远期美元

D、折算风险,买进一笔美元看涨期权

15、一国实现了经常项目可兑换,其应该承担的义务包括( BCD )。

A、取消进出口贸易限制

B、不得对经常性国际交易的付款和资金转移施加限制

C、不得实施歧视性货币措施和复汇率政策

D、对其他国家在经常性交易中结余的本国货币应予购回

16、在我国外债管理的部门分工中,国家外汇管理局负责( BCD )。

A、编制利用国外贷款的计划

B、短期国际商业贷款余额指标的核定

C、外债的登记、监测和开户

D、对外担保的登记和审核

17、在国际收支出现逆差时,可以采取的货币政策措施有( ACD )。

A、在公开市场上卖出政府债券

B、减少政府支出

C、提高法定存款准备金率

D、提高再贴现率

18、随着利率市场化的进程,利率将逐步放开,由市场决定,中央银行将主要控制

( BCD )。

A、商业银行存贷款利率

B、准备金存款利率

C、再贷款利率

D、再贴现利率

19、紧缩型货币政策的主要措施有( ABD )。

A、提高法定准备金率

B、提高再贴现率

C、公开市场上买进证券

D、公开市场上卖出证券

20、在通货紧缩时期,中央银行可以采取的货币政策措施有( BCD )。

A、提高法定准备金率

B、降低再贴现率

C、公开市场上买进证券

D、道义劝告

21、再贴现作为货币政策工具运用的前提条件是( ABD )。

A、票据融资业务发展水平高

B、再贴现率低于市场利率

C、再贴现率高于市场利率

D、商业银行要以再贴现方式向中央银行借款

22、属于目前中国人民银行公开市场业务的交易品种是( AC )。

A、债券

B、银行票据

C、外汇

D、股票

23、在分业监管体制下,监管当局对金融机构业务范围的严格限制有( ABC )。

A、银行与证券机构高级管理人员不得互相兼任

B、禁止商业银行从事投资银行业务

C、禁止证券经营机构吸收存款

D、禁止证券公司从事投资银行业务

24、银行监管的内容包括( ABC )。

A、市场准入监管

B、市场运营监管

C、市场竞争监管

D、市场退出监管

25、银行资本主要包括( AB )。

A、核心资本

B、附属资本

C、一般资本

D、加权资本

26、国际上通行的“骆驼评级制度”内容包括( ABCD )。

A、资本

B、资产质量

C、收益

D、流动性

27、甲方与乙方订立一份买卖合同,合同约定由乙方向甲方提供一批办公家具。乙

方按期交货,甲验收时,发现该批家具有严重的质量问题。于是甲方以乙方违约,无法实现合同目的为由提出解除合同。合同解除后,甲方可以主张的权利有( BC )。

A、要求恢复原状

B、要求退货

C、要求乙方赔偿

D、要求乙方重新

修理或更换

28、如果受要约人对要约内容作出实质性变更,则发生下列法律后果( AB )。

A、形成新要约

B、原要约失效

C、原要约被撤消

D、原要约被撤回

29、现金流量表是连接( AB )的桥梁。

A、资产负债表

B、利润表

C、利润分配表

D、财务报表附表

30、《巴塞尔新协议》提供了一些新的规定,形成了资本监管的“三大支柱”,即(

ACD )。

A、最低资本要求

B、法律约束

C、外部监管

D、市场约束

31、根据《巴塞尔资本协议》,属于核心资本的有( AC )。

A、实收资本

B、一般准备

C、资本公积

D、重组储备

32、国民经济核算中“常住居民”,应包括的范围为( ABC )。

A、长期居住在本国,但未加入本国国籍的外国人

B、临时居住在外国的本国公民

C、居住在本国的公民

D、未放弃本国国籍但常年居住在外国的本国公民

33、关于宏观经济指标,国内生产总值(GDP)的理解,以下表述正确的有( BC )。

A、本国公民一定时期内生产活动的最终成果

B、指在一国领土范围内,常住居民在一定时期所提供的产品和劳务总值

C、能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D、以不变价格表示的产品和劳务总值

34、宏观经济发展的总体目标,一般是( AD )。

A、经济增长、充分就业

B、充分就业、社会保障

C、物价稳定、币值稳定

D、物价稳定、国际收支平稳

35、保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项( ABCD )。

A、表明“保证”字样

B、保证人签章

C、保证日期

D、被保证人名称

36、《票据法》所称的票据是指( ABC )。

A、汇票

B、本票

C、支票D存单

37、合同一般应包括以下主要条款( AB )。

A、当事人的名称

B、标的

C、订立合同的目的

D、订立合同的日期

38、在合同履行过程中,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方有下列情

形之一的,可以中止履行( ACD )。

A、转移财产、抽逃资金,以逃避债务的

B、更换主要领导人

C、丧失商业信誉

D、经营状况严重恶化

39、合同生效的要件具体包括( ABCD )。

A、合同主体有相应的民事权利能力和民事行为能力

B、当事人意思表示真实

C、合同的内容不违反法律和社会公共利益

D、合同的形式符合法律规定

40、我国目前主要的抵押类型有( ACD )。

A、以房屋和各种地上定着物设定的不动产抵押

B、以国有土地所有权设立的抵押

C、以国有土地使用权设立的权利抵押

D、以机器设备设定的动产抵押

41、动产质押权人的权利包括( ACD )。

A、留置质物的权利

B、处分质物的权利

C、救济质权损失的权利

D、优先受偿权

42、保证期间,人民法院受理债务人破产案件的债权人可以( AB )。

A、向人民法院申报债权

B、向保证人主张权利

C、要求清算小组偿还债务

D、向债务人的股东主张权利

43、质物占有有以下( ABCD )种形式。

A、移交

B、交付

C、登记

D、记载

44、票据查询的方式主要有( ABC )。

A、传真、电话查询

B、电子网络查询

C、上门实地查询

金融基础知识模拟试题库(含答案)

