金融法概论复习资料

金融法概论稳定,并以此促进经济增17、中国人民银行本会计业务接受中国人民银行的（75%）；流动性资产余额与流动性负债余额的比例年度的亏损是由（中央财指导和监督。)长。

不得低于（24、商业银行本质上是经政拨款弥补）。(一、单选选择题中 25%）；对同一8、我国的中央银行是借款人的贷款余额与商业营（金融业务）的特殊企国人民银行)1、世界上第一部银行法是。 18、金融监管的核心原则银行资本余额的比例不得业。。、我国第一部金融基本法 ). (英格兰银行法是（依法监管原则）9超过（10%）律是(中国人民银行法)。2、新中国金融体制经历了25、商业银行在国内设立 19、我国金融监管法律体10、中国人民银行全部资31、银行因行驶抵押权、系基本成形的标志是（三种体制形态，分别是(复《证分支机构，必须经（银行券法》出台）质押权而取得的不动产或合式中央银行制、混合式。本由国家出资，属国家所业监督管理机构）审查批20有；在隶属关系上，中国中央银行制和单一式中央者股权，应当自取得之日、金融法的核心是（银准。行法）26人民银行直属国务院领2）年内予以处分。。银行制).

起（、商业银行拨付其各分3、中国人民银行主要执行导；中国人民银行不得对21、我国目前的金融监管支机构营运资金额的总32、《中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管（金融宏观调控职能），其体制是（分业监管体制）政府财政透支；不得向地。和，不得超过其总行资本理委员会、中国保险业监）方政府、各级政府部分提主要职责是（调控货币总22、改革开放以来我国金金总额的（60%。

督管理委员会在金融监管量）。 27供贷款。融监管经历的一系列重大、商业银行的分支机构方面分工合作的备忘录》在总行授权范围内依法开114、（中央银行）在一国金、我国拥有人民币发行转变：由以行政手段为主中的工作机制是（监管联展业务，其民事责任由（总进行监管，转变为依法监融体系内居于核心地位，权力的是（中国人民银席会议机制、会签机制和行）承担。管；由侧重金融机构的设。行）是依法制定和执行国家货 12、中国人民银行可以持经常联系机制）立审批管理，转变为对金28、中国证监会在证券监币政策，调控货币流通与。银行业有效监管核心《（调查取证权、33、管中，融机构从进入市场到退出信用活动，实施金融监管享有有、管理、经营国家外汇原则》的主线是（降低和询问权、查阅、复制和封市场的全程监管；由片面储备、黄金准备；可以确的特殊金融机构。。定中央银行基准利率；可强调合规性监管，转变为早期的中央银行，是随存权以及查询账户与申请控制风险）5、、商业银行是接受公众着资本主义商品及货币信司法机关冻结权）以向商业银行提供贷款，。合规性监管与风险性监管34存款、发放贷款和办理结用经济的发展，在大私人并重；由监管当局作为上29但不得直接认购、包销国、证券业协会是依法成算等业务的企业法人；商债和其他政府债券。商业银行的基础上逐步蜕立的证券业自律性质的社级行政主管部门进行监业银行大多是非官方银13会团体法人；证券业协会管，转变为作为政府职能、我国目前依法获准设变而来；中央银行制度的的权力机构为由全体会员部门对独立的市场主体的形成与发展过程，是中央立的黄金交易所是（上海行。是世界上成立监管。银行不断舍弃自身营利目、黄金交易所）。35组成的会员大会；证券业（英国）第一家股份制银行的国、14《中国人民银行法》23、在银行业监管中，内的、与国家政权结合的过未协会的章程由全体会员大部监管是监管的（基础）就其（内设机构）作出规家。，程；中央银行制度的形成会制定，并报中国证监会、中国建设银行是属于定。外部监管是监管的（主36与发展，是中央银行职能备案）的适用15、《商业银行法》（不断充实与完备的过程；同业自律则是外部监（行中国人民银行实行体），；证券公司必须加入证券长负责制）。。管的（有效补充）在中央银行制度形成与发业协会。范围。、不良资产率为不良资3730、货币政策委员会是中展的过程中，存在以所有16、我国分业监管格局最中国银行业协会是由中华产与资产总额之比，其不人民共和国境内注册的各终形成的标志是（中国银权私有为主向所有权国家国人民银行制定货币政策监会的成立））。商业银行、政策性银行自的咨询议事机构；委员会公有为主转化的明显轨应高于（。 4%、不良贷款率为不良贷38迹。 39愿结成的非营利性社会团根据《商业银行法》第通过会议履行职责，实行款与贷款总额之比，其不、6召开临时会议，条规定，商业银行贷款，美国目前的中央银行体体；经中国人民银行批准例会制度；。以上委∕1). 单一中央银行制(制是需经主席或3应当符合资本充足率不得并在民政部门登记注册；）应高于（5%、投资银行经营证券经；8%是我国银行业的自律组中国人民银行的货币政、7员提议；委员会组成单位（低于）39贷款余额与存济业务的，其净资本不得款余额的比例不得超过织；中国银行业协会及其的调整由国务院决定。保持货币币值(策目标是

低于人民币（2000万）元。兑、托收和信用证）三种；54、交通银行属于（股份务包括（证券承销、证券管模式是（政府统一监管和行业自律相结合）的模经纪、证券自营金融性业。40、投资银行经营证券承如果是可撤销的信用证，制

商业银行）式。并购重组销与保荐、证券自营、证开证行与受益人之间不存务）。55、（证券公司、71、投资银行的经营风险顾问公司、券资产管理、其他证券业基金管理公司、63在任何有约束力的约定；、（中国人民银行）是国投资管理公司和风险投资主要包括如果是不可撤消的信用（证券发行风险、务等业务之一的，其净资家管理人民币的主管机公司）都是投资银行机构。经济业务风险和自营业务证，当信用证到达受益人本不得低于人民币（5000 关，也是我国唯一的货币万）元。手里时，它就成为对开证56、投资银行经营证券经发行机关。风险）。

7241、商业银行的法律地位行与受益人都有约束力的济业务，同时经营证券承64、采用直接标价法公布、证券经营机构申请登记为保荐机构的，应当是（外国）销与保荐、证券自营、证一种契约；在受益人提交是（有限责任公司）。货币的金汇率时，综合类证券公司；保荐机了符合信用证条款的各项42、商业银行的分立、合额固定不变。券资产管理、其他证券业构负责证券发行的主承销并，应当经银行监管机关单据后，银行必须按信用65务等业务之一的，其净资、采用间接标价法公布工作，依法对公开发行募货币的金本不得低于人民币证的规定，对受益人承担（审查批准；设立全国性商1亿）汇率时，（本国）集文件进行核查，向中国额固定不变。付款义务。业银行的注册资本最低限元。

证监会出具保荐意见；未经依法核准或审批，12、我国《商业银行法》4866额为10亿元人民币，注册57．农村信用合作社的社、个月内不受理相关保荐代员以其（出资额）为限承任何单位和个人不得向社对商业银行业务范围的规资本应当是实缴资本。

表人具体负责的推荐，已定采取（列举式）43、我国商业银行的外部。担风险和民事责任。会公开发行证券；证券承受理的责令保荐机构更换组织形式是（总分行制）。 5849、代理保险业务是我国．金融资产管理公司的销分为代销和包销两种方保荐代表人；保荐机构应100、商业银行的分支机构44注册资本为人民币（。商业银行的（中间业务）式；我国证券法规定只有

当保证出具文件真实、准50、商业银行资产管理内不具有法人资格；商业银综合类证券公司才能从事亿）元，由（财政部）核证券承销业务；向社会公容的是（流动性管理和准拨。确、完整。行在国内设立分支机构，、城市信用社不得设立59备金管理、贷款管理和投、我国证券公司在一级必须经银行监管机关审查开发行的证券票面总值超73分社、储蓄所、代办所等批准；商业银行分支机构过人民币债券市场发行市场的主要。资管理） 5000万元的，应分支机构；注册资本金不组织承销团承销。51、商业银行贷款余额与的可不按照行政区划层层义务的是（公司债券的承

万元人民币。设立；商业银行对其分支债券按发行主体划分，67存款余额的比例不得超过、低于销业务和国债承销业务）。100、金融资产管理公司属7460、设立经纪类证券公司包括（政府债券、金融债。75%机构实行全行统一核算，（）于（特定政策性金融机债券可以券和公司债券）的最低注册资本限额是统一调度资金，分级管理；52、商业银行发生严重经。的财务制度。构）平价发行、溢价发行和折营危机，已经或者可能严。5000（万）、金融资产管理公司收45

价发行三种；国债一级自重影响社会公众利益，威、合伙制投资银行中具、商业银行独立经营原7561购不良贷款的资金来源是营商可直接向财政部承销则表现为：商业银行依法胁金融体系稳健运行时，有如下特点：第一，合伙亿元（财政部拨付的人共享投资银行经营所和招标国债；国债发行前开展业务，不受任何单位银行监管机关可以决定监100注册资本、发行金融债券得；第二，普通合伙人对一般不经过信用评级。银行不得和个人的干涉；管该银行；被接管商业银和划转人民银行发放给国信托业、亏损负无限责任，有限合我国证券业、、68接受任何单位或者个人的行的债权债务关系不因接有独资商业银行的部分再银行业和保险业实行（分管而变化；接管机关应当强令要求提供贷款或者担伙人以出资额为限承担有采取必要措施，以保护存保；单位或者个人不得豁限责任；第三，可以由所。业经营、分业管理）的原贷款）、金融机构经营或者终76免银行贷款的利息；银行款人的利益，恢复银行的则。有合伙人共同参与经营，止经营结汇、售汇业务，正常经营能力；接管期限（账有权依法向借款人收回到证券经纪业务包括也可以由部分合伙人经、69应当经（外汇管理机关）营；第四，合伙人多少不期的本金和利息。户开立、委托买卖、竞价）年。2最长不得超过（、46成交和证券结算）四个阶国有商业银行包括、53（中是我国商（存款业务）定，根据企业业务需求确批准。、人民汇率实行以市场定企业规模。国工商银行、中国农业银业银行的负债业务。段。77供求为基础的、有管理的、我国对投资银行的监70、投资银行的传统型业62 。行和中国银行）（汇国际结算方式包括、47．

