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2010 年计算机基础综合考试大纲

Ⅰ考查目标

计算机学科专业基础综合考试涵盖数据机构,计算机组成原理,操作系统和计算机网络

等学科专业基础课程.要求考生比较系统地掌握上述专业基础课程的概念,基本原理和方法,

能够运用所学的基本原理和基本方法分析,判断和解决有关理论问题和实际问题.

Ⅱ考试形式和试卷结构

一, 试卷满分及考试时间

本试卷满分为 150 分,考试时间为 180 分钟

二, 答题方式

答题方式为闭卷,笔试

三, 试卷内容结构

数据结构 45 分

计算机组成原理 45 分

操作系统 35 分

计算机网络 25 分

四, 试卷题型结构

单项选择题 80 分(40 小题,每小题 2 分)

综合应用题 70 分

Ⅲ考查范围

数据结构

【考查目标】

1.理解数据结构的基本概念;掌握数据的逻辑结构,存储结构及其差异,以及各种基本操作

的实现.

2.掌握基本的数据处理原理和方法的基础上,能够对算法进行基本的时间复杂度与空间复杂

度进行设计与分析.

3.能够选择合适的数据结构和方法进行问题求解,具备采用 C 或 C++或 JAVA 语言设计与实

现算法的能力.

一,线性表

(一)线性表的定义和基本操作

(二)线性表的实现

1.顺序存储

2.链式存储

3.线性表的应用

二,栈,队列和数组

(一)栈和队列的基本概念

(二)栈和队列的顺序存储结构

(三)栈和队列的链式存储结构

(四)栈和队列的应用

(五)特殊矩阵的压缩存储

三,树与二叉树

(一)树的基本概念

(二)二叉树

1.二叉树的定义及其主要特征

2.二叉树的顺序存储结构和链式存储结构

3.二叉树的遍历

4.线索二叉树的基本概念和构造

(三)树,森林

1.书的存储结构

2.森林与二叉树的转换

3.树和森林的遍历

(四)树与二叉树的应用

1.二叉排序树

2.平衡二叉树

3.哈夫曼(Huffman)树和哈夫曼编码四, 图

(一) 图的基本概念

(二) 图的存储及基本操作

1. 邻接矩阵法

2. 邻接表法

(三) 图的遍历

1. 深度优先搜索

2. 广度优先搜索

(四) 图的基本应用

1. 最小(代价)生成树

2. 最短路径

3. 拓扑排序

4. 关键路径

五, 查找

(一) 查找的基本概念

(二) 顺序查找法

(三) 折半查找法

(四) B-树及其基本操作,B+树的基本概念

(五) 散列(Hash)表及其查找

(六) 查找算法的分析及应用

六, 内部排序

(一) 排序的基本概念

(二) 插入排序

1. 直接插入排序

2. 折半插入排序

(三) 起泡排序(bubble sort)

(四) 简单选择排序

(五) 希尔排序(shell sort)

(六) 快速排序

(七) 堆排序

(八) 二路归并排序(merge sort)

(九) 基数排序

(十) 各种内部排序算法的比较

(十一) 内部排序算法的应用

计算机组成原理

【考查目标】

1. 理解单处理器计算机系统中各部件的内部工作原理,组成结构以及相互连接方式,具有

完整的计算机系统的整机概念.

2. 理解计算机系统层次化结构概念,熟悉硬件与软件之间的界面,掌握指令集体系结构的

基本知识和基本实现方法.

3. 能够运用计算机组成的基本原理和基本方法,对有关计算机硬件系统中的理论和实际问

题进行计算,分析,并能对一些基本部件进行简单设计.

一, 计算机系统概述

(一) 计算机发展历程

(二) 计算机系统层次结构

1. 计算机硬件的基本组成

2. 计算机软件的分类

3. 计算机的工作过程

(三) 计算机性能指标

吞吐量,响应时间;CPU 时钟周期,主频,CPI,CPU 执行时间;MIPS,MFLOPS. 二, 数据的表示和运算

(一) 数制与编码

1. 进位计数制及其相互转换

2. 真值和机器数

3. BCD 码

4. 字符与字符串

5. 校验码

(二) 定点数的表示和运算

1. 定点数的表示

无符号数的表示;有符号数的表示.

2. 定点数的运算

定点数的位移运算;原码定点数的加/减运算;补码定点数的加/减运算;定点数

的乘/除运算;溢出概念和判别方法.

(三) 浮点数的表示和运算

1. 浮点数的表示

浮点数的表示范围;IEEE754 标准

2. 浮点数的加/减运算

(四) 算术逻辑单元 ALU

1. 串行加法器和并行加法器

2. 算术逻辑单元 ALU 的功能和机构三, 存储器层次机构(一) 存储器的分类

(二) 存储器的层次化结构

(三) 半导体随机存取存储器

1. SRAM 存储器的工作原理

2. DRAM 存储器的工作原理

(四) 只读存储器

(五) 主存储器与 CPU 的连接

(六) 双口 RAM 和多模块存储器

(七) 高速缓冲存储器(Cache)

1. 程序访问的局部

2. Cache 的基本工作原理

3. Cache 和主存之间的映射方式

4. Cache 中主存块的替换算法

5. Cache 写策略

(八) 虚拟存储器

1. 虚拟存储器的基本概念

2. 页式虚拟存储器

3. 段式虚拟存储器

4. 段页式虚拟存储器

5. TLB(快表)

四, 指令系统

(一) 指令格式

1. 指令的基本格式

2. 定长操作码指令格式

3. 扩展操作码指令格式

(二) 指令的寻址方式

1. 有效地址的概念

2. 数据寻址和指令寻址

3. 常见寻址方式

(三) CISC 和 RISC 的基本概念五, 中央处理器(CPU)

(一) CPU 的功能和基本结构

(二) 指令执行过程

(三) 数据通路的功能和基本结构

(四) 控制器的功能和工作原理

1. 硬布线控制器

2. 微程序控制器

微程序,微指令和微命令;微指令的编码方式;微地址的形式方式.

