催收公司管理制度

管

理

制

度

二〇一五年十月

目录

公司简介------------------------------------------------3第一章、考勤制度----------------------------------------5考勤制度------------------------------------------------5请假制度------------------------------------------------6第二章、办公区域管理制度--------------------------------8办公区管理内容------------------------------------------8保密制度------------------------------------------------9第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12电访部经理岗位职责-------------------------------------14

外访催收工作内容---------------------------------------15

外访工作细则及注意事项---------------------------------18

外访部经理岗位职责-------------------------------------19

稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19

客服工作内容与岗位职责---------------------------------20

综合部工作内容与岗位职责-------------------------------21

财务部工作内容与岗位职责-------------------------------22

第四章、绩效考核及福利待遇-----------------------------24

基本工资及绩效考核制度---------------------------------26

员工福利待遇-------------------------------------------30

公司简介

公司在建设集团化运营模式的道路上，先后成立了‘xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx，并在当地政府的大力支持及各级主管部门的全方位配合下，逐步迈向了健康有序的发展进程。在诚信行天下的社会主义经济体制中，公司集结高端科技人员历时一年的研讨论证，终于在位于内蒙古呼和浩特市国家级留学人员创业孵化园中诞生了又一家金融外包服务专业化公司，即‘xxxxxxxx信息服务有限公司’。

XXXXXXXX信息服务有限公司是在国家工商总局登记注册的无地域全国性公司，注册资

金为2亿元人民币。总部设在内蒙古呼和浩特市，业务辐射全国各省、自治区、直辖市。是国内首家针对金融机构逐年递增的债权债务等不良资产数据，携手‘中国人民银行征信管理中心’、‘公安部第一研究所—北京中盾安全技术开发公司’、‘中国律师行业协会’结成战略合作伙伴，进行司法催收的专业化综合类金融业务外包服务机构。

XXXXXX运营前身为‘XXXXXXXXX科技有限公司’，自2006年创业至今从事公安部‘金盾工程’多项系统开发建设及运行工作。公司集多年公安和金融行业规范与成熟的业务经验优势，针对金融机构信贷不良率较高的实际和特点，根据债务人身份信息、征信记录、核心业务流程、法务流程、经侦合作等跨行业、全方位为金融机构提供不良资产的催收和解决方案，全方位打造依法催收的专业化品牌公司。公司历时一年完成了具有自主知识产权的“XXXX商账催收管理系统”、“XXXXXXXX银行业务数据管理系统”、“XXXXXXXX信息数据管理系统”、“XXXXXX客户征信数据管理系统”。公司志在‘XXXX’‘XXXX’领域孜孜以求、探索创新，以服务公安、服务金融、服务社会为己任，科技司法并举，为社会诚信体系建设，为金融机构信贷业务提供有力的事前事后风险防控，以公平、科学、司法、高效的执业标准，为开创金融催收领域的司法建设，引领司法催收行业依法健康发展，做出我们应有的贡献。

公司文化：XX、XX、XX、XX。

公司宗旨：XXXXXX、XXXXXX、XXXXXX。

公司目标：XXXXXXXXXXXXXXXXXXX建设，

XXXXXXXXXXXXXXXXX健康发展。

公司理念：XXXXXXXXXXXX，XXXXXXXXX建设，

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX做出我们应有的贡献。

员工管理制度

第一章：考勤制度

注意事项：

1、公司执行国家法定请休假制度，每月工作日为22天。

2、早9:00—12：00 午13:30—5:30

、如需加班请提前声明，工作时间以外禁止在公司逗留。新员工入职试用期为2个月（含10天培训期，每天80元由公司支付），试用期间为双向选择期，双方可随时终止劳动关系；

3、事假扣款公式为：天数×（基本工资÷22天）；

4、请假必须提前一天（病假及突发事件需提供证明或照片）到综合部填写请假事项，并在结束假期当天到综合部销假。如当天以信息或电话请假，按无故旷工算，扣除当天工资外另加罚款50元，并书面警告；

5、一年累计接到3次以上警告，根据情节严重予以降级处分并处500元罚款；

6、一个月累计旷工3天或一年累计旷工超过超过7天，予以解聘。

一、迟到、早退

1、每月迟到、早退1次，罚款30元。每月迟到、早退2次，罚款40元。每月迟到3次，罚款50元。每月迟到、早退3次以上，当月考核工资为0（注：每天迟到、早退30分钟（含）以上，当天算旷工，当天工资全部扣除，免于单次迟到处罚）；

2、上下班、迟到、早退务必打卡；

3、如有忘记打卡（无迟到早退），需当天到综合部补漏，每次补漏罚款5元，否则按旷工处理。每月考勤在当月工资内体现；

4、每月无故旷工超过3次（试用期1次）予以解聘；

5、外访员工有特殊情况，不能及时打卡，需提前向综合部致电，否则一律按上述制度进行考核。

二、请假制度：

1、事假：当天请假无效，4小时内（含）按半天扣款，大于4小时按全天扣款，一年内累计不得超过15天，否则记过一次。超过20天（含）给予降级处分，即按照员工当时职务降一级，相应薪金也会做出调整。

2、病假：请假须有治疗证明或照片，否则按事假处理。每月可以请带薪病假1天，相应治疗证明需在销假3天内补充完毕并交于综合部记录。病假7天（含）以内，发放月工资70%；病假8—14天（含节假日）发放月工资50%；病假超过20天（含节假日）本月无工资。

3、婚假：适龄期结婚法定假期为3天，晚婚（双方年龄满25岁）假期为7天，假期内基本工资照发。外地员工另加往返路程天数。婚假包括公休及法定假日，且必需一次休完，

无延续。

4、产假：

、女员工产假为90天，遇有难产增加15天。多胞胎生育的，每多一个婴儿增加产假15天。产假期间基本工资照发；

、怀孕不满4个月流产的，给予法定15—30天的产假；怀孕4—7个月流产的，给予法定42天的产假；怀孕7个月（含）以上流产的，按正常产假处理；

、女员工怀孕期间，应当主动上报综合部，以便安排适宜的工作岗位；

、产后哺乳期为一年，期间不安排加班、夜班工作；

、员工违反国家计生规定的，不享受上述待遇。

5、丧假：员工直系亲属或直接抚养的亲属亡故时，给予3天假期。旁系亲属亡故时，给予1天假期。外地员工另加往返路程天数，丧假期间基本工资照发。特殊情况由综合部请示公司总经理。

6、值班：公司执行节假日值班制，由所有在职员工轮值。每个节假日按正常工作时间安排2名员工上、下午交接值班，交接时间为下午1点。值班期间注意水、电、火的安全操作，如有意外或自己不能处理的情况请及时通知公司领导。值班期间禁止无关人员进入公司，亦不另作补贴。

7、辞职：

、合同期未满辞职的员工，《中华人民共和国劳动法》第三十一条须提前1个月向公司提交辞职报告，由员工提出离职原因，经综合部按部门逐级审批，报总经理批准后，由综合部办理辞职、解除劳动合同手续；

、环节及以上管理人员辞职须提前2个月提交辞职报告，经综合部提出意见，报总经理批准后由综合部办理有关手续。提出辞职的员工系公司出资参加过培训的人员，合同期限未满的，应全额赔偿公司所付培训费用；

、员工提出辞职后由直接上级负责交接工作内容、资料、笔记、钥匙、胸卡等与公司相关的物品，并上交综合部核对后办理其他手续。

8、解聘：

遇有公司裁员时，公司将依照《劳动合同法》之相关条款解除劳动关系并进行补偿。有严重违反公司制度及不符合公司用工条件的，公司依照《劳动合同法》第39条规定与其解除劳动关系。