（浮动）汇率制度。行的所得税和营业税享有是（人民币发行的集中统金支付登记备案的管理）。办理机构是（中国人民银102、。开户单位对开户银行行）78、协定存款利率由（中，一定先征后返政策；国家未经中国人民银行许一）可、委托，任何单位和个国人民银行）96、（取的良好的经济效确定并公布。作出的处罚决定不服的，开发银行的行长、副行长79、（为存款人保密）可以向（同级人民银行）是经及监事会成员由（国务院）益）是贷款经营活动最根人不得

收购金银；受中国直接任命；根据国家开发本的目的。人民银行委托的机构对所营存款业务的金融机构应申请复议。当遵守的一项基本原则。银行的信贷计划，中国人97、除收购的金银，必须按照（原（国务院）决定外，103、（完善的支付结算法任何单位和个人无权决定律制度80、金融机构协助查询、民银行将保证国家开发银收购价格）全部转售给中)是支付结算规范停息、减息、冻结和扣划存款，应当在国人民银行；我国公民个缓息和免息。行活动充足的长期资金来化的根本保证，是相关机（存款人开户的营业分支源。 98、我国没有建立人民币构实施监管的出发点。人出售合法持有的金银，只能卖给中国人民银行或发行的法定发行准备制机构）具体办理。（储蓄账户）仅限于办理88、国家开发银行的监事其委托机构；一切出土无81、有权机关冻结存款的度；人民币的发行没有法现金存取业务，不得办理会由（国家发改委、商务主金银，均归（国家）所定的担保要求；人民币的期限最长为（6个月），期转账结算。部、财政部、人民银行、有。、审计署、对外贸易经济合外汇管理制度类型包满后可以续冻。104发行没有法定的发行限112作部等部门各出一位负责、括（严格的外汇管理制度、没收的金银的处理方额；坚持人民币的计划发82、政策性银行包括（国式是（应当上缴国库）。人以及国务院指定的其他行原则，是人民币币值稳家开发银行、中国进出口部分的外汇管理制度和在

113定和市场物价稳定的有力银行和中国农业发展银、人员）组成。形式上取消外汇管理制债券和股票发行与交易市场属于（资本市场）保障。。行）。度）89、中国进出口银行在业。

114、政策性银行多由政府、105、务上接受（财政部、商务我国外汇管理的职能99、新版人民币的设计由中央银行体制的类型83大致包括（单一中央银行创立、参股或保证，以政机构是（国家外汇管理局部、人民银行、银监会）中国人民银行负责组织并制、复合中央银行制、区报（国务院）批准；人民及其分支机构）。府为后盾；政策性银行不的指导和监督。67、我国域性国际中央银行制和准币印制的企业由（中国人、以赢利为目的；政策性银106我国外汇管理中的物的货币名称是（人民币）。是指以（外币）表示的，民银行）指定；人民币样90行的法律地位与商业银行、各国目前实行的货币中央银行制）四种类型。直接信用控制工具包制度类型是（纸币本位不一样，不是自主经营、币上应当加印“样币”字可以用作国际清偿的支付、115括（利率上下限、信用分自负盈亏、自担风险、自样；贵金属纪念币不与一手段和资产，包括外国货制）。

配、流动资产比率）求发展的企业法人；政策币、外国支付凭证、外币。般人民币混同流通。91、目前作为货币在市场

根据存款人性质的不有价证券、特别提款权、性银行带有公益法人的性116100 上流通的是（纸币）。、开户单位支付现金，、可以将存款划分欧洲货币单位和其他外汇套人民币包括、第 925同，不得从本单位的现金收入质。为单位存款和个人资产。2050100（圆、圆、84、我国的政策性银行与圆、中直接支付，即“坐支”

根据期限我国对居民外汇管理107、政府的关系类型是（依附现金；开户单位在购销活515圆、10圆、圆、角和储蓄存款；（角）八种面额。。型）1中的法人包括：动中不得对现金结算给予中国境内和提取方式及条件的不同，可以政策性银行不具备85、、人民币是我国的惟一93的国家机关、社会团体、（信比转账结算优惠的待遇；将存款划分为活期用创造职能）。企业事业单位、部队、我不得拒收支票、银行汇票合法货币；人民币是不兑根和支票；购置国家规定的存款和定期存款；、政策性银行的特殊职86国派驻国外的机构）等。现的信用货币；人民币的据货币种类的不同，、108我国的人民币汇率是专项控制商品，必须采取能包括（倡导性职能、选主币和辅币均具有无限法可以将。转账结算的方式，不得使择性职能、服务性职能和偿的能力；人民币是我国有管理的（浮动汇率制）存款划分为人民币存款和109 的法定货币。。选择性职能）用现金。、我国金银管理的主管；根据存94101机关是（中国人民银行）外币存款、我国管理人民币的主、在与国务院的关系上，、87人民币现金管理内容。款人所属的经济领管机关是（中国人民银包括（现金使用范围的管国家开发银行的经营活动、110我国金银收购的办理可以将存款机构是（中国人民银行）现金库存限额的管理、直属于国务院领导；与财。行）理、。域不同，划分为我国金银收购的统一、111现金收支的管理和大额现、我国货币制度的核心95务部的关系，国家开发银．

工商企业存款和农村存款为之，记载“承兑”字样；式就是由银行向受益人出过或某时间的发生，可能财产权；依法可以质押的其他权利）。产生的法律后果有（届须由付款人签章。等。具（银行保函）。

151、股份有限公司发起人128、通常本票的付款日为、以证券的作用为标满），不因任何事由发生139117、单位定期存款的期持有本公司的股份，自公准，证券有证权证券和设限，包括（3个月、半年、（见票即付）。（中止、中断和延长）的

1年）三个档次。年内不得129法律后果。权证券之分。票据法所称、根据汇票到期日不司成立之日起3同，将汇票分为即期汇票票据，是（设权证券）。 147118、单位通知存款的最低设质；公司董事在任职期、共同担保中，债权人140、(一般保证和（远期汇票）。)起存额为（间持有的本公司股份，在50万）。是指当事仅要求其中一人承担全部责任，保证人不能拒绝履（参加承兑）是汇票人在保证合同中约定，债119、我国现有的储蓄类型任职期间内不得设质；记130、行保证义务。119、根据保务人不能履行债务时，由不包括（长期保值储蓄），独有的附属票据行为。名股票在股东大会召开前包括活期储蓄、整存整取131、（汇票的出票）是主第三人承担责任。证人是否放弃抗辩权，将三十日内或者决定分配股利的基准日前五日内不得141、在连带责任保证中，定期储蓄、零存整取定期包含分为普通保函和（不票据行为，从票据行为包设质。贷款银行应该首先向（主存本取息定期储蓄、括（背书、承兑、保证和可撤销保函）。储蓄、152整存零取定期储蓄、定活付款）《中华人民共和债务人和保证人任选其、信托关系的主体是根据148、（两方或三方当事人）国担保法》两便储蓄和华侨整取整存，不可以作为抵。一）主张清偿责任。（先诉抗辩权）是一132、153押财产的是：（土地所有、信托关系中委托人的142、保证合同有（三方）般保证的保证人所特有的定期储蓄。权利包括（知情权、要求120、中期贷款期限是指贷权；耕地、宅基地、自留主体；保证合同是主合同一项权利，也是与连带责受托人调整管理方法权、地、自留山等集体所有的1年以上（不的从合同；主合同无效，任保证的最主要的区别。款期限在（违反信托目的处分的撤销含一年），5年以下（含五133、依背书的目的不同，土地使用权；以公益为目保证合同亦无效；主债务申请权和解任权）。消灭，年））的贷款。（转让背书）可分为和（非保证责任必然解除。的的事业单位、社会团体受益人、、121长期贷款展期期限累143；转让背书）依背书的效力、如果担保书没有规定信托关系中，的教育设施、医疗卫生设154的权利有（享受信托利益不同，可分为（一般转让对担保人提出担保请求的年）计不得超过（3。施和其他社会公益设施；所有权、使用权不明或者（行长负责、122贷款实行。最后日期，投标担保为出和背书）（特殊转让背书）；和监督信托事务）（罗制）责任制。信托最早起源于155、具保函之日起六个月；履背书未记载日期的，视为有争议的财产；依法被查（借、123借款人权利的是。马）约担保为完工之日起六个封、扣押、监管的财产；在汇票到期日前背书；背必须信托投资公司，在征得贷款人同意款人依法定程序确认为违法、月或保修期届满一个月；156、书须连续。

批准，违章的建筑物和依法不得根据我国票据法的规后，有权向第三者转让债偿还款项担保为交货或完（中国人民银行）须、134应当采取有限责任公司或）务）。工之日起六个月。抵押的其他财产。定，背书时附有条件的， 149、、124民间借贷的法律特征144在我国外汇担保管理、最高额抵押权成立(所附条件不具有票据上者股份有限公司的形式。信托投资公司的自用制度中，贸易型内资企业时，债权尚未发生或尚未。的效力) 157的是（偿还性、临时性、、固定资产和股权投资余额在提供对外担保时，其净汇票付款人承兑汇票135、。偶然性和单对性）确定；被担保的债权是连总和不得超过其净资产的不管所续发生的债权；抵押权人资产与总资产的比例原则( 民间借贷合同中约定125、时附有条件的，。（ 15%上不低于（附条件是否成就，一律视的利率不得超过银行同类）80%有权在最高额限度内就抵）信托投资公司不得将）倍。贷款利率的（4押物享有优先受偿权；主债权、145 )为拒绝承兑。在保证合同中，、158信托基金投资于自己或者、136狭义的票据行为的是126、被保证的汇票，合同债权不得转让。人与保证人未约定保证期保证