(五) 指令流水线

1. 指令流水线的基本概念

2. 超标量和动态流水线的基本概念六, 总线

(一) 总线概述

1. 总线的基本概念

2. 总线的分类

3. 总线的组成及性能指标

(二) 总线仲裁

1. 集中仲裁方式

2. 分布仲裁方式

(三) 总线操作和定时

1. 同步定时方式

2. 异步定时方式

(四) 总线标准七, 输入输出(I/O)系统

(一) I/O 系统基本概念

(二) 外部设备

1. 输入设备:键盘,鼠标

2. 输出设备:显示器,打印机

3. 外存储器:硬盘存储器,磁盘阵列,光盘存储器

(三) I/O 接口(I/O 控制器)

1. I/O 接口的功能和基本结构

2. I/O 端口及其编址

(四) I/O 方式

1. 程序查询方式

2. 程序中断方式

中断的基本概念;中断响应过程;中断处理过程;多重中断和中断屏蔽的

概念.

3. DMA 方式

DMA 控制器的组成;DMA 传送过程.

4. 通道方式

操作系统

【考查目标】

1. 了解操作系统在计算机系统中的作用,地位,发展和特点.

2. 理解操作系统的基本概念,原理,掌握操作系统设计方法与实现技术.

3. 能够运用所学的操作系统原理,方法与技术分析问题和解决问题.

一, 操作系统概述

(一) 操作系统的概念,特征,功能和提供的服务

(二) 操作系统的发展与分类

(三) 操作系统的运行环境

二, 进程管理

(一) 进程与线程

1. 进程概念

2. 进程的状态与转换

3. 进程控制

4. 进程组织

5. 进程通信

共享存储系统;消息传递系统;管道通信.

6.线程概念与多线程模型

(二)处理机调度

1.调度的基本概念

2.调度时机,切换与过程

3.调度的基本准则

4.调度方式

5.典型调度算法

先来先服务调度算法;短作业(短进程,短线程)优先调度算法;时间片轮转调度算法;优

先级调度算法;高响应比优先调度算法;多级反馈队列调度算法.

(三)进程同步

1. 进程同步的基本概念

2. 实现临界区互斥的基本方法

软件实现方法;硬件实现方法.

3. 信号量

4. 管程

5. 经典同步问题

生产者-消费者问题;读者-写者问题;哲学家进餐问题.

(四) 死锁

1. 死锁的概念

2. 死锁处理策略

3. 死锁预防

4. 死锁避免系统安全状态:银行家算法.

5. 死锁检测和解除

三, 内存管理

(一) 内存管理基础

1. 内存管理概念

程序装入与链接;逻辑地址与物理地址空间;内存保护.

2. 交换与覆盖

3. 连续分配管理方式

4. 非连续分配管理方式

分页管理方式;分段管理方式;段页式管理方式.

(二) 虚拟内存管理

1. 虚拟内存基本概念

2. 请求分页管理方式

3. 页面置换算法

最佳置换算法(OPT);先进先出置换算法(FIFO);最近最少使用置换算

法(LRU);时钟置换算法(CLOCK).

4. 页面分配策略

5. 抖动

抖动现象;工作集.

6. 请求分段管理方式

7. 请求段页式管理方式

四, 文件管理

(一) 文件系统基础

1. 文件概念

2. 文件的逻辑结构

顺序文件;索引文件;索引顺序文件.

3. 目录结构

文件控制块和索引节点;单级目录结构和两级目录结构;树形目录结构;图形

目录结构.

4. 文件共享

5. 文件保护

访问类型;访问控制.

(二) 文件系统实现

1. 文件系统层次结构

2. 目录实现

3. 文件实现

(三) 磁盘组织与管理

1. 磁盘的结构

2. 磁盘调度算法

3. 磁盘的管理

五, 输入输出(I/O)管理

(一) I/O 管理概述

1. I/O 设备

2. I/O 管理目标

3. I/O 管理功能

4. I/O 应用接口

5. I/O 控制方式

(二) I/O 核心子系统

1. I/O 调度概念

2. 高速缓存与缓冲区

3. 设备分配与回收

4. 假脱机技术(SPOOLing)

5. 出错处理

计算机网络

【考查目标】

1. 掌握计算机网络的基本概念,基本原理和基本方法.

2. 掌握计算机网络的体系结构和典型网络协议,了解典型网络设备的组成和特点,理解典型网络设备的工作原理

3. 能够运用计算机网络的基本概念,基本原理和基本方法进行网络系统的分析,设计和应用

一, 计算机网络体系结构

(一) 计算机网络概述

1. 计算机网络的概念,组成与功能

2. 计算机网络的分类

3. 计算机网络与互联网的发展历史

4. 计算机网络的标准化工作及相关组织

(二) 计算机网络体系结构与参考模型

1. 计算机网络分层结构

2. 计算机网络协议,接口,服务等概念

3. ISO/OSI 参考模型和 TCP/IP 模型

二, 物理层

(一) 通信基础

1. 信道,信号,宽带,码元,波特,速率等基本概念

2. 奈奎斯特定理与香农定理

3. 信源与信宿

4. 编码与调制

5. 电路交换,报文交换与分组交换

6. 数据报与虚电路

(二) 传输介质

1. 双绞线,同轴电缆,光纤与无线传输介质

2. 物理层接口的特性

(三) 物理层设备

1. 中继器

2. 集线器

三, 数据链路层

(一) 数据链路层的功能

(二) 组帧

(三) 差错控制

1. 检错编码

2. 纠错编码

(四) 流量控制与可靠传输机制

1. 流量控制,可靠传输与滑轮窗口机制

2. 单帧滑动窗口与停止-等待协议

3. 多帧滑动窗口与后退 N 帧协议(GBN)

4. 多帧滑动窗口与选择重传协议(SR)

(五) 介质访问控制

1. 信道划分介质访问控制

频分多路复用,时分多路复用,波分多路复用,码分多路复用的概念和基

本原理.

2. 随即访问介质访问控制

ALOHA 协议;CSMA 协议;CSMA/CD 协议;CSMA/CA 协议.

3. 轮询访问介质访问控制:令牌传递协议

(六) 局域网

1. 局域网的基本概念与体系结构

2. 以太网与 IEEE 802.3

3. IEEE 802.11

4. 令牌环网的基本原理

(七) 广域网

1. 广域网的基本概念

2. PPP 协议

3. HDLC 协议

(八) 数据链路层设备

1. 网桥的概念和基本原理

2. 局域网交换机及其工作原理.