第二章：办公区域管理制度

一、办公区域管理内容：

1、工作期间必须佩带工作证，违者处罚100元，扣款将列入考核工资内，如果当月考核工资不足，将从基本工资内扣除。

2、自觉遵守办公区内外环境卫生，每日由各小组提前半小时到岗，组织分片区清理卫生，卫生不合格扣罚当值成员每人20元，扣款将放入爱心箱，作为日后集体活动经费。

3、每日上班15分钟后进入工作状态，除应用品外（如水杯），请保持自己坐席周围无任何与工作无关的物品。进出办公区域时见到垃圾请随手扔到垃圾桶内，对置之不理者将扣罚20元，扣款将放入爱心箱，作为日后集体活动经费。

4、办公区内禁止大声喧哗、聚众聊天。进入电访区域请将手机调至静音或震动，接打私人电话时请到办公区域以外，每次接打时间不超过10分钟，每天接打不超过10次。如有违反每次扣罚20元，扣款将放入爱心箱，作为日后集体活动经费。

5、有吸烟习惯的员工请到办公区域外设置的吸烟处吸烟，不得将烟灰、烟头撒到烟缸以外，由每天下午4点后第一个进入吸烟处的员工清理烟缸及周围卫生。否则罚款20元，扣款将放入爱心箱，作为日后集体活动经费。

6、员工应适时的调节自己的工作状态，保持在平和的心理状态下工作，严禁因工作带来的不快用办公设备及周围环境发泄。如有违反但未造成损失的每次扣罚20元，造成损失的须照价赔偿并严重警告。扣款将放入爱心箱，作为日后集体活动经费。

7、员工应树立协作意识，增强团队精神，平等交流，协作互助。共同创造、维护和谐的工作环境。部门内部、岗位之间应相互沟通，确保各项工作安排周密、细致、合理。能够服从、适应岗位的调配，对本职工作之外的集体性工作应积极配合，共同营造和维护团结向上、和谐愉快的工作氛围。

8、公司内禁止拍照、摄像。外来人员（含公司其他部门员工）未经许可不得进入电访区。进入时请将手机、录音、摄像设备、随身物品交到客服部门。

二、保密制度：

1、不得向任何人泄露商业信息及公司资料；

2、禁止在公共场合谈论与工作有关的内容；

3、及时销毁错误的文件，重要文件及时分类归档。作废文件、文稿禁止带出办公区；

4、除债务人本人外，不得向第三人透露债务人信息及资料；

5、严禁收受债务人及其亲友的一切赠予及宴请；

6、如有故意违反上述内容的行为，公司将依照《中华人民共和国刑法修正案（七）》之规定，对责任人进行起诉；

7、禁止私自带客进入办公区，公司客户由综合部工作人员接待方可进入。

第三章：催收管理制度及岗位职责

一、催收运营模式：

第1步、银行或业务单位委案——客服案件导入——分配电访组长——电催开始——查询户籍（3-5天）；

第2步、客服调资料——检查案件催收记录和影像（3天）——客服导入户籍信息——稽核发信函、打单——派外访——客服将外访信息导入——案件第3轮跟进后——电催主管申请协催；

第3步、稽核案件分析——导入回收金额——客服退件——稽核写催收报告。

二、催收工作人员管理制度：

为规范依法催收作业流程，保证法务催收业务以公平、科学、司法、高效的执业标准有序进行，针对目前法务催收业务的实际情况；催收工作必须按照公司制定的工作流程完成每月的任务指标。以专业、规范的程序，通过电话、短信等催收手段与相关债务人沟通，督促债务人及时还款。登记催收情况，获取、更新与催收对象的相关信息，协助进行商帐数据管理和分析。包括公司的催收策略、电话催收方式与技巧、外访工作流程及辅助催收的相关办法（如征信记录、信函、信息、历史催收记录等）。

1、电话催收的内容及要求：

、禁止对债务人使用威胁、辱骂等伤及人格自尊的刺激性言语；

、禁止私自对债务人进行催收；

、禁止发送未经公司许可的信函（如：律师函）；

、禁止作虚假记录，记录不实即影响后续催收的跟进，也会导致话术错误引起投诉；

、禁止以任何形式接触或直接将债务人的还款存入个人账户；

、谨防债务人故意激化催收人员的情绪，并采取录音、录像等手段进

行投诉或讹诈；

、严格按照催收系统填写详细、真实、有效的催收过程以及需要查询的债务人还款信息，个人业绩打包上传至客服部查询与核对。

2、工作流程：

、月初第1—3个催收日

1、账户分配。

2、第一遍电话催收。

3、户籍查询。

4、一万元以上账户的本地户籍统计及查询，调取催收记录、人行征信报告、社保信息查询和电话反查等。

、月初第4—5个催收日

1、邮寄律师函；

2、制作上门催收规划表；

3、整理报案书或报案材料（报案主体必须为债权人本人），包括录音、录像、催收记录等。

、每日工作安排：

1、电话催收，填写催收记录；

2、填写催收进度跟踪表；

3、整理计划外访登记簿。

3、案件跟进要求：

新案件要求3天内做到下列几点（注：客服在下班时通知分配到电访人员的新案件，必须完成所有案件的第一次催收任务并准确记录）：

、每个新案件要求至少致电一次，3天内完全掌握债务人信息；

、通过114\12580电查一次（通过债务人姓名\住址\座机号码）；

、通过现住址和户籍地址查找。（包括网查政府所在地、村委会、村干部、计生主任电话）记录要详细，切勿走流程；

、核准债务人信息后再安排外访；

、找到债务人先约好还款时间再2次致电，避债的、无人接听的号码，要求每天跟进一次；

、找到家人或同事的可以2天跟进一次；

、失联的债务人至少7天跟进一次；

、无人接听号码要通过3次测试（早、午、晚10点前）断定。如遇第3方接听电话语气反感或要投诉时，不可继续拨打电话；

、每天保证跟进案件不少于80个电话记录；

、开案按照公司—住家—手机—债务联系人顺序致电；

、开案3天内查找工作要做充足，跟进案件延伸至结果；

、遇有特殊情况（盗办、入狱、死亡等）无法跟进时，需在案件措施中注明，并设置相应的案件状态。

4、电话催收基本策略及注意事项：

、电话催收为主，上门催收为辅；

、目标明确，把握催收节奏，有计划跟进；

、约见债务人上门，要知会公安合作单位做好突发事件的准备；

、催收时间要把握在晚上10点以前；

、熟悉债务人基本信息与账单情况，抓住细节，抓重点与债务人谈判；

、善于利用虚拟身份进行谈判或套取有用信息；

、注意第三方还款的可能性；

、输入要简要、明了，不可出现错别字或与案件无关内容；

、重视与第三方还款人的通话语气要和蔼；

、谈话立场要明确，坚持以回收账款为目标；

、催收底线——切不可将债务人逼上绝路；

、将债务人分类对待。针对确实困难的要和气、缓压并为其想办法，针对老赖债务人态度要坚决，无需高声，不可说‘谢谢’；

、约见债务人时注意观察其行为是否异常或刁钻，必须在确保清晰有效的监控、录像设备中进行交谈；

、遇到债务人、还款人是老人时，注意谈话方式及措辞；

、进入公安、军区、政府部门或家属院作拍照记录时需谨慎操作。

5、催收查找方式：

、查找电话—114、118114、12580、122333

、查找单位、担保人、亲朋好友、居委会、物业、村委会、参保信息等；

、查找网络：百度、校内、工商网、全国通、人人网、大街网、电邮、QQ、微信、陌陌、MSN、个人博客、论坛、公司网页、招聘网站、交友征婚网站、各地车辆违章查询等；

、查找原始资料、申请件查询、公安户籍查询、房产局、车管所等；

6、催收方法：

在催收实施的过程中可以借鉴以下方法进行，如手机短信、人工电话催收、信函催收、外访催收等，对债务人进行不断的提醒和逐步施压，法务人员可视其还款的拖延情况将各种方法交互使用，灵活搭配，以达到预期效果。（具体见教材）