金融基础知识模拟试题库 一、单项选择题 1、在下列货币制度中劣币驱逐良币律出现在( C)。 A、金本位制 B、银本位制 C、金银复本位制 D、金汇兑本位制 2、下列利率决定理论中,那种理论是着重强调储蓄与投资对利率的决定作 用的。(D ) A、马克思的利率理论 B、流动偏好理论 C、可贷资金理论 D、实际利率理论 3、国际收支出现巨额逆差时,会导致下列哪种经济现象。(D ) A、本币汇率贬值,资本流入 B、本币汇率升值,资本流出 C、本币汇率升值,资本流入 D、本币汇率贬值,资本流出 4、超额准备金作为货币政策中介指标的缺陷是( B)。 A、适应性弱 B、可测性弱 C、相关性弱 D、抗干扰性弱 5、货币均衡的自发实现主要依靠的调节机制是( B)。 A、价格机制 B、利率机制 C、汇率机制 D、中央银行宏观调控 6、凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定,因而货币政策应是(B)。 A、当机立断 B、相机行事 C、单一规则D适度从紧 7、经济学意义上的货币需求是一种(C)。 A、心理学意义的需求 B、一厢情愿的占有欲 C、有支付能力的需求D一种主 观愿望 8、在二级银行体制下,货币供应量等于(B)。 A、原始存款与存款乘数之积 B、基础货币与货币乘数之积 C、派生存款与原始存款之积 D、基础货币与原始存款之积 9、在市场经济制度下,衡量货币是否均衡的标志是(A)。 A、物价指数 B、汇价变化率 C、货币流通速度变化率 D、都不对 10、从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为(A). A、直接融资与间接融资 B、借贷性融资与投资性融资 C、国内融资与国际融

资D、货币性融资和实物性融资 11、我国目前已形成了(C)的金融体制 A、混业经营,分业监管 B、人民银行统一监管 C、分业经营,分业监管 D、混业经营,交叉监管 12、为满足同一设备项目的融资需要,由政府贷款与出口贷款共同组成的贷款,称之为(B) A、银团贷款 B、混合贷款 C、直接贷款 D、间接贷款 13、商业银行不动用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是(C) A、负债业务 B、证券业务 C、中间业务 D、同业拆借业务 14、储蓄机构的设置要求熟悉储蓄业务的工作人员不少于(C)。 A、二人 B、三人 C、四人 D、五人 15、可疑支付交易里所称“短期”,是指( B )个营业日以内。 A、五 B、十 C、十五 D、七 16、教育储蓄的对象(储户)为在校小学(B)及以上学生。 A、三年级 B、四年级 C、五年级 17、信用社的(B)是信用社的一定会计期所获得的经营成果。 A.资产 B.利润 C.收入 D.费用 18、信用社固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入(C )。 A、营业外收入 B、其他营业支出 C、营业外支出 D、营业费用 19、工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(A )。 A、主管领导和保卫部门 B、公安部门 C、稽核部门 D、纪检部门 20、人民币由( A )统一印制、发行。 A、中国人民银行 B、印币厂 C、银监会 21、专项中央银行票据的发行到兑付,一般是2年,最长可延长到(B )年。 A、3年 B、4年 C、5年 22、银行汇票金额起点为(D)元。

2019金融基础知识

形成性考核 / ? 形成性考核1 题目1 名义利率高于通货膨胀率时,实际利率为负利率 答案:“错”。 题目2 按市场组织形态,金融市场可以分为发行市场和流通市场 答案:“错”。 题目3 在本金和期限都相同时,以单利计息的收益大于以复利计息的收益 答案:“错”。 题目4 货币不具有商品的属性 答案:“错”。 题目5 我们在超市看到的价格标签,如1斤大米5元,此时货币执行流通手段的职能 答案:“错”。 题目6 货币与普通商品本质是相同的 答案:“错”。 题目7 金融市场主体与媒体的划分并不是绝对的 答案:“对”。 题目8 按金融市场的交易标的划分,金融市场可以分为货币市场和资本市场 答案:“错”。 题目9 商业银行等金融机构之间短期的资金借贷市场被称为回购市场 答案:“错”。 题目10 资本市场的流动性和变现性相对较强 答案:“错”。 题目11 某公司以延期付款方式销售给某商场一批商品,则该商场到期偿还欠款时,货币执行()职能 答案::支付手段 题目12 实际利率即名义利率剔除了() 答案::通货膨胀率 题目13 在一国货币制度中,()是具有无限法偿能力的货币 答案::本位币 题目14 消费信用是企业或银行向()提供的信用