四, 网络层

(一) 网络层的功能

1. 异构网络互联

2. 路由与转发

3. 拥塞控制

(二) 路由算法

1. 静态路由与动态路由

2. 距离-向量路由算法

3. 链路状态路由算法

4. 层次路由

(三) IPv4

1. IPv4 分组

2. IPv4 地址与 NAT

3. 子网划分与子网掩码,CIDR

4. ARP 协议,DHCP 协议与 ICMP 协议

(四) IPv6

1. IPv6 的主要特点

2. IPv6 地址

(五) 路由协议

1. 自治系统

2. 域内路由与域间路由

3. RIP 路由协议

4. OSPF 路由协议

5. BGP 路由协议

(六) IP 组播

1. 组播的概念

2. IP 组播地址

3. 组播路由算法

(七) 移动 IP

1. 移动 IP 的概念

2. 移动 IP 的通信过程

(八) 网络层设备

1. 路由器的组成和功能

2. 路由表与路由转发

五, 传输层

(一) 传输层提供的服务

1. 传输层的功能

2. 传输层寻址与端口

3. 无连接服务与面向连接服务

(二) UDP 协议1. UDP 数据报

2. UDP 校验

(三) TCP 协议

1. TCP 段

2. TCP 连接管理

3. TCP 可靠传输

4. TCP 流量控制与拥塞控制六, 应用层

(一) 网络应用模型

1. 客户/服务器模型

2. P2P 模型

(二) DNS 系统

1. 层次域名空间

2. 域名服务器

3. 域名解析过程

(三) FTP

1. FTP 协议的工作原理

2. 控制连接与数据连接

(四) 电子邮件

1. 电子邮件系统的组成结构

2. 电子邮件格式与 MIME

3. SMTP 协议与 POP3 协议

(五) WWW

1. WWW 的概念与组成结构

2. HTTP 协议

Ⅳ.试题示例

一, 单项选择题:1~40 小题,每小题 2 分,共 80 分.在每小题给出的四个选项中,请

选出一项最符合题目要求的.

试题示例:

1, 下列排序算法中,时间复杂度为 O(nlog2n)且占用额外空间最少的是

A.堆排序

B.起泡排序

C.快速排序

D.希尔排序

2, 下列序列中,满足堆定义的是

A.(100,86,48,73,35,39,42,57,66,21)

B.(12,70,33,65,24,56,48,92,86,33)

C.(103,97,56,38,66,23,42,12,30,52,6,26)

D.(5,56,20,23,40,38,29,61,35,76,28,100)

3,程序计数器 PC 用来存放指令地址,其位数和下列哪个寄存器相同?

A.指令寄存器 IR

B.主存数据寄存器 MDR

C.程序状态字寄存器 PSWR

D.主存地址寄存器 MAR

4,假定一个十进制数为-66,按补码形式存放在一个 8 位寄存器中,该寄存器的内容用十

六进制表示为

A.C2H

B.BEH

C.BDH

D.42H

5,下列进程状态转换中,不可能发生的转换是

A.运行→就绪

B.运行→等待

C.等待→运行

D.等待→就绪

6,高某系统中有 3 个并发过程都需要 4 个同类资源,该系统不会发生死锁的最少资源是

A.9

B.10

C.11

D.12

7,根据 CSMA/CD 协议的工作原理,下列情形中需要提高最短帧长度的是

A.网络传输速率不变,冲突域的最大距离变短

B.冲突域的最大距离不变,网络传输速率提高

C.上层协议使用 TCP 的概率增加

D.在冲突域不变的情况下减少线路中的中继器数量

8,在选择重传协议(SR)中,当帧的序号字段为 3 比特,且接收窗口与发送窗口尺寸相

同时,发送窗口的最大尺寸为

A.2

B.4

C.6

D.8

二,综合应用题:41~47 小题,共 70 分.

试题示例:

41.(10 分)设无向图 G=(V,E),其中 V={1,2,3,4,5},E={(1,2,4),(2,5,

5),(1,3,2),(2,4,4),(3,4,1),(4,5,3),(1,5,8)},每条边由一个三元组

表示,三元组中前两个元素为与该边关联的顶点,第三个元素为该边的权.请写出图 G 中

从顶点 1 到其余各点的了短路径的求解过程.要求列出最短路径上的顶点,并计算路径长

度.

42.(15 分 ) 已知一棵二叉树采用二叉链表存储 , 结点构造为 : LeftChild Data

RightChild ,root 指向根结点.现定义二叉树中结点 X0 的根路径为从根结点到 X0 结点

的一条路径,请编写算法输出该二叉树中最长的根路径(多条最长根路径中只输出一条即可.

算法可使用 C 或 C + +或 JAVA 语言实现).

43.(11 分)某计算机的主存地址位数为 32 位,按字节编址.假定数据 Cache 中最多存

放 128 个主存块,采用 4 路组相联方式,块大小为 64Byte,每块设置了 1 位有效位"脏(Dirty)"

位.

要求:

(1) 分别支出主存地址中标记(Tag),组号(Index)和块内地址(Offset)三部分的位

置和位数

(2) 计算该数据 Cache 的总位数(请给出详细计算过程)

44.(10 分)下图是一个简化的 CPU 与主存连接结构示意图(图中省略了所有多路选择器).

其中有一个累加寄存器 AC,一个状态数据寄存器和其他四个寄存器:主存地址寄存器

MAR,主存数据寄存器 MDR,程序计数器 PC 和指令寄存器 IR,各部件及其之间的连线

表示数据通路,箭头表示信息传递方向.

要求:

(1) 请写出图中 a,b,c,d 四个寄存器的名称

(2) 简述图中指令从主存取到控制器的过程.

(3) 说明数据从主存取出,运算,写回主存所经过的数据通路(假定数据地址已在 MAR

中).

45.(6 分)设页引用序列:(1,2,3,4,2,1,5,6,2,1,2,3,7,6,3,2,1,2,3,6),物理块(Page frame)数为3,且所

有的块初始时为空.当分别采用最近最少使用置换(LRU),先进先出置换(FIFO)和最佳

置换(OPT)的页面置换算法时,各会发生多少次缺页?要求给出求解过程.