7、电访部经理岗位职责：

、监督和纠正电访工作人员不良工作行为的职责；

、新员工的培训和辅导工作。引导新员工对工作的积极度并指导快速领悟和掌握工作技能的职责；

、交接辞职员工的工作内容及清收公司物品的职责；

、引导本部门员工建立相互帮扶的工作氛围，协助本部员工面访债务人的职责；

、每月底倒查排名后3位员工绩效滞后的原因，并给予纠正和指导；

、核实本部门员工每月的任务完成情况并上报综合部；

、完成个人的催收任务，并根据实际情况建立《电访部催收进度跟进表》；

、主持每周一次的工作例会，听取工作汇报，布置工作任务，解决实际问题，改进管理方法，促进工作发展。

催收工作基本流程图：

8、外访催收工作内容：

首先是翻阅进度报告、和电催沟通计划处理方案、检查外访器材的有效性、行程安排。之后是外访作业，询问（债务人本人、家 人、同事、物业、保安、邻居等）、通知有关债务事项及签收催收信函（如非本人切记信函安全）、离开现场到适当地点 做案件总结的录

委托材料

客服分配任务到电访经理

电访经理分配组内任务

24小时内首次电话催收

直至还款

未还款

佣金结算

申请外访

稽核审批

外访执行

后续催收

未还款

司法程序

申请退单

音或者拍照。所谓的核实外访，就是指对债务人提供的工作单位、家庭住址等信息进行核实。核实的对象可是是债务人本人，也可以是债务人的同事、朋友或者邻居。

回款谈判亦如此，谈判对象不一定是债务人本人，通过债务人身边的人达到回款目的。核实住址，获取准确信息，上门拜访，实地核实，督促债务人还款。外访完成填写《外访催收规划表》。

工作流程：

外访账

约谈到公司商还款上门核查当面协商

报案

承诺还款，写还款承态度恶劣，无还款诚

按要求还款回访后继续跟进

、外访工作流程:

基本流程：查找、约谈、上门、回访、报案。

、外访准备工作:

、债务人相关资料（律师函、恶意透支函、起诉材料等）；

、配套设施（录音笔、相机、DV、对讲机等）；

、相关资料配备（单位协助函等）。

、外访安排：

、由电访人员提出外访需求，外访经理与电访经理进行审查并判定是否满足外访计划；

、制定每日外访计划；

、对案件进行分类划区；

、设计外访工作线路。

、外访基本工作内容:

、外访工作人员到达后核对地址后进行记录；

、对门牌拍照，保留相关证据，通过周标情况了解客户具体情况；

、当面对客户施压，对谈判进行全程录音；

、无人应门则对其隔壁邻居敲门，通过邻居了解债务人情况；

、对小区物业、传达室、社区居委会进行查访；

、联系到客户家人先核实后对其家人询问对欠款事实了解程度，询问代偿还意向，告知债务人欠款的严重后果；

、将信函交给债务人表明上门原因及相关重要性，视情况进行后续跟进处理。

、外访作业基础要求:

、外访人员必须熟悉外访工作流程及属地催收作业流程；

、外访作业应安排至少两人为一组，确保外访安全性；

、外访人员的选择需有灵活的应变能力，处理突发案件的能力，确保外访工作的有效性；

、外访作业前期需加强和电访催收环节的配合，根据电访催收情况对外访流程适时进行调整与更改；

、每次外访结束后必须反馈外访工作日志，汇总后根据统计信息提出下一步外访方案。结案后协助电访人员做好催收记录；

、建立查找渠道协助电访催收人员降低失联率；

、严格按照催收系统填写详细、真实、有效的催收过程以及需要查询的债务人还款信息打包上传至客服部。

、外访工作细则:

、根据电话催收人员提供的催收记录及账户情况进行谈判；

、外访人员谈判话术要专业，反驳客户需有理有据；

、工作日一般外访客户单位地址（可提供相应的单位协助函），节假日或晚上可进行住宅地址外访工作，注意相关事项，取得相应的配合对债务人进行多面施压；

、谈判过程中要让债务人感觉还款的紧迫性，力求当天还款，填写还款承诺书发送报案警告函，告知相关严重性；

、外访工作可适当进行角色互换，第一时间表明身份及谈判目的，确保谈判的有效性；

、外访过程中应通过家人进行沟通及施压，提高谈判有效性。

、外访工作注意事项:

、外访在以安全为保障中进行，应以结伴的形式上门，至少两人以上，遇到突发事件及时拨打110并上报负责人；

、外访人员在谈判时应及时表明身份，询问详细情况，找到债务人突破口及未还款的原因；、与债务人或者家人谈判中应灵活应变，避免与其产生正面冲突及身体上的接触，如债务

人或其家人情绪激动时，先平复对方情绪再进行谈判，确保谈判正常进行；

、对各种借口反驳必须到位，不要偏离目标；

、在和债务人家人谈判中施压要注意尺度和用词；

、落实每日的反馈，记录每天的工作情况及账户跟进结果，及时反馈外访经理或法务经理，由外访经理统一汇总反馈。

、外访工作的反馈机制及后续跟进:

、每日的外访工作做好外访工作日志（外访户数、承诺还款信息、建立可联等相关信息反馈）；

、对每日的外访情况与电话催收人员交接，保证下步有效跟进；

、做好外访信息反馈（如分期还款，约好时间进行必要的回访及跟进工作）；

、账户的后续跟进应根据客户还款情况或违约情况再次进行上门或电催跟进。

、外访部经理岗位职责：

、监督和纠正外访工作人员不良工作行为的职责；

、新员工的培训和辅导工作。引导新员工对工作的积极度并指导快速领悟和掌握工作技能的职责；

、交接辞职员工的工作内容及清收公司物品的职责；

、引导本部门员工建立相互帮扶的工作氛围，协助本部员工外访债务人时的取证职责；

、做好外访行动前期准备的提醒和监督工作。预防债务人给本部员工造成伤害及时刻注重安全行车意识；

、核实本部门员工每月的任务完成情况并上报综合部；

、完成个人的催收任务，并根据实际情况建立《外访部催收进度跟进表》；

、主持每周一次的工作例会，听取工作汇报，布置工作任务，解决实际问题，改进管理方法，促进工作发展。

9、稽核工作内容与岗位职责：

、遵守公司管理制度并起到有效的推导与维护的职责；

、对应催收部门的缺失及衡量营运之效果及效率,适时提供改进建议，以确保得以持续有效实施；

、拟订年度稽核计划书,进行确实执行,据以检查催收部门职工的行为规范,并检附及相关资料等作成稽核报告；

、负责与业务单位的接单及协调工作；

、根据业务单位对公司的要求，对提及内容进行有效的监督及全面执行。并负责对业务单位的检查报呈真实详尽的资料；

、负责对案件公平分配工作的部署与改进；

、负责对外访案件的执行程序进行分析、审核的工作；

、负责退单案件的整合、编写及上报工作；

、负责对公司业务涉及国家政策、法律、法规等知识的普及与追究；

、负责催收系统的维护及催收员工作规范的监督检查工作；

、完成领导交办的其他任务。

10、客服部工作内容与岗位职责：

、按时到达工作岗位并做好班前准备；

、负责接收、整理、分配业务单位的电子资料、纸质文本并妥善保管，不得触及油污或损坏甚至损毁，亦不可泄露信息，否则按公司保密制度第6条处理；

营业货款催收管理制度

欠款催收管理制度 编制目的： 为及时收回公司货款，减少公司资金压力，保证公司现金流量平衡，完善公司销售管理，加强和规范销售人员、财务人员的责任心和工作态度，特拟订以下管理制度。 适应范围： 各分公司经理、业务员、财务 内容： 一、工作要求： 1、业务员拜访客户销售货品时，应提前告知公司最大赊款时间（暂定为1个月），业务员对客户签未付款时，应明确约定现金收款及收款期限，业务员应对所有欠条签字确认，交财务电话核实（仅针对客户未签字的单据）并签字确认后，再交经理签字确认，后给财务存档； 2、业务员应积极配合分公司会计对责任区内的欠款客户进行汇总统计，并配合分公司会计每月编制《客户信息信誉评价表》，双方签字确认后交分公司经理； 3、分公司经理应对信誉评价逐一进行分析，以便日后进行客户考核，方便针对性制定相关销售与收款方案； 4、业务员所售货物的欠款应及时请示分公司经理，经分公司经理同意后，方能欠赊。 5、分公司财务应分业务员每天进行《应收账款汇总统计表》，汇总表（由财务编制）要求详细（包含但不限于客户名称、客户地址、老板姓名、联系电话、货物品名、规格、数量、货款金额、送货日期、承诺付款日、当日未付款原因等），欠款时间原则上不应超过1个月，对超过1个月的欠款，汇总表应设置不同颜色的提醒状态，及时向上级反映； 6、财务应对有签字承诺期付款的所有客户，要及时督促业务员催收款。 7、对没有签字承诺付款的所有客户，按分公司经理批示意见或同意欠赊的时间，督促业务员催收款。 8、对所有未收回的货款，财务在计提工资时，不得计提提成；