关系人发行的有价证券。（出票、背书、承兑、保人应当与被保证人对持票（限的，当债务人履行债务可以质押的权利：150、汇持有信托关系人是指（1. 人承担（连带责任）。票、支票、本票、债券、期限届满仍没有履行债务证、参加承兑和保付六以上股权的、以应收账款出质的，137存款单、仓单和提单；依10%时，债权人有权自届满之。种）投资公司信托投资公司投6质权自（信贷征信机构）承兑仅存在于汇票关、127日起（股票；法可以转让的股份、股东；个月）内要求保2.信托投系中；由汇票的付款人进证人承担保证责任。办理出质登记时设立。资控股的企业；依法可以转让的商标专用3.资公司的董事、监事、经权、专利权和著作权中的保证期间随时间的经、146银行担保最主要的形、138行；承兑必须以书面形式

理、信托业务人员及其近165、在证券交易中，确定购要约。（5个工作日）内未提出机制，大体的立法模式有德国和日本两种，德国的开盘价的方式是（集合竞、收购要约内容的更异议的，当事人可以向证亲属；4.前项所列人员投174基金契约模式为(“价）。资持股5%以上或者担任二元制改，须经中国证监会批准；券交易所和证券登记结算在收购要约有效期限内，日本的信托契约166高级管理人员的公司、企、证券法所禁止的虚假机构申请办理股份转让和模式”)，过户登记手续。“一元制模式”）陈述包括（虚假记载、误。业和其他经济组织。）收购人不得撤回其收购要模式为（180、要约收购后，约；收购人在发出收购要、信托投资公司所接受191、收入型基金是注重获导性陈述、重大遗漏和不收购

人159与目标公司面临的法律后约前申请取消收购计划的单笔信托资金不少于（5。取（高额当期收益）的基当陈述）果有以下几种情况：不得再（终止的，在12个月内，。万） 167、证券法所禁止的操纵金，主要的投资对象是能上市交易；强制受让；收次对同一上市公司进行收160、（转租赁），是指以同市场的包括（虚买虚卖、够带来稳定收入的各种证购失效；变更企业形式；购。相对委托、连续交易、联券，包括可转换的公司债一物件为标的物的多次融资租赁业务。合操纵和散布谣言）。 175、收购要约中“欲受”维持公司上市地位）。券或优先股。

192、据、（1.168、证券法禁止的交易行协议收购属于（场外《证券投资基金法》181的法律效果是（在要约期161、金融租赁公司出现基金合同应当包括以下内。。严重支付困难；2.当年亏为包括证券欺诈行为和其交易方式）满前，不构成承诺）容：（182、协议收购以（双方达募集基金的目的和基损超过注册资本的30%或他证券违法行为。证券欺、176在要约收购中，上市金名称；基金管理人、基者连续三年亏损超过注册诈包括（内幕交易、操纵公司的（董事、监事和高成收购协议）作为成立标金托管人的名称和住所；。；资本的10%3.违反国家市场、欺诈客户和虚假陈志级管理人员）对其所任职

基金运作方式；封闭式基中国证监会在收到上183、；有关法律或规章；4.中国述等）其他证券违法行为的上市公司负诚信义务。

金的基金份额总额和基金后书市公收购人做出提示性公司面人民银行认为其他必须整包括（法人以个人名义开报告书、177合同期限；争议解决方式告后，被收购公司的董事（顿的情况时），中国人民银立账户买卖证券、挪用公 15 ）日内未提出异议等。不包括开放式基金总（行可以视情况责令其内部款买卖证券和国有企业炒会不得提议如下事项：发的，收购人可以公告上市额）作上市股票）整顿或停业整顿。。公司收购报告书，履行收行股份；发行可转换公司。

193债券；（证券市场）是进行169、162我国目前对股票发行、购协议。、证券投资基金的当事回购上市公司股份；人包括（基金管理人、托184、证券发行和交易的场所，申请采取的是（核准制）。修改公司章程；订立可能（努力实现保值增值）管人以及基金投资人）。一直以来都是我国国有资是资本市场的核心。、163证券发行必须符合以对公司资产、负债、权益194、产运营的起点和归宿。或者经营成果产生重大影、股份有限公司的下条件：（170（要约收购）是上市（基金契约）是构建证券投资基金的核心内185、币人低不于民公司收购的主要方式。（国有股东标示工作）响的合同，但是公司开展产净资容。从目标公司与收购方171万元，3000有限责任公司、是规范国有股转让的前提正常业务的除外；处置、195、购买重大资产，调整公司和基础。是否在收购时进行合作来的净资产不低于人民币（基金投资人）是基金一切活动的中心。投资基金产生于主要业务，但是面临严重（英区分，上市公司收购可分万元；6000累计债券总额、186196国）、基金发起人只能由为敌意式收购和（友好式不超过公司净资产额的。财务困难的公司调整业务（基金管理公司）来担任。。收购）；40%最近三年平均可分配证券投资基金是187、或者进行资产重组的除（自197、益信托）。封闭式基金的单位买外）172利润足以支付国家债券一、慢走规则的作用是。卖价格以（基金单位的资（基金的收益凭、188、年的利息；筹集的资金投（防止大股东滥用其优势178上市公司根据股东大根据产净值）为基础，但主要。地位）向符合国家产业政策；债，证可否赎回）会决议发行新股，导致收可将证券投由（市场供求关系）来确、券的利率不超过国务院限173通过证券交易所的证购人持有、控制该公司的资基金分为开放式基金和定。时，）券交易，投资者持有一个定的利率水平；国务院规30%（比例超过收购封闭式基金.

198189、上市公司已经发行的股份。定的其他条件）（在信托制基金中，、人可以向中国证监会提出基（基金净资产价值）是基金单位价格的内在价）30%（的A股份有限公司申请164、豁免申请。金契约）是构建证券投资时，继续进行收值，他是衡量一直基金经、179 。基金的核心内容购的，应当依法向该上市股上市，其公司总股本不中国证监会自收到符营好坏的主要指标，也是证券投资基金的信托、190合规定的申请文件之日起公司（所有股东）发出收元。万）5000（少于分民币．

形成基金单位买卖的基本发行基金证券。 212、根据WTO有关协议，216、国际农业发展基金会款准备金制度、再贴依据。 205、证券投资基金的发行证券业开放包括以下四项的宗旨是（扶持发展中国现政策和公开市场业务）内容；外国证券机构可以199、证券投资基金（采用价格取决于（基金单。家的粮食发展）

5、社会主义市场经济条217不通过中方中介，直接从、政府间借贷的宽限期位的价值和基金的销资产组合方式进行投资）件下的金融体制由四。 B股交易；外国证券机为（售方式）是证券投资基金的重要特。 5-10年）事个体系组成，即（金构驻华代表处，可以成为征。 21820

6、在证券投资基金的基、（中国人民银行）是融宏观调控体系、金200、

基金份额持有人大会国际商业贷款的审批机中国所有证券交易所的特金认购中，封闭式基金与融机构组织体系、金关。别会员；允许设立中外合开放式基金的最低募集份由（基金管理人）召集；

融市场体系、金融监219资的基金管理公司，从事额均为（2亿份）以上，基金管理人未按规定召集、境外股本融资，采取管体系）国内证券投资基金管理业封闭式基金的持有人须达或者不能召集时，由（基记名股票形式，以（人民5、务，外资比例在加入时不人）到（1000金托管人）召集；代表基，开放式基《中国人民银行法》对（外币）币）标明面值，以人民币的发行和管理做金份额10%以上的基金份年认购。，加入后超过（须持金的有人必达到33%）3了专章规定，主要包括：内不超过（220、国际贸易中的信用证49%）；加入后（100）以上。额持有人就同一事项要求1.跟单信用（年内，允许设立中外合3人民币由中、207召开基金份额持有人大开放式基金一般在基国种类主要包括：人证和光票信用证；可撤销民资证券公司，从事A股承银行个月）后允许金成立（3统会，而基金管理人、基金一印制、发行；信用证和不可撤销信用。股以及政府托管人都不召集的，代表销、B股和H投资者赎回

2.基金份额208、（基金净资产价值）证；保兑信用证和不保兑任何单位、10%以上的基金和公司债券的承销和交个人不得印刷、信用证；可转让信用证和不外易是衡量一只基金经营好坏份额持有人有权自行召，资比例超过发售代币票券，。1/3（）的主要指标。集，并报（国务院证券监以代不可转让信用证；即期信替人213、根据WTO有关协议，基金、209有下列情形的，民督管理机构）备案。用证、远期信用证和预知币在市场上流通；年）我国加入后（3，对外（合同终止：基金份额持有人大会201、基金合同期限信用证）

3.届满而未延期的；基金份残缺、须报（国务院证券监督管污损的人国寿险公司取消地域限民币，按照中国额持有人大会决定终止理机构备案）。二、多项选择题制。人民银行、214营业性外资金融机构的；基金管理人、基金托的、召集人应至少提前202规定兑换，要能的货币职管人职责终止，在六个月主公告基金份额持日(30)有并由中1、有下列情况之一的，必须国人民银内没有新基金管理人、新（基；有人大会的召开时间价值尺度、流通手行（经中国人民银行批准：设负责收回、销毁；金份额持有人大会可以采段、贮藏手段、支付立分支机构；调整、转让基金托管人承接的；基金

4.取现场方式召开，也可以注册资本，追加、减少营。禁止伪造、变造）手段和世界货币合同约定的其他情形）。人民币，2能的银央行职是国务院证券监督管理、210禁止出中运资本；变更机构名称或、采取通讯等方式召开；每售、购买伪造、者营业场所；调整业务范一基金份额具有一票表决机构工作人员依法履行职（发行的银行、政府变造的人民币；责，进行调查或检验时，的银银的行50%权；大会应当有代表银行、围；变更持有资本总额或禁工作人员不得少于（两止故意毁行、金融调控银行和损10%以上基金份额的持有人参者股份总额以上的股人民币；人）禁止运加。）东；修改章程；更换高级金融监管银行，并应出示合法证件；