答案::消费者 题目15 预存话费属于下列哪种信用活动 答案::商业信用 题目16 交易期限在1年以下的短期金融工具的市场是() 答案::货币市场 题目17 上海证券交易所在市场层次上属于() 答案::主板市场 题目18 下列哪项不符合资本市场特征() 答案::风险小 题目19 以下不属于货币市场范畴的市场是() 答案::投资基金 题目20 交易期限在1年以上的长期期金融工具的市场是( ? ?) 答案::资本市场 题目21 信用货币包括() 答案: 电子货币, 纸币, 银行券, 存款货币 题目22 货币的形态包括() 答案: 商品货币, 代用货币, 信用货币, 信用货币 题目23 按利率在借贷期限内是否调整划分,利率分为() 答案: 固定利率, 浮动利率 题目24 按利率的作用划分,利率分为() 答案: 基准利率, 一般利率, 优惠利率 题目25 下列属于货币的职能的是() 答案: 价值尺度, 流通手段, 储藏手段, 世界货币 题目26 金融市场的要素包括() 答案: 金融市场主体, 金融市场客体, 金融市场媒体, 金融市场价格题目27 以下符合货币市场的特征的是() 答案: 期限短, 流动性强, 低风险, 低收益 题目28 金融市场按交易程序划分可以分为() 答案: 发行市场, 流通市场 题目29

证券基础知识试题

证券基础知识试题 整理而出,希望对您有所帮助,更多关于证券从业考试等方面的信息,请持续关注本站! 一、单项选择题(本类题共60小题,每题0.5分,共30分。每小题的四个选项中,只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分) 1.有价证券之所以能够买卖是因为它()。 A.具有交换价值 B.具有使用价值 C.代表着一定量的财产权利

D.具有价值 2.关于私募证券,下列说法正确的是()。 A.采取公示制度 B.审查条件严格 C.发行的对象是少数特定的投资者 D.投资者较多 3.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权,通常情况下,中央政府债券不存在违约风险,

因此,这一类证券被视为()。 A.低风险证券 B.高风险证券 C.风险证券 D.无风险证券 4.按照2004年2月发布的《企业年金基金管理试行办法》的规定,投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例,不高于

基金净资产的()。 A.10% B.20% C.50% D.60% 5.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,不包括()。 A.会计师事务所

B.财务顾问机构 C.资信评级机构 D.证券公司 6.英国的第一家证券交易所于1802年获得英国政府的正式批准,最初主要交易()。 A.公司债券 B.政府债券 C.铁路股票

D.公司股票 7.根据我国政府对WT0的承诺,外国证券机构直接从事8股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由()受理。 A.国务院 B.证券交易所 C.中国证监会 D.国家外汇管理局 8.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式,它的作用不是创造股东的权利,而是证明股东的权利。所以说,股票是()。

2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案(共500题)

2019年银行金融基础知识考试复习题库及答案 (共500题) 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】:B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A.>10% B.<10% C.=10% D.不能确定 【答案】:A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务 C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】:A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】:D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。

A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】:A 6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】:C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】:A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务 【答案】:A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单

金融基础知识试题(含答案)

金融基础知识 一、单项选择题(选择正确答案填在括号) 1.关于借记卡,以下哪一种说法是正确的:( C) A.可以透支 B.可以部分透支 C.不能透支 2. 在个人住房贷款的偿还过程中,如果遇到中国人民银行调整法定利率,以下哪种说确:(B ) A.仍然保持原利率偿还贷款 B.当年仍按原利率偿还贷款,次年1月1日起按调整后的利率偿还贷款C.在中国人民银行法定利率调整生效的下一个月按调整后的利率偿还贷款3.对于银行利率上调所带来的影响,以下哪一种说法是正确的:( A) A.将有利于抑制通货膨胀 B.将促使货币汇率的下降 C.将不利于抑制通货膨胀 4.股票是一种有价证券,以下哪一项不是股票的基本特征:(B )A.风险性 B.期限性 C.流通性 5.以下哪一种情况对股票价格的上涨有促进作用:(B) A.中国人民银行调高贷款利率 B.中国人民银行调高法定存款准备金率 C.企业所得税率有所下降 6.以下是已探明的黄金储量排名前几位的国家,它们由高到低的排序哪一项是正确的:(A ) A.南非、俄罗斯、加拿大、美国、澳大利亚 B.俄罗斯、南非、澳大利亚、美国、加拿大 C.加拿大、俄罗斯、南非、澳大利亚、美国 7.我国现行国有商业银行体制实行的是( B )。 A. 层层控股制 B. 一级法人制 C.多级法人制 D.股份制 8.我国金融机构的雏形始于( A )。 A.唐代 B.宋代 C.明代 D.清代 9.我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是( A )。 A.货币供应量 B.控制通货膨胀