9、财务应至少每月（暂定为每月20号为报表上报日期）一次上报欠款报表交分公司经理、公司会计、总经理； 二、责任区分与扣罚款： 1、未经分公司经理审核批准的欠款，业务员应承担相关货款的全部责任，相应从当月工资中抵扣货款； 2、经分公司经理签字同意的欠款，分公司经理应承担不高于货款值50%的货款责任，业务员应承担不低于货款总值50%的货款责任，相应从当月工资中抵扣货款； 3、业务员应承担所负责的责任区域（包含接手离职人员的非本人的欠款责任）内客户欠款；若跑单由在职业务员承担货款总值的50%，分公司经理承担货款总值的30%的责任，相应从当月工资中抵扣货款； 4、业务员未按公司要求和工作程序欠赊货款的，第一次予以警告，第二次处以10元/单罚款，相应地从工资中扣罚； 5、未收回的货款，销量提成部分财务给予业务员工资计提提成的，其提成部分工资从财务工资中等额扣减； 6、各分公司财务未承担相应的督促责任或未及时催促业务员收款的（如欠款日期超过1个月或分公司经理批准的欠款期限，财务未督促收款的；每月20号未及时上交报表的等），给后续工作带来影响，或收款滞后，甚至货款无法收回的，每次罚款5元，情况严重的应承担不低于货款值10%的责任，相应从当月工资中扣减； 三、本制度最终解释权归经理办，必要时进行增补； 四、本制度从签发之日起严格执行，请大家知悉！

(完整版)公司内部网络安全和设备管理制度

公司内部网络安全和设备管理制度 1、网络安全管理制度 (1)计算机网络系统的建设和应用，应遵守国家有关计算机管理 规定参照执行； (2)计算机网络系统实行安全等级保护和用户使用权限控制；安 全等级和用户使用网络系统以及用户口令密码的分配、设置由系统管理员负责制定和实施； (3)计算机中心机房应当符合国家相关标准与规定； (4)在计算机网络系统设施附近实施的维修、改造及其他活动， 必须提前通知技术部门做好有关数据备份，不得危害计算机网络系 统的安全。 (5)计算机网络系统的使用科室和个人，都必须遵守计算机安全 使用规则，以及有关的操作规程和规定制度。对计算机网络系统中发生的问题，有关使用科室负责人应立即向信息中心技术人员报告；(6)对计算机病毒和危害网络系统安全的其他有害数据信息的防 范工作，由信息中心负责处理，其他人员不得擅自处理； (7)所有HIS系统工作站杜绝接入互联网或与院内其他局域网直 接连接。 2、网络安全管理规则 (1)网络系统的安全管理包括系统数据安全管理和网络设备设施 安全管理； (2)网络系统应有专人负责管理和维护，建立健全计算机网络系 统各种管理制度和日常工作制度，如：值班制度、维护制度、数据库备份制度、工作移交制度、登记制度、设备管理制度等，以确保工作有序进行，网络运行安全稳定； (3)设立系统管理员，负责注册用户，设置口令，授予权限，对 网络和系统进行监控。重点对系统软件进行调试，并协调实施。同时，负责对系统设备进行常规检测和维护，保证设备处于良好功能状态； (4)设立数据库管理员，负责用户的应用程序管理、数据库维护 及日常数据备份。每三个月必须进行一次数据库备份，每天进行一次日志备份，数据和文档及时归档，备份光盘由专人负责登记、保管； (5)对服务器必须采取严格的保密防护措施，防止非法用户侵 入。系统的保密设备及密码、密钥、技术资料等必须指定专人保管，服务器中任何数据严禁擅自拷贝或者借用； (6)系统应有切实可行的可靠性措施，关键设备需有备件，出现 故障应能够及时恢复，确保系统不间断运行； (7)所有进入网络使用的U盘，必须经过严格杀毒处理，对造成 “病毒”蔓延的有关人员，应严格按照有关条款给予行政和经济处 罚； (8)网络系统所有设备的配置、安装、调试必须指定专人负责， 其他人员不得随意拆卸和移动； (9)所有上网操作人员必须严格遵守计算机及其相关设备的操作 规程，禁止无关人员在工作站上进行系统操作；

培训积分管理制度

【最新资料Word版可自由编辑！！】培训积分管理办法

获得培训积分的多少是衡量职员个人学习进步的标尺之一，将作为员工绩效、薪酬、晋升 和获奖等的必要条件。由于培训将不断发展，培训课程和内容会继续丰富，因此关于职员 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！ 培训积分的基本要求将依年度进行调整和公布。

员工录用管理制度 为规范试用期员工的管理和辅导工作，创造良好的试用期工作环境，加速试用员工的成长和进步，特制定目标责任制制度。 【最新资料 Word 版 可自由编辑！！

一、员工试用期规定 1、自员工报到之日起至人力资源部确认转正之日起。 2、员工试用期限为3个月，公司根据试用期员工具体表现提前或推迟转正。 （一）、福利待遇 1、试用期员工工资根据所聘的岗位确定，核算时间从到岗工作之日起计算，日工资为：月工资÷（本月天数-休假天数） 2、过节费按正式员工的1/2发放。 3、按正式员工标准发放劳动保护用品。 （二）、休假 1、试用期内累计事假不能超过3天，如果特殊情况超过3天需报董事长批准。 2、可持相关证明请病假，请病假程序和天数与正式员工要样。 3、可请丧假，请假程序和天数与正式员工要样。 4、不享受探亲假、婚假。

二、员工入职准备 1、身份证复印件一份，原件待查。 2、学历证明复印件一份，原件待查。 3、县级以上人民医院的体检报告。 4、4张一寸照片 5、部分职位（如出纳、收银员、司机、仓管）试用期员工还须须准备房产证明、户口本、直系亲属身份证复印件等。 三、行政手续 1、试用人员手续办理完毕后，由行政部向试用期人员发放办公相关用品。 2、发放工作牌，办理考勤卡。 3、试用期人员需要食宿的、由行政部安排住宿和就餐。 4、将试用期人员带入用人部门。 四、用人部门指引 1、试用员工的直接上级是“入职指引人”。 2、带领试用期员工熟悉本部门及其他部门，向其介绍今后

【参考借鉴】催收公司管理制度.docx

管 理 制 度 二〇一五年十月 目录 公司简介------------------------------------------------3 第一章、考勤制度----------------------------------------5 考勤制度------------------------------------------------5 请假制度------------------------------------------------6 第二章、办公区域管理制度--------------------------------8 办公区管理内容------------------------------------------8 保密制度------------------------------------------------9 第三章、催收管理制度及岗位职责-------------------------10 催收运营模式及工作人员管理制度-------------------------10 电话催收基本策略及注意事项-----------------------------12 电访部经理岗位职责-------------------------------------14 外访催收工作内容---------------------------------------15 外访工作细则及注意事项---------------------------------18 外访部经理岗位职责-------------------------------------19 稽核工作内容与岗位职责---------------------------------19

公司信息安全管理制度(修订版)

