理财经理岗位职责及工作流程

1、请简述理财经理岗位职责。

（一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作；

（二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险；

（三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升；

（四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作；

（五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务；

（六）做好支行客户深度挖掘；

（七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务；

（八）负责理财类业务营销活动的组织实施；

（九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务；

（十）完成支行交办的其他工作。

2、请简述理财经理营业前的工作流程。

（1）准备工作

①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益

情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工作的重点等信息。

②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。

（2）寻找潜在客户。

通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户，有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户。

（3）做好销售前准备。

①通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户，准备销售和宣传资料。

②针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。

3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作。

（1）挖掘、培育、拓展新客户。

①根据预先准备的联络方案与客户联络，执行有效的接触营销流程，争取客户的信任，力求达到营销目的。

②在crm系统中记录联络结果以及待办事宜，对仍需要跟进处理的客户或客户同意进一步会面的，制定跟进计划。

③对到网点客户进行产品营销，提供客户需求的金融服务。

（2）做好客户维护工作。

①制定维护计划。维护是指销售人员通过与客户的关系互动，掌握客户的各种信息与金融需求，建立与客户之间的信任关系，提升客户对我行的满意度、忠诚度和贡献度的一系列举措。

重要客户实行一对一的服务，以首次接触或客户要求确定客户专属销售人员。销售人员应根据自己管理的客户情况制定相适应的客户关系维护目标、策略及实现方案，具体步骤如下：

设定客户关系维护目标。根据市场环境及自身的发展需要，制定客户发展目标以及营销产品的目标。

客户群体特征分析、分类。根据客户基本特征、购买行为特征、账户动态特征、服务需求特征等维度对客户进行分层、分类，为确定核心客户和营销活动中的目标客户提供依据。

客户基本特征包括:性别、年龄、职业、家庭状况、收入、教育程度、兴趣爱好、地理分布等。

客户购买行为特征包括:活跃度、价格敏感度、风险承受度、产品偏好、习惯等。

客户账户特征包括:资产规模、账户所辖产品业务种类（存款、贷款、中间业务等）、账户余额等。

客户服务需求特征包括:最关心的与最不关心的服务要素，如需要理财知识培训、个贷知识、信用卡尝试、沙龙交流、理财规划或最关心服务的及时性等。

②制定行动计划。根据客户实际情况，将客户分成不同的子类，选择不同的频度和方式（子方案）开展维护活动，制定年、月、周、日的行动计划。

③计划的执行和控制。根据事先拟定的计划进行客户关系维护活动；事先预估、事中控制维护活动所需要的资源，以保证维护的效率和效果；每日营业终了填写CRM工作日志；定期检查计划执行的进展情况，根据进度对计划方案进行调整。

④评估与修正。根据预先设定的目标，不断评估活动效果，总结经验、分析问题，及时修正计划。

（3）日常维护工作安排。

①销售人员每日上班应首先查阅以下信息，并根据信息变化情况与客户沟通联系：

a.当日预约情况；

b.客户大额资金变动或理财产品到期提醒；

c.行内重要信息提示，近期活动提示等；

d.客户重要日期或重要节日提醒、问候；

e.重要财经信息；

f.其他信息。

了解以上信息后，客户经理应迅速通过会面、电话、手机短信、信函、电子邮件等适当方式与客户取得联系，传递信息，巩固关系。

②接待客户，要重视服务礼仪，并执行有效的接触营销流程（注意控制会面时间，以确保当日的客户维护计划得到落实），引导客户办理各项业务。

③营业中，没有访问或接待客户的时候，销售人员应做好以下事项：

a.对近期需会见的客户做出会面安排；

b.根据近期重点销售产品，寻找目标客户，制定销售计划；

c.在系统中随时记录、查看工作日志以及日程安排；

d.整理销售资料，整理信用卡、个贷业务申请资料；

e.追踪客户委托事项以及上级主管指派工作，以免遗漏工作内容；

f.策划客户活动方案，联系社会团体、合作伙伴等；

g.查阅其他重要信息。

h.客户开户三天之内必须电话回访一次。每个重要客户应当每月至少联系一次，每季度至少会面一次。（特殊客户要考虑其实际需求进行联系）

i.销售人员休假或因其他事项不在岗时，应妥善安排不在岗时段内的客户日常维护工作。

4、请简述理财经理如何接触并营销客户。

（1）与客户接触时营销方式。

接触营销就是通过面对面交流，挖掘并开发客户的零售业务需求，结合客户风险承受能力，制定满足客户需求的综合金融服务方案，提高客户的满意度、忠诚度和贡献度。接触营销的过程中应注重加深对客户的了解，密切和客户的联系，不应过分围绕产品销售开展交流，要以提供优质服务为核心。