46.(9 分)理发师问题描述如下:理发店包含一间接待室和一间工作室,接待室内有 n(n

≥1)把椅子,而工作室只有 1 把椅子.如果没有顾客,理发师就去睡觉,如果顾客来时所

有的椅子都有人,那么顾客离去;如果理发师在忙且接待室有空闲的椅子,那么此顾客会坐

在其中 1 把空闲的椅子上等待;如果理发师在睡觉,则顾客会唤醒他.请采用信号量机制

解决该理发师问题(可用伪代码描述).

47.(9 分)考虑某路由器具有下列路由表项:

(1) 假设路由器接收到一个目的地址为 142.150.71.132 的 IP 分组,请确定该路由

器为该 IP 分组选择的下一跳,并解释说明.

(2) 在上面的路由表中增加一条路由表项,该路由表项使用权以 142.150.71.132 为

目的地址的 IP 分组选择"A"作为下一跳,而不影响其他目的地址的 IP 分组转发.

(3) 在上面的路由表中增加一条路由表项,使所有目的地址与该路由表中任何路由表项

都不匹配的 IP 分组被转发到下一跳"E".

(4) 将 142.150.64.0/24 划分为 4 个规模尽可能大的等长子网,给出子网掩码及每

个子网的可分配地址范围.

2016证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题

2016 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟试题一 一、选择题（共40 题，每小题0.5 分，共20 分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。 第 1 题 2010 年10 月12 日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》规定旨 ，两个在进一步规范（）业务。 A.投资咨询 B.投资顾问 C.证券经纪 D.财务顾问 【正确答案】A 【你的答案】 【答案解析】2010 年10 月12 日，中国证监会同时颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研 究报告暂行规定》，明确了证券投资顾问和发布证券研究报告业务是证券投资咨询业务的两类基本形式。这两个规定自2011 年1 月1 日起施行。这是规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序的又一次重要举措。 本题0.5 分 第 2 题 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。 A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面 【正确答案】B 【你的答案】 【答案解析】客户解除证券投资顾问服务协议只能以书面通知方式提出。

个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是（） A.购买储蓄险 B.子女教育费用 C购房 D.医疗保健支出 【正确答案】D 【你的答案】 【答案解析】退休期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的 健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。 本题0.5 分 第 4 题 对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（）。 A.马柯维茨投资组合理论 B.资本资产定价模型 C.生命周期理论 D.套利定价理论 【正确答案】C 【你的答案】 【答案解析】生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计 划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人将综合考虑其即期收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 本题0.5 分 第 5 题 在资产组合理论中，最优证券组合为（）。 A.有效边界上斜率最大的点 B?无差异曲线与有效边界的交叉点 C?无差异曲线与有效边界的切点 D.无差异曲线上斜率最大的点

证券投资顾问考点汇总

证券投资顾问考点汇总 1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类； 2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则 3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施 4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年 5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平 6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师 7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务 8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金 9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限 10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕 11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论 12、维持期阶段：寻求多元投资组合 13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金 14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教

育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利 16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关 17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。 18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）； 19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t 20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数 21、复利现值系数=1/复利终值系数 22、44-68提关于复利的计算 23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标 24、β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题八

证券从业投资顾问胜任能力考试5月统考《证券投资顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) 36[单选题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于()年。 A.2 B.3 C.5 D.10 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 37[单选题]基本分析中自上而下的分析流程是()。 A.宏观经济分析—行业分析—公司分析 B.区域分析—产业分析—宏观分析 C.行业分析—宏观分析—公司分析 D.公司估值分析—公司财务分析

易错项为A,C。 参考解析：自上而下分析法是指先从经济面和资本市场的分析出发，重视对大环境变量进行考虑，挑选未来前景较好的产业，再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。其主要步骤为：①宏观经济分析;②证券市场分析;③行业和区域分析;④公司分析。 38[单选题]某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元/桶，1个月后的期货价格为45美元/桶，则零时刻的基差是()美元。 A.-8 B.-5 C.-3 D.3 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：基差是指某一特定商品在某一特定时间和地点的现货价格与该商品在期货市场的期货价格之差，即：基差=现货价格-期货价格。本题中的基差=40-45=-5(美元)。 39[单选题]下列指标中，不能反映企业偿付长期债务能力的是()。 A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率 参考答案：B

证券投资顾问胜任能力考试大纲

证券投资顾问胜任能力考试大纲（2015） 中国证券业协会 2015年11月

目录 第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 (1) 第一节资格管理 (1) 第二节主要职责 (1) 第三节工作规程 (1) 第四节法律责任 (2) 第二部分专业基础 第二章基本理论 (2) 第一节生命周期理论 (2) 第二节货币的时间价值 (2) 第三节资本资产定价理论 (2) 第四节证券投资理论 (2) 第五节有效市场假说 (3) 第三部分专业技能 第三章客户分析 (3) 第一节信息分析 (3) 第二节财务分析 (3) 第三节风险分析 (3) 第四节目标分析 (3) 第四章证券分析 (4) 第一节基本分析 (4) 第二节技术分析 (4) 第五章风险管理 (5) 第一节信用风险管理 (5) 第二节市场风险管理 (5) 第三节流动性风险管理 (5) 第四部分专项业务 第六章品种选择 (5) 第一节产品选择 (5) 第二节时机选择 (6) 第三节行业轮动 (6) 第七章投资组合 (6) 第一节股票投资组合 (6) 第二节债券投资组合 (6) 第三节衍生工具 (6) 第八章理财规划 (7) 第一节现金、消费和债务管理 (7) 第二节保险规划 (7) 第三节税收规划 (7) 第四节人生事件规划 (7) 第五节投资规划 (7)

第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 第一节资格管理 掌握证券投资顾问的执业资格取得方式；掌握证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理；掌握证券投资顾问后续执业培训的要求。 第二节主要职责 熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的职责。 第三节工作规程 熟悉证券投资顾问业务管理制度；熟悉证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制；熟悉证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节；掌握证券投资顾问业务的原则；熟悉证券投资顾问业务的要求；熟悉证券投资顾问业务的流程；熟悉证券投资顾问业务风险揭示书的要求；熟悉证券投资顾问服务协议的要求；熟悉证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据；熟悉证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求；熟悉证券投资顾问业务客户回访机制；熟悉证券投资顾问业务客户投诉处理机制；掌握对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求；掌握证券投资顾问的禁止性行为的要求；掌握证券投资顾问应具备的职业操守；熟悉证券投资顾问人员管理制度；熟悉证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。