信息安全管理制度 一、总则 为了加强公司内所有信息安全的管理，让大家充分运用计算机来提高工作效率， 特制定本制度。 二、计算机管理要求 1.IT管理员负责公司内所有计算机的管理，各部门应将计算机负责人名单报给 IT管理员，IT管理员（填写《计算机IP地址分配表》）进行备案管理。如有变更，应在变更计算机负责人一周内向IT管理员申请备案。 2.公司内所有的计算机应由各部门指定专人使用，每台计算机的使用人员均定为计算机的负责人，如果其他人要求上机（不包括IT管理员），应取得计算机负责人的同意，严禁让外来人员使用工作计算机，出现问题所带来的一切责任应由 计算机负责人承担。 3.计算机设备未经IT管理员批准同意，任何人不得随意拆卸更换；如果计算机出现故障，计算机负责人应及时向IT管理员报告，IT管理员查明故障原因，提出整改措施，如属个人原因，对计算机负责人做出处罚。 4.日常保养内容： A．计算机表面保持清洁 B．应经常对计算机硬盘进行整理，保持硬盘整洁性、完整性； C．下班不用时，应关闭主机电源。 5．计算机IP地址和密码由IT管理员指定发给各部门，不能擅自更换。计算机系统专用资料（软件盘、系统盘、驱动盘）应由专人进行保管，不得随意带出公司 或个人存放。 6.禁止将公司配发的计算机非工作原因私自带走或转借给他人，造成丢失或损坏的 要做相应赔偿，禁止计算机使用人员对硬盘格式化操作。

7.计算机的内部调用： A. IT管理员根据需要负责计算机在公司内的调用，并按要求组织计算机的迁移 或调换。 B. 计算机在公司内调用，IT管理员应做好调用记录，《调用记录单》经副总经理 签字认可后交IT管理员存档。 8.计算机报废： A. 计算机报废，由使用部门提出，IT管理员根据计算机的使用、升级情况，组 织鉴定，同意报废处理的，报部门经理批准后按《固定资产管理规定》到财 务部办理报废手续。 B. 报废的计算机残件由IT管理员回收，组织人员一次性处理。 C. 计算机报废的条件：1）主要部件严重损坏，无升级和维修价值；2）修理或 改装费用超过或接近同等效能价值的设备。 三、环境管理 1.计算机的使用环境应做到防尘、防潮、防干扰及安全接地。 2.应尽量保持计算机周围环境的整洁，不要将影响使用或清洁的用品放在计算机 周围。 3.服务器机房内应做到干净、整洁、物品摆放整齐；非主管维护人员不得擅自进 入。 四、软件管理和防护 1.职责： A. IT管理员负责软件的开发购买保管、安装、维护、删除及管理。 B. 计算机负责人负责软件的使用及日常维护。 2.使用管理： A. 计算机系统软件：要求IT管理员统一配装正版Windows专业版，办公常用办

培训积分管理制度.doc

一设置培训积分目的培训积分主要是鼓励员工对工作中发生的事情做及时记录总结分析，以及对员工在公司培训中做出的贡献的一种奖励政策，把零散的贡献积累起来，利于连续性地记录并进行集中奖励。二积分用途 公司统一在年底进行积分统计清算，员工可以根据自己的积分情况进行兑换，兑换奖品为专业健身设备、各类健身班以及各类培训讲座。（培训讲座可以根据员工需求由办公室统一联络。积分可以逐年累积。） 三积分获取方式 1 向培训案例库提供工作中的问题，案例（客户关系、同事关系处理；销售中问题发现、谈判技巧汇总等等），每次奖励2-10个积分。若含分析说明，酌情加10-20个积分。 2 提供其他员工问题的解决办法，根据解决问题的质量给予奖励10-20个积分。 3 向案例库及时提供行业信息和动态，将根据信息的及时有效程度，给予提供人2-10个积分。 4 对主动填写培训需求和培训后反馈表格，将被奖励2-10个积分。 5 培训讲师每次授课，根据授课内容的深度、难度奖励20-50个积分，若满意度超过85%，将另外奖励20个积分，以后每增加5% 满意度10个积分。 6 对培训方式、方法、内容等提出建议，并被采纳，将根据提出建议的情况，给予2-20分的奖励。

四积分的耗减： 1 培训需要表和培训后反馈表的填写含敷衍性质，将被扣除2-5个积分。 2 培训满意度低于60%，培训师将被扣除5个积分。 五案例库管理 1 员工提供案例后，马上进行积分，随后以不记名方式录入到案例库，统一由办公室管理。 2 针对员工提出的问题，办公室帮忙联系经验丰富的老师逐个解决，若问题具有普遍性，则公布在公司局域网，或者进行统一的培训。 3 培训讲师在准备课程内容中若有需要，可以调用案例库内的案例做培训分析之用。 培训管理制度 第一章、总则 一、目的：促进公司员工学习，不断提供员工整体素质，建立优秀的团队； 二、原则： 1、系统性:全方位考虑公司对人才的需求情况及员工的职业发展； 2、主动性：鼓励员工自学及参加各种提高性培训 3、阶段性：根据不同层级对培训要求不同 三、职责：人力资源中心/行政人事部负责培训计划的制定、

委外催收管理制度

外包催收管理制度 第一章总则 第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。 第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。 第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。 第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。 第二章基本规定 第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需

要增加供应商。 外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。 第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。 1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同； 2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同； 3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件； 4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。 5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同； 6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同； 7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。 8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。 第八条符合以下条件的不可外包收车： 1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车； 2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；

(完整版)公司内部安全管理制度

公司内部安全管理细则 第一章总则 一、为了加强本公司办公区域的安全管理，营造良好、安全的工作环境，防范安全事故，特制定本安全管理制度。 二、公司安全管理主要影响因素包括： 1、办公区域用水、用电安全 2、办公区域防火、防潮安全 3、办公区域防盗安全 4、办公区域卫生管理、仓库安全管理 三、公司坚持“安全第一，预防为主”的安全管理方针，在工作过程中，公司全体应确保合理运作，保证安全，杜绝粗心大意、贪图方便等侥幸想法。 四、公司全体都应遵守本规章制度，并切实做好、配合好相关部门的安全管理检查与监督，确保本制度得到有效执行。 五、员工应不断提高安全意识，积极参与到公司安全管理中。 第二章办公区域用水、用电安全 一、全体员工应坚持“合理使用，勤俭节约”的用水、用电原则。 二、卫生间使用过后，应冲洗干净，并确保冲水闸、洗手台水龙头等相关出水口处于正常关闭状态，避免人为忽略或配件损坏而造成水资源的无故浪费。

三、在不进行办公、招待等合理作业的情况下，应将相关区域的电灯、空调、电脑、排气扇等设施关闭，避免浪费资源，同时降低安全隐患。 四、每天下班前，各部门最后离开部门办公区域的员工，应确保部门办公室相关耗电设备（例如，电脑、电灯等）都处理合理关闭状态；最后离开公司的员工，应确保公司各个区域的用水、用电设施都处理合理关闭状态，方可离开。 五、若发现个别设施设备出现问题，应及时进行恰当处理，并通知总经办，以便安排更详细的检查和维修。 六、每逢假期放假前，总经办应对各办公区域用水、用电情况进行监督，长假期间应对办公区域进行断水、断电，以减少安全隐患。 第三章办公区域防火、防潮安全 一、办公区域内，严禁烟火；抽烟的员工应到指定的抽烟区（楼梯口，远离窗口高压电线处）抽烟，并确保烟头、烟灰处于完全熄灭状态，方可离开；如到访客户抽烟，则负责接待的员工应确保烟火对办公区不造成安全威胁（即要为客户提供烟灰缸，确保烟头、烟灰不掉落地毯，且丢弃时已完全熄灭等等）。 二、办公区域内，除了工作所需的物品、产品之外，严禁堆积任何易燃易爆的杂物，废弃的纸皮箱、胶袋等应及时丢弃处理，相关业务所用的物品（例如，画册、宣传单等），相关部门应定期进行整理。 三、办公区域内，严禁出现废水积存的情况，以免产生潮气，滋生蚊虫，影响工作环境。 四、天气潮湿时期，各办公区域应对相关设备进行定时检查（例如，久置不用的耗材、电脑、投影仪等等），确保设备处于可正常使用状态。 五、如发现相关安全隐患，每位员工都有义务及时向总经办提出，以便进行整改。 第四章办公区域防盗安全