（2）接触客户，挖掘客户需求。

第一次与客户见面，还是与熟悉客户见面，都应该热情有礼，表达对客户的尊重；同时也应展现良好的职业修养，营造一种轻松友好的氛围。

接触的一般过程包括：起身问候、自我介绍（包括握手、交换名片等）、邀请客户入座、接触过渡四个步骤。

在与客户交谈的过程中，要认真分析客户的需求：

a.通过与客户充分的交流，敏感的获取信息，了解客户需求。适当记录信息，挖掘销售机会及线索。

b.寻找突破口。从客户的关注点、偏好和个性特点中发现需求，引导需求。

c.评估承受能力。客户一般不太清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度，因此第一次向客户推荐产品或间隔较长时段（半年以上）再次向客户推荐产品，必须使用风险测评表格对客户进行评估，帮助客户把握自己的风险承受水平。

d.帮助客户进行产品差距分析，比较使用与不使用某些产品或服务的差别，将客户的金融理财需求落实到对我行产品的需求上。

e.产品销售中注意事项。

根据客户的具体情况，从我行的产品或服务中筛选两至三个适合客户需求的产品或服务供客户选择。如果客户有特殊要求，若我行暂时没有相应的产品或服务来满足客户的需

求，销售人员必须适时、及时对相关信息进行记录、整理与分析，认为有价值的应反馈给总行个人银行部。

与客户接触时无法办结的业务，比如信用卡申请、个贷业务申请，要一次性为客户列清需要准备的资料清单，尽量缩短办理时间，及时告知客户办理的情况，必要时可以提供上门服务。

（3）总结及后续维护。

销售人员与客户的接触营销不以是否实现销售作为本次接触营销成功与否的依据。无论本次接触营销是否完全达成预期效果，都应该与客户礼貌、友好地结束会面，并做好以下事项：

①与客户确认后续联络的方式和时间，巩固客户关系。

②详细记录本次接触营销中了解到的客户需求、风险偏好、承受能力及家庭、工作、社会关系等信息，为以后的维护打好基础。

③如果达成产品销售，必须在成交后及时通过短信、电话或电子邮件等方式对产品或服务进行售后提醒。

④严格保护客户秘密，不得以任何方式泄露客户信息，保证客户私密性。

4、请简述理财经理营业终的工作流程。

（1）按照规范要求，办理账务、凭证的日结工作，整理柜面物品，检查是否有遗漏。

（2）在送别客户后及时将客户的相关资料进行整理和归纳，为以后开展数据库营销工作打好基础。

（3）与其他员工讨论当日收集接触的潜在中高端客户信息，做邀约客户的准备。

（4）及时关注客户动态，提供全面周到的跟踪服务，提升客户满意度，培育忠诚客户。

（5）定期进行客户资产检测，发现问题，主动沟通，适时调整。

（6）在CRM系统中完善客户信息，完成工作日志。（7）利用我行增值服务内容，为客户提供各种资讯，做好中高端客户的发掘及管理。

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理财经理岗位职责

理财经理岗位职责 理财经理岗位职责1 岗位职责: 1、负责与客户进行紧密的沟通和协作并管理项目组,依据客户需求带着团队完成项目交付; 2、对项目进行综合有效的打算和管理,包括需求分析、拟定具体项目打算书、项目进度掌握、风险管理、质量管理等; 3、对项目团队进行管理,包括人员管理、人员激励和人员指导,提高员工士气,确保工作质量和工作效率; 4、完成项目的质量、进度、人员状况的评审和改良。 岗位要求: 1、8年以上sap实施阅历,至少4个完好项目的项目管理阅历;熟识财务模块的业务流程,熟识项目管理流程; 2、高度的工作责任心和敬业精神,具备良好的人际沟通力量,具有敏锐的市场意识、创新意识和团队协作意识,较强的学习力量和自我进展意识; 3、具备较强的市场开拓力量,并能与客户维持长期良好的合作关系。 岗位职责: 1、负责与客户进行紧密的沟通和协作并管理项目组,依据客户需求带着团队完成项目交付; 2、对项目进行综合有效的打算和管理,包括需求分析、拟定具

体项目打算书、项目进度掌握、风险管理、质量管理等; 3、对项目团队进行管理,包括人员管理、人员激励和人员指导,提高员工士气,确保工作质量和工作效率; 4、完成项目的质量、进度、人员状况的评审和改良。 岗位要求: 1、8年以上sap实施阅历,至少4个完好项目的项目管理阅历;熟识财务模块的业务流程,熟识项目管理流程; 2、高度的工作责任心和敬业精神,具备良好的人际沟通力量,具有敏锐的市场意识、创新意识和团队协作意识,较强的学习力量和自我进展意识; 3、具备较强的市场开拓力量,并能与客户维持长期良好的合作关系。 理财经理岗位职责2 零售理财经理 一、应聘基本条件 1、遵纪守法,诚信合规,认同兴业银行企业文化,听从工作安排。 2.全日制本科(含)以上学历,经济类、金融类、财会类、法律类及信息技术类等专业优先。 3.应聘支行、部门负责人43周岁以下,应聘柜员28周岁以下,应聘客户经理等其他岗位35周岁以下。 4.学习与过往工作表现良好,求知欲、责任心、执行力、团队合作意识及沟通协同力量较强。