开展经济审计对内部审计人员能力和素质和能力的要求

QAQ1111开展经济审计对内部审计人员能力和素质的要求 【内容摘要】：随着科学技术的进步和经济的发展,开展经济责任审计成为企业今后内部审计工作的发展趋势,但目前企业开展经济责任审计还存在一些问题,针对企业内部审计的现状,开展经济责任审计对内部审计人员能力和素质提出了要求,内部审计在企业经营管理中更加充分发挥监督服务的作用。内部审计人员的素质决定了内部审计工作的质量和成败,本文从思想政治素质和职业道德素质、专业素质和综合素质等三个方面详细阐述了内部审计人员应具备的个人素质和努力方向。 [关键词]内部审计能力素质的要求 随着知识创新工程的不断深入推进,我院各项事业取得了长足的进步和发展,我院在国家科技事业整体布局中的“国家队”和“火车头”的作用日益凸显,争取到的院内外经费总量实现了持续快速增长,经费来源渠道日趋多元化、复杂化,经费管理逐步趋向专业化、精细化。这就对做好当前形势下的内部审计工作提出了新的更高的要求,国家审计署审计长刘家义在2009年全国审计工作会议上将审计工作形象地比做国家的一个“免疫系统”,他指出保障国家经济社会的健康运行,是这个系统的首要功能。要切实履行好审计职能,发挥好审计的“免疫”作用,审计人员的素质至关重要。 一、思想政治素质和职业道德素质 思想政治素质集中体现了内审人员的人生观、世界观和价值观,职业道德素质体现了内审人员对审计职业的定位高低。较高的思想政治素质和职业道德素质是做好审计工作最重要的基础。《中国注册会计师职业道德基本准则》、《审计机关审计人员职业道德准则》和《内部审计人员职业道德准则》都对审计工作应具

备的职业道德做了明确具体的规定。 1、要有强烈的政治责任感和使命感,要站在为党的事业负责的高度,正确看待审计工作的重要性,从思想上明确审计工作是确保党的各项事业健康稳步推进的必要措施,是监督经济活动和各级领导干部廉洁自律的重要手段,是督促推动管理工作走向科学高效的关键环节,是深化服务意识、履行服务职能的具体表现。 2、要有高度的职业归属感和荣誉感,清晰认识做好审计工作的艰巨性、复杂性和重要性,要把做好审计工作当作自己终生的职业追求,当作实现人生价值的具体途径。只有这样才能真正做到克己奉公,自觉抵御各种诱惑,耐住寂寞,守住清贫,才能不断提高工作能力和水平,为审计事业的发展和进步努力奋斗。 3、要始终保持独立、客观、公正的立场。独立是审计工作的灵魂,是实现客观、公正的基础,在工作中要坚持独立的思考和严谨务实的作风,掌握真实、充分的审计证据,不偏袒、不护短,确保审计质量,审慎提出审计评价和意见,不为各种外部因素所左右,使审计结论经得起推敲和检验,切实履行审计保密义务,维护审计的权威性,赢得有关方面对审计工作的信任和尊重。 4、善于学习,自觉保持和提高专业胜任能力,不断充实与工作相关的会计、审计、法律、经济等方面的知识,注重在日常工作中不断掌握和积累相关政策和知识,发挥审计接触面广的优势,有意识吸收借鉴先进经验和做法,力争成长为审计工作的行家、专家,使审计工作质量得到有力保证。 二、专业素质 审计工作专业性强,审计人员必须具备较为系统完善的专业知识和技能,《中华人民共和国审计法》规定了审计人员应当具备与其从事的审计工作相适应的专业知识和业务能力。 1、系统掌握会计知识。 会计是描述经济活动的世界语言,开展审计工作必须首先读懂会计语言,通

证券投资顾问业务模拟试题及答案

2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 导读：本文2016证券投资顾问业务模拟试题及答案，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。 2016年11月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2016证券投资顾问业务模拟试题及答案”，希望对考生能有帮助。想了解关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们网站的更新。 2016证券投资顾问业务模拟试题及答案 一、选择题(以下备选项中只有一项符合题目要求) [第1题]普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的( )。 A.营销权 B.支配公司财产的权利 C.特许经营权 D.基本权利和义务 [参考答案]D [第2题]关于上升三角形和下降三角形，下列说法正确的是( )。 A.上升三角形是以看跌为主 B.上升三角形在突破顶部的阻力线时，不必有大成交量的配合 C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破时不必有大成交量配

合 D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看涨的形态 [参考答案]C [第3题]证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。 A.2 B.3 C.5 D.10 [参考答案]C [第4题]反转收益曲线意味着( )。 A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高 B.长短期债券收益率基本相等 C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大 D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低 [参考答案]D [第5题]假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为( )。 A.-1.5 B.-1 C.1.5

审计人员素质模型与素质培养

中国移动通信集团安徽有限公司 内部审计人员能力素质模型与培养指南（试行） 第一章总则 第一条为了满足公司内审工作发展的需要，明确内审人员选聘标准，指导公司内审人员的培养，特制订内审人员能力素质模型与培养指南。 第二条本模型适用于公司所有专职或兼职内部审计人员、省公司内审部与分公司内部审计职责所在部门。 第三条内审人员素质主要体现在其所具备的执业技能、掌握的专业知识、具有的职业道德品质与核心素质。 （一）执业技能，是指内部审计人员在工作中合理有效地运用其所掌握的专业知识、综合知识，保持良好的职业道德开展内部审计业务的能力。 （二）专业知识，是指内部审计人员开展内部审计业务所必须具备的审计、经营、管理、通信技术以及其它方面的知识。 （三）职业道德是内部审计人员所应遵循的准则和行为规范的总和，它是内部审计人员作为本职业成员所特有的职业行为和特征。 （四）核心素质是作为内部审计人员必须具备的，对其内部审计职业发展影响最重大的素质要求。 — 第四条内审人员的执业技能与专业知识的水平分为六个