C.信贷规模 D.充分就业 10..世界主流的3种征信模式不包括。(C) A.市场型征信模式 B.公共征信模式 C.许可制征信模式 D.会员制征信模式 11.我国加快建设企业和个人信用服务体系的方向是(D) A.完善法规、市场经营、商业运作、专业服务。 B.完善法规、商业经营、独立运作、专业服务。 C.完善法规、政府经营、商业运作、专业服务。 D.完善法规、特许经营、商业运作、专业服务。 12.信用评级的基本原则?(B) A.真实性、统一性、独立性、客观性、审慎性。 B.真实性、一致性、独立性、客观性、审慎性。 C.真实性、一致性、独立性、完整性、审慎性。 D.真实性、一致性、公正性、客观性、审慎性。 13.下面哪一个不是四大国际黄金市场之一。(D) A.伦敦黄金市场 B.黎世黄金市场 C.纽约和芝加哥黄金市场 D.东京黄金市场 14.中国古代最早关于征信的说法是:(C) A.人无信则不立 B.一诺千金 C.君子之言,信而有征 D.君子之言,驷马难追 15.农民工外来务工人员能够查询自己的个人信用报告吗?A A.可以在外地查询 B.只能在家乡查询 C.只能在打工地查询 D.发达地区能查,欠发达地区查不到 16.根据国际惯例做法,大部分负面记录的保存年限是:D A.1年 B.3年 C.5年 D.7年 17.当今经济发展的三大支柱不包括B A.世界贸易组织 B.国际清算银行 C.世界银行 D.国际货币基金组织 18.我国货币政策目标是:C A.维持货币币值稳定 B.维持物价稳定,并以此促进经济发展;

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金融基础知识形成考核册 第1次平时作业 一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。 10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1.货币资金的融通,一般指货币流通及( A )有关的一切活动。 A.银行信用B.商业信用 C.资金借贷D.证券投资 2.按照一般的产业分类方法,金融往往被归入( B )。 A.工业产业B.服务业产业 C.信息产业D.第二产业 3.下列属于微观层面的金融的是( D )。 A.货币均衡B.金融政策 C.金融危机D.金融工具 4.下列国家中属于市场主导型金融体系的是( A )。

银行金融基础知识考试题库完整

银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】: B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A. >10% B. <10% C. =10% D.不能确定 【答案】: A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务

C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】: A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】: D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行 D.中国国家开发银行 【答案】: A

6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。 A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】: C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】: A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务

【答案】: A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。 A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】: A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。 A.整存整取 B.零存整取 C.存本取息 D.定活两便存款 【答案】: A 11.【4990】财务公司属于()。 A.银行金融机构 B.非银行金融机构 C.证券公司

金融基本常识大全

金融常识列表 ?银行理财产品有哪些种类 ?买基金需做到六个对比 ?买基金应摒弃五种片面认知 ?何为平衡型基金 ?基金要投资多久才能见成效 ? ?基金投资巧筹划有三大艺术 ?基金公司如何处理巨额赎回? ?基金汉鼎——防御转向进攻 ?如何看基金净值和赎回价格 ?什么是投资组合管理 ? ?何为复制基金?复制基金有哪些形式??伞式基金提供多样化选择 ?投资基金须选好品种讲究策略 ?四指标解读基金公司投资风格 ?买卖基金如何办手续先开户再转账 ? ?投资开放式基金有哪些风险? ?权益登记日与除息日 ?老年人理财注意四个方面 ?开放式基金如何获得收益? ?什么是基金的转托管? ? ?基金的收益与分配 ?什么是基金单位资产净值? ?什么是货币市场基金? ?开放式基金究竟有哪些优点? ?什么是认购、申购、赎回? ? ?什么是证券投资基金? ?基金相关账户 ?基金是怎么成立的? ?如何选择买基金的时机 ?3P1R金诀——帮您识别海外股票型基金

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证券基础知识考试真题版

2010年3月 一、单选题((本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。以下各小题所给出的4选项中,只有一项最符合题目要求。)) 1、全国银行间同业拆借中心接受( )监管。 A.财政部 B.银监会 C.中国人民银行 D.证券会 标准答案: c 解析:中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心于1994年4月成立,中国人民银行为交易中心的主管部门。 2、证券市场是指( )。 A.证券投资者博弈的场所 B.证券发行与交易的市场 C.证券交易市场 D.证券发行市场 标准答案: b 解析:证券市场由发行市场和交易市场构成,发行市场和交易市场两者紧密联系,不可分割。 3、证券公司直接为投资者开立( )。 A.清算账户 B.银行账户 C.证券账户 D.资金结算账户 标准答案: d 4、金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。 A.有资产的结算制度 B.无资产的结算制度 C.无负债的结算制度 D.有负债的结算制度 标准答案: c 解析:金融期货交易所实行当日无负债 结算制度。期货交易所应当在当日及时将结算结果通知会员。期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算,并应当将结算结果按照与客户约定的方式及时通知客户。客户应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。 5、一般来说,当市场利率提高时,债券的市场价格将( )。 A.不变 B.不确定 C.下跌 D.上涨 标准答案: c 解析:市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化,如果市场利率上升,债券投资所要求的投资收益率也会上升,而利息是不变的,所以债券的市场价格就会下跌;反之,如果市场利率下降,债券的市场价格就会上升。 6、我国的代办股份转让系统撮合交易的方式是( )。 A.议价方式 B.连续报价 C.集合竞价 D.公开竞价 标准答案: c 7、申请从事证券、期货投资咨询业务的机构,要求至少有( )万元人民币以上的注册资本。 A.500 B.100 C.300 D.200 标准答案: b 解析:根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第六条规定,申请证券、期货投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件之一就是有100万元人.民币以上的注册资本。 8、优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产,但一般、是按优先股的( )清偿。 A.市值 B.份额 C.面值 D.固定股息率 标准答案: d 9、指数型ETF能否成功发行与( )的选择有密切关系。 A.成分股票 B.基础指数 C.受托人 D.投资人 标准答案: b 解析:指数型ETF能否发行成功与基础 指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数,以体现它的代表性和流动性,同时基础指数的调整频率不宜过于频繁,以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。 10、证券服务机构的虚假述采取过错推定,由( )举证其无过错。 A.证券服务机构 B.上市公司 C.发行人 D.证券投资者 标准答案: a 11、负债基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。 A.基金受益人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人 标准答案: c 解析:基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。 12、债券票面收益率是年利息收入与债券面额之比率,又称为( )。 A.持有期收益率 B.名义收益率 C.到期收益率 D.实际收益率 标准答案: b 解析:债券票面收益率又称名义收益率或票息率,是债券票面上的固定利率,即年利息收入与债券面额之比率。 13、欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。 A.美元 B.欧元 C. 特别提款权 D.英镑 标准答案: a 14、向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )。 A.国际证券 B.特定证券 C.私募证券 D.固定收益证券 标准答案: c 解析:按募集方式不同,有价证券分为公募证券和私募证券。公募证券采取公示制度,私募证券不采用公示制度。 15、我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( ) 。 A.国债和公司债