输、照管理人员；中国人民银行、3按调区的象整对证券投资基金的基金、203持有、适用对调查或者检查中知悉的伪造、3（发起人实收资本不少于。规定的其他情况）商业秘密负有保密义务；别，金融法可以细分变造人民币；金融交易法、金为（国务院证券监督管理机构。亿）元我国以贷款方式在国、215

5.设立投资基金通常经204、中国融调控法、金融监管人的工作人员不得在被监管际上筹措资金，主要方式民银行设确定基金类型；过三大步：立人（国际金融组织贷款、的机构中兼任职务。包括）法民币发行库，（服务、211金融服务属于外国政府贷款和国际商业向主管机关提交申请；发中央银行的一般性货、4在其分支支分立设构机存币政策工具的是（。贷款）。贸易）的范畴表基金招募说明书，准备．

库；分支库调拨算与票据法、信托法、融1.监管银行间同文化。 1.改变了单一银行体制，建立了以中央银行为核发行19借市场和基资租赁法、保险法、证券、商业银行的主要业务业拆人民币心，国有专业专业银行为是金应当按照上法、涉外金融法）（吸收公众存款、发放银行间债券市主体，多种金融机构并存贷款和办理汇兑结算业库级的调拨命场；、我国目前拥有金融监11的金融组织体系；2.初步2.实施外汇管理，管职责的是（中国银监会、令办理，任何单务）。监管银中国证监会、中国保监会行间建立了以直接调控与间接外和位个人不得20、商业银行的组织形式是调控相结合的金融宏观调（有限责任公司和股份和中国人民银行）。汇市场；定违反规动用

3.控体系；3.发展多种信用监管黄金市场；有限公司）。 12发行基金。、中国人民银行主要执

4.指导、部署金融形式，初步形成了以同业行金融宏观调控职能；中21、商业银行的职能有（信（实行行6、中国人民银行业反洗钱工作，国人民银行的主要职责是拆借市场和债券市场为主长负责制，设行长一人，用中介职能，支付中介职中国人民银行行长由国务调控货币总量和监管金融负责反洗钱的能，信用创造职能，金融体的金融市场；4. 改革了外汇管理体制；服务职能）资金监测；机构；中国人民银行垄断

5. 院提名，报全国人民代表初步建立了以功能性监管为特征商业银行按

其产权构信5. 管现金发行权；中国人民银理大会或其常务委员会决贷征信22、的金融监管体系。行是金融机构的最后贷款（独资银行，定，由国家主席任免；副业。成，可分为26合伙银行，股份制银行）、《行长由国务院总理任免。

17、中国人民银行法》规人；中国人民银行替政府影响商业银行业务经营中资产安全的的不利商业银行的外部组织经理国库，对金融机构负中国人民银行设立货币政23、定的中国人民银行的检因素有有监督管理的职责。形式主要有（直接策委员会。）（单一银行制，（借贷者的信用状查监督权的情形是况、资产负债的规模和结、证券业监管目标包括13检查监督权、检查监督建总分行制，集团银行制，、7中国人民银行货币政构、利率汇率变动、政治议权和特定情况下的全面连锁银行制）策委员会的组成人员有保护投资者，确保市场（和经济形式的影响）（中国人民银行行长、国24、保护存款人的利益主检查监督权）。公平有效和透明，减少系

27、商业银行的业务种类1金融监管机构内部．商业银行办：务院副秘书长、国家发展要体现在、181.统风险）有（14控制是金融机构的一种与改革委员会副主任、财负债业务、资产业务、中国证监会及其工作理储蓄存款业务，应当遵和中间业务三类）人员应当履行的义务主要自律行为；政部副部长、中国人民银循存款自愿、取款自由、。

按资金的来源和用途划包括：履行证券监管职责；2. 内部控制的关键行副行长两名、国家统计存款有息、为储户保密的分，我国商业银行的业务按照中国人民银是在金融机构内部建立起依法制定的规章、规则和2.原则；局局长、国家外汇管理局分为（行规定的利率浮动范围，负债业务，资产业有效沟通的协调机制；局长、银监会主席、证监监管工作制度及对证券违务，中间业务目会主席、保监会主席、中确定存款利率，）并予公告；的控内3. 部制法行为的处罚决定应当公28、商业银行的负债业务3. 保证存款本金和利息的，国银行业协会会长、中国一方面在于防止舞弊、开；发现证券违法行为涉包括（不得拖延和拒绝；嫌犯罪的，应当将案件移的支付，控制风险，另一方面是上银行行长、中国社会科学存款业务，发行信用债券，同业拆借按照规定向中国人民4. 下沟通，实现金融机构既）院金融研究所所长）送司法机关处理；工作人29定的经营目标； 5（金融市场主要包括、8货银行交存存款准备金；、商业银行的资产业务员必须忠于职守、依法办包括（有权拒绝任何单位或者个内部控制是由金事、公正廉洁，不得利用币市场、资本市场、外汇发放各种贷款，证4.

券投资，办理票据贴现人查询、冻结和扣划存款）自己的职务便利牟取不正）市场、黄金市场融机构的高级管理层组织30当利益，不得在被监管机、商业银行的资产主要维系金融业的安全稳健、9实施、所有层面及各级员人的存款（但法律、行政包括（现金资产，证券资市场约束、（与有序竞争须6. 工全面参与的一个过程；；法规有规定的除外）构兼任职务。产，贷款资产，固定资内部控制和金融监管）的5. 、我国目前的证券交易15商业银行破产清算时，在内部控制应是一产）支付清算费用后，应当优。个连续的过程；上海证券交易所和所是（共同配合。

31内部控制可以具。）、金融法体系涉及的主10深圳证券交易所 6. 先支付储蓄存款的本金和、商业银行的中间业务可分为九大类：支付结算银行法、货币要内容有（、16体表现为一系列制度、方目前中国人民银行的利息。类业务、银行卡、代理类：我国金融体制改革、25法、措施和程序以及企业金融监管职责主要有：管理法、信贷法、银行结．

中间业务、担保类中间业不能独立承担民事责任。同，可将存款划分为（人投资的本金和收益；（4）票人和承兑人的权利（付款请求权）城市信用社和农村信用个人债权或产权转让收，务、承诺类中间业务、交民币存款和外币存款）。

自票据到期日起二易类中间业务、基金托管社都是独立的企业法人。 49、益；（5）个人贷款转存；根据存款人提取或使40、证券交易结算资金和年；见票即付的汇我国的政策性银行有用存款是否必须提前通业务、咨询顾问类业务和（6）知吸收存款的银行或非期货交易保证金；（7其他类中间业务。）继票、本票，自出票（国家开发银行、中国进银行金融机构，可以将其出口银行、中国农业发展日起二年；32、国内结算方式主要有）保险承、赠与款项；（8

划分为（通知存款和非通银行）三家。（银行汇票、商业汇票、 2.持票人对支票出票理赔、保费退还等款项；知存款）根据存款是否由我国有权对个人储蓄41银行本票、支票、汇兑、农、人的权利，自出票、）（9）纳税退还：（10银行或非银行金融机构通11）委托收款和电子汇划等）日起六个月；存款进行查询的主体有副、矿产品销售收入；（33 . 其他合法款项3.持票人对前手的追、现代金融行业的支柱（人民法院、人民检察院、过发放贷款等资产业务而是（信托业务、信贷、保公安机关、国家安全机关、创造，可以将其划分为（原55、我国目前的支付结算索权，自被拒绝承兑或拒绝付款之日（银行汇票、商业方式有险业务）加密与、海关、税务机关、始存款和派生存款）；根据起六个月；。汇票、银行本票、支票、存款人所属的经济领域不34、商业银行终止接管的军队保卫部门等）4.42、（安全性原则、流动性持票人对其前手的再汇兑、同，可以将其划分为（工托收承付、信用卡、条件的是：

追索权，自清偿日或者。委托收款和国内信用证）原则和效益性原则）规决定定的是金商企业存款和农村存款）1.接

《金融法》期末考试试题

《金融法》期末考试试题 一、单项选择题（15×1分=15分） 1.依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（） A．取得票据无需合法原因B．转让票据须以向受让方交付票据为先决条件C．占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系D．当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 2、根据我国《担保法》规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（） A、10% B、15% C、20% D、30% 3、下列不属于金融法律关系客体的是（） A、证券 B、金银 C、财产 D、货币 4.货币政策委员会是中国人民银行（） A货币政策的决策机构B货币政策的执行机构 C货币政策实施的监督机构D制定货币政策的咨询议事机构 5.中国银监会的法律地位是（） A企业法人B社会团体C行政监管部门D行业协会 6.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 7.保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（） A、在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿 B、在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿 C、保险方不予赔偿 D 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权 8.犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（）以下有期徒刑或者拘役。 A 3年 B 4年 C 5年 D 6年 9.发现金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（）依法对该金融机构实行接管。 A中国人民银行B银监会C财政部D国家计委 10.下列不属于中国人民银行的职能是（） A发行的银行B银行的银行C企业的银行D政府的银行 11.依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是（） A．汇票上未记载付款日期的，为出票后1个月内付款B．汇票上未记载付款地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为付款地C．汇票上未记载收款人名称的可予补记D．汇票上未记载出票日期的，汇票无效 12.一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，（）。 A、采取物保优先的原则 B、采取人保优先的原则 C、二者没有先后顺序 D、债权人有选择权 13、下列不属于权利质押客体的是（）。 A、汇票 B、公司债券 C、著作权中的署名权 D、商标权 14.金融市场按照融资的期限，可分为（）