培训积分管理办法

培训积分管理办法 1、目的 为加强和规范员工教育培训工作，调动员工参加培训学习、授课、科研的积极性和主动性，提升全员素质，造就一支优秀员工队伍，构建可持续发展的人才培养体系，提升企业整体的竞争力，特制定本办法。 2、定义 培训积分:是公司教育培训体系建设的重要内容，是公司全体员工参加各类培训活动的计量工具。 3、适用范围 3.1 人员范围：公司全体员工。 3.2 时间范围：以年度为考核周期，涵盖每年１月１日至12月31日所有培训活动。 3.3 培训形式：讲授式、实践式和教练式。 3.3.1 讲授式：课堂授课、外派培训、讲座等； 3.3.2 实践类：主题任务、拓展训练、标杆学习、书籍学习、案例研究等； 3.3.3 教练式：导师指导、师带徒、内部讲师授课等。 4、职责分工 4.1 人力资源部职责 4.1.1 负责公司培训积分体系的建设和积分工作的整体推进； 4.1.2对各部门实施情况进行跟进与监督； 4.1.3 建立员工的培训积分档案。 4.2 其他用人部门职责 4.2.1 根据培训需求，拟定各部门培训计划； 4.2.2 专业培训教材的编撰与修订； 4.2.3 部门内部培训的开展及结果反馈； 4.2.4 积极协助人力资源部开展各项培训工作； 4.2.5 及时对《办法》的实施效果进行反馈。 5、培训积分管理流程 5.1 积分申请程序 5.1.1 对于公司组织的各类内部培训，由各组织培训人员负责整理符合条件可获得培训积分的员工名单及相关资料，于培训结束后一个月之内呈报人力资源部，无特殊原因超过一个月不报视

作放弃本次申请积分。 5.1.2 员工参加外部机构培训须在培训结束一个月之内知会本公司人力资源部。 5.1.3 员工业余自修每一门单科结业均须在一个月之内知会本公司人力资源部。 5.1.4员工出国考察/双向交流回到岗位后一个月之内知会本公司人力资源部。 5.1.5 以上须由员工申报的各类培训如员工逾期不申报视作放弃申请本次积分。人力资源部对积分予以认可后入该员工的《员工培训积分登记表》。 5.2 积分公布 人力资源部将于每季度初公布本年度截止到上季度末的员工培训积分状况。 5.3 积分补报 员工确实因长期出差、休假等实际原因漏报积分申请的，由公司人力资源部根据员工实际情况，发送相关课件自学或以其它方式积分。经公司相关领导签字确认后，在一年内申请补报，超出一年将不再予以补报。 6、积分达标内容及标准 6.1 公司根据前一年度培训完成情况及本年度培训目标综合确定各层级人员年度积分任务，并与年度培训计划一起发布。 6.2 积分核算：原则上 1学时=1积分，特殊情况课程积分见附件： 6.3 每次培训前，负责组织培训的人员应该公布该培训课程积分数，并通知必修人员参加培训，必修人员积分数=培训课程积分数：选修人员积分数=培训课程积分数+1。 6.4各部门员工年度教育培训积分达标率纳入教育培训年度目标考核。

不良贷款催收管理办法制度

不良贷款催收管理 办法制度

财务公司不良贷款清收管理办法 第一章总则 第一条为规范财务公司（以下简称财务公司）不良贷款清收工作流程，加大不良贷款清收力度，提高信贷资产质量，根据有关法律法规和集团内部规章，制定本办法。 第二条本办法称不良贷款指按监管部门风险资产五级分类标准认定的不良贷款。为保证清收效果，在实际操作中将逾期、欠息但尚未认定为不良贷款的贷款一并纳入本办法进行清收管理。 第三条不良贷款清收工作实行经营体负责制，遵循规范管理、高效运作、人单合一的原则。 第二章不良贷款的清收形式 第四条不良贷款的清收的形式有收回、转化、保全和以资抵债等。 第五条不良贷款收回是指不良贷款本金和利息以货币资金净收回，包括： （一）以现金、银行存款收回不良贷款本息； （二）票据兑付或贴现后、有价证券变现后收回不良贷款本息；

（三）抵债资产以租赁、拍卖、变卖等方式获取货币收入，冲减不良贷款本息； （四）自用的抵债资产，按购建固定资产管理有关规定办理审批手续后，经折价入账冲减不良贷款本息。 第六条不良贷款转化是指经过债务重组、注入资金等方式，增强债务主体归还贷款本息的能力。不良贷款转化需满足以下条件： （一）债务主体合格，与财务公司合作关系正常，还款意愿良好； （二）借款人为公司的，生产经营正常，有净利润或较以前亏损大幅下降；借款人为个人的，家庭关系、职业收入稳定，偿债能力趋于好转； （三）借款人能按时支付当期利息，已落实贷款本金及原欠利息还款计划并按期偿付。有新增贷款的，亦能按时还本付息； （四）有足值有效的抵押、质押、保证担保，或已对原有担保方式进行了完善。 第七条不良贷款保全是指在债权或第二还款来源已部分或全部丧失的情况下，重新落实债权或第二还款来源的行为，包括： （一）悬空或有法律纠纷的贷款重新落实了合格的承贷主体； （二）担保手续不合法不合规的贷款或不合格的信用贷款，重

企业内部安全管理制度标准版本

文件编号：RHD-QB-K4803 （管理制度范本系列） 编辑：XXXXXX 查核：XXXXXX 时间：XXXXXX 企业内部安全管理制度 标准版本

企业内部安全管理制度标准版本操作指导：该管理制度文件为日常单位或公司为保证的工作、生产能够安全稳定地有效运转而制定的，并由相关人员在办理业务或操作时必须遵循的程序或步骤。，其中条款可根据自己现实基础上调整，请仔细浏览后进行编辑与保存。 第一章厂院 1、人行道和车行道应该平坦,畅通;夜间要有足够的照明设备。道路和铁路轨道的交叉处必须设有明显的警告标志、信号装置或落杆。在十字路口或交通要道要设立限速牌。 2、为生产需要所设的坑、壕和池,应该有围栏和盖板。 3、原材料、成品、半成品和废料的堆放,应该不妨碍通行和装卸的时候便利和安全。 4、建筑物必须坚固安全,如果有损坏或者危险的象征,应该立即修理。

5、电网内外都应该有护网和明显的警告标志(离地2.5米以上电网可不装护网。 第二章工作场所 1、机器和工作台等设备的布置,应该便于工人安全操作,通道的宽度不能小于1米。 2、升降台和走台应该加围栏,走台的围栏高度不能低于1米。 3、原材料、成品、半成品的堆放要不妨碍操作和通行，废料应该及时清除。 4、在易使脚部潮湿、受寒的工作地点,要设干燥的木头站板。 第三章机械设备 1、传动带、明齿轮、砂轮、电锯、接近于地面的联轴节、转轴、皮带轮飞轮等危险部分,都要安设防护装置。

2、机器的转动磨擦部分,可设置自动加油装置或者蓄油器,如果用人工加油,要使用长嘴注油器,难于加油的,应停车注油。 3、各种机械设备有造成碾、挤、扎、刮伤等危险部位都要防护装置。 4、机器设备和工具要定期检修,如有损坏,应该立即修理。 第四章电气设备 1、电气线路和设备的绝缘必须良好。裸露的带电导体应该安装于碰不着的场所,否则必须设置安全遮拦和显明的警告标志。 2、电气设备必须设有可熔保险器或者自动开关。 3、电气设备的金属外壳,可能由于绝缘损坏而带电的,必须根据技术条件采取保护性接地或者接零的

培训积分管理规范(含表格)