银行理财经理工作岗位职责总结

银行理财经理工作岗位职责总结银行理财经理工作岗位职责总结 职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。 任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有CFP或AFP等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。 工作内容： 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场，发展新客户，提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 工作内容：

1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。 职业操守： 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事，风险意识强。 3、良好的职业形象。 一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。 2、学习上： 20xx年8月通过了CFP（国际金融理财师）考试，目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。 3、工作上： 1）、积极营销新客户。 有一次，一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动

理财经理工作流程

附件 银行理财客户经理工作流程 目录 1. 理财客户经理序列分工、岗位、职责 2. 理财客户经理工作要求 3. 理财客户经理服务要求 4. 低柜理财专员工作流程 5. 贵宾理财经理工作流程 6. 理财客户经理上门营销相关规定 7. 理财产品经理销售产品之风险控制 8. 理财客户经理与其他岗位人员协作关系

1. 理财客户经理的分工、岗位、职责 1.1零售银行服务总流程图及理财客户经理在其中的分工

1.2 理财客户经理的岗位设置 1.2.1理财客户经理包括市场经理、低柜理财专员和贵宾理财经理等岗位人员。 1.2.2市场经理指从事外部新客户拓展、代发工资业务拓展及维护的营销人员； 1.2.3低柜理财专员指在低柜理财区专职从事新开户、功能推广、低风险类理财产品销售工作的营销人员； 1.2.4 贵宾理财经理指专职从事金葵花客户维护与拓展，以及投资、保险类产品销售工作的营销人员。 1.2.5 本流程主要描述低柜理财专员和贵宾客户经理的工作流程。 1.3 理财客户经理的职责 1.3.1 市场经理的职责主要为： 1.3.1.1 开发代发工资客户； 1.3.1.2 维护代发工资客户； 1.3.1.3 开展代发工资客户群的交叉销售。 1.3.2 低柜理财专员的职责为： 1.3. 2.1 受理新客户开户； 1.3. 2.2介绍我行金融服务和各类功能，并为有需要的客户开通； 1.3. 2.3 从事理财产品的销售； 1.3. 2.4对有潜力的金卡客户实施提升营销； 1.3. 2.5 发现潜力金葵花客户并推荐给贵宾理财经理。 1.3.3 贵宾理财经理职责为：

1.3.3.1 维护与拓展金葵花客户； 1.3.3.2 提供投资资讯及相关理财服务； 1.3.3.3 开展交叉销售，主要销售投资类产品及保险产品，以及其他 我行的金融产品。 2. 理财客户经理工作要求 2.1资格要求：理财客户经理应取得证券基金从业资格证书、保险代理人资格证书及其他监管部门及本行要求的资格认证证书（详见《银行零售银行客户经理制管理办法》）。 2.2持续学习更新产品知识及市场动态 2.2.1学习行内最新推出的产品，包括新增加的基金、保险，新推出的行 内受托理财产品，新推出的银行卡产品及功能； 2.2.2跟进投资市场最新走势，主要包括国内证券市场、外汇市场、人民 币汇率等。 2.2.3浏览当日财经要闻，及时掌握影响客户投资的重要事件，包括利率 调整、汇率调整、税收调整、交易规则调整等财政货币政策的出台。 3. 理财客户经理服务要求 3.1理财客户经理服务元素

理财经理的岗位职责

理财经理的岗位职责 理财经理的岗位职责1 岗位职责: 1、负责与客户进行紧密的沟通和协作并管理项目组,根据客户需求带领团队完成项目交付; 2、对项目进行综合有效的计划和管理,包括需求分析、拟定详细项目计划书、项目进度控制、风险管理、质量管理等; 3、对项目团队进行管理,包括人员管理、人员激励和人员指导,提高员工士气,确保工作质量和工作效率; 4、完成项目的质量、进度、人员状况的评审和改进。 岗位要求: 1、8年以上sap实施经验,至少4个完整项目的项目管理经验;熟悉财务模块的业务流程,熟悉项目管理流程; 2、高度的工作责任心和敬业精神,具备良好的人际沟通能力,具有敏锐的市场意识、创新意识和团队协作意识,较强的学习能力和自我发展意识; 3、具备较强的.市场开拓能力,并能与客户维持长期良好的合作关系。