主推自考专业表 分数表

会计(独立本科段)专业考试计划 专业代码：B020204 姓名考籍号 一、考试课程及学分

二、报考条件 凡国家承认学历的专科及专科以上毕业生均可以报考本专业。 三、新旧计划课程顶替办法 会计(独立本科段)专业计划课程与原专业计划 及会计电算化(独立本科段)专业计划课程对照表 说明：1、2018年前取得的的00162会计制度设计（5学分）或02141计算机网络技术（4学分）课程的合格成绩，可以顶替08129企业会计准则与制度课程的成绩；取得的04183概率论与数理统计(经管类) （5学分）、04184线性代数(经管类) （4学分）和00051管理系统中计算机应用(含00052实践) （4学分）课程的合格成绩，可以分别顶替00801会计学、05175税收筹划和08125财务软件应用与开发(实践)课程的成绩；但顶替后不得再计入选考课的课程门数和学分。 2、2018年前取得的的00058市场营销学（5学分）课程的合格成绩，可以顶替00184市场 营销策划课程的成绩。

人力资源管理（独立本科段）专业考试计划 专业代码：B020218 姓名考籍号 一、考试课程及学分 说明：2018年前取得的的00034社会学概论(6学分)和00277行政管理学(6学分)课程的合格成绩，可以分别顶替选考课的课程门数和学分。 二、报考条件 凡国家承认学历的专科及专科以上毕业生均可以报考本专业。

经济法学（独立本科段）专业考试计划 专业代码：B030107 姓名考籍号 一、考试课程及学分 二、报考条件 凡国家承认学历的专科及专科以上毕业生均可以报考本专业。

交通土建工程(独立本科段)专业考试计划 专业代码：B080809 姓名考籍号 一、考试课程及学分 二、报考条件 凡国家承认学历的专科及专科以上毕业生均可以报考本专业。

金融法概论

金融法概论考点 1.货币政策的目标 货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 a.稳定货币币值是基础，发展经济是在稳定币值的基础上进行的，或者说，稳定币值的目的是发展经济，稳定币值就是要促进经济的发展。 b.有层次和主次之分 c.双重目标制向单一目标制过渡 2.央行的职能 明确中央银行的职能，它是一国金融体系的核心，是发行货币的银行、银行的银行、政府的银行。我国的中央银行是中国人民银行。（判断一国央行的依据） 发行的银行是指中央银行依法垄断货币发行权，所发行的货币是国内唯一的法定货币。政府的银行是指中央银行代表国家贯彻执行金融政策，代为管理国家财政收支并为政府提供各种金融服务。银行的银行是指中央银行不对工商企业、单位和个人办理业务，只与普通商业银行及其他金融机构发生业务往来。 ①发行的银行：（二）依法制定和执行货币政策； （三）发行人民币，管理人民币流通； （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； ②监管职能：（一）发布与履行职责有关的命令和规章（法律、行政法规、地方 法规、部门规章、地方规章） （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； （五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； （六）监督管理黄金市场； （十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测（两 种监管模式：大额交易、可疑交易） ③政府的银行：（八）经理国库； （十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测； （十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； （十三）国务院规定的其他职责。中国人民银行为执行货币政

策，可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动。 ④银行的银行：（九）维护支付、清算系统的正常运行； 3.货币政策委员会 货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。 货币政策委员会由15名委员组成，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中还设有三名金融专家身份的委员。 4.央行、银监会监管范围 中国监管体制：单头多层 银监会：负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理。银行业金融机构包括在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 银监会的监管范围还包括金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经其批准设立的其他金融机构。 5.区别银行资产、负债、中间业务 （1）吸收公众存款； （2）发放短期、中期和长期贷款； （3）办理国内外结算； （4）办理票据承兑与贴现； （5）发行金融债券； （6）代理发行、代理兑付、承销政府债券； （7）买卖政府债券、金融债券； （8）从事同业拆借； （9）买卖、代理买卖外汇； （10）从事银行卡业务； （11）提供信用证服务及担保； （12）代理收付款项及代理保险业务； （13）提供保管箱服务；

北大经济法学考研参考资料重点推荐

北大经济法学考研参考资料重点推荐 本文系统介绍北大经济法学考研难度，北大经济法学考研就业，北大经济法学考研学费，北大经济法学考研辅导，北大经济法学考研参考书五大方面的问题，凯程北大老师给大家详细讲解。特别申明，以下信息绝对准确，凯程就是王牌的北大考研机构！ 北大经济法学考研参考书是什么 北京大学没有指定经济法学考研考研参考书目，凯程老师根据多年的辅导经验及学员反馈，推荐北京大学经济法学考研研究生参考教材如下： 综合卷： 王磊老师《宪法司法化》《选择宪法》 张千帆老师《宪法学导论》 郭自力《中国刑法论》 陈兴良《规范刑法学》 魏振瀛老师《民法》 潘剑锋《民事诉讼法》 汪建成《刑事诉讼法学》 姜明安的《行政法学》 专业卷： 经济法总论： 《经济法学》张守文主编 《经济法学》张守文著 《经济法总论》史际春、邓峰 金融法： 《金融法概论》吴志攀著 《金融法》吴志攀、刘燕 财税法： 《财税法学》张守文 《财税法专题研究》刘剑文 《税法原理》张守文 刘剑文、熊伟《税法基础理论》 竞争法： 吕明瑜《竞争法学》 王晓晔《竞争法学》 邵建东《竞争法学》 会计法： 刘燕《会计法》 企业与公司法学： 甘培忠《企业与公司法学》 以上参考书实际复习的时候，请按照凯程老师指导的重点进行复习，有些内容是不考的，帮助你减轻复习压力，提高复习效率。一、北大经济法学考研难度大不大，跨专业的学生多不多? 最近几年法学考研很火，特别是北大这样的名校。北京大学2015年经济法学考研研究

生计划招收11人，招生人数相对较多，从这方面来讲考研难度不大，北大经济法学考研专业课复习较为容易。在考研复试的时候，老师更看重跨专业学生的能力，而不是本科背景。其次，考试科目里，法学综合本身知识点难度并不大，跨专业的学生完全能够学得懂。即使本科学法学的同学，专业课也不见得比你强多少（大学学的内容本身就非常浅）。所以记住重要的不是你之前学得如何，而是从决定考研起就要抓紧时间完成自己的计划，下定决心，就全身心投入，要相信付出总会有回报。在凯程辅导班里很多这样三凯程生，都考的不错，主要是看你努力与否。 二、北大经济法学考研就业怎么样？ 作为名牌院校的北京大学，本身的学术氛围好，有良好的师资力量，人脉资源也不错，出国机会也不少，硕士毕业生社会认可度高，自然就业就没有问题。2014年北京大学硕士毕业生就业率高达97.86%。就业率居于全国同类专业院校的首位。 法学专业是朝阳学科，从社会需要来看是大有发展前景的。随着国家经济、科技和社会的发展，我国法制建设也处在一个迅速发展和逐步完善的时期，特别是我国“入世”以来，社会对法律专门人才的需求急剧增加，各经济组织、律师事务所对法律专门人才的需求尤为突出。在法学类专业中就业率最高的是经济法学。主要到综合经济管理部门、政策研究部门、金融机构和企业从事经济分析、预测、规划和经济管理工作。 三、北大经济法学考研学费及方向介绍 北大经济法学考研学费总额1.6万元，学制2年，按学年缴纳学费。 北大经济法学考研专业方向如下： 01.经济法理论 02.财税法学 03.金融法学 04.竞争法学 05.企业与公司法学 06.劳动法与社会保障法学 其考试科目如下： 101思想政治理论 201英语一、202俄、203日、253法、254德任选一门 648经济法学 871法学综合卷 注：考试科目③满分为150分，内容涉及5个部分，每个部分30分：经济法总论；财税法学（含财政法、税法）；金融法学（含银行法、证券法、会计法）；竞争法学（含反垄断法、反不正当竞争法）；企业与公司法学。考试科目④法学综合卷考试内容包括：宪法、行政法、刑法、刑诉、民法。 四、北大经济法学考研辅导班有哪些？ 对于北大法学考研辅导班，业内最有名气的就是凯程。很多辅导班说自己辅导北大法学考研，您直接问一句，北大法学考研考研参考书有哪些，大多数机构瞬间就傻眼了，或者推脱说我们有专门的专业课老师给学生推荐参考书，为什么当场答不上来，因为他们根本就没有辅导过北大法学考研，更谈不上有北大法学的考研辅导资料、考上北大法学的学生了。 在业内，凯程的北大法学考研辅导非常权威，基本是考北大的同学们都了解凯程，尤其是业内赫赫有名的北大法学，50%以上的学员都来自凯程教育的辅导。凯程有系统的辅导讲义和应试题库与解析，也有系统的考研辅导班，及对北大深入的理解，在北大有深厚的人脉，及时的考研信息，不妨同学们实地考察一下。

招生简章-自考教程文件

高等教育自学考试培训 瀚德教育自考项目 各 专 业 介 绍 教育为本诚信天下

瀚德教育自考详细专业一览表： 学校考试科目考试安排学制合作价格 专升本1 黑龙江大学 经济法 考试12科+毕业答辩4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年5500 2 哈尔滨理工大学 公司管理 考试12科+毕业答辩4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年5500 3. 哈尔滨理工大学 项目管理 考试13科+实践课2科+毕业 答辩 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5-2年5500 4. 哈尔滨商业大学 会展管理 统考科目3科+证书科目8科 +实践课3科+毕业答辩 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年5500 5 哈尔滨工业大学 会计 考试13科+实践课2科+毕 业答辩 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5-2年5500 6 哈尔滨工业大学 建筑工程 考试10科+实践课9科+毕 业答辩 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年5800 高起专7. 哈尔滨师范大学 汉语言文学 考试科目11科+计算机考试 1科 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年4500 8. 大庆师范学院 环境艺术设计 考试科目6科+计算机考试2 科+实践课8科+毕业设计 4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 10个月5500 9. 哈尔滨师范大学 英语 考试科目9科+实践课2科4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 1.5年5500 10. 哈尔滨师范大学 视觉传达设计 考试科目7科+实践课10科4月：10月（每一次考试4科）成绩合格8 科提前申请论文答辩：实践课时间另行通知 10个月5500 二、报名条件 高起专：高中或中专、职高、技校学历。身份证复印件1份；二寸蓝底照片1张；户口本首页、本人页复印件各1份 专起本：国民教育系列专科学历。身份证复印件1份；二寸蓝底照片1张；户口本首页、本人页复印件各1份。本科要交专科证书原件，在读要证明报名截止日期：上半年2月20日下半年8月20日