培训积分管理规范 （ISO9001-2015） 一、目的： 为了提高公司员工的整体素质，建立学习型组织，充分调动员工培训积极性，实现员工与企业同步发展，特制定此办法。 二、适用范围 本办法适用于公司全员。 三、积分的定义 员工通过参加培训和提供授课的方式获取积分。行政人事部给员工设置培训档案并定期更新培训积分，培训积分是衡量员工个人学习进步的标尺之一，培训积分作为员工绩效、薪酬、晋升等的参考标准之一。 （一）积分类型： 培训积分分为两类：A 类积分为接受培训积分，B 类积分为授课积分。（二）积分的要求和目标： 不同职位的员工全年学习培训积分要求有所不同，职位越高，学习培训积分也要求越高。经理级以上人员在达到A类培训积分要求的同时还应达到B类积分要求。积分未达标的员工将在年底绩效考核时予以扣分，具体参见北京区域部门考核指标。全年各级别学习培训积分目标为：

四、获得积分渠道 （一）作为学员参加培训： 1、公司内部培训：参加公司及集团总部举办的各类讲座、专题培训、研讨会等形式的课程均可申请培训积分。 2、外部培训：员工参加完成公司委派的外部培训课程，持《培训心得报告》以及结业证、考试成绩或其他证明材料到行政与人力资源部备案后可申报培训积分。 3、个人业余进修：参加公司认可的业余进修，取得进修合格证明材料后可申报培训积分。 4、业务交流、考察：参加业务交流或考察，持《培训心得报告》或其他证明材料到行政与人力资源部备案后可申报培训积分。

5、读书分享：行政与人类资源部将根据企业发展及营运需要，有计划地推荐下发员工自学书目，持《培训心得报告》或其他证明材料到行政与人力资源部备案后可申报培训积分，按照2积分/本计算。 （二）作为内部讲师进行授课： 1、内部讲师按时完成行政与人力资源部安排的课程，可申报培训积分。 2、内部讲师在部门内部自行组织的培训在行政与人力资源部备案后可申报培训积分。 五、积分计算办法 （一）计算公式： 1小时=1积分； 培训积分 = 培训课程积分系数×该培训的净课时数。（培训课程净课时数除有特别规定，一般一整天按8小时计）如：某培训为积分系数为2.0，培训两天，净课时数为16小时，则员工全程上完该课程后可得培训积分 = 2.0×16 = 32分。 （二）培训积分系数确定原则： 1、凡时长小于等于4小时的内、外部培训均列入短期讲座类培训，短期讲座类的培训积分系数统一计为1.0。 2、凡时长大于4小时的内、外部培训均列入研修类培训，研修类培训积分系数统一计为2.0。

电话催收管理制度

电话催收管理制度 第一条电催作业专用电话座机规定：公司只允许电催工作人员在专用的坐席上进行电话催收作业，禁止使用指定外的电话机（包括个人手机、小灵通，个人家庭电话等等）。 第二条人工电催规定：公司只允许人工电话催收方式，不得使用短信进行电话催收作业，个别委托银行要求使用短信的除外。 第三条电催作业佩戴耳麦规定：公司催收电话机附有耳麦，为提高催收效率，电催工作人员一概佩戴耳麦进行电催作业。 第四条电催作业录音规定：公司对电催作业全程录音、记录和保存，包括接电、去电和未接电。 第五条电催作业时间规定：禁止在晚上22:00至次日8:00电催作业，若委托银行另有规定，按委托银行的要求进行。 第六条电催作业对象规定：电催作业对象应是信用卡还款义务人，即信用卡透支欠款人。可向信用卡申请表上的联系人以及相关第三人进行持卡人联系信息咨询与求助，但不得作为欠款催收对象，并且须在征得其同意或者不反对的前提下进行。 第七条电催作业流程规定：应严格按照电催作业流程规定作业（详见我司作业流程图表）。务必达到每个案件不留死角，不缺环节，保质保量。 第八条电催作业频率规定：可联案件（含可联系上家属的）必须每周不少于三次，失联案件必须每月不少于四次。委托银行另有规定的，按委托银行的会定执行。 第九条电催作业话术规定： 1、应文明催收，不得有人身攻击、贬低人格等违法过激的电催行为。 2、自我身份表示：按“和富金融”接受银行（如中信银行）的委托代理人身份催收，若委托银行由特别规定的，按委托银行的规定执行。 3、因透支可能承担刑事责任嫌疑的的话术适应对象，应只限于刑法规定的情节：

超过规定限额或者规定期限透支，经催收仍拒不归还的。 4、对第二、第三还款来源对象，主要是其家属和亲朋好友，虽法律不禁止其代还款义务人还款，但性质也仅是代偿，并非还款义务主体，应遵循自愿原则，所以禁止强迫、威胁或者强加法律责任。 5、不得向与欠款人无关的第三人透露欠款人欠款的具体信息与资料。 6、未经委托银行书面（或者邮件）确认并明确授权，不得擅自向欠款人承诺减、免款项。 第十条电催注记规定：可使用统一的银行认可的简写代号，但注记必须与录音匹配完整、表述清晰。对有价值的线索及信息应特别加以标注。同时，注记应遵循如实录原则，不得遗漏注记，不得少记催收信息。 第十一条与第三方沟通禁止规范 一、“第三方”的界定 客户的联系人或可联系上客户的家人、同事、朋友等相关人员。 二、与第三方沟通的目的： 1、通过第三方联系到持卡人。 2、获取持卡人的联系方式、经济状况等相关信息。 3、请第三方转告持卡人联系电催人员或者提醒还款等相关信息。 4、在第三方有代偿意愿的前提下，促成第三方还款。 三、与第三方沟通的原则： 1、语气热情、温和，不得生硬；话术适当，不得进行辱骂、责备、讽刺、挑衅、命令、威胁等；语调适当、不得忽高忽低，过高或过低。 2、若卡中心提供信息中已明确表示停止联系，则不可联系该第三方。第三方明确表示不愿意银行再联系其，电催团队长需及时向卡中心反馈。 四、与第三方沟通禁止行为

企业员工积分管理制度

积分管理制度 第一章总则 第一条为激发广大员工以成果为导向，形成自觉、自律、自动、奋发向上的工作作风，开创工作新局面，同时成就员工梦想。切实建设公平、分享、 提升、创新的企业发展环境，创造卓越成果，铸就企业发展灵魂，特制 定《积分管理制度》； 第二条公司队伍建设、运营及其相关的管理活动的奖惩，适用于本制度。 第二章积分定义 第一条积分是为员工在职期间的累计绩效分，实行逐月逐年累加，员工离职后即归零；积分是员工在职期间综合贡献业绩的考核成果的分值体现，是 主客观因素导致的结果； 第二条积分是评定先进、晋级、加薪等的重要参考依据，与员工的福利待遇和荣誉表彰挂钩。 第三章积分计算方法 第一条员工的积分共有业绩积分、绩效考核积分、奖惩积分三部分组成； 第二条已制定个人业绩目标的，按照以下标准计算年终加权积分：绩效目标分数权重：50%；绩效考核分数权重：50%； 第三条未制定个人业绩目标的，按照以下标准计算年终加权积分：业绩权重：0；绩效考核分数权重：100%； 第四条绩效考核积分=个人所在岗位的考评得分，详见第四条；

第五条职务倍数：所有员工按职级设置几何倍分，普通员工100%计算，五级以上技术经理按150%计算，执行经理按200%计算，总监按300%计算；第六条员工积分总分=Σ（业绩积分*权重+绩效考核积分*权重+奖励积分-惩罚扣分）*职务倍数 第四章业绩积分 业绩积分=可以量化的个人完成的工作任务。 第五章绩效考核积分 第一条绩效考核积分是指绩效考核小组每季度考评得出的直接结果，具体考核指标根据公司管理需要而定； 第二条考核周期根据考核小组制定的具体时间而定； 第三条员工考核得分根据权重按第三章计算方法计入员工积分。 第六章奖扣积分细则 第一条固定积分 （一）学历 奖分方式：根据公司备案的员工个人学历证明为准进行奖分。 奖分办法：分为研究生、本科、大专、中专（或高中）四个等级（中专学历以下不加分），固定奖分分别为100分、80分、60分、40分。 （二）职称 奖分方式：根据公司备案的员工个人职称证明为准进行奖分。