岗位职责: 1、负责与客户进行紧密的沟通和协作并管理项目组,根据客户需求带领团队完成项目交付; 2、对项目进行综合有效的计划和管理,包括需求分析、拟定详细项目计划书、项目进度控制、风险管理、质量管理等; 3、对项目团队进行管理,包括人员管理、人员激励和人员指导,提高员工士气,确保工作质量和工作效率; 4、完成项目的质量、进度、人员状况的评审和改进。 岗位要求: 1、8年以上sap实施经验,至少4个完整项目的项目管理经验;熟悉财务模块的业务流程,熟悉项目管理流程; 2、高度的工作责任心和敬业精神,具备良好的人际沟通能力,具有敏锐的市场意识、创新意识和团队协作意识,较强的学习能力和自我发展意识; 3、具备较强的市场开拓能力,并能与客户维持长期良好的合作关系。理财经理的岗位职责2 1、通过对高端私人客户的的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。 2、通过各类渠道，接触并筛选有效客户。

理财经理的岗位职责(15篇)

理财经理的岗位职责(15篇) 理财经理的岗位职责1 理财营业部经理角色是营业部经营管理的直接领导者、组织者、管理者；是核心竞争力项目执行的关键。营业部经理主要承担营业部的经营管理、营销管理、优质客户关系的管理等工作。 1、根据团队的业绩指标，负责制定、带领和实施营销计划，完成预定指标； 2、对营销团队负责，做好营销团队的管理工作； 3、负责对营销团队的招募与甄选、指导与管理。 4、控制服务质量：整体掌握本团队优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。 5、绩效管理：每日营业结束前，掌握营业当天业务开展情况；明确每个各员工业绩评价考核办法，统计并核实、确认各项考核指标；发掘各员工的`优势，合理安排工作岗位，采取人性化管理，帮助员工提升个人价值，提升员工对公司的满意度。 6、本制度解释权归总经理。 7、本制度自董事长签发之日起实施。

理财经理的岗位职责2 1、贵宾理财经理分支行贵宾理财经理和分行钻石客户经理两类； 2、承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营； 3、通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级； 4、以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的`保值增值； 5、全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级； 6、积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围； 7、贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规。 理财经理的岗位职责3 理财产品经理产品经理(财富管理事业部) 工作职责:

金融理财经理岗位职责

金融理财经理岗位职责 金融理财经理岗位职责（精选5篇） 在我们平凡的日常里，岗位职责使用的频率越来越高，岗位职责是组织考核的依据。那么岗位职责怎么制定才能发挥它最大的作用呢？以下是店铺为大家收集的金融理财经理岗位职责（精选5篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。 金融理财经理岗位职责1 岗位职责： 1）服务于公司VIP客户及高净值个人客户，为客户提供全面的资产配置服务； 2）综合分析客户投资理财需求，为客户定制理财规划方案； 3）秉承服务至上原则，解决客户在投资理财方面的相关疑问； 4）通过市场开拓、产品配置、客户服务，完成理财业绩指标。 任职要求： 1、大学专科以上学历，专业不限，年龄20—35岁为佳； 2、追求高奖金收入，热衷销售工作，有强烈的事业心和进取精神； 3、有踏入金融行业工作的强烈愿望；拥有金融行业实习经验者如保险，证券，信托，房产等优先考虑； 4、具有坚忍不拔的精神，勇于挑战，勤奋努力，有达成工作目标的毅力和决心； 5、性格外向，人际关系良好，善于沟通； 6、具有良好的思想品行，爱岗敬业，诚实守信，具有高度的团队合作精神。 金融理财经理岗位职责2 职责描述： 1、参与项目前期策划定位规划，参与编制概念规划及建筑方案； 2、参与确定建筑专业设计和配置标准，参与编制项目各阶段建筑设计任务书； 3、考察和确定设计供方，配合签订设计供方委托合同并监督合同

执行； 4、制定各阶段设计计划并监督执行，监督与跟踪各项目、各阶段设计工作，审核与上报各阶段设计成果； 5、审核与确认各设计阶段建筑专业设计成果，审核与确认各设计阶段建筑专业设计变更、洽商； 6、协调设计单位配合办理规划、消防、人防等政府部门的相关审批手续及设计图纸审查，反馈政府部门相关审批意见并监督落实； 7、配合公司其它部门提供技术数据，协助完善项目资料； 8、参与设计交底和设计验收，监督和解决施工中建筑专业的技术问题； 9、参与编制工程材料各项技术要求，参与工程材料和供应商的考察，参与材料采购招投标，审核投标单位技术标文件并参与技术标评审、 任职要求： 1、统招本科及以上学历，建筑学、规划专业背景； 2、具有3年以上建筑设计单位经验，性别不限； 3、具有较强的概念方案设计能力，思路灵活，动手能力强，乐于接受新鲜事物对美好的生活方式有向往； 4、熟练使用建筑绘图及渲染软件。 金融理财经理岗位职责3 一、部门职责 1、根据总分行的业务发展战略和规划，研究制定分行公司业务的市场定位和发展规划，拟定相应的实施方案并组织实施； 2、贯彻执行国家有关法律法规和总分行各项规章制度，制订完善公司金融条线的管理规范，强化各项监督检查机制，保障业务合规稳健发展； 3、分解、下达并落实年度或阶段性经营指标任务，组织考核评价，推动营销团队完成各项经营指标，促进业务发展； 4、构建公司金融业务信息渠道网络，衔接沟通相关政府管理部门及监管部门，采集、分析、挖掘大企业、行业信息资料，调研同业发