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一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生的所有资本流动都可称之为金融。 2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则 集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再 由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提 供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 1.资金融通:是指在经济运行过程中,资金供求双方运用各种金融工具调节资金盈余的活动,是所有金融交易活动的总称。 2.金融市场:是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场,广而言之,是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。:

金融基础知识试题与答案

《金融基础知识》试题 一、填空题 1.根据马克思对货币的历史考证和逻辑推断,货币产生于,是商品发展的必然结果。 2.价值尺度与流通手段是货币的两个最基本的,突出反映了货币的。 3.信用以为条件的单方面的转移。 4.在整个借贷期间利率固定不变,不随借贷资金的供求状况而波动的利率,称为。而利率随着的波动而定期调整变化的利率,称为浮动利率。 5.金融市场的组织形式主要有和两种方式。 6.我国的金融监管机构主要有、和保监会。 7.我国《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于。 8.保险在经营中应坚持的原则是:、、补偿原则和近因原则。 9.我国的货币政策目标是保持,并以此促进经济增长。 10.外汇是以外币表示的支付手段和资产,其目的是用于。 二、单项选择题 1.金融理论研究的对象是() A.货币 B.商品 C.信用 D.银行 2.商业信用的典型形式是() A.委托代销 B.商品赊销 C.延期付款 D.预付货款 3.在现代市场经济中,在整个利率体系中处于主导作用的利率,是() A.市场利率 B.浮动利率 C.官方利率 D.固定利率 4.金融市场最基本的功能是() A.资源配置 B.融通资金 C.宏观调控 D.经济反映 5.为国家重点项目、重点产品和基础产业提供金融支持的银行是() A.中国进出口银行 B.国家开发银行

C.中国农业银行 D.中国工商银行 6.商业银行对最大十家客户发放贷款不得超过银行资本总额的() A.10% B.50% C.8% D.5%—7% 7.以各种形态的财产作为保险标的的保险,是() A.社会保险 B.财产保险 C.责任保险 D.人身保险() 8.针对货币供应总量或信用总量进行调节和控制的货币政策工具,属于() A.选择性货币政策工具 B.直接信用控制 C.间接信用控制 D.一般性货币政策工具 9.国际支付令绝大多数采用电信方式传递,故()是外汇市场的基准利率。 A.信汇汇率 B.中间汇率 C.票汇汇率 D.电汇汇率 10.()贷款是解决成员国中小型私营企业的资金需要。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.亚洲开发银行 D.国际开发协会 三、多项选择题 1.纵观世界各国货币制度的演变过程,货币制度的类型有() A.银本位制 B.金本位制 C.金银复本位制 D.纸币制度 2.中央银行可以运用()手段达到调节经济的目的 A.法定准备金制度 B.公开市场业务 C.转贴现业务 D.利率调整 3.决定证券行市最基本的因素是() A.证券实际收益 B.市场利率 C.通货膨胀率 D.供求关系 4.下列银行中属于股份制商业银行的是() A.中国民生银行 B.深圳发展银行 C.中信实业银行 D.中国光大银行 5.商业银行经营管理的原则是() A.盈利性 B.安全性