账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法范文 第一章总则 第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。 第二章账单分发 第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。 第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。 第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。 第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。 第三章收款处理程序 第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。 第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。 第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。 第四章收款票期规定 第九条依客户的区别规定如下： 1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。 2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。 第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩： 1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。 2．在31～60天时，扣该票金额40％的金额。 3．在61～90天时，扣该票金额60％的成绩。 4．在91～120天时，扣该票金额80％的成绩。 5．在121天以上时，扣该票金额100％的成绩。

培训积分制管理办法

1、目的 通过培训积分制管理规定，加强人力资源部的培训管理，确保培训实施的有效性； 2、范围 适用于南通诚信氨基酸有限公司所有培训活动的开展和各级管理人员的学分制要求； 3、权责 人力资源部负责培训的归口管理及培训体系和培训制度制定、完善等工作，并享有对所有的培训制度的解释权。 4、内容 4.1积分制守则: 4.11培训科目按照公司拟定的培训计划执行，所有课程按必修和选修分类，必修课程是必须要参加且必须要达到合格，不合格实施扣分，同时安排补考，补考按合格和不合格界定，不合格追加扣分，合格不扣分不加分；选修课程根据各人员自身需要有选择性的参加，不及格不扣分。 4.12 说明： （1）“参加公司安排的外训课程”在不影响正常工作的情况下参加，参加期间若迟到、早退按“—3分”处理，确定参加培训的人员中途退场或擅自不参加按“—10分”处理； （2）企业“内部主讲（公共课部分）”当次课程参加人员优良率达到80%以上视为合格，按“+10”积分，若优良率不足80%，每低5个百分点按“—2分”递减； （3）培训结束后2日内，受训人员需提供培训小结一份，逾期或不按要求进行培训总结的按“—3分”处理；内部讲师（含视频资料组织的培训）需提供当期讲义（书面+电子档）、培训考核试题（含答案卷、评分配分说明）、《培训签到表》等，缺一项按“—3分”处理。 （4）积分的有效依据： 学员：A、培训试卷；B、培训小结；C、培训签到表 内训师：A、讲义；B、试卷（答案卷、评分配分说明）；C、培训签到表 4.2职责分工 4.2.1 公司层面的培训由人力资源部负责组织，经培训主讲人阅卷、人力资源部复卷后计入积分系统，试卷进行封存，同时人力资源部负责培训效果的调查、培训有效性评估和阶段性培训分析； 4.2.2 部门培训由各部门负责组织和实施，人力资源部跟进和监督：

公司内网安全管理制度(最新版)

公司内网安全管理制度(最新 版) Safety management is an important part of enterprise production management. The object is the state management and control of all people, objects and environments in production. ( 安全管理 ) 单位：______________________ 姓名：______________________ 日期：______________________ 编号：AQ-SN-0812

公司内网安全管理制度(最新版) 第一条目的 为维护公司网络安全，保障信息安全，保证公司网络系统的畅通，有效防止病毒入侵，特制定本制度。 第二条适用范围 本制度适用于公司网络系统管理。 第三条职责 1、技术开发部负责公司网络系统的安全管理和日常系统维护，制定相关制度并参加检查。 2、办公室、安质部会同相关部门不定期抽查网络内设备安全状态，发现隐患及时予以纠正。 3、各部门负责落实网络安全的各项规定。

第四条网络安全管理范围 网络安全管理须从以下几个方面进行规范：物理层、网络层、平台安全，物理层包括环境安全和设备安全、网络层安全包含网络边界安全、平台安全包括系统层安全和应用层安全。 第五条机房安全 1、公司网络机房是网络系统的核心。除技术部管理人员外，其他人员未经允许不得入内。 2、技术部的管理人员不准在主机房内会客或带无关人员进入。 3、未经许可，不得动用机房内设施。 第六条机房工作人员进入机房必须遵守相关工作制度和条例，不得从事与本职工作无关的事宜，每天上、下班前须检查设备电源情况，在确保安全的情况下，方可离开。 第七条为防止磁化记录的破坏，机房内不准使用磁化杯、收音机等产生磁场的物体。 第八条机房工作人员要严格按照设备操作规程进行操作，保证设备处于良好的运行状态。

培训积分管理制度

1.目的 为更好的做好培训管理，有序的统筹安排培训课程，建立培训档案，促进培训工作的开展，特制定《培训积分管理办法》。 2.范围 适用于公司全体职员 3.定义 无 4.职责 办公室培训专员负责培训积分的管理工作 5.方法及过程控制 5.1培训积分的计算方法 5.1.1职员需参加经公司人事部认可的培训课程，出勤时间超过课程总时数80% 以上方可得到该培训课程的培训积分。 5.1.2结业证书的获得 公司组织的在职培训，部分重要课程将对参加者颁发结业证书，职员参加培训获得结业证书的条件是：出勤率至少达到各项培训净课程时数的80%；并考试成绩合格。 5.2培训积分系数确定原则 由于培训课程内容和要求程度不一，所以根据授课时间及举办规格层次，用一定系数进行积分调整。课程积分系数分为三个档次，分别是 1.0、2.0、 0.5。积分系数及档次列表如下： 5.2.1培训时间小于4小时的，培训积分为1.0 。 5.2.2培训时间大于等于4小时的，培训积分为2.0。 5.2.3培训时间大于等于10天的，培训积分为0.5。 5.2.4双向交流和出国考察类：其积分也列入培训积分管理办法。职员返回原岗 位或回国后提交双向交流报告或出国考察报告，系数的确定参照以上规定执行。 5.2.5自修、业余攻读学位与参加外部培训：可根据员工自愿提供之证明材料列 入积分，系数的确定参照以上规定执行。 5.3培训积分的基本要求

5.3.1培训积分的多少是衡量职员个人学习进步的标尺之一，将作为职员晋升和 获奖的参考条件。 5.3.2职务晋升积分 职员职务每晋升一个职级，原则上需获得一定的上年度培训积分。 职员升主管： 36分以上 主管升经理助理： 24分以上 经理助理升副经理： 24分以上 5.3.3积分基本要求的调整 由于培训将不断发展，培训课程和内容会继续丰富，因此关于职员培训积分的基本要求将不定期进行调整和公布。 5.4培训积分的填报、核定、公布和存档 5.4.1所有人事关系隶属天津万科物业管理有限公司的职员，由办公室统一为其 建立培训积分档案。 5.4.2各部门及管理处负责填报、核定，办公室对全体职员的培训积分进行定期 （年度）公布和存档管理。 6.支持性文件 无 7.质量记录表格 TJVKWY6.2-Z01-02-F1 《职员考核积分汇总表》 TJVKWY6.2-Z01-02-F2 《职员月度积分通知单》

委外催收管理制度

委外催收管理制度 第一章总则 第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。 第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。 第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。 第二章委外催收机构准入制度 第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。 第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。 第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。 第七条委外硬件要求： (一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）； (三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系

统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求： (一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台； (二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。 第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。 第十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。 第十一条催收服务合同制作流程 (一)按照公司“委托催收服务合同”版本，把我司信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）填写完整，填写完毕后发送邮件至预签约的催收机构并要求其把合同中的以下项目补充完整：1、委托催收机构相关信息（包括公司名称、公司地址、法定代表人、电话等）； 2、委托催收机构收款账号信息； (二)待催收机构盖章完毕后邮寄至我司时，由车贷管理部相关负责同事完成相关流程； (三)我司完成相关流程后，需给委托催收机构2份原件，其他原件由车贷管理部相关负责同事留底，并知会相关协调。 第三章内部相关管理规定 第十二条内部委外案件申请每月统一委外一次，时间为每月首个工作日；委外案件申请需在每月25号前完成，并审核完成纳入待委外案件库（待委外案件明细表见附件1）。 第十三条内部申请标准抵/质押车辆不在库，且客户本人失联客户存在高风险案件；逾期超过90天的案件。 第十四条内部申请流程如有符合委外条件的，由各城市以邮件形