等级，从“1”到“6”，逐级提高： （一）第“1”级，知悉； （二）第“2”级，理解； （三）第“3”级，应用； （四）第“4”级，分析； （五）第“5”级，综合； （六）第“6”级，评价。 第五条内审人员必须严格地遵守素质模型中所要求的职业道德。职业道德基本要求参照《中国移动通信集团安徽有限公司内审人员执业行为守则》。（安移动审〔2007〕9号） 第六条不同的内审岗位对执业技能、专业知识要求存在差异。如果内审人员兼任不同的内审岗位，对其某特定执业技能、专业知识的要求以两个岗位中较高者确定。 第二章执业技能 第七条内部审计人员的执业技能分为四类：# （一）智力技能； （二）组织管理技能； （三）技术和应用技能； （四）个人技能。 第八条执业技能可以通过日常教育、培训、“传、帮、带”以及“项目中获取”等多种途径获取，并通过积累而不断提升。

2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题16(乐考网)

2018证券投资顾问胜任能力考试《证券投资 顾问业务》真题 证券专业资格考试科目《证券投资顾问业务》，考试时间为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量为120题，投顾考试的含金量高，难度大并且只有在通过从业考试之后才可以报考。更多考试资料请关注乐考网或本文库持续更新。 76[单选题]因素分析法也称为()。 Ⅰ.连环替换法 Ⅱ.因素替换法 Ⅲ.比率分析法 Ⅳ.相关效率分析 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 参考答案：A 易错项为D,B。 参考解析：因素分析法也称因素替换法、连环替换法。是用来确定几个相互联系的因素对分析对象—综合财务指标或经济指标的影响程度的一种分析方法。 77[单选题]下列属于证券投资顾问业务基本原则的有()。 Ⅰ.依法合规 Ⅱ.诚实信用 Ⅲ.公平维护客户利益 Ⅳ.审慎原则 A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：D 易错项为C,B。 参考解析：证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。 78[单选题]衡量公司营运能力的财务比率指标有()。 Ⅰ.净资产倍率 Ⅱ.总资产周转率 Ⅲ.资产负债率 Ⅳ.存货周转率和存货周转天数 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 参考答案：D 易错项为C,B。 参考解析：Ⅰ项，净资产倍率(市盈率)是投资收益分析的指标;Ⅲ项，资产负债率是长期偿债能力分析的指标。 79[单选题]使用每股收益指标要注意的问题有()。 Ⅰ.每股收益同时说明了每股股票所含有的风险 Ⅱ.不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较 Ⅲ.每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策

《证券投资顾问业务》历年真题及详解(第2版)

《证券投资顾问业务》历年真题及详解（第2版）,益星学习提供全套资源 证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题（一） 一、选择题（共40题，每题0.5分，共20分）以下备选项中只有1项符合题目要求，不选、错选均不得分。 12010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。 A．投资顾问 B．证券经纪 C．证券投资咨询 D．财务顾问 【答案】C查看答案 【解析】中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，明确了证券投资顾问业务和发布证券研究报告是证券投资咨询业务的两种基本形式，进一步规范了证券投资咨询业务。 2反应过度可以用来解释股市中的（）。 A．市盈率效应 B．动量效应 C．反转效应 D．小公司效应 【答案】C查看答案 【解析】行为金融学派的学者认为反转效应和动量效应是市场过度反应和反应不足的结果，并认为这是市场无效的依据。 3一个人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是（）。 A．1.25

B．1 C．0.5 D．0.8 【答案】D查看答案 【解析】对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000＝0.8。 4下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。 A．速动比率 B．资产负债率 C．产权比率 D．已获利息倍数 【答案】A查看答案 【解析】长期债权人着眼于公司的获利能力和经营效率，对资产的流动性则较少注意。A项，速动比率是从流动资产中扣除存货部分，与流动负债的比值，是反映速动资产变现能力的财务比率。 5某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元/千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。 A．26400 B．60000 C．45600 D．40800 【答案】D查看答案 【解析】该企业第一季度材料采购的金额为：（1200×3＋6000×10%－800）×12＝40800（元）。 6下列不属于健康保险的是（）。

证券投资顾问考点汇总

证券投资顾问考点汇总 1.2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类。 2.中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行 为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则。 3.客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人 员独立实施。 4.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5 年。 5.投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤 勉尽职、公正公平。 6.证券投资顾问不得同时注册为注册分析师。 7.证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服 务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 8.按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务 费用，可以差别佣金。 9.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时 机功能的，应当说明其方法和局限。 10.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协 议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕。

11.马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论。 12.维持期阶段：寻求多元投资组合。 13.理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具 是自用房产投资、股票、基金。 14.维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿 还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产。 15.货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的 价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利。 16.单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公 式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关。 17.永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、 方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。 18.年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、 方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）。 19.单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为： PV=FV/(1+r)^t。

证券投资顾问胜任能力考试大纲(2017)

证券投资顾问胜任能力考试大纲（2017） 中国证券业协会 2017年10月

目录 第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 (1) 第一节资格管理 (1) 第二节主要职责 (1) 第三节工作规程 (1) 第四节法律责任 (2) 第二部分专业基础 第二章基本理论 (2) 第一节生命周期理论 (2) 第二节货币的时间价值 (2) 第三节资本资产定价理论 (2) 第四节证券投资理论 (2) 第五节有效市场假说 (3) 第三部分专业技能 第三章客户分析 (3) 第一节信息分析 (3) 第二节财务分析 (3) 第三节风险分析 (3) 第四节目标分析 (3) 第四章证券分析 (4) 第一节基本分析 (4) 第二节技术分析 (4) 第五章风险管理 (5) 第一节信用风险管理 (5) 第二节市场风险管理 (5) 第三节流动性风险管理 (5) 第四部分专项业务 第六章品种选择 (5) 第一节产品选择 (5) 第二节时机选择 (6) 第三节行业轮动 (6) 第七章投资组合 (6) 第一节股票投资组合 (6) 第二节债券投资组合 (6) 第三节衍生工具 (6) 第八章理财规划 (7) 第一节现金、消费和债务管理 (7) 第二节保险规划 (7) 第三节税收规划 (7) 第四节人生事件规划 (7) 第五节投资规划 (7) 附件：参考书目及相关法规目录