银行理财经理任务指标

理财经理岗位职责篇1 1、通过对高端客户的综合理财需求分析，帮助客户制定资产配置方案并向客户提供投资建议； 2、通过人脉拓展、商业合作、理财沙龙等方式，有效拓展新客户； 3、通过持续跟进与服务，为客户不断提供专业理财咨询与服务； 4、组织各种高端理财沙龙和理财讲座等； 5、为客户做合理的综合理财需求分析后帮助客户制定理财规划。 理财经理岗位职责篇2 职责描述: 1、寻求高端客户,服务于公司VIP客户及高净资产个人客户,为高净资产个人客户提供专业全方面金融理财服务; 2、对投资基金结构有清晰的了解和认知,能够准确地为客户提供专业私人资产配置建议及理财方案(包涵私/公募基金/信托/私募股权/保险理财等);

3、为客户提供专业,持续,长久的专业理财及后续跟踪服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值,提升客户满意度和忠诚度; 4、积极配合并参与公司组织的各项沙龙活动。 任职要求: 1、工作3年及以上,1年以上金融从业经验,能独立完成销售任务; 金融背景知识丰富,有银行个人理财产品营销经验者及高端客户资源者; 2、具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情; 3、具备一定的市场分析及判断能力,有一定的抗压能力和责任感。 理财经理岗位职责篇3 职位职责和职位要求：

1：负责团队管理及绩效考核。 2、负责公司招聘理财经理。 3、熟悉并掌握量化交易策略及运作； 4、实习考核期一个月，转正后底薪6000+部门提成 福利待遇： 1.采用正式员工编制，提供各项员工福利保障； 2.拥有良好的激励机制，上不封顶； 3.依托企业的全面培训平台（内训体系+职业素养）； 4.快速成长与多方向晋升考核透明公平（理财顾问团队经理营业部负责人区域经理销售总监）； 5.双休，享有国家规定的法定节假日、国家法定福利五险一金+公司内部福利+交通补助；

理财经理岗位职责(共10篇)

篇一:理财经理岗位职责文字版 理财经理岗位职责 一、日常工作 （一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； (二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 二、专项工作 （一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效 率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层,并建立完备的客 户档案,根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工 作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质; 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作； 篇二：银行理财经理工作内容 职位概要： 任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下; 3、2年以上银行或相关行业从业经验,熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有cfp或afp等资格证书者优先；

理财经理工作计划(七篇)

理财经理工作计划(七篇) 理财经理工作计划篇一 一、基层到管理的工作交接 在本项目做销售已有半年之久，积累了一定的客户群体，包括已成交客户和未成交的潜在客户，把已成交客户的售后工作及潜在客户的长期追踪服务，移交给一名替代自己的新员工手里，给予他锻炼的机会及稳定的客户资源链，已达到能够快速的上手接任自己的工作。 二、金牌销售员的认定及培养 对于新入职的几个新同事，选择一个有潜力成为优秀销售人员，能做出满意业绩的新员工来代替自己。 望公司近两天多搞一些培训活动让新员工有充分展现自己的机会，我好观察出价值的人员出来，人员选定将在25号之前选出，望公司多给予支持。 新员工认定后将有为期20天的员工培训，3个阶段，每阶段7天，其中休息一天，时间为晚上2个小时，并在白天注意观察他的工作情况，已做好记录，待培训时做好总结，通过对于新员工的高要求使其快速提高，以达到公司的目的。 三、高效团队的建设 经理已不再像销售一样单单靠自己去完成公司指定的业绩，而涉及到方方面面，包括团队心态管理，制度管理，目标管理，现场管理等。自身总结出以下几点来做好团队管理工作： 1.营造积极进取团结向上的工作氛围经理不应该成为“所有的苦，所有的累，我都独自承担”的典型，经理越轻松，说明管

理得越到位;奖罚分明公正，对每个人要民主要平等，充分调动每个成员的积极性。在生活中，项目经理需要多关心多照顾同事，让大家都能感受到团队的温暖。 2.制定良好的规章制度项目经理虽然是规章制度的制定者或者监督者，但是更应该成为遵守规章制度的表率。如果项目经理自身都难以遵守，如何要求团队成员做到? 3.建立明确共同的目标项目经理要给员工规划出一个好的发展远景和个人的发展计划，并使之与项目目标相协调。 四、落实自身岗位职责 1.应把公司的利益放在第一位，以公司效益为目标，对公司应具有绝对忠诚度。 2.协助销售经理共同进行项目的管理工作，服从上级的安排，竭尽全力做好每一项工作。 3.主持销售部的日常工作，主持每天的晨会，沟通上下级以及销售部与其他部门的关系。 4.创造良好的工作环境，充分调动每一位员工的积极性，保持团结、合作、优质、高效的工作氛围。 5.及时传达公司下达的政策，并不断的考核。 6.负责落实楼款的回收工作，督促销售人员的贷款流程的正常进行。 7.做好每日的来电、来访登记及审查工作，负责销控表的销控核对，统计每日定房量，填报各项统计表格，以保证销售的准确性。