《证券市场基础知识》 题库2

《证券市场基础知识》题库 一、单项选择题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分)以下各小题所给出的4个选项中,只有一项最符合题目要求,请选出正确的选项,不选、错选均不得分。 1. 我国自1992年起在上海、深圳证券交易所发行B股,这里的B股是指()。 A.境外上市外资股 B.香港上市外资股 C.纽约上市外资股 D.境内上市外资股 2. 中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。 A.国务院 B.全国人大 C.中国人民银行 D.全国人大常务委员会 3. 世界上第一个股票交易所于1602年在()成立。 A.美国的纽约 B.美国的费城 C.荷兰的阿姆斯特丹 D.英国的伦敦 4. 1999年11月4日,美国国会通过(),标志着金融业分业制度的终结。 A.《格拉斯一斯蒂格尔法案》 B.《混业经营法案》 C.《格林斯潘法》 D.《金融服务现代化法案》 5. 有价证券分为股票、债券和其他证券的分类依据是()。 A.证券发行主体不同 B.是否在证券交易所挂牌交易 C.募集方式不同 D.证券所代表的权利性质不同 6. 我国证券业在加入WT0后的5年过渡期允许外国机构设立合营公司,从事我国证券投资基金管理业务,外资比例不超过33%;加入后3年内,外资比例不超过()。 A.45% B.49% C.50% D.51% 7. 下列的说法中,符合私募证券特征的有()。 A.基金多采用这种发行方式 B.审查条件相对宽松,投资者也较少 C.向不特定的社会公众投资者公开发行 D.审核较严格并采取公示制度 8. 证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。 A.发行市场与流通市场 B.场外市场与交易所市场

精选2020年金融基础知识模拟考试复习题库598题(答案)

2020年金融基础知识复习考试题库598题【含答 案】 一、单选题 1.在银行会计核算中,下列属于无形资产的有()。 A.商誉 B.长期待摊费用 C.专利权 D.土地使用权 E.先进设备 参考答案:A,C,D 2.如下可引起商业银行现金头寸增加的因素有()。 A.本行客户交存他行支票 B.同业往来利息收入 C.法定存款准备金调减 D.本行客户贷款支付他行债务 E.归还由中央银行借款 参考答案:A,B,D 3.关于同业拆借利率说法正确的是()。 A.同业拆借利率随行就市 B.拆借利率(年率)=拆借利息/拆借本金×360/拆借天数×100% C.它是一种市场利率 D.它是一种官定利率 E.中央银行可通过调整存款准备金率、再贴现率等,间接调节拆借市场利率 参考答案:A,B,C,E 4.下列选项中,属于对借款人信用要素定性分析的内容有()。 A.品德 B.能力 C.担保 D.经营环境 E.资金 参考答案:A,B,C,D,E 5.在贷款的分类中,按贷款的部门可分为()。

A.工业企业贷款 B.商业企业贷款 C.农业贷款 D.其他部门贷款 E.委托贷款 参考答案:A,B,C,D 6.发行金融债券要受()的约束。 A.发行机构信用等级 B.社会信誉度 C.金融机构 D.资金状况 E.国际金融市场 参考答案:A,B 7.根据信用证有无开证行以外的其他银行加以保证兑付,信用证可分为()。 A.保兑信用证 B.不保兑信用证 C.可转让信用证 D.可撤销信用证 E.不可撤销信用证 参考答案:A,B 8.《中国人民银行法》第二十三条规定:中国人民银行为执行货币政策,可运用的货币政策工具有()。 A.确定商业银行的业务规模 B.向商业银行提供贷款 C.再贴现政策 D.在公开市场上买卖债券及外汇 E.吸收社会公众的存款 参考答案:B,C,D 9.商业银行的主动负债包括()。 A.活期存款 B.同业拆入资金 C.向中央银行借款 D.发行金融债券 E.在金融市场上借款

证券基础知识考试题库3000题无答案

证券基础知识考试题库 1.证券市场的结构 发行人以筹资为目的,按照一定的法律规定,向投资者出售新证券形成的市场称为()。(单项选择题) 1. A:一级市场 2. B:二级市场 3. C:二板市场 4. D:三板市场 2.证券市场的结构 证券市场按照证券进入市场的顺序,可以分为()。(单项选择题) 1. A:发行市场与交易市场[1] 2. B:场外市场与交易所市场[1] 3. C:主板市场与二板市场[1] 4. D:二板市场与三板市场[1] 3.有价证券的分类 广义的有价证券包括()、货币证券和资本证券。(单项选择题) 1. A:商品证券[1] 2. B:凭证证券[1] 3. C:权益证券[1] 4. D:债务证券[1]vn 4.有价证券的分类 商业汇票和商业本票属于()。(单项选择题) 1. A:货币证券[1] 2. B:权益证券[1] 3. C:资本证券[1] 4. D:凭证证券[1] 5.有价证券的分类 按证券的经济性质分类,有价证券可分为()。(单项选择题) 1. A:政府证券、金融证券、公司证券[1] 2. B:上市证券、非上市证券[1] 3. C:公募证券和私募证券[1] 4. D:股票、债券和其他证券[1] 6.有价证券的分类 证券按照它的(),可分为股票、债务和其他证券三大类。(单项选择题) 1. A:募集方式[1] 2. B:收益是否固定[1] 3. C:经济性质[1] 4. D:发行主体[1] 7.有价证券的分类 向少数特定的投资者发行、审查条件相1较松、不采用公示制度的证券是()。(单项选择题) 1. A:国际证券[1] 2. B:特定证券[1] 3. C:私募证券[1] 4. D:固定收益证券[1] 8.诚信建设的有效措施 1于主承销商首次公开发行股票及进行重大重组的上市公司增发或配股的,证券公司应按有关规定履行其1发行人的发行()。(单项选择题) 1. A:尽职调查[1] 2. B:上市辅导[1] 3. C:发行审核[1] 4. D:盈利预测[1] 9.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 ()是交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。(单项选择题) 1. A:交易记录[1] 2. B:原始凭证[1] 3. C:结算凭证[1] 4. D:证券登记帐户[1] 10.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易所应加强1()行为的监控,要能及时发现股价异常波动情况,并及时全面的监管部门报告。(单项选择题) 1. A:信息披露[1] 2. B:市场操纵[1] 3. C:内幕交易[1] 4. D:市场欺诈[1] 11.交易所登记结算公司诚信建设的主要内容 交易组应按照()的要求,认真负责的组织好日常交易(单项选择题) 1. A:《交易所章程》[1] 2. B:《证券法》[1] 3. C:《股票发行与交易管理暂行条件》[1] 4. D:《三公原则》[1] 12.政府债券的性质和特征 公司债券比相同期限政府债券的利率高,这是1()的补偿。(单项选择题)