第一部分业务监管 第一章证券投资顾问业务监管 第一节资格管理 掌握证券投资顾问的执业资格取得方式；掌握证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理；掌握证券投资顾问后续执业培训的要求。 第二节主要职责 熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供品种选择投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供投资组合投资建议服务的职责；熟悉证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问提供理财规划投资建议服务的职责。 第三节工作规程 熟悉证券投资顾问业务管理制度；熟悉证券投资顾问业务合规管理和风险控制机制；熟悉证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访和投诉处理等业务环节；掌握证券投资顾问业务的原则；熟悉证券投资顾问业务的要求；熟悉证券投资顾问业务的流程；熟悉证券投资顾问业务风险揭示书的要求；熟悉证券投资顾问服务协议的要求；熟悉证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据；熟悉证券投资顾问业务投资者适当性管理的要求；熟悉证券投资顾问业务客户回访机制；熟悉证券投资顾问业务客户投诉处理机制；掌握对证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求；掌握证券投资顾问的禁止性行为的要求；掌握证券投资顾问应具备的职业操守；熟悉证券投资顾问人员管理制度；熟悉证券投资顾问按照证券信息传播的有关规定，通过公众媒体开展业务的要求。

证券从业资格考试证券投资顾问业务习题汇总

1.证券投资顾问在执业过程中需要从事的事项包括（）。 A.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 B.撰写发布研究报 C.辅助客户做出投资决策 D.以上都是 2.以下有关投资顾问业务的说法错误的是 (。 A.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础 B.根据美国法律，是否约定收取投资顾问服务报酬,是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一 C.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者 D.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理依据 3.我国《证券法》规定可以从事证券投资咨询业务的主体包括 (。 A.资信评级机构 B.证券投资咨询机构 C.基金公司 D.证券公司 4.证券投资顾问业务的基本要素是（）。 A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 5.2010年 10月 12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范（）业务。 A.财务顾问 B.投资咨询 C.投资顾问 D.证券经纪 6.证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于（）业务基础之上。 A.证券投资 B.投资银行 C.资产管理 D.证券经纪 7.证券经纪业务的基本功能是（）。 A.提供证券投资建议 B.收取服务报酬 C.帮助客户完成交易并保障证券交易通畅 D.帮助客户实现资产增值 8.在我国，证券公司服务经纪类客户的基本手段是（）。

A.代客理财 B.提供投资咨询报告 C.提供风险控制方案 D.提供融资解决方案 9.我国证券公司探索证券投资顾问业务可以通过的方式包括（）。 A.依托经纪业务，采取差别佣金方式收取服务报酬 B.单独收取投资顾问服务费用 C.将部分高端客户发展成为定向资产管理客户 D.依托资产管理部门提供证券投资顾问服务 10.证券公司、证券投资咨询机构应当采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受（） 等利益相关者的干涉和影响。 A.证券发行人 B.上市公司 C.基金管理公司 D.个人投资者 11.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于 (年。 A.10 B.1 C.3 D.5 12.证券分析师可以行使 (的职能。 A.委托人 B.证券投资顾问 C.保荐人 D.发布证券研究报告 13.2010年 10月 12日,中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资问 业务暂行规定》。两个规定旨在进一步规范 (业务。 A.证券经纪 B.资产管理 C.投资顾问 D.证券投资咨询 14.证券公司接受客户委托 ,按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务 ,辅助客户做出投资决策的属于 (业务。 A.证券投资顾问 B.证券经纪 C.证券资产管理 D.代办股份转让 1. A,C 解析：证券投资顾问指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务包括投资品种选择、投资组合以及理财规划建议等。撰写发布研究报告属于证券分析师的职能。 2. C 解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。

6-审计业务的独立性和专业胜任能力调查表

索引号：AB-3审计业务的独立性和专业胜任能力调查表 一、项目组的时间和资源 考虑的主要事项包括： □根据本所目前的人力资源情况，是否拥有足够的具有必要素质和专业胜任能力的人员组建项目组 □是否能够在提交报告的最后期限内完成业务 初步结论：是否胜任□是□否 简述评价理由： 二、项目组的专业胜任能力 1、初步确定项目组成员 2、考虑的主要事项包括： □初步确定的项目组关键人员是否熟悉相关行业或业务对象 □初步确定的项目组关键人员是否具有执行类似业务的经验，或是否具备有效获取必要技能和知识的能力 □在需要时，是否能够得到专家的帮助

□如果需要项目质量控制复核，是否具备符合标准和资格要求的项目质量控制复核人员 3、评价内容： □项目组成员是否经过适当的培训，以获得执行类似性质和复杂程度的审计业务的知识 □项目组中的多数成员是否参与过足够的审计业务，以获得执行类似性质和复杂程度的审计业务的实务经验 □项目组成员是否掌握相关的法律法规 □项目组成员是否遵守职业道德规范 □项目组成员是否掌握审计准则的规定 □项目组是否具有与执行本次审计业务相关的技术知识，包括信息技术知识 □项目组主要成员是否熟悉被审计单位所处的行业 □项目组成员是否具备与其执行业务相匹配的职业判断能力 □项目组是否掌握本所质量控制政策和程序 □项目组成员组成是否按照分级授权由相关人员批准 □项目组是否能够在规定的时间内完成审计工作并出具审计报告 □项目组是否能够获取必要的内部及外部的资源以完成审计工作 初步结论：是否胜任□是□否 简述评价理由： 三、独立性（相关问卷底稿索引号：AC） 1、经济利益 考虑的主要事项包括：

证券投资顾问考试真题 第 套 ——附答案解析

2018年证券投资顾问考试真题模拟（第1套）——答案解析 一、选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是（）。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照（）制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A.证券公司或证券投资咨询机构 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B.5 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是（）。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