理财经理岗位职责份

理财经理岗位职责(十)份 理财经理岗位职责1 职责描述: 1、搭建及完善公司整体培训体系,绘制培训地图,建立培训管理制度; 2、根据公司总体对员工素质的需求,结合有关职能端和财富端的培训需求,统筹培训需求,制定及实施年度培训计划,并组织、推进和实施,对总体培训效果进行跟踪与反馈; 3、整个公司内外部培训资料,拓展培训渠道、整合培训资源、管理培训师团队; 4、完善并开发相关课程,开发培训课题,编制培训教材,编写培训教案; 5、课程教授,并管理培训记录、培训考核和培训档案,组织各类证书的考证和保管工作; 6、完成上级交办的其他任务。 任职要求: 1、统招本科及以上学历,3年以上培训工作经验,有基金从业资格证或财富管理公司相关培训经验优先考虑;支持过百人以上的营销团队的培训,有金融行业背景,了解金融产品知识; 2、具有培训课程及教案的开发能力,完善及研发培训课程并

负责推动和执行,主持会议及活动; 3、大型金融公司或大型互联网、it企业经验,具备大资管及财富管理相关专业背景优先; 4、具有有良好的培训课程策划能力和较强的沟通能力,逻辑性强,思维缜密;具有较强的文字编辑、文稿演示和表达能力; 5、能够适应快节奏多变的工作环境和要求,务实、高效,具备良好的跨部门、跨条线沟通、影响和谘商能力。 理财经理岗位职责2 职责描述: 1、寻求高端客户,服务于公司VIP客户及高净资产个人客户,为高净资产个人客户提供专业全方面金融理财服务; 2、对投资基金结构有清晰的了解和认知,能够准确地为客户提供专业私人资产配置建议及理财方案(包涵私/公募基金/信托/私募股权/保险理财等); 3、为客户提供专业,持续,长久的专业理财及后续跟踪服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值,提升客户满意度和忠诚度; 4、积极配合并参与公司组织的各项沙龙活动。 任职要求: 1、工作3年及以上,1年以上金融从业经验,能独立完成销售任务;

理财经理岗位职责及工作流程

1、请简述理财经理岗位职责。 （一）执行总分行下达的营销指引，执行营销计划，并组织完成相应工作； （二）按照总分行政策制度，合规经营，防范风险； （三）负责支行中高端客户开发、维护、资产提升； (四）负责营销、推广理财产品，完成理财业务操作； （五）负责做好客户的日常理财业务咨询和理财规划，指导客户办理理财业务； (六）做好支行客户深度挖掘; （七）交叉营销储蓄存款、个人类贷款、信用卡、电子银行等零售业务； （八）负责理财类业务营销活动的组织实施； （九）负责理财及代理产品销售录音录像及系统操作、办理贵宾卡及部分签约类业务； （十）完成支行交办的其他工作。 2、请简述理财经理营业前的工作流程。 （1）准备工作 ①了解宏观经济形势及近期重点工作。浏览当天各渠道的财富资讯信息。包括股市、债市、货币市场、贵金属、主要汇率等市场走势、价格等咨询；同业理财产品类型、收益情况；各类产品信息、政策；近期工作安排，本网点营销工作的重点等信息。 ②了解目标客户。掌握不同客户群体的典型特征、现金流特征。熟悉营销切入话题、客户的产品偏好、购买产品的理由、购买的渠道、与客户联系的时间、电话邀约及面访客户的要点等。 (2)寻找潜在客户。 通过CRM系统、业务联动等渠道进行客户筛选，针对近期营销工作安排筛选具有潜力的客户，筛选高端客户中有一段时间没有联系的客户，筛选中高端客户中资产有流失趋势的客户,有提升客户资产潜力的客户，或是近期拟营销区域内的客户，能提供营销信息及推荐新客户等准备今日进行联系的客户。筛选出的客户进行逐个信息的查询或与客户的资源人沟通客户情况，做到了解这些客户. （3)做好销售前准备。 ① 通过crm系统或与资源人沟通方式充分分析客户，组织邀约客户,准备销售和宣传资料。 ② 针对邀约客户的情况，与大堂经理、柜员商议接待客户的方式。 3、请简述理财经理如何做好客户拓展与维护工作.