金融法-教学大纲

《金融法》教学大纲 课程编号：100222B 课程类型：□通识教育必修课□通识教育选修课 □专业必修课√□专业选修课 □学科基础课 总学时：32 讲课学时：32 实验（上机）学时： 学分：2 适用对象：法学专业 先修课程：货币银行学 一、教学目标 《金融法》是大学本科法学专业的一门专业选修课。通过本课程的学习，使学生比较全面了解掌握金融法学的基本理论和基础知识，熟悉金融法律规范的有关内容，完善学生的法学知识结构，培养学生分析和解决金融法律实际问题的能力。 二、教学内容及其与毕业要求的对应关系 （一）教学内容 本课程以市场经济条件下中央银行、金融机构等金融法律关系主体为对象，立足监管，深入研究这些主体和其行为的法律规范，对我国金融法律体系及其因此而形成的金融法律制度进行阐述。本课程在系统介绍金融法基础理论的基础上，重点讲述我国中央银行法、银行业监督管理法、商业银行法、担保法等现行的金融基本法。

（二）教学方法和手段 本课程的教学中贯彻课堂教授与课外阅读相结合，理论与实践相结合的方法，坚持案例教学，注重培养学生分析问题的能力、动手解决问题的能力。 （三）学习要求 学生应在学习《货币银行学》课程之后，学习《金融法》课程。在学习《金融法》过程中，学生应自学《中国人民银行法》、《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《担保法》等法律条文。 (四) 与毕业要求的对应关系 无论学生毕业后从事法律工作或者其他工作，《金融法》的学习对于完善其知识结构及实际工作都有非常大的帮助。 三、各教学环节学时分配 教学课时分配 四、教学内容 第一章金融法总论 本章教学组织和设计： 第一节金融法概述

2013年4月份湖南大学自考各专业报考课程安排

2013年4月份湖南大学自考各专业报考课程安排 专业 一单元 4月19日 9:00-11:3 二单元 4月19日 14:30-17: 00 三单元 4月20日 9:00-11:30 四单元 4月20日 14:30-17:0 五单元 4月21日 9:00-11:30 六单元 4月21日 14:30-17:00 会计00159高级 财务会计 03708中国近 现代史纲要 03709马克 思主义基本 原理概论 04183概率论 与数理统计 (经管类) 00015英语 (二) 00051管理系 统中计算机 应用 04184线性 代数(经管 类) 00149国际贸 易理论与实 务 00158资产评 估 00058市场营 销学 00150金融 理论与实务 00160审计学 工商企业管理00154企业 管理咨询 00067财务 管理学 03708中国近 现代史纲要 03709马克 思主义基本 原理概论 04183概率论 与数理统计 (经管类) 00015英语 (二) 00051管理系 统中计算机 应用 04184线性 代数(经管 类) 00149国际贸 易理论与实 务 00151企业经 营战略 00054管理 学原理00153质量管 理（一） 00152组织行 为学 00150金融 理论与实务 企业财务管理00077金融 市场学 00208国际 财务管理 03708中国近 现代史纲要 03709马克 思主义基本 原理概论 04183概率论 与数理统计 (经管类) 00015英语 (二) 00157管理会 计（一） 04184线性 代数(经管 类) 00207高级财 务管理 00051管理系 统中计算机 应用 00146中国 税制 00160审计学 00158资产评 估 00058市场营 销学

金融法英语考试大纲

金融英语证书考试大纲 第一部分考试说明 一、考试目的 金融英语证书考试是国家级行业性专业外语水平考试，旨在通过统一的标准化考试程序和测试标准，为中国金融业提供金融英语水平行业标准，测试并认定应试人员的金融英语语言水平及应用能力，促进金融从业人员及相关社会人员不断提高金融英语水平。 金融英语证书可作为金融业在职人员岗位任职、职称评定、涉外培训、海外机构任职、后备人才选拔以及大专院校学生入职金融部门等方面金融英语能力的参考依据。 二、考试对象 具备一定金融专业知识和英语水平的金融从业人员、大专院校相关专业学生及其他社会人员。 三、考试时间与报名时间 每年考1次。考试时间为每年10月，考试报名时间为每年3月至9月。 四、考试成绩认定 考试合格者获得中国金融培训中心颁发的金融英语考试证书。证书按分数高低划分为初级、中级、高级三个等级；得60分（含）-74.5分（含）者，获金融英语考试初级证书；得75分（含）-89.5分（含）

者，获金融英语考试中级证书；得90分（含）-100分者，获金融英语考试高级证书。 第二部分考试内容 一、考试要求 金融英语证书考试以专业英语为载体，测试应试人员所掌握的金融理论、政策与业务知识及其在业务环境中使用专业英语的能力，从而测试、评价应试人员专业英语与金融专业知识的结合程度。 金融英语证书考试内容包括语言应用能力、金融理论与业务、金融政策与规制等方面。对专业知识要求分为了解、理解和掌握三个层次，了解层次指对有关知识有感性认识；理解层次指对有关知识有较深刻的理性认识；掌握层次指能够利用知识分析、解决具体相关经济金融问题。 二、考试内容及分值比重 （一）语言应用能力（30%） 主要考核考生掌握和应用常用词汇、词组以及专业词汇的能力；掌握和应用语法知识的能力；获取口头信息的能力；通过阅读获取书面信息并通过分析综合判断解决问题的能力。 （二）金融理论与业务（30%） 1、主要考核内容及要求 （1）了解货币的类型和职能；了解货币制度的构成及其演变；了解货币流通及其计量；了解信用的功能与形式；掌握存款货币创造过程，并能简单计算派生存款。

金融法概论复习资料

07947金融法概论 1、金融法是关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的总称。 2、金融交易关系：是指金融交易过程中金融机构与客户之间建立的契约关系。 3、金融管理关系是指政府主管部门对金融机构、金融市场和金融产品交易的管理所形成的社会关系。P1 4、中央银行法律地位：是一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。我国的中央银行是中国人民银行。中央银行最核心的职责：金融宏观调控。P6 5、中国人民银行的资本来源：全部开支来源于财政，其全部资本由国家出资，列入中央预算单独管理。它从事公开市场业务以及其他业务活动形成的净利润全部上缴国库，亏损由中央财政拨款弥补。P7 6、中国人民银行货币政策的目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。中国中央银行货币政策的目标立法作用：（1）对货币政策目标的表述引入了法律的准确性，从而使中央银行运用货币政策工具时有明确的方向（2）使检验中国人民银行绩效的工作有了法律的标准：货币币值保持稳定，表明中国人民银行的工作做好了；反之，就没有做好工作（3）从法律的角度否定了通货膨胀的货币政策，开始从双重目标制向单一目标制过渡P8 7、中国人民银行行长产生的程序：《中国人民银行法》第10条规定了行长产生的具体程序：中国人民银行总行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决定。中国人民银行总行副行长由国务院总理任免。中国人民银行实行行长负责制，行长在国务院的领导下，主持中国人民银行的工作。P9 8、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。该委员会共11名委员，中国人民银行行长，国家外汇管理局局长，中国证券监督委员会主席为货币政策委员会当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。P10 9、中国人民银行可以采用的货币政策工具包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇等。P11 10、存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定账户的款项，称为存款准备金。。P11 11、整个社会利率体系中处于最低水平最核心地位的利率：基准利率。是中央银行贷款给商业银行的利率。P12 12、再贴现率概念P12 13、中央银行对商业银行贷款是调节市场货币流通量的直接手段。中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金不足。P14 14、我国目前采用的结算工具主要有：汇票、支票、银行本票、信用卡、汇兑以及委托收款等。P14 15、中国人民银行办理业务的限制性规定。P15 16、金融监管的目的与范围。P16 金融监管的首要目的就是保证银行业的安全。 17、银监会的监管范围。P19 18、商业银行的概念。P29 吸收公众存款、发放贷款和办理结算是商业银行最核心的业务。 19、三家政策性银行P33 20、商业银行设立条件及其注册资本最低限额。符合要求的营业场所、安全防范商业银行的设立条件：（1）有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程（2）符合《商业银行法》

079471904 金融法概论

2019年4月高等教育自学考试《金融法概论》试题 课程代码：07947 一、单项选择题 1．中国人民银行监管的首要目的是 A．保护存款人的合法利益 B．提高国有商业银行信贷资产质量 C．保护存款人和投资人的合法利益 D．保证金融业安全，保持金融市场运行的稳健 2．下列属于银监会介于现场监管与非现场监管之间的主要监管手段是 A．资料审查 B．与相关高级管理人员谈话 C．调整董事会成员 D．冻结账户 3．设立全国性商业银行的最低注册资本数额为人民币 A．1亿元 B．5亿元 C．10亿元 D．20亿元 4．我国《商业银行法》规定：贷款余额与存款余额的比例不得超过 A．30％ B．50％ C．75％ D．100％ 5．我国金融资产管理公司的注册资本为 A．人民币10亿元 B．人民币100亿元 C．人民币1000亿元 D．人民币及其他资产折算共100亿元 6．农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的 A．20％ B．30％ C．50％ D．75％ 7．根据客户身份，银行账户可以分为个人账户和 A．储蓄账户 B．单位账户 C．结算账户 D．存款账户 8．企业事业单位可设基本账户的数目为 A．1个 B．2个 C．3个 D．任意 9．一般存单纠纷中，如果存单真实，则存款关系是否真实举证责任的承担者为 A．存单持有人 B．银行 C．存单持有人和银行 D．法院 10．企业的定期存款只能转入 A．基本存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账户 D．临时账户11．“审贷分离”是指 A．贷款审查由银行的审批部门完成 B．一项贷款申请由不同的部门进行审查和批准 C．一旦批准贷款，审批后果由贷款业务部门承担 D．审批部门可以接触贷款人 12．下列担保形式中，需转移财产占有的是 A．保证 B．连带责任保证 C．质押 D．抵押 13．下列主体法律允许充当保证人的是