金融基础知识考试题库

大连银行金融基础知识考试题库 1.【4952】下列商业银行的管理理论主动进取特点最明显的是()。 A.资产管理 B.负债管理 C.资产负债综合管理 D.资产负债比例管理 【答案】:B 2.【4954】某固定利率债券为到期一次还本付息,余期一年,以102元的价格买入并持有到期,到期收益率为10%;若其它条件均相同,但余期为2年,买入并持有到期,则到期收益率( )。 A.>10% B.<10% C.=10% D.不能确定 【答案】:A 3.【4967】银行提供的储蓄服务的基本形式是()。 A.柜台服务 B.银行卡服务 C.网上银行服务 D.电话银行服务 【答案】:A 4.【4975】我国代表国家制定和执行货币政策的是()。 A.政策性银行 B.财政部 C.银监会 D.中国人民银行 【答案】:D 5.【4976】承担我国农业政策性贷款任务的政策性银行是()。 A.中国农业发展银行 B.中国农业银行 C.中国工商银行

D.中国国家开发银行 【答案】:A 6.【4978】在我国目前工资制度下,在工资的发放中货币发挥着()的职能。A.价值尺度 B.流通手段 C.支付手段 D.贮藏手段 【答案】:C 7.【4980】目前国内最大的寿险公司是()。 A.中国人寿 B.中国平安 C.新华人寿 D.泰康人寿 【答案】:A 8.【4987】最基本的个人金融业务是()。 A.储蓄业务 B.贷款业务 C.保险业务 D.信用卡业务 【答案】:A 9.【4988】保险人和投保人之间订立的正式保险合同的正式书面文件称为()。A.保险单 B.保险凭证 C.投保单 D.批单 【答案】:A 10.【4989】通常人们到银行办业务时会说"存定期",这个"存定期"一般指()。A.整存整取 B.零存整取

金融期货基础知识测试试题题库

金融期货基础知识测试题题库 一、选择题(20个) 1.期货公司应当在(A)向投资者揭示期货交易风险。 A、投资者开户前 B、投资者开户后 C、交易亏损时 2.建立空头持仓应该下达(C)指令。 A、买入开仓 B、买入平仓 C、卖出开仓 D、卖出平仓 3.沪深300 股指期货交易中,单边市是指某一合约收市前(B)分钟内出现只有停板价格的买入(卖出)申报、 没有停板价格的卖出(买入)申报,或者一有卖出(买入)申报就成交、但未打开停板价格的情形。 A、1 B、5 C、10 4.沪深 300 股指期货合约的合约标的是(C)。 A、上证综合指数 B、深证成份指数 C、沪深 300 指数 D、上证50指数 5.金融期货交易具有杠杆性,既放大盈利也放大亏损,是因为实行了(B)。 A、双向交易制度 B、保证金制度 C、当日无负债结算制度 D、强制平仓制度 6.金融期货交易的杠杆性决定了:收益可能成倍放大,损失也可能(C)。 A、不变 B、成倍缩小 C、成倍放大 7.金融期货投资者不得采用(D)下达交易指令。 A、书面委托 B、电话委托 C、互联网委托 D、全权委托期货公司 8.在极端行情下,金融期货投资者面临的亏损(B)。 A、不可能超过投资本金 B、可能会超过投资本金 9.客户在金融期货交易中发生保证金不足,且未能按照经纪合同中的约定及时追加保证金或者主动减仓,该客户