银行理财经理岗位职责

银行理财经理岗位职责 [篇一：银行理财经理工作内容] 职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作. 2、开发和维护个人客户,促进银行个人存贷款与理财业务的发展. 任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业经验,熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有cfp或afp等##书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先. 负责公司产品的销售与推广； 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信,有良好的人际关系与沟通技巧,渴望成功； 5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训.负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务. 工作内容： 1、围绕分支行零售业务发展经营计划,积极开展客户营销,完成储蓄存款等各项任务指标.

2、负责理财流程〔售前、售中、售后〕管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务,根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品,提供专业化的理财建议,满足客户的个性化需求. 职业操守: 1、具有良好的职业操守与营销、理财意识,无违纪违规等不良纪录. 2、按程序办事,风险意识强. 3、良好的职业形象. [篇二：银行理财经理岗位职责] 银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售与推广； 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信,有良好的人际关系与沟通技巧,渴望成功； 5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训.负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务. 2、银行理财经理岗位职责 一、遵守客户经理日常工作规X. 二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道.主要在理财中心内部开发优质客户资源. 三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息,在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规X性地进行客户关

X邮政理财经理岗位职责5篇

X邮政理财经理岗位职责5篇 *邮政理财经理岗位职责1 1、按照公司要求进行展业，负责客户的开发和维护，对公司提供的展业渠道资源进行良好维护; 2、负责为客户提供日常服务和全方位的证券金融服务，实现客户资产的保值增值; 3、熟悉各种金融产品，负责向目标客户销售公司的金融产品; 4、积极参与和完成公司及团队的各项活动与业务指标; 5、完成领导交办的其他事宜。 *邮政理财经理岗位职责2 1、负责理财高净值客户的开发服务及维护，寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者，为合格投资者提供全方位的理财规划服务; 2、拓展募集渠道金融机构第三方机构或个人，寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者; 3、通过对高端客户私人及机构的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议; 4、能够有较完整的私募类产品跟踪反馈的习惯，具备较为

良好的专业素养与职业情怀; 5、对财富管理行业有独特客观的敏感性及解读能力。 *邮政理财经理岗位职责3 1、负责事业部水、电、固定资产、办公设备、办公用品管理； 2、负责事业部物业管理，包括办公环境、办公秩序的管理以及安全防护的督导检查； 3、负责事业部的车辆管理和监督； 4、参与组织、协调安排事业部的各种会议及大型活动； 5、负责统筹事业部各分公司各项资质申请、证件年审等。*邮政理财经理岗位职责4 1、协助上级全面控制、协调所负责车间的人员管理及各项生产活动； 2、协助上级安排各车间生产计划和任务，安排和控制生产作业进度； 3、跟踪生产情况、产品需求、生产过程、产值目标等，按时完成生产目标； 4、及时对生产异常做出反应，发现问题及时追踪，并提出合理建议； 5、参与提高生产效率和改善产品质量的行动计划与实施； 6、确保所负责车间的工艺、设备等生产情况正常，不断完

业务理财经理岗位职责

业务理财经理岗位职责 业务理财经理是负责国内企业财务管理工作的重要职位之一。 其主要职责包括以下方面： 1. 财务规划：业务理财经理需要根据企业的财务状况、经营计 划等方面的情况，对企业进行财务规划。这个过程主要是通过财务 分析、预算编制等方法，确定企业的财务目标和财务计划，确保企 业在合理的财务范围内运转。 2. 资金管理：业务理财经理需要根据企业的资金需求和资金来源，对企业的资金进行全面管理。主要职责包括资金调配、资金预 测和投资规划等方面的工作。其目的是确保企业的资金链畅通，为 企业经营提供必要的资金保障。 3. 风险管理：业务理财经理需要对企业的风险进行全面的分析 和评估，并制定相应的风险控制措施。这个过程主要是通过风险管 理工具和方法，对企业面临的风险进行识别、分析、评估和控制等 方面的工作，确保企业在面对不利情况时能够保持强大的应对能力。 4. 税务管理：业务理财经理需要对企业的财务管理和税务政策 进行协调和管理。其职责包括对企业的税务处理、税务筹划和纳税 申报等方面的工作，确保企业能够合规、规范地处理税务事项。 5. 合规管理：业务理财经理需要在企业内部建立和维护一套完整、规范的会计体系。其职责包括建立会计制度、制定会计流程和 制度、审核会计核算结果、编制财务报告等方面的工作，以确保企 业的财务核算符合国家相关的法律、法规和规章制度。 除了以上职责，业务理财经理还需要具备一些必要的技能，包括：

1. 业务管理技能：需要具备全面的企业管理经验和管理技能，能够准确理解企业经营环境和企业的发展需求。 2. 财务知识：需要具备全面的财务管理知识和技能，能够熟练掌握国内外的财务管理理论和各项财务管理工具和方法。 3. 专业技能：需要具备专业的财务分析和风险管理技能，能够熟练使用各种财务计算工具和风险评估工具，具备较强的数据处理和分析能力。 总之，业务理财经理是企业内部财务管理架构中的重要角色之一，需要具备全面的财务管理知识和技能，能够为企业提供专业的财务管理建议和支持。