金融法推荐书目

金融法推荐书单 《金融法概论》第5版，吴志攀著，北京大学出版社2011年版。 《金融法苑》各期，北京大学金融法研究中心编，法律出版社，中国金融出版社。《别人的钱—投资银行家的贪婪真相》，布兰代斯著，法律出版社2010年版。《公司金融理论》，梯若尔著，中国人民大学出版社。 《商事组织的法律结构》李清池法律出版社 《证券法学》朱锦清北京大学出版社 《货币的法本质》，张宇润著，中国检察出版社。 《法律思维与民法实例》王泽鉴中国政法大学出版社 《奥尔多投资评论（第4辑）》北京奥尔多投资咨询中心中国财政经济出版社 《对冲基金到底是什么？》黄徽中信出版社 《公司法：理论、结构和运作》布莱恩、R·柴芬斯林华伟、魏旻/译法律出版社《起诉高盛——中国企业当直面金融欺诈》张晓东中国经济出版社 《中国理财产品市场发展与评价（2004—2009）》殷剑锋中国财政经济出版社 《给企业讲公司法——管理者最关心的100个公司案例》罗培新中国法制出版社《给经理人的6堂法律课》吕俊山法律出版社 《中国PE的法律解读》北京市道可特律师事务所中信出版社 《董事问责标准的重构》朱羿锟北京大学出版社 《兼并、收购与公司重组》帕特里克·A·高根朱宝宪、吴亚君/译机械工业出版社《货币》《货币》纪录片主创团队中信出版社 《货币2：从货币看懂中国经济和世界经济》《货币》纪录片主创团队中信出版社《金融的逻辑》陈志武国际文化出版公司 《企业所有权论》亨利·汉斯曼于静/译中国政法大学出版社 《公司法剖析：比较与功能的视角》（第2版）莱纳·克拉克曼、亨利·汉斯曼等罗培新/译法律出版社 《投资者法律保护的理论与实证研究》栾天虹浙江大学出版社 《投资银行：制度、政治和法律》阿兰·莫里森、小威廉·维尔勒姆何海峰/译 中信出版社 《怪诞行为学》丹·艾瑞里中信出版社

自考必看报考高等教育自学考试八点必备常识

自考必看报考高等教育自学考试八点必备常识 根据国务院颁布的《高等教育自学考试暂行条例》及《湖南省高等教育自学考试点考工作方案》的有关规定，特制定本简章。 二、考试对象 本次考试秉着“服务社会、服务高校、服务考生”的工作理念，坚持“考生自愿”的基本原则，具体的考试对象分为以下三类： 1、涉及专业更名、合并、课程调整和停考等情况的各开考专业的在籍考生。 2、按照毕业条件，当年12月前不合格课程不超过4科或累计参加过4次以上（含4次）自考的面向社会开考专业的在籍考生。 3、累计注册2次的面向助学班开考专业的在籍考生。 三、报考方式 面向社会开考专业的考生可在规定的时间内，到各市（州）、县（市、区）自考办所设报名站报考，也可以登陆湖南省教育考试院网站（https://www.wendangku.net/doc/c56619091.html,）或湖南招生考试信息港（https://www.wendangku.net/doc/c56619091.html,）报考，凡网上报考者，本人须在报名站公布的确认时间内到现场办理报考确认手续；自考助学班的考生到所在助学点办理报考手续。 四、考试时间 2012年7月7日9：00-11：30为1单元，14：30-17：00为2单元 2011年7月8日9：00-11：30为3单元，14：30-17：00为4单元 五、有关事项说明 1、点考收费严格执行湘价服[2006]188号文件的规定，即按每科次200元的标准收取。 2、点考成绩合格且符合毕业条件的考生，统一安排在当年的12月份办理毕业手续。 3、凡参加本次点考因舞弊停考一年及以上处罚的考生，即使已在6月份报考了10月份的自考课程，也不能参加10月份的考试且不予退还此次报考费用。 六、点考课程安排 本次点考课程安排如下表（课程指定教材另行通知），考生须在规定的课程中选择报考。 考试单元课程代码课程名称考试单元课程代码课程名称 2 00009 政治经济学(财经类) 4 00031 心理学 4 00012 英语(一) 4 00034 社会学概论 4 0001 5 英语(二) 1 00037 美学 2 00018 计算机应用基础 4 00040 法学概论 3 00020 高等数学(一) 3 00041 基础会计学 3 00022 高等数学(工专) 4 00043 经济法概论(财经类) 3 00023 高等数学(工本) 1 00051 管理系统中计算机应用 4 00053 对外经济管理概论 3 00230 合同法

金融法规课后练习

金融法规课后练习 | 第1章课后练习1、名词解释 法律规则、法律原则、金融法律、金融法律渊源、金融法律关系2、真假问题 1。法律的阶级意志和法律的物质制约是同一层面上法律的本质属性()2。金融监管是一种纵向和横向的统一关系() 3。《商业单据托收统一规则》和《跟单信用证统一惯例》是金融法的国际条约渊源()4。只要有金融法律规范，金融法律关系就可以形成() 5。金融法律关系的客体是货币、金银、证券和其他金融资产()3。选择题 1。哪个部门的法律规定平等主体之间的财产、个人和商业关系？()a .刑法司 b。行政法部c .民商法部d .经济法部 c。人民检察院d .仲裁机构 2。下列属于行政机关()A.公安机关b .人民法院 3。下列哪种情况的时效期限为两年？() a。对身体伤害的索赔b .存放财产的损失或损害c .偿还到期贷款的索赔d .销售未申报的不合格商品4。人民法院在财政和行政纠纷中能做出什么样的判决？a .维持原具体行政行为b .部分撤销原具体行政行为c .命令被告履行 d .直接向原告颁发许可证或执照等。，给予或确认原告从事某些活动

的合法资格或合法权利 5。以下陈述是正确的() a。金融行政法规的法律地位和法律效力仅次于宪法。金融自律规则具有法律强制力。金融法律关系的形成和变化一般需要书面形式和规范格式。金融法律关系的客体直接反映了金融法律关系主体的要求和利益。4.选择题 1。法律的特点包括()A.法律是一种社会规范。法律的要素包括()A.法律规则a .存款关系 b。法律原则c .法律概念b .借贷关系 c。外汇交易关系 d。d .金融监管关系的法律规定 3。以下属于金融业务关系()4.下列陈述是正确的() a。稳定币值和促进经济增长是中国金融法的基本原则之一。宏观调控和分业经营的统一是中国金融法的基本原则之一。法律有国家的意志。d .法律具有国家强制性 c充分竞争是公平竞争原则在金融法中的体现d .金融法律关系由三个要素组成:主体、客体和内容5。金融法律关系保护机构有()A.金融监督机构b .审计机构c .仲裁机构d .司法机构 5，考试题 1。如何理解法律的特征？2.简要描述法律的构成要素3.简述金融法的调整对象

07947金融法概论复习题

7947金融法概论复习题 1．存款准备金制度：是指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款项，缴存中央银行指定的账户。缴存中央银行指定的账户的款项，称为存款准备金。 2．再贴现：当商业银行自身需要资金周转，而贴现取得的票据尚未到期时，它可以持票据向中央银行申请贴现，取得贷款，这种贴现就称为再贴现。 3．商业银行：商业银行法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 4．同业拆借：金融机构因为资金周转需要，相互之间借入，借出的资金头寸。 5．资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。 6．定活两便存款：是存款时不确定存期，一次存入本金随时可以支取的存款，其利率最高不超过整存整取1年期存款利率的6折。 7．非法吸收公众存款：是指没有金融许可证的机构或个人吸收公众存款的行为。 8．反担保：是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”，其功能是保障第三人将来承担担保责任后，能顺利实现对债务人的追偿权。 9．抵押：是指债务人或者第三人不转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依照法律规定就该财产优先受偿。 10．伪造人民币：是指伪造人民币的形状，特征，色彩，制造假币冒充真币的行为。 11．资本项目外汇：在资本项目下的外汇称为资本项目外汇。 12．逃汇：指境内机构和个人逃避外汇管理，将其应该接售给国家的外汇私自保存，转移，使用，存放境外，或将外汇，外汇资产私自携带，托带或者邮寄出境的行为。 13、金融法：就是关于我国国内的金融交易关系和金融监管关系的法律规范的总称。 14、基准利率：一般是指银行间同业拆放利率。它是一种单利，无担保，批发性利率，在金融市场上具有普遍的参照作用，其他利率水平或金融资产价格均根据这一基准利率水平来确定。 15、资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比。 16、财务公司：通说认为，财务公司是经营部分金融业务的准银行。其业务范围主要包括承办有存款期限规定的大额存款，发放贷款，经销证券，买卖外汇，代理保险，财务咨询等。 17、最高额抵押：为担保债务的履行，债务人或者第三人对一定期间内将要连续发生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。 18、经常项目：是指国际收支中经常发生的交易项目，包括贸易收支，劳务收支，单方转移等项目。 19、再贴现率：中央银行根据一定的比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期日的利息，这一比率即为再贴现率。 20、贷记卡：是纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费，后还款。 21、信托：是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。 22、证券投资基金：是一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式。 23．2004年3月，甲银行向乙银行拆入资金2亿元人民币，将其中的一半投入到火爆的股票市场；5000万投资于房地产市场，从事房地产开发；剩下的5000万借贷给丙房地产公司开发房地产。一直到2005年10月甲才向乙银行归还该笔拆入贷款。问：甲银行在上述拆入资金的行为中有哪些违法之处？依据是什么？ 1. 甲银行将拆入资金的一半投入到火爆的股票市场同业拆借，5000万投资于房地产市场，从事房地产开发；剩下的5000万借贷给丙房地产公司开发房地产违法，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。 2. 2005年10月甲才向乙银行归还该笔拆入贷款违法，《同业拆借管理办法》规定银行业金融机构拆入资金的最长期限超过