投资顾问能力考试

1、2011年1月，证券分析师与投资顾问正式分为两类； 2、中国证券业协会对证券公司、投资咨询机构发布证券研究报告行为实行自律管理，并制定职业规范和行为准则 3、客户回访留痕不少于3年，1个月内回访，客户数的10%，专门人员独立实施 4、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年 5、投资咨询行业职业道德的十六字原则：独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平 6、证券投资顾问不得同时注册为注册分析师 7、证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务 8、按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取服务费用，可以差别佣金 9、表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限 10、证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，书面或电子文件留痕 11、马科维茨投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论 12、维持期阶段：寻求多元投资组合 13、理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育基金的是稳定期，投资工具是自用房产投资、股票、基金 14、维持期最重要的理财活动是收入增加、筹退休金；稳定期的，偿还房贷，筹教育基金；高原期55-60，负担减轻、准备退休；退休期＞60，享受生活，规划遗产 15、货币时间价值/资金时间价值：一定数量的货币在两个时点之间的价值差异，影响因素包括：时间，收益率或通货膨胀率，单利与复利 16、单期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）,多期中终值的计算公式为：FV=PV*（1+r）的t次方，所以终值跟计息方法，现值的大小和利率相关，而与市场价格无关 17、永续年金是指在无限期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流；比如优先股，它有固定的股利而无到期日，其股利可视为永续年金；未规定偿还期限的债券，其利息也可视为永续年金。 18、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流；根据时间点不同，可以分为期初年金（eg生活费支出、教育费支出、房租支出）和期末年金（房贷支出）； 19、单利现值计算公式为Vo=Vn/(1+i*n)，复利现值的计算公式为：PV=FV/(1+r)^t 20、不同复利期间投资的年化收益率成为有效年利率EAR，名义年利率与有效年利率EAR 之间的换算即为:EAR=（1+r/m）^m-1,其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年内复利次数 21、复利现值系数=1/复利终值系数 22、44-68提关于复利的计算 23、证券市场线方程对任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系提供了十分完整的阐述，期望收益为纵坐标，β系数为横坐标 24、β系数衡量的是证券的系统风险，β值越大，证券的系统风险越大；当证券与市场能够负相关时，β系数为负数 25、在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线 26、市场组合与无风险资产的组合构成资本市场 27、反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间的均衡关系的方程式是资本市场线;套利

2018证券投资顾问胜任能力考试题库复习模拟题历年真题

2018年证券投资顾问胜任能力考试模拟题 1．对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。 A．中国证券业协会 B．中国证监会 C．证监会派出机构 D．银监会 【答案】A 2．根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。 A．公平 B．诚实信用 C．公正

D．谨慎 【答案】B 3．证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。 A．2 B．3 C．5 D．10 【答案】C 4．2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。 A．投资咨询

B．投资顾问 C．证券经纪 D．财务顾问 【答案】A 5．按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A．5 B．3 C．7 D．2 【答案】A 6．证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A．诚实守信、客户自担风险、分类管理 B．规范运作、利益至上、公平公正 C．依法合规、诚实守信、公平维护客户利益 D．守法合规、公平公正、集中管理 【答案】C 7．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。 Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制 A．Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、IV C．Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

证券从业资格考试《证券投资顾问》考前冲刺模拟试题及答案(精华篇)

证券从业资格考试《证券投资顾问》考前冲刺模拟试题及答案（精华篇） 一、单项选择题 第1题 在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向()申请执业资格。 A.中国证监会 B.中国证监会派出机构 C.中国证券业协会 D.证券交易所 【正确答案】C 【答案解析】申请人通过所在机构向协会申请执业资格。 第2题 风险揭示书内容与格式要求由()制定。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券公司 D.中国证券业协会 【正确答案】D 【答案解析】证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。 第3题

可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的()阶段。 A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期 【正确答案】A 【答案解析】家庭生命周期包括形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段。其中，家庭成熟期资产达到巅峰，要逐步降低投资风险，保障退休金的安全。 第4题 下列关于市场组合的说法中，正确的是()。 A.由证券市场上所有流通与非流通证券构成 B.只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合 C.与无风险资产的组合构成资本市场线 D.包含无风险证券 【正确答案】C 【答案解析】由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的上下边界相切的两条射线所夹角形成的无限区域便是市场组合的可行域。由无风险证券F出发并与原有风险证券组合可行域的有效边界相切的射线FT，便是在现有条件下所有证券组合形成的可行域的有效边界，即市场组合与无风险资产的组合构成资本市场线。 第5题

-证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库-100分

C11016 证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例题库100分 一、单项选择题 1.投资顾问与投资者（客户）之间的关系是（） A．无关系 B. 服务关系 C. 合作、委托关系 D. 劳动聘用关系 2.重点客户的持仓与交易信息界属于敏感信息，证券公司为防范利益冲突，建立了投资顾 问业务的信息隔离墙制度，按照是否接触客户敏感信息划分，以下不属于投资顾问业务墙内人员的是（）。 A. 业务经办员 B. 前台接线员 C. 证券分析师 D. 客户回访人员 3. 按照《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的要求，从事证券、期货投资咨询 业务的机构在异地开办的分支机构，并向其（）证监局备案。 A. 以上三者都不正确 B. 机构注册地 C. 分支机构所在地 D. 公司主要营业场所所在地 4. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投 资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（）。 A. 指定多部门分别独立实施 B. 指定专门人员独立实施 C. 成立专门的委员会 D. 指定多部门共同实施 5. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾 问业务必须取得（）业务资格。 A. 证券自营 B. 投资银行 C. 证券投资咨询 D. 证券资产管理 6.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终 止之日起不得少于（）年。 A.10 B.3 C.5 D.7 7. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开 咨询与投资顾问业务，应当提前（）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。 A.7 B.3 C.2 D.5 8. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决策判断，这些需要公开的 信息不包括（）。 A. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 B. 其所推荐产品的基本特征和风险性质

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案(卷一)

2020年证券从业资格《证券投资顾问》试题及答案（卷一） 一、选择题(共40 题，每小题0.5 分，共20 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。) 1.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则是()。 A.诚实守信、客户自拉风险、分类管理 B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 C.守法合规、公平公正、集中管理 D.规范运作、利益至上、公平公正 正确答案：B.守法合规、诚实守信、忠实客户利益 解析： 证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公开维护客户利益 2.在我国，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应该按照()制定的程序和要求，了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。 A.证券公司或证券投资咨询机构 B.中国证券业协会 C.证券投资顾问 D.中国证监会 正确答案：A 解析： 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应

当接照公司制定的序和要求，了解客户的身份、时产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估家户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式于以记载、保存。 3.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起()个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。 A.20 B.5 C.3 D.10 正确答案：B 解析： 证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通加时，证券投资顾问服务协议解除。 4.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，错误的是()。 A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 B.投资顾问可以通过广播、电視、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 C.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认