银行理财经理工作职责

银行理财经理工作职责 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。 任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有CFP或AFP等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。 负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 工作内容： 1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程售前、售中、售后管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。 职业操守: 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事，风险意识强。 3、良好的职业形象。 银行理财经理岗位职责 1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标；

3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责 一、遵守客户经理日常工作规范。 二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。 三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 四、为优质客户提供专业化的理财服务。 3、银行理财经理岗位职责 一、日常工作 一理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布理财产品信息； 2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； 二理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。 二、专项工作 一贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度；

邮政理财经理岗位职责(推荐6篇)

邮政理财经理岗位职责(推荐6篇) 第一篇：理财经理岗位职责 1、负责公司产品的推广工作。 2、负责客户的信息反馈及管理工作。 3、负责相应客户的开发及维护工作。 4、负责相关业务的市场调查工作。 5、负责客户的服务工作。 6、乐观参加公司组织的各项培训，努力提高自身的综合素养和展业力量。 7、保守公司商业机密。 8、完成领导交办的其他工作。 其次篇：理财经理岗位职责 项目财务总监岗位职责： 1、政治素养好，立场坚决。 2、具有剧烈的事业心和责任感，具有新时期悦达精神。 3、力量突出，实绩明显。 4、廉洁自律，在群众中有较高的认可度。 任职要求： （1）38周岁以下（1981年1月1日后诞生），会计学、财务管理、审计学等相关专业，本科及以上学历，中级会计师职称。

（2）10年以上财务管理类工作阅历，其中3年以上房地产行业同岗位或相像岗位的工作经受。 （3）具有全面的财务管理理论学问，熟识会计、财务、税务等法律法规政策。 （4）具有良好的语言表达和沟通协调力量。 （5）符合法律法规和公司干部选拔任用有关规定的其他资格条件。力量特殊出众、业绩特殊突出或具有行业标杆企业工作阅历的，条件可适当放宽。 第三篇：理财经理岗位职责 职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的进展。任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业阅历，熟识个人银行金融产品和相关业务； 4、具有CFP或AFP等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务阅历或高端客户资源者优先。 负责公司产品的销售及推广； 1、依据市场营销方案，完成部门销售指标；

银行柜台和理财岗位职责(共8篇)

银行柜台和理财岗位职责（共8篇） 第1篇：银行理财经理岗位职责 银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划,完成部门销售指标; 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩; 4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,渴望成功; 5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务。 第2篇：银行理财经理岗位职责 银行理财经理岗位职责 【篇1：银行理财经理工作内容】 职位概要： 1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。 2、开发和维护个人客户，促进银行个人存贷款及理财业务的发展。 任职资格： 1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历； 2、年龄35岁以下； 3、2年以上银行或相关行业从业经验，熟悉个人银行金融产品和相关业务； 4、具有cfp或afp等资格证书者优先； 5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。 负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 工作内容：1、围绕分支行零售业务发展经营计划，积极开展客户营销，完成储蓄存款等各项任务指标。 2、负责理财流程（售前、售中、售后）管理和理财风险控制； 3、负责客户的分层次服务，根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品，提供专业化的理财建议，满足客户的个性化需求。 职业操守: 1、具有良好的职业操守及营销、理财意识，无违纪违规等不良纪录。 2、按程序办事，风险意识强。 3、良好的职业形象。 【篇2：银行理财经理岗位职责】 银行理财经理岗位职责1、银行理财经理岗位职责 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据市场营销计划，完成部门销售指标； 3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩； 4、独立、进取、自信，有良好的人际关系及沟通技巧，渴望成功； 5、勇于接受挑战，热爱投资理财工作，志愿向金融理财方向发展，能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。 2、银行理财经理岗位职责 一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展：通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。 三、优质客户关系维护：掌握优质客户信息，在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案；有计划、规范性地进行客户关系管理工作；为优质客户提供优先、优惠、附加值服务；与优质客户建立长期稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 四、为优质客户提供专业化的理财服务。3、银行理财经理岗位职责 一、日常工作 （一）理财信息的日常发布与更新 1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息； 2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息； 3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息； 4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息； （二）理财档案管理及理财数据统计 5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档； 6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报； 7、每月末将当月理财档案按产品名称分类汇总、装订，上交分行档案管理员保管。二、专项工作 （一）贵宾理财客户的获取、经营维护与提升 1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度； 2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户； 3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作； 4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作； 5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作； （二）网点服务与销售支持 1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质； 2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作； 3、积极宣导总、分、支行各类营销活动、做好客户的分渠道、交叉营销工作。 4、银行理财经理岗位职责 1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。 2、财经时事学习：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类： （1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。 （2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和