07947金融法概论电子教案_复习资料剖解

金融法 1、金融交易关系：是指金融交易过程中金融机构与客户之间建立的契约关系。 2、中央银行最核心的职责：金融宏观调控。 3、中央银行：是一国金融体系的核心，它是发行货币的银行、银行的银行以及政府的银行。我国的中央银行是中国人民银行。 4、中国人民银行行长产生的程序：《中国人民银行法》第10条规定了行长产生的具体程序：中国人民银行总行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定，由国家主席任免。在全国人民代表大会闭会期间，由全国人大常委会决定。中国人民银行总行副行长由国务院总理任免。 5、中国目前采用的主要结算工具 6、再贴现率：是中央银行影响商业银行利率水平、进而影响全社会货币供应量的一种形式。 7、中国人民银行货币政策的目标：保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 8、中国人民银行的资本来源 9、中国人民银行贷款给商业银行的主要用途：解决商业银行临时性资金不足。 10、整个社会利率体系中处于最低水平最核心地位的利率：基准利率。 11、政策性银行：多指由政府创立、参股或保证的，不以营利为目的，专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图，在特定的业务领域内，直接或间接地从事政策性融资活动，充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。1994年进行的金融体制改革中，国务院批准成立了三家政策性银行，即国家开发银行、农业发展银行和中国进出口银行。 12、商业银行的资本充足率：是指银行资本与经过风险加权后的银行资产之比，是衡量争行抵御贷款等资产业务损失风险能力的重要指标。 13、同业拆借及其期限：同业拆借是金融机构因为资金周转需要，相互之间借入、借出的资金头寸。期限（1）银行业金融机构拆入资金的最长期限为1年（2）金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为3个月（3）企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天（4）金融机构拆出资金的最长期限不得超过对手方由中国人民银行规定的拆入资金最长期限。中国人民银行可根据市场发展和管理的需要调整金融机构的拆借资金最长期限。 14、商业银行进行破产清算的清算顺序：（1）支付清算的费用（2）清偿所欠职工的工资和劳动保险（3）支付个人储蓄存款的本金和利息（4）偿还有优先权的债权人债务（5）偿还其他一般债权人的债务（6）股东分配剩余财产。 15、人民币汇率制度：我国现行的人民币汇率制度是以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

《金融法》课程教学大纲

《金融法》课程教学大纲 一、课程基本信息 1、课程代码：（楷体、小四、1.5倍行间距）F1912512 2、课程名称（中/英文）：金融法/Financial Law 3、学时/学分：36/2 4、先修课程：民商法、经济法 5、面向对象：法学院本科学生 6、开课院（系）、教研室：法学院经济法教研室 吴志攀，《金融法概论》，北京大学出版社，2000 汪鑫，《金融法学》，中国政法大学出版社，2002；徐孟洲，《金融法学案例教程》，知识产权出版社，2003 Philip R. Wood, Law and Practice of International Finance, Sweet & Maxwell,1980 Nobert Horn, The Law of International Trade Finance, Kluwer Law and Taxation Publishers, 1989. 二、课程性质和任务 本课程属于经济法理论系列课程的重要部分。经济法理论系列课程是法学专业本科学生的基础课程之一，该系列目前设置《金融法》（36学时／2学分）和《税法学》（36学时／2学分）两门课程。 金融法学作为经济法学科中的基本课程，在法学学科与其他金融领域都有广泛的理论和实践意义。层出不穷的金融立法为金融法学的发展开辟了更广阔的前景。因此，学习和掌握金融法的基本理论和方法，对于将来从事与金融业和金融法有关的工作以及经济法学研究生来说是必不可少的。通过该门课程的学习，期望学生能深刻地理解金融法理论的基本概念和基本原理，掌握各国金融法制改革的趋势和立法技巧，提高学生的经济与法律素质，提高科研能力，掌握金融法理论在银行业、证券业和保险业等领域的许多应用。 三、教学内容和基本要求 教学内容及供参考的学时要求。

北京大学法学院参考书目

北京大学法学院参考书目 综合a和综合b、 复试才考专业课程 凯程在2014年北大法学考研中录取8人，其中2人勇夺细分方向状元，3人复试第一名，北大法学院作为国内最好的法学院，培养了大量的人才，包括总理，凯程对法学的理解，具有独到的优势，三级法是北大法学考研的法宝，并且北大法学专业课6+1，凯程都有全面而应试性的辅导，集训营提供了最强的专业课和公共课保障，也是凯程法学成功的保障。 初试用书包括： 1、《法理学》周旺生著（远程教材）人民法院出版社 2、《法理学》沈宗灵著北大版。 3、《宪法学》周叶中著北大和高教出版 4、《宪法司法化》中国政法大学出版社 5、《选择宪法》王磊著后一本不详。 6、《行政法与行政诉讼法学》姜明安高等教育出版社 7、《经济法》杨紫北大和高教出版。 8、《国际法》王铁崖法律出版社。 9、《刑法学概论》刘守芬北大出版社 备注： 国际经济法，不考海商，其它的包括国际贸易法、国际私法、国际投资、国际技术转让都得考，前两个是重点。 国际投资考的可能性很大。具体的书目，最好多方涉猎，最好看北大老师的笔迹。 10、《民法学》魏振瀛高等教育和北大出版 （俗称《红宝书》不考商法和知识产权。 11、《民事诉讼法》潘剑锋著北大出版社

（21世纪教材，淡蓝色封面）。 12、《刑事诉讼法》汪建成北大出版社（21世纪教材） 备注：在6、7月份之前，专业课的东西最好适当涉猎。 如果确定要考经济法专业，建议在今年招生简章出来前按照综合课程的要求复习经济法，不需要看的那么深。 如果确定了与去年的考试方法相同，那时候再全面复习专综合课程也不会太迟。 经济法的专业课程包含的书目有：具体重点熟读《经济法》杨紫，另外包括 13、《企业与公司法学》甘培忠北大出版社 14、《税法原理》（第2版）张守文著北大出版社 15、《财政税收法》（第3版）刘剑文主编法律出版社 16、《金融法概论》（第4版）吴志攀北大出版社，著。 备注：竞争法方面看看盛杰民的论文吧。， 张守文老师的论文先上经济法网站看看： https://www.wendangku.net/doc/c56619091.html,,财税法网站 https://www.wendangku.net/doc/c56619091.html,.《经济法研究》一定要看，然后，还有《财税法论从》。经济法的专业课程的复习很注重论文和热点问题，务必多看看，尤其是北大老师的论文。 17、《市场经济与新经济法》张守文北大出版社 1993年

北大法硕金融法专业方向

金融法专业方向 目录 第一部分：北京大学金融法研究中心介绍 (1) 第二部分：金融法专业方向介绍 (3) 第三部分：师资介绍 (4) 第四部分：专业高级课程简介 (5) 第五部分：选拔标准和程序 (10) 第六部分：金融法专业方向教学培养计划 (11) 第一部分：北京大学金融法中心介绍 北京大学金融法研究中心成立于1993年9月，是一个以金融法律为主要研究方向的学术机构。中心主要从事国内外的银行法、证券法、保险法、货币市场监管和金融机构监管等法律问题的研究，同时为国内外金融机构高级管理人员提供金融法律培训和咨询。此外，中心还接受国际经济组织和国内政府部门、金融机构的委托开展课题项目研究。迄今为止，已承担多项司法部、教育部和国家社科基金、国土资源部等国家级和部委课题，并承担了世界银行、上海证券交易所、深圳证券交易所、中国证券登记结算公司、建设银行、农业银行、中国注册会计师协会等机构和组织委托的多项科研项目。 中心经常与国内外金融机构、学术机构、法律实务界共同举办金融法律学术研讨会。例如，1998年4月顺利举办“海峡两岸银行实务与法律研讨会”；1999

年11月与日本森综合律师事务所合作举办“中日证券法律研讨会”；2001年5月成功主办首届“北京大学金融法春季论坛”，2002年3月与日本名古屋大学合作主办“北京大学金融法春季论坛及亚洲公司治理与资本市场监管国际研讨会”；2005年5月举办“2005年春季论坛公开讲座暨诺顿教授北京大学客座教授授予仪式”，等等。 除了项目研究和研讨会以外，自1998年起，中心与法律出版社、北京大学出版社、中国金融出版社等出版机构合作，定期出版《金融法苑》和其他学术专著。目前已出版了《香港商业银行与法律》、《中央银行法制》、《商业银行法务》、《金融法的“四色原理”》、《金融全球化与中国金融法》、《犯罪学原理》、《金融欺诈及预防》、《证券欺诈及对策》、《金融贪污、投机犯罪及对策》、《会计法》、《公司治理与资本市场监管》、《资产证券化的法律解释》、《资产证券化法律问题研究》、《会计师民事责任研究——公众利益与职业利益的平衡》、《美国证券私募发行法律问题研究》、《中国证券法学》、《房地产金融》、《中国银行业创新与发展的法律思考》、《消费金融的法律结构分析》、《法律实证研究方法》、《关系犯罪学》、《闻道与问道》等学术专著。 此外，在网络化已成潮流，电子化强劲冲击传统金融与法律的今天，中心正在金融法律服务与学术研究方面做出网络化和电子化的尝试，现已经初步建立了“北大法意网”(https://www.wendangku.net/doc/c56619091.html,)，实验法律诉讼与网络的结合问题，同时尝试金融法信息服务的网络化，并以网络为媒介和手段从事金融法律的学术研究。 中心主任由吴志攀教授(博士生导师、北京大学党委常务副校长)担任，白建军教授、彭冰副教授担任副主任。主要研究人员有刘燕教授、彭冰副教授、郑顺