A、强制减仓 B、强行平仓 C、协议平仓 10.某交易日收盘后,某投资者持有 1 手沪深300 股指期货某合约多单,该合约收盘价为3660 点,结算价为 3650 点。下一交易日该投资者未进行任何操作,该合约的收盘价为 3600 点,结算价为3610 点,结算后该笔持仓的当日亏损为(C)。 A、18000 元 B、15000 元 C、12000 元 11.中金所上市的 5 年期国债期货属于:(B) A、短期国债期货 B、中期国债期货 C、长期国债期货 D、超长期国债期货合约 12.中金所 5 年期国债期货合约的面值为(A)元人民币。 A、100 万 B、120 万 C、150 万 D、200 万 13.中金所 5 年期国债期货合约票面利率为:(B) A、2.5% B、3% C、3.5% D、4% 14.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债的剩余期限为:(C) A、距离合约交割月首日剩余期限为 2 至 5 年 B、距离合约交割月首日剩余期限为 3 至 6 年 C、距离合约交割月首日剩余期限为 4 至 5.25 年 D、距离合约交割月首日剩余期限为 5 至 8 年 15.中金所 5 年期国债期货合约对应的可交割国债是:(A) A、固定利率国债 B、浮动利率国债 C、固定或浮动利率国债 D、以上都不是 16.中金所 5 年期国债期货合约的最小变动价位为:(D) A、0.001 元 B、0.0012 元 C、0.0015 元 D、0.005 元 17.中金所 5 年期国债期货的交易代码为:(C) A、IF B、IE C、TF D、TE 18.中金所 5 年期国债期货合约交割方式为:(B) A、现金交割 B、实物交割

金融基础知识答案

金融基础知识 第1次平时作业 一、名词解释 1.金融:从广义上说,政府、个人、组织等市场主体通过募集、配置和使用资金而产生 的所有资本流动都可称之为金融。 2.金融体系:金融体系是一个经济体中资金流动的基本框架,它是资金流动的工具(金融资产)、市场参与者(中介机构)和交易方式(市场)等各金融要素构成的综合体。 3.金融资产管理公司:是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款,管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。 4.金融制度:是各种金融制度构成要素的有机综合体,是有关金融交易、组织安排、监督管理及其创新的一系列在社会上通行的或被社会采纳的习惯.道德.法律.法规等构成的规则集合。 5.间接融资:是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式,或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构,然后再由这些金融机构以贷款.贴现等形式,或通过购买需要资金的单位发行的有价证券,把资金提供给这些单位使用,从而实现资金融通的过程。 6.直接融资:是没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。 7.信用货币:就是以信用作为保证,通过信用程序发行和创造的货币,包括流通中货币和银行存款。 8.货币制度:是国家法律规定的货币流通的规则、结构和组织机构体系的总称。换言之,货币制度是国家对货币的有关要素、货币流通的组织与管理等加以规定所形成的制度。 9.格雷欣法则:就是“劣币驱逐良币”的现象,即金银两种金属中市场价值高于官方确定比价的不断被人们收藏时,金银两者中的“贵”金属最终会退出流通,使复本位制无法实现。 10.超主权货币:就是一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的,用以解决金融危机暴露出的现行国际货币体系的一系列问题的国际储备货币。 二、单项选择题 1.货币资金的融通,一般指货币流通及( )有关的一切活动。 A .银行信用 B .商业信用 C .资金借贷 D .证券投资 2.按照一般的产业分类方法,金融往往被归入( )。 A .工业产业 B .服务业产业 C .信息产业 D .第二产业

证券业从业人员资格考试(证券基础知识部分)模拟试题

一、单项选择题(每题1分) 1.国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。 ____________对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构依法进行审计监督。 A.工商行政管理部门 B.国务院证券监督管理机构 C.国家审计机关 D.中国人民银行 2.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请 文件之日起____________作出决定;不予核准或者审批的,应当作出说明。 A.一周内 B.六十个工作日内 C.三个月内 D.半年内 3.上市公司对发行股票所募资金,必须按招股说明书所列资金用途使用。改 变招股说明书所列资金用途,必须经__________批准。 A.发行审核委员会 B.董事会 C.股东大会 D.证监会 4.向社会公开发行的证券票面总值超过人民币___________的,应当由承销团 承销。 A.三千万元 B.五千万元 C.八千万元 D.一亿元 5.证券的代销、包销期最长不得超过__________。 A.三十日 B.六十日 C.九十日 D.十五日 6.证券公司代销证券的,应在代销期满后的____________内,与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。 A.十五日 B.六十日 C.九十日 D.一年 7.持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东,应当在其持股数额达到该比例之日起________向该公司报告。 A.一日内 B.二日内 C.三日内 D.五日内 8.下列关于内幕交易的说法不正确的是:_______________。

A.由于法定职责而参与证券交易的社会中介机构或证券监督管理机构有关人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员 B.内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制 C.证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息均为内幕信息 D.上市公司的收购方案、股权结构重大变化,公司分配股利或增资计划、债务担保的重大变更都属于内幕信息 9.下列哪一类人员不属于证券交易内幕信息的知情人员_____________。 A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司3%股份的社会股东 D.发行股票公司的控股公司的董事长 10.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后,通过证券交易所的证券 交易,其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少__________时,应当依法进行报告或公告。 A.2% B.3% C.4% D.5% 11.通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的 ___________时,继续进行收购的,应依法向该上市公司的所有股东发出收购要约。 A、20% B、30% C、75% D、90% 12.下面关于证券交易所的说法中错误的是__________。 A.证券交易所是不以营利为目的的法人 B.证券交易所的设立与解散由会员大会决定 C.证券交易所必须制定章程 D.证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准 13.证券交易所设总经理一人,由_____________任免。 A.证券交易所会员大会 B.中国人民银行 C.当地政府 D.国务院证券监督管理